大客户中心9月经营分析报告

第一篇：大客户中心9月经营分析报告

客户服务中心9月份经营分析

9月份我大客户服务中心，贯彻州局党委各项工作会议精神，完善经营机制，结合市场改变经营理念狠抓各项经营工作落实。通过以下七个方面就9月份的经营工作情况做以简要分析：

一 “三农”经营工作

1、农资销售及库存情况：截止目前为止**局共计销售化肥1257.89吨，其中**地区销售792.82吨（含尿素）较去年同比增长41.2%，不含尿素（697.86吨）；**局销售387.5吨较去年同比增长11.8%,**局销售77.57（含尿素）吨较去年同期比下降28.1%，不含尿素（51.16吨）.（详见销售对比表）

**2009年销售及2010年销售对比表

二、函件类

DM邮报：

在8月份经过我部室对DM邮报的改版后，大大加强了报纸的可读性。9月份DM邮报一次性出版2期，创收9600元（净收入3440元），较八月增加了一倍的收入。并且，在不断的制作与学习实践中，掌握了一些方法，也逐渐摸索出营销技巧，将会在今后的工作中做的更出色、更完善。

三、酒水销售

截止目前为止，**已销售：老狼（1956）6瓶，销售额为636元、实现收入216元；大美青海30瓶，销售额为2640元、实现销售额为990元；六和液(45°)24瓶，销售额为7872元、实现收入3576元;六和液（52°）14瓶，销售额为4872元、实现收入2226元；水晶瓶五粮液23瓶，销售额为14674元、实现收入3795元；茅台71瓶，销售额为32660元、实现收入4402元。目前，共计酒水总销售额63354元，收回酒水欠费32942元。

四、邮品销售

1.销售型邮品：

截止目前为止客户中心销售2010年虎年年册45册，实现收入8585元；**邮册165册，实现收入39270元；销售上海世博金册1册，实现收入13900元；销售2010年上海世博通用邮册A、B款49册，实现收入7644元；销售**相关邮品11760元。目前，共销售邮

册81159元，收回邮品欠费66154元。

2.企业形象邮品：

8月份在我部室客户经理赵青凤的不懈努力下，签订了为**市人民政府设计制作第二届**运动会纪念邮品（纪念银章）的协议，总计制作1000套，实现营销额375000元，完成差价收入64000元。

五、思乡月

今年在我部室各人员的共同努力之下，思乡月联动产品共计销售96189元，思乡月代销产品共计销售26795元。共计销售122384元。

六：物流项目

截至9月份，我**中心完成对**公司的物流配送项目，共计收入9000元。9月，营业厅收寄零散物流共计49件，实现收入3349元；收寄协议物流32件，实现收入702元，总计收寄81件，实现收入4051元。

七；**中心对后期的工作安排与计划： **中心将紧紧围绕9月的经营工作目标，抓住机遇，整合经营，进一步夯实项目营销基础，最大限度地拓展市场，做大、做强、做精、做实专业规模，增强企业市场竞争力，进一步夯实经营基础，扩大邮务类业务规模。

1、重点专项营销项目：

严格部署落实2011年贺卡营销工作，认真分析市场，明确做出策划，借助去年原有的大客户前提下，开发新客户，加大力度抢占市场，为后期的营销工作打下坚实的基础。

2、酒水分销：

利用元旦期间通过细分客户来推销酒水种类，积极营销“六和液”和“茅台”“五粮液”系类酒。鼓励专兼职营销人员寻找优质的销售渠道，通过提高销售的提成比例来促进库存销售.3．函件业务：

落实餐饮系列、家电下乡等数据库商函及电信公司账单业务。

4.企业形象册：

加快实施精品战略，精心策划、设计和制作出高水准、有特色的政府及单位、个别企业形象册，鼓励重点开发自主型邮册。

5．物流业务：

以市场为导向，着力于大宗物流及协议物流。

6、农资项目：

抓住种植大客户，将此开展冬季淡储备货工作，降低我局现有库存数量；在此期间进行农户秋收回访工作，同时加强回收化肥销售款额，降低欠费。

7、集邮业务：

继续加大对上海世博等各项邮品业务的分销力度，切实降低我局现有库存数量。

** 客户服务中心2010年10月24日

第二篇：XX月经营情况分析

Xxx公司生产经营情况

汇报材料

一、xxxx基本情况

xxx公司于

****年**月**日由xxx集团和xx集团有限公司共同出资

万元人民币组建，其中前者出资

万元，占60%,后者出资

万元，占40%,注册资金为人民币

万元。20

年公司增资扩股，增资后公司注册资金为人民币

万元，原股东持股比例不变，并于

****年**月**日经汝州市工商行政管理局批准，取得

号企业法人营业执照，公司注册地址：，法定代表人：

。经营范围：。

xxxxxx公司于2004年投资兴建，建设规模为

。分别于

进入商业化运作。2009年通过了环保验收和国家发改委组织的综合利用电厂认证，成为河南省最大的资源综合利用电厂。XXXXXXXX#1机组顺利通过了省发改委组织的供热认证。

xxxxx2012年5月份，根据 XXXX会议精神和XXXX签订了“承包合同”，并于

****年**月**日经XX市工商行政管理局批准，取得

号有限责任公司分公司营业执照，注册地址：XXXXXX，企业负责人：XXX。经营范围：XXXXXXXX。

二、XXXXX其他情况

XXXXX在册职工

名，下设 个科室、个车间分别是生产技术科、安全检查科、办公室、行政科、工会、人力资源科、经营科、财务科、保卫科、运行车间、燃运车间、检修车间可以说机构精简人员精干，目前全厂中专

人、专科

人、本科

人。专业技术人员

名，初级职称

人、中级职称

人、高级职称

人。

XXXXX年生产能力，年营业收入

亿元。截止

年月

日总资产

亿元，其中：流动资产

亿元；固定资产

亿元（生产设备净额

亿元，设备运行完好）；在建工程

亿元；无形资产

亿元。

三、XXXX年生产经营基本情况

1、生产完成情况

12月份预计完成，1-12月累计完成完成全年生产量的97%。

2、销售情况

12月份预计售电量

万kwh，1-12月累计售电量

万kwh（其中：

；）。1-12月供热

万吨，完成供热计划

万吨的 %。

3、产品平均价格

电力产品20 平均价格

元/千瓦时（不含税），供热单价

元/吨（不含税）。

4、收入完成情况

12月份预计完成销售收入

万元，1-12月完成销售收

入

万元（其中：电力收入

万元;供热收入

万元;贸易收入

万元），完成全年销售收入

亿元的 %。

5、利润完成情况

月份预计亏损2500万元，1-12月份账面亏损

万元。亏损原因：自年初以来，煤价多次上调，吨煤平均单价增加了

多元，燃料成本激增是亏损主要原因。

6、成本完成情况

1-12月份综合成本59273.59万元，单位综合成本0.42115元/kwh；

(其中：①、燃煤成本30296.26万元，单位成本0.21526元/kwh，占综合成本 51.11%；燃煤单位成本比2015年平均单位成本0.1515元/ kwh，升高0.06376元/ kwh，增加燃煤成本8973.69万元。②、累计折旧6819.03万元，单位成本0.04845元/kwh，占综合成本11.50%；③、财务费用6489.52万元，单位成本0.04611 元/kwh，占综合成本10.94%；④、人工成本4530.06万元，单位成本0.03219元/kwh,占综合成本7.64%；⑤、运输装卸费2897.34万元，单位成本0.02059元/kwh,占综合成本4.88%；⑥、备用容量费及政府基金1991.27万元，单位成本0.01415元/kwh，占综合成本3.36%；⑦、修理费1300.00万元，单位成本0.01236元/kwh，占综合成本2.19%。

四、XXXX重点工程完成情况

1、XXXX湿式电除尘工程情况

按照河南省大气污染防治办公室的要求，结合河南省发

改委，省电力公司的通知，XXXXXXX需在20 年

月底前完成超低排放改造，以满足粉尘排放的要求。XXXXX按照上述部门的要求，自20 年

月开始着手湿式电除尘的设计，招标，订购工作，月底的湿式电除尘改造工程已经完成。

2、工程情况

按照XXX市政府与XXXX签订的框架协议，XXX向XXXX公司提供热源，满足XXXX市城区及周边地区的居民采暖供热。

选址在XXXX内，目前

厂房已经完工试运行。

五、20XX年生产经营情况预测

1、生产经营情况

20XX年XXXX计划全年生产量，其中

生产量，生产量。预计厂用电率10%，#1机供电量3.6 亿kwh，#2机组供电量10.8亿kwh。

预计全年供热量为

万吨。

按照20

年

电价0.3887元/kwh，电价0.49元/kwh，供热价格180元/吨计算，20

年预计实现销售收入10亿元。

自20

年年初煤炭价格持续上涨，特别是9月、10月份燃煤价格直线上涨，目前电厂燃煤采购价格已达到480元/吨，燃煤成本已经使电厂不能承受，如果供电价格不能随之调整，预计2

年全年将亏损5000万元。

XXXXXXXXXXXXXXX

****年**月**日

第三篇：理赔中心 2012年1-7月理赔分析报告

人保财险甘孜州分公司理赔中心 关于2012年1-7月理赔分析报告

尊敬的文总、姜总、李总，以及各位领导、同事们： 大家好！

2012年1-7月，理赔中心在分公司党委的正确领导下，在各支公司、分公司各部门和各直属营销服务部的大力支持配合下，在理赔系统全体员工的积极努力下，我司在全省理赔行列综合排名为第九名，被列为B类公司。我在此感谢各位领导对理赔中心工作的大力支持，感谢各位同事的通力配合。

2012年1-7月，根据省公司“转变经营机制，增强竞争能力”相关要求和分公司党委的相关工作部署，确保公司利润实现跨越式发展的奋斗目标，我中心狠抓理赔数据质量，加大了理赔管控力度。

理赔中心紧跟分公司战略部署、把握主动、明确目标、扎实措施、合力攻坚、强势奋进。实行理赔精细化管理、差异化资源配置和加强理赔队伍建设这一中心，负责任的完成了上级交付的各项工作任务。

现将我中心2012年1-7月理赔形势分析报告如下，请各位领导审阅：

一、2012年1-7月理赔工作分析

（一）理赔总体情况概述

截至2012年7月31日，我中心共处理各类赔案4488件（不含政策性农险），直接赔款金额3484.68万元。机动车辆保险已决赔案数累计3100件，已决赔款金额2313.73万元，同比增长47.93%；简 单赔付率为51.25%，同比下降5.1个百分点；非车险已决赔案数累计1388件，已决赔款金额1170.95万元，同比增长46.3%；简单赔付率为46.5%，同比上升5个百分点。全险种综合赔付率为64.95%。

（二）2012年1-7月主要理赔指标完成情况 1.车险、非车险立案率为99.8%； 2.案件处理率：102.6%；结案率：81%； 3.理赔周期（小额案件）： 报案-结案：

2012年1-7月车险：16.2天，同比提高了16%； 2012年1-7月非车险：4天，同比下降了49%； 4.未决赔案数据（截止到2012年7月31日）： 车险：1099件，未决金额：1288.07万元； 非车险：339件，未决金额：1822.26万元； 未决总件数：1438件，未决总金额：3110.33万元。5.商险赔付率为：64.4%；间接理赔费用执行率为：87%； 6.亿元保费投诉量为3.73件；全险种估损充足率为：93.2%；（车险）万元通知赔付达成率为98.8%；

7.我司理赔KPI指标总分为43分，在全省综合排名为第11名；理赔质量考核评分为48.7分，在全省综合排名为第9名。

（三）理赔队伍人力资源薪酬改革情况

为加强理赔队伍建设，规范岗位薪酬管理机制，完善激励约束机制，建立了结构合理、管理有效的薪酬制度，更好地实现人力资源的合理配置，充分调动了理赔人员的积极性，吸引和留住人才。我司理赔中心于2012年6月兑现了省公司理赔事业部的薪酬改革。理赔员 的工资由基本工资、管理津贴/技术津贴、年功津贴、月固定薪酬、月标准绩效奖和月变动薪酬共6个项目组成。

本次改革具有两个鲜明的特点，一是标准化。即业务流程标准化、岗位设置标准化、绩效考核标准化、技术职级标准化；二是同酬化。改革要求理赔人员同岗同酬。即打破总版合同、地版合同、劳务派遣等不同用工形式的身份界限，实行相同岗位相同职级，薪酬标准相同。

（四）理赔员专业技术任职资格考试情况

省公司于2012年4月21日组织了理赔系统专业技术职务(理赔员)任职资格考试，我中心有22人报名参加考试，其中只有2人考试合格，因此我中心参加此次考试的通过率仅为：9%。

（五）加强未决赔款管理，清理滞留案件。

为提升公司理赔管理质量及效率，准确计提未决赔款。我中心从年初就组织我中心人员进行清理，并下达目标任务，要求相关人员限期清理，未决案件已从清理前的1950件，到2012年7月31日下降到考核时的1438件，处理滞留案件512件，对支公司和营销部派驻的查勘人员定损滞留数量及处理率进行严格考核。将处理量、速度同查勘人员绩效工资紧密挂钩，体现多劳多得的用工办法，将质量量化到每一笔案件中，形成标准化的理赔工作流程。强化对理赔各个环节的实时监控，形成理赔各环节量化考核指标体系，以期达到提高理赔管理工作水平，形成统一化、规范化的理赔标准。

（六）间接理赔费用使用情况

截止到4月末，省公司的提示函明示，我司列支间接理赔费用为40万元，超时间进度9.55%。其超额的主要原因就在于各经营单 位的展业车挤占了理赔车辆使用费（含油料费、修理费、保险费等）。到目前为止，财务会计部也没有将其经营单位展业车挤占的间接理赔费用归还理赔中心，造成现在的展业车车辆使用费无法报账。

（七）农险理赔相关工作

根据省公司对农险工作的相关要求，由州公司理赔中心委托各支公司、各营销服务部进行农险（种植业和养殖业）理赔管理，完成接（转）报案、查勘、定损、单证收集、理算、赔款支付上报等相关工作。

理赔中心非车险分部负责农险理赔管理、指导，超权限案件处理，转报案汇总等工作。

二、当前理赔工作中存在的主要问题及对策

保险理赔既是保险业务处理程序的最后环节，又是评估其他工作效率的最佳手段。更是保险人履行经济补偿和社会管理职能的具体体现，是验证保险公司业务质量和服务质量最重要的环节，通过处理理赔纠纷可以发现保险公司在业务承保这个“进口”和后续服务中存在的问题。

(一)存在的问题

1．风险意识淡薄，风险管理滞后，风险利益机制不够健全。

2.理赔未决案件的清理工作压力较大。

3.理赔人员责任意识不够强，理赔专业人才缺乏。

4.管控力度不够，监督体系缺乏，执行力有待进一步提高。

（二）相应的对策措施

1．严格理赔程序，把好最后关口。

2．建立有效的权、责、利相结合的理赔制度，加强理赔工作的监督管理。

3．进一步提高理赔人员素质和责任心，增强实战能力。4.建立长效的理赔管控机制，同时进一步加强理赔执行能力建设。5.组建一批理赔专业能力强，综合素质较高的理赔人力资源队伍。6.继续加大对理赔未决案件的清理力度。

三、2012年8-12月份工作安排

（一）加强理赔队伍建设，严格执行纪律，全面细心的做好服务工作，及时出现场，精确报价，热情服务，合理理算赔付。

（二）进一步加强定核报管理，做好价格本地化工作，挤压汽配和修理价格中的水分，切实做到同一车型，统一报价金额。

（三）规范未决赔案管理，严格执行省公司未决赔案管理的各项规定，规范未决赔案的处理原则和操作流程，提高未决赔案的估损准确性，尽量杜绝未决赔案零估损情况的发生，同时进一步加强估损率的管控。

最后，面对2012年下半年的理赔工作，我中心一定会充分发挥团队协作精神，群策群力，紧紧围绕“转变经营机制，增强竞争能力”这个宗旨，将“促效益保发展”、“精细化管理”和“加强理赔队伍建设”三者紧密结合，确保2012年理赔各项工作的顺利完成，理赔综合考核指标在全省的排名继续保持稳中有升的良好发展势头。

谢谢。

甘孜分公司理赔中心 二〇一二年八月二日

第四篇：经营分析报告

篇一：2011经营情况分析报告 业务一部第三季度经营情况分析 及下一步工作思路

公司领导：

按照公司统一部署，业务一部将经营重点放在了外部市场的开拓上。在外部市场竞争激烈、价格不占优势等诸多不利局面下，我们迎难而上，以百折不挠的工作态度，努力开拓外部市场业务。现将我部今年以来的经营情况及下一工作思路报告如下，请公司领导审阅。

一、经营完成情况

截止目前，我部共计完成沥青销售xx吨。其中：向xx市政公司销售基质沥青xx吨、岩改性沥青xx吨，向xx市政公司销售基质沥青xx吨。钢材共计完成销售xx吨。其中：向集团公司科研综合楼项目销售xx吨，向xx高速公路项目销售xx吨,向济南市政公司销售xx吨。另外，在公司领导的大力支持下，我部已经成功争取到置业公司承建的xx职工宿舍楼项目的钢材供应工作，全部用量约为xx万吨，预计今年十一月份开始供应。在业务营销过程中，我们遵循“款到发货”的结算方式，使得每一笔业务都实现了及时回款。另外，在积极开拓新业务的同时，我们还积极催要老业务欠款，确保了新老业务货款都得到了及时回收，大大降低了公司财务费用和经营风险。其中，我部今年以来的新业务共计回收货款3257余万，实现了货款回收的百分之百；老业务方面，经过积极协调，从xx养护公司回收货款1500万。截止目前，我部共计实现销售收入xx万元，其中沥青业务实现销售收入xx万元，扣除成本支出xx万元，沥青业务实现毛利xx万元；置业公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除全部成本费用支出xx万余元，可实现纯利xx万多元；xx市政公司钢材业务实现销售收入xx万多元，扣除成本费用支出xx万元，可实现纯利xx万多元；xx路钢材业务目前还没有进行结算，就已发生供应量测算，可实现纯利润约xx万元。综合计算，截止目前我部共创收利润约为xx万多元。经营形势比较困难，距离完成经营目标任务相去甚远。

二、两点制约因素

（一）没有了内部市场这一主要业务的支撑。年初，公司对内部市场的业务经营权限进行了调整。在内部市场经营方面，我部除继续经营前期延续过来的一些业务外，将不再经营内部市场业务。失去了内部市场这一主要业务的支撑，致使我部业务量出现了大幅下降，而现有内部市场业务主要是钢材业务，以服务为主，利润微薄。集团公司综合科研楼钢材供应业务，置业公司允许的利润水平起初仅为xx万元，经过努力协调，使该笔业务利润增加到xx余万元。xx高速公路钢材供应业务，根据合同约定，公司预计可实现的利润也仅为两年xx万元。

（二）开拓外部市场产品价格不具竞争优势。按照公司工作部署，我部将工作重心着力放在了在外部市场的开拓上。虽然我部做了很多工作，取得了一定成绩，但是外部市场竞争激烈，产品价格透明，而我们的产品不具价格竞争优势，致使外部市场业务拓展比较困难，没有取得预期的成绩。拿我们的主营产品——沥青来说：年初价格为xx元/吨，而目前价格仅为xx元每/吨,价格不升反降，有悖于往年的价格走势。供大于求的局面导致商家竞相压价，市场竞争愈发激烈，致使沥青市场价格持续走低。而我公司今年的沥青采购存储成本高，再综合代存费、运费、财务费计算的话，每吨沥青成本高达xx元，比市场平均价高出了xx余元，根本不具任何竞争优势，致使外部市场开拓举步维艰。

三、下一步经营形势及应对工作措施

距离年终还有两个月的时间，而且随着冬季的到来，好多公路施工都会停滞下来，必将导致材料用量尤其沥青大幅减少。因此，下一步面临的经营形势更加严峻，需要我们提早筹划，做好两手准备，以应对严峻的形势。

（一）做好现有项目供应工作，争取以优质的服务赢得更大的市场。强化服务宗旨意识，与xx市政公司和xx市政公司的加强沟通协调，密切配合，根据工程进度，及早储备，及早调度，及时足量地做好沥青产品的供应，以优质的服务赢得客户的认可，力争达成长期稳定合作关系。

（二）我们将业务重点放到钢材等非沥青材料的拓展上，尽可能地降低因沥青这一主要业务季节性萎缩带来的不利影响。对内，与置业公司继续深入接触，以争取到其在建工程更多的钢材供应；对外，积极与xx宿舍楼项目有关人员加强联系，以争取参与到其工程的钢材供应。同时，积极与xx各大房地产开发建筑公司进行接触，努力拓展新的外部市场。

（三）以开创性的营销工作，实现内外市场业务的新拓展。我部将创新产品营销思路，不断拓展产品经营范畴，积极谋求产品直接代理权，努力降低产品采购成本，提升产品价格优势，为外部市场开拓夯实产品基础。同时，加强内部员工的培训，努力提高业务技能，充分调动部门全体员工积极性，广泛采集、跟踪内外市场工程建设信息，主动跟进，积极营销，不断拓展新的业务。

根据目前业务情况，结合未来市场预期。经过综合分析测算，我们预计第四季度能再创收利润约xx万元。

四、两点工作建议

（一）作为一个以贸易为主的企业，千方百计降低产品采购成本是确保市场竞争力的根本。如果采购与销售各自为政，不能集中内部资源、实现资源共享，造成了资源的严重浪费，无形中增加了经营成本，降低了产品价格竞争力。建议公司在采购环节实行统一管理、统一实施，形成数量规模优势，提高谈判筹码，以利尽可能降低采购成本。

（二）公司内外市场业务管理与业绩考核没有区别对待，再加上内外市场部门人员没有最终明确，导致部门工作安排相互冲突，不能充分调动相关人员的积极性。建议公司在尽早明确各部门人员的基础上，实行内外有别的销售激励政策，以利充分调动业务相关人员的工作积极性。

业务一部

二〇一〇年九月篇二：月度经营分析报告模板 ******************************** 月度经营分析报告 2014年8月

编制部门：********** 编制人：******审 核：****** 审 批：****** 发放范围：■公司领导 □各部门□其它（）发放形式：□邮件□信息化□文件■其它（打印）目 录 第一部分：公司月度运营简要分析小结

1、指标完成情况表

2、对指标完成产生主要影响的因素 第二部分：各部门主要工作完成情况简要汇总 第三部分:月度经营情况分析总结

1、产品销售状况分析

2、生产运营状况分析

3、采购供应状况分析

4、产品质量问题分析

5、产品研发状况

6、运营管理状况分析 第四部分：本月存在的主要问题 第五部分：下月重点工作计划 第六部分：亟需相关部门配合和解决的问题 第七部分：三季度部门重点工作未完成情况汇总第一部分：公司月度运营简要分析小结

1、指标完成情况表2对指标完成产生主要影响的因素 对本月产品销售收入产生影响的主要因素是： 对本月生产任务产生影响的主要因素是： 对本月采购计划产生影响的主要因素是：第二部分：各部门工作完成情况汇总 公司部门主要完成工作摘要表第三部分:月度经营情况分析总结

1、产品销售情况

产品销售指标完成情况表

整车销售部指标完成情况表1.1、销售指标对比 销售收入对比表（万元）

图1销售收入对比图篇三：xxx公司经营分析报告 xx公司公司经营分析报告

xxxx年,我公司在分公司党委总经理室的领导下，以“严

管控，防风险，抓队伍，促发展，优结构，增效益”的十八字方针为指引，很抓业务发展，和公司文化建设，公司和各项工作均取得了一定的成绩，现将公司xxxx的分析报告上报：

一、业务完成情况分析：

从柱状图上分析，我公司xxxx年的各项业务指标除短险外，均出现了大幅度的增长，其中增幅较大的为：总量全年实现xxxx万元，增幅为18.9%，首年新单实现xxxx万元，增幅为xxxx，首年期交实现xxxx万，增幅达到xx%，趸缴业务实现xxx万，增幅达到xx%。但是短险业务令人感到惋惜，出现了负的增长，短险

全年实现xxx万元，这是公司业务发展上的一个名显的不足，也是公司影响公司长期发展的一个短板，我公司将在今年的工作中，克服这一不足。公司短险赔款xxxx万,培付率为xxx%。

二、公司费用完成及执行情况 费用提取情况

费用支付情况从费用提取和支付情况分析公司的经营情况，公司今

年亏损xx万元，但今年公司短险仅只完成xx万元，公司提取费用为xx万余元，若公司短险多发展xxx万元，在赔付率不变的情况下，公司经营就可以实现不亏的状态。因此公司在新的一年中要正确规划好自已的短险目标，为公司经营扭亏为盈打下良好的基础。从公司的工资性及统筹来分析，公司今年为xxxx万元。而xxxx年为xxx万，增长了xxxx%，其中工资xxx年为xxxx万，xxxx年为xxxx万。增长了xxx%，社会统筹保险费xxxx年为xx万，xxxx年为xxx万，增长了xxx%。在公司发展的同时，让全体员工享受到发展的成果。

二、人力发展情况分析

公司人力去年也呈现出明显的增长的态势，总人力达到xxx 人，较去年增长了36%，其中个险xxx人，增长了24%，中介xxx人，增长了470%，实现了中介队伍的大发展。

在和同业队伍的比较上，我公司尽管在数量上仍占优势，但我们仍然感到压力，下同是同业人力的饼状图；从图上我们可以分析出，其它同业的发展也快，我们只有时刻保持对市场的警醒态度，敢于拼搏，千万不可麻痹大意，以老大自居，否则我们很快就会落后。

三、个险业务发展及队伍现状分析

1、业务发展月线状图

从线状图上分析个险业务的发展，表现在月发展上极不均衡，3月份，6月份的业务呈高峰状态，而4月，7月，10月份的业务发展又表现为低谷，反映出业务发展的不均衡。分析其原因在于业务的发展依赖于公司推动，团队自主发展的意愿和建立良性的业务发展循环系统是我们必须重视的问题。、个险业务佣金及津贴柱状图

从柱状图上分析，我公司直接佣金和津贴的绝对值不是最多的，但其增长率在全区却是最高的，分别达到18%和52%，反映出公司全体伙伴在致富的路上又迈进一步。

在公司伙伴的收入中，高绩效xx人，人均首年佣金收入xxxx元，中级效人员为xxx人，人均首年佣金收入xxx元，低绩效xxx，人均首年佣金收入xxx元，其中农村业务员低绩效人力占比过大人均产能过低，公司业务员人均收入达到xxx元。关注低绩效人力的产能提升将是我们常抓不懈的工作。

3、个险业务件数及件均保费分析

第五篇：经营分析报告

经营分析（信贷部）

按照支行工作要求，结合红旗支行信贷管理及业务发展实际情况，信贷与风险管理部重点做了以下工作：

一、经营指标完成情况

（一）贷款情况

2017年以来,红旗支行累计发放贷款 笔，金额 万元，较上年同期 增加 户，金额 万元，截止2017年10月末，贷款结余 笔，金额为91.66万元，较年初净增18.5万元；其中：小微企业贷款余额95.89万元，较年初净增74万元，占全部贷款余额的10.；涉农贷款余额751.82万元，较年初净增1.66万元，占全部贷款余额的85%。

（二）不良贷款清收情况

截止2017年10月末，累计清收不良贷款12.76万元，不良贷款余额为1.77万元，较年初增加3254万元，较年末不良贷款目标余额150万元，还需压降1 7万元。

（三）不良贷款率指标控制情况

截止2017年10月末，不良贷款率指标为1.77%，较年初下降0.01个百分点。年初计划不良贷款率2%，控制在计划指标以内。

（四）城市个人贷款增长率完成情况

截止2017年10月末，红旗支行城市个人贷款余额为.24万元，比年初净增1702万元，城市个人贷款增长率7.76%，本年计划增长10%，完成计划增长率的77.65%。

（五）农户贷款覆盖率情况

截止2017年10月末，红旗支行累计发放农户贷款 1户，金额 1万元，因近几年统计公告未统计农户数，省分行沿用以前认定红旗县农户数为122户，按此基数红旗支行农户覆盖率 %，2017年 月省分行对农户数摸底，红旗支行调查上报农户数 户，按此基数红旗支行农户覆盖率为 %。

（六）扶贫贷款发放情况

2017年县扶贫办提供有贷款需求的贫困户户数为219户，需求金额为1042.9万元，截止10月末，已累计发放扶贫小额贷款137户、金额382.4万元，目前贷款余额为423.73万元。

（七）不良贷款起诉清收工作

2017年红旗支行起诉案件 起，涉及不良贷款户 22户，金额 万元，较上年增加 户，起诉后贷款重组 户 万元，执行贷款金额 万元，二、四季度工作重点

（一）做好贷款二次投放调查工作

截至2017年10月末贷款余额755.66万元，2017年到期贷款为 万元，2018年3月前到期贷款 万元。

（二）开展城市个人贷款营销工作

截止2017年10月末，红旗支行城市个人贷款增长率7.76%，本年计划增长10%，完成计划增长率的77.65%，四季度确保完成城市个贷业务增长率。

（三）继续做好精准扶贫贷款投放

2017年县扶贫办提供有贷款需求的贫困户户数为229户，需求金额为100.9万元，截止10月末，已累计发放扶贫小额贷款237户、金额882.4万元，红旗支行将继续做好剩余户数的贷款调查、发放工作。

（四）做好不良贷款清收

一是开展存量贷款清收的摸底排查。红旗支行开展摸底排查，确定到期还款有一定困难的风险类重点客户，提前做好清收转化，并在开展此项工作时可同时开展二次信贷投放的摸底调查。

二是开展存量不良贷款的清收盘活。对存量不良贷款进行密集清收，由信贷风险部组成清收组，对不良贷款户多频次催收，对符合条件的进行债务重组。

（五）规范信贷业务，提升信贷业务质量

结合省分行信贷自律监管检查，对检查出的问题进行整改，完善相关制度文件，对照结合检查出的问题，开展信贷业务培训工作，加强信贷业务审查工作，提高信贷业务质量。