2018北大金融考研业内最全面术语解释

第一篇：2018北大金融考研业内最全面术语解释

2018北大金融考研业内最全面术语解释

内容来源：凯程考研集训营

1.金融深化：是指放松对金融市场和金融体系的过度干预，使利率和汇率能够充分反映资金和外汇的实际供求情况，并能够抑制通货膨胀。

2.足值货币：货币的额定价值和它作为特殊商品的内在价值是一致的。

3.信用货币：是以信用作为保证、通过一定信用程序发行、充当流通手段和支付手段的货币形态，是货币发展中的现代形态。

4.表征货币：是指由足值货币的代表物，包括银行券、辅币等执行货币基本职能的货币形态。

5.电子货币：是信用货币与电脑，现代通讯技术相结合的一种最新货币形态。

6.铸币：由国家的印记证明其重量和成色的金属块。

7.本位币：亦称主币，是一个国家的基本通货和法定的计价结算货币。

8.辅币：本位币以下的小额货币，主要提供小额零星交易和找零之用。

9.平行本位制：金币和银币之间不规定兑换比率,按照各自所包含的金和银的市场比价流通。

11.双本位制：是典型的金银复本位制，是指国家和法律规定金、银两种铸币的固定比价，两种铸币按国家比价流通，而不是随着金、银市场比价的变动而变动。

12.金汇兑本位制：亦称虚金本位制，主要特点是：不铸造金币，没有金币流通，实际流通的是纸币—银行券;中央银行将黄金和外汇存入另一实行金本位制国家的中央银行，并规定本国货币与该国货币的兑换比率;银行券规定含金量，但不能直接兑换黄金，只能兑换外汇;政府或中央银行通过按固定比价买卖外汇的办法来稳定本国币值和汇率。

13.金块本位制：亦称生金本位制，主要特点是：不铸造金币，没有金币流通，实际流通的是纸币─银行券;银行券规定含金量，但不能自由兑换黄金，只能在规定的数额以上兑换金块;黄金集中由政府保管，作为银行券流通的保证金。

14.无限法偿：是指无限的法定支付能力，不管是用本位币偿还债务或其他支付，也不管每次支付的本位币的数额大小，债权人和受款人都不得拒绝接受，否则视为违法。

15.格雷欣法则：即“劣币驱逐良币”规律，当两种铸币在同一市场上流通时，实际价值高于法定价值的“良币”会被逐出流通，即被熔化或输出国外，导致实际价值低于法定价值的“劣币”充斥市场的现象。

16.良币：国家法定价值低于市场价值的货币。

17.商业信用：是厂商在销售商品时，以延期付款即赊销形式所提供的信用，它是现代信用制度的基础。

18.银行信用：是由银行、货币资本所有者和其他专门的信用机构以贷款的形式提供给贷款人的信用。

19.消费信用：对消费者个人所提供的信用。

20.汇票：是指出票人要求售票人在一定时期内向收款人支付一定金额的支付命令书，须经付款人承兑后有效的票据。

21.本票：是出票人对收款人发出的在一定期间内支付一定金额的债务凭证。

22.市场利率：是指有资金供求关系和风险收益等因素决定的利率。

23.官方利率：是指货币管理当局确定的利率。

24.公定利率：是指由金融机构或行业公会、协会按协商的办法确定的利率。

25.固定利率：是指在整个借贷期限内，利率水平保持不变的利率。

26.浮动利率：是指在借贷关系存续期间，利率水平可随市场变化而定期变动的利率。

27.名义利率：是指没有剔除通货膨胀因素的利率。

28.实际利率：是剔除通货膨胀因素的利率。

29.优惠利率：指金融机构对存款收取比一般利率水平高的利率，对贷款收取比一般利率低的利率。低于LIBOR的贷款利率。

30.流动性陷阱：是指当利率下降到一定水平时，货币需求的弹性将会变得无限大，形成流动性陷阱。

31.投资银行：是为资本市场的直接融资提供各种交易工具及配套服务的金融机构。

32.承销辛迪加：在证券的承销过程中，主承销商和辛迪加成员同意以协定价格买下所有的证券，然后再销售给自己的客户。此时证券发行人风险转嫁给投行。

33.资本市场：期限在一年以上各种资金借贷和证券交易的场所。

34.金融监管：指一国的金融管理部门依照国家法律、行政法规的规定，对金融机构及其经营活动实行外部监督、稽核、检查和对其违法违规行为进行处罚，以达到稳定货币、维护金融业正常秩序等目的所实施的一系列行为。

35.分业监管：是根据金融业内不同的机构主体及其业务范围的划分而分别进行监管。

36.集中监管：在一个国家只设立一家金融监管机关对金融实施监管，其他机关没有这个权力和职能。

37.合作监管：在经济合作区域内，对区域内的金融机构实施廷议监督的一种金融监管体制。

38.金融创新：泛指金融领域内出现的，有别于既往的新业务、新技术、新工具、新机构、新市场与新制度安排的总称。从经济学意义说，金融创新是指通过引进新的金融要素或者将已有的金融要素进行重新组合，在最大化原则基础上构造新的金融生产函数。

39.金融远期合约：是交易双方约定在未来特定日期按既定的价格购买或者出售某项资产的书面协议。

40.金融期货合约：是指买卖双方约定在将来某个日期按成交时双方既定的条件交易某种商品的书面协议，是一种标准化的远期合约。其所交易的基础资产、合约规模、合约期限、合约交割安排等因素均采用固定的标准。

41.金融期权合约：是一种能够在合约到期日之前(或在到期日当天)买入或卖出一定数量的基础金融产品的权利。

42.共同基金：又称为投资基金，它是一种通过向投资者发行股份或受益凭证募集社会闲散资金，再以适度分散的组合方式投资于各种金融资产，从而为投资者谋取最高利益的间接金融投资机构或工具。

43.对冲基金：是一种投资于多种证券的私营有限合伙制企业。金融衍生工具与金融组织结合后以高风险投机为手段并以盈利为目的的金融基金。

44.风险投资公司：是专门风险基金(或风险资本)，把所掌管的资金有效地投入富有盈利潜力的高科技企业，并通过后者的上市或被并购而获取资本报酬的企业。

45.基础货币：指由货币当局投放并为货币当局所能直接控制的那部分货币，由商业银行的存款准备金和流通于银行体系之外而为社会大众所持有的现金(通货)构成。

46.通货：是流通于银行体系之外而为社会大众所持有的现金。

47.货币乘数：也称为货币扩张系数，是用于说明货币供给总量与基础货币的倍数关系的一种系数。

48.通货膨胀：在纸币流通条件下，由于货币供应量过多，使有支付能力的货币购买力

超过商品可供量，从而引起货币不断贬值和一般物价水平持续上涨的经济现象。

49.通货紧缩：一要素论：国内外学者较普遍把通货紧缩定义为价格水平普遍的、持续的下降。双要素论：认为通货紧缩包括价格水平的持续下降和货币供应量的持续下降。三要素论：认为通货紧缩是物价水平、货币供应量和经济增长率三者同时持续下降的经济现象。物价水平下降是其最基本、最显著的特征。

50.货币政策：是指一国货币当局(主要是中央银行)为实现其预定的宏观经济目标，对货币供给、银行信用及市场利率实施调节和控制的具体措施。在现代市场经济中,中央银行的货币政策是对整个经济运行实行宏观调控的最重要手段之一。

51.货币政策传导机制：指货币当局从运用一定的货币政策工具到达到其预期的最终目标所经过的途径或具体的过程。

52.存款准备金政策：指中央银行通过调整法定存款准备金比率，来影响商业银行的信贷规模，从而影响货币供应量的一种政策措施。它是一种威力强大不易常用的货币政策工具。

53.再贴现政策：指中央银行通过提高或降低再贴现率来影响商业银行的信贷规模和市场利率，以实现货币政策目标的一种手段。他对异国经济的影响是比较缓和的，有利于一国经济的相对稳定，但中央银行处于被动的地位。

54.公开市场业务：指中央银行通过在公开市场买进或卖出有价证券来投放或回笼基础货币，以控制货币供应量，并影响市场利率的一种行为。它使中央银行可以主动、灵活、及时地调节和控制基础货币总量。

55.国际收支：国际收支是在一定时期内，一个经济实体的居民同非居民之间所进行的全部经济交易的系统纪录。他表示一国在一定时段内对外收付的累计结果，是一种流量概念。

56.国际收支平衡表：是反映一个经济实体在一定时期内以货币形式表示的全部对外经济往来的一种统计表。它实际上是国际收支的外在表现形式。

57.汇率：一个国家的货币折算成另一个国家货币的比率，即用一国货币表示的另一国货币的兑换比率。

58.直接标价法：又称应付标价法，是指一国以整数单位的外国货币为标准，折算为若干数额的本国货币的标价法。

59.间接标价法：又称应收标价法，是指一国以整数单位的本国货币为标准，折算为若干数额的外国货币的标价法。

60.布雷顿森林货币体系：是指战后以美元为中心的国际货币体系。

第二篇：术语解释

1.Sonnet: A fourteen-line lyric poem, usually written in rhymed iambic pentameter.A sonnet generally expresses a single theme or idea.2.Ballad: A story told in verse and usually meant to be sung.In many countries, the folk ballad was one of the earliest forms of literature.Folk ballads have no known authors.They were transmitted orally from generation to generation and were not set down in writing until centuries after they were first sung.The subject matter of folk ballads stems from the everyday life of the common people.Devices commonly used in ballads are the refrain, incremental repetition, and code language.A later form of ballad is the literary ballad, which imitates the style of the folk ballad.3.Rhyme: It’s one of the three basic elements of traditional poetry.It is the repetition of sounds in two or more words or phrases that appear close to each other in a poem.If the rhyme occurs at the ends of lines, it is called end rhyme.If the rhyme occurs within a line, it is called internal rhyme.4.Heroic couplet: Couplet: Two consecutive lines of poetry that rhyme.Heroic couplet is a rhymed couplet of iambic pentameter.It is Chaucer who used it for the first time in English in his work The Legend of Good Woman.5.Iambic抑扬格: It is the most commonly used foot in English poetry, in which an unstressed syllable comes first, followed by a stressed syllable.6.Free Verse: Free verse has no regular rhythm or line length and depends on natural speech rhythms and the counterpoint(对照法)of stressed and unstressed syllables.7.Romanticism: it is a reaction against the Enlightenment and rationalism in 18th century, and a rejection of the precepts of order, calm, harmony, balance, idealization, and rationality that typified in classicism and neoclassicism.Authors in this period advocate return to nature and the innate goodness of humans(善良的本性).They emphasize the individual, the subjective, the irrational, the imaginative, the personal, the spontaneous, the emotional, the visionary and the transcendental(超验).8.Critical Realism: The critical realism of the 19th century flourished in the forties and in the beginning of fifties.The realists first and foremost set themselves the task of criticizing capitalist society from a democratic viewpoint and delineated the crying contradictions of bourgeois reality.But they did not find a way to eradicate social evils.9.Enlightenment: The Enlightenment refers to a progressive intellectual movement throughout Western Europe that spans approximately one hundred years from 1680s to 1789.It celebrates reason(rationality), equality, science.Everything should be put under scrutiny, to be measured by reason.This is the “eternal truth”, “eternal justice” and “natural equality”.It on the whole, was an expression of struggle of the then progressive class of bourgeois against feudalism.They aim to enlighten the whole world with the light of modern philosophical and artistic ideas.10.Imagism: It’s a poetic movement of England and the U.S.flourished from 1909 to 1917.The movement insists on the creation of images in poetry by “the direct treatment of the thing” and the economy of wording.The leaders of this movement were Ezra Pound and Amy Lowell.11.Stream of consciousness: “Stream-of-Consciousness” or “interior monologue” is one of the modern literary techniques.It is the style of writing that attempts to imitate

the natural flow of a character’s thoughts, feelings, reflections, memories, and mental images as the character experiences them.It was first used in 1922 by the Irish novelist James Joyce.Those novels broke through the bounds of time and space, and depicted vividly and skillfully the unconscious activity of the mind fast changing and flowing incessantly, particularly the hesitant, misted, distracted and illusory psychology people had when they faced reality.The modern American writer William Faulkner successfully advanced this technique.In his stories, action and plots were less important than the reactions and inner musings of the narrators.Time sequences were often dislocated.The reader feels himself to be a participant in the stories, rather than an observer.A high degree of emotion can be achieved by this technique.12.Puritanism:Puritanism is the practices and beliefs of the Puritans.The Puritans were originally members of a division of the Protestant Church.The first settlers who became the founding fathers of the American nation were quite a few of them.They were a group of serious, religious people, advocating highly religious and moral principles.As the word itself hints, Puritans wanted to purity their religious beliefs and practices.They accepted the doctrine of predestination, original sin and total depravity, and limited atonement through a special infusion of grace form God.As a culture heritage, Puritanism did have a profound influence on the early American mind.American Puritanism also had an enduring influence on American literature.13.Transcendentalism: A broad, philosophical movement in New England during the Romantic era(peaking between 1835 and 1845).It appeared after1830s, marked the maturity of American Romanticism and the first renaissance in the American literary history.The term was derived from Latin, meaning to rise above or to pass beyond the limits.It laid emphasis on spirit and individual and nature.Transcendentalism has been defined philosophically as “the recognition in man of the capacity of knowing truth intuitively, or of attaining knowledge transcending the reach of the senses”.It stressed the role of divinity in nature and the individual’s intuition, and exalted feeling over reason.They spoke for cultural rejuvenation(复兴)and against the materialism of American society.14.Lost Generation: This term has been used again and again to describe the people of the postwar years.The Lost Generation writers were dissatisfied with the oppressive materialism and cultural narrowness of the American society, so they went abroad to search for a more congenial, artistic locale and produced a great number of the best works in the American literary history.They cast away all past concepts and values in order to create new types of writing, which was characterized by disillusionment with ideals and further with civilization the capitalist society advocated.They painted the post-war western world as a waste land, lifeless and hopeless due to ethical degradation and disillusionment with dreams.They had cut themselves off from their past and old values in America and yet unable to come to terms with the new era when civilization had gone mad.15.Naturalism: An extreme form of realism.Naturalistic writers usually depict the sordid side of life and show characters who are severely, if not hopelessly, limited by their environment or heredity.Naturalists are inevitably pessimistic in their view because firstly, they accept the negative implication of Darwin’s theory of evolution,and believe that society is a “jungle” where survival struggles go on.Secondly, they believe that man’s instinct, the environment and other social and economic forces play an overwhelming role and man’s fate is “determined” by such forces beyond his control.16.Black Humor(黑色幽默): It also known as Black Comedy, writing that places grotesque elements side by side with humorous ones in an attempt to shock the reader, forcing him or her to laugh at the horrifying reality of a disordered world.17.Gothic novel: It is a type of romantic fiction that predominated in the late 18th century and was one phase of the Romantic Movement.Its principal elements are violence, horror and the supernatural, which strongly appeal to the reader’s emotion.With its descriptions of the dark, irrational side of human nature, the Gothic form has exerted a great influence over the writer of the Romantic period.

第三篇：术语解释

《语言学》术语解释： 1.语系：

（1）语系是按照“谱系分类”的方法，根据语言间亲属关系的有无，把世界上的语言所分成的不同的类，凡是有亲属关系的语言都属于同一语系，反之则属于不同的语系。

（2）比如汉语、藏语、壮语、傣语、苗语等是亲属语言。它们都属于汉藏语系。

（3）世界上的诸语言按其亲属关系大致可以分为汉藏语系、印欧语系、乌拉尔语系、阿尔泰语系、闪含语系、高加索语系、达罗毘语系、马来—玻利尼西亚语系、南亚语系九大语系。2.歧义：

歧义句是在理解上会产生两种可能的句子,换句话说,就是可以这样理解也可以那样理解的句子。也就是谓语言文字的意义不明确，有两种或几种可能的解释。

一个句子有两种或两种以上的解释，就会产生歧义，歧义产生的原因：词义不明确、句法不固定、层次不分明、指代不明

歧义有主要由口语与书面的差别造成的，有主要由多义词造成的，还有语言组合造成的。组合的歧义中又有语法组合的歧义和语义组合的歧义。3符号

1． 符号就是由一定的形式构成的表示一定意义的记号或标记，它包括形式和意义两个方面，指称现实现象。例如红绿灯就是一种符号，红灯表示“停止“的意义。

符号是人们共同约定用来指称一定对象的标志物，它可以包括以任何形式通过感觉来显示意义的全部现象。在这些现象中某种可以感觉的东西就是对象及其意义的体现者 它有两个方面的内涵：一方面它是意义的载体，是精神外化的呈现；另一方面它具有能被感知的客观形式。3.字母：

拼音文字或注音符号的最小书写单位。如：英文字母；汉语拼音字母。

4.基础方言：

（1）一种语言的共同语并不是凭空产生的，而是在某一个方言的基础上形成的，这种作为共同语基础的方言叫做“基础方言”。

（2）所谓作为共同语的基础指共同语的语音、语汇和语法系统主要来自基础方言。

（3）例如，意大利共同语的基础方言是多斯岗方言，现代汉民族共同语的基础方言是北方方言。

5.共同语：

指一个部落或民族内部大多数成员所共同掌握和使用的语言。它是在某个区域的人们在日常生活中以口语的形式逐渐形成的。这个地方通常是政治、经济、文化中心的地区，在这个基础上有了语言而后有形成方言。

如普通话

共同语是在一种方言的基础上建立起来的一个民族或一个国家通用的语言，例如普通话就是现代汉民族的共同语。

6.音位：

音位是具体语言中有区别词的语音形式作用的最小语音单位。

7.混合语：

两种或几种语言，在一定社会条件下，互相接触而产生的混杂语言。洋泾浜

8.语法手段：

根据语法形式的共同特点所归并的语法形式的基本类别叫做语法手段。语法手段可分为词法

手段和句法手段两大类。2 词法手段包括词形变化，词的轻重音和词的重叠；句法手段包括虚词，词类选择，语序和语调。9.语流音变：

在语言的组合过程中，一个音位受到邻近音位的影响或语流的影响而可能产生的变化，叫语流音变。常见的语流音变现象主要有同化、异化、换位、弱化和脱落。

10.语言符号的线条性：

语言符号只能一个跟着一个依次出现，在时间线条上绵延，不能在空间的面上铺开，这就是语言符号的线条性，它是语言符号的一个重要特征。

语言符号具有线条性的特点。不能把“我看书”说成“书看我”，这是因为符号和符号的组合不是任意的，而是有条件的。符号和符号的组合条件就是语言里的各种结构的规则

11.语法的组合规则：

语法的组合规则包括语素组合成词的规则和词组合成句子的规则，前者叫构词法，它和词的变化规则合在一起叫做词法，后者叫做句法。

语法的组合规则包括构词法和句法。语法的组合规则存在话语中，是现实的12.语法的聚合规则：

具有相同语法特征的单位总是聚合成类，供组合选择。语法的聚合是多种多样的，最普遍的是词类和词形变化：语言里的词按语法作用的不同而分成名词、动词等等的词类；在好多语言里，名词动词又有格、位等等的变化。语法的聚合规则就是语法单位的分类和变化规则。

13.仿译词：

用本族语言的材料逐一翻译原词的语素，不但把它的意义，而且把它的内部构成形式也转植过来。仿译词属于意译词。如汉语词“黑板”的构词材料是“黑”（形容词性，表颜色）和“板”（名词性，表厚度小而面积大的较硬的事物），以“修饰+中心语”次序的定中关系组织起来，而它所源自的外语词是英语的blackboard，含有的构词材料也是两个：black（形容词性，表黑颜色），board（名词性，表厚度小而面积大的较硬的事物），两成分的关系也是“修饰+中心语”次序的定中

仿译词是意译词的一种，用本族语言的构词材料对译外语词

14.音位变体：

处于互补关系中的各个音素就被看成为同一个音位在不同位置上的代表，是同一个音位的不同的变异形式，所以我们把它们叫做音位变体。

处于互补关系之中而在音质上又比较相似的各个不同的音素是同一音位的不同的变体式，音位变体是音位在特定语音环境下的具体体现或具体代表。

15.语义指向：

语义指向指的是句法结构的某一成分在语义上和其他成分（一个或几个）相匹配的可能性。语义指向研究的是句子成分之间在语义上的搭配关系，句法结构研究的是句子成分的组合关系。

语义指向是指句子中某个成分在语义上指向哪儿，或者说同哪个或哪些成分发生语义联系。例如，补语位置上的成分，在语义上既可能指向主语，如“我吃饱了”中的“我”；也可能指向宾语，如“我吃光了碗里的饭”中的“碗里的饭”。

16.意音文字：

意音文字，或称语素-音节文字、语词-音节文字，是一种图形符号既代表语素，又代表音节的文字系统。这种文字系统是音节文字（如日文）、字母文字、辅音文字等以外的文字系统。意音文字代表人类文字史走出原始时期，进入古典时期。

意音文字指一部分字符是意符，一部分字符是音符的文字。如汉字就是意音文字，汉字中许多字符是直接表意的，而假借字则是假借意符直接表音、间接表意的音符

17.聚合关系：

聚合关系在语言学上聚合关系指在结构的某个特殊位置上可以相互替代的成分之间的关系或者是共现的成分和非共现的成分之间的关系，同一聚合关系语句只受句法关系限制语义因素不在考虑范围处于聚合关系中的语句与共同的句法特征但在语义上不能互相替换聚合关系就是语言结构某一位置上能够互相替换的具有某种相同作用的单位（如音位、词）之间的关系，简单说就是符号与符号之间的替换关系。

聚合关系——在语言结构的某一环节上能够互相替换、具有某种相同作用的各个单位之间所形成的关系叫聚合关系

18.音标：

音标是记录音素的符号，是音素的标写符号。它的制定原则是：一个音素只用一个音标表示，而一个音标并不只表示一个音素（双元音就是由2个音素组成的，相对于单元音来说。由2个音素构成的音标我们称之为双元音）。如汉语拼音字母、英语的韦氏音标和国际音标等。

19.词法范畴：

由词的变化形式所表示的意义方面的聚合。

词法范畴——由综合手段（词形变化）表现的语法意义概括起来就是词法范畴。

20.语言的类型分类：

我们把世界语言一般分为屈折语、孤立语、粘着语和复综语。

语言的类型分类——根据词的结构特点对世界的语言进行的分类叫语言的类型分类。

第四篇：北大金融考研师资点拨【1】

北大金融考研师资点拨【1】

内容来源：凯程考研集训营

姓名：崔巍

职称：北京大学经济学院副教授

教育背景

1997年——2001年北京大学经济学院国际经济系经济学学士

2001年——2002年美国加州大学圣芭芭拉分校经济学系经济学硕士

2002年——2006年美国加州大学圣芭芭拉分校经济学系经济学博士

2006年——至今北京大学经济学院任教

科研成果

（一）著作：

《行为金融学》，专著，中国发展出版社，2008年6月。

《行为金融学案例》，编著，中国发展出版社，2013年5月。

（二）论文：

“信任，市场参与和投资收益的关系研究"，《世界经济》，2013年第9期。

“我国区域金融发展的差异性研究——基于社会资本的视角”，《经济学动态》，2013年第3期。

“证券投资中的信任及影响因素研究”，《金融研究》，2011年第9期。

“流言、股价异动与市场的波动性”，《辽宁大学学报（哲学社会科学版）》，2011年第1期第39卷。

“信任水平的提高会增加个人投资者的收益马？——一项基于STZ方法的实验考察”，《金融研究》，2010年第10期。

“证券市场中的流言及其影响研究”，《金融理论与实践》，2010年第11期，（被中国人民大学书报资料中心复印报刊资料F63《投资与证券》2011年第4期全文转载）。

“金融市场中的流言：产生、传播及其影响”，《上海金融》，2010年第11期。

“社会信任及其经济意义”，《社会科学辑刊》，2010年第6期。

“行为公司金融：理论研究及在我国的实践意义”，《中国软科学》，2010年第4期。

“投资者非理性视角下的公司投资行为”，《生产力研究》，2010年3月。

“金融市场中羊群行为的模拟研究及启示”，《北京大学学报（哲学社会科学版）》，2009年11月，（第46卷第6期）。

“投资者的羊群行为分析——风险回避下的BHW模型”，《金融研究》，2009年第4期。

“信息成本与金融市场中的羊群行为——对BHW模型的改进与拓展”，《经济科学》，2008年第6期。

“当代中国的生存课题——生活市场化”，《社会科学辑刊》，2001年第1期。

“浅论辽宁农业的产业化问题”，《经济科学》，2000年第6期。

“新时期辽宁农业发展的路径选择”，《农业经济》，2000年第12期。

“对假期经济乱象的思考”，《第一财经日报》，2013年10月15日。

“‘我们选择了信任’——从马云的卸任演讲谈起”，《第一财经日报》，2013年5月17日。

“谈谈创业板投资的心理逻辑”，《证券日报》，2010年2月10日。

“以规制约束创业板的非理性”，《中国经济》，2010年第2期。

“不可忽视信心的乘数效应”，《中国经济》，2009年第9期。

课题研究：

主持课题：

12011年国家社会科学基金项目

课题名称：社会资本、信任与地区金融发展问题研究

22010年教育部人文社会科学研究青年基金项目

课题名称：社会信任、证券市场参与程度与投资收益的关系研究

3“竞技状态形成与调控的社会经济学机制”，国家科技支撑计划课题，2006年10月至2007年12月。

获奖情况：

1北京市高校第五届青年教师教学基本功比赛获二等奖，2007年5月。

2北京大学第六届青年教师教学基本功和现代教育技术应用演示竞赛获三等奖，2007年1月。

3北京大学三和国际基金奖学金，1998-1999

研究领域

行为金融学公司金融学金融心理学实证金融学

讲授课程：

1行为金融学

2公司金融

3证券投资学

4行为金融学导论

第五篇：北大金融考研必备基础知识范文

为学生引路，为学员服务

北大金融考研必备基础知识

1.金融市场和货币政策.主要包括金融市场的一些基本结构/组成/运作机制/各种金融产品的基础知识,央行货币政策的理论和实际操作,利率/通货膨胀/失业/GDP等影响因素.2、财务会计。主要是怎么做三大表，尤其是现金流量表怎么做，财务报表中的操纵手法。

“考金融，选凯程”！凯程2014金融硕士战绩辉煌,凯程班共有3人被北大经院金融硕士录取,（因2014为经院

为学生引路，为学员服务

称都不知道，这个就看自己努力，多看杂志，多联系外面的朋友。特别有条件的话，多找一些券商或者基金的研究报告看，有产业的，还有宏观的，或者金融工程等等。

11、考试。目前金融类考试主要有CPA/CFA/ACCA/精算。首先，除了精算考试能保证考了就有一个好工作之外，其他考试都不行，所以不用花太多时间在考试上，看书和实习更重要。CPA值得一考，不过近年类难度越来越大，考了不仅对进券商有帮助，而且能够有报表签字权。CFA基本是一个国外的金融硕士课程体系（这个我在全程陪同一美国商学院院长访问时和他交流过），考出来之后一般国外金融硕士课程需要的东西也就可以了，五六年前，考过CFA就能保证一个大券商50万的年薪，不过现在不行，国内考的人很多，海归很多再国外也考过。ACCA，考了还是不能签字，不过明年起中国会计的GAAP要和国际GAAP（不是美国GAAP)接轨，所以ACCA现在有些用处了，主要是现在不少国内企业到海外IPO或者并购时会用得上。精算对于做保险和金融工程的同学来说时非常有用的，不过考这个也是持久战。

12、英文。进外资券商或者基金，英文要求不是很高，口语能基本应付对话就行（现在很多外资券商都本土化了，基本都是中国人，也没几个讲英文的），不过阅读和写作能力要比较好（要读写英文的研究报告）。国内的机构对英文更加不在乎了，除了要进国际业务部（这里面海归居多）。现在经济学院很多人整天啃英文，但个人不建议整天搞英文，毕业后专业一塌糊涂（我同导师去国际顶级券商的百万富翁室友英文也一般），也许到时能找个外资日化（偶特别讨厌PG，好多产品都有问题，而且每次出问题后很傲的样子，JJ差点就用sk2了，一好友去退SK2还不给退）、电子等企业做做销售、财务。可以说日后的收入很大可能没有在国内券商高，更不用说基金公司或者外资机构了——虽然国内券商的初始工资不如这些企业，但是工资对于这些人来说只是小部分，主要靠自己炒股赚钱。

13、理论与实践。偶现在就读的学校理论培养不怎么好，学生理论功底都不怎么行，上手工作还是比较快，但后续发展总是遇到瓶颈。国内目前理论培养最强的是北大CCER，出来的人在看一些问题上比我们全面，也更有深度，后劲很足。个人意见还是理论和实践并重。现在川大有些科研项目不是太偏向市场或者偏向证券业，这是一个问题，但是个人建议还是好好做，至少培养自己一种做研究的能力，因为多数同学进入证券业是从做研究开始。现在券商和基金都比较看重论文，尤其是中资。

14、社团活动。这个不是太重要，对于打算做投行业务的同学来说，因为经常要和公司、政府、交易所打交道，人活络一点比较好，但不需要social butterfly。做这行的只有政府最大，关键还是看能不能提出让几方都满意的方案，再会吹牛没方案都不行。而其他部门就更无关紧要了，只要不是不能和别人一起工作就行。社会活动可以多参加一点。我前几天就参加了一个lawyer，consultant，banker的聚会，认识了不少现在人。虽然几乎就是交换名片和简单交流，但认识一个人总是好的。我的一个lawyer好朋友做一个外资银行的资产证券化业务时很多东西不懂，就是我给她介绍的信托、券商和CBRC里面的人指导她的。也许你说成都没有类似的活动，但是我本科的时候就参加过类似的社会聚会，虽然不全是金融业的，但总还是多认识了几个人。

15、对于工科背景的同学。我是计算机出身的，这其实很有优势。现在很多券商或者基金的行业研究员都是要本科工科，研究生金融的；甚至有本科工科毕业直接做行业研究，像 2 页 共 2 页

为学生引路，为学员服务

什么化工、医药、IT这些行业没学过工科根本就不懂。另外，如果有工科背景的话，做相关行业公司的投行业务的时候，也比较容易上手，而且不容易上当受骗；有些不懂行业的投行业务分析师去公司做尽职调查的时候，基本公司说什么就是什么。另外工科背景的同学在数学和计算机能力上比较强，这在做固定收益和衍生品的定价、金融工程（包括产品开发）以及交易员时特别有优势，因为这里面需要大量的数学工具和计算机编程，这些职位经常要的是数学、计算机、物理出身的。华尔街最牛的人就是一些天体物理博士出身的对冲基金经理。

16、数学。除了做固定收益、衍生品分析师、金融工程和证券交易员对数学要求比较高（主要是统计、最优化和随机微积分，很厉害的人物会用混沌和测度论建模），其他只需要初中数学就行了。如果行业研究员的话，对于计量还是要懂一点的，基本只需要会做回归就成。

17。比赛。有空多参加一下比赛是好事情。比如GMC、达能的什么（不记得了）、欧莱雅的什么，一些案例分析比赛等等。

18。中文能力。这个现在要大力培养。我几次面试，无论是中资还是外资，中文写作归纳能力都不过关。如果做投行业务的同学一定要特别重视中文，因为所有文件都是要中文提交给政府审批，而且在国内IPO或者M&A的所有文件都是中文。前段时间我向国内某券商的副总裁请教的时候，他就特别看重下属的中文写作能力，说一次他让手下写一个发言稿。结果收到的东西根本就不想发言稿的文风，而且病句、错别字一大堆。

19。机构。现在很多同学都想进大券商，的确收入远高于其他行业和同行业其他机构，但这些机构每年几乎只要几个人，而且特别看重出身（学校或者家势，很多时候是本科学校，我也吃过这个亏），所以即使申请了没回音业不用太在意。先找一个一般的券商好好做，以后争取跳槽比较好；而现在国内一般的券商对人才的要求都比较高，硕士居多，而且很少看到来川大招人，所以大家需要留意各个机构的网站和各大招聘网站，多投投，以后来招聘的就会越来越多；而且成都作为西南重镇，金融机构的集聚会慢慢多起来。

下面我列出国内证券业的机构分类：证券公司（中资、外资、中外合资）、基金公司（中资、中外合资）、保险公司投资部、商业银行金融市场部、商业银行资金运营部、四大资产管理公司（信达、华融、东方、长城）、交易所、期货公司、外汇交易中心、私募基金、PE（私人股权投资机构）、VC（创业投资）、地产投资公司、企业战略部等。

券商部门分类：经纪部（代客交易）、研究部（行业研究、宏观研究，为自营部提供研究报告，同时也卖研究报告给基金公司）、自营部（自己做投资）、资产管理部（代客理财，基本以公司客户和富人为主）、投行部（IPO、M&A、财务咨询）、固定收益部（债券市场的研究、债券IPO、债券投资）、金融工程部（新产品开发、开发新模型）、国际业务部（卖研究报告给外国投资者，给投资建议等）。投行部会经常喝酒，而以前女孩进这个部门还比较危险，以前很多项目是女孩用身体换回来的，不过现在情况好多了。

基金公司部门分类：研究部（行业研究、宏观研究、为投资部提供研究报告，主要是买券商的报告看）、投资部（以基金经理为核心，进行宏观、行业和个券的资产配置）、销售 3 页 共 3 页

为学生引路，为学员服务

部（主要对象为大机构、另外保持和散户销售渠道的联系，主要是银行和券商），基金公司对人才要求比券商高。

关于凯程：

凯程考研成立于2005年，国内首家全日制集训机构考研，一直致力于高端全日制辅导，由李海洋教授、张鑫教授、卢营教授、王洋教授、杨武金教授、张释然教授、索玉柱教授、方浩教授等一批高级考研教研队伍组成，为学员全程高质量授课、答疑、测试、督导、报考指导、方法指导、联系导师、复试等全方位的考研服务。凯程考研的宗旨：让学习成为一种习惯

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