合规文化征文

第一篇：合规文化征文

合规建设，从我做起

古人云：矩不正，不可以为方；规不正，不可以为圆。纵观历史长河，商鞅立木为信，确保了新法的顺利实施，使秦国日益强盛，最终统一了六国；包公刚正执法，促进了北宋的纲纪严明，社会秩序井然有序；人民解放军的三大纪律、八项注意，赢得了劳苦大众的全力支持，取得了抗日战争、解放战争的胜利，最终促成了新中国的诞生。对于中国农业银行这个“大家庭”来讲，我们的“矩”和“规”就是各项金融法规与规章制度。农行作为金融企业，具有高风险的特点，而各项法规与规章制度则是工作的基础，离开了各项制度，我行的管理经营则是无本之木、无源之水。

合规是一种责任，是一种意识，更是一种习惯，一种在日常工作中慢慢养成的习惯。我现在从事现金业务柜台工作，每天和现金打交道，每个环节都不能疏忽，如“现金收入先收款后记账，现金付出先记账后付款”，“一日三碰库”、“大额换人复核”、“离柜退屏，收章锁箱”等等，稍有疏忽就可能造成无法挽回的损失。制度要求每笔业务要经过严格的审查、审批程序，那我就严格按照程序来，有时一天办理上百笔，每笔业务都是这样，日复一日，年复一年，这已成为我的工作习惯。有人说，你这样多累呀，有必要那么认真吗？我总是笑笑，因为我深知自己的岗位有多么的重要。我的工作虽然和我行其他岗位比，交易金额是不大，但稍一疏忽，可能会造成难以挽回的损失。业务流程不像爬楼梯，可以一步迈两个台阶甚至三个台阶，它必须一环扣一环的紧紧相依，否则，一个定期存单，一个活期存折，很可能仅仅因为落下一个业务公章而让顾客大费周章了。有时候多一点细心，对工作来说就会少一些差错；有时候多一点耐心，对客户来说就会少一些损失；还有时候多一点良心，对社会来说就会多一份和谐。如果在日常工作中，我们员工知道有风险防范，要合规操作，但不放在心里,也没有养成习惯，结果后督检查出一些不该犯下的不规范操作，在整改过程中，自身也感到后悔。

银行经营时刻与风险相伴，而银行的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个银行，但可能搞垮一个银行。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克·里森利用制度的漏洞，违规操作，使这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森自己也锒铛入狱，可见合规是多么重要，不仅在制度执行上不能打折扣、存侥幸，在制度制定上更不能有半点的草率。

当日历一页页撕落，不知不觉间，我来到农行工作已经一年了，一年来，最初的彷徨不知所措已经不复存在，守着一份愉悦，一份执着，一份收获，每天记账，结账，虽然没有赫赫显目的业绩，但我尽心尽力，用这平平淡淡的生活，平平淡淡的工作，收获着丰富的喜悦。人生如棋，落子无悔！愿我们在合规操作中，从容渡过每一天的美好时光，渡过每一段灿烂美丽的人生！让我们从一点一滴做起，合规操作每一天，快乐工作多一天，穿合规的鞋，走合规的路，做合规的人。

第二篇：保险公司员工合规文化征文

保险公司员工合规文化征文

合规管理是保险公司一项核心的风险管理活动，要求各级管理人员和合规条线人员成为保险合规经营理念的倡导者、推动者，从思想到行动始终如一的坚持合规经营的公司宗旨。

一、诚信为立足之本，合规为经营之道

诚信天下、稳健一生、追求卓越是太平洋保险集团的核心价值观，正暗合诚信和合规的价值理念，诚信取信于市场和客户，是商道的基本出发点；合规加强风险的管理与控制，是企业稳健经营的必要保障，如此才具有从优秀向卓越跨越的基础。

规范的治理结构是合规文化得以生存和壮大的环境土壤。尤其对于已在中国和香港两地上市的太平洋保险集团而言，下辖多家公司、业务遍及全国各地，具有统一的对外宣传形象，任何一家下属公司的经营违规都是公司形象的一次打击，因此合规的重要性怎么强调都不为过。众所周知的原因，一些曾经享有声誉的百年金融企业，因为内部监管机制执行不到位，形同虚设，给公司、员工、股东带来了毁灭性的灾难。前事不忘后事之师，在目睹如此触目惊心的惨痛教训时，也时刻提醒我们合规工作任重而道远。

近年，总公司管理层和合规条线管理人员高屋建瓴，博 采众长，在引入经验丰富的外部咨询顾问团队的同时，顺势扩大了合规理念在全司的影响范围，大力宣传合规精神。在笔者所参加的几次合规视频会议上，可以切实感受的到，主持人和宣讲人都对培训的议题和内容精心设计，讲授的内容生动详实，既有理论又有论据，既有观点又有数据，为参加会议的各兼岗人员描绘出一幅美好的画卷，可以说取得了良好的培训效果。与总公司相比，分公司合规宣传工作做得也是风生水起，合规兼岗人员体系的建立受到了分公司管理层的肯定和支持，在受众面上扩大了积极参与合规建设的群众基础，使合规管理工作可以深入到每个部门。

阻力动力、孰对孰错。最近两年，保险监督单位对市场上反响强烈的诸多问题逐一进行清理，并安排专人进驻保险公司进行专项清理和普查。当因为违规而受到停止业务办理，限期整顿的处罚，业务发展遭受损失时，合规经营的价值就立刻凸显出来。如何平衡业务大发展和合规经营之间的冲突，最大程度发挥企业在转型期的业务发展动力，是每个合规人都要深刻思考的话题。

二、当前形势下做好合规管理和服务

坚定不移、贯彻始终的将合规工作常态化，制度化，有时，某些机构或个人存在博弈意识，总想突破合规制度对日常经营行为的限制，获取在工作上的便利。这里既有执行人员本身对合规工作忽视的成分，也有领导权威影响的结果，在业务如火如荼开展的时候，合规监管是一道制约业务提升的枷锁，还是一副保护业务稳定免受市场波折的铠甲。对这个问题的最好回答就是强化执行力，无论合规体系如何的健全完善，如果在执行层面得不到贯彻，一切美好愿望都是镜花水月。

防微杜渐、以绝隐患。以笔者所在的部门为例，对于合规检查可以做到尽职恪守，保质按时完成公司合规检查的各项任务；但对风险管理和控制方面就有些捉襟见肘，难以为继了。信息技术部主要的关注点在保障系统服务的连续性，按照公司业务经营方针和各部门提出的业务需求进行系统设计，在此方面倾注了大量的心血和公司资源，但在某些方面经验仍有不足。以客户数据提取为例，对取数的内容、数据的阅览者、其后的流传范围和数据的销毁时间都没有一个明确的规章制度来依照和执行，使得大量的客户信息存在泄露的机会。客户信息可以说是保险公司最有价值的信息资产，其信息的流失对公司正常的业务发展将会造成不可弥补的损失。虽然业务数据在使用细节上没有明确定义合规方面的具体要求，但是如果认真领会了合规精神，并结合专业素养，也可以得出相同的结论，所以合规文化的建设不仅是合规人员的工作，还是公司全员积极参与的工作，从本职工作出发，集思广益，在已确立的框架下持续完善并不断发展。

耳聪目明，兼收并蓄。信息技术行业知识更新频繁，产 业升级换代的密度要高于其他行业，属于知识密集型的行业。因此对流行技术保持一定的敏感性，关注保险行业对信息技术的相关规章就成为了本部门当仁不让的工作任务。保监会在XX年和XX年分别下发了《保险公司信息化工作管理指引》和保险公司信息系统安全管理指引》的通知，对保险公司信息工作给出了指导性意见，也是公司信息化建设的准绳。作为合规兼岗人员，自然也要将这些行业发布的规章纳入到体系的建设当中。

春风化雨、润物无声。笔者是在从事兼岗工作的耳濡目染中，逐渐将合规经营的理念应用于本职工作当中，这种变化不是突兀的，而是潜移默化，润物无声。例如在设计需求论证和审批流程时，就在原有业务流程环节上新增了合规部门的参与节点，纵使信息化系统设计有其特殊性和专业性，合规部门的参与和评估仍对项目的健康发展和合规有序产生了不可忽视的正面影响。抛开那些令人生畏的专业名词和术语，合规审核环节带来的绝不仅是流程的加长和节点的增多，正是合规人员视角独特的观察与分析，给项目的合理性评估带来了更多的确定性和可行性。除此以外，部门参与的合规相关工作还有提供保监部门所需的部分数据，配合上级单位的内部专项检查，配合外部第三方的IT专项检查等。在历次检查工作中，部门全体同仁郑重对待，认真负责的完成了配合工作，在第一时间交出了合格的工作成果，用实际 行动诠释了对合规工作的拥护和支持。

广纳言路、兼听则明。在合规体系搭建过程中，还要考虑充分沟通，及时获取执行层面遇到的困难和阻碍，适时干预，同时公司层面的指导文件和会议精神也需在第一时间传到到执行层面，以有效保证合规建设进程的顺利进行。

奖惩明确、赏罚分明。在基于制度的基础上，必要的绩效考核手段也是不可或缺的，将合规的指标与个人绩效考核结合起来进行综合评估有两方面积极的意义，首先肯定了合规的重要性，其次用制度化的手段将操作动作进行指标分解，更利于操作人员正确理解和具体执行。在此基础上加强合规培训，增强全员合规意识，引导业务合规操作，提升全员风险技能才能落到实处。

三、持续发展、不断完善

持续发展、不断完善。合规体系是如此的庞杂，统计指标是如此的繁多。合规文化和合规制度的发展离不开公司全员的参与和支持。合规并非对整个业务的可行性进行否定，它只是明确存在问题的环节，业务规定，都是经过理论思想和实际操作反复验证过的，所以在统一思想和认识后，就要坚决执行，在实践中不断完善和健全。

长路漫漫、上下求索。合规管理的理念明确了，思想到位了，目前还欠缺的是适用的支撑系统和合规流程的内嵌。在今天信息化程度已经前所未有的深化到企业的方方面面，某些应用更是将大众的认知远远的抛在身后的时代里。无法想象，没有适用对路的信息支撑系统，我们对风险控制和管理的良好愿望就将会落空。有鉴于此，分公司合规部面对目前合规信息化工具匮乏的局面，群策群力，力求突破当下困局，结合自身管理程度和具体业务需求，向信息技术部申请建设合规监管指标管理系统，需求将深圳保监和总公司下达的监管要求进行了数据化，形成了考核指标，并将这项工作的参与范围扩大到了各个数据相关单位。合规部预计在该系统成功运行的基础上，可以进行指标短期趋势预测，及时对后期指标运行情况进行人工干预，降低因违规行为而导致公司利益受损，但也要看到，由于获取数据的时效性无法得到保证，在此基础上所做的预判和分析，将不可避免的存在滞后性，降低了业务操作的价值。今后，分公司还可将合规管理方面的需求提交给总公司，总共公司在系统规划和建设方面有着得天独厚的资源优势和推广基础，应充分加以利用。

以正合、以奇胜。建设良好的金融企业合规文化，有利于企业自身的良性发展，有利于整个金融行业的稳健运行，有利于构建和谐稳定的金融秩序。作为从事信息建设的合规兼岗人员，在本部门宣传合规文化，在流程设计时考虑风险控制要求，使业务发展和合规监管相得益彰，互有裨益。合规经营是金融企业的正途，合规创新和系统设计是保障合规文化建设的奇兵。

第三篇：合规征文

合规就是底线，越线就是风险

在竞争如此白热化的今天，信用社是一个十分特殊而高风险的服务行业，信用社的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，合规文化正是我们所需要的温暖的阳光，守规无小事，违规即大事。相信大家一定听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为是堤岸限制了他的自由。一天，他在愤怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，任意逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时终于明白，它哭哭追寻的自由其实就只在那两条堤岸之间。

现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。业务发展和防范风险可以说是信用社的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的信用社，或者一味坚持制度而不谋发展的信用社都是没有前途和难以持久的。

我们都知道，在竞争如此白热化的今天，信用社是一个十分特殊而高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后又魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽的陷阱。

信用社经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”。信用社的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个信用社，但是可能搞垮一个信用社。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。

有这样一个很典型的案例：2007年3月，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后2人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走5100多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃千古的骂名！合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它即在阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤害。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。

做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味的提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉，却缺少阳光的普照，而合规文化正是我们所需要的温暖的阳光。守规无小事，违规即大事。在工作中，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。用我们自己的话说便是搬起石头砸自己的脚。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进信用社安全稳定运行的重要保障，更是对员工自我，对信合事业和社会公众负责的体现。

如今，合规理念已经深入人心。让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我相信，只要我们以事业为己任，投身于合规文化沃土，我们信合事业一定能再铸辉煌！

电子银行部 王 可 2018年8月17日

第四篇：合规征文

坚守合规底线，实现追赶超越

合规，即合乎规范。对一个企业而言，合规可能是对员工简单的行为规范，但对银行而言，这个规范是要求、是责任，更是底线！

“没有规矩，不成方圆”，银行作为高风险行业，更应该严格约束自己。这时，建设银行自己的合规文化显得尤为重要。我行于2009年成立，至今已走过7年，这7年来，正是始终坚持合规理念和风险管理不动摇，坚持走在创新与改革前列，才有了今天焕发活力的长安银行。今天，在高举“二次创业”大旗的基础上，我们应该把合规文化建设提升到一个新的台阶。那么，如何建设一个适应未来发展的合规文化呢？ 一：让合规有章可依

首先，应该建设合规制度。制度，是管理者实施管理的重要手段，完善制度规范体系，实现“有规可依”，严格落实在规章制度中提出的各点要求，全体员工言行一致、互相监督、共同进步。从规章制度上着手，使员工自觉树立起遵守合规文化的习惯。如此，我们应该思考如何制定一个科学的合规制度。科学的、人性化的制度不仅有利于工作的推进，更使员工易于接受。所以，在合规制度的制定上，要结合我行实际，认真调查研究，广泛征求意见，使合规制度具有更强的可实用性和可操作性。在员工中树起控制合规风险的意识，建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供途径和建立奖励机制。

同时，“上行下效”是践行合规文化最直接的体现，一个企业，管理层不仅是合规文化的推动者，也是践行者，示范者。所以，各级领导以自身为表率，努力推动合规文化深入人心。二：让合规成为习惯

合规制度的建设，只是对员工条例式的要求，而员工能否长久的遵守，则必须养成一种习惯。合规习惯的养成，是安全经营的基础，近年来，银行资金事故频发，而很多本可以避免，正是因为员工没有养成良好的合规习惯，对合规制度不重视，没有潜意识中的良好合规素质，造成银行和客户巨大损失。

依法合规要养成习惯，绝不是被动地、消极地去接受，而是主动的，积极的。不是阶段性的，而是持久性的，把这种习惯贯穿到自然工作中。在思想上正确认识，在行动上身体力行，有时，我们会听到客户抱怨我们的程序繁琐，同事之间私语我们的流程不简便，于是一些员工久而久之也觉得很多制度是多余或在工作中产生懈怠，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，都有它的原因所在，它是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，每一个看似不起眼的规章制度，都在保护着我行和客户的权益。

从小事入手，从细节抓起，柜员办理的每一笔业务，大堂经理对客户的正确指导等，这些细节处处体现着合规文化，所以，规范操作，认真细心，有责任心是每位员工必不可少的素质。无论何岗位，无论员工担任的何职务，都必须牢记”合规不可越”的底线，在这一点上，应大力宣扬合规文化，时常学习合规教育，真正落实到行动上，贯彻到思想中，深入到意识里。

三：让合规成为文化

合规成为员工的习惯仅仅是不够的，在慢慢的一个过程中，逐渐把这种习惯培养成我行的企业文化，成为全行员工认同和践行的价值观，成为企业的核心理念和竞争力，将依法合规理念融入到思想深处。首先，培育合规文化、强化合规经营是对金融企业的必然要求。当前，长安银行处于“二次创业”新时期，面对新的起点，新的形势，以此为契机，使合规理念得到强化，规章制度得到完善，避免违规操作，不合规范的行为发生。正确的合规文化能为银行创造价值，反之，将为银行带来损失，一个文化的形成，必然要让每个人认识到自己负有责任，树立起“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，让员工自动融入到这个氛围当中来。

合规文化建设是一项长期的、持续性的群体性活动，它的特点是全员参与、共同互进，因此我们要加强监管者与操作者的互动，两者之间达成必要的共识。其次，要定期进行合规文化教育，让每位员工熟悉合规制度，通过培训，增强每位员工的风险意识，从以往的合规风险实例中总结经验教训，认真体会合规风险带来的危害。总之，让每位长安员工明白：长安银行是大家的，遵纪守法，合规操作才能使自己和长安银行共同进步。四： 合规文化建设的意义

首先，加强合规文化建设，有助于提升长安银行品牌。在我们的日常工作中，有许多细小，不为人所重视的不合规行为和操作，长此以往很可能引发不可估量的损失，同时也会对长安银行的声誉造成重大影响。如此来说，良好的合规文化提升品牌，创造价值也同时体现。向员工传递“员工对社会负责”的理念有助于提升长安银行在客户心中的印象，同时也会增强公众对长安银行的认同感。

其次，加强合规文化建设，有助于各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。把对合规文化的培训，考核做到专业性、系统性，形成一个长久持续的系统建设。

再之，加强合规文化建设，有助于建设长效发展机制。在合规文化教育中，可以通过学习、交流、研讨合理确定发展目标，建立一个长期的发展机制。让每位员工畅所欲言，谈谈自己对合规文化的理解，统一出符合长安银行实际的合规文化，有针对性的开展教育活动。

最后，加强合规建设，有助于提高经济效益。因为合规文化教育不仅降低金融风险，减少银行损失，而且可以提升银行凝聚力，向心力，使银行效益最大化。

在长安银行成长的路上，希望我们每一位长安银行人努力，争取在成为“现代、特色、精品”银行的道路上更进一步，把追赶超越的使命牢记于心，而要达到这些目标的前提，离不开我们对合规文化的牢记与践行。

第五篇：合规征文

合规经营 你我共创

“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下的这番论述，精辟之至。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事。老百姓说的更加直白：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在金融界就更显其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与企业存亡关系密切，与每位职工关系密切。

今年是银行业的“合规执行年”，通过行内的各种学习、培训、宣传，使我深深感到了合规的重要性。具体到我所从事的信贷业务，我认为掌控风险就是最大意义上的合规。例如在办理一笔同样贷款业务时，为什么有的客户经理可以办理而有的客户经理不予办理，因为后者看到了潜在的风险，看似损失了利润，实质避免了更大的损失。客户经理必须意识到，贷款业务是把双刃剑，如果做得好，就能为银行创造利润，发展和巩固客户关系，带动存款、结算等相关业务的发展；如果做不好，不但收不回贷款本息，还要用历年的利润来弥补，甚至造成不可弥补的损失。而如何把握好风险，最重要的措施之一，就是先制定完善的规章制度，并遵照执行。制度不仅是前人经验教训的总结，也是对日后操作业务的指南。另外，在对制度的认识上，我们要上升到一个更高的层次，不能机械地执行制度，更要理解制定制度的原因，要把制度当做保护我们的有力武器，而不能将其看做强迫

我们去执行的各种条款，只有这样我们才能做到真正意义上的合规，从而从源头上杜绝违规业务的产生。

作为企业，盈利是我们的目的，制度则是达到这个目的的关键所在。从目标的制定再到目标的实现是一个完满的过程，你我都在这个过程之中，而对制度的执行是维系这个过程的重要一环。我们的企业正如一架庞大的机器，每个员工都是这架机器不可或缺的零部件，而我们每个人对制度的执行就是这其中的一颗颗螺丝钉，哪怕是一颗锣丝钉出现了一点点小问题，都会使这部机器不能正常地运转。在金融业发展的历史长河中，一桩桩、一件件触目惊心的案件，无不留下违规操作的痕迹，无一不是违规违纪、甚至违法行为酿成的恶果，是前人的泪水、悔恨和无数金融机构无法计量的损失换来了今天的各项规章制度，我们作为金融工作者还有什么理由对各种制度熟视无睹呢？

各位同仁，为了我们自己，为了中国银行事业的辉煌明天，让我们共同倡议:“合规从我做起，合规人人有责”！

中国银行洛阳分行

零售贷款中心

赵君