第一篇:合规操作从我做起
千里之行始于足下 合规操作从我做起
文章出处: 泸州合江联社 作者: 饶懿发布时间: 2007-10-16 20:31:08.0浏览次数: 310
2(制度执行年演讲系列二十三)
首先给大家讲一则我才从网上看到的比喻:假设这里有一个一百个车位的停车场,如果美国人来停车,只能停八十辆,因为美国人车大,要是德国人来停车,可以停一百辆,因为德国人严谨。如果日本人停车呢,则可以停一百二十辆,因为日本人车小。如果中国人来停车,只能停两辆,入口一辆,出口一辆。我讲这个比喻不是故意贬损国民素质,而是想借这个故事告诉大家,认真贯彻落实规章制度,也就是我们说的合规,能够让资源利用更加充分,让我们的生活更加秩序井然。停车还是小事,对于关涉国家经济安全的金融机构行为就更加如此了。
无以规矩不以成方圆。信用社作为特殊的金融企业,具有高风险性,各种规章制度是银行的基础工作,离开了各项制度,信用社管理则是无本之木、无源之水。当代中国的市场是竞争激烈的市场,农村信用社想要在金融市场中站稳脚跟就必须,不失时机的制定新的政策和相应制,让农村信用社业务有突飞猛进的发展,那么身为员工的我们就更应该深刻的理解合规文化,办理合规业务,防范金融风险,抵制不良习惯,从千千万万的“合规”小我做起。让我们信用社成为具有生命力与创造力的金融机构。
作为新员工的我,我珍惜这来之不易的工作机会,感受到了工作给我带来的前所未有的充实。岗位虽然平凡,但我深知奇迹就是从平凡中创造出来的。对于一个金融机构从业人员来说合规操作是一种基本的职业道德,我们有义务与责任按规章制度办事。3个月前,我怀着无比兴奋的心情奔赴到工作第一线-----凤鸣镇(3乡一镇)只有五个员工的业务繁重的信用社,这里除却了都市的繁华与喧嚣,唯有一批批淳朴的农民,短短的三个月,我们为他们发了三次粮食直补款(一次就有9000多户,三次就接近28000多户),真正的做到了响应国家的号召,符合国家的政策法规。在工作中注意了工作态度,维护我们信用社这群潜力巨大的客户。特别是赶场天,早上一开门他们就如潮水般涌了进来,为了服务好那些大老远来取钱的农民我们中午常常很迟都不能下班。记得刚到的第一天,主办会计便给我讲有关信用社规章制度,要我从每一件小事做起,养成良好的习惯,办理合规业务。我开始不大在意,直到我真正临柜办理业务,我才发现这是多么的重要。我临柜的第一天早上,柜台外围了许
多人,轻松地办理了一些业务,我正暗地里高兴原来信用社的工作是这样简单,突然对面的出纳将我所打印好的取款凭条仍了过来说,“你的大小写不符,重新填过。”围在外面的几个客户也在那里议论我不行,我拿过来仔细一看的确不符,可那不是我写的呀,是外面的客户自己写的,我心理委屈急了。我当时就错误的认为是出纳给我穿小鞋,故意让我在这么多人面前难堪。我的脸刷的一下红到了脖子,眼泪不住地流了下来,但我还是赶快重新填写。随着自己对信用社业务的不断熟悉,对规章制度的学习的不断加深,现在回想起来,自己的想法是多么的幼稚。银行的制度都是用血的教训或沉痛的代价换来的,在制度执行上不能有半点的侥幸,任何1%的疏忽都可能导致100%的损失,一次小小的操作失误将会给你带来终生悔恨,邯郸农业银由于制度执行不严,结果造成重大损失,就是一个典型的例子。从某种意义上说一个人不可能搞好一个银行,但却可能搞垮一个银行。诸葛亮有句名言:“有制之兵,无能之将,不可以败;无制之兵,有能之将,不可以胜。”我们社根据上级部门的有关规章制度,多年来加强内控制度建设,重视制度的培育,坚持从深度和广度上延伸,从理念、思想、环节、操作和细节着手,强化“教育、制度、监督”三位一体的约束机制,强化“行为、社会、家庭”三位一体的管人机制,强化“事前、事中、事后”三位一体的检查机制,使员工摒弃了过去“习惯代替规章,权力代替制度,人情代替原则”的陋习,在全社逐步建立起依法合规经营的新型企业文化。
合规对于每个员工来说都不只是口头上或是书面上的,而是要求我们应用到实际当中,真诚服务于每一个客户,把“违规就是风险,合规就是效益,规范就是信誉”铭记于心。合规让资源利用最大化,合规使公路交通秩序井然,合规使人民的生命财产得到保护。合规使我们工作人员的天职,合规让我们的明天更加美好。
从你,从我做起,让我们共筑合规的长城!
第二篇:从我做起 合规操作
从我做起 合规操作
当“合规”二字出现在我们脑海中时,不禁要想一系列问题:如何合规?柜台每一笔业务操作?反洗钱系统客户的尽职调查?等以上答案恐怕都不全面。从巴赛尔银行监管委员会关于合规风险的界定来看,银行的合规特指遵守法律,法规,监管规则和标准。在我看来它是我的保护伞,是我的红绿的,像一个铁面的判官,在约束着我们的同时,给予我们爱护,它需要的是你将它深深根植于心,然后实践于行。
翻阅一页页案例,观看一篇篇警示教育片及警示教育动画片,学习员工行为规范的各项制度,为了就是让我们能更深刻牢记于心,刻在自己脑海中,在平日的工作中严格要求自己,不管是哪方面的要求,要拿出行为规范时刻提醒自己。
回想我们观看的各类教育片,类似的案例或其他违规行为为我们再一次敲响了警钟。一个个鲜活的案例,让我们在为那些落马的同仁扼腕叹息之余,也开启了一番关于合规文化与个人名利,职业道德与个人行为规范的思索。这些人本该继续在人们羡慕和赞美的目光中英姿飒爽地一路驰骋,本该一步步朝着康庄大道继续前行,然而,他们的光荣,前途,事业乃至家人的幸福生活都因为合规意识不足戛然而止。
作为一名邮储工作人员,从进入银行的那一刻起,就应该有一份在金融战线上的担当。只有树立正确的合规理念,强化合规意识,时时合规,事事合规,方能和谐发展。从小事做起,从我做起,将“合规”意识置入脑与心,把员工行为的各项操作贯穿于业务经营全程,积极争做自重,自省,自警的合规员工,用实际行动为自己负责,为家人负责,为企业负责!
第三篇:从我做起_合规操作
合规操作 从我做起
当前正值我行改革发展的关键时期,开展合规文化教育“六个一”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。农业银行的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。通过学习《中国农业银行员工行为守则》和《中国农业银行员工违反规章制度处理办法》和观看警示教育片,我最大的体会就是合规操作从我做起,具体是:
一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都知道员工八小时内外的动态,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
五要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,1
建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工自然会铭记在心,自觉执行。
总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的交行人,为实现农业 银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!2
第四篇:从我做起合规操作
文章标题:从我做起合规操作
建设银行能够成功上市并且在激烈的市场竞争中站稳脚跟,很大程度上源于一系列新政策的出台。决策者能够高瞻远瞩,抓住市场动向,不失时机地制订新的政策,让建设银行的业务有了突飞猛进的发展。
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一个敢于打
破陈旧观念、探求发展的银行、具有生命力的银行、具有创造力的银行、更具有竞争力的银行,没有规矩不成方圆,建设银行的决策者在大力发展新业务、开发新产品的同时,更不忘风险无时不在的行业特点,制订相应的政策防范风险,只有这样,建行的事业才能持续、健康、快速的发展。
做事情要合规,作为一名前台员工,我深深的感受到合规操作的重要性,如果每一名员工都能按照规范化操作,我们的业务还有更大的发展空间。
我在平常的工作中,作为服务窗口的一名员工,心中要牢记“客户至上”、“以客户为中心”的宗旨,严格按照规范化操作中的“九步服务”来接待每一位客户。记得一次给一位客户办理业务,进来的时候是有一点火气的,我严格按照规范化服务中的标准去做,但一直都没能缓解客户的情绪,直到客户办理完业务,起身将大额现金存入帐户后将存折双手递给客户,客户转身要走时,又回过头来,微笑着看着我,说了一声谢谢,我也朝客户微笑道:不客气,并且目送客户满意轻松地离开柜台。
规范化对于每位员工来说都不能只是口头上的,或是写在书面上的,而是要求我们切实运用到实际中去,或许在实施过程中,我们会遇到这样、那样的困难,但是只要我们用心去做,就会发现它其实并不难。
让我们都行动起来吧,合规经营、合规操作、规范管理,把我们共同的事业推向一个更高的起点。
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第五篇:从我做起,合规操作
从我做起,合规操作
一日之功,违规却可能是一念之差。当前正值我行改革发展的关键时期,开展“合规执行年”活动对我行的合规文化建设有着很强的现实性和必要性。邮政储蓄银行的成长离不开合规经营,更与防控金融风险相伴。推进合规文化建设,必将为我行经营理念和制度的贯彻落实提供强有力的依托和保证。
一是管好自己。自尊自爱是员工自我培养自立能力、防腐拒变能力和风险防范能力的基础,员工要从保护自己、保护家人的立场,切实提高自身防微杜渐的能力。
二是监督别人。不轻易相信别人,留心观察身边人,善于及时提出对异常业务处理的疑问,对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。
三是坚持流程。流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法,实践证明,人制代替流程制往往隐藏着较大的道德风险隐患,流程制的监督保障更能够为稳健经营提供强有力的督查制约。
四是建立有效沟通的平台。通过共同谈心、单独谈心等方式了解员工的工作、学习、生活及家庭情况,倾听员工的心声,在基层网点与员工家庭间建立良好的沟通平台,让双方都知道员工八小时内外的动态,及时帮助有困难的员工解决问题,解开心扉,让大家学习专心、工作舒心、生活开心。
五要监督管理到位。完善业务发展与合理管理并重的绩效考核办法,建立风险防范的监督机制。其一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。其二是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。其三是建立沟通制度。制度不是放在案头的装饰品,它需要管理人员经常地向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以执行。其四是建立合理化建议制度。通过开展“合理化建议活动”,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工自然会铭记在心,自觉执行。
总之,我们每名员工都要把“诚信、正直、守法、合规”的理念牢记,将“合规人人有责,合规创造价值”的经营理念根植于心,争做遵规守纪的交行人,为实现邮政储蓄银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量!