公司信用管理制度

第一篇：公司信用管理制度

公司信用管理制度

为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。

第一条 要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。

第二条 抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。

第三条 进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。

第四条 以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成“守信为荣、失信为耻、无信为忧”的良好氛围。

第五条 建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。

第六条 建立公司内部信用管理体系——全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。

第七条 会员信用的收集与记录：从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉信息等，按行业分类记录整理。

第八条 对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。

第九条 健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。

第十条 要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。

第十一条 建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。

第十二条 在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。

第十三条 遵守信息安全行业法律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规范化、人性化的服务，信守服务承诺。

本制度最终解释权属嵊州市信息港网络科技有限公司所有。

嵊州市信息港网络科技有限公司

内容预览

**供电公司电力员工诚信档案管理办法（暂行）

根据省公司开展“创建学习型企业，做诚信电力员工”活动的要求，为大力弘扬中华民族的诚信美德，塑造“求新思变、开明开放、诚实守信、善谋实干”的电力员工形象，认真履行“优质、方便、规范、真诚”的服务承诺，规范电力员工“爱国守法、明礼诚信、团结友善、勤俭自强、敬业奉献”的道德和行为，树立以人为本的企业发展理念，造就一支个个讲诚信的电力员工队伍。从****年开始公司将建立电力员工诚信档案（下称诚信档案）。

一、建立诚信档案的作用

1、档案记载的内容将作为员工考核评先以及竞争上岗的重要依据。

二、建立诚信档案的对象

（一）机关各部（室）的一般管理人员、生产服务人员。

（二）各单位一般管理人员、各班（站）成员。

中层管理人员已正式实行辞职和责任追究办法，暂不建立诚信档案。

三、诚信档案记载内容

（一）当年获得荣誉及突出成果应记载：

1、受到公司及公司以上单位的表彰奖励情况。

2、见义勇为行为。

3、在地（市）级以上报刊上发表的论文、新闻报道、读书心得体会文章。

4、优质服务、诚实守信行为。

5、排除故障、防止事故发生的行为。

6、创新工作方法、检修工艺、试验手段、管理办法，并取得明显效益的事实。

7、遵章守纪的行为。

（二）当年存在的问题及工作差错应记载：

1、工作中失信客户的行为。

2、不服从工作分配的行为。

3、违反公司规公司纪、违反社会治安管理的行为及受处理情况。

4、相互吵架、骂人行为。

5、损坏仪器仪表、工器具、公共财物的行为。

6、工作不负责任造成重复检修或重复试验的行为。

7、吃、拿、卡、要等不良行为。

（三）当年诚信工作总评应如实地对员工一年的诚信情况进行评价。

四、诚信档案的管理、记载的评价分工

（一）公司人资部为每位建档对象建立一份《**供电公司员工诚信档案》。

（二）机关各部（室）的员工诚信档案平时存放在该（室）主要负责人处，并由其进行记载和总评。次年元月底由人劳部收集和保管。

（三）基层各单位员工的诚信档案由各单位劳资员负责发放。一般管理人员、各班（站）长的档案平时存放在分管领导处，并由其记载和总评；班（站）员工档案平时存放在班（站）长处，并由其记载和总评。次年元月底由单位劳资管理人员收集和保管。

五、考核

次年2月份由公司人资部对实行诚信档案工作进行检查考核。缺少一份档案各单位或部（室）0.5分。如未开展这项工作，扣单位或部（室）5分。

六、其他

（一）各记载和总评人要秉公办事及时掌握情况和进行记载。

（二）被记载人员要积极主动将自己应记载的情况和行为向记载人提出，必要时将提供有关证明材料。

（三）各记载人或档案保管人工作变动、交接工作时必须将档案如实移交，不得毁损。

（四）员工工作调动，诚信档案由调出单位劳资管理人员向被调入单位劳资管理人员移交，并办理移交手续。

****年三月十九日

**供电公司诚信电力员工档案 年度：

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第二篇：公司信用管理制度

股份有限公司 信用管理制度

有限公司

信用管理制度

为增强欣欣公司全体员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。

第一条 公司领导层（包括董事长、董事、总经理、副总经理等）应牢固树立诚信经营意识，负责建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，规范公司信用，构筑公司信用基础。

第二条 公司信用管理部门要在公司管理层领导下负责具体抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，深入、深化企业名牌战屡，全面推进欣欣公司的质量信用建设。

第三条 欣欣公司应进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。

第四条 公司以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成“守信为荣、失信为耻、无信为忧”的良好氛围。

第五条 公司要建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不 股份有限公司

信用管理制度

违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。

第六条 公司要逐步建立健全公司内部信用管理体系，从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临地信用风险。

第七条 公司要健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。

第八条 公司要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一地会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。

第九条 公司要建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。

第十条 公司要在在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。

第十一条 公司要遵守信息安全行业法律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规范化、人性化的服务，信守服务承诺。

二○○九年一月一日

第三篇：信用管理制度

信用管理制度

为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。

第一条 要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。

第二条 抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。

第三条 进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。

第四条 以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围。

第五条 建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。

第六条 建立公司内部信用管理体系——全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程控制公司在经营管理中面临的信用风险。

第七条 健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。

第八条 要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。

第九条 建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。

第十条 在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。

第四篇：信用管理制度

公司信用管理制度

为增强公司员工的信用观念，提高信用意识，根据《中华人民共和国合同法》以及有关法律法规的要求，结合公司实际，制订本制度。

第一条 要牢固树立诚信经营意识，建立公司信用文化，建立起科学完善的内部信用管理体系。要从加强内部信用建设入手，通过加快公司改革步伐，增强内部信用管理责任制；强化公司外部的资信管理，通过建立严格的信用约束机制，来规范公司信用，构筑公司信用基础。

第二条 抓好公司质量信用建设，逐步建立推广标准化体系、质量保证体系，推进标准化服务，开展争创名牌企业活动，全面推进我公司的质量信用建设。

第三条 进一步增强依法纳税的意识，提高企业的纳税信用。

第四条 以增强信用意识为重点，大力普及信用知识，宣传以诚实守信为行为准则的诚信理念和道德情操，倡导“知信用、守信用、用信用”的良好氛围，为公司的健全发展营造和谐信任的环境，形成“守信为荣、失信为耻、无信为忧”的良好氛围。

第五条 建立“四不”承诺公约，把“不逃避债务、不违反合同、不逃税骗税、不做假帐伪帐”作为公司基本的经营守则。

第六条 建立公司内部信用管理体系——全程信用管理模式。从建立公司基本的信用管理制度入手，通过强化事前管理——客户资信控制，事中管理——合同管理与客户投诉管理，以及事后管理——应收帐款及售后服务监控，从而全过程地控制公司在经营管理中面临的信用风险。

第七条 会员信用的收集与记录：从政府公报、奖惩公告、媒体报道、会员反馈等渠道，收集会员单位诚信信息，包括会员注册信息，资格信息，商业信誉信息等，按行业分类记录整理。

第八条 对于信用记录良好的单位，我们将优先选为推荐企业，帮助其宣传并促成很多贸易机会。

第九条 健全会计制度、加强财务管理、严格客户投诉管理、信守合同、依法足额纳税。

第十条 要遵循诚实信用、公平竞争原则，依法开展生产经营活动，自觉接受工商行政管理等有关部门的监督管理。依法建帐确保会计资料真实完整，严格按照国家统一的会计制度规定进行会计核算，不得帐外设帐，不得授意、指使、强令会计机构、会计人员违法办理会计事项，禁止一切弄虚作假的行为。建立财务预决算制度，严格按照国家统一的财务制度建立内部财务管理办法。

第十一条 建立信用管理的内部机制，使其涵盖公司生产、经营等各个环节，使信用道德、理念渗透到公司的各个方面。

第十二条 在全面推行质量管理的基础上，做好合同示范文本的推广。

第十三条 遵守信息安全行业法律、法规，确保客户数据的安全性和可靠性，向客户提供规范化、人性化的服务，信守服务承诺。

本制度最终解释权属嵊州市信息港网络科技有限公司所有。

嵊州市信息港网络科技有限公司

第五篇：信用管理制度

信用管理制度

一、前言

• 为促进销售增长，降低经营风险，加快应收帐款回收，减少坏帐损失，特制定本管理制度。

二、适用范围：

• 本制度适用于营销系统总公司和各省分公司。

三、信用管理机构

1、营销财务部为信用管理归口管理部门，营销财务部财务支持科具体负责信用管理制度的起草、信用评级、信用额度核定、坏帐法律追收等职能。

2、分公司财务具体负责客户信用额度控制、日常货款监控及追收、信用情况跟踪及反馈等事宜。

3、分公司经理和业务人员承担信用管理直接责任，应确保客户资信资料属实，督促客户回款，及时反映客户资信情况，对其所管理客户的呆帐和坏帐相应承担经济责任。

四、信用方式

1、票结

a、票结是指在信用额度内分公司先向客户发货并开具相应销售发票，客户在收到分公司销售发票后并在规定期限内向分公司支付货款的一种结算方法。b、票结主要适用于分公司大型、资信优良的零售客户，如大型百货商店、大型专卖店、大型超市等客户。

c、对于采用票结的客户，分公司财务、相关业务员必须确保在5个工作日内将销售发票送至客户，并要求客户在7个工作日将相应货款支付给分公司。

1、循环信用额度

a、循环信用额度是指一个可自动循环使用的信用额度，客户可凭未用额度提货，在支付相应欠款后，该额度可自动生效。

b、循环信用额度主要适用于分公司优秀、资信优异的大型零售客户。c、循环信用额度最长期限不超过3个月，即欠款不得超过3个月；循环信用额度一年评定一次。

2、临时信用额度

a、临时信用额度是指临时提货所需并于15天内支付欠款的额度 b、临时信用额度主要用于因临时需要提货的客户。

五、信用额度申请

1、对于符合下列条件之一的客户，各省分公司均可报送相关资料申请信用额度：

• 经销XX公司产品且年营销额在100万元以上的合法零售商； • 同时具有批零业务，且经销XX公司产品年营业额在300万元以上的合法批发商； • 应收帐款余额低于其经销XX公司产品营业额30%以下。• 当地零售额在前3名以内的大型百货商店、大型电器专营店、大型超市。

2．信用额度申请相关材料 • 申请表一份（格式见附表一）； • 营业执照、税务登记证复印件各一份 3．信用额度申请审批流程

a、主管业务员提出申请―――分公司经理审核―――销售部主管部长（副部长）审核―――财务支持审核（10万元以下，含10万元）―――营销财务部部长审批（10万元以上，30万元以下，含30万元）―――营销副总裁批准（30万元以上，1000万元以下）。b、信用额度审批权限

• 10万元以下（含10万）―――营销财务部财务支持科科长，需报部长备案。

• 10万以上，30万元以下（含30万元）―――营销财务管理部部长。• 30万元以上，1000万元以下―――营销副总裁。

六、客户信用评价

1、评价时间 • 每年的11月份。

1、评价组织

• 营销财务部财务支持科领导、分公司财务主管协助。

2、具体评价办法

信用评价主要从其经营XX公司产品营业额、以往还款记录、违约情况、固定资产等方面对客户的信用情况进行评价，其评价标准如下：

序号 1 营业额（XX）1500

以上 3 4 货款回收率 100% 回款及时率 100% 固定资产

20

评价指标

标准值

标准评价备注 分 万25

分

400万以10 上

违约情况

0次

0

违约一次，扣5分

1、信用评价及相应级别相应管理 信用评信用等级 分 90-100分 信用等级1 CR1 100万以下（个别客户可特三个月

殊处理）

二个月

信用额度

信用期限

80-90分 信用等级2 CR2 50万以下 70-80分 信用等级3 CR3 30万以下 60-70分 信用等级4 CR4 20万以下 50-60分 信用等级5 CR5 10万以下 50分以信用等级6 CR6 不予以信用额度 下

信用总额控制

二个月 一个月 一个月 现款现货

1、当年全部客户信用额度不得突破上一年不含税销售收入的3％；

2、各省全部信用额度不得突破上一年不含税销售收入的3％；但具体客户信用额度必须根据客户具体资信情况再考虑是否给予。

3、单个客户信用额度最高不得突破1000万元。

八、日常信用管理

1、客户主管业务员和分公司财务为信用管理日常管理人，应密切关注信用额度客户的提货、货款回笼、信用状况变动情况，对可能出现的呆帐、坏帐及时采取预防和补救措施。

2、分公司财务必须确保客户的信用控制批准金额之内，对于超额度的提货要求必须予以阻止；并应于每月财务报告中反应各信用客户情况。

3、当出现以下几种情况之一时，分公司必须立即停止客户提货，并着手开展应收帐款回收工作：

• 在规定的信用期限内，未能回款（在下次开单时，必需先行回收赊销额的货款后，再实行现款现货）。• 批准的信用额度已使用完毕。

• 连续两个月未同分公司发生任何业务往来。

• 客户情况发生较大异常变化的，如企业改组、法人代表或企业名称更替、注册资本减少、企业破产等，并立即反馈营销财务部。• 严重影响客户资信的其他情况。

九、呆帐追收

1、呆帐是指欠款逾期超过3个月的应收帐款。

2、客户主管业务员和分公司经理为呆帐追收第一责任人，分公司财务和营销财务部协助分公司进行追收。

3、对于需要采用法律程序追收的应收帐款，分公司必须及时将追收资料报送至营销财务部财务支持科法律主办；由法律主办审核相关资料后再决定派人或委托分公司当地事务所进行追收。

十、呆帐处罚

1、对客户的处罚

• 对逾期超过30天的客户，按欠款额扣留其各项返利、奖励；在欠款未还清之前，分公司不得对其结算返利、奖励。

• 对逾期超过60天的客户在扣留其各类返利、奖励外，立即取消其信用额度，并在下一也不考虑其信用额度。

1、对业务员的处罚 • 客户欠款逾期60天的，按欠款金额的10％扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。

• 客户欠款逾期120天的，按欠款金额的10％再扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。

3、分公司经理的处罚

• 客户欠款逾期60天的，按欠款金额的10％扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。

• 客户欠款逾期120天的，按欠款金额的10％再扣罚业务员，当月开始在工资或奖金中扣罚，直至扣满为止。

注：如业务员和分公司经理被扣罚后追回客户所欠货款，应于货款追回后立即将所扣罚的工资、奖金立即返还给业务员和分公司经理。

4、如业务人员、分公司经理和客户勾结恶意欺诈公司，并造成公司货款损失的，除执行上述处罚条款之外，公司对相关责任人严肃处理，直至移交司法机关。

业务客户信用额度申请表 申 请 单 位 基 本 单位全称： 注册地址： 企业性质： 联系电话 注册资本（万）： 上年经销额：

营业执照代码： 法人代表： 主管部门 传真：

资产总额（万）： 上年货款回收率： 情 况 批零比例（万）：批发： 零累计欠款余额（万）： 售：

申请信用额度（万）：

信用方式：

申请理由（主要数据说明）：

上述客户资料已经核实，在合理知晓范围内，确信上述信息表达客观、恰当，若客户出现违约情况，原接受公司的按规定给予的扣罚。业务员意见：

分公司经理意见：

财务支持科意见：

营销财务部部长意见：

营销副总裁意见：

销售部主管领导意见：