第一篇:上海2016年上半年基金从业:基金会计特殊性的表现考试试题
上海2016年上半年基金从业:基金会计特殊性的表现考试
试题
一、单项选择题(共 25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)
1、每个季度结束后__日内,基金管理人应编制完成基金季度报告。A.15 B.30 C.60 D.90
2、前台业务系统可分为__。A.自助式前台系统 B.前台管理业务系统 C.辅助式前台系统 D.前台信息业务系统
3、我国《证券投资基金法》规定,下列事项可以不通过召开基金特有人大会审议决定____ A:提前终止基金合同
B:基金扩募或者延长基金合同期限 C:更换基金管理公司的高级管理人员 D:更换基金管理人、基金托管人
4、在制定基金销售业务基本规程时,基金销售机构应注意以下__规范。
A.基金销售重要业务环节应实施有效复核,确保重要环节业务操作的准确性 B.建立科学的基金产品评价体系,审慎选择所销售的基金产品 C.所选择的合作服务提供商应符合监管部门的资质要求
D.建立完善的交易记录制度,保持申请资料原始记录和系统记录一致
5、基金交易费用的核算一般是按__计提的。A.年 B.季 C.日 D.月
6、基金销售机构应当向监管机构提供下列__信息。A.基金日常交易情况、异常交易情况 B.内部监察稽核报告
C.调查和评价基金投资人风险承受能力的方法
D.基金投资人认购、申购基金的风险等级与基金投资人风险承受能力匹配的情况汇总
7、随着信用制度的发展,__等融资方式不断出现,越来越多的信用工具随之涌现。
A.国家信用 B.公司信用 C.银行信用 D.商业信用
8、下列关于基金托管协议的说法,不正确的是__。
A.基金托管协议是基金份额持有人与基金托管人签订的协议
B.基金托管协议的主要目的是明确签订双方权利、义务和职责,确保基金财产的安全,保护基金份额持有人的合法权益
C.基金托管协议中要包含基金管理人和基金托管人之间的相互监督和核查 D.基金托管协议中要包含协议当事人权责约定中事关持有人权益的重要事项
9、以下不属于基金设立申报材料的是____ A:申请报告 B:基金合同草案 C:上市公告书
D:招募说明书草案
10、以下关于契约型基金的表述正确的是____ A:基金经理层是基金最高权力机构 B:基金董事会是基金的最高权力机构 C:基金依据基金契约或合同而设立 D:基金依据托管协议而设立
11、基金合同生效后LOF即进入封闭期,封闭期一般不超过____个月。A:1 B:2 C:3 D:4
12、在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容,发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的,处____,并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。
A:三年以上七年以下有期徒刑 B:五年以下有期徒刑或者拘役 C:三年以下有期徒刑或者拘役 D:三年以上十年以下有期徒刑
13、世界上第一个股票交易所于1602年在____成立 A:荷兰的阿姆斯特丹 B:美国的纽约 C:美国的华盛顿 D:英国的伦敦
14、以下不属于证券投资基金特征的是____ A:集合投资,专业管理 B:组合投资,分散风险 C:收益平稳,风险较小 D:独立托管,保障安全
15、相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是投资者在公开信息的基础上____ A:“买者自慎” B:“卖者自慎” C:“买者自负” D:“卖者自负”
16、前台业务系统中提供的投资资讯不包括__。A.基金基础知识 B.基金相关法律法规 C.基金产品信息 D.基金投资人信息
17、下列各项中,不属于投资收益的有__。A.买入返售金融资产收入 B.ETF替代损益 C.衍生工具收益 D.股利收益
18、基金销售客户服务的售前服务包括__。
A.为客户提供投资咨询建议,推介符合适用性原则的基金 B.介绍基金管理人投资运作情况、风险及化解风险的办法
C.开展投资者风险教育,介绍基金投资的风险及化解风险的办法 D.在基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户
19、ETF基金管理人若对最小申购、赎回单位进行更改,应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.5 C.8 D.10
20、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。A.采用讲座方式销售基金 B.采取抽奖方式销售基金 C.募集期间对认购费打折
D.采用送基金份额的方式销售基金
21、具有法人资格的国有企事业单位以其依法占有的法人资产向独立于自己的股份公司出资形成的股份是__。A.公司股 B.国有法人股 C.法人股 D.国家股
22、下列与基金份额净值无关的是__。A.基金总资产 B.基金总负债 C.基金总份额 D.基金持有人数
23、营销环境的诸多因素中,基金销售机构最需要关注的因素不包括__。A.监管机构对基金营销的监管 B.影响投资者决策的因素 C.基金销售机构本身的情况 D.产品、费率、渠道和促销
24、根据《证券投资基金管理公司管理办法》,基金管理公司变更重大事项,应当自董事会或者股东会做出决议之日起__日内,按照中国证监会的规定提出变更申请。A.5 B.10 C.15 D.20
25、某债券基金的平均到期日为5年,久期为4年,则当市场利率下降0.5%时,该债券基金的资产净值约__。A.减少2.5% B.减少2% C.增加2.5% D.增加2%
二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)
1、基金托管人应当履行的职责包括__。A.安全保管基金财产
B.开设基金财产的资金账户和证券账户
C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.依法募集基金
2、下列关于基金的信息披露,说法不正确的是__。A.能有效地提高基金运作的透明度 B.有利于防止利益冲突与利益输送 C.在我国具有自愿性的特点 D.有利于提高证券市场的效率
3、基金管理公司的股东均应具备的条件有__。
A.具有良好的社会信誉,最近3年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录
B.注册资本、净资产应当不低于3亿元人民币
C.持续经营3个以上完整的会计年度,公司治理健全,内部监控制度完善 D.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
4、____是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。A:基金投资者 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构
5、基金销售机构在进行市场细分时,应遵循的原则有__。A.识别原则 B.可测原则 C.易入原则 D.利润原则
6、基金管理人与基金销售机构在代销协议中应明确基金销售机构在开展基金产品销售时需遵循的业务规则,具体包括__。A.基金销售基本业务规范 B.基金销售资金清算业务规范 C.基金销售客户服务规范 D.异常情况报告
7、处于形成期的家庭,适宜采取的投资策略为__。A.以长期投资的权益投资工具为主 B.以偏进取的平衡资产配置为主 C.以偏保守的平衡资产配置为主 D.以固定收益工具为主
8、基金管理人不得免收持有期低于__年的投资人的后端申购(认购)费用。A.3 B.5 C.6 D.8
9、采用投资组合保险技术,保证投资者在投资到期时至少能够获得投资本金或一定回报的证券投资基金是__。A.增长型基金 B.收入型基金 C.平衡型基金 D.保本基金
10、关于上市开放式基金(LOF)的上市交易,下列说法正确的有__。A.LOF的上市须由基金管理人及基金托管人共同向深圳证券交易所提交上市申请
B.基金上市首日的开盘参考价为上市首日前一交易日的基金份额净值
C.买入上市开放式基金申报数量应当为100份或其整数倍,申报价格最小变动单位为0.001元人民币
D.上市开放式基金交易价格涨跌幅限制比例为10%,上市首日没有涨跌幅限制
11、下列不属于证券服务机构的是__。A.证券交易所
B.证券投资咨询公司 C.证券信用评级机构 D.会计师事务所
12、根据__的规定,基金管理人委托代销机构办理基金的销售,应当与其签订书面代销协议,约定支付报酬的比例和方式,明确双方的权利和义务;未经签订书面代销协议,代销机构不得办理基金的销售。A.《证券法》
B.《证券投资基金法》
C.《证券投资基金销售管理办法》 D.《证券投资基金运作管理办法》
13、对于指数型基金,一般可从__方面进行分析。A.留存收益 B.基金分红
C.跟踪标的指数 D.跟踪误差
14、基金募集失败,基金管理人须承担的责任有__。A.将投资人认购款项加计利息退还投资人 B.补偿投资人认购损失
C.以固有资产承担因募集行为而产生的债务和费用 D.重新发售该基金
15、开放式基金的申购、赎回可以通过__办理。A.直销中心 B.代销网点 C.电话 D.互联网
16、根据《证券投资基金运作管理办法》,基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的,代表基金份额总额__的基金份额持有人可以自行召集基金持有人大会。A.5% B.10% C.20% D.30%
17、特殊类型基金不包括__。A.系列基金 B.收入型基金 C.保本基金
D.上市开放式基金
18、下列关于基金管理公司的说法,正确的有__。
A.基金管理公司应当建立健全督察长制度,督察长由基金托管人聘任,对基金托管人负责,对公司经营运作的合法合规性进行监察和稽核
B.基金管理公司建立科学合理、控制严密、运行高效的内部监控体系,制定科学完善的内部监控制度
C.基金管理公司应当建立健全由授权、研究、决策、执行和评估等环节构成的投资管理系统,公平对待其管理的不同基金财产和客户资产
D.基金管理公司应当建立完善的基金财务核算与基金资产估值系统
19、市盈率和市净率是基本分析的重要指标,某公司的股价为15元,每股净利润为0.5元,每股净资产3元,其市盈率和市净率分别为____ A:30;5 B:5;30 C:7.5;5 D:7.5;30
20、封闭式基金收益分配后基金份额净值不能____面值。A:高于 B:等于 C:低于 D:不确定
21、跟踪误差大致可分为__。A.仓位型跟踪误差 B.结构型跟踪误差 C.交易型跟踪误差 D.费用型跟踪误差
22、基金销售人员从事基金销售活动,不得__。A.同意他人以其本人的名义从事基金销售业务 B.承诺利用基金资产进行利益输送 C.直接代理客户进行基金认购 D.与投资者以口头约定亏损分担
23、下列各项,属于基金营销核心内容的有__。A.产品 B.价格 C.渠道 D.包销
24、开放式基金成立初期,可以在规定的期限内____但最长不得超过3个月。A:不对外办理基金业务 B:不运作基金资产
C:只办理赎回,不接受申购 D:只接受申购,不办理赎回
25、下列关于金融衍生工具的说法,正确的有__。
A.金融远期合约是指合约双方同意在未来日期按照当期价格买卖基础金融资产的合约
B.金融期货是指买卖双方在有组织的交易所内以公开竞价的形式达成的,在将来某一特定时间交收标准数量特定金融工具的协议
C.金融期权是指合约买方向卖方支付一定费用,在约定日期内(或约定日期)享有按当期价格向合约卖方买卖某种金融工具的权利的契约
D.金融互换是指两个或两个以上的当事人按共同商定的条件,在约定的时间内定期交换现金流的金融交易
第二篇:上海2017年基金从业资格:基金国际化试题
上海2017年基金从业资格:基金国际化试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。)
1、以下证券投资风险中属于非系统性风险的是____ A:经济波动风险 B:政策风险 C:购买力风险 D:经营风险
2、基金托管人内部控制的内容包括__。A.资产保管 B.投资监督
C.会计核算和估值 D.技术系统
3、对金融机构(包括银行和非银行金融机构)买卖基金份额的差价收入征收__。A.流转税 B.消费税 C.增值税 D.营业税
4、基金产品风险评价可通过基金产品的风险等级来反映,至少包括__等层次。A.高风险等级 B.中风险等级 C.低风险等级 D.零风险等级
5、从产品结构来看,__更容易做到绝对收益。A.股票型基金 B.债券型基金 C.混合型基金 D.货币市场基金
6、契约型证券投资基金反映的是____ A:所有权关系 B:债权债务关系 C:委托代理关系 D:信托关系
7、商业银行申请基金代销业务资格,应当具备的条件有__。A.有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回业务的技术设施,基金代销业务的技术系统已与基金管理人、基金托管人、基金登记机构相应的技术系统进行了联机、联网测试,测试结果符合国家规定的标准
B.制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金代销业务管理制度
C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3,部门的管理人员已取得基金从业资格,熟悉基金代销业务,并具备从事2年以上基金业务或者5年以上证券、金融业务的工作经历 D.有与基金代销业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施
8、考察基金经理操作风格的要点包括__。A.基金经理持股集中度情况 B.基金经理行业偏好情况 C.基金股票周转率情况
D.基金经理对净值波动的控制情况
9、基金管理人和代销机构在从事基金销售活动时不应该出现的情形有__。A.采用讲座方式销售基金 B.采取抽奖方式销售基金 C.募集期间对认购费打折
D.采用送基金份额的方式销售基金
10、在基金营销组合的四大要素中,__的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式购买基金产品,提供持续服务。A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销
11、在基金运作过程中,基金要承担一些必要的费用,包括__。A.基金管理费 B.基金交易费 C.基金托管费 D.基金赎回费
12、下列职权中,应该由董事会行使的是____ A:主持公司的生产经营管理工作 B:决定公司内部管理机构的设置 C:修改公司章程
D:制定公司的具体规章
13、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。A:1 B:2 C:3 D:5
14、开放式基金通过投资者向____申购和赎回实现流通转让。A:证券交易所 B:股份有限公司 C:证券公司
D:基金管理公司
15、前台业务系统应具备的功能包括__。A.提供投资资讯功能
B.对基金交易账户以及基金投资人信息管理功能 C.交易功能
D.为基金投资人提供服务的功能
16、基金销售人员在为投资者办理基金开户手续时,应严格遵守《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》的有关规定,注意事项包括__。A.有效识别投资者身份
B.向投资者提供《投资人权益须知》
C.向投资者介绍基金销售业务流程、收费标准及方式、投诉渠道等 D.了解投资者的投资目标、风险承受能力、投资期限和流动性要求
17、基金托管人的首要职责是____ A:进行基金会计核算 B:完成基金资金清算 C:监督基金投资运作
D:保证基金资产的安全,独立、完整、安全地保管基金的全部资产
18、基金是一种____投资工具。A:直接 B:间接 C:实业 D:债权
19、关于基金监管目标,下列说法错误的是____ A:保护投资者利益
B:保证市场的公平、效率和透明 C:消除系统风险
D:推动基金业的规范发展
20、以下属于货币证券的有__。A.商业汇票 B.商业本票 C.银行汇票 D.金融债券
21、大会就审议事项作出决定,应当经参加大会的基金份额持有人所持表决权的____%以上通过。A:30 B:50 C:60 D:70
22、投资者预计某上市公司自一年后开始分发红利,红利为每年 4元/股,必要的收益率为8%,则该公司股票的理论价格为__元/股。A.32 B.40 C.50 D.80
23、下列关于基金市场参与主体的说法,正确的有__。
A.基金市场的参与者根据所承担的责任与作用的不同,可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管和自律组织三大类
B.基金当事人包括基金份额持有人、基金管理人、基金托管人
C.基金的主要服务机构是基金销售机构、注册登记机构、基金投资咨询机构 D.我国基金市场的监管主体是中国证券业协会
24、通过分析__,可以看出股票型基金是偏好大盘股、中盘股还是小盘股的投资。A.平均收益率 B.平均市值 C.平均市净率 D.平均市盈率
25、以下关于定期定额投资说法,不正确的有__。
A.是引导投资人进行长期投资、平均投资成本的一种简单易行的投资方式 B.能规避基金投资所固有的风险 C.能保证投资人获得收益
D.是替代储蓄的等效理财方式
26、以下不属于我国债券发行方式的有__。A.定向发行 B.承购包销 C.公募发行 D.招标发行
27、近年来,欧洲大陆的__占据了基金销售市场的绝对比重。A.商业银行 B.保险公司 C.基金超市
D.独立的投资顾问
28、我国封闭式基金的交易实行涨跌幅限制,涨跌幅最高比例为__。A.3% B.5% C.10% D.12%
29、__是指通过一些理财规划的工具帮助客户评估目前的资产配置是否合理,发掘客户的理财需求,提出相应的改善意见。A.财务诊断 B.风险评价 C.资产配置 D.理财规划
30、《证券法》规定,国务院证券监督管理机构或者国务院授权的部门应当自受理证券发行申请文件之日起__个月内,依照法定条件和法定程序做出予以核准或者不予核准的决定。A.1 B.3 C.6 D.12
二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。)
31、开放式基金赎回费总额的__应归入基金财产。A.10% B.15% C.25% D.50%
32、基金的市场营销是基金销售机构从市场和投资者需求出发所进行的基金产品相关一些裂活动,不包括____ A:设计 B:销售 C:售后服务 D:基金运作
33、基金管理公司应当建立__的治理结构。A.组织机构健全 B.职责划分清晰 C.制衡监督有效 D.激励约束合理
34、基金投资风险控制的具体措施包括__。
A.建立科学的部门分离、岗位分离的基金投资管理的组织机构 B.建立完善的基金投资管理制度、内部风险控制制度 C.采取投资风险管理技术和控制程序 D.实行内部监察稽核控制
35、基金管理人的主要收入来源是__。A.基金投资收益 B.基金管理费 C.基金托管费 D.基金申购费
36、关于股票的风险性,下列说法错误的是__。
A.股东以其认购的股份为限获取收益,不承担亏损责任 B.股票风险的内涵是预期收益的不确定性
C.股票的市场价格会随公司的盈利水平、市场利率、宏观经济状况、政治局势等各种因素的影响而变化,如果股价下跌,股票持有者会因股票贬值而蒙受损失 D.风险性是指持有股票可能产生经济利益损失的特性
37、交易所交易资金清算的数据来源于____ A:中国证券登记结算公司 B:中国证券公司 C:基金管理公司 D:商业银行
38、因为信息的不对称性等原因导致基金管理人制定出错误的投资策略,由此引发的风险是__。A.投资管理风险 B.通货膨胀风险 C.职业道德风险 D.公司治理风险
39、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。A:证券投资政策 B:证券投资分析
C:组建证券投资组合 D:投资组合的修正
40、开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础是__。A.基金资产总值 B.基金资产净值 C.基金份额总值 D.基金份额净值
41、__应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。A.基金投资者
B.基金份额持有人大会 C.基金托管人 D.基金管理公司
42、通常情况下,上市公司董事、监事、高级管理人员。持有上市公司股份5%以上的股东,将其持有的该公司的股票在买入后6个月内卖出,或者在卖出后6个月内又买入,由此所得收益归__所有。A.公司 B.该股东 C.董事会 D.国家
43、假设证券组合P由两个证券组合I和Ⅱ构成,组合Ⅰ的期望收益水平和总风险水平都比Ⅱ的高,并且证券组合Ⅰ和Ⅱ在P中的投资比重分别为0.48和0.52,那么____ A:组合P的总风险水平高于Ⅰ的总风险水平B:组合P的总风险水平高于Ⅱ的总风险水平C:组合P的期望收益水平高于Ⅰ的期望收益水平D:组合P的期望收益水平高于Ⅱ的期望收益水平
44、成功的基金市场营销实施取决于公司能否将__等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。A.行动方案 B.组织结构
C.决策和奖励制度
D.人力资源和企业文化
45、成功的基金营销需要建立详细的营销计划,其主要内容有__。A.计划实施概要 B.预算和控制
C.市场威胁和市场机会 D.市场营销现状
46、下列属于利息收入的有__。A.结算备付金收入 B.存出保证金收入 C.股利收入
D.买入返售金融资产收入
47、____是以某一时点的股价作为参考基准,预先设定一个股价上涨或下跌的百分比作为买入和卖出股票的标准,即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比,就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比,就卖出该股票。A:简单过滤器规则 B:移动平均法 C:上涨和下跌线 D:相对强弱理论
48、公开披露的基金信息,不可以包括__。A.基金募集情况
B.对证券投资业绩的预测
C.基金资产净值、基金份额净值 D.涉及基金管理人的诉讼
49、与金融衍生产品相对应的基础金融产品可以是__。A.债券 B.股票
C.银行活期存款单 D.金融衍生工具
50、我国基金业正处在发展壮大的初期,基金监管应遵循__原则,以避免出现大起大落的情形,影响基金业的正常发展。A.连续性 B.有效性 C.审慎性 D.自律性
51、估值方法的____是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法,遵守同样的估值规则。A:一致性 B:合理性 C:审慎性 D:公开性
52、关于债券的特征,下列描述错误的是__。
A.安全性是指债券持有人的收益相对固定,并且一定可按期收回投资 B.收益性是指债券能为投资者带来一定的收入,即债权投资的报酬
C.偿还性是指债券有规定的偿还期限,债务人必须按期向债权人支付利息和偿还本金
D.流动性是指债券持有人可按自己的需要和市场的实际状况,灵活地转让债券
53、金融远期合约是指合约双方同一在未来日期按照__买卖基础金融资产的合约。A.未来价格 B.资产价格 C.约定价格 D.市场价格
54、通过强制性信息披露,可以消除__等问题带来的低效无序状况。A.道德风险 B.逆向选择
C.基金投资风险 D.基金价格波动性
55、股票具有的特征有__。A.收益性 B.流动性 C.永久性 D.参与性
56、中央银行作为证券发行主体,主要涉及__。A.中央银行股票 B.中央银行债券
C.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊债券 D.中央银行出于调控货币供给量目的而发行的特殊期权
57、__在债券存续期内其票面利率保持不变。A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.固定利率债券
58、QDⅡ基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。A.申购和赎回渠道
B.申购与赎回的开放日及时间 C.申购与赎回的程序、原则 D.巨额赎回的处理办法
59、目前,我国开放式基金的营销主要依赖__等代销渠道。A.银行 B.证券公司
C.专业基金销售公司 D.证券咨询机构
60、跟踪误差大致可分为__。A.仓位型跟踪误差 B.结构型跟踪误差 C.交易型跟踪误差 D.费用型跟踪误差
第三篇:上海基金从业资格:基金定投策略考试试题
上海基金从业资格:基金定投策略考试试题
一、单项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,只有1个事最符合题意)
1、我国证券市场在订单匹配原则方面采用的原则包括__。A.时间优先原则 B.客户优先原则 C.价格优先原则 D.数量优先原则
2、商业银行超额储备的持有形式一般不包括__。A.股票 B.基金 C.短期国债
D.高等级公司债券
3、__在普及投资者教育、培训客户经理的工作中起到了“领头羊”的作用。A.中国证监会 B.中国银监会
C.中国证券业协会
D.中国证监会派出机构 4、2006年9月发布的____进一步重点规范了首次公开发行股票的询价、定价以及股票配售等环节,完善了询价制度。A:《首次公开发行股票并上市管理办法》 B:《上市公司证券发行管理办法》 C:《上市公司收购管理办法》 D:《证券发行与承销管理办法》
5、我国基金信息披露制度体系可分为__等层次。A.国家法律 B.部门规章 C.规范性文件 D.自律性规则
6、封闭式基金至少每周公告____次资产净值和份额净值。A:1 B:2 C:3 D:5
7、基金的分析和评价应遵循的原则包括__。A.长期性原则 B.针对性原则 C.强制性原则 D.一致性原则
8、上市公司公开发行新股,增发价格通过询价方式确定,应不低于公告招股意向书前__个交易日公司股票均价或前一个交易日均价。A.10 B.15 C.20 D.30
9、中小投资者投资于基金可以享受到的好处有__。A.投资损失由基金管理人承担 B.享受到专业化的投资管理服务
C.用较少的资金进行多样化的资产配置 D.基金财产的保管安全有保障
10、由基金投资者直接支付的费用有____ A:申购费 B:交易佣金 C:过户费 D:托管费
11、基金合同生效后,基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求,此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不超过____个月。A:3 B:6 C:9 D:12
12、__作为一种现金管理工具,其风险非常小。A.货币市场基金 B.债券型基金 C.股票型基金 D.混合型基金
13、场内申购赎回ETF采用____的方式。A:金额申购、份额赎回 B:份额申购、份额赎回 C:份额申购、金额赎回 D:金额申购、金额赎回
14、就一般开放式基金而言,基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起__个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.9
15、下列关于ETF和LOF的描述中,正确的有__。A.ETF通常采用完全被动式管理方法
B.LOF的申购、赎回可以通过交易所进行 C.LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价 D.ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票
16、新人行的营销人员寻找潜在客户的常用方法是__。A.缘故法 B.介绍法 C.陌生拜访法 D.公众宣传法
17、《证券投资基金运作管理办法》规定,因证券市场波动、上市公司合并、基金规模变动等基金管理人之外的因素致使基金投资不符合有关投资比例的,基金管理人应当在__个交易日内进行调整。A.5 B.10 C.15 D.20
18、开放式基金的基金合同生效要求其所募集份额不少于__份。A.5000万 B.1亿 C.2亿 D.5亿
19、对基金的分析和评价应当遵循__原则。A.长期性 B.全面性 C.一致性
D.客观公正性
20、基金管理过程中发生的费用,主要包括__。A.基金管理费 B.基金托管费 C.信息披露费 D.申购费
21、证券市场的产生与发展主要归因于__。A.信用制度的发展 B.股份制的发展 C.商品经济的发展
D.社会化大生产的发展
22、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A.从业经验 B.过往业绩 C.投资理念 D.操作风格
23、基金管理人的督察长应当检查基金募集期间基金销售活动的合法、合规情况,并自基金募集行为结束之日起__日内编制专项报告,予以存档备查。A.3 B.5 C.7 D.10
24、以下属于货币证券的有__。A.商业汇票 B.商业本票 C.银行汇票 D.金融债券
25、基金持有人获取收益和承担风险的原则是__。A.收益保底,超额分成 B.利益共享、风险共担
C.按“先进先出法”实现收益和风险 D.获取无风险收益
二、多项选择题(共25题,每题2分,每题的备选项中,有2个或2个以上符合题意,至少有1个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分)
1、基金销售客户服务的方式中,__特别适用于传递行文较长的信息资料。A.手机短信
B.自动传真、电子信箱 C.互联网 D.座谈会
2、以下关于基金信息披露描述中,不正确的是__。
A.基金运作信息的披露时间一般是可以事先预见的,基金临时信息的披露时间一般无法事先预见
B.存续期募集信息披露主要是指封闭式基金在基金合同生效后每6个月披露一次更新的招募说明书
C.基金定期报告主要指基金报告、半报告、季度报告
D.基金运作信息披露文件包括基金份额上市交易公告书、基金资产净值和份额净值公告以及基金定期报告
3、基金销售适用性的全面性原则要求基金销售机构对__进行了解并作出评价。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金产品 D.基金投资人
4、在开放式基金市场营销中,以下说法不正确的是____ A:开放式基金的广告、宣传、推介受中国证监会的监督管理
B:基金的设立申请获得中国证监会核准前,不得以任何形式宣传和销售该基金 C:基金的销售宣传资料应当报中国证监会备案 D:基金管理人可通过抽奖等活动促进基金销售
5、证券投资基金的销售过程中,客户促成的方式主要有__。A.选择合适的投资方式 B.选择合适的营销时机 C.提供便利条件 D.降低客户成本
6、下列关于我国开放式基金利润分配的说法中,正确的有__。
A.按规定需在基金合同中约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
B.当年利润应先弥补上一亏损,然后才可进行当年分配 C.有现金分红和红利再投资两种分红方式
D.基金份额持有人事先没有选择分红方式的,基金管理人应当采取红利再投资进行分红
7、当封闭式基金二级市场价格______基金份额净值时,为溢价交易,这时折(溢)价率为______。__ A.高于;正数 B.低于;负数 C.低于;正数 D.高于;负数
8、基金运作费用包括__。A.申购费 B.审计费
C.信息披露费 D.分红手续费
9、对于货币市场基金的赎回资金,一般于T+1日从基金银行存款账户划出,最快可在__到达投资者资金账户。A.划出当天 B.划出后一天 C.划出后两天 D.划出后三天
10、目前,基金买卖股票按照__的税率征收印花税。A.0.1% B.0.2% C.0.3% D.0.5%
11、基金销售业务的风险主要包括__。A.合规风险 B.操作风险 C.技术风险
D.不可抗力风险
12、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映,下列有关特征分类的说法,正确的有__。
A.稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定
B.积极型投资者有较高的风险承受能力,专注于投资的长期增值,并愿意为此承受较大的风险
C.风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的 D.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
13、__在债券存续期内其票面利率保持不变。A.零息债券 B.浮动利率债券 C.息票累积债券 D.固定利率债券
14、债券的有价证券属性主要表现为__。A.债券可赎回
B.债券是投资者投入资金的量化表现 C.持有债券可按期取得利息
D.债券与其代表的权利联系在一起
15、下列有关金融衍生工具的说法,正确的有__。
A.金融远期合约主要包括远期利率协议、远期外汇合约和远期股票合约 B.金融期货主要包括货币期货、利率期货、股票指数期货和股票期货 C.金融期权包括现货期权和期货期权
D.金融互换可分为货币互换、利率互换、股权互换等
16、下列对股东表决权的论述,不正确的是__。A.普通股东对公司重大决策参与权是平等的 B.股东每持有一份股份,就有一票表决权
C.对于各个股东来说,其表决权的数量视其购买的股票份数而定
D.普通股股东只能自己出席股东大会,不得委托他人代为行使表决权
17、下列关于营销组合四大要素的说法,不正确的是__。
A.营销组合的四大要素为人员(Peopl、费率(Pric、渠道(Plac和促销(Promotio B.因为基金发行时的净值或价格是固定的,所以基金营销的价格核心是买卖基金支付费用的高低
C.渠道的主要任务是使投资者在需要的时间和地点以便捷的方式获得产品 D.促销是将产品或服务的信息传达到市场上,通过各种有效媒体在目标市场上宣传产品的特点和优点,让投资者了解产品在设计、分销、价格上的潜在好处,最后通过市场将产品销售给投资者
18、下列关于基金监管“三公”原则的说法,不正确的有__。
A.公开原则要求基金市场具有充分的透明度,实现市场信息的公开化 B.公信原则要求监管行为要有一定的公信度
C.公正原则要求监管部门对被监管对象给予公正的待遇
D.公平原则是指基金市场中不存在歧视,所有参与基金活动的当事人具有完全平等的权利
19、证券具有极高的流动性必须满足的条件有__。A.很容易变现
B.变现的交易成本极小 C.本金保持相对稳定 D.规模比较大
20、根据《证券投资基金运作管理办法》,开放式基金的基金合同可以约定基金管理人自基金合同生效之日起一定期限内不办理赎回;但约定的期限不得超过__,并应当在招募说明书中载明。A.1个月 B.2个月 C.3个月 D.6个月
21、成长型股票通常是指收益增长速度____的股票,其市盈率、市净率通常较____ A:快,低 B:快,高 C:慢,低 D:慢,高
22、封闭式基金募集期限已满,其所募集的资金小于该基金批准规模的____时,基金不得成立。____ A:50% B:70% C:80% D:100%
23、我国基金信息披露制度中,基金信息披露应遵守的规范性文件主要包括__。A.基金信息披露内容与格式准则 B.基金信息披露编报规则 C.证券投资基金上市规则
D.交易型开放式指数基金业务实施细则
24、客户追踪的具体做法有__。A.及时更新原有的客户记录
B.定期向客户提供有用的信息服务
C.针对市场变化及时提供新的服务和产品 D.对客户的财务情况、投资情况进行跟踪
25、QDII基金交易与一般开放式基金交易的区别不包括__。A.币种
B.拒绝申购的情形 C.暂停申购的情形 D.巨额赎回的情形
第四篇:2017年上海基金从业资格:债券的种类考试试题
2017年上海基金从业资格:债券的种类考试试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。)
1、组合型消极投资战略____ A:重点是进行风险控制
B:是一种以实现市场投资组合业绩为管理目标的投资组合 C:可以扩展到积极型股票投资战略的实施过程中
D:不试图用基本分析的方式来区分价值高估或低估的股票
2、基金托管人内部控制制度的原则包括__。A.合法性原则 B.完整性原则 C.审慎性原则 D.独立性原则
3、依照《财政部、国家税务总局关于证券投资基金税收问题的通知》规定,基金管理人运用基金资产买卖股票按照0.1%的税率征收____ A:印花税 B:企业所得税 C:营业税
D:个人所得税
4、下列描述不正确的是__。
A.基金份额持有人不得从事损害其他基金份额持有人的活动 B.基金份额持有人有不开展损害基金资产活动的义务
C.基金份额持有人作为基金合同的当事人,与基金合同终止后的事项无关 D.基金份额持有人有按规定支付托管费的义务
5、假定证券A的收益率分布如表1所示。那么,该证券的期望收益率为____ A:20.6% B:21.6% C:22.8% D:23.6%
6、基金组织在契约型证券投资基金中是一个____ A:代理机构 B:中介机构 C:无形机构 D:有形机构
7、我国证券市场法规体系由__等部分组成。A.国家法律 B.行政法规 C.部门规章 D.自律规则
8、ETF基金管理人对最小申购、赎回单位进行更改,应在更改前至少__个工作日在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A.3 B.5 C.8 D.10
9、证券投资基金资产必须由__来保管,其目的为了保证基金资产的安全。A.基金管理人 B.基金发起人 C.基金投资者 D.基金托管人
10、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A.基金份额的转换 B.基金份额的转托管 C.基金份额的冻结 D.基金的非交易过户
11、下列选项中,属于基金销售市场细分中直接细分依据的有__。A.地理因素 B.人口因素
C.投资者心理因素 D.投资者行为因素
12、关于证券业协会的叙述正确的是__。
A.证券业协会是证券业的自律性组织,是社会团体法人 B.证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会 C.根据《证券法》的规定,证券公司应当加入证券业协会
D.证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律,维护会员的合法权益的职责
13、开放式基金托管人全面行使职责的主要阶段是____ A:签署基金合同阶段 B:基金募集阶段 C:基金运作阶段 D:基金终止阶段
14、基金销售业务信息管理平台主要包括__。A.前台业务系统 B.后台管理系统
C.监管系统信息报送 D.应用系统的支持系统
15、我国《公司法》规定,股份有限公司向发起人、法人发行的股票应当为__。A.无记名股票 B.记名股票
C.记名股票或无记名股票 D.优先股票
16、开放式基金基金合同生效后,可以在基金合同和招募说明书规定的期限内不办理赎回,但该期限最长不得超过____个月。A:1 B:2 C:3 D:4
17、基金按____,可分为封闭式基金和开放式基金。____ A:投资标的划分
B:基金的组织形式不同 C:投资目标划分
D:是否可自由赎回和基金规模是否固定
18、公募基金的会计责任主体是__。A.基金管理人 B.基金托管人 C.证券投资基金
D.基金管理人和基金托管人
19、基金经理的__决定基金中短期的风险收益特征。A.从业经验 B.过往业绩 C.投资理念 D.操作风格
20、下列关于开放式基金的利润分配,说法正确的有__。
A.开放式基金的基金份额持有人可以事先选择将所获分配的利润现金收益按照基金合同有关基金份额申购的约定转为基金份额
B.开放式基金的基金合同应当约定每年基金收益分配的最多次数和基金收益分配的最低比例
C.开放式基金当年利润应先弥补上一亏损,然后才可进行当年利润分配 D.根据有关规定,开放式基金利润分配默认的方式应当采用现金分红
21、、是契约型基金的核心法律框架和制定其他文件的重要依据。A:发行方案 B:基金契约 C:托管协议 D:招募说明书
22、债券和其他证券三大类,是按照__来分类的。A.证券发行主体的不同
B.是否在证券交易所挂牌上市交易 C.募集方式的不同
D.证券所代表权利性质的不同
23、基金面临的外部风险包括__。A.市场风险 B.政策风险 C.信用风险 D.经营风险
24、考察基金公司营销能力的要点包括__。A.公司营销体系情况 B.公司人员情况
C.公司营销理念和策略 D.公司代销渠道情况
25、投资者参与认购开放式基金,投资者T日提交认购申请后,一般可于__日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4
26、股票型基金的分析一般从__入手。A.业绩 B.风险 C.久期
D.投资组合
27、下列基金公司,投资者应重点关注的有__。A.策略执行有力的基金公司 B.风格鲜明的基金公司 C.投资理念清晰的基金公司
D.个别基金经理业绩突出的基金公司
28、我国基金市场的监管主体是____ A:中国证监会 B:中国银监会 C:证券交易所
D:中国证券业协会
29、基金托管人的首要职责是____ A:进行基金会计核算 B:完成基金资金清算 C:监督基金投资运作
D:保证基金资产的安全,独立、完整、安全地保管基金的全部资产
30、证券投资基金销售管理办法》规定“基金销售由____负责办理。” A:证券登记结算公司 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构
二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。)
31、我国______的认购价格采用1元基金份额面值加计______元发售费用的方式加以确定。__ A.封闭式基金;0.02 B.开放式基金;0.01 C.开放式基金;0.02 D.封闭式基金;0.01
32、封闭式基金份额上市交易,应符合的条件包括__。A.基金份额总额达到核准规模的80%以上 B.基金合同期限为5年以上
C.基金募集金额不低于2亿元人民币 D.基金份额持有人不少于1000人
33、下列各项中,属于基金面临的外部风险的是__。A.经营风险 B.管理水平风险 C.职业道德风险 D.合规风险
34、____认为,只要任何一个投资者不能通过套利获得收益,那么期望收益率一定与风险相联系。A:资本资产定价模型 B:套利定价理论 C:多因素模型 D:证券组合选择
35、__是指不采用申购、赎回等基金交易方式,将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为。A.开放式基金转换
B.开放式基金非交易过户 C.开放式基金份额的转托管 D.开放式基金份额的冻结
36、封闭式基金合同生效的条件之一是,基金份额持有人人数要达到____人以上。A:50 B:100 C:200 D:300
37、投资者评价以基金投资者的风险承受能力类型来具体反映,下列有关特征分类的说法,正确的有__。
A.稳健型投资者对投资的态度是希望投资收益极度稳定,不愿意承受投资波动对心理的煎熬,追求稳定
B.积极型投资者有较高的风险承受能力,专注于投资的长期增值,并愿意为此承受较大的风险
C.风险较小的情况下获得一定的收益是保守型投资者主要的投资目的 D.投资者以其风险承受能力分类至少应包括积极型、稳健型和保守型
38、下列关于业绩归因分析的作用,表述正确的有__。A.业绩归因是对基金过往业绩的深入分析 B.有助于投资者更快地实现投资目标
C.有助于基金管理人监测资产管理的有效性 D.为基金经理提升投资能力提供依据和帮助
39、根据《证券投资基金法》,国务院证券监督管理机构可以授权__依照法定条件和程序核准基金份额上市交易。A.基金托管银行 B.证券交易所 C.各地证监局
D.中国证券业协会
40、根据____的要求,中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。A:《中华人民共和国证券法》 B:《证券投资基金法》 C:《开放式证券投资基金试点办法》 D:《证券投资基金管理暂行办法》
41、自基金终止之日起____个工作日内成立清算小组,基金清算小组在中国证监会的监督下进行基金清算 A:30 B:50 C:20 D:10
42、按照《证券投资基金法》和其他相关法规的规定,基金财产不得用于__。A.向他人贷款或者提供担保
B.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动 C.从事承担无限责任的投资
D.买卖其他基金份额(国务院另有规定的除外)
43、以下关于基金择时能力的各衡量方法,说法正确的有__。A.主要有现金比例变化法、成功概率法、二次项法三种方法
B.现金比例变化法通过回归的算法来确定基金经理是否具有择时能力 C.二次项法是一个二次回归模型,较为直观
D.成功概率法将市场划分为牛市和熊市两个不同阶段
44、下列关于基金分类标准的说法,正确的有__。A.60%以上的基金资产投资于股票的为股票型基金 B.90%以上的基金资产投资于债券的为债券型基金 C.仅投资于货币市场工具的为货币市场基金
D.投资于股票、债券和货币市场工具,但股票投资和债券投资的比例不符合股票型基金、债券型基金规定的为混合型基金
45、基金份额持有人大会的第一召集人是__。A.基金管理人 B.基金托管人
C.基金份额持有人 D.中国证监会
46、上市公司公积金的来源有__。
A.股票溢价发行时,超出股票面值的溢价部分,列入公司的资本公积金 B.依据《公司法》的规定,每年从税后净利润中按比例提存部分法定公积金 C.股东大会决议后提取的任意公积金
D.公司经过若干年经营以后资产重估增值部分
47、____是指对证券组合管理第一步所确定的金融资产类型中个别证券或证券组合的具体特征进行的考察分析。A:证券投资政策 B:证券投资分析 C:组建证券投资组合 D:投资组合的修正
48、目前我国主要的场外交易市场有__。A.证券交易所
B.代办股份转让系统
C.非上市股份有限公司股份报价转让试点 D.银行间债券市场
49、__应根据法规履行与基金估值相关的披露义务。A.基金投资者
B.基金份额持有人大会 C.基金托管人 D.基金管理公司
50、QDⅡ基金的申购、赎回与一般开放式基金申购、赎回的相似点包括__。A.申购和赎回渠道
B.申购与赎回的开放日及时间 C.申购与赎回的程序、原则 D.巨额赎回的处理办法 51、1924年3月21日,马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立,这是被认为真正具有现代面貌的投资基金,也是第一只____ A:公司型开放式基金 B:契约型投资基金 C:股票基金 D:封闭式基金
52、下列关于基金评级的说法,不正确的是__。A.基金评级的方式直观易懂
B.封闭式基金与开放式基金应当分别评级
C.选择基金时,应当选择被专业机构评为五星级(最高级别)的基金,可以保障未来的投资本金安全
D.如果整体市场表现不佳,则评级高的基金也可能发生亏损
53、在我国,对__从证券市场中取得的收人,包括买卖股票,债券的差价收入,股权的股息,红利收入,债券的利息收入及其他的收入,暂不征收企业所得税。A.证券投资基金 B.企业
C.基金管理公司 D.非银行金融机构
54、下列我国机构中可以成为证券发行人的有__。A.企业 B.政府 C.金融机构 D.证券业协会
55、____是基金的组织者和管理者,在整个基金的运作中起着核心的作用。A:基金投资者 B:基金管理人 C:基金托管人 D:监管机构
56、证券投资基金的特点包括__。A.集合理财、专业管理 B.组合投资、分散风险 C.利益共享、风险共担 D.严格监管、信息透明
57、连续两个开放日发生巨额赎回时,基金管理人可以采用的方法包括__。A.采用部分延期赎回,并立即向中国证监会备案,在3个工作日内,在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告,并说明有关处理方法 B.接受全额赎回
C.暂停接受赎回申请
D.对已经接受的赎回延缓支付赎回款项,在正常支付时间后20个工作日内支付,并在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告
58、基金经理任职报告材料应当包括__。A.基金从业资格证明复印件
B.基金经理任职报告和任职登记表
C.具有3年以上证券投资管理经历的证明
D.最近3年工作单位出具的离任审计报告、离任审查报告或者鉴定意见
59、可转换公司债券的双重选择权特征是指__。A.投资者可自行选择是否转股 B.发行人可自行选择是否修正利率 C.投资者可自行选择是否修正转股价
D.发行人拥有是否实施赎回条款的选择权
60、下列情形,经基金管理人同意可以进行非交易过户的有__。A.继承 B.捐赠
C.司法强制执行 D.赎回
第五篇:上海2017年基金从业资格:基金业绩评价试题
上海2017年基金从业资格:基金业绩评价试题
本卷共分为2大题60小题,作答时间为180分钟,总分120分,80分及格。
一、单项选择题(在每个小题列出的四个选项中只有一个是符合题目要求的,请将其代码填写在题干后的括号内。错选、多选或未选均无分。本大题共30小题,每小题2分,60分。)
1、封闭式基金募集期限届满,基金份额总额达到核准规模的80%以上,并且基金份额持有人人数达到200人以上,基金管理人应当自募集期限届满之日起____日内聘请法定验资机构验资。A:5 B:10 C:20 D:30
2、证券投资基金的客户服务方式通常包括__。A.互联网 B.传真 C.手机短信
D.电话服务中心
3、根据资产配置的不同,混合基金分为__、__和其他基金三种类型。A.配置型基金 B.灵活组合型基金 C.公募基金
D.货币市场基金
4、下列关于ETF份额的上市交易,正确的有__。
A.上市首日的开盘参考价为前一工作日的基金份额净值
B.实行价格涨跌幅限制,涨跌幅设置为5%,从上市次日开始实行 C.基金申报价格最小变动单位为0.001元
D.买入申报数量为100份及其整数倍,不足100份的部分可以全部申报卖出
5、基金对所投资的上市公司的__变动,必须进行基金会计核算。A.资产 B.利益 C.净资产 D.负债
6、证券投资的非系统性风险包括__。A.信用风险 B.经营风险 C.利率风险 D.财务风险
7、根据《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》,客户身份资料自业务关系结束当年计起至少保存__年,交易记录自交易记账当年计起至少保存__年。A.15;10 B.10;10 C.15;15 D.10;15
8、国际证券市场的发行制度主要有注册制和核准制,其中,注册制实行__。A.公开管理原则 B.实质管理原则 C.成本控制原则 D.质量控制原则
9、证券投资咨询机构申请基金代销业务资格时,应具备的条件包括__。A.注册资本不低于3000万元人民币,且必须为实缴货币资本 B.持续从事证券投资咨询业务3个以上完整会计
C.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/2 D.最近3年没有代理投资人从事证券买卖的行为
10、从事基金销售的人员参加由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试,考试科目为__,通过者获得基金销售从业许可。A.《证券市场基础知识》 B.《证券投资基金》 C.《证券发行与承销》 D.《证券投资基金销售基础知识》
11、对于收入低、收入大部分用于消费的年轻人来说,__是比较有效的积累投资的方式。
A.基金定期定投
B.以固定收益工具为主
C.以偏进取的平衡资产配置为主 D.以偏保守的平衡资产配置为主
12、不是证券投资基金与股票、债券的区别的是____ A:反映的经济关系不同 B:投资主体不同
C:所筹集资金的投向不同 D:风险水平不同
13、从基金的营运依据来看,契约型基金的营运依据是____ A:基金管理公司的公司章程 B:托管协议 C:基金契约 D:基金招募书
14、中国证监会是国务院直属的证券监督管理机构,它的主要职责是__。A.依法制定有关证券市场监督管理的规章、规则 B.负责监督有关法律法规的执行 C.负责保护投资者的合法权益
D.对全国的证券发行、证券交易、中介机构的行为等依法实施全面监管,维持公平而有序的证券市场
15、中小投资者选择购买股票基金而不是直接购买股票,通常是为了__。A.抵御通货膨胀风险 B.规避系统性风险 C.分散非系统性风险
D.降低基金管理运作风险
16、下列关于基金会计核算特点的说法,正确的有__。A.会计分期细化到周 B.会计分期细化到月
C.会计主体是证券投资基金
D.基金持有的金融资产和承担的金融负债通常归类为持有至到期投资
17、下列关于商业银行申请基金代销业务资格应当具备的条件的说法,正确的有__。
A.资本充足率必须达到监管要求 B.必须设立负责基金代销业务的部门
C.财务状况良好,运作规范稳定,最近5年内没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚
D.公司及其主要分支机构负责基金代销业务的部门取得基金从业资格的人员不低于该部门员工人数的1/3
18、小李观察到最近股票市场由于全球经济局势价格发生波动,于是他将手中股票抛出并购买了债券,这是因为股票的__增大。A.流动性 B.期限性 C.风险性 D.收益性
19、下列说法不正确的是__。
A.基金份额持有人是指持有基金份额或基金股份的自然人和法人,也就是基金的投资人
B.基金份额持有人享有基金信息的知情权、表决权和收益权 C.基金的一切风险管理都是围绕保护投资者利益来考虑的 D.基金托管人是开展基金一切活动的中心
20、基金公司的__是维持其稳健经营的重要保障。A.投资能力 B.研究能力 C.营销能力
D.风险控制能力
21、下列关于基金份额持有人权利和义务的说法,正确的有__。
A.基金份额持有人享有依法转让或者申请赎回其持有的基金份额的权利 B.基金份额持有人可以查阅或者复制公开披露的基金信息资料 C.基金份额持有人应该承担基金亏损或终止的无限责任
D.基金份额持有人在封闭式基金存续期间,不得要求赎回基金份额
22、关于债券所规定的借贷双方的权利义务关系,下列说法正确的有__。A.发行人必须在约定的时间还本付息 B.发行人是出借资金的经济主体 C.投资者是借入资金的经济主体
D.债券是反映发行者和投资者之间债权债务关系的法律凭证
23、在我国,开放式基金中,一般不收取认购费的基金类型是__。A.股票型基金 B.债券型基金 C.混合型基金 D.货币市场基金
24、证券市场的自律性组织有__。A.证券交易所 B.中国证监会 C.证券公司 D.证券业协会
25、根据《证券法》规定,证券登记结算机构是__。A.以规范交易为目的的法人 B.社会团体法人
C.不以营利为目的的法人 D.以营利为目的的法人
26、基金信息披露义务人应当在重大事件发生之日起__日内编制并披露临时报告书。A.2 B.3 C.5 D.7
27、目前国内的封闭式基金主要投资于__。A.股票资产 B.债券资产 C.货币资产 D.混合资产
28、下列关于基金市场参与主体的说法,正确的有__。
A.依据所承担的责任与作用的不同,基金市场参与主体可以分为基金当事人、基金市场服务机构、监管机构和自律组织三大类
B.基金份额持有人、基金管理人、基金托管人是基金的当事人
C.基金销售机构、基金注册登记机构、基金投资咨询机构是基金的主要服务机构
D.中国证券业协会是我国基金市场的监管主体
29、下列说法正确的是__。
A.基金份额持有人有按合同规定缴纳和支付费用的义务,其需要缴纳和支付的费用仅包括申购费和赎回费
B.基金份额持有人有遵守基金合同的义务,但不承担基金合同终止的义务 C.基金份额持有人有基金收益的享有权,也承担基金亏损的无限责任 D.基金份额持有人有基金收益的享有权,也承担基金亏损的有限责任
30、__是指对基金销售机构进行基金营销的各种内部、外部因素的统称。A.营销环境 B.营销组合 C.营销过程 D.目标市场
二、多项选择题(在每题的备选项中,有 2 个或 2 个以上符合题意,至少有1 个错项。错选,本题不得分;少选,所选的每个选项得 0.5 分,本大题共30小题,每小题2分,共60分。)
31、负责基金__业务的机构是指基金注册登记机构。A.登记 B.清算 C.存管 D.交收
32、在基金资产估值时,交易所上市股票和权证以__估值。A.最高价 B.最低价 C.开盘价 D.收盘价
33、开放式基金连续2个开放日以上发生巨额赎回,已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项,但不得超过正常支付时间__。A.10天
B.10个工作日 C.20天
D.20个工作日
34、下列选项中,__不属于中外合资基金管理公司的境外股东应当具备的条件。A.实缴资本不少于5亿元人民币的等值可自由兑换货币
B.依其所在国家或者地区的法律设立,合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构,财务稳健,资信良好
C.所在国家或者地区具有完善的证券法律和监管制度,其证券监管机构已与中国证监会或者中国证监会认可的其他机构签订证券监管合作谅解备忘录,并保持着有效的监管合作关系
D.最近3年没有受到监管机构或者司法机关的处罚
35、基金销售监管的监管与自律并重原则是指__。
A.针对基金销售机构经营能力的监管,旨在促进基金销售机构审慎经营,有效防范和化解业务风险
B.在加强基金市场监管的同时,加强基金销售机构和从业人员的自我约束、自我教育和自我管理
C.要求基金市场具有充分的透明度,实现市场信息公开化 D.对监管对象给予公正的待遇
36、证券投资基金合同的当事人不包括__。A.基金份额持有人 B.基金管理人 C.基金托管人
D.基金注册登记机构
37、基金份额持有人在享受权利的同时,必须承担一定的义务,这些义务包括__。A.缴纳基金认购款项及规定费用 B.承担基金亏损或终止的有限责任
C.在封闭式基金存续期间,要求赎回基金份额
D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动
38、以下属于货币衍生工具的是__。A.股票期货 B.利率互换 C.货币期货
D.信用联结票据
39、按照《证券投资基金运作管理办法》规定,股票型基金的股票投资比重在__以上。A.80% B.70% C.60% D.50%
40、基金托管人需要对__出具意见。A.基金公司财务报告 B.基金财务会计报告 C.中期基金报告 D.基金报告
41、下列各证券中,属于收入型基金主要投资对象的有__。A.大盘蓝筹股 B.公司债 C.政府债券
D.具有良好增长潜力的股票
42、依照《证券投资基金销售管理办法》规定,基金管理人应当将不低于赎回费总额的25%归入__。A.基金红利 B.基金净值 C.基金财产 D.基金费用
43、基金市场的参与主体可以分为__三大类。A.基金当事人 B.上市公司
C.基金监管机构和自律组织
D.基金销售机构等市场服务机构
44、股票型、债券型、货币市场基金的分类是按__进行划分的。A.资产配置下限限制 B.持有债券的投资比例 C.主要投资对象的不同 D.持有股票的投资比例
45、下列关于开放式基金的申购和赎回的说法,不正确的有__。A.申购是指在基金设立募集期内投资者申请购买基金份额的行为
B.赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回其所持有的开放式基金份额的行为
C.在交易时间内,投资者可以多次提交申购申请
D.开放式基金的申购和赎回,只能通过基金管理公司自己的网点进行
46、交易所交易资金清算的数据来源于____ A:中国证券登记结算公司 B:中国证券公司 C:基金管理公司 D:商业银行
47、根据____的要求,中国证监会应当自受理封闭式基金募集申请之日起6个月内作出核准或者不予核准的决定。A:《中华人民共和国证券法》 B:《证券投资基金法》 C:《开放式证券投资基金试点办法》 D:《证券投资基金管理暂行办法》
48、上海证券交易所于____年开始正式开市营业。A:1989 B:1990 C:1991 D:1992
49、可转换债券在转换前后体现的分别是__。A.债权债务关系,所有权关系 B.债权债务关系,债权债务关系 C.所有权关系,所有权关系 D.所有权关系,债权债务关系
50、决定债券再投资收益的主要因素不包括__。A.市场利率的变化 B.息票收入
C.债券的偿还期限 D.资金的使用方向
51、目前,国内市场中尚不具备的金融工具有__。A.存托凭证 B.公募基金 C.股指期货 D.股指期权
52、目前,我国ETF的最小申购、赎回单位一般为__。A.10万份或50万份 B.50万份或100万份 C.100万份或150万份 D.100万份或200万份
53、判断股票型基金是倾向于价值型还是成长型,常用的依据是基金所持有全部股票的__的大小。A.平均市值 B.平均市盈率 C.平均收益率 D.平均市净率
54、LOF基金份额的场内赎回申报单位为__。A.10元人民币 B.10份基金份额 C.1份基金份额 D.1元人民币
55、开放式基金代销是一种通过__等代销机构销售基金的方法。A.银行 B.证券公司 C.保险公司
D.财务顾问公司
56、下列机构中,不属于基金代销机构的是__。A.商业银行 B.证券公司
C.证券投资咨询机构 D.基金管理公司
57、基金营销不同于有形产品营销的特殊性主要体现在__。A.规范性 B.专业性 C.持续性 D.适用性
58、下列债券发行的定价方式中,__是以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率。A.以价格为标的的荷兰式招标 B.以价格为标的的美式招标 C.以收益率为标的的荷兰式招标 D.以收益率为标的的美式招标
59、____指基金在证券交易所和银行间市场之外所涉及的资金清算,包括申购.增发新股.支付基金相关费用以及开放式基金的申购与赎回等的资金清算。A:交易所交易资金清算
B:全国银行间市场交易资金清算 C:场外资金清算 D:场内资金清算
60、中国证券业协会的自律管理具体表现为__。A.对会员单位的自律管理 B.对从业人员的自律管理 C.对机构投资者的自律管理
D.对代办股份转让系统的自律管理