基金模拟题1

第一篇：基金模拟题1

基金模拟试题(一)

局名： 网点名称： 姓名： 分数：

一、单项选择题

1.基金的所有者是()。

A.基金投资者 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金监管者

2.1879年，英国公布()，投资基金脱离了原来的契约形态，发展成为股份有限公司的组织形式。

A.《股份有限公司法》 B.《投资基金管理办法》C.《证券法》 D.《公司法》 3.1924年3月21日，马萨诸塞投资信托基金在波士顿成立，这是第一只()。

A.公司型开放式基金 B.封闭式基金 C.股票型基金 D.契约型基金 4.目前世界证券投资基金的主流产品为()。

A.开放式基金 B.封闭式基金 C.公司型基金 D.公募基金 5.上海证券交易所于()开业。

A.1990年12月 B.1991年1月 C.1990年1月 D.1991年12月 6.深圳证券交易所于()开业。

A.1990年12月 B.1991年1月 C.1990年1月 D.1991年12月 7.我国第一只上市交易的投资基金为()。

A.武汉证券投资基金 B.淄博乡镇企业投资基金 C.深圳南山投资基金 D.富岛基金 8.以下不属于影响投资者决策的内在因素的是()。A.动机 B.感觉 C.人生阶段 D.社会阶层

9.以下不属于开放式基金与封闭式基金不同的是()。

A.存续期限 B.投资策略 C.影响价格的因素 D.收益与风险 10.根据运作特点划分的证券投资基金不包括()。A.对冲基金 B.套利基金 C.指数基金 D.国际基金

11.根据运作特点划分的证券投资基金不包括()。A.成长型基金 B.收入型基金 C.期权基金 D.平衡型基金

12.按()的不同，基金可以分为公募基金和私募基金。A.组织方式 B.法律方式 C.规模大小 D.募集方式

13.以下不属于债券基金投资风险的是()。

A.利率风险 B.汇率风险 C.提前赎回风险 D.通胀风险

14.如果某债券基金的久期是5年，如果利率下降1%，该债券基金的净值约()。

A.减少5% B.减少10% C.增加5% D.增加10% 15.以下不是货币市场工具发行主体的是()。A.政府 B.金融机构 C.大型工商企业 D.中小企业 16.混合基金的投资风险主要取决于()。

A.股票和债券的比例 B.成本 C.收益 D.基金规模

17.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，除基金管理公司外，封闭式基金主要发起人从事证券投资、连续盈利的时间最短应为()年。

A.1 B.2 C.3 D.5 18.封闭式基金的发起人确定后，通过签订()界定相互间的权利与义务关系。A.基金契约 B.发起人协议 C.基金上市公告书 D.基金招募说明书

19.个人投资者开立基金账户，每个有效证件允许开设()个基金账户。

A.1 B.2 C.3 D.4 20.投资者T日提交认购申请后，一般可于()日后到办理认购的网点查询认购申请的受理情况。

A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4 21.开放式基金份额的发售，由()负责办理。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金监管者 D.基金投资者

22.某开放式基金的管理费率是1.0%，申购费是1.1%，托管费是0.25%，一投资者以10000元现金申购该基金，如果当日基金单位净值为1.2元，那么该投资者得到的基金份额为()。

A.8242.66 B.8250.93 C.8312.55 D.8333.33 23.对一般基金而言，基金管理人应当自受理基金投资者有效赎回申请之日起()个工作日内支付赎回款项。A.3 B.5 C.7 D.10 24.单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的()时，为巨额赎回。

A.5% B.10% C.15% D.20% 25.当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额()的前提下，对其余赎回申请延期办理。

A.5% B.10% C.15% D.20% 26.基金管理公司最核心的业务是()。

A.投资管理业务 B.受托业务资产管理 C.投资咨询服务 D.证券研究业务

27.基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务的最低净资产要求是()亿元人民币。A.1
B.2 C.3 D.4 28.基金管理公司的主要收益来源是()。

A.基金资产的投资收益 B.买卖有价证券的价差收入 C.基金管理费 D.基金托管费 29.基金投资者投资基金最主要的目的是()。

A.实现资产的保值增值 B.分散风险 C.规避管理 D.获得投资咨询服务

30.基金管理公司之间的竞争主要是()的竞争。

A.研究分析能力 B.资产配置能力 C.资金保管能力 D.投资管理能力 31.基金的注册登记业务属于基金管理公司()。

A.投资管理业务 B.基金运营业务 C.受托资产管理业务 D.投资咨询服务

32.()业务的开放，使我国基金管理公司在综合资产管理公司转变迈出了一大步。A.基金运营 B.受托资产管理 C.投资管理 D.投资咨询业务

33.下列不是基金管理公司主要活动的是()。

A.基金的募集与销售 B.投资管理 C.基金运营 D.与投资咨询客户约定分享投资收益

34.基金管理公司董事会在审议公司管理的基金半年度报告和年度报告时应当获得()以上的独立董事的通过。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.3/5 35.督察长应当经()独立董事同意。

A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.全部

36.以下对于基金管理公司治理结构的论述中，不正确的是()。

A.公司治理结构能够使股东大会、董事会、监事会和经营层之间的职责明确，相互协助，又相互制衡 B.应实行独立董事制度 C.应建立完善的内部监督和控制机制 D.坚持以股东利益最大化

37.基金管理公司管理基金投资的最高决策机构是()。

A.基金管理公司董事会 B.投资决策委员会 C.风险控制委员会 D.基金管理公司股东大会 38.下列部门中，负责资金资产的运作、确定基金投资策略和投资组合原则的是()。A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.董事会 D.行政管理部

39.负责定期审议基金经理的投资报告，考核基金经理的工作绩效等工作的机构是()。

A.投资决策委员会 B.风险控制委员会 C.董事会 D.行政管理部

40.基金的投资运作职责在基金管理公司中主要由()承担，因此加强对投资管理人员的管理，对完善 一般低于()。

A.0.25% B.0.5% C.0.75% D.1% 41.我国《证券投资基金法》规定，基金托管人有依法设立并取得基金托管资格的()担任。

A.基金管理公司 B.商业银行 C.证券公司 D.保险公司

42.基金托管人的职责是以()为基础，分别提出了托管人在账户开设、账户设置、档案保管、基金清算等方面的要求。

A.份额持有人优先 B.基金公司股东最大化 C.安全保管基金财产 D.基金财产增长

43.根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人的职责以()为基础。A.安全保管基金财产 B.保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料 C.办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项 D.复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格

44.以下工作不属于基金托管人基金募集阶段工作的是()。A.刻制基金业务用章、财务用章

B.开立基金的各类资金账户、证券账户，建立基金账册

C.在募集结束后接受管理人将按规定验资后的募集资金划人基金资金账户

D.托管人与拟募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管业务合作事宜 45.美国基金销售渠道中最重要的是()。

A.投资顾问渠道 B.退休金计划销售 C.直销 D.基金超市 46.我国封闭式基金披露基金份额净值的频率为()。

A.一天一次 B.两天一次 C.三天一次 D.一周一次

47.2006年11月26日，中国证监会下发了《关于基金管理公司及证券投资基金执行<企业会计准则>的通知》(证监会计字[2006]23号)，规定证券投资基金自()起执行新的《企业会计准则》。

A.2007年7月1日 B.2007年9月12日 C.2008年7月1日 D.2008年9月12日 48.我国基金资产估值的责任人是()。

A.基金管理人 B.基金注册登记机构 C.监管机构 D.基金托管人 49.以下费用中，需要基金承担的是()。

A.基金申购费 B.基金托管费 C.基金转换费 D.基金赎回费

50.及时性原则体现在基金管理人应在法定期限内披露基金招募说明书、定期报告等文件，在重大事件发生之日起()日内披露临时报告。A.7 B.5 C.2 D.1 51.我国债券基金的管理费率

52.在美国等基金业发达的国家和地区，基金的管理年费率通常为()左右。A.0.5% B.0.75% C.1% D.1.25% 53.()是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。

A.本期利润 B.本期已实现收益 C.期末可供分配利润 D.未分配利润

54.基金信息披露最根本、最重要的原则是()。A.真实性 B.准确性 C.完整性 D.公平披露 55.基金合同一旦终止，基金财产就进入()程序。A.准备 B.运作 C.募集 D.清算

56.在对我国基金业的监管上负有最主要责任的机构是()。A.中国证券业协会 B.中国证监会 C.中国银监会 D.证券交易所

57.()作为我国证券业的自律性组织，对基金业实行行业自律管理。

A.中国证监会 B.中国证券业协会 C.证券交易所 D.证券登记结算公司

58.中国证监会自收到基金管理人验资报告和基金备案材料之日起()个工作日内予以书面确认。A.3 B.6 C.9 D.12 59.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超过基金资产净值的()。A.10% B.20% C.30% D.40% 60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司发行的证券，不得超过该证券的()。

A.10% B.20% C.30% D.40%

二、多项选择题

61.基金行业自律机构是由()成立的同业机构。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份额发售机构 D.基金监管机构

62.为基金提供服务的()只能按规定收取一定的托管费、管理费，并不参与基金收益的分配。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投资者 D.基金销售机构 63.()是基金设立的两个重要法律文件。A.基金合同 B.招募说明书 C.基金份额持有人名册 D.基金投资组合 64.“老基金”存在的问题主要表现在()。

A.缺乏基本的法律规范 B.资产质量普遍不高

C.不能与国际成熟市场接轨 D.受多种因素影响，并不以上市证券为基本投资方向

65.基金设立的两个最重要的法律文件是()。

A.基金合同 B.基金托管协议书 C.基金公开说明书 D.基金招募说明书

66.1998年3月27日，新成立的()分别发起设立了两只封闭式基金，即基金金泰和基金开元。

A.南方基金管理公司 B.国泰基金管理公司 C.嘉实基金管理公司 D.大成基金管理公司

67.基金业在我国金融市场的作用有()。

A.为中小投资者拓宽投资渠道 B.优化金融结构，促进经济增长 C.有利于证券市场稳定和发展 D.完善金融体系和社保体系

68.下列关于久期的说法中，正确的是()。

A.久期是指贴现现金流的加权平均时间 B.久期越大，利率对债券的影响越明显 C.久期与到期时间有关 D.久期与贴现率无关

69.保本基金的特点中，正确的是()。

A.此类基金锁定了亏损风险 B.风险较低 C.不追求超额收益 D.适合稳健投资者

70.国际上流行的投资组合保险策略主要有()。

A.对称保险策略 B.固定比例投资组合保险策略 C.买人并持有策略 D.恒定混合策略

71.根据资产配置的不同，混合基金可分为()。

A.偏股型基金 B.偏债型基金 C.股债平衡型基金 D.灵活配置型基金

72.根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定，封闭式基金的发起人可以是()。

A.股份制商业银行 B.证券公司 C.信托投资公司 D.保险公司 E.基金管理公司 73.开放式基金的注册登记业务包括()。

A.基金登记 B.份额存管 C.资金清算 D.资金交收

74.下列说法中，正确的是()。

A.我国《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，可以委托中国证监会认定的其他机构办理 B.如果投资者提交的申购、赎回信息不符合登记的有关规定，最后的确认信息将是投资者申购、赎回失败 C.基金份额申购、赎回的资金清算时根据登记机构确认的投资者申购、赎回数据信息进行 D.对于货币市场基金，一般T+3日从基金银行存款账户划出

75.基金管理公司向特定对象提供投资咨询服务，不应有的行为是()。

A.侵害基金份额持有人和其他客户的合法权益 B.承诺投资收益 C.与投资咨询客户约定分享投资收益或者分担投资损失 D.通过广告等公开方式招揽投资咨询客户

76关于基金管理公司的主要股东应当具备的条件中，错误的是()。

A.注册资本不低于2亿元人民币 B.持续经营3个以上完整的会计年度，公司治理健全，内部监控制度完善 C.最近3年没有因违法违规行为受到行政处罚或者刑事处罚 D.具有良好的社会信誉，最近2年在税务、工商等行政机关以及金融监管、自律管理、商业银行等机构无不良记录

77.基金管理公司应当建立健全的独立董事制度，独立董事的人数不得少于()人，且不得少于董事会人数的()。

A.3 B.2 C.1/3 D.2/3 78.董事会审议()事项应当经过2/3以上的独立董事通过。

A.公司及基金投资运作中的重大关联交易 B.聘请或者更换会计师事务所 C.公司管理的基金的半年度报告 D.公司制定的月度预算。

79.我国基金管理公司一般的投资决策程序是()。

A.公司研究发展部提出研究报告 B.投资决策委员会决定基金的总体投资计划 C.基金投资部制定投资组合的具体方案

D.风险控制委员会提出风险控制建议

80.基金托管人的收入来源有()。

A.通过托管业务获取托管费 B.提供绩效评估 C.基金管理费 D.会计核算

81.基金市场营销的特征是()。

A.服务性 B.专业性 C.持续性 D.适用性

82.营销组合的四大要素——()是基金营销的核心内容。A.产品 B.费率 C.渠道 D.促销

83.所谓的“促销组合四要素”包括()。

A.人员推销 B.广告促销 C.营业推广 D.公共关系 84.基金资产估值对象包括基金所拥有的()。

A.股票 B.债券 C.权证 D.其他基金资产

85.目前，我国的基金销售服务费实行()。

A.按周支付 B.按月支付 C.按年支付 D.每El计提并累计 86.目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括()等。

A.印花税 B.交易佣金 C.过户费 D.经手费

87.基金会计核算的内容主要包括()。

A.证券和衍生工具交易及其清算的核算 B.持有证券的上市公司行为的核算 C.各类资产的利息核算 D.基金资产估值的核算

88.假设投资者在4月8日(周五)赎回了货币市场基金份额，那么他享有同年()的利润。A.4月8日 B.4月9日 C.4月10日 D.4月11日

89.以下有关营业税的说法中，正确的有()。

A.根据有关规定，对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，在2003年底前暂免征收营业税 B.以发行基金方式募集资金属于营业税的征税范围，需征收营业税

C.基金管理人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税 D.基金托管人从事基金管理活动取得的收入，依照税法的规定征收营业税

90.下列关于机构法人买卖基金的所得税的说法中.正确的有()。

A.企业投资者从基金分配中获得的收入，暂不征收企业所得税

B.企业投资者从基金分配中获得的收入，征收企业所得税

C.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，应并人企业的应纳税所得额，征收企业所得税 D.企业投资者买卖基金份额获得的差价收入，不应并入企业的应纳税所得额，不征收企业所得税

91.对于基金管理人来说，主要负责办理与基金财产管理业务活动有关的信息披露事项，具体涉及()等各环节。

A.基金募集 B.上市交易 C.投资运作 D.净值披露

92.当媒体报道或市场流传的消息可能对基金价格产生误导性影响或引起较大波动时，管理人应在知悉后立即对该消息进行公开澄清，将有关情况报告()。

A.中国证监会

B.地方证监局

C.基金上市的证券交易所

D.中国证券业协会

93.招募说明书包含的重要信息包括()。

A.基金投资目标、投资范围、投资策略、业绩比较基准、风险收益特征、投资限制等 B.基金运作方式 C.基金风险提示 D.基金资产净值的计算方法和公告方式

94.以下属于基金投资规范性文件的是()。

A.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》 B.《关于货币市场基金投资等有关问题的通知》 C.《关于货币市场基金投资短期融资券有关问题的通知》 D.《关于基金投资资产支持证券有关事项的通知》

95.我国基金业要更多地吸引外资，引进国外的先进经验，提升我国基金业的水平，推动我国基金市场开展()的竞争.形成一个有效的基金市场。

A.公平B.健康 C.有序 D.有利

96.基金监管部主要通过()两种方式实现基金监管。

A.市场禁入监管 B.市场准入监管 C.日常持续监管 D.基金管理人员监管

97.设立基金管理公司必须在()等方面符合《证券投资基金法》和《证券投资基金管理公司管理办法》规定的条件。

A.股东资格B.公司章程 C.注册资本 D.从业人员资格 98.基金管理公司内部控制应体现的原则为()。

A.健全性 B.有效性 C.独立性 D.成本效益 99.以下说法中，正确的是()。

A.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料

B.基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、代销机构不得办理基金销售业务

C.基金管理人委托其他机构办理基金销售业务的，被委托的机构应当取得基金代销业务资格

D.代销机构可以委托其他机构代为办理基金的销售

100.在资本资产定价模型的假设中，对投资者规范的假设为()。

A.投资者都依据期望收益率评价证券组合的收益水平，依据方差(或标准差)评价证券组合的风险水平，并采用马科维茨理论选择最优证券组合

B.投资者对证券的收益、风险及证券间的关联性具有完全相同的预期

C.资本市场没有摩擦 D.资本市场存在摩擦

三、判断题

101.证券投资基金具有集合投资、专业管理、组合投资、分散风险的特点。()A.正确 B.错误 C.放弃

102.证券投资基金的管理人只负责投资运作.并不经手基金财产的保管。()A.正确 B.错误 C.放弃

103.基金管理人按规定提取一定的管理费，并参与基金收益的分配。()A.正确 B.错误 C.放弃

104.基金是通过银行发行的金融产品，与银行存款没有太大区别。()A.正确 B.错误 C.放弃 105.从长期来看，证券投资基金的收益率普遍高于同期银行存款利率和同期国债的利率，但低于公司债券的利率。()A.正确 B.错误 C.放弃

106.基金管理人的专业信息分析可能会发生信息不完整或者缺乏独立判断。()A.正确 B.错误 C.放弃

107.基金管理人不重视遵守诚信原则，就会发生基金管理人为自身利益而伤害基金持有人的现象。()A.正确 B.错误 C.放弃

108.一般来说，基金管理人的投资运作损失，是由于市场变动、操作失误所引致，还是违反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。()A.正确 B.错误 C.放弃

109.在权益关系上，基金托管人是基金资产的所有者。()A.正确 B.错误 C.放弃

110.在实践中，基金持有人难以集中开会，基金组织只是一种名义上的存在。()A.正确 B.错误 C.放弃

111.与封闭式基金相比，开放式基金的信息披露制度更高。()A.正确 B.错误 C.放弃

112.公司型基金的投资者既是基金持有人，又是公司的股东。()A.正确 B.错误 C.放弃

113.指数基金以编制指数范围的股票或债券为投资对象。()

A.正确 B.错误 C.放弃

114.私募基金可以对外公开宣传，向投资人以多种方式推介。()A.正确 B.错误 C.放弃

115.混合基金的股票投资比例和债券投资比例与股票基金和债券基金不同。()A.正确

B.错误 C.放弃

116.持股集中度越高，基金的风险越小。()A.正确 B.错误 C.放弃

117.根据债券到期日的不同，可以将债券分为长期债券、短期债券。()A.正确 B.错误 C.放弃

118.当利率变动幅度较大时，债券价格与利率的反向关系为凸线型关系。()A.正确 B.错误 C.放弃

119.货币市场基金份额净值为1元，基金收益通常用每万份日收益和最近7天年化收益率表示。()A.正确 B.错误 C.放弃

120.证券投资基金初创阶段，在类型上以封闭式基金为主。()A.正确 B.错误 C.放弃

121.我国封闭式基金份额发售价格一般采用1元面值加0.01元发售费用的方式确定。()

A.正确 B.错误 C.放弃

122.封闭式基金的交易时间与股票相同。()A.正确

B.错误 C.放弃

123.在未知交易价格，金额申购、份额赎回原则下，确切的购买数量和赎回金额在买卖当时即可以确定。()A.正确 B.错误 C.放弃

124.开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。()A.正确 B.错误 C.放弃

125.开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。()A.正确 B.错误 C.放弃

126.基金管理公司在进行投资咨询业务时不得代理咨询客户从事证券投资。()A.正确 B.错误 C.放弃

127.中外合资基金管理公司的境外股东为依其所在国家或者地区法律设立、合法存续并具有金融资产管理经验的金融机构，且财务稳健、资信良好，最近1年没有受到监管机构或者司法机关的处罚。()A.正确 B.错误 C.放弃

128.基金管理公司管理的是投资者的资产，一般进行负债经营，因此基金管理公司的经营风险相对具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要低得多。()A.正确 B.错误 C.放弃

129.基金管理公司除主要股东外的其他股东，要求注册资本、净资产应当不低于1亿元人民币，资产质量良好。()A.正确 B.错误 C.放弃

130.基金管理公司的独立董事人数不得少于3个人，且不得少于董事会人数的1/3。()A.正确 B.错误 C.放弃

131.董事、监事之外的所有员工不得在股东单位兼职。()A.正确 B.错误 C.放弃

132.风险控制委员会是常设议事机构，一般有副总经理、监察稽核部经理及相关人员组成。()A.正确 B.错误 C.放弃

133.在具体的基金投资运作中，通常是由基金投资部门的基金经理直接向交易员发出交易指令。()A.正确 B.错误 C.放弃

134.我国《证券投资法》规定，基金托管人由依法成立并取得基金托管资格的商业银行担任。()A.正确 B.错误 C.放弃

135.根据《证券投资基金法》第29条对基金托管人应当履行的职责的规定，基金托管人没有召集基金份额持有人大会的职责。()A.正确 B.错误 C.放弃

136.基金募集阶段是基金托管人开展基金托管业务的起始阶段。()A.正确 B.错误 C.放弃

137.未接到交易所、登记结算公司的合法数据或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行运用、处分、分配基金的任何资产。()A.正确 B.错误 C.放弃

138.由于基金份额净值是开放式基金申购份额、赎回金额计算的基础，尽管直接关系到基金投资者的利益，但基金份额净值的计算不必准确。()A.正确 B.错误 C.放弃

139.首次发行未上市的股票、债券和权证，采用估值技术确定的公允价值，在估值技术难以可靠计量公允价值的情况下按成本计量。()A.正确B.错误 C.放弃

140.目前，我国基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按月支付。()A.正确 B.错误 C.放弃

141.基金会计的责任主体是对基金进行会计核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承担主要会计责任。()

A.正确 B.错误 C.放弃

142.我国基金管理费、托管费均是按前一日基金资产净值一定比例逐日计提。()A.正确 B.错误 C.放弃

143.本期利润既包括了基金已经实现的损益，也包括了未实现的估值增值或减值，是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。()A.正确 B.错误 C.放弃

144.对非金融机构买卖基金份额的差价收入征收营业税。()A.正确 B.错误 C.放弃

145.企业投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。()A.正确 B.错误 C.放弃

146.个人投资者买卖基金份额暂不需缴纳印花税。()A.正确 B.错误 C.放弃

147.当代表基金份额5%以上的基金份额持有人就同一事项要求召开持有人大会，而基金管理人和托管人都不召集的时候，代表基金份额5%以上的持有人有权自行召集。()A.正确 B.错误C.放弃 148.开放式基金发生巨额赎回时，必须及时公告，但不必向中国证监会报告。()A.正确 B.错误C.放弃

149.基金监管的原则是一切基金监管活动的出发点。()A.正确 B.错误 C.放弃

150.监管机构作为执法机关，其成立由法律规定，但其职权由政府部门所赋予。()A.正确B.错误C.放弃

151.风险承受能力较低的投资者将选择较低风险的投资组合，他们可能对实现特定收益的最低回报率更为关注。()A.正确B.错误C.放弃

152.买入并持有战略的投资组合价值与股票市场价值保持同方向、同比例的变动，并最终取决于最初的战略性资产配置所决定的资产构成。()A.正确B.错误C.放弃

153.恒定混合策略有利的市场环境为强趋势。()A.正确B.错误C.放弃

154.根据对市场有效性的不同判断，可以将股票投资组合策略分为两大类：一类是以战胜市场为目的的消极型股票投资组合策略;另一类是以获得市场组合收益为目的的积极型股票投资组合策略。()A.正确B.错误 C.放弃

155.从操作效果来看，道氏理论对小的趋势判断有较大的作用，对长期波动的预测则显得无能为力。()A.正确B.错误C.放弃

156.移动平均法是以某一时点的股价作为参考基准，预先没定一个股价上涨或下跌的百分比作为买 入和卖出股票的标准，即如果股票价格相对于参考基准上升的幅度达到了预先设定的百分比，就买入该股票;而如果股票价格相对于参考基准下跌幅度达到了预先设定的百分比，就卖出该股票。()A.正确B.错误C.放弃

157.一般来说，复制的组合包括的股票数越多，跟踪误差越大，调整所花费的交易成本越高。()A.正确B.错误C.放弃

158.债券发行人自身的违约风险是影响债券收益率的重要因素。如果国债与非国债在除品质外其他方面均相同，则两者问的收益率差额有时也被称为是“品质利差”或“市场板块内利差”，反映了国债发行条款与其他债券发行条款之间的差异。()A.正确B.错误C.放弃

159.如果债券发行条款中赋予发行人或投资者针对对方采取某种行动的期权，就将影响投资者的收益率以及债券发行人的筹资成本。一般来说，如果条款对债券投资者有利，比如提前赎回条款，则投资者将要求相对于同类国债来说较高的利差。()A.正确B.错误C.放弃

160.投资组合内部收益率的含义是将未来的现金流按照一个固定的利率折现，使之等于当前的价格，这个固定的利率就是投资组合内部收益率。()A.正确 B.错误 C.放弃

第二篇：基金从业资格模拟题 (9)

1、目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策略，常用的是()。

A、OBPI策略

B、TIPP策略

C、CPPI策略

D、VPPI策略

2、经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资的，应当予以抵制，并立即向()报告。

A、董事会

B、监事会

C、中国证监会及相关派出机构

D、股东大会

3、下列与基金有关的费用不能从基金财产中列支的是()。

A、基金转换费

B、基金管理人的管理费

C、基金托管人的托管费

D、销售服务费

4、财务报表分析可以帮助使用者()。

A、评估公司过去的经营绩效

B、制定投资决策

C、考量授信决策

D、以上皆是

5、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司()内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

6、目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过()。

A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[49%]

7、以下关于基金资产估值的表述，正确的是()。

A、对渡动性差的证券估值需注意“滥估”问题

B、海外基金的估值频率最长为每周估值一次

C、为保持估值方法的一致性，基金不得变更估值方法

D、基金资产估值的责任人是基金托管人

8、证券交易所总经理由()任免。

A、国务院

B、国务院证券监督管理机构

C、股东大会

D、理事会

9、()是基金公司管理基金投资的最高决策机构。

A、投资部

B、研究部

C、交易部

D、投资决策委员会

10、UCITS三号指令通过后，下列不属于UCITS基金的业务范围的是()。A、核心业务的投资咨询

B、基金管理服务

C、为个人或机构提供投资组合管理服务

D、基金保管

11、利润表是()报表。

A、静态

B、动态

C、长期

D、短期

12、下列关于到期收益率影响因素的说法，错误的是()。

A、在其他因素相同的情况下，债券市场价格与到期收益率呈反方向增减 B、在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要低 C、在其他因素相同的情况下，票面利率与债券到期收益率呈同方向增减

D、在市场利率波动的情况下，再投资收益率可能不会维持不变，会影响投资者实际的持有其收益率

13、QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在()年以上，最近一个会计管理的证券资产不少于()亿美元。

A、1;5 B、5;10 C、2;5 D、5;50

14、下列税目中，应缴纳个人所得税的是()。

A、个人投资者买卖基金份额的收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前

B、个人投资者从基金分配中取得的收入

C、个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入

D、个人投资者申购和赎回基金份额时取得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前

15、依照《证券投资基金会计核算办法》规定，发生的基金运作费用如果影响()小数点后第4位的，应采用待摊或预提的方法。

A、基金资产净值

B、基金份额净值

C、基金所有者权益

D、基金资产总值

16、《证券监管目标和原则》和《集合投资实业监管原则》是由()发布。

A、国际金融协会

B、国际基金业协会

C、中国证监会

D、国际证监会组织

17、随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的()。

A、平均值

B、最大值

C、最小值

D、中间值

18、下列关于P/E和EV/EBITDA的说法，错误的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值

B、P/E和EV/EBITDA反映的都是市场价值和收益指标之间的比例关系

C、P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发

D、EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值

19、()是一种最简单的衍生品合约。

A、远期合约

B、互换合约

C、期货合约

D、期权合约

20、下列关于净资产收益率的说法，错误的是()。

A、净资产收益率低，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高

B、由于现代企业最重要的经营目标是最大化股东财富，因而净资产收益率是衡量企业最大化股东财富能力的比率

C、影响净资产收益率的因素有很多，系统研究影响和改善净资产收益率的方法称为杜邦分析法

D、净资产收益率也称权益报酬率，强调每单位的所有者权益能够带来的利润

21、下列关于信用利差特点的表述，错误的是()。

A、信用利差随着经济周期的扩张而扩张，随着经济周期的收缩而缩小

B、对于给定的非政府部门的债券、给定的信用评级，信用利差随着期限增加而扩大

C、信用利差的变化本质上是市场风险偏好的变化，受经济预期影响

D、从实际数据看，信用利差的变化一般发生在经济周期发生转换之前，因此，信用利差可以作为预测经济周期活动的指标

22、下列选项中说法错误的是()。

A、利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量的基本单位

B、按债权人取得报酬的情况，可以将利率分成为实际利率和名义利率

C、实际利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率

D、通常所说的年利率都是指实际利率

23、目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分()基金投资者对此并不太敏感。

A、股票类

B、债券类

C、货币市场

D、以上都不是

24、下列关于具体投资品种估值方法错误的是()。

A、交易所上市股票和权证以开盘价估值

B、上市债券以收盘净价估值

C、交易所以大宗交易方式转让的资产支持证券，采用估值技术确定公允价值

D、送股、转增股、配股和公开增发新股等发行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市价估值

25、下列()不是基金的主要利润来源。

A、利息收入

B、投资收益

C、资本公积

D、其他收入

26、中期票据采用注册发行，最大注册额度不超过企业净资产的()

A、[30%]

B、[40%]

C、[50%]

D、[80%]

27、()的优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。

A、破产清算

B、买壳上市或借壳上市

C、管理层回购

D、二次出售

28、短期融资券的交易品种不包括()。

A、3个月

B、9个月

C、2年

D、6个月

29、基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期()。

A、成本

B、损益

C、收入

D、收益

30、在基金投资管理领域中，我们经常应用()来作为评价基金经理业绩的基准。

A、高位数

B、分位数

C、中位数

D、标准差

31、为解决不同方法制作出来的业绩报告之间缺乏可比性这个问题，CFA协会在()开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

A、1993年

B、1995年

C、1997年

D、1999年

32、申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于()元人民币。

A、2亿

B、3亿

C、5亿

D、20亿

33、下列不属于系统性风险特点的是()。

A、大多数资产价格变动方向往往是相同的B、无法通过分散化投资来回避

C、可以通过分散化投资来回避

D、由同一个因素导致大部分资产的价格变动

34、AIFMD规定私募股权投资基金收购公司()内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

35、目前我国股票基金大部分按照()的比例计提基金管理费。

A、[1%]

B、[1.5%]

C、[2%]

D、[2.5%]

36、()是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。

A、标准普尔指数

B、日经指数

C、金融时报股价指数

D、道琼斯工业平均指数

37、下列属于UCITS基金投资品种的是()。

A、银行存款

B、指数基金

C、货币市场工具

D、以上都正确

38、目前，银行间债券市场现券交易的结算日有()和()两种，其中对T为交易达成日。

A、T+1，T+

3B、T+0，T+

1C、T+3，T+

5D、T+2，T+3

39、下列关于申请QDII资格的机构投资者应当符合的条件，说法错误的是()。

A、具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名 B、具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名 C、具有健全的治理结构和完善的内控制度，经营行为规范

D、最近2年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查

40、假设某投资者在2013年12月31日，买入1股A公司股票，价格为100元，2014年12月31日，A公司发放3元分红，同时其股价为105元，那么该区间总持有区间的收益率为()。

A、[5%]

B、[3%]

C、[2%]

D、[8%]

41、()是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

A、成交量加权平均价格算法

B、时间加权平均价格算法

C、跟量算法

D、执行偏差算法

42、申请人申请QFII主体资格，需()未受到监管机构的重大处罚。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年 43、2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金()发行。

A、工银瑞信全球

B、上投摩根亚太优势

C、华安国际配置基金

D、广发亚太精选

44、下列关于即期利率与远期利率的说法，错误的()。

A、即期利率是金融市场中的基本利率，常用St表示，是指已设定到期日的零息票债券的到期收益率

B、远期利率指的是资金的远期价格，它是指隐含在给定的即期利率中从未来的某一时点到另一时点的利率水平

C、远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同

D、远期利率和即期利率的区别在于计算方式不同

45、有关现金流量表叙述不正确的有()。

A、现金流量表的编制基础是权责发生制 B、现金流量表的编制基础是收付实现制

C、现金流量表的作用包括反应企业的现金流量，评价企业未来产生现金净流量的能力 D、通过对现金投资与融资、非现金投资与融资的分析，全面了解企业财务状况。

46、在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金是()。

A、QFII

B、QDII

C、沪港通

D、基金互认

47、国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个()的功能性渠道。

A、相互协助机制

B、早期预警机制

C、临时性事务

D、风险预警机制

48、下列关于现金流量表的说法，错误的是()。

A、现金流量表所表达的是在特定会计期间内，企业的现金的增减变动等情形

B、现金流量表是以权责发生制为基础编制的 C、现金流量表是根据收付实现制为基础编制的 D、现金流量表也叫财务状况变动表

49、根据配置策略不同，可以将资产配置的动态调整过程分为四种类型，以下不正确的是()。

A、动态资产配置策略

B、投资组合保险策略

C、资产混合配置策略

D、恒定混合策略

50、()是指，一方主管机构未经他方主管机构的请求，将其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。

A、自发性协助

B、相互提供信息

C、自发性监管

D、自律监管

51、基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的();成员国可将此比例提高到()。

A、5%;10%

B、5%;20%

C、10%;20%

D、10%;30%

52、目前，()符合QDII可在境内篡集资金进行境外投资管理。

A、基金管理公司

B、证券公司

C、商业银行等其他金融机构

D、以上都正确

53、()是股票最基本的特征。

A、收益性

B、风险性

C、流动性

D、永久性

54、某封闭式基金2004年实现净收益-100万元，2005年实现净收益300万元，那么此基金最少应分配收益()。

A、0万元

B、200万元

C、270万元

D、180万元

55、()，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。

A、[2014-4-10]

B、[2014-6-17]

C、[2014-11-10]

D、[2014-11-17]

56、对个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收()。

A、营业税

B、消费税

C、个人所得税

D、企业所得税

57、人民币合格境外机构投资者，简称为()。

A、QFII

B、QDII

C、RQFII

D、RQDII

58、基金销售费用不包括()。

A、申购费

B、赎回费

C、基金转换费

D、销售服务费

59、()是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具。

A、利率衍生工具

B、股权类产品的衍生工具

C、信用衍生工具

D、商品衍生工具

60、当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的()时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到()时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

A、0.1%,0.25%

B、0.25%,0.5%

C、0.5%,1%

D、0.25%,0.75%

61、如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，()可能优于买入并持有策略。

A、投资组合保险策略

B、买入并持有策略

C、动态资产配置

D、恒定混合策略

62、关于估值频率的说法，下列各项错误的是()。

A、我国开放式基金与每个交易日估值，并于次日公告基金份额净值

B、封闭式基金每日披露一次基金份额净值

C、海外基金多数是每个交易日估值

D、封闭式基金每个交易日要进行估值

63、基金募集申请核准的主要程序和内容不包括()。

A、对基金募集申请材料进行齐备性审查 B、对基金募集申请材料进行合规性检查 C、办理基金备案

D、对投资组合遵规守信情况的监管

64、QDII基金产品起点门槛为()人民币。

A、100元

B、1000元

C、1万元

D、10万元

65、基金托管费年费率国际上通常为()左右。

A、[3%]

B、[0.3%]

C、[0.2%]

D、[0.25%]

66、我国提供基金评价业务的公司不包括()。

A、晨星公司

B、海通证券

C、招商证券

D、招商银行

67、下列选项中不属于信用风险管理措施的是()。

A、建立严格的信用风险监控体系，对信用风险及时发现、汇报和处理

B、建立流动性预警机制

C、建立针对债券发行人的内部信用评级制度，结合外部信用评级，进行发行人信用风险管理

D、建立交易对手信用评级制度，根据交易对手的资质、交易记录、信用记录和交收违约记录等因素对交易对手进行信用评级，并定期更新

68、非系统性风险不被称为()。

A、特定风险

B、异质风险

C、整体风险

D、个体风险 69、1985年12月20日，欧盟委员会通过了()，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

A、UCITS指令

B、AIFMD指令

C、《证券监管目标和原则》

D、《集合投资计划治理白皮书》

70、()是使用频率最高的债务比率。

A、资产负债率

B、权益乘数和负债权益比

C、总资产周转率

D、资产收益率

71、下列属于中台部门的是()。

A、清算部

B、监察稽核部

C、信息技术部

D、以上都正确

72、下列关于商业票据特点的表述，正确的是()A、面额较小

B、利率较高，通常比银行优惠利率高，比同期国债利率高

C、只有一级市场，没有明确的二级市场

D、只有二级市场，没有明确的一级市场

73、UCITS指令的管辖中，东道国可以在()方面行使管辖权。

A、监管

B、投资、销售

C、法律适用

D、基金销售及信息披露

74、以下关于基金资产估值，表述错误的是()。

A、基金管理人进行基金估值，可参考估值小组的意见，但不能免除其估值责任 B、基金托管人按基金合同规定，对管理人计算的基金份额净值进行复核 C、基金托管人根据确认的基金份额净值计算申购赎回数额 D、基金管理人每个工作日对基金资产估值

75、()代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

A、EFSI管理规则

B、AIFMD

C、UCITS

D、CERCLA

76、基金分配最普遍的形式是()。

A、现金分红方式

B、分红再投资转换为基金份额

C、股利分红方式

D、配股分红方式

77、()9月，中国金融期货交易所正式成立。

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

78、下列关于UCITS基金投资政策的规定，说法正确的是()。

A、基金不可以投资于规定以外的可转让证券

B、基金投资于可转让的并可确定价值的债券的比例不得高于15% C、基金投资于规定以外的可转让证券，与投资于可转让并可确定价值的债券，两者之和不能高于30% D、基金可以投资于近期发行的、已取得许可将于一年内在证券交易所或有管制的市场上市的可转让证券

79、当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是()。

A、利率风险

B、购买力风险

C、信用风险

D、汇率风险

80、基金的运营及销售出现国际化的趋势，开始于()。

A、20世纪60年代

B、20世纪70年代

C、20世纪80年代

D、20世纪90年代

81、投资收益指基金经营活动中因()等而实现的损益。

A、利息收入

B、结算备付金

C、银行存款

D、买卖股票

82、对于证券投资基金管理人的资格标准，下列选项中，()属于国际证监会组织认为应该考虑的因素。

A、是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制 B、是否具有特定的权利和职责 C、基金管理人的诚信程度 D、以上都正确

83、下列各项指标中，可用于分析企业长期偿债能力的有()。

A、营运效率比率

B、流动比率

C、资产负债率

D、速动比率

84、如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为称为()。

A、离散型随机变量

B、连续型随机变量

C、中断型随机变量

D、分布型随机变量

85、下列属于内部风险的是()。

A、法律法规

B、经济

C、文化

D、决策失误

86、私募股权二级市场投资战略是具有()特性的投资战略。

A、周期长、风险小、流动性强

B、周期短、风险小、流动性强

C、周期短、风险大、流动性强

D、周期长、风险大、流动性差

87、下列不属于常用的财务杠杆比率的是()。

A、资产负债率

B、权益乘数和负债权益比

C、利息倍数

D、资产收益率

88、()是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

A、瑞士

B、爱尔兰

C、英国

D、卢森堡

89、利润包括收入减去费用后的净额以及()等。

A、所得税

B、营业利润

C、实收资本

D、直接计入当期利润的利得和损失

90、()是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

A、股票投资组合管理

B、资产配置

C、基金绩效衡量

D、债券投资组合管理

91、下列选项中，属于QDII不得从事的行为的是()。

A、参与未持有基础资产的卖空交易

B、除应付赎回、交易清算等临时用途以外，借入现金 C、从事证券承销业务 D、以上都正确

92、关于基金托管费计提标准，以下说法不正确的是()。

A、通常基金规模越大，基金托管费率越高

B、基金托管费收取的比例与基金规模、基金类型有一定关系 C、目前我国封闭式基金按照0.25%的比例计提

D、开放式基金根据基金合约的规定比例计提，通常低于0.25%

93、在国际金融市场上，()是被广泛采纳的基准利率。

A、上海银行间同业拆借利率

B、伦敦银行间同业拆借利率

C、新加坡银行间同业拆借利率

D、纽约银行间同业拆放利率

94、买入200份封闭式基金份额，买入价格1.50元/份，交易佣金0.25%，按沪、深交易所公布的收费标准，该交易佣金为()。

A、5元

B、10元

C、0元

D、0.75元

95、下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是()。

A、只要是同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金，就可以办理基金转换业务 B、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为 C、投资者采用“金额转换”的原则提交申请

D、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日

96、股票的变化表现为三种趋势:长期趋势、中期趋势及短期趋势。其中，()最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。

A、长期趋势

B、中期趋势

C、短期趋势

D、中期趋势和短期趋势

97、下列选项中，不属于评价企业盈利能力最重要三种比率的是()。

A、销售利润率

B、资产收益率

C、应收账款周转率

D、净资产收益率

98、下列关于P/E和EV/EBITDA的说法，错误的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最终得到对股票市值的估计，还必须减去债权的价值 B、P/E和EV/EBITDA反应的都是市场价值和收益指标之间的比例关系 C、P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发 D、EV/EBITDA更适用于单一业务或子公司较少的公司估值

99、UCITS基金持有人是以()进行申购和赎回。

A、基金单位净值

B、基金累计份额净值

C、基金所有者权益

D、基金资产总值

100、下列关于远期合约、期货合约、期权合约和互换合约区别的表述，不正确的是()。

A、期货合约只在交易所交易，期权合约大部分在交易所交易，远期合约和互换合约通常在场外交易，采用非标准形式进行

B、一般而言，远期合约和互换合约通常是用实物进行交割，期货合约绝大多数通过对冲相抵消，通常使用现金结算，极少实物交割

C、远期合约和互换合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆，期货合约通常没有杠杆效应

D、远期合约、期货合约和大部分互换合约都包括买卖双方在未来应尽的义务，期权合约和信用违约互换合约只有一方在未来有义务

1、【正确答案】C

目前保本基金普遍采用基于参数设定的投资组合保险策，常用的是CPPI策。

2、【正确答案】C

经理层人员对于股东虚假出资、抽逃或者变相抽逃出资、以任何形式占有或者转移公司资产等行为以及为股东提供融资或者担保等不当要求，应当予以抵制，并立即向中国证监会及相关派出机构报告。

3、【正确答案】A

基金费用一般包括管理人报酬、托管费、销售服务费、交易费用、利息支出和其他费用。由于目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按资产净值的一定比例计提支付，在计算基金资产净值时已经将费用扣除，大部分股票基金投资者对此并不太敏感。

4、【正确答案】D

5、【正确答案】A

AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。

6、【正确答案】D

目前，中外合资基金管理公司外资持股上限为不超过49%。

7、【正确答案】A

海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。估值方法的一致性是指基金在进行资产估值时均应采取同样的估值方法.8、【正确答案】B

证券交易所总经理由国务院证券监督管理机构任免。

9、【正确答案】D 投资决策委员会是基金公司管理基金投资的最高决策机构，由各个基金公司自行设立，是非常设的议事机构。

10、【正确答案】A

三号指令允许UCITS基金的管理公司在提供基金管理服务之外，可同时为个人或机构提供投资组合管理服务，以及作为非核心业务的投资咨询、基金保管和行政事务管理服务。

11、【正确答案】B

利润表是一个动态报告，它展示企业的损益账目，反映企业在一定时间的业务经营状况，直接明了地揭示企业获取利润能力以及经营趋势。

12、【正确答案】B

在其他因素相同的情况下，固定利率债券比零息债券的到期收益率要高。

13、【正确答案】C

QFII主体资格认定中，对资产管理机构而言，其经营资产管理业务应在2年以上，最近一个会计管理的证券资产不少于5亿美元。

14、【正确答案】C

个人投资者从封闭式基金分配中获得的企业债券差价收入，按照现行税法规定，应对个人投资者征收个人所得税，税款由封闭式基金在分配时依法代扣代缴。

15、【正确答案】B

按照有关规定，发生的这些费用如果影响基金份额净值小数点后第4位的，应采用预提或待摊的方法计入基金损益。

16、【正确答案】D

国际基金组织是目前证券投资基金监管领域最重要的国际组织。为了实现对证券投资基金在全球范围内的有效监管，其于1998年9月发布了《证券监管目标和原则》，1994年发布了《集合投资实业监管原则》。

17、【正确答案】A

随机变量它是对X所有可能取值按照其发生概率大小加权后得到的平均值。

18、【正确答案】C

P/E是从股东的角度出发，而EV/EBITDA是从全体投资人的角度出发。

19、【正确答案】A

远期合约是一种最简单的衍生品合约。

20、【正确答案】A

净资产收益率高，说明企业利用其自有资本获利的能力强，投资带来的收益高;净资产收益率低则相反。

21、【正确答案】C

信用利差随着经济周期的扩张而缩小，随着经济周期的收缩而扩张。

22、【正确答案】D

通常所说的年利率都是指名义利率。

23、【正确答案】A

目前管理人报酬、托管费和销售服务费是按净值的一定比例计提支付的，在计算基金净值时已经将费用扣除，所以大部分股票类基金投资者对此并不太敏感。

24、【正确答案】A

交易所上市股票和权证以收盘价估值。

25、【正确答案】C 利息收入、投资收益及其他收入是基金的主要利润来源。

26、【正确答案】B 中期票据采用注册发行，最大注册额度不翅过企业净资产的40%

27、【正确答案】C 管理层回购是指私募股权投资基金将其所持有的创业企业股权出售给企业的管理层从而退出的方式。优点在于将外部股权全部内部化，使得对象企业保持充分的独立性。

28、【正确答案】C 短期融资券的期限不超过1年，交易品种有3个月、6个月、9个月、1年。

29、【正确答案】B 基金收入来源主要包括利息收入、投资收益以及其他收入。基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益计入当期损益。

30、【正确答案】C 在基金投资管理领域中，我们经常应用中位数来作为评价基金经理业绩的基准。

31、【正确答案】B CFA协会在1995年开始筹备成立全球投资业绩标准委员会，负责发展并制定单一绩效的呈现标准。

32、【正确答案】A 申请QDII资格的基金管理公司，净资产不得少于2亿元人民币。

33、【正确答案】C 系统性风险具有以下几个特点】由同一个因素导致大部分资产的价格变动，大多数资产价格变动方向往往是相同的，无法通过分散化投资来回避。

34、【正确答案】A AIFMD规定私募股权投资基金收购公司2年内不允许通过分红、减持、赎回等形式进行资产转让，进而阻止它们为短期持有资产而进行收购活动。

35、【正确答案】B 目前我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费用。

36、【正确答案】D 道琼斯工业平均指数是目前世界上影响最大、最有权威性的一种股票价格指数，于1896年5月26日问世。

37、【正确答案】D UCITS新增的投资品种包括货币市场工具、其他投资基金、银行存款、金融衍生工具和指数基金等。

38、【正确答案】B 目前，银行间债券市场现券交易的结算日有T+0和T+1两种，其中T为交易达成日。

39、【正确答案】D 最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查。

40、【正确答案】D 总持有区间的收益率=资产回报率+收入回报率=5%+3%=8%。

41、【正确答案】A 成交量加权平均价格算法是最基本的交易算法之一，旨在下单时以尽可能接近市场按成交量加权的均价进行，以尽量降低该交易对市场的冲击。

42、【正确答案】C 申请人申请QFII主体资格，需3年未受到监管机构的重大处罚。

43、【正确答案】C 2006年11月2日，中国第一只试点债券型QDII基金——华安国际配置基金发行，初始额度为5亿美元。

44、【正确答案】D 远期利率和即期利率的区别在于计息日起点不同，即期利率的起点在当前时刻，而远期利率的起点在未来某一时刻。

45、【正确答案】B 现金流量表的编制基础是权责发生制。

46、【正确答案】D 基金互认，是指在一国监管体系下注册的基金，不需要在另一个国家或地区都进行注册，或履行一定渐变程序后，就可以直接销售的基金。

47、【正确答案】B 国际证监会组织强调，跨境活动涉及的双方主管机构必须尽可能为对方提供有关从事跨境活动的基金的信息，除就例行性事务提供一个定期交换信息的机制外，信息交换措施更可谓双方主管机构提供一个早期预警机制的功能性渠道。

48、【正确答案】B 现金流量表不是以权责发生制为基础编制的，而是根据收付实现制(即实际现金流量和现金流出)为基础编制的。

49、【正确答案】C 资产配置在不同层面有不同含义。从配置策略上可分为买入并持有策略、恒定混合策略、投资组合保险策略和动态资产配置策略等。

50、【正确答案】A 所谓“自发性协助”系指一方主管机构未经他方主管机构的请求，就其所取得与他方主管机构有关的信息，主动提供给他方主管机构。一国(地区)证券监管部门主动将自己发现的有关信息提供给另一国(地区)证券监管部门，对于提高双方合作监管的效率、增加信任具有极大的好处。因此，IOSCO技术委员会发布的《跨国投资管理行为的合作与监督宣言》规定，如任何一方拥有可协助他方执行其监管职能的信息，即使没有任何他方提出要求，拥有信息的一方也可主动自愿地提供或安排他人提供该信息。

51、【正确答案】A 基金投资于同一主体发行的证券，不得超过基金资产净值的5%;成员国可将此比例提高到10%。

52、【正确答案】D

53、【正确答案】A 收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以为持有人带来收益的特性。

54、【正确答案】D 封闭式基金当前利润应先弥补上一亏损，然后才可进行当年分配。并且法律规定，封闭式基金利润分配比例不得低于基金已实现利润的90%，因此则有本最少分配收益=(300-100)*90%=180(万元)。

55、【正确答案】A 2014年4月10日，中国证监会正式批复上海证券交易所和香港交易所开展沪港股票交易互联互通机制试点，简称沪港通。沪港通下的股票交易于2014年11月17日正式开始。

56、【正确答案】C 此项是所得税方面就个人投资者作出的特别规定，即个人投资者买卖基金份额获得的差价收入，在对个人买卖股票的差价收入未恢复征收个人所得税以前，暂不征收个人所得税。

57、【正确答案】C 人民币合格境外机构投资者，简称为RQFII

58、【正确答案】C 基金销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。

59、【正确答案】C 信用衍生工具是20世纪90年代以来发展最为迅速的一类金融衍生工具，主要包括信用互换合约、信用联结票据等。

60、【正确答案】B 当基金份额净值计价错误达到或超过基金资产净值的0.25%时，基金管理公司应及时向监管机构报告;当计价错误达到0.5%时，基金管理公司应当公告并报监管机构备案。

61、【正确答案】D 如果股票市场价格处于震荡、波动状态之中，恒定混合策略就可能优于买入并持有策略。例如，当股票市场下降从而增加股票持有比例以保持资产配置比例不变之后，由于股票市场转而上升，投资组合的业绩因股票投资比例的提高而出现更快的增长。

62、【正确答案】B 封闭式基金每周披露一次基金份额净值。

63、【正确答案】D A、B、C三项都是基金募集申请核准的主要程序及内容，除此之外基金募集申请核准的程序和内容还包括】组织专家评审会对基金募集申请进行评审、作出核准或者不予核准的决定。D项是属于中国证监会对基金投资及交易行为监管方面的内容。

64、【正确答案】B QDII基金产品起点门槛仅为1000元人民币。

65、【正确答案】C 基金托管费年费率国际上通常为0.2%左右。

66、【正确答案】D 我国提供基金评价业务的公司主要有晨星公司、银河证券、海通证券、招商证券、上海证券等。

67、【正确答案】B 选项B属于流动性风险管理的措施。

68、【正确答案】C 非系统性风险又被称为特定风险、异质风险、个体风险等，往往是由与某个或少数的某些资产有关的一些特别因素导致的。

69、【正确答案】A 1985年12月20日，欧盟委员会通过了《可转让证券集合投资计划指令》(UCITS指令)，标志着欧洲投资基金市场开始朝着一体化方向发展。

70、【正确答案】A 资产负债率是使用频率最高的债务比率。

71、【正确答案】B 中台部门包括市场营销、风险控制、财务部、监察稽核和产品研发部门。

72、【正确答案】C 商业票据的特点主要有三点:①面额较大;②利率较低，通常比银行优惠利率低，比同期国债利率高;③只有一级市场，没有明确的二级市场。

73、【正确答案】D UCITS指令的管辖中，东道国可以在基金销售及信息披露方面行使管辖权。

74、【正确答案】C 由基金注册登记机构根据确认的基金份额净值计算申购、赎回数额。

75、【正确答案】D AIFMD代表了迄今为止对包括对冲基金、私募股权基金在内的众多另类投资基金最严格的监管立法。

76、【正确答案】A 现金分红方式是指根据基金利润情况，基金管理人以投资者持有基金单位数量的多少，将利润分配给投资者。这是基金分配最普遍的形式。

77、【正确答案】D 2006年9月，中国金融期货交易所正式成立。

78、【正确答案】D UCITS基金投资于规定以外的可转让证券，不得高于基金资产的10%;投资于可转让的并可确定价值的债券的比例也不得高于10%。两者之和也不能高于10%。

79、【正确答案】D 当投资境外的市场时，基金面临最大的风险是汇率风险。

80、【正确答案】C 从20世纪80年代开始，随着金融及投资市场出现国际一体化的大发展，基金的运营及销售出现国际化的趋势。

81、【正确答案】D 投资收益是指基金在经营活动中因买卖股票、债券、资产支持证券、基金等实现的差价收益，因股票、基金投资等获得的股利收益，以及衍生工具投资产生的相关损益，具体包括股票投资收益、债券投资收益、资产支持证券投资收益、基金投资收益、衍生工具收益、股利收益等。

82、【正确答案】D 应考虑的因素有】基金管理人的诚信程度，资本是否充足，是否具有特定的权利和职责，是否具备完善的内部控制程序和健全的内控机制。

83、【正确答案】C 财务杠杆比率是分析企业偿债能力的风险指标，资产负债率属于财务杠杆比率。

84、【正确答案】A 如果一个随机变量X最多只能取可数的不同值，则为离散型随机变量。

85、【正确答案】D 内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

86、【正确答案】D 私募股权二级市场投资战是具有周期长、风险大、流动性差特性的投资战。

87、【正确答案】D 常用的财务杠杆比率包括】资产负债率、权益乘数和负债权益比、利息倍数。

88、【正确答案】D 卢森堡是欧洲大陆最大的投资基金管理中心和全球第一的基金分销中心。

89、【正确答案】D 利润包括收入减去费用后的净额以及直接计入当期利润的利得和损失等。

90、【正确答案】B 资产配置是投资过程中最重要的环节之一，也是决定投资组合相对业绩的主要因素。

91、【正确答案】D 本题考察QDII不得从事的行为。

92、【正确答案】A 通常基金规模越大，基金托管费率越低。

93、【正确答案】B 在国际金融市场上，伦敦银行间同业拆借利率是被广泛采纳的基准利率。

94、【正确答案】D 200x1.5x0.25%=0.75元

95、【正确答案】B 开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为。基金转换业务所涉及的基金，必须是由同一基金管理人管理的、在同一注册登记机构处注册登记的基金。投资者采用“份额转换”的原则提交申请，即在销售机构处以“份额”为单位提交转换申请，以转出和转入基金申请当日的份额净值为基础计算转入份额。

96、【正确答案】A 长期趋势最为重要，也最为被辨认，是投资者主要的观察对象。97、【正确答案】C 评价企业盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三种】销售利润率、资产收益率、净资产收益率。这三种比率都使用的是企业的净利润。

98、【正确答案】C P/E是从全体投资人的角度出发，而EV/EBITDA是从股东的角度出发

99、【正确答案】A UCITS基金是只投资于可转让证券的基金，持有人以基金单位净值进行申购和赎回。

100、【正确答案】C 期货合约通常用保证金交易，因此有明显的杠杆。期权合约中买方需要支付期权费，而卖方则需要缴纳保证金，也会有杠杆效应。而远期合约和互换合约通常没有杠杆效应。

第三篇：基金从业资格模拟题 (19)

第 1 题：（）本身不具备法律实体地位，其与基金管理人的关系为信托关系，因此无法采用自我管理、且需由基金管理人代其行使相关民事权利。

A、公司型基金 B、契约型基金 C、普通合伙型 D、有限合伙型

第 2 题：（）是市盈率修正指标，等于市盈率与净利润平均增速的比值。

A、EVA B、EBITDA

C、PEG D、PE

第 3 题：MBO产生的结果为（）。

A、被其他企业收购

B、企业的经营者变成了所有者 C、企业的所有者变成了经营者

D、企业的职工变成了所有者

第 4 题：按照合伙协议的约定或者经（）合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。

A、三分之二以上

B、三分之一以上

C、全体

D、二分之一以上

第 5 题：并购基金的操作以（）为主。

A、管理层收购

B、要约收购

C、杠杆收购

D、重组收购

第 6 题：除合伙协议另有约定外。以合伙企业名义为他人提供担保。应当经（）合伙人同意。

A、二分之一

B、全体

C、三分之一

D、二分之二

第 7 题：从事私募股权投资(含创业投资)（）年及以上，且参与并成功退出至少（）个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格.A、5、两

B、6、两

C、5、一

D、6、一

第 8 题：担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙人必须具备（）的合格投资者

A、风险识别能力和风险回避能力 C、风险识别能力和风险承受能力

第 9 题：定增基金的发行价规定不低于公告前（）个交易日市价的（）。

A、10;60% B、20;60% C、20;90% D、10;90%

第 10 题：封闭式证券基金与开放式证券投资基金的主要区别之一是（）。

A、基金成立是否规定了最低规模

B、基金规模是否固定 C、是否被监管部门严格监督

D、是否具有股权性

第 11 题：根据（）的不同，可以将基金划分为公司型基金合契约型基金。

A、法律形式

B、基金存续期

C、投资理念

D、基金规模

B、风险应对能力和风险承受能力 D、风险应对能力和风险回避能力

第 12 题：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满（）但未提交经审计的财务报告的，中国基金业协会将不予登记。

A、半年

B、一年

C、一个季度

D、两年

第 13 题：根据《合伙企业法》规定，（）为合伙企业成立日期。

A、合伙协议签署当日

B、合伙企业的营业执照签发日期 C、合伙企业名称确认当日

D、合伙人发起当日

第 14 题：根据《合伙企业法》合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经（）签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。

A、全体合伙人 B、普通合伙人

C、董事会

D、有限合伙人

第 15 题：根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满（）月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务.A、2 B、3 C、4 D、1

第 16 题：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近（）没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施.A、两年

B、五年

C、一年

D、三年

第 17 题：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应具备至少（）名高级管理人员。

A、2 B、5 C、3 D、1

第 18 题：根据《私募投资基金监督管理暂行办法》关于非公开发行基金的合格投资者为单位的净资产不低于（）万。

A、5000 B、3000 C、1000 D、2000

第 19 题：根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入（）。

A、诚信档案

B、违约档案

C、自律档案

D、处罚档案

第 20 题：根据《私募投资基金募集行为管理办法》私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金，应当以书面形式签订基金（），并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为（）的附件。

A、销售协议、基金合同

B、销售协议、招募说明书 C、代理协议、基金合同

D、代理协议、招募说明书

第 21 题：根据《私募投资基金合同指引1号》的规定，私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应（）。

A、管理费

B、托管费

C、服务费

D、运营费

第 22 题：根据目前的基金备案情况私募股权基金和创业投资基金以（）为主。

A、有限合伙企业

B、契约型

C、公司型

D、FOF

第 23 题：公司型基金的最高权力机构是（）。

A、基金公司投资人

B、基金公司股东大会

C、基金公司监事会

D、基金公司董事会

第 24 题：公司型私募股权投资基金必须严格依据（）而设立，其法律法规程度相对要高于其他类型的私募股权投资基金。

A、《创投办法》

B、《公司法》

C、《基金法》

D、《证券法》

第 25 题：关于市净率估值方法更加适合企业种类说法正确的是（）。

A、资产流动性低的房地产企业

C、资产流动性高的金融企业

第 26 题：关于私募基金管理人的投资运作行为。以下正确的是（）。

A、因策略相同，将旗下两个基金的资金合并账户管理

B、保存基金的投资决策文件10年

C、无需向投资者披露杠杆运用情况

D、因需要临时筹措资金头寸，管理人借用其它基金的资金

第 27 题：关于有限合伙制说法错误的是()

B、资产流动性低的金融企业

D、以上均不对

A、有限合伙人负责出资

B、在国内的普通合伙人通常为基金管理公司 C、普通合伙人代表整个私募股权基金对外行使权力

D、普通合伙人没有经营管理权利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人监督

第 28 题：合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起()内，向企业登记机关申请办理变更登记。

A、十五日内

B、三十日内

C、五日内

D、十日内

第 29 题：合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由（）合伙人担任。

A、二分之一

B、三分之一

C、三分之二

D、全体

第 30 题：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有（）;但是，合伙协议另有约定的除外。

A、优先购买权

B、优先回售权

C、优先贬回权

D、优先转换权

第 31 题：合伙型私募股权投资基金说法正确的是()

A、有限合伙人与普通合伙人共同发挥投资领域的经验及专业领域优势和资金优势。

B、普通合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势，有限合伙人发挥资金优势。

C、有限合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势;普通合伙人发挥资金优势。

D、以上三项均不对

第 32 题：基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过（）人数。

A、基金合同约定

B、招募说明书约定

C、投资协议约定

D、法定

第 33 题：基金公司设有董事会，代表（）的利益行使职权。

A、投资者

B、基金公司

C、基金管理公司

D、基金托管公司

第 34 题：基金管理人在公司型私募股权投资基金中存在形式为（）

A、股东身份或内部管理层的身份

B、公司董事身份或内部管理层的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份

D、股东身份或外部管理公司的身份

第 35 题：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照（）的规定进行备案。

A、基金业协会 B、证券业协会

C、中国证监会

D、中国银监会

第 36 题：基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施（）的自律管理。

A、统一

B、严格 C、差别化

D、宽松

第 37 题：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募（）及其（）的方式。为私募基金办结备案手续。

A、基金名单、基本情况 C、基金名称、募集情况

B、基金名单、募集情况 D、基金名称、基本情况

第 38 题：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的（）内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

A、60日 B、20个工作日

C、20日 D、60个工作日

第 39 题：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撒销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时（）基金管理人登记。

A、核查

B、修改

C、复核

D、注销

第 40 题：目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为（）。

A、普通募集

B、一般募集

C、非公开方式募集

D、公开方式募集

第 41 题：评估企业管理团队经营成果贡献的价值方法是（）

A、相对估值法

B、经济增加值法

C、成本法

D、清算价值法

第 42 题：企业在追加投资或融资过程中，后期发行的股票价格低于前期发行价格，前期投资者有权免费获取一定数额的新股或调整其转换比例属于()

A、排他条款

B、保密性条款

C、回购权条款

D、反摊薄条款

第 43 题：如果非公开募集基金的累计人数超过（）人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

A、50 B、100 C、200 D、500

第 44 题：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知（）并变更申请登记内容。

A、证券业协会

B、证监会

C、银监会

D、基金业协会

第 45 题：私募房地产基金多采取（），这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

A、有限合伙制 B、契约制

C、公司制

D、信托制

第 46 题：私募股权投资的盈利过程中，基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值属于（）。

A、价值提升阶段

B、价值放大阶段

C、价值发现阶段

D、价值持有阶段

第 47 题：私募股权投资基金的（）影响着投资期的长短。

A、投资策略

B、投资风险

C、投资标的D、投资收益

第 48 题：私募股权投资基金的投资者出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权并承担相应受托责任的方式属于（）。

A、公司型基金

B、有限合伙人型基金

C、FOF D、契约型基金

第 49 题：私募股权投资基金投资回报最高的退出方式为（）。

A、兼并收购

B、公开上市

C、回购

D、破产清算

第 50 题：私募股权投资基金盈利模式价值持有阶段是指（）

A、基金管理人依托自身的资本聚合优势和资源整合优势，对项目公司的战略、管理、市场和财务，进行全面的提升，使企业的基本面得到改善优化，企业的内在价值得到有效提升。

B、基金管理人在完成对项目的尽职调查后，基金完成对项目公司的投资，成为项目公司的股东，持有项目公司的价值。

C、即通过项目寻求，发现具有投资价值的优质项目，并且能够与项目方达成投资合作共识.D、基金所投资项目在资本市场上市后，基金管理人要选择合适的时机和合理价格，在资本市场抛售项目企业的股票，实现价值的最终兑现。

第 51 题：私募股权投资收益呈现显著的反周期特征，关于反周期特征说法正确的是（）

A、经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期较低。B、经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期也较高。

C、经济衰退时平均投资收益低、而繁荣时期较高。D、经济衰退时平均投资收益低、而繁荣时期也较低。

第 52 题：私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。

A、100 B、300 C、500 D、1000

第 53 题：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年。

A、5 B、10 C、20 D、30

第 54 题：私募基金管理人的（）应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，对因失职读职导致内部控制失效造成重大损失的，应承担相关责任.A、负责投资运作的高级管理人员

B、董事会

C、负责合规风控的高级管理人员

D、总经理

第 55 题：私募基金管理人发生重大事项的，应当在个（）工作日内向基金业协会报告.A、10 B、3 C、5 D、15

第 56 题：私募基金管理人内部控制要素中（）包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质。

A、风险评估

B、控制活动

C、内部监督

D、内部环境

第 57 题：私募基金管理人内部控制总体目标说法错误的是（）

A、保证基金最低投资收益

B、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则 C、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行

D、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时

第 58 题：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的。应当以书面形式签订基金销售协议，基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以（）为准。

A、基金招募说明书 B、基金托管协议

C、基金合同附件

D、基金销售协议

第 59 题：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取（）。

A、书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

B、罚款、公开谴责等措施 C、书面警示、暂停业务、取消业务资格

D、罚款、取消业务资格

第 60 题：私募基金管理人应当按照《私募投资基金管理人内部控制指引》要求制定相关内部控制制度，并在中国基金业协会（）填报及上传相关内部控制制度。

A、证券投资基金登记备案管理系统

B、私募基金登记备案系统 C、私募股权投资基金管理系统

D、公募基金登记备案系统

第 61 题：私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。体现了基金私募基金管理人内控（）。

A、适时性原则

B、全面性原则

C、执行有效原则

D、独立性原则

第 62 题：私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的（）。

A、职业操守和专业胜任能力

B、职业道德和学历水平C、公职业操守守和学历水平

D、职业道德和专业胜任能力

第 63 题：私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对（）。

A、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。B、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.C、私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证.D、私募基金管理人投资能力、持续盈利情况的认可;但作为对基金财产安全的保证.第 64 题：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行（）的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。

A、集中和非集中

B、局部业务和整体业务

C、定期和不定期

D、现场和非现场

第 65 题：私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其（）承担最终责任，（）对内部控制制度的有效执行承担责任。

A、有效性、董事会 B、适时性、经营层

C、有效性、经营层

D、适时性、董事会

第 66 题：私募基金合同应当约定给投资者设置不少于（）的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

A、四十八小时 B、十二小时

C、八小时

D、二十四小时

第 67 题：私募基金信息披露义务人披露基金信息，禁止行为的说法错误的是（）。

A、诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构

B、基金的资产负债状况 C、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏

D、预测基金投资业绩

第 68 题：私募基金运行期间。信息披露义务人应当在每季度结束之日起（）个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

A、15 B、20 C、10 D、5

第 69 题：提交虚假文件或者采职其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以（）以下的罚款，A、两干元以上两万元以下

B、五干元以上五万元以下 C、一万以上十万元以下

D、三干元以上三万元以下

第 70 题：投资者的评估结果有效期最长不得超过（）年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金需重新进行投资者风险评估.A、6 B、3 C、7 D、5

第 71 题：网站公示的私募基金管理人基本情况不包括（）。

A、名称，成立时间，登记时间

B、住所，联系方式主要负责人

C、基本诚信信息 D、过往业绩

第 72 题：我国（）的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。

A、《合同法》 B、《合资企业法》

C、《合伙企业法》

D、《证券法》

第 73 题：我国《证券法》《基金法》规定，非公开募集投资者人数不得超过（）

A、200人 B、300人

C、100人

D、1000人

第 74 题：我国对于非公开募集基金实行产品（），体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

A、核准制度 B、注册制度

C、登记制度

D、备案制度

第 75 题：我国深交所创业板上市条件中规定，企业发行后股本总额不少于（）A、三干万元 B、五千万元

C、一千万元

D、两千万元

第 76 题：下列不属于创业风险投资中政府引导基金的作用的是（）。

B、支持跟进投资

C、激励约束

D、投资保障

A、支持阶段参股

第 77 题：下列关于个人独资企业的表述正确的是（）。

A、个人独资企业设立时不需要有投资人申报的出资

B、个人独资企业的投资人一般是自然人，但也可以是法人 C、个人独资企业的投资人，对企业的债务承担无限责任 D、个人独资企业不需要固定的经营场所

第 78 题：下列关于有限合伙制与公司制私募股权投资基金组织结构，说法正确的是（）。

A、公司制的基金管理人会受到股东的严格监督管理 B、有限合伙人具备独立的经营管理权力

C、公司制是指私募股权投资基金以股份公司形式设立 D、公司制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式

第 79 题：下列选项中不属于我国基金份额持有人享有的权利的是（）。

A、查阅或者复制未公开披露的基金信息资料

B、参与分配清算后的剩余基金财产

C、依法转让或者申请赎回持有的基金份额

D、按照规定要求召开基金份额持有人大会

第 80 题：信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于（）年.A、5 B、8 C、3 D、10

第 81 题：依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》经备案的私募基金可以申请开立（）相关账户。

A、基金

B、证券

C、银行

D、期货

第 82 题：依照我国公司法规定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增减注册资本等事项须经（）通过。

A、全体股东

B、二分之一以上股东

C、三分之一以上股东

D、三分之二以上股东

第 83 题：以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

A、百分之二十

B、百分之三十

C、百分之四十五

D、百分之三十五

第 84 题：以下不属于私募基金基金合同必备条款的是（）。

A、基金的出资方式、数额和认缴期限

C、基金的投资范围、投资策略和投资限制

B、基金收益预测

D、基金的运作方式

第 85 题：由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归（）

A、合伙企业发起人

B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、合伙企业

第 86 题：有限合伙企业的合伙人会议由（）负责召集。

A、咨询委员会

B、基金管理人

C、普通合伙人

D、有限合伙人

第 87 题：有限合伙企业至少应当有一个（）A、特殊合伙人 B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、发起人

第 88 题：有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据（）制定。

A、《合伙企业法》 B、《基金法》

C、《证券法》

D、《公司法》

第 89 题：在基金整个运作过程中，起核心作用的是（）。

A、基金份额持有人 B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金管理人和基金托管人

第 90 题：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在（）中会有详细约定。

A、基金成立公告

B、招募说明书

C、基金合同

D、基金份额上市交易公告书

第 91 题：在我国，信托制基金目前最大弊端是（）。

A、IPO退出

B、并购退出

C、清算退出

D、二级市场转让退出

第 92 题：在向投资者推介私募基金之前，募集机构应当采取问卷调查等方式履行特定对象确定程序，其中问卷调查的内容不包括（）。

A、投资知识

B、投资偏好

C、财务状况

D、投资者基本信息

第 93 题：证券投资基金的运作中的三个主要当事人是指基金的（）。

A、受益人管理人和持有人

C、发起人，管理人和持有人

第 94 题：主要对了解目标企业主要财产及其所有权归属、企业对外投资及担保的情况是尽职调查的（）。

A、人事调查 B、法律调查

C、财务调查

D、业务调查

B、托管人，发起人和持有人

D、管理人，托管人和持有人

第 95 题：根据《合伙企业法》申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交（）等文件。

Ⅰ.登记申请书

Ⅴ.合伙企业章程

A、Ⅰ.Ⅱ Ⅱ.合伙协议书

Ⅲ.合伙人身份证明

Ⅳ.合伙企业法人授权书

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 96 题：对于尽职调查发现的目标公司中存在的现实和潜在的风险，投资有可以通过（）来进行处理。

Ⅱ.合同条款

Ⅲ.补救措施

Ⅳ.选择担保

Ⅴ.放弃交易

Ⅰ.交易结构设计

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 97 题：根据《内控指引》私募股权投资基金管理人授权控制应当贯穿于私募基金管理人（）等主要环节的始终。

Ⅰ.资金募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ Ⅱ.投资研究

B、Ⅰ.Ⅱ

Ⅲ.投资运作

Ⅳ.运营保障和信息披露 D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 98 题：申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交（）等文件。

Ⅰ.登记申请书

A、Ⅱ.Ⅳ Ⅱ.合伙协议书

Ⅲ.合伙人身份证明

Ⅳ.投资协议 Ⅴ.招募说明书

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 99 题：私募基金管理人内部控制总体目标是（）。

Ⅰ.保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则;Ⅱ.防范经营风险，确保经营业务的稳健运行;Ⅲ.保障私募基金财产的安全、完整

Ⅳ.确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。V.确保基金收益及基本目标的实现。

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

第 100 题：私募基金管理人应当于每结束之日起20个工作日内，更新（）所管理的私募基金等基本信息。

Ⅰ.私募基金管理人

Ⅱ.股东或合伙人 Ⅲ.高级管理人员及其他从业人员

Ⅳ.所管理的私募基金等基本信息

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

1【正确答案】：B【试题解析】：契约型基金本身不具备法律实体地位，其与基金管理人的关系为信托关系，因此契约型基金无法采用自我管理，且需由基金管理人代其行使相关民事权利。

2【正确答案】：C【试题解析】：PEG比率是市盈率修正指标，等于市盈率与净利润平均增速的比值。

3【正确答案】：B【试题解析】：MBO即管理层收购，通过管理层收购，企业的经营者变成了企业的所有者。

4【正确答案】：C【试题解析】：按照合伙协议的约定或者经全体合伙人决定，可以委托一个或者数个合伙人对外代表合伙企业，执行合伙事务。

5【正确答案】：C【试题解析】：并购基金的操作以杠杆收购为主。

6【正确答案】：B【试题解析】：根据《合伙企业法》以合伙企业名义为他人提供担保，应当经全体合伙人一致同意。

7【正确答案】：B【试题解析】：从事私募股权投资(含创业投资)6年及以上，且参与并成功退出至少两个项目;可以向中国证券投资基金业协会资格认定委员会申请认定基金从业资格。

8【正确答案】：C【试题解析】：担任合伙型私募股权投资基金企业的有限合伙人必须具备风险识别能力和风险承受能力的合格投资者。

9【正确答案】：C【试题解析】：定增基金的发行价规定不低于公告前20个交易日市价的90%。

10【正确答案】：B【试题解析】：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和场所进行申购会长赎回的一种基金运作方式。

11【正确答案】：A【试题解析】：根据法律形式的不同，可以将基金划分为公司型基金和契约型基金。

12【正确答案】：B【试题解析】：根据《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》新申请私募基金管理人登记的机构成立满一年但未提交经审计的财务报告的，中国基金业协会将不予登记。

13【正确答案】：B【试题解析】：根据《合伙企业法》规定，合伙企业的营业执照签发日期，为合伙企业成立日期。

14【正确答案】：A【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业清算结束，清算人应当编制清算报告，经全体合伙人签名、盖章后，申请办理合伙企业注销登记。

15【正确答案】：B【试题解析】：根据《基金管理公司投资管理人员管理指导意见》私募基金管理人不得聘用从其他公募基金公司离职未满3个月的基金经理从事投资、研究、交易等相关业务。

16【正确答案】：D【试题解析】：根据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》私募基金管理人的高级管理人员应当诚实守信，最近三年没有重大失信记录，未被中国证监会采取市场禁入措施。

17【正确答案】：A【试题解析】：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应具备至少2名高级管理人员。

18【正确答案】：C【试题解析】：净根据《私募投资基金监督管理暂行办法》资产不低于1000万元的单位认定为合格投资者。

19【正确答案】：A【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》募集机构、基金业务外包服务机构及其从业人员因募集过程中的违规行为被中国基金业协会采取相关纪律处分的，中国基金业协会可视情节轻重记入诚信档案。

20【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人委托基金销售机构募集私募基金的，应当以书面形式签订基金销售协议，并将协议中关于私募基金管理人与基金销售机构权利义务划分以及其他涉及投资者利益的部分作为基金合同的附件。

21【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人可以与投资者约定，为基金募集、运营、审计、法律顾问等提供服务的基金服务机构从基金中列支相应服务费。

22【正确答案】：A【试题解析】：根据目前的基金备案情况，私募股权基金和创业投资基金以有限合伙企业为主。

23【正确答案】：B【试题解析】：公司型证券投资基金的最高权力机构为股东大会。

24【正确答案】：B【试题解析】：公司型私募的设立一般来说是针对设立一家公司，必须严格按照《公司法》设立。

25【正确答案】：C【试题解析】：因为资产流动性高的金融企业账面价值更加接近市场价值。

26【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10 年。

27【正确答案】：D【试题解析】：普通合伙人负责日常经营管理，有限合伙人负责监督。

28【正确答案】：A【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业登记事项发生变更的，执行合伙事务的合伙人应当自作出变更决定或者发生变更事由之日起十五日内，向企业登记机关申请办理变更登记。

29【正确答案】：D【试题解析】：根据《合伙企业法》合伙企业解散，应当由清算人进行清算。清算人由全体合伙人担任。

30【正确答案】：A【试题解析】：合伙人向合伙人以外的人转让其在合伙企业中的财产份额的，在同等条件下，其他合伙人有优先购买权;但是，合伙协议另有约定的除外。

31【正确答案】：B【试题解析】：普通合伙人发挥投资领域的经验及专业领域优势;有限合伙人发挥资金优势。

32【正确答案】：D【试题解析】：基金必须向合格投资者转让，且转让后基金份额持有人累计不得超过法定人数。

33【正确答案】：A【试题解析】：基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。

34【正确答案】：C【试题解析】：基金管理公司在公司型私募股权投资基金的身份为属于公司董事或外部管理公司身份。

35【正确答案】：C【试题解析】：基金销售支付机构从事公开募集基金销售支付业务的，应当按照中国证监会的规定进行备案。

36【正确答案】：C【试题解析】：基金业协会根据私募基金管理人所管理的基金类型设立相关专业委员会，实施差别化的自律管理。

37【正确答案】：A【试题解析】：基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续。

38【正确答案】：B【试题解析】：基金业协会应当在私募基金管理人登记材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金管理人名单及其基本情况的方式，为私募基金管理人办结登记手续。

39【正确答案】：D【试题解析】：经登记后的私募基金管理人依法解散、被依法撤销或者被依法宣告破产的，基金业协会应当及时注销基金管理人登记。

40【正确答案】：C【试题解析】：目前，我国相关法规规定，私募股权投资基金的资金的募集方式为非公开方式募集。

41【正确答案】：B【试题解析】：经济增加值的主体思想即企业的价值除了资产的账面价值外，还有管理团队经营成果贡献的价值。

42【正确答案】：D【试题解析】：当对企业追加投资，新股发行低于前期股票发行价对原股东的免费获取权利或调整转换比例使原有股东持股成本与新股价格相当的权利属于反摊薄条款。

43【正确答案】：C【试题解析】：如果非公开募集基金的累计人数超过200人，就构成公开募集基金，应当按照公开募集基金接受监管。

44【正确答案】：D【试题解析】：申请登记期间，登记事项发生重大变化的，私募基金管理人应当及时告知基金也协会并变更申请登记内容。

45【正确答案】：A【试题解析】：私募房地产基金多采取有限合伙制，这种企业的组织形式很好的投资管理效率，并避免了双重征税的弊端。

46【正确答案】：A【试题解析】：价值提升阶段即基金将充分利用自身战略、管理、财务等优势，优化企业管理最大限度地提升企业价值。

47【正确答案】：A【试题解析】：在不同的投资策略下，投资期的长短不同，因此，影响着投资期的长短。

48【正确答案】：D【试题解析】：契约型基金即投资者出资设立信托，基金管理人依照基金信托合同作为受托人，以自己的名义为基金持有人的利益行使基金财产权并承担相应受托责任。

49【正确答案】：B【试题解析】：投资回报最高退出方式为公开上市。

50【正确答案】：B【试题解析】：价值持有阶段是指基金管理人在完成对项目的尽职调查后，基金完成对项目公司的投资，成为项目公司的股东，持有项目公司的价值。

51【正确答案】：A【试题解析】：反周期即违反经济发展规律，因此为：经济衰退时平均投资收益高、而繁荣时期较低。

52【正确答案】：A【试题解析】：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力的风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。

53【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金销售机构应当妥善保存私募基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年。

54【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金管理人内部控制指引》私募基金管理人应当设置负责合规风控的高级管理人员。负责合规风控的高级管理人员，应当独立地履行对内部控制监督、检查、评价、报告和建议的职能，对因失职渎职导致内部控制失效造成重大损失的，应承担相关责任。

55【正确答案】：A【试题解析】：发生重大事项的，应当在10个工作日内向基金业协会报告。

56【正确答案】：D【试题解析】：内部环境包括经营理念和内控文化、治理结构、组织结构、人力资源政策和员工道德素质等，内部环境是实施内部控制的基础。

57【正确答案】：A【试题解析】：内控总体目标为：(一)保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。(二)防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。(三)保障私募基金财产的安全、完整。(四)确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

58【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》基金销售协议与作为基金合同附件的关于基金销售的内容不一致的，以基金合同附件为准。

59【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人未按本指引建立健全内部控制，或内部控制存在重大缺陷，导致违反相关法律法规及自律规则的，中国基金业协会可以视情节轻重对私募基金管理人及主要负责人采取书面警示、行业内通报批评、公开谴责等措施

60【正确答案】：B【试题解析】：私募基金管理人应当按照《私募投资基金管理人内部控制指引》要求制定相关内部控制制度，并在中国基金业协会私募基金登记备案系统填报及上传相关内部控制制度。

61【正确答案】：A【试题解析】：适时性原则。私募基金管理人应当定期评价内部控制的有效性，并随着有关法律法规的调整和经营战略、方针、理念等内外部环境的变化同步适时修改或完善。

62【正确答案】：A【试题解析】：私募基金管理人应当建立有效的人力资源管理制度健全激励约束机制，确保工作人员具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力。

63【正确答案】：C【试题解析】：根据《私募投资基金合同指引1号》私募基金管理人应当向投资者进一步声明，中国基金业协会为私募基金管理人和私募基金办理登记备案不构成对私募基金管理人投资能力、持续合规情况的认可;不作为对基金财产安全的保证。

64【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人应对内部控制制度的执行情况进行定期和不定期的检查、监督及评价，排查内部控制制度是否存在缺陷及实施中是否存在问题，并及时予以改进，确保内部控制制度的有效执行。

65【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人最高权力机构对建立内部控制制度和维持其有效性承担最终责任，经营层对内部控制制度的有效执行承担责任。

66【正确答案】：D【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》基金合同应当约定给投资者设置不少于二十四小时的投资冷静期，募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。

67【正确答案】：B【试题解析】：基金的资产负债状况是必须披露的内容，不是禁止情况。

68【正确答案】：C【试题解析】：私募基金运行期间，信息披露义务人应当在每季度结束之日起10个工作日以内向投资者披露基金净值、主要财务指标以及投资组合情况等信息。

69【正确答案】：B【试题解析】：违反《合伙企业法》的规定，提交虚假文件或者采取其他欺骗手段，取得合伙企业登记的，由企业登记机关责令改正，处以五千元以上五万元以下的罚款。

70【正确答案】：B【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》投资者的评估结果有效期最长不得超过3年。募集机构逾期再次向投资者推介私募基金时，需重新进行投资者风险评估。

71【正确答案】：D【试题解析】：网站公示的私募基金人基本情况包括私募基金管理人的名称，成立时间，登记时间，住所，联系方式，主要负责人等基本信息及基本诚信信息。

72【正确答案】：C【试题解析】：《合伙企业法》的正式生效，使得我国建立有限合伙型私募股权投资基金有了可能。

73【正确答案】：A【试题解析】：不超过2OO人

74【正确答案】：D【试题解析】：我国对于非公开募集基金实行产品备案制度，体现了对于非公开募集基金的区别监管的理念。

75【正确答案】：A【试题解析】：我国深交所创业板上市条件中规定，企业发行后股本总额不少于三千万元

76【正确答案】：C【试题解析】：创业风险投资中政府引导基金的作用：支持阶段参股、支持跟进投资、投资保障。

77【正确答案】：C【试题解析】：个人独资企业设立时，需要有投资人申报的出资;投资人为一个自然人，需要有固定的生产经营场所。

78【正确答案】：A【试题解析】：公司制是指私募股权投资基金以股份公司或有限责任公司形式设立;有限合伙制目前成为私募股权投资基金最主要的运作方式;普通合伙人具备独立的经营管理权力;有限合伙人虽然负责监督普通合伙人，但是不直接干涉或参与私募股权投资项目的经营管理。

79【正确答案】：A【试题解析】：基金份额持有人享有的权利之一是查阅或者复制公开披露的基金信息资料,而不是未公开的。

80【正确答案】：D【试题解析】：信息披露义务人应当妥善保管私募基金信息披露的相关文件资料，保存期限自基金清算终止之日起不得少于10年.81【正确答案】：B【试题解析】：依据《私募投资基金管理人登记和基金备案办法》经备案的私募基金可以申请开立证券相关账户。

82【正确答案】：D【试题解析】：上述重大事项须经三分之二以上股东通过。

83【试题解析】：我国《公司法》以募集设立方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的百分之三十五;但是，法律、行政法规另有规定的，从其规定。

84【正确答案】：B【试题解析】：基金合同应当包括下列内容:(一)基金份额持有人、基金管理人、基金托管人的权利、义务;(二)基金的运作方式;(三)基金的出资方式、数额和认缴期限;(四)基金的投资范围、投资策略和投资限制;(五)基金收益分配原则、执行方式;(六)基金承担的有关费用;(七)基金信息提供的内容、方式;(八)基金份额的认购、赎回或者转让的程序和方式;(九)基金合同变更、解除和终止的事由、程序;(十)基金则产清算方式;(十一)当事人约定的其他事项。

85【正确答案】：D【试题解析】：由一个或者数个合伙人执行合伙事务的，执行事务合伙人应当定期向其他合伙人报告事务执行情况以及合伙企业的经营和财务状况，其执行合伙事务所产生的收益归合伙企业

86【正确答案】：C【试题解析】：有限合伙企业的合伙人会议由普通合伙人负责召集。

87【正确答案】：C【试题解析】：根据《合伙企业法》有限合伙企业至少应当有一个普通合伙人。

88【正确答案】：A【试题解析】：有限合伙型私募股权投资基金的《合伙协议》依据《合伙企业法》制定。

89【正确答案】：B【试题解析】：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定的其他服务机构承担。

90【正确答案】：C【试题解析】：在我国，基金管理人、基金托管人和基金投资者的权利义务在基金合同中会有详细约定。

91【正确答案】：A【试题解析】：由于信托业缺乏登记制度，证监会始终对信托制私募股权投资基金持谨慎态度，因此IPO退出是信托制私募基金最大弊端。

92【正确答案】：B【试题解析】：根据《私募投资基金募集行为管理办法》问卷调查的内容分为：投资者基本信息、财务状况、投资知识、投资经验、风险偏好。

93【正确答案】：D【试题解析】：我国的证券投资基金依据基金合同设立，基金份额持有人，基金管理人与基金托管人是基金合同的当事人，简称基金当事人。

94【正确答案】：B【试题解析】：了解所有权归属、企业对外担保等信息属于尽职调查的法律调查。

95【正确答案】：D【试题解析】：申请设立合伙企业，应当向企业登记机关提交登记申请书、合伙协议书、合伙人身份证明

96【正确答案】：A【试题解析】：投资者可以通过交易结构设计、合同条款、补救措施、放弃交易来进行处理。

97【正确答案】：C【试题解析】：授权控制应当贯穿于私募基金管理人资金募集、投资研究、投资运作、运营保障和信息披露等主要环节的始终。

99【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人内部控制总体目标是

一、保证遵守私募基金相关法律法规和自律规则。

二、防范经营风险，确保经营业务的稳健运行。

三、保障私募基金财产的安全、完整。

四、确保私募基金、私募基金管理人财务和其他信息真实、准确、完整、及时。

100【正确答案】：C【试题解析】：私募基金管理人应当于每结束之日起20个工作日内，更新私募基金管理人、股东或合伙人、高级管理人员及其他从业人员所管理的私募基金等基本信息。

第四篇：《证券投资基金模拟题(一)》（精选）

模拟试卷

（一）一、单项选择题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）以下各小题所给出的4个选项中，只有一项最符合题目要求，请选出正确的选项，不选、错选均不得分。

1．体现基金管理人服务价值的基金运作活动是（）。A．市场营销 B．后台管理 C．投资管理 D．财务管理

2．投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有存续期限的是（）。A．封闭式基金 B．开放式基金 C．契约型基金 D．公司型基金

3．《证券投资基金管理暂行办法》规定基金管理公司发起人的实收资本不少于（）人民币。

A．5000万 B．1亿元 C．2亿元 D．3亿元

4．以下关于股票基金的说法正确的是（）。A．与其他类型基金相比，投资风险小，回报率高 B．适合于投资于短期金融工具 C．适合长期投资 D．无法抗御通货膨胀

5．在基金的风险分析指标中，（）将一个股票基金的净值增长率与某个市场指数联系起来，用以反映基金净值变动对市场指数变动的敏感程度。

A．标准差

B．持股集中度 C．贝塔值 D．行业投资集中度

6．开放式基金份额的发售，由（）负责办理。A．商业银行 B．基金托管人

C．专业基金销售机构 D．基金管理人

7．开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应当归入基金财产。

A．10％ B．25％ C．30％ D．35％

8．基金连续2个开放日以上发生巨额赎回，基金管理人已经接受的赎回申请可以延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间（）个工作日，并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。

A．7 B．15 C．20 D．30

9．基金合同生效后，基金管理人应逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求，此过程为ETF建仓阶段。ETF建仓期不得超过（）个月。

A．1 B．3 C．5 D．6

10．基金管理公司应当建立健全督察长制度，督察长由（）聘任，并对其负责。A．总经理 B．独立董事 C．董事会 D．股东会

11．在基金管理公司，核算每日基金资产净值的工作由（）承担。A．基金运营部 B．研究部 C．财务部 D．投资部

12．内部控制制度的制定应遵循（）原则，以具有前瞻性，并且必须随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经营理念等内、外部环境的变化进行及时的修改或完善。

A．健全性 B．适时性 C．全面性 D．审慎性

13．基金管理公司为单一客户办理特定资产管理业务的，客户委托的初始资产不得低于（）人民币。

A．3000万 B．5000万 C．8000万 D．1亿元

14．《证券投资基金托管资格管理办法》对托管业务准入有更详细的规定。如最近3个会计的年末净资产均不低于（）亿元人民币。

A．10 B．20 C．30 D．40

15．关于交易所交易资金清算的步骤，排序正确的是（）。

（1)制作清算指令；（2)接收交易数据；（3)执行清算指令；（4)确认清算结果 A．（1)（2)（3)（4)B．（2)（1)（3)（4)C．（1)（3)（4)（2)D．（1)（3)（2)（4)

16．基金（）是指基金托管人以《证券投资基金法》《证券投资基金会计核算办法》等法律法规为依据，对基金管理人的估值结果即基金份额净值、累计基金份额净值以及期初基金份额净值进行的核对。

A．头寸复核 B．账务复核 C．资产净值复核 D．财务报表复核

17．（）是基金营销部门的一项关键性工作。只有仔细地分析投资者，针对不同的市场与客户推出有针对性的基金产品，才能更有效地实现营销目标。

A．营销环境的分析

B．营销过程的管理 C．确定目标市场与客户 D．设计市场营销组合

18．基金交易价格的核心是（）的高低。A．发行时的基金净值 B．发行时的基金价格 C．基金费用 D．基金份额总值

19．基金的认购费和申购费可以在基金份额发售或者申购时收取，也可以在赎回时从赎回金额中扣除，但费率不得超过认购和申购金额的（）。

A．3％ B．5％ C．15％ D．25％

20．基金持有的金融资产和承担金融负债通常归类为（）和金融负债。A．持有至到期投资 B．可供出售的金融资产 C．贷款和应收款项

D．以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产

21．下列与基金有关的费用直接从基金财产中列支的是（）。A．基金转换费 B．申购费

C．基金托管人的托管费 D．赎回费

22．QDII基金份额净值应当在（）内披露。A．估值日前1个工作日 B．估值日

C．估值日后1个工作日

D．估值日后2个工作日

23．基金托管费年费率国际上通常为（）左右。A．0．25% B．0．2% C．0．3% D．0．15%

24．投资收益指基金经营活动中因（）等而实现的损益。A．利息收入 B．结算备付金 C．银行存款 D．买卖股票

25．基金资产估值引起的资产价值变动作为公允价值变动损益记入当期（）。A．成本 B．损益 C．收入 D．收益

26．假设投资者在2005年4月15日（周五，法定节假日前最后一个工作日）申购了基金份额，那么利润将会从（）起开始计算。

A．4月15日 B．4月16日 C．4月18日 D．4月20日

27．（）是一个能够全面反映基金在一定时期内经营成果的指标。A．期末可供分配利润 B．本期利润 C．未分配利润 D．本期已实现收益

28．以下属于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金份额上市交易公告书 B．基金份额发售公告 C．基金资产净值 D．基金报告

29．基金管理人需在基金份额发售的（）日前，将招募说明书、基金合同摘要登载在指定报刊和管理人网站上。

A．2 B．3 C．5 D．15

30．当影子定价法与摊余成本法确定的基金资产净值偏离度的绝对值达到或者超过（）时，基金管理人应进行临时报告。

A．0．25％ B．0．5％ C．0．75％ D．1％

31．QDII基金的净值在（）披露。A．估值日 B．估值日后1个工作日 C．估值日后2个工作日 D．估值日后3个工作日

32．基金管理人应当自基金合同生效之日起（）个月内使基金的投资组合比例符合基金合同的有关约定。

A．12 B．9 C．6 D．3

33．中国证监会自受理基金管理公司设立申请之日起（）个月内，以审慎监管原则依法审查，做出批准或不予批准的决定。

A．3 B．4 C．5 D．6

34．货币市场基金投资组合的平均剩余期限在每个交易日均不得超过（）天。A．30 B．60

C．90 D．180

35．以下不属于基金募集申请材料的是（）A．申请报告 B．基金合同草案 C．招募说明书草案 D．上市公告书

36．对履行基金托管职责的监督不包括（）。

A．在监督基金投资运作中,是否在基金托管协议中事先与基金管理公司订明相关权责，是否建立并及时维护相关监督系统，是否在发现问题时及时提醒基金管理公司并报告中国证

监会

B．是否建立科学合理、控制严密、运行高效的内部控制体系

C．在办理基金的清算交割事宜中，是否能保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立

D．在办理与基金托管业务相关的信息披露事项中，是否及时、真实、准确、完整地履行信息披露业务，是否在基金报告中的托管人报告中独立、客观地发表意见

37．（）证券组合的投资者很少会购买分红的普通股。A．避税型 B．收入型 C．增长型 D．货币市场型

38．在行为金融理论中，（）是投资者不能根据变化了的情况修正增加的预测模型。A．心理偏差 B．保守性偏差 C．过度自信 D．选择性偏差

39．（）是一类由公司本身或投资者对公司的认同程度引起的异常现象。A．事件异常 B．日历异常 C．会计异常 D．公司异常

40．有效市场假设理论的论述可以追溯到（）的研究。A．马柯威茨 B．巴奇列 C．罗斯 D．夏普

41．资产配置作为投资管理中的核心环节，其目标在于（）。A．吸引投资者 B．增强资金的流动性

C．消除投资的风险

D．协调提高收益与降低风险之间的关系

42．动态资产配置策略的目标在于，在不提高系统性风险或投资组合波动性的前提下提高（）报酬。

A．短期 B．长期 C．中期 D．不确定

43．买入并持有策略是（）的长期再平衡方式，适用于长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。

A．动态 B．平衡型 C．消极型 D．积极型

44．当市场表现出强烈的上升或下降趋势时，恒定混合策略的表现将劣于（）。A．买入并持有策略 B．投资组合策略 C．动态资产配置 D．投资组合保险策略

45．情景综合分析法的预测期间在（）年左右。A．3～4 B．3～5 C．2～4 D．2～5

46．如果市场不是有效市场，基金管理人（）。A．买入“价值低估”的股票和“价值高估”的股票 B．卖出“价值低估”的股票和“价值高估”的股票 C．买入“价值低估”的股票，卖出“价值高估”的股票 D．卖出“价值低估”的股票，买入“价值高估”的股票

47．对于集中投资于某一种风格股票的基金经理人而言（）。A．消极的股票风格管理有意义 B．消极的和积极的股票管理均有意义

C．积极的股票风格管理有意义 D．消极的和积极的股票管理均无意义

48．复制的组合包含的股票数越少，跟踪误差（），调整所花费的交易成本（）。A．越大，越低 B．越大，越高 C．越小，越低 D．越小，越高

49．N日的乖离率=（）。

A．（当日开盘价-N日移动总价)÷N日移动平均价×100％ B．（当日开盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×l00％ C．（当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动平均价×100％ D．（当日收盘价-N日移动平均价)÷N日移动价×100％

50．按公司规模划分的股票投资风格通常不包括（）。A．小型资本股票 B．中型资本股票 C．大型资本股票 D．混合型资本股票

51．根据移动平均法，如果某只股票价格超过平均价的某一百分比时则应该（）。A．买入 B．卖出 C．清仓 D．满仓

52．大多数债券价格与收益率的关系都可以用一条（）弯曲的曲线来表示。而且（）的凸性有利于投资者提高债券投资收益。

A．向下，较低 B．向下，较高 C．向上，较低 D．向上，较高

53．有偏预期理论认为，投资者在收益率相同的情况下更愿意持有（）。A．优先股票 B．长期债券 C．中期债券 D．短期债券

54．应计收益率每下降或上升1个基点时的价格波动性是（）。A．相同的 B．不同的 C．递减的 D．递增的

55．预期理论暗含着一个假定是：不同期限的债券是（）的。A．可以相互替代 B．不能相互替代

C．在一定条件下可以替代 D．以上都不对

56．消极的债券组合管理者通常把市场价格看作（）。A．均衡交易价格 B．非均衡交易价格 C．高估交易价格 D．低估交易价格

57．使用现金比例变化法，首先需要确定基金的（）。A．现金比例 B．正常现金比例 C．特殊现金比例 D．投资比例

58．成功概率法是根据对市场走势的预测而正确改变（）对基金择时能力进行衡量的方法。

A．现金比例的百分比 B．各种证券持有量 C．预期收益率 D．组合风险

59．用公式R=（1+R1）（1+R2）„（1+Rn）-1计算的收益率为（）。A．几何平均收益率 B．时间加权收益率 C．简单净值收益率 D．算术平均收益率

60．对基金绩效做出有效的衡量，不需要考虑（）。A．基金的风险水平B．比较基准 C．基金的投资目标 D．基金经理的能力

二、多项选择题（共40题，每题1分，共40分）以下各小题所给出的4个选项中，有

两项或两项以上符合题目的要求，请选出正确的选项，漏选、错选均不得分。

61．下面关于基金的说法，正确的是（）。A．基金投资者是基金投资回报受益人 B．基金管理人由商业银行担任 C．基金托管人是基金当事人之一

D．基金管理人既是基金的当事人，又是基金的主要服务机构

62．根据募集方式的不同，基金可分为（）等类别。A．主动型基金 B．被动型基金 C．公募基金 D．私募基金

63．反映股票基金风险大小的指标主要有（）。A．标准差 B．贝塔值 C．净值增长率 D．持股数量

64．境外保本基金提供的保证类型有（）。A．本金保证 B．流动性保证 C．红利保证 D．收益保证

657．场内申购赎回时，ETF申购对价是指投资者申购基金份额时应交付的（A．现金替代 B．现金差额 C．组合证券 D．其他对价

66．关于ETF份额的申购与赎回，以下说法正确的是（）。A．基金自基金合同生效日后不超过2个月的时间内开始办理赎回 B．ETF的最小申购、赎回单位为50万份或100万份 C．申购、赎回申请提交后不得撤销

D．场外申购赎回ETF采用份额申购和份额赎回的方式

67．基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

。）

A．行业研究 B．科技研究

C．上市公司价值变化研究 D．宏观研究

68．对于上市公司股票的投资价值,最常使用的估值方法有（）。A．每股盈余成长率 B．现金流折现 C．市净率

D．经济价值对利息、税收、折旧、摊销前利润

69．基金管理公司研究部的研究内容有（）。A．宏观与策略研究 B．行业研究 C．市场研究 D．个股研究

70．交易所交易资金清算流程包括（）。A．接收交易数据 B．制作清算指令 C．执行清算指令 D．确认清算结果

71．实际运作中，托管人对基金管理人投资运作的监督有以下（）特点。A．不同基金类型监督的依据和内容不同

B．日常运作中，托管人对基金管理人投资运作行为的监督主要是基金投资范围、投资比例、交易对手、投资风格等方面

C．根据投资需要和监管机构的要求，不断增加、完善监督内容 D．场内交易主要通过人工手段实现，场外交易主要借助于技术系统完成

72．不同基金之间在（）等方面应完全独立，实行专户、专人管理。A．持有人名册登记

B．账户设置 C．资金划拨 D．账册记录

73．公共关系所关注的是基金公司为赢得各类公众尊敬所做的努力，这些公众包括（）。

A．股东 B．监管机构 C．新闻媒介 D．基金公司经理

74．基金销售业务信息管理平台主要包括（）。A．前台业务系统 B．综合业务系统 C．后台管理系统 D．应用系统的支持系统

75．基金进行利润分配时，会导致（）。A．基金份额净值上升 B．基金份额净值下降 C．分配前后价值不变 D．分配后价值变小

76．基金收入来源中的其他收入包括（）。A．手续费返还、ETF替代损益

B．基金管理人等机构为弥补基金财产损失而支付给基金的赔偿款项 C．赎回费扣除基本手续费后的余额 D．管理人报酬

77．下列关于货币市场基金的利润分配的说法正确的有（）。

A．货币市场基金每周五进行收益分配时，将同时分配周六和周日的利润 B．每周一至周四进行收益分配时，仅对当日利润进行分配

C．投资者于周五申购或转换转入的基金份额享有周五、周六、周日的利润 D．投资者于周五赎回或转换转出的基金份额享有周五、周六、周日的利润

78．关于基金管理人和基金托管人从事基金管理活动取得的收入有关的税收,以下说法正确的有（）。

A．依税法规定暂免征收营业税 B．依税法规定征收营业税 C．依税法规定征收企业所得税 D．依税法规定暂免征收企业所得税

79．在基金信息披露中，以下被禁止的行为有（）。A．存在应披露而未披露信息 B．承诺收益或承担损失 C．诋毁其他基金管理人、托管人

D．不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载

80．基金管理人信息披露事项具体涉及的环节有（）。A．基金募集 B．上市交易 C．投资运作 D．净值披露

81．基金报告披露的持有人信息主要有（）。A．持有人户数、户均持有基金单位 B．持有人结构

C．上市基金前20名持有人的名称、持有份额及占总份额的比例

D．当期末基金管理公司的基金从业人员持有开放式基金时，公司所有基金从业人员投资基金的总量及占基金总份额的比例

82．证券投资基金业委员会的主要职责有（）。A．调查、收集、反映业内意见和建议 B．研究、论证业内相关政策与方案

C．草拟或审议证券投资基金业务有关规则、执业标准、工作指引和自律公约 D．协助开展业内教育培训、国际交流与合作

83．督察长不得有下列行为（）。A．擅离职守，无故不履行职责 B．违反规定授权他人代为履行职责

C．兼任可能影响其独立性的职务或者从事可能影响其独立性的活动

D．对基金及公司运作中存在的违法违规行为或者重大风险隐患隐瞒不报或者做出虚假报告

84．中国证监会对基金托管部门内部控制的监督包括（）。A．托管银行各机构、部门和岗位职责是否保持相对独立

B．基金资产、托管银行自有资产、其他资产的保管是否严格分离

C．在办理基金的清算交割事宜中，是否保证清算的及时高效，同时又保证基金财产的安全与独立

D．托管银行托管业务部门的岗位设置应当权责分明、相互制衡等

85．在构建证券投资组合时，投资者需要注意（）。A．收益最大化 B．投资时机选择 C．个别证券的选择 D．多元化

86．提出了著名的资本资产定价模型（CAPM)是（）。A．夏普 B．特雷诺

C．詹森 D．罗尔

87．资产配置的类型，从范围上可分为（）。A．全球资产配置 B．行业风格资产配置 C．动态资产配置 D．股票、债券资产配置

88．影响各类资产的风险收益状况以及相关关系的资本市场环境因素有（）。A．投资者的资产负债情况 B．国际经济形势 C．国内经济状况与发展动向

D．通货膨胀、利率变化、经济周期波动和监管等

89．资产配置的目标在于以（）为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低风险，提高投资收益，消除投资人对收益所承担的不必要的额外风险。

A．资产类别的现时表现 B．资产类别的历史表现 C．投资人的风险偏好 D．投资人的风险规避

90．股票投资风格分类的标准有（）。A．公司成长性 B．公司规模

C．股票的获利能力 D．股票价格行为

91．积极的股票风格管理（）。

A．只改变投资组合中增长类股票在组合中的比重

B．主动改变投资组合中增长类、周期类、稳定类和能源类股票权重 C．若股票前景不妙，降低权重 D．若股票前景良好，增加权重

92．关于价量关系指标的说法正确的有（）。

A．技术分析就是利用过去和现在的成交量、成交价资料，以图形分析和指标分析为工具,来解释预测未来的市场走势

B．价升量减，价跌量增

C．在某一点上的价和量反映的是买卖双方在这一时点上共同的市场行为，是双方的暂时均势点

D．成交量是推动股价上涨的原动力,是测量股市行情变化的温度计,通过其增加或减少的速度可以推断出多空之间的力量对比和股价涨跌的幅度

93．下列关于凸性的描述正确的是（）。A．凸性可以描述大多数债券价格与收益率的关系 B．凸性对投资者是有利的

C．凸性无法弥补债券价格计算的误差

D．其他条件不变时，较大的凸性更有利于投资者

94．债券指数化投资的动机包括（）。

A．经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩并不好

B．与积极型的债券组合管理相比，指数化组合管理所收取的管理费用更低 C．有助于基金发起人增强对基金经理的控制力 D．经验证据表明积极型的债券投资组合的业绩比较好

95．分组比较法存在的问题有（）。

A．很多分组含义模糊，因此有时投资者并不清楚在与什么比较 B．分组比较隐含地假设了同组基金具有相同的风险水平

C．在如何分组上，要做到“公平”分组很困难，从而也就使比较的有效性受到质疑 D．公开的市场指数并不包含交易成本，而基金在投资中必定会有交易成本，常引起比

较上的不公平

96．基准比较法在实际应用中存在的问题有（）。A．基准指数的风格可能由于其中股票性质的变化而发生变化

B．要从市场上已有的指数中选出一个与基金投资风格完全对应的指数非常困难 C．基金经理常有与基准组合比赛的念头

D．投资者更关心的是基金是否达到了其投资目的，如果仅关注基金在同组的相对比较，将会偏离绩效评价的根本目的

97．基金绩效衡量的困难性在于（）。A．基金绩效表现的多面性 B．基金之间绩效的不可比性 C．比较基准的选择

D．投资表现实质上反映了投资技巧与运气的综合影响

98．公司异常可以表现为（）。A．小公司的收益通常高于大公司的收益 B．小公司的收益通常低于大公司的收益 C．折价交易的封闭式基金收益率较低 D．折价交易的封闭式基金收益率较高

99．基金资产账户主要包括（）。A．银行存款账户 B．清算备付金账户 C．交易所证券账户

D．全国银行间市场债券托管账户

100．公募基金主要具有的特征有（）。A．可以面向社会公开发售基金份额和宣传推广 B．基金募集对象不固定

C．投资金额要求高

D．必须遵守基金法律和法规的约束，并接受监管部门的严格监管

三、判断题（本大题共60小题，每小题0．5分，共30分）判断以下各小题的对错，正确的选√、错误的选×,不选、错选、放弃均不得分。

101．封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。（）

102．封闭式基金可能出现溢价交易现象，也可能出现折价交易现象。（）

103．公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。（）

104．证券投资基金是一种直接投资工具。（）

105．股票基金通过分散投资可以大大降低个股投资的系统性风险，但却不能回避非系统性投资风险。（）

106．如果某基金的贝塔值大于1，说明该基金是一只活跃或激进型基金。（）

107．债券基金的价值会受到市场利率变动的影响，债券基金的平均到期日越长，债券基金的利率风险越高。（）

108．QDII基金只能以人民币、美元为计价货币募集。（）

109．货币市场工具通常是指到期日在1～3年的短期金融工具。（）

110．我国封闭式基金份额的发售价格一般采用1元基金份额面值加计0．05元发售费用的方式加以确定。（）

111．基金转托管在转入方进行申报，基金份额转托管一次完成。（）

112．现金替代分为可以现金替代和必须现金替代两种类型。（）

113．基金登记机构不但负责基金份额的登记工作,而且还承担着与基金份额登记有关的份额存管、资金清算和资金交收等业务。（）

114．每个有效证件只能开设1个基金账户。（）

115．目前，我国开放式基金的最低认购金额一般为5000元人民币。（）

116．基金管理公司管理的是投资者的资产，可以进行负债经营，因此，基金管理公司的经营风险相对那些具有较高负债的银行、保险公司等其他金融机构要高得多。（）

117．风险控制委员会是非常设议事机构，一般由总经理、监察稽核部经理及其他相关人员组成。（）

118．基金管理公司的后台支持部门有行政管理部、信息技术部和机构理财部。（）

119．审慎性原则要求内部控制制度必须涵盖公司经营管理的各个环节，不得留有制度上的空白或漏洞。（）

120．我国《证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立并取得基金托管资格的商业银行和信托投资公司担任。（）

121．基金托管人对每一个基金单独设账，分账管理。（）

122．一般情况下，基金银行存款账户、基金结算备付金余额、基金证券账户的各类证券资产数量、余额每日核对；基金债券托管账户在交易当日进行核对，如无交易每周核对一次。（）

123．基金销售的服务性反映了从投资人的需要出发向投资人销售合适的产品，坚持了投资人利益优先的原则，也是监管机构对基金销售的要求。（）

124．开放式基金的销售主要分为直销和代销两种方式。（）

125．成功的市场营销实施取决于公司能否将行动方案、组织结构、决策和奖励制度、人力资源和企业文化等相关要素组合出一个能支持企业战略的、结合紧密的行动方案。（）

126．基金管理人可以根据投资者的认购金额、申购金额的数量适用不同的认购、申购费率标准，也可以根据基金份额持有人持有基金份额的期限适用不同的赎回费率标准。（）

127．申请基金代销业务的证券投资咨询机构的注册资本不得低于2000万元人民币，且必须为实缴货币资本。（）

128．我国基金资产估值的责任人是基金管理人，但基金托管人对基金管理人的估值结果负有复核责任。（）

129．海外的基金多数也是每个交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半个月、每月估值一次。基金估值的频率是由基金的组织形式、投资对象的特点等因素决定的．并在相关的发行法律文件中明确。（）

130．有的债券流动性很差，基金管理人可以连续少量买入以“制造”出较高的价格，从而提高基金的业绩，这就是价格操纵。（）

131．对不存在活跃市场的投资品种，应采用最近交易市价确定公允价值。（）

132．若封闭式基金上一亏损，基金当年利润可以不弥补亏损而直接进行当年利润分配。（）

133．对证券投资基金从证券市场中取得的收入，包括买卖股票、债券的差价收入，征收企业所得税。（）

134．对金融机构（包括银行和非银行金融机构）买卖基金的差价收入不征收营业税。（）

135．对基金管理人运用基金买卖股票、债券的差价收入，免征收营业税。（）

136．为了进一步保障基金信息质量，法规规定基金报告应经1/3以上独立董事签字同意，并由董事长签发。（）

137．开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每月公告1次资产净值和份额净值。（）

138．基金托管人的信息披露事项具体涉及基金资产保管、代理清算交割、会计校算、净值复核、投资运作监督等环节。（）

139．XBRL是国际上将会计准则与计算机语言相结合，用于结构化数据，尤其是财务信息交换的最新公认标准和技术。（）

140．只有获得基金托管资格的商业银行，也可以承接QDII基金和基金管理公司特定资产管理业务的托管。（）

141．基金财产可以用于向他人提供贷款或者提供担保。（）

142．如果基金名称显示投资方向的，应当有80%以上的非现金基金资产属于投资方向确定的内容。（）

143．持有基金管理公司股权未满3年的股东，不得将所持股权出让。（）

144．证券组合是指个人或机构投资者所持有的各种有价证券的总称，通常包括各种类型的债券、基金及存款单等。（）

145．半强势有效市场假设认为，试图通过分析公开信息是不可能取得超额收益的。（）

146．半强势有效市场假设认为，当前的股票价格已经充分反映了与公司前景有关的全部公开信息。（）

147．无差异曲线向上弯曲的程度大小反映投资者的满意程度。（）

148．运用动态资产配置是根据资本市场环境及经济条件对资产配置状况进行动态调整，从而增加投资组合价值的积极战略。（）

149．资产配置需要考虑的因素包括税收考虑。（）

150．买入并持有策略是积极型的长期再平衡方式，适用于有长期计划水平并满足于战略性资产配置的投资者。（）

151．与恒定混合策略相反，投资组合保险策略在股票市场上涨时降低股票投资比例，而在股票市场下跌时提高股票投资比例。（）

152．在给定的风险水平下，通过多样化的股票选择，可以在一定程度上减轻股票价格的过度波动，从而在一个较长的时期内获得最大收益。（）

153．选择低市盈率、高市净率股票作为自己的目标投资对象是目前机构投资者普遍运用的投资策略。（）

154．乖离率是描述股价与股价移动平均线距离远近程度的一个指标。（）

155．跟踪误差是难以避免的。（）

156．提前赎回等其他条款不影响债券的投资收益率。（）

157．在利率水平变化时．长期债券价格的变化幅度小于短期债券的变化幅度。（）

158．零息债券的规避风险为零，是债券组合的理想产品。（）

159．加权平均投资组合收益率是对投资组合中所有债券的收益率按所占比重作为权重进行加权平均后得到的收益率，是计算投资组合收益率最通用的方法，但其缺陷也很明显。（）

160．现金比例变化法是根据对市场走势的预测而正确改变现金比例的百分比来对基金择时能力进行衡量的方法。（）

《证券投资基金》

模拟试卷

（一）答案与精讲解析

一、单项选择题

1．C 2．B 3．D 4．C 5．C 6．D 7．B 8．C 9．B 10．C 11．A 12．B 13．B 14．B 15．B 16．C 17．C 18．C 19．B 20．D 21．C 22．D 23．B 24．D 25．B 26．C 27．B 28．B 29．B 30．B 31．C 32．C 33．D 34．D 35．D 36．B 37．C 38．B 39．D 40．B 41．D 42．B 43．C 44．A 45．B 46．C 47．A 48．B 49．C 50．B 51．A 52．B 53．D 54．A 55．A 56．A 57．B 58．A 59．B 60．D

二、多项选择题

61．ACD 62．CD 63．ABD 64．ACD 65．ABCD 66．BC 67．ACD 68．BCD 69．ABD 70．ABCD 71．ABC 72．ABCD 73．ABC 74．ACD 75．BC 76．ABC 77．ABD 78．BC 79．ABCD 80．ABCD 81．ABD 82．ABCD 83．ABCD 84．ABD 85．BCD 86．ABC 87．ABD 88．BCD 89．BC 90．ABD 91．BCD 92．ACD 93．ABD 94．ABC 95．ABC 96．ABC 97．ABCD 98．AD 99．ABCD 100．ABD

三、判断题

101．√ 102．√ 103．√ 104．× 105．× 106．√ 107．√ 108．× 109．× 110．× 111．× 112．× 113．√ 114．√ 115．× 116．× 117．× 118．× 119．× 120．× 121．√ 122．√ 123．× 124．√ 125．√ 126．√ 127．√ 128．√ 129．√ 130．√ 131．× 132．× 133．× 134．× 135．√ 136．× 137．× 138．√ 139．× 140．× 141．× 142．√ 143．× 144．× 145．√ 146．√ 147．× 148．√ 149．√ 150．× 151．× 152．√ 153．× 154．√ 155.√ 156.× 157.× 158.√ 159.√ 160.×

第五篇：基金销售人员从业资格考试模拟题

基金从业资格考试模拟题

1、证券具有（）和风险性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流动性 D、风险性

1题答案A、期限性、B、收益性、C、流动性（3页）

2、证券市场（）的基本功能 A、风险交换 B、资本定价 C、筹资---投资功能 D、资本配置

2题答案B、资本定价、C、筹资---投资功能、D、资本配置（4页）

3、证券市场的构成主要有（）等 A、股票市场 B、债券市场 C、基金市场 D、衍生品市场

3题答案A、股票市场、B、债券市场、C、基金市场、D、衍生品市场（6页）

4、证券市场从无到有主要归因于以下（）点

A、证券市场的形成得益于社会化大生产的商品经济的发展 B、证券市场的形成得于股份制的发展

C、信用制度的发展使证券市场的产生成为必然 D、信用工具被充分运用

4题答案A、B、C（7页）

5、我国证券证券市场发展简述

A、第一阶段：我国资本市场的萌芽期（1978-1992年）

B、第二阶段：全国性资本市场的形成和初步发展期（1993-1998年）C、第三阶段：资本市场进一步规范和发展期（1999-2007年）

D、第四阶段：发展期（2008-）

5题答案A、B、C（9页）

6、证券发行人是指为筹措筹措资金而发行债券、股票等证券的发行主体，它包括 A、公司（企业）B、政府和政府机构 C、金融机构 D、个人

6题答案A、公司（企业）、B、政府和政府机构、C、金融机构（12页）

7、参与证券投资的金融机构包括 A、证券经营机构 B、商业银行 C、保险公司 D、各类基金 E、人民银行

7题答案A、B、C、D（13页）

8、各类基金。基金性质的机构投资者包括 A、证券投资基金（简称“基金”）B、社保基金 C、企业年金

D、社会公益基金

8题答案A、B、C、D（14页）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、参与性 D、收益性 E、流动性 F、风险性

9题答案A、C、D、E、F（17页）

10、我国股票按照投资主体的性质可分为（）等不同类型 A、国家股 B、法人股 C、社会公众股 D、外资股

E、普通股

10题答案A、B、C、D（18页）

11、影响股票价格的主要因素有 A、股票的流动性 B、公司层面

C、宏观经济层面 D、其他因素

11题答案B、C、D（21页）

12、债券发行人在确定债券期限时，要考虑的因素主要有： A、资金的使用方向 B、资金的风险性 C、市场利率的变化 D债券变现能力

12题答案A、C、D（24页）

13、债券的特征具有 A、偿还性 B、流动性 C、安全性 D、收益性 E、风险性

13题答案A、B、C、D（24页）

14、按计息与付息方式分类。根据计息方式的不同，债券可分为（）A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

14题答案A、B（25页）

15、根据债券发行条款中是否规定在约定期限向债券持有人支付利息，可分为（类

A、单利债券 B、复利债券 C、零息债券 D、附息债券 E、息票累积债券 F、浮动利率债券

15题答案C、D、E、F（25页）

16、按债券形态分类。债券有不同的形式，根据债券券面形态可分为（）A、实物债券 B、非实物债券 C、凭证式债券 D、记账式债券

16题答案A、C、D（25页）17我国发行过的特殊国债主要有 A、定向债券 B、普通国债 C、特别国债 D、专项国债）四

17题答案A、C、D（26页）18债券与股票的相同点有（）A、都属于有价证券 B、都是筹措资金的手段 C、风险对相

D、收益率相互影响

18题答案A、B、D（29页）

19、债券与股票的区别有（）A、权利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、风险性不同

19题答案A、B、C、D、E（29页）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠杆性 C、联动性

D、不确定性或高风险性 E、长期性

20题答案是A、B、C、D（31页）

21、按照基础资产分类可将权证分为（）A、非股权类权证 B、股权类权证 C、债权类权证 D、其他权证

21题答案B、C、D（32页）

22、按照基础资产的来源分类。根据权证行权所买卖的标的股票来源不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证

D、认购权证

22题答案A、B（32页）

23、按持有人权利分类，按照持有人权利的不同，可将权证分为（）A、认股权证 B、备兑权证 C、认沽权证 D、认购权证

23题答案C、D（32页）

24、股指期货交易与股票交易相比，区别在于（）A、股指期货合约有到期日，不能无限期持有。B、股指期货交易采用保证金制度

C、在交易方向上，股指期货交易可以卖空 D、股指期货交易采用当日无负债结算制度。E、股指期货合约可以无限期持有

24题答案A、B、C、D（33页）

25、股指期货除了具备一般衍生工具可以跨期交易、杠杆效应和价格发现等特征外，还具备以下主要功能：（）A、系统风险规避功能 B、资产配置功能 C、无负债结算功能

25题答案A、B（34页）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、价格发现功能 C、资产配置功能 D、投机功能 E、套利功能

26题答案A、B、D、E（35页）

27、证券发行市场的构成，证券发行市场由（）A、证券发行人 B、证券投资者 C、证券服务机构 D、咨询公司

27题答案A、B、C（37页）

28、债券发行方式。债券的发行方式主要有（）A、定向发行 B、公募发行 C、承包发销

D、招标发行

28答案A、C、D（38页）

29、根据《证券交易所管理办法》第十一条的规定，证券交易所的具体职能主要包括（）A、提供证券交易的场所和设施 B、指定证券交易所的业务规定

C、接受上市的申请，安排证券上市 D、组织，监督证券交易 E、对会员进行监督 F、对上市公司进行监管 J、管理和公布市场信息

H、中国证监会许可的其他职能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43页）30、证券交易不得直接或间接从事下列业务（）A、以营利为目的的业务 B、新闻出版业

C、发布对证券价格进行预测的文字和资料 D、为他人提供担保

E、对上市公司进行监管

F、未经中国证券监督管理机构批准的其他业务

30答案A、B、C、D、F（43页）

31、证券交易原则（）A、合法 B、合规 C、公开 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44页）

32、经纪商要将投资者委托指令的内容传送到证券交易所进行撮合。这一过程叫“委托执执行”也称为（）A、申报 B、报盘

C、买空委托 D、卖空委托

32答案A、B（46页）33股价指数编制分为（）A、选择样本股

B、选定某基期

C、计算计算期平均股价或市值 D、指数化

E、执行卖空

33题答案A、B、C、D（48页）

34、股息的具体形式有 A、现金股息 B、股票股息 C、普通股息

34题答案是A、B（54页）

35、债券投资收益主要包括（）A、债券的股息 B、债券的利息收益 C、资本得利 D、在投资收益

35题答案B、C、D（57页）

36、非系统性风险包括（）A、信用风险 B、违规风险 C、经营风险 D、财务风险

36题答案是A、C、D（57页）

37、证券投资基金是一种集合理财工具，一般具有以下几个特点 A、集合理财、专业管理 B、组合投资、分散风险 C、风险确定、收益确定 D、利益共享、风险共担 E、严格监管、信息透明 F、独立托管、保障安全

37题答案A、B、D、E、F（60页）

38、闭式基金和开放式基金比较，不同之处主要表现在几个方面 A、存续期限不同 B、规模的可变性不同 C、存续期限相同 D、基金交易方式不同

38题答案A、B、D（77页）

39、根据投资目标的不同，基金可以分为（）A、成长型基金 B、债券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39题答案A、C、D（78页）

40、依据投资理念的不同，基金可以分为（）A、债券型基金 B、股票型基金 C、主动型基金 D、被动型基金

40题答案C、D（78页）

41、特殊类型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41题答案A、B、C（79页）

42、债券型基金的主要投资风险包括（）等 A、利率风险 B、信用风险 C、融资风险

D、提前赎回风险 E、通货膨胀风险

42题答案A、B、D、E（85页）

43、通常根据资产配置不同，将混合型基金分为（A、配置型基金 B、系统型基金

C、灵活组合型基金 D、其他基金

43题A、C、D（89页）

44、保本型基金的分析指标包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、赎回费 D、安全垫 E、担保人

44题答案A、B、C、D、E（91页）

45、根据ETE跟踪指数有不同，可以将ETE分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE D、行业指数ETE E、风格指数ETE

45题答案A、B（93页）

46、根据标的指数的不同，股票型ETE又可以分为（A、股票型ETE B、债券型ETE C、全球指数ETE）））D、行业指数ETE E、风格指数ETE

46题答案C、D、E（93页）

47、常见的基金投资风格分析可以从以下角度进行（）A、持仓风格 B、持股风格 C、变盘速度

D、行业配置风格

47题答案A、B、D（96页）

48、简单的基金产品风险评价可分为（）等级 A、低风险等级（货币型基金、保本型基金）B、中风险等级（债券型基金、部分混合型基金）C、高风险等级（股票型基金、部分混合型基金）

48题答案A、B、D（98页）

49、基金公司内部控制遵循的基本原则包括 A、健全性原则 B、有效性原则 C、金融防范原则 D、独立性原则 E、相互制约原则 F、成本效益原则

49题答案A、B、D、E、F（106页）

50、按照是否可以通过分散投资来降低风险的标准，可以将外部风险划分为（）A、系统性风险 B、非系统性风险 C、隐形风险 D、非隐形风险

50题答案A、B（123页）

51、基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行封闭式基金份额的发售，封闭式基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，我国封闭式基金的募集期限一般为（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

51题答案C、3个月（173页）

52、封闭式基金募集期限届满，需满足基金份额总额达到核准规模的（）%以上，并且基金份额持有人人数达到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52题答案 C、80%（173页）

53、封闭式基金经基金管理人申请，中国证监会核准，可以在证券交易所上市交易。但基金募集金额不低于（）元人民币 A、5000万元 B、1亿元 C、1.5万元 D、2亿元

53题答案D、2亿元（174页）

54、按照沪、深证券交易所截至2008年4月底公布的收费标准，我国基金交易佣金不得高于成交金额的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54题答案C、0.3%（174页）

55、开放式基金与封闭基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起6个月内进行开放式基金的募集。开放式基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，不能超过（）个月 A、1个月 B、2个月 C、3个月 D、4个月

55题答案C、3个月（175页）

56、开放式基金募集金额不少于（）元人民币 A、1亿元 B、2亿元 C、3亿元

56题答案B、2亿元（176页）

57、我国开放式基金的最低认购金额一般为（）人民币，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57题答案A、1000（178页）

58、对于在当日基金业务办理时间内提交的申购申请，投资者可以在当日（）前提交撤销申请 A、14．00点 B、15．00点 C、16．00点 D、17．00点

58题答案B、15．00点（179页）

59、货币市场基金费用比较低，通常申购、赎回率为0。货币市场基金从基金财产中计提不高于（）的销售服务费。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59题答案B、0．25%（180页）

60、单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时，为巨额赎回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60题答案是A、10%（181页）

61、QDII基金募集金额不得少于（）元人民币 A、1亿元

B、2亿元 C、3亿元 D、4亿元

61题答案B、2亿元（190页）

62、基金管理人应当自收到投资者的申购（认购）、赎回申请之日起（）个工作日内，对该申购（认购）、赎回的有效性进行确认。申购（认购）款应于5日内到达基金在银行的存款账户，赎回款在7日内到达投资者资金账户。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62题答案C、3日（193页）

63、按照基金季度报告的披露要求，基金管理人应在每个季度结束之日起（）个工作日内编制基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63题答案C、15（205页）64、开放日的收益公告，货币市场基金至少于每个开放日的次日在中国证监会指定的报刊和管理人网站上披露开放日每万份基金净值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64题答案C、7（211页）65、《证券法》于（）开始实施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65题答案B、1998年（214页），注《公司法》实施为1993年。

66、中国证监会派出机构，中国证监会在各省、自治区、直辖市和计划单列市共设立（）个证监局和9个稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66题答案C、36（216页）67、《证券法》于1998年12月29日由第九届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过，1999年7月1日起实施。经2004年8月28日和2005年10月27日两次修订。现行《证券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67题答案C、2006年1月1日（218页）68、《公司法》于1993年12月29日由第八届全国人大党委会第五次会议通过，1994年7月1日起施行。此后，分别于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日进行了三次修仃。现行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68题答案C、2006年1月1日（220页）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份额持有人大会的，代表基金份额总额（）的基金份额持有人可以自行召集基金持有大会。A、5% B、10% C、15% D、20% 69题答案B、10%（232页）

70、《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》于2004年9月22日由中国证监会公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70题答案B、2004年10月1日（233页）71、《中国证券业协会证券投资基金销售人员执业守则》简称《销售人员执业守则》是中国证券业协会于（）发布并实施的自律规则。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71题答案C、2008年4月25（244页）

72、证券是各类记载代表一定的权益的（）A、书面凭证 B、法律凭证 C、收入凭证 D、资本凭证

72题B、法律凭证（1页）

73、二级市场的组织形态有两种，一种是交易所，证券的买主和卖主或是其代理人在交易所的一个中心地点见面并进行交易，另一种交易形式是（）.A、场外交易市场 B、有形市场 C、第三市场

D、第四市场

73题答案是A、场外交易市场（7页）

74、中国人自己创办的第一家证券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海证券交易所

B、上海众业公所

C、上海华商证券交易所

D、北平证券交易所

74题答案D、北平证券交易所

75、我国《公司法》规定，股东大会一年或者半年召开（）次年会。A、1 B、2 C、4

D、没有规定

75题答案是A、1（22页）

76、证券必须同时具有的两个最基本特征是（）.A、法律特征与经济特征

B、法律特征与书面特征

C、经济特征与书面特征

D、经济特征与权益特征

76题答案B、法律特征与书面特征（1页）

77、在下列几种基金中，一般（）的年管理费率最低。A、债券基金 B、货币基金 C、股票基金

D、认股权证基金

77题答案B、货币基金（128页）

78、一个基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理费 B、托管费 C、运作费 D、宣传费

78题答案C、运作费

79、国际上，基金起源于19世纪60年代的()A、美国 B、英国 C、日本 D、法国

79题答案B、英国（67页）

80、按投资市场分类。按照投资市场的不同，股票型基金可分为（）基金三大类。A、被动型、主动型、平衡型 B、指数型、保本型、创新型

C、国内股票型、国外股票型、全球股票型

80题答案C、国内股票型、国外股票型、全球股票型（81页）81、我国基金的会计为公历（）。基金核算以人民币为记账本位币，以人民币元为记账单位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81题答案C、每年的1月1日-12月31日（129页）

82、基金费用的核算。包括计提基金管理费、托管费、预提费用、摊销费用、交易费用等。这些费用一般也按（）计提。A、年 B、月 C、日

82题答案：C、日（130页）

83、从2008年4月24日起，基金买卖股票按照（0.1%）的税率征收印花税。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83题答案A、0.1%（133页）

94、中国证监会（）颁布了《证券投资基金销售适用性指导意见》简称《适用性指导意见》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84题答案：B、2007年7月12日（144页）85、根据《适用性指导意见》第五章第十八条和二十条规定，投资者评价以基金风险承受能力类型来具体反映，应当至少包括以下三个类型：（）A、激进型、稳健型、保守型 B、积极型、平衡型、保守型 C、积极型、稳健型、保守型

85题答案：C、积极型、稳健型、保守型（146页）

86、基金销售人员为基金客户介绍基金产品需通俗化、简单化，（）。A、专业化 B、正规化

C、少使用专业术语

D、必须使用规范的专业术语（154页）

86题答案C、少使用专业术语

87、要求基金销售人员取得从业资格，是为了进一步规范基金销售行为，提高基金销售人员（业务水平）和（），逐步建立具有一定专业水平的基金销售队伍，以促进证券市场规范发展，保护投资者合法利益。A、专业水平B、执业素质 C、基本素质

87答案：B、执业素质（169）88、在营销队伍中，（）、营销技巧高超、专业知识过硬的各类销售人员应当按合理的比例进行设置。A、市场判断能力突出 B、协调公共关系能力突出 C、理财能力突出 D、表达理财能力突出

88答案C、理财能力突出（170页）

89、开放式基金的募集与封闭式基金一样，基金管理人应自收到核准文件之日起（）内进行开放式基金的募集。募集期自份额发售之日起计算，不能超过（）。A、5个月、3个月 B、6个月、3个月 C、3个月、6个月 D、4个月、3个月

89、答案B、6个月、3个月（175页）

90、基金连续（）以上发生巨额赎回，如基金管理人认为有必要，可暂停接收赎回申请；已经接收的赎回申请乐意延缓支付赎回款项，但不得超过正常支付时间的（），并应当在至少一种中国证监会指定的信息披露媒体公告。A、5个开放日、10个工作日 B、3个开放日、15个工作日 C、2个开放日、20个工作日 D、2个开放日、5个工作日

90题答案C、2个开放日、20个工作日（181页）

1.当前中国证券投资基金发展中应从机制方面进一步加以完善。这里所谓的机制包括()。

A：制度机制

B：销售机制

C：管理机制

D：国际监管机制

[答] A C D

2.在实践过程中，制度机制涉及证券投资的方方面面，其中()是很需要的。

A：权益维护

B：信息披露

C：公平公平

D：强化监管

[答] A B D

【基金从业考讯】

3.证券投资基金在促进经济可持续发展中的作用，主要通过()实现。

A：推进经济质量的进一步提高

B：推进国民经济再生产过程进一步资本化、证券化

C：推进社会资源配置的进一步市场化

D：推进社会分工的进一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，专业理财包括这样一些内容()。A：各类证券信息的收集、分析和追踪

B：对基金资金调度运用的监督和管理

C：各种证券组合方案的研究、模拟和调整

D：市场操作由专业人员盯盘、下达指令和操盘

[答] A B C D

5.当公司法定公积金累积额为公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注册资本

B：净资产

C：总资产

D：股东权益

[答] A

6.公司分配当年税后利润时，应当提取利润的()列入公司法定积金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：没有规定

[答] B

7.股份有限公司经股东大会决议将公积金转为资本时，按股东原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公积金转为增加时，所留存的该项公积金不得少于注册增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清偿到期债务，被依法宣告破产的，由()依照有关规定，组织股东、有关机关及有关专业人员成立清算组，对公司进行破产清算。

A：股东会

B：董事会

C：人民法院

D：债权人

[答] C

9.在招募说明书、认股书、公司、企业债券募集办法中隐瞒重要事实或者编造重大虚假内容，发行股票或者公司、企业债券、数额巨大、后果严重或者有其他严重情节的，处()，并处或者单处非法募集资金金额百分之一以上百分之五以下的罚金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名义，在委托人的授权范围内与第三人订立合同，第三人在订立合同时知道受托人和委托人之间的代理关系，该合同直接约束()。

A：受托人与第三人 B：委托人与第三人

C：受托人与委托人

D：其他

[答] B