大额存取款排查总结

第一篇：大额存取款排查总结

支行开展大额存取款业务专项排查行动报告

监管办：

根据中国银监会浙江监管局办公室文件《关于开展大额存取款业务专项排查行动的通知》（浙银监办发【2015】21号）精神，我支行迅速召开了专题会议，制定方案、组织力量从1月30日至2月17日对支行进行了全面排查，现将排查情况报告如下。

一、学习文件，增强员工对排查工作的认识

接到上级文件后，支行立即组织了全体员工学习。要求员工学习大额存款被转账案例：《钱江晚报》近日报道，网上逃犯何某最近被抓获，其从杭州某银行42位储户盗窃了总计9505万元。这些储户查询自己的存单时，发现户头上一分钱都没有了，于是向银行方面投诉。银行查询后发现，这些储户存入的钱其实当即被转入另外一个账户内。银行在自查中发现了问题并报案，涉案的这名员工是该行一普通临柜员工，银行已经作了开除处理。通过对案件的学习，增强了全员的法规意识和责任感，有力的促进了全员按制度办事，依规程操作的自觉性，能积极主动地参与这次排查。

二、成立排查小组，落实了对排查工作的责任

为加强对排查工作的领导，支行成立了大额存款账户排查领导小组，营业部主管潘丹学任组长，李冬青任副组长，其他营业部柜员为成员，综合部副主任陈丽娟为监管员。对支行大额存款账户进行了排查。

三、深入实地，推进了对排查工作的实施

经过一个多星期的工作，对支行进行了全面排查。

（一）开展了对账户的排查。至2014年末，支行对公存款余额为 XXX万元，其中定期存款XXX万元。储蓄存款余额为xxx万元，其中定期存款xxx万元。本次排查重点账户xxx户；存款余额超过100万元的账户xx个。储蓄存款余额超过50万元的账户xx个。

（二）开展了对交易情况的排查。本次排查共计抽查业务xx笔，金额xxx万元，排查大额重点交易xxx笔，金额XXX万元。

（三）开展了对重要空白凭证的排查。本次排查了支行重要空白凭证的领用、保管、使用情况。支行营业部领用的各种重要空白凭证都能做到分类保管，并能按凭证号码顺序领用、使用，做到有序排列。支行能严格执行印章、密押、凭证的管理、使用交接制度，对重要空吧凭证的领用、使用、出售、保管、交接以及作废的操作基本能按规定进行，帐实基本相符。营业部主管每月能够对重要空白凭证进行一次以上的检查并由记录。

（四）开展了对重要岗位人员的排查。一是进行岗位排查。根据岗位轮换交流要求，对主管会计，储蓄，高柜等重要岗位人员任职时间进行排查；二是对员工异常行为进行排查。

四、通过本次排查活动，深刻认识自身存在的问题。

1.我支行营业部及对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好，重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离，退出屏幕”等规章制度；授权制度执行情况良好，不存在私自授权现象。大额存取款管理情况，大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面，对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位，银行与企事业单位对账不及时。2.我支行通过自查方式，确定我支行员工未有参与民间高利贷、违规融资、充当“掮客”等行为；未从事高风险投资与兼职活动；不存在不正当交易等行为。

通过此次活动，增强了我支行全体员工的合规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动。支行将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存取款业务管理，不断提高服务水平，确保我社存款资金安全和稳步增长！

第二篇：大额排查报告

XX农商行千秋支行开展大额存款业务

专项排查报告

根据《中国银监会农村金融部关于存款类案件风险提示的通知》（银监农金（2015）45号）的要求，我支行迅召开了专题会议，制定方案、组织力量从1月8日至1月20日对支行进行了全面排查，现将排查情况报告如下：

一、成立排查小组，落实对排查工作的责任。

为加强对排查工作的领导，支行成立了大额存款账户排查领导小组深入实地，推进了对排查工作的实施。组长： 成员： 监督员：

二、采取行动，对支行大额存款进行全面排查。

1、开展了对账户的排查。至H年末，支行对公存款余额为 U元，储蓄存款余额超过G万元的账户H个。

2、开展了对交易情况的排查。本次排查共计抽查业务R笔，排查大额重点交易S笔，金额A万元。

3、开展了对重要空白凭证的排查。本次排查了支行重要空白凭证的领用、保管、使用情况。支行营业部领用的各种重要空白凭证都能做到分类保管，并能按凭证号码顺序领用、使用，做到有序排列。支行能严格执行印章、密押、凭证的管理、使用交接制度，对重要空白凭证的领用、使用、出售、保管、交接以及作废的操作基本能按规定进行，帐实基本相符。营业部主管每月能够对重要空白凭证进行一次以上的检查并由记录。

4、开展了对重要岗位人员的排查。一是进行岗位排查。根据岗位轮换交流要求，对主办会计，综合柜员等重要岗位人员任职时间进行排查；二是对员工异常行为进行排查。

三、通过排查，深刻认识自身问题。

1、我支行对公区柜员印章及重要空白凭证管理比较好，重要空白凭证按种类分类管理；从上级行领用的重要空白凭证入库及时入账，重要空白凭证入库数与入库的重要空白凭证实物一致；指定专人管理库房重要空白凭证严格按照“人走章离，退出屏幕”等规章制度；授权制度执行情况良好，不存在私自授权现象。大额存取款管理情况，大额资金的支付交易的报告程序符合有关规定要求，不存在漏报等现象。存在问题是账户的管理方面，对公账户开立受理审核、操作应分离制度执行不到位，银行与企事业单位对账不及时。

2、我支行通过自查方式，确定我支行员工未有参与民间高利贷、违规融资、充当“掮客”等行为；未从事高风险投资与兼职活动；不存在不正当交易等行为。

通过此次活动，增强了我支行全体员工的合规意识和责任感，有力地促进了全员按制度办事、依规程操作的自觉性，积极主动地参与这次排查活动。支行将继续把持现有制度及防范措施，严格进行定期自查自纠工作，以后将更进一步加强存取款业务管理，不断提高服务水平，确保我行存款资金安全和稳步增长！

第三篇：银行大额存款案件风险排查情况报告

。根据实际情况我们把排查时间定为2015年9月30-12月31日余额为50万（含）以上的大额储蓄存款包括活期存款、定期存款。工具表上报要求不能有遗漏和瑕疵并且保证数据的准确和真实。

各信用社上报排查工具表后，检查小组根据各家工具表进行现场检查，检查面为100%，本次共排查定期储蓄存款381笔，排查总金额30,256.33万元。排查过程中，以工具表对照传票进行排查，特别是涉及大额款项收付的前后过程，并针对金额较大的个别业务抽调了办理业务的监控录像，检查中我社人员均能按照大额款项收付管理规定办理业务，同时检查组对会计执行的查库登记簿等进行了检查，查看其是否执行会计按周查库、主任按月查库。为保证本次检查的严肃性，现场进行了重要空白凭证的查点，并对印章保管和使用进行了检查，调阅了办理业务过程的录像资料，检查中未发现重要空白凭证缺失的情况，印章凭证的管理和使用也很规范。我社除正常的财政代发工资外无其他办表业务，而代办业务主要集中在营业部，因不涉及现金业务，全部都是按照相关流程操作，因此我社代办业务也没有任何问题。

第四篇：银行卡异地存取款手续费

银行卡异地存取款手续费大全(附名单)

1.牡丹灵通卡 中国工商银行

异地ATM取款：异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的1%，最低1元，最高50元；异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的1%，1%部分最低1元，最高50元；异地存款手续费：按存款金额的0.5%收取手续费，最低1元，最高50元。异地取款手续费：按取款金额的0.5%收取手续费，最低1元，最高50元。

2.金穗借记卡 中国农业银行

异地ATM取款：异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的1%，最低1元；异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的1%；

异地存款手续费：省内异地柜台：交易金额的0.5%,最低1元，最高50元；跨省异地柜台：交易金额的0.5%,最低1元，最高100元。

异地取款手续费：省内异地柜台：交易金额的1%,最低1元，最高50元；跨省异地柜台：交易金额的1%,最低1元，最高100元。

3.长城电子借记卡 中国银行

异地ATM取款：异地本行ATM跨行取款每笔10元；异地跨行ATM取款每笔手续费为12元；

异地存款手续费：异地本行存款只能办理汇款按当地电汇标准收取

异地取款手续费：只能在异地ATM机上取款

4.龙卡储蓄卡 中国建设银行

异地ATM取款：异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的1%，最低2元；异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的1%，1%部分最低2元；

异地存款手续费：按存款金额的0.5%收取手续费，最低2元，最高50元。异地取款手续费：按取款金额的0.5%收取手续费，最低2元，不设上限。

5.一卡通 招商银行

异地ATM取款：异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的0.5%；异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的0.5%；

异地存款手续费：按存款金额的0.5%收取手续费。

异地取款手续费：按取款金额的0.5%收取手续费。

6.太平洋借记卡 交通银行

异地ATM取款：异地本行ATM跨行取款每笔取款金额的0.8%；异地跨行ATM取款每笔手续费为2元+取款金额的0.8%；

异地存款手续费：存款金额的万分之五，最低10元，最高50元

异地取款手续费：取款金额的1%，最低10元，最高100元

7.华夏卡 华夏银行

异地ATM取款：异地本行ATM机取款每笔收取手续费1元；异地跨行ATM机取款每笔收取手续费2元；

异地存款手续费：按存款金额的0.1%收取手续费，最高10元。

异地取款手续费：按取款金额的0.5%收取手续费。

8.东方借记卡 上海浦东发展银行

异地ATM取款：0元

异地存款手续费：0元

异地取款手续费：0元

9.阳光卡 中国光大银行

异地ATM取款：异地本行和跨行取款一律收取0.5%的手续费，最低5元，最高50元异地存款手续费：按交易金额的0.5%收取手续费，最低2元，最高20元

异地取款手续费：按交易金额的0.5%收取手续费，最低5元，最高50元

10.民生借记卡 中国民生银行

异地ATM取款：5元/笔

异地存款手续费：0元

异地取款手续费：交易金额0.3％，最低5元

11.中信借记卡 中信实业银行

异地ATM取款：异地跨行收款0.5%的手续费

异地存款手续费：按交易金额的0.5%收取手续费，最高10元

异地取款手续费：按交易金额的0.5%收取手续费，最高200元

12.兴业卡 兴业银行

异地ATM取款：同城跨行ATM机取款前三笔免收手续费，第四笔开始每笔2元；异地本行ATM机取款免收手续费；异地跨行ATM机取款厦门、深圳、南京不收手续费，其他城市前三笔不收手续费从第四笔开始每笔收取手续费2元；

异地存款手续费：存款金额的0.1%收取手续费，最低1元，最高20元。

异地取款手续费：取款金额的0.3%收取手续费，最高500元。

13.理财通卡 广东发展银行

异地ATM取款：异地跨行收款1%的手续费

异地存款手续费：存款金额的万分之五，最高20元

异地取款手续费：取款金额的1%，最高10元

14.邮政储蓄

邮政储蓄异地存取款业务收费

省内:每笔按存取款金额0.3%,省外:按存取款金额0.5%,每笔存取款业务最低收费不少于2元，每笔存款最高收费不超过20元，每笔取款最高收费不超过50元。

第五篇：大额情况说明范本

说 明

本人刘海于2012年6月7日从中国银行支取3万元整（帐号:60***885719），日常使用，由于时间过久无法具体查询。

以上说明书属实，若有不符。愿承担一切后果

说明人：

2012年6月16日