大额支付行号编制规则说明

第一篇：大额支付行号编制规则说明

大额支付行号编制规则说明

大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：

1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：

需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为：314；天津农村合作银行，江苏农村合作银行和贵州农村合作银行的行别代码为：317，外资银行的行别代码详见下表：

2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为：1000，2900，1100；其余各省，自治区代码的前两位如下表所列：

3、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。

各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书是否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。

第二篇：大额支付行号编制规则说明

大额支付行号编制规则说明

大额支付系统是中国人民银行总行为提高资金汇划速度，减少资金汇划环节，方便查询查复而开发的一套资金清算应用系统，参与使用该系统的各家银行均有一个12位的大额支付行号，根据中国人民银行的要求，目前，各机构使用的汇票专用章上都刻有该机构的大额行号，从事票据业务的工作人员，可以通过了解和掌握大额支付行号的编制规则，从而提高在资金汇划和汇票专用章鉴别环节的业务能力，现将该行号的编制规则说明如下：

1、大额支付行号的前三位代表各银行的行别，详见下表：

001：中国人民银行

102：中国工商银行

103：中国农业银行

104：中国银行

105：中国建设银行

201：国家开发银行

202：中国进出口银行

203：农业发展银行

301：交通银行

302：中信银行

303：中国光大银行

304：华夏银行

305：中国民生银行

306：广东发展银行

307：深圳发展银行

308：招商银行

309：兴业银行

310：浦发银行

313：城商行

315：恒丰银行

316：浙商银行

318：渤海银行

319：徽商银行

401：城信社

402：农信社、农商行、农合行

403：邮政储汇局

需要说明的是，江苏农村商业银行的行别代码为：314；天津农村合作银行，江苏农村合作银行和贵州农村合作银行的行别代码为：317，外资银行的行别代码详见下表：

501：汇丰银行

502：东亚银行

503：南洋商业银行

504：恒生银行

505：中国银行(香港)

506：集友银行

509：星展银行(香港)

510：永亨银行

531：美国花旗银行

532：美国银行

533：美国摩根大通银行

561：三菱东京日联银行

563：三井住友银行

564：瑞穗实业银行

565：山口银行

591：韩 国外换银行

592：韩 国新韩银行

593：韩 国友利银行

594：韩 国产业银行

596：韩 国中小企业银行

623：新加坡星展银行

641:奥地利中央合作银行

651：比利时联合银行

661：荷兰银行

662：荷兰商业银行

671：渣打银行

691：法国兴业银行

692：法国巴黎银行

694：法国东方汇理银行

711：德国德累斯登银行

712：德意志银行

713：德国商业银行

714：德国西德银行

741：瑞士信贷银行

752:加拿大蒙特利尔银行

761:澳大利亚和新西兰银行

775：德富泰银行

781：厦门国际银行

782:法国巴黎银行(中国)

783：平安银行

786：青岛国际银行

787：华一银行

969：澳门地区

989：香港地区

2、大额支付行号的第四位至第七位为各地区的代码，北京市，上海市和天津市的代码分别为：1000，2900，1100；其余各省，自治区代码的前两位如下表所列：

河北省：12，13，14

山西省：16，17，18

内蒙古自治区：19,20

辽宁省：22，2

3吉林省：24，25

黑龙江省：26，27

江苏省：30，31

浙江省：33，3

4安徽省：36，37

福建省：39，40

江西省：42，43

山东省：45，46，47

河南省：49，50，51

湖北省：52，53，54

湖南省：55，56

广东省：58，59，60

广西省：61，62，63

海南省：64

四川省：65,66,67,68

贵州省：70，7

1云南省：73，74，75

西藏：77，78

陕西省：79，80

甘肃省：82，83

青海省：85

宁夏自治区：87

新疆自治区：88，89，903、大额支付行号的第八位至第十一位为各行的编号，最后一位是识别码，这两项无明显规律。

各金融机构在签发银行承兑汇票时，都会在审核完票据记载要素后，加盖汇票专用章，在票据转贴现的过程中，各金融机构通过加盖汇票专用章和有权人名章来实现背书转让，随着银行承兑汇票的广泛使用，假票的出现日渐频繁，票据背书是否规范连续也被重点关注，从事票据工作的同行，在掌握票据防伪点和票据转让关系的基础之上，可以通过鉴别汇票专用章上的大额行号作为确定票据真伪和背书是否连续的一个补充，以确保受理的票据真实合法，从而保障自身的合法权益。

第三篇：大额情况说明范本

说 明

本人刘海于2012年6月7日从中国银行支取3万元整（帐号:60***885719），日常使用，由于时间过久无法具体查询。

以上说明书属实，若有不符。愿承担一切后果

说明人：

2012年6月16日

第四篇：支付系统行号管理指引00813

支付系统行号

管理指引

中国人民银行支付结算司

2013/7/1

目录 行号标准.....................................................................................................................3 1.1 1.2 2 行号规则...........................................................................................................................3 行号相关要素...................................................................................................................4

行号管理相关主体及职责...........................................................................................8 2.1 2.2 2.3 2.4 支付系统的直接参与者、特许参与者...........................................................................9 支付结算处.......................................................................................................................9 支付结算司.......................................................................................................................9 清算总中心.......................................................................................................................9 行号管理的内容........................................................................................................10 3.1 3.2 3.3 3.4 新增参与者.....................................................................................................................10 参与者加入、退出系统.................................................................................................10 参与者变更.....................................................................................................................10 撤销参与者.....................................................................................................................10 4 行号系统用户管理....................................................................................................10 4.1 4.2 4.3 4.4 申报行用户.....................................................................................................................11 审查行用户.....................................................................................................................11 行号管理部门用户.........................................................................................................11 清算总中心行号主管.....................................................................................................12 5 6 7 行号申报流程............................................................................................................12 行号申报原则............................................................................................................12 加入系统...................................................................................................................14 7.1 7.2 7.3 7.4 新增直接参与者及特许参与者.....................................................................................14 新增间接参与者.............................................................................................................15 已加入大额支付系统的直接参与者加入小额支付系统.............................................18 参与者加入网银系统.....................................................................................................19 8 变更..........................................................................................................................21 8.1 8.2 8.3 直接参与者变更为间接参与者.....................................................................................21 间接参与者变更为直接参与者.....................................................................................24 网银系统参与者变更属性.............................................................................................28 8.4 8.5 8.6 9 间接参与者隶属关系变更.............................................................................................29 网银系统代理接入银行机构变更其代理清算行.........................................................33 其他变更.........................................................................................................................34 退出系统...................................................................................................................35 9.1 9.2 9.3 9.4 直接参与者退出大、小额支付系统.............................................................................35 参与者退出网银系统.....................................................................................................36 撤销直接参与者及特许参与者.....................................................................................37 撤销间接参与者.............................................................................................................38 1 行号标准

支付系统行号是支付系统中用以识别参与机构的数字编码。经中国人民银行批准加入支付系统的参与机构，应按支付系统行号标准编制支付系统行号，并通过行名行号管理系统（以下简称行号系统）申报行号信息，确保行号数据的准确性、真实性和完整性。

1.1 行号规则

支付系统行号由12位定长数字组成，结构如下：

XXX XXXX XXXX X 行别代码 地区代码 分支机构序号 校验码 ○行别代码：表示参与者所属机构的类别，使用三位定长数字，由人民银行总行支付结算业务主管部门统一编制。

○地区代码：表示参与者所在城市代码，使用四位定长数字，执行《全国清算中心代码》（中华人民共和国国家标准GB 13497-92）的标准。其中，省会（首府）城市和直辖市内管理的县（市），使用所属省会（首府）城市、直辖市的地区代码；地市级城市使用该城市地区代码；地市级城市以下的县（市），其地区代码一律使用本县（市）级城市代码。

○分支机构序号：用以区分银行机构在同一地区的不同分支机构，使用四位定长数字，由直接参与者自行编制；人民银行分支机构 会计营业部门序号由人民银行总行支付结算业务主管部门统一编制；国库部门分支机构序号由人民银行国库业务主管部门统一编制。

○校验码：一位数字，采用双模算法。在行号系统录入前11位行号后，系统可自动生成校验码。

1.2 行号相关要素

1.2.1 参与者属性

1.2.1.1 大、小额支付系统参与者属性

‚大、小额支付系统参与者属性‛表示参与机构接入大、小额支付系统的方式，分为直接参与者（包括直接参与人行、直接参与国库、直接参与商业银行）、间接参与者（包括间接参与者、代理间接参与者）、特许参与者（本指引所称特许参与者专指特许直接参与者，包括开户特许直接参与者、无户特许直接参与者）。

直接参与人行是指直接与支付系统连接的中国人民银行地市级（含）以上分支行。

直接参与国库是指直接与支付系统连接的中国人民银行地市级（含）以上分支库。

直接参与商业银行是指直接与支付系统连接并在中国人民银行开设清算账户的银行业金融机构。

间接参与者是指委托直接参与者通过支付系统办理业务的机构。其中，代理间接参与者是指委托直接参与者办理业务且与所属直接参与者分属不同行别的机构。

特许参与者是指直接与支付系统连接办理特定业务的机构。根据其是否在中国人民银行开立清算账户，可分为开户特许直接参与者和无户特许直接参与者。1.2.1.2 网上支付跨行清算系统参与机构属性

‚网上支付跨行清算系统参与机构属性‛表示参与机构接入网上支付跨行清算系统的方式，包括：直接接入银行机构、直接接入非银行机构和代理接入银行机构。

直接接入银行机构是指与网上支付跨行清算系统连接并在中国人民银行开设清算账户，直接通过网上支付跨行清算系统办理业务的银行业金融机构。

直接接入非银行机构是指与网上支付跨行清算系统连接，直接通过网上支付跨行清算系统办理业务的非金融支付服务机构。代理接入银行机构是指委托直接接入银行机构通过网上支付跨行清算系统代为收发业务和清算资金的银行业金融机构。

1.2.2 所在节点代码

‚所在节点代码‛表示参与机构所在地的支付系统城市处理中心（CCPC）代码。支付系统业务管理遵循‚属地管理‛原则，‚所在节点代码‛要素用于控制人民银行分支机构业务管理部门对辖内参与机构进行业务权限设臵、业务监控、业务统计等。参与机构因管理需要变更其支付系统接入点时，‚所在节点代码‛保持不变。

1.2.3 所属直接参与者行号

对于直接参与者、特许参与者，其‚所属直接参与者行号‛为其自身行号；对于间接参与者，填写其所属直接参与者的行号。1.2.4 上级参与者列表

‚上级参与者列表‛填写该直接参与者上级机构的行号。为便于参与机构业务管理，‚上级参与者列表‛中指定的机构能够实时查询该直接参与者的清算账户余额。间接参与者可不填写该要素。

1.2.5 开户人行行号

‚开户人行行号‛表示为直接参与者开立账户的人民银行分支机构的支付系统行号。开户人行可对直接参与者清算账户进行管理，包括开销户、账户查询、设臵余额最低控制金额等。

1.2.6 行别代码

‚行别代码‛表示参与机构当前所属行别类型的代码，原则上应与行号前3位保持一致。当参与机构的行别类型发生变更时，也可不变更行号，仅变更其‚行别代码‛要素。

1.2.7 所在城市代码

‚所在城市代码‛表示参与机构所在城市的地区代码，原则上应与行号的第4-7位保持一致。

1.2.8 参与者名称、简称

‚参与者名称‛为参与机构全称，可以包含汉字、全角符号和半 角数字；‚参与者简称‛为参与机构名称的简写，可以包含汉字、全角符号和半角数字。

1.2.9 加入系统标识

‚加入系统标识‛表示该参与机构是否加入大额支付系统、小额支付系统或网上支付跨行清算系统。包括‚加入大额类型‛（选项包括‘已加入大额’、‚未加入大额‛）、‚加入小额类型‛（选项包括‚已加入小额‛、‚未加入小额‛）和‚加入网银类型‛（选项包括‚已加入网银‛、‚未加入网银‛）。

参与者可同时申请加入大额支付系统、小额支付系统和网上支付跨行清算系统，也可仅申请加入其中一个系统。

1.2.10 所属法人

‚所属法人‛填写该参与机构所属法人机构的行号。根据支付系统业务管理规则，‚所属法人‛主要应用于支付系统‚资金池业务‛功能和‚全面流动性查询‛功能。‚资金池业务‛是指同一法人下各直接参与者可根据管理需要，共享法人清算账户资金；‚全面流动性查询‛是指法人机构可以一揽子查询所辖参与者的清算账户和非清算账户（开设在人民银行的内部账户）信息。

1.2.11 业务承接行

‚业务承接行‛主要用于承接小额支付系统支票截留业务。参与者退出小额支付系统后，为确保该机构前期提出支票影像业务的连续 处理，应选择一个参与者作为‚业务承接行‛。支付系统参与者办理的其他业务承接也可选择通过设臵‚业务承接行‛来完成。

1.2.12 联系方式

表示参与机构的具体联系信息，包括电话、地址、邮编、电子邮件地址。电话、电子邮件应为直接负责支付系统业务管理或操作相关人员的信息。参与机构联系方式发生变更的，应及时通过行号系统进行更新。

1.2.13 备注

填写参与机构需要补充说明的事项。行号管理相关主体及职责

支付系统行号实行属地管理、分级管理。人民银行支付结算司负责支付系统行号申报的总体管理，人民银行上海总部金融服务一部，各分行、营业管理部，各省会（首府）城市中心支行，深圳市中心支行支付结算处负责对辖内支付系统参与机构的行号申报进行管理。行号管理的相关主体包括：1.支付系统的直接参与者、特许参与者；2.中国人民银行分支行支付结算处（以下简称支付结算处）；3.中国人民银行支付结算司（以下简称支付结算司）；4.中国人民银行清算总中心（以下简称清算总中心），具体职责如下： 2.1 支付系统的直接参与者、特许参与者

负责通过行号系统对本机构及所属间接参与者行号的新增、变更和撤销等事项进行申报。

2.2 支付结算处

1.通过行号系统对辖内支付系统参与机构的申报数据进行审查，审查通过后提交支付结算司审核。

2.通过行号系统提交辖内新增直接参与者或特许参与者行号信息，并提交支付结算司审核。

2.3 支付结算司

1.通过行号系统对支付结算处提交的行号申报数据进行审核，审核同意后下发并在指定日期生效。

2.通过行号系统对支付结算处提交的新增直接参与者和特许参与者的行号信息申请进行审核，审核通过后生成申报行主用户。

3.通过行号系统对行号管理的基础数据（如行别代码、节点代码、地区代码等）进行维护。

4.对行号系统的各级用户权限、系统参数及日志进行管理。

2.4 清算总中心

根据支付结算司的要求，将行号数据变更文件通过支付系统下发各参与机构。3 行号管理的内容

3.1 新增参与者

新增直接参与者及特许参与者

新增间接参与者

3.2 参与者加入、退出系统

参与者加入大、小额支付系统

参与者加入网上支付跨行清算系统

参与者退出大、小额支付系统

参与者退出网上支付跨行清算系统 3.3 参与者变更

参与者属性变更 参与者隶属关系变更 其他变更 3.4 撤销参与者

撤销直接参与者及特许参与者

撤销间接参与者 行号系统用户管理

行号系统用户包括行号管理部门用户、清算总中心行号主管用 户、审查行用户、申报行主用户、申报行录入用户五类。

4.1 申报行用户

申报行用户包括申报行录入用户和申报行主用户。

4.1.1 申报行录入用户

申报行录入用户由直接参与者根据管理需要建立和分配，一般由间接参与者使用，负责录入间接参与者的相关信息。

4.1.2 申报行主用户

申报行主用户由行号管理部门批准生成，供直接参与者和特许参与者使用，负责直接参与者、特许参与者及其辖属间接参与者的行号申报。

4.2 审查行用户

审查行用户由行号管理部门批准生成，供支付结算处使用。负责审查辖属支付系统参与机构行号申报数据，可以对申报数据执行审查同意、退回和删除等操作。直接与支付系统国家处理中心连接的特许参与者也使用审查行用户进行数据申报。

4.3 行号管理部门用户

行号管理部门用户由支付结算司使用，管理全部行号申报数据，可以对申报数据执行审核同意、退回和删除等操作。

4.4 清算总中心行号主管

清算总中心行号主管由清算总中心业务管理部使用，可以执行下载行号变更文件和下发行号变更文件等操作。行号申报流程

行号申报流程加入系统首次加入系统已加入系统参与者变更属性变更隶属关系其他变更变更退出指定系统退出系统退出所有系统撤销直接参与者及特许参与者新增直接参与者及特许参与新增间接参与者直接参与者变更间接参与者间接参与者变更直接参与者大、小网银相额相关关行号行号要要素变更素变更撤销间接参与者大额、小额网银间接参与者隶属关系变更大额、小额变更网银代理清算行网银 行号申报原则

1.银行业金融机构申请加入支付系统的，原则上应同时加入大、小额支付系统，可根据自身的需求申请加入网上支付跨行清算系统。其中，银行业金融机构的内设部门，不对外办理业务的，可仅申请加入大额支付系统。

2.特许参与者可申请仅加入大额支付系统或小额支付系统。3.间接参与者申请加入系统的类型应与其所属直接参与者保持一致。

4.参与者退出支付系统时，应按照先退出网上支付跨行清算系统和小额支付系统，再退出大额支付系统的顺序依次退出。

5.参与者申请加入支付系统应遵循属地管理原则，即由参与者所在地人民银行分支机构进行审查。7 加入系统

7.1 新增直接参与者及特许参与者

总中心5行号管理部门14审查行23申报行 1.申报直接参与者或特许参与者行号

审查行用户通过行号系统‚申报增加‛菜单录入新增的直接参与者（或特许参与者）相关信息，通过‚加入系统类型‛选择‚已加入大额‛、‚已加入小额‛、‚已加入网银‛。审查行用户录入完申报数据后，通过‚流程控制‛菜单，提交行号管理部门进行审核。

2.批准建立申报行主用户

行号管理部门用户审核后，对该行号执行‚批准锁定‛或‚暂不批准‛的操作，对于‚批准锁定‛的，系统为该机构建立‚申报行主用户‛。4.行号数据申报

由审查行绑定申报行主用户的数字证书后，直接参与者通过申报行主用户登录行号管理系统，通过‚流程控制‛菜单将行号申报数据提交至审查行用户。

5.行号数据初审

审查行用户对申报行主用户提交的数据进行审查，审查通过后提交至行号管理部门。

6.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

7.2 新增间接参与者

间接参与者行名行号数据申报由其所属直接参与者负责。直接参与者可以为其辖属间接参与者建立申报行录入用户，由间接参与者负责行号数据的录入。新增间接参与者根据属地管理原则，分为新增本地间接参与者和异地间接参与者。所谓本地间接参与者是指该间接参与者的‚所在节点代码‛与其所属直接参与者的‚所在节点代码‛相同；所谓异地间接参与者是指该间接参与者的‚所在节点代码‛与其所属直接参与者的‚所在节点代码‛不同。7.2.1 新增本地间接参与者

总中心5行号管理部门4审查行2直参申报行3间参（间参与直参机构所在地相同）

1.行号数据申报

申报行用户通过 ‚申报增加‛菜单录入间接参与者的相关信息。申报行用户录入完申报数据后，通过‚流程控制‛菜单，提交所属审查行进行审查。

2.行号数据初审

审查行用户对申报的行号信息进行审查，审查通过后，通过‚流程控制‛菜单，提交行号管理部门进行审核。

3.行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

7.2.2 新增异地间接参与者

总中心3行号管理部门2审查行A通知审查行B申报行A（所属审查行A）1间参（所属审查行B、所属申报行A）

1.行号数据申报

申报行用户A通过‚申报增加‛菜单录入间接参与者b行号申报信息，系统检查通过后，根据属地管理原则，自动提交间接参与者所属审查行B审查,，并发送通知至审查行A。

2.行号数据初审

审查行B对申报的行号信息进行审查，审查通过后提交行号管理 部门进行审核。

3.行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

7.3 已加入大额支付系统的直接参与者加入小额支付系统

总中心3行号管理部门2审查行1申报行

1．行号数据申报

直接参与者申报行用户登录行号系统，通过‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询出该直接参与者，通过‚加入系统类型‛选择 ‚已加入小额‛。

2.行号数据初审 审查行用户对申报行主用户提交的数据进行审查，审查通过后提交至行号管理部门。

3.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

5.当该直接参与者加入小额支付系统的行号生效后，需要通过行号系统提交其辖属间接参与者加入小额支付系统的申请，行号申报的流程参照7.2.1新增本地间接参与者和7.2.2新增异地间接参与者的流程。

7.4 参与者加入网银系统

网银系统参与者可分为两类：一是直接接入机构（包括直接接入银行机构和直接接入非银行机构，下同）；二是代理接入银行机构。

7.4.1 以直接接入机构身份加入网银系统

对于已经以直接参与者身份加入大、小额支付系统的参与者，申请以直接接入机构身份加入网银系统，需首先申请增加‚已加入网银系统‛的标识，再申请增加网银代理关系。

1.直接参与者在行号系统‚申报增加‛菜单中，通过‚加入系统类型‛选择‚已加入网银‛，后续申报流程参照7.1新增直接参与者 及特许参与者的流程。

2.申请增加网银代理关系

（1）直接接入机构增加‚已加入网银系统‛标识生效后，申报行主用户通过‚网银代理关系维护‛——‚申报增加‛菜单中录入网银代理关系申报数据，并通过‚流程控制‛菜单提交所属审查行。

（2）审查行用户通过‚网银代理关系维护‛菜单对申报的网银代理关系数据进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

（3）行号管理部门对网银代理关系数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

（4）清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送网银系统各参与机构。

7.4.2 以代理接入银行机构身份加入网银系统

代理接入银行机构加入网银系统由其所属直接接入银行机构负责申报。

1.数据申报

申报行主用户通过‚网银代理关系维护‛——‚申报增加‛菜单，录入需新增的代理参与机构的行号信息，并提交至审查行用户。

2.数据初审

审查行用户对网银代理关系数据进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

3.数据复审 行号管理部门对网银代理关系数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各网银系统参与机构。变更

8.1 直接参与者变更为间接参与者

直接参与者申报属性变更前，该直接参与者应解除与支付系统其他参与者的代理关系，包括支票影像交换系统小额业务回执关系、网银代理清算行关系和其他业务承接行关系。

当直接参与者开户人行为ABS时，直接参与者变更为间接参与者，必须先将辖属间接参与者归并至其他直接参与者或撤销辖属间接参与者，再退出网银和小额，同时，由人民银行会计营业部门发起销户指令，待退出小额和网银生效且销户成功后，才能申报变更属性；当直接参与者开户人行为ACS，且ACS已切换为二代支付系统身份时，直接参与者可带所属间接参与者一并归并至新的直接参与者，并在变更为间接参与者后系统自动撤销其清算账户，但该直接参与者仍须先退出网银系统，再申报变更属性。

直接参与者变更为间接参与者，根据该直接参与者与其变更后所属直接参与者的‚所在节点代码‛是否相同，分为本地直接参与者变更和异地直接参与者变更。8.1.1 本地直接参与者变更为间接参与者

以需变更属性的直接参与者(申报行A)与变更后所属直接参与者(申报行B)所属审查行都是A为例。

总中心5行号管理部门4审查行A12申报行A（所属审查行A）3申报行B（所属审查行A）

1.行号数据初次申报

申报行A用户通过‚申报修改‛菜单将‚参与者属性‛变更为‚间接参与者‛或‚代理间接参与者‛，形成行号申报数据后，提交审查行A。

2.行号数据初审

审查行A用户对申报行A提交的行号信息进行审查，审查通过后，系统自动提交至申报行B确认。

3.行号数据确认

申报行B对行号数据进行确认，确认无误后提交至审查行A再次审查。4.行号数据复审

审查行A对申报行B提交的行号数据进行再次审查，审查通过后提交行号管理部门审核。

5．行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

6.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.1.2 异地直接参与者变更为间接参与者

以需变更属性的直接参与者(申报行A)的所属审查行是审查行A，变更后所属直接参与者(申报行B)的属地审查行是审查行B为例。

总中心5行号管理部门4审查行A2审查行B1申报行A（所属审查行A）3申报行B（所属审查行B）

1.行号数据初次申报 申报行A用户通过‚申报修改‛菜单将‚参与者属性‛变更为‚间接参与者‛或‚代理间接参与者‛，形成行号申报数据后，提交审查行A。

2.行号数据初审

审查行A用户对申报行A提交的行号信息进行审查，审查通过后，系统自动提交至申报行B确认。

3.行号数据确认

申报行B对行号数据进行确认，确认无误后提交至审查行B再次审查。

4.行号数据复审

审查行B对申报行B提交的行号数据进行再次审查，审查通过后提交行号管理部门审核。

5．行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

6.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.2 间接参与者变更为直接参与者

间接参与者变更为直接参与者, 根据该间接参与者与其原所属直接参与者的‚所在节点代码‛是否相同，分为本地间接参与者变更和异地间接参与者变更。8.2.1 本地间接参与者变更为直接参与者

以需变更属性的间接参与者（申报行A）与变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行都是审查行A为例。

总中心6行号管理部门52审查行A1申报行B（所属审查行A）34间参（申报行A，所属审查行A）

1.申请建立申报行主用户

申报行B用户通过‚申报修改‛菜单将间接参与者‚参与者属性‛变更为‚直接参与商业银行‛，行号系统检查通过后，提交审查行A进行审查。

2.对建立申报行主用户进行初审

审查行A对直参提交的辖属间接参与者变更属性的行号数据进行初审，审查通过后提交行号管理部门。

3.批准建立申报行A主用户 行号管理部门用户审核后，对该行号执行‚批准锁定‛或‚暂不批准‛的操作，对于‚批准锁定‛的，系统为该间接参与者建立‚申报行A主用户‛。

4.行号数据申报

申报行A主用户登录行号系统，将行号申报数据提交至审查行A用户。

5.行号数据初审

审查行A用户对申报行A主用户提交的数据进行审查。审查通过后提交至行号管理部门。

6.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.2.2 异地间接参与者变更为直接参与者

以需变更属性的间接参与者（申报行A）所属审查行是审查行A，变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行为审查行B为例。

总中心7行号管理部门63审查行A2审查行B41申报行B（所属审查行B）5间参（申报行A，所属审查行A）

1.申请建立申报行主用户

申报行B用户通过‚申报修改‛菜单将间接参与者‚参与者属性‛变更为‚直接参与商业银行‛，并将申报数据提交审查。

2.对申报数据进行初审

审查行B对申报行B提交的所辖间接参与者变更属性的行号数据进行初审，审查通过后提交审查行A。

3.对申报数据进行复审

审查行A对申报行B提交的所辖间接参与者变更属性的行号数据进行初审，审查通过后提交行号管理部门。

4.批准建立申报行主用户

行号管理部门用户审核后，对该行号执行‚批准锁定‛或‚暂不批准‛的操作，对于‚批准锁定‛的，系统为该机构建立‚申报行A 主用户‛。

5.行号数据申报

申报行A主用户登录行号管理系统，将行号申报数据提交至所属审查行A。

6.行号数据初审

审查行A用户对申报行主用户提交的数据进行审查。审查通过后提交至行号管理部门。

7.行号数据复审

行号管理部门用户进行数据审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

8.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.3 网银系统参与者变更属性

网银系统参与者变更属性，指直接接入银行机构变更为代理接入银行机构，或代理接入银行机构变更为直接接入银行机构，上述变更需执行先退出后加入流程。

8.3.1 直接接入银行机构变更为代理接入银行机构

直接接入银行机构变更为代理接入银行机构需要先申报退出网银系统（参照9.2.1‚直接接入机构退出网银系统‛申报流程），再由其网银代理清算行申报该机构代理接入网银系统（参照7.4.2‚以 代理接入银行机构身份加入网银系统‛申报流程）。

8.3.2 代理接入银行机构变更为直接接入银行机构

代理接入银行机构变更为直接接入银行机构需要先申报退出网银系统（参照9.2.2‚代理接入银行机构退出网银系统‛申报流程），再以直接接入银行机构身份申报加入网银系统（参照7.4.1‚以直接接入机构身份加入网银系统‛申报流程）。

8.4 间接参与者隶属关系变更

间接参与者隶属关系变更指间接参与者变更所属直接参与者。间接参与者隶属关系的变更可采取单一变更（即某直接参与者辖属的间接参与者逐一进行变更）或批量变更（即某直接参与者辖属间接参与者一次性全部变更）的方式。

间接参与者隶属关系变更根据属地管理原则可分为间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行相同和间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行不同两种情况。

8.4.1 间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行相同 以需变更属性的间接参与者a和变更后所属直接参与者(申报行A)所属审查行是审查行A，变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行为审查行B为例。

总中心6行号管理部门5审查行B2审查行A1申报行B（所属审查行B）4申报行A（所属审查行A）3间参A（所属审查行A）

1.行号数据申报

申报行B用户在‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询所要变更的间接参与者，点击‚修改‛链接，进入修改界面。在‚申报修改支付系统行号‛界面中，选择操作类型为‚02归并‛，填写好‚所属直接参与者行号‛（直接参与者A行号）后，点击‚确认‛按钮，完成修改操作（也可以通过‚集中归并‛菜单申报批量变更辖属间接参与者的‚所属直接参与者行号‛），形成行号申报数据后，提交至审查行B。

2.行号数据初审

审查行B对申报的行号信息进行审查，审查通过后发送数据至审查行A。

3.行号数据复审

审查行A对行号申报信息进行审查，审查通过后提交至申报行A确认。4.行号数据确认

申报行A对申报行B的申报归并数据进行确认，确认无误后再次提交数据至审查行A。

5.行号数据再次审查

审查行A对申报行A提交的申报数据进行复核后，将申报数据提交至行号管理部门审核。

6.行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.4.2 间接参与者与归并后所属直接参与者所属审查行不同 以需变更属性的间接参与者a所属审查行是审查行A，变更前所属直接参与者(申报行B)所属审查行是审查行B，变更后所属直接参与者(申报行C)所属审查行为审查行C为例。

总中心6行号管理部门5审查行B2审查行A审查行C1申报行B（所属审查行B）34申报行C（所属审查行C）间参A（所属审查行A）

1.行号数据申报

申报行B用户在‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询所要变更的间接参与者，点击‚修改‛链接，进入修改界面。在‚申报修改支付系统行号‛界面中，选择操作类型为‚02归并‛，填写好‚所属直接参与者行号‛（直接参与者C行号）后，点击‚确认‛按钮，完成修改操作（也可以通过‚集中归并‛菜单申报批量变更辖属间接参与者的‚所属直接参与者行号‛），形成行号申报数据后，提交至审查行B。

2.行号数据初审

审查行B对申报的行号信息进行审查，审查通过后发送数据至审查行A。

3.行号数据复审

审查行A对行号申报信息进行审查，审查通过后提交至申报行C确认。

4.行号数据确认

申报行C对申报行B的申报归并数据进行确认，确认无误后提交数据至审查行C。

5.行号数据再次审查

审查行C对申报行C提交的申报数据进行复核后，将申报数据提交至行号管理部门审核。

6.行号数据审核

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

7.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

注：间接参与者与其归并后所属直接参与者的加入系统标识一致。

8.5 网银系统代理接入银行机构变更其代理清算行

代理接入银行机构变更其代理清算行，需要先解除代理清算行（参照9.2.2‚代理接入银行机构退出网银系统‛申报流程），再由其选择的代理清算行申报加入网银系统（参照7.4.2‚代理接入银行机构加入网银系统‛申报流程）。

8.6 其他变更

8.6.1 大、小额其它相关要素变更

大、小额支付系统行号相关要素要区分两类：

第一类是地址、邮编、邮箱、备注，申报行主用户修改完直接保存，该类信息可通过行号管理系统查询；

第二类信息包括电话、上级参与者列表、开户人行行号、行别代码、城市代码、参与者名称、参与者简称、加入系统标识、所属法人、业务承接行，此类要素信息变更需遵循以下申报流程：

1.行号数据申报

申报行用户在‚010102申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询所要变更的直接参与者或间接参与者，点击‚修改‛链接，进入修改界面后对相关信息进行修改操作。形成申报数据后，申报行用户将申报数据提交至所属审查行。

2.行号数据初审

审查行用户对申报的行号信息进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

3.行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

4.行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

8.6.2 网银系统其它相关要素变更 网银系统行号其它相关包括两类：

第一类是共享大、小额行名行号数据的信息，如：行名、节点代码等，修改该类参与者信息流程参照8.6.1‚大、小额其它相关要素变更‛的申报流程；

第二类是网银系统专用数据，包括参与机构别名、行别代码。在‚申报修改‛菜单中，修改该类信息流程参照7.4.2‚代理接入银行机构加入网银系统‛的申报流程。退出系统

9.1 直接参与者退出大、小额支付系统

若该直接参与者是全国支票影像交换系统的参与机构，其申报退出小额系统前必须退出支票影像交换系统或解除支票影像交换系统小额代理行关系。

1．行号数据申报

申报行主用户登录行号系统，通过‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询出该直接参与者，选择将‚已加入系统‛修改为‚未加入大额‛、‚未加入小额‛。

2.后续申报流程参照7.3 ‚已加入大额支付系统直接参与者加入小额支付系统‛的申报流程。

3.直接参与者退出大、小额支付系统后，其所属间接参与者自动退出相应系统。

9.2 参与者退出网银系统

9.2.1 直接接入机构退出网银系统

直接接入银行机构申报退出网银系统前，需先撤销其与辖属代理接入银行机构的代理关系或将代理接入银行机构归并至其他直接接入银行机构。

1．行号数据申报

直接接入机构申报行主用户登录行号系统，通过‚申报修改‛菜单中，点击‚查询‛按钮，查询出该机构，选择将‚已加入网银‛修改为‚未加入网银‛，并提交审查。

2.后续申报流程参照 7.4.1‚以直接接入机构身份加入网银系统‛的申报流程。

9.2.2 代理接入银行机构退出网银系统

代理接入银行机构退出网银系统由其所属的直接接入银行机构负责申报。

1.数据申报

申报行主用户通过‚网银代理关系维护‛——‚申报撤销‛菜单，查找网银代理关系信息，并点击‚注销‛按钮，在注销界面中注销网银代理关系，点击‚确认‛按钮，形成申报数据后通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。

2.后续申报流程参照7.4.2‚以代理接入银行机构身份加入网银系统‛的申报流程。

9.3 撤销直接参与者及特许参与者

直接参与者、特许参与者退出所有业务系统且清算账户销户后方可撤销行号。同时，在行号系统中，待撤销的直接参与者、特许参与者不能是支付系统其他参与者的所属法人。

1.申报退出已加入的业务系统

直接参与者、特许参与者申报退出已加入的业务系统参照9.1‚直接参与者退出大、小额支付系统‛、9.2.1‚直接接入机构退出网银系统‛的申报流程。

2.申报撤销直接参与者、特许参与者行号

（1）直接参与者、特许参与者退出各业务系统生效后，在‚申报撤销‛菜单中申报撤销直接参与者，点击‚查询‛按钮，查询所要撤销的直接参与者，点击‚撤销‛按钮。形成申报数据后，通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。

（2）行号数据初审

审查行用户对申报的行号信息进行审查，审查通过后提交行号管理部门进行审核。

（3）行号数据复审

行号管理部门对行号数据进行审核，审核通过后指定生效日期，系统自动生成行号变更文件，提交清算总中心行号主管。

（4）行号数据下发

清算总中心行号主管根据行号管理部门用户的通知，将行号变更文件通过支付系统发送各参与机构。

9.4 撤销间接参与者

在行号系统中，待撤销的间接参与者不能是支付系统其他参与者的所属法人。根据属地管理原则，分为撤销本地间接参与者和撤销异地间接参与者两种情形。

9.4.1 撤销本地间接参与者 1.行号数据申报

申报行用户在‚申报撤销‛菜单中申报撤销间接参与者，点击‚查询‛按钮，查询所要撤销的间接参与者，点击‚撤销‛按钮。形成申报数据后，通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。系统检查通过后，根据属地管理原则，自动提交间接参与者所属审查行。

2.后续申报流程参照7.2.1‚新增本地间接参与者‛的申报流程。

9.4.2 撤销异地间接参与者 1.行号数据申报

申报行用户在‚申报撤销‛菜单中申报撤销间接参与者，点击‚查询‛按钮，查询所要撤销的间接参与者，点击‚撤销‛按钮。形成申报数据后，通过‚流程控制‛菜单提交至所属审查行。系统检查通过后，根据属地管理原则，自动提交间接参与者所属审查行。

2.后续申报流程参照7.2.2‚新增异地间接参与者‛的申报流程。

第五篇：复旦大学大额货币资金支付审批办法

复旦大学大额货币资金支付审批办法

第一条 为加强学校货币资金管理，保证货币资金安全，提高货币资金使用效益，根据国家有关法律法规，以及教育部、财政部有关文件，结合学校实际，制定本办法。

第二条 本办法所称大额货币资金，是指学校对外支付的现金、银行存款和其他货币资金，单笔金额在5万元（不含）以上的款项。

第三条 学校对大额货币资金的支付，按“经费预算控制，提交支付申请，分级授权审批，财务统一支付”的原则进行管理。

第四条 各学院、系、所、中心、平台、基地、部、处、课题组（以下简称“各单位”）在向财务处提出大额资金支付申请前，必须确保所需经费已经落实。对于没有落实经费预算的申请，财务处一律不予受理。

第五条 在经费预算落实的前提下，各单位支付单笔金额在5万元（不含）以上的款项，必须按规定格式填写“复旦大学大额货币资金支付申请表”（格式见本办法附件）。注明款项用途、金额、支付方式、收款单位、收款账户名称和账号等内容，并附有效经济合同、原始单据或相关证明。

第六条 设备购置款、修缮或基建工程款、转给校外单位的科研协作费等方面的大额货币资金支付申请，除项目负责人和单位负责人签字外，还应按学校有关规定，由相关职能部处或分管校领导签字审批后方可递交财务处。其中，需要分期付款的设备采购、修缮或基建工程等经济业务，必须严格按合同规定付款，不得随意改期申请付款。

第七条 对于预算落实、审批手续齐全、单据齐全的大额资金支付申请，财务处在受理后，除本办法第八条和第九条另有规定外，在支付前由有关人员按下列规定权限签字审批：

（一）单笔金额在5万元（含）以下的，财务处审核经办人员签字审批；

（二）单笔金额在5万元（不含）以上、20万元（含）以下的，财务处出纳办公室主任或副主任签字审批；

（三）单笔金额在20万元（不含）以上、100万元（含）以下的，财务处处长或分管副处长签字审批；

（四）单笔金额在100万元（不含）以上的，分管财务副校长签字审批。

第八条 因从银行提取用于全校各校区日常现金支付结算的货币资金而超过20万元（不含）的单笔款项，由财务处出纳办公室主任或副主任签字审批。

第九条 下列100万元（不含）以上的单笔款项，由财务处处长或副处长签字审批：

（一）按月发放或临时补发、增发的教职工工资，以及与之相关的通过银行转账支付的职工养老金、医疗保障金、住房公积金、失业救济金、工会经费等；

（二）按月发放或临时补发、增发离退休人员工资补差和补贴；

（三）按月汇总发放教职工各类奖酬金、学生奖助学金；

（四）各类引进人才住房补贴；

（五）因调整资金头寸需要而在学校各银行账户之间划拨资金；

（六）根据资金情况，将活期存款资金转存通知存款或定期存款。第十条 分管财务副校长在因公出差期间，可以书面方式授权其他副校长或财务处处长签字审批，并由被授权人对审批结果承担责任。

第十一条 各单位在递交大额资金支付申请表后，先由审批人根据其职责、权限和相应程序对支付申请进行审批。对不符合规定的申请，审批人应当拒绝批准，性质或金额重大的，还应及时向部门负责人或分管校领导报告。

第十二条 对于符合规定的，单笔金额20万元（含）以下的支付申请，审批人应当场签字审批；对于20万元（不含）以上，100万元（含）以下的支付申请，一般在3个工作日内完成签字审批程序；100万元（不含）以上的支付申请，一般在5个工作日内完成签字审批程序。

第十三条 审批人完成审批手续后，应将支付申请交给财务处的审核人员进行审核。审核人员应当对批准后的大额货币资金支付申请进行复审，复审其批准范围、权限、程序是否正确，手续及相关单证是否齐备，金额计算是否准确，支付方式、支付单位是否妥当等。复审无误后，交由银行或现金出纳等相关人员办理支付手续。

第十四条 银行或现金出纳人员应当根据复审无误的支付申请，按规定办理货币资金支付手续，并及时登记现金和银行存款日记账。第十五条 审核人员、银行或现金出纳人员，对于发现的越权审批、手续及相关单证缺失、金额差错等各类问题，必须及时向有关审批人员、审核人员报告并要求予以纠正。有关审批人员、审核人员不予纠正的，必须及时向部门负责人或校领导报告。

第十六条 每月结束后的第十个工作日（遇节假日顺延），财务处应向学校汇报上月的大额资金支付情况，并将报告抄送审计处。

第十七条 审计处应根据财务处的报告，对上月大额货币资金支付情况进行抽查，并就抽查结果出具审计意见。

第十八条 财务处处长与审计处长应根据审计结果，定期在银行对账单上共同签字，并将对账单报送分管财务副校长签字后，与当月会计凭证共同保管。

第十九条 本办法适用于各学院、系、所、中心、基地、部、处、课题组。校内设有财会机构或专职财会岗位的单位，可根据本办法，制定本单位的大额货币资金支付授权审批办法并报财务处备案。第二十条 本办法由财务处负责解释。

第二十一条 本办法自2008年1月1日起实施。