做一个守法合规快乐幸福的中行人

第一篇：做一个守法合规快乐幸福的中行人

做一个守法合规快乐幸福的中行人

王秀峰

各位领导、各位同事：

大家晚上好!刚才几位选手围绕我行开展的“合规在身边”主题演讲活动，均进行了精彩的演讲，演讲内容主题鲜明，构思巧妙，演讲过程形象生动，富有感染力，使我深受启发，这里我还想啰嗦几句，表达一下我对合规文化建设的想法，以供大家参考，有不足之处敬请大家批评，指正。

今天我演讲的题目是“做一个守法合规快乐幸福的中行人”。

俗语讲得好，国有国法，家有家规，“无规矩，不成方圆”，我们的老祖先，已对中华文明几千年来的大到一个国家的治理，小到个人的言行举止，进行了精炼的诠释，强调的就是“守法合规”的重要性。

那么何为“守法合规”？对我们而言简言之就是遵守国家的党纪国法，遵守各项银行规章制度，不逾规。制度面前人人平等，就是一是一，二是二，不玩小聪明，不自以为是，不以叶障目，掩耳盗铃等等自欺行为。

何为快乐幸福？先给大家讲个小故事。

明代的开国皇帝朱元璋，一日早朝议事已毕，朱元璋忽然向左右的群臣提出了一个问题：“天下何人最快活”？有的说：官居万人上最快乐、有的说富贵甲一方最快乐、有的说洞房花烛夜最快乐、有的说金榜题名时最快乐、有的说它乡遇故知最快乐、有的说久旱逢甘霖

最快乐。朱元璋听后都不满意。沉默了片刻，有一叫万钢的大臣答道：“臣以为，天下守法度者最快活！”朱元璋听后龙颜大悦，连说：“见解独到”。想必当时朱皇帝也会问“众卿意下如何？”众臣连忙跪拜说“万大人说的是。”“赏”皇帝一声令下。赏钱到手，你看守法也可生效益。

何以此见？如果你是个守法度的人，为人处世必然讲求规矩方圆，“违法之事不沾染、身正心安天地间、浩气长存鬼神敬、悠然自得似神仙。”遵守纪律的人，一定是一个严谨的人、一定是一个快乐的人、一定是一个幸福的人、一定是一个值得尊敬的人，也一定是一个值得党和人民信赖和重托的人！

反观违法违规的给国家和人民以及家庭和个人带来的是巨额财产的损失，是对人民群众生命的摧残，教训是惨痛，是刻骨铭心的。

百年前沉入冰冷黑暗北冰洋底的泰旦尼克，就是一起违规造成的巨大海事灾难事件，成千上百鲜活的生命，在瞬间失去了生的机会，是谁剥夺了他们的生命权利，历经百年仍通过各种途径，讲述着他们的冤屈和承受的巨大灾难。

最近发生在青岛的中石化管网燃油泄漏爆炸事件，瞬间夺取了几十位群众的生命，一百多名群众受伤住院，沿街店铺住宅受到破坏，上亿的国家和个人财产受到了损失，经国务院发言人发布这也是一起严重的责任事故。

通过网络大家可以了解到十八大以来已有十几位省部级以上的高管因涉嫌违法、违纪、违规受到了党纪、政纪责任追究和法律制裁，随着他们的锒铛入狱，葬送的是自己的前程，但留给国家的是成百亿资产的损失，留给家人和亲朋的是难言的苦痛。此类事件从古到今，数不胜数。

还有我们大家经常在信箱中看到系统转发的各类银行违法违规案件，这些常常引起我们的深思。由此可见，违规、违法事件就在我们的周围，随时都有可能发生。就我们从事的银行业而言，因职业的特殊性，面临的风险性更大，出现违规违法造成的财产和声誉损失也更大。

那么怎样减少违规，减少损失。我觉得从我做起，从每一件事做起，做一个守法合规的中行人尤为重要。只要我们人人牢固树立守法合规的理念，在行动中认真落实，来之内、外部的侵害就可以最大限度的避免。

要为此，我觉得在守法合规中树立幸福快乐的理念是非常重要的，只有感到了幸福快乐，我们才会更加自觉的执行。但幸福快乐的前提是自由，可自由是相对的，没有规矩的约束，一切自由都将变成空谈。试想火车离开了铁轨，飞机偏离了航线，汽车运输没有了道路，世界上每个人为所欲为我们的生活会是个什么样子？毫无异议，那就是世界末日。

所以说家规、行规、国法，我的理解都是一种约束、是一种纪律。没有纪律约束的军队一定是一个没有战斗力的军队，没有纪律约束的民族一定是一个没有希望的民族，没有纪律约束的国家也一定是一个无法屹立世界民族之林的国家。

我们经常提爱岗敬业，无私奉献，要知道前提一定是守法合规，离开了守法合规，服务将是无本之木。你好心，急客户所急，想客户所想，为客户违规办理了自认为没什么大不了的业务，使客户暂时得到了满足，自己感觉做了一件好事，觉得很快乐。可你想过没有，你的一时冲动将践踏银行的制度，可能还会惹祸违法法律，到头来自己受到问责，银行资产和声誉受到损失，还会失去客户的信任。结果得不偿失，何苦而为之呢？

众所周知，十八大总书记在报告中多次提到实现伟大的中国梦，实现每个中国人的梦，前提也是建设良好的法制环境，完善各项制度，创造公平、公正、合理的竞争平台，给大家一展风采的机会。试想你的理想得到了实现，你感到很幸福，你能离开这长治久安的社会环境行吗？你能说不要各种制度的约束吗？此理人人皆知，不需我再赘述。

总而言之“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效。”守法合规是秩序的代表，是和谐的根基，是促进银行安全稳定运行的重要保障，更是对中行事业和社会公众负责的体现，也是每个中行人快乐幸福的根基。

那么就让我们从我做起，从每一件小事做起。将守法合规从文字变成意识，从意识变成行动，从行动变成习惯，在守法合规中感受快乐，在快乐中幸福的工作生活。我们相信，只要我们以中行事业为己任，投身于合规文化的沃土，我们中行的事业一定会再铸辉煌！

谢谢大家！

第二篇：守法合规从我做起

守法合规 从我做起

著名哲学家伯克说:“我认为,与制度结合的自由才是唯一的自由.自由不仅要同制度和道德并存,而且还须臾缺不了它们.”我们农村信用社并不缺少制度,真正缺少的是对制度的执行.究其根源,是因为没有形成严格的,令行禁止的合规习惯和约束,欠缺自觉合规的文化环境.事实证明,完善的制度只是提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,制度要求才能落到实处.缺少合规文化的支撑,制度执行中往往会出现机构之间的博弈,或者不同部门之间协调配合不畅顺,员工之间也容易受”以信任代替管理以情面代替纪律“等不良习惯影响,对违规行为”睁一只眼,闭一只眼.”因此,建设良好的合规文化,有助于银行实现由被动管制到自觉管制的转变,切实提高制度的执行力.守法合规,从我做起.2011年大学毕业之后即进入遂州联社工作,还记得当时考信用社火爆的场景,大家在张贴栏上找是否有自己的名字进入面试,有人欢喜有人悲,而真正进入信合才明白金融机构风险防范的重要性,作为柜面操作人员,每一个被忽视的动作都有案件发生的可能,例如,休假没有办好交接暂时离开柜台忘记退屏款箱交接流与形式大意忘记布防等等.因此,随时随地牢记守法合规从我做起,让合规成为每一个员工的行为准则,成为各级各岗位员工每日的自觉行动.守法合规,从我做起.经过近60年的不断完善,农村信用社的经营逐渐走向正轨.一是强化防范风险的内控机制,二是加强内部管理制度建设,三是建立了可持续的利润分配制度,严格按监管制度和联社章程分配利润.四是增强办社透明度,切实维护股东知情权.入社两年来,切身沐浴我们农村信用社改革春风.因此,我们更应该拿出朝气蓬勃的精神,树立诚实守信正直等职业道德与行为操守,对银行负责,对其他员工负责等价值理念和取向.守法合规,从我做起.不积跬步无以至千里, 骐骥一跃，不能十步；驽马十驾，功在不舍.近年来,联社加大制度落实力度,大力开展思想教育,对全体员工从严要求,大胆管理,强化思想道德教育与规范,逐级对干部员工进行严格的考核监督,对苗头性倾向性的问题及时研究解决,对违规违纪行为果断进行处理,坚决铲除违规土壤,使行风行纪明显转变..作为一名普通员工,通过对规章制度的学习,熟练掌握规章制度和操作流程,增强依法办事按章操作的自觉性,夯实制度执行的基层,增强合规经营规范操作的意识.过去,信用社常被笑称为:”一把算盘一个挎包打天下.”是背包银行.而如今,我们信用社中间业务大力发展,我们的epos机成为了真正意义的背包银行。我们乡村的百姓无需出门便可轻松办理业务，田间地头，大街小巷，一件设备，背包银行与乡村的百姓架起永不短线的服务纽带。同时我们的网上银行也在乡镇兴起，乡镇百姓也涌起了网购的热潮，乡村里的现代金融生活日益活跃，从而形成农民受益，商户乐意，银行如意，政府满意的多赢局面。

梦想是生命的动力，我们因为有了梦想而选择飞翔。我们信用联社正在努力进行战略转型、打造流程银行、“五最”银行。而我的梦想便是同信合一同成长，一起飞翔，迎接更美好的明天。

第三篇：合规守法学习心得

合规守法学习心得

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我社内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我社形象。要集中时间集中精力做好本社员工的培训考核，业务培训要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使本社员工的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规经营，规范管理教育，是提高经济效益和、加强合规教育的主要目地，是提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性，流动**易性，建立自我调整，自我约束，自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。

2011年9月21日洪锦乐

第四篇：合规中成长,做出彩建行人

合规中成长，做出彩建行人

尊敬的各位领导、各位同事：

今天我演讲的题目是《合规中成长，做出彩建行人》。请问在座的各位，平时工作中，你有没有因为客户是你的熟人或朋友而打开方便之门呢？你有没有为完成营销业务而走捷径、逆程序呢？事实上，这些看似小小的疏忽或失误，给我们今后的工作带来的隐患却是不堪设想的。

“天下之事，不难于立法，而难于法之必行；不难于听言，而难于言之必效”，合规文化是秩序的代表，是和谐的根基，是促进我行稳定发展的重要保障，更是对员工、对建行和公众负责的体现。

古人云：贪如火，不禁则燎原；欲如水，不遏则滔天。或许你现在是一名普通柜员，因为工作的繁忙，一时疏忽，大额提现未首先换人复核，而造成了违规；或许你现在是一名客户经理，在办理贷款业务时，未对客户个人征信进行系统查询，就直接审批了贷款，而造成违规；再或许你是一名支行行长，为了在竞赛中不被末位淘汰，虚增存款，而造成违规。诸如此类，违规现象在我们工作的每个环节普遍存在。

事实上，当违规成为一种习惯，而由违规引发的案件就应运而生。层出不穷的银行案件，那些沉痛的经验告诉我们：十案九违规！曾经权倾一时，风光无限的人物，就是因为他们漠视国法，藐视规章，最终落得身败名裂，人财两空！与铁窗为伴，与监牢相随！

我们应当看到过这样一则案例:一个80后年轻柜员的错误选择。案例中的陈某是一个高材生，他原本是可以有着美好未来的年轻人，却在不成熟理智的念头支配下，采取违规自办业务、盗用客户身份信息，仿冒主管签字授权等方式，私自挪用客户资金，用于个人炒股。从此一步步走上了歧路，并在一次次的错误选择中最终毁掉了自己的美好人生。我们在为之叹息的时，也要为自己敲醒警钟！

对于合规，身为一线员工，我个人觉得我们主要从以下两方面做起。

首先，从思想上提升，树立正确观念，增强合规意识。加强合规操作意识，并不仅仅只是一句话，终究是需要体现在行为上的，只有按照各项规章制度办事，我们才有保护自已的权益和维护广大客户权益的能力，才能减少损失，实现价值最大化。

其次，从行动上做起，提高业务水平，降低操作风险。身为网点一线员工，切实提高业务素质和风险防范能力，全面加强柜面营销和柜台服务，是我们临柜人员最为实际的工作任务。在临柜工作中，我们要规范化，制度化，谨记为客户提供优质文明的服务，同时也要虚心学习业务，用心锻炼技能，耐心办理业务，合规操作，正确办理每一笔业务，认真审核每张票据，不徇私不越权，抵制各种违规作业，严格按章操作，把风险降到最低。

在座的各位年轻员工，我们肩负着建行的未来，或许某一天我们会成为建行的未来之星。但在此刻，是建行这个大家庭，给我们创造了如此宝贵的就业机会，为我们搭建了如此广阔的发展平台，说到这里，我们又有什么理由去以身试法，葬送自己的一生呢？

讲合规话，办合规事，做合规人。“操作流程一念间，合规违规两重天，” 在建行综合化网点转型的关键时刻，我们要时刻将合规铭记于心，把合规操作贯穿于业务全程，在合规中成长，做出彩建行人！

第五篇：银行业守法合规

树合规理念 创守法氛围

长期以来，银行业都是一个高风险的金融行业，在经营管理过程中时刻与风险相伴，这就要求我们时刻把合规管理、守法经营放在首位，建立有效的合规风险管理体系，严格执行业务操作规范，在企业内树立工作人员合规操作的理念，形成守法经营的良好氛围。

但目前金融业在守法合规管理方面仍存一些不容忽视的问题：部分员工守法合规意识淡薄，一些违规问题屡查屡犯，导致案件时有发生，给银行自身带来了极大的负面影响。从近几年金融系统发生的案件可以看出，违规经营是造成风险隐患的最主要原因。

“十案九违章”，有法不守，违规操作，监督不力，都反应出银行内控管理上的漏洞。“千里之堤，溃于蚁穴”，纵观银行案件的形成与发生，大多是由日积月累的违规操作造成的，沉痛的教训一次次警示我们，要真正防止相应案件的发生，就要有规章制度作保障，而制度的关键在于落实，不落实就是一纸空文。上级部门曾多次强调：要切实防止有法不守、违规操作的现象。只有严格落实各项规章制度，树立职工合规操作的理念，才能规范有据、惩治有章，达到在严格的规章制度面前无法犯罪，在健全的监督机制下不能犯罪的效果。

业务发展和风险控制，是银行业永恒不变的话题。随着市场的逐渐发展，在追求控制三大风险的过程中，另一个更加基本的风险——合规风险的重要性开始显现出来。合规风险在风险控制中具有基础和核心的作用，合规风险不仅从根本上给了银行风险控制的准则，也从理论上对不断完善市场风险、操作风险和信用风险起到了指引作用。

一、树立合规经营意识。

首先，加强合规经营，是防范操作风险的需要。开展合规经营对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。其次，合规经营是完善我行制度体系的需要。金融机构赖以生存的质量效益源于依法合规经营，源于每条业务线的每个环节，源于每个岗位的每位员工。因此，我行的发展要以合法合规经营为前提，这样才能从源头上预防风险。第三，合规经营是落实科学发展观，实现发展目标的重要保证。在发展开拓业务和同业竞争中，只有紧紧遵循合规经营的理念，提高管理的质量，才能保证我行的健康可持续发展。

二、构建和完善金融合规制度体系

（一）建立健全各项制度。没有规矩不成方圆，制度是实现企业经营和管理目标的行为准则。必须对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，相关部门应进行专门研究，及时制订或修订。

（二）认真执行各项制度。制度是要强制硬性执行的，保证其各方协调运转和全方位安全的基本法则，它不同于道德准则，不是规劝、倡导，而是必须。就目前迫切需要完善建设的就有建设强有力的合规体制，建立有效的合规风险管理体系，就必须要有制度作保障，用制度引导各岗位人员的行为，使广大员工明确执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识到违反规章制度操作规程的危害性。

三、建立有效的监督、激励、奖惩机制

（一）要使合规制度的执行有效，必须建立行之有效的监督和举报机制，倡导自觉、主动的监督意识。要建立起覆盖每个管理人员和员工的责任追究体系，强调“合规管理与操作”是每个员工义不容辞的责任。

（二）银行要建立正向激励机制，将内控管理成效与考评机制相结合，考核机制中要体现内控合规的重要性，采用全面评估方法实施绩效考核，对遵守制度表现好的给予加分，合规管理做得不好的给予减分，报告重大合规风险有功者给予奖励。对内控制度执行好的部门和个人予以表彰和奖励，使内控管理优秀人员感受到成就感，起到带动辐射作用，激发管理人员奋发向上的内在动力，进而引导、督促员工对内控执行高标准的追求。

四、建立企业合规文化

（一）合规风险管理不仅体现在完善的合规制度，也要求建立强力的合规文化。合规文化是指企业内部自上而下的所有

从业人员主动遵守各种规章管理制度，自觉维护规则的有效性与权威性的一种氛围与机制。合规文化是合规风险管理重要环节，它的意义体现在从制度和意识层面上防范人为故意导致的风险。

（二）风险无小事，合规心中留。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。合规文化的一个重要特征是自觉性，银行经营活动的特殊性直接导致风险后果的严重性，千里之堤毁于蚁穴，一个很小的合规漏洞都可能造成银行的巨大损失。“合规文化”的管理理念还远远没有浸润到银行的日常管理和决策中。在层出不穷的银行案件中，并不是犯罪分子的手段有多高明，而是因为干部员工制度意识不强，合规理念淡漠，执行力度差。因此加强合规文化教育，是建立长效发展机制的需要，是保护经济效益的需要。

在进行合规理念建设的同时，还应大力宣传先进典型，对员工进行警示教育、风险防范教育，使员工认识到守法经营的重要性，从源头上预防案件的发生，在银行内部营造一种守法管理的氛围。

有了理念和氛围，“守法合规”就成为了企业文化的一部分，在业务上是监督，在与客户的关系上是责任，对自身也是一种保护！有了守法合规的管理，我们的企业经营发展才有更精准严谨的业务支持；与客户的沟通交流更加自信有力，得到充分的理解；守法合规的管理保护了我们自身的利

益，也维护了客户的权益。就让我们携起手来，坚持合规管理、守法经营，防微杜渐，每天多一分仔细，每天多一分严谨，做好每笔业务，完成每一项工作，为了承德邮储银行的明天，贡献出自己的全部力量。