合规操作五篇

第一篇：合规操作

风险防范，人人有责——合规操作，从我做起

“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下了精辟之至的论述。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事，没有什么好讨价还价的。俗话说：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在当今的金融界就显地更及其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与银行的存亡关系密切，与每位职工关系更加密切。

进入工行工作快一年了，刚进行的时候，听到一些与“合规”一词有关的字眼，但当时都是很肤浅的了解，没有深刻的认识，仅限字面理解：“是指商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致”；随着时间的推移，听的多了，说的也多了，却认为无非是形式主义罢了，只要按要求做好本职工作，不犯错，不办错业务就是合规；再后来当我彻底融入了工行，合规融入了我的工作，我才真正意识到什么是合规，真正地对合规有了自己的认识和理解。

合规是快乐工作的需要，是同事之间协作、部门之间配合、工作绩效提升的关键之一，同时也是生活幸福的必需前提。只有合规守法，工作才能问心无愧，才能安心工作，才能踏踏实实；合规是保护自己、保护家人的需要。合规免责，违规受罚，这是银行业当前处理违规事件、实施问责的基本原则。要保护自己，保护家人，就必须合规，合规是每一位银行从业人员必须坚持的基本原则；合规是职业道德操守的需要。作为金融行业的工作人员，合规是每一位银行从业者的素质要求，是准入银行的基本条件；合规是防止腐败的需要。银行业工作的特殊性条件，可使其成为腐败的高发温床。每一位从业者的操作行为合规、自律，是防止社会不良风气的腐蚀的必然要求，是恪守职业操守、守住职业底线、防腐拒变的根本要求；合规是风险控制的需要。违规就是风险，安全就是效益。合规管理是对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制风险的一整套管理活动和机制。只有主动合规，才能有效控制风险；合规是银行经营发展的需要。银行竞争力的一个核心部分就是驾驭风险的能力，而合规是有效防范风险管理的重要手段，是风险控制的必然要求。总而言之，只有合规才能自身安全，家庭才能幸福。

通过认真学习进一步认识到依法合规经营对我行经营管理的重要性和紧迫性，深刻认识到违规经营，案件高发的危害性。作为一名前台柜员，我深知合规操作是现代商业银行经营管理的基本原则，也是坚持正确的经营方向的保证，更是银行自我发展自我保护及防范金融风险的根本所在。

我认为，要做到合规操作，就应该做到以下几点：

一、立足平凡，踏实工作。

卓越源自平凡，完美始于认真。在平凡中奉献，爱岗敬业是各行各业中最为普遍的奉献精神。作为一名支行员工，特别是一线柜员，我能深刻地感受到自己的责任，柜员的服务是工行服务的“文明窗口”，所以，我每天都以满腔的热忱，用心服务，真诚服务，以积极的工作态度让客户满意，赢得客户的信任。

柜员是直接面对客户的群体，更是银行也服务的窗口，柜员的日常工作是冗长而单调的，面对各种客户，各种不同的业务，柜员只有熟练操作，热忱服务，日复一日，用点点滴滴的周到服务让客户真正体会到工行的真诚，在工行办理业务的温馨。把这样的工作做好是不平凡的。因此，我严格要求自己做到:1掌握过硬的业务本领，工作之余不放松对业务的学习；2保持良好的职业操守，恪守法规；3培养和谐的人际关系，与同事直接和睦相处；4清醒地开展自查自省，胜不骄，气不馁。

二、加强业务知识学习，增强依法合规经营理念

加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从源头上杜绝违规违章行为的重要手段。加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营风险的普遍性，认识到银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。每天从自己的岗位做起，自觉遵守各项规章制度，自觉抵制各种违纪、违规、违章行为，要根除以信任代替管理，以习惯代替制度，以情面代替纪律，珍惜自己的职业生涯，视制度如生命，纠违章如排雷，增强风险防范意识和自我保护意识，提高规范操作，从源头上预防案件的发生。组织学习规章制度。通过学习，各岗位人员真正做到明职责、细制度、严操作。有效地事前防范和事中监督是预防经济案件的重要环节，本岗位的自我检查与自我免疫是首要环节。同时，可采取定期与不定期的自查、抽查、互查等方式方法，及时发现和纠正工作中的偏差，有效地控制、约束业务工作的各个环节。

三、增强规章制度的执行与监督防范案件意识

车行千里始有道，对于规章制度执行，就一线员工而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规业务等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终按规章办事。只有这样，我们的制度才得以实施，我们的自己安全防范才有保障。

再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。近年来，金融系统发生的经济案件，不仅干扰破坏了经济金融秩序，而且严重地损坏了银行的社会信誉。采取相应措施，从源头上加强预防，是新时期防范金融犯罪的一道重要防线。近年来，随着金融危机的爆发，银行业案件也不断攀升，这给我们再一次敲响了警钟，一个人不可能做好一个银行，但可能击垮一个银行，巴林银行倒闭就是一个佐证，正是交易员尼克•里森的违规，使这个英国百年老字号的银行轰然倒塌；国家开发银行副行长王益利用职务之便违规放贷，致使国家损失财产，国开行声誉受损，也是一个有章不循的典型案例。历史的教训历历在目，它就像警示牌一样，时刻提醒着我们要严格遵守国家法规，执行行业行规，因为，任何1%的疏忽都可能导致100%的损失，哪怕一次小小的违规都可能带来终身的悔恨。

合规人人有责，合规从点滴做起。作为员工就要不断强化自身的合规意识，时时讲合规，时时展合规，让“合规从我做起，违规零容忍”等合规文化渗透到每个员工的血液中。“万金手中过，合规心中留”，这是我们对社会的承诺，更是对自己的承诺。每一位员工，都应该看到，如果没有心境上的淡泊、宁静，就没有行动上的明志、致远；如果没有以合规为前提，稳健经营就没有立足点！“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”。合规二字，说出来容易，写出来也不难，难就难在将合规操作坚持下去。“一花独放不是春，百花齐放春满园”，当我们每一名员工都坚持合规从我做起，从小事做起，以锲而不舍的精神，反复实践，便会营造出良好的经营环境，使合规蔚然成风，让违规无处遁形。朋友们！让我们用合规之盾，守卫你我心灵，让我们这片沃土上挥洒汗水，播种激情；让我们携起手来让合规意识入脑、入心，把合规操作融于业务经营全过程；让我们人人以身作则，共同抵御经济狂潮的冲击与诱惑，依法合规经营，为我们的事业谱写出更辉煌、更动人的旋律！

第二篇：合规操作

合规操作心得

看了昆明正义支行的合规操作录像后，我明白了加强合规操作意识，并不是一句挂在嘴边的空话。有时，总是觉得有的规章制度在束缚着我们业务的办理，在制约着我们的业务发展，细细想来，其实不然，各项规章制度的建立，不是凭空想象出来产物，而是在经历过许许多多实际工作经验教训总结出来的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户的权益能力。银行号称“三铁：“铁制度、铁算盘、铁帐本”。正因为有了银行的“三铁”，银行在百姓心中才是可以信赖的。规章制度的执行与否，取决于广大员工对各项规章制度的清醒认识与熟练掌握程度，有规不遵，有章不遁是各行业之大忌，车行千里始有道，对于规章制度的执行，就一线柜员而言，从内部讲要做到从我做起，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，监督授权业务的合法合规，严格执行业务操作系统安全防范，抵制各种违规作业等等，做好相互制约，相互监督，不能碍于同事情面或片面追求经济效益而背离规章制度而不顾。坚持至始至终地按规章办事。如此以来，我们的制度才得于实施，我们的资金安全防范才有保障。再好的制度，如果不能得到好的执行，那也将走向它的反面。

“没有规矩何成方圆”，身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。作为临柜人员，我深知临柜工作的重要性，因为它是顾客直接了解我行窗口，起着沟通顾客与银行的桥梁作用。因此，在临柜工作中，我始终坚持要做一个“有心人”。虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，热心对待客户。在银行业竞争日趋激烈的形势下，我们都很清楚地意识到：只有更耐心、周到、快捷的优质服务才能为我行争取更多的客户，赢得更好的社会形象。我们每天面对不同层次的客户和形形色色的事物，更加要求我们一线员工有高度的思想觉悟。

第三篇：合规操作

“木受绳则直，金就砺则利。”两千多年前，中国大思想家荀子留下的这番论述，精辟之至。木绳一弹，斧锯一动，一切都得按规矩行事，没有什么好讨价还价的。老百姓说的更加直白：“没有规矩，不成方圆”；“国有国法，家有家规”，也就是说无论国家、集体、还是个人，都必须依法合规行事。而在金融界就更显其重要了，有一句老话“十案九违规”。可见合规风险是银行的最大风险。防范合规风险，建设文明合规文化，人人有责，与企业存亡关系密切，与每位职工关系密切。

根据省分行《严格履职、防控案件，坚决打击违规操作行为风暴》实施方案的安排部署，作为一名普通员工，我深深感到了合规操作的重要性。“风险防范，人人有责，合规操作，从我做起”，这十六个字把合规的含义透彻了。有人说合规是一种责任，有人说是一种工作，是一种意识，是一个很广泛的词，是代表一些很小的行为和事，是由许许多多、点点滴滴的有序环节和规定组成，但它就是一种习惯，一种在工作中的习惯。在平凡的工作岗位上，大家都在不断学习，不断改进，不断进步，都在让自己走向合规之路，也就严格要求我们网点前台在日常工作中对每一个细节都不能疏忽，如：离柜锁屏、收章、锁箱，妥善保管会计印章和个人名章，不得提供给他人使用，不得自办业务等。这些已让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。从现在起，不违合规，我们已经开始做了，现在是要更进一步加强合规的必要性！要让合规操作成为大家的习惯动作，成为大家的工作习惯，也成为大家避风的港湾。

规范就像红绿灯，你遵守它，它才会保护你，稍有不慎可能出事故。当然合规操作，并不是一句挂在嘴边的空话。各项规章制度的建立，是经历了许许多多血的教训总结出来的。一个个案件告诉我们只有严格按照各项规章制度办事，我们才能更好地保护自己、保护单位和广大客户的利益。而要长期一贯按规章制度办事，确实不是一件轻而易举的事，要与毅力为伴，把合规操作当成纪律，养成言行一致、表里如

一、规范从业、恪尽职守的习惯。

合规操作不仅仅是一种制度，一种纪律，更是我们的希望，我们的使命。时间在变，习惯不变，合规不变，只有我们加强合规操作，主动合规，让合规创造价值，合规保护员工，我们的各项业务才能得以健康的向前发展。

第四篇：从我做起 合规操作

从我做起 合规操作

当“合规”二字出现在我们脑海中时，不禁要想一系列问题：如何合规？柜台每一笔业务操作？反洗钱系统客户的尽职调查？等以上答案恐怕都不全面。从巴赛尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看，银行的合规特指遵守法律,法规,监管规则和标准。在我看来它是我的保护伞，是我的红绿的，像一个铁面的判官，在约束着我们的同时，给予我们爱护，它需要的是你将它深深根植于心，然后实践于行。

翻阅一页页案例，观看一篇篇警示教育片及警示教育动画片，学习员工行为规范的各项制度，为了就是让我们能更深刻牢记于心，刻在自己脑海中，在平日的工作中严格要求自己，不管是哪方面的要求，要拿出行为规范时刻提醒自己。

回想我们观看的各类教育片，类似的案例或其他违规行为为我们再一次敲响了警钟。一个个鲜活的案例，让我们在为那些落马的同仁扼腕叹息之余，也开启了一番关于合规文化与个人名利，职业道德与个人行为规范的思索。这些人本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋，本该一步步朝着康庄大道继续前行，然而，他们的光荣，前途，事业乃至家人的幸福生活都因为合规意识不足戛然而止。

作为一名邮储工作人员，从进入银行的那一刻起，就应该有一份在金融战线上的担当。只有树立正确的合规理念，强化合规意识，时时合规，事事合规，方能和谐发展。从小事做起，从我做起，将“合规”意识置入脑与心，把员工行为的各项操作贯穿于业务经营全程，积极争做自重，自省，自警的合规员工，用实际行动为自己负责，为家人负责，为企业负责！

第五篇：合规操作心得

合规操作心得

进入建行3个月来，听的最多就是要合规操作，风险防范。这其中肯定有它的正确性和预见性，是建行人通过不断经验总结提炼出来的一套规范化操作标准，通过学习了解，让我知道了合规既是建行事业发展的“生命线”，更是效益创造的本源，合规既是基础也是保障。而柜员是直接面向客户的窗口，也是合规的第一站，这更要求我们要牢固树立安全合规意识，努力拓展业务的同时，切实杜绝工作中的各种违规行为，实现风险最小化。

合规操作，说起来容易，做起来却不是一件简单的事。要按合规操作就必须严格要求自己，时刻提醒自己，哪些事可以做，哪些事不能为之，以及做了之后的后果和应受的处罚。知其然更要知其所以然，只有真正理解了每笔操作每项规定背后的原理和风险，我们才能自觉地去遵守，化被动为主动，真正做到保护单位的利益的同时也保护了自己的切身利益。合规操作是我行合规化经营的根基，更是我们办理每笔业务的坚强后盾。通过学习288条后，让我认识到了合规操作、风险防范的重要性，在以后的工作中，我将继续加强对合规制度的学习，规范自己的工作程序和行为，杜绝违规操作，做一名合格的建行员工。