合规文化考试题[推荐五篇]

第一篇：合规文化考试题

银行“培育合规文化、创建合规银行”主题活动

考试题

所在单位： 姓名 岗位

一、填空

1、《商业银行合规风险管理指引》所称合规，是指使商业银行的经营活动与、和 相一致。

2、案件治理的“六个重点环节”是、、、、、轮岗休假。

3、“三防一保”的具体内容、，保证职工生命及财产安全。

4、安全保卫工作的“四个环节”是、、、。

5、营业场所电视监控的主要作用是、、。

6、营业终了须入库保管的“六不留”物品指、、密押、、、重要空白凭证。

7、案发事件的特征：、、、变化发展的不确定性、。

8、、、并称为银行的三大主要风险。

9、操作风险的主要特征有、、、不对称性、。

10、银行礼仪中所讲的主动服务里的“三声”是指：、、。

11、银行礼仪中所讲的主动服务是一种自觉主观行为，它具体体现在、、、、做到“三声”几个方面。

12、个人储蓄支取与销户中录入、授权与复核的主要风险点有、、、、利息计付，定期存款提前支取。

13、个人储蓄的支取与销户中申请、审核的主要风险点有：、、、、非正常销户，付款记账顺序，、。

14、个人储蓄的支取与销户中资料返还和付款的主要风险点有：、、、、、销毁。

15、查询、冻结、扣划的主要风险点有：、、公函、。

二、单选

1、以保证方式担保的个人贷款，贷款人应由不少于（）名信贷人员完成。

A.1 B.2 C.3 D.4

2、贷款人应将流动资金贷款纳入对借款人及其所在集团客户的统一授信管理，并按区域、行业、贷款品种等制度建立（）。

A.风险垂直管理制度 B.风险限额管理制度 C.授信风险责任制 D.风险识别与评估机制

3、固定资产贷款人应在合同中与借款人约定对借款人相关账户实施监控，必要时可约定专门的贷款发放账户和（）。A．借款人账户 B．还款准备金账户 C.支付账户 D.资金回笼账户

4、流动资金贷款不得用于（）等投资，不得用于国家禁止生产、经营的领域和用途。

A．固定资产、股权 B．固定资产、扩大再生产 C．股权、扩大再生产 D．固定资产

5、贷款人应建立完善的（），落实具体的责任部门和岗位，全面审查流动资金贷款的风险因素。

A．激励约束机制 B．风险评价机制 C．报告和纠正机制 D．贷款操作规范 6、1995年颁布的《中华人民共和国担保法》规定，（）等以公益为目的的事业单位、社会团体不得为保证人。

A、学校、幼儿园、医院 B、民营企业 C、担保公司 D、小额贷款公司

7、银监会2007年颁布的《贷款风险分类指引》规定，重组贷款的分类档次在至少（）的观察期内不得调高。

A.三个月 B.六个月 C.一年 D.两年

8、商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类。A.每月 B.每季度 C.每半年 D.每年

9、下例哪项提供担保时无需登记（）。

A.土地使用权 B.房屋所有权 C.知识产权 D.汇票

10、（）不能成为抵押标的物。A.建设用地使用权 B.土地所有权 C.交通运输工具 D.生产设备

11、汇票以背书转让或者以背书将一定的汇票权利授予他人行使时，必须记载（）名称。

A、背书人 B、被背书人 C、出票人 D、收款人

12、根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，（）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。

A、单笔或者五日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值2万美元以上

B、单笔或者当日累计人民币交易20万元以上、外币交易等值1万美元以上

C、单笔20万元以上、外币交易等值1万美元以上 D、单笔或者当日累计人民币交易30万元以上、外币交易等值1万美元以上

13、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 “频繁” 的含义系指交易行为营业日每天发生（C）以上，或者营业日每天发生持续（）以上。

A、5次、5天 B、3次、3天 C、3次、5天 D、2次、3天

14、《对公国内人民币结算业务反洗钱工作指引》规定，各机构为客户开立备案类银行结算账户时，必须在（）后该户方可生效。在账户正式生效前，开户行不得向单位客户出售重要空白和支付凭证，不得办理对外支付。

A、人民银行当地分支机构的核准日起3个工作日 B、人民银行当地分支机构的核准日起5个工作日 C、开户行为单位客户办理开户手续的日期起3个工作日 D、开户行为单位客户办理开户手续的日期起5个工作日

16、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄账户提取现金（），储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件。

A、1万元人民币（不含1万元）以上 B、1万元人民币（含1万元）以上 C、5万元人民币（不含5万元）以上 D、5万元人民币（含5万元）以上

17、下列符合“守法合规”要求的做法包括（）。A．遵守法律法规 B．遵守行业自律规范 C．遵守所在机构的规章制度 D．以上都应遵守

18、银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是（）。A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别 B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态

C．为身体有残障的客户提供热情服务 D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户

19、以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定（）。

A．某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者

B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解

C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务

D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺

20、银行业从业人员应当遵守本职业操守，并接受所在机构、（）、监管机构和社会公众的监督。

A.银行业自律组织 B.新闻媒体 C.国家机关 D.以上都正确

三、多选

1、柜员临时离开柜台，下列说法正确的有（）。A、要签退终端；

B、保管使用的现金、重要空白凭证、业务印章、印鉴卡要入柜（箱）并上锁；

C、为避免麻烦，提高工作效率，可以找人代为看管操作现场；

D、熄灭终端显示器电源，做假签退；

2、员工行为管理的风险点包括（）。A、不注重员工思想政治教育和业务培训工作。B、对员工的不良、异常行为失察。

C、对员工参与“黄、赌、毒”，“经商办企业”，炒股、炒期货、大额购买彩票等活动未及时发现、制止。

D、对重要岗位人员未执行轮岗制度。E、越权批准员工请销假。

3、柜员临时离岗必须办理临时签退，下面所列的物品必须入箱上锁的包括（）。

A、印章

B、文具

C、现金

D、凭证

4、贷款人提供项目融资的项目，应当符合国家（）等相关政策。

A.产业 B.土地 C.环保 D.投资管理

5、关于汇票背书转让，下列说法正确的是（）。A、背书由被背书人签章并记载背书日期 B、以背书转让的汇票，背书应当连续 C、背书不得附有条件

D、背书时附有条件的，所附条件具有汇票上的效力 E、将汇票金额的一部分转让的背书或者将汇票金额分别转让给二人以上的背书无效

6、《支付结算办法》规定：单位、个人和银行办理支付结算必须遵守下列原则（）。

A、恪守信用，履约付款 B、谁的钱进谁的账，由谁支配 C、银行不垫款

D、票据的签发、取得和转让，必须具有真实的交易关系 E、票据的取得，必须给付对价

7、有下列票据欺诈行为之一的，依法追究刑事责任（）。A、伪造、变造票据的

B、故意使用伪造、变造的票据的

C、签发无可靠资金来源的汇票、本票，骗取资金的 D、汇票、本票的出票人在出票时作虚假记载，骗取财物的 E、冒用他人的票据，或者故意使用过期或者作废的票据，骗取财物的

8、存款人应以实名开立银行结算账户，银行应负责对存款人开户申请资料的（）进行审核。

A、真实性 B、完整性 C、合规性 D、有效性

9、大额现金和大额转账支出应严格遵守（）。A、分级授权审批制度 B、双人核对印鉴 C、单人核对印鉴 D、审批制

10、银行业从业人员的下列行为中，违反“同业竞争”原则的有（）。

A．超出人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款 B．与一些商铺协商，安装具有排他性的POS机 C．向客户转发网上有关竞争对手的负面消息 D．以免费方式向客户提供国际市场的有关信息

11、有关“接受监管”的正确做法是（）。

A．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和

诚实

B．银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系 C．为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息 D．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管

12、银行工作人员配合监管机构的监管，应当（）。A.按照要求提供监管机构需要的数据

B．向监管人员提供财物或免费出国旅游，以便建立并保持良好 关系，使所在银行避免处罚 C．建立重大事项报告制度 D．以上都对

13、违反从业人员职业操守的人员，（）。A．可能受到公众谴责，但尚无法进行实质性的约束 B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒 C．情节不严重的，不应当受到惩戒

D．情节严重的，将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会

14、银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平，熟知向客户推荐的金融产品的（）。

A.特征和收益 B.风险 C.法律关系 D.业务处理流程 E.风险控制框架

15、银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定（）。

A．向与业务无关人或其他组织，包括向其所在机构同事透露客户的个人信息

B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息

C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令

D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的 E.银行工作人员经客户允许后，将客户有关信息提供给保险公司

四、判断

1、银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。()

2、银行业从业人员在业务活动中,在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。（）

3、银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。()

4、银行业从业人员在接洽业务过程中，应当无条件满足客户要求。()

5、银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。（）

6、银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其他人员。()

7、银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直，恪守诚实信用。（）

8、某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。（）

9、“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。（）

10、某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行可能面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为，不属违规。（）

11、某银行业务人员向当地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。（）

12、银行中如有闲臵的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用，银行需要时随时还回。（）

13、银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤；还可以进行正常的学术交流，但不能互相交换商业机密或知识产权。（）

14、银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确，但不必很完整。（）

15、《单位定期存单质押贷款管理规定》第三条规定单位在金融机构办理定期存款时，金融机构为其开具的《单位定期存款开户证实书》可以作为质押的权利凭证。（）

五、简答

1、ATM机钥匙和密码的管理程序有哪些？

2、《反洗钱法》对金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上金融服务有哪些要求？

3、《商业银行内部控制指引》关于会计、出纳强制休假和轮岗有什么规定？

4、贷款调查的一般操作流程是什么？

5、建立风险预警制度和重大风险报告制度。发生什么情况，危及信贷资金安全的，要按规定及时预警和报告，调整风险分类，并视情况采取要求纠正、停止发放贷款和提前收回已发放的贷款，或其他风险控制、化解措施？

6、信用社员工有哪些违规行为之一的，应当从重或加重处理，直至开除或解除劳动合同？

7、《中国银行业柜面服务规范》提出了营业前、营业中、营业后操作要领，其中对营业中操作强调了哪几点？

8、突发事件应急预案主要内容是什么？

9、针对抹账与冲账主要风险点的防控措施有哪些？

10、什么是内部控制？什么是内控制度的目标？

第二篇：合规文化

合规文化建设年活动自查报告(2011-07-24 12:38:08)转载标签： 合规文化自查报告杂谈 分类： 案防类

本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。

三、原因分析

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。

总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

自查人：

2011年7月10日

第三篇：合规文化

2012年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

2012年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

第四篇：合规文化

合规从我做起，合规人人有责，请你谈谈对合规执行年活动的认识，并结合自己的工作岗位和工作实际，谈谈如何做好自身合规，以及有效推进本单位或部门合规建设工作？

合规是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是农信社存在和发展的基础，是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规，才能在约定的规则中获得利益最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。

稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用，依法监督各项业务的合规执行情况，在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作，保障信用社各项业务的顺利发展。

一、切实树立合规经营意识，加强自身学习，不断提高自身素质。

二、从我做起，从自身做起，要养成执行制度的好习惯。

三、充分发挥内部稽核监督职能作用，处理好服务与查错纠弊的关系。

四、加大稽核检查力度，提高制度执行力。

五、有奖有罚，有效提高全员工作水平。

第五篇：合规文化

为贯彻落实市联社案件专项治理工作，本人认真学习和领会了《关于落实案件专项治理采取有效措施防范银行案件风险的通知》、《关于加大防范操作风险工作力度的通知》和《商业银行和农村信用社案件专项治理工作》方案精神以及省协会《关于防范操作风险做好案件专项治理工作的实施意见》等文件。通过学习讨论，充分了解了本次专项治理工作的重要意义，-

明确了执行规章制度和操作规程的重要性、必要性，进一步认识违反规章制度和操作规程的危害性，并根据自身情况展开自查。现将自查情况汇报如下：

一、牢固思想防线。本人能够自觉主动地学习国家的各项金融政策法规与联社下发的文件精神，加强政治理论学习，牢固思想防线

1、提高政治意识。能够深入学习“三个代表”重要思想，树立正确的政治方向和坚定的政治立场，时刻保持清醒的头脑，在大是大非面前站稳脚跟，经受得起大风大浪的考验。二是能够顾全大局，不为眼前利益所动，站在单位的角度去想问题、做工作，坚决不说不利于全局的话，不做不利于全局的事，坚决完成社里安排的工作任务。三是不计较个人得失，当个人利益和集体利益发生矛盾时，以集体为重，个人利益要无条件地服从。四是能够加强自身爱岗敬业意识的培养，进一步增强服务意识，做到“干一行、爱一行、专一行”，自觉接受广大客户监督，定期开展批评与自我批评，做一名合格的信合人。

2、恪守规章制度。一是能够按照国家金融法令，有关法规制度和现金管理条例，具体办理现金、有价单证的收付和调拨工作，正确办理残破币的兑换，严格库存限额，及时调拨和上解现金。二是能够自觉加强柜面监督，严格审查凭证要素，做好反假工作，准确及时编制各种现金报表、调拨计划。三是能够坚持轧帐制度，正确使用有关登记簿，做到帐、簿、款相符；严格按规定处理长、短款，发现差错能及时汇报。四是能够加强库房管理，坚持钥匙分管，明确分工，同进同出，做到“六无”标准；遵守钱帐分管和“四双”制度，按要求做好库房的管理工作。五是能够严格按照福建省农村信用社综合业务系统柜员权限卡管理办法的有关规定，妥善保管好柜员卡和密码，做到保管严密，操作合规。六是能够不断增强防范意识，落实“三防一保”。认真熟记防盗防抢防暴预案，熟练掌握、使用好各种防范器械，时刻保持清醒的头脑，保护信用社的财产安全。

二、严谨工作、生活作风

在工作作风上，主要做到了以下四点：一是突出一个“实”字。工作不搞形式主义，不作表面文章；上报数字以实为本，不搞凭空捏造，无中生有；汇报工作敢说真话实话，不夸夸其谈，弄虚作假，做到说话让人相信，办事让人放心。二是牢记一个“细”字。细心做好大小票币、损伤币的兑换整理工作，做到点准、墩齐、挑净、捆紧，及时上解；严格按照金库保管制度，细心做好库房的保管工作，确保工作无疏漏。三是做到一个“快”。完成任务不拖泥带水，办理业务快而不急，在保证质量的前提下，提高工作效率。四是做到一个“严”。严格执行各项规章制度，对违反纪律的事情敢于纠正，自觉维护单位利益。

生活作风上，能够牢记“自重、自省、自警、自励”的教导，用工作纪律严格约束自己，