一 投顾服务签约流程

第一篇：一 投顾服务签约流程

投资顾问业务具体实施流程

一、投顾服务签约流程：

1.营业部在与客户签订证券投资顾问服务协议前，应当进行风险测评，了解客户的身份、财产与收入状况、证券投资经验、投资需求与风险偏好，协助客户填写《客户风险承受能力评估问卷》。

2.向客户进行风险揭示，并提供《证券投资顾问业务风险揭示书》，由客户签收确认。

3.向客户介绍投资顾问业务相关内容，根据公平、合理、自愿的原则，与客户协商证券投资顾问服务收费方式及标准。

4.与客户签订《证券投资顾问服务协议书》和《专属证券投资顾问确认单》，对协议实行编号管理。

5.投资顾问填写《投资顾问与客户签约关系审批单》，由营业部审核人批准签字后，确定服务关系建立。

5.复印客户股东证、身份证，与《证券投资顾问服务文本》、《投资顾问与客户签约关系审批单》统一归档，由营业部档案室统一保存。

7.投资顾问填写《投资顾问签约客户汇总表》。

6.投资顾问与客户建立服务关系后，客户回访人员应在3个工作日内对客户进行首次回访。

二、投资顾问签约关系变更流程：

1.客户如变更投资顾问，应填写《专属证券投资顾问变更单》。2.投资顾问关系变更后，新的投资顾问应在两个工作日内与客户建立联系。

3.投资顾问签约关系变更后，客户回访人员应在3个工作日内对客户进行回访。

三．投资顾问协议解除流程

1.如客户提出解除协议，客户应到营业部签署《证券投资顾问服务撤销单》，以书面方式提出解除协议。

2.《投资顾问服务撤销单》签署之后，协议关系即终止。营业部应按照《证券投资顾问服务协议书》中第八条协议的解除和终止，处理相关费用问题。

四、收费方式和标准

营业部可采用提高佣金或收取固定年费的方式，收取投资顾问服务费。

1.以佣金方式收取服务费，客户在签署《证券投资顾问服务文本》的同时，填写柜台经纪业务变更佣金的相关业务单。

2.协议签署5个工作日后，投资顾问将变更佣金的业务单交给交易部，进行佣金调整。

3.以年费方式收取投资顾问服务费，客户在签署协议的5个工作日后，若没有异议，可向营业部支付约定的投资顾问服务费用。

4.协议签署后的10个工作日内，若公司没有收到客户支付的费用，协议自动失效。

第二篇：签约投顾协议书

投

顾

协

议

书

协议编号：————

投顾合作协议

甲方（管理方）： 乙方（签约投顾）：

甲、乙双方经友好协商，就双方从事证券；期货投资合作的有关事项达成以下合作协议：

第一条 乙方愿意注册成为甲方的签约投顾，并使用甲方提供的实名制交易帐号以及交易终端（安盈金融终端），进行对证券；期货的投资交易。

第二条

交易账户由乙方独立操作，甲方仅按照本协议约定的原则对该账户进行风险监控与管理，不干涉乙方在本协议允许范围内的交易行为，如账户有亏损须有乙方及时补足，账户盈利5%以上乙方可以随时以“证券转银行”的方式从交易账户中提取，低于其初始风险保证金的不能提取。最终成交记录以主账户成交记录为准。

第三条

在交易过程中，乙方应严格遵守下列交易规定，否则视为违约，并接受甲方及其风险监控人员按照下列风险控制原则处置交易风险：

1、证券 ： 投资于一家上市公司所发行的股票，不得超过该上市公司总股本的5%，且不得超过一家上市公司流通股本的10%； 买入时以成本价计算，投资于一家上市公司所发行的股票，不得超过总资产净值的50%；投资于一家创业板上市公司所发行的股票，不得超过总资产净值的30%；投资于所有创业板上市公司所发行的股票，不得超过总资产净值的50%；买入时以成本价计算，投资于单只基金的比例，不得超过总资产净值的30%；不得投资存在内幕交易、操纵市场的情形；不得投资于S、ST、*ST、S*ST、SST 类股票及权证；不得投资于新债申购；不得投资于债券的正回购交易或逆回购交易（国债逆回购除外）；不得用于可能承担无限责任的投资，也不得用于资金拆借、贷款、抵押融资或者对外担保等；如果采用三千万以上大宗交易，则卖出价不可低于当天收盘价，买入价不得高于当天收盘价。

如乙方违规买入，此交易终端（甲方）将按市价平仓，如造成亏损的，由乙方负担；产生盈利的，盈利部分归甲方所有；甲方可无条件收回账户，合作中止。如违规建立的仓位无法在当日收盘前平仓。乙方违约所造成的损失超过风险保证金的，甲方对超出部分具有追偿权。

2、期货

合作期间乙方只能操作各品种的主力合约，不准开持仓量低于___ 无____的品种,持仓过夜资金

不得超过保证金的两倍。

3、预警线、平仓线

确保稳步盈利，防范波动风险，为投资运作分别设置预警线与平仓线，规定如下：（1）预警线为保证金的40%，平仓线为保证金的60%；50%逐步卖出

（2）当保证金亏损40%以上时，交易账户将被暂时冻结，不得买入开仓，只能卖出平仓；（3）当保证金亏损60%以上时，系统将会自动平仓；

（4）如要继续操作，须将保证金追加到起初数80%以上，点击账户“解冻”选项，账户将解冻；（5）如因行情急剧变化，致使强行平仓后，账户亏损到甲方资金时，亏损部分由乙方承担，乙方应于一日内补足相应亏损。（有变动）

4、在合作期间，乙方有权对甲方所提供的交易账户进行密码修改操作。

第四条

如遇乙方持有的股票停牌，解决方案如下：

（1）待股票复牌卖出后，将资金归还甲方后，方可中止此次合作；合作到期股票还没复牌，则乙方需继续持有并支付相应的费用；

（2）如此次合作到期，想立刻归还资金，乙方可用自己所拥有的资金，归还甲方，停牌股票所占用的资金有乙方承担。

第五条

甲方可根据乙方的交易情况决定是否与乙方继续合作。如乙方风险控制能力不足或进行违约操作，甲方有权中止合作，收回交易账户，退回乙方剩余保证金。

第六条 本协议所表述的“交易终端”是交易员远程指令委托传递系统，是指乙方通过VPN专网或MSTP专线，向甲方提供用于下达证券资产管理户投资指令，并可以查询成交结果的一种服务方式，并非提供证券交易的撮合。

第七条

甲方应对乙方的交易情况予以保密，不得借风险控制工作之便仿照乙方的交易进行买卖操作或向第三方透露乙方的交易情况。

第八条

乙方进行网上交易所需的计算机软硬件及网络环境由乙方自行解决。乙方应使用符合网上交易软件要求、无病毒的计算机登陆交易账户，以确保交易顺畅和账户安全。由于通讯系统繁忙、中断，计算机交易系统故障，网络及信息系统故障，电力中断等原因导致乙方交易出现延迟、中断或数据错误，造成的资金损失，甲方不承担责任。

第九条

本合同可通过下述两种途径签订，双方可根据实际情况选择签署方式。通过下述任一方式所签订的合同均为有效合同，对甲乙双方均有约束力。

1、乙方到甲方所在地现场签订；

2、双方确认身份后通过网上或者电子邮件进行确认；

以非现场方式签订的合同，如甲乙双方任意一方需要，可通过快递方式补签书面协议，另一方应予以配合。

甲方（管理方）： 乙方（签约投顾方）：

联系地址： 现居住地址：

联系电话： 联系电话：

签约时间： 年 月 日

证券交易风险揭示书

尊敬的签约投顾：

在进行证券交易时，可能会获得较高的投资收益，但同时也存在着较大的证券投资风险。为了使您更好地了解其中的风险，根据有关证券交易法律法规、行政规章、证券登记结算机构业务规则和证券交易所业务规则，特提供本风险揭示书，请您认真详细阅读。签约投顾从事证券投资包括但不限于如下风险：

1、宏观经济风险：由于我国宏观经济形势的变化以及其他国家、地区宏观经济环境和证券市场的变化，可能会引起国内证券市场的波动，使您存在亏损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。

2、政策风险：有关证券市场的法律、法规及相关政策、规则发生变化，可能引起证券市场价格波动，使您存在亏损的可能，您将不得不承担由此造成的损失。

3、上市公司经营风险：由于上市公司所处行业整体经营形势的变化；由于上市公司经营管理等方面的因素，如经营决策重大失误、高级管理人员变更、重大诉讼等都可能引起该公司证券价格的波动；由于上市公司经营不善甚至于会导致该公司被停牌、摘牌，这些都使您存在亏损的可能。

4、技术风险：由于交易撮合、清算交收、行情揭示及银证转账是通过电子通讯技术和电脑技术来实现的，这些技术存在着被网络黑客和计算机病毒攻击的可能，同时通讯技术、电脑技术和相关软件具有存在缺陷的可能，这些风险可能给您带来损失或银证转账资金不能即时到账。

5、不可抗力因素导致的风险：诸如地震、台风、火灾、水灾、战争、瘟疫、社会**等不可抗力因素可能导致证券交易系统的瘫痪；无法控制和不可预测的系统故障、设备故障、通讯故障、电力故障等也可能导致证券交易系统非正常运行甚至瘫痪；这些都会使您的交易委托无法成交或者无法全部成交，或者银证转账资金不能即时到账，您将不得不承担由此导致的损失和不便。

6、其他风险：由于您密码失密、操作不当、投资决策失误等原因可能会使您发生亏损；网上交易未及时退出还可能遭遇黑客攻击，从而造成损失；上述损失都将由您自行承担。

签约投顾确认已知晓并理解《证券交易风险揭示书》的全部内容，愿意承担风险警示证券交易的风险和损失。

签约投顾通过登陆安盈金融网站，注册投顾信息并确认接受本风险揭示书的，视为签署同意，与在纸质风险揭示书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力。

本风险揭示书并不能揭示从事证券交易的全部风险及证券市场的全部情形。您务必对此有清醒的认识,认真考虑是否确认成为本公司签约投顾。

签约投顾（签署）： 日期： 年 月 日

互联网交易风险揭示书

如果您在登陆使用网上交易软件时，必须仔细阅读本风险揭示书，我们将认为您已经完全了解网上交易软件的风险，并承诺能够独立承担使用本软件可能出现的风险和由此带来的损失。

本着对签约投顾负责的态度，本公司在此着重提醒签约投顾，使用本软件交易除了与其它交易手段共同具有的风险外，仍然存在且不限于下列风险：

（一）本公司与交易所的远程数据通讯线路发生故障，而交易所还在正常进行交易。

（二）本公司计算机交易系统出现故障，而交易所还在正常进行交易。

（三）交易终端与本公司的通讯线路发生故障，而本公司和交易所还在正常交易。(四）突然停电而导致计算机终端系统中断。

（五）交易员在交易过程中因自身原因进行的误操作。

（六）由于交易员对交易账户、交易密码等重要资料保护不当，造成被他人盗用，仿冒而产生的亏损。

（七）网上交易软件的数据传输可能因通讯繁忙或被恶意破坏等原因出现中断、停顿、延迟、数据错误、丢失或不完全，造成交易出现延迟、停顿、中断，从而会发生您不能及时、完整完成交易的风险。因此，您在使用该软件时，及时查证核实成交情况.（八）网上交易软件发布的行情信息及其它信息，有可能出现错误或被误导，从而导致您做出错误判断，因此，您在使用软件时，应对比其他相关信息，或采用其它交易手段，并及时查证成交情况。

（九）由于出现网络故障或网络繁忙或交易服务器负载过重，或因受到网络黑客、网络病毒的攻击和入侵等原因，网上交易软件可能会出现故障，您可能不能及时进入或通过该系统进行正常交易，或接到错误信息等。鉴于上述风险的存在，您在使用网上交易软件，应当使用其它信息系统或使用本公司提供的其它交易手段进行验证，并及时查证成交情况。

（十）由于交易所交易规则所限，您使用的网上交易软件中包括但不限于各种自助下单功能所发生的交易委托不一定能够成交。

（十一）由于您使用的投顾交易账户交由他人使用，出现末按您本人意图买卖和提取资金的情况，所产生的后果由您本人承担。

投顾确认已知晓并理解《互联网交易风险揭示书》的全部内容，愿意承担风险警示证券交易风险和损失。

本揭示书未能尽述一切有关互联网上交易软件电子交易风险的重要事项，故签约投顾应在细心研究、熟悉网上交易软件后，方可使用。

签约投顾通过登陆安盈金融网站，注册投顾并确认接受本风险揭示书的，视为签署同意，与在纸质风险揭示书上手写签名或者盖章具有同等的法律效力。

签约投顾（签署): 日期: 年 月 日

第三篇：签约仪式流程 一

签约仪式主持词

尊敬的各位领导、各位来宾：

大家上午好！随州市随视传媒有限公司与湖北裕国菇业股份有限公司合作经营裕国工业旅游项目，签约仪式现在开始。参加今天签约仪式的领导和来宾有：

随州市外事侨务旅游局局长 曾云峰 随州广播电视台台长 陈德军 中共随县县委常委、宣传部长 刘炳坤 湖北裕国菇业股份有限公司董事长 雷于国 随州市随视传媒有限公司总经理 何东 湖北裕国菇业股份有限公司常务副总经理 于晓刚

下面，请项目负责人随州市随视传媒有限公司副总经理 胡纯介绍项目相关情况

下面湖北裕国菇业股份有限公司董事长雷于国致辞 下面请随州广播电视台台长陈德军致辞 下面请中共随县县委常委、宣传部长刘炳坤讲话 下面请随州市外事侨务旅游局局长曾云峰讲话

下面举行签字仪式，有请湖北裕国菇业董事长雷于国就位，请随视传媒有限责任公司总经理何东就位，（签约）让我们以热烈的掌声祝贺湖北裕国菇业股份有限公司 与随州市随视传媒有限责任公司合作愉快，签约成功！（鼓掌，照相）

祝各位领导、各位来宾身体健康、工作顺利、事业发达！谢谢大家！（鼓掌）（结束）

第四篇：投顾贷款申请书范本

贷款申请书

一、公司背景

河北博嘉房地产开发有限公司，是经国家相关部门审批注册的大型民营企业。公司注册实本资金伍仟万元人民币。下辖部门董事长办公室、财务部、人事部、市场开发部、工程部、企划部、市场销售部等，国家级高级工程师2名、助理工程师6名、高级统计师1名、中级会计师2名等。河北博嘉地产在石家庄同行中已具备或较为实力雄厚的公司。

二、资金用途

河北博嘉地产通过参加2010年10月15日河北新华拍卖有限公司举行公开竞标拍卖，竞得北京是昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部房地产的购买权，标的物总价:玖仟伍佰万(95000000)余元，本公司在2010年12月之前，已向河北新华拍卖有限公司支付竞拍获得北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部标的物款项为,陆仟万(60000000)元人民币，尚余,叁仟伍佰万(35000000)元，标的物相关证件至今未能过户到我公司名下。由于本公司参与投资在河北省石家庄市收购一处烂尾工程。鉴于受2011年国家政策对房地产行业调控影响，致使我公司近期资金紧张。本次向贵行贷款.伍仟万(50000000)元人民币，主要用于支付北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部剩余标的物余款及办理过户所需要的土地增值税等各项相关产生的费用。

三、公司发展前景：

河北博嘉房地产开发有限公司本着关爱老人，服务于社会的原则，替国家分忧的理念，未来5年将养老产业作为公司的主要业务.目前主要业务如下：

（1）拟与国家民政部直属的中国社会工作协会主管的社会养老产业投资基金合作，在河北省石家庄市西部植物园旁边计划征地1200多亩土地，投入资金约30多亿元人民币，建筑全国社会养老示范基地，河北最大超星级养老社区。经专家测算，该工程完工后，年获利润净收入达3-5亿元人民币，经济效益相当可观。该工程完工后，将纳入全国爱晚工程系统；目前项目的前期准备工作由本公司牵头做，各项工作进展顺利，预计明年上半年启动项目。

（2）本公司本次收购的北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部项目，主要用于养老产业；在现有的土地基础上，重新进行规划设计，将原来的部分建筑物改建为养老中心；部分建筑物拆除，改建成地下三层做车库、车位出租或出让；地上五层以下全部建筑为商业区域出租或整体、单体分割等方式对社会出让；高层部分前排两栋楼层为26层，后排为三东楼层为33层，整体总建筑面积大约为13万平方米；预计全部工程大约总投资为26亿人民币左右；大约估算净产值为12亿元人民币。

以上养老产业项目市场需求旺盛，发展前景广阔。

四、还款实力：

产权过户后，本公司所拥有北京市昌平区水韵风情花园威尼斯俱乐部资产及相应的土地产权。改建后预计全部工程大约总投资为26亿人民币左右；大约估算净产值为12亿元人民币。养老中心当年可获得政府床位补贴及床位费收入约2000万元左右，部分商业地产出租，年租金约1000万元，再卖掉部分车位、商铺使用权，大约收回500万元；年收入大约3500万元，基本上可以付息及本分本金；本次借款5000万元，如果期限2年，项目自身产生的利润足可以还本付息。

另外，本公司参与投资在河北省石家庄市收购的烂尾工程，预计也可以产生约1000万元的收入，作为还款的来源。

五、相关担保

本次借款拟以过户后的房地产产权作抵押，辅以担保公司作担保；

产权过户办理完毕后，本公司拥有的水韵风情花园威尼斯俱乐部房地产项目，根据2011年10月份，北京市国土资源局土地储备市场公布的权威性信息。

（1）“水韵风情花园威尼斯俱乐部实际土地面积为19018.012平方米（28.513亩）”，北京市昌平区北七家镇周边商业住宅（国有出让）成熟土地，每亩价值1500万元/亩。故水韵风情花园威尼斯俱乐部土地总价值为427695000元人民币；

（2）水韵风情花园威尼斯俱乐部房产建筑面积为11616.71平方米。根据近期北京市昌平区北七家镇附商业房产均价为45000元/平方米；水韵风情花园威尼斯俱乐部房产实际总价值为522751950元人民币。

综合上述情况，河北博嘉房地产开发有限公司待将上述资产相关证件（土地证、房产证）过户到本公司名下后，本公司以该资产做抵押，足以抵偿本次借款的本息。

河北博嘉房地产开发有限公司

二零一一年一十二月四日

第五篇：投顾老师岗位职责范本

投顾老师岗位职责范本

1.熟悉国内金融市场,把握国内宏观经济动向和行业发展动态，收集、分析相关的行业信息数据,并进行相关性分析及讲解;

2.能够与客户交流行情并进行指导;

3.为公司客户提供市场分析建议并完善客户的操作计划，同时跟踪指导;

4.开展相应的技术分析及盘面研究，负责公众号文章的编辑和排版;

投顾老师岗位职责优秀精选范本(二)

1、熟练掌握，股票等金融行业的技术分析，基本面分析，并有属于自己独特的分析理念;

2、五年及以上金融行业工作经验，熟悉K线、、MACD、布林带等指标，并能熟练运用;

3、指导客户在线交易，能与客户进行良好有效的沟通;

4、做事认真负责，对国际市场及政治经济感兴趣，沟通能力佳，具有敏锐的市场洞察力，能及时准确把握市场相关热点。

投顾老师岗位职责优秀精选范本(三)

1、会解盘，能及时解析盘中异动原因,会写早、晚评，负责公司已合作客户的日常维护及投资咨询服务。

2、了解证券交易规则和证券投资原理，掌握股票基本知识。

3、有较强的语言组织能力及口头表达能力。

4、具有较强的学习能力、沟通协调能力,忠于职守，正直诚实，吃苦耐劳，品行良好。

5、具有证券从业人员资格证书和证券投顾从业资格证书。

投顾老师岗位职责优秀精选范本(四)

1.了解国内外证券行业，密切跟踪证券市场各类最新信息，能敏锐捕捉市场热点，并及时制定相关分析报告、发布相关操作策略建议;

___分析证券市场、结合客户的投资需求，提供专业的咨询服务，传导正确的投资理念;

3.负责对公司股票池股票动态进行收集研究;

对客户持仓股票走势进行监测分析，如有异动及时向客户提供投资分析与建议;

4.依托公司的金融产品和增值服务维护公司核心客户，降低客户流失;

5.协同推进公司创新业务的开展，为公司员工和客户提供培训和辅助操作指导。

投顾老师岗位职责优秀精选范本(五)

1.根据平台产品投教需求，设计直播投教课程体系，对转化负责;

2.设计每天直播课程内容及互动环节，并完成每日直播课程;

3.负责社群内的投顾老师答疑环节和分享环节;

4.根据投教课程体系设计需求，完成录播短视频的录制。