融资项目计划书资料

第一篇：融资项目计划书资料

融资项目计划书

一、基本情况

闫浩100%控股的企业有：青阳县来龙方解石矿业有限公司、安徽省恒金矿业有限公司、安徽省青阳县金元钙业有限公司。另有两家中韩合资企业：安徽省元进来龙矿业有限公司、安徽省元进金元钙业有限公司。（中方闫浩占49%股份）

（一）青阳县来龙方解石矿业有限公司：

青阳来龙方解石矿业有限责任公司注册资本206万人民币，经营范围：方解石开采、矿产品加工、采购、销售。公司在全国最大的碳酸钙产业基地——安徽 青阳 拥有储量最大、品质最优的方解石矿权，属于自主独立矿山。矿区面积0.144平方公里，该矿资源丰富，品质优良。

安徽省矿产资源储量评审中心对我公司青阳县南阳矿区来龙山一号段（原第五矿段）方解石矿下列矿产资源储量进行了通过评审并经省国土厅备案。累计查明（111b+122b+332+333类）方解石矿：

矿山保有（122b+332+333类）方解石矿：

矿石量1575.14万吨；平均品位CaO 55.14%，MgO 0.39%，SiO2 0.34%，Fe2O3 0.047%，白度92.39%。其中，专家评审还指出，该矿段矿石质量好，用途广泛，矿段的深部（100米标高以下）还有相当数量的方解石矿资源。

（二）安徽省恒金矿业有限公司

安徽省恒金矿业有限公司注册资本4080万人民币，经营范围：石灰岩开采（在采矿许可证核准的范围及期限内经营），石灰岩、方解石、白云石、建筑用石子深加工、采购、销售（依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动）。

公司拥有石灰石矿山总储量2000万吨，平均品位：氧化钙55.19%，氧化镁0.25%。

（三）安徽省青阳县金元钙业有限公司

安徽省青阳县金元钙业有限公司注册资本2800万元，经营范围：石灰石、白云石深加工产品（氧化钙、氢氧化钙、碳酸钙、轻烧白云石）生产、销售。目前在青阳县酉华石安工业园区征地200亩。

（四）两家中韩合资企业：安徽省元进来龙矿业有限公司、安徽省元进金元钙业有限公司。其中安徽省元进来龙矿业有限公司主要从事石灰石矿开采，安徽省元进金元钙业有限公司主要从事石灰石加工煅烧氧化钙生产。

二、目前开展的工作

1、青阳县来龙方解石矿：该矿2003年由原九家矿山整合而成，2010年在安徽省国土厅取得了采矿许可证，采矿证有效期20年。目前该矿矿产资源储量核实、开发利用方案、安全预评价、环境影响报告评价、安全专篇、开采设计方案均已评审结束，且经相关部门批准备案。矿山开采前所有工作均已准备就绪。

2、安徽省恒金矿业有限公司：2012年底通过挂牌拍卖方式，在安徽省国土厅取得了青阳县双合--阳山电石用灰岩矿的采矿权。竞买矿业权价款6050万元，2014年办理了采矿证，有效期限20年。矿石储量2000万吨，品质优良。该矿矿产资源储量核实、开发利用方案、安全预评价、环境影响报告评价、均已评审结束，且经相关部门批准备案。目前矿山周边安全爆破距离300米范围内拆迁居民户已完成95%，搬迁总费用3000万元。

3、安徽省青阳县金元钙业有限公司：年贸易额2100万元，年实现利润250万元，税收110万元。目前在酉华石安工业园征地200亩，为恒金矿业有限公司配套石灰石进行深加工。

4、两中韩合资企业目前生产运营：元进来龙公司已合资10年，年开采石灰石50万吨；元进金元钙业公司已经合资生产3年，年生产氧化钙10万吨。

近年来，两合资公司经济效益十分显著：元进来龙矿业有限公司每年利润为350万左右，实现税收500万元；元进金元钙业有限公司每年利润为600万左右，实现税收800万元。

三、产品及应用范围

1、产品

方解石：即重质碳酸钙；石灰石：即轻质碳酸钙。

重质碳酸钙（GCC）：用机械方法直接粉碎天然的石灰石、白垩、贝壳等，再经干燥、筛分制得。

轻质碳酸钙（沉淀碳酸钙,PCC）：将石灰石等富含碳酸钙的原料煅烧成生石灰，加水消化成石灰乳，再与二氧化碳气体进行碳化反应制得。

活性碳酸钙（胶质碳酸钙）：将重质或轻质碳酸钙表面进行活化处理制得。一般采用脂肪酸、或特殊脂肪酸处理，使碳酸钙表面活性改善，亲油性提高。

碳酸钙的工业等级

工业碳酸钙按平均粒径分5级： 1.微粒碳酸钙：> 5 um 2.微粉碳酸钙、1~5 um 3.微细碳酸钙、0.1~1 um 4.超细碳酸钙： 20~100 nm 5.超微细碳酸钙，< 20 nm 通常把超细碳酸钙和超微细碳酸钙称为纳米级碳酸钙。

超细钙的生产方式

1.从国内主要科研单位了解的情况是： 目前，重钙达不到纳米级别。目前，所有的超细钙都是轻钙。2.我国超细钙的主要生产方式 间歇鼓泡碳化法 连续鼓泡碳化法 连续喷雾碳化法 超重力反应结晶法

2、超细碳酸钙主要应用范围

橡胶工业：

碳酸钙是橡胶工业中应用最早、用量最大的填料。主要作用：

增加产品体积、节约昂贵的天然橡胶和降低成本。

改进橡胶的加工性能。添加了超细钙的橡胶产品其硫化胶拉长率、抗撕裂性能、压缩变形和耐屈挠性能，明显好于添加一般碳酸钙的产品。

用于丁氰、丁苯、丁基等原料中，可使硫化强度提高33-41％，屈绕度提高1-7倍

超细钙具有良好的补强和增白作用,可制得透明和半透明的橡胶产品。应用要求：

微米级碳酸钙在橡胶中可作为非功能型填料。

超细活性碳酸钙（粒径范围在30~80 nm），能在橡胶中均匀分散，具有较强的补强能力。

粒径小于20nm时，补强性能可与白炭黑比美。可以和碳黑、白碳黑等功能性填料配合使用（这种超细活性钙日本称之为“白艳华”）。

塑料工业：

塑料工业是我国超细钙行业最大的用户之一,也是应用技术较成熟的领域。

主要作用：

增加塑料产品体积，降低成本 提高塑料产品的稳定性、硬度和刚度。改进塑料的加工性能、提高其耐热性。

改进塑料的散光性、抗擦伤性、平滑度和对缺口抗冲击强度的增韧效果。

改善塑料在混炼过程中的粘流性等。应用要求：

吸油值不能太高。塑料加工需要使用增塑剂,如果碳酸钙吸油值高,吸收增塑剂的量也大,这样塑料的加工性能就会变差。

用于塑料填充的超细钙,要选用合适的表面处理剂和相应的活化方式，以提高产品的分散性，防止二次凝聚引起的局部缺陷。

根据不同的塑料原材料，最终产品的性能用途等情况，对超细钙的要求也不同，添加比例也不一样，最高可达到40%。油墨工业

油墨用高性能超细钙是部分替代钛白粉，降低油墨成本的好原料。

主要作用：

调整油墨的分散性、透明性、光泽、遮盖力，以及油墨的吸收性和干燥性。

白度高，可部分替代价格昂贵的钛白粉。应用要求：

印刷油墨市场要求使用高性能的超细钙

用于油墨的超细钙必须经过活化处理，晶形为球形或立方形。

涂料工业

其增白、增容作用，广泛应用于涂料行业。主要作用：

增白，提高涂料油漆的光泽，提高产品的光泽度、干燥性和遮盖力

增容，降低成本，用超细钙取代价格较贵的钛白粉,完全可以达到相同的效果

同时还具有补强作用。

粒径小于80ｎｍ的超细钙因具有良好的触变性而应用于汽车底盘防石击涂料及面漆。

应用要求：

粒度、比表面积等参数，在不同的应用中有较严格的要求。其他可应用行业： 粘合剂、密封剂行业

主要用作填料和载体，同时使粘合剂和密封剂具有良好的预塑化性能和高拉伸强度。是未来一个很具潜力的应用方向，此类应用要求超细钙必须进行脂肪酸表面处理。

造纸工业：

造纸工业应用碳酸钙做填料和涂料的前提是采用碱性造纸法。目前国内主要应用的是微细碳酸钙，超细碳酸钙在造纸中应用于在特殊纸制品的高级填料和涂料，是未来及具发展前途的应用方向。

保健食品与饲料工业

只要控制超细钙中铅、砷等对人和动物有害元素的含量，超细钙作为一种钙源添加剂可用于保健食品与饲料工业，具有质优价廉易于吸收等特点。目前已经开始在奶粉等方面进行研究和应用。

日化与医药工业应用

超细钙可用作高档化妆品、香皂、洗面奶、儿童牙膏等日化产品的填料。

在制药工业中超细钙是培养基中的重要成分和钙源添加剂，作为微生物发酵的缓冲剂而应用于抗生素的生产。在止痛药和胃药中也起一定的药理作用。

四、青阳县县政府鼓励方解石的开采及加工

青阳县在发展碳酸钙产业中，出台了一系列优惠政策和扶持措施。一是引导企业进行精深加工。该县从资金、技术、土地审批上向碳酸钙深加工企业倾斜，大力推动生产要素向碳酸钙深加工企业聚集，并吸引有实力的大集团、大公司到青阳进行产品的精深加工。二是鼓励企业开展科技创新。该县在积极帮助企业引进国内外先进成熟技术和高级人才的同时，大力鼓励企业改进碳酸钙生产技术装备，建立配套完善的碳酸钙研发中心，开展产品检测、应用试验。三是帮助企业解决资金困难。该县不断拓宽融资渠道，创造条件，搭建平台，引导民间资本重点投向有市场、有技术、有前景、有信誉的碳酸钙龙头企业。

池州市是华东地区非金属矿产资源拥有量较大的地区之一,非金属矿产资源不仅储量大且品质高。池州市是国内唯一的国家级生态经济示范区。2004年11月安徽省科技厅认定为“安徽省非金属矿物深加工及应用高新技术产业基地”。2006年10月，中国非金属矿工业协会认定为“中国非金属矿产业化发展基地”。

五、青阳县来龙方解石矿业有限公司融资前景

方解石矿的主要用途是作为填料广泛应用于橡胶、塑料、造纸、涂料、建筑密封剂及日用化工、医药等工业领域。近年来造纸研磨碳酸钙（GCC）的开发，在非金属加工领域已成为新的热点。由于国内外现代化大型外资或合资涂料加工纸企业及进口高速纸机和引进外国技术配方大型纸厂陆续投产，使GCC在国内造纸业的消费呈现稳定增长的态势。随着世界范围的天然优质高岭土矿的日益减少，而且由于高岭土价格比碳酸钙高，因此钛酸钙，特别是GCC将会成为一个十分重要的填料品种。目前方解石原矿市场价格200余元每吨。2015年2月16日武汉天地源咨询评估有限公司作出的评估报告（天地源矿评报字[2015]第035号）表明：青阳县南阳矿区来龙山一号段方解石矿采矿权在评估基准日2015年1月31日的评估价值为14771.41万元人民币，大写：壹亿肆仟柒佰柒拾壹万肆仟壹佰元整。

闫浩旗下的青阳县来龙方解石公司市场前景十分广阔，融资风险较低。因为：

一、该矿方解石储量大、品质优，原矿段矿石远销日本、韩国、东南亚及APP金光集团、金东纸业有限公司，并被APP金光集团认定为免检产品。

二、全球两大碳酸钙加工巨头IMERYS和欧米亚公司已落户青阳县，获取该地区部分方解石矿段的采矿权，并投资建立方解石深加工工厂。

三、目前国际国内碳酸钙市场用量巨大，而青阳县来龙方解石公司拥有的优质方解石矿段在全球范围内都属罕见。

四、目前我国处于产业转型升级阶段，优质资源逐年减少，根据国家对矿山环境综合治理的要求，将减少新设矿权，并关闭小规模矿山。

第二篇：项目融资计划书

甘肃黄石投资管理公司项目融资计划书

融资计划书目录

一、公司介绍

二、项目分析

三、市场分析

四、管理团队

五、财务计划

六、融资方案的设计

七、摘要

一、公司介绍

1、公司简介

甘肃黄石投资管理公司成立于2013年11月21日，公司始终坚持“奉献社会、诚实守信”的经营方针和立足甘肃、着眼全国、面向世界的发展战略定位。公司的目标是迅速成长为多元化产业公司。经营范围：工程项目投资、房地产投资、城市建设项目投资、风电项目、商业、农业及教育项目的投资；投资管理及咨询服务等业务。

2、公司现状

公司已投资地产项目景泰塞维利亚生态住宅项目、总投资3.75亿元，天水生态林业项目，总投资2.25亿元，天祝风电项目、投资1亿元，兰州土地平整项目、总投资4.2亿元，业务遍及甘肃省范围内。公司正在积极筹建甘肃最大规模的以养生、养老为特色的旅游养老产业基地。截止目前，公司投资规模已达12亿元人民币。

3、股东实力

4、历史业绩

自2013年以来，已形成集投资、开发、运营为一体的产业体系，具有良好的品牌影响力和强大的核心竞争力。项目倾注了黄石人的理念和追求。

在发展过程中，甘肃黄石投资管理公司秉承“勤奋创业，持之以恒”之企业精神，致力于推动兰州经济发展，为家乡经济再次腾飞奉献着自己的智慧、热情和力量！

5、资信程度

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

二、项目分析

1、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需要在报告中指出。

2、项目来历

项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

5、市场定位

指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

6、建造的过程和保证

项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无法按期交付使用。

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

3、竞争对手和可比较案例

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方法做出预测。

四、管理团队

1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

2、组织结构

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

3、管理规范性

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务计划

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)

方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资方式。

操作步骤：签订风险投资协议书

A、对融资方的债务债权进行核查确认

B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

(2)债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

(3)债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

(4)房地产信托融资

(5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

2、融资期限和价格

融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克服这些风险。)

对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案

A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)

A、股权方式融资的退出

项目进行中投资方退出;

项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种投资方享受整个项目的分红;

B、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制;

项目完成投资方退出，按时还本付息;

5、抵押和保证

在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

七、摘要

长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

第三篇：项目融资计划书

塔城市星海湾项目融资方案

一、融资项目名称：塔城市星海湾开发项目

二、融资项目主体：新疆塔城市祥瑞星海房地产开发有限公司

三、融资主体简介：

新疆塔城市祥瑞星海房地产开发有限公司是一家新成立的房产开发公司，其各个股东都是从事房产开发行业的资深专家。以前合作在全疆各地州均开发有项目。

四、融资项目简介：

1、项目地址

塔城市星海湾开发项目位于塔城市221省道南侧，塔尔巴哈台南路交汇处。东临塔城市最大商业综合体（华宝市场），南面是塔城市新建的塔城火车站，西面是塔城市规划新建大型人工湖。

2、主要规划指标

项目计划总占地80亩，建筑面积：80000平方米 用地性质：商住两用地，商业20%，住宅80% 容积率：1.5 建筑密度：30% 绿地率：40%

2、地块周边规划及环境优势

该地块紧邻面朝塔城市的主干道221省道及塔尔巴哈台南路，根据塔城市政府规划，地块周边将建设医院、幼儿园、小学、中学、文化广场、电影院、人工湖、火车站等公共设施。

沿项目所在地东侧即是华宝市场，西侧即是塔城新建最大人工湖公园，环境优越、交通便捷、10分钟内可满足生活、娱乐、购物、休闲等需求。

3、项目建设及进展

我公司与塔城市市政府现已达成框架协议，取得R2地块一处，预估土地80亩，项目土地出让金3200万元。项目建设期为3 年，自2018年5月至2020年11月。

项目地址位于塔城市221省道与塔尔巴哈台南路交汇处，注册资本2000万元。项目拟建设住宅64000平方米，商业16000平方米，地下车库15000平方米。

五、融资规模、期限及还款进度

项目总投资20021万元，资金来源为股东自筹3200万元，拟融资500万元。剩余投资资金由市场销售后收回资金填补。

预计融资资金一次性到账，本金按3年分期偿还，分红按工程和销售节点支付。预计投资收益比按1比4到5。即投资100万元预计总收益最低400万元。

六、项目投资估算

项目计划总投资20021万元，其中土地款及出让金3200万元，前期手续费120万元，建筑安装费14400万元，基础设施费421万元，公司运营成本1000万，销售及财务成本1000万元,。

项目建设期预计3年，自1028年5月至2020年11月。预计3年完成总投资的100%，即完成投资20021万元。

项目共占用规划面积土地使用权80亩，净地，不涉及拆迁费用，公司前期已投入3200万元用于支付土地费用。前期手续120万元，主要包括项目建设涉及的行政事业性收费、规划设计费、勘测丈量费、临时设施费、预算编审费等。

建筑安装工程费14400万元，主要包括土建工程费、安装工程费和装修工程费，按每平方1800的单位造价、建筑面积80000平方米相乘确定。基础设施费421万元，主要包括道路工程费、供电工程费、积水工程费、煤气工程费、供暖工程费、通讯工程费、电视工程费、照明工程费、景观绿化工程费、环卫工程费、安防职能工程费，按建筑安装工程费等。

销售及财务成本1000万元，如财务费用、销售及广告费用、销售税费等。

公司运营成本1000万元，如公司员工工资，办公场所，企业车辆等。

七、项目销售收入及税费

项目拟建设住宅公寓面积80000平方米；商铺可售16000平方米。根据塔城市以及项目所在地附近房产项目市场的调查，住宅和公寓的平均售价为3800元/平方米，商铺的价格预计平均售价为11000元/平方米。预计项目可售部分可实现收入24320（住宅）+17600（商业）=41920万元。项目销售期3年，自2018年5月至2020年11月。预计2018年完成销售住宅50%，实现销售额13000 万元；预计2019年完成销售住宅80%，实现总销售额22400万元；

预计2020年完成总销售销售80%，实现收入33536万元；剩余尾盘在小区交付使用后清盘销售。

与销售收入直接相关的税费包括营业税金及附加、土地增值税、所得税、印花税、教育附加税等，预计发生各项税费2400万元。

新疆塔城市祥瑞星海房地产开发有限公司

2018年3月29日

第四篇：项目融资计划书（推荐）

一、公司介绍

二、项目分析

三、市场分析

四、管理团队

五、财务计划

六、融资方案的设计

七、摘要

一、公司介绍

1、公司简介

主要内容包括公司成立的时间、注册资本金、公司宗旨与战略、主要产品等，这方面的介绍是有必要的，它可以使人们了解你公司的历史和团队。

2、公司现状

在此将您公司的资本结构、净资产、总资产、年报或者其他有助于投资者认识你的公司的有关参考资料附上。如果是私营公司还应将前几年经过审计的财务报告以附件形式提供。如果经过审计请注明审计会计师事务所，如果未经审计也请注明。

3、股东实力

股东的背景也会对投资者产生重要的影响。如果股东中有大的企业，或者公司本身就属于大型集团，那么对融资会产生很多好处。如果大股东能提供某种担保则更好。

4、历史业绩

对于开发企业而言，以前做过什么项目，经营业绩如何，都是要特别说明的地方，如果一个企业的开发经验丰富，那么对于其执行能力就会得到承认。

5、资信程度

把银行提供的资信证明，工商、税务等部门评定的各种奖励，或者其他取得的荣誉，都

可以写进去，而且要把相关资料作为附件列入。最好有证明的人员。

6、董事会决议

对于需要融资的项目，必须经过公司决策层的同意。这样才更加强了融资的可信程度，而不是戏言。

二、项目分析

1、项目的基本情况

位置、占地面积、建筑面积、物业类型、工程进度等，都是房地产开发的基本情况，需

要在报告中指出。

2、项目来历

项目来历是指项目的来龙去脉，项目的上家是谁，怎么得到的项目，是否有遗留问题，是如何解决的等情况。

3、证件状况文件

项目是否有土地证、用地规划许可证、项目规划许可证、开工证和销售许可证等五证的情况。需要复印件。

4、资金投入

自有资金的数额、投入的比例、其他资金来源及所占比例、建筑商垫资情况、预计收到

预售款等情况等，方便了解项目的资金状况。

5、市场定位

指项目的市场定位，包括项目的物业类型、档次、项目的目标客户群等

6、建造的过程和保证

项目的建筑安装过程，如何得到保障可以如期完工。而不会耽误工期，不会导致项目无

法按期交付使用。

三、市场分析

1、地方宏观经济分析

房地产是一个区域性的市场，受到地方经济的影响比较大。而表征一个地区的经济发展的指标等数据和经济发展的定性说明等需在本部分体现。

2、房地产市场的分析

房地产市场的分析比较复杂，而且说明起来可繁可简。简单说需要定性分析本地区房地

产市场的发展，平均价格，各种类型房地产的目标客户群等。复杂些说明则需要在时间数轴

上表征价格的走势波动，但是，因为很多地区没有进行常规的价格跟踪，所以，严格数据的分析很难完成，但是可以通过典型项目的分析来代替。

3、竞争对手和可比较案例

分析现有的几个类似项目的规划、价格、销售进度、目标客户群等，同时，也需要罗列

一些未来可能进入市场竞争的对手项目情况，以及未来的市场供应量等情况。

4、未来市场预测及影响因素

未来的市场预测很难预料，但是可以通过市场的周期的方法和重点因素分析法等分析方

法做出预测。

四、管理团队

1、人员构成公司主要团队的组成人员的名单，工作的经历和特点。如果一个团队有足够多经验丰富的人员，则会对投资的安全有很大的保障。

2、组织结构

企业内部的部门设置、内部的人员关系、公司文化等都可以进行说明。

3、管理规范性

管理制度，管理结构等的评价。可以由专门的管理顾问公司来评价和说明。

4、重大事项

对于企业产生重要影响的需要说明的事项。

五、财务计划

一个好的财务计划，对于评估项目所需资金非常关键，如果财务计划准备的不好，会给

投资者以企业管理者缺乏经验的印象，降低对企业的评价。本部分一般包括对投资计划的财

务假设，以及对未来现金流量表、资产负债表、损益表的预测。资金的来源和运用等内容。

其中，对于企业自有资金比例和流动性要求较高。

六、融资方案的设计

1、融资方式

(1)股权融资方式(注：股权和债权方式是两种最主要的方式，但是，还有很多不是某一

种方式所能解决的，而是几种方式在不同的时间段的组合。这部分是解决问题的关键，是否

能够取得资金，关键在于是否能够通过融资方案解决各方的利益分配关系。)

方式：融资方式将以融资方(包括项目在内)的股权进行抵押借款

这种投资方式是指投资人将风险资本投资于拥有能产生较高收益项目的公司，协助融资

人快速成长，在一定时间内通过管理者回购等方式撤出投资，取得高额投资回报的一种投资

方式。

操作步骤：签订风险投资协议书

A、对融资方的债务债权进行核查确认

B、签订风险投资协议书：确定股权比例、确定退出时间、确定管理者回购方式、确定

再融资资金数量及时间、确定管理上的监控方式、确定协助义务。

C、在有关管理部门办理登记手续

(2)债权融资方式

方式：投融资双方签定借贷合同进行融资，确定相应固定利率和收回贷款的期限。

(3)债转股的融资方式

投融资双方开始以借贷关系进行融资，投资方在借贷期间内或借贷期结束时，按相应的比例折算成相应的股份。

(4)房地产信托融资

(5)多种融资方式的组合在不同的时间阶段用不同的融资方式。在项目的初级阶段主要以股权融资方式为主，因

为对融资方来说这个阶段的资产负债情况不会有很大的压力;在中后期阶段可以运用股权、债权方式，这个阶段融资方对整个项目有了明确的预期，在债务的偿还上有明确的预期。

2、融资期限和价格

融资的期限，可承受的融资成本等，都需要解释清楚。

3、风险分析(任何投资都存在风险，所以应该说明项目存在的主要风险是什么，如何克

服这些风险。)

对投资融资双方有可能的风险存在作出判断。

A、投资方的投资资金及收益风险在项目无法启动的情况下将一直独立承担投资资金成本，及追加资金成本。

B、投资方不能有效监控好管理者的经营从而产生新的债务而产生的连带风险。

C、破产风险

D、融资者对投资者的信用没有得到确定而产生无法回购的风险

E、融资者为掌控全局经营，在回购时利益出让增加风险。

F、融资者提前回购而付出的资金成本风险。

风险化解方案

A、资方对是否资金进入后可以完成计划要进行评估和测算。

B、投资方对融资方的项目进程进行监控，并按照进程需要分批进行投资款的专款专用。

C、投资方对融资方的相关项目所签订的合同进行核审后，评估其付款和还款能力。

D、资方审核融资方的还款计划可行性，一旦确定后将按还款计划回款。

4、退出机制(绝大多数的投资都不是为了自用，而是是为了获利，因此都涉及到退出机

制问题，所以，需要在此说明投资者可能的退出时间和退出方式。)

A、股权方式融资的退出

项目进行中投资方退出;

项目完成投资方退出一种方式是融资方按时按预定的回报率加本金额度进行现金回购

股份，第二种是融资方按投融资双方约定的价格及相应的物业面积的形式回购股份，第三种

投资方享受整个项目的分红;

B、债权方式融资退出

项目进行中投资方退出，可以用违约今的形式控制;

项目完成投资方退出，按时还本付息;

5、抵押和保证

在涉及到投资安全的时候，投资者最关心的是如何保障投资的安全。而最有效的安全措

施就是抵押，或者信誉卓著的公司的保证。

6、对房地产行业不熟悉的客户，需要提供操作的细节，即如何保证投资项目是可行的。

七、摘要

长篇的融资报告是提供给有融资意向的客户来认真读的，而对于在接触客户的初期阶段，仅需要提供报告摘要就可以了。报告摘要是对融资报告的高度浓缩，因此，言简意赅就非常重要。

第五篇：项目融资计划书

附件1

项目融资说明书

一、公司简介

1、发展历程

2、公司概况

3、管理团队

4、业务描述

5、财务状况

二、产品说明

1、产品功能用途描述

2、产品竞争优势

3、市场状况分析

4、研发、生产、销售现状

三、发展目标

三年内公司的发展计划，预期目标（包括技术、市场、品牌、财务目标）

最好是本轮融资完成后预期能够实现的目标

四、融资需求

1、融资金额

2、融资方式

3、附加要求

五、联系方式

1、联系人、联系电话、邮箱、网址