安全风险评价管理的通知

第一篇：安全风险评价管理的通知

关于转发集团“关于下发

《安全风险评价管理规定》的通知”的通知

各项目部、专业分公司：

现将集团“关于下发《安全风险评价管理规定》的通知”转发给 大家，根据文件要求，公司安全风险评价小组，由分管安全副总姜波 负责，安保部牵头，工程部，技术质量部，项目部及专业分公司相关 人员参加。请大家认真贯彻落实文件精神，树立安全风险评价意识，控制好危险源，让公司生产安全处于可控状态。

重庆建工市政交通工程有限责任公司2013年6月7日

第二篇：风险管理评价制度

风险管理评价办法

第一章 总 则

一、实施风险管理评价的目标及意义

为了全面、及时、准确识别判断**的风险状况和发展趋势，采取切实有效的风险控制与处臵措施，依据中国银监会《农村信用社监管评级内部指引（试行）》，制定本办法。

二、评价的基本原则

风险管理的评价坚持风险合规管理部门牵头组织，相关部门协同配合的原则；定性因素与定量因素相结合、定性考核为主的原则。

第二章 风险管理评价的项目及主要考核内容

风险管理评价的项目包括资本充足状况、资产质量状况、管理状况、盈利状况、流动性状况及其他因素六大项内容。

一、资本充足状况

（一）定量指标 1.资本充足率 2.核心资本充足率

（二）定性因素

1、***资本的构成和质量

2、整体财务状况及其对资本的影响；

3、资产质量及其对资本的影响；

4、通过其他渠道增加资本的能力，包括股东提供支持的意愿和实际注入资本的情况；

5、对资本和资本充足率的管理。

二、资产质量状况

（一）定量指标

1、不良贷款率和不良资产率

2、正常贷款迁徙率

3、次级类贷款迁徙率

4、可疑类贷款迁徙率

5、单一集团客户授信集中度/授信集中度

6、全部关联度

7、贷款损失准备充足率/资产损失准备充足率

（二）定性因素

1、不良贷款和其他不良资产的变动趋势及其对***整体资产质量状况的影响；

2、贷款行业集中度以及对***资产质量状况的影响；

3、关联交易程度以及对资产质量状况的影响；

4、信用风险管理的政策、程序及其有效性；

5、贷款风险分类制度的健全性和有效性；

6、保证贷款和抵（质）押贷款及其管理状况；

7、贷款以外其他资产风险管理状况。

三、管理状况

（一）法人治理状况

1、法人治理的基本结构；

2、法人治理的决策机制；

3、法人治理的执行机制；

4、法人治理的监督机制；

5、法人治理的激励约束机制；

（二）内部控制状况

1、内部控制环境；

2、风险识别与评估；

3、内部控制措施；

4、信息交流与反馈；

5、监督评价与纠正。

（三）大要案件的特别规定

评价期内发生大要案件的，评价案件形成及处理情况。

四、盈利状况

（一）定量指标

1、资产利润率；

2、资本利润率；

3、成本收入比率；

4、风险资产利润率；

（二）定性因素

1、成本费用和收入状况以及盈利水平和趋势；

2、盈利的质量，以及盈利对业务发展与资产损失准备提取的影响；

3、会计核算和财务预决算体系，财务管理的健全性和有效性。

五、流动性状况

（一）定量指标

1、流动性比例；

2、核心负债依存度；

3、流动性缺口率；

4、人民币超额备付金率；

5、（人民币、外币合并）存贷款比例；

（二）定性因素

1、资金来源与运用的构成、变化趋势和均衡性；

2、资产负债管理政策和资金头寸的调配情况；

3、流动性管理情况；

4、以主动负债形式满足流动性需求的能力；

5、管理层有效识别、监测和调控***头寸的能力。

六、其他因素

1、市场风险状况

2、经营的外部环境

3、前十名法人和自然人持股股东情况

4、目前的客户群体和市场份额情况

5、***及其关联方是否有被国家机关行政调查、法律诉讼、法律制裁的情况

6、新闻媒体对***的报道

其他因素主要是指对风险状况可能产生重大影响的其他事项。其他因素在评价得分中不设定分值，风险管理的评价要对其他因素的各项内容进行参考并适当对评价结果进行调整。

第三章 合规风险管理评价指标的

评定级别、分值设定及评分标准

一、合规风险管理评价指标设定的总体说明

以下列评价项目确定各单项和综合评价的分值，以此评判**的风险管理水平。根据各不同时期风险管理工作的实际需要，形成综合的或某一单项（某一具体内容）的风险管理评价报告。

综合评价和单项（管理状况除外）评价均采取定量指标和定性指标的算术加权结果，定量指标权重设定为60％，定性指标权重设定为40％；评级级别均以一级、二级、三级、四A级、四B级、五A级、五B级、六A级、六B级和六C级表示（共10个级别），数字越大表明级别越低，级别越低表示风险管理水平越低，风险程度越高。

综合评价以五个单项评价项目评级结果的加权汇总得分为综合评价得分，资本充足状况权重为25％、资产质量状况权重25％、管理状况权重25％、盈利状况权重15％、流动性状况权重10％。单项评价以实际得分定级。

级别确定：

90分（含90分）——100分为一级； 75分（含75分）——90分为二级； 60分（含60分）——75分为三级； 53分（含53分）——60分为四A级； 45分（含45分）——53分为四B级； 37分（含37分）——45分为五A级； 30分（含30分）——37分为五B级； 20分（含20分）——30分为六A级； 10分（含10分）——20分为六B级； 10分以下为六C级。

二、评价指标及评分标准

本评级体系中所有的定量指标评分，均按照区间值均匀分布计算。

（一）资本充足状况（占综合评价权重25％）

1、定量指标（60分）

（1）资本充足率（30分）10%以上：30分； 8%至10%：18分至30分； 6%至8%：15分至18分； 4%至6%：6分至15分 ； 0%至4%：0分至6分 0%以下：0分

（2）核心资本充足率（30分）6%以上：30分；

4%至6%：18分至30分 ； 2%至4%：15分至18分； 1%至2%：6分至15分； 0%至1%：0分至6分；

0%以下：0分。

评分标准：资本充足率、核心资本充足率中只要有一个指标低于监管要求的（资本充足率8％、核心资本充足率4％），其综合评价结果不应高于三级；在一个完整评价周期内，上述两项指标中只要有一项低于监管要求且呈下降趋势的，其综合评价结果不应高于四B级。

2、定性指标（40分）

（1）资本的构成和质量（6分）

评价资本构成的规范性、市场价值及稳定性。重点关注核心资本在资本构成中的比重，资本足额到位和资本抽逃状况；关注附属资本构成的稳定性与增长性，充分考虑***的债务性资本（监管机构确认的***以对外承担债务形式持有的资本），包括其价值变动情况和规范性状况；充分考虑资本构成要素存在不稳定性对**承受风险能力可能造成的不利影响；充分关注资本不实及不规范的问题。

评分标准：①核心资本在资本中的比重越高，资本构成越稳定，评分应越高；②在分析核心资本构成的稳定性时，存在资本未足额到位或资本抽逃等问题，不得分；③在分析附属资本构成的稳定性与增长性时，增长性越好，市场价值越大，评分应越高。④资本构成要素存在不稳定性对***承受风险能力可能造成不利影响的，得分应在3分以下；⑤资本不实、不规范的，得分应在3分以下。

（2）整体财务状况及其对资本的影响（6分）

评价财务状况对资本的影响，重点考虑盈利状况，税后利润可供资本积累的能力，提取盈余公积的比例，判断***进行资本积累的力度。

评分标准：①好的盈利状况能增强或保持***的竞争能力，利于扩充资本，评分应越高；②财务状况不佳（出现亏损）并可能对***资本充足状况形成不良影响的，得分应低于3分；③累

计亏损严重以致净资产出现负数的，不得分；④检查证实***存在虚盈实亏情况的，不得分。

（3）资产质量及其对资本的影响（6分）

评价***资产负债变化的趋势和方向，表外项目的业务种类，以及对资本的（潜在）影响，资产的内在价值与风险状况、预计的损失程度和计提各项资产减值准备情况及其对***资本构成的影响。

评分标准：①不良资产呈现恶化趋势，并可能对***资本构成不利影响的，得分应低于3分；②计提贷款损失准备不足的，得分应不高于3分，不足程度越高，得分越低；③对贷款以外资产计提了减值准备的，得分可增加1分。

（4）通过其他渠道增加资本的能力，包括股东提供支持的意愿和实际注入资本的情况（8分）

评价筹集核心资本，保持资本充足率和核心资本充足率符合监管要求的能力；在资本不足时，是否可以从多种渠道及时、规范增加核心资本（包括股东增加注资）的可能性。

评分标准：① 股东承诺并能够实现承诺将资本充足率保持在8％以上，或者通过其他方法将资本充足率保持在8％以上，并且能够充分抵御风险的，得满分；② 当资本充足率不足8%，虽然形成增资决议但还没有实施增加资本的，得分不能超过3分；③当资本充足率不足8%，未能形成决议提高资本充足率的，得分应低于2分。

（5）对资本和资本充足率的管理（14分）

评价资本的管理政策、理事会和高级管理层的资本管理意识、资本管理水平。重点分析制定和实施资本规划的情况，包括规划制定的程序和依据、规划实施的有效性与规范性。缺乏明确的资本管理政策，没有建立资本约束机制的，得分低于5分；存在历年亏损挂账或资本充足率未达到监管要求的，不按规定要求进行利润分配的，不得分；分红派息操作不规范的，得分低于6

分。

评分标准：

① 是否建立完善的资本管理制度，是否根据理事会审定的风险承受能力确定资本充足率达标规划和管理目标，并制定合理有效实施计划。（3分）

② 是否建立健全一整套程序，用于评估与风险状况相适应的资本总体水平，并制定保持资本水平的战略；是否制定了全面的框架，用以识别、计量、监测和管理所有的风险，系统客观地评估这些风险和分配相应的资本；是否按照监管规定为所承担的市场风险提前充足的资本。（3分）

③ 是否定期评估其资本充足率水平，并以此调整业务经营，约束资本扩张；是否定期检查资本监测评估程序；是否定期向理事会报告资本规划实施的情况，确保资本管理措施的有效实施。（3分）

④ 利润分配政策是否稳健、合理。盈利的留存比率是否适当，并能够及时按资本管理规划补充资本金。（3分）

⑤ 分红派息操作程序的合规性。（2分）

（二）资产质量状况（占综合评价权重25％）

1、定量指标（60分）

（1）不良贷款率/不良资产率（18分）。此项指标采用孰低法计值，即评级得分取两项指标得分中较低一个分值。

① 不良贷款率： 3%以下：18分；

5%至3%： 16.2分至18分；

8%至5%：13.5分至16.2分； 10%至8%：9分至13.5分； 20%至10%：0分至9分； 20%以上：0分。② 不良资产率：

2%以下：18分 ；

4%至2%：16.2分至18分； 6%至4%：13.5分至16.2分； 9%至6%：9分至13.5分； 16%至9%：0分至9分； 16%以上：0分。

（2）正常贷款迁徙率（6分）

低于行业平均值50%以上（含）：6分； 低于行业平均值50%以内：4.5分——6分； 等于行业平均值：4.5分；

高于行业平均值100%以内（含）：0分——4.5分； 高于行业平均值100%以上：0分。（3）次级类贷款迁徙率（3分）低于行业平均值50%以上（含）：3分； 低于行业平均值50%以内：2.25分——3分； 等于行业平均值：2.25分；

高于行业平均值100%以内（含）：0分——2.25分； 高于行业平均值100%以上：0分。（4）可疑类贷款迁徙率（3分）低于行业平均值50%以上（含）：3分； 低于行业平均值50%以内：2.25分——3分； 等于行业平均值：2.25分；

高于行业平均值100%以内（含）：0分——2.25分； 高于行业平均值100%以上：0分。

（5）单一集团客户授信集中度/授信集中度（6分）。此项指标采用孰低法计值，即评级得分取两项指标得分中较低一个分值。

① 单一集团客户授信集中度： 10%（含）以下：6分；

15%（含）至10%：3.6分——6分； 25%（含）至15%：2.7分——3.6分； 40%（含）至25%：0.6分至2.7分； 50%（含）至40%以上：0分——0.6分； 50%以上：0分。②授信集中度： 100%（含）以下：6分；

200%（含）至100%：4.5分——6分； 300%（含）至200%：3分——4.5分； 400%（含）至300%：1.2分——3分； 500%（含）至400%：0分——1.2分； 500%以上：0分。（6）全部关联度（6分）10％（含）以下：6分；

50％（含）至10％：3.6分——6分； 70%（含）至50%：1.8分——3.6分； 90%（含）至70%：0.6分——1.8分； 100％（含）至90％：0分至0.6分； 100％以上：0分。

注：资本净额为负数，此项指标以零分计算。

（7）贷款损失准备充足率/资产损失准备充足率（18分）。此项指标采用孰低法计值，即评级得分取两项指标得分中较低一个分值。

120%（含）以上：18分；

100%（含）至120%：13.5分——18分； 70%（含）至100%：10.8分——13.5分； 50%（含）至70%：7.2分——10.8分； 30%（含）至50%：3.6分——7.2分； 10%（含）至30%：0.9分——3.6分；

0%（含）至10%：0分——0.9分； 0%以下：0分

2、定性因素(40分)（1）不良贷款和其他不良资产的变动趋势及其对整体资产安全状况的影响（5分）

评价不良贷款总量和不良贷款率及其变化趋势，分析不良贷款余额的升降原因。

评分标准：①不良贷款余额和不良贷款率“双降”的，得满分；②不良贷款余额不变或余额上升，不良贷款率下降的，得分不高于3分；③不良贷款余额和不良贷款率“双升”的，不得分；评价过程中，可视不良贷款变动的具体原因调节评分结果。

（2）贷款行业集中度以及对资产质量状况的影响（5分）评价贷款行业集中程度，分析贷款集中行业的风险状况，包括行业当前整体状况，国家对该行业的政策和指导意见，行业的发展趋势预测及依据，以及风险状况对资产质量状况的影响。

评分标准：继续对宏观调控政策中予以限制的行业和项目给予支持和新投入资金的不得分。关注已经暴露出较高风险的行业贷款的集中度对资产质量的影响程度，通过评分调节起到警示作用。

（3）关联交易程度以及对资产质量状况的影响（4分）评价关联自然人、法人之间发生的转移资源或义务行为，重点评价对关联企业法人和内部人（包括***的理事、高级管理人员和有权决定或参与授信和资产转移的其他人员以及上述人员的近亲属和所办的经济实体）的授信和授信资产的质量（主要是贷款），对***整体资产质量状况的影响。

评分标准：

①是否建立关联交易管理制度，包括关联交易的审批程序、风险控制、内部审计监督和处罚等；凡没有建立关联交易管理制度的不得分；

②每年是否向股东代表大会就关联交易管理制度的执行情况及交易情况特别是对关联企业法人和内部人授信和贷款情况做出专门报告。凡对关联交易情况，特别是对关联企业法人和内部人授信和贷款情况不予以适当披露的不得分；

③关联交易资产质量，特别是关联企业法人和内部人授信和贷款质量情况。关联交易中，特别是对关联企业法人和内部人交易中是否存在优于非关联方同类交易条件的情况，或存在向关联企业法人和内部人发放无担保、抵押贷款的情况。凡存在关联交易，特别是关联企业法人和内部人交易优于非关联同类交易条件的或存在向关联企业法人和内部人发放无担保、抵押贷款的不得分。

（4）信用风险管理的政策、程序及其有效性对资产质量状况的影响（8分）

评价信贷决策程序和制度的完整性、科学性、有效性，包括贷款“三查”制度、审贷分离的审查和审核程序和信贷风险管理制度、分类后的持续管理等能否有效遏制不良贷款的发生。主要通过不良贷款增量的原因分析判断信用风险管理的有效性。

主要包括：

①是否建立授信尽职调查制度及执行效果评价。是否有效识别集团客户贷款集中风险及关联客户授信风险。（2分）；

②是否建立严格、独立的贷款（授信）审查制度并严格执行。（1分）；

③是否成立授信审批委员会并依据规定的程序进行贷款（授信）决策，委员会成员能否不受干扰地独立发表决策意见。（1分）；

④ 是否建立贷后检查制度并严格执行。（1分）

⑤ 是否存在违规发放贷款（包括违反有关规定向关系人发放贷款）或逆程序发放贷款的行为。（1分）

⑥ 是否建立贷款责任制并严格考核。（1分）

⑦贷款档案是否完整规范。（1分）

评分标准：未建立贷前调查、贷中审查和贷后检查制度的，得分应低于3分；存在违规贷款或逆程序发放贷款行为的，应视具体情况酌情扣减得分，情节严重并造成重大损失的，不得分。

（5）贷款风险分类制度的完善和有效执行情况（8分）评价贷款风险分类制度的制定情况；专业人员的配备情况；分类标准操作的一致性、准确性、动态监控及适时调整；与贷款风险分类相配套的信息系统建设情况，管理层对贷款风险分类信息获取的及时性，分析报告的准确性；资产保全制度的建立情况；不良贷款的及时核销，贷款损失准备提取的制度安排是否符合监管部门的有关规定等。

主要包括：

①是否根据《农村合作金融机构信贷资产风险分类指引》制定分类的具体标准以及风险分类的内部管理办法和实施细则，包括贷款分类的操作、认定和审核等工作程序和工作标准；分类工作是否全面涵盖各项授信业务。（1分）

②分类工作是否严格执行了有关监管规定以及内部管理规定；是否配备了经严格培训的专业人员从事分类工作；分类标准在操作过程中是否保持一致；风险分类结果是否准确，分类的偏离度是否在可接受的范围。（2分）

③是否对各类贷款的风险变化情况进行适时监控 并及时调整贷款质量类别；风险分类工作是否定期接受检查监督，分类中存在的问题能否被技术发现和纠正。（2分）

④是否建立了与分类工作相配套的信息系统，保证管理层能够及时获知有关贷款分类的重要信息；是否按照监管要求及时报送贷款分类数据和相关分析报告。（1分）

⑤是否建立了有效的资产保全制度，对不良贷款是否采取了相应的保全措施，实施效果如何；是否建立了完善的不良资产清收制度，清收效果如何；是否按监管机构的规定及时核销不良贷

款，是否存在对已符合核销条件的不良贷款长期挂帐的情况（1分）

⑥具备按照监管机构的有关规定足额提前贷款损失准备的制度安排情况（1分）

评分标准：未建立贷款风险分类制度或风险分类制度存在明显缺陷，分类结果严重失实的，分类持续性差的，不得分。

（6）保证贷款和抵质押贷款及其管理状况（5分）评价保证贷款和抵质押贷款的管理规定，包括合法性、有效性等；对保证人履行义务执行情况的评价；对抵质押品流动性的考察评价、处臵合法性的评价等。

主要包括：

①是否制定了保证贷款和抵质押贷款的管理规定，是否对保证人资格、保证责任和保证合同、抵质押品、抵质押权和抵质押率、抵质押品的登记与评估、抵质押期限、抵质押品的取得、保管和处臵做了明确的规定。（1分）

② 是否严格执行了上述规定，并确保保证贷款和抵质押贷款的合法性和有效性（1分）

③ 发放的保证贷款、其保证人是否能切实履行保证义务，不存在因过度为第三方担保而超出其自身清偿能力的情况（1分）

④抵质押品的流动性是否强，是否可随时交易以偿还贷款，其市场价值是否相对稳定不会对资产安全状况带来不良影响。（1分）

⑤ 抵质押品是否已经超过规定的处臵时间，处臵是否合理合法。（1分）

评分标准：抵质押物取得、管理、处臵制度有缺陷的，得分不得高于2分；执行抵质押物管理制度不力，核算不规范的，得分不高于3分；处臵抵质押物措施不力，检查发现存在违法违规的，不得分。

（7）贷款以外其他资产的风险管理状况（5分）

评价对贷款以外的其他资产，特别是信用风险资产和表外项目风险管理政策、程序和措施的建立情况及实施效果；贷款以外其他资产风险分类制度的制定情况及实施效果；对造成资产损失的责任人的责任追究制度的建立情况。

主要包括：

①对贷款以外的其他资产，特别是信用风险资产和表外项目是否建立了风险管理的政策、程序和措施，实施效果如何。（2分）

② 是否建立了贷款以外其他资产的风险分类制度，制度是否完善，实施效果如何。（2分）

③ 对造成其他资产损失的违法违规违纪人员是否追究责任。（1分）

评分标准：

未建立贷款以外其他资产风险管理制度的，不得分；在非信贷资产以外的购臵、管理、处臵、核算等环节存在违法、违规的，不得分。

（三）管理状况（占综合评价权重25％）

1、法人治理状况（50分）（1）基本结构（10分）

主要评价以股东代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的治理结构，及其活动的规范性、持续性；各个治理主体是否明确了各自的工作职责，制定了完备规范的议事规则。

①是否构建了以股东代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的治理结构。治理主体活动的规范性、持续性（5分）

评分标准：组织机构健全，会议与活动开展规范，并发挥了积极的作用，得满分；组织机构相对健全，活动不尽规范，决议事项与内容存在失误，得分不超过3分；机构不健全，活动不规范，存在决议违法违规，并产生消极后果的，不得分。

②各个治理主体是否明确了各自的工作职责，是否制定了完

备的议事规则。（5分）

评分标准：工作职责清晰、议事规则完备，充分发挥职能作用的，得满分；工作职责不够清晰、议事不够规范、作用发挥不明显的，不得超过3分；工作职责不清、议事与活动不规范、没有发挥作用甚至审议与决议的事项存在失误，造成重大损失的，不得分。

（2）决策机制（10分）

①股东资格是否符合有关规定；股东是否履行义务并享有权力；股东代表大会、理事会决策的合规性和有效性；出台的制度和办法能否遵循公平原则；是否存在少部分股东损害大多数股东权益、职工股东侵蚀非职工股东权益的情况；是否存在少数股东占用***资产行为，以及关联交易对***的影响。（3分）

②股东代表大会能否按照章程的规定有效发挥其职能。股东代表大会代表的产生、议事内容、议事规则和表决程序是否规范，执行情况如何。决议的事项和内容是否合法有效。（2分）

③ 理事的选任是否符合规定。推举的程序是否符合规定；选举权和被选举权是否有效；理事是否具备履行职责所必需的专业素质；是否能够做到勤勉诚信；有无失职渎职行为。（2分）

④理事会的结构是否合理。理事会及其下设的委员会能否按照章程和规定，履行职责并发挥决策和监督作用；理事会是否制定了***的发展战略及发展规划；理事会是否具备足够的控制力、调度力和风险管理能力。是否建立了向股东代表大会的定期报告制度。（3分）

评分标准：股东代表大会、理事会决议的事项均符合现行法律、法规、和政策，发挥职能作用较好，得满分；股东代表大会、理事会决议和决策有缺陷并造成消极后果的，低于5分。股东代表大会、理事会决议的事项、存在违反现行法规、政策或造成消极后果的，不得分。

（3）执行机制（10分）

①股东代表大会、理事会决议和授权事项能否得到有效贯彻落实；股东代表、理事、高级管理层的日常联系与相互决策传导机制是否畅通、高效。（2分）

②高级管理层的任职资格是否符合监管机构规定；高级管理人员的能力是否适应业务发展、市场变化、业务创新和服务。（3分）

③高级管理层是否按股东代表大会、理事会制定的战略规划开展工作；高级管理层工作的实效性；是否存在“内部人控制”的情况；是否建立并落实了高级管理层向理（监）事会的定期报告制度。（3分）

④高级管理层是否具备良好的团队精神；职责分工是否合理适当；经营上是否稳健并能及时识别和管理风险。（2分）

评分标准：高级管理层能够及时、有效、全面的贯彻落实股东代表大会、理事会决议，主动提出可行方案，很好的履职尽责的，得满分；高级管理层未能有效贯彻、落实股东代表大会和理事会决议，履职尽责不力、内部管理不严、缺乏团队精神的，不高于5分；未建立或不执行向理（监）事会的定期报告制度，存在“内部人控制”和违规经营的，不得分或酌情给分。

（4）监督机制（10分）

①监事的选任是否符合规定。监事会成员是否具备履行职责所必需的专业素质；是否勤勉尽职；是否发挥监督作用。（2分）

②监事会的结构合理性；监督检查工作的独立性和权威性。（3分）

③监事会及其领导下的职能部门按照章程的规定履行职责并发挥监督作用的情况。指导稽核部门、内审、纪检、合规等部门工作情况；监督稽核审计、计划的制定和完成情况；建立并执行监事会向股东大会定期报告的制度。（3分）

④监督理事和高级管理层履职情况。是否监督或参与离任审计、履职评价工作，进行过书面评价并提交报告、质询意见等；

是否对违法违规行为进行查处、问责与质询；是否对监事进行自我监督与评价。（2分）

评分标准：

监事会能够及时、有效、全面贯彻落实股东代表大会的决议，制度健全，定期规范开展监督活动，全面落实监事会职责，很好履职尽责，没有违法违规问题的，得满分；监事会未能有效贯彻落实股东代表大会决议，履职尽责不力，内部监督不到位，不高于5分；有违法违规行为的，不得分。

（5）激励预约束机制（10分）

①是否建立薪酬与***效益和个人业绩相联系的激励机制，制定的激励政策及其制定程序是否合理（2分）

②是否建立长、中短期结合、重点是本届任期内的激励机制（2分）

③是否建立公正、公开、透明的理（监）事、高级管理层成员绩效评价的标准、程序和办法（2分）

④是否严格执行银监会颁布的《农村信用社信息披露指引》（2分）

⑤建立的激励与约束机构的有效性（2分）

评分标准：激励与约束机制健全，相应的制度建设完备，贯彻落实好，内外部满意程度高，发挥了积极作用的，得满分；激励与约束机制正在建立，相应的制度建设还不完备，贯彻落实仍有部分缺陷的，不高于5分；激励与约束机制没有建立，相应的制度也不完备，或有相应制度但落实不到位，作用不明显的，在3分以下酌情评分，问题严重的不得分。

2、内部控制状况（50分）（1）内部控制环境（10分）①良好的治理机制（3分）

②分工合理、职责明确、报告关系清晰的组织结构（2分）③内部控制文化（3分）

④员工职业操守和诚信意识（2分）

评分标准：制度健全、内控清晰、分工合理、责任明确、操作规范、反馈及时、信息通畅、应对有效，没有出现违规、违纪和任何风险隐患的，不低于8分；职责不清，任务不明、信息不畅、应对无力、隐患未除，造成消极或不良影响的，不高于3分；出现违纪、违规甚至违法和重大损失的，不得分。

（2）风险识别与评估（10分）①风险识别与评估的全面性（3分）②风险识别与评估的手段与技术（4分）

③风险控制制度、技术和方法的及时更新（3分）评分标准：

风险识别与评估制度、职责、岗位明确，手段和技术完善并充分运用，且在实践中得到不断更新完善，取得很好效果的，不低于8分；风险识别与评估制度、职责、岗位不明确、具体，手段和技术不尽完善，未能充分使用和不断更新完善，效果不佳的，不高于5分；风险识别与评估职责、岗位、制度不落实，没有手段和技术，也不按照要求进行评估风险，没有效果的，不得分或酌情给分。

（3）内部控制措施（10分）

①全面、系统的政策、制度和程序（3分）

②各部门、各岗位之间的职责分离、相互制约措施（3分）③各种会计账表、统计信息真实完整的控制措施（2分）④各种应急制度及法律风险控制措施（2分）

评分标准：各项业务政策、制度和程序健全完善，各部门、岗位及各级机构之间的职责分离、相互制约，措施具体明确，会计账表、统计信息真实完整，应急制度及法律风险控制有效，不低于8分；各项业务政策、制度和程序尚有不足，各部门、各岗位、各级机构之间的职责分离、相互制约措施不够健全，会计账表、统计信息真实性有待提高，应急制度及法律风险控制不完善 的，不高于5分；各项业务政策、制度和程序明显有缺陷，各部门、岗位及各级机构之间的职责分离、相互制约措施不健全，会计账表、统计信息失真，应急制度及法律风险控制有缺陷，不得分或酌情给分。

（4）信息交流与反馈（10分）

①信息共享、信息交流与信息反馈机制（3分）

②贯穿各级机构、覆盖各个业务领域的业务操作和管理信息系统（4分）

③信息的真实可靠性（3分）

评分标准：信息共享、信息交流与信息反馈机制健全，各个业务领域的业务操作和管理信息系统运转通畅，作用明显，信息真实可靠，不低于8分；信息共享、信息交流与信息反馈机制还有一定缺陷，各个业务领域的业务操作和管理信息系统运转不够通畅，发挥作用一般，信息真实可靠，不高于5分；信息共享、信息交流与信息反馈机制极不健全，各个业务领域的业务操作和管理信息系统运转不通畅，缺乏效果，信息失真且不可靠的，不得分或酌情给分。

（5）监督评价与纠正（10分）①内部控制的评价和后评价机制（4分）②内部控制的监督机制（3分）③内部控制的纠正机制（3分）

评分标准：内部控制的评价和后评价机制健全，内部控制的监督机制完善，内部控制的纠正机制有效，不低于8分；内部控制的评价和后评价机制尚不健全，内部控制的监督机制有缺陷，内部控制的纠正机制不完善，不高于5分；内部控制的评价和后评价机制缺乏，内部控制的监督机制薄弱，内部控制的纠正机制没有建立，不得分或酌情给分。

3、大要案件的评分特别规定

凡发生百万元以上案件，内部控制状况不得分；凡

发生500万元以上案件，内部控制状况不得分，法人治理状况得分不得超过25分；凡发生千万元以上案件，内部控制状况和法人治理状况均不得分。

（四）盈利状况（占综合评价的权重为15％）

1、定量指标（60分）（1）资产利润率（18分）1％（含）以上： 18分

0.75％(含)至1％： 13.5分——18分 0.6％（含）至0.75％：9.9分——13.5分 0.45％（含）至0.6％：8.1分——9.9分 0.3％（含）至0.45％：6.3分——8.1分 0.15％（含）至0.3％：2.7分——6.3分 0％（含）至0.15％： 0分——2.7分 0％以下： 0分（2）资本利润率（12分）

20%（含）以上： 12分 15%（含）至20%： 7.5分至12分 11%（含）至15%： 6.25分至7.5分 8％（含）至11％： 4.58分——6.25分 5%（含）至8%： 2.92分至4.58分 3%（含）至5%： 1.25分至2.92分 0％（含）至3％ 0分——1.25分 0%以下： 0分（3）成本收入比率（12分）

40%（含）以下： 12分 45%（含）至40%： 10.8分至12分50%（含）至45%： 9分至10.8分55%（含）至50％ 6.6分——9分 60%（含）至55%： 4.2分至6.6分

70％（含）至60％： 1.8分至4.2分 80%（含）至70%： 0分至1.8分 80%以上： 0分（4）风险资产利润率（12分）

1.8%（含）以上： 12分 1.35%（含）至1.8%： 10.8分至12分 0.9%（含）至1.35%： 9分至10.8分 0.6%（含）至0.9%： 6.6分至9分 0.3%（含）至0.6%： 4.2分至6.6分 0.15%（含）至0.3％： 1.8分至4.2分 0％（含）至0.15％： 0分至1.8分 0%以下： 0分

2、定性因素（40分）

（1）成本费用和收入状况以及盈利水平和趋势（15分）①成本费用和收入状况及趋势（6分）②盈利水平（5分）③利润分配政策（4分）

评分标准：成本费用和收入状况及趋势良好，体现持续良性发展，盈利水平高于同业平均水平，利润分配政策合规、合理，操作规范，得满分；成本费用和收入状况及趋势较好，体现持续良性发展，盈利水平与同业平均水平相近，利润分配政策合规、合理，操作基本规范，不低于10分；成本费用和收入状况及趋势没有变化，尚未体现持续良性发展，盈利水平低于同业平均水平，利润分配政策合规、合理，操作不尽规范，不高于8分。

（2）盈利的质量以及盈利对业务发展与资产损失准备提取的影响（15分）。

①资产质量（5分）。

评分标准：资产风险分类审慎、客观、准确，偏离度极低，不低于4分；资产风险分类审慎性、客观性、准确性存在不同程

度缺陷，偏离度居同业平均水平，不高于3分；资产风险分类审慎性、客观性、准确性差，偏离度高于同业平均水平，不得分或酌情给分。

②贷款呆帐准备金和其他资产减值准备的充足程度。主要分析贷款损失准备金及其他资产减值准备的计提情况。（5分）

③是否严格按照有关规定核算应收未收利息；是否足额提前应付未付利息。（5分）

评分标准：主要分析应收未收利息、应付未付利息、未来的贷款损失准备金和各项资产减值准备对盈利状况的影响。

（3）会计核算和财务预决算体系，财务管理的健全性和有效性。（10分）

①有关利润的会计核算信息是否真实，是否存在违规核算财务收支的行为，人为操纵利润的情况是否严重（3分）

②是否建立健全的预决算体系；是否建立必要的财务管理制度；制度的执行情况（5分）

③是否开发和运用包括财务核算、成本管理、业绩评价和资产负债比例管理的财务管理信息系统，能否提供管理会计信息；能否运用经济资本进行财务核算和资本分配（2分）

评分标准：主要从财务管理制度入手，分析财务管理水平、财务管理能力及对盈利水平产生的影响。在财务管理中弄虚作假或由于财务管理问题造成盈利状况严重不实的，不得分。

（五）流动性状况（占综合评价权重的10％）

1、定量指标（60分）（1）流动性比例（18分）

35%（含）以上： 18分

30%（含）至35%： 16.2分至18分 25%（含）至30%： 10.8分至16.2分 20％（含）至25％： 7.2分至10.8分 15％（含）至20％： 3.6分至7.2分

10%（含）至15%： 0分至3.6分 10%（含）以下：0分 2.核心负债依存度（15分）75%（含）以上：15分

60%（含）至75%： 13.5分至15分 45%（含）至60%： 11.25分至13.5分 35％（含）至45％： 6.75分至11.25分 25％（含）至35％： 2.25分至6.75分 20%（含）至25%： 0分至2.25分 20%（含）以下： 0分 3.流动性缺口率（9分）0（含）以上：9分

－10％（含）至0: 8.1分至9分 －15％（含）至－10％： 6.75分至8.1分 －18％（含）至－15％： 4.05分至6.75分 －21％（含）至－18％： 1.35分至4.05分 －25％（含）至－21％： 0分至1.35分 －25％（含）以下： 0分 4.人民币超额备付金率（9分）

5%（含）以上： 9分

4%（含）至5%： 8.1分至9分 2%（含）至4%： 6.75分至8.1分 1.5％（含）至2％： 4.05分至6.75分 1％（含）至1.5％： 2.25分至4.05分 0.5%（含）至1％： 0.9分至2.25分 0至（含）0.5%： 0分至0.9分 0以下： 0分 5.（人民币、外币合并）存贷款比例（9分）60%（含）以下： 9分

75％65％： 6.3分至9分 80%（含）至75%： 4.05分至6.3分 85%（含）至80%： 2.25分至4.05分 90%（含）至85%： 0.9分至2.25分 95％（含）至90％： 0分至0.9分 95%（含）以上： 0分

2、定性因素（40分）

（1）资金来源与运用的构成、变化趋势和均衡性（5分）①是否以储蓄存款和企业活期存款等比较稳定的存款作为其主要资金来源，而不是依赖存款大户、发行大额存单和从货币市场拆入短期资金等不稳定的资金来源（2分）；

②存款余额是否始终保持上升趋势，没有大的波动（2分）； ③存款与贷款余额保持均衡增长，符合审慎监管要求（1分）； 评分标准：存贷款波动较大的，低于3分。

（2）资产负债管理措施和资金头寸的调配情况（5分）①资产负债的期限是否匹配；（2分）

②是否制定了科学合理的资产负债管理政策，以确保维持适当的优质流动资产组合用于应付紧急情况的需要；（2分）

③是否有适当的债务组合及与主要资金提供者建立了稳健持久的关系，以维持稳定的资金来源。对大额资金提供者是否有持续的稳定性评估制度。（1分）

评分标准：期限匹配合理有效，资产负债管理规范，资金的筹集与融通及组合科学合理，不低于3分；期限匹配不尽合理，资产负债管理不尽规范，资金的筹集与融通及组合管理不合理，不高于2分；期限匹配不合理，也无效，资产负债管理不规范且没有改变，资金的筹集与融通及组合管理措施缺乏，不得分。

（3）流动性的管理情况（20分）

①是否设立流动性管理岗位，专门负责流动性管理；（4分）②对流动性需求预测，是否利用各种技术方法对流动性需求

进行准确地测算；（4分）

③是否在预测需求的基础上，制定相应的流动性管理政策，设计多种方案（包括主动负债、转换资产、出售资产等），从中选择最优流动性管理方案。判断在流动性管理方面有无综合调控能力；（4分）

④是否有明确的流动性管理职责，包括流动性管理的权限、职责与汇报制度等；是否建立流动性的监测、预警机制；是否制定流动性应急预案，以确保在出现危机的情况下有足够的流动性资产应付风险。预案是否至少每年更新一次。（4分）

⑤是否对流动性管理情况定期进行独立的检查，以确保流动性管理策略和程序的稳健、准确和合理。（4分）。

评分标准：流动性管理政策明确且得到实施，流动性管理职责明确，有专门的负责流动性管理的人员和岗位，持续进行流动性需求的预测，日常管理到位，独立开展专门检查，确保流动性管理有效，不低于16分；制定了流动性管理政策，流动性管理职责基本明确，进行了流动性需求的预测，能够按照政策开展日常的流动性管理和独立的流动性检查，流动性管理基本保证了资产与负债组合的相对合理，不低于12分；流动性管理政策未能得到有效的落实，流动性管理职责不明确，工作质量不高，没有开展流动性需求的预测，独立检查没有落实，日常管理存在问题，效果不好的，不高于6分。

（4）以主动负债形式满足流动性需求的能力（5分）评分标准：

流动性不足时，能够通过同业拆入、证券回购、向中央银行再贷款、再贴现、从金融市场借入资金等方式满足流动性需求的得分较高，反之，应酌情给分；同时要关注同业拆借业务状况、拆借利率水平等因素。

（5）管理层有效监测和调控头寸的能力（5分）①管理层是否能够及时获得关于本机构头寸状况的信息，对

头寸状况是否有清楚的认识；（2分）

评分标准：管理层能够及时获得头寸状况、对头寸状况认识清楚的，不低于2分，不能完全达到上述要求的酌情给分。

②管理层是否对本级机构资金需求变动情况进行分析并及时做出决策（3分）

评分标准：管理层能够对本级机构资金需求变动情况进行及时分析并做出决策的得满分，其他情况酌情给分。

三、综合评价结果

综合评价结果是按照单项评价各项定量定性指标确定分值的相应权重取得的，满分是100分。在单项评价项目中的第六项 “其他因素”不设定分值，但是要结合到综合评价的结果中来，可以以“+”、“-”符号来标识综合评价结果的趋势。综合评价结果是反映***风险管理状况的重要指标，并以此做为实现***稳健经营、持续发展的决策依据。

第四章 风险管理评价工作规程

为保证能够及时、有效、准确的掌握**风险状况,有效判断**风险管理能力，从而针对性的提出风险管理要求、采取风险化解措施，拟定立以下风险管理评价规程。

***风险管理的评价由风险合规与法律事务部组织实施，对***理事会风险管理委员会负责。各职能部门均应根据各自职能配合风险合规与法律事务部做好风险管理工作。

一、风险合规与法律事务部风险管理评价的工作规程 一是负责对风险管理评价结果进行汇总；二是以适当的方式公布风险管理评价结果；三是按开展风险管理评价工作并以适当的方式予以公布；四是根据风险管理评价的主要内容形成风险管理评价报告，制定中长期风险管理的升级达标规划，并向风险管理委员会报告风险管理评价工作；五是积累风险管理评价的

历史数据，做好同期和基期的对比分析工作，关注并分析风险状况的发展趋势；六是做好风险管理评价的档案管理工作。

二、其他有关部室有关风险管理评价工作的工作规程

1、业务发展部。一是做好涉及信贷风险管理各方面内容的内控制度建设、操作流程规范工作；二是做好中间业务、负债业务内控制度建设、操作流程规范工作；三是负责对内控制度、操作流程的执行情况进行风险评价并提出完善意见；

2、人力资源部。应对法人治理状况方面的制度建设的合法性、有效性、执行情况等内容，做好风险管理和控制工作，具体包括：

基本结构方面：股东代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的治理结构构建情况；各治理主体工作职责的明确情况；议事规则的完备规范情况。

决策机制方面：股东资格的取得合法合规情况；股东代表大会对章程的遵守及其职能的发挥情况；股东代表大会议事内容、议事规则和表决程序的规范及执行情况；决议事项及内容的合法性等。理事推举程序的合法合规性；理事会结构的合理性理事会及其下设委员会按照章程和相关规定的履职情况，决策和监督职能的发挥；理事会对**发展战略及发展规划的制定情况；对理事会控制力、调度力和风险管理能力的评价；对理事会向股东代表大会定期报告制度建立及执行情况的监督等。

执行机制方面：股东代表大会、理事会的决议和授权事项贯彻执行情况；股东代表大会、理事、高级管理层的日常联系与相互决策传导机制的效率及通畅情况；高级管理层的任职资格合规性审查；高级管理层能力鉴定；高级管理层对股东代表大会、理事会制定的战略及发展规划的执行情况；高级管理层开展工作的实效性；是否存在“内部人控制”情况；高级管理层向理（监）事会定期报告情况；高级管理层的团队精神；职责分工的合理配臵；经营的稳健性及识别和管理风险的能力。

激励与约束机制方面：薪酬与***效益和个人业绩相联系的激励机制建立情况及其有效性、制定程序的合理性；激励机制的建立是否坚持了长、中、短期相结合，以本期为重点的原则；对理（监）事、高级管理人员绩效评价的标准、程序和办法的建立情况。

3、财务计划部。应着重对涉及资本充足状况、盈利能力指标、流动性状况等进行风险管控。研究制定财务计划管理工作的制度、办法及相关的操作流程并对其合法合规性负责，关注涉及财务计划管理工作的制度、办法和操作流程的执行情况并及时进行修改完善，对涉及会计核算全过程的操作流程予以规范，做好操作风险的防控工作。

4、稽核监察部。主要对内部控制制度的合法性、制度的有效性、执行力进行监督；对涉及业务经营全过程的各类操作风险进行重点监控并提出稽核审计意见；

5、安全保卫部。负责对***安全保卫设施建设等方面的风险进行识别并提出化解和处臵风险的意见。

6、电子银行部。要着重对核心业务系统、支付结算系统、惠农资金管理系统等信息化系统运行中的风险进行识别与监测并提出化解和处臵风险的意见及建议，根据银监会《农村合作金融机构信息化建设风险管理指引》中的内容做好风险管理和评价工作。

其他各部室均应依据各部室职能在涉及本部室工作职责的事项从制度、办法、操作流程制定的合理性、合法性、合规性、有效性角度出发制定相应的制度、办法和操作流程；对上述制度、办法、操作流程的执行情况进行跟踪检查，并予以完善；对制度、办法、操作流程缺失或新业务开办无相关制度、办法、流程约束的应以制度优先的原则，及时出台制度、办法和操作流程。

第五章 风险管理评价的其他工作事项

为保证风险管理评价工作顺利推进与实施，以实现系统内风险管理水平的整体提升，实现全程风险管理、全面风险管理、全员风险管理的目标，在明确风险管理评价内容、标准、工作规程的基础上，应辅助出台以下风险管理措施：

1、按照部门工作职责分工，整理制定具有普遍约束力的业务经营管理操作风险点控制手册

根据各职能部室的工作职责，制定包括： 制度建设系统风险点与防控措施； 存款业务风险点与防控措施； 信贷业务风险点与防控措施； 票据业务风险点与防控措施；

银行卡业务风险点与防控措施中间业务风险点与防控措施； 资产负债业务风险点与防控措施； 会计业务风险点与防控措施； 出纳业务风险点与防控措施； 财务核算风险点与防控措施；

重要空白凭证和有价单证管理风险点与防控措施； 计算机应用与管理风险点与防控措施； 机构人员管理风险点与防控措施 安全保卫风险点与防控措施； 制度保障系统风险点与防控措施；

2、制定各类风险、突发性事件防范的应急预案

主要包括财务类、信贷管理类、信息系统管理及维护类、支付风险类等。

第六章 附 则

一、本办法由***负责解释

二、本办法自下发之日起执行

第三篇：安全风险管理

盛光祖指出，实施盈亏总额考核倒逼企业经营机制转换。盈亏考核既给铁路局更广阔的经营空间，也加大了铁路局的经营压力和责任，通过倒逼机制，促使企业自觉以市场需求为导向，自我加压，统筹开发和运用各类资源，全面开拓多元化经营市场，加快转换企业经营机制。

实施盈亏总额考核，是对铁路局的倒逼，同时也是对铁道部的倒逼。部机关特别是运输局，要加快推进铁路运输组织改革，实现运力配置由计划安排型向市场适应型转变，千方百计为铁路局搞好服务。各局之间要互利共赢，要讲国家大局、运输大局，在确保社会效益的前提下，努力提升企业经济效益。铁路局要切实承担起市场主体权责，把主要精力用在研究市场、开拓市场、占领市场上，建立以市场为导向、以效益为中心的运输组织方式。

完成铁路 “十二五”建设任务，对建设资金需求很大。盛光祖强调，要保证铁路重点工程顺利推进。目前，铁道部正在加大建设资金筹措力度，拓展筹资渠道，为铁路建设提供持续的资金支持。各建设单位要加强建设资金管理，加强对资金流向的实时监控，提高资金的使用效益。

盛光祖还要求，规范与路外企业和部门之间的关系。按照企业定位，确立铁路企业与路外单位的关系，依法合规地进行业务往来。要规范运输企业内部管理。按照“权力制衡、运行有序、合力形成，考核有效”的运行机制，规范企业的经营行为，保证市场主体责任的正常履行。

盛光祖称，党政领导之间，班子成员之间，铁路局与站段之间要建立规范的工作关系。领导干部要带头规范自己的行为，重点是规范决策行为，自觉遵守集体决策制度。加强党风廉政建设，坚持秉公用权、依法办事，自觉遵守党纪国法，树立清正廉洁的良好形象。

第四篇：安全风险管理

安全风险管理

定义

通过识别生产经营活动中存在的危险、有害因素，并运用定性或定量的统计分析方法确定其风险严重程度，进而确定风险控制的优先顺序和风险控制措施，以达到改善安全生产环境、减少和杜绝安全生产事故的目标。

相关概念

危险、有害因素hazardous elements

可能导致伤害、疾病、财产损失、环境破坏的根源或状态。危险、有害因素识别hazard identification

识别危险、有害因素的存在并确定其性质的过程。风险risk

发生特定危险事件的可能性与后果的结合。风险评价risk assessment

评价风险程度并确定其是否在可承受范围的过程。风险控制risk control

根据风险评价的结果及经营运行情况等，确定优先控制的顺序，采取措施消减风险，将风险控制在可以接受的程度，预防事故的发生。风险评价范围

企业风险评价的范围应包括：

1）规划、设计和建设、投产、运行等阶段； 2）常规和异常活动；

3）事故及潜在的紧急情况；

4）所有进入作业场所的人员的活动；

5）原材料、产品的运输和使用过程；

6）作业场所的设施、设备、车辆、安全防护用品；

7）人为因素，包括违反操作规程和安全生产规章制度； 8）丢弃、废弃、拆除与处置； 9）气候、地震及其他自然灾害。

风险评价准则

企业应依据以下内容制定风险评价准则：

1）有关安全生产法律、法规； 2）设计规范、技术标准；

3）企业的安全管理标准、技术标准； 4）企业的安全生产方针和目标等。

风险评价方法

企业可根据需要，选择有效、可行的风险评价方法进行风险评价。常用的评价方法有：

1）工作危害分析（JHA）；

2）安全检查表分析（SCL）； 3）预危险性分析（PHA）；

4）危险与可操作性分析（HAZOP）； 5）失效模式与影响分析（FMEA）； 6）故障树分析（FTA）； 7）事件树分析（ETA）；

8）作业条件危险性分析（LEC）等方法。

风险评价

1、应依据风险评价准则，选定合适的评价方法，定期和及时对作业活动和设备设施进行危险、有害因素识别和风险评价。在进行风险评价时，应从影响人、财产和环境等三个方面的可能性和严重程度分析。

2、企业各级管理人员应参与风险评价工作，鼓励从业人员积极参与风险评价和风险控制。风险控制

1、企业应根据风险评价结果及经营运行情况等，确定不可接受的风险，制定并落实控制措施，将风险尤其是重大风险控制在可以接受的程度。企业在选择风险控制措施时：

1）应考虑：⑴可行性；⑵安全性；⑶可靠性；

2）应包括：⑴工程技术措施；⑵管理措施；⑶培训教育措施；⑷个体防护措施。

2、企业应将风险评价的结果及所采取的控制措施对从业人员进行宣传、培训，使其熟悉工作岗位和作业环境中存在的危险、有害因素，掌握、落实应采取的控制措施。风险信息更新

1、企业应适时组织风险评价工作，识别与生产经营活动有关的危险、有害因素和隐患。

2、企业应定期评审或检查风险评价结果和风险控制效果。

3、企业应在下列情形发生时及时进行风险评价：

1）新的或变更的法律法规或其他要求；

2）操作条件变化或工艺改变；

3）技术改造项目；

4）有对事件、事故或其他信息的新认识；

5）组织机构发生大的调整。隐患治理

1、企业应对风险评价出的隐患项目,下达隐患治理通知,限期治理，做到定治理措施、定负责人、定资金来源、定治理期限。企业应建立隐患治理台帐。

2、企业应对确定的重大隐患项目建立档案，档案内容应包括：

1）评价报告与技术结论；

2）评审意见；

3）隐患治理方案，包括资金概预算情况等；

4）治理时间表和责任人；

5）竣工验收报告。

3、企业无力解决的重大事故隐患，除采取有效防范措施外，应书面向企业直接主管部门和当地政府报告。

4、企业对不具备整改条件的重大事故隐患，必须采取防范措施，并纳入计划，限期解决或停产。有关法规最新规定

国发〔2010〕23号文《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》要求，“企业要建立完善安全生产动态监控及预警预报体系，每月进行一次安全生产风险分析。”

国发〔2010〕23号《国务院关于进一步加强企业安全生产工作的通知》

各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：

近年来，全国生产安全事故逐年下降，安全生产状况总体稳定、趋于好转，但形势依然十分严峻，事故总量仍然很大，非法违法生产现象严重，重特大事故多发频发，给人民群众生命财产安全造成重大损失，暴露出一些企业重生产轻安全、安全管理薄弱、主体责任不落实，一些地方和部门安全监管不到位等突出问题。为进一步加强安全生产工作，全面提高企业安全生产水平，现就有关事项通知如下：

一、总体要求

1.工作要求。深入贯彻落实科学发展观，坚持以人为本，牢固树立安全发展的理念，切实转变经济发展方式，调整产业结构，提高经济发展的质量和效益，把经济发展建立在安全生产有可靠保障的基础上；坚持“安全第一、预防为主、综合治理”的方针，全面加强企业安全管理，健全规章制度，完善安全标准，提高企业技术水平，夯实安全生产基础；坚持依法依规生产经营，切实加强安全监管，强化企业安全生产主体责任落实和责任追究，促进我国安全生产形势实现根本好转。

2.主要任务。以煤矿、非煤矿山、交通运输、建筑施工、危险化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、冶金等行业（领域）为重点，全面加强企业安全生产工作。要通过更加严格的目标考核和责任追究，采取更加有效的管理手段和政策措施，集中整治非法违法生产行为，坚决遏制重特大事故发生；要尽快建成完善的国家安全生产应急救援体系，在高危行业强制推行一批安全适用的技术装备和防护设施，最大程度减少事故造成的损失；要建立更加完善的技术标准体系，促进企业安全生产技术装备全面达到国家和行业标准，实现我国安全生产技术水平的提高；要进一步调整产业结构，积极推进重点行业的企业重组和矿产资源开发整合，彻底淘汰安全性能低下、危及安全生产的落后产能；以更加有力的政策引导，形成安全生产长效机制。

二、严格企业安全管理

3.进一步规范企业生产经营行为。企业要健全完善严格的安全生产规章制度，坚持不安全不生产。加强对生产现场监督检查，严格查处违章指挥、违规作业、违反劳动纪律的“三违”行为。凡超能力、超强度、超定员组织生产的，要责令停产停工整顿，并对企业和企业主要负责人依法给予规定上限的经济处罚。对以整合、技改名义违规组织生产，以及规定期限内未实施改造或故意拖延工期的矿井，由地方政府依法予以关闭。要加强对境外中资企业安全生产工作的指导和管理，严格落实境内投资主体和派出企业的安全生产监督责任。

4.及时排查治理安全隐患。企业要经常性开展安全隐患排查，并切实做到整改措施、责任、资金、时限和预案“五到位”。建立以安全生产专业人员为主导的隐患整改效果评价制度，确保整改到位。对隐患整改不力造成事故的，要依法追究企业和企业相关负责人的责任。对停产整改逾期未完成的不得复产。

5.强化生产过程管理的领导责任。企业主要负责人和领导班子成员要轮流现场带班。煤矿、非煤矿山要有矿领导带班并与工人同时下井、同时升井，对无企业负责人带班下井或该带班而未带班的，对有关责任人按擅离职守处理，同时给予规定上限的经济处罚。发生事故而没有领导现场带班的，对企业给予规定上限的经济处罚，并依法从重追究企业主要负责人的责任。

6.强化职工安全培训。企业主要负责人和安全生产管理人员、特殊工种人员一律严格考核，按国家有关规定持职业资格证书上岗；职工必须全部经过培训合格后上岗。企业用工要严格依照劳动合同法与职工签订劳动合同。凡存在不经培训上岗、无证上岗的企业，依法停产整顿。没有对井下作业人员进行安全培训教育，或存在特种作业人员无证上岗的企业，情节严重的要依法予以关闭。

7.全面开展安全达标。深入开展以岗位达标、专业达标和企业达标为内容的安全生产标准化建设，凡在规定时间内未实现达标的企业要依法暂扣其生产许可证、安全生产许可证，责令停产整顿；对整改逾期未达标的，地方政府要依法予以关闭。

三、技术保障体系

8.加强企业生产技术管理。强化企业技术管理机构的安全职能，按规定配备安全技术人员，切实落实企业负责人安全生产技术管理负责制，强化企业主要技术负责人技术决策和指挥权。因安全生产技术问题不解决产生重大隐患的，要对企业主要负责人、主要技术负责人和有关人员给予处罚；发生事故的，依法追究责任。

9.强制推行先进适用的技术装备。煤矿、非煤矿山要制定和实施生产技术装备标准，安装监测监控系统、井下人员定位系统、紧急避险系统、压风自救系统、供水施救系统和通信联络系统等技术装备，并于3年之内完成。逾期未安装的，依法暂扣安全生产许可证、生产许可证。运输危险化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品的道路专用车辆，旅游包车和三类以上的班线客车要安装使用具有行驶记录功能的卫星定位装置，于2年之内全部完成；鼓励有条件的渔船安装防撞自动识别系统，在大型尾矿库安装全过程在线监控系统，大型起重机械要安装安全监控管理系统；积极推进信息化建设，努力提高企业安全防护水平。

10.加快安全生产技术研发。企业在财务预算中必须确定必要的安全投入。国家鼓励企业开展安全科技研发，加快安全生产关键技术装备的换代升级。进一步落实《国家中长期科学和技术发展规划纲要（2006－2020年）》等，加大对高危行业安全技术、装备、工艺和产品研发的支持力度，引导高危行业提高机械化、自动化生产水平，合理确定生产一线用工。“十二五”期间要继续组织研发一批提升我国重点行业领域安全生产保障能力的关键技术和装备项目。

四、监督管理

11.进一步加大安全监管力度。强化安全生产监管部门对安全生产的综合监管，全面落实公安、交通、国土资源、建设、工商、质检等部门的安全生产监督管理及工业主管部门的安全生产指导职责，形成安全生产综合监管与行业监管指导相结合的工作机制，加强协作，形成合力。在各级政府统一领导下，严厉打击非法违法生产、经营、建设等影响安全生产的行为，安全生产综合监管和行业管理部门要会同司法机关联合执法，以强有力措施查处、取缔非法企业。对重大安全隐患治理实行逐级挂牌督办、公告制度，重大隐患治理由省级安全生产监管部门或行业主管部门挂牌督办，国家相关部门加强督促检查。对拒不执行监管监察指令的企业，要依法依规从重处罚。进一步加强监管力量建设，提高监管人员专业素质和技术装备水平，强化基层站点监管能力，加强对企业安全生产的现场监管和技术指导。

12.强化企业安全生产属地管理。安全生产监管监察部门、负有安全生产监管职责的有关部门和行业管理部门要按职责分工，对当地企业包括中央、省属企业实行严格的安全生产监督检查和管理，组织对企业安全生产状况进行安全标准化分级考核评价，评价结果向社会公开，并向银行业、证券业、保险业、担保业等主管部门通报，作为企业信用评级的重要参考依据。

13.加强建设项目安全管理。强化项目安全设施核准审批，加强建设项目的日常安全监管，严格落实审批、监管的责任。企业新建、改建、扩建工程项目的安全设施，要包括安全监控设施和防瓦斯等有害气体、防尘、排水、防火、防爆等设施，并与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。安全设施与建设项目主体工程未做到同时设计的一律不予审批，未做到同时施工的责令立即停止施工，未同时投入使用的不得颁发安全生产许可证，并视情节追究有关单位负责人的责任。严格落实建设、设计、施工、监理、监管等各方安全责任。对项目建设生产经营单位存在违法分包、转包等行为的，立即依法停工停产整顿，并追究项目业主、承包方等各方责任。

14.加强社会监督和舆论监督。要充分发挥工会、共青团、妇联组织的作用，依法维护和落实企业职工对安全生产的参与权与监督权，鼓励职工监督举报各类安全隐患，对举报者予以奖励。有关部门和地方要进一步畅通安全生产的社会监督渠道，设立举报箱，公布举报电话，接受人民群众的公开监督。要发挥新闻媒体的舆论监督，对舆论反映的客观问题要深查原因，切实整改。

五、应急救援体系

15.加快国家安全生产应急救援基地建设。按行业类型和区域分布，依托大型企业，在中央预算内基建投资支持下，先期抓紧建设7个国家矿山应急救援队，配备性能可靠、机动性强的装备和设备，保障必要的运行维护费用。推进公路交通、铁路运输、水上搜救、船舶溢油、油气田、危险化学品等行业（领域）国家救援基地和队伍建设。鼓励和支持各地区、各部门、各行业依托大型企业和专业救援力量，加强服务周边的区域性应急救援能力建设。

16.建立完善企业安全生产预警机制。企业要建立完善安全生产动态监控及预警预报体系，每月进行一次安全生产风险分析。发现事故征兆要立即发布预警信息，落实防范和应急处置措施。对重大危险源和重大隐患要报当地安全生产监管监察部门、负有安全生产监管职责的有关部门和行业管理部门备案。涉及国家秘密的，按有关规定执行。

17.完善企业应急预案。企业应急预案要与当地政府应急预案保持衔接，并定期进行演练。赋予企业生产现场带班人员、班组长和调度人员在遇到险情时第一时间下达停产撤人命令的直接决策权和指挥权。因撤离不及时导致人身伤亡事故的，要从重追究相关人员的法律责任。

六、行业安全准入

18.加快完善安全生产技术标准。各行业管理部门和负有安全生产监管职责的有关部门要根据行业技术进步和产业升级的要求，加快制定修订生产、安全技术标准，制定和实施高危行业从业人员资格标准。对实施许可证管理制度的危险性作业要制定落实专项安全技术作业规程和岗位安全操作规程。

19.严格安全生产准入前置条件。把符合安全生产标准作为高危行业企业准入的前置条件，实行严格的安全标准核准制度。矿山建设项目和用于生产、储存危险物品的建设项目，应当分别按照国家有关规定进行安全条件论证和安全评价，严把安全生产准入关。凡不符合安全生产条件违规建设的，要立即停止建设，情节严重的由本级人民政府或主管部门实施关闭取缔。降低标准造成隐患的，要追究相关人员和负责人的责任。

20.发挥安全生产专业服务机构的作用。依托科研院所，结合事业单位改制，推动安全生产评价、技术支持、安全培训、技术改造等服务性机构的规范发展。制定完善安全生产专业服务机构管理办法，保证专业服务机构从业行为的专业性、独立性和客观性。专业服务机构对相关评价、鉴定结论承担法律责任，对违法违规、弄虚作假的，要依法依规从严追究相关人员和机构的法律责任，并降低或取消相关资质。

七、加强政策引导

21.制定促进安全技术装备发展的产业政策。要鼓励和引导企业研发、采用先进适用的安全技术和产品，鼓励安全生产适用技术和新装备、新工艺、新标准的推广应用。把安全检测监控、安全避险、安全保护、个人防护、灾害监控、特种安全设施及应急救援等安全生产专用设备的研发制造，作为安全产业加以培育，纳入国家振兴装备制造业的政策支持范畴。大力发展安全装备融资租赁业务，促进高危行业企业加快提升安全装备水平。

22.加大安全专项投入。切实做好尾矿库治理、扶持煤矿安全技改建设、瓦斯防治和小煤矿整顿关闭等各类中央资金的安排使用，落实地方和企业配套资金。加强对高危行业企业安全生产费用提取和使用管理的监督检查，进一步完善高危行业企业安全生产费用财务管理制度，研究提高安全生产费用提取下限标准，适当扩大适用范围。依法加强道路交通事故社会救助基金制度建设，加快建立完善水上搜救奖励与补偿机制。高危行业企业探索实行全员安全风险抵押金制度。完善落实工伤保险制度，积极稳妥推行安全生产责任保险制度。

23.提高工伤事故死亡职工一次性赔偿标准。从2011年1月1日起，依照《工伤保险条例》的规定，对因生产安全事故造成的职工死亡，其一次性工亡补助金标准调整为按全国上一城镇居民人均可支配收入的20倍计算，发放给工亡职工近亲属。同时，依法确保工亡职工一次性丧葬补助金、供养亲属抚恤金的发放。

24.鼓励扩大专业技术和技能人才培养。进一步落实完善校企合作办学、对口单招、订单式培养等政策，鼓励高等院校、职业学校逐年扩大采矿、机电、地质、通风、安全等相关专业人才的招生培养规模，加快培养高危行业专业人才和生产一线急需技能型人才。

八、发展方式转变

25.制定落实安全生产规划。各地区、各有关部门要把安全生产纳入经济社会发展的总体布局，在制定国家、地区发展规划时，要同步明确安全生产目标和专项规划。企业要把安全生产工作的各项要求落实在企业发展和日常工作之中，在制定企业发展规划和生产经营计划中要突出安全生产，确保安全投入和各项安全措施到位。

26.强制淘汰落后技术产品。不符合有关安全标准、安全性能低下、职业危害严重、危及安全生产的落后技术、工艺和装备要列入国家产业结构调整指导目录，予以强制性淘汰。各省级人民政府也要制订本地区相应的目录和措施,支持有效消除重大安全隐患的技术改造和搬迁项目，遏制安全水平低、保障能力差的项目建设和延续。对存在落后技术装备、构成重大安全隐患的企业，要予以公布，责令限期整改，逾期未整改的依法予以关闭。

27.加快产业重组步伐。要充分发挥产业政策导向和市场机制的作用，加大对相关高危行业企业重组力度，进一步整合或淘汰浪费资源、安全保障低的落后产能，提高安全基础保障能力。

九、考核和责任追究

28.严格落实安全目标考核。对各地区、各有关部门和企业完成生产安全事故控制指标情况进行严格考核，并建立激励约束机制。加大重特大事故的考核权重，发生特别重大生产安全事故的，要根据情节轻重，追究地市级分管领导或主要领导的责任；后果特别严重、影响特别恶劣的，要按规定追究省部级相关领导的责任。加强安全生产基础工作考核，加快推进安全生产长效机制建设，坚决遏制重特大事故的发生。

29.加大对事故企业负责人的责任追究力度。企业发生重大生产安全责任事故，追究事故企业主要负责人责任；触犯法律的，依法追究事故企业主要负责人或企业实际控制人的法律责任。发生特别重大事故，除追究企业主要负责人和实际控制人责任外，还要追究上级企业主要负责人的责任；触犯法律的，依法追究企业主要负责人、企业实际控制人和上级企业负责人的法律责任。对重大、特别重大生产安全责任事故负有主要责任的企业，其主要负责人终身不得担任本行业企业的矿长（厂长、经理）。对非法违法生产造成人员伤亡的，以及瞒报事故、事故后逃逸等情节特别恶劣的，要依法从重处罚。

30.加大对事故企业的处罚力度。对于发生重大、特别重大生产安全责任事故或一年内发生2次以上较大生产安全责任事故并负主要责任的企业，以及存在重大隐患整改不力的企业，由省级及以上安全监管监察部门会同有关行业主管部门向社会公告，并向投资、国土资源、建设、银行、证券等主管部门通报，一年内严格限制新增的项目核准、用地审批、证券融资等，并作为银行贷款等的重要参考依据。

31.对打击非法生产不力的地方实行严格的责任追究。在所辖区域对群众举报、上级督办、日常检查发现的非法生产企业（单位）没有采取有效措施予以查处，致使非法生产企业（单位）存在的，对县（市、区）、乡（镇）人民政府主要领导以及相关责任人，根据情节轻重，给予降级、撤职或者开除的行政处分，涉嫌犯罪的，依法追究刑事责任。国家另有规定的，从其规定。

32.建立事故查处督办制度。依法严格事故查处，对事故查处实行地方各级安全生产委员会层层挂牌督办，重大事故查处实行国务院安全生产委员会挂牌督办。事故查处结案后，要及时予以公告，接受社会监督。

各地区、各部门和各有关单位要做好对加强企业安全生产工作的组织实施，制订部署本地区本行业贯彻落实本通知要求的具体措施，加强监督检查和指导，及时研究、协调解决贯彻实施中出现的突出问题。国务院安全生产委员会办公室和国务院有关部门要加强工作督查，及时掌握各地区、各部门和本行业（领域）工作进展情况，确保各项规定、措施执行落实到位。省级人民政府和国务院有关部门要将加强企业安全生产工作情况及时报送国务院安全生产委员会办公室。

国务院

二○一○年七月十九日[1] 通知解读

一、制定过程

记者：国务院专门就加强企业安全生产工作作出规定，请介绍一下该文件制定出台的相关背景。

黄毅： 《通知》的制定出台，是党和国家在全国上下深入贯彻落实科学发展观，转变经济发展方式，调整产业结构，推进经济平稳较快发展和建设和谐社会的重要时期，对安全生产工作作出的重大决策和部署，充分体现了党中央、国务院对安全生产工作的高度重视，对人民群众的深切关怀。

今年以来，针对一些地区相继发生的重特大事故，中央领导同志高度重视，多次做出重要批示。特别是华晋焦煤集团王家岭煤矿发生“3.28”特别重大透水事故后，温家宝总理批示要在做好事故抢险救援、调查处理、开展安全大检查的同时，结合转变发展方式，从根本上提高企业技术水平、安全标准和管理能力。张德江副总理明确要求安全监管总局、工业和信息化部等部门研究提出深入贯彻落实科学发展观，全面加强企业管理，提高企业安全生产水平的工作方案，并指示国务院发展研究中心开展专题研究。

国务院制定出台这个文件，我认为主要基于以下几点：

一是进一步巩固发展安全生产形势。党中央、国务院对安全生产工作始终高度重视，相继出台了加强安全生产工作的一系列政策措施，去年以来又在全国广泛深入开展“安全生产年”活动。在党中央、国务院的高度重视和坚强正确领导下，在国家相关部门的指导推动下，通过各地区、各部门和各单位的共同努力，全国安全生产状况呈现总体稳定、趋于好转的发展态势。2009年全国生产安全事故死亡人数在2008年降到10万人以下的基础上又降到了9万人以下，事故起数和死亡人数连续7年实现了“双下降”。在新的历史时期，针对经济社会发展特别是在转变经济发展方式中出现的新形势新情况，需要进一步制定和完善相关政策措施，继续把安全生产工作推向深入，巩固和发展不断取得的安全生产成效。

二是重点解决当前安全生产暴露出的突出问题。我们应清醒地看到，由于受生产力发展不均衡和基础薄弱的制约，安全生产形势仍然严峻，今年上半年在事故总量同比继续下降的同时，重特大事故有所反弹，尤其是先后发生6起一次死亡30人以上的特别重大事故，给人民群众生命财产安全造成重大损失，在社会上产生恶劣影响。针对当前的安全生产状况，结合国务院安委会于5月中下旬开展的安全生产大检查所发现的突出问题，安全监管总局在向国务院作出专题报告中，对事故多发的原因作了深入分析，主要是：一些企业在经济回升向好的情况下，盲目追求经济效益，重生产轻安全，安全管理薄弱，安全生产主体责任不落实;无证或证照不全非法生产，超能力、超强度、超定员违法违规生产，小煤矿整合技改期间非法组织生产;一些地方和部门安全监管责任不落实、措施不到位等。这些问题的解决，在《通知》的具体内容中都做了重点解答，制定了更加严厉的政策、制度和措施。

三是切实强化企业安全生产主体责任落实。企业的安全生产状况关系安全生产大局，企业是安全生产的“内因”、根本，国家有关安全生产法律法规最终要落实到企业，全国安全生产整体水平的提高最终也必须体现企业上。各级政府、部门以及企业本身所做的努力，都是为了促进企业安全管理的不断加强，保证人民群众生命财产安全。只有提高企业的安全生产水平，才能真正实现安全生产形势的持续稳定好转。因此，做好安全生产工作，切实有效的遏制重特大事故，首先是也必须要紧紧抓住企业这个“主体”，通过加强安全管理、加大安全投入、强化技术装备、严格安全监管、严肃责任追究等有力措施，督促提高企业的安全生产保障能力。

记者：能否简要介绍一下该文件的起草过程?

黄毅：这个文件的起草所遵循的原则，就是根据中央领导同志重要批示精神，深入贯彻落实科学发展观，结合转变经济发展方式，坚持安全发展、预防为主，从根本上提高企业的安全生产水平。从3月底开始，安全监管总局会同工业和信息化部、发展改革委、国资委等部门在开展调查研究的基础上，就进一步加强企业安全生产工作起草了《通知》稿。5月14日，张德江副总理专门召开会议，听取了有关情况的汇报并提出了修改指导意见。之后，在国务院应急办的具体指导和大力协调下，会同有关部门先后进行了10多次修改，期间吸收了国务院发展研究中心专题研究成果，广泛征求了发展改革委等27个部门的意见，并达成一致。7月7日，国务院召开第118次常务会议，原则审议了《关于进一步加强企业安全生产工作的通知》稿;经进一步修改完善，7月19日，国务院以国发〔2010〕23号文件正式出台。

《通知》是继2004年国务院《关于进一步加强安全生产工作的决定》、2005年国务院第116次常务会议提出的安全生产12项治本之策之后，国务院出台的又一个安全生产的重要文件，意义重大、影响深远，必将对加强企业安全生产工作，推进全国安全生产形势持续稳定好转起到重要作用。

二、《通知》内涵

记者： 《通知》是加强新形势下企业安全生产工作的纲领性文件，其精神内涵应重点把握哪几个方面?

黄毅： 《通知》共9部分、32条，体现了党中央、国务院关于加强安全生产工作的重要决策部署和一系列指示精神，体现了“安全发展，预防为主”的原则要求和安全生产工作标本兼治、重在治本，重心下移、关口前移的总体思路。学习领会《通知》精神，总体上应把握以下三个方面：

一要牢牢把握《通知》提出的“三个坚持”。坚持以人为本，牢固树立安全发展的理念，切实转变经济发展方式，把经济发展建立在安全生产有可靠保证的基础上;坚持“安全第一，预防为主，综合治理”的方针，从管理、制度、标准和技术等方面，全面加强企业安全管理;坚持依法依规生产经营，集中整治非法违法行为，强化责任落实和责任追究。这“三个坚持”是指导和推动加强企业安全生产工作的总体要求，必须贯穿安全生产工作的全过程。

二要紧紧抓住重特大事故多发的8个重点行业领域。煤矿、非煤矿山、交通运输、建筑施工、危险化学品、烟花爆竹、民用爆炸物品、冶金等8个行业领域，事故易发、多发、频发，重特大事故集中、长期以来尚未得到切实有效遏制。当前和今后一个时期，必须从这8个重点行业领域入手，紧紧抓住不放，落实企业安全生产主体责任，强化企业安全管理;落实政府和部门的安全监管责任，推动提升企业安全生产水平。

三要施以更加严格严厉的综合治理措施。《通知》的每一项规定都集中体现了这一要求。进一步加强新形势下企业安全生产工作，切实解决一些长期以来影响和制约安全生产的关键问题、重点和难点问题，就是必须要以更坚定的信念、更大的决心、更强有力的政策措施，通过更加严格的企业安全管理、更加坚实的技术保障、更加有力的安全监管、更加高效的应急救援体系、更高标准的行业准入、更加有力的政策引导、更加注重经济发展方式转变、更加严格的目标考核和责任追究等，形成安全生产长效机制。这是我们学习领会和贯彻落实过程中，以及各地区、各部门制定相关配套措施中必须切实注意的方面。

三、《通知》突出

记者：刚才，您总结《通知》规定的8个“更加”，想必与以往规定要求相比一定有制度上的创新或措施力度上的进一步加大，其突出的特点体现在哪些方面?

黄毅：以上提到的8个“更加”，《通知》的每一部分、每一条都有相应的要求。从我们现行有关法律法规和规章制度来看，《通知》的一些条文突破了原有的规定，具有明显的创新性;同时在现有政策措施的基础上，对一些规定又作了相应的完善和调整，进一步做了强化和规范。

制度创新比较突出的有以下十项：

一是重大隐患治理和重大事故查处督办制度。对重大安全隐患治理实行逐级挂牌督办、公告制度，国家相关部门加强督促检查;对事故查处实行层层挂牌督办，重大事故查处由国务院安委会挂牌督办。

二是领导干部轮流现场带班制度。要求企业负责人和领导班子成员要轮流现场带班，其中煤矿和非煤矿山要有矿领导带班并与工人同时下井、升井。对发生事故而没有领导干部现场带班的，要严肃处理。

三是先进适用技术装备强制推行制度。对安全生产起到重要支撑和促进作用的安全生产技术装备，规定推广应用到位的时限要求，其中煤矿“六大系统”要在3年之内完成。逾期未安装的，要依法暂扣安全生产许可证和生产许可证。

四是安全生产长期投入制度。规定企业在制定财务预算中必须确定必要的安全投入，落实地方和企业对国家投入的配套资金，研究提高危行业安全生产费用提取下限标准并适当扩大范围，加强道路交通事故社会求助基金制度建设，积极稳妥推行安全生产责任保险制度等。

五是企业安全生产信用挂钩联动制度。规定要将安全生产标准化分级评价结果，作为信用评级的重要考核依据;对发生重特大事故或一年内发生2次以上较大事故的，一年内严格限制新增项目核准、用地审批、证券融资等，并作为银行贷款的重要参考依据。

六是应急救援基地建设制度。规定先期建设7个国家矿山救援队，配备性能先进、机动性强的装备和设备;明确进一步推进6个行业领域的国家救援基地和队伍建设。

七是现场紧急撤人避险制度。赋予企业生产现场带班人员、班组长和调度人员在遇到险情第一时间下达停产撤人命令的直接决策权和指挥权。

八是高危企业安全生产标准核准制度。规定加快制定修订各行业的生产、安全技术和高危行业从业人员资格标准，要把符合安全生产标准要求作为高危行业企业准入的前置条件，严把安全准入关。

九是工伤事故死亡职工一次性赔偿制度。规定提高赔偿标准，对因生产安全事故造成的职工死亡，其一次工亡补助标准调整为按全国上一城镇居民人均可支配收入的20倍计算。

十是企业负责人职业资格否决制度。规定对重大、特别重大事故负有主要责任的企业，其主要负责人，终身不得担任本行业企业的矿长(厂长、经理)。

在以上规定的同时，《通知》还就十个方面的工作作了完善和强调：

一是强化隐患整改效果，要求做到整改措施、责任、资金、时限和预案“五到位”，实行以安全生产专业人员为主导的隐患整改效果评价制度。强调企业要每月进行一次安全生产风险分析，建立预警机制。

二是要求全面开展安全生产标准化达标建设，做到岗位达标、专业达标和企业达标，并强调通过严格生产许可证和安全生产许可证管理，推进达标工作。

三是加强安全生产技术管理和技术装备研发，要求健全机构，配备技术人员，强化企业主要技术负责人技术决策和指挥权;将安全生产关键技术和装备纳入国家科学技术领域支持范围和国家“十二五”规划重点推进。

四是安全生产综合监管、行业管理和司法机关联合执法，严厉打击非法违法生产、经营和建设，取缔非法企业。

五是强化企业安全生产属地管理，对当地包括中央和省属企业安全生产实行严格的监督检查和管理。

六是积极开展社会监督和舆论监督，维护和落实职工对安全生产的参与权与监督权，鼓励职工监督举报各类安全隐患。

七是严格限定对严重违法违规行为的执法裁量权，规定对企业“三超”(超能力、超强度、超定员)组织生产的、无企业负责人带班下井或该带班而未带班的等，要求按有关规定的上限处罚;对以整合技改名义违规组织生产的、拒不执行监管指令的、违反建设项目“三同时”规定和安全培训有关规定的等，要依法加重处罚。

八是进一步加强安全教育培训，鼓励进一步扩大采矿、机电、地质、通风、安全等专业技术和技能人才培养。

九是强化安全生产责任追究，规定要加大重特大事故的考核权重，发生特别重大生产安全事故的，要视情节追究地级及以上政府(部门)领导的责任;加大对发生重大和特别重大事故企业负责人或企业实际控制人以及上级企业主要负责人的责任追究力度;强化打击非法生产的地方责任。

十是强调要结合转变经济发展方式，就加快推进安全发展、强制淘汰落后技术产品、加快产业重组步伐提出了明确要求。这充分体现了安全生产与经济社会发展密不可分、协调推进的要求，通过不断提高生产力发展水平，从根本上促进企业安全生产水平的提高。

四、说明

记者： 《通知》规定提高工伤事故死亡职工一次性赔偿标准，您也讲到这是一项新制度。据了解，此前一些地方也制定了类似的规定。

黄毅：事故发生单位对事故造成的人员伤亡、财产损失，应当承担赔偿责任，这是《安全生产法》等法律法规要求必须履行的法定义务。为维护伤亡职工和家属的权益，提高事故单位的违法成本，近年来，安全监管总局与有关部门对提高工伤事故死亡职工一次性赔偿标准问题，从法规制度上不断进行研究和探讨，一些地方在制定的《安全生产法实施条例》中也作了明确，如规定赔偿总额不低于20万元的标准，一些地方在实际赔偿中还高于上述标准，但其规范性、制度性和法规的强制性不足。本《通知》规定标准，具有两个突出特点：

一是大幅度提高了赔偿额度。2004年实施的《工伤保险条例》规定，一次性工亡补助金，按当地48-60个平均工资计算，取全国平均值最高为15万元左右。《通知》明确一次性工亡补助金调整为按全国上一城镇居民人均可支配收入的20倍计算。经测算，按2009全国平均城镇居民人均可支配收入17175元的水平，全国平均一次性工亡补助金为34.35万元，比原规定翻一番还多，加上同时实行的葬补助金和供养亲属抚恤金(按供养2位亲属测算)，三项合计约为61.8万元。其中前两项为一次性支出，后一项按工亡职工供养人口长期、按月发放。

二是具有法律效力。目前国务院法制办正在牵头修订《工伤保险条例》，有关条款将与《通知》规定相衔接，确保2011年1月1日公布实施时保持一致，从而保证《通知》新规的法律效力。

《工伤保险条例》将依据不同地区和企业单位的安全生产状况，实行浮动费用率和差别费率，对发生重特大事故或事故多发的企业单位，通过调整缴费比例，促进加强安全生产工作。因此，《通知》规定，既体现了以人为本、关爱生命，维护职工合法权益的精神，同时又是推进不断提高企业安全生产水平的新制度、新举措。

记者：我们了解到，安全监管总局近年来一直在大力推进应急救援基地建设，《通知》规定了要建立7个国家级矿山救援队，是出于什么样的考虑?

黄毅：近年来，国家和一些地方依托国有大型矿山等企业，建设了一批矿山、危险化学品等应急救援基地，在生产安全事故的应急救援中发挥了重要作用。但总体上看，我国矿山救援队建设滞后于矿山行业的发展需要，在有的事故灾难抢险救援中，暴露出装备水平低、跨区域救援能力弱、保障机制不健全等突出问题。为进一步强化应急救援能力建设，借鉴美国、俄罗斯、南非等组建国家矿山救援队伍的成功做法，在现有基础上，进一步整合应急救援资源，在产煤大省同时考虑到区域救援响应范围，依托国有重点煤炭企业，先期加快建设山西大同、河北开滦、黑龙江鹤岗、安徽淮南、河南平顶山、四川芙蓉、甘肃靖远等7个国家矿山救援队。对这一“国家队”的建设，按《通知》规定，由中央预算内基建投资予以支持，装备一批先进的救援设施，并保障必要的运行维护费用。

记者：据了解，2005年国务院办公厅转发了发展改革委与安全监管总局联合制定的《关于煤矿负责人和生产管理经营人员下井带班的指导意见》，这与本《通知》规定有什么区别?

黄毅： 《国务院关于预防煤矿生产安全事故的特别规定》(国务院第446号令)规定“煤矿企业负责人和生产经营管理人员应当按照国家规定轮流带班下井。”《指导意见》规定“各类煤矿企业必须安排负责人和生产经营管理人员下井带班，确保每个班至少有1名负责人或生产经营人员在现场带班作业，与工人同下同上。”

仔细研读本《通知》规定，与原有制度相比有三点不同之处：一是扩大带班的企业范围。《通知》规定“企业”都要实行这项制度，其中下井带班的还包括非煤矿山在内，而不仅仅是煤矿企业。二是明确带班的主体。“矿领导带班”与工人同下同上的规定与原规定相比，将带班的主体“负责人或生产经营管理人员”限定在矿级领导，即必须是矿领导班子成员，包括主要负责人。原规定的“负责人或生产经营管理人”是包括企业中层干部在内的。新规定较以往更严格、更明确。三是强化带班责任。《通知》规定“对无企业负责人带班下井或该带班而未带班的，对有关负责人按擅离职守处理”。“擅离职守”即是违规违纪，是失职，要按有规定给予相应的党纪或政纪处分，同时还要“给予规定上限的经济处罚”。对情节严重的，“发生事故而没有领导现场带班的”，还要按《规定》要求，依法追究企业主要负责人的责任，对企业进行严厉的经济处罚。以上三点就是《通知》规定的新意所在。

记者：请解释一下《通知》对重大、特别重大及以上事故并负有主要责任的企业，其企业主要负责人，终身不得担任本行业企业的矿长(厂长、经理)的规定。

黄毅：这一规定的涵义有两层：一是加重了事故责任人的处罚。《安全生产法》规定，受到刑事处罚或撤职处分的生产经营单位负责人，自刑罚执行完毕或者受处分之日起，五年内不得担任任何生产经营单位的主要负责人。企业负责人对发生的重大、特别重大事故负有不可推卸的领导责任，只要发生了重特大事故，在坚持五年内不得担任“任何生产经营单位”主要负责人这一规定的同时，依照《通知》规定，终身不能担任“本行业企业”的主要领导职务。这可以理解为对事故负有主要责任的企业负责人实施更为严厉的行政处罚。二是严格职业准入。企业需要任用主要负责人如矿长、厂长、经理等，就不得用上述人员，无论是本地区还是跨地区，用了就是违规。下一步，安全监管总局将会同有关部门建立企业及其负责人信息披露制度，并实现区域联网、全国联网，以备检索、核查。对发生重大和特别重大事故的企业上述人员，任何地区、部门和企业单位都不得违规任用。

对于没有发生事故，但3个月内2次及以上发现有重大安全生产隐患，仍然进行生产的煤矿，按照“国务院446号令”规定，要予以关闭，并吊销矿长资格证和矿长安全资格证，该矿的法定代表人和矿长5年内不得担任任何煤矿的法定代表人或矿长。

记者：我们注意到，《通知》的多处强调打击非法违法生产、经营、建设问题，国务院办公厅连续两年专门印发通知，提出要求，非法违法问题是不是仍然很突出?

黄毅：是的。非法违法生产、经营和建设，是影响安全生产的顽症固疾，也是重特大事故多发频发的罪魁祸首。去年和今年国务院连续两年部署开展“安全生产年”活动，都把打击非法违法行为纳入重点工作突出强调，专题部署开展和深化安全生产执法行动，并取得了阶段性成果。但从前一阶段国务院开展的安全大检查和发生的事故来看，非法违法行为仍没得到有效遏制。据统计，上半年，全国共查处的非法违法行为有226.6万余起。全国因非法违法引发的较大以上事故共502起、死亡2652人，分别占较大以上事故的54.6%和62.4%。其中，煤矿36起、死亡441人，分别占较大以上事故的50%和71.8%。

另一方面，在我国经济回升向好，能源、原材料等市场需求增长，大量建设项目集中开发建设，但同时暴露出的违规建设、忽视安全的问题也很突出。以煤矿为例，目前全国煤矿建设项目，包括新建、改建和扩建项目达7000多个，并且大都进入大规模建设和整合改造的高峰期、集中期，一些企业和单位盲目抢工期、抢进度、抢时间，违反建设程序和规定，重大隐患得不到及时治理，边技改边生产、边整合边生产、责令停产或关闭而又私自生产，是事故多发频发的主要原因。上半年，全国煤矿建设项目发生较大以上事故41起、死亡477人，分别占煤矿较大以上事故的56.9%和77.7%，更为严重的是，上半年发生的15起重大和特别重大煤矿事故全部发生在新建、技改、整合等建设项目矿井。

为切实有效遏制重特大事故，坚决严厉打击非法违法生产，《通知》的第11条专门就打击非法违法行为作出严格规定，第31条明确对打击非法生产不力的地方实行严格的责任追究，重点强化县乡两级政府的责任。规定对工作不力的，要对县乡政府主要领导以及相关责任人给予降级、撤职或开除的行政处分，以至依法追究刑事责任;对于打击煤矿非法生产问题，“国务院第446号令”有具体规定，因此《通知》明确“国家另有规定的，从其规定”。《通知》第13条就建设项目的审批、日常安全监管、安全设施“三同时”，以及建设、设计、施工、监理和监管等各方安全责任进行了明确，规定了相应的违规处罚措施，并规定对以整合、技改名义违规组织生产，以及规定期限内未实施改造或拖延工期的矿山，由地方政府依法予以关闭。

近日，国务院安委会将印发通知，部署自8月1日至10月31日，在煤矿、非煤矿山、建筑施工、道路运输、危险化学品、烟化爆竹、民用爆炸物品、冶金等行业领域，集中三个月的时间深入开展打击非法违法生产经营建设专项行动，明确打击非法违法行为的重点，并提出了具体工作要求。

五、抓好《通知》落实

记者：关于《通知》的学习和贯彻，安全监管总局有什么样的安排和打算?

黄毅： 《通知》内容丰富、规定具体、措施严厉，针对性和可操作性很强。下一步，我们将围绕《通知》的深入学习贯彻，着重做好以下几个方面的工作：一要抓好学习宣传。充分利用电视、电台、报纸、网络等媒体，广泛宣传《通知》精神，宣讲《通知》的重大意义，解读学习具体条文规定，张贴宣传挂图，发放宣传手册，让地方各级政府、部门和企业全面了解和掌握。要重点做好对企业的宣传，增强学习贯彻《通知》的自觉性和主动性。全国各级安全监管监察机构、各有关行业主管部门要深入到每一个企业和单位，开展专题宣讲和监督检查，从企业主要负责人、中层干部到班组现场的每一名员工，要人人皆知，熟练掌握《通知》的具体规定。二要制定配套的实施办法和措施。按《通知》规定，各地区、各部门和各有单位要做好对加强企业安全生产工作的组织实施，制定部署本地区本行业贯彻落实《通知》的具体措施。针对《通知》规定的32条，安全监管总局将会同有关部门，逐项梳理，明确责任分工和时限要求，加快制定修订相应的法规，出台配套规章制度。三要加强工作督导。密切关注《通知》的贯彻落实情况，及时开展专项监督检查和工作指导，认真研究、协调解决贯彻实施中出现的突出问题。对于《通知》明确的有关重大事项，进一步加强与有关部门的协调，落实项目、资金和工作进度，加快推动落实。四要严格安全监管监察。督促企业把规定的每一项要求逐一落实执行到位，不留死角。对违反规定相关要求的，要严格执法裁量权，不折不扣地依规定上限予以经济处罚，同时依法依规严肃追究有关人员的责任。[2]

第五篇：安全风险管理

安全风险管理

深化安全基础建设，必须提高职工安全风险意识教育。部党组先后对安全工作提出了“三个共识”、“三个重中之重”的要求，强调了“安全是铁路工作的生命线”，是铁路的“饭碗”工程，安全不好是最大的失职。因此，全面推行风险管理，深化安全基础建设，职工的安全风险意识教育显得尤为重要。特别是作为机车乘务员，肩负着平安运送旅客和货物运输的巨大责任，加强安全法治教育必不可少。

深化安全基础建设，必须补强安全管理制度和标准。各项管理规章、制度是乘务人员行为的指南和执行标准，规章制度的落实首先要以满足安全管理需求为目标。其次，要有现实性、可靠性、长远性。因此，对各项管理制度的建立与完善，需要管理者放下架子，下到一线去实践，依照部、局管理制度，从作业标准到现场管理，从开始实施到落实等进一步完善规范，避免规章制度与现实脱节，确保安全生产不出现管理漏洞，形成有章可循，有章可依的安全风险管理制度。

深化安全基础建设，必须落实好安全检查制度。行车安全是铁路运输工作的重中之重，如何发挥好安全检查监督机制，落实“抓早、抓小、抓苗子、抓预防”，掌握影响安全的机车质量及现场信息，发挥安全质量预警纠偏机制作用，降低安全风险系数，是安全责任管理者第一要务，各层管理者要把现场当第一办公室，深入一线添乘检查指导，特别是关键区段点，要围绕安全关键，季节性多发问题和惯性问题，尤其是客车、调车、重载、人身安全、施工安全等重点检查，以确保现场作业安全为基本职责，加大现场和抽查力度，对发现的问题要盯住，纠偏、销号、现场指正，做到各项规章制度掷地有声，有实有效，杜绝管理人员下现场盲目完成量化指标不负责任的作风。

深化安全基础建设，必须发挥安全责任考核激励作用。加大安全责任考核激励机制的作用，加大奖励力度，奖罚分明，提高机车乘务员在值乘过程中查找和解决质量隐患的积极性和主观能动性，杜绝机车恶性故障发生，着力在广大乘务员队伍中形成一种良好的氛围和导向。

无论是管理者还是普通职工，都要树立“安全风险意识”，紧绷安全这根弦，严格执行各项安全制度，在日常工作中做到滴水不漏，铁路的安全生产才会长治久安。