内控防空心得

第一篇：内控防空心得

近年来，各种金融案件频频发生，发案率高居不下，案件防范形势严峻。纵观金融案件的发生，尽管形式各异，但追究原因归结为一点，这就是制度缺失，管理缺位。

首先，银行防患意识不强，管理缺失。最近几年，随着金融行业市场化程度越来越高，一个地区可能有多家银行，银行之间的竞争日趋激烈，这就导致了银行内部把重点放在了业务开展上面，而对内部的监督管理投入太少，忽视了案件防范，无形中将“安全性”淡化。在一些银行当中，安全演练戏剧化，安全教育形式化，这是不可取的。其次，法纪意识淡薄，组织纪律观念不强。分支机构多，员工多，长期以来，大部分的员工都在第一线工作，接受的安全教育比较少，导致部分员工风险意识淡薄，有章不遵，给心怀不轨之人有机可乘。再次，内部监督核查力量不足。一方面由于银行点多、面广、线长，客观上难以长期全面的进行监督；另一方面，监督核查人员有的责任心差，原则性不强，稽核检查图形式，走过场，该发现的问题没有及时发现，发现的问题也没有采取有效措施进行处罚，而是大事化小、小事化无。有些事情虽然发现了，也下达了整改通知，但对落实情况没做进一步的督促检查，使问题越积越大，最后导致发生重大经济案件。通过对案件的深刻剖析，我认为要有效减少银行案件的发生，切实有效的执行防控机制，必须要做到以下几点：

第一，加强规章制度建设。虽然银行内部的各种规章制度很多，规定的也很严格，但是在广大员工看来，大部分的规章制度也就是一个摆设，并没有很好的落实，员工不按规章制度办事而造成风险事件的情况屡有发生。虽然按照工作规章制度不可能完全避免风险的发生，但却可以最大限度的避免风险，把风险降到最低。由此可见，规章制度建设是必需的，不可或缺的。我们更要进一步提高制度执行力，堵塞管理漏洞，促使制度覆盖到业务经营和管理的各个环节和各个层面是十分重要的。一切要用制度落实责任，用制度说话。说先，每一位员工都要提高遵守规章制度的思想意识，不凭经验，不走关系，不惟命是从。要树立起“遵守规章制度从我做起”的思想，不再把规章制度束之高阁。对于在工作中严格执行规章制度的员工要大力表扬，必要时可以进行一些物质方面的奖励，让其起到一个积极向上的作用；而对于那些屡次违反规章制度或造成严重风险隐患的员工，要严肃处理，可以从工资绩效方面做出一些惩罚，情节特别严重的，要进行离岗培训。

第二，加强风险的监管，完善防范机制。机制漏洞是各项案件发生的一个重要因素。每一件有内部员工参与的案件背后，无不有作案人长期处心积虑的身影，他们正是利用了工作机制上存在的一些漏洞，精心准备，伺机作案。我们要通过工作机制的转变，来防范案件的发生。例如，邯郸农行金库案，如果领导能够多看一眼，身边的同事能够多劝一句的话，震惊全国的5300万金库被盗案也不会发生，党和国家培养出来的那么多优秀的领导干部也不会因此案而受到处分。因此，我们要把重视员工道德风险防范提上重要日程，把对员工思想排查工作纳入议事日程，对员工要班前看神态、班中看情绪、吃饭看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥，及时发现员工心态是否失常，行为是否失真，举手投足是否失措。做到密切关注员工思想动态，将各种诱发案件的隐患消灭在萌芽状态。在工作机制方面，可以以制度化的形式进行岗位轮换，以制度化的形式做好稽核监察工作，以制度化的形式作好员工的培训工作等等，避免员工在同一岗位长期工作带来的负面效应，避免因熟知了监管漏洞而产生的犯罪诱惑，要以制度化的形式作好内控制度执行的有效性。

第三，要加强员工风险教育工作。要树立全员风险意识，要找出一些风险大，易出错，涉及面广，影响大的风险点，作为员工日常工作当中的“高压线”，要做到风险教育天天讲，人人自觉避风险，要员工树立起“规避风险就是保护自己的职业生涯，规避风险就是为企业创造效益”的意识，同时，领导干部要把案件防控治理和完成业务经营目标结合起来，把风险案件专项案件治理同增强员工风险意识、提高员工整体素质结合起来。提高全员风险防范意识。

第二篇：防空法心得

学习人民防空法心得

通过认真学习人民防空法，有以下几点心得：

一、牢固树立一种思想，即开展人民防空教育是机关干部的职责

开展人民防空宣传教育，增强群众国防观念和人防意识，普及人防知识和防空救灾意识，教育和动员全社会关心支持人民防空事业是我们大家义不容辞的职责和任务。《中华人民共和国人民防空法》第四十五条明确规定“国家开展人民防空教育，使公民增强国防观念，掌握人民防空的基本知识和技能”。长期以来的和平环境已经使部分群众的人防意识日益淡薄，对敌空袭的突发性心理准备严重不足，承受能力弱，为今后战时组织开展人民防空工作将带来不可想象的难度。因此，开展社区宣传教育能够深入人心，达到良好的宣传效果。抓好人防知识进社区工作无疑为宣传人防起到“四两拨千斤”的作用。

二、始终确立一个关键，即领导重视是搞好人防知识进社区的关键

社区建设是一项系统工程和民心工程，启东市委、市政府高度重视社区建设工作，作为重中之重来抓，市社区建设领导小组在社区划分、建立组织、人员配备、完善硬件上进行了具体的指导和协调，规范了操作程序，并建立了市四套班子领导与社区工作联系制、各部门单位与社区共驻共建制，有针对性地深入社区调查研究，指导社区开展工作，帮助社区解决实际问题和困难，给社区以最大的支持。然而随着社区作用的日益显现，政府职能部门各组织机构、工作任务进社区现象愈加频繁。

三、认真制定一套方案，确保人防知识进社区工作开展得有声有色

人防知识进社区是一项全新的工作，社区是社会的基础，人防知识进社区是面向社区、面向市民加强宣传教育的有效途径。人防知识进社区的审批准入只是整个工作的一小步，但这无疑增强和激发了市人防工作者的信心和工作热忱。大家紧紧围绕“如何在社区工作中站稳脚，如何扩大人防宣传影响力”这些课题动脑筋、作文章。

四、精心组织一个试点，抓精品亮点、典型引路是促进人防知识进社区工作的有效办法

根据上级人防部门的部署，我市从2003年开始开展人防知识进社区试点工作，通过两年多的实践，我们深深体会到，活动要深入推进，人防知识进社区要获得自己的立足点和存在价值，就必须不断创新、创造特色，树立精品意识，只有这样，才能更好地吸引社区群众参与其中，从而更大限度地满足社区居民不断增长的物质文化需求。通过社区试点工作的开展，为人防知识进社区工作积累了一定的经验，为人防知识进社区工作的全面展开打下了坚实的基础。在以后的社区工作中我们仍将认真抓好精品亮点，以点带面，以典型引路来促进人防知识进社区工作的顺利开展。

今年是我市开展人防知识进社区工作的第三年，根据“一年打基础、二年出成效、三年上台阶”的总体要求，我市人防办较为圆满地完成了预定的目标任务。人防知识进社区活动开展率达到了100，群众国防观念、人防意识不断增强。在今后的工作中我们仍将一如既往，认真贯彻《人民防空法》、《浙江省实施＜人民防空法＞办法》等法律、法规，在省市人防主管部门指导下，以“规范化管理、可持续发展”为目标，认真履行职责，加强协调配合，突出宣传教育的实效性和有效性，努力开拓创新，积极探索各种行之有效的宣传教育手段和方法，不断总结经验，为我市人防知识全面普及奠定扎实的基础。

第三篇：银行内控心得

内控强化年，点滴用心银行内控心得鸡蛋在外力的作用下，很快就会被击碎，而如果是内力破壳而出时，却是一个新的的生命。我们就如同鸡蛋，如果把内控合规看成是外力的话，那我们办理工作时，只能是畏手畏脚，最后的结局也只能是失败。可是如果我们从内心真心接受各项规章制度，将其熟练地运用在工作中，那我们将会成长为一名优秀的员工。今年是我行的内控强化年，作为一名刚进我行的新员工，起初很不适应工作环境，觉得规矩太多，精神压力太大。特别是刚上岗的几天，总是担心会不会不合规，会不会扣分，办业务时思想总是无法集中。单位的其他同事看出了我的忧虑，下班后带我一起学习我行的合规制度，通过这段时间的学习和总结，在内控强化年里提出自己的几点心得体会：一：端正心态现实中很多人没有真心的接受合规规定，认为我们的规章制度严格，检查力度大，罚款多，从心里就排斥它。其实，我们应该换个角度思考一下，身为一名银行的工作人员，面临着很多的风险与诱惑，因为违规违法办事而锒铛入狱的案例比比皆是。安乐自在的环境容易使人思想放松，易做错事情。内控合规就像一把保护伞，帮我们抵挡风吹日晒。所以我们应当端正自身的心态，合规制度不是对我们的束缚，而是帮助我们少犯错，不犯错的良师益友。二：加强学习要问我内控知多少？不知，不知。我们常常将内控制度挂在嘴边，可是内控制度到底是怎么样的，有什么规定，相信很多人都不能自信满满的回答出来。每月的定期学习不是听“佛经”，既然参加了，就要利用好学习机会，将学习的内容牢记与心。发布的新规章制度，不是“一目十行”，而是要做到“过目不忘”。活到学到老。我们应在不断地学习中使自己的到“升级”。三:时间是检验真理的唯一标准纸上谈兵的典故我们小学就懂得，但为什么有很多人知道合规制度却依旧犯错误？在不断学习制度时，我们还要在实际工作中运用他们，这样才能达到最终的目的。打游戏升级时为了更高更强的武器装备，我们学习合规制度也是一样——为的是武装自己，保护我们的权益，可是如果我们得到了却不用他们，这岂不是浪费了自己的努力学习。总之，通过内控强化年的学习，使我找到了正确的工作方向，增强了合规办事的意识。希望我们在总行的领导下，用心学习，合规办事，相伴成长。

第四篇：银行业内控心得

学习《内控优化学习手册》有感

邮储银行成立以来，各级行一直非常重视内控合规的学习。近日，应县行要求，鹤立支行组织全员学习了《内控优化学习手册》这本书。通过学习，我收获颇多。

合规经营是银行稳健运行的内在要求，是每一个员工必须履行的职责，同时也是保障我们自己切身利益的有力武器。通过全行展开的内控制度学习，使我对合规有了更加深刻的认识。作为邮储银行的一名员工，我深刻体会到合规意义重大。

从近几年金融系统发生的经济案件来看，“十个案件九违章”有章不循，违规操作，检查不细，监督不力，实属重要根源，无数案件、事故、教训，都反应出内控管理还存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才导致一些人有机会钻空子，从而给国家资金造成损失。我们应该吸取教训，不断健全完善各项规章制度，并将内控管理当作风险防范的前提条件，要认真扎实地贯彻执行案件防范责任制的规定，促进内部防范机制的强化与完善，努力做到在规范的前提下发展业务，在发展业务的同时，加强规范管理，以保证各项业务的流程和规章制度的约束之内进行。

合规经营就是为业务保驾护航的，是为了更好地促进业务发展服务的。在发展、开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证邮储银行业务的经久不衰。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。所以一定要管好自己。坚持按照操作规程处理每一笔业务，把习惯性的合规操作工作嵌入各项业务活动之中，让合规的习惯动作成为习惯的合规操作。在工作中善于及时提出对异常业务处理的疑问，对自己经手的复核和授权业务警惕性负责并追问到底。坚持规范流程，流程制是解决合规经营、防范资金风险的最有效方法。

通过认真学习《内控优化学习手册》，增强了我遵纪守法的自觉性，激发了我遵纪守法的热情，提高了我在工作中的自律意识。我们要做到遵纪守法，严以律己，尽职尽责，恪守职业道德，争做遵规守纪的邮储银行人，为实现邮储银行持续稳健经营、快速发展的既定目标贡献力量！！

第五篇：内控机制建设心得

内控机制建设心得

内控机制建设心得范文

为进一步推进依法行政工作，全面提高税务机关工作质效，南平市地税局把加强内控机制建设，提高风险管理能力作为依法行政工作重点，组织各县市区开展执法风险排查与防范工作。通过对岗位风险点的梳理和排查、调研和总结，选取建瓯地税局作为试点单位，按照“设立岗位、明晰职责、规范流程、目标管理、风险预警、量化考评”的思路，创建了以岗为点、以程序为线、以制度为面的岗位风险防范工作机制，并从7月1日起在建瓯地税局试行。根据《岗位风险防范工作机制》，建瓯地税局共设立了68个工作岗位，明确了557条工作职责、提出了454项工作目标、设定了201个岗位风险提示，制定了212个风险防范措施、规范了19项工作流程，做到岗位职责定位到哪里、风险防范就到哪里，实现了执法风险、行政风险、廉政风险的“全防全控”，有效地促进权力规范、透明、高效地运行，切实推进了“平安地税”系统工程建设。

岗位风险防范工作机制的主要内容

（一）科学设岗定责，解决“岗位如何设”的问题

本着“因事设岗、因量定人”的原则，由人事部门以单位职数为依据，科学配置工作岗位，明确各科室、分局的职责以及每个岗位的工作职责，合理地设岗定责，整合人力资源，确定每个岗位的责任人，形成清晰、完善的工作岗责体系，让每个人知道“岗位如何设”，“我该做什么”，消除职责不清的现象。

（二）明确工作职责，解决“哪些该我干”的问题

工作职责由科室职责和岗位职责构成，工作职责按“自下而上”的程序制定，科室职责由科长（分局长）提出后，交由分管领导进行初审，人事部门把关；岗位职责以科室职责为框架，由岗位责任人提出，科员职责由科长（分局长）进行初审，科长（分局长）职责由分管领导进行初审，各个岗位职责汇总后交由分管领导确定。各单位将分管领导审核后的工作职责汇总，形成较为完整的文字材料提交党组研究予以确认。通过完善岗责体系，使各项工作有明确的责任主体，明确了每个岗位人员该干什么。

（三）提出工作目标，解决“工作质效”问题

工作目标“自上而下”分层次提出。即一把手对副职提出目标要求，分管领导对科长（分局长）提出目标要求，科长（分局长）对本单位的人员提出岗位目标要求。目标要求要精细、具体，要与实际工作相适应，做到工作目标宽严适度，实际运用得心应手、确保任务到人、责任到人。科室工作目标设定后经分管领导审核，提交党组研究确认，让每位干部清楚了解自己所要完成的工作质效。

（四）规范工作流程，解决“事该如何干”的问题

工作流程分为涉税执法流程和行政管理流程，以工作职责为基点，根据税收管理法律法规、政策，行政管理办法，以及上级税务机关制定的各项制度规定，本着“删繁就简，透明高效”的原则，制定出透明、高效、规范的工作流程，让每个岗位人员知道“事该如何干”，让征纳双方办理事项以及内部行政管理更加有章可循，从而提高工作效率。

（五）设定风险预警，解决“哪些风险要防范”的问题

根据岗位职能特点和职责要求，通过自己找、同事帮、领导提、集体议等方式，排查出已经存在或可能出错的环节或问题，对风险点进行梳理、归纳，告知岗位责任人，让干部清楚知道工作中有哪些“雷区”，实现风险预警提示。

（六）制定风险防范措施，解决“平安如何保”的问题 根据查摆出的风险点和拟定的工作目标，分层次地提出各岗位相应的岗位风险防范管理措施。力求突出实用性和可操作性，做到实实在在，防得住、控得了、可操作、易监督。

（七）完善考核办法，解决“工作质效评价与责任追究”的问题

把岗位工作职责和工作目标要求全部纳入绩效考评的范围，让工作内容彻底“曝光”，并实行量化考核，打破平均主义的做法，实行按岗位分别考评的办法，把责任考核落实到人，实现考评的公平、公正，促进岗位风险防范的推进。

1.签订风险防范责任书。各科室（分局）负责人与局党组签订岗位风险防范管理目标责任书，进一步明确责任单位、责任人和风险防范工作目标，让每位干部明白自己的岗位责任、存在的风险和应承担的后果，形成一级抓一级，层层抓落实的工作格局。2.按月督导。成立效能工作督导小组，按月对各科室（分局）、各岗位人员的工作完成情况进行督导检查，对没有按规定时限完成计划任务或班子督办事项的单位，下发《督办单》，加快工作落实。对出现岗位过错的责任人给予相应责任追究。

3.完善绩效考评办法。以机制中的“工作目标”为落脚点，搭建上、下级互动的季度考评制度，形成考核明晰、操作性强、奖惩分明的工作绩效评估体系，确保工作质效的提高。“五防”配套，确保《机制》落到实处

（一）教育防范。把“机制”列入队伍教育培训内容作为队伍教育工作中的一项重要内容。要强化对税务干部的“法治”教育和“风险”的警示教育，不断强化税务人员的“法治”观念，提高依法行政意识，自觉地学法、遵法、守法，让“法”深入人心，克服工作上的侥幸和麻痹心理，避免因自身工作失误或违法行政而引起的风险。

（二）监督防范。通过建立、完善《连带处罚责任制》、《绩效考评管理办法》、《执法考核管理办法》，建立风险的内部监控机制。

（三）重点防范。根据风险发生的可能性、损失程度、影响范围，将税收管理员、稽查员作为岗位风险防范的重点对象，建立征、管、查工作情况月分析会制度，对易发风险岗位工作情况按月进行点评、梳理、引导，抓住关键岗位实行“重点盯防”，及时堵塞管理漏洞。

（四）合力防范。结合规范行政权力运行工作，通过编制职权目录，规范行政运行和执法环节，通过“合理分权、有效制约、强化管理、政务公开、述职述廉”，加强机关科室间，机关和基层之间有效制约，形成纵横交错的防范网络，及时发现苗头性、倾向性问题。

（五）借力防范。加强与政风行风义务监督员的沟通、联系，与政府行评办、纠风办等单位建立定期信息反馈制度，扩大岗位风险的外部防范网络范围，提升防范效力和威慑力。试点工作的突出特点

（一）领导重视，有序组织。将岗位风险防范工作列为一把手工程，成立了岗位风险防范管理工作领导小组，统筹安排有关岗位风险防范工作的开展。人事、监察、效能、征管法规等部门形成整体合力，共同推进。前期调研、可行性论证、机制创建、宣传发动、推广试行等步骤清晰，层次合理，组织有序。

（二）全员参与，整体推进。岗位风险防范工作机制以科学定岗为基础、明晰职责为前提、再造流程为关键、提高质效为重点、预警防范手段、绩效考评为保障，形成全员参与，环环相扣，整体推进的工作格局。无论是在思想认识还是在机制建设上，都在干部群体中产生了整体性效应。

（三）立足岗位，全防全控。岗位风险防范工作机制突破了单纯强调执法风险的观念，将风险防范由执法风险防范拓展为岗位风险防范，涉及人员由执法一线人员拓展到行政管理人员，做到岗位职责定位到哪里，风险防范就到哪里，实现全岗全防。