湖南省环境影响评价专家管理办法(试行（5篇）

第一篇：湖南省环境影响评价专家管理办法(试行

附件：

湖南省环境影响评价专家管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为进一步提高建设项目环境影响评价技术评审质量，规范环评专家执业行为，保证项目技术评审工作公开、公平、公正，依据《中华人民共和国环境影响评价法》、《环境影响评价审查专家库管理办法》（2003年8月20日原环境保护总局第16号令）、《环境影响评价从业人员职业道德规范（试行）》（环境保护部2010年第50号公告）等相关法律法规，制定本办法。

第二条 本《办法》所称环评专家，是指符合本办法规定条件和要求，以独立身份从事和参加湖南省环保厅有关环评初审、评审或环境技术咨询工作的人员。

环评专家从事和参加环评文件初审、环评技术评审会、环评考核以及相关环境咨询活动适用本《办法》。

第三条 环评专家实行“统一条件，资源共享，随机选取”的管理办法。

第四条 评审专家资格由省环保厅委托省环境工程评估中心进行统一管理，并对评审专家进行监督管理，规范专家执业行为。

第二章 专家库建立与管理

第五条 专家库应当具备下列条件：

（一）满足环境影响评价审查的专家专业、行业分类；

（二）具备随机抽取专家的必要设施和管理系统软件；

（三）设有负责日常管理和设施维护的机构和人员。第六条 入选专家库的专家，应当具备下列条件：

（一）在本专业或者本行业有较深造诣，熟悉本专业或者本行业国内外的相关情况和动态；

（二）熟悉国家有关环保法律、法规和政策；

（三）具有高级专业技术职称或环评工程师、注册环保工程师、注册核安全工程师职业资格，从事相关专业领域工作3年以上；在从事相关专业领域有丰富管理经验的在职及离退休人员；

（四）坚持原则，作风正派，能够认真、客观、公正、廉洁地履行职责；

（五）身体健康，能够承担外出踏勘等现场工作。凡符合本《办法》规定的上述条件，经集体审查决定聘任的环评专家，将统一由省环保厅颁发聘书。

负责环保审批的省、市、县各级环保主管部门相关人员，不得入选专家库。

第七条 专家入选专家库，采取个人申请或单位推荐方式向省环保厅提出申请。采取推荐方式的，单位应当事先征

得被推荐人同意。

个人申请书和单位推荐书应当附有符合本《办法》规定条件的证明材料。

第八条 专家库管理机构应公布专家库入选需求信息、条件和相关材料；对申请人或者被推荐人进行遴选，根据需要征求有关行业主管部门及其他有关部门或者专家的意见；对符合条件的申请人或者被推荐人，决定入选专家库，并予以公布。对特殊需要的专家，经省环保厅相关审批部门认可，可直接入选专家库。

第九条 对在初审、评审或其它环境技术咨询业务中有严重违规行为、不再胜任评审工作，或者本人提出申请不再担任评审专家的，可以退出专家库。

第十条 专家库管理机构为入选专家库的专家建立档案，实行动态管理，每2年进行一次总体调整，并公布调整结果。

第三章 环评专家使用与管理

第十一条 专家库管理机构负责建立专家库，进行专家人员的定期更新与系统维护管理。

第十二条 原则上环评文件初审专家1名。参加环评表技术评审会议的专家3名，参加环评书技术评审会议的专家5名。

第十三条 环评文件初审专家由省评估中心初审管理员于环评文件认可当天进行抽取，对被抽取专家姓名、单位和联系方式等内容保密。

第十四条 建设项目环评文件技术评审会议专家入选，应根据所涉及的专业、行业，从专家库内的专家名单中随机抽取。特别敏感的项目，需要指定专家的，应得到审批部门认可。

第十五条

抽取专家的通知、联系等具体工作由省评估中心负责组织。项目建设单位和评价机构不得指定专家或干预专家抽取工作。

第十六条 环评专家1周内参加环评文件技术评审会议的次数原则不得超过2次。

第十七条 环评文件考核或其它环境技术咨询业务，由相关负责人根据项目专业、行业需要随机抽取。

第四章 评审专家权利义务

第十八条 环评专家在相关技术评审中享有以下权利：

（一）对环评文件及相关情况的知情权；

（二）对环评文件或其它环境技术咨询业务的评审权；

（三）对建设项目环境可行性的表决权；

（四）专家有权根据技术评审的分工和要求，独立发表意见，不受任何单位或者个人的干预；

（五）按规定获得相应的评审劳务报酬；

（六）法律、法规和规章规定的其他权利。第十九条 评审专家应承担以下义务：

（一）为环评文件初审、评审或其它环境技术咨询工作提供真实、可靠的评审意见；

（二）严格遵守技术评审的工作纪律，不得向外界泄露在审查过程中知悉的技术秘密、商业秘密以及其他不宜公开的评审情况；

（三）发现建设单位或评价机构在环评委托、承揽和环评文件中有不正当竞争、弄虚作假等违规行为，应及时向省环保厅相关部门报告；

（四）评审专家应以科学、公正的态度进行评审，解答有关方面对在技术评审工作中有关问题的咨询或质疑，并对自己的评审意见和可行性态度承担责任；

（五）参加环评文件初审或评审的专家与为环境影响评价提供技术服务的机构存在利益关系，可能影响审查公正性的情况时，应主动提出回避；

（六）不断加强自身业务学习，积极参加相关培训教育和学术活动，及时掌握环境保护及环评相关专业领域的新技术、新标准，新动态，主动适应专家业务要求；

（七）法律、法规和规章规定的其他义务。

第二十条 专家库管理机构对环评专家应予保密的私人

信息予以保密。

第五章 违规处罚

第二十一条 入选专家库的专家有下列情形之一的，由专家库设立部门予以警告,并暂停3个月项目评审入选专家资格；情节严重的，取消其入选专家库资格，并予以公告。

（一）袒护评价机构，对项目环评文件质量考核显失公正和公平，导致初审或专家评审会议环节出现有明显质量问题、按规定应予记点的环评文件而没有给予记点的问题的，或者出现其他不按规定履行审查职责行为的；

（二）被选定为某项目或某项环境技术咨询业务，并且已接受邀请的专家，无正当理由，不按要求参加环评评审或其它环境咨询工作2次以上的；

（三）与建设单位或评价机构的存在利益关系，可能影响审查公正性，未主动提出回避的；

（四）泄露在评审过程中知悉的技术秘密、商业秘密以及其他不宜公开的情况的；

（五）收受他人的财物或者其他好处的，影响客观、公正履行审查职责的。

（六）有前款规定情形，违反国家有关法律法规的，依法追究法律责任。

第二十二条 省环保厅相关人员在管理和使用专家库过

程中，有失职、渎职、徇私舞弊、不正确履行职责等行为，予以通报批评；情节严重的，依法给予相应的处分或处罚。

第二十三条 建设单位、评价机构有下列情形之一的，一经发现，在全省环保系统通报批评，对评价机构予以记2点的处理；情节严重的，对建设单位依法进行相应处罚，对评价机构停止受理其编制的环评文件3个月，并将有关情况上报环保部。

（一）违规指定或干预专家抽取的；

（二）贿赂专家的；

（三）在技术评审中干预专家发言表态的。

有前款规定情形，违反国家有关法律、行政法规的，依法追究法律责任。

第六章 附则

第二十四条 湖南省环保厅负责本《办法》的解释。第二十五条 本《办法》从发布之日起执行。

第二篇：环境影响评价管理办法

建设项目环境影响评价管理办法

一、目的

为规范建设项目环境影响评价管理流程，严格执行环境保护“三同时”管理制度，提高环境保护管理效能，特制定本办法。

二、定义

环境影响评价——建设项目实施后可能造成的环境影响进行分析、预测和评估，提出预防或者减轻不良环境影响的对策和措施，进行跟踪监测的方法与制度。

三、适用范围

本办法适用于公司所有新建、改建、扩建、迁建项目。

四、责任单位

生产与物料控制部、规划发展部

五、环境影响评价分类

1、建设项目对环境可能造成重大影响的，应当编制环境影响报告书，对建设项目产生的污染物和对环境的影响进行全面、详细的评价。

2、建设项目对环境可能造成轻度影响的，应当编制环境影响报告表，对建设项目产生的污染物和对环境的影响进行分析或者专项评价。

3、建设项目对环境影响很小，不需要进行环境影响评价的，应当填报环境影响登记表。

六、流程

1、规划发展部明确建设项目是否需要进行可行性研究报告和办理营业执照。

1.1、需要进行可行性研究的项目，规划发展部应在可行性研究阶段以书面报告通知生产与物料控制部开展环境影响评价工作。

1.2、不需要进行可行性研究的项目，规划发展部应在项目开工前书面报告通知生产与物料控制部开展环境影响评价工作。

1.3、需要办理营业执照的，应当在办理营业执照钱书面通知生产与物料控制部开展环境影响评价工作。

2、生产与物料控制部在接到规划发展部的书面通知后，填写《四川省建设项目环境保护申报表》，并报环保局备案。

3、在征得环保局认可后，规划发展部持立项和规划文件，交生产与物料控制部，由生产与物料控制部委托有资质的单位（环评单位）编写环境影响报告书（表）（登记表由生产与物料控制部完成）。

4、生产与物料控制部将环境影响报告书报环保局。由环保局组织环境工程评估中心专家组专家对环境影响报告（登记）书（表）进行审查。由环评单位修改环境影响报告书（表），生产与物料控制部修改环境影响登记表。

5、审查通过后，生产与物料控制部持环境影响报告（登记）书（表）、专家审查意见和审批申请报环保局。

6、环保局在接到建设项目申请后，出具批复文件。（环境影响报告书周期60日，报告表30日，登记表15日）

7、建设项目环境影响报告书、表或环境影响登记表获得批准后，建设项目的性质、规模、地点或者采用的生产工艺或者放置污染、防止生态破坏的措施发生重大变化的，规划发展部应当重新书面报告报生产与物料控制部，重新进行环境影响评价。

8、建设项目需要配套的环境保护设施，必须与主体工程同时设计、同时施工、同时投入生产和使用。

9、建设项目竣工后，规划发展部要书面通知生产与物料控制部组织环境保护竣工验收。生产与物料控制部在接到规划发展部申请后，填写验收申请，报环保局申请环境保护竣工验收申请。（环保局验收完成时间为收到环境保护设施验收申请之日起30日内，完成验收。）

10、需要进行试生产的建设项目，规划发展部应在项目投入试生产前书面通知生产与物料控制部，由生产与物料控制部向环保局提出该建设项目的试生产申请，经环保局同意后方可进行试生产。

11、项目试生产期间，生产与物料控制部应在试生产项目投入试生产之日起两个月内委托环境监测部门进行环保监测并编写验收监测报告。同时，上报环保局，由环保局组织现场验收。生产与物料控制、规划发展部共同组织相关单位对验收组意见进行整改。

12、生产与物料控制部持验收申请报告（表）、监测报告和验收组意见报环保局。环保部门发出建设项目竣工环境保护验收批复文件。

13、环保局子收到环境保护设施竣工验收申请之日起30日内，完成验收。（环保局验收完成时间为收到环境保护设施验收申请之日起30日内，完成验收。）。

第三篇：湖南省电力公司专家能级评价办法(试行)

附件：

湖南省电力公司试点单位专家能级

评价办法（试行）

第一条 为科学评价专家能级，根据《湖南省电力公司员工职业发展通道办法（试行）》的规定，制定本办法。

第二条 本办法适用于专业管理、技术管理、生产技能职系初次申报专家和特级专家员工。

第三条 员工职业发展工作领导小组办公室（以下简称领导小组办公室）负责专家能级评价工作的组织、协调及评价办法的制定。

第四条 公司组建专家评价评委库，负责专家能级相关评价工作。

第五条 员工初次申报专家（特级专家）时须符合专家（特级专家）初次申报基本条件，经一级高级主管（一级高级作业师）考试合格，所在单位推荐上报。

第六条 领导小组办公室对员工初次申报专家的材料进行初审，对符合专家申报条件的材料提交专家组评价。

第七条 评价采用答辩的方式，领导小组办公室按专业(工种)从专家评委库中选取5人组成答辩小组，负责所在专业(工种)的答辩工作，并指定负责人。

第八条 领导小组办公室按专业(工种)组建答辩题库，1

答辩题目从题库选取的比例不少于80%。

第九条 参加评价的员工，经抽签后按顺序参加答辩。答辩时员工先自我述职，答辩问题均为6个，答辩时间控制在40分钟之内。

第十条 员工答辩后，答辩小组当场采取无记名投票的方式，形成“合格”或“不合格”的意见，4票及以上“合格”即为“通过”，否则为“不通过”，并记录在答辩表上，小组成员签字确认。

第十一条 全部答辩完成后，领导小组办公室汇总答辩结果报员工职业发展工作领导小组审核并公示，经公示后由公司行文确认。

第十二条 符合专家直接认定条件的按《湖南省电力公司员工职业发展通道办法（试行）》执行。

第四篇：湖南省经济适用住房管理办法(试行)

湖南省建设厅、省规划局、省发展改革委、省监察厅、省财政厅、省国土资源厅、中国人民银行长沙中心支行、省国家税务局、省地方税务局、省物价局关于印发《湖南省经

济适用住房管理办法》（试行）的通知

（建房[2008]460号）

各市州房（地）产局、建设局（建委、规划建设局）、规划局、发展改革委（局）、监察局、财政局、国土资源局、人民银行中心支行、国家税务局、地方税务局、物价局：

根据建设部、发展改革委、监察部、财政部、国土资源部、人民银行、税务总局《经济适用住房管理办法》（建住房[2007]258号），结合本省实际，制定了《湖南省经济适用住房管理办法》（试行），现印发你们，请认真贯彻执行。

二○○八年十二月十二日

附件：

湖南省经济适用住房管理办法（试行）

第一章 总则

第一条 为改进和规范经济适用住房制度，保护当事人的合法权益，根据国家有关规定，结合本省实际，制定本办法。

第二条 在本省行政区域内从事经济适用住房的建设、供应、使用、交易及监督管理，适用本办法。

第三条 本办法所称经济适用住房，是指政府提供优惠政策，限定套型面积和销售价格，按照合理标准建设，面向城市低收入住房困难家庭供应，具有保障性质的政策性住房。

本办法所称城市低收入住房困难家庭，是指城市和县人民政府所在地镇的范围内，家庭成员人均收入、家庭财产状况和住房状况等符合当地人民政府规定条件的城市居民家庭。

第四条 经济适用住房制度是解决城市低收入家庭住房困难政策体系的组成部分。经济适用住房供应对象要与廉租住房保障对象相衔接。

第五条 发展经济适用住房应当坚持统筹规划、合理布局、综合开发、配套建设，政府主导、社会参与，公开公平公正、规范运作和动态监管的原则。

市州、县市区人民政府应当根据本地经济社会发展水平、居民住房状况和收入水平等因素，合理确定经济适用住房发展目标、建设标准、供应范围和供应对象。

第六条 省人民政府建设行政主管部门负责对本省行政区域内经济适用住房的指导和实施监督。

市州、县市区人民政府房地产（住房保障）主管部门负责组织实施本行政区域内经济适用住房建设与管理工作。

市州、县市区人民政府发展改革、监察、财政、国土资源、建设、规划、税务、价格及金融管理等部门根据职责分工，负责本行政区域内经济适用住房的有关工作。

第二章 建设管理

第七条 市州、县市区人民政府房地产（住房保障）主管部门应会同发展改革、规划、国土资源、民政、统计等部门，根据当地经济社会发展状况、城镇家庭住房状况、家庭结构、人口和收入水平、城市总体规划、土地利用总体规划，在做好市场需求分析和预测的基础上，编制本行政区域内经济适用住房发展规划、建设计划和用地计划，并做好项目储备，经当地人民政府批准后执行，并及时报省发展改革、建设、国土资源等行政主管部门备案。

第八条 经济适用住房应以集中供地、集中配套建设模式为主，或在商品住房小区中配套建设，也可采取在市场上收购二手房、企业集资合作建房、社会机构投资建设等方式筹集。

在商品住房小区中配套建设经济适用住房的，应当在项目出让条件中，明确配套建设的经济适用住房的建设总面积、单套建筑面积、套数、套型比例、建设标准以及建成后移交或者回购等事项，并以合同方式约定。

第九条 经济适用住房要统筹规划、合理布局、配套建设，充分考虑城市低收入住房困难家庭对交通等基础设施条件的要求，合理安排区位布局。

第十条 经济适用住房单套建筑面积控制在60平方米左右。市州、县市区人民政府应当根据当地经济发展水平、群众生活水平、住房状况、家庭结构和人口等因素，合理确定经济适用住房建设规模和各种套型的比例，并进行严格管理。

第十一条 经济适用住房建设应当按照政府组织协调，市场运作的原则，由市州、县市区人民政府房地产（住房保障）主管部门根据建设计划和用地计划，依法通过项目法人招投标方式择优确定房地产开发企业实施，也可以确定专门的经济适用住房管理实施机构直接组织建设。

参与招投标的房地产开发企业必须具备相应的房地产开发企业资质，并有良好的开发业绩和社会信誉，参加招投标中标的房地产开发建设单位的基本情况和中标结果应予以公示。

第十二条 经济适用住房的规划设计和建设应当坚持标准适度、功能齐全、经济适用、便利节能、省地环保的原则，严格执行国家和省有关住房建设的强制性标准，采取竞标方式优选规划设计方案。经济适用住房建设必须严格执行国家和省有关技术规范和标准，积极推广应用先进、成熟、适用、安全的新技术、新工艺、新材料、新设备，提高建筑水平。

第十三条 经济适用住房建设单位对其开发建设的经济适用住房工程质量负最终责任。

勘察、设计、施工、管理、材料设备供应等单位依照有关法律、法规规定及合同约定，承担相应的工程质量责任。

开发建设单位应当向经济适用住房购买人出具《住宅质量保证书》和《住宅使用说明书》，并按有关规定和合同约定对经济适用住房承担保修责任，确保工程质量和使用安全。有关住房质量和性能等方面的要求，也应在建设合同中予以明确。

经济适用住房的施工监理，应当采取招标方式，选择具有资质和良好社会责任的监理公司实施。

第十四条 政府负责承担经济适用住房项目外的基础设施、公共设施配套建设费用，并负责协调水、电、气、电讯等相关配套建设，协调工程进度等相关事项。经济适用住房项目的基础设施和公共配套设施，应当与住宅工程同时设计、同时建设、同步交付使用。

第十五条 经济适用住房建设项目竣工后，应按规定及时办理决算并进行竣工决算审计，并按有关规定申请项目竣工验收备案。实行分期建设的，可分期验收，未按规定进行验收备案或验收不合格的建设项目，不得交付使用，房屋登记机构不得办理房屋所有权初始登记。

第十六条 经济适用住房小区项目可采取招标方式选择物业服务企业实施小区前期物业服务管理，并建立小区共用部位和共用设施、设备的专项维修资金，推行社会化、市场化、专业化的物业管理。也可以在社区居委会等机构的指导下，由居民自我进行小区物业管理。

第十七条 严禁以经济适用住房名义取得行政划拨土地后，以补交土地出让金等方式，将经济适用住房用地（含企业集资合作建房用地）变相进行商品住房开发和用于其他用途。

第三章 单位集资合作建房

第十八条 单位集资合作建房只能由距离城区较远的独立工矿企业和住房困难户较多的企业，在符合土地利用总体规划、城乡规划、住房建设规划的前提下，经市州、县市区人民政府批准，利用单位自用土地组织实施。参加集资合作建房的对象必须严格限定在本单位职工范围内符合经济适用住房申购条件的低收入住房困难家庭。集资合作建房应纳入当地经济适用住房建设计划和用地计划管理，其建设标准、产权关系、优惠政策、销售价格、上市交易、监督管理等均按照经济适用住房的有关规定严格执行。集资合作建房一般应集中建设。

第十九条 各级国家机关一律不得搞单位集资合作建房，任何单位不得新征用或新购买土地搞集资合作建房；严禁任何单位假借集资合作建房名义变相搞住房实物福利分配或者进行商品房开发；单位集资合作建房不得向不符合经济适用住房供应条件的家庭出售。

第二十条 企业集资合作建房在满足本单位低收入住房困难家庭职工购买的基础上，房源仍有部分剩余的，由市州、县市区人民政府统一组织，公开出售给符合经济适用住房购买条件的家庭，或由市州、县市区人民政府以成本价收购后用作廉租住房。

第二十一条 集资合作建房单位应按照县级以上价格主管部门核定的建房实际成本（包含所有土地的当前划拨价）向参加集资建房的职工收取集资合作建房款，在交付住房前先行向职工收取的集资建房款应实行专户管理、专项使用，并接受当地财政和房地产（住房保障）主管部门的监督以及审计部门的审计。

单位集资合作建房原则上不收取管理费用，不得有利润。

第二十二条 已参加房改政策购房、购买经济适用住房、集资合作建房、领取经济适用住房补贴的家庭，不得参加单位集资合作建房。

第四章 价格管理

第二十三条 经济适用住房销售基准价格及浮动幅度，由市州、县市区人民政府价格行政主管部门会同房地产（住房保障）主管部门，在综合考虑建设、管理成本、利润和当地低收入家庭经济承受能力的基础上，依据国家和省经济适用住房价格管理的有关规定确定。未确定销售基准价格及其浮动幅度的经济适用住房，不得预（销）售。

经济适用住房的销售价格应当遵循保本微利的原则。房地产开发企业实施的经济适用住房项目利润按不高于3%核定；市州、县市区人民政府直接组织建设的经济适用住房只能按成本价销售，不得有利润。经济适用住房销售的基准价格由开发建设单位负责测算，报价格行政主管部门和房地产（住房保障）主管部门核定，经市州、县市区人民政府批准公布后执行。

第二十四条 经济适用住房销售的基准价格计算标准和方法按照价格行政主管部门有关规定执行。

第二十五条 经济适用住房销售应当实行明码标价，不得在标价之外收取任何未予标明的费用。经济适用住房价格确定后应当向社会公布，价格行政主管部门应依法进行监督管理。

第二十六条 实行经济适用住房开发建设单位收费卡制度。凡涉及经济适用住房项目的收费，收费部门和单位必须填写价格行政主管部门核发的交费登记卡，对收费项目、标准、依据等内容要如实填写，并加盖公章。拒绝填写或者不按规定填写的，开发建设单位有权拒交，可向价格行政主管部门举报。任何部门和单位不得以押金、保证金等名义，变相向经济适用住房开发建设单位收取费用。

第二十七条 价格主管部门要加强成本监审，全面掌握经济适用住房成本及利润变动情况，确保经济适用住房做到质价相符。

第五章 准入、退出及供应管理

第二十八条 经济适用住房管理应建立严格的准入和退出机制。经济适用住房由市州、县市区人民政府按照限定的价格，统一组织向符合购房条件的低收入住房困难家庭出售。经济适用住房供应实行申请、审核、公示和轮候制度，具体实施办法由市州、县市区人民政府房地产（住房保障）主管部门制定，并向社会公布。

第二十九条 经济适用住房实行公开销售制度，市州、县市区房地产（住房保障）主管部门应当及时将经济适用住房的房源信息通过媒体向社会公告，公告内容应当包括建设单位名称、销售时间、房源位置、房屋数量、套型建筑面积、申请期限、申请购买条件、审核程序等。

第三十条 城市低收入住房困难家庭申请购买经济适用住房必须同时符合下列条件：

（一）申请人及共同申请的家庭成员具有当地城镇户口，并在当地工作或居住（含符合当地安置条件的军队人员）；

除未成年子女外，申请家庭成员中已参与申请并享受经济适用住房政策或已作为其他家庭的成员参与经济适用住房申请的人员，不得再次申请经济适用住房。

（二）家庭人均可支配收入、家庭资产净值符合市州、县市区人民政府划定的低收入家庭标准；

（三）无自有产权住房，家庭所有成员无购房、自建、集资建房记录或现自有产权住房人均居住建筑面积低于当地人民政府规定的住房困难标准；

（四）未享受过以下任一购房优惠政策：

1、按房改成本价或标准价购买公有住房；

2、购买解困房、安居房、经济适用住房；

3、参加本单位内部集资建房；

4、落实安置政策专用住房；

5、拆迁安置住房；

6、政府提供的其他购房优惠政策。

（五）申请人及共同申请的家庭成员在申请之日前5年内没有购买或出售过房产；

未婚、离异、丧偶人员以及因病等原因致贫家庭购买经济适用住房的条件，由市州、县市区房地产（住房保障）主管部门参照有关规定的条件确定。

市州、县市区房地产（住房保障）主管部门应会同民政、统计等部门根据当地商品房价格、人均居民家庭可支配收入，居住水平和家庭人口结构等因素，确定享受购买经济适用住房的低收入标准和住房困难家庭标准，并实行动态管理，每年向社会公布一次。

第三十一条 城市低收入家庭申请购买经济适用住房所需提交的资料及审核、公示程序为：

（一）需提交的材料

1、申购经济适用住房审批表；

2、家庭成员身份证和户口簿；

2、家庭住房状况的证明材料。承租住房的，提供租赁合同；有工作单位的，提交单位住房分配情况证明；

3、家庭收入情况的证明材料。所在单位、社区居委会出具的申请人及共同申请的家庭成员上一收入证明。有工作单位的人员由所在单位的劳资人事部门出具收入证明，其他就业人员和离退休人员由相应管理机构出具收入证明，失业人员出具由劳动保障部门发放的《失业证》，家庭成员中有农业户口的提供由村民委员会出具的农业收入证明；

4、家庭资产情况及相关证明材料；

5、市州、县市区人民政府规定的其他证明材料。

前款规定的各类证明材料，应当提交经申请人签字确认的复印件，并提供原件核对。

空挂户和集体户申请由户籍所在地社区受理，实际居住地社区和街道审查和公示。

（二）申请：申请人及共同申请的家庭向户籍所在地社区居委会领取《经济适用住房申购审核表》，按要求如实填写后随本办法第三十一条

（一）项规定的其他材料向社区居委会提交，社区居委会受理申请。

（三）初审和公示：社区居委会应当自接到申请后30个工作日内对申请人户籍、收入、资产、住房等情况通过入户调查、组织评议、邻里访问以及信函索证等方式进行初审，提出初审意见，并将有关情况在申请人所居住的社区进行公示。申请人户籍所在地和实际居住地不一致的，实际居住地和户籍所在地社区居委会应当同时组织公示。任何组织或个人对公示的情况有异议的，应当在公示期内向社区居委会提出，经重新调查核实后公示无异议或核实后异议不成立的，受理申请的社区居委会应当将申请资料和签署了初审意见的《经济适用住房申购审核表》提交当地街道办事处、镇人民政府。

（四）复审和公示：街道办事处、镇人民政府应当自收到初审资料后30个工作日内对申请人提交的资料进行复审，并签署复审意见。将符合申购条件的申请人的情况进行公示，无异议的，报县市区房地产（住房保障）主管部门。

（五）核准和备案：县市区房地产（住房保障）主管部门应将上报的申请人材料和审核意见在规定时限内进行复核，对符合申购资格条件的申请人予以核准，同时报市州房地产（住房保障）主管部门备案。县市区房地产（住房保障）主管部门应当为经过备案的申请人建立县市区共享的住房需求档案。

（六）申请购买经济适用住房的申请人及共同申请的家庭成员和有关单位、组织或者个人应当对各级经济适用住房审核部门工作予以配合，如实提供有关情况。

第三十二条 县市区房地产（住房保障）主管部门应当向经过审核公示通过的购买家庭发放具有有效期限的经济适用住房的准购证明书，并注明可以购买的面积、标准等内容，然后按收入水平、申请顺序或排队打分等因素排列轮候顺序，条件相同的，可通过摇号配售的方式确定先后顺序。申请人拒绝选房的，或经多次选择不能选定住房的，或已签订选房确认书但未在规定时间内签订购房合同的，视同放弃本次购房资格，重新排队轮候。

无房或居住危房家庭、因经济适用住房建设用地而被拆迁家庭、重点工程建设涉及的被拆迁家庭、旧城改造被拆迁家庭、严重残疾人员、患有大病人员、优抚对象、复员军人等住房困难家庭可优先配售。第三十三条 已经由市州、县市区房地产（住房保障）主管部门备案处于轮候状态的申请家庭，其年人均可支配收入、家庭人员结构、住房或资产等情况发生变化的，应如实向市州、县市区房地产（住房保障）主管部门提交书面材料，市州、县市区房地产（住房保障）主管部门应当会同相关部门根据实际情况重新审核资格条件，并按程序报批后适时调整轮候顺序。市州、县市区房地产（住房保障）主管部门应当组织相关部门定期或不定期对轮候家庭的收入、住房和资产等情况进行随机抽查，对经抽查发现有不符合购买经济适用住房条件的，取消其购房资格。

第三十四条 符合购买经济适用住房条件的家庭，可持准购证明书选购一套与核准面积相对应的经济适用住房。购买的经济适用住房面积原则上不得超过核准面积，购买面积在核准面积以内的，按核准价格购买；购买面积超过核准面积的部分，不得享受政府优惠，应由购房家庭按同地段同类普通商品房价格补交差价款。补交的差价款交由市州、县市区人民政府财政主管部门专项用于住房保障投入。同地段商品房价格参照标准，由市州、县市区人民政府价格行政主管部门确定，并报市州、县市区人民政府批准后向社会公布。

已购买经济适用住房或购买经济适用住房已出售的，不得再购买经济适用住房，不再参加企业职工集资建房或购买、租赁其他政策性住房，不再享受廉租住房保障。

第三十五条 符合条件的家庭购买经济适用住房后，应按照规定办理土地、房产权属登记。房地产行政主管部门、国土资源行政主管部门在办理权属登记时，必须与经济适用住房准购证明书及相关凭证进行核对，并在权属证书中分别注明经济适用住房、行政划拨土地、购买价格、准购面积和实际购买面积等内容。

开发建设单位不得向未取得准购证明书的购房家庭出售经济适用住房。

第三十六条 市州、县市区房地产（住房保障）主管部门应建立经济适用住房管理信息系统，将经济适用住房建设用地、建设标准、购买对象及其家庭成员住房情况、交易等信息录入信息系统，实现资源共享。对经济适用住房建设、供应和需求进行动态管理，实时发布经济适用住房房源信息。

第六章 交易管理

第三十七条 经济适用住房购房人拥有有限产权。

购买经济适用住房不满5年的，不得直接上市交易，购房人因特殊原因确需转让经济适用住房的，由市州、县市区房地产（住房保障）主管部门根据合同约定，按照原价格并考虑折旧和物价水平等因素进行回购。

购买经济适用住房满5年的，购房人上市转让经济适用住房的，应当向房地产（住房保障）主管部门申请办理经济适用住房上市交易手续，并按照届时同地段普通商品住房与经济适用住房差价的一定比例向政府财政主管部门交纳土地收益等相关价款后方可交易，交纳比例由市州、县市区人民政府确定，政府可优先回购。购房人也可以按照政府所定的标准向政府缴纳土地收益等相关价款后，取得完全产权。

换购房的，必须以不高于届时经济适用住房的价格出售给房地产（住房保障）主管部门确定的符合购买条件的家庭后，方可再次申请购买，每户只能换购一次。

上述规定应在经济适用住房购买合同中予以载明，并明确相关违约责任。

第三十八条 已购买经济适用住房的家庭又购买其他住房的，原经济适用住房由市州、县市区房地产（住房保障）主管部门按规定和合同约定进行回购。政府回购的原经济适用住房，仍应用于解决低收入家庭的住房困难。

第三十九条 交易后的经济适用住房的土地使用性质在其房产权证上应重新注记，由划拨转为出让，取得完全产权。

第四十条 购买经济适用住房不满5年的，因赠与、离婚、继承析产等原因需要转移房屋产权的，拟接受住房的家庭应当符合经济适用住房申请购买条件，持房地产（住房保障）主管部门出具的有关证明，经房地产主管部门核准后，方可办理变更登记手续，变更登记后，原经济适用住房性质不变，限制上市交易期限从原房屋所有权证取得之日起计算。

因法院裁定、判决、调解等须发生房屋所有权转移的，经向市州、县市区房地产（住房保障）主管部门提交相关法律文件，可办理过户手续，但经济适用住房性质不变。

第四十一条 享受廉租住房保障的承租人购买经济适用住房后，房地产（住房保障）主管部门应收回其原承租的廉租住房，停止发放租赁补贴或者停止租金核减。

第四十二条 经济适用住房购房人不得将所购经济适用住房用于出租、出借等经营性活动，也不得擅自改变房屋用途。

第四十三条 以公房租金标准租住公房和廉租住房保障的家庭，如购买并入住经济适用住房，应在规定的时限内退回原租住的公房或廉租住房，逾期不退的，按原价退回所购买的经济适用住房。

第七章 优惠和支持政策

第四十四条 经济适用住房建设用地，应按照城市总体规划和土地利用总体规划的要求合理布局，实行行政划拨方式供应，并在申报用地指标时单独列出，优先供应。

经济适用住房的建设和交易要严格执行国家规定的各项税费优惠政策。

经济适用住房建设用地免征城镇土地使用税。开发商在商品住宅项目中配建经济适用住房，如能提供政府部门出具的相关材料，可按经济适用住房占总建筑面积的比例免征开发商应缴纳的城镇土地使用税。

开发商在商品住宅项目中配建经济适用住房，如能提供政府部门出具的相关材料，可按经济适用住房占总建筑面积的比例免征开发商应缴纳的印花税。

第四十五条 企事业单位、社会团体以及其他组织转让旧房作为经济适用住房房源且增值额未超过扣除项目金额20%的，免征土地增值税。

对回购经济适用住房继续作为经济适用住房房源的，免征契税。

对个人购买经济适用住房，在法定税率基础上减半征收契税。

第四十六条 购买经济适用住房的个人，符合《个人住房贷款管理办法》规定的可持市州、县市区人民政府房地产（住房保障）主管部门准予购房的核准通知或购房合同向商业银行申请购房贷款，并可提取个人住房公积金和优先办理住房公积金抵押贷款或组合贷款。经济适用住房的贷款利率按有关规定执行。经济适用住房建设单位可以按照国家规定以在建项目作抵押向商业银行申请住房开发贷款，贷款资金专项用于经济适用住房建设。除购房按揭外，经济适用住房不得进行任何抵押。

第八章 监督管理及法律责任

第四十七条 市州、县市区人民政府要加强对已购经济适用住房的后续管理，房地产（住房保障）主管部门要切实履行职责，对已购经济适用住房的居住人员、房屋使用等情况进行定期检查，若有违规行为及时纠正或处罚。

第四十八条 市州、县市区人民政府及其有关部门应当加强对经济适用住房建设、供应、交易、使用、监督管理中违法违纪行为的查处，发现有违反本办法规定行为的，依据各部门职责，按照下列规定予以处罚：

（一）未经批准，擅自改变经济适用住房或集资合作建房用地性质进行商品住房开发的，由国土资源行政主管部门按照有关法律、法规的规定处罚。

（二）擅自提高经济适用住房或集资合作建房销售价格、租金标准等其他违反价格管理行为的，由价格行政主管部门依法进行处罚。

（三）未取得经济适用住房购房资格的家庭向房地产开发企业购买经济适用住房或参加集资合作建房的，其所购买的经济适用住房或集资建设的住房由房地产（住房保障）主管部门责令相关责任单位，限期按原价格并考虑折旧等因素作价收购；不能收购的，由房地产（住房保障）主管部门责成其补缴经济适用住房或单位集资合作建房与同地段同类普通商品住房价格差，并对相关责任单位和责任人依法予以处罚。

（四）经济适用住房开发企业在依法取得房屋预售证以前，收取房款及任何预定款性质费用的，由房地产（住房保障）主管部门依法进行处罚。

（五）经济适用住房的建设单位违反本办法第十五条的，由房地产（住房保障）主管部门依法进行处罚。

（六）已购买经济适用住房又购买其他政策性住房、商品住房和以及不符合经济适用住房继续居住条件的，依照本办法第五十条规定处理。

（七）违规向开发建设单位收费的，上级机关应当责令退回；情节严重的，依法给予行政处分。

（八）假借经济适用住房或集资合作建房名义，变相搞商品房开发的；未经批准擅自进行集资合作建房或者组织不符合条件的人员集资合作建房的，由房地产（住房保障）主管部门会同监察等有关部门依法进行查处。

第四十九条 对弄虚作假隐瞒家庭收入、资产或住房情况骗购经济适用住房或单位集资合作建房的，按照下列规定处理：

（一）由市州、县市区房地产（住房保障）主管部门取消其申请资格，并责令申购人退还所购买的经济适用住房或单位集资合作建房，购房人拒不退还的，可申请人民法院强制执行，依法注销其房地产权登记。由房地产（住房保障）主管部门按照原价格并考虑折旧等因素作价收回所购房屋，并依法追究购房人责任。

（二）按照购房合同约定承担相应违约责任。

（三）构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

对为申请人出具虚假证明的单位，由市州、县市区房地产（住房保障）主管部门提请其上级主管部门或监察部门依法追究单位主要领导及相关责任人员的责任；构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

第五十条 购房人将经济适用住房出租、出借、擅自改变房屋用途或无正当理由连续空置6个月以上的，或隐瞒发生不符合经济适用住房继续居住条件的，按照下列规定处理：

（一）由市州、县市区房地产（住房保障）主管部门责令限期改正，逾期不改正的，责令其退还所购买的经济适用住房，依法注销其房地产权登记，其所购买的经济适用住房由房地产（住房保障）主管部门按照原价格并考虑折旧等因素作价收回。

（二）依照购房合同约定追回出租、出借所得租金，并承担其他民事责任。

第五十一条 房地产（住房保障）主管部门以及其他行政机关的工作人员在经济适用住房资格申请、审核、建设、销售、监督、管理等过程中，玩忽职守、滥用职权、徇私舞弊，有下列行为之一的，依法依纪追究责任；构成犯罪的，移送司法机关追究刑事责任。

（一）未组织实施经济适用住房建设计划；

（二）未按规定程序和条件进行申请人资格审查；

（三）违法向经济适用住房开发建设单位收费；

（四）索取和收受他人财物；

（五）弄虚作假，协助申购人隐瞒真实情况；

（六）不依法履行监督管理职责或者监督管理不力。

各相关行政主管部门应当设立投诉举报电话，接受公众监督。

第五十二条 经济适用住房申请人及共同申请的家庭成员对申购经济适用住房工作中的行政管理行为不服的，可以向有关部门投诉、申诉、申请行政复议或提起行政诉讼。

第九章 附则

第五十三条 本办法所称共同申请的家庭成员是指同一户籍、共同居住且具有法定赡养、抚养或收养关系的人员，包括申请人及其配偶、子女、父母等。户籍因就学、服兵役等原因迁出当地市区城镇的，可作为家庭成员共同申请。

家庭收入是指家庭成员在一定期限内拥有的全部可支配收入，包括扣除缴纳的个人所得税以及个人缴纳的社会保障支出后的工薪收入、经营性净收入、财产性收入和转移性收入等。

家庭现有住房是指家庭成员按照房改政策所购住房、单位的集资合作建房、通过购买、赠与、继承等途径拥有的私有住房、正在承租的公有住房、已达成拆迁安置补偿协议的拆迁安置住房、采取货币补偿方式达成拆迁补偿安置协议的原住房面积。申请家庭现有2处以上住房的，住房面积应合并计算。

家庭财产是指家庭所拥有的能以货币计量的财产、债权和其他权利。主要包括：现金及活期存款（现金、活期存折、信用卡、个人支票等）、定期存款（本外币存单）、投资资产（股票、基金、外汇、债券、房地产、其他投资）、实物资产（家居物品、住房、汽车）、债权资产（债权、信托、委托贷款等）、保险资产（社保中各基本保险、其他商业保险）。

第五十四条 市州人民政府房地产（住房保障）主管部门会同建设、规划、发展改革、监察、财政、国土资源、金融管理、税务、价格等行政主管部门根据本办法，可以制定经济适用住房具体实施办法。

第五十五条 经济适用住房货币补贴政策另行制定。

第五十六条 本办法自公布之日起实施。在此之前尚未销售的经济适用住房，执行本办法

有关准入和退出管理、价格管理、监督管理、交易管理、建设管理等规定，已销售的经济适用住房仍按原有规定执行。此前已审批尚未开工的经济适用住房项目，凡不符合本办法规定的事项，应按本办法做相应调整。

第五篇：湖南省小额贷款公司监督管理办法(试行)

湖南省小额贷款公司监督管理办法(试行)

第一章 总则

第一条 为加强对小额贷款公司的监督管理，确保规范经营，稳步推进试点工作，根据《中华人民共和国公司法》、《关于小额贷款公司试点的指导意见》(银监发[2008]23号)和《湖南省小额贷款公司试点实施意见》(湘政办发[2009]44号)的规定，制定本办法。

第二条 本办法所称小额贷款公司，是指由自然人、企业法人与其他组织出资并经批准在我省境内设立，不吸收公众存款，经营小额贷款业务的有限责任公司或股份有限公司。

第三条 小额贷款公司是独立的企业法人，享有法人财产权，依法享有民事权利，以全部法人财产对其债务承担民事责任。公司股东依法享有资产收益、参与重大决策和选择管理者等权利，以其认缴的出资额或认购股份为限对公司债务承担责任。

第四条 小额贷款公司应遵守国家法律法规，执行国家金融方针和政策，在核准营业范围内依法开展业务。

第五条 小额贷款公司应自觉接受省及市州、试点县市区政府及相关职能部门的监督管理。

第六条 县市区开展小额贷款公司试点，需具备试点资格。未列入试点范围的县市区，不得组织开展试点。

第七条 小额贷款公司的日常监管和风险处置，主要由市州及试点县市区两级政府负责承担。试点县市区政府为小额贷款公司风险防范与处置的第一责任人，负责组织工商、公安、金融办、人民银行、银监等部门依法查处并严厉打击小额贷款公司涉嫌非法集资、非法吸收公众存款、洗钱、发放高利贷、暴力催债等非法金融活动和违法犯罪活动。

第八条 开展小额贷款公司试点的县市区政府，需出具愿意承担风险防范、处置及监督管理责任的承诺书，指定熟悉金融业务和财务管理的政府部门承担小额贷款公司日常监管工作。

第九条 省政府金融办负责审批小额贷款公司筹建及开业申请，审查核准小额贷款公司股权转让、增资扩股、高管层任职和其它重大变更事项，组织小额贷款公司开展业务创新、合规经营、风险防范与处置等专门培训，组织实施和推动试点工作。

第十条 小额贷款公司坚持自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束，其合法经营活动受法律保护，不受任何单位和个人干涉，因经营管理不善导致的经营风险和市场风险，遵照市场原则由企业自行承担。

第十一条 试点期间，小额贷款公司经营范围及服务对象限于注册所在地试点县市区行政区域内，不得跨区域经营和设立分支机构。

第二章 机构设立

第十二条 小额贷款公司名称由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划指试点县市区县级行政区划的名称或地名，组织形式为有限责任公司或股份有限公司。

第十三条 设立小额贷款公司应具备下列条件：

(一)有符合规定的公司章程。

(二)有符合要求的主发起人。

(三)股东具备相关资质条件，股权结构设置合理且符合规定要求。

(四)小额贷款公司组织形式为有限责任公司的，注册资本不低于2000万元;组织形式为股份有限公司的，注册资本不低于3000万元。试点期间，小额贷款公司注册资本上限不超过2亿元(含增资扩股)。

(五)有符合任职资格要求的董事、监事及高级管理人员。

(六)有具备相应专业知识和从业经验的工作人员。

(七)有健全的内部组织机构和管理制度。

(八)有符合要求的营业场所、安全防范措施和与业务有关的其他设施。

(九)审批机关规定的其他条件。

第十四条 小额贷款公司主发起人由试点县市区政府按照“审慎经营、防范风险”的原则择优选择，一般不得超过2个。试点县市区选择自然人作为小额贷款公司主发起人的，需经市州政府金融办批准同意。

第十五条 主发起人为企业法人的，应具备以下条件：

(一)注册地在试点县市区所属市州境内。

(二)企业市场信誉良好、经营管理规范、实力较为雄厚，企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录。

(三)最近一个会计末净资产不低于1000万元。

(四)资产负债率不高于70%。

(五)最近两个会计连续赢利且累计利润总额在500万元以上。

第十六条 主发起人为自然人的，应具备以下条件：

(一)拥有试点县市区常住户口。

(二)有完全民事行为能力且无违法犯罪或不良信用记录。

(三)非党政机关、人民团体、国有企事业单位及金融机构在职人员。

(四)个人权属清晰且无异议资产在3000万元以上(不含抵押、担保类资产)。

第十七条 小额贷款公司其它企业法人股东，应具备以下条件：

(一)在工商行政管理部门登记注册、具有法人资格。

(二)企业及其法定代表人无违法犯罪和不良信用记录。

(三)企业财务状况良好，最近两个会计连续盈利。

(四)有较强的经营管理能力和资金实力。

第十八条 小额贷款公司其它组织类型股东，应具备以下条件：

(一)依法登记设立或经批准成立。

(二)具有对外投资资格。

(三)法定代表人或实际负责人无违法犯罪及不良信用记录。(四)财务状况良好，具有较强经营管理能力和资金实力。

第十九条 小额贷款公司其他自然人股东，应具备以下条件：

(一)有完全民事行为能力。

(二)无违法犯罪及不良信用记录。

(三)有较强抗风险能力和资金实力。

第二十条 小额贷款公司所有股东出资，均需按规定接受股东资格及资金来源审查。

第二十一条 设立小额贷款公司，分筹建申请、开业申请及挂牌营业三个阶段。筹建申请、开业申请及相关材料由小额贷款公司主发起人负责申报，经试点县市区政府和市州政府初审合格并签署意见后，报省政府金融办批复。

第二十二条 筹建申请需提供筹建申请书、筹建方案、可行性报告、股东出资协议书、股东基本情况及证明材料、股东责任承诺书、工商部门预先核定的企业名称等相关资料，并附试点县市区及市州政府有关批复文件和试点县市区政府指定监管部门制定的监管意见及风险防范处置预案。

第二十三条 小额贷款公司申请开业需提供开业申请书、公司章程及管理制度、公司组织架构图及职责分工、股东关联情况法律意见书、股东大会决议、公司基本帐户开户情况、验资报告、与中介机构签定的建立法律顾问制度协议书、拟任高管层成员基本情况及任职资格审批表、营业场所证明文件等相关材料。

第二十四条 申请设立小额贷款公司，主发起人财务审计报告(或资产评估报告)和拟设立小额贷款公司股东关联关系法律意见书、验资报告，需由省统一认定的中介机构出具。

第二十五条 拟任小额贷款公司董事、监事及高级管理人员需进行任职资格审查。其人选除应符合《中华人民共和国公司法》规定的条件外，还应符合下列条件：

(一)无违法犯罪和不良信用记录;

(二)拟任董事长应具备大专以上(含大专)学历，从事相关经济工作5年以上或从事银行业工作2年以上;高级管理人员和监事机构负责人应具备本科以上(含本科)学历、从事相关经济工作5年以上或从事银行业工作2年以上;其他董事、监事应具备与其履行职责相适应的知识、经验及能力。

第二十六条 获准开业的小额贷款公司，凭省政府金融办批复原件到工商行政管理部门申请办理注册登记手续和领取营业执照。并在规定期限内完成税务登记、申领贷款卡及向所属公安、财政、银监、人民银行等部门报送相关资料等工作，实现挂牌营业并办理小额贷款业务。

第二十七条 获准开业的小额贷款公司，应自批复之日起45个工作日内实现挂牌营业。在规定期限无法挂牌营业的，需在期限日满前10日内向审批机关说明情况并呈报延期开业申请。

第二十八条 试点期间，经批准设立的小额贷款公司经营业务仅限为：

(一)发放小额贷款;

(二)提供财务咨询。

第三章 股权设置

第二十九条 小额贷款公司应合理设置股权结构，股东人数需符合相关规定。主发起人为1人的，主发起人及关联股东合计持股不得超过注册资本的30%;主发起人为2人的，主发起人及关联股东合计持股不得超过注册资本的40%;其他单个股东及关联股东合计持股不得超过注册资本的10%;单一股东持股比例不得低于注册资本的1%。

第三十条 小额贷款公司股东出资，须确保资金来源真实合法且全部为自有资金并出具股东责任承诺。在办理注册登记或股权变更时，由出资人以实收货币资本一次性足额缴纳，不得虚假出资或分次缴纳，不得以银行贷款、融入资金、社会集资、借款或委托理财等方式吸收资金入股。

第三十一条 小额贷款公司股东一旦出资，不得抽逃出资。

第三十二条 规范经营、运行良好且需补充资本金的小额贷款公司，经审批机关核准，设立满一年后可增资扩股。

第三十三条 小额贷款公司不得接受本公司股份作为质押权标的。小额贷款公司主发起人所持股份自公司设立之日起3年内不得转让，其他股东2年内不得转让。公司董事、监事及高管人员所持股份，任职期间不得转让。

第四章 资金运用

第三十四条 小额贷款公司运营资金来源仅限为股东缴纳的资本金、捐赠资金、赢利资金，以及来自不超过两个银行业金融机构的融入资金。不得以任何形式从事非法集资活动或吸收社会公众存款。小额贷款公司从银行业金融机构融入资金余额，不得超过资本净额的50%。

第三十五条 小额贷款公司在向银行业金融机构融入资金时，银行业金融机构应根据相关规定认真审查，并将融资情况及时报银监部门备案。小额贷款公司违反相关规定的，不得进行融资。

第三十六条 小额贷款公司发放贷款，坚持按“小额、分散”和市场化原则自主选择贷款对象。其中同一借款人的贷款余额不得超过小额贷款公司注册资本的5%，向同一借款人发放的单笔贷款不得超过小额贷款公司注册资本的1%。

第三十七条 小额贷款公司在向贷款人发放贷款时，必须遵循公平公正、平等自愿原则，签订经双方协商同意的法律借款协议，借款协议须就贷款金额、贷款期限、贷款利率、还贷方式、担保形式及违约责任作明确规定。

第三十八条 鼓励小额贷款公司面向涉农领域和微小型企业提供信贷服务，着力扩大客户数量和服务覆盖面。

第三十九条 小额贷款公司应严格执行国家利率政策及规定，发放贷款利率上限不得超过即期人民银行公布的同类同期贷款基准利率的4倍，下限不得低于同类同期贷款基准利率的0.9倍。

第四十条 小额贷款公司不得向公司股东和公司董事、监事、经理层等高管人员发放贷款。

第五章 合规经营

第四十一条 小额贷款公司应按《公司法》要求建立健全公司治理结构，明确股东、董事、监事和经理层之间的权责关系，制定稳健有效的议事规则和决策程序，提高公司治理的有效性。

第四十二条 小额贷款公司应坚持审慎经营原则，建立科学规范的信贷管理制度、授权授信制度，明确贷前调查、贷时审查和贷后检查业务流程和操作规范，加强贷款管理，规避市场风险。

第四十三条 小额贷款公司应建立审慎规范的资产分类制度和拨备制度，准确进行资产分类，充分计提呆账准备金，确保资产损失准备充足率始终保持在100%以上，全面覆盖风险。

第四十四条 小额贷款公司应加强内部控制，按照《金融企业财务规则》建立健全企业财务会计制度，真实记录和全面反映其业务、财务活动;建立和完善内部稽查与审计制度，有效防范风险。

第四十五条 借款人不按合同约定归还贷款的，小额贷款公司应通过合法途径依法追偿债务或通过司法手段申请强制执行，不得采取暴力或胁迫等危害社会公共安全及借款人人身安全的非法手段进行债务追偿。

第四十六条 小额贷款公司应建立法律顾问制度，负责协调处理有关法律事宜。

第四十七条 小额贷款公司应在试点县市区范围内选择一家银行业金融机构开设存款基本帐户，委托办理贷款发放手续，不得多头开户。贷款发放及收回主要通过转账等电子结算渠道，减少现金交易。

第四十八条 小额贷款公司应建立信息披露制度，按要求向公司股东、捐赠机构、提供融资业务的银行业金融机构和主管部门披露经中介机构审计的财务报表及经营情况、融资情况、重大变更事项、诉讼事项等信息。审批机关、市州及试点县市区政府有权要求小额贷款公司以适当方式，适时向社会披露其中部分或全部内容。

第四十九条 小额贷款公司应在其经营场所醒目位置公开悬挂包括不参与非法集资、吸收公众存款等非法金融活动及违法犯罪活动等相关承诺内容的告示牌。

第五十条 小额贷款公司应建立规范的劳动用工制度和合理的薪酬制度，按规定及时缴纳员工养老保险、工伤保险及医疗保险。

第五十一条 小额贷款公司应建立税务登记制度和工商登记制度，坚持依法纳税、按规定进行工商年审年检。

第六章 监督管理

第五十二条 对小额贷款公司，按照“谁试点、谁负责”和“属地管理”的原则，建立“政府牵头、部门配合、上下联动、依法管理”的监督管理机制。

第五十三条 小额贷款公司涉及变更企业名称、法定代表人、高管人员、股东、注册资本、营业地址、公司类型和修改公司章程、实施增资扩股、股权转让等重大事项，均应经试点县市区政府及市州金融办审核并签署意见后，报省政府金融办核准同意。

第五十四条 小额贷款公司应按有关规定，及时向省、市、县相关部门报送财务运行、现金流动及经营情况，确保报送信息真实、准确、完整。试点县市区政府指定的监管部门负责逐月向市州金融办报送小额贷款公司经营情况，各市州金融办负责逐月向省政府金融办报送辖内小额贷款公司经营情况。

第五十五条 试点县市区政府指定的监管部门负责对小额贷款公司定期组织开展现场检查和非现场检查，及时掌握其财务、经营及融资信息，派员列席公司董事会和股东大会，了解相关情况，对小额贷款公司实行持续、动态监管。同时建立举报制度，接受对小额贷款公司违法违规行为的举报。

第五十六条 对存在重大风险隐患和违规经营行为的小额贷款公司，试点县市区政府及审批机关可委托审计机构对其进行独立审计，审计结果作为查处其违法违规行为的基本依据。

第五十七条 工商行政管理部门按照湘政办[2009]44号文件规定，负责小额贷款公司工商注册登记、变更、注销、年检等工作。

第五十八条 公安、财政、人民银行、银监及处置非法集资联席会议办公室等相关职能部门按照湘政办[2009]44号文件规定，结合职责要求分别对小额贷款公司履行相关监督管理职能。

第五十九条 小额贷款公司出现下列情形的，由市州及试点县市区政府组织相关职能部门依法查处。法律法规没有规定的，由试点县市区政府责令改正;情节严重的，对小额贷款公司及其责任人员给予处罚;构成犯罪的，依法追究相关责任人员的刑事责任：

(一)未经批准设立小额贷款公司的。

(二)未经批准变更的。

(三)资金来源及运用违反相关规定的。

(四)采取“帐外帐”等形式发放小额贷款或从事其他未经批准业务的。

(五)从事非法集资、变相非法集资、集资诈骗、吸收公众存款、洗钱、发放高利贷、暴力催债等违法犯罪活动的。

(六)从事其他危害社会公共安全等非法经营活动的。

(七)拒绝或妨碍主管部门检查监督的。

(八)不按规定向监管部门及审批机关提供经营等有关情况或提供情况存在弄虚作假行为的。

(九)县级以上人民政府规定的其他情况。

第六十条 经查实小额贷款公司从事非法金融活动或违法犯罪活动的，审批机关可视情况向试点县市区政府下发督办函或直接责令小额贷款公司暂停发放小额贷款。被责令停止发放小额贷款或被责令关闭的小额贷款公司，工商行政管理机关可责令其办理注销登记，拒不办理的，依法吊销其营业执照。

第六十一条 小额贷款公司依法合规经营、没有不良信用记录、经营效益较好的，可在股东自愿基础上，按有关规定推荐改制为村镇银行。

第七章 解散及终止

第六十二条 小额贷款公司法人资格的终止包括解散和破产两种情况。小额贷款公司可因下列原因解散：

(一)公司章程规定的解散事由出现;

(二)股东大会决议解散;

(三)因公司合并或者分立需要解散;

(四)依法被吊销营业执照、责令关闭或者被撤销;

(五)人民法院依法宣布公司解散。

第六十三条 小额贷款公司须解散的，按《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国公司登记管理条例》等法律法规进行清算。清算结束后，向登记机关申请办理注销登记并向审批机关备案。

第六十四条 小额贷款公司被依法宣告破产的，依法实施破产清算。

第八章 附则

第六十五条 本办法由省政府金融办负责解释。

第六十六条 本办法自下发之日起实行。