合规操作征文

第一篇：合规操作征文

合规操作、杜绝案件

古人云：无规矩，不成方圆。对于金融行业来说更是如此，健全的风险管理机制，成熟的内控合规文化，是银行业赖以生存长期发展的基础和核心，是防范金融案件的关键，至此要构建未来和谐的中行，就要积极倡导合规文化，认真学习合规体制，不断提高自身综合素质和执行能力。

一、合规是银行业长效发展的基础。

银行业的合规文化建设是一项工程浩大的工程，合规风险的有效管理不仅能促使银行例规经营，还能有效提升银行的良好信誉、品牌价值和核心竞争有力。如果没有相应的合规规制建设和例规文化的渗透，银行业务管理的垂直和组织结构的扁平化，可能会使银行的内部控制机制失效。

二、合规是提高银行经济效益的需要。

加强银行业合规文化教育的主要目的，是通过提高企业的凝聚力、向心力，降低金融风险，实现企业效益的最大化。在追求业务发展的同时重视业务的风险可控性，防止出现为了片面追求业务高速增长而忽视风险防范。

我们作为银行的一份子，应从以下几点提升自身的修养，确保我行的合规建设：

一、爱岗敬业、无私奉献

爱岗敬业是各行业中最为普遍的奉献精神。就个人而言，工作是一个人赖以生存和发展的基础保障。就银行而言，企业要发展，要在这个竞争激烈的金融业中不断强大，立于不败之地，则需要每一职员的无私奉献精神。

二、加强业务知识学习、提升合规操作意识。

作为一名银行业普通的员工，切实提高业务素质和风险防范能力。加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识。银行的规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌。

近年来，金融系统发生的经济案件，防范金融犯罪的一道重要防线就是思想方面的教育，既要进行正面教育，又要坚持经常性的案例警示教育，经常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”，自觉做到常在河边走，就是不湿鞋。健全规章制度，严格内部管理，是预防经济案件的保证。作为一名会计人员，应不时进行学习，做到明职责、细制度、严操作，有效的事前防范与监督是预防经济案件的重要环节。

合规操作重于泰山，只有做到人人讲合规、处处显合规，才能将各种隐患消灭在萌芽状态，铸变企业成功的基石，在平凡的岗位上做出不平凡的业绩。

第二篇：合规操作

合规操作心得

看了昆明正义支行的合规操作录像后，我明白了加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

第三篇：合规操作

“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下的这番论述，精辟之至。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事，没有什么好讨价还价的。老百姓说的更加直白：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在金融界就更显其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与企业存亡关系密切，与每位职工关系密切。

根据省分行《严格履职、防控案件，坚决打击违规操作行为风暴》实施方案的安排部署，作为一名普通员工，我深深感到了合规操作的重要性。“风险防范，人人有责，合规操作，从我做起”，这十六个字把合规的含义透彻了。有人说合规是一种责任，有人说是一种工作，是一种意识，是一个很广泛的词，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成，但它就是一种习惯，一种在工作中的习惯。在平凡的工作岗位上，大家都在不断学习，不断改进，不断进步，都在让自己走向合规之路，也就严格要求我们网点前台在日常工作中对每一个细节都不能疏忽，如：离柜锁屏、收章、锁箱，妥善保管会计印章和个人名章，不得提供给他人使用，不得自办业务等。这些已让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。从现在起，不违合规，我们已经开始做了，现在是要更进一步加强合规的必要性！要让合规操作成为大家的习惯动作，成为大家的工作习惯，也成为大家避风的港湾。

规范就像红绿灯，你遵守它，它才会保护你，稍有不慎可能出事故。当然合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是经历了许许多多血的教训总结出来的。一个个案件告诉我们只有严格按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自己、保护单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，要与毅力为伴，把合规操作当成纪律，养成言行一致、表里如

一、规范从业、恪尽职守的习惯。

合规操作不仅仅是一种制度，一种纪律，更是我们的希望，我们的使命。时间在变，习惯不变，合规不变，只有我们加强合规操作，主动合规，让合规创造价值，合规保护员工，我们的各项业务才能得以健康的向前发展。

第四篇：合规征文

合规就是底线，越线就是风险

在竞争如此白热化的今天，信用社是一个十分特殊而高风险的服务行业，信用社的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，合规文化正是我们所需要的温暖的阳光，守规无小事，违规即大事。相信大家一定听过这样一则寓言故事：奔腾的河水一直认为是堤岸限制了他的自由。一天，他在愤怒之下冲出河床，漫过大堤，涌上原野，任意逞凶肆虐，而它自己也因蒸发和大地的吸收而干涸了。能掀起大浪、推动巨轮的河水，在奄奄一息之时终于明白，它哭哭追寻的自由其实就只在那两条堤岸之间。

现实中，自由永远是相对的。没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。业务发展和防范风险可以说是信用社的两大命脉。对于任何一个不坚持制度而一味发展业务的信用社，或者一味坚持制度而不谋发展的信用社都是没有前途和难以持久的。

我们都知道，在竞争如此白热化的今天，信用社是一个十分特殊而高风险的服务行业，可谓“前有天使引路，后又魔鬼诱惑”，对于深处其间的每一位工作人员来说，每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验，稍有不慎就会陷入美丽的陷阱。

信用社经营时刻与风险相伴，更要有自己的“规矩”。信用社的制度都是用血的教训和沉痛的代价换来的，在制度执行上不能有半点的侥幸，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终生悔恨。从某种意义上说，一个人不可能搞好一个信用社，但是可能搞垮一个信用社。巴林银行倒闭事件就是最好的佐证！由于交易员尼克里森利用制度的漏洞，违规操作，使得这个号称“英国皇家银行”的百年老字号轰然倒塌，而里森本人也锒铛入狱，可见合规是多么的重要。

有这样一个很典型的案例：2007年3月，河北省邯郸农业银行金库管理员马向景与任晓峰密谋盗取金库现金购买彩票，中奖后2人平分。仅仅用了三个月的时间，他们就疯狂盗取金库现金5100多万元人民币。不久后，二人双双落网，终审被判死刑。外行看热闹，内行看门道，说到这里我们不禁会想：每次查账是怎么通过的？仅仅只有两个人怎么就可以漫天过海，从金库搬走5100多万元现金?这就从中严重反映了一个合规问题。正是因为不合规操作，才助长了二人的嚣张气焰，导致他们越来越无视法律法规，今天一千，两千，明天一万，两万，后天呢？大后天呢？换来的是什么？换来的那是支离破碎的家庭，换来的是那遭人唾弃千古的骂名！合规，是一面盾牌，他时时刻刻都在守护着我们的心灵，它即在阻止我们内心邪念、杂念的产生，同样也在抵挡一切外来的伤害。如果说一旦放弃了这面盾牌，那我们很可能会像他们二人一样，走上那条不归路。

做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化了。一味的提升业务能力却没有一个正确的合规理念相并行，就犹如在风雨中一直不停摇摆的小树苗，虽有雨水的灌溉，却缺少阳光的普照，而合规文化正是我们所需要的温暖的阳光。守规无小事，违规即大事。在工作中，一旦因不合规而发生问题，那么将会直接造成不良的社会影响和巨大的经济损失。用我们自己的话说便是搬起石头砸自己的脚。“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进信用社安全稳定运行的重要保障，更是对员工自我，对信合事业和社会公众负责的体现。

如今，合规理念已经深入人心。让我们将合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯。我相信，只要我们以事业为己任，投身于合规文化沃土，我们信合事业一定能再铸辉煌！

电子银行部 王 可 2018年8月17日

第五篇：合规征文

坚守合规底线，实现追赶超越

合规，即合乎规范。对一个企业而言，合规可能是对员工简单的行为规范，但对银行而言，这个规范是要求、是责任，更是底线！

“没有规矩，不成方圆”，银行作为高风险行业，更应该严格约束自己。这时，建设银行自己的合规文化显得尤为重要。我行于2009年成立，至今已走过7年，这7年来，正是始终坚持合规理念和风险管理不动摇，坚持走在创新与改革前列，才有了今天焕发活力的长安银行。今天，在高举“二次创业”大旗的基础上，我们应该把合规文化建设提升到一个新的台阶。那么，如何建设一个适应未来发展的合规文化呢？ 一：让合规有章可依

首先，应该建设合规制度。制度，是管理者实施管理的重要手段，完善制度规范体系，实现“有规可依”，严格落实在规章制度中提出的各点要求，全体员工言行一致、互相监督、共同进步。从规章制度上着手，使员工自觉树立起遵守合规文化的习惯。如此，我们应该思考如何制定一个科学的合规制度。科学的、人性化的制度不仅有利于工作的推进，更使员工易于接受。所以，在合规制度的制定上，要结合我行实际，认真调查研究，广泛征求意见，使合规制度具有更强的可实用性和可操作性。在员工中树起控制合规风险的意识，建立举报监督机制，为员工举报违规、违法行为提供途径和建立奖励机制。

同时，“上行下效”是践行合规文化最直接的体现，一个企业，管理层不仅是合规文化的推动者，也是践行者，示范者。所以，各级领导以自身为表率，努力推动合规文化深入人心。二：让合规成为习惯

合规制度的建设，只是对员工条例式的要求，而员工能否长久的遵守，则必须养成一种习惯。合规习惯的养成，是安全经营的基础，近年来，银行资金事故频发，而很多本可以避免，正是因为员工没有养成良好的合规习惯，对合规制度不重视，没有潜意识中的良好合规素质，造成银行和客户巨大损失。

依法合规要养成习惯，绝不是被动地、消极地去接受，而是主动的，积极的。不是阶段性的，而是持久性的，把这种习惯贯穿到自然工作中。在思想上正确认识，在行动上身体力行，有时，我们会听到客户抱怨我们的程序繁琐，同事之间私语我们的流程不简便，于是一些员工久而久之也觉得很多制度是多余或在工作中产生懈怠，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，都有它的原因所在，它是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，每一个看似不起眼的规章制度，都在保护着我行和客户的权益。

从小事入手，从细节抓起，柜员办理的每一笔业务，大堂经理对客户的正确指导等，这些细节处处体现着合规文化，所以，规范操作，认真细心，有责任心是每位员工必不可少的素质。无论何岗位，无论员工担任的何职务，都必须牢记”合规不可越”的底线，在这一点上，应大力宣扬合规文化，时常学习合规教育，真正落实到行动上，贯彻到思想中，深入到意识里。

三：让合规成为文化

合规成为员工的习惯仅仅是不够的，在慢慢的一个过程中，逐渐把这种习惯培养成我行的企业文化，成为全行员工认同和践行的价值观，成为企业的核心理念和竞争力，将依法合规理念融入到思想深处。首先，培育合规文化、强化合规经营是对金融企业的必然要求。当前，长安银行处于“二次创业”新时期，面对新的起点，新的形势，以此为契机，使合规理念得到强化，规章制度得到完善，避免违规操作，不合规范的行为发生。正确的合规文化能为银行创造价值，反之，将为银行带来损失，一个文化的形成，必然要让每个人认识到自己负有责任，树立起“合规人人有责”、“主动合规”、“合规创造价值”等合规理念，让员工自动融入到这个氛围当中来。

合规文化建设是一项长期的、持续性的群体性活动，它的特点是全员参与、共同互进，因此我们要加强监管者与操作者的互动，两者之间达成必要的共识。其次，要定期进行合规文化教育，让每位员工熟悉合规制度，通过培训，增强每位员工的风险意识，从以往的合规风险实例中总结经验教训，认真体会合规风险带来的危害。总之，让每位长安员工明白：长安银行是大家的，遵纪守法，合规操作才能使自己和长安银行共同进步。四： 合规文化建设的意义

首先，加强合规文化建设，有助于提升长安银行品牌。在我们的日常工作中，有许多细小，不为人所重视的不合规行为和操作，长此以往很可能引发不可估量的损失，同时也会对长安银行的声誉造成重大影响。如此来说，良好的合规文化提升品牌，创造价值也同时体现。向员工传递“员工对社会负责”的理念有助于提升长安银行在客户心中的印象，同时也会增强公众对长安银行的认同感。

其次，加强合规文化建设，有助于各级领导对合规文化教育的认识，使之成为企业合规文化建设的倡导者，策划者、推动者。把对合规文化的培训，考核做到专业性、系统性，形成一个长久持续的系统建设。

再之，加强合规文化建设，有助于建设长效发展机制。在合规文化教育中，可以通过学习、交流、研讨合理确定发展目标，建立一个长期的发展机制。让每位员工畅所欲言，谈谈自己对合规文化的理解，统一出符合长安银行实际的合规文化，有针对性的开展教育活动。

最后，加强合规建设，有助于提高经济效益。因为合规文化教育不仅降低金融风险，减少银行损失，而且可以提升银行凝聚力，向心力，使银行效益最大化。

在长安银行成长的路上，希望我们每一位长安银行人努力，争取在成为“现代、特色、精品”银行的道路上更进一步，把追赶超越的使命牢记于心，而要达到这些目标的前提，离不开我们对合规文化的牢记与践行。