银行版委托贷款程序及确认书

第一篇：银行版委托贷款程序及确认书

银行版委托贷款程序及确认书

字体大小：大 | 中 | 小 2009-01-11 16:12 阅读(395)评论(0)分类：同行交流

关于委托贷款程序的确认书

委托贷款方：

根据贵方的贷款愿望，并以国内人民币进行项目方、委托贷款方和接款银行方联合的三方委托贷款方式，我方作为项目承办方在提供国家四大商业银行和九家股份制银行统一的《委托贷款合同》版本的前提下，谨郑重确认如下：

一、委托贷款的金额及相关事项：

1、委托贷款金额不低于壹拾（10）亿人民币；

2、委托贷款年利率为百分之陆（8%）；

3、委托贷款使用年限不少于壹拾伍（15）年；

4、委托贷款的资金占用费在委托贷款到达我方银行帐户后，一次性预付百分之叁拾（30%）；

5、委托贷款的资金来源为北京，由项目方自费赴京商洽并正式签订银行提供版本的《委托贷款合同》。贷款项目必须是能源、交通、高科技项目；

6、委托贷款一次性划拨的总额为项目方需求资金总额的百分之壹百陆拾（160%）；

7、项目方同意在委托贷款分批到帐日，按照接款银行实际划帐的金额，在委托贷款到达项目方银行帐户时，分批一次性预付返还委托贷款方百分之叁拾（30%）；

8、项目方同意按照本确认书第一条中第6款减除第7款的余额，承担百分之壹百叁拾（130%）的委托贷款年利率，由接款银行方按照《委托贷款合同》约定的百分之陆(6%)年利率，代收代付，逐年支付利息，代收代付的年利息接款行以开出的不上网保函作支付凭证，直至《委托贷款合同》约定的壹拾伍（15）年期满。

二、委托贷款应提交的文件：

我方同意向贵方提交计划单列市（省）以上级别的政府发展改革委员会批复的委托贷款所需的下列文件：

1、计划单列市（省）级以上级别的政府发展改革委员会对项目的立项批复和可行性研究报告的全文批复文件；

2、政府主管机关对项目方进行项目开发的授权文件；

3、银行方同意为项目方接受委托贷款的《确认书》（以银行标题的公文信函打印）；

4、银行方提供的标准《委托贷款合同》版本；

5、项目方可行性研究报告（财务核算部分）；

6、项目方通过2007年度年审的《企业法人营业执照》；

7、组织机构代码证；

8、国（地）税务登记证；

9、中国人民银行颁发的《开户许可证》；

10、法定代表人的居民身份证；

11、中国人民银行颁发的银行贷款卡；

12、业经项目方签章的《贷款申请书》（应包括项目全称、项目方全称、接款银行全称、在委托贷款到达项目方指定的接款银行帐户时，一次性返还30%资金占用费的措施）。

13、环保局的批文、国土资源局关于土地使用的批文，并且，电站项目还要有电力局上电网的批文，高速公路要有物价局的批文。

三、委托贷款所需文件的要求

我方同意按照贵方的委托贷款所需文件的下列要求，满足贵方的审项工作要求：

1、项目方提交的委托贷款文件应为电子文本的文件，无法录入的文件需加盖企业行政印章；

2、项目方同时须提供按照时间顺序装订成册，封面加盖项目方行政印章，右侧书页加盖项目方骑缝印章。

四、委托贷款基本操作程序

我方同意接受贵方提出的如下委托贷款操作程序：

1、项目方首先确认本《确认书》，再将委托贷款所需文件的电子文件发送到委托贷款方指定的电子邮箱中；

2、项目方在确认委托贷款方已收妥发送的委托贷款电子文件后，即安排接待委托贷款方委派的核查人员，为委托贷款方委派的核查人员提供工作便利条件，并承担相应的差旅费用和接待费用；

3、项目方接到委托贷款方同意放款的书面商务函后，应携带委托贷款所需的纸质文件正本及项目方的行政印章，在3个工作日内赴北京商洽办理委托贷款的技术细节，并共同签订银行版本的《委托贷款合同》。

五、违约责任

1、委托贷款方保证资金真实、可靠，同意项目方在不影响委托贷款汇付的前提下，委托律师事物所对委托贷款方的银行存款进行查证核实；

2、项目方保证提供的委托贷款所需文件真实、有效，且指定的接款银行方已经对承办委托贷款的全部事项确认；

3、如签约的任何一方出现违约情况，守约方有权终止委托贷款业务，撤回已经拨付的资金；

4、违约方应向守约方赔偿由此造成的一切经济损失。

六、其它事项

1、本《确认书》未含事宜，我方将以书面形式另行承诺；

2、本《确认书》未尽事宜，应由双方另行协商，任何因此发生的争议，应不影响无争议部分确认的执行；

3、本《确认书》自项目方法定代表人签字、盖章后生效。

项目方单位名称（盖章）：

项目方法定代表人（签字）：

项目方确认日期：2009年月日

接受委托贷款的确认书

（需使用银行标题的公文信笺）

委托贷款方：

我行已受理___________帐号___________的贷款申请，我行同意其开发的_________________项目建设接受贵方的人民币委托贷款，金额合计_____亿元，委托贷款期限壹拾伍（15）年，到期不还本金。

我行接受项目方的委托，同意以代收代付的形式，承担上述委托贷款逐年支付的百分之陆（6%）年息（管理费用由项目方承付）。

我行接受项目方的委托，在贵方委托贷款进入项目方的银行帐户时，汇付项目方实收资金的百分之叁拾（30%）款项。

行长：

银行名称：

银行地址：

银行行号：

银行代码：

年月日

附：我行标准版本的《委托贷款合同》2009

借 款 保 函

编号：（）

致受益人:

因被保证人(以下简称借款人)与你方签订了《借款合同》(编号),我行已接受借款人的请求,愿就借款人履行上述借贷合同约定的按期还款义务向你方提供如下保证:

一、本保证担保的范围为(金额).二、本保证担保的方式为连带责任保证.三、本保证担保的期间自年月日至年月日.四、在本保证期间内,如被保证人(违约情形),我行将在收到你方符合下列条件的索赔通知后个工作日内,凭本保函向你方支付本保证担保范围内你方索赔的金额.(一)你方的索赔通知必须以下书面形式提出,索赔通知应由你方法定代表人或授权代理人签字并加盖单位公章.(二)你方的索赔通知必须在本保证期间内送达我行.(三)你方的索赔通知必须同时附有:

1.声明你方索赔的款额并未由被保证人或其代理人以其他方式直接或间接地支付给你方.2.证明被保证人有上述违约事实的证据或相关的证明材料.五、本保函所附声明条款系本保函的不可撤销、不可变更的组成部分.六、本保函应由本行法定代表人或授权代理人签字并加盖公章.保证人：（签章）

法定代表人或授权代理人：（签章）

签发日期年月

不上网保函基本操作程序

1.借款企业确认银行不上网保函协议书的条款，保函期可为一年至五 年，贴息5年18%。

2.企业带好真实有效的项目批文和企业的营业执照副本，税务登记及企业法 人的代码证书及相关文件。

3.前往上海与银行上海分行的业务分管人签署意向书。

4.由业务分管人前往借款企业所在地的银行，了解情况属实，即时请银 行的工作人员来核行及办理手续。

5.银行为企业开出不上网保函，由银行法人签字盖章进行封存，在封存的信 函盖上银行盖章。由开函银行有关人员携带，前往银行上海分行。企业法人带上开户的相关手续在银行开户。

6.银行的资金进入企业账户，开函银行交付保函，并支付贴息同台。

7.此业务发生的车旅费由借款企业承担。

8.房地产项目不能操作，二线城市不做但好的项目可以考虑。注、针对地方商业银行有法人代表资格的银行。

2009年月日

第二篇：委托贷款投资操作流程确认书

委托贷款投资操作流程确认书

一、项目考察收集企业项目资料：资产评估报告、固定资产明细清单、财务报表、企业基本账务情况、企业证照、项目说明、申贷书（附董事会或股东会决议）、用款计划、还款计划。

二、编辑成册呈报资方公司审批。

三、项目审批通过后，项目方企业法人代表或委托人与我公司人员一同赴资方公司签订投资意向书或委托我公司人员代理邀请资方代表赴项目方所在地签订投资意向书。

四、签订投资意向书后，资方公司立即向受托银行递交委托贷款业务申请函，申请函经项目方指定的委托银行审批确认回复后，由企业法人或委托人陪同资方代表到达企业所在地按正常程序与银行办理业务。

五、办理委托贷款业务细则顺序：

1.资方接到银行申请函回复后，并带齐银行所要求资料开立委托贷款专用基金账户，进行 合同抵押登记或公证手续后首笔资金进账。

2.投资方、借款方、受托银行三方在银行签订《三方委托贷款合同》同时律师见证或进行合同公证。3.由受托银行按照用款计划代为发放贷款。

六、申请函由资方按双方签订的《委托贷款投资意向书》提供，借款方和委托贷款银行已认可约定的内容。特此确认！

确认单位（公章）： 法定代表人：

年 月 日

第三篇：委托并购贷款(银行)

委托并购贷款

一、贷款范围和原则

本贷款适用于优势企事业单位之间的强强联合及其他具有较大发展潜力、较好经济效益的并购及资产、债务重组活动。

（一）申请使用贷款进行并购及资产、债务重组必须遵守国家法律、法规，符合国家产业政策、信贷政策及我行贷款投向的要求。

（二）贷款支持的并购及资产、债务重组确能实现优势互补，规模经济效益显著，并能够带来良好的经济效益。

（三）支持并购及资产、债务重组要有利于培育和竞争优质客户，扩大优质客户群，拓展新的贷款领域。

（四）贷款投入后，借款人的贷款整体质量要有明显提高。通过支持企业并购实行贷款逆向注入，要收回被并购企业的原有贷款，并有利于促进信贷结构的调整和资产质量的提高。

（五）严格贷款审查，努力防范风险，在进入市场时就要充分考虑退出的策略。对以逃废债为目的的并购及资产、债务重组不得提供贷款支持。要加强对并购及资产、债务重组行为的跟踪与监控，及时采取有效措施落实我行债权，防止国家信贷资产流失。

未建成项目的并购或资产、债务重组，仍按有关贷款办法执行。

二、贷款条件

借款人除须符合贷款要求的基本条件外，还应符合以下条件：

（一）经一级分行或直属分行评定，信用等级在ＡＡ级（含）以上的企业或未评级的优秀企事业单位。

（二）能够提供超过并购资金总额4０％的非债务性资金，具有较强的投融资能力和经营管理能力，并购后重组企业或项目公司资产负债率原则上不高于６０％，现有企业申请贷款前三年要连续盈利。

（三）股份制企业应由其董事会或股东大会书面承诺在还清当年到期贷款本息前原则上不分红。

（四）借款人须开设专户，保证并购资金专款专用。

（五）能提供合法有效的担保，采取新设合并的，还须由新企业出具继续履行债务的承诺。

担保方式：

1、将北京向辰和力矿业投资有限公司持有的辽宁省建平县一矿铁矿区的5家铁矿的股权作价抵押于银行。

2、矿业公司董事长承担无限联带责任。

三、资料清单1、2、3、4、营业执照副本复印件（经过年检）组织机构代码复印件 税务证复印件 开户许可证复印件5、6、7、8、9、法人身份证复印件 公司章程复印件 验资报告复印件

连续三年的审计报告及近期月报复印件 贷款卡复印件

10、公司及项目情况说明（包括内容：

1、并购主体的企业简介、主营业务、公司股权结构、项目简介、抵押物评估情况、收购模式；

2、收购标的情况简介、股权结构、标的的价值和数量；

3、确定本次融资的规模、期限、还款主体和自有资金投入比例）

说明：本融资方案总融资额为3亿

用款总成本在13%左右 融资时间6个月 用款时间2-3年

第四篇：委托贷款合同——※※银行

※※银行委托贷款合同

合同编号：201年※※委贷字合同第号

委托人：

名称法定代表人地址邮编联系人联系电话

受托人：

名称法定代表人地址邮编联系人联系电话

借款人：

名称法定代表人地址邮编联系人联系电话

根据委托人和受托人于年月日签署的《※※银行委托贷款业务委托代理协议》（编号：201年※※委贷字代理协议第号），并应借款人请求，受托人同意接受委托人的委托向借款人发放该项委托贷款。委托人、受托人与借款人经友好协商，达成以下协议，并共同遵守。

第一章委托贷款的金额、利率、期限及其它

第一条 贷款币种和金额。

此项委托贷款币种为，金额为（小写）（大写）万元。此项贷款为委托贷款。

第二条贷款利率和计息方式。

本项委托贷款的年利率为％。按月计息，每月21日为结息日，最后一月利息随本金一起结清。

第三条贷款期限。

本项委托贷款的期限为个月，自20年月日起至20年月日止。如借款人在经委托人同意之后提前归还此项贷款时，则按实际用款天数和用款金额计收利息。

第四条贷款用途。

本合同下委托贷款用途为。

第五条用款计划。

第六条贷款偿还。

借款人的还款计划和还款方式约定如下：

---------------------------本贷款的本息按期由受托人负责从借款人存款帐户划入委托人指定的账户，委托人指定账户的开户行是，帐号为。

第七条贷款担保。

委托人确定的本项委托贷款的担保人为，担保方式为。

第八条贷款展期。

经委托人、借款人协商一致，委托人、受托人、借款人在贷款到期日前10天签订委托贷款展期协议。

第二章委托人的责任与义务

第九条委托人在受托人委托资金帐户存入足额资金，要求受托人将委托贷款于日内汇划至借款人账户。

第十条委托人自行监督借款人对委托贷款资金的使用。委托人委托代为监督的事项（以下选用的划√，不选用的划×）：

□ 监督借款人对贷款的使用是否符合本合同规定用途；

□ 监督项目执行情况；

□ 协助监督借款人生产经营管理情况；

□ 协助监督保证人的生产经营管理情况.第十一条委托人同意借款人提前还款的，应以书面形式通知受托人为借款人办理提前还款手续。

第十二条委托人要求将收回的贷款本息划入如下账户：

企业名称：

开户行：

账号：

第十三条借款人不按期还本付息的，委托人有权要求受托人从借款人账户直接扣取。

第十四条本项委托贷款实行担保的，委托人应自行对保证人的保证能力，抵（质）押物的权属和价值以及实现抵（质）押权的可行性进行审查。受托人不承担任何审查的义务。

对实行担保的展期贷款，委托人应事先征得担保人的同意，并提前10天书面通知受托人与担保人续签展期贷款担保合同。

第十五条当借款人经营状况恶化，以及出现其他危及委托贷款资金安全的异常情况时，委托人有权要求受托人提前协助收回委托贷款资金。

第十六条委托人有权直接向借款人催收委托贷款本息或通过法律手段提起诉讼。

第三章受托人的责任与义务

第十七条受托人根据委托人签发的《淄博市商业银行委托贷款放款通知书》中的内容与贷款合同进行核对，在确认委托资金足额到位后，办理放款手续。

第十八条受托人应根据委托人要求，及时将借款人还本付息资金划至委托人账户。

第十九条合同有效期内，借款人因经营管理不善，或者抵押资产发生损毁、灭失等原因，不按期归还贷款本息，或借款人进行不法经营，受托人可根据委托人的要求提前解除本合同，直接从借款人帐户中扣收贷款本息。

第二十条受托人应及时以书面方式向借款人催收未按期归还的本金和利息，对借款人确实无力归还的贷款，在保证期内，受托人应及时以书面形式向保证人催收，并将催收借款人和保证人的情况报告委托人。

第二十一条受托人接受委托人的委托，监督贷款使用的监督措施为：。

第二十二条本项委托贷款若实行担保，受托人应根据委托人的书面通知，与委托人指定的担保人签订有关担保合同，并办理必要的公证、登记手续。

办理担保过程中所发生的费用由借款人支付。

第四章借款人的责任与义务

第二十三条借款人要在受托人的营业机构开立基本账户或一般存款账户，用于办理借款、还款、付息等事宜。

第二十四条借款人在使用借款前，应根据约定用款计划向受托人一次或分次提出借据。

第二十五条借款人要按照约定用途使用该项委托贷款，不得挤占挪用。

第二十六条借款人应于本合同约定的结息日或还本日前在受托方开立的账户上备足当期应付的利息或本金，并按约定的期限和利率支付贷款本息。

第二十七条在合同有效期内，借款人须接受委托人和受托人对

本贷款使用情况的检查和监督。借款人要及时向委托人和受托人提供有关财务会计报表及委托人和受托人要求的其它资料。

第二十八条借款人在合同有效期内，如发生重大投资、股份制改造、承包、租赁、联营、合并（兼并）、分立、与外资合资（合作）、产权有偿转让或申请解散等事宜，应提前60日书面通知委托人和受托人。

第二十九条借款人要求提前还款的，应于拟提前还款日前向委托人/受托人提交书面申请，并取得委托人书面同意。

第三十条借款人要求贷款展期的，须于贷款到期之前30天向委托人提交书面申请，并取得委托人书面同意。

第五章违约责任

第三十一条借款人不按约定用途使用贷款，受托人有权按委托人书面指令在本合同贷款利率基础上，根据违约金额和违约期限，按每日‰计收罚息。

第三十二条借款人不按期归还贷款本息，受托人有权按委托人书面指令在本合同贷款利率基础上，根据违约金额和违约期限，按每日‰计收罚息。

第三十三条受托人未按约定期限和金额将贷款放出，委托人有权按照违约金额和违约期限，每日向受托人收取‰的违约金。

第三十四条在本合同有效期内，借款人发生下列情况之一的，即视为借款人违约，受托人有权按委托人书面指令停止发放贷款，提前收回贷款或直接从借款人账户收贷款本息，而不必事先通知借款人：

（一）未按本合同的约定方式偿还贷款本息的；

（二）未按约定用途使用贷款的；

（三）贷款逾期并经受托人催收仍不偿还的；

（四）不按委托人和受托人要求提供或提供虚假的财务会计报表等材料的；

（五）卷入重大诉讼或仲裁程序及其他法律程序纠纷的。

第三十五条委托人不按期支付手续费，支付担保、诉讼等其他费用的，受托人有权从委托人账户直接扣收或从借款人偿还的贷款本息中直接扣取。

第六章其他

第三十六条合同送达。

本合同项下的所有通知或指示均应以书面形式送达。

第三十七条合同的变更、解除。

本合同生效后，委托人、受托人和借款人任何人需要变更合同条

款时，在不违背委托人和受托人《※※银行委托贷款业务委托代理协议》（编号：201年※※委贷字代理协议第号）约定条款和《淄博市商业银行委托贷款业务委托贷款放款通知书》（编号：201年※※委贷字放贷通知书第号）所列各项以及国家法律法规的条件下，由三方协商解决。如涉及担保人的，必须取得担保人的书面同意。

第三十八条合同纠纷的解决方式。

执行本合同发生争议，由当事人协商解决。协商不成，当事人将选择以下第种处理方式：

（一）由淄博市仲裁委员会仲裁；

（二）向受托人所在地人民法院起诉。

第三十九条委托人、受托人和借款人商定的其它事项（本条款不得与其它条款相抵触，不得影响当事人之间实质性的权利义务关系）：

第四十条未尽事宜。

本合同未尽事项，按照中华人民共和国有关法律、法规和金融规章的规定执行。

第四十一条合同效力。

本合同自委托人、受托人和借款人以及其法定代表人或法定代表人授权代理人签字、盖章之日起生效。借款人全部偿清本合同项下贷款本息时自动终止。

第四十二条合同的组成。

与本合同有关的《※※银行委托贷款业务委托代理协议》、《※※银行委托贷款业务委托贷款放款通知书》、借据、《担保合同》、当事人三方同意修改的“借款合同”有关补充条款等，均为本合同的组成部分，具有同等法律效力。

第四十三条合同文本份数。本合同正本一式三份，委托人、受托人和借款人各执一份。

委托人（公章）

法定代表人或授权代理人（签字）

受托人（公章）

法定代表人或授权代理人（签字）

借款人（公章）

法定代表人或授权代理人（签字）

:年日日期月

第五篇：银行委托贷款合同

________（以下称甲方）与中国工商银行________（以下称乙方）双方协商达成以下委托贷款协议：

一、甲方愿将自主使用的资金人民币________万元（大写）存入乙方，并委托乙方以贷款方式贷给________有偿使用。

二、甲方存入资金在乙方开立委托贷款基金存款专户，用于甲方指定的贷款项目，乙方负责在存入的资金额度内发放委托贷款。

三、委托贷款的对象、用途、金额、期限、利率均由甲方在国家法律、政策允许的范围内根据具体情况核定。

四、用于固定资产投资项目的委托贷款，必须纳入国有固定资产投资计划，取得有权批准单位正式批准文件，方可办理。

五、委托贷款项目由甲方审核指定，并附可行性分析报告、有关批准文件、企业财务报表等材料交乙方，由乙方或乙方代理人对委托贷款项目进行调查。

六、甲方指定的贷款单位在接到甲方或乙方的通知后，直接向乙方或乙方代理人申请办理委托贷款，签订贷款合同，并办理贷款手续。

七、借款单位接受乙方或乙方代理人对委托贷款的调查、监督和检查贷款使用情况。

八、乙方对贷款项目进行调查过程中，应及时向甲方通报情况。甲方指定的贷对象或项目，若因经济效益问题或其他意外损失，到期不能收回贷款本息，乙方不负经济责任。

九、借款单位不按合同偿还贷款本息，乙方呆比照工商银行有关规定对借款单位采取必要的经济制裁手段，直至对贷款的担保人追索扣收应付的本息和罚息。

十、乙方对甲方存入的委托存款，在未贷出前按月息________‰计算，按季列入甲方委托存款帐户；贷出后，在贷款期限内，乙方按贷款余额（基数）的月________‰计算手续费，并从________单位帐户收取。乙方将委托存款和委托贷款利息收入按季划入甲方指定的帐户。

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十一、委托贷款收回后，甲方可指定新的委托贷款项目，或提取委托贷款基金。

十二、本协议的修改、补充须经甲、乙双方协商，以书面形式确认。委托贷款全部收回，委托基金全部提走，本协议即自然终止。

十三、本协议自签字之日起生效，一式二份，甲乙双方各执一份，具有同等效力。

（甲方）委托单位： 公章

法人代表：

开户银行：

帐号：

（乙方）中国工商银行公司（公章）

法人代表：

开户银行：

帐户：