苏州工业园区跨境人民币创新业务试点管理暂行办法

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第一篇:苏州工业园区跨境人民币创新业务试点管理暂行办法

苏州工业园区跨境人民币创新业务试点管理暂行办法

第一章 总 则

第一条 为进一步推进跨境人民币业务发展,支持苏州工业园区开展中新金融合作创新试点,防范风险,根据中新两国政府有关协议及国务院批示精神、《中华人民共和国中国人民银行法》及有关法律法规,制定本办法。

第二条 本办法所称苏州工业园区(以下简称园区)是指苏州工业园区全部行政区域。

第三条 本办法所称新加坡银行机构是指在新加坡注册成立的银行业金融机构,包括中资商业银行在新加坡设立的分支机构;本办法所称境内银行机构是指在苏州地区(不含下辖县级市)设立的银行业金融机构。

第四条 本办法所称苏州工业园区内企业(以下简称园区内企业)是指在苏州工业园区注册成立并在园区实际经营或投资的企业。

第五条 本办法所称苏州工业园区内个人(以下简称园区内个人)是指在园区内18周岁以上、拥有该地区户籍并具有完全民事行为能力的境内自然人,以及在该地区内工作、生活并能够提供1年以上当地纳税证明或社保缴纳证明的非本地户籍境内自然人、在园区内工作或在该地区合法居留1年以上的境外自然人。

第六条 园区内企业、个人及境内银行机构应依据本办法的规定,在真实、合法的交易基础上开展相关业务,并履行提供相应资料及备案等相关义务,同时按照有关规定报送跨境人民币业务信息及国际收支统计申报信息。

第七条 境内银行机构应当在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三项原则的基础上依据本办法的规定开展相关业务,履行相应真实性审核责任,同时认真履行信息报送义务,及时、准确、完整地向中国人民银行人民币跨境收付信息管理系统报送跨境人民币业务信息。第八条 中国人民银行苏州市中心支行(以下简称当地人民银行)在上级人民银行的指导下,根据本办法对园区内跨境人民币业务实施监督管理。

第二章 跨境人民币贷款业务

第九条 本办法所称跨境人民币贷款是指新加坡银行机构向符合条件的园区内企业或项目发放的人民币贷款。

第十条 当地人民银行会同苏州工业园区管委会,根据国家宏观经济产业政策和园区发展需求,于每年度末共同拟定并发布园区跨境人民币贷款负面行业清单,限制负面清单内的行业从新加坡银行机构借入人民币贷款。

境内银行机构不得为从事负面清单行业的企业办理跨境人民币贷款业务。

第十一条 中国人民银行南京分行根据新加坡人民币业务发展情况、苏州工业园区发展需求和国内宏观调控的需要,对苏州工业园区获得新加坡人民币贷款实施余额管理。

第十二条 新加坡银行机构向园区内企业发放的跨境人民币贷款的利率、期限等事项由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定。

第十三条 当地人民银行会同苏州工业园区管委会,建立“园区内企业跨境人民币贷款信息登记系统”(以下简称“登记系统”),实时记载当年新加坡银行机构对园区内企业发放跨境人民币贷款的相关信息。园区跨境人民币贷款投放额度变化情况应通过“登记系统”实时向境内银行机构公布。办理园区内企业跨境人民币贷款业务的境内银行机构,应在开办业务前联网接入“登记系统”。

第十四条 园区内企业办理跨境人民币贷款业务前,应确定一家境内银行机构作为主办业务银行,并通过该银行在“登记系统”上查询当前可借入跨境人民币贷款的额度。当拟借入跨境人民币贷款金额不超过当前可借入跨境人民币贷款额度的,方可向主办业务银行提交办理贷款业务的申请。第十五条 园区内企业在办理跨境人民币贷款前,应向主办业务银行提交相关材料,主办业务银行应对借款企业提交的材料进行真实性审核。审核无误后,应于收到上述资料次日前将有关信息录入至“登记系统”,待得到“登记系统”成功登记信息后,方可办理相关开户和资金汇划手续。

第十六条 园区内企业办理向新加坡银行机构的跨境人民币贷款手续时,应在主办业务银行开立一个人民币一般存款账户,专门用于跨境人民币贷款的资金收付。该账户存款利率按照中国人民银行公布的活期存款利率执行。

第十七条 园区内企业借入的跨境人民币贷款应按照贷款合同约定的用途使用,并确保用于实体经济的发展,其主办业务银行应对借款企业跨境人民币贷款资金使用的真实性进行尽职审核。企业借入的人民币资金实行专户存储,该账户资金不得用于投资有价证券和金融衍生品,不得用于购买理财产品、不得用于购买非自用房产、不得用于除借款人集团公司以外企业的委托贷款。

第十八条 园区内企业偿还新加坡银行机构跨境人民币贷款本息时,应凭贷款合同、支付命令函、纳税证明等材料到主办业务银行办理。

第十九条 境内银行机构在为园区内企业办理跨境人民币贷款提款、还本付息等业务后,应于次日前将相关信息录入“登记系统”。

第二十条 境内金融机构和企业可根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及《中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》等相关规定,以保函、抵押或质押等形式,为园区内企业跨境人民币贷款提供担保。

第三章 股权投资基金人民币对外投资业务

第二十一条 本办法所称股权投资基金人民币对外投资业务是指在园区设立的股权投资基金以人民币形式对新加坡等东盟地区的投资业务,包括投资收益及分红等权益的管理。允许在园区内设立的股权投资基金以人民币开展对外投资业务。

第二十二条 园区内的股权投资基金在办理人民币投资资金汇出前,应确定一家境内银行机构作为其主办业务银行,并通过该银行向当地人民银行提交以下资料履行备案手续:

(一)投资基金成立的基本情况(包括但不限于基金发起人、基金规模,投资方向等);

(二)投资基金的章程或协议;

(三)股权投资基金营业执照和组织机构代码书;

(四)苏州工业园区相关部门出具的备案通知;

(五)有关商务部门核准的对外投资文件;

(六)人民银行要求提供的其他文件或材料。

主办业务银行应对投资企业提交的材料进行真实性审核,并向当地人民银行办理备案手续。

第二十三条 主办业务银行在向当地人民银行办理备案手续后,可为相关股权投资基金开立一个人民币专用存款账户,专门用于股权投资基金境外投资资金的存放和汇出。该专用存款账户不得支取现金。

第二十四条 已办理对外投资的股权投资基金,可将境外投资本金及投资收益资金汇回。境外投资本金及投资收益汇回的,股权投资基金应按投资项目在主办业务银行开立一个人民币专用存款账户专门用于资金存放。该专用存款账户不得支取现金。超出境外投资本金的投资收益部分,股权投资基金应向园区银行提交境外完税证明等相关资料后,方可办理汇回及入账手续。

第四章 园区内企业发行人民币债券

第二十五条 本办法所称人民币债券是指园区内企业在新加坡发行的、以人民币计价并按约定还本付息的有价证券。

第二十六条 允许在园区内注册并有实际经营和投资的企业在新加坡发行人民币债券,鼓励发债所筹资金在境外使用。人民银行根据宏观调控需要,对发债所得人民币资金回流中国境内使用进行管理。

第二十七条 园区内企业在筹办发行人民币债券前,应选择一家境内银行机构作为主办业务银行,并通过该行向当地人民银行提交以下资料履行备案手续:

(一)相关部门的批准文件;

(二)董事会同意发行人民币债券的决议或具有相同法律效力的文件;

(三)拟发债规模、期限及募集资金用途;

(四)人民币债券发行方案;

(五)发行人最近三年的财务报告和审计报告;

(六)法律意见书;

(七)《企业法人营业执照》(副本)复印件;

(八)苏州工业园区相关部门出具的备案通知;

(九)人民银行要求提供的其他文件或材料。

主办业务银行应对发债企业提交的材料进行真实性审核,并向当地人民银行办理备案手续。

第二十八条 当地人民银行对予以备案的企业发放《苏州工业园区企业发行人民币债券备案证明》,相关企业取得备案证明后方可向新加坡有关机构办理发行人民币债券的有关手续。

第二十九条 园区内企业可按人民银行有关银行结算账户管理规定,向主办业务银行申请开立一个人民币专用存款账户,专门用于存放经人民银行同意从境外汇入的发债募集资金。该账户的存款利率按人民银行公布的活期存款利率执行,资金应当严格按照在债券募集说明书约定的使用范围内使用,不得挪作他用,不得支取现金。

主办业务银行应对企业境外募集资金用途的真实性进行尽职审核。

第五章 个人经常项下跨境人民币业务

第三十条 园区内个人可以办理货物贸易、服务贸易以及其他经常项目的跨境人民币结算业务。

园区内个人可办理与跨境电子商务相关的跨境人民币结算业务。境内银行机构可与依法取得互联网支付业务许可的支付机构合作,为个人跨境电子商务提供人民币结算服务。

第三十一条 园区内个人办理经常项下跨境人民币业务的,可在境内银行机构开立专门用于办理相关业务的个体工商户专用存款账户或个人人民币银行结算账户。

第三十二条 园区内个人应当在真实、合法的交易基础上开展跨境货物贸易人民币结算,并及时记录跨境贸易和人民币资金收付情况。

第三十三条 境内银行机构可在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”三原则的基础上,凭区内个人提交的业务凭证或收付款说明,直接为其办理经常项下的跨境人民币结算业务。

第六章 个人对外直接投资跨境人民币业务

第三十四条 园区内个人可以使用本人自有金融资产进行对外直接投资。园区内个人办理人民币对外直接投资业务,应向办理业务的境内银行机构如实提供个人身份证明、个人收入说明等个人资料。

境内银行机构应根据相关法律法规履行对个人资料的保密义务。

第三十五条 园区内个人可通过新设、并购、参股等方式在境外设立非金融企业或取得既有非金融企业的所有权、控制权、经营管理权等权益,也可将境外直接投资所得的利润留存境外用于再投资。

第三十六条 园区内个人办理跨境人民币对外直接投资,应选择一家境内银行机构作为其主办业务银行,开立一个专门用于办理对外投资的个体工商户专用存款账户或个人人民币结算账户。主办业务的境内银行机构不得为此类账户办理与人民币对外投资业务无关的结算业务。

第三十七条 园区内个人可以将其境外人民币直接投资本金及收益汇回境内,相关人民币资金应汇入在主办业务的境内银行机构开立的专门用于对外投资的个体工商户专用存款账户或个人人民币结算账户。

第三十八条 园区内个人办理人民币对外直接投资资金往来业务时,应向境内银行机构提交有关境内外机构出具的相关证明材料;对外直接投资资金汇出后,应向园区商务主管部门备案。

第七章 跨境人民币业务监督

第三十九条 当地人民银行履行跨境人民币业务监管职能,对园区内企业、个人和境内银行机构开展跨境人民币业务进行指导,实施非现场监管和现场检查。

第四十条 境内银行机构应当按照现行人民币银行账户管理规定,为园区内企业、个人办理人民币银行账户业务。

第四十一条 境内银行机构办理个人人民币对外投资业务时,应为办理业务的园区内个人建立身份资料档案,其中应包括个人身份、财产状况、收入状况等重要信息。

第四十二条 境内银行机构发现有明显与个人身份、财产及收入状况不符或其他异常境内外人民币资金往来活动时,应及时向当地人民银行报告。

第四十三条 境内银行机构应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行的有关规定,切实履行反洗钱和反恐融资义务,预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

第四十四条 园区内企业、个人和境内银行机构违反本办法有关规定的,当地人民银行可以停止其办理本办法所规范的相关跨境人民币业务;违反人民银行其他法规的,依据有关规定进行处罚;构成犯罪的,移交司法机关追究其刑事责任。

第八章 附 则

第四十五条 本办法由中国人民银行南京分行负责解释、修改。

第四十六条 本办法自发布之日起实施。

第二篇:天津生态城跨境人民币创新业务试点政策

天津生态城跨境人民币创新业务试点政策

第一部分:总述

1、为进一步推进跨境人民币业务发展,支持天津生态城开展中新金融合作创新试点,根据中新两国政府有关协议及国务院批示精神,经中国人民银行批准,在天津生态城开展新加坡银行机构对生态城内企业发放跨境人民币贷款、股权投资基金人民币对外投资、生态城内企业到新加坡发行人民币债券、个人经常项下及对外直接投资项下人民币业务等四项试点工作。

2、天津生态城(以下简称生态城)是指天津生态城全部行政区域。

3、新加坡银行机构是指在新加坡注册成立的银行业金融机构,包括中资商业银行在新加坡设立的分支机构;境内银行机构是指在天津市设立的银行业金融机构。

4、天津生态城内企业(以下简称生态城内企业)是指在天津生态城注册成立并在生态城实际经营或投资的企业。

5、天津生态城内个人(以下简称生态城内个人)是指在生态城内18周岁以上、拥有该地区户籍并具有完全民事行为能力的境内自然人,以及在该地区内工作、生活并能够提供1年以上当地纳税证明或社保缴纳证明的非本地户籍境内自然人、在生态城内工作或在该地区合法居留1年以上的境外自然人。

6、生态城内企业、个人及境内银行机构应依据本办法的规定,在真实、合法的交易基础上开展相关业务,并履行提供相应资料及备案等相关业务,同时按照有关规定报送跨境人民币业务信息及国际收支统计申报信息。

7、境内银行机构应当在“了解你的客户”、“了解你的业务”、“尽职审查”三项原则的基础上依据本办法的规定开展相关业务,履行相应真实性审核责任,同时认真履行信息报送义务,及时、准确、完整地向中国人民银行人民币跨境收付信息管理系统报送跨境人民币业务信息。

8、中国人民银行天津分行(以下简称人行天津分行)在中国人民银行总行的指导下,根据本办法对生态城内跨境人民币业务实施监督管理。

第二部分 跨境人民币贷款业务

1、跨境人民币贷款是指新加坡银行机构向符合条件的生态城内企业或项目发放的人民币贷款。

2、人行天津分行会同天津生态城管委会,根据国家宏观经济产业政策和生态城发展需求,于每末共同拟定并发布生态城跨境人民币贷款负面行业清单,境内银行机构不得为从事负面清单行业的企业办理跨境人民币贷款业务。负面行业清单包括:严重产能过剩行业:包括钢铁、水泥、电解铝、平板玻璃等;高耗能高污染行业:包括电力、钢铁、有色、建材、石油加工、化工等;融资平台(不含退出类融资平台):监管类融资平台;房地产行业(不含安居性住宅工程)。

3、人行天津分行根据新加坡人民币业务发展情况、生态城发展需求和国内宏观调控的需要,对生态城获得新加坡人民币贷款实施余额管理。

4、新加坡银行机构向生态城内企业发放的跨境人民币贷款的利率、期限等事项由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定。

5、生态城内企业办理跨境人民币贷款业务前,应确定一家境内银行机构作为主办业务银行,并向该银行提交办理业务的书面申请书、《企业法人营业执照》(副本)复印件、最近一期验资报告、人民币借款合同、截至申请日境外人民币借款和以本企业为受益人的境外担保的人民币实际履约等情况说明。

6、主办业务银行对借款企业提交的材料进行真实性审核,审核无误后,向人行天津分行办理备案登记。人行天津分行根据跨境人民币贷款投放额度情况确定可借入跨境人民币贷款的额度,银行再办理相关开户和资金汇划手续。

7、生态城内企业应按照备案登记的合同金额及有关条款办理提款。办理提款时,应在主办业务银行开立一个人民币一般存款账户,专门用于跨境人民币贷款的资金收入和归还跨境人民币贷款本息。生态城内企业应在合同备案登记后的一个月内办理提款手续,否则视为自动放弃该笔贷款合同,该合同的备案登记信息在“生态城内企业跨境人民币贷款信息登记台账”中予以撤销。

8、生态城内企业办理跨境人民币贷款手续时,应在主

办业务的境内银行机构开立一个人民币一般存款账户,专门用于跨境人民币贷款的资金收付。该账户存款利率按照中国人民银行公布的活期存款利率执行。

9、生态城内企业借入的跨境人民币贷款应按照贷款合同约定的用途使用,并确保用于实体经济的发展,其主办业务银行应对借款企业跨境人民币贷款资金使用的真实性进行尽职审核。企业借入的人民币资金实行专户存储,该账户资金不得用于投资有价证券和金融衍生品,不得用于购买理财产品、不得用于购买非自用房产、不得用于除借款人集团公司以外企业的委托贷款。

10、生态城内企业应按合同约定履行到期还款义务。办理偿还贷款本息手续时,应凭贷款合同、支付命令函、纳税证明等材料到原主办业务银行办理。主办业务银行应在企业办理还款手续3个工作曰内将还款信息报人行天津分行备案登记。

11、境内金融机构和企业可根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》等法律规定,以保函、抵押或质押等形式,为生态城内企业跨境人民币贷款提供担保。

12、已履行的贷款合同允许展期一次,且最长不超过一年。生态城内企业如需办理贷款合同的展期手续,需在合同到期前持相关证明材料到主办业务银行办理。主办业务银行办完贷款展期后3个工作日内向人行天津分行备案登记。

第三部分 股权投资基金人民币对外投资业务

1、股权投资基金人民币对外投资业务是指在生态城内

设立的股权投资基金以人民币形式对新加坡等东盟地区的投资业务,包括投资收益及分红等权益的管理。允许在生态城内设立的股权投资基金以人民币开展对外投资业务。

2、生态城内的股权投资基金在办理人民币投资资金汇出前,应确定一家境内银行机构作为主办业务银行,并提交以下资料:

(一)投资基金成立的基本情况(包括但不限于基金发起人、基金规模,投资方向等);

(二)投资基金的章程或协议;

(三)股权投资基金营业执照和组织机构代码书;

(四)有关商务部门核准的对外投资文件;

(五)人民银行要求提供的其他文件或材料。主办业务银行应对投资企业提交的材料进行真实性审核,并将审核无误的全套资料于3个工作日内报人行天津分行备案。

3、主办业务银行在向人行天津分行办理备案登记后,可为相关股权投资基金开立一个人民币专用存款账户,专门用于股权投资基金境外投资资金的存放和汇出。该专用存款账户不得支取现金。

4、已办理对外投资的股权投资基金,可将境外投资本金及投资收益资金汇回。境外投资本金及投资收益汇回的,股权投资基金应按投资项目在主办业务银行开立一个人民币专用存款账户专门用于资金存款。该专用存款账户不得支取现金。超出境外投资本金的投资收益部分,股权投资基金

应向主办业务银行 提交境外完税证明等相关材料后,方可办理汇回及入账手续。

5、投资企业已汇回境内的股权投资基金本金及其合法投资收益可按照经营需要自主使用。第四部分 生态城内企业发行人民币债券

1、人民币债券是指生态城内企业在新加坡发行的,以人民币计价并按约定还本付息的有价证券。

2、允许在生态城内注册并有实际经营和投资的企业在新加坡发行人民币债券。人民银行根据宏观调控需要,对发债所得人民币资金回流中国境内使用进行。

3、生态城内企业在筹办发行人民币债券前,应选择一家境内银行机构作为主办业务银行,并提交以下资料:

(一)相关部门的批准文件;

(二)董事会同意发行人民币债券的决议或具有相同法律效力的文件;

(三)拟发债规模、期限及募集资金用途;

(四)人民币债券发行方案;

(五)发行人最近三年的财务报告和审计报告;

(六)法律意见书;

(七)《企业法人营业执照》(副本)复印件;

(八)天津生态城相关部门出具的备案通知;

(九)人民银行要求提供的其他文件或材料。主办业务银行应对发债企业提交的材料进行真实性审核,并将审核无误的全套资料于3个工作曰内报人行天津分

行备案。

4、人行天津分行对予以备案的企业发放《天津生态城企业发行人民币债券备案证明》,相关企业取得备案证明后方可向新加坡有关机构办理发行人民币债券的有关手续。

5、生态城内企业可向主办业务银行申请开立一个人民币专用存款账户,专门用于存放经人民银行同意从境外汇入的发债募集资金。该账户的存款利率按人民银行公布的活期存款利率执行,资金应当严格按照在债券募集说明书约定的使用范围内使用,不得挪作他用,不得支取现金。主办业务银行应对企业境外募集资金用途的真实性进行尽职审核。

6、生态城内企业在新加坡发行人民币债券所募集的资金应当按照募集说明书约定的范围使用,经人民银行同意回流的募集资金应汇至其在主办业务银行开立的人民币专用存款账户。

7、人民币债券到期兑付时,发债企业如需从境内向外汇出兑付资金的,应通过其主办业务银行办理。主办业务银行应于业务办理后3个工作日内向人行天津分行备案。

第五部分 个人经常项下跨境人民币业务

1、生态城内个人可以办理货物贸易、服务贸易以及其他经常项目的跨境人民币结算业务;生态城内个人可办理与跨境电子商务相关的跨境人民币结算业务。

2、生态城内个人办理经常项下跨境人民币业务的,可在境内银行机构开立专门用于办理相关业务的个体工商户专用存款账户或个人人民币银行结算账户。

3、生态城内个人应当在真实、合法的交易基础上开展跨境货物贸易人民币结算,并及时记录跨境贸易和人民币资金收付情况。

4、境内银行机构可在“了解你的客户”、“了解你的业务”和“尽职审查”三原则的基础上,凭生态城内个人提交的有关业务凭证直接为其办理经常项下的跨境人民币结算业务。

第六部分 个人人民币对外直接投资业务

1、生态城内个人可以使用本人自有金融资产进行对外直接投资。生态城内个人办理人民币对外直接投资业务,应向办理业务的境内银行机构如实提供个人身份证明、个人收入说明等个人资料。境内银行机构应根据相关法律法规履行对个人资料的保密义务。

2、生态城内个人可通过新设、并购、参股等方式在境外设立非金融企业或取得既有非金融企业的所有权、控制权、经营管理权等权益,也可将境外直接投资所得的利润留存境外用于再投资。

3、生态城内个人办理人民币对外直接投资业务,应选择一家境内银行机构作为其主办业务银行,开立一个专门用于办理对外直接投资的个体工商户专用存款账户或个人人民币银行结算账户。主办业务银行不得为此类账户办理与人民币对外投资业务无关的结算业务。

4、生态城内个人办理人民币对外直接投资资金汇出时,应向其主办业务银行提供以下资料:

(一)《天津生态城个人人民币对外直接投资登记表》;

(二)个人投资者居民有效身份证件;

(三)对外直接投资合法性、真实性的相关证明材料;

(四)对外投资企业章程或相关协议、合同;

(五)投资者个人资金来源合法性的承诺书;

(六)其他材料。

主办业务银行应按照中国人民银行的有关规定,通过联网核查公民身份信息系统对个人投资者身份进行核查,并按相关法律法规履行对个人资料的保密义务。

5、生态城内个人办理人民币对外直接投资资金往来业务时,应向境内银行机构提交有关境外机构出具的相关证明材料;对外直接投资资金汇出后,应向生态城商务主管部门备案。

6、生态城内个人可以将其人民币对外直接投资本金及收益汇回境内,相关人民币资金应汇入在主办业务银行开立的专门用于对外投资的个体工商户专用存款账户或个人人民币银行结算账户。

7、个人投资者境外直接投资获取人民币利润及境外企业因减资、清算等所得人民币汇回境内的,应通过其在主办业务银行开立的专门用于对外投资的个人人民币结算账户办理。按不同情况向主办业务银行提交以下资料:

(一)投资利润所得入账的,需提供境外企业相关财务报表、利润处置决定等材料;

(二)境外企业减资、清算等所得人民币资金入账的,需提供转股协议、董事会关于减资的决议、清算报告等材料;

(三)其他方面的收入入账的,需提供其他相关材料及收款人承诺收入来源正当合法的承诺书;

(四)其他有关材料。

8、个人投资者境外直接投资未实施而中止的,投资者可将汇出人民币资金原路汇回。原主办业务银行在审核以下材料后为其办理资金入账手续:

(一)入账申请书;

(二)原人民币资金汇出时凭证;

(三)其他相关材料。

9、境外企业发生名称、经营期限、合资合作伙伴及合资合作方式等基本信息变更,或发生增资、减资等情况,个人投资者应在相关变更事项发生后15个工作曰内凭相应证明材料向主办业务银行办理信息变更手续。

第七部分 跨境人民币业务监督

1、人行天津分行履行跨境人民币业务监管职能,对生态城内企业、个人和境内银行机构开展跨境人民币业务进行指导,实施非现场监管和现场检查。

2、境内银行机构应当按照现行中国人民银行人民币银行结算账户管理规定,为生态城内企业、个人办理人民币银行账户业务。

3、境内银行机构办理个人人民币对外直接投资业务时,应为办理业务的生态城内个人建立身份资料档案,其中应包括个人身份、财产状况、收入状况等重要信息。

4、境内银行机构发现有明显与个人身份、财产及收入状况不符或其他异常境内外人民币资金往来活动时,应及时向人行天津分行报告。

5、境内银行机构应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行有关规定,切实履行反洗钱和反恐融资义务,预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

6、生态城内企业、个人和境内银行机构违法本办法有关规定的,人行天津分行可以停止其办理本办法所规范的相关跨境人民币业务;违反人民银行其他法规的,依据有关规定进行处罚;构成犯罪的,移交司法机构追究其刑事责任。

第三篇:苏州工业园区户外广告管理暂行办法

苏州工业园区户外广告管理暂行办法 第一章

第一条

为加强苏州工业园区(以下简称园区)户外广告的规范化管理,维护全区市容整洁、美观,促进户外广告健康有序地发展,根据《苏州市市区户外广告管理办法》、苏城发[2003]41号和苏园组[2003]21号文件等有关规定,结合园区实际情况,制定本办法。

第二条

凡在园区行政区域范围内从事户外广告活动的广告主、广告经营者和广告发布者,必须遵守本办法。

第三条

园区行政区域内的城市道路两侧、公路两侧、城市绿地、广场、建筑物、构筑物上,以灯箱、霓虹灯、电子显示装置、展示牌等为载体形式设置户外广告的活动和利用交通工具(包括水上飘浮物、空中飞行物)及其他户外空间设置户外广告的活动,适用本办法

第四条

园区城市管理局(城市管理行政执法局)是户外广告设置的综合管理部门,具体负责本行政区划范围内户外广告设置的登记、审批、监督和管理工作。

第五条

园区规划建设局负责制定户外广告设置规划及具体技术规范,并对户外广告的建设进行审核和监督管理;园区工商行政管理局负责审核户外广告经营资质和广告内容;园区国土房产、公安(交警)、安全监察等相关部门按各自职责协同实施本办法。

第二章

户外广告的分类

第六条

独立式户外广告,在城市道路、广场、车站、码头等周边空间设置的大型T形(高炮)广告、立杆灯箱、落地式灯箱、立牌广告等(依据本条设置的户外广告为第一类广告)。

第七条

定着型户外广告,在沿街建(构)筑物上设置的墙面广告、垂直广告、挂牌式广告、公交候车亭广告、电子显示牌(屏)广告等(依据本条设置的户外广告为第二类广告)。

第八条

单纯型店面招牌,指利用自用、租用房屋的门楼、门楣、墙立面及其它合适位置设置的本企业、商店名称而不含任何其他内容的门面招牌(依据本条设置的户外广告为第三类广告)。

第九条

利用车、船等交通工具设置、绘制、张贴的广告(依据本条设置的户外广告为第四类广告)。

第十条

短期性户外广告,包括横幅、竖幅、布幅、扁担旗、彩旗、气模、立体模型、标牌、气球、飞艇等(依据本条设置的户外广告为第五类广告)。

第十一条

利用其它户外媒体设置的广告(依据本条设置的户外广告为第六类广告)。

第三章

户外广告的设置、管理

第十二条

户外广告设施应当符合城市规划的要求,遵循设置规范、总量适度、制作精美、美化亮化的总体原则。

第十三条

户外广告设施应采用新技术、新材料、新工艺,其造型、装饰应美观、新颖,与周围环境相协调,体现现代化城市的特点。

第十四条

设置户外广告设施应遵守下列规定:

(1)内容必须真实、合法,体现园区精神风貌和文化特色,不得损害社会公共利益。

(2)位置设计、制作和安装应当符合《苏州市户外广告设置技术规定》和《苏州工业园区户外广告规划》等相关的技术、质量、安全标准,不得粗制滥造。在同一地段相连的户外广告,必须统一规格,整齐美观。

(3)设置户外广告设施,不得改变原有建筑物、构筑物外饰面装修和建筑风格,不得影响城市市容。

第十五条

有下列情形之一的,不得设置户外广告:

(1)利用交通安全设施、交通标志的;

(2)影响市政公共设施、交通安全设施、交通标志使用和城市公共绿地绿化的;

(3)妨碍生产或人民生活,损害市容市貌的;

(4)行政机关和主要风景区的建筑控制地带;

(5)园区户外广告设置规划禁止设置户外广告的区域。

第十六条

户外广告设置的具体规划及技术规定由园区规划建设局负责组织编制,报管委会批准后向社会公示。

第十七条

户外广告的设置审批依据《苏州市市区户外广告管理办法》及园区的相关规定。

第十八条

申请设置户外广告需提供的材料:

(1)营业执照或广告经营许可证;

(2)户外广告设置位置图、现场彩色效果图、媒体设施规格图等相关资料;

(3)设置户外广告媒体相应的所有权或使用权证明;

(4)其他相关材料。

第十九条

审批程序

(1)广告发布单位到园区一站式服务中心领取《苏州工业园区户外广告设置申请表》;

(2)填写后报园区城市管理局管理处初审;

(3)由园区城管局组织园区规划部门实施规划审核(限第一、二类户外广告);

(4)由园区城管局组织园区工商部门实施内容审核(除第三类本店店面招牌);(5)报园区城市管理局审批;

(6)属特殊路段、特种形式的,报园区管委会分管领导审批。

第二十条

审批部门在广告设置单位提供的相关材料齐备后予以受理。

依据本办法第六条、第七条设置广告的,应在10个工作日作出批准或不予批准的决定。

依据本办法第八条、第九条及第十条设置广告的,应在7个工作日内作出批准或不予批准的决定。

第二十一条

对在本办法发布之日前,在园区范围内已设置的户外广告将进行清理整顿,无论是已经有关部门批准设置的,还是未经批准擅自设置的,广告设置人都必须在本办法发布实行之日起30日内按本办法的规定申请补办(登记)户外广告设置手续。对不符合规范设置的原户外广告,设置人必须在接到拆除通知之日起5日内自行拆除;否则,将移交园区城管执法大队处理。

第二十二条

取得户外广告设施设置权的单位或个人应当自批准之日起3个月内,完成设置;逾期未设置的,依法给予注销户外广告设置证。

第二十三条

户外广告设置完成后,园区城市管理局原则上在5个工作日内组织验收。对符合要求的,核发《户外广告设置证》。

第二十四条

依据本办法第六条、第七条、第八条设置的户外广告期限原则上为二年,依据本办法第九条设置的户外广告期限原则上为一年,依据本办法第十条设置的户外广告期限一般不超过15天;园区管委会确定拍卖的户外广告设置年限根据拍卖年限确定;电子显示屏(牌)的设置年限不超过5年;具体设置年限以批准文件为准。

第二十五条

依据本办法第六条、第七条、第八条、第九条设置的户外广告在核准的期限届满需延长的,应于期限届满前30日向园区城市管理局申请办理延期手续或重新办理审批手续;城市规划建设需要时,使用期限未满的户外广告应无条件拆除或移建。

第二十六条

收费办法

(1)根据园区管委会的授权,园区城市管理局负责收取适当的户外广告设施(阵地)使用权出让收益金,出让收益金由园区财政局专项存储。

(2)利用市政公共设施以及在公共场所设置大型城市户外广告设施,应通过招标或拍卖方式确定设置单位或个人。具体招标或拍卖办法,由城管局制定并组织实施。其中,公益性广告的留存比例不低于10%。

(3)其它户外广告按标准收取使用权出让收益金;

(4)具体收费标准和方式参照《苏州市市区户外广告设施(阵地)使用权出让实施方案(试行)》的相关标准执行(详见附件);

(5)对特殊区域、特殊企业、特殊目的设置的户外广告,可免收或减收使用权出让收益金;

第二十七条

政府重大活动或公益事业需要营造宣传气氛、发布公益广告时,可无偿使用公益性户外广告设施;也可征用经营性户外广告设施,并通过协商支付一定费用。

第二十八条

户外广告设置必须严格按照《苏州市户外广告设置技术规定》、《苏州工业园区户外广告规划》等有关规定及经批准的相关要求执行,不得随意更改设置内容、时限、地点、形式、色彩、规格、材料、灯光设施等。

第二十九条

户外广告设施设置申请人应当负责设施的日常维护、保养,保持其安全、整齐、完好;在特殊恶劣天气期间应及时对户外广告设施进行安全检查,采取安全防范措施,并对其安全后果负责。

第三十条

广告设置应与周边环境相协调,符合《苏州市城市容貌标准》的有关要求;设置期满后应及时清理、拆除或办理延期手续,对于限期内未自行拆除的广告,园区城市管理局可委托施工单位加以拆除,发生的费用由该广告设施申请人承担;在设置期限内,对影响市容市貌或存在安全隐患的,可责令采取补救措施或限期拆除。

第三十一条

有关对大中型户外广告设施、阵地(包括依据本办法第六条和部分第七条设置的户外广告)使用权的出让等事项,参照苏州市现行管理办法执行。

第四章

法律责任

第三十二条

违反本办法规定,有下列行为之一的,由园区城市管理行政执法局视情节轻重,依据相关法律给予处罚:

(1)擅自设置户外广告的;

(2)擅自更改批准的时间、地点、形式、规格发布户外广告的;

(3)擅自占用、拆除、遮盖、损坏经批准设置的有效期内的户外广告及其附属设施和公共广告栏的;

(4)经批准设置的户外广告陈旧、破损,影响市容市貌的。

第三十三条

设置户外广告,违反城市规划、工商、道路、交通、绿化等有关法律法规规定的,分别由有关部门依据国家有关法律法规进行处罚。

第三十四条

户外广告设施设置申请人未及时维护、更新户外广告设施,致使发生户外广告设施倒塌、坠落等事故,造成他人人身或财产损失的,应当承担相应的民事赔偿责任;因受害人的过错造成损害的,广告设施申请人不承担责任。由于第三人的过错造成损害的,第三人应当承担责任。

第三十五条

对未经批准擅自设置且不符合规划要求、城市容貌标准或技术规定的户外广告,应予以拆除。

第三十六条

对未经批准设置但符合规划、城市容貌标准及技术要求的,应督促其及时补办相关手续。

第三十七条

对责令限期清除或修复、更新的户外广告,责任人在规定的期限内未予清除或修复、更新的,有关部门可以强行清除。

第三十八条

对其他违反法律规定的行为,由相关行政执法部门依法处理。

第五章

第三十九条

本办法解释权属园区城市管理局。

第四十条

本办法自发布之日起施行。

苏州市市区户外广告设施(阵地)

使用权出让种类和标准

一、城市道路、广场、车站、码头等周边空间设置高炮广告、立杆灯箱、落地式灯箱、立牌广告等广告设施(阵地)使用权,以拍卖方式出让。

二、沿街建(构)筑物上设置屋顶广告、挂牌式广告、墙面广告、垂直广告、电子显示牌(屏)等,其中:

1、事先由政府制作广告设施的,广告设施使用权以拍卖方式出让,使用权出让金其中一部分按协议约定比例返还给建(构)筑物产权所有人。

2、由单位或广告经营者自行制作广告设施的,按一、二、三类地区不同,其使用权出让收益金标准如下:

一类地区为人流量很大的闹市区,标准为每天每平方米0.2元;

二类地区为人流量较大的地区,标准为每天每平方米0.15元;

除上以外的三类地区,标准为每天每平方米0.1元。

三、沿街店面招牌(含广告内容)的使用权出让收益金标准为50元/平方米/2年,制作匾额、霓虹灯、漏空灯光字体等形式招牌的可免交使用权出让收益金。

四、利用车、船等交通工具设置、绘制、张贴广告的,使用权出让收益金标准为每天每平方米0.1元;

五、以其他形式在户外设置、悬挂、绘制、张贴广告的,其户外广告阵地出让收益金标准分别为:

1、标牌类广告每天每平方米1元;

2、横、竖幅每天每条30-50元;

3、布幅每天每平方米10-50元;

4、扁担旗、彩旗每天每面1-5元;

5、设置气模每天每处100-500元;

6、设置立体模型每天每处100-500元;

7、悬挂气球每天每个10-30元;

8、制作飞艇广告每天每个500-1000元。

户外广告设施(阵地)使用权出让协议

出让方:苏州工业园区城市管理局 受让方:

1、根据苏州市人民政府第21号《苏州市市区户外广告管理办法》和苏府办[2002]51号文件《关于转发苏州市市区户外广告设施和阵地使用权出让实施方案的通知》,双方本着平等、自愿、有偿的原则订立本协议。

2、出让方出让给受让人以下户外广告设施(阵地)使用权:

广告设施(阵地)位于 __ __ __ __ __ __ __

设置户外广告的规格、面积、数量为:

__m×

__m = __ m2;__ m× __ m= __ m2;

__m×

__m = __ m2;__ m× __ m= __ m2;

__m×

__m = __ m2;

共 __

处;

设置时间为

****年**月**日至

****年**月**日。

3、受让方按《苏州市市区户外广告设施(阵地)使用权出让实施方案》规定的标准:向出让方缴纳出让金(大写)________(¥__)。

4、受让方应在本协议签定当日一次性付清户外广告设施(阵地)出让金同时取得相应使用权。受让方在取得户外广告设施(阵地)使用权后应按《苏州市市区户外广告管理办法》向有关部门办理发布设置申请手续,经批准后合法发布设置户外广告。

5、出让方在本协议约定范围内出让的使用权在协议有效期内原则上不得收回。如确因政府城市环境综合整治和城市规划建设需要等原因影响本协议履行的,受让方应当服从,出让方应提前一个月书面告知受让方,并按比例退还剩余使用期限内的出让金。

6、本协议一式二份,具有同等法律效力。出让方、受让方各执一份。

受让方代表:

出让方代表:(公章)

(公章)

****年**月**日

短期性户外广告设施(阵地)使用权出让协议

出让方:苏州工业园区城市管理局 受让方:

1、根据苏州市人民政府第21号《苏州市市区户外广告管理办法》和苏府办[2002]51号文件《关于转发苏州市市区户外广告设施和阵地使用权出让实施方案的通知》,双方本着平等、自愿、有偿的原则订立本协议。

2、出让方出让给受让人下列短期性户外广告设施(阵地)使用权:

⑴、横幅□条

发布时间

□月 □日 至 □月 □日

共□天

⑵、竖幅□条

发布时间

□月 □日 至 □月 □日

共□天

⑶、布幅□平方米

发布时间

□月 □日 至 □月 □日

共□天

⑷、扁担旗□面

发布时间

□月 □日 至 □月 □日

共□天

⑸、彩旗□面

发布时间

□月 □日 至 □月 □日

共□天

⑹、气模□处

发布时间

□月 □日 至 □月 □日

共□天

⑺、立体模型□处

⑻、气球□个

⑼、飞艇□个

⑽、标牌□个

发布时间

发布时间

发布时间

发布时间

□月 □月 □月 □月

□日 □日 □日 □日

至 至 至 至

□月 □月 □月 □月

□日

□日

□日

□日

共□天 共□天 共□天 共□天

⑾、其他□个

发布时间

□月 □日 至 □月 □日

共□天

3、短期性户外广告设施(阵地)地点:

内容:

4、受让方愿意按规定一次付清户外广告设施(阵地)使用权出让金合计人民币(大写): __________(¥ __)。

5、受让方必须按照园区城市管理局核定的地点、时间、形式和《短期性户外广告设置规范要求》进行发布,发布有效期满后立即自行拆除。对超期不拆的,由园区城市管理行政执法大队依照《苏州市城市管理相对集中行政处罚权试行办法》有关规定予以处罚。

6、本协议一式二份,具有同等法律效力。出让方、受让方各执一份。

受让方代表:

出让方代表:

(公章)

(公章)

****年**月**日

第四篇:前海跨境人民币贷款管理暂行办法[模版]

前海跨境人民币贷款管理暂行办法

第一章总则

第一条 为促进香港离岸人民币业务进一步发展,支持前海深港现代服务业合作区(以下简称前海)开发建设,根据《前海深港现代服务业合作区总体发展规划》、《国务院关于支持深圳前海深港现代服务业合作区开发开放有关政策的批复》等有关文件精神,制定本办法。

第二条 本办法所称前海跨境人民币贷款是指符合条件的境内企业从香港经营人民币业务的银行借入人民币资金。符合条件的境内企业(以下称借款企业)是指在前海注册成立并在前海实际经营或投资的企业。

第三条 借款企业应依据本办法的规定开展相关业务,并履行提供相应业务资料及备案义务。

第四条 本办法所称境内结算银行是指为前海跨境人民币贷款办理资金结算的深圳市银行业金融机构。境内结算银行应依据本办法的规定开展相关业务,并履行相应审核责任。

第五条 中国人民银行深圳市中心支行(以下简称深圳人行)在中国人民银行总行的指导下,根据本办法对前海跨境人民币贷款业务实施监督。

第二章 贷款投向、期限和利率

第六条 深圳人行根据香港人民币业务发展情况、前海建设发展需求和国内宏观调控的需要,对前海企业获得香港人民币贷款实行余额管理。

第七条 前海跨境人民币贷款的用途应在符合国家有关政策的前提下,用于前海的建设与发展。

第八条 前海跨境人民币贷款期限由借贷双方按照贷款实际用途在合理范围内自主确定。

第九条 前海跨境人民币贷款利率由借贷双方自主确定,在贷款发放前向深圳人行备案。

第三章 业务办理

第十条 借款企业应在办理前海跨境人民币贷款业务前通过境内结算银行向深圳人行提交备案申请。

第十一条 借款企业应当按照《人民币银行结算账户管理办法》的规定,向境内结算银行提交营业执照等材料,申请开立一般存款账户,专门用于存放从香港汇入的前海跨境人民币贷款资金,该账户不得办理现金收付业务。

第十二条 借款企业偿还前海跨境人民币贷款本息应凭贷款合同、支付命令函、纳税证明等材料到境内结算银行办理。

第十三条 前海跨境人民币贷款应通过境外人民币业务清算行或境内代理行办理跨境支付结算。

第十四条 借款企业及其境内结算银行办理前海跨境人民币贷款业务,应当按照《国际收支统计申报办法》等有关规定办理国际收支申报。

第十五条 境内金融机构和企业可根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》及《中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》等相关规定,以保证、抵押或者质押等形式,为前海跨境人民币贷款提供担保。

第四章 业务监督

第十六条 境内结算银行应当对借款企业跨境人民币贷款资金使用的真实性进行审查。

第十七条 境内结算银行应当认真履行信息报送义务,及时、准确、完整地向人民币跨境收付信息管理系统报送依据本办法开立的一般存款账户的开立信息,以及通过该账户办理的跨境人民币资金收入和支付信息。

第十八条 境内企业因办理前海跨境人民币贷款需要,在香港开立人民币账户的,应在业务发生后五个工作日内报深圳人行备案。

第十九条 境内结算银行应当按照《中华人民共和国反洗钱法》和中国人民银行的有关规定,切实履行反洗钱和反恐融资义务,预防洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。

第二十条 深圳人行依据本办法对前海跨境人民币贷款业务实施非现场监管和现场检查。

第五章 附则

第二十一条 借款企业、境内结算银行违反本办法有关规定的,深圳人行可以暂停其办理前海跨境人民币贷款业务。违反其他法律法规规定的,依据有关规定处理。

第二十二条 本办法由深圳人行负责解释。

第二十三条 本办法自发布之日起实施

第五篇:关于跨境人民币业务的相关问题

关于跨境人民币业务管理的相关问题

一、跨境人民币资金使用

1、人民币跨境资本金及外债能否用于归还境外贷款,能否归还外币贷款

根据《中国人民银行关于明确外商直接投资人民币结算业务操作细则的通知》(银发[2012]165号)(以下简称银发[2012]165号文)第十七条规定,外商直接投资企业人民币资本金专用存款账户和人民币境外借款一般存款账户的人民币资金可以偿还国内外贷款。

2、人民币跨境资本金及外债是否可以做定期存款或者理财产品(如结构理财产品)

根据银发[2012]165号文第十六条规定,外商投资企业的人民币资本金专用存款账户、人民币境外借款一般存款户存放的人民币资金不得用于投资有价证券和金融衍生品,不得用于委托贷款,不得购买理财产品、非自用房产;对于非投资类外商投资企业,不得用于境内再投资。外商投资企业资本金专用存款账户的人民币资金可以转存为一年期以内(含一年)的存款,其他账户原则上不能用于定期存款。

3、人民币对外融资担保是否占用对外担保额度,开立人民币备用信用证是否占用对外担保额度 根据《中国人民银行关于明确跨境人民币业务相关问题的通知》(银发[2011]145号)(以下简称银发[2011]145号文)第五条、第六条规定,人民银行对与跨境贸易人民币结算相关的远期信用证、海外代付、协议付款、预收延付,为客户出具境外工程承包、境外项目建设和跨境融资等人民币保函等业务不实行额度管理,但应按规定向RCPMIS系统报送相关信息。

4、短期人民币外债按照“发生额”计算总规模,是否永久占用企业的投注差

根据银发[2012]165号文第二款规定,除外商投资企业境外人民币借款转增资本、境外人民币借款首次展期外,其他借款行为均应计入借款总规模。

5、境外参加行人民币同业账户内资金是否能以拆借的形式借给境内其他银行

根据《跨境贸易人民币结算试点管理办法实施细则》(银发[2009]212号)第三条规定,境外参加银行的同业往来账户只能用于跨境贸易人民币结算。根据第十条规定,港澳人民币清算行经批准后可加入全国银行间同业拆借市场,按照有关规定开展同业拆借业务。

二、跨境人民币贸易结算

6、经常项目跨境人民币结算是否全部开放

根据人民银行等六部委《关于扩大跨境贸易人民币结算试点有关问题的通知》(银发[2010]186号)第一条规定,跨境贸易 人民币结算扩展到境外所有国家和地区,第四条规定,试点省(自治区、直辖市)的企业可以用人民币进行进口货物贸易、跨境服务贸易和其他经常项目结算。根据《关于出口货物贸易人民币结算企业管理有关问题的通知》(银发[2012]23号)(以下简称银发[2012]23号文)第一条规定,各省(自治区、直辖市)、计划单列市具有进出口经营资格的企业可依法开展出口货物贸易人民币结算。

7、转口贸易能否交叉币种交易

根据银发[2011]145号文第八条规定,企业可以选择在转口贸易中使用人民币进行结算,但不强调必须使用人民币。

8、出口货物贸易重点监管企业能否开展业务

根据银发[2012]23号文第四条规定,银行业金融机构在为重点监管企业办理业务过程中,应借助人民币跨境收付信息系统加强审核,切实防范风险;业务办理完毕后,应妥善保存相关文件资料备查。重点监管企业跨境贸易人民币结算业务获得的人民币资金不允许存放境外。

9、外币报关人民币结算业务如何开展

根据银发[2011]145号文规定,外币报关人民币结算,银行应当按照跨境贸易人民币结算试点有关规定办理。

三、跨境人民币账户管理

10、境外机构人民币银行结算账户如何开立

境外机构人民币银行结算账户由我营业管理部支付结算处 具体负责管理。

四、其他

11、涉秘跨境人民币业务信息的报送

按照《保密法》和相关规定,银行应主动与我们沟通,按照流程逐级报送。

12、关于个人项下跨境人民币业务的推进

目前,正在研究相关业务可行性,我们考虑在合适的时机在具备条件的银行开展试点。

13、银行未按照规定流程办理资本项下相关业务如何处理 《外商直接投资人民币结算业务管理办法》(人民银行公告[2011]第23号)实施初期,部分银行出现资本项下先办理业务,未进行企业基本信息登记的情况,先后发生5家银行北京分行共8笔业务应报送未报送情况,业务总额13.493亿元。上述银行已书面提交情况说明。各商业银行要充分吸取教训,严格避免同类事件再次发生。

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