2018考研学位论文涉密相关问题

第一篇：2018考研学位论文涉密相关问题

2018考研学位论文涉密相关问题

感谢凯程考研李老师对本文做出的重要贡献

《涉密研究生与涉密学位论文管理办法》 第一章总则

第一条 为加强涉密研究生与涉密学位论文的管理，根据《中华人民共和国保守国家秘密法》和国家有关保密法律法规，制定本办法。

第二条 本办法所称涉密研究生是指直接参与涉及国家秘密的教学、科研项目、任务等工作或者在教学、科研过程中接触、知悉、产生和处理较多国家秘密事项的在读研究生。

在职攻读学位的研究生，已被确定为涉密人员，确因教学、科研需要，接触、知悉、产生和处理国家秘密的，依据涉密人员相关规定进行管理。

第三条 本办法所称涉密学位论文是指以文字、数据、符号、图形、图像、声音等方式记载国家秘密信息的学位论文。涉密学位论文的导师原则上应当是涉密人员。

第四条 涉密研究生的培养单位须具备符合国家保密要求的保密条件及保密工作机构，建立由导师牵头、研究生教育相关部门、保密工作机构配合的工作机制，对涉密研究生及有关人员履行职责情况开展经常性的保密监督检查和教育。

第五条 涉密研究生的培养单位应严格控制涉密研究生的数量和国家秘密知悉范围，涉密研究生一般只能接触、知悉、产生和处理秘密级国家秘密事项；确需接触、知悉机密级国家秘密事项的，应由导师提出申请，报培养单位批准。

第六条 不具有中华人民共和国国籍或者获得国(境)外永久居留权、长期居留许可的研究生或因其他原因不宜接触国家秘密事项的研究生，不得确定为涉密研究生。

第二章涉密研究生管理

第七条 培养单位确定涉密研究生，应在研究生开展涉密内容研究或涉密学位论文开题前，由研究生本人提出申请、导师确认，经培养单位按程序审查批准，签订保密协议。

第八条 涉密研究生的导师是研究生在学期间保密管理的第一责任人。

第九条 培养单位应定期对涉密研究生进行保密教育培训，确保每位涉密研究生每年接受不少于4个学时的保密专题教育培训。

第十条 涉密研究生的出入境证件应由培养单位统一保管。培养单位对拟出国（境）的涉密研究生应按有关保密要求履行保密审批手续。涉密研究生经批准出国（境）的，应进行行前保密提醒谈话，签订出国（境）保密承诺书。

涉密研究生应当在返回后一周内，将其出入境证件交由培养单位统一保管，并书面报告出国（境）期间保密规定执行情况。

第十一条 涉密研究生在境内参加有境外机构、组织和人员参与的学术交流等活动，应经导师批准，并进行保密提醒谈话。

第十二条 涉密研究生公开发表学术论文或公布本人相关科研工作信息，必须经导师同意后报培养单位审查批准方可公开发表或公布。

第十三条 涉密研究生因毕业、涉密工作结束等原因不再接触国家秘密事项的，培养单位应对涉密研究生进行保密教育谈话，告知其承担保守国家秘密的法律义务，严格核查、督促清退所有涉密载体，掌握其就业、去向等相关情况，并与其签订保密协议。

上述手续办理完结，涉密研究生方可办理离校手续。

第十四条 涉密研究生在学期间，如发现有违反保密法律、法规和单位各项保密规章制度的行为，导师和有关部门应及时纠正与处理；对不适合继续进行涉密工作的研究生应及时终止其参与涉密工作，并按有关规定办理相关手续。

第三章涉密学位论文的定密与管理 第十五条 涉密学位论文定密和标志：

（一）学位论文主题、研究方向、主要内容或成果涉及国家秘密的，开题前，导师和研究生必须根据所执行科研项目的密级定密；学位论文主题、研究方向和内容等属于自发研究，没有涉密科研、生产项目或任务支撑，相关内容泄露后会损害国家安全和利益、确需定密的，开题前应当按照要求，向培养单位研究生教育管理部门提出学位论文定密申请（内容包括密级、保密期限和知悉范围等）。

（二）培养单位研究生教育管理部门按照国家秘密定密管理有关规定，对学位论文的定密申请进行审核，按程序报培养单位定密责任人或有相应定密权的上级机关、单位综合考虑本单位在该涉密研究领域的保密条件保障和人才培养能力决定是否批准。

（三）涉密学位论文的密级、保密期限和知悉范围应根据情况变化，依照国家有关规定及时变更。

（四）涉密学位论文必须在封面或首页做出国家秘密标志。非书面形式的涉密载体，要以能够明显识别的方式予以标注；电子文档中含有国家秘密内容的，应做出国家秘密标志，且标志与文档正文不可分离。

第十六条 涉密学位论文应作为国家秘密载体进行严格管理。对主要场所、过程和环节按照下列要求加强管理：

（一）涉密学位论文的起草、研究、实验、存储等应当在符合保密要求的办公场所进行，按照国家保密有关规定和标准配备、使用必要的防护设施设备，确需在办公场所外使用的，应当遵守有关保密规定。

（二）涉密学位论文的研究过程以及开题、中期检查、论文评阅、答辩和学位审核等环节的有关工作，需按照国家对涉密活动的有关要求进行。

（三）学位论文涉密内容的撰写及修改必须在涉密计算机上进行，使用的存储介质（光盘、优盘、移动硬盘等），必须是由培养单位统一购置、分类、编号、登记的涉密存储介质，按相关涉密设备、涉密存储介质的保密规定要求，按同密级文件进行管理。严禁使用非涉密存储介质及私人所有的存储介质处理涉密内容。

（四）涉密学位论文的打印、复印和装订等制作过程符合保密要求。涉密学位论文的送审应当履行清点、编号、登记、签收等手续，必须采用密封包装，在信封上标明密级、编号和收发件单位名称，并通过机要交通、机要通信或者派专人递送的方式递送。评审后要及时按上述方式收回。

（五）培养单位学位评定委员会做出授予学位的决定后，涉密学位论文应按照保密管理要求和流程及时完成归档工作，研究生本人不得私自留存涉密学位论文。

（六）涉密学位论文未解密公开前，不得对外公开。保密期满后，如需对外公开，应对该涉密学位论文重新进行保密审查，满足解密条件并履行解密手续后，方可对外公开。

（七）保密法律法规等规定的其他管理要求。

第十七条 涉密学位论文在保密期限内，有关人员经审批后可以按规定程序查阅。

涉密学位论文按照国家秘密定密管理有关规定解密后，可以公开的应按要求向国家图书馆报送，并向培养单位图书馆和院（系）资料室等单位移交。

第四章涉密研究生的权益保障

第十八条 培养单位应事先告知涉密研究生所承担的保密责任和义务，通过多种措施依法维护涉密研究生的合法权益。

第十九条 对涉密研究生因保密原因不能公开发表学术论文等科研成果，培养单位应制定专门的成果考核办法，并在评奖评优方面给予政策保障。

第二十条 培养单位要为涉密研究生提供履行保密义务所需的涉密场所、设施设备等基本条件保障。

第五章奖励与处罚

第二十一条 培养单位对在涉密研究生和涉密学位论文管理工作中作出突出贡献的单位或者个人，应给予表彰与奖励。

第二十二条 对在涉密研究生和涉密学位论文管理工作中未能依法履行保密管理职责的相关责任人，培养单位和相关部门应当追究责任并给予相应处分，情节严重的，依法追究法律责任。

第二十三条 涉密研究生在学期间未能严格遵守保密管理制度造成不良后果的，视情节轻重给予相应处分；违反保密法律法规造成严重后果的，应依法追究法律责任。

第六章附则 第二十四条 各培养单位可以根据本办法制定实施细则。军队院校涉密研究生和涉密学位论文管理依据军队有关规定执行。

第二十五条 本办法自印发之日起实行。

第二篇：关于涉密学位论文评阅、答辩的管理规定

北京航空航天大学研究生涉密学位论文 开题、评阅、答辩与保存管理办法

为规范我校研究生涉密学位论文开题、评阅、答辩与保存管理，达到国家有关保密规定的要求，特制定本管理办法。

第一条

研究生学位论文的中英文题目、中英文关键词、中英文摘要将进入研究生信息管理系统，并通过网络上报教育部，进入研究生个人档案，因此中英文题目、中英文关键词、中英文摘要必须进行非密化处理，达到可以被公开的要求。

第二条

学位论文拟定为涉密学位论文的博士、硕士研究生，其指导教师必须为北航涉密人员。研究生必须在开题前取得北航涉密研究生资格，并执行《北京航空航天大学涉密研究生管理规定》。

第三条

拟定为涉密的学位论文，开题时由涉密研究生及其导师向所在基层单位的保密领导小组提出申请，保密领导小组核实其涉密研究生资格后，签署《涉密学位论文审批通知》，1 并交研究生教学秘书存档。由教学秘书负责在北航研究生信息管理系统《北京航空航天大学研究生文献综述与开题报告评审表》的“论文类型”选项中选择“2”，一经选定不可随意更改，此后按涉密论文管理。

第四条

《北京航空航天大学研究生文献综述与开题报告评审表》中填写的所有内容必须为非涉密可公开。

第五条

《北京航空航天大学研究生论文中期检查表》中填写的所有内容必须为非涉密可公开。

第六条

《北京航空航天大学博士学位论文答辩申请表》、《北京航空航天大学硕士学位论文答辩资格审查表》、《北京航空航天大学博士/硕士生指导教师对博士/硕士生及其博士/硕士学位论文的评语》、《北京航空航天大学分委员对博士生申请学位论文评阅的资格审查意见》、《北京航空航天大学博士/硕士学位论文评阅书》、《北京航空航天大学博士学位论文评阅意见汇总》、《北京航空航天大学博士/硕士生对学位论文评阅意见的书面回复》、《北京航空航天大学博士学位论文答辩及答辩委员会组成人员审批表》、《北京航空航天大学硕士学位论文评 阅人及答辩委员会审批表》、《北京航空航天大学博士/硕士学位论文答辩委员会决议》、《北京航空航天大学博士学位论文答辩记录》等学位审批材料中填写的内容必须为非涉密可公开。

第七条

涉密学位论文应按保密要求，在论文封面印制所对应的密级、国家秘密标识和保密期限。凡在开题时未批准为涉密学位论文的，不允许印制相关标识，也不可申请按涉密论文处理。

第八条

涉密学位论文的撰写、电子保存、印刷装订后的密封，应符合国家及学校有关保密要求。

第九条

涉密学位论文评阅专家、答辩委员会专家和答辩秘书必须具备涉密人员资格，由研究生所在学院保密领导小组和有涉密资格的导师提议，填写《北京航空航天大学涉密学位论文评阅、答辩聘请专家审查表》，报学位评定分委员会审核。

第十条

涉密研究生到研究生院办理涉密学位论文答辩申请手续时，只提交所有可以公开的表格及材料，不得提交涉密学位论文原文与其它涉密信息。

第十一条

涉密学位论文的开题、中期检查、评阅、答辩 的场所，按照涉密活动进行保密管理，严格执行学校涉密活动保密管理的各项要求。密封的学位论文在送审前必须进行编号、登记，通过机要件形式送达评阅人所在单位，审阅后仍然以符合保密要求的方式收回。评阅人的评语、答辩决议、答辩记录将进入个人档案，因此必须做脱密处理。

第十二条

学位评定分委员会、校学位委员会在讨论涉密学位论文是否达到授予学位标准时，只根据可以公开的表格和材料讨论学术水平，不得涉及保密内容。在需要查阅学位论文原文时，必须由有涉密资格的委员进行查阅。

第十三条

涉密学位论文通过答辩后，研究生应及时将论文原件一份送交所在学院指定的有涉密资格的人员，由学院集中送交学校档案馆存档。剩余的论文复制件、电子文档及相关材料，未通过答辩的涉密学位论文及相关材料，由导师监督学生及时销毁或交学校保密部门处理。

第十四条

本规定由研究生院负责解释。

第十五条

本规定自发布之日起实施，其它相关规定作废。附件1：北京航空航天大学涉密学位论文审批通知 附件2：北京航空航天大学涉密博士学位论文评阅、答辩聘请专家审查表

附件3: 北京航空航天大学涉密硕士学位论文评阅、答辩聘请专家审查表

研究生院

二O一一年十一月二十五日

第三篇：学位论文版权问题分析

学位论文版权问题分析

摘要 学位论文是在校学生科研的成果，具有很高的学术参考和利用的价值。近几年来，伴随对其开发利用的日益频繁，其中涉及的版权问题凸显。本文就开发利用学位论文中的版权归属和授权问题进行分析和阐述。

关键词 学位论文；版权归属；授权

著作权即版权，是指作者对其创作的文学、艺术和科学领域中的作品所享有的权利。作品，是指文学、艺术和科学领域内具有独创性并能以某种有形形式复制的智力成果。学位论文是指在校的学生为获取学位资格而撰写和提交的学术研究论文。

近年来，随着我国教育事业的发展，学位论文的数量剧增。一般而言，学位论文都较为成熟，其学术价值具有高、新、专的特点，在一定程度上代表了当今某学科领域最新研发动态及水平，因此成为重要的信息资源，具有很高的利用价值。在信息技术高速发展的今天，学位论文的使用和传播的日益频繁，使得学位论文的版权问题开始受到更多人的关注。笔者将通过对国内外某些高校具体做法的比较，对学位论文版权问题中的归属和授权两个问题进行分析。学位论文的价值

学位论文是学位制的产物，是学位申请者在研究导师指导下所进行的科学研究的总结。选题上一般都是本学科需要解决的比较重要的、具有前沿性的理论或运用方面的课题，代表了本专业的发展方向。涉及的内容丰富、题材广泛，不乏新颖的学术思想和独到的见解，一般具有质量高、专业性强、内容新颖、学术价值高、参考文献多而全、助于对相关文献进行追踪检索等特点。

正是学位论文所特有的优势，使得它在该研究领域具有很高的学术参考价值，成为在该领域进行研究的学者、学生的重要参考资料。伴随信息技术的发展和学科研究的深入，对学术论文的利用也愈发频繁，因此包括论文的作者、论文的保管者和利用者等越来越多的人越来越关注如何才能在尊重作者著作权的基础上，合理、有效地利用资源。而其中的版权归属及版权授权的问题更成为公众关注的焦点。学位论文版权归属问题分析

2.1 关于学位论文著作权归于学校还是作者之争

根据《中华人民共和国著作权法》，在我国版权就是著作权。《著作权法》规定著作权保护自动产生，即论文完成的时候，著作权就已经产生。中国公民、法人或者其他组织的作品(包括以特定形式创作的文学、艺术和自然科学、社会科学、工程技术等)，不论是否发表，都属于合法的受著作权保护的作品，均享有著作权。

著作权包括了人身权和财产权，而著作权人分为两类，包括作者和其他依法享有著作权的公民、法人或者其他组织。

著作权法第十一条规定：“著作权属于作者，本法另有规定外……如无相反证明，在作品上署名的公民，法人或者其他组织为作者。”

著作权法第十六条规定：“公民为完成法人或其他组织工作任务所创作的作品是职务作品。”其第二款规定：“有下列情形之一的职务作品，作者享有署名权，著作权的其他权利由法人或其他组织享有，法人或其他组织可以给予作者奖励：(1)主要是利用法人或者其他组

织的物质技术条件创作，并由法人或者其他组织承担责任的工程图、产品设计图，地图、计算机软件等职务作品；(2)法律，行政法规规定或者合同约定著作权由法人或者其他组织享有的职务作品。”

根据上述内容我们可以看出，我国著作权法对学位论文的著作权并没有做出明确或专门的规定。令人意味深长的是，无论伯尔尼公约还是世界版权公约，都几乎毫无例外对学位论文的版权问题做出了“回避”。因此学术界对这一问题争论不休，部分学者认为这是学生自己做的选题和研究，应当属于学生的个人作品；另一部分学者则认为学生在撰写论文的过程中利用了学校的资源，并有导师进行指导，其作品应当属于职务作品，版权应该归属于学校。而国内不同的学校也有不同的做法。

例如清华大学规定：“研究生学习期间凡教学计划内安排的研究课题(如学位论文、课程专题等)以及学校组织的校外科技活动所取得的一切研究成果为学校职务成果。除合同另有约定外，研究课题虽属研究生自选，但利用学校的条件(如名义、指导、设备、资金、技术资料等)所完成研究成果，也属学校职务成果。学校职务成果属清华大学所有，未经学校审核同意，不得自行转让或做其他处理，这一办法同样适用于本科生。”

学校在处理这一问题时，显然是将著作权法的第十六条规定做了过分有益于学校的扩大解释，是有悖于法的公平与正义精神的。据了解该校很多学生在入学之初就签署了遵守知识产权规定的保证书，如果不能用“失学的胁迫”去解释学生签订合同的情形，就只能有一种解释，那就是学生在法律方面的无知，他们在“不知不觉”中就将自己的利益出卖了。

根据我国著作权法第十六条之规定，学位论文的版权归属无非有以下三种情况：一是学位论文的作者享有完全的版权；二是学位论文的作者享有学位论文的署名权，学校享有学位论文版权的其他权利；三是学位论文的作者享有版权，但学校在业务范围内有优先使用权。后两种情况是在学位论文被视为职务作品的情况下，才得出的结论，但笔者认为，学位论文认定为职务作品是非常牵强的。

按照法理学者的观点，学生就读期间和学校所形成的关系应该是一种合同关系，那就是学生支付学费而学校要提供教育。学校在学生在校期间所提供的必要的物质是为了完成“教育”这个特定的合同义务。毕业生撰写学位论文是为了“自己”获得专业学位，而不能认定为是为了完成学校所交给的“任务”。如果说写作学位论文也算完成任务的话，那也是毕业生自己在完成自己的任务，因为只有完成了得到学校认可的学位论文，才能取得学位。一言以蔽之，学位论文的版权应毫无异议的属于作者本人所有，即使毕业生的学位论文仅是学校大项目中的一个部分，他仍应该就他所负责的部分享有完全的版权。如果学校在相关学位论文的研究上投入了较多的人力物力，学校可要求享有该作品的优先使用权或者免费使用。国内很多高校目前的做法已经证明了笔者这一观点的正确性，如浙江大学和北京大学在毕业生离校前要求毕业生对自己的学位论文出示“独创性声明”或“学位论文使用授权书”，这事实上等于已经承认了学位论文的版权由作者享有。

第四篇：18、武汉理工大学关于涉密研究生学位论文管理规定

武汉理工大学关于涉密研究生学位论文管理规定 根据上级部门和我校关于保密工作的指示精神，为做好我校涉密研究生学位论文的相关保密工作，结合学位授予工作的实际情况及档案归档工作的有关要求，特对我校涉密研究生学位论文答辩、提交、归档等工作做如下规定：

一、凡涉及保密内容的研究生学位论文，在申请学位论文答辩时，研究生及其指导教师共同提出申请，到校研究生院学位办填写“武汉理工大学涉密研究生学位论文答辩及相关工作审批表”，经相关单位签署意见后方可进行论文送审和答辩。

二、以国防科技涉密项目或其它涉密研究项目为依托而撰写的学位论文，其密级按照《武汉理工大学国防科技密级确定和密级变更暂行办法》的规定及程序确定。

三、确定密级后的学位论文不许向校图书馆提交学位论文的电子版，仅向校学位办提交一本线装纸质论文。

四、学位办涉密人员严格按保密要求接收涉密研究生学位论文，并按保密程序移交至校档案馆。档案馆对接收的密级学位论文分类进行编号和登记造册，用专柜妥善保管。

五、凡属密级学位论文的查阅，须填写《武汉理工大学国防科技文件、资料借阅申请表》，经研究生院审核批准，一般只在档案馆内查阅；确属特殊原因需要借出的，除需征得研究生院领导同意外，还须经国防科技研究院批准。

六、凡涉及保密学位论文的各相关人员，必须严格遵守有关保密规定，认真做好保密工作。

七、本规定解释权归研究生院，自公布之日实行。

附：武汉理工大学涉密研究生学位论文答辩及相关工作审批表

第五篇：学位论文（本站推荐）

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20．**省工业园区和传统专业化产业区的比较研究21．**省城乡协调发展问题研究

三．产业经济学：1．产业结构高级化的制度环境构建2．加入WTO后我国电信业的现状和发展战略3．基础设施领域的民营化问题4.我国城市公用事业的融资问题5．自然垄断行业政府管制问题6．城市化进程中的二元结构难题及对策研究

7．城市化与二、三产业发展的关系问题8．从电力严重短缺看基础性产业的市场化改革9．从电力短缺看基础性产业超前建设的必要性10．基础产业（相对于其他产业）超前建设程度的研究11．国家垄断行业改革的难点与路径12．“中国制造”的产业基础发展研究13．产业集群与区域国际竞争力研究14．产业集聚与中国地区差距

15．专业市场的交易效率及其创新转型17．中小企业集群组织结构研究18．城市公用事业发展及其相关问题研究19．论我国医药价格形成机制20我国自然垄断产业的放松管制政策21．我国电信产业发展的相关问题22．医疗服务市场化与医疗体制改革23．产业发展与小城镇协调发展问题研究24．农业水资源高效利用管理机制研究

25．城市水资源高效利用问题（包括水价、管理体制等）26．农业的产业化、市场化研究27．**省地区特色农业产业发展问题28．矿业安全问题研究29．目前我国煤、电价格冲突问题研究四．流通经济学：1．现代流通方式研究

金融频道申请认证！财富值双倍检索优先专属展现同行交流16．生态经济研究

17．我国建立期货基金的必要性和可行性分析18．西方主流宏观经济理论与马克思宏观经济理论的比较研究19．民营企业融资问题研究20．经济“软实力”的内涵与打造21．城乡贫困问题研究22．教育与经济发展问题研究23．企业成长与企业战略24．“**省模式”研究的回顾25．城市化与工业化互动研究26． 中国农业产业化研究27． 住房贷款风险防范研究28． 中国农业规模化经营29． 中国投资管制体制改革研究30． 民工与劳动力流动31． 中国社会保障体制改革32． 民工慌问题33． 中国医疗社会保险体制改革（编辑：糜文静）34． 劳动者权益保护35． 中国养老社会保险体制改革36． 社会诚信与经济发展37． 中国失业保险制度38． 国有企业改革39． 中国经济转型时期政府的经济职能40． 国有企业公司治理41． 社会主义市场经济中政府的经济职能42． 中国居民储蓄持续增长的原因、影响与调整43． 市场经济中政府的经济职能44． 中国当前居民消费不

足的成因与对策45． 自然垄断行业的竞争与管制46． 通货膨胀与通货紧缩的比较研究47． 中国现阶段经济中的垄断与反垄断研究48． 经济全球化的影响与中国的对策49． 反垄断法与行政垄断50． 加入世界贸易组织对中国各个行业的影响

51． 地方保护主义52． 中国未来的劳动力成本变化趋势53． 行业垄断问题

54． 中国的收入分配状况55． 跨国公司56． 拉美经济发展教训对中国的警示

57． 彩电行业的价格战研究58． 中国居民地区之间收入差距研究59． 中国高新技术产业化60． 中国城乡居民之间收入差距研究61． 农业经济、工业经济与知识经济的比较研究62． 中国城市居民之间收入差距研究63． 1990年以来国际上企业并购浪潮64． 中国农村居民之间收入差距研究65． 论国际政治对国际经济的影响66． 收入分配与经济发展的关系67． 法治、伦理与市场经济的运行68． 中国地区经济发展差距研究69． 东亚经济奇迹的经验与教训70． 新经济地理学与区域经济发展71． 东亚的文化传统与经济发展72． 技术创新、制度创新与经济增长

73． 西方经济学与中国经济74． 论出口贸易对中国经济发展的贡献75． 评新经济自由主义76． 中国的失业问题77． 评新制度经济学78． 中国经济的周期性波动79． 评增长极理论80． 中国银行业市场结构、市场行为与市场绩效

81．平衡增长战略与不平衡增长战略的比较研究82． 论金融自由化与金融风险的关系83． 西方经济学中的政府干预理论演变84． 论人民币资本项目开放的条件与进程85． 负的外部性内在化的一般途径86． 人民币汇率定价机制与目前汇率水平

87． 可持续发展与科学发展观88． 金融业分业经营与混业经营研究89． 绿色

GDP90．中国利率管理体制改革问题91．对近期物价指数上涨的研究

92．国有商业银行不良债权处置研究93．人民币汇率、对外出口和国际经济关系有关问题94．中国创业投资发展95．高等教育产业化问题

96．中国资本市场功能有效性检验97．新经济有关问题98．论中国货币政策的传导机制99．中部崛起经济发展战略论人民币资本项目开放的条件与进程分享到：把文档贴到Blog、BBS或个人站等： 复制 预览普通尺寸(450*500pix)较大尺寸(630*500pix)

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题目：农村经济发展研究（农村经济发展中的问题与对策）绪论1．1研究背景农业是我国国民经济的基础产业和国家安全的战略产业，保持农业和农村发展的良好势头，对保持国民经济快速发展和社会长期稳定意义非常重大。然而目前农业依然是国名经济发展的薄弱环节，农业投入不足、基础脆弱的状况没有得到根本的改变，农业增产、农民增收的长效机制并没有建立，制约农业和农村发展的深层次矛盾并没有消除，农村经济社会发展明显滞后的局面并没有根本改观，农民收入仍然偏低。2006年国民经济和社会发展统计公报显示，全年农村居民人均纯收入3587元，扣除价格上涨因素，比上年实际增长7.4%；城镇居民人均可支配收入

11759元，实际增长10.4%。城镇居民收入是农村居民收入是农村居民的3.27倍。农村居民家庭恩格尔系数为43%，城镇居民家庭恩格尔系数为35.8%。在2003年初召开的中央农村工作会议上，胡锦涛总书记发表了重要的讲话，明确了要把解决好“三农”问题作为全党工作的重中之重。2004年1月，中央下发《中共中央国务院关于促进农民增加收入若干政策意见》。2005年1月30日，中央公布《中共中央国务院关于进一步加强农村工作提高农业综合生产力若干政策的意见》。2006年12月中央农村工作会议在北京举行，讨论了《中共中央、国务院关于积极发展现代农业，扎实推进社会主义新农村建设的若干意见（讨论稿）》。总结2006年农业和农村工作，深入分析当前形势，着重研究了积极发展现代农业、扎实推进社会主义新农村建设的政策措施，全面部署了2007年农业和农村工作。中共中央连续两年发出一号文件、召开工作会议，足见中央对解决“三农”问题的重视。但目前在农村经济毕业论文参考网整理论文发展中，资金短缺已经成为一个重要的制约因素。农村得不到有效的资金支持，这极大地制约了农村经济社会发展。农村金融水平偏低固然与农村经济发展水平和市场化程度不高有关，但相关的制度安排、农村金融结构不合理以及缺乏必要的政策引导也是不容忽视的因素。在建设社会主义和谐社会的过程中，加快农村发展是基础。解决“三农”问题，建立健全支持农业发展、农村稳定、农民增收的农村金融体系尤为重要。如何深化改革，建立真正符合农业和农村特点的农村金融体系是本文的研究重点。

1．2 研究思路以及方法

1．2．1研究思路在文章的开始对我国农村金融市场的现状以及存在的问题作了详细的分析和举证。农村金融现行体系理论上可行的、表面上是完备的，按照这一制度设计，农村经济主体的融资需求应该会得到满足。可是从现实来看农村经济主体的金融需求远远得不到满足，呈现出受抑制状态。究竟原因出在哪里，本文分别从政策性金融、商业金融、合作金融以及非正规金融等方面对农村金融体系的缺陷进行了分析研究，随后采用戈德史密斯的金融结构理论以及麦金农和肖的“金融抑制”理论来说明金融改革在理论上的必要和必然性。文章的最后，根据农村金融结构存在的缺陷，运用相关知识得出解决问题的相应对策和建议。

1．2．2 研究方法本文采取的研究方法主要是规范研究方法，在文章的分析过程中使用规范的究方法，同时结合数据和理论层面的演绎，对现行的农村金融体系缺点进行了深入剖析。在进行分析后，本文将完善农村金融结构的设计和构想也纳入规范分析之中。同时本文也采取了系统分析的方法，即从系统的观点出发，始终从整体与部分之间相互作用、相互制约的关系中综合地、精确地考察对象，按照事物的系统性把对象放在系统形式中加以考察。文中将农村正式金融整体分为各个部分而加以认识，将农村正式金融分为合作金融、政策性金融、商业性金融三部分，这样就把复杂的事物分解为简单的要素分别加以研究，着重于弄清农村金融各部分在农村金融体系的地位和作用，以及它们以何种方式与其他方面发生制约和转化，并把客观存在的农村非正规金融以及在国

2外获得成功的小额信贷也纳入研究范围，最后得出解决问题的思路和方法。2 农村金融结构现状及问题

2．1 我国农村金融结构现状我们把农村金融体系划分为正式金融和非正式金融。（如图1）正式金融主要指法定的金融机构，它主要包括商业性金融（农业银行、邮政储蓄等）、政策性金融（中国农业发展银行）和合作性金融（农村信用合作社）；非正式金融主要是指非法定的金融机构所提供的间接融资及个人之间或个人与企业主之间等直接融资，主要包括个人借贷、合会、钱庄等[11从我国农村金融制度设计来看，农村金融体系制度设计较为完备:以合作性金融为主体，政策性金融和商业性金融为两翼，还有非正式金融的客观存在为补充，全面覆盖农村各类经济主体的金融需求。但从现实来看，农村金融体系仍然存在缺陷。目前农村金融服务供给仍然严重不足，不能满足农村经济发展的需求，农户和乡镇企业融资非常困难，农村经济主体金融需求呈抑制状态。据中国金融年鉴（2006）调查的冀、晋、内蒙105个县域数据得知：截止至2005年初，县域金融机构各项存款余额2967.21亿元，较上年增加428.38亿元，增长了16.87%，比贷款的增长速度快6.96个百分点。通过这些数据可以知道农村图1 中国农村金融结构图[11]金融机构在农村组织的存款再投入到农村的比例是逐年减少，农村本来稀缺的资金大量流失[9]。

2．2 我国农村金融中存在的主要问题本节将从合作金融、政策性金融、商业性金融、农村非正规金融以及在国外获得成功的小额信贷分别加以研究，着重于弄清农村金融各部分在农村金融体系中占据何种地位、起何种作用，又以何种方式与其他方面发生制约和转化。

2．2．1 我国农村政策性金融的弊病我国唯一的国有农业政策性银行——中国农业发展银行成立于1994年4月19日，直属国务院领导。中国农业发展银行的主要任务是:按照国家的法律、法规和方针、政策，以国家信用为基础，筹集农业政策性信贷资金，承担国家规定的农业政策性金融业务，代理财政性支农资金的拨付，为农业和农

村经济发展服务。银行成立以来，在支持粮棉油购销，支持国家扶贫攻坚和农业开发等方面做了大量工作。特别是1998年以来，农业发展银行贯彻国务院关于粮食、棉花流通体制改革的一系列政策措施和国务院关于加强收购资金管理的指示精神，坚持以收购资金封闭管理为中心，紧紧抓住贷款投放、库存监管和收贷收息等关键环节，初步建立了一套符合收购资金封闭管理要求的规章制度和管理办法，切实加强了粮棉油收购资金的供应与管理工作，保证了政策性收购资金的及时足额供应，有力地支持了粮棉油收购工作。其成立11年来为国家实施宏观调控、确保国家粮食安全、保护广大农民利益、促进农业和农村经济发展发挥了重要作用。但目前我国农业发展银行发展面临如下问题制约：

一、资金来源不稳定，负债权益比率过高。在1994年成立之初注册资本200亿元，但到1998年初实收资本125.85亿元，只占全部注册资本的62.93%。[1]农业发展银行资金应主要来源于财政无偿拨款和有偿贷款。但由于财政历年累积收支不平衡的压力巨大，拨补资金常常不能按时到位，农业发展银行实际上不得不主要通过向中央银行申请再贷款来筹集资金，使筹资成本上升，与农业发展银行的优惠贷款形成了巨大的利差缺口。

二、农业发展银行资金运用效益不高。农业发展银行的资金主要是为支持粮棉油等农产品流通各环节的营运需要，以流动资金贷款为主发放收购、调销和储备贷款。在目前中国的政策性金融分工制度下，农业发展银行主要把贷款发放给国有粮棉购销企业，支持政府按保护价收购粮棉等主要农副产品政策的实施，提供按保护价收购农民余粮的资金需求。由于粮食企业从农业发展银行获得贷款后，没有还贷的激励和压力，很容易产生较高比例的不良贷款，进而影响到中央银行再贷款资金的回收。