加强守法合规和社会责任意识教育活动考试题

第一篇：加强守法合规和社会责任意识教育活动考试题

“加强守法合规和社会责任意识”教育活动考试题

一、单项选择题

1、根据中国证监会《公司债券发行与交易管理办法》、中国证券业协会《公司债券承销业务规范》，以下关于公司债券承销业务的说法错误的是：（）

A、承销机构应当遵循公平、公正、客观的原则承接项目，不得采用承诺价格或利率、承诺获得批文及获得批文时间等不正当手段招揽项目。

B、不得以任何方式向投资者发放或变相发放礼品、礼金、礼券等，也不得接受投资者的礼品、礼金、礼券等。

C、承销机构可以采取低于债券面值销售的方式向投资者“返佣”。D、承销机构不得操纵发行定价、暗箱操作；不得以代持、信托等方式谋取不正当利益或向其他相关利益主体输送利益；不得直接或通过其利益相关方向参与认购的投资者提供财务资助。答案：C

2、根据《上市公司重大资产重组管理办法》的相关规定，下列说法错误的是：（）

A、财务顾问及其财务顾问主办人应当严格履行保密责任，不得利用职务之便买卖相关上市公司的证券或者牟取其他不当利益，并应当督促委托人、委托人的董事、监事和高级管理人员及其他内幕信息知情人严格保密，不得进行内幕交易。

B、财务顾问从事上市公司并购重组财务顾问业务，应当公平竞争，按照业务复杂程度及所承担的责任和风险与委托人商议财务顾问报酬，不得以明显低于行业水平等不正当竞争手段招揽业务。C、证监会对采取不正当竞争手段进行恶性竞争的财务顾问，可以采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。

D、为上市公司重大资产重组提供服务的财务顾问主办人张某从上市公司控股股东处取得远低于市价的50万股股票作为“辛苦费”，未违反《上市公司重大资产重组管理办法》的规定。答案：D 3.证券营业部销售人员不得向合格投资者之外的单位和个人募集资金，可以通过（）等方式，向不特定对象宣传推介。A、报刊、电台、电视、互联网等公众传播媒体 B、讲座、报告会、分析会

C、手机短信、微信、博客和电子邮件 D、以上说法错误 答案：D 4．证券公司应严格系统进入控制以及信息系统的权限、密码管理，权限的审批、设置、变动以及密码的使用、修改应有严格的控制措施并保留完备的记录。（）应当遵循权限最小化原则。A、密码设置 B、用户权限设置 C、用户权限管理 D、密码管理 答案：B

5．公安机关调查恐怖活动，经县级以上公安机关负责人批准，可以查询嫌疑人员的存款、汇款、债券、股票、基金份额等财产，可以采取查封、扣押、冻结措施。查封、扣押、冻结的期限不得超过（）个月，情况复杂的，可以经上一级公安机关负责人批准延长（）个月。A、三个月，二个月 B、六个月，三个月 C、二个月，一个月 D、六个月，二个月 答案：C 6．国家安全机关对用于间谍行为的工具和其他财物，以及用于资助间谍行为的资金、场所、物资，经（）批准，可以依法采取查封、扣押、冻结等措。

A、设区的市级以上国家安全机关负责人 B、县级以上国家安全机关负责人 C、区级以上国家安全机关负责人 D、省级以上国家安全机关负责人 答案：A 7．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，股票类、混合类结构化资产管理计划的杠杆倍数不得超过（）倍。A、1 B、2 C、3 D、4 答案：A 8．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。A、十二 B、二十四 C、三十六 D、四十八 答案：B 9．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，募集机构可以通过下列哪种媒介渠道推介私募基金：（）A、公开出版资料 B、户外广告 C、电视

D、固定对象的微信群 答案：D 10．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，以下哪类为合格投资者。（）

A、投资于单只私募基金的金额不低于100万元且最近三年个人年均 收入不低于50万元的个人； B、金融资产低于300万元的个人； C、净资产低于500万元的机构；

D、投资于单只私募基金的金额低于100万元的个人 答案：A

11．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，股票类结构化资产管理计划，是指根据资产管理合同约定的投资范围，投资于股票或股票型基金等股票类资产比例不低于（）的结构化资产管理计划。A、50% B、60% C、70% D、80% 答案：D 12．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪一项目属于证券期货经营机构发行的资产管理计划可以投资的，符合国家产业政策、环境保护政策的项目（）A、被列入国家发展改革委最新发布的淘汰类产业目录的项目； B、违反国家环境保护政策要求的项目； C、高速公路建设项目；

D、通过穿透核查，资产管理计划最终投向AB两类项目的投资项目 答案：C 13．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，募集机构应当妥善保存投资者适当性管理以及其他与私募基金募集业务相关的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年 A、5 B、8 C、10 D、15 答案：C 14．根据《私募投资基金募集行为管理办法》，在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，对投资者风险识别能力和风险承担能力进行评估。投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。A、1 B、3 C、6 D、9 答案：B 15．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪一行为为合法行为（）

A、资产管理人以自有资金为产品提供有限风险补偿，且不参与收益分配或不获得高于按份额比例计算的收益； B、同一资产管理人为单一融资项目设立多个资产管理计划，变相突破投资者人数限制；

C、向投资者宣传资产管理计划预期收益率；

D、向投资者口头或者通过短信、微信等各种方式承诺保本保收益。答案：A

16．根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下关于结构化资产管理计划的叙述正确的是（）

A、固定收益类结构化资产管理计划，是指根据资产管理合同约定的投资范围，投资于银行存款、标准化债券、债券型基金、股票质押式回购以及固定收益类金融产品的资产比例不低于100%的结构化资产管理计划；

B、由资产管理人以自有资金提供有限风险补偿，且不参与收益分配或不获得高于按份额比例计算的收益的资产管理计划属于结构化资产管理计划；

C、杠杆倍数＝优先级份额/劣后级份额；

D、其他类结构化资产管理计划的杠杆倍数不得超过 3倍 答案：C 17．参与首发股票网下询价和配售时的禁止包括以下哪些行为： A、网上网下同时申购； B、提供有效报价但未参与申购 C、与其他投资者协商报价 D、无真实申购意图进行人情报价 E、以上都包括 答案：E 18.根据证监会《证券市场操纵行为认定指引（试行）》规定，“洗售行为”是典型的影响证券交易价格或者证券交易量的操纵行为，下列属于“洗售行为”的是：

A、行为人在某一时段内连续买卖某种证券 B、在自己实际控制的账户之间进行证券交易 C、行为人做出不以成交为目的的频繁申报和撤销申报

D、行为人为买卖证券所集中的资金相对于市场上一般投资者所能集中的资金具有数量上的优势 答案：B 19.下列哪项属于证券从业人员禁止行为：

A、利用资金优势、持股优势和信息优势，单独或者合谋串通，影响证券交易价格或交易量

B、接受利益相关方的贿赂或对其进行贿赂

C、违规向客户做出投资不受损失或保证最低收益的承诺 D、以上都正确 答案：D 20.某证券公司投资经理根据其获知的公司投资信息进行股票操作，涉嫌： A、内幕交易罪 B、操纵证券市场罪 C、利用未公开信息罪 D、职务侵占罪 答案：C

二、多项选择题 1、2016年5月，原国信证券投行部业务三部负责人罗先进，因借他人名义持有发行人股权，被中国证监会处以巨额罚款并终身市场禁入。下列说法正确的有：（）

A、《证券法》第四十三条规定，证券从业人员在任期或法定期限内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送的股票。

B、《中国银河证券股份有限公司合规守则》规定，当员工加入公司时，原持有的股票，必须依法转让。

C、证券从业人员与他人签署协议并受让股票收益权，由于未将股票过户至自己名下，所以不违反《证券法》第四十三条的规定。D、公司新三板业务总部、债券融资总部及投资银行总部等关键岗位员工，除将员工本人账户在公司合规管理平台报备外，还需要将配偶、父母、子女的股票账户向公司报备。答案：ABD

2、下列关于新三板业务与相关业务信息隔离的说法正确的有：（）A、主办券商应当实现推荐业务、经纪业务、做市业务以及其他业务之间的有效隔离，防范内幕交易，避免利益冲突。

B、主办券商应当参照中国证券业协会《证券公司信息隔离墙制度指引》有关规定建立持续督导工作与做市、自营、资产管理、研究、经纪等部门业务之间的信息隔离制度，主办券商及其持续督导人员不得透露挂牌公司未公开的重大信息，严禁进行内幕交易。

C、做市商应建立业务隔离制度，确保做市业务与推荐业务、证券投资咨询、证券自营、证券经纪、证券资产管理等业务在机构、人员、信息、账户、资金上严格分离。

D、根据公司《全国中小企业股份转让系统做市业务隔离管理实施细则》的规定，在公司做市业务投资决策委员会审议通过做市标的股票后，应当将有关敏感信息涉及的目标公司或证券编入限制名单。对因做市业务而列入限制名单的公司或证券，公司应当禁止与其有关的发布证券研究报告、证券自营。答案：ABCD

3、根据全国中小企业股份转让系统相关规定，做市商及其做市业务人员应依法、合规开展做市业务，不得从事下列行为：（）A、利用内幕信息进行投资决策和交易。

B、利用信息优势和资金优势，单独或者通过合谋，制造异常价格波动。

C、与其他做市商通过串通报价或私下交换做市策略、做市库存股票 数量等信息谋取不正当利益。

D、与所做市的挂牌公司及其股东就股权回购、现金补偿等作出约定。答案：ABCD

4、根据新华网2月4日报道，证监会行政调查查明，原平安证券总裁、华林证券董事长薛某作为内幕信息知情人，涉嫌向其亲属朋友多次泄露巢东股份、东源电器内幕信息、从事内幕交易活动，并指使其亲属朋友进行内幕交易，同时通过亲属设立公司在其保荐的项目鱼跃医疗中通过PE入股实现利益输送，交易总金额超过1亿元，非法获利总金额超过5亿元。下列说法正确的有：（）

A、证券从业人员不得通过经纪业务、保荐业务、推荐业务、做市业务谋取任何不正当利益，不得以任何名义或方式持有上市公司的股票。B、根据《刑法》第一百八十条的规定，利用内幕信息从事，或者明示、暗示他人从事相关证券交易活动，情节严重的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。C、根据最高人民法院、最高人民检察院《关于办理内幕交易、泄露内幕信息刑事案件具体应用法律若干问题的解释》，证券交易成交额在五十万元以上、期货交易占用保证金数额在三十万元以上、获利或者避免损失数额在十五万元以上、交易三次以上或具有其他严重情节的，应当认定为《刑法》第一百八十条第一款规定的“情节严重”。D、法律、行政法规规定禁止参与股票交易的人员，直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票的，责令依法处理非法持有的股票，没收违法所得，并处以买卖股票等值以下的罚款。答案：ABCD 5.某营业部经纪人在居民小区挂牌设点办理非现场开户业务，为获取高佣金，诱导客户频繁买卖股票，顺便帮私人公司发售“企业债”募集资金，给朋友超低佣金折扣收受了朋友的贵重礼物，该营销人员有哪些违规行为？（）

A、违反规定、设立非法网点为客户办理开户业务

B、擅自开展未经公司许可的业务，擅自销售未经公司批准的金融产品

C、诱使客户进行不必要的证券买卖 D、在执业过程中索取或收受客户款项和财物 答案：ABCD 6.我公司以下哪些柜台业务可以通过非现场方式办理（）A、账户销户

B、客户姓名、身份证件等关键信息修改及变更 C、资金账户开户 D、证券账户开户 答案：CD 7.公民和组织须履行下列维护国家安全的义务（）A、遵守宪法、法律法规关于国家安全的有关规定 B、及时报告危害国家安全活动的线索

C、如实提供所知悉的涉及危害国家安全活动的证据 D、为国家安全工作提供便利条件或者其他协助 E、向国家安全机关、公安机关和有关军事机关提供必要的支持和协助

F、保守所知悉的国家秘密及法律、行政法规规定的其他义务。答案：ABCDEF 8.在反恐应对处置中，下列说法正确的是：

A、任何单位和个人不得编造、传播虚假恐怖事件信息

B、任何单位和个人不得报道、传播可能引起模仿的恐怖活动的实施细节

C、任何单位和个人不得发布恐怖事件中残忍、不人道的场景 D、在恐怖事件的应对处置过程中，除新闻媒体经负责发布信息的反恐怖主义工作领导机构批准外，不得报道、传播现场应对处置的工作人员、人质身份信息和应对处置行动情况 答案：ABCD 9.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪种情况属于“资金池”业务：（）

A、不同资产管理计划进行混同运作，资金与资产无法明确对应； B、资产管理计划未单独建账、独立核算，未单独编制估值表； C、资产管理计划之间存在嵌套结构；

D、资产管理计划未进行实际投资或者投资于非标资产，仅以后期投资者的投资资金向前期投资者兑付投资本金和收益。答案：ABD 10.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，私募基金募集应当履行 下列哪些程序：（）A、特定对象确定； B、投资者适当性匹配； C、基金风险揭示； D、合格投资者确认； E、投资冷静期； F、回访确认 答案：ABCDEF 11.根据《私募投资基金募集行为管理办法》，以下哪些词汇禁止在基金推介过程中使用：（）A、保本 B、无风险 C、预期收益高 D、投资需谨慎 答案：ABC 12.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪些属于违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利的行为（）

A、资产管理计划份额下设子账户、分账户、虚拟账户或将资产管理计划证券、期货账户出借他人，违反账户实名制规定；

B、为违法证券期货业务活动提供账户开立、交易通道、投资者介绍等服务或便利； C、违规使用信息系统外部接入开展交易，为违法证券期货业务活动提供系统对接或投资交易指令转发服务；

D、设立伞形资产管理计划，子伞委托人（或其关联方）分别实施投资决策，共用同一资产管理计划的证券、期货账户。答案：ABCD 13.根据《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，以下哪些机构可以成为证券期货经营机构私募资产管理业务提供投资建议的第三方机构（）A、成立满5年且持续盈利的公司；

B、可从事资产管理业务的证券期货经营机构；

C、在中国证券投资基金业协会登记满一年、无重大违法违规记录的会员，且具备3年以上连续可追溯证券、期货投资管理业绩的投资管理人员不少于3人、无不良从业记录的私募证券投资基金管理人； D、信托公司 答案：BC 14.操纵市场行为可能的后果包括： A.向受损失的投资者承担赔偿责任； B.没收违法所得并处以一倍以上五倍以下罚款

C.单位犯罪的，处罚直接负责的主管人员和其他直接责任人 D.处五年以上十年以下有期徒刑 答案：ABCD 15.属于异常交易情形的有： A、多次不以成交为目的虚假申报买入 B、多次进行高买低卖的交易

C、在同一价位或者相近价位大量或者频繁进行日内回转交易的 D、通过影响标的证券交易价格或交易量，以影响其衍生品交易价格或交易量的 答案：ABCD

三、判断题

1.根据国家发改委《关于进一步规范企业债券发行行为及贯彻廉政建设各项要求的意见》的规定，企业债券发行人不得与主承销商等中介机构签署根据发行审核批复时长确定中介服务费率的协议；发行人及其利益相关方或主承销商一般不得有偿聘请中介类公司或个人作为债券发行的顾问或咨询方，确需聘请的，需在募集说明书中说明聘请的必要性，提供咨询服务的内容以及付费标准等。答案：对。

2.根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，为重大资产重组提供服务的证券服务机构和人员，应当遵守法律、行政法规和中国证监会的有关规定，遵循本行业公认的业务标准和道德规范，严格履行职责，对其所制作、出具文件的真实性、准确性和完整性承担责任。前款规定的证券服务机构和人员，不得教唆、协助或者伙同委托人编制或者披露存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏的报告、公告文件，不得从事不正当竞争，不得利用上市公司重大资产重组谋取不正当利益。答案：对。

3.根据证监会披露的行政处罚信息，上市公司并购重组时内幕交易的高发区，根据《上市公司重大资产重组管理办法》的规定，任何知悉重大资产重组信息的人员在相关信息依法公开前，泄露该信息、买卖或者建议他人买卖相关上市公司证券、利用重大资产重组散布虚假信息、操纵证券市场或者进行欺诈活动的，中国证监会依照《证券法》有关内幕交易或操纵市场的规定予以处罚；涉嫌犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。答案：对。

4.证券公司从业人员在任期或者法定限期内，不得直接或者以化名、借他人名义持有、买卖股票，也不得收受他人赠送或财产继承的股票。答案：错

5.证券公司可以通过与客户签订协议的方式对客户证券买卖的收益或者赔偿证券买卖的损失作出承诺。答案：错

6.任何单位和个人都有协助、配合有关部门开展反恐怖主义工作的义务，发现恐怖活动嫌疑或者恐怖活动嫌疑人员的，须及时向公安机关或者有关部门报告。答案：对

7.金融机构和特定非金融机构对国家反恐怖主义工作领导机构的办事机构公告的恐怖活动组织和人员的资金或者其他资产，须立即予以 冻结，并按照规定及时向国务院公安部门、国家安全部门和反洗钱行政主管部门报告。答案：对

8.管理人的自营账户与所管理的非法人机构投资账户之间可以直接进行交易。（）答案：错

9.报价系统是经中国证监会批准设立的为机构投资者提供私募产品报价、发行、转让及相关服务的专业化电子平台（）答案：对

10.保护客户权益，对客户信息保密，不向无关人员泄露客户信息。答案：对

第二篇：守法合规从我做起

守法合规 从我做起

著名哲学家伯克说:“我认为,与制度结合的自由才是唯一的自由.自由不仅要同制度和道德并存,而且还须臾缺不了它们.”我们农村信用社并不缺少制度,真正缺少的是对制度的执行.究其根源,是因为没有形成严格的,令行禁止的合规习惯和约束,欠缺自觉合规的文化环境.事实证明,完善的制度只是提供了一个共同的规则,只有在执行中形成共同的习惯并上升为稳定的价值理念和行为取向,制度要求才能落到实处.缺少合规文化的支撑,制度执行中往往会出现机构之间的博弈,或者不同部门之间协调配合不畅顺,员工之间也容易受”以信任代替管理以情面代替纪律“等不良习惯影响,对违规行为”睁一只眼,闭一只眼.”因此,建设良好的合规文化,有助于银行实现由被动管制到自觉管制的转变,切实提高制度的执行力.守法合规,从我做起.2011年大学毕业之后即进入遂州联社工作,还记得当时考信用社火爆的场景,大家在张贴栏上找是否有自己的名字进入面试,有人欢喜有人悲,而真正进入信合才明白金融机构风险防范的重要性,作为柜面操作人员,每一个被忽视的动作都有案件发生的可能,例如,休假没有办好交接暂时离开柜台忘记退屏款箱交接流与形式大意忘记布防等等.因此,随时随地牢记守法合规从我做起,让合规成为每一个员工的行为准则,成为各级各岗位员工每日的自觉行动.守法合规,从我做起.经过近60年的不断完善,农村信用社的经营逐渐走向正轨.一是强化防范风险的内控机制,二是加强内部管理制度建设,三是建立了可持续的利润分配制度,严格按监管制度和联社章程分配利润.四是增强办社透明度,切实维护股东知情权.入社两年来,切身沐浴我们农村信用社改革春风.因此,我们更应该拿出朝气蓬勃的精神,树立诚实守信正直等职业道德与行为操守,对银行负责,对其他员工负责等价值理念和取向.守法合规,从我做起.不积跬步无以至千里, 骐骥一跃，不能十步；驽马十驾，功在不舍.近年来,联社加大制度落实力度,大力开展思想教育,对全体员工从严要求,大胆管理,强化思想道德教育与规范,逐级对干部员工进行严格的考核监督,对苗头性倾向性的问题及时研究解决,对违规违纪行为果断进行处理,坚决铲除违规土壤,使行风行纪明显转变..作为一名普通员工,通过对规章制度的学习,熟练掌握规章制度和操作流程,增强依法办事按章操作的自觉性,夯实制度执行的基层,增强合规经营规范操作的意识.过去,信用社常被笑称为:”一把算盘一个挎包打天下.”是背包银行.而如今,我们信用社中间业务大力发展,我们的epos机成为了真正意义的背包银行。我们乡村的百姓无需出门便可轻松办理业务，田间地头，大街小巷，一件设备，背包银行与乡村的百姓架起永不短线的服务纽带。同时我们的网上银行也在乡镇兴起，乡镇百姓也涌起了网购的热潮，乡村里的现代金融生活日益活跃，从而形成农民受益，商户乐意，银行如意，政府满意的多赢局面。

梦想是生命的动力，我们因为有了梦想而选择飞翔。我们信用联社正在努力进行战略转型、打造流程银行、“五最”银行。而我的梦想便是同信合一同成长，一起飞翔，迎接更美好的明天。

第三篇：合规守法学习心得

合规守法学习心得

一、加强合规文化教育，是提高经营管理水平的需要。开展合规文化教育活动对规范操作行为，遏制违法违纪和防范案件发生具有积极的深远的意义。同时要进一步端正经营指导思想，增强依法合规审慎经营意识，把我行各项经营活动引向正确轨道，推进各项业务健康有效发展。要在我社内部大兴求真务实之风，形成讲实话，报实情，办实事，务实效的经营作风，营造良好的经营环境，提升管理水平，严明纪纪律，严格责任，狠抓落实，严格控制各类道德风险、经营风险和管理风险，维护和提升我社形象。要集中时间集中精力做好本社员工的培训考核，业务培训要求培训力求达到综合性、系统性、专业性、实用性、提升性，要使所有会计出纳人员从熟知制度规定，个个争当合格柜员，柜面成为营销舞台；要强化财会人员政治、思想和职业道德培训，针对不同岗位的实际情况采取以会代训、专题培训等不同形式，力求使本社员工的综合素质在原有基础上在上一个等极。通过系列活动，使全体员准确把握企业合规文化建设的真正科学内涵，自自觉也融入到企业的合规文化建设中去，增强内控管理意识，狠抓基础管理，促进依法合规经营。

二、加强合规经营，规范管理教育，是提高经济效益和、加强合规教育的主要目地，是提高企业的凝聚力、向心力，降底金融风险，实现企业效益的最大化。工作中，应该做到“三要”一要树立正确指导思想。要在追求盈利的同时重视资金的安全性和流动性，防止出现为了片面追求高速业务增长而忽视风险防范和内控机制建设的倾向。二要建立健全各项规章制度。要始终把制度建设放在突出位置，注重用制度来约束人，用制度规范日常行为。为此，要结合工作实际，制订并完善一系列规章制度，坚持用制度来规范业务经营过程，确保有章可循，切实堵住各种漏洞，防止违规行为的发生，确保每一个环节都不出现问题。要认真借鉴国际先进经验，积极运用现代科技手段，建立健全覆盖所有业务风险的监控、评估和预警系统，要重视货款风险集中度及关联企业授信监控和风险提示，重视早期预警，认真执行重大违约情况登记和风险提示制度。要建立健全内控制度，保证经营的安全性，流动**易性，建立自我调整，自我约束，自我控制的制衡机制，要在追求自我经济利益手过程中建立健全不继自我完善的内部控制制度，加强操作风险防范。四要坚持思想教育。要紧紧抓信思想教育这一重要环节，经常开展有关规章制度的学习，有针对性地进行党风廉政教育，不继增强依法合规经营的意识，利用金融系统身边发生的案例进行现身说法，使全体职工始终保持清醒头脑，自觉抵制各种腐朽思想侵蚀。

2011年9月21日洪锦乐

第四篇：《合规官守法教育短片》观后感

观招商银行《合规官守法教育短片》后感

为提升合规风险管理水平，创建良好的合规文化，从今年3月份以来，我行就组织开展了形式多样、富有成效的合规守法教育活动，其中包括教育培训、案件防范大检查、合规风险点的梳理与控制、员工行为管理以及完善合规问责机制等。

参加了我行合规守法的学习，让我深刻的认识到这对一名从事金融行业的员工来说是多么的重要，特别是我们客户经理，更是应该注意！“没有规矩不成方圆”。对银行来说，“规矩”就是国家的法律法规，银行的规章制度；“方圆”就是严格的内部管理。银行的“规矩”是比较全的，尤其是《人民银行法》、《商业银行法》、《银行业监督管理法》颁布实施后，银行的“规矩”就更完善了。当前，经济生活中有法不依、不守规矩的人和事越来越多。有些部门差错不断，甚至案件连连发生，前“院”火刚灭，后院又“报警”。马蔚华行长认为，国内商业银行已踏入了新的合规的时代。合规管理作为核心风险管理活动，是一项重要的基础工作和综合工作，也是长期、持续、艰巨的工作，招行将着重从创建文化、强化预警、提升技术、改进激励和加强协调等方面入手，坚持不懈地致力于构建合规管理的长效机制。

通过这次的视频学习，让我更加的清楚了什么事在什么情况下该做，什么事在什么情况下不该做。它让我知道了要严格按规章制度、操作规程办事，将制度落实到工作的每一个环节和每一笔业务中，防范各类风险。对照《守则》和《办法》的内容，找差距比不足，进行自我总结和自我分析，我有如下体会：

在短片中发生的这些错误，往往都是没有按照员工准则或是员工的疏忽

造成的。追根究底，分析其原因，主要是法制教育抓少了，平时疏于管理了。对此，依法合规教育对我们来说是十分重要的，我们要把依法合规教育作为一项长期的任务来完成，作为一种制度来管理，作为一种企业文化来建设，依法合规经营是我们银行追求的目标。我们的首要任务就是尽职尽责地做好本职工作，在牢固树立客户服务第一思想的同时，我们不能有一丝一毫的投机想法，绝不能将客户的资金据为己有，更不能利用客户的资金作出任何违规违法的事情。在做好工作的同时，我们还要时刻警记银行的规章制度，就像学生学习有学习方法和必须遵守的行为规范一样，员工工作中也有必要的工作方法和必须遵守的行为规范。不但如此，我们还时刻要有女人的“第六感”，碰到任何有争议或敏感的问题，要认真对待，不能有任何疏忽，时刻保持着一颗警惕的心。若有重大问题要及时向领导报告，要知道银行工作无一小事。同时在业务工作中我们要积极开展自查和互查工作，发现问题、查找问题并及时纠正，绝不能姑息。

经过这次学习，让我深刻地认识到作为招行小贷中心的一员，我们是光荣的，我会自觉遵守《守则》和《办法》，决不能做任何有损招行形象和名誉的事情。我们要积极参与建设合理有序、公平竞争的金融秩序，维护金融安全和稳定，全力服务和支持浙江经济持续、健康、和谐发展。

第五篇：守法合规之我行

守法合规之我行

路南支行

大家好，我是来自路南支行的XX。小时候，我认为听父母的话就是对的。慢慢长大了，发现有更多的条条框框好像在束缚着我们，好像失去了自由。首先最基本的法律是不能触犯的，法律一直被形容为高压线，危险系数极高，而且法网恢恢疏而不漏，不要有任何的侥幸心理。在学校的时候，学校也有规定。印象最深刻的就是上初中的时候要求女生不能留长发，所有学生必须穿校服。所以就能看到一到放学时间，出来的学生基本上都是一个样子。现在工作了，单位也有很多严格的规章制度。随着年龄的增长，我知道没有毫无节制的自由，自由是在守法合规的基础上建立的。我在今年的3月27号开始正式上岗，做经办柜员。心情也从最开始的激动，紧张到现在的冷静，熟悉。前几天我拿着银行卡在柜台外面，想让其他柜员帮忙打印一下卡明细，她看着我第一句话就是“身份证”，我急忙拿出来给她。估计我要是没带她就不给我打印了。她是不通人情吗？一个单位的同事，何必看身份证呢。不是，只是打印银行卡明细必须要求卡主本人持身份证这个规定已经印在了她的心里。所以脱口而出的三个字是“身份证”。

其实讲了这么多，我就是想说明一句话：守法合规的概念已经随着时间和年龄的增长慢慢地印刻在每个人的心里。那么作为银行员工，为什么要强调守法合规呢？“安全性”是商业银行经营的首要原则。风险防范是很重要的一部分内容。对员工来讲，存在道德风险，操作风险等等。自身品行有问题或者违规操作等其他情况的发生都会对银行造成损失，同时使自己陷入困境。北京农商行有一位支行行长韩立峰收受贿赂1300余万元，他就是利用自己的职务之便，手中的权利，为他人提供方便却使自己锒铛入狱。他在庭上表示，他的母亲曾提醒他不要做犯法的事情。最终，他却没有听妈妈的话。“前有天使引路，后有魔鬼诱惑”。可见，人的贪念会使人利益熏心，走上不归路。我想试问在座的各位这样一个问题：守法合规对于我们，它到底体现在哪里呢？是前台柜员的每一笔业务操作，还是信贷员的每一笔贷款审批，亦或是高级管理人员严谨的经营理念？其实这些都是，可是又不全面。想和大家分享一个小故事，排比句却有一定的逻辑性，希望大家注意听：丢失了一个钉子，坏了一只铁蹄；坏了一只铁蹄，折了一匹战马；折了一匹战马，伤了一位骑士；伤了一位骑士，输了一场战争；输了一场战争，亡了一个国家。大家可能会觉得吃惊，谁会注意到因为一个小小的钉子的疏忽竟会导致一个国家的覆灭。但是，这正是我们平时都知道的蝴蝶效应。这就告诉我们，如果一个人的失误不合规，经过连锁反应将会产生严重的后果。

“不以规矩，不成方圆”，我们的行标体现“方圆”特性。“方”表示严格、规范、认真；圆，象征着饱满、亲和、通融。这是对合规文化重要性深入浅出的最好诠释。企业一年靠运气，企业十年靠经营，企业百年靠文化。而守法合规恰恰是这样一种文化，在银行这个高风险的行业里发挥它特有的功能。制度执行不可变通，个人的行为必须以制度作为衡量的标准，只要是违反制度的事情，都坚决不能去做，只要是破坏规则的行为，都要坚决予以抵制。做人，有才有德是正品，无才有德是次品，无才无德是废品，有才无德是什么呢？有才无德，是危险品！这里的才，是业务能力，那么德，便是合规文化。只有德才兼备，我们才能进步，才能发展，才能不断壮大！三尺柜台，七寸荧屏，一支笔，两枚印章，几组工具，几乎就是我工作的全部，但是我却觉得充实、快乐。存，取。取，存，看似简单，却要求我们时刻绷紧神经，牢记合规。朋友们，让我们把严谨的工作态度养成合规的习惯，把守法合规从规章制度中拿出来，变成我们的思想，转化成我们的行为，再将行为养成习惯。让合规之盾时刻守护你我心灵，让我们在唐山商行这片沃土上挥洒汗水，释放激情。而我更相信，我们这支队伍最终化为一条巨龙，乘风而起，翱翔于九天之巅！谢谢大家，我的演讲到此结束。