风险控制委员会运行规则(终稿)（大全五篇）

第一篇：风险控制委员会运行规则(终稿)

风险控制委员会运行规则

第一章 总 则

第一条

为有效防范和控制风险，确保公司及所属企业持续稳健发展，根据公司《风险控制制度》，制定本规则。

第二条

公司成立风险控制委员会（以下简称“风控委员会”），由十名成员组成，设主任一名，副主任两名，负责公司资本运营、新建技改项目投资等事项的风险审核。公司风控委员会办公室设在公司审计部。

第三条

公司风控委员会对公司总裁办公会负责，具体职责范围如下：

（一）负责组织制定（修订）公司风险控制管理制度；

（二）负责公司资本运营项目的风险审核；

（三）负责公司新建、技改项目的风险审核；

（四）负责公司总裁办公会认定的其它事项的风险审核；

（五）负责风险审核事项的管理跟踪。

第二章 风险控制审核范围

第四条

公司及所属企业对外投资金额超过500万元的合资合作、并购重组等资本运营项目的风险审核。

第五条

公司收购及出售资产事项的风险审核，主要包括：

（一）公司单笔超过1000万元的资产收购及出售资产事项；

（二）所属企业所有资产收购及资产出售事项，不含闲置、报废资产的出售。

第六条

公司新建、技改项目的风险审核，主要包括：

（一）公司单笔超过1000万元的新建、技改项目；

（二）所属企业单笔超过500万元的新建、技改项目。第七条

公司总裁办公会认定的其他事项的风险审核。

第三章 风险控制审核要点

第八条

政策风险控制审核要点

（一）国家宏观经济政策、行业政策；

（二）与公司所属产业相关的金融政策、法律政策等；

（三）公司上下游产业的产业政策、行业政策。第九条

市场风险控制审核要点

（一）产品或服务的价格及供需变化；

（二）能源、原材料、配件等物资供应的充足性、稳定性和价格变化；

（三）主要客户、主要供应商的信用情况；

（四）竞争者、潜在竞争者及其主要产品、替代品情况。第十条

运营风险控制审核要点

（一）产品结构、新产品研发；

（二）新市场开发，市场营销策略，包括产品或服务定价与销售渠道，市场营销环境状况等；

（三）人员知识结构、专业经验、人力资源梯队建设状况等；

（四）质量、安全、环保状况。第十一条 财务风险控制审核要点

（一）资产负债率、或有负债、偿债能力；

（二）应收账款周转率、存货周转率；

（三）成本费用；

（四）盈利能力；

（五）与公司相关的行业会计政策、会计估算等信息。

第四章 风险控制审核标准

第十二条 资本运营项目风险审核标准

（一）项目是否符合国家宏观政策；

（二）项目是否符合公司发展战略；

（三）项目收益是否达到公司规定的预期收益标准；

（四）项目资金是否得到有效落实；

（五）项目是否与公司的管理能力相适应；

（六）项目实施后对公司资产负债结构、盈利能力的影响；

（七）影响该项资本运营项目的其他风险。

第十三条 新建项目的风险审核标准

（一）项目是否符合国家宏观政策；

（二）项目是否符合公司发展战略；

（三）项目是否有助于提高公司在相关产业的市场份额和控制能力；

（四）项目的投资资金是否有效落实；

（五）项目是否达到公司规定的预期收益标准；

（六）项目配套设施、环保排放、安全标准、质量标准是否符合国家行业标准。

（七）项目的市场调查分析是否全面，是否有良好的市场前景。

（八）项目实施后对公司资产负债结构、盈利能力的影响。

（九）影响该项新建项目的其他风险。第十四条 技改项目的风险审核标准

（一）项目是否符合国家宏观政策；

（二）项目是否符合公司发展战略；

（三）项目是否有助于提高产品产量、质量、调整产品结构；

（四）项目是否有助于节约能源、降低消耗；

（五）项目是否有助于“三废”治理和资源综合利用；

（六）项目是否有助于防止职业卫生和安全生产事故的发生；

（七）项目的投资资金是否有效落实；

（八）项目是否达到公司规定的预期收益标准；

（九）项目实施后对公司资产负债结构、盈利能力的影响。

（十）影响该项技改项目的其他风险。

第五章 风险控制审核流程

第十五条

资本运营项目的风险审核流程

（一）对公司及所属企业合资合作、并购重组等资本运营项目，可研（项目建议书或尽职调查报告）经过产业论证通过后，由公司牵头部门向公司风控委员会办公室提请审核，由公司风控委员会办公室向风控委员会主任提请安排专题会议审核；

（二）公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，由公司牵头部门汇报投资事项的具体内容；

（三）公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报总裁批示。

第十六条

资产收购及资产出售事项的风险审核流程

（一）资产收购事项的风险审核流程

1、对公司资产收购事项，在公司尽职调查组形成《尽职调查报告》后，经主管副总裁审核同意，由尽职调查组向公司风控委员会办公室提请审核；所属企业的资产收购事项，经公司主管副总裁审核同意后，由公司产业部向公司风控委员会办公室提请审

核。公司风控委员会办公室接到提请审核意见后向风控委员会主任提请安排专题会议审核；

2、公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，公司资产收购事项由公司尽职调查组汇报资产收购事项的具体内容，所属企业资产收购事项由公司产业部汇报资产收购事项的具体内容；

3、公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报总裁批示。

（二）资产出售事项的风险审核流程

1、对公司及所属企业将持有的股权出售事项，经主管副总裁审核同意后，由公司股权管理部门向公司风控委员会办公室提请审核；对公司及所属企业其他资产出售事项，经主管副总裁审核同意后，由公司财务资产部向公司风控委员会办公室提请审核。公司风控委员会办公室接到提请审核意见后向公司风控委员会主任提请安排专题会议审核；

2、公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，公司及所属企业股权出售事项由公司股权管理部门汇报资产出售事项的具体内容，公司及所属企业其他资产出售事项由公司财务资产部汇报资产出售事项的具体内容；

3、公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报总裁批示。

第十七条

新建、技改项目的风险审核流程

（一）对公司新建、技改项目，可研（项目建议书）经产业论证同意后，由公司总工办向公司风控委员会办公室提请审核，由公司风控委员会办公室向公司风控委员会主任提请安排专题会议审核；

（二）公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，由公司总工办汇报投资事项的具体内容；

（三）公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报总裁批示。

第十八条

公司总裁办公会认定的其他事项的风险审核流程

（一）公司承办部门根据公司总裁办公会决议向公司风控委员会办公室提请审核，由公司风控委员会办公室向风控委员会主任提请安排专题会议审核；

（二）公司风控委员会在2个工作日内安排专题会议予以审核，会议由风险控制委员会主任或副主任主持，由公司承办部门汇报投资事项的具体内容；

（三）公司风控委员会从风险控制角度提示主要风险及其规避办法，形成明确的专业审核意见，报总裁批示。

第六章 风险控制审核方式

第十九条

公司风控委员会书面审核

（一）公司风控委员会办公室按照公司风控委员会主任要求，将需审核的书面资料报送给各位委员；

（二）各位委员在2个工作日内对审核资料进行风险审核，出具审核意见；

（三）公司风控委员会办公室汇总各位委员的审核意见，报公司风控委员会主任审核后，形成风险控制专业审核意见，报总裁批示。

第二十条

公司风控委员会会议审核

（一）公司风控委员会办公室按照公司风控委员会主任要求，向各委员发出审核会议通知和需审核的资料；

（二）公司风控委员会主任或副主任组织召开公司风控委员会会议，专项研讨审核内容，各委员按照专业提示主要风险及其规避办法；

（三）公司风控委员会办公室根据研讨内容，形成风险控制专业审核意见，报总裁批示。

第二十一条

公司风控委员会委托审核

（一）对于重大事项，可由公司风控委员会委托外部专业机构进行审核；

（二）外部专业机构在规定的时间内出具审核意见后，2个工作日内提交公司风控委员会进行会议审核；

（三）公司风控委员会主任或副主任组织召开公司风控委员会会议，针对外部专业机构提出的审核意见进行研讨；

（四）公司风控委员会办公室根据研讨内容，形成审核意见，报总裁批示。

第七章 风险控制审核跟踪

第二十二条 公司风控委员会办公室将总裁批示的审核意见下发至公司承办部门及所属企业，督促公司承办部门及所属企业按审核意见办理。

第二十三条 公司风控委员会办公室按月对承办部门及所属企业的审核意见办理情况进行跟踪，汇总形成《风险控制审核管理跟踪报告》，报公司风控委员会主任、总裁审阅。对未按审核意见落实的事项，及时反馈相关部门和企业，予以跟踪落实，并将跟踪结果形成报告，报公司风控委员会主任、总裁审阅。

第七章 附 则

第二十四条 本规则经公司总裁办公会批准，于二〇一〇年 十一月二十九日起施行。

第二十五条 本规则由公司总裁办公会负责解释。

第二篇：电网运行规1

电网运行规则（试行）

发布部门：电力工业部 国家电力监管委员会 分类导航：

发布日期：2006-11-03

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电网运行规则（试行）

（2006年11月3日国家电力监管委员会令第22号公布 自2007年1月1日起施行）

第一章 总则

第一条 为了保障电力系统安全、优质、经济运行，维护社会公共利益和电力投资者、经营者、使用者的合法权益，根据《中华人民共和国电力法》、《电力监管条例》和《电网调度管理条例》，制定本规则。

第二条 电网运行坚持安全第一、预防为主的方针。电网企业及其电力调度机构、电网使用者和相关单位应当共同维护电网的安全稳定运行。第三条 电网运行实行统一调度、分级管理。电力调度应当公开、公平、公正。

本规则所称电力调度，是指电力调度机构（以下简称调度机构）对电网运行进行的组织、指挥、指导和协调。

第四条 国家电力监管委员会及其派出机构（以下简称电力监管机构）依法对电网运行实施监管。

第五条 本规则适用于省级以上调度机构及其调度管辖范围内的电网企业、电网使用者和相关规划设计、施工建设、安装调试、研究开发等单位。

第二章 规划、设计与建设

第六条 电力系统的规划、设计和建设应当遵守国家有关规定和有关国家标准、行业标准。第七条 电网与电源建设应当统筹考虑，合理布局，协调发展。

电网结构应当安全可靠、经济合理、技术先进、运行灵活，符合《电力系统安全稳定导则》和《电力系统技术导则》的要求。

第八条 经政府有关部门依法批准或者核准的拟并网机组，电网企业应当按期完成相应的电网一次设备、二次设备的建设、调试、验收和投入使用，保证并网机组电力送出的必要网络条件。

第九条 电力二次系统应当统一规划、统一设计，并与电力一次系统的规划、设计和建设同步进行。电网使用者的二次设备和系统应当符合电网二次系统技术规范。

第十条 涉及电网运行的接口技术规范，由调度机构组织制定，并报电力监管机构备案后施行。拟并网设备应当符合接口技术规范。

第十一条 电网企业和电网使用者应当采用符合国家标准、行业标准和相关国际标准，并经政府有关部门核准资质的检验机构检验合格的产品。

第十二条 在采购与电网运行相关或者可能影响电网运行特性的设备前，业主方应当组织包括调度机构在内的有关机构和专家对技术规范书进行评审。

第十三条 电网企业、电网使用者和受业主委托工作的相关单位，应当交换规划设计、施工调试等工作所需资料。

第三章 并网与互联

第十四条 新建、改建、扩建的发电工程、输电工程和变电工程投入运行前，拟并网方应当按照要求向调度机构提交并网调度所必需的资料。资料齐备的，调度机构应当按照规定程序向拟并网方提供继电保护、安全自动装置的定值和调度自动化、电力通信等设备的技术参数。第十五条 新建、改建、扩建的发电工程、输电工程和变电工程投入运行前，调度机构应当对拟并网方的新设备启动并网提供有关技术指导和服务，适时编制新设备启动并网调度方案和有关技术要求，并协调组织实施。拟并网方应当按照新设备启动并网调度方案完成启动准备工作。

第十六条 新建、改建、扩建的发电工程、输电工程和变电工程投入运行前，拟并网方的二次系统应当完成与调度机构的联合调试、定值和数据核对等工作，并交换并网调试和运行所必需的数据资料。

第十七条 新建、改建、扩建的发电工程、输电工程和变电工程投入运行前，调度机构应当根据国家有关规定、技术标准和规程，组织认定拟并网方的并网基本条件。拟并网方不符合并网基本条件的，调度机构应当向拟并网方提出改进意见。

第十八条 发电厂需要并网运行的，并网双方应当在并网前签订并网调度协议。电网与电网需要互联运行的，互联双方应当在互联前签订互联调度协议。

并网双方或者互联双方应当根据平等互利、协商一致和确保电力系统安全运行的原则签订协议并严格执行。

第十九条 发电厂、电网不得擅自并网或者互联，不得擅自解网。第二十条 新建、改建、扩建的发电机组并网应当具备下列基本条件：

（一）新投产的电气一次设备的交接试验项目完整，符合有关标准和规程；

（二）发电机组装设符合国家标准或者行业标准的连续式自动电压调节器；100兆瓦以上火电机组、核电机组，50兆瓦以上水电机组的励磁系统原则上配备电力系统稳定器或者具备电力系统稳定器功能；

（三）发电机组参与一次调频；

（四）参与二次调频的100兆瓦以上的火电机组，40兆瓦以上非灯泡贯流式水电机组和抽水蓄能机组原则上具备自动发电控制功能，参与电网闭环自动发电控制；特殊机组根据其特性确定调频要求；

（五）发电机组具备进相运行的能力，机组实际进相运行能力根据机组参数和进相试验结果确定；

（六）拟并网方在调度机构的统一协调下完成发电机励磁系统、调速系统、电力系统稳定器、发电机进相能力、自动发电控制、自动电压控制、一次调频等调试，其性能和参数符合电网安全稳定运行需要；调试由具有资质的机构进行，调试报告应当提交调度机构，调度机构应当为完成调试提供必要的条件；

（七）发电厂至调度机构具备两个以上可用的独立路由的通信通道；

（八）发电机组具备电量采集装置并能够通过调度数据专网将关口数据传送至调度机构；

（九）发电厂调度自动化设备能够通过专线或者网络方式将实时数据传送至调度机构。新建、改建、扩建的发电机组并网前应当进行并网安全性评价。并网安全性评价工作由电力监管机构组织实施。

第二十一条 发电厂与电网连接处应当装设断路器。断路器的遮断容量、故障清除时间和继电保护配置应当符合所在电网的技术要求。

分、合操作频繁的抽水蓄能电厂的主断路器，其开断容量和开断次数应当具有比常规电厂的主断路器更大的设计裕量。

第二十二条 主网直供用户并网应当具备下列基本条件：

（一）主网直供用户向电网企业及其调度机构提供必要的数据，并能够向调度机构传送必要的实时信息；

（二）主网直供用户的电能量计量点设在并网线路的产权分界处，电能量计量点处安装计量上网电量和受网电量的具有双向、分时功能的有功、无功电能表，并能将电能量信息传输至调度机构；

（三）主网直供用户合理装设无功补偿装置、谐波抑制装置、自动电压控制装置、自动低频低压减负荷装置和负荷控制装置，并根据调度机构的要求整定参数和投入运行；主网直供用户的生产负荷与生活负荷在配电上分开，以满足负荷控制需要。第二十三条 继电保护、安全自动装置、调度自动化、电力通信等电力二次系统设备应当符合调度机构组织制定的技术体制和接口规范。电力二次系统设备的技术体制和接口规范报电力监管机构备案后施行。

第二十四条 接入电网运行的电力二次系统应当符合《电力二次系统安全防护规定》和其他有关规定。

第二十五条 电网互联双方应当联合进行频率控制、联络线控制、无功电压控制；根据联网后的变化，制定或者修正黑启动方案，修正本网的自动低频、低压减负荷方案；按照电网稳定运行需要协商确定安全自动装置配置方案。

第二十六条 除发生事故或者实行特殊运行方式外，电力系统频率、并网点电压的运行偏差应当符合国家标准和电力行业标准。

在发生事故的情况下，发电机组和其他相关设备运行特性对频率变化的适应能力仍应当符合国家标准。

第二十七条 电网使用者向电网注入的谐波应当不超过国家标准和电力行业标准。并入电网运行的电气设备应当能够承受国家标准允许的因谐波和三相不平衡导致的电压波形畸变。第二十八条 电网企业与电网使用者的设备产权和维护分界点应当根据有关电力法律、法规确定，并在有关协议中详细划分并网或者互联设备的所有权和安全责任。

第二十九条 接入电网运行的设备调度管辖权，不受设备所有权或者资产管理权等的限制。

第四章 电网运行

第三十条 电网企业及其调度机构有责任保障电网频率电压稳定和可靠供电；调度机构应当合理安排运行方式，优化调度，维持电力平衡，保障电力系统的安全、优质、经济运行。调度机构应当向电力监管机构报送运行方式。

第三十一条 调度机构依照国家有关规定组织制定电力调度管理规程，并报电力监管机构备案。电网企业及其调度机构、电网使用者和相关单位应当执行电力调度管理规程。第三十二条 电网企业及其调度机构应当加强负荷预测，做好长期、中期、短期和超短期负荷预测工作，提高负荷预测准确率。

第三十三条 主网直供用户应当根据有关规定，按时向所属调度机构报送其主要接装容量和年用电量预测，按时申报、月度用电计划。

第三十四条 调度机构应当编制和下达发电调度计划、供（用）电调度计划和检修计划。第三十五条 编制发电调度计划、供（用）电调度计划应当依据省级人民政府下达的调控目标和市场形成的电力交易计划，综合考虑社会用电需求、检修计划和电力系统设备能力等因素，并保留必要、合理的备用容量。调度计划应当经过安全校核。

第三十六条 水电调度运行应当充分利用水能资源，严格执行经审批的水库综合利用方案，确保大坝安全，防止发生洪水漫坝、水淹厂房事故。

水电厂应当及时、准确、可靠地向调度机构传输水库运行相关信息。实施联合运行的梯级水库群，发电企业应当向调度机构提出优化调度方案。

第三十七条 发电企业应当按照发电调度计划和调度指令发电；主网直供用户应当按照供（用）电调度计划和调度指令用电。

对于不按照调度计划和调度指令发电的，调度机构应当予以警告；经警告拒不改正的，调度机构可以暂时停止其并网运行。

对于不按照调度计划和调度指令用电的，调度机构应当予以警告；经警告拒不改正的，调度机构可以暂时部分或者全部停止向其供电。

第三十八条 电网企业、电网使用者应当根据本单位电力设备的健康状况，向调度机构提出、月度检修预安排申请；调度机构应当在检修预安排申请的基础上根据电力系统设备的健康水平和运行能力，与申请单位协商，统筹兼顾，编制、月度检修计划。

第三十九条 电网企业、电网使用者应当按照检修计划安排检修工作，加强设备运行维护，减少非计划停运和事故。电网企业、电网使用者可以提出临时检修申请，调度机构应当及时答复，并在电网运行允许的情况下予以安排。

第四十条 电网企业和电网使用者应当提供用于维护电压、频率稳定和电网故障后恢复等方面的辅助服务。辅助服务的调度由调度机构负责。

第四十一条 电网的无功补偿实行分层分区、就地平衡的原则。调度机构负责电网无功的平衡和调整，必要时制定改进措施，由电网企业和电网使用者组织实施。调度机构按照调度管辖范围分级负责电网各级电压的调整、控制和管理。接入电网运行的发电厂、变电站等应当按照调度机构确定的电压运行范围进行调节。

第四十二条 调度机构在电网出现有功功率不能满足需求、超稳定极限、电力系统故障、持续的频率降低或者电压超下限、备用容量不足等情况时，可以按照有关地方人民政府批准的事故限电序位表和保障电力系统安全的限电序位表进行限电操作。电网使用者应当按照负荷控制方案在电网企业及其调度机构的指导下实施负荷控制。

第四十三条 发生威胁电力系统安全运行的紧急情况时，调度机构值班人员应当立即采取措施，避免事故发生和防止事故扩大。必要时，可以根据电力市场运营规则，通过调整系统运行方式等手段对电力市场实施干预，并按照规定向电力监管机构报告。

第四十四条 调度机构负责电网的高频切机、低频自启动机组容量的管理，统一编制自动低频、低压减负荷方案并组织实施，定期进行系统实测。

第四十五条 继电保护、安全自动装置、调度自动化、电力通信等二次系统设备的运行维护、统计分析、整定配合，按照所在电网的调度管理规程和现场运行管理规程进行。

第四十六条 电网企业及其调度机构应当根据国家有关规定和有关国家标准、行业标准，制订和完善电网反事故措施、系统黑启动方案、系统应急机制和反事故预案。

电网使用者应当按照电网稳定运行要求编制反事故预案，并网发电厂应当制订全厂停电事故处理预案，并报调度机构备案。

电网企业、电网使用者应当按照设备产权和运行维护责任划分，落实反事故措施。调度机构应当定期组织联合反事故演习，电网企业和电网使用者应当按照要求参加联合反事故演习。

第四十七条 电网企业和电网使用者应当开展电力可靠性管理工作、安全性评价工作和技术监督工作，提高安全运行水平。

第五章 附则

第四十八条 地（市）级以下调度机构及其调度管辖范围内的电网企业、电网使用者和相关单位参照本规则执行。

第四十九条 本规则所称电网使用者是指通过电网完成电力生产和消费的单位，包括发电企业（含自备发电厂）、主网直供用户等。

本规则所称主网直供用户是指与省（直辖市、自治区）级以上电网企业签订购售电合同的用户或者通过电网直接向发电企业购电的用户。第五十条 本规则自2007年1月1日起施行。

第三篇：风险控制委员会工作规则

风险控制委员会工作规则

第一章

总则

第一条 为明确风险控制委员会的工作职责、工作程序和方法，根据公司章程和有关规定，特制订本规则。

第二条 风险控制委员会是公司董事会领导下的议事机构，为公司内部控制建设的领导机构和各项业务的风险审查机构。

第二章

组织结构和职责

第三条 组织机构

（一）风险控制委员会为公司董事会下设机构，对公司董事会负责。

（二）风险控制委员会设主任1人，委员2人，均由董事会成员担任。

（三）风险控制委员会办公室设在合规风控部。第四条 工作职责

（一）依照法律、法规和政策的要求制定完善公司的内部控制、风险管理、业务操作及合规管理等制度建设；

（二）对超过贷款投资决策委员会、自主投资决策委员会审批权限的项目进行风险审查；对贷款投资决策委员会和自主投资决策委员审批通过的额度超过3亿元的项目进行风险审查；

（三）评估新型业务品种风险和资金运用操作模式的风险；

（四）建立健全公司业务风险管理体系，识别、监测与防范各类业务风险；

（五）审议核准资产风险分类与不良资产处置；

（六）组织开展不良资产责任认定工作；

（七）定期向董事会报告公司风险管理状况；

（八）建立健全案防管理体系，组织指导案件风险防控工作的开展。

第三章

议事规则

第五条 风险控制委员会建立关系人回避制度，即相关委员不得列席会议、对所审议事项发表决策意见；三分之二以上委员是关系人的，所审议事项提交董事会。

第六条 会议由主任委员主持。主任委员不能出席时可委派1名委员主持，风险控制委员会办公室秘书于会议召开前将会议议题及相关内容通知全体委员。

第七条 对融资额度超过3亿元的项目，应由贷款投资决策委员会、自主投资决策委员会提请风险控制委员会进行风险审查；融资额度3亿元及以下的项目由贷款投资决策委员会、自主投资决策委员会自行对其风险情况进行审查，不再提请风险控制委员会。

第八条 会议程序

（一）贷款投资决策委员会或自主投资决策委员会会议审议通过需提请风险审查的项目，将《贷款投资决策委员会项目审批表》或《自主投资决策委员会项目审批表》及相关业务材料上报风险控制委员会；

（二）风险控制委员会在收到上报项目资料后1个工作日内做出决议；

（三）风险控制委员会秘书应将会议内容形成会议记录，各委员根据审议内容发表独立意见，并完成《风险控制委员会项目审批表》或《风险控制委员会会议审批备案表》签批，呈报主任，秘书负责将相关资料存档。

第九条 风险控制委员会根据实际情况可采取信函、传真、电子邮件等非会议形式或表决会签的方式讨论有关议题并做出决议，在《风险控制委员会项目审批表》或《风险控制委员会会议审批备案表》上签署或补签意见。

第十条 每一委员有一票表决权。三分之二以上（含）委员同意的审议事项为通过，三分之二以上（含）委员不同意的审议事项为否决，其他情形为复议。

风险控制委员会主任具有一票否决权。第十一条 列席制度

对于重大项目审议，可通知有关人员列席会议，补充说明情况。第十二条 专家咨询

公司建立兼职专家队伍，对有关业务事项进行专业咨询，参与项目风险审查，但不参加项目表决。

第四章

档案管理

第十三条 委员会秘书负责整理归档委员会相关资料，并保存相应电子文档。归档资料主要有《风险控制委员会项目审批表》、《风险控制委员会会议审批备案表》及相关会议记录。

第五章

附则

第十四条 本规则由董事会负责解释和修改。

第十五条

本规则由董事会审议通过后实施。

第四篇：风险控制委员会工作制度

河南九鑫投资担保有限公司

风险管理委员会工作制度

第一节总则

第一条 为建立健全公司担保风险控制与管理制度，规范贷款担保风险评估程序，切实防范与控制担保风险，现根据公司《担保业务基本操作规程》、《担保业务保后管理实施细则》、《担保业务管理责任追究制度》，特制定本担保风险控制委员会工作规则（下称本规则）。

第二节管理机构与工作职责

第二条公司担保风险控制委员会（以下简称风控委员会）是公司担保资产风险防范与控制的最高审议机构。风险控制部（以下简称风控部）是风控委员会常设机构，负责担保项目材料的复审，整理资料，组织例会。

第三条 风控委员会的主要工作职责是：

1、审查公司有关担保业务的操作规程、实施细则、保后管理、管理责任追究、担保风险控制与防范等方面的规章制度；

2、审议公司关于担保业务的授权方案、各类客户的综合授信分配额度；

3、审议业务部、市场部拟定的各类信用担保和投资、合作等主要经济合同协议；

4、审议风控部提交的担保资产风险控制状况情况报告和业务部提供的担保项目反担保方式与反担保物的合法与可靠性；

5、审议担保部提交的担保业务发展情况报告，在保项目潜在风险的处置方案，债权清偿和代位清偿方案；

6、审查担保部提交的不良担保的确认及处置意见和对主责任人担保责任的确认及追究意见；

7、审议公司董事会、总经理要求风控委员会审议的其他事项。

第四条 风控委员会委员人数一般不少于5人，由总经理兼任主任，风控部经理兼任副主任。

第五条 风控部确定受理的项目，一般应在2个工作日内向风控委员会报告，提请会议审议。

第六条 担保部的主要工作职责是：

1、负责担保贷款评委会的日常工作，包括整理资料、组织例会；

2、受理业务部提交的项目担保报告和被担保人的有关申贷资料；

3、受理风控部提交的项目风险评估报告，确定项目风险防范与控制方案；

4、加强与协作银行的业务联系，办理担保贷款授信；

5、负责召集项目评委会议，对项目进行专家评审和会议评审，并将评审结论报决策机构；

6、协助担保部保后跟踪管理，督促风控部清偿债权，确保公司债权的实现。

第三节会议议事规则

第七条 风控委员会实行例会制度，原则上每季召开一次，根据具体审议事项的需要，经风控部经理建议，可以随时召开。

第八条 出席例会人数应不少于委员会组成人数的4/5。根据审议事项需要，会议召集人可以决定项目公司或有关方面的专家列席，介绍情况，接受咨询，但列席人员不具有表决权。客户代表不得以任何形式与会。

第九条 例会议决的主要事项是：

1、担保合同和其它重大经济合同的合同标的、形式、制约方式等；

2、担保部在履行在保项目保后跟踪时，发现被担保人违规，存在后续还贷风险；

3、因风险审议或评审不严造成的不良担保的确认及处置意见；

4、审查公司有关人员担保责任的确认及追究意见；

5、对风控部提出的代偿损失的核销方案进行审议，报董事会批准核销。

6、其它应由风控委员会根据其工作职责议决的事项。

第十条 风险委员实行多数决定制，通过书面记名投票表决形成审查意见。出席委员一人一票，表决权相等。审查通过的事项，应获得与会人员4/5以上同意票方为有效。风控部经理组织收集表决票，并当场宣布表决结果。

第十一条 例会人员表决分为“同意”、“不同意”和“复议”三种。对审议事项表示赞成的投“同意”票；不赞成的投“不同意”票；认为报审材料不足以支持其结论，需要进一步核实情况、补充资料再审议和表决的，可投“复议”票。

第十二条 风控部应在例会结束后即形成《会议纪要》。《会议纪要》应记载会议时间、地点、召集人、参加人员、审议事项、附加条件、风险防范措施和表决结果等，并由与会人员签字。《会议纪要》由总经理或总经理委托的召集人签发。

第十三条《会议纪要》报总经理、董事长批准后，由风控部经理参加公司担保业务评审委员会组织的项目评审会议，将《会议纪要》作为风险评估内容向会议提出，由担保业务评审委员会做出最终评审。

第十四条 董事长、总经理在正式签批时，对于风控委员会审查同意的事项，如有不同意见可以行使否决权；但对于担保业务评审委员会经过表决未获通过的事项，董事长、总经理不得加以否决，但可以要求复议。

第四节会议议事程序

第十五条 提请风控委员会审议的各类具体事项，一般应经过以下程序：

1、项目A、B角提出担保项目申请，由业务部签署意见后，报担保部进行初审；由担保部提出初审意见，然后送风控部复审。

2、风控部对担保部初审的担保项目材料进行复审。如认为担保项目申报程序合规、申报材料要件齐备，可列入会议议程，并将申报材料至少提前1天分送给各风控委员会委员预览。否则，可退回初审部门，要求初审部门补正材料后再予组织例会审议；

3、风控部确认担保项目资料后，报风控委员会主任审查，由风控委员会主任确定是否召开风控委员会例会进行审议；

5、风控部根据风控委员会主任意见，组织例会。举行例会时，要求项目审议资料（复印件）人手一册，并于会后收回；

6、项目经理列席例会，向会议介绍提交审议项目的情况及初审意见，并对其初审材料和口头汇报的真实性负责；

7、参加例会的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进行讨论。业务部和担保部经理回答委员提出的有关咨询和问题；

8、风控委员会主任综合审议情况，确定是否进行表决，并宣布表决的条件；

9、参加例会的委员以记名方式书面进行投票表决，由风控部经理统计投票并当场宣布表决结果。

第十六条 报请风控委员会审批事项，应包括“审议事项的书面报告”、“审议事项有关附件材料”和“报审部门的意见和建议”等文件、资料。上述材料应包括申请人及其项目的基本资料。

第五节责 任 与 纪 律

第十七条 风控委员会成员和风控部工作人员应具有高度的责任感和全局观念，坚持原则，恪尽职守，廉洁自律、秉公办事。对于不负责任或未发挥作用的委员，应及时进行调换。

第十八条 风控委员会要严明工作纪律和审议程序，任何人不得诱导或压制不同意见；要严格遵守保密纪律，对会议讨论、表决情况严加保密，不得在不适当场合议论或泄露会议情况。

第十九条 通过风控委员会审议生效的事项，有关部门必须严格执行。有条件通过的事项，执行单位应按附加条件及时落实，定期反馈。附加条件确实无法落实的，应报风控委员会审查批准后予以修正或免除。

第二十条 风控部要严格执行审批程序，按规定对审查要件和送审材料进行把关；要精心做好会议准备，如实记录会议内容包括委员的发言与不同意见，及时编发会议纪要，做好各种文件的呈报、收发、保管和归档工作；要积极创造条件，加大对送审项目的相关信息支持；要建立风控委员会审批项目的管理台帐，对项目执行和进展情况进行连续监测，发现问题要及时向风控委员会报告。

第二十一条 违反以上条款者，除按公司《担保业务管理责任追究制度》执行外，将视情节轻重给予批评、取消委员资格、行政警告直至解除劳动合同等处分。

第六节附则

第二十二条 本规则由风控部负责解释。

第二十三条 本规则由风控部组织实施。

第五篇：继保运行前的分析与风险控制

继电保护运行前的分析和风险的控制

摘要：保护是保证电网安全，稳定的最后一道屏障。做好手术前和期间标准化工作的管理，规范经营行为，以人为本，实施人性化管理的操作控制的危险因素分析，安全相关人员解释了如何使继电器网站的安全性措施安全继电器和有序的方式，保护现场工作安全，提高工作质量。

关键词：保护，安全，微机继电保护测试仪，保安措施到位，继电保护测试仪 随着电力的不断扩大，继电保护，增加了日常经营和管理的复杂工作量。在系统运行方式，设备维护的变化，新设备投入运行，这将上升到保护配置和变更管理有关的安全是一个重大的挑战值。

继电器是保证电网安全稳定保护继电器最后障碍的工作，因为技术更复杂，更小的工作涉及循环在家等原因，要求就业保障都十分严格。历史经验表明，基本的工作场所的安全管理和疏忽，是造成事故的继电器。因此，了解安全有序的工作现场的继电器操作，提高工作质量是保证网络安全和稳定运行的溢价。继电器应主要由以下三个方面必要的安全措施。

一个好的运行前的分析和风险因素的控制

由于自身工作中继技术的复杂性，必须对一些错误的关键设备和重要电路非常有针对性地采取措施，但往往还需要更专业，更多类型的人在这个过程中，一步协调。因此，工作过程是一个不断需要确定风险和动态风险点，并加强多学科，相互协调，多类型。并采取适当的安全措施，而不是危险因素预前控制是保证业务在主要领域的安全。

（1）确保安全检查之前，组织和技术措施是正确的声音。变电站二次回路依赖于设备的运行模式和系统要求的工作状态。因此，了解设备的运行状态，明确了电力设备和电力中断的目的，安全继电器人事措施，以防止设备故障运行的前提条件。

（2）在风险和风险点的初步分析好工作，确保现场作业安全。在收到的负责人及该人在与任务的特点，工作组负责的任务，调用相应的人员，如在鉴定和危险点分析工作秩序。鉴定的具体措施进行预防和控制责任，明确要求和控制措施，以通知工作人员。

（3）跨专业的沟通加强，以防止不安全事件。继电器野外作业，通常包括合作中最专业，如通过漏电保护装置，例如增加金额可能电压，电流回路和仪器仪表等专业高压输电交叉保护，也装修的跨设备的存在。因此，继电器的人对工作负责的工作前，应全面负责相关专业工作和个人或小组负责的项目进行沟通和工作要求，明确责任，因为他们的措施安全，防止生病或相关专业的不确定事件的结果不一致。

2工作在规范化管理的实施工作，规范经营行为

野外作业，除了从经营的质量直接影响其自身的技术和安全人员的行动，但也有很多其他因素，如幽默，在一天的工作状态，经验等，目前的情况是，一个员工非常丰富的工作经验。在任务执行相同的操作，加工手段和程序不同。因此，要防止“情感，体验，乱”的效果操作人员的行为。有必要通过实施“作业指导书”和“次要工作电路技术安全等级的措施”，规范经营行为，确保质量和现场作业安全的标准作业。

2.1准备工作的指示正确地，动态地添加

“操作说明”中，以下三个方面的一般性内容：第一，程序，指导方针和工作规则的不同类型，去粗取精，并巩固和具体工作的基础上形成的，事故双方，障碍

和在提炼的规范和标准形成的工作失误，三是根据其工作人员的技术和业务特点，以提高工作绩效，以整合所有的体验质量，经过充分讨论的结论。当法规，规章，准则和检讨或修订标准，以应对“作业指导书”中的有关修改和完善，最新的技术来发现需要加强的异常情况的监督，以及普遍缺陷。应该补充的动态。而在动态的过程和转让的具体困难和危险点补充和修改。如“作业指导书”，操作人员的变化和新产品，新原则，为保护设备的新版本在工作等，也应该有具体的差异，考试和“作业指导书”康复特殊的内容，并重新明确的重点。

2.2使用正确的操作说明

“使用说明书”等文件的“指导意见”的具体行动。应用领域，注重改造指令“规定”更具操作性，或卡表的标准化进程，以提高执行的有效性。在标准化的“业务指导”或代替标准实施过程中的其他进程，注意电脑控制，自动安全保护装置的软件版本和价值。此外，实施过程中，应按照“作业指导书”为维护操作步骤严格按照，维修责任应在任何时间分享签名。对于质量的追求。

2.3加强使用管理“为机票的二次回路安全技术措施”

以全面遵守“高性能电路的技术保安措施，投票”的工作。电路，以防止故障的重要技术措施。继电器现场操作。根据之前已知的二次回路图的具体任务的要求，尤其应明确和相关的任务，但运行循环。如果设备上或在路上再次运行约拆过，短的工作，加强师关，过程控制短接线技术。在工作过程中，要严格履行监督和签名制度，加强评估和监测，以保护现场操作不会删除不正确，捞出沥干复位错误错误恢复，流量和崩溃恢复。

3，必须以人为本，人性化的安全管理实施

安全的确会在实践中加以落实关键在人，是人的安全，安全责任，安全技能和自我防卫意识。因此，安全管理应该反映人们对人性化管理的精神。要注意安全和人的心理技能训练，人员调配等，以防止和避免事故的安全性。

3.1强化训练，掌握技能

接力非常专业的工作，其中包括多方面的知识，特别是随着新技术，近年来大量，应用新方法，无论是硬件还是软件继电器，频繁更换。它需要熟练的人员接力现有的知识基础，而且要掌握相关的通讯，网络和微电子技术。只要掌握了实用技能和操作方法为基础，在继电器人员有权支付深刻关注，最复杂的安全，品种繁多。因此，提高国防人员和业务能力继电器，继电器操作到位，确保以人为本的保护地管理安全技术素质。

坚持以“教育”不放松的工作，通过课堂，前安全活动，如通过事故案例，对当前存在的问题分析等研究，阶级和其他形式。它促进了各种安全应用和观念，加强大气，教育官员建立一个继电器和大型网络的忧患意识，始终收紧字符串“安全”。

调整和训练思路的变化，以改变该国的课堂培训，实际训练和知识培训，改变现场问题的技术问题和答案，在职培训和其他形式的使用安全性分析，现场可以穿插到日常学习中遇到的分析，总结在规范的情况。在培训过程中，以改善人们的安全意识和安全技能。

3.2合理调配人员，并加强业务监控

同在一个多元化的特点野外作业继电器，工作任务往往涉及大量的设备和运营管理人员分散，往往一个工作点工作的人很少，甚至一个人操作，设备维护操作明确的区分。因此，合理调配人员，加强运行监测是提供以人为本的工作现场安全管理的基础。

在开展这项工作应该是相当不错的现场工作人员的工作。在职责分工，在充分考虑所需的工作技能，安全意识，风险识别能力和动态的角度分析，甚至情感因素和其他性能人事负责人控制节奏行动中，国家合理把握进度，确保高质量完成任务。

加强监测工作领域，以防止因疏忽造成的安全隐患的工作过程。在继电器实地操作，严格防止擅自扩大工作范围，没有投票权和其他形式的冒险行动，这些违法行为时有发生，在第一时相比，设备的维护是比较困难的检测和控制。因此，改善自我，意识领域的人员，提醒在工作过程中的安全和其他方面的考虑对方也有效地防止了必要措施，各类事故的发生。

4结论

继电器在一个复杂的过程，实地考察，提前预控，事中规范的实施和管理相结合的人类安全概念。为了使工作和定期继电器保护领域的安全生产安全的方法，提高工作质量。