第一篇：基金从业法律必背2018最新
基金从业法律必背（2018.7.23）
一、原则背诵
1、基金监管的基本原则（监管：适度高效，依法审慎保三公）（1）保护投资者利益（2）适度监管（3）高效监管（4）依法监管（5）审慎监管（6）三公监管
2、道德特征（道德特征：具体约束，继承差异）（1）约束（2）差异（3）继承（4）具体
3、职业道德特征（职道特征：具体规范，继承特殊）（1）规范（2）具体（3）特殊（4）继承
4、职业道德规范（职道规范：诚实守法专保忠诚客）（1）守法合规（2）诚实守信（3）专业审慎（4）客户至上（5）忠诚尽责（6）保守秘密
5、信息披露原则（披露原则：易规易）（1）规范（2）易得（3）易解
6、披露内容原则（披露内容原则：真及时，准完公）（1）公平（2）完整（3）及时（4）真实（5）准确
7、销售机构市场细分原则（销售市场细分：可测利润易入识成长）（1）识别（2）易入（3）可测（4）成长（5）利润 8、4PS理论、销售策略（4PS、销售策略：产品渠道促价格）（1）产品（2）价格（3）渠道（4）促销
9、营销策略（营销策略：产品分销促价格）（1）产品（2）价格（3）分销（4）促销
10、基金销售适用性指导原则（基金销售适用性指导：及时客观投资，全有差异）（1）投资者利益优先（2）全面（3）客观（4）及时（5）有效（6）差异
11、基金客户服务特点（基客服务特点：专业规范，持续时效）（1）专业（2）规范（3）持续（4）时效
12、基金客户服务内容（基客服务内容：售前中后）（1）售前（2）售中（3）售后
13、基金客户服务原则（专业投资，适当有效安全）（1）投资者利益优先（2）有效沟通（3）安全第一（4）专业规范（5）适当管理
14、基金管理公司治理十大原则（）（1）持有人利益优先（2）公司独立运作（3）制衡
（4）公司的统一和完整（5）股东诚信与合作（6）公平对待
（7）业务与信息隔离（8）经营运作公开透明（9）长效激励约束（10）人员敬业
15、机构设置原则（互相制约不相容职责，适时授权）（1）互相制约和不相容职责分离（2）授权清晰（3）适时性
16、公司风险管理原则（1）全面（2）独立（3）权责匹配（4）一致性（5）适时有效（6）最高
（7）定性和定量结合
17、企业风险管理基本框架（1）内部环境（2）目标设定（3）事项识别（4）风险评估（5）风险应对（6）控制活动（7）信息与沟通（8）行为监控
18、内控原则（1）成本效益（2）独立（3）有效（4）互相制约（5）健全
19、内控要素（1）控制环境（2）风险评估（3）控制活动（4）信息沟通（5）内部监控
20、基金管理人制定内控制度原则（1）合法（2）合规（3）适时（4）全面（5）审慎
21、基金管理人制定内控制度体系（1）内控大纲（2）基本制度（3）部门规章（4）业务手册
22、合规管理基本原则（1）客观（2）独立（3）专业（4）公正（5）协调
二、数字必背
1、公募基金
（1）封闭式达80%，200人以上
（2）开放式达2亿份，2亿元，200人以上（3）文件审批后6个月必须募集，期限3月
（4）法定验资：10日，收到文件10内备案，证监会3个工作日回复
2、ETF最小申购份额50万-100万份额
3、临时信息披露：
（1）主要业务人员1年离职达30%，基金净值计价错误达0.5%，同时半年、年报披露 货币基金0.25%-0.5%
（2）发生2日内，发公告书
4、证监会工作人员
（1）干部3年，一般员工2年，不得从事相关工作（2）调查是2人
5、结构性的早期干预和解决方案——审慎监管
6、ETF交易净值公布
（1）国内次日1工作日，国外2工作日（2）交易所、指定报刊、管理人网站（3）净值计算方式，交易所确认
7、私募合格投资者（1）风险识别承受能力
（2）资产1000万，金融300万，3年年均50万
8、总经理提名确定合规负责人的薪酬解雇
9、基金年报2/3独立董事同意，董事长签字
10、基金中的基金80%投资其他基金
11、监管要素：目标、体制、内容、方式
12、投资教育：（1）投资决策（2）资产配置（3）权益保护
13、开放式基金注册登记体系：内置、外置、混合模式
14、发起式基金
（1）发起不少于1000万，有效期不得少于3年（2）3年后，不少于净资产2亿
15、集合资金信托计划
（1）单个信托计划自然人不超50，当单人超300万不受限制（2）期限不少于1年
16、开放式基金，在合同生效后，合同或者说明书中规定的时间内不办理赎回，期限3个月
17、QDII借入临时现金不超净资产10%，每日公布1次净值
18、开放基金，资产净值公告每周1次
19、基金认购确定，合同生效，申购，T+2内
20、基金申购成功后，T+1日基金登记机构办理登记手续
21、巨额赎回可以延迟不超20工作日
22、资料保存
（1）反洗钱，身份交易资料5年
（2）管理人：投资决策，适当性清算10年（3）信息管理资料：15年（4）销售：15年
（5）私募销售：20年，清算起10年（6）基金份额登记机构：销户20年
（7）期货：方案，警示，录音，报告20年
（8）期货经营机构：开户交易20年，交易时段监控录像6个月
23、定期报告：季度15工作日，半年度60工作日，年度90工作日
24、单一客户办理特定资产管理，客户委托初始资产不少3000万
25、集合资产管理（1）风险识别承担
（2）个人家庭金融资产100万，公司企业净资产1000万
26、基金净值公告：封闭式1周1次，开放式申购赎回前1周1次、后次日
27、一般基金T+1登记，QDIIT+2登记，T+10收到赎回款
28、开放基金每个交易日只有一个交易价格
29、美国投资基金协会按投资目的和策略将基金分为42类 30、四位一体
（1）政府监管为核心（2）行业自律为纽带（3）机构内控为基础（4）社会监督为补充 31、2007年6月18日，中国证监会《合格境内投资者试行办法》
31、私募基金发生重大事项，10个工作日内报告协会
32、基金宣传资料分发5个工作日递交报告
33、每个证件能开3个封闭式基金账户
34、基金募集注册审核时间不超6个月，一般可以简易程序的不超20个工作日，分级基金不是简易程序。
35、私募采用有限责任公司或有限合伙形式，人数不超50人，股份有限公司200人
36、基金合同生效，2日公示报告
37、基金管理公司拟其他人代替基金经理30天以上，公司决定之日起3个工作日公示
38、产品审批委员会：定期会议和临时会议
三、答题必背
1、资产管理行业的功能（1）资源配置（2）信息决策（3）连接供需（4）合理定价
2、美国资产管理机构三类（1）银行（2）保险
（3）专业资产管理公司，主营：资产管理，不属于银行和保险行业，独立部门
3、我国的资产管理机构（1）基金公司及子公司（2）保险公司（3）商业银行（4）证券管理公司（5）期货管理公司（6）信托管理公司（7）私募机构
4、特定客户资产管理业务
（1）单一客户：初始不低3000万
（2）多个客户：人数：不超200人，单笔金额为300万以上不受限制；初始合计不低3000万，不超50亿。
5、集合资产管理合格投资者（1）个人和家庭100万（2）公司1000万
6、期货资产管理：单一客户100万
7、私募股权基金设立子公司
公司在子公司中出资不低35%，且第一大股东，工商登记起5个工作日内证监会备案。
8、私募基金向协会办理登记，20个工作日可以查公告
9、理财计划按客户收益方式不同（1）保证收益理财计划（2）非保证收益理财计划
10、私人银行客户：金融资产600万
11、世界最早基金：1868英国殖民基金 12、2003年10月颁布《基金法》，2004年6月1日执行 13、1924.3.21，美国波士顿，马萨基金——开放式基金 14、1940年美国《投资公司法》《投资顾问法》 15、1998年3月27年基金金泰、开元——封闭基金均20亿——拉开序幕 16、1992年11月当时国内最大封闭基金——淄博基金，1993年8月上证上市 17、2001年9月，华安基金——我国第一只开放基金
18、货币基金美国20世纪70年代产生
19、保本基金美国20世纪80年代产生 20、1990年加拿大多伦多ETF——世界第一只
21、ETF联接基金资产的90%投资于目标ETF，ETF联接基金不得对财产中的ETF记取管理费、托管费
22、FOF运作不少1年，定期报告净资产不少于1亿
23、管理人中止，6个月选新 24、3年没开展托管业务，取消资格 25、2013年基金法增加协会规范的一章
26、基金协会会员：普通会员、联席会员、观察会员、特殊会员
联席会员满1年转普通会员
27、证券交易所监管：电话提示、警告、约见谈话、公开谴责
28、公募基金公司
（1）注册资本不少1亿，货币
（2）主要股东出资最高且25%，3年没违法（3）股东为法人的，净资产不低2亿，主要股东净资产不低3000万，10年资产管理经验（4）高级管理人员不低15人
29、私募基金年报结束4个月内 30、封闭基金上市
（1）份额持有人不少1000人（2）合同5年以上（3）金额不少于2亿
31、赎回费
（1）固定赎回费：25%归基金
（2）收取销售服务费赎回费：少于30天不低于0.5% 全部（3）未收取售服务费赎回费：
7天 1.5% 全部
少30天0.75% 全部
少3个月0.5% 75%
3-6月0.5% 50%
6个月
25%
32、货币市场基金销售服务费不高于0.25%
33、巨额赎回后3个工作日公告、申购开始日、赎回开始日前3个工作日公告
34、ETF建仓不超3个月
35、更新招募说明书：6月结束45日
36、继续教育：15学时/年
37、宣传材料：向公众发布之日起5个工作日内备案
38、专业投资者为法人：最近1年净资产不低2000万，金融1000万，2年投资经历
39、专业投资者为自然人：金融资产不低500万，3年年均50万，2年经历或工作 40、普通投资者转专业投资者
（1）近1年净资产1000万，金融500万，1年经历（2）金融300万，3年年均30万，1年经历或工作
41、专业转普通
（1）最近1年净资产不低2000万，金融1000万，2年投资经历（2）金融资产不低500万，3年年均50万，2年经历或工作
42、独立董事：不少3人，不少董事会1/3，重大决策2/3
43、投资决策例会1月/次
44、风险控制定期会议1月/次
45、产品审批定期会议1季/次
46、应急灭灾1年/次
47、IT治理委员会，IT人员30%
48、合规风险：投资、销售、信息披露、反洗钱
背完基本都过，预祝成功！
第二篇：必背法律格言197条-张合功
必背法律格言197条
法律，有精美的语言表达，有一种穿透心灵的美。法律格言，将精神的法律平时讲述，使法律语言的精品，更显精致和富有魅力。论述题中恰如其分地插入些法律格言，能极大地提高论文的说服力。
1、法律的保护比个人的保护更有力。
2、法律有效力国民便昌盛。
3、造法易，执行难。
4、不确定性在法律中受到非难，极度的确定性反而有损确定性。
5、法律的解释具有法律的效力。
6、法学家的共同意见具有习惯的力量。
7、在用语中不存在模糊性时，不得允许探索用语的意图。
8、对制定法应当做严格解释。
9、习惯是法律的最好解释者。
10、没有法律就没有犯罪，没有法律就没有刑罚。（法无明文规定不为罪）
11、实施违法行为或者是基于预谋、或者是基于冲动、或者是基于偶然。
12、审判不应依照先例，而应依照法律。
13、没有事先公布的法律就没有刑罚。
14、简短是法律之友，极度的精确在法律上受到非难。
15、警察是法庭的仆人。（警察必须根据法庭传召出庭作证）
16、举证之所在，败诉之所在17、迟来的正义即非正义。
18、救济走在权力之前，无救济即无权力。
19、法律乃是改革的主要力量，是解决冲突的首要渠道。
20、如果行政权力的膨胀是现代社会不可豁免的宿命，那么为了取得社会的平衡，一方面必须让政治充分反映民众的意愿，另一方面在法的体系中应该最大限度地尊重个人的主体性，使他们能够与过分膨胀的行政权力相抗衡。
21、法律的调整对象是行为，而所谓社会关系不过是人与人之间的行为互动或交互行为，没有人们之间的交互行为，就没有社会关系。法律是通过影响人们的行为而实现对社会关系的调整。
22、在一个秩序良好的国家中，司法部门应得到人们的信任和支持。从这个意义出发，公信力的丧失就意味着司法权的丧失。
23、司法，就其本质而言，就是平等；越缺乏平等条件的地方，就越难看出在刑罚平等上有什么司法。
24、人与人是不相同的，人们不能将法律面前人人平等理解成平等就是一视同仁、人人相等。
25、我们作为人而有权拥有的平等是环境平等，而不是个人平等。
26、任何事情，只要与自然发颠扑不破的永恒要走向冲突，就是无效的，因而也就不能约束任何。
27、法律的力量仅限于禁止每一个人损害别人的权利，而不禁止它行使自己的权利。
28、如果司法权同行政权合二为一，法官便将握有压迫者的力量。
29、如同人们一般所理解的一样，法律行为是对特定法律秩序中所有事实要件的抽象，其中主要是那种不违法的行为，同时也不是法律交易的行为，这类行为也要产生法律上的后果。这种根据法律规定而导致一定法律后果的行为，就是法律行为。
30、刑罚的严厉程度应该只为实现其目标而绝对必需。所有超过于此的刑罚不仅是过分的恶，而且会制造大量的阻碍公正目标实现的坎坷。
31、没有事先公布的法律就没有刑罚。
32、法律没有禁止的，都是公民的权利。
33、法律的生命在于经验，而不在于逻辑。
34、习惯法非但不比法令灵活，非但不必法令更容易适应新的条件，而且相反，它更趋向于
抱残守缺、因循守旧、难以变化。
35、对于犯罪最强有力的约束力量不是刑罚的严酷性，而是刑罚的必定性，因为，即便是最
小的罪恶，一旦成了确定的，就总令人心悸。
36、刑为盛世所不能废，而亦盛世所不尚。
37、一次不公的裁判比多次不平的的举动为祸尤烈。因为这些不平的举动不过弄脏了水流，而不公的裁判则把水源败坏。38、39、我们的时代是权利的时代。人权是我们时代的观念，是已经得到普遍接受的唯一的政治
与道德观念。
40、即使判决并没有准确的判定过去发生的事实真相，争端各方只要确信他们受到了公正的对待，他们也会自愿接受法院的裁判结果。
41、法律如果没有法院来阐说和界定其真正含义和实际操作就是一纸空文。
42、我已经发现，混乱和一切火海的起源、原因和发展都与各种社会的腐败的法制有关。
43、良好的秩序是一切的基础。
44、让我们维护公平，那么我们将会得到更多的自由。
45、法律的目的是创造一个稳定的、可以理解的行动结构，在这个结构中个人能够执行其计
划并多少意识到可能产生的结果。
46、法律源于人的自卫本能。
47、程序是法治和恣意而治的分水岭。
48、正义可以提升一个民族。
49、法律是正义与善良之术。
50、以无情的目光论事，一慈悲的目光看人。
51、最好的法律从习惯产生。
52、一份不公平的合同也好过一场冗长的官司。
53、法律的力量仅限于禁止每一个人损害别人的权利，而不禁止他行使自己的权利。
54、法律用惩罚、预防、特定救济和代替救济来保障各种利益，除此之外，人类的智慧还没
有在司法行动上发现其他更多的可能性。
55、不论哪个时代，如果在法庭上和在教室里进行的各种阐述理论所产生的意见分歧太大，那么法律就会失去力量。
56、立法以典民则祥，离法而治则不祥。
57、官不私亲，法不遗爱，上下无事，唯法所在。
58、如果同一批人同时拥有制定和执行法律的权利，这就会给人们的弱点以绝大诱惑，使他
们动辄要攫取权力，借以使他们自己免于服从他们所制定的法律，并且在制定和执行法律时，是法律适合于他们自己的私人利益。
59、在忽视正义的地方，在作为正义核心的平等在成文法条款中不断遭否定的地方，那里的法律就不仅仅是“不公正的法律”，而是完全失去了法律的本性。
60、法包含着一个民族经历多少世纪发展的故事，因而不能将它仅仅当作好像一本数学教科
书里的定理、公式来研究。为了知道法是什么，我们必须了解它的过去以及未来趋势。
61、系统的法典化可以是法律生活的有意识的普遍的重定方向的产物，譬如作为外交部政治
革新的成果，或者作为希望达到政治实体内在社会统一的各阶级、集团之间妥协的结果。
62、法律的生命在于其实施。因而迫切需要对这样使大量立法和司法解释有效而进行认真的科学研究。
63、自由人得名于自由一词。自由是每个人，除了受到物质力量或法律阻碍外，可以任意作
为的自然力量。
64、为法，必使之明白易知。
65、昔之欲抑民权，必以塞民智为第一义；今日欲甚民权，必以广民智为第一义。
66、一般地说，法律，在它支配着地球上所有人民的场合，就是人类的理性；每个国家的政
治法规和民事法规应该只是把这种人类理性适用于个别的情况。
67、放弃自己的自由，就是放弃自己做人的资格，放弃人的权利，甚至于是放弃自己的义务。
一个人放弃了一切，是不可能有任何东西作补偿的。这样一种放弃于人的本性不相容，使自
己的意志失去全部自由，就等于使自己行为失去全部道德价值。
68、一个公民的政治自由是一种产生人人自感安全的心境平安状态。为了享有这种自由，就
必须要有一个谁也不必惧怕谁的政府。
69、法律研究的目的是一种预测，即对公权力通过法院的工具性的活动产生影响的预测。
70、在企业立法中，全民抑或集体，工业抑或农业等所有制和行业的概念是没有多大作用的。
71、法制不是法学家的产物，而是人们的社会生活的产物，所有的法律工作者——法官、检
察官、律师、立法者、执法者，在这过程中都起作用，但是司法活动说到底主要不是一个理
论论证过程，而是一种职业判断。从这个意义上，我要说，一个民族的社会创造了法制，而
法学家创造的仅仅是关于法制的理论。
72、法律实质上即是物质的又是意识形态的这一事实是与以下事实相联系的；法律既是从整
个社会的结构和习惯自上而下发展而来，又是从社会中的统治阶级们的政策和价值中自上而
下移动。
73、所有的解释，若是可能的话，必是通过消除文本中的矛盾而实现的。
74、习惯与合意可以使法律无效。
75、不知事实可以作为借口，但不知法却不能开脱。
76、没有人有义务证明自己有罪。
77、法律不会强迫一个人去做他不可能做到的事。
78、法律只能帮助警醒的人，而不帮助惫懒的人。（用来解释为何会有“诉讼时效”制度）
79、我们无力反抗真理。
80、法律旨在防止强势者为所欲为。
81、如果语句中并无模棱两可之处，则不能作出与该语句的明显含义相悖的解释。（法律解
释及合同解释的一项基本原则）
82、一旦合同中出现含混不清的表述，应尽量做出有助于保障标的物之安全的解释。
83、享有权利的人可以放弃他所享有的权利。
84、沉默将被理解为同意。
85、法院不能主动寻找案件。（恰好是对“司法能动主义” 的批评）
86、无法在司法程序中被采信的事实就等于不存在。
87、当一部制定法所为之服务的理由不复存在的时候，这部法律也便会随之消失。
88、想用自己的财物应以不损害他人利益为度。
89、合法的婚姻以双方之合意为要件，不因同居之事实而成立。
90、平等者之间不存在司法管辖权。引申义：一个主权国家不得对另一个主权国家行使司法
管辖权。
91、让法官来回答法律问题，而把事实问题留给陪审员去裁断。
92、坚持已经做出的抉择，且勿打破安宁。
93、一项基于人身的诉权随着权利人的死亡而消失。
94、土地上的负担永远追随土地。（土地的所有者须承担土地上附着的风险和负担）
95、破坏证据者应承担不利于他的推定。
96、对于一项含混不清的回答，应朝这不利于回答者的方向解释。
97、单凭行为不能判定某人有罪，除非他还有犯罪的意图。
98、在涉及自我利益的案件中自任法官是不公之举。
99、判决可以使白的变黑的，黑的变成白的；曲的变成直的，直的变成曲的。
100、人不能转让自己并不拥有的东西。
101、在适用上，特别法的效力高于一般法。
102、法律藐视夸夸其谈和冗长的句式。---爱德华。柯克法官语
103、借他人之手行为者，相当于自己行为。
104、自由裁量就是透过法律去发掘正义。
105、受托人不能把委托授权再行委托出去。
106、两害相权取其轻。
107、谁主张谁举证，而不是谁否认谁举证；因为事实之常理决定了否定者不易提出证明。
108、在涉及令人发指之罪行的案件中，程序规则可以暂缓适用。或：欲将暴徒绳之以法，程序规则暂止歇。
109、不公正的法律不是法律。或：恶法非法。
110、任何事物都不可能在被创造出来的那一刻便是完美的。
111、前人行过的路，必是安全的路。（用来正当化遵循先例原则）
112、欲寻词句义，应观上下文。（单个法律条文的含义应当放到整个法律文本中理解）
113、文本的灵魂在于它的意图。
114、取自相似案件的论式在司法过程中具有重要价值。
115、判决应当参照最新的判例。
116、公正是一种完善的理性，它解释并修正成文法；任何法典均无法写尽它的含义，而它
只与理性相伴随。
117、当国家制定的法律朽坏的时候，自然法便会取而代之。或：国法既坏，天道遂行。
118、世界上唯有两样东西能让我们的内心受到深深的震撼。一是我们头顶上灿烂的星空，一是我们内心崇高的道德法则。
119、法律的真谛，就是没有绝对的自由，更没有绝对的平等。
120、法律就像旅行一样，必须为明天做准备。它必须具备成长的原则。
121、法律所传达的是一种超越暴力、超越权利的声音，它所划定的权利边界虽然无形，却
深深刻画在人们的心灵之中。
122、任何人不得转让超越自己权利的权利。
123、没有程序的正义就没有实体的正义。
124、在法庭上，只有证据，没有事实。
125、特例不应成为立法之依据。
126、以公正的逻辑代替武力的逻辑是法律本质的全部所在。
127、人们在利用法律所给予的保护他们权利的机会时，财产是一个决定的因素。
128、只要爱自由，就足以建立共和国，但是，能够维护共和国和使它繁荣的，只有爱法律。
129、那不知道自己缺乏自由之意志的人才是真正的贫穷者。
130、人一出生就口含一枚金币，一面写着平等，一面写着自由，这枚金币叫人权。
131、法律应当与道德保持一致。
132、法律应当与权利保持一致。
133、法律应当与正义保持一致。
134、任何人在被证明有罪之前，皆应被视为无辜。
135、任何人无义务控告自己。
136、存疑时有利于被告举证之所在，败诉之所在。
137、证明责任是诉讼的脊梁。
138、任何人不因思想受惩罚。——罗马法法谚
139、无犯意则无犯人——英国法谚
140、正义不仅要实现，而且应当以人们看得见的方式实现。
141、法官不得因没有法律拒绝裁判。
142、一个共和国的自由存在于法律的王国之中，缺乏法律便会使他遭受暴君的恶政。
143、我们不应把全球法律产生的障碍归咎于文化多元性，而是应归因于不同的国家利益之
间的不相容性。
144、哲学产生了诡辩家，雄辩术产生出了唱高调的演说学；民主政体则产生了野心勃勃的蛊惑人心者。
145、如果没有民主，没有地方分权、不取消法外处罚，那么，经济权力政治权的统一只会
是一个新的、骇人听闻的暴政工具。
146、如果立法者一开始就不集中注意力去建立公民的财产和地位平等，那么，它的一切努
力都将徒劳无益。
147、人类经常要重复不平等所产生的恶习。
148、司法，就其本质而言，就是平等：越缺乏平等条件的地方，我就越难看出在刑法平等
上有什么司法。
149、法官对任何案件都应进行三段论式的逻辑推理。大前提是一般法律，小前提是行为是
否符合法律，结论是自由或刑罚。
150、如同人们一般所理解的一样，法律行为对特定法律秩序中所有事实要件的抽象，其中
主要是那种不违法行为，同时也不是法律交易的行为，这类行为也要产生法律上的后果。这
种根据法律规则而导致一定法律后果的行为，就是法律行为。
151、罪行是一种罪恶，在于以言行犯法律之所禁，或不是法律之所令。所以每一种罪行都
是一种罪恶，但却不能说没一种罪恶都是一种罪行。
152、法律被抹杀便产生专制独裁。
153、人们嘴上挂着的法律，其真实含义是财富。
154、人类法律、事物有规律，这是不容忽视的。
155、法律是社会的习惯和思想的结晶。
156、像房子一样，法律和法律都是相互依存的。
157、法律就是法律，它是一座雄伟的大厦，庇护着我们大家；它的每一块砖石都磊在另一
块砖石上。
158、不健全打法律统治时间不会长。
159、法律有权打破平静。
160、今天的法律未必明天仍是法律。
161、好法律是由坏风俗创造出来的。
162、法律因罪恶而发展，并且惩办罪恶。
163、有多少罪孽就会有多少法律。
164、一个判例造出另一个判例，它们迅速累聚，进而变成法律。
165、法律和制度必须跟上人类思想进步。
166、被败坏的道德践踏了的法律还有何意义？
167、人类受制于法律，法类受制于情理。
168、法立于上则俗成于下。
169、以法服人，其外若密，以德实疏；以德结人，其外虽疏，其中实密。
170、用道德的示范来造就一个人，显然比用法律来约束他更有价值。
171、公正的法律限制不了好的自由，因为好人不会去做法律不允许的事情。
172、法律一旦成为人们的需要，人们就不再配享受自由了。
173、法律总是把全民的安全置于个人的安全至上。
174、法律不可能给每个人以方便，如果它有益于全体和大多数人，我们就该满足了。
175、法律的基础有两个，而且只有两个„„公平和实用。
176、上帝把法律和公平凑合在一起，可是人类却把它拆开。
177、极端的法规，就是极端的不公。
178、是法平等，无有高下。
179、谁都不应凌驾于法律之上，谁也都不应该受法律的欺凌，当我们要求人们遵守法律时，无需征得他们同意。
180、法律在你之上，你且不可逾越。
181、人人皆受制于法律。
182、王子犯法，与庶民同罪。
183、任何势力不应凌驾于法律律之上。
184、权力和纲纪是不能同存共荣的。
185、法律如果推不开特权的门，也一定跨不进人民的心。
186、法律就像蜘蛛网，只捕捉入网中的小者，而遇到富者和强者就只好听其把网子扯得粉
碎。
187、当权者的观点就是最有力的法律。
188、法律对不够处罚条件的对象是无能为力的。
189、若是没有公众舆论支持，法律是丝毫没有力量的。
190、如果我们国家的法律中只有某种神灵，而不是殚精竭虑将神灵糅进宪法，总体上来说，法律就会更好。
191、人们通常会发现，法律就是这样的一种网，触犯法律的人，小的可以穿网而过，大的可以破网而出，只有中等的才会坠入网中。
192、人类对于不公正的行为加以指责，并非因为他们愿意做出这种行为，而是唯恐自己会
成为这种行为的牺牲品。
193、没有哪个社会可以制定一部永远适用的宪法，甚至一条永远适用的法律。
194、如果司法权不与立法权和行政权分立，自由也就不存在了。
195、最经常与争议相连的不是法律而是事实。
196、造法易，执法难。
197、在法学家眼中没有法律只有法理，在执法者手中没有法理只有法律。法学家的使命在于将法律的理性变成理性的法律交到执法者手中。
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第三篇：基金从业资格考试要点汇总 必过版
1.基金起源英国，1868年英国设立“海外及殖民地政府信托基金”
2.1924年3月21日，“马萨诸赛基金”在美国波士顿成立。第一支公司型开放式基金
3.中国证券业协会成立1991年8月28日。4.2001年8月，中国证券业协会基金公会成立
5.2012.6.6中国证券投资基金业协会成立
6.1998年3月27日，中国证监会设立规模为20亿的两只封闭式基金—基金开元，基金金泰 中国证券基金开始
7.2001年9月，我国第一只开放式基金----华安创新诞生 8.第一支封转开基金-兴业基金
9.2004.6.1,《证券投资基金法》实施
10.2012年12月28日，全国人大常委会审议通过修订后《证券投资基金法》于2013年6月1日正式实施。
11.2014年12月15日，基金业协会颁布了《基金从业人员执业行为自律准则》。
12.久期是指一只债券的加权到期时间。它综合考虑了对期时间、债券现金流以及市场利率对债券价格的影响，可以用以反映利率的微小变动对债券价格的影响，因此是一个较好的债券利率风险衡量指标。、13.资产的流动性是指资产以公平价格售出的难易程度。
14.净值增长率对基金的分红、已实现收益、未实现收益都加以考虑，是最能有效地反映基金经营成果的指标。
15.基金客户服务原则包括客户至上原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则。
16.基金客户服务具有的特点包括专业性、规范性、持续性和时效性。17.基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和 内部监控。
18.内部控制的原则：健全性 有效性 独立性 相互制约性 成本效益原则 19.基金市场营销的特殊性包括 规范性、服务性、专业性、持续性和适用性 20.基金销售机构在进行市场细分时，应遵循的原则有易入原则 可测原则 成长原则 识别原则 利润原则
21.基金管理人应当根据国家法律法规的要求，遵循安全性、实用性、可操作性原则，严格制定信息系统的管理制度
22.基金信息披露形式应遵循的原则包括规范性原则 易解性原则 易得性原则
23.职业道德的作用有：（1）调整职业关系。（2）提升职业素质。（3）促进行业发展。、24.职业道德具有特殊性、继承性、规范性、具体性 25.基金监管的基本原则包括：(一)保障投资人利益原则;(二)适度监管原则;(三)高效监管原则;(四)依法监管原则;(五)审慎监管原则;(六)公开、公平、公正监管原则。26.基金监管的特征： 全面性 广泛性 连续性 法定性 强制性
27.基金职业道德教育的途径包括岗前职业道德教育、岗位职业道德教育、基金业协会的自律、树立基金职业道德典型、社会各界持续监督
28.中国证监会对基金托管人的监管措施有：（1）责令整改措施。（2）取消托管资格措施。（3）对基金托管人职责终止的监管措施。29.中国证监会对于公开募集基金的基金份额登记机构、基金估值核算机构实行注册管理，对于基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构实行备案管理
30.证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况，采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。
31.股票反映的是一种所有权关系，债券反映的债权债务关系，基金反映的是一种信托关系
32.基金注册登记机构的主要职责包括： 建立并管理投资者基金份额账户； 负责基金份 额登记，确认基金交易； 发放红利； 建立并保管基金投资者名册
33.披露上市交易公告书的基金品种主要有封闭式基金、L0F和ETF以及分级基金子份额。
34.开放式基金的登记业可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理
35.债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险
36.契约型基金不具有法人资格，而公司型基金具有法人资格；契约型基金的投资者没有管理基金资产的权利;公司型基金的投资者可以通过股东大会享有管理基金的权利。
37.基金市场服务机构:基金销售机构、基金投资咨询机构、注册登记机构、律师事务所、会计师事务所等
38.股票型基金的股票投资比重必须在80%以上，债券型基金的债券投资比重必须在80%以上。仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
39.债券型基金的久期越长，净值对于利率变动的波动幅度越大，风险越高。40.41.保本型基金
1.本质上是一种混合基金
2.通常会将大部分基金投资于与及基金到期日一致的债券
保本期限在3~5年，期间不能赎回，而认购结束后申购的基金份额一般不适用保本条款
3.风险资产投资额=放大倍数*安全垫
42.封闭式基金的上市和交易
1.上市条件：合同期限在5年以上，金额不少于2亿元，持有人不少于1000人
2.交易原则：价格优先 时间优先 3.费率：不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。
43.开放式基金的上市和交易
1.股票债券基金的交易原则：未知价原则 金额申购赎回原则 ？ 2.货币市场基金的交易原则：确定价原则 份额申购赎回原则 3.费率：最高不超过1.5% 4.巨额赎回：净赎回申请超过10%，可延期赎回，连续2天发生时，可暂停赎回，但不得超过20个工作日
44.ETF的特点：
1.被动操作的指数型基金；
2.独特的实物申购、赎回机制（一般ETF的最小申购、赎回份额为50万基金份额或其整数倍）；
3.实行一级市场与二级市场并存的交易制度。规定了最小申购、赎回份额，中小投资者被排斥在一级市场之外
4.ETF的复制效果更好、成本更低、买卖更方便，并可以进行套利交易（与传统指数基金比）
45.ETF联接基金：
1.完全依附于主基金，2.为中小投资者投资etf提供了渠道，1000份起 3.不能套利 定期定额的方式
46.QDII基金认购的特点
1.基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格、2.基金管理人可以根据产品特点确定份额面值的大小 3.可以用外币认购
47.分级基金：
1.分为母份额和AB子份额，风险收益特征各不相同。2.可以在交易所上市，投资策略丰富 3.内含衍生工具和杠杆特性
48.分级基金份额认购的特点：募集方式分为合并募集和分开募集、合并募集投资者可以以母基金代码进行认购、分开募集仅限于证券型分级基金。49.基金管理公司的条件：
1.注册资本不低于1亿元
2.主要法人股东净资产不低于2亿元，自然人股东不低于3000万元，从业十年以上 3.从业人员取得资格
50.基金管理公司最高的决策机构是投资决策委员会
51.遵循基金份额持有人利益优先是基金管理公司治理遵循的基本原则。52.我国开放式基金的销售体系以商业银行代销、证券公司代销和基金管理公司直销为主
53.商业银行申请基金代销业务资格：
1.最近3年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 2.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不少于该部门员工人数的1/2，部门的管理人员已取得基金从业资格，熟悉基金代销业务，并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历
54.基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。投资指令经风险控制部门的审核，确认其合法合规与完整后方可执行。55.基金投资管理的首要目标是努力按照基金合同约定实现与投资目标相匹配的投资收益的过程。基金管理公司的投资管理部门主要包括投资部、研究部以及交易部。研究-投资决策-投资执行-绩效评估及信息反馈-投资组合调整”的循环 56.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
57.封闭式基金的收益分配每年不得少于一次，收益分配比例不得低于基金已实现收益的90%。
58.封闭式基金当年利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年分配。若基金投资的当年发生亏损，则不进行分配。基金分配后，基金份额净值不能低于面值。
封闭式基金一般采用现金分红。
59.基金销售公司最需要关注的方面：
公司本身的情况、影响投资者决策的因素以及监管机构对基金营销的监管。
60.股票基金、债券基金的申购赎回原则：未知价交易原则；金额申购、份额赎回原则
61.ETF份额的申购赎回原则：
1.场内申购赎回ETF采用份额申购、份额赎回的方式； 2.场外生后赎回采用金额申购、份额数对的方式。
62.时间题
1.在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值，而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常每一天只提供1次或几次基金净值报价。
2.基金的募集程序：申请 注册 发售 合同生效
3.中国证监会要在6个月内对募集申请作出决定，简易程序上是20个工作日内，分级基金不适用简易程序
4.基金管理人应当自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售。发售3日前要公布招募说明书，我国募集期限一般不超过三个月
5.基金管理人应在募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，10日内向证监会提交验资报告，中国证监会在3个工作日内予以确认，确认之日合同生效，次日发布生效公告
6.募集失败，要在基金募集期限届满后30日内返还投资者已缴纳的款项，并加计银行利息。
7.封闭式基金期限应在5年以上，期满后可申请延期，目前我国的封闭式基金存续期限一般为15年。8.投资者T日提交认购申请后，一般可于T+2日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。
9.申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回 10.开放式基金封闭期不得超过3个月，在封闭期内不办理赎回 11.开放式基金管理人应在申购赎回和开放日前3个工作日前公告。12.开放式基金每日公布单位资产净值，每季度公布资产组合，每6个月结束之日起45日内公布变更的招募说明书。13.中国证监会领导干部离职后3年内，一般工作人员离职后2年内，不得到与原工作业务直接相关的机构任职 14.基金销售机构对符合大额交易标准的，在5日内向反洗钱中心报告 基金销售机构发现可疑交易或行为，10日内向反洗钱中心报告
15.基金销售机构应当在向公众分发基金宣传推介材料之日起5个工作日内，向其经营活动所在地证监局报备。
16.私募基金发生重大事项，在10日内向基金业协会报告
17.基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的 20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。
18.ETF份额自基金合同生效日后不超过3个月的时间开始办理赎回 19..南方保本基金的保本周期为3年
20.基金管理人的董事，监事和高级管理人员，应具有3年以上与其所任职务相关的工作经历。
21.发起式基金的基金合同生效3年后，若基金净资产净值低于2亿元，基金合同自动终止。
22.基金管理人应当在上半年结束之日起60日内，编制完成基金半报告
每年结束后90内，基金报告。
23.基金销售机构的客户身份资料自业务关系结束当年起，至少保存15年。基金客户的交易记录自交易记账当年记起至少保存15年 24.基金经营机构应妥善保存客户交易端信息和开户资料电子化信息，保存期不得少于20年
25.对于基金管理公司的重大事项的报备，国务院证券监督管理机构应当自受理申请之日起60日内做出批准或者不予批准的决定，并通知申请人 26.我国货币市场基金不得投资剩余期限超过397天的债券，投资组合的平均剩余期限不得超过180天。
27.投资者申购基金成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理增加权益的登记手续，投资者在T+2日起有权赎回该部分的基金份额，投资者赎回基金份额成功后，登记机构一般在T+1日为投资者办理扣除权益的登记手续。
28..对一般基金，基金管理人应当在自受理基金投资者有效赎回申请之日起7个工作日内支付赎回款项。
29.当发生巨额赎回（10%）及部分延期赎时，基金管理人应立即向中国证监会备案，在3个工作日内在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告，并说明有关处理办法
63.数量题：
1.公募基金注册资金不低于1亿 公募基金主要股东为法人的，净资产不低于2亿，自然人的净资产不低于3000万
2.ETF联接基金投资于目标ETF的资产不得低于联接基金资产净值的90%。
3.设立基金管理公司，拟任的高级管理人员，业务人员不少于15人。4.封闭式基金募集的份额达到准予注册规模的80%以上，并且基金份额有人人数达到200人以上，可办理基金备案手续，并予以公告。5.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。超过了200人，就构成了公开募集基金。
6.私募基金管理人保存私募基金投资决策，交易等方面的记录，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。
7.中国证监会工作人员依法履行职责，进行调查或检查时，不得少于2人
8.基金管理公司实行独立董事制度，其中独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。
9.代表基金份额10%以上的基金份额持有人有权自行召集基金份额持有人大会，并报国务院证券监督管理机构备案。提前30日公告 10.我国ETF的最小申购和赎回的单位一般为50万份或100万份。11.基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%时，被认定为基金的重大事件
12.基金管理公司变更持有 5% 以上股权的股东，变更公司的实际控制人，或者变更其他重大事 项，应当报经国务院证券监督管理机构在60日内批准
64.费用和费率题：计提的费用：管理费
托管费
销售服务费
持有人大会费用
信息披露费
律师会计费用
基金交易费用
1.管理费：我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费，债券基金的管理费率般低于1%，货币市场基金的管理费率为0.33% 2.托管费：股票型封闭式基金0.25%，开放式基金一般低于0.25% 3.认购费：开放式基金中的股票基金，在前端收费模式下，费率标准一般最高不超过1.5%。我国债券型基金的认购费率认购费通常在1%以下，货币型基金的认购费一般为0。
4.销售服务费：适用于货币市场基金（因为不收申购赎回费），计提不超过0.25% 5.申购费赎回费：根据金额时间分段收费，不超过1.5%。货币市场基金不收费
6.交易费：（印花税 交易佣金 过户费 经手费等）封闭式基金的交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点5元，交易不收取印花税。7.交易佣金：我国基金交易佣金不得高于成交金额的0.3%，起点为5元，由证券公司向投资者收取 8.我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。
9.对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征营业税
10.基金买卖股票按照0.1%的税率征收印花税，2008年9月19日起，证券交易印花税只对出让方按0.Ⅰ%税率征收，对受让方不再征收
65.材料题： 1.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告;②基金合同草案;③基金托管协议草案;④招募说明书草案;⑤律师事务所出具的法律意见书 2.66.开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红的方式 67.①如果投资者认为市场效率较强时，可采取指数化的投资策略③当投资者认为市场效率较低，可采取积极的投资策略（包括债券互换等）②当投资者对未来的现金流量有着特殊的需求时，可采用免疫和现金流匹配策略； 68.交易所上市股票和权证以收盘价估值，上市债券以收盘净价估值，期货合约以结算价格估值。
69.当有充足理由表明按估值原则仍不能客观反映相关投资品种公允价值时，基金管理公司应根据具体情况与托管银行进行商定，按最能恰当反映公允价值的价格估值。
70.本期利润是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。71.与小规模基金相比，规模较大的基金的平均成本更低，同时可以有效地减少非系统性风险。但是基金规模过大，对可选择的投资对象、被投资股票的流动性等都有不利影响。
72.基金持有的首次发行未上市的股票、债券和权证，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下，按成本计量。
73.基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期损益 74.货币 市场基金的长期收益率较低，并不适合长期投资 75.国际上比较流行的投资组合保险策略主要是对冲保险策略
76.办理基金开户要求的个人投资者年龄为18—70周岁具有完全民事行为能力人
77.股票基金提供了一种长期而高额的增值性，但收益越高风险越大，股票基金面临较其他类型基金更高的投资风险，主要是非系统性和系统性风险 78..税盾效应指利息在企业所得税前支付，利息费用可以减少企业应缴的税收。
79.优先股的收入是固定的 80.可转换债券：
1.特征：(1)可转换债券是含有转股权的特殊债券；(2)可转换债券有双重选择权。
2.可转换债券应半年或1年付息1次，到期后5个工作日内应偿还未转股债券的本金及最后一期利息
3.期限最短为1 年，最长为6 年，自发行结束之日起6 个月后才能转换为公司股票。
81.上市公司再融资的方式有：①向原有股东配售股份（配股）；②向不特定对象公开募集（增发）；③发行可转换债券；④非公开发行股票（定向增发）
82..股票回购的方式主要三种：①场內公开市场回购；②场外协议回购；③要约回购
83.信用利差，即风险溢价的特征：
1.随着期限增加而扩大
2.随着经济周期扩张而缩小，经济周期收缩而扩张 3.本质是市场风险偏好的变化，对经济周期活动有预测作用
84.免疫策略：
1.所得免疫：保证预期现金支付的需求 2.价格免疫：资产凸性与负债凸性相匹配
85.衍生工具
1.特点：跨期性 杆杠性 联动性 高风险性
86.跟踪误差是证券组合相对于基准组合的跟踪偏离度的标准差。跟踪偏离度=真是收益率-基准组合的收益率
87.跟踪误差产生的原因：复制误差 现金留存 各项费用 分红因素和冲击成本
88.投资风险主要包括：
1.市场风险：各种因素导致的价格变动 2.流动性风险：
3.信用风险：即违约风险
89.贝塔系数：对系统风险的评估。组合p收益与市场收益的协方差除以市场收益的方差。反映了投资者对风险的敏感程度。大于0时，投资组合的变动与市场变动方向一致，大于1时，价格变动幅度比市场更大。如果某基金的贝塔系数大于1，说明是一支激进的基金 90.基金道德规范
1.守法合规 2.诚实守信：
1.不能欺诈客户，不得预测未来业绩，不得作出收益承诺 2.不得内幕交易和操纵市场
3.不得进行不正当竞争不得抽奖，回扣 压低价格，不得诋毁他人
3.专业审慎： 持证上岗 持续学习审慎开展执业活动 4.客户至上：客户利益优先 公平对待客户 5.忠诚尽责 6.保守秘密
第四篇：2017年基金从业资格考试考点必过版
2017年基金从业资格考试考点总结
第一章 金融、资产管理与投资基金
1.金融市场与资产管理行业考点
理解金融与居民理财的关系：居民理财属于金融的组成部分 理解金融市场的分类和构成要素
按交易工具的期限分为：货币市场、资本市场
按交易标的物分为：票据、证券、衍生工具、外汇、黄金市场
按交割期限分为：现货，期货市场
金融市场的构成要素：市场参与者/金融工具/金融交易的组织方式
理解金融资产的概念：代表未来收益和资产合法要求全的凭证，表明交易双方的所有权和债权的关系，一般分为债权类和股权类。
理解资产管理的特征:
1）从参与方来看，包含委托方与受托方；
2）受托方资产主要为货币等金融资产
3）管理方式主要通过投资存款，证券，期货，基金，保险或实体企业股权等
资产管理行业的功能:
1）为市场经济体系有效配置资源，是有限的资源配置到最有效率的产品和服务部门，提高整个社会经济的效率和生产服务水平
2）通过资产管理行业专业的管理行为活动，帮助投资人收集处理和投资有关的宏观微观信息，提高各种投资机会，帮助投资者进行投资决策，并提高投资决策的最佳执行服务；
3)资产管理行业创造十分广泛的投资产品和服务，满足投资者的各种投资需求，是资金的需求方和提供方能便利的连接起来；
4）资产管理行为还能对金融资产合理定价，给金融市场提高流动性，是金融市场更加健康有效，最终有利于一国经济发展。
2.投资基金
掌握投资基金的定义：投资基金是资产管理的主要方式之一，它是一种组合投资、专业管理、利益共享。风险共担的集合投资方式。
投资基金的主要类别 按照资金募集方式，分为公募和私募；
按法律形式分为契约型，公司型，有限合伙型；
按照运作方式，分为开放式和封闭式；
按照所投资的对象，分为证券投资基金，私募股权基金，风险投资基金，对冲基金，另类投资基金
第二章证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点
二、证券投资基金的特点
(一)集合理财，专业管理
(二)组合投资，分散风险
(三)利益共享，风险共担
(四)严格管理，信息透明
(五)独立托管，保障安全
三、证券投资基金与其他金融工具的比较
(一)基金与股票、债券的差异(共3条)
1、反映的经济关系不同。股票反映的是一种所有权关系;债券反映的债权债务关系;基金反映的是一种信托关系。
2、所筹资金的投向不同。
股票、债券是直接投资工具，所筹集的资金主要投向实业领域。
基金是间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具。
3、投资收益与风险大小不同
股票：高风险、高收益。
债券：低风险、低收益。
基金：介于股票和债券之间，风险相对适中、收益相对稳健。
(二)基金与银行存款的差异(有3条差异)
考点主要有两个：
基金通过银行代销，但不是银行发行的。
1、性质不同
2、收益与风险大小不同
3、信息披露程度不同。
第二节 证券投资基金的参与主体
基金的参与主体：基金当事人、(基金市场)服务机构、监管和自律机构三 大类。
一、证券投资基金当事人
(一)基金份额持有人
1、基金份额持有人即基金投资人，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资收益的受益人。
2、基金份额持有人享有的权利(请同学们仔细阅读，此处常成为考点，也是难点)
(二)基金管理人
1、基金管理人的主要职责(按照基金合同约定，负责基金资产的投资运作，在有效控制风险的基础上为基金投资者争取最大利益。)
2、基金管理人在基金运作中具有核心作用。
3、在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。
(三)基金托管人
1、基金托管人的职责(主要体现在基金资产保管，基金资金清算，会计复核以及对基金资金运作的监督等方面)
2、在我国，基金托管人只能由依法设立并取得基金托管资格的商业银行担任。
二、基金市场服务机构
包括：基金销售机构、登记注册机构、律师和会计师事务所、基金投资咨询公司、基金评级机构。
三、基金的行政监管和自律组织
(一)基金监管机构(中国证监会)
(二)基金行业自律组织(基金同业协会)
四、证券投资基金运作关系图
第三节 证券投资基金的法律形式
依照基金法律形式不同，基金可分为契约型基金与公司型基金。公司型基金以美国的投资公司为代表，我国目前设立的则为契约型基金。
一、契约型基金
契约型基金由基金投资者、基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同而设立，基金投资者的权利主要体现在合同的条款上。
二、公司型基金
公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司，基金投资者是公司的股东。
第二节 基金监管机构和自律组织
一、基金监管机构（中国证监会）的职能
（一）制定有关证券投资基金活动监督管理的规章制度，行使审批核准或注册权；
（二）办理基金备案；
（三）对基金管理人，基金托管人及其他从事证券投资基金活动记性监督光了，对违法行为进行查处并予以公告；
（四）制定基金从业人员的资格标准和行为准则并监督实施；
（五）监督检查基金信息的披露情况；
（六）指导和监督基金企业行业的活动；
（七）法律行政法规贵的其他职责。
二、行业自律组织（基金行业协会）对基金行业的自律管理
（一）教育和组织会员遵守有关证券投资的法律行政法规，维护投资人的合法权益；
（二）依法维护会员的合法权益，反映会员的建议和要求；
（三）制定实施行业自律规则，监督检查会员及其从业人员的执业行为，对违法自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；
（四）制定行业职业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试，资质管理和业务培训；
（五）提供会员服务，组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；
（六）对会员之间，会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；
（七）依法办理非公开募集基金的登记；
（八）协会章程规定的其他职责。
第三节 对基金机构的监管
一、对基金管理人的监管（包括市场准入、从业资格，执业行为、内部治理、监管措施五个方面）
对基金管理人的市场准入监管：
1、基金人的法定组织形式：基金管理公司或证监会核定的其他机构
2、管理公开募集基金的基金管理公司的审批 【设立公开募集的基金管理公司应具备的条件】
（1）有符合《证券基金法》和《公司法》的章程；
（2）（2）实缴货币注册资本不少于1亿元；
（3）主要股东具备良好业绩且3年内无违法记录；
（4）持有公司5%股权的主要股东净资产5000万以上；
（5）取得基金从业资格人数达标15人以上；
（6）监事董事高管人员具备相应任职条件；
（7）有符合要求的经营场所和安全措施；
（8）良好的治理结构和制度；
（9）法律和证监会规定的其他条件。对基金管理人从业人员资格的监管：
1、基金管理人的从业人员的资格（3年以上从业经历）【基金经理任职条件】
（1）取得基金从业资格；
（2）通过证监会或其授权机构组织的证券法规考试；
（3）3年以上证券投资从业经历；
（4）没有《公司法》和《证券基金投资法》规定的不得担任基金行业高管的情形；
（5）最近三年没有收到基金证券行业行政处罚。
2、基金管理人的从业人员的兼任和竞业禁止
对基金管理人及其从业人员的执业行为的监管（依法，备案，披露，存档，）对基金管理人的内部治理的监管（基金份额持有人利益优先）中国证监会对基金管理人的监管措施
二、对基金托管人的监管
1、市场准入监管：资格审核，任职条件
2、业务行为监管：托管人职责，托管人对基金管理人的监督义务
3、证监会对基金托管人监管措施：责令整改，取消资格，职责终止
三、对基金服务机构的监管 ：注册备案，法定义务
第四节、对基金活动的监管
一、掌握对基金公开募集的监管
1、公募基金注册制度（向中国证监会注册），注册之日起6个月内开始募集；备案要求（募集期满10日内验资，收到验资报告10日内向证监会备案）
2、对公开募集基金销售活动的监管
二、基金销售适用性监管（坚持投资人利益优先原则，根据投资人风险承受能力销售不同风险等级产品）
三、对宣传推荐资料的监管（内容合规，真实，与实际合同吻合）
四、对基金销售费用的监管（合同中载明相关费用）
五、掌握对基金运作的监管（组合投资方式，信息披露，基金份额持有人大会）
第五节、对非公开募集基金的监管
一、掌握非公开募集基金管理人登记事宜
非公开募集基金不需要证监会审批，实行向基金行业协会登记
二、掌握对非公开募集基金募集以及运作的监管
募集要求：【特定对象，合格投资者，募集对象不超过200人，对象为单只私募基金投资金额100万以上的单位或个人】
私募基金监管【产品向行业协会备案；应当有基金托管人托管，但是基金合同有约定的除外；坚持专业化原则，简历防范利益输送和利益冲突机制；如实披露信息】
第十一章、投资者需求与资产配置 第一节.投资者类型：个人投资者和机构投资者
第二节、投资者需求和投资政策
1、投资者需求的影响因素：投资期限，收益要求，风险容忍度，流动性
2、投资政策说明书包含的主要内容：投资回报率目标，投资范围，投资限制，业绩比较标准，投资决策流程等
第十二章、投资组合管理
第一节、系统性风险、非系统性风险和风险分散化
1、投资基金的主要风险：系统性风险（政治因素等不可抗力产生，无法回避）和非系统性风险（个体原因产生的特定风险，可以回避）
2、理解风险和收益的对应关系：风险和收益相伴相生
3、掌握分散风险的原理和方法：分散和组合投资（不把鸡蛋放在一个篮子）
第二节、资产配置
1、理解不同资产间的相关性，及其对风险和收益的影响： 资产收益的相关性会影响投资组合的风险，不会影响预期收益率。
2、理解均值方差法及其条件：两个风险资产的投资组合；加入无风险资产的投资组合。
3、最小方差法及有效性前沿、资本市场线
最小方差法是求解最优投资组合的方法之一，适用于投资者对于其收益率低要求的情形，最小化投资组合风险。
有效前沿是由全部有效投资组合构成的集合，在所有投资组合中预期收益最高，风险最低。
资本市场线：提供有效投资组合风险与预期收益的关系
4、理解CAPM模型：就是资本资产定价模型，研究投资者按照分散化的理念投资，最终证券市场达到均衡时，价格和利率如何决定的问题。
5、理解战略资产配置和战术资产配置
战略资产配置：满足投资者风险与收益目标做的长期资产配比，较长时期内追求长期回报的资产配置
战术资产配置：根据短期内特定资产的表现，积极主动对资产动态调整，增加价值的积极策略。
第三节、主动和被动管理
1、掌握主动投资和被动投资的含义、区别
被动投资通过跟踪指数来操作，主动投资通过分析市场来操作。12.3.f 理解股票型指数基金的管理和风险收益特征
主动管理产品的核心竞争力在于拥有市场“共识”意外的信息更有效的利用信息获得更高回报。主要取决于投资者使用信息的能力（信息深度）和掌握投资机会的个数（信息广度）。
被动管理产品优点是节省交易成本，收益取决于投资者跟踪偏差的大小。
第四节、投资组合构建
1、理解股票投资组合的构建要点：自上而下（宏观和行业入手）和自下而上（个股入手）两种策略
2、理解债券投资组合的构建要点：主要考虑到期收益率，利率期限结构，久期，凸性
第五节、投资管理流程
理解基金公司投资管理部门设置：投资决策委员会；投资部；研究部；交易部
第十三章、投资交易管理 第一节、证券市场的交易机制
1、理解一级市场和二级市场
一级市场是发行市场，就是投资者从发行人那里认购股票或基金；
二级市场是交易市场，就是各个投资者之间进行的上市证券的交易买卖
2、做市商和经纪人的区别：
两者市场角色不同；利润来源不同；市场流动性贡献不同
3、理解中国主要交易所及其所属类型：上海证交所，深圳证交所，都是会员制
4、理解买、卖空和加杠杆对风险和收益的影响
买空交易一般都是利用保证金帐户来进行的。
当交易者认为某种股票的价格有上涨的趋势时，他通过交纳部分保证金，向证券公司借入资金购买该股票期货，买入的股票交易者不能拿走，它将作为货款的抵押品，存放在证券公司。
如以后该股票价格果然上涨，他又以高价向市场抛售股票，将所得的部分款项归还证券公司贷款，从而结束其买空地位。交易者通过买入和卖出两次交易的价格差。
卖空是指股票投资者当某种股票价格看跌时，便从经纪人手中借入该股票抛出，目后该股票价格果然下落时，再从更低的价格买进股票归还经纪人，从而赚取中间差价。
加杠杆后，投资者的收益和风险都会成倍增加。
5、理解基金公司投资交易流程：形成投资策略；构建投资组合；执行交易指令；绩效评估与组合调整；风险控制
第三节、交易成本与执行缺口
1、理解不同类型的交易费用： 显性成本：佣金，印花税，过户费
隐性成本：买卖差价；市场冲击；对冲费用；机会成本
第十四章、投资风险的管理与控制
第一节、风险的类型
1、掌握风险的定义和分类
风险是指未来不确定事件可能对公司带来的影响。主要有商业风险，操作风险，投资风险。
2、理解投资风险的种类：市场风险，流动性风险，信用风险
第二节、投资风险的测量
1、理解事前与事后风险
事前风险用来衡量预测现在和将来；事后风险用来评价历史表现。
2、理解贝塔系数的概念和计算方法
贝塔系数是评估证券和投资组合系统性风险的指标，反应投资对象对市场变化的敏感度，采用回归方法计算。
3、理解下行风险和最大回撤的概念和计算方法
下行风险是指由于市场环境变化，未来价格走势有可能低于基金经理或投资者所预期的目标价位。
最大回撤是指从资产最高价格到最低价格的损失。投资期限越长越不利。
4、理解风险价值VaR的概念，了解常用计算方法
风险价值VaR是指在一定的持有期和给定的置信水平下，利率汇率等市场风险要素发生变化时可能对某项资金头寸，资产组合或投资机构造成的潜在最大损失。常用的计算方法有：参数法，历史模拟法，蒙特卡洛法。
第三节、不同类型基金的风险管理
1、理解股票型基金的风险管理：
通过分散投资降低个股投资的非系统风险，系统性风险主要控制投资经理在该系统性风险的暴露是否符合投资方针的规定。
2、理解混合型基金的风险管理：主要取决于股票与债券配置的比例。
3、理解债券型基金的风险管理：通过控制投资对象减低信用风险，通过合理配置资产降低利率风险；
4、理解货币市场基金的风险管理：主要面临利率风险，购买力风险，信用风险和流动性风险。
第十五章、基金业绩评价 第一节、基金业绩评价概述
1、理解投资业绩评价的基础概念：基金绩效衡量是对基金经理投资能力的衡量，其目的在于将具有超凡投资能力的优秀基金经理鉴别出来。基金绩效衡量对投资者、监管部门以及基金公司本身都重要的意义。
第二节、绝对收益与相对收益
1、掌握收益率的计算方法
期末基金单位资产净值=期末基金资产净值/期末基金单位总份额
2、理解业绩比较基准概念与选取方法绝对收益与相对收益的概念
绝对收益是指在一定期间的收益回报；相对收益是指相对于一定的业绩比较基准的收益。业绩比较基准一般选取几个指数的组合（如沪深指数*70%+中证全债指数*30）
3、理解风险调整后收益的主要指标
夏普比率；特雷诺比率；詹森α；信息比率与跟踪误差。
第三节、业绩归因
1、理解Brinson归因方法的三个归因项 置产配置；行业选择与证券选择；交叉效应
2、理解全球投资业绩标准(GIPS)的目的和作用
该标准的作用是通过制定表现报告确保投资表现结果获得充分的声明和披露。
3、自2005年1月日起，必须采用经每日加权现金流调整后的时间加权收益率；2010年1月1日起，必须在所有出现大额对外现金流的日子对投资组合进行实际估值。4、2006年1月1日起，公司至少每季度一次计算组合群的收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。2010年1月1日起，必须至少每月结算一次组合群收益，并使用个别投资组合的收益以资产加权计算。第十六章、基金的募集、交易与登记
第一节、基金的募集与认购
1、掌握基金募集的概念与程序
基金的募集是指基金管理公司根据有关规定向中国证监会提交募集申请文件，发售基金份额，募集基金的行为。
基金募集一般经过：申请，注册，发售，基金合同生效4个步骤。
2、基金认购的概念：在募集期内购买基金份额的行为
第二节、基金的交易、申购和赎回
1、掌握开放式基金申购与赎回的概念
投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为称为基金申购；基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为，叫做赎回。
3、掌握开放式基金申购与赎回的费用结构
申购费用：在申购时收取（前端收费），在赎回时扣除（后端收费方式）赎回费用：场外赎回，场内赎回。
4、理解巨额赎回处理：单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的10%时叫巨额赎回。处理方式有两种（接受全额赎回，部分延期赎回）
第三节、基金的登记
1、掌握基金份额登记的概念：是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有份额的事实。
2、掌握登记机构职责：
（1）建立并管理投资者基金份额账户
（2）负责基金份额登记，确认基金交易
（3）发放红利
（4）建立并保管基金投资者名册
（5）基金合同或者等级代理协议规定的其他职责
3、理解登记业务流程
T日，投资者的申购和赎回申请信息，通过代销网点传到代销总部，总部汇总后传到注册登记机构；
T+1日，注册登记机构根据T日各代销机构的申请及T日的基金份额净值统一确认处理。
第十七章、基金的投资交易与结算
第一节、基金参与证券交易所二级市场的交易与清算
1、理解证券投资基金场内证券交易市场:是指在证券交易所内，按一定时间，一定规则集中买卖已发行证券形成的市场。
2、理解证券投资基金场内证券结算机构：是指为证券交易提供集中登记，村官预结算服务，不以盈利为目的的法人，经国务院证监会批准设立。
3、理解证券投资基金场内交易涉及的主要费用项目：佣金，过户费，经手费，证管费，印花税。
场内证券交易收费标准：
佣金不高于交易额3‰，不低于监管费和手续费；基金交易目前不收过户费；
2008年9月19日起，印花税只对出让方按照1‰征收，受让方不收。
4、理解场内证券交易特别规定及事项
大宗交易，固定收益证券综合电子平台；回转交易；开盘价和收盘价；除权与除息。
5、掌握场内证券交易清算与交收的原则
（1）净额清算原则；
（2）共同对手方制度；
（3）货银对付原则；
（4）分级结算原则
第二节、银行间债券市场交易与结算
1、理解银行间债券市场的交易制度
（1）公开市场一级交易制度
（2）做市商制度；
（3）结算代理制度
2、理解银行间市场的交易品种和类型
银行间市场的交易品种品种：债券；回购；远期交易。
银行间市场的交易类型：询价方式，自主谈判，主笔成交，订立书面合同
4、掌握银行间债券结算类型和方式 银行间债券结算类型：全额结算与净额结算；实时处理交收和批量处理交收 银行间债券结算方式：纯券过户；见劵付款；见款付劵；劵款对付
5、理解银行间债券结算业务类型
分销业务；现劵业务；质押式回购；买断式回购；债券远期交易；债券借贷
第三节、海外证券市场投资的交易与结算
1、理解QDII开展境外投资业务的交易与结算情况
合格境内机构投资者QDII开展境外证券投资业务，应当有境内资产托管机构负责资产托管业务，可以委托境外证券服务机构代理买卖证券。中国证监会和国家外汇管理局对境内和境外证券投资实施管理。
第十八章、基金估值、费用与会计核算
第一节、基金资产估值
1、掌握基金资产估值的概念：是指通过对基金拥有的全部资产和负债按一定原则和方法进行估算，进而确定基金资产公允价值的过程。基金资产总值是基金全部资产的总和。
基金资产—基金负债=基金资产净值
基金份额净值=基金资产净值/基金总份额
基金份额净值是计算投资者申购/赎回基金份额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。
2、掌握基金资产估值的法律依据
《证券投资基金法》第20条和37条明确规定：基金公司应当履行计算并公告基金资产净值的责任，确定基金份额申购，赎回价格；托管人应当履行复核审查责任。
《基金合同的内容和格式》规定：基金合同应当列明基金资产估值事项。《关于进一步规范证券投资基金估值业务的意见》要求：基金管理公司应道订立健全有效的估值政策和秩序。
3、理解基金资产估值的责任人：基金管理人
4、理解基金资产估值的估值程序
（1）基金份额净值按照每个开放日闭市后，基金净值/当日基金份额来计算；
（2）日常估值由基金管理人进行，每个交易日估值后发给基金托管人；（3）基金托管人按照估值方法时间进行复核，再回给基金管理人，由基金管理人对外公布。
5、基金资产估值基本原则
（1）对活跃市场的投资品种，估值日有市价的，采用市价确定公允价值；
（2）对活跃市场的投资品种，估值日没有市价且最近交易日发生重大变化影响价格的，应参考类似品种调整确定；、（3）不存在活跃市场的投资品种，采用市场参与者普遍认同的技术确定；
（4）上述原则不能客观反映的，基金公司应与托管人商定估值。
6、理解具体投资品种的估值方法
（1）交易所上市交易品种的估值：交易所上市的有价证券按照估值日的挂牌市价估值；上市的债券按照第三方估值机构提供的当日估值净价估值；可转换债券按收盘价估值；股指期货按照当日结算价估值；对不存在活跃市场的有价证券，采用估值技术估值；私募债券按照成本价估值。
（2）交易所发行未上市品种的估值：首次发行未上市的，采用估值技术估值；送股增股配发股等发行未上市股票，按上市的同一股票估值。
（3）交易所停止交易等非流通品种的估值
（4）全国银行间债券市场交易债券的估值：采用第三方估值机构数据
7、基金暂停估值的情形
（1）交易所法定节假日或其他原因暂停营业；（2）不可抗力原因导致无法准确评估时；
（3）占基金相当比例的投资品种估值都出现重大转变时；（4）基金管理人认为属于紧急事故的任何情况；（5）中国证监会和基金合同认定的其他情况。
第二节、基金费用
1、掌握基金管理费、托管费及销售服务费的计提标准及计提方式
基金管理费计提标准：基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比。规模越大管理费月底；风险越高管理费越高。衍生工具基金的管理费最高。目前我国股票基金管理费1.5%；债券类基金管理费低于1%；货币市场基金管理费不高于0.33%。
基金托管费：跟规模和基金类型有关，基金规模越大托管费越低。我国开放式基金托管费低于0.25%，封闭式基金托管费0.25%。
计提方法：按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。计算公式：每日费用=前一天资产净值*年费率/当年实际天数
第三节、基金会计核算
1、理解基金会计核算的特点
以证券投资基金为会计结算主体；会计分期核算均已到日；资产会计分类。
2、基金会计结算主要内容
（1）证券和衍生工具交易结算；（2）权益核算
（3）利息和溢价核算
（4）费用核算；
（5）基金申购与赎回核算；（6）估值核算；（7）利润核算
（8）基金财务会计报告；（9）基金会计核算的复核
第四节、基金财务会计报告分析
1、理解基金财务报告分析的主要内容
（1）基金持仓结构分析
（2）基金盈利能力和分红能力分析
（3）基金收入情况分析（4）基金费用情况（5）基金份额变动分析
第十九章、基金的利润分配与税收
第一节、基金利润及利润分配
1、掌握基金利润来源及相关财务指标的主要内容
基金利润来源：利息收入；投资收益；其他收入；公允价值变动损益
基金利润相关财务指标：本期利润；本期已实现收益；期末可供分配利润；未分配利润
2、掌握利润分配对基金份额净值的影响
基金利润分配会导致基金份额净值的下降，但对投资者的收益没有实际影响。
3、理解解基金分红的不同方式：现金分红；分红再投资转为基金份额。
4、货币市场基金利润分配的特殊规定：
《货币市场基金管理暂行规定》第9条：对于每日按照面值进行报价的货币市场基金，可以在基金合同中将收益分配的方式约定为红利再投资，并应当每日进行收益分配。
《关于货币市场投资基金投资等相关问题的通知》规定：当日申购的基金份额自下一工作日起享受基金的分配权益，当日赎回的基金份额子下一工作日起不再享有基金分配权益。
第二节、基金税收
1、理解投资者投资基金涉及的税收项目
投资者自身投资活动产生的税收：营业税，印花税，所得税 投资者买卖基金产生的税收：机构投资者（营业税，印花税，所得税）；个人投资者（印花税，所得税）
第二十章、基金的信息披露 第一节、基金信息披露概述
1、掌握基金信息披露的作用
（1）有利于投资者的价值判断
（2）有利于防止利益冲突和利益输送
（3）有利于提高证券市场的效率
（4）能有效防止信息滥用
2、基金信息披露的原则
内容披露应遵循的原则：真实性，准确性，完整性，及时性，公平性
披露形式应遵循的原则：规范性，容易理解性；易得性。
第二节、基金主要当事人的信息披露义务
1、理解基金管理人信息披露的主要内容：
（1）向证监会提交募集申请材料；
（2）基金合同生效次日在指定报刊登载生效公告；（3）开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，更新的招募说明书公告，公告的15日前报送证监会
（4）拟上市的要提交上市公告书和材料，上市前3个工作日公告
（5）每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值；
2、理解基金托管人信息披露的主要内容：与基金托管业务相关的事项，如合同，托管协议，托管报告，召集基金份额持有人大会提前30天公告
第三节、基金募集信息披露
1、理解基金合同应包含的重要内容；基金投资运作安排和基金份额发售安排；特别约定事项
2、托管协议重要信息：基金管理人和基金托管人之间的相互监督核查；协议当事人权责约定中事关持有人权益的事项。
3、理解招募说明书的重要内容：基金运作方式；从基金资产中列支的费用种类，计提标准和方式；基金份额的发售，交易，申购赎回约定，特别是买卖基金费用的条款；基金投资目标，范围，策略，业绩比较基准，风险收益特征，投资限制等
第二十一章、基金客户和销售机构
第一节、基金投资人的分类
1、理解基金投资人类型：个人投资者，机构投资者
2、目标客户寻找原则：易入，可测，成长，识别，利润
3、找客户方法：缘故，转介绍，陌生拜访
第二节、基金销售机构及分类
1、掌握基金销售机构的主要类型：直销和代销
2、掌握基金销售机构准入条件
（1）具有健全的治理结构，完善的制度
（2）财务状况良好，运作规范稳定
（3）有与业务相适应的营业场所，安全设施措施
（4）安全高效的发售赎回等技术系统和设施
（5）制定完善的资金结算流程；
（6）有评价风险的方法和体系
（7）完善的业务流程，职业操守，应急措施等管理制度（8）反洗钱内部控制制度
（9）中国证监会规定的其他条件
3、掌握基金销售机构职责规范
（1）签订销售协议，明确权力义务
（2）基金管理人制定业务规则并实施
（3）建立相关制度
（4）禁止提前发行
（5）严格账户管理
（6）基金销售机构反洗钱
第三节、基金销售机构的销售方式
掌握基金市场营销的特殊性：
规范性；服务性；专业性；持续性；适用性。
第二十二章、基金销售行为规范及信息管理
第一节、基金销售机构人员行为规范
1、理解基金销售人员的资格管理、人员管理和培训：取得中国基金协会认可的从业资格，并由所在机构进行职业注册登记。
2、掌握基金销售人员行为规范
销售人员基本行为规范：出示资格证明；征得投资者同意；公平对待投资者；所宣传的符合监管规定；宣传资料为基金公司统一制作的资料；提示投资者风险。为客户开办手续时，要遵守：有效识别投资者身份；告知“投资者需知“；向投资者介绍业务流程及收费标准；了解投资者风险承受能力和投资需求。
销售者禁止虚假夸大宣传或乱收费。
第二节、基金宣传推介材料规范
1、理解宣传推介材料的范围和报备流程
宣传资料范围包含：手册，书画，海报，影像，报刊，短信，网络等
2、掌握宣传推介材料的原则性要求：内容合规，确保宣传的与上报监管备案的一致；注重品牌宣传，避免大比例分红等手段。
禁止性规定：不得虚假，误导，遗漏，浮夸，诋毁，语言要精准。
3、理解宣传推介材料业绩登载规范和其他规范：可以登载过往业绩，不满6个月的除外。
第三节、基金销售费用规范
1、掌握销售费用内容（申购费，赎回费，销售服务费）
2、原则性规范：依据法规和《开放式基金销售费用管理规定》，设计合理费率。在基金合同，招募说明书上载明收取费用项目和费率。
第四节、基金销售适用性
1、掌握基金销售适用性的指导原则：（1）投资人利益优先原则（2）全面性原则（3）客观性原则（4）及时性原则
2、理解基金销售适用性渠道审慎调查的要求：
基金代销机构对基金管理人审查；管理人对代销机构审查；代销机构要客观评价；优先根据公开信息开展审查。
3、掌握基金销售适用性产品风险评价的要求 包含3个等级：低风险，中风险，高风险
依据四个因素：基金说明书明示的投资方向范围和比例；基金历史规模；过往业绩；成立以来有无违规。
第二十三章、基金客户服务 第一节、客户服务概述
1、掌握基金客户服务的特点： 专业性；规范性；持续性；时效性
2、掌握基金客户服务的原则
客户至上；有效沟通；安全第一；专业规范
第三节、投资者教育工作
1、掌握投资者教育工作的基本原则
（1）有助于监督者保护投资者
（2）不能视为对市场参与者监督工作的替代
（3）证券投资机构应当承担各项产品和服务的教育
（4）没有固定模式，多种形式
（5）不存在广泛使用的教育计划
（6）不能等同于投资咨询
2、理解投资者教育工作的内容 投资决策教育；资产配置教育；权益保护教育
第二十四章、基金管理人的内部控制 第一节、内部控制的目标和原则
1、理解基金公司内部控制的基本概念
为防范化解风险，建立组织机制，实施程序与控制措施的系统
2、理解基金公司内部控制的重要性：维护投资者合法权益
3、掌握基金公司内部控制的目标
（1）保证公司守法合规运营，形成守法合规经营理念
（2）防范化解风险，提高经营管理效益，持续健康发展
（3）确保基金管理人的财务和其他信息证实准确
4、掌握基金公司内部控制的原则
【健全性，有效性，独立性，相互制约性，成本效益性】
第二节、内部控制机制
1、掌握基金公司内控机制的四个层次
员工自律-部门主管检查-公司管理层监督-董事会监督
2、掌握基金公司内部控制的基本要素
控制环境；风险评估；控制活动；信息沟通；内部监控
第三节、内部控制制度
1、理解内部控制制度的组成内容（内部控制大纲，基本管理制度，部门业务规章）
第四节、内部控制的主要内容
1、公司前、中、后台内部控制
2、公司信息披露控制
3、公司信息技术控制
第二十五章、基金管理人的合规管理 第一节、合规管理的目标和原则
1、理解合规管理的基本概念
合规管理是一种风险管理活动，对基金管理人相关业务是否守法进行风险识别和评估处理。
2、理解合规管理的目标：建立健全管理体系，实现对合规风险的有效识别和管理，确保和促进合法经营。
3、理解合规管理的基本原则 独立；客观；公正；专业；协调
第二节、公司的合规职能设置
1、合规管理涉及的相关部门设置
2、合规管理相关部门的合规责任
第三节、合规管理的主要内容
1、掌握合规管理的主要活动（1）定期传达监管要求
（2）审核各部门对外签订的合同，审核部门制度（3）根据法规和公司制度评估日常活动的合规性（4）梳理法规，开展培训
（5）参与组织架构和业务流程再造，为新产品提供合规支持（6）开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司纠纷
2、投诉处理的重要性
第五节、合规风险
1、理解声誉风险的概念：基金管理人经营，管理及其他行为或外部事件导致利益相关方面对公司负面评价的风险。
第二十六章、基金国际化的发展概况
第一节、海外市场发展
第二节、中国基金国际化发展概况
1.掌握QFII、RQFII的概念、规则和发展概况
QFII的定义：合格境外投资者，是我国在资本项目未完全开放的背景下选择的一种过渡性资本市场开放制度。
2、掌握QDII的概念、规则和发展概况
QDII的概念：经中国证监会批准，可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构，成为合格境内机构投资者（QDII）。
3、理解沪港通的重要意义
刺激人民币资产需求；推动人民币跨境流通；构建良好的人民币回流机制；完善国内资本市场。
第五篇：党员必背
一、中国共产党的性质
中国共产党是中国工人阶级的先锋队，同时是中国人民和中华民族的先锋队，是中国特色社会主义事业的领导核心，代表中国先进生产力的发展要求，代表中国先进文化的前进方向，代表中国最广大人民的根本利益。党的最高理想和最终目标是实现共产主义。
二、党的宗旨
中国共产党的宗旨是全心全意为人民服务
三、党的纲领
党的最高理想和最终目标是实现共产主义
四、党的指导思想
中国共产党以马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想作
为自己的行动指南。
五、党的基本路线
中国共产党在社会主义初级阶段的基本路线是：领导和团结全国各族人民，以经济
建设为中心，坚持四项基本原则，坚持改革开放，自力更生，艰苦创业，为把我国建设成为富强民主文明和谐的社会主义现代化国家而奋斗。
六、社会主义建设的根本任务
我国社会主义建设的根本任务是：进一步解放生产力，发展生产力，逐步实现社会
主义现代化
七、科学发展观
坚持以人为本，树立全面、协调、可持续的发展观，促进经济社会和人的全面发展。 科学发展观，第一要务是发展，核心是以人为本，基本要求是全面协调可持续发展，根本方法是统筹兼顾。
八、党员义务
党员必须履行下列义务：
（一）认真学习马克思列宁主义、毛泽东思想、邓小平理论和“三个代表”重要思想，学习科学发展观，学习党的路线、方针、政策和决议，学习党的基本知识，学习科学、文化、法律和业务知识，努力提高为人民服务的本领。
（二）贯彻执行党的基本路线和各项方针、政策，带头参加改革开放和社会主义现
代化建设，带动群众为经济发展和社会进步艰苦奋斗，在生产、工作、学习和社会生活中起先锋模范作用。
（三）坚持党和人民的利益高于一切，个人利益服从党和人民的利益，吃苦在前，享受在后，克己奉公，多做贡献。
（四）自觉遵守党的纪律，模范遵守国家的法律法规，严格保守党和国家的秘密，执行党的决定，服从组织分配，积极完成党的任务。
（五）维护党的团结和统一，对党忠诚老实，言行一致，坚决反对一切派别组织和
小集团活动，反对阳奉阴违的两面派行为和一切阴谋诡计。
（六）切实开展批评和自我批评，勇于揭露和纠正工作中的缺点、错误，坚决同消
极腐败现象作斗争。
（七）密切联系群众，向群众宣传党的主张，遇事同群众商量，及时向党反映群众的意见和要求，维护群众的正当利益。
（八）发扬社会主义新风尚，带头实践社会主义荣辱观，提倡共产主义道德，为了
保护国家和人民的利益，在一切困难和危险的时刻挺身而出，英勇斗争，不怕牺牲。
九、党员权利
党员享有下列权利：
（一）参加党的有关会议，阅读党的有关文件，接受党的教育和培训。
（二）在党的会议上和党报党刊上，参加关于党的政策问题的讨论。
（三）对党的工作提出建议和倡议。
（四）在党的会议上有根据地批评党的任何组织和任何党员，向党负责地揭发、检举党的任何组织和任何党员违法乱纪的事实，要求处分违法乱纪的党员，要求罢免或撤换不称职的干部。
（五）行使表决权、选举权，有被选举权。
（六）在党组织讨论决定对党员的党纪处分或作出鉴定时，本人有权参加和进行申
辩，其他党员可以为他作证和辩护。
（七）对党的决议和政策如有不同意见，在坚决执行的前提下，可以声明保留，并
且可以把自己的意见向党的上级组织直至中央提出。
（八）向党的上级组织直至中央提出请求、申诉和控告，并要求有关组织给以负责的答复。
十、入党誓词
我志愿加入中国共产党，拥护党的纲领，遵守党的章程，履行党员义务，执行党的决定，严守党的纪律，保守党的秘密，对党忠诚，积极工作，为共产主义奋斗终身，随时准备为党和人民牺牲一切，永不叛党。
十一、入党条件
必要条件：年满十八岁的中国工人、农民、军人、知识分子和其他社会阶层的先进
分子，承认党的纲领和章程，愿意参加党的一个组织并在其中积极工作、执行党的决议和按期交纳党费的，可以申请加入中国共产党。
充分条件：中国共产党党员是中国工人阶级的有共产主义觉悟的先锋战士。中国共
产党党员必须全心全意为人民服务，不惜牺牲个人的一切，为实现共产主义奋斗终身。中国共产党党员永远是劳动人民的普通一员。除了法律和政策规定范围内的个人利益和工作职权以外，所有共产党员都不得谋求任何私利和特权。
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