银行ⅩⅩ分行委托贷款管理实施细则

第一篇：银行ⅩⅩ分行委托贷款管理实施细则

ⅩⅩ银行ⅩⅩ分行委托贷款管理实施细则

第一章 总 则

第一条

为规范ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ分行（以下简称“分行”）委托贷款业务活动，加强对委托贷款的管理，促进分行委托贷款业务的健康、有序发展，根据中华人民共和国有关法律法规和中国人民银行的有关规定，特制定本细则。

第二条

分行开办的委托贷款，是指由委托人提供委托资金，分行作为受托银行，依据委托人指定的贷款对象、用途、金额、期限和利率等条件，以委托人的名义代为发放、监督使用，并协助收回的贷款业务。

第三条

委托贷款业务主体。委托贷款业务包括委托人、受托人和借款人。委托人是指提供委托资金的单位或个人。本细则中的委托人是指政府部门、企事业单位、个体工商户、保险公司、基金公司、投资管理公司和自然人等。

借款人是指委托人确定的从受托人处取得委托贷款的企事业法人、其他经济组织、个体工商户或自然人。

第四条

委托贷款的资金来源和用途必须符合国家政策的规定。分行不接受任何来源不明或非自主支配资金的委托贷款业务。

第五条

委托贷款业务纳入分行中间业务的统一管理。分行在办理委托贷款业务中只收取手续费，不垫付任何资金，不接受任何承担贷款风险的委托。

第二章 组织职责

第六条

委托贷款的管理部门是公司金融管理部，委托贷款业务的审批部门是风险管理部。

第七条 各经营部门（支行）负责委托贷款业务贷前调查及贷后管理。

第三章 委托贷款的种类

第八条

委托贷款按照委托人和借款人的性质可以分为法人对法人、法人对个人、个人对法人、个人对个人的委托贷款。

第九条

委托贷款可分为系统委托贷款和非系统委托贷款。系统委托贷款是指由一个委托人对多个借款人的委托贷款。一般是由主管局或集团总公司以自主支配的资金委托银行代为对指定单位或下属企业发放的委托贷款。非系统委托贷款一般是委托人委托受托人对单个借款人发放的委托贷款。

第十条

一次性委托贷款是指委托人所签发的《委托贷款业务委托书》和《委托贷款放款通知单》要求发放的委托贷款仅限一次性发放、使用并收回。循环委托贷款是指受托人根据委托事项在委托期间内向指定借款人发放的可循环使用的委托贷款。

第十一条

目前，分行只开办委托人、借款人均为法人且委托人在本地、金额在人民币100万元及100万以上的定向委托贷款业务。

第四章 委托贷款期限、利率和手续费

第十二条

委托贷款期限自发放之日起，至借款合同约定的到期日止。委托贷款的期限由委托人明确指定。

第十三条

委托贷款利率由委托人自主确定，但不得违反国家政府、人民银行及金融监管部门对利率的有关规定。结息方式由委托人、受托人和借款人协商确定。

第十四条

委托贷款业务按照相关规定收取手续费，手续费率在0.1‰（含）～2‰（含）之间，发放时一次性收取。期限在一年（含）以内的，按一年收取；期限在一年以上的，向上取整，折合整年收取。凡低于此收费标准的一律报总行审批。

第五章 委托贷款的受理、审查与发放

第十五条

委托贷款的受理。委托人申请办理委托贷款业务时，受托人应要求其出具《委托贷款业务委托书》。《委托贷款业务委托书》应当载明但不限于以下事项：

（一）委托人、受托人的姓名或名称、住所；

（二）委托资金金额；

（三）委托贷款用途；

（四）借款人；

（五）明确的委托关系的表述。

第十六条

受托人应对委托资金来源和用途的合法性进行审查，同时应对委托人、借款人的身份证明和委托书要素进行审查。委托人是政府的，应要求其提供单位公函；委托人和借款人是企业的，应要求其提供营业执照、贷款卡、税务登记证和年检证明以及会计报表；委托人和借款人是事业法人的，应要求其提供事业法人登记证、年检证明和贷款卡。

上市公司委托受托人对其股东发放委托贷款的，受托人应要求上市公司出具董事会决议，按照委托业务发生次数分次承诺所委托的委托贷款对上市公司其他股东不构成利益损害。

业务经营机构和公司业务部对委托资金来源和借款用途等进行审查并作出综合性评价，填制《委托贷款调查（审查审批）意见书》，报分管行长签批同意后签订合同发放贷款。

第十七条

委托贷款代理协议的签订。受托人接受委托人的委托申请后，双方签订《委托贷款代理协议》，确立委托代理关系，明确双方的权利义务。

委托人在委托代理协议中应声明以下事项：委托行为是委托人自主行为，委托人和借款人身份合法、委托资金来源合法并由委托人自主支配，委托贷款用途符合国家法律法规和有关政策规定，贷款风险由委托人承担。

第十八条

借款合同的签订。受理经营机构在上报分行审批结束后，委托人、受托人、借款人三方应签订《委托贷款借款合同》。

第十九条

委托贷款的发放。受托人在《委托贷款代理协议》、《委托贷款借款合同》签署并在收到委托人签发的《委托贷款放款通知单》后，严格审核对照委托人、借款人签署的相关文件条款，确认委托资金足额划入资金专户后，根据《委托贷款放款通知单》的要求，到分行风险管理部办理放款手续。

第二十条

委托贷款担保事宜由委托人自行与借款人协商。第二十一条

委托贷款的相关文件资料的管理按照分行信贷档案相关管理规定保管。

第六章 委托贷款的管理

第二十二条

委托资金管理必须遵循“先存后贷、先拨后用”的原则，委托贷款的本金及利息管理必须遵循“先收后划”的原则，分行不作任何垫付。

第二十三条

受托人允许委托人按委托代理协议规定部分或全部提取委托资金留存款，但对已贷出未收回委托资金，委托人不得要求分行全部或部分返还。

第二十四条

委托贷款结息日前3个工作日、贷款到期前10个工作日，各委托贷款经办人须通过电话、传真或公函等形式提示借款人按时支付利息和到期还本付息；相关通知记录归档保管。

第二十五条

委托贷款未能按约定偿付利息和本金的，各委托贷款经办人须采取电话、传真、公函等形式进行催收，并将催收结果及时通报委托人；相关催收记录归档保管。委托代理协议对借款人另有约定的（例如罚则等），按约定执行。

第二十六条

各委托贷款经办人依据《委托贷款借款合同》和代理协议的约定，对委托贷款借款人按分行信贷制度要求进行管理，并将对借款人的监督管理过程和档案单独记录保管。

第七章 附 则

第二十七条

本细则由ⅩⅩ银行股份有限公司ⅩⅩ分行负责制定、修改和解释。

第二十八条

本细则自发布之日起施行。

第二篇：银行委托贷款业务管理暂行办法（范文）

ⅩⅩ银行委托贷款业务管理暂行办法

第一章 总则

第一条 为了规范和加强中国ⅩⅩ银行委托贷款业务管理，根据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国合同法》、《贷款通则》和中国人民银行《关于商业银行开办委托贷款业务有关问题的通知》等法律法规及有关规定，特制定本办法。

第二条 ⅩⅩ银行办理的委托贷款是指由委托人提供资金并承担全部贷款风险，ⅩⅩ银行作为受托人，根据委托人确定的贷款对象、用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助回收的贷款。

第三条 本办法所指的委托人包括各级政府部门、企事业单位。个人委托贷款业务的管理办法另行制定。

第四条 ⅩⅩ银行开办委托贷款业务，为委托人提供金融服务，应收取手续费，不得垫付委托贷款资金，不得垫付委托人应纳的营业税，不得承担任何形式的贷款风险。

第五条 ⅩⅩ银行分支行开办委托贷款业务由总行或经授权的一级分行审批。

第六条 ⅩⅩ银行分支行办理委托贷款业务，应向当地人民银行备案。

第二章 受理和审批

第七条 ⅩⅩ银行各级行均可受理委托贷款业务。

第八条 受理委托贷款业务须符合以下基本条件：

１．委托人资金来源正当；

２．委托贷款用途合法；

３．委托贷款利率和其他要求符合国家有关规定。

第九条 各级行在受理委托贷款业务时，应根据国家及总行有关规定，参考《委托贷款协议书》和《中国ⅩⅩ银行人民币资金委托贷款合同》标准文本的有关内容，与委托人协商达成一致意见后，报一级分行审批。委托人为中央政府部门，或者委托业务涉及两个以上一级分行的，由总行审批。

第十条 总行或一级分行在批准委托贷款业务申请时，对涉及两个以上经办行的，应确定主办行。

第十一条 经办行（涉及两个以上经办行的由主办行）负责根据上级行批准文件与委托人签订《委托贷款协议书》，办理有关的各项事宜。

第三章 发放和回收

第十二条 经办行（主办行）根据委托人的《委托贷款发放通知书》，与（或通知经办行与）委托人、借款人三方或与借款人双方签订《中国ⅩⅩ银行人民币资金委托贷款合同》。

第十三条 委托贷款发放前，应建立委托贷款基金户，基金到位后方能办理贷款发放手续。

第十四条 根据到位的委托贷款基金和签订的委托贷款合同，由业务部门填制《贷款指标通知书》，加盖业务专用章后送会计部门，同时通知借款人办理贷款转存款手续。会计部门在核定的贷款指标额度内按规定发放、转存，并开始计算贷款利息。

第十五条 在委托贷款执行期间，如委托人书面通知调整利率，经办行应（或主办行通知经办行）及时做好调整工作。

第十六条 涉及委托贷款的保证事项，由委托人与借款人另行约定。

第十七条 经办行根据委托贷款合同规定的还款计划，于贷款到期前填制《到逾期贷款通知书》送交借款人，并抄送委托人，协助委托人做好贷款回收工作，督促借款人组织资金归还贷款。

第十八条 经办行应根据协议书约定和核算要求，及时准确做好回收资金的划转及账务处理工作。按照国家有关规定，配合税务部门对回收利息做好代扣缴营业税等工作。

第十九条 凡到期未还的贷款，按合同约定或按委托人的通知处理。

第二十条 对委托人同意展期的贷款，根据委托人的《委托贷款展期通知书》，与借款人签订三方或双方《委托贷款展期协议书》。

第二十一条 委托贷款的转销、核销，按委托人通知要求处理。

第四章 工作制度

第二十二条 委托贷款实行基金管理制度，原则上基金户与贷款户应同时设在经办行。委托贷款基金不计利息。贷款不得超基金。

第二十三条 建立统计制度和信息反馈制度，各级行应按要求及时准确上报有关业务执行情况和信息。

第二十四条 建立业务台账制度，经办行对于每项每笔业务，均应及时准确地进行业务台账登记。

第二十五条 建立项目档案制度，经办行应及时收集、妥善保管项目资料，确保项目资料的完整性，并按规定及时归档。

第二十六条 认真履行协议，提高服务质量，对委托贷款资金应及时足额发放，不得挤占挪用，并加强对资金使用的监督管理。

第二十七条 委托贷款的核算须严格按有关规定执行，并确保核算的及时、真实、准确。

第二十八条 《委托贷款协议书》签订后，应在７个工作日内将协议副本报审批行备案；《中国ⅩⅩ银行委托贷款合同》签订后，应在４个工作日内将合同正副本报送委托人和审批行，有主办行的应同时报送主办行。

第五章 附则

第二十九条 本办法所附《委托贷款协议书》、《中国ⅩⅩ银行人民币资金委托贷款合同》等均为标准文本格式，各行在执行中如有变更和修改须报总行审批。

第三十条 本办法不包括政策性住房委托贷款业务，该项业务执行《中国ⅩⅩ银行政策性住房信贷业务管理暂行办法》。

第三十一条 从事委托贷款业务的有关人员，如有违反本办法有关规定行为的，按照《中国ⅩⅩ银行关于对工作人员违反金融规章制度行为处理的暂行办法》规定执行。

第三十二条 本办法由中国ⅩⅩ银行总行负责解释。

第三十三条 本办法自１０月２０日起施行。

第三篇：委托并购贷款(银行)

委托并购贷款

一、贷款范围和原则

本贷款适用于优势企事业单位之间的强强联合及其他具有较大发展潜力、较好经济效益的并购及资产、债务重组活动。

（一）申请使用贷款进行并购及资产、债务重组必须遵守国家法律、法规，符合国家产业政策、信贷政策及我行贷款投向的要求。

（二）贷款支持的并购及资产、债务重组确能实现优势互补，规模经济效益显著，并能够带来良好的经济效益。

（三）支持并购及资产、债务重组要有利于培育和竞争优质客户，扩大优质客户群，拓展新的贷款领域。

（四）贷款投入后，借款人的贷款整体质量要有明显提高。通过支持企业并购实行贷款逆向注入，要收回被并购企业的原有贷款，并有利于促进信贷结构的调整和资产质量的提高。

（五）严格贷款审查，努力防范风险，在进入市场时就要充分考虑退出的策略。对以逃废债为目的的并购及资产、债务重组不得提供贷款支持。要加强对并购及资产、债务重组行为的跟踪与监控，及时采取有效措施落实我行债权，防止国家信贷资产流失。

未建成项目的并购或资产、债务重组，仍按有关贷款办法执行。

二、贷款条件

借款人除须符合贷款要求的基本条件外，还应符合以下条件：

（一）经一级分行或直属分行评定，信用等级在ＡＡ级（含）以上的企业或未评级的优秀企事业单位。

（二）能够提供超过并购资金总额4０％的非债务性资金，具有较强的投融资能力和经营管理能力，并购后重组企业或项目公司资产负债率原则上不高于６０％，现有企业申请贷款前三年要连续盈利。

（三）股份制企业应由其董事会或股东大会书面承诺在还清当年到期贷款本息前原则上不分红。

（四）借款人须开设专户，保证并购资金专款专用。

（五）能提供合法有效的担保，采取新设合并的，还须由新企业出具继续履行债务的承诺。

担保方式：

1、将北京向辰和力矿业投资有限公司持有的辽宁省建平县一矿铁矿区的5家铁矿的股权作价抵押于银行。

2、矿业公司董事长承担无限联带责任。

三、资料清单1、2、3、4、营业执照副本复印件（经过年检）组织机构代码复印件 税务证复印件 开户许可证复印件5、6、7、8、9、法人身份证复印件 公司章程复印件 验资报告复印件

连续三年的审计报告及近期月报复印件 贷款卡复印件

10、公司及项目情况说明（包括内容：

1、并购主体的企业简介、主营业务、公司股权结构、项目简介、抵押物评估情况、收购模式；

2、收购标的情况简介、股权结构、标的的价值和数量；

3、确定本次融资的规模、期限、还款主体和自有资金投入比例）

说明：本融资方案总融资额为3亿

用款总成本在13%左右 融资时间6个月 用款时间2-3年

第四篇：委托贷款合同——※※银行

※※银行委托贷款合同

合同编号：201年※※委贷字合同第号

委托人：

名称法定代表人地址邮编联系人联系电话

受托人：

名称法定代表人地址邮编联系人联系电话

借款人：

名称法定代表人地址邮编联系人联系电话

根据委托人和受托人于年月日签署的《※※银行委托贷款业务委托代理协议》（编号：201年※※委贷字代理协议第号），并应借款人请求，受托人同意接受委托人的委托向借款人发放该项委托贷款。委托人、受托人与借款人经友好协商，达成以下协议，并共同遵守。

第一章委托贷款的金额、利率、期限及其它

第一条 贷款币种和金额。

此项委托贷款币种为，金额为（小写）（大写）万元。此项贷款为委托贷款。

第二条贷款利率和计息方式。

本项委托贷款的年利率为％。按月计息，每月21日为结息日，最后一月利息随本金一起结清。

第三条贷款期限。

本项委托贷款的期限为个月，自20年月日起至20年月日止。如借款人在经委托人同意之后提前归还此项贷款时，则按实际用款天数和用款金额计收利息。

第四条贷款用途。

本合同下委托贷款用途为。

第五条用款计划。

第六条贷款偿还。

借款人的还款计划和还款方式约定如下：

---------------------------本贷款的本息按期由受托人负责从借款人存款帐户划入委托人指定的账户，委托人指定账户的开户行是，帐号为。

第七条贷款担保。

委托人确定的本项委托贷款的担保人为，担保方式为。

第八条贷款展期。

经委托人、借款人协商一致，委托人、受托人、借款人在贷款到期日前10天签订委托贷款展期协议。

第二章委托人的责任与义务

第九条委托人在受托人委托资金帐户存入足额资金，要求受托人将委托贷款于日内汇划至借款人账户。

第十条委托人自行监督借款人对委托贷款资金的使用。委托人委托代为监督的事项（以下选用的划√，不选用的划×）：

□ 监督借款人对贷款的使用是否符合本合同规定用途；

□ 监督项目执行情况；

□ 协助监督借款人生产经营管理情况；

□ 协助监督保证人的生产经营管理情况.第十一条委托人同意借款人提前还款的，应以书面形式通知受托人为借款人办理提前还款手续。

第十二条委托人要求将收回的贷款本息划入如下账户：

企业名称：

开户行：

账号：

第十三条借款人不按期还本付息的，委托人有权要求受托人从借款人账户直接扣取。

第十四条本项委托贷款实行担保的，委托人应自行对保证人的保证能力，抵（质）押物的权属和价值以及实现抵（质）押权的可行性进行审查。受托人不承担任何审查的义务。

对实行担保的展期贷款，委托人应事先征得担保人的同意，并提前10天书面通知受托人与担保人续签展期贷款担保合同。

第十五条当借款人经营状况恶化，以及出现其他危及委托贷款资金安全的异常情况时，委托人有权要求受托人提前协助收回委托贷款资金。

第十六条委托人有权直接向借款人催收委托贷款本息或通过法律手段提起诉讼。

第三章受托人的责任与义务

第十七条受托人根据委托人签发的《淄博市商业银行委托贷款放款通知书》中的内容与贷款合同进行核对，在确认委托资金足额到位后，办理放款手续。

第十八条受托人应根据委托人要求，及时将借款人还本付息资金划至委托人账户。

第十九条合同有效期内，借款人因经营管理不善，或者抵押资产发生损毁、灭失等原因，不按期归还贷款本息，或借款人进行不法经营，受托人可根据委托人的要求提前解除本合同，直接从借款人帐户中扣收贷款本息。

第二十条受托人应及时以书面方式向借款人催收未按期归还的本金和利息，对借款人确实无力归还的贷款，在保证期内，受托人应及时以书面形式向保证人催收，并将催收借款人和保证人的情况报告委托人。

第二十一条受托人接受委托人的委托，监督贷款使用的监督措施为：。

第二十二条本项委托贷款若实行担保，受托人应根据委托人的书面通知，与委托人指定的担保人签订有关担保合同，并办理必要的公证、登记手续。

办理担保过程中所发生的费用由借款人支付。

第四章借款人的责任与义务

第二十三条借款人要在受托人的营业机构开立基本账户或一般存款账户，用于办理借款、还款、付息等事宜。

第二十四条借款人在使用借款前，应根据约定用款计划向受托人一次或分次提出借据。

第二十五条借款人要按照约定用途使用该项委托贷款，不得挤占挪用。

第二十六条借款人应于本合同约定的结息日或还本日前在受托方开立的账户上备足当期应付的利息或本金，并按约定的期限和利率支付贷款本息。

第二十七条在合同有效期内，借款人须接受委托人和受托人对

本贷款使用情况的检查和监督。借款人要及时向委托人和受托人提供有关财务会计报表及委托人和受托人要求的其它资料。

第二十八条借款人在合同有效期内，如发生重大投资、股份制改造、承包、租赁、联营、合并（兼并）、分立、与外资合资（合作）、产权有偿转让或申请解散等事宜，应提前60日书面通知委托人和受托人。

第二十九条借款人要求提前还款的，应于拟提前还款日前向委托人/受托人提交书面申请，并取得委托人书面同意。

第三十条借款人要求贷款展期的，须于贷款到期之前30天向委托人提交书面申请，并取得委托人书面同意。

第五章违约责任

第三十一条借款人不按约定用途使用贷款，受托人有权按委托人书面指令在本合同贷款利率基础上，根据违约金额和违约期限，按每日‰计收罚息。

第三十二条借款人不按期归还贷款本息，受托人有权按委托人书面指令在本合同贷款利率基础上，根据违约金额和违约期限，按每日‰计收罚息。

第三十三条受托人未按约定期限和金额将贷款放出，委托人有权按照违约金额和违约期限，每日向受托人收取‰的违约金。

第三十四条在本合同有效期内，借款人发生下列情况之一的，即视为借款人违约，受托人有权按委托人书面指令停止发放贷款，提前收回贷款或直接从借款人账户收贷款本息，而不必事先通知借款人：

（一）未按本合同的约定方式偿还贷款本息的；

（二）未按约定用途使用贷款的；

（三）贷款逾期并经受托人催收仍不偿还的；

（四）不按委托人和受托人要求提供或提供虚假的财务会计报表等材料的；

（五）卷入重大诉讼或仲裁程序及其他法律程序纠纷的。

第三十五条委托人不按期支付手续费，支付担保、诉讼等其他费用的，受托人有权从委托人账户直接扣收或从借款人偿还的贷款本息中直接扣取。

第六章其他

第三十六条合同送达。

本合同项下的所有通知或指示均应以书面形式送达。

第三十七条合同的变更、解除。

本合同生效后，委托人、受托人和借款人任何人需要变更合同条

款时，在不违背委托人和受托人《※※银行委托贷款业务委托代理协议》（编号：201年※※委贷字代理协议第号）约定条款和《淄博市商业银行委托贷款业务委托贷款放款通知书》（编号：201年※※委贷字放贷通知书第号）所列各项以及国家法律法规的条件下，由三方协商解决。如涉及担保人的，必须取得担保人的书面同意。

第三十八条合同纠纷的解决方式。

执行本合同发生争议，由当事人协商解决。协商不成，当事人将选择以下第种处理方式：

（一）由淄博市仲裁委员会仲裁；

（二）向受托人所在地人民法院起诉。

第三十九条委托人、受托人和借款人商定的其它事项（本条款不得与其它条款相抵触，不得影响当事人之间实质性的权利义务关系）：

第四十条未尽事宜。

本合同未尽事项，按照中华人民共和国有关法律、法规和金融规章的规定执行。

第四十一条合同效力。

本合同自委托人、受托人和借款人以及其法定代表人或法定代表人授权代理人签字、盖章之日起生效。借款人全部偿清本合同项下贷款本息时自动终止。

第四十二条合同的组成。

与本合同有关的《※※银行委托贷款业务委托代理协议》、《※※银行委托贷款业务委托贷款放款通知书》、借据、《担保合同》、当事人三方同意修改的“借款合同”有关补充条款等，均为本合同的组成部分，具有同等法律效力。

第四十三条合同文本份数。本合同正本一式三份，委托人、受托人和借款人各执一份。

委托人（公章）

法定代表人或授权代理人（签字）

受托人（公章）

法定代表人或授权代理人（签字）

借款人（公章）

法定代表人或授权代理人（签字）

:年日日期月

第五篇：银行委托贷款合同

________（以下称甲方）与中国工商银行________（以下称乙方）双方协商达成以下委托贷款协议：

一、甲方愿将自主使用的资金人民币________万元（大写）存入乙方，并委托乙方以贷款方式贷给________有偿使用。

二、甲方存入资金在乙方开立委托贷款基金存款专户，用于甲方指定的贷款项目，乙方负责在存入的资金额度内发放委托贷款。

三、委托贷款的对象、用途、金额、期限、利率均由甲方在国家法律、政策允许的范围内根据具体情况核定。

四、用于固定资产投资项目的委托贷款，必须纳入国有固定资产投资计划，取得有权批准单位正式批准文件，方可办理。

五、委托贷款项目由甲方审核指定，并附可行性分析报告、有关批准文件、企业财务报表等材料交乙方，由乙方或乙方代理人对委托贷款项目进行调查。

六、甲方指定的贷款单位在接到甲方或乙方的通知后，直接向乙方或乙方代理人申请办理委托贷款，签订贷款合同，并办理贷款手续。

七、借款单位接受乙方或乙方代理人对委托贷款的调查、监督和检查贷款使用情况。

八、乙方对贷款项目进行调查过程中，应及时向甲方通报情况。甲方指定的贷对象或项目，若因经济效益问题或其他意外损失，到期不能收回贷款本息，乙方不负经济责任。

九、借款单位不按合同偿还贷款本息，乙方呆比照工商银行有关规定对借款单位采取必要的经济制裁手段，直至对贷款的担保人追索扣收应付的本息和罚息。

十、乙方对甲方存入的委托存款，在未贷出前按月息________‰计算，按季列入甲方委托存款帐户；贷出后，在贷款期限内，乙方按贷款余额（基数）的月________‰计算手续费，并从________单位帐户收取。乙方将委托存款和委托贷款利息收入按季划入甲方指定的帐户。

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十一、委托贷款收回后，甲方可指定新的委托贷款项目，或提取委托贷款基金。

十二、本协议的修改、补充须经甲、乙双方协商，以书面形式确认。委托贷款全部收回，委托基金全部提走，本协议即自然终止。

十三、本协议自签字之日起生效，一式二份，甲乙双方各执一份，具有同等效力。

（甲方）委托单位： 公章

法人代表：

开户银行：

帐号：

（乙方）中国工商银行公司（公章）

法人代表：

开户银行：

帐户：