2017年公共基础：行政许可考点解析

第一篇：2017年公共基础：行政许可考点解析

2017年公共基础：行政许可考点解析

行政许可，是指行政机关根据公民、法人或者其他组织的申请，经依法审查，准予其从事特定活动的行为。行政机关对其他机关或者对其直接管理的事业单位的人事、财务、外事等事项的审批，不属于行政许可的内容。

一、行政许可的基本原则

1、许可法定原则。设定和实施行政许可，应当依照法定的权限、范围、条件和程序。

2、公开公平公正原则。设定和实施行政许可，应当遵循公开、公平、公正的原则。行政许可的规定一律公开，不公开不得作为实施行政许可的依据。行政许可的实施和结果应当公开，涉及国家秘密、商业秘密或者个人隐私可以不公开。

3、高效便民原则。实施行政许可，应当遵循便民的原则，提高办事效率，提供优质服务。

4、保障行政相对人权利。行政相对人有陈述圈、申辩权、申请行政复议和行政诉讼的权利，以及获得行政赔偿的权利。

5、信赖保护原则。公民、法人或者其他组织依法取得的行政许可受法律保护，行政机关不得擅自改变已经生效的行政许可。行政许可所依据的法律、法规、规章修改或者废止，或者准予行政许可所依据的客观情况发生重大变化的，为了公共利益的需要，行政机关可以依法变更或者撤回已经生效的行政许可。由此给公民、法人或者其他组织造成财产损失的，行政机关应当依法给予补偿。

二、行政许可的类别

1、普通许可

直接涉及国家安全、公共安全、经济宏观调控、生态环境保护以及直接关系人身健康、生命财产安全等特定活动，需要按照法定条件予以批准的事项。例如，游行示威的许可，烟花爆竹的生产经营的许可。

2、特许

有限自然资源开发利用、公共资源配置以及直接关系公共利益的特定行业的市场准入等，需要赋予特定权利的事项。例如，矿产资源开发的特许经营。

3、认可

提供公众服务并且直接关系公共利益的职业、行业，需要确定具备特殊信誉、特殊条件或者特殊技能等资格、资质的事项。例如教师资格证，医师资格证。

4、核准 直接关系公共安全、人身健康、生命财产安全的重要设备、设施、产品、物品，需要按照技术标准、技术规范，通过检验、检测、检疫等方式进行审定的事项。例如电梯安装的核准，食用油的检验。

5、登记

企业或者其他组织的设立等，需要确定主体资格的事项。例如工商企业注册登记。

6、其他

三、行政许可的排除情形

1、公民、法人或者其他组织能够自主决定的。

2、市场竞争机制能够有效调节的。

3、行业组织或者中介机构能够自律管理的。

4、行政机关采用事后监督等其他行政管理方式能够解决的。

四、行政许可的设定

经常性行政许可可以由法律、行政法规和地方性法规设定，必要时可由国务院发布决定的方式设定。实施后，除临时性行政许可事项外，国务院应当及时提请全国人民代表大会及其常务委员会制定法律，或者自行制定行政法规。

临时性行政许可可以由国务院决定，省、自治区、直辖市地方政府规章设定。临时性的行政许可实施满一年需要继续实施的，应当提请本级人民代表大会及其常务委员会制定地方性法规。

行政许可设定的注意事项：上位法没有设定行政许可的，下位法才可以设定行政许可。上位法已经设立行政许可的，下位法可以在行政许可事项范围内做出具体规定。法规、规章对实施上位法设定的行政许可作出的具体规定，不得增设行政许可;对行政许可条件作出的具体规定，不得增设违反上位法的其他条件。

地方性法规和省、自治区、直辖市人民政府规章，不得设定应当由国家统一确定的公民、法人或者其他组织的资格、资质的行政许可;不得设定企业或者其他组织的设立登记及其前置性行政许可。其设定的行政许可，不得限制其他地区的个人或者企业到本地区从事生产经营和提供服务，不得限制其他地区的商品进入本地区市场。

五、行政许可的实施程序

1、申请

公民、法人或其他组织依法向行政机关提出申请，也可委托代理人提出行政许可申请。申请的方式包括信函、电报、电传、传真、电子数据交换和电子邮件等，在申请中应当如实提交材料和反映真实情况。

2、受理

行政机关受理行政许可要求便利当事人，及时告知当事人申请结果。申请人要求行政机关对公示内容予以说明、解释的，行政机关应当说明、解释，提供准确、可靠的信息。

3、审查 行政机关应当对申请人提交的申请材料进行审查。行政机关对行政许可申请进行审查时，发现行政许可事项直接关系他人重大利益的，应当告知该利害关系人。申请人、利害关系人有权进行陈述和申辩。行政机关应当听取申请人、利害关系人的意见。

4、决定

申请人的申请符合法定条件、标准的，行政机关应当依法作出准予行政许可的书面决定。申请人提交的申请材料齐全、符合法定形式，行政机关能够当场作出决定的，应当当场作出书面的行政许可决定。不能当场作出的，应当在法定期限内按照规定程序作出行政许可决定。即应当自受理行政许可申请之日起二十日内作出行政许可决定。二十日内不能作出决定的，经本行政机关负责人批准，可以延长十日，并应当将延长期限的理由告知申请人。行政许可采取统一办理或者联合办理、集中办理的，办理的时间不得超过四十五日;四十五日内不能办结的，经本级人民政府负责人批准，可以延长十五日，并应当将延长期限的理由告知申请人。

行政机关作出的准予行政许可决定，应当予以公开，公众有权查阅。

5、听证

行政许可的听证可以由行政机关依职权，也可以依当事人、利害关系人申请举行。申请人、利害关系人在被告知听证权利之日起五日内提出听证申请的，行政机关应当在二十日内组织听证。

行政机关应当于举行听证的七日前将举行听证的时间、地点通知申请人、利害关系人，必要时予以公告。

听证应当公开举行。

行政机关应当指定审查该行政许可申请的工作人员以外的人员为听证主持人，申请人、利害关系人认为主持人与该行政许可事项有直接利害关系的，有权申请回避。

举行听证时，审查该行政许可申请的工作人员应当提供审查意见的证据、理由，申请人、利害关系人可以提出证据，并进行申辩和质证。

听证应当制作笔录，听证笔录应当交听证参加人确认无误后签字或者盖章，按照听证笔录作出许可决定。

第二篇：银行从业公共基础考点整理

银行从业资格考试——公共基础考点

第一章

中国银行体系概况

中央银行：中国人民银行（1948 年成立，职能为仔国务院的领导下，制订和执行货币 政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定）

监管机构：中国银行业监督管理委员会

监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度

监管目标：保护存款人、消费者利益、增进市场信心、增进公众对现代金融了解、减少 金融犯罪

监管措施：市场准入、非现场监管、现场检查、监管谈话、信息披露监管

自律性组织：中国银行业协会（2009/8，132 家会员和 1 家观察员单位-银联，最高权力 机构为会员大会，下设 10 个专业委员会）

银行业金融机构

政策性银行



国家开发银行（1994/3，08/12/16 改制股份制银行）

中国进出口银行（成立于 94/4）



中国农业发展银行（成立于 94/11）

大型商业银行

中国工商银行（83/9 成立，05/10/28 改制，06/10/27A+H 股上市）中国农业银行（1979 年初恢复，09/1/5 改制）

中国银行（1912 年成立，04/8/26 改制，06/6/1H 股上市，06/7/5A 股上市）中国建设银行（54/10/1 成立，04/9/17 改制，05 年 10/27 日 H 股上市）

交通银行（87/4/1 重新组建，是新中国第一家全国性股份制商业银行，05/6/23H 股上市，07 年 5/15 日 A 股上市）

中小商业银行（包括股份制商业银行和城市商业银行）1979 年，第一家城市信用社在河南省驻马店市成立

城商行发展新趋势：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组

农村金融机构



农村信用社 

农村商业银行 

农村合作银行 

村镇银行

农村资金互助社

2003 年，我国第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行正式挂牌成立

截至 2009 年末，全国共组建农村商业银行 29 家，农村合作银行 181 家，组建以 县（市）、为单位的统一信用社法人机构 2055 家

农村资金互助社不得向非会员吸收存款，发放贷款，不得以该社资产为其他单位

个人提供担保

中国邮政储蓄银行（06/12/31 成立）

外资银行

截至 09 年 11 月末，46 个国家地区的 194 家银行在华设立 229 家代 表处，13 个国家地区的银行在华设立 32 家外商独资银行、2 家合资银行、2 家外商独 资财务公司；另有 25 个国家地区的 76 家外国银行在华设立 97 家分行

非银行金融机构



金融资产管理公司（四大资产管理公司：信达，华融、东方、长城，99 年成立）

信托公司（受人之托，代人理财，1979 年中国第一家信托，中国国际信托公司成立）

企业集团财务公司（属于集团内部的金融机构，服务对象仅限于企业集团成员，不得对

外吸收存款）



金融租赁公司 

汽车金融公司 

货币经一行三会：人民银行、银监、证监、保监会

纪公司

第二章

银行经营环境

1．经济环境

银行发展的根本动力是经济发展中的投资需求和服务性需求。

宏观经济发展的总体指标：经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡

衡量宏观经济发展的指标：（与上一一对应）

国内生产总值（GDP）：一国（或一个地区）所有常住居民自一定时期内（通常为一年）内生产活动的最终成果。（衡量经济增长）

常住居民的概念

—— 居住在本国的公民、暂住外国的本国公民和长期居住本国但未加 入本国国籍的居民

失业率：劳动人口中失业人数所占的百分比。劳动人口是指年龄在 16 岁以上具有劳动 能力的人的全体（衡量失业率）

我国统计部门的失业率为城镇登记失业率。即城镇登记失业人数占城镇登记失业人数之 和的百分比。

衡量通货膨胀(物价稳定)的三个指标



消费者物价指数（CPI Consumer Price Index）

一揽子商品和服务价格的变化幅度（拉氏指数）

生产者物价指数（PPI Producer Price Index）

出厂产品批发价格的变化幅度



国内生产总值物价平减指数（GDP平减指数）

当年不变价格计算的 GDP 与基期不变价格计算的 GDP 的比率（派氏指数）

通货紧缩：物价持续、普遍、明显地下降

国际收支平衡：是指国际收支差额处于一个相对合理的范围内，既无巨额赤字，也无巨 额盈余。

国际收支包括：



经常项目

—— 贸易收支、劳务收支、单方面转移 

资本项目

—— 直接投资、政府和银行的借款及企业信贷（衡量国际收支是否平衡）

经济周期：是指处于生产和再生产过程中周期性出现的经济扩张与经济紧缩的交替更 迭、循环往复的一种现象。

一般分为四阶段：繁荣、衰退、萧条和复苏

经济结构

经济结构：是指从不同角度考察的国民经济构成，一般包括以下结构： 

产业结构

—— 第一产业（农、林牧、渔）第二产业（采矿、制造、电力、燃气、水生产及供应业）第三产业（第一、二产业以外的产业=_=!）



地区结构



产品结构 

所有制结构 

分配结构 

技术结构

消费投资结构

—— GDP 由消费、投资和净出口三大部分组成（Y=C+I+G+NX），在中国推动整个经济增长的主要力量是投资

经济结构对商业银行既有直接影响，也有间接影响

经济全球化：是指商品、服务、生产要素与信息跨国界流动的规模与形式不断增加，通 过国际分工，在世界市场范围内提高资源配置的效率。从而使各国经济的相互依赖程度 日益加深的趋势。

2． 金融环境

金融市场的功能：



货币资金融通功能（最主要、最基本的功能）

优化资源配置功能



风险分散和风险管理功能 

经济调节功能



定价功能

金融市场的种类

按期限划分



货币市场（期限在一年之内德短期资金融通市场）

资本市场（期限在一年以上，包括债券市场和股票市场）按具体交易工具类型划分



债券市场



票据市场



外汇市场 

股票市场 

黄金市场 

保险市场

按交易阶段划分



发行市场（一级市场、初级市场）

流通市场（二级市场）

按交割时间划分



现货市场 

期货市场

按交易场所划分 

场内交易市场

场外交易市场（OTC Over The Counter）

我国的金融市场从市场类型来看，包括：



货币市场

——

同业拆借、债券回购、票据市场（84 年拆借市场成立，97/6 债券

资本市场回购业务开展）



——

债券、股票市场（90 年底上交、深交所成立；97/6 银行间债券市

其他市场场成立）

——

保险、外汇、黄金、期货市场（94/4，银行间外汇市场成立，02/10

上海黄金交易所成立）

金融市场对银行的影响

金融市场发展对银行的促进作用（4 点）

1． 直接促进银行的业务发展和经营管理，为银行富余资金的运用提供了有效的渠道 2． 货币市场和资本市场能为银行提供大量的风险管理工具，提高其风险管理水平，可通过

交易转嫁风险

3． 为商业银行的客户评价及风险度量提供了参考标准 4． 促进企业管理水平的提高

金融工具

金融工具的种类

按期限长短划分



短期金融工具（一年以下含一年，如商业票据、短期国库券、银票、可转让大额存单、回购协议）



长期金融工具（一年以上，如股票、企业债券、长期国债）

按融资方式划分



直接融资

—— 政府、企业发行的国库券、企业债券、商业票据、公司股票等 

间接融资

—— 银行债券、银行承兑汇票、可转让大额存单、人寿保单等

按投资者的权利划分



债权工具

—— 代表是债券（企业债、国债、金融债）

股权工具

—— 代表是股票（普通股、优先股）

混合工具

—— 代表是可转债，混和基金

按金融职能划分



投资、筹资工具（股票、债券）



用于支付、便于商品流通的金融工具（各种票据）

用于保值、投机等目的的工具（期权、期货等衍生金融工具）

货币政策

货币政策的工具

1． 公开市场（央行在金融市场卖出或买入有价证券，吞吐基础货币，买入证券，增加货币

供应量，反之亦然）

2．存款准备金（分法定准备金和超额准备金，1984 年建立存款准备金制度，04 年实行差

别准备金制度）

3．再贴现（提高再贴现率会提高商业银行的融资成本）（和再贷款）（1-3 是货币政策三大法宝）

4．利率政策

利率及其种类



市场利率、官方利率和公定利率 

名义利率与实际利率（扣除通胀后的利率）

固定利率与浮动利率



短期利率与长期利率（一年为限）



即期利率（无息债券当前的到期收益率）与远期利率（未来的即期利率）

5．汇率政策

按不同标准，汇率可分为不同种类



基本汇率（对美元的汇率）和套算汇率（用基本汇率套算出的本币与其它外币的汇率）

固定汇率和浮动汇率



即期汇率和远期汇率（升水表示远期汇率比即期高，贴水反之）

官方汇率和市场汇率

汇率政策

—— 包括选择相应的汇率制度（基础、核心）、确定适当的汇率水平、促进国际 收支平衡

6．窗口指导（央行找商业银行 LD 谈话，传达涛哥的精神）

货币政策的目标



最终目标

—— 保持货币币值稳定，并以此促进经济增长 

操作目标和中介目标

—— 操作目标是基础货币，中介目标是货币供应量 基础货币又称高能货币

M 0 =流通中现金

M 1 被称为狭义货币，是现实购买力； M 2 被称为广义货币； M 2 和 M 1 之差被称为准货币，是潜在购买力，一般来说，货币供应量是指 M 2

第三章

银行主要业务

1.负债业务

商业银行的负债主要由存款(人民币、外币存款)和借款（短期、长期借款）构成 

人民币存款

—— 个人、单位、同业存款



外币存款

—— 个人、机构外汇存款



短期借款

—— 期限在一年以下的借款，包括同业拆借、证券回购协议和向央行的借款 

长期借款

—— 一年以上的借款，包括普通金融债券、次级金融债券、混合资本债

券、可转债等

存款业务

2009 年末，全部金融机构本外币存款各项余额为 61.2 万亿元人民币。分币种看，人民币存 款余额为 59.8 万亿元，外币存款余额为 2089 亿美元；分来源看，居民人民币存款余额为 26，5 万亿元，占 43.3%

个人存款业务

—— 存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密 

活期存款（计息起点为元，每季度末月 20 日韦结息日，次日付息）

定期存款（整存整取 50 元起存，零存整取 5 元起，整存零取 1000 元起，存本取息 5000

元起）

计息分积数计息和逐笔计息两种，储户只能选择银行，不能选择计息方式 积数计息法

—— 按实际天数每日累计帐户余额，以累计积数乘以日利率计算利息（多用于 计算活期利息）

逐笔计息法

—— 按预先确定的计息公式逐笔计算利息（多用于计算整存整取利息）存期内遇利息调整，仍按存单开户挂牌公告的相应定期存款利率计息

单位存款业务



单位活期存款 

单位定期存款

单位通知存款（一天、七天）



单位协定存款



保证金存款（按担保对象不同，分银票保证金、信用证保证金、黄金交易保证金、远

期结售汇保证金四类）

公司账户类型



基本存款账户

—— 办理日常转账结算和现金收付开立的银行结算账户 

一般存款账户

—— 在基本户开户行以外的银行营业机构开立的银行结算账户，可办理

现金缴存，但不可取现



临时存款账户

—— 可开立临时存款账户的情形包括：设立临时机构、异地临时经营活

动、注册验资。有效期最长不超过两年

人民币同业存款

同业存款（同业存放）是同业及其他金融机构存入款项，是指因支付清算和业务合作等的 需要，由其他金融机构存放于商业银行的款项

外币存款业务

外币存款业务的币种主要有 9 种：美元、日元、港元、英镑、澳元、加元、瑞士法郎和新加 坡元

外汇储蓄存款

单位外汇存款

—— 单位经常项目外汇账户（一个机构只能开一个，采用美元核定）、单位 资本项目外汇账户（贷款专户、还贷专户、发行外币股票专户、B 股交易专户）

借款业务



同业拆借

—— 期限短、金额大、风险低，手续简便的特点



债券回购

—— 质押式回购、买断式回购，债券回购利率一般低于拆借利率，因此债券

（央行充当“最后贷款人”）

向央行借款回购的交易量远大于同业拆借



金融债券

—— 发行条件：核心资本率不低于 4%，最近三年盈利，三年无重大违法，贷款损失计提充足

2．资产业务

贷款是指经批准可以经营贷款业务的金融机构借款人提供的并按约定的利率和期限还本付 息的货币资金。

2009 年末，全部金融机构本外币贷款余额为 42.6 万亿元人民币，其中人民币贷款余额为 40 万亿元，外汇贷款余额为 3795 亿美元

2004 年 10 月 29 日，央行对贷款利率不再设上限 

按客户类型分

—— 个人贷款和公司贷款 

按贷款期限分

—— 短期贷款和长期贷款 

按有无担保分

—— 信用贷款和担保贷款

我国银行信贷管理实行集中授权管理、统一授信管理、审贷分离、分级审批、贷款管理责 任制相结合

贷款五级分法：正常、关注、次级、可疑、损失，后三类成为不良贷款

个人贷款业务

1．个人住房贷款（个人住房按揭贷款、二手房贷款、公积金个人住房贷款、个人住房组合 贷款、个人住房最高额抵押贷款、直客式个人住房贷款、固定利率个人住房贷款、个人商用 房贷款）

2．个人消费贷款



个人汽车贷款

—— 贷款不得超过汽车价格的 80%，商用车 70%，商用货车 60%，二

手车 50%，自用车贷款期限不超 5 年，商用车，二手车不超 3 年



助学贷款



个人消费额度贷款

—— 质押额度不超过质押权利凭证票面价值的 90%



个人住房装修贷款 

个人耐用消费品贷款

个人权利质押贷款

—— 以本人或其他然人的未到期本外币定期存单、凭证式国债、电．个人经营贷款子记帐式国债、个人人寿保单等权利出质

4．个人信用卡透支

公司贷款业务

1．流动资金贷款

——临时 3 个月、短期 3 个月至 1 年，中期 1-3 年流动资金贷款，按贷款 方式分为流动资金整贷整偿、整贷零偿、循环贷款和法人账户透支四种形式 2．固定资产贷款

—— 一般为中长期贷款，分基建贷款、技术改造贷款、科技开发贷款、商业网点贷款

3．并购贷款

4．房地产贷款

——

房地产开发贷款（分住房开发贷款、商业用房开发贷款两大类）、土 地储备贷款、法人商用房按揭贷款

5．银团贷款

—— 独立审批、自主决策、风险自担，通常分牵头行（承贷份额不少于 20%，分销给其它银团成员的份额不少于 50%）、代理行和参加行

6．贸易融资

—— 国内贸易融资和国际贸易融资（进口方银行为进口商提供服务和出口方 银行为出口商提供服务）

贸易融资工具有：

信用证（Letter of Credit）——

开证银行依照客户要求，承诺在符合信用证条款的情况下，凭规定的单据向第三者（受益人）或其它指定人进行付款或承兑或授权他行进行该项付款 

按进出口分：进口、出口信用证



按开证行保证性质分：可撤销和不可撤销信用证 

按信用证下汇票是否附商业票据分：跟单、光票信用证

现在银行开立的基本上是跟单商业信用证



按权利可否转让分：可转让、不可转让信用证 

按付款期限分：即期和远期信用证 

按可否循环使用分：循环、不可循环信用证 

按是否保兑分：保兑、无保兑信用证 其它种类：预支、背对背、对开、旅行信用证等 押汇

—— 分出口、进口押汇

出口押汇是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证下或出口托收下票据进 行融资的行为。

进口押汇是指银行应进口申请人的要求，与其达成进口项下单据及货物所有权归银行所有的 协议后，银行以信托收据的方式向其释放单据并先行对外付款的行为。目前银行主要办理进 口信用证下的进口押汇业务

保理

——又称保付代理、托收保付，是贸易中以托收、赊账方式结算货款时，出口方为了 规避收账风险而采用的一种请求第三者（保理商）承担风险的做法

按进出口双方是否都要求银行保理分为：单保理（只有出口银行和出口商签保理协议）和双 保理，国内保理主要包括应收账款买断和应收账款收购及代理

福费庭（Forfeiting）—— 也称为包买票据或买断票据，是指银行对国际贸易延期付款方式 中出口商持有的远期承兑汇票或本票进行无追索权的贴现（或买断）

特点：出口商卖断票据，放弃票据一切权利；银行买断票据，放弃对出口商的追索权，并 承担可能拒付的风险

7．票据贴现和转贴现

票据转贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现票据再以卖断方式向另一金融机 构转让票据的行为

按出票人不同，票据贴现业务分：银行承兑汇票贴现和商业承兑汇票贴现

债券投资业务

2009 年全国债券发行量 8.6 万亿元，年末债券托管总量达 17.5 万亿元 债券投资的目标

主要是平衡流动性和盈利性，并降低资产组合的风险、提高充足率

债券投资的对象



国债

—— 记帐式和储蓄（凭证、电子式）国债 

地方政府债券



金融债券

—— 政策性金融债（三大政策性银行发行的）和商业银行债券 

央行票据

—— 期限一般在三年以内的中短期债券



资产支持证券



企业债券和公司债

—— 企业债：政府机构、国有独资或控股企业的债券，公司债：上

市公司发行的，在中登公司托管并可申请上市交易的债券

债券投资的收益

在一定时期内，一定数量的债券投资收益与投资额的比率

名义收益率（票面收益率）=票面利息/面值*100% 即期收益率=票面利息/购买价格*100% 持有期收益率=（出售价格-购买价格+利息）/购买价格*100% 到期收益率是投资购买债券的内部收益率（IRR）

PV = C C C 1 2 n + + + 1 2(1 + y)(1 + y)(1 + y)n PV（Par Value）为债券当前市场价格

C 为第 i 期现金流 i y 为到期收益率

债券投资的风险

信用风险、价格风险、利率风险、购买力风险、流动性风险、政治风险、操作风险等

现金资产业务

我国商业银行的现金资产业务主要包括三项： 

库存现金



存放央行款项



存放同业及其他金融机构款项

3．中间业务

交易业务



外汇交易业务

—— 即期、远期外汇交易



金融衍生品交易业务

—— 远期（利率远期、远期外汇合约）、期货（Futures 按交易标

的物不同：商品、金融期货，是标准化的远期合约）、互换（Swap 利率互换和货币互换）、期权（Options 分看涨期权 Call Option 和看跌期权 Put Option）

清算业务



国内联行清算（同一家银行的总、分、支行间彼此互称为联行）

跨系统（跨行）往来的资金清算必须通过人行办理



国际清算

—— 分内部转账型和交换型两种

支付结算业务

是指银行为客户采用票据、汇款、托收、信用证、信用卡等结算方式进行货币支付及资金清 算提供的服务。银行赚取手续费收入

传统结算方式是指“三票一汇”——汇、本、支票和汇款

汇票

出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定金额给收款人或持票人 的票据。分银行汇票和商业汇票（分商业承兑和银行承兑汇票两种）

本票

银行签发的，承诺在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据，提示付款期限为 2 个月

支票

出票签发的，委托出票人支票帐户所在行在见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的 票据



现金支票 

转账支票

普通支票

——

可转账或提现（但普通支票左上角划两条平行线的为划线支票，只能

转账不能取现）

汇款









证

电汇 票汇 信汇 信用

信用证独立于贸易合同之外，信用证处理的是单据，不是与单据有关的货物

托收

委托人（收款人）向其账户所在银行（托收行）提交凭以收取款项的金融票据或商业单据，要求托收行通过其联行或代理行向付款人收取款项。托收行与代收行对托收的款项能否收 到不承担责任

分光票托收（仅附金融单据不附带发票、运输单据等）和跟单托收（与之相反）

4．银行卡业务

信用卡

由商业银行或非银行发卡机构向其客户提供具有消费信用、转账结算、存取现金等功能的信 用支付工具

按是否向发卡行交存备用金分：贷记卡和准贷记卡

特点：



循环信用额度：20-56 天免息期，一般最高额度 5 万 

无抵押无担保贷款



有最低偿还要求，最低一般为应还金额的 10% 

短期、小额、无指定用途的信用

国际上主要的信用卡组织有：VISA、MasterCard、JCB、Dinners Club（大来卡）、American Express（美国运通）

借记卡

银行发行的一种要求先存款后使用的银行卡 按功能不用分为：转账卡、专用卡、储值卡

5．代理业务



代收代付业务

—— 代理公共事业费、代理行政事业性和财政性收费、代发工资、代扣

代理银行业务住房按揭消费贷款。目前主要是委托收款、托收承付两类



—— 代理政策性银行业务（代理资金结算、代理现金支付、代理专项资

金管理、代理贷款项目管理）、代理央行业务（代理财政性存款、代理国库、代理金银 等）、代理商业银行业务（代理结算业务、代理外币清算业务、代理外币现钞业务）



代理证券业务

—— 一级清算业务（各证券公司总部与证券登记结算公司的资金往、代理保险业务

—— 代理人寿保险业务、代理财产保险业务、代理收取保费及支付保来）险

二级清算业务（证券公司与其下属营业部之间的资金汇划）



—— 委托贷款、代销开放式基金、代理国债买卖

其他代理业务金业务、代理保险公司资金结算业务

6．托管业务



资产托管业务

—— 基金托管、保险资产托管、社保基金托管、企业年金托管、券商资 产管理计划资产托管、信托资产托管、商业银行人民币理财产品托管、QFII（Qualified Foreign Institutional Investors 合格的境外机构投资者）资产托管、QDII（Qualified

Domestic Institutional Investors 合格境内机构投资者）资产托管 

代保管业务

—— 出租保险箱、露封保管业务、密封保管业务

7．担保业务



银行保函业务

银行应申请人要求，向受益人做出的书面付款保证承诺，银行将凭受益人提交的与保函 条款相符的书面索赔履行担保支付或赔偿责任



备用信用证业务

开证行应借款人要求，以放款人作为信用证的受益人而开具的一种特殊信用证，以保证 在借款人不能及时履行义务或破产的情况下，由开证行向受益人及时支付本利。是一种 担保行为，与其他信用证相比，其特征是在备用信用证业务关系中，开证行通常是第 二付款人。

备用信用证分：可撤销和不可撤销备用信用证

8．承诺业务

商业银行承诺在未来某一日期按事先约定的条件向客户提供约定的信用业务，包括贷款承诺 等。

贷款承诺

——

项目贷款承诺、开立信贷证明、客户授信额度（分贷款额度、开证额度、开立保函额度、开立银票额度、银票贴现额度、进出口保理额度、进出口押汇额度等）和 票据发行便利四大类

9．理财业务



对公理财业务

—— 金融资信服务、企业咨询服务、财务顾问服务、现金管理服务、投



个人理财服务资理财服务

—— 理财顾问服务、综合理财服务（私人银行业务和理财计划）

10．电子银行业务

电子银行渠道包括 

网上银行 

电话银行 

手机银行 

自助终端

第四章

银行管理

1． 公司治理

银行公司治理，是指在所有权和控制权分离的情况下，银行的投资者为了实现对银行控 制并获得良好的回报，针对银行运作所设计的各种激励约束机制及制度安排的总和。

银行公司治理的主体包括股东大会、董事会、监事会和高级管理层 独立董事的人数不得少于 3 人。监事会中外部监事不得少于两名

2． 资本管理

银行通常在三个意义上使用“资本”概念，即财务会计、银行监管、内部风险管理，所对应的概念分别是会计资本、监管资本和经济资本。



会计资本

—— 银行资产负债表中资产减去负债后的余额，即所有者权益 

监管资本

——

银行监管当局为了满足监管要求，促进银行审慎经营、维持金融

体系稳定而规定的银行必须持有的资本



经济资本

——

银行内部管理人员根据银行所承担的风险计算的，银行需要保有

的最低资本量。它用于衡量和防御银行实际承担的损失超过预计损失的那部分损 失，是防止银行倒闭的最后防线。

银行资本的作用



满足银行正常经营对长期资金需要 

吸收损失



限制银行业务过度扩张和承担风险 

维持市场信心



为银行管理尤其是风险管理提供最根本的驱动力

《巴塞尔新资本协议》（BaselⅡ）



第一支柱：最低资本要求



资本充足率=（资本

—

扣除项）/（风险加权资产+12.5 倍的市场风险资本+12.5

倍的操作风险资本）



第二支柱：外部监管 

第三支柱：市场约束

我国实施《巴塞尔新资本协议》的安排 

分类实施原则



大型商业银行应自 2010 年年底开始实施《巴塞尔新资本协议》，若有特殊情况，不得迟于 2013 年年底实施。而其他银行可以自 2011 年起自愿申请实施《巴塞尔新 资本协议》



分层推进原则 

分步达标原则

我国监管资本的构成

监管资本包括核心资本和附属资本两部分

核心资本

核心资本是商业银行中最稳定、质量最高的部分，银行可以永久性占用，可以长期用来 吸收银行在经营管理过程中所产生的损失，是银行资本的核心，包括以下五个部分 

实收资本



资本公积 

盈余公积 

未分配利润 

少数股权

附属资本

附属资本包括重估准备、一般准备、优先股、可转债、混合资本债券和长期次级债务 留部分，商业银行的附属资本不得超过核心资本的 100%，计入附属资本的长期次级债 务不得超过核心资本的 50% 扣除项

我国商业银行计算资本充足率时，应从资本中扣除以下项目： 商誉

商业银行对并并表金融机构的资本投资 商业银行对非自用不动产和企业的资本投资

我国根据资本充足率，将商业银行分为三类



资本充足的银行，资本充足率不低于 8%，核心资本充足率不低于 4% 

资本不足的商业银行，资本充足率不足 8%或核心资本充足率不足 4% 

资本严重不足的商业银行，资本充足率不足 4%或核心资本充足率不足 2% 提高资本充足率的方法



分子对策

—— 增加核心资本（发行普通股、提高留存利润）和附属资本（发行可

分母对策转债、混合资本债、长期次级债）



—— 提高资本充足率（贷款出售或证券化、收回贷款，用以购买高质量



—— 双管齐下，分子、分母对策一起来

综合措施的债券如国债、减少发放高风险贷款）

3． 风险管理

银行的风险具有独特的特点。这突出表现在：银行的自有资本金在其全部资金来源中所 占比例很低，属于高负债经营；银行经营对象是货币，且具有特殊的信用创造功能；银 行是市场经济的中枢，其风险的外部负效应很大。

银行风险的种类

信用风险

市场风险

——包括利率风险、汇率风险、股价风险、商品价格风险

操作风险

——人员、系统、流程和外部事件引发的四类风险 流动性风险

—— 资产流动性风险和负债流动性风险 国家风险

—— 政治风险、社会风险、经济风险 声誉风险

法律风险 合规风险 战略风险

风险管理发展历程

银行风险管理经历了资本风险管理（20 世纪 60 年代）、负债风险管理（70 年代）、资 产负债风险管理（80 年代后）和全面风险管理（COSO 全面风险管理的三个维度：第 一维度是企业的目标、第二维度是全面风险管理要素、第三维度是企业的各个层级）阶段

风险管理流程



风险识别

—— 感知风险和分析风险 

风险计量

——



风险监测

——

一是监测各种可量化的关键风险指标，以及不可量化的风险因素

的变化和发展趋势，确保可以将风险在进一步加大之前识别出来；二是报告银行 所有风险的定性，定量评估结果，以及所采取的风险管理和控制措施的质量和效 果



风险控制

—— 对经过识别和计量的风险采取分散、对冲、转移、规避和补偿等措

内部控制

施，进行有效管理和控制的过程

是由董事会、监事会、经理层和全体员工实施的，旨在实现控制目标的过程

内控原则



全面性原则 

重要性原则 

制衡性原则 

适应性原则 

成本效益原则

内控的构成要素



内部环境

—— 包括治理结构、机构设置及权责分配、内部审计、人力资源政策、企业文化等



风险评估



控制活动

—— 包括不相容职务分离、授权审批、会计系统、财产保护、预算控制、

信息与沟通

运营分析、绩效考评控制等



内部监督

合规管理体系的基本要素



合规政策



合规管理部门的组织结构和资源



合规风险管理计划 

合规风险识别和管理流程 

合规培训与教育制度

金融创新



宏观层面

—— 货币信用制度、体制改革与突破 

中观层面

—— 银行技术创新、产品创新、制度创新



微观层面

——

金融工具创新（信用创造型创新、风险转移型创新、股权创造型

创新）

金融创新的基本原则 

合法合规原则 

公平竞争原则 

知识产权保护原则 

成本可算原则 

风险可控原则 

信息充分披露原则



维护客户利益原则

—— 审慎尽责、充分信息披露、引导理性消费、客户资产隔离、妥善处理利益冲突、客户教育



四个认识原则

——

认识你的业务、认识你的风险、认识你的客户、认识你的交

易对手

第五章

银行业监管及洗钱法律规定

1995 年 3 月 18 日，第八届全国人民代表大会第三次会议正式通过了《中华人民共和国 中国人民银行法》

建议检查监督权，自收到建议之日起 30 日内回复 2003 年 3 月 19 日，银监会成立

银行业金融机构违反审慎经营规则的，国务院银行业监督机构或其省一级派出机构应当 责令其限期改正，对发生风险的地银行业金融机构进行处置的方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产，接管期限最长不得超过 2 年

其他监管管理措施：对涉嫌违法的单位和人员进行调查、审慎性监督管理谈话、强制风 险披露、查询涉嫌违法账户和申请司法机关冻结违法资金

违法的法律责任

刑事责任



行政处罚

—— 警告、罚款、责令停产停业、暂扣或吊销许可证或执照、行政拘留



行政处分等

—— 警告、记过、记大过、降级、撤职、开除

违法所得 50 万以上，没收违法所得，并处 1 倍以上 5 倍以下罚款；不足 50 万的，处 50 万至 200 万罚款的情形：



擅自设立或非法从事银行金融机构业务的 

未经批准设立分支机构的

未经批准变更、终止的



违法规定从事未经批准或未备案的活动的 

违规提高或降低存贷款利率的罚 20 万到 50 万的：



未经资格审查任命董事、高级管理人员的 

拒绝、阻碍非现场监管的



提钩虚假或隐瞒重要事实的报表、报告的 

未按规定进行信息披露的

严重违法审慎经营原则的

罚 10 万到 30 万的



未按规定提供报表、报告等文件资料的，且逾期不改正的



银行业金融机构的行为尚不构成犯罪的，对直接负责的董事、高级管理人员及其

他直接责任人给予警告、处 5 万元到 50 万元罚款

反洗钱概述

洗钱是指为了掩饰犯罪收益的真实来源和存在、通过各种手段使犯罪收益表面合法化的 行为。

洗钱三阶段：处置、培植、融合阶段

洗钱常见方式



借用金融机构 

藏身于保密天堂 

使用空壳公司 

利用现金密集行业 

伪造商业票据 

走私



利用犯罪所得直接购置不动产和动产 

通过证券和保险业洗钱

2007 年 1 月 1 日《中华人民共和国反洗钱法》实施

金融机构的反洗钱义务



健全反洗钱内控制度 

建立客户身份识别制度

建立客户身份资料和交易记录保存制度 

大额交易和可疑交易报告制度 

开展反洗钱培训和宣传

大额交易：单笔或当日累计人民币交易 20 万以上或外币等值 1 万美元以上的现金缴存、支取、结售汇、汇款、现金票据解付，单位账户间单笔或当日累计人民币 200 万以上 或外币等值 20 万美元以上的转账，个人账户间，以及个人与单位账户间单笔或当日累 计人民币 50 万元或外币等值 1 万美元以上的款项划转

免予报告的交易：



同一金融机构开立的同一客户名下的定期续存、定活互转 

自然人实盘外汇买卖交易中不同币种互转



交易一方为党政机关、权力机关、行政、司法、军事，人民政协、人民解放军、武警部队的



同业拆借、银行间债券市场交易 

金融机构在黄金交易所的黄金交易 

金融机构内部资金调拨



国际金融组织和外国政府贷款转贷



国际金融组织和外国政府贷款项下的债务掉期交易 

金融机构发起的税收、错帐冲正、利息支付

违法反洗钱的处罚

纪律处分



未按规定建立反洗钱内控 

未按规定设立反洗钱专门机构 

未按规定对职工进行反洗钱培训的 万元到 50 万元、对董事、高级管理人员、直接责任人处 1 万到5 万罚款： 未履行客户身份识别义务



未保存客户身份资料和交易记录 

未报送大额、可疑交易报告的 与身份不明客户进行交易或为其开匿名账户、假名账户的 

违法保密规定、泄露有关信息的

拒绝、阻碍反洗钱检查的



拒绝提供调查材料或提供虚假材料的

以上情形若致使反洗钱结果发生的，处 50 万到 500 万罚款、对董事、高级管理人员、直接责任人处 5 万到 50 万罚款

第六章

银行主要业务法律规定

1． 存款及其办理原则

从存款人看： 存款是单位和个人开立账户存入货币的行为

从存款机构看：存款是金融机构接受存款人的货币资金，承担对其定期或不定期支付本 息义务的行为。

办理原则：

存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密

存款业务的基本法律要求 

经营存款业务特许制 

以合法方式吸收存款 

依法保护存款人合法权益

对单位存款查询、冻结、扣划的条件和程序 查询单位存款

冻结单位存款

—— 冻结期限不超过 6 个月，续冻不超过 6 个月 扣划单位存款

有权机关：

人民法院、检察院、公安机关

存款利率的法律限制



利率违法的表现形式： 

擅自提高或降低利率 

变相提高或降低利率



擅自或变相以高利率发行债券

处罚

：

违法所得 50 万以上，没收违法所得，1 倍以上 5 倍以下罚款；没有违法所得 的或不足 50 万的，处 50 万到 200 百万罚款

存单纠纷案件的认定和处理

存单关系效力认定的两个要件 

形式要件

—— 存单的真实性 

实质要件

—— 存款关系的真实性

持有人凭真实凭证提起诉讼的，金融机构负举证责任，若不能提供证明存款关系不真实 依据的，应当承担兑付义务

持有人持有别于真实凭证，但无充分证据是伪造、变造的瑕疵凭证提起诉讼的，持有人 应对瑕疵凭证的取得提供合理陈述

若有充分证据表明存单、进账单、对账单、存款合同系伪造、变造的，上述凭证一律无 效

2． 授信业务

授信业务是指银行向客户直接提供资金支持，或对客户在有关经济活动中可能产生的赔 偿、支付责任做出保证，包括贷款、贷款承诺、贴现、贸易融资、保理、信用证、保函、透支、担保等表内业务。贷款业务是授信业务的主要业务

授信原则



合法性原则 

诚实信用原则 

统一授信原则 

统一授权原则

商业银行贷款应遵守下列资产负债比例管理规定： 

资本充足率不低于 8% 

存贷款余额比不超过 75% 

流动比率不低于 25%



对同一借款人的贷款余额与银行资本余额比例不超过 10% 银行应行使抵押权、质权而取得的不动产或股权应自取得之日起 2 年内予以处分

贷款合同的抗辩

贷款人享有的不安抗辩权是指负有先履行债务的贷款人在贷款合同签订后，有确切证据 表明借款人有下列情形之一的： 经营状况严重恶化、转移，抽逃资产、丧失信誉等，可终止交付约定款项，并要求借款人提供担保

贷款合同的保全



代位权

—— 债务人怠于行使到期债权，对债权人造成损害的，债权人可向法院请

求以自己名义代位行使债务人的债权，其行使代位权的必要费用由债务人承担 

撤销权

—— 债务人放弃其到期债权、无偿转让财产或以明显不合理的低价转让财

产的对债权人造成损害的，债权人可向法院请求撤销债务人的行为。撤销范围以债 权为限，自债权人知道或应当知道撤销事由起 1 年内行使。自债务人的行为发生之 日起 5 年内没有行使撤销权的，该撤销权消灭。

商业银行禁止向关系人发放信用贷款的禁止

所谓关系人是指具有特殊身份而可能与银行之间存在直接利害关系，并且可能因此影响 银行经营或管理活动的人

商业银行的竞争表现在以下方面： 

利率方面



存款方面 

结算

提供金融信息服务方面

方面

银行在存贷业务中使用不正当竞争手段的，没收违法所得，违法所得 50 万以上的，1 倍以上 5 倍以下罚款，米有或不足 50 万的，罚 50 万到 200 万

商业银行在中国境内不得从事信托投资和证券经营，不得向非自用不动产投资或向非 银行金融机构和企业投资

商业银行在办理票据承兑、汇兑、委托收款等结算业务，应按照规定期限兑现、收付 入账，不得压单、压票或违反规定退票。

第七章

民商事法律基本规定 1． 民事权利主体

自然人

自然人是指基于人类自然规律而出生和存在的人（-_-!）。公民是宪法上的概念，自然人

是民法上的概念。

法人是具有民事权利和民事行为能力的人，依法独立享有民事权利和承担民事义务的组 织。

法人的分类 

企业法人 

机关法人 

事业单位法人 

社会团体法人

非法人组织是指不具有法人资格但能以自己的名义进行民事活动的组织。其他组织是指私营独资企业、合伙组织、合伙型联营企业、社会团体，法人的分支机构、人行，各专业银行在各地设立的分支机构、保险公司的分支机构，乡镇、街道、村办企 业

2． 民事行为和代理

代理

代理是指代理人以被代理人的名义，在代理权限内与第三人（相对人）所为的法律行为。

代理的种类



法定代理

—— 法律规定直接产生 

委托代理

—— 委托授权而产生 

指定代理

—— 法院或指定机关指定而产生

无权代理及其后果

无权代理是指行为不具有代理权，构成要件包括



行为人既没有代理权，也米有令人相信其有代理权的事实或理由 

行为人以本人名义与他人所为的民事行为



第三人必须善意无过失



行为人的行为不违法



行为人与第三人具有相应民事行为能力

没有代理权，超越代理权或代理权终止后的行为，只有经过被代理人追认，被代理人 才承担民事责任。相对人可以催告被代理人在 1 个月进行追认。

表见代理及其后果

是指无权代理人的代理行为客观上存在使相对人相信其有代理权的情况，且相对人主 观上为善意，因而可以向被代理人主张代理的效力。

构成要件



代理人无代理权 

相对人主观上善意

客观上有使相对人相信无权代理人具有代理权 

相对人基于这个客观情形而与代理人成立民事行为

3． 担保法律制度

担保



人的担保

—— 保证人的保证（他不还你来还）

物的担保

—— 抵押权、质押权、留置权 

定金的担保

—— 支付定金

物权法

2007 年 3 月 6 日，十届人大五次会议通过 主从合同的效力关系规则

担保合同是主债务合同的从合同，主债务合同无效，担保合同无效。

担保物优先受偿的法定例外规则

担保物权人在债务人不履行到期债务或发生当事人约定的实现担保物权的情形，依法享 有就担保财产优先受偿的权利

物保和人保并存的处理

同一债权人既有保证又有第三人提供物的担保的，债权人可以请求保证人或物的担保 人承担责任（一般物保先执行）

担保法和物权法不一致的，应该适用后者。

抵押

担保债务的履行，债务人或第三人不转移财产的占有，将该财产设定为担保物，债务人 不履行到期债务或发生当事人约定实现担保物权的情形，债权人有权就该财产优先受 偿。

土地所有权、耕地、宅基地、自留地、自留山、学校、幼儿园、医院及其他所有权、使用权不明或有争议的财产均不得抵押

抵押权已登记的，按登记顺序清偿，登记顺序相同的，按债权比例清偿；登记的优先 于未登记的受偿；未登记的，按债权比例清偿

质押

债务人或第三人将其动产或权利凭证移交给债权人占有或将法律允许质押的权利依法 进行登记，将其作为债权的担保，当债务人不履行债务时，债权人有权依法就该动产或 权利处分所得的价款优先受偿。

以汇、本、支票、债券、存单、仓单、提单；基金份额，股权；注册商标、专利权、著 作权等知识产权中财产权；应收账款出质的，均应订立书面合同。

保证

保证人和债权人约定，当债务人不履行债务时，保证人按照约定履行债务或承担责任 方式有一般保证和连带责任保证。

保证合同约定的期间早于或等于主债务履行期间的，视为没有约定，保证期间为主债 务履行期届满之日起 6 个月；保证合同约定保证人承担责任直至主债务本息还清的，视为约定不明，保证期间为主债务履行期届满之日起 2 年。

保证人对未经其同意转让的债务，不再承担保证责任

国家机关、学校、幼儿园、医院不得作为保证人，企业法人分支机构未经法人书面授 权的、企业法人的职能部门等提供的保证均无效

留置

债权人按照合同约定占有债务人的动产，债务人未履行到期债务的，债权人有权依照法 律规定留置财产，并有权就该动产优先受偿

留置权只能发生在特定合同关系中，如保管、运输、加工承揽合同；留置权具有不可 分性，即债务还清前，留置权人有权留置全部标的物；留置权实现时，留置权人必须 确定债务人履行债务的宽限期

留置权优先于抵押权、抵押权优先于质押权

4． 公司法概述

1994 年实施



以公司股东承担责任的范围和形式为标准： 无限、有限责任、股份有限和两合公

司



以公司股份是否公开发行及股份是否允许自由转让：

封闭式和开放式公司 

以公司信用基础为标准：人合公司、资合公司、人合兼资合公司 

以公司外部控制或附属关系分：母公司、子公司 

以公司内部管辖关系分：

总公司、分公司 

以公司国籍分：

本国公司、外国公司

5． 票据概述

票据是指出票人依法签发的，由自己无条件支付或委托他人无条件支付一定金额的有价 证券



票据是完全有价证券 

票据是要式证券 

票据是无因证券 

票据是流通证券 

票据是文义证券 

票据是设权证券 

票据是债权证券

票据功能



汇兑作用 

支付结算作用 

融资作用 

替代货币作用 

信用作用

票据行为的种类 

出票



背书 

承兑 

保证

票据的权利：付款请求权和追索权

从票据权利的取得方式来看： 原始取得、继受取得 从票据取得的主观状态来看：善意取得、恶意取得

票据权利取得的限制：欺诈，胁迫，偷盗取得票据权利的，一律无效；无偿或不以相 当对价取得票据的，不得享有优于前手的权利

票据权利的消灭：持票人对出票人和承兑人的权利，自票据到期之日起 2 年，见票即 付的，汇、本、支票，自出票日起 2 年；持票人对支票出票人的权利，自出票日起 6 个月，持票人对前手的追索权，自被拒绝承兑或被拒绝付款之日起 6 个月；持票人对 前手的再追索权，自清偿日或被提起诉讼之日起 3 个月

票据丧失的补救措施



挂失止付



公示催告（3 日内公告，利害人在 3 个月内申报权利）

提起诉讼

6． 合同法律制度

要约可以撤回或取消

有下列情况的，要约不得撤销



要约人确定了承诺期限或以其他形式表明要约不可撤销的 

受要约人有理由认为要约不可撤销且为履行合同做了准备的

要约失效：



拒绝要约的通知送达要约人 

要约人依法撤销要约



承诺期限满，受要约人未作承诺的 

受要约人对要约内容作出实质性变更的

当事人采用信件、数据电文等形式订立合同的，可以在合同成立之前要求签订确认书。签订确认书时合同成立，采用数据电文订立合同的，收件人的主营业地为合同成立地点

无效合同



欺诈、胁迫手段订立的合同，损害国家利益的 

恶意串通、损害国家、集体或第三人利益的



合法形式掩盖非法目的的 

损害社会公共利益的



违反法律、行政法规的强制性规定的

无效合同自始无法律约束力。合同部分无效，不影响其他部分效力，其他部分仍然有 效。

合同无效或被撤消后，因该合同取得的财产，应予以返还

可撤销的合同



重大误解订立的合同 

显失公平的合同 

因欺诈订立的合同 

因胁迫订立和合同 

趁人之危的合同

效力未定的合同：合同订立后尚未生效，须权利人追认才能生效的合同

合同履行原则



实际履行原则 

全面履行原则 

协作履行原则 

诚实信用原则 

情势变更原则

合同的违约责任的承担形式 

违约金责任



赔偿损失 

强制履行 

定金责任 

采取补救措施

第八章

金融犯罪及刑事责任

金融犯罪是指行为人违法国家金融管理法规，破坏国家金融管理秩序，使公私财产权利 遭受严重损失，根据《刑法》规定应受惩罚的行为。

金融犯罪的种类



按行为方式：诈骗型、伪造型、利用便利型、规避型金融犯罪



按侵犯客体：危害货币管理制度、危害金融机构管理制度、危害金融业务管理制度犯罪 

按实施主体：针对银行的犯罪（外部犯罪）、银行人员职务犯罪（内部犯罪）



犯罪客体：对象可以是人，也可以是各种金融工具 

犯罪客观：违反金融管理法规、具有非法从事货币资金融通的活动 

犯罪主体：可以是自然人，也可以是单位



犯罪主观：故意+具有非法占有目的 危害货币管理罪（2 条）

1．金融机构人员购买假币，以假币换货币罪

量刑 判刑（年）罚钱（万）量刑 判刑（年）罚钱（万）

轻 < 3（1,10）2．持有、使用假币罪

轻 < 3（1,10）

中（3,10）（2,20）

重 > 10（5,50）

中（3,10）（2,20）

重 > 10（2,20）

破坏银行管理罪（10 条）1．非法吸收公众存款罪

量刑 判刑（年）罚钱（万）量刑 判刑（年）罚钱（倍）量刑 判刑（年）罚钱（万）量刑 判刑（年）罚钱（万）量刑 判刑（年）罚钱（万）量刑 判刑（年）罚钱（万）量刑 判刑（年）

轻 < 3（2,20）2．高利转贷罪

轻 < 3 1-5 倍 3．违法发放贷款罪

轻 < 5（1,10）

4．吸收客户资金不入账罪

轻 < 5（2,20）轻 < 3（2,10）轻 < 3（1,10）轻 < 5

中（3,10）中（5,10）（5,50）

重 > 5（5,50）重 > 10（5,50）重（3,10）（2,20）重 > 5

重（3,10）（5,50）重（3,7）1-5 倍 重 > 5（2,20）

5．伪造、变造金融票证罪、伪造、变造国库券或国家发行的有价证券

6．妨碍信用卡管理、伪造、变造股票或公司、企业债

7．非法出具金融票证罪 / 违法票据承兑、付款、保证罪

8．骗取贷款、票据承兑、金融票证罪 最高判 7 年，但贷款诈骗罪最高可判无期

9．背信运用受托财产罪

犯罪主体为特殊主体：银行、证交所、期交所、证券公司、期货经纪公司、保险公司，个人 不构成本罪主体

10．洗钱罪

量刑 判刑（年）罚钱（洗钱数额%）

轻 < 5 5%-20% 金融诈骗罪 5 条

集资诈骗罪、贷款诈骗罪、信用证诈骗罪、票据诈骗罪、金融凭证诈骗罪、信用卡诈骗罪

量刑 判刑（年）罚钱（万）不同

犯罪主体不同 犯罪对象不同 刑罚处罚幅度不同

轻 < 5（2,20）职务侵占罪 非国有 非国有资产 最高判 5 年

中（5,10）（5,50）

重 >10（5,50）贪污罪 国家工作人员 国有资产 最高死刑

重（5,10）5%-20% 5000-2 万（数额较大）10 万以上（数额巨大）

挪用资金罪

类型 判刑 责任起点

超期未还型 3 年

营利活动型

非法活动型

（3,10）年

（1,3）万以上超过 3 个月未还（1,3）万以上，进行营利活动的（0.5,2）万以上，进行非法活动的签订、履行合同失职被骗罪

本罪主体是特殊主体：国有公司、企业、事业单位直接负责的主管

年以下或（3,7）年

第九章

概述及银行业从业基本准则

银行业从业基本准则



诚实信用



守法合规 

专业胜任 

勤

保护商业秘密与客户隐勉尽职

私 

公平竞争

备注与说明



绿色字体部分（带项目符号部分）表示有高概率出选择题（单选，多选）

红色字体部分（划线部分）多为重要定义和概念，表示有高概率出单选

和判断题



第九章、第十章内容空洞，本人认为不太可能作为重点章节考察，故不

作整理



本人力求但不保证上述笔记内容的正确性和完整性。上述整理内容仅供

参考，并不能作为教材的替代，具体考试内容请参考银行从业资格考试

——公共基础教材

本笔记由メ小加尔★根据银行从业资格——公共基础课程辛勤整理 而成，版权所有，由于时间仓促，错误遗漏之处在所难免，请不吝指 正，谢谢。

メ小加尔★洋葱头工作室

2010 年 5 月荣誉

出品

第三篇：2013公共基础考点总结

最新公共基础精品

一、多项选择题

1：处理因计量器具准确度所引起的纠纷以（AC）检定的数据为准 A：国家计量基准器具

B：国家承认的其他计量基准器具

C：社会公用计量标准器具

D：在人民生活中被普遍使用的计量标准器具

2：生产者对抽查检验有异议的可以在收到检验结果之日15天内向（AD）申请复检 A：实施监督抽查的产品质量监督部门

B：平级的其他地区的产品质量监督部门 C:

仲裁部门

D：其上级产品质量监督部门

3：县级以上产品质量监督部门根据已经取得的违法嫌疑证据或者举报，可以行使下列职权（ABCD）

A;向当事人的法定代表人主要负责人和其他有关人员调查，了解 销售活动的情况

B：对当事人违法本法的生产销售活动的现场实施检查

C：查阅、复制当事人的合同，发票 账簿 以及其他有关资料

D: 对不符人身保障人体健康和人身，财产安全的国家标准 予以查封 或者扣押。4：产品质量认证机构应当依照国家规定对准许使用认证标志的产品进行认证后的跟踪检查，对不符合认证标准而使用认证标志的（AC）

A：要求其改正

B：警告

C：取消其使用认证标志的资格D：吊销生产许可证 5：消费者有权就产品质量问题（ABCD）

A:向产品的生产者查询

B：向产品的销售者查询

C：向工商行政管理部门申诉

D：向产品质量监督部门申诉

6：产品质量检验机构，认证机构出具的检验结果证明不实，造成损失的（AC）

A:应该承担相应的赔偿责任

B；与产品的生产者销售商承担连带责任

C：可以撤销期检验资格认证资格

D：吊销其营业执照

7：产品质量监督部门违法规定 向社会推荐 监制 监销 等方式 参与产品经营活动的可以（ABC）

A；由其上级机关或监察机关责令改正，消除影响 B;违法收入予以没收

C：对直接负责的主管人员和其他责任人依法给于行政处分

D：对直接负责的主管人员和其他责任人依法追究刑事责任 8；未经总监理工程师签字（CD）

A：建筑材料 建筑构件 和设备不得在工程上使用或者安装

B：施工单位不得进行下一道工序的施工

C：建设单位不得拨付工程款

D：建设单位不得进行竣工验收

9：监理工程师应该按照工程监理规范的要求 采取（ABD）等形式对建设工程实施监理

A: 旁站

B；

巡视

C； 不定期抽查

D：平行检验

10：县级以上人民政府建设行政主管部门和其他有关部门履行监督检查职责时 有权采取下列措施（BCD）

A；组织稽查特派员，对建设项目实施监督检查

B；要求被检查的单位提供有关的工程质量的文件和资料

C：进入被检查单位施工现场进行检查

D;发现有影响工程质量的问题时 责令改正

11：检测机构等级 是依据（ABCD）等基本条件对检测机构进行的能力划分 A：检测机构的公路水运试验检测水平

B；主要试验检测设备的配备情况

C：检测人员的配备情况

D;试验检测环境

12：公路工程检测专业分为（AC）

A：综合类

B：材料类

C；专项类

D: 结构类

13:省质检总站负责（ABCD）的等级评定工作

A: 公路工程综合类 乙、丙级

B：水运工程材料类乙 丙级

C；水运工程结构类乙级

D;水运工程结构类丙级 14：检测机构可申报上一等级的评定的条件是（ABC）

A:已被评为丙级、乙级

B: 被评为丙级 乙级需满一年

C: 具有相应的试验检测业绩

D:没有同时申请不同专业不同类别的其他等级 15：申请公路水运试验检测机构等级评定，应向所在地省质检总站提交以下材料（ABCD）

A;公路水运工程试验检测等级评定申请书

申请人法人证书原件 及复印件

B：通过计量认证的 应提交计量认证的证书的副本 的原件及复印件 检测人员考试合格证书 和聘用关系证明文件 原件及复印件

C: 所申报的试验检测项目的典型报告（包括模拟报告）及业绩证明

D;质量保证体系文件

16：公路水运工程试验检测机构等级评定工作分为

（ACD）

A:受理

B：资格审查

C: 初审

D；现场评审

17;专家评审组应当向质检机构出具现场评审报告主要内容包括（ABCD）

A：现场考核评审意见

B：公路水运试验检测机构等级评分表

C：现场操作考核项目一览表

D：两份典型试验检测报告 18：公路水运工程试验检测机构等级评定申请书 和等级证书由质检总站统一规定格式 等级证书应当注明检测机构从事公路水运工程试验检测的（ABCD）

A：专业

B: 类别

C 等级

D：项目范围

19：换证复核的重点是（ABCD）

A: 核查检测机构人员 仪器设备 试验检测项目 场所变动情况

B；试验检测工作开展情况

C: 质量保证体系文件的执行的情况

D: 违规与投诉情况

20：换证复核不合格的 质检机构应当责令其在6个月内进行整改，整改 后仍不能达到规定条件的 质检机构（BC）

A：对不合格的机构进行处罚

B: 根据实际达到的试验检测能力条件重新做出评定

C；注销等级证书

D;暂缓等级证书的注册一年

21：公路工程质量事故鉴定大型水运、高速公路项目验收、质量鉴定检测质检机构应当委托通过计量认证的并具有（AD）的检测机构承担

A: 甲级资质

B: 乙级及以上资质

C；丙级及以上资质

D：或相应的专项检测能力 22：检测机构应该建立健全档案制度保证（AD）

A: 档案齐备

B：内容详尽

C：盲样管理

D：原始记录 检测报告内容清晰 完整规范

23：质检机构实施监督检查时有权采取以下措施（ACD）

A: 查阅记录录音录像和复制与检查相关的事项和资料

B：检查检测机构和检测人员试验活动的规范性、合法性 真实性

C：发现有不符合国家有关标准规范规程和本办法规定试验检测行为时，责令即时改正或限期整改

D：进入检测机构的工作场地（包括施工现场）进行抽查

24：质检机构在监督检查中发现检测机构有违反本规范行为的（ABCD）

Ａ：予以警告

Ｂ：限期整改

Ｃ：列入违规记录并予以公示 Ｄ：不再委托其承担检测业务

２５：现场总体考核中，评审组成员分别进行专项考核，分为（ABCD）

Ａ：材料初审时发现的问题

Ｂ；对环境安全防护 有特殊要求的项目

Ｃ：可能存在的薄弱环节

Ｄ；实验室总体布局环境设备管理状况 ２６：按现场评审计划分工 评审组成员分别进行专项考核 分为（ABD）

Ａ：材料组 Ｂ：硬件环境组 Ｃ：软件环境组 Ｄ：技术考核组 ２７：档案材料组通过对档案和内业资料的查阅考核申请人的业绩 检测能力 管理的规范性和人员状况，查阅内容包括（ABCD）

Ａ：检测人员考试合格证书

Ｂ：所有强制性试验检测项目的原始记录和试验检测报告

Ｃ：试验检测项目适用的标准规范和规程现行有效

Ｄ：质量保证体系文件收样 留样 和盲样运转记录

２８：硬件环境组通过现场符合性检查，检查的主要内容包括（ABCD）

Ａ；逐项核查仪器设备的数量和运行使用状况申请材料是否符合

Ｂ：仪器设备管理状况，核查仪器设备的购货凭证，使用记录 维修记录 检定 校准证书

Ｃ：试验检测场地是否便于集中有效管理

Ｄ：样品的管理条件是否符合要求

２９：现场操作考核方式包括（CD）

Ａ：试验检测场地是否便于集中有效管理

Ｂ：考察环境 安全防护等方面的特殊要求

Ｃ：考核检测人员的实际操作过程

Ｄ：通过提问和问卷，随机抽查检测人员

３０：质检总站为通过公路水运工程试验检测业务考试工作的组织和监管部门，负责（ACD）

Ａ：确定考试大纲建设和考试题库 指导监督各省的考试工作

Ｂ：核发检测员证书 负责动态更新和维护考试合格检测人员的管理数据库

Ｃ：确定考试合格分数线 组织对检测工程师的考卷评判，核发检测工程师证书

Ｄ：制定有关考试工作管理规定并监督落实 建立并维护考试合格人员的管理数据库 ３１：各省质检机构为本行政区区域内考试工作的组织和实施部门负责（ABCD）Ａ：制定本行政区域内考试计划，报质检总站核备

Ｂ：发布试验工程师和试验检测员考试通知 审查报名考试者资格

Ｃ：组织实施考试，负责监考，承担相应的考务工作，组织对检测员的考卷评判 Ｄ：核发检测员证书 负责动态更新和维护考试合格检测人员的管理数据库

３２；公路检测工程师和检测员考试专业科目包括（ABC）

Ａ：材料，公路

Ｂ；桥梁 隧道

Ｃ：交通安全设施机电工程 Ｄ；地基与基础

３３：水运检测工程师和检测员考试专业科目包括（BC）

Ａ：桥梁 隧道

Ｂ；材料，结构

Ｃ；地基与基础

Ｄ：机电工程 ３４：公路水运工程试验检测业务考试的方式是（AB）

Ａ：计算机考试

Ｂ：纸质试卷考试

Ｃ；质检总局认可的其他方式Ｄ：为省站认可的方式

３５：采用纸质考试试卷的应（ABC）

Ａ；题库中随机抽取 Ｂ： 经专家审查后组成试卷 Ｃ：人工阅卷 Ｄ：当场确定考生成绩

３６：参加公路水运工程的考生应向 省质检站提供以下材料（ABCD）

Ａ；公路水运申请表

Ｂ：本人学历职称 身份证原件

Ｃ；本人学历职称身份证复印件

Ｄ：近期小两寸标准照片４张 ３７：下列正确说法（AD）

A;考试作弊者当场取消考试成绩，及后续考试资格，当年内不得再次报考

B:替考，扰乱考场秩序，提供假资料者 取消本次考试资格，当年不得报考

C:考试作弊者取消考试成绩及后续考试资格，两年内不得再次报考

D: 替考 扰乱考场秩序提供假资料者 取消本次考试资格，两年内不得再次报考 38：对已经取得试验检测证书的人员，经查实有弄虚作假骗取考试资格的违规替考的人员（BC）

A:首先予以警告，B :取消其证书资格

C：2年内不得再次报考

D: 如再次发现有弄虚作假骗取考试资格违规替考违反考试纪律的行为，将会被终身禁考

39：实验室管理制度中规定，工作人员不得在恒温室内（ABCD）A：喝水

B: 用湿布擦地

C： 吸烟

D: 开启门窗

40： 实验室需要专柜保管的有（BCD）

A: 连接线

B: 操作手册

C；原始记录表

D: 说明书

41：下列选项中 是试验检测中心办公室的岗位职责是（ABCD）A;负责安排检测计划，对外签订检测合同

B: 文件的收发及保管

C:检测报告的发送及登记

D: 样品的收发保管及验后处理 42：检测资料室的岗位职责有（ABCD）Ａ；保存抽样记录样品发放记录及处理记录

Ｂ：保管产品技术资料设计文件 图纸及其他资料 Ｃ：负责保管检测报告，原始记录

Ｄ：保存全部文件及有关产品质量检测的政策法令，法规 ４３：仪器设备室的岗位职责有（ABCD）Ａ：制定试验检测仪器设备周期表并付诸实践 Ｂ；计量标准器具的计量检定及日常维护保养 Ｃ：大型精密仪器值班及日常维护保养

Ｄ：全部实验检测仪器的设备及日常维护及保养等工作

４４：试验检测中心主任的岗位职责有

（ABCD）Ａ：主管中心的人事工作及人员培训考核提职 晋级 Ｂ：考核各类人员的工作质量

Ｃ：协调各部门的工作，使之纳入质量管理的轨道 Ｄ；批准经费使用计划，奖金发放计划 ４５：试验机构资质要求 检测部门（BCD）均应有相应的资质等级证书 Ａ：管理

Ｂ： 人员

Ｃ；仪器设备

Ｄ：机构 ４６：质检机构负责人应具备的资格（ABD）

Ａ：工程师以上职称

Ｂ：具有１０年以上的专业工作经验 Ｃ：具有质量负责人的经历

Ｄ：精通所管辖的业务 ４７：施工企业工地实验室分为（ABC）

Ａ：标段实验室

Ｂ：中心拌和站实验站

Ｃ：工点试验点 Ｄ：监理中心实验室 ４８：计量标准器具管理制度

（ABCD）

Ａ：是质检机构的最高实物标准，只能用于量值传递，必须使用时，须经检测中心领导批准 Ｂ：有仪器设备室专人管理

Ｃ：保存环境必须满足其说明书要求

Ｄ：操作人员必须持有操作证书，且使用后应做记录

49：计量检测中发现仪器设备损坏应进行维修，维修后的仪器设备应按检定结果贴上（ABD）标志

A: 合格绿

B： 准用黄

C：暂停用 黑

D： 停用 红

50： 计量认证与审查认可的评审依据是（ABC）

A: 产品质量检验机构计量认证、审查认可验收 评审准则（试行）B:检测和校准实验室能力的通用要求 C；实验室和检查机构资质认定管理办法 D: 实验室资质认定评审准则

51：认证是第三方依据程序对（ABC）符合规定的要求给于书面保证（合格证书）A:产品

B：过程

C；服务

D：仪器

52：认可是第三方依据程序对（AC）有能力执行特定任务的正式承认

A:某一机构

B：行政机构

C;个人

D：集体 53：实验室间比对是按照预先规定的条件有两个或多个试验室对相同的或类似的被测物品进行检测的（ABC）

A: 组织

B；实施

C:评价

D:鉴定

54：确定质量方针 目标 和职责 并在质量保证体系中 通过 诸如（ABCD）使其实施全部管理职能的所有活动，称为质量管理

A:质量策划

B：质量控制

C: 质量保证

D 质量改进

55：质量体系是指实施质量管理所需的（ABCD）

A：组织机构

B：程序

C:过程

D：资源

56：管理体系应形成文件 阐明与质量有关的政策 包括（ABC）使相关的人员理解并有效实施

A: 质量方针

B：目标

C；承诺

D；质量体系

57：标准物质，具有一种或多种足够的均匀和很好的确定了的特性 用以（ABC）

A: 校准测量装置

B：评价测量方法

C: 给材料赋值的材料和物质 D:评价测量精度 58：计量基准是指当代最先进的科学技术和工艺水平，以最高的准确度和稳定性建立的起来的专门用以（BCD）的特殊量具或仪器装置

A: 确定物理量计量单位

B: 规定

C： 保持

D;复现物理量计量单位

59：根据计量基准的地位、性质和用途 通常分（ABC）

A: 主基准（一级）

B : 副基准（二级）

C：工作基准（三级）D: 评定基准（四级）60：主基准也称原始基准或国家基准 用来（CD）计量单位 作为统一全国的计量值的最高依据

A;计算

B:校验

C: 复现

D: 保存

61：计量器具定义为复现量值或测量转换成可直观的指标值或等效信息的（ACD）

A: 仪器

B：设备

C: 量具

D:装置 62：计量标准器具的作用是（CD）

A：确定计量标准

B : 复现量值

C: 检定计量标准

D；工作计量器具的计量器具

63：计量器具按法律地位分类可分为（BCD）

A: 国家使用的计量标准

B: 社会公用的计量标准

C: 部门使用的计量标准

D: 企事业单位使用的计量标准

64： 计量是量值准确一致的测量 概括起来，计量工作具有（ABCD）的基本特点

A：准确性

B：一致性

C: 溯源性

D:法制性

65：计量是实现单位统一、量值准确可靠而进行的（ABC）活动

A: 科技

B : 法制

C;管理

D: 监督

66： 标准不确定度的定义为 以标准偏差表示的测量不确定度，有（AB）不确定度评定

A: A类

B: B类

C: C类

D;D类

67：溯源性概念中 使测量结果或计量标准的值能够与规定的参考标准联系起来 参考标准通常是（AB）

Ａ：国际计量基准

Ｂ：国家计量基准

Ｃ：部门计量基准

Ｄ；工作计量基准

６８：量值溯源要求所有同一特性的测量应满足（AC）条件

Ａ：测量单位必须一致

Ｂ：测量方法必须一致

Ｃ：实现这个测量单位的科学原理，程序也必须一致，Ｄ：实现这个测量单位的科学原理也必须一致

６９：量值传递包括以下（BCD）

Ａ：试验

Ｂ：比对

Ｃ：检定

Ｄ： 校准

７０： 检定是由（AB）为确定和保证计量器具是否完全满足检定规程的要求进行的工作

Ａ：法定计量部门

Ｂ： 其他法定授权组织

Ｃ：实验室

Ｄ：国家计量局

71：检定及验证，查明和确认计量器具是否法定要求程序，包括（ABC）

A：检查

B：加标记

C: 出具鉴定证书

D:纠正 72：量值的传递指的是一个物理量单位的提高各级基准、标准及相应的辅助手段准确地传递到日常工作中所用的（CD）以确保量值统一的过程

A:精密仪器

B：设备

C：测量仪器

D: 量具

73:有CMA标记的检验报告可用于（ABD）具有法律效力

A: 产品质量评价

B:成果检定

C：产品性能分析

D：司法鉴定 74：要取的CMA认证 必须经省级以上人民政府以上人民政府计量行政部门对其（ABC）合格者才能获得CMA认证

A：计量检定

B：能力测试

C:可靠性考核

D：资格认证

75：检测机构计量认证的内容有（ABCD）

A：计量检定、测试设备性能

B：计量检定、测试设备的工作环境和人员的操作技能

C：保证量值统一、准确的措施

D: 检测数据公正可靠的管理制度 76：实验室资质认定评审准则规定 实验室应该依法设立或注册、能够承担相应的法律责任，保证（ABC）

从事检测或校准活动

A:客观

B：公正

C：独立

D:科学

77：实验室应建立实施和维持其活动范围相适应的质量体系，应将其（ABCD）和指导书制定成文件，A;政策

B：制度

C：独立

D: 程序 78：实验室质量体系的方针和目标应在质量手册中予以规定，总体目标应该以文件的形式写入质量方针声明 质量方针至少 包括 质量体系目标和（ABCD）

A:实验室管理层对良好的职业行为和客户提供检测和校准服务质量的承诺

B；管理层关于实验室服务标准的声明

C；要求实验室所有与检测和校准活动有关的人员熟悉与之相关的质量文件 并在作中执行这些这些政策和程序

D: 实验室管理层对遵循本标准的承诺

79：建立识别质量体系中文件当前的修订状态和分发的控制清单 或等同的文件控制程序的目的是（BCD）

A: 便于建立档案

B： 易于查阅

C： 防止使用无效文件

D: 防止使用作废文件

80：实验室质量管理体系所用程序文件应确保（ABCD）

A：在对实验室有效运作起重要作用 的所有作业场所 都能得到相应文件的授权版本

B:定期审查文件，必要时进行修正 以保证持续适用好满足使用的要求

C: 及时地从所有使用和发布处撤除无效或作废的文件 或使用其他方法确保防止误用

D：出于法律或 知识保存目的而保留的无效文件，应有适当的标记

81：实验室制定的质量体系文件应有唯一性标识，该标识包括（ABDC）

A： 发布日期和修订标识

B；页码

C: 总页数或表示文件结束的标记

D：发布机构

82：要求、标书和合同的评审内容除有要求实验室应建立和维持评审客户的要求 标书合同的程序外，还有（ABCD）的内容

A: 应该保存包括任何重大的变化在内的评审记录

B：应包括被实验室分包出去的所有工作

C: 对合同的任何偏离均应通知客户

D：工作开始后如果需要修改合同 应重复进行同样的合同评审，并将所有修改的内容通知所有受到影响的人员。

83：检测和校准的分包规定 当实验室由于未预料的或程序性的原因需将工作分包时，应分包给合格的分包商 以下 属于未预料的或程序性的原因是（ABCD）

A: 工作量

B;需要更多专业技术

C: 暂不具备能力

D:通过长期分包 代理或特殊协议

84： 质量记录应包括（CD）

A： 来自质检机构的审核报告

B：原始数据

C：来自内部审核和管理评审的报告

D：纠正措施的记录 85：记录控制包括（AB）程序

A：质量记录

B:技术记录

C；评审记录

D: 数据记录 86：如可能，实验室对每一项检测或校准的记录应包含足够的信息 其目的是（AC）

A: 以便识别不确定的影响因素

B:以便开展跟踪审核

C：保证该检测或校准在尽可能接近原条件的情况下能够复现

D: 保证原始观察记录的准确性

87：当记录中出现错误时 正确的处理

（ABCD）

A;每一错误应该划改 不可擦除掉

B: 将正确值写在旁边

C:对记录的所有改动应有改动人的签名 或签名缩写

D: 对电子存储的记录也应采取同样措施 以避免原始数据的丢失 或改动

88：对实验室检测报告所含意见及解释负责的人员应具备（ABCD）

A:相应的资格 培训 经验以及所进行的检测方面的足够知识

B: 制造被检测物品材料 产品等所用的相应的技术知识 已使用或使用方法的知识---------

C: 法规和标准中阐明的通用要求知识

D: 所发现的对有关的物品材料优先使用的偏离程度的了解

89：检测和校准的方法应该优先使用（ABC）发布的最新的方法

A： 国际标准

B:区域标准

C :国家标准

D: 地方标准 90：实验室应对（ABCD）方法进行确认 以证实该方法适应于预期的用途

A;非标准

B：实验室设计（制定）的 C: 超出其预定范围使用标准

C:扩充和修改过的标准 91：检测和校准方法的确认可以包括对（BCD）程序的确认

A: 管理

B：抽样

C: 处置

D： 运输 92：测量不确定度评定所需的严密程度取决于（ABD）

A: 检测方法的要求

B :客户的要求

C: 试验人员

D: 据以作出满足某规范决定的窄线

93： 当利用计算机或自动设备对检测或校准数据控制时 实验室应确保（BCD）

A: 合理的评定应依据对方法性能的理解和测量范围 并 利用诸如过去的经验和确认的数据

B: 由使用者开发的计算机软件应被制成足够的详细的文件 并对其适用性进行验证

C: 建立并实施数据保护的程序

D: 维护计算机和自动软件以确保其功能正常 并提供保护检测和标准数据完整性所必须的环境和运行条件。

94：实验室应配备正确进行的检测和校准所要求的所有（ABC）设备

A: 抽样

B;测量

C: 检测

D:校准 95：出现以下情况的设备应停止使用（ABCD）

A: 曾经过载或处置不当

B: 给出可以结果

C: 已显示出缺陷

D: 超出规定限度

96：实验室控制下的需要校准的所有设备，只要可行 应该使用标签 编码或其他标识表明其校准状态，包括（ABD）

A: 上次校准的日期

B: 再次校准的日期

C: 使用日期

D：失效日期

97： 实验室对检测和校准物品的处置应做到（ABCD）

A: 实验室应有用于检测或校准物品的运输 接收 处置 保护 存储 保留 或清理的程序包括---------

B: 实验室应该具有检测和校准物品的标识系统

C: 在接收检测或校准物品时，应记录异常情况或对检测或校准方法所述正常条件的偏离

D: 实验室应有程序和适当的设施避免检测或校准物品在存储处置和准备过程中发生退化丢失或损坏 98：实验室应有质量控制程序以监控检测和校准的有效性 这种监控应有计划并加以评审 包括的内容 有定期使用有证标准物质 和 次级标准物质进行内部质量控制及

（ABCD）

A: 参加实验室间的比对或能力验证计划

B:利用相同或不同的方法进行重复检测或校准

C: 对存留物品进行在检测或在校准

D: 分析一个物品不同特性结果的相关性 99：实验室应（ABCD）报告每一项检测 校准 或一系列的检测或校准的结果 并符合检测或校准方法中规定的要求

A;准确

B：清晰

C:明确

D:客观

100;结果通常应以（AD）的形式出具，并且应包括客户要求的 说明检测或校准结果所必须的和所用的方法中规定要求

A: 检测报告

B：有效证书

C: 有效报告

D:校准证书 101：报告和证书的格式应设计为适用于所进行的各种检测或校准类型，并尽量减小产生或误用的可能性 需注意（AD）

A：检测报告或校准证书的编排尤其是检测校准数据的表达方式 并易于读者理解

B:检测报告和 校准证书的硬拷贝也需要有页码和总页数

C:建议实验室作出未经实验室书面批准不得复制（全文复制除外）检测报告或校准证书的声明

D:表头需经可能标准化

102：当需要对检测结果作出解释时，下列（ABD）情况需要在检测报告中列出评定测量不确定度的声明

A: 当测量不确定度与检测结果的有效性或应用有关

B: 客户的指令中有要求

C: 实验室要求校验不确定度

D: 当不确定度影响到对规范限度的符合性

103：如需要对校准结果进行解释时 除应至少列出的要求外，校准证书还应包含的内容有（ABC）

A:校准活动中对测量结果有影响的条件

B：测量不确定度和符合确定的计量规范或条款的声明

C:测量可溯源证据

D: 特定方法，客户或客户群体要求的附加信息

104：当包含意见和解释时，实验室应把意见和解释 的依据制成文件 与检测报告中一样、意见合解释应被清楚标注 且包含的意见和解释可以包括下列（ABCD）A；关于结果符合（或不符合）要求声明的意见 B: 合同要求的履行情况 C:如何使用结果的建议 D:用于改进的指导意见 105：对检测实验室、当测量无法溯源到SI单位或与之无关时，与对校准实验室的要求一样、要求测量能够溯源到适当的测量标准，如（ABC）

A:有证标准物质

B:约定方法

C:协议标准

D：标准方法

106：下例（ABCD）情况属于检测责任事故

A:样品丢失或损坏

B: 检测方法有误、造成检测结论错误

C: 样品生产单位提供的技术资料丢失或失密

C;发生人身伤亡

107：检测事故按经济损失的大小 人身伤亡情况分成(ABD)

A:小事故

B: 重事故

C:特大事故

D: 重大事故 108：真值有(AC B)

A: 理论真值

B：规定真值

C：相对真值

D:标准真值 109：根据 误差表示的方法的不同 误差有（AB）

A:绝对误差

B：相对误差

C: 引用误差

D: 示值误差 110：（AC）误差是可以消除的

Ａ：系统误差

Ｂ：随机误差

Ｃ：过失误差

Ｄ：偶然误差

１１１：误差的来源有（ABCD）

Ａ：装置误差

Ｂ：环境误差

Ｃ：人员误差

Ｄ；方法误差

１１２：按误差的性质分（AB C）

A:系统误差

B: 随机误差

C: 过失误差

D: 方法误差

113：消除误差可以从以下（BCD）方面来考虑

A:校准测量仪器

B:改进或选用适宜的测量方法来消除误差

C：用修正值消除

D：在测量过程中随时消除 114：固定系统误差消除或减弱的方法有（A C）

A: 交换抵消法

B: 对称测量法

C: 代替消除法

D: 半周期偶数测量法

115：变化系统误差的消除方法有

（BD）

A:交换低消法

B: 对称测量法

C:代替消除法

D: 半周期偶数测量法

116：表示数据离散程度的特征量有（BCD）

A:平均值

B：极差

C:标准偏差

D:变异系数 117：表示数据的集中位置的特征量有（AD）

A:平均值

B:极差

C：标准偏差

D： 中位数 118：习惯上，通常采用字母（CD）表示随机事件

A:

U

B:

V

C:

A

D:

B 119:样本数据按其性质可分为（AB）

A: 计量值

B:计数值

C: 检测值

D: 效验值 120：质量检测工作中，绘制直方图的目的是通过观察图的形状（A B C）A:判断质量是否稳定

B:质量分布状态是否正常 C:预测不合格率

D:统计数据出现的概率 121：直方图在质量控制中的用途主要有（ABCD）

A: 估计可能出现的不合格率

B: 考察工序能力 C：判断质量分布状态

D;判断施工能力 122：概率分布曲线的形式很多 在公路质量检测和评价中，常用的分布有（AC）

A:正态分布

B: 两项分布

C: t 分布

D: 波松分布 123下列（ABC）检测数据属于计量数据

A:强度

B: 长度

C： 质量

D: 不合格品率

124：常用的可疑的数据的取舍方法主要有（ABD）

A: 3倍标准差法

B : 肖维纳特法

C: 变异系数

D:格拉布斯法

125： 可疑数据的取舍方法可采用（ABCD）

A: 3倍标准差法

B : 肖维纳特法

C: 格拉布斯法

D:狄克逊法

126；测量数据常用的表达方法

（ABC）

A: 表格法

B：图示法

C: 经验公式法

D: 数据分析法

127：如果某一回归方程的相关系数r 小于临界值r（β，n-2），下列说法（BC）成立

A:只要r不小于0.90，回归方程仍然可以应用

B:说明试验的误差可能很大

C：说明回归方程的函数类型可能不正确

D:增加试验次数n，r 一定大于临界值r（β，n-2）

128：肖维纳特法虽然改善了拉依达法，但存在着（AC）问题

A:当n---∞时 肖维纳特系数kn---∞，此时所有的异常值都无法舍弃

B：当试验次数较少时，如n<10，在一组测量数据中即使有异常值也无法舍弃

C:肖维纳特系数与置信水平之间无明确的关系

D:肖维纳特不适用测量值服从正态分布的数据取舍

129：格拉布斯法判定可疑数据取舍，需要从以下（ABCD）参数

A:标准化顺序统计量g

B:判别可疑数据的临界值g0（β，n）

C:显著性水平β

D：测量组数 n 130：绘制直方图需要分析和整理数据，应确定与绘制直方图相关的（ACD）特征值

A:最大值

B:标准差

C:最小值

D: 极差 131： 常用数据的表格有（AC）

A:试验检测数据记录表

B；数据分析记录表

C:试验检测结果表

D:绘制数据表 132：图示法的基本要点是（ABCD）

A:在直角坐标系中绘制图形时，以横坐标为自变量，以纵坐标为相应的函数

B：坐标纸的大小与分度的选择应与测量数据的精度相适应

C:坐标轴应注明分度值的有效数字 名称单位 必要时要标明试验条件，文字书写的方向与相应的坐标轴平行。

D:曲线应平滑，不能用折线绘制

133：将双曲线1/y=a+b*1/x 化直，需要作（AB）变换 A:Y’=1/Y

B:X’= 1/X

C:X’=ax

D: y’=by 134: 经验公式法中的常数，一般可以采用的方法有（ABCD）

A;端直法

B:最小二乘法

C:平均法

D:图解法 135：相对误差分为（ABC）

A：相对真误差

B: 示值误差

C:引用误差

D;实用误差 136：引用误差在多档或连续刻度的仪表中广泛应用，其目的是(AC）

A;为减少误差计算麻烦

B:为使测定值接近真值

C：为划分正确度等级的方便

D:为引申示值误差 137：适用于公路工程的随机取样的方法有（B CD）

A:分段抽样

B:分层抽样

C:单纯随机抽样

D:系统抽样 138：路基路面现场随机取样的方法主要包括（AB）

A:测定区间（或断面）确定方法

B:测点位置确定方法 C:分层抽样方法

D:系统抽样 139：路基路面现场确定测定区间或断面，首先需要选择检测的路段，它可以是（ABC）A:路线全程

B: 一个作业段

C：一天完成的路段

D: 指定1km的路段

140：一个抽样方案中应该有（BD）

A:合格品数

B：样本大小

C:不合格品数

D:合格判定数 141：依据抽样检验评定原理，公路工程也按合格率计分，但对（ABCD）应采用数理统计法计分

A:压实度

B;弯沉值

C:水泥混凝土抗折强度

D:路面结构层厚度

142：质量检验按检验数量分类有（AC）

A:全数检验

B:计量值检验

C:抽样检验

D;计数值检验

143：按检验人员分，质量检验可分为（ABC）

A:自检

B:互检

C:专检

D:督检 144：抽样检测可以按照（ABC）进行分类

A:检验特性值的属性

B:抽样方案制定的原理

C;检验次数

D:抽样的方法

145：按抽样方案制定的原理分类，抽样检验可分为（ABCD）

A:标准型抽样方案

B:挑选型抽样方案

C:连续生产型方案

D;调整型抽样方案

146：按检验次数分类，抽样检验可分为（ABC）

A:一次抽样方案

B:二次抽样方案

C:多次抽样方案

D:检索抽样方案

147：一次抽样方案有（BCD）

A:合格的概率

B：样本大小

C:不合格判定数

D:合格判定数

二、判 断 题

1：为社会提供公证数据的产品质量检验机构，必须经县级以上的人民政府计量行政部门对其检定、测试的能力和可靠性考核合格（×）

2：国家监督抽查的产品，地方不得另行重复抽查，上级监督抽查的产品，下级可以另行复抽查（×）

3：省级以上政府标准化行政主管部门，可以根据需要设置检验机构，或者授权其他单位的检验机构，对产品是否符合标准化进行检验（√）

4：产品质量检验机构、认证机构伪造检验结果或者出具虚假证明的、责令改正，对直接负责的主管人员和其他直接责任人处五万元以上十万元以下的罚款（×）

5：建设行政主管部门或其他有关部门按照国务院规定的职责、组织稽查特派员，对国家出资的重大建设项目实施监督检查（×）

6：县级以上地方产品质量监督在本行政区内可以组织监督检查（√）

7：国务院标准化行政主管部门组织或授权国务院有关行政主管部门建立行业认证机构、进行产品质量认证工作（√）

8：国家对产品质量实行以抽查为主要方式的监督检查制度，抽查的样品应当在市场上或者企业成品仓库内的待销产品中任意抽取（×）

9；公路工程试验检查机构等级标准规定综合甲级持有试验检测人员证书的总人数不得少于28人 持有试验检测工程师的人数不得少于12人（√）

10：评审专家有质检机构从报名的专家库中抽签选取、与申请人有利害关系的不得进入专家评审组（×）

11：县级以上人民政府计量行政部门、根据需要设置计量监督员（√）

12：建设部工程质量管理条例中规定、施工单位在在施工中偷工减料的，使用不合格的建筑材料，建筑构配件和设备的行为的责令改正 处工程合同价的2%以上4%以下的罚款（√）

13：检测机构等级评定：公路工程综合类与水运工程材料类各设4个等级（×）

14：质检机构的评定结果，应当通过交通主管部门指定的报刊、信息网络等媒体向社会公示，公示期不少于7天（√）

１５：等级证书有效期为１０年（×）

１６：等级证书有效期满，检测机构应提前６个月向原发证机构提出换证申请（×）17：在申请等级评定时，即使已经提交过并且没有发生变化的材料也必须重新提交（×）

１８：换证复核以专家现场评审为主（×）

１９：现场评审所抽查的试验检测项目原则上应当覆盖申请人所申请的试验检测各大项目，抽取的具体参数应当通过抽签决定（√）

２０：换证复核合格的，予以换发新的等级证书，不合格的，质检机构应当责令其在６个月内进行整改，整改期内不得承担质量评定和工程验收的试验检测业务（√）２１：检测机构名称，地址，法人代表或者机构负责人，技术负责人等发生变更的，应当在变更之日起３个月内到原发证质检机构办理变更登记手续（×）

２２：等级证书遗失或者污损的，可以向原发证机构申请补发

（√）

２３：对于特殊情况，等级证书可以临时借用

（×）

２４：取得等级证书的检测机构，可以设立工地临时实验室

（√）

２５：检测机构依据合同承担公路水运工程试验检测业务，当工作范围太大时可以按规定转包（×）

２６：试验检测报告可以由试验检测员审核，签发（×）

２７：实际能力达不到等级证书能力等级的检测机构，质检机构应当给予注销等级证书的处分（×）

２８：重新评定的等级低于原来评定等级的，检测机构一年内不得申报等级（√）

２９：被注销等级的检测机构，２年内不得再次申报（√）

３０：违法公路水运工程试验检测管理办法被注销考试合格证书的检测人员１年内不得再次参加考试（×）３１：省级质检站负责公路工程综合类甲级，公路工程专项类和水运工程材料类及结构类甲级的等级评定工作。（×）

３２：质监机构应当建立健全公路水运工程试验检测活动监督检测制度，对检测机构进行定期或不定期的监督检查即使纠正查处违反本规定的行为（√）

３３：质监总站不定期的开展全国检测机构的比对试验（√）

３４：公路工程和水运工程检测员考试设有公共基础科目和专业科目（×）

３５：在公路工程和水运工程试验检测考试中，试验检测工程师应当通过公共基础和任意一门专业科目的考试（√）３６：在公路工程和水运工程试验检测考试中。从事试验检测工作两年以上且具有相关专业的高级职称的考生可免试公共基础科目（√）

３７：省质监站根据当地报名的情况拟定考试计划，在统一的时间内组织集中考试（√）

３８：考试作弊者取消当场考试成绩及后续考试资格，并且１年内不得再次报考（×）

３９： 省质监站将获得检测人员证书的者纳入检测人员数据库进行动态管理（√）

４０：要求试验检测员应当通过任意一门专业科目的考试

（√）

４１：带电作业应由３人以上操作，并且在地面采取绝缘措施（×）

４２：如果计量器具准确度引起纠纷，以国家计量基准器具或社会公用计量基准器具检定的数据为准（√）

４３：生产者，销售者对抽查的结果有异议的，可以自收到检验结果之日３０日内向实施监督抽查的产品质量监督部门及其上级产品质量监督部门申请复检，有受理复检的产品质量监督部门作出复检结论（×）４４；产品质量认证机构应当依照国家规定对准许使用认证标志的产品进行认证后的跟踪检查，对不符合认证标准而使用认证标志的，应取消其使用资格，并要求其改正（√）

４５：对产品质量的问题，消费者只能向产品质量监督部门申诉（×）

４６：产品质量检验机构 认证机构出具的检验结果或者不实的，造成重大损失的，撤销其检验资格、认证资格（√）

４７：未经总监理工程师签字，建设单位不得进行竣工验收（√）

48；监理工程师应当按照监理规范是要求，采取不定期抽查的形式对建设工程实施监理（×）

49：县级以上人民政府建设行政主管部门和其他有关部门履行检查职责时，有权要求被检查的单位提供有关工程质量的文件和资料（√）

50；检测机构等级，是主要依据试验检测设备的配备情况对检测机构进行的能力划分（×）

51：省质监站负责乙丙级的等级评定工作（×）

５２：检测机构可申报上一等级的评定的条件是：已被评为丙乙级；被评为丙乙级需满一年，具有相应的试验检测业绩。（√）

53：公路水运工程试验检测机构等级评定工作分为初审和现场评审

（×）

54：核查检测机构人员，仪器设备试验检测项目场所的变动情况是换证复核的重点内容（×）55：公路水运工程质量事故鉴定、大型水运工程项目和高速公路项目验收的质量鉴定检测，质监机构应当委托通过计量认证并且具有甲级资质的检测机构承担（×）

56：按现场评审计划分工 评审组人员分别进入材料组 硬件环境组 技术考核组（√）

57：按现场操作考核包括考核检测人员的实际操作过程和通过提问和问卷随机抽查检测人员两种方式（√）

58：公路水运试验检测考试中对于考试作弊取消当场考试成绩及后续考试资格，当年内不得再次报考（√）

59：对已经取得试验检测人员证书的人员，经查实有弄虚作假骗取考试资格的，违规替考等违反考试纪律的人员将取消其证书资格，并在2年内不得再次报考（√）

60：实验室需要专柜保存的有：操作手册 和原始记录（×）

61：计量基准是制用当代最先进的科学技术和工艺水平，以最高的准确度和稳定性建立起来的专门用以规定保持和复现物理量计量单位的特殊量具或仪器装置等（√）

62：根据基准的地位，性质和用途，通常分为一级二级三级四级4个基准（×）

63：副基准直接或间接与国家基准比对 地位仅次于国家基准，但不能代替国家基准使用（×）

64：基准本身正好等于一个计量单位（×）

65： 主基准，副基准和工作基准都必须经国家批准（√）

66：工作基准的目的是不使主副基准因频繁使用而丧失原有的准确度（√）

67：计量标准器具按等级分类为1级、2级、3级标准砝码（×）

６８：社会公用计量标准是指省级以上的政府有关主管部门组织建立的作为统一本地区量值依据并对社会实施计量监督具有公正作用的各项计量标准（×）

69：部门使用的计量标准是省级以上政府有关主管部门组织建立的统一本地区量值的依据的各项计量标准。（√）

70：认证是权威机构对某一机构或个人有能力执行特定任务的正式承认（×）

71：实验室评审是为了评价/校准实验室是否符合规定的实验室认可准则而进行的一种检查（√）

72：现场评审是为了对提出申请的实验室是否符合认可准则进行现场验证所作的一种访问（√）

73：能力验证是利用实验室间比对确定实验室的综合水平的一种方法（×）74：单个或一组人员，依据测量结果，知识经验文献和其他方面的信息提供见解和作出解释，称为质量控制（×）

75：质量体系为实施质量管理的组织结构职责，程序过程和资源（√）

76：质量管理指确定质量方针，并在质量体系中通过诸如质量策划，质量控制，质量保证和质量改进使其实施全部管理职能的所有活动（×）

77： 质量保证是指为了提供足够的信任表明实体能够满足质量要求，而在质量体系中实施并根据需要进行证实的全部计划和有系统的活动（√）

78：程序，即程序文件，为进行某项活动所规定的途径（√）

79：纠正指返修，返工或调整，涉及对现有的不合格所进行的处置（√）

80：程序也称为过程，是指为进行某项活动所规定的途径（×）

81：量值溯源指自上而下通过不间断的校准而构成的溯源体系（×）

82：SI基本单位为：长度（米）质量（千克）时间（秒）电流（安）热力学温度（开）物质的量（摩尔）发光强度（坎）7个单位（√）

83：SI是国际单位的通用符号，目前国际单位制为7个基本单位长度、质量、时间电流、热力学温度、物质的量、发光强度其单位符号分别为 m、kg、s、A、K、mol、cd（√）

84：我国选定了若干非SI单位与SI单位在一起，作为国家的法定计量单位，他们具有不同的地位（×）

85：溯源性是通过一条具有规定不确定度的不间断的比较链，使测量结果或计量标准的值能够与规定的参考标准联系起来的特性，这里规定的参考标准，通常是国家计量基准或国家计量标准（√）

86：计量是现代度衡量，计量比度衡量更确切，更广泛 更科学（√）

87：公认约定或法定的计量单位，计量器具 计量人员 计量检定系统，检定规程等是保证计量值准确一致的基础和依据（√）

88：计量检定系统即量值传递系统（√）

89：溯源性是测量学的基本概念（×）

90：比对在规定的条件下 对相同准确度等级的同类基准，标准或计量工作计量器具之间的量值所进行的比较，其目的是考核量值的误差（×）

91：检定是在规定的条件下 为确定测量仪器或测量系统所指示 的量值，与对应标准复现的量值之间的关系操作，即被校的计量器具与高一等级的计量标准相比较，以确定被校计量器具的示值误差的全部工作

（×）92：校准不具备法制性，是实际企业自愿溯源行为 检定具有法制性，属于计量管理范畴（√）

93：校准主要是测量仪器的示值误差，检定是对测量器具的计量特性及技术要求的全面评定，其结论是合格（或不合格）。（√）

94：校准的依据是校准规范，校准方法，可作统一规定也可以自行规定，检定的依据是检定规程，任何企业和其他实体是无权制定检定规程的（√）

95：校准和检定一样，要对所检的测量器具作出合格与否的结论（×）

96：校准结果通常是发校准证书或校准报告，检定结果合格的发检定证书，不合格的发不合格通知（√）

97：量值的跟踪是指测量仪器制造完毕，必须按规定等级的标准逐级进行校准，同样，在使用过程中也要按法定规程定期由上级计量部门进行检定，并发给检定证书。没有或失效的，该仪器的精度及测量结果只能作为参考（√）98：所有对社会出具公正数据的产品质量监督检验机构及其他各类实验室必须取得中国计量认证，即CMA认证（√）

99：凡属省级以上的检测机构，才能够从事检测检验工作，并允许在检验报告上使用CMA标记（×）

100：实验室计量认证、审查认可评审准则有组织和管理，质量体系审核人员、设施，环境，仪器设备和标准物质，量值溯源和校准，检验方法，检验样品的处置，记录证书和报告、检验的分包等13个要素组成（√）

101：校准实验室即可以是从事实验室校准工作的实验室，有可以是从事检验的工作的实验室（×）

102：有证标准物质是附有证书的的参考物质，其一中或多种特性值用建立的溯源性的程序确定，使之可溯源到准确复现的表示该特性值的测量单位（√）

103：实验室应建立并保持文件编制、审核 批准、标识，发放、保管、修订和废止等的控制程序，确保文件现行有效（√）104：质量手册应该包括或注明含技术程序在内的支持性程序，并概述质量体系中所用文件的构架，应界定技术管理层 和质量主管的作用和责任，包括确保遵循本标准的责任（√）105：实验室以控制其构成其质量体系的而建立和维持的程序文件必须由内部制定（×）106：凡作为质量体系组成部分发给实验室人员所有的文件，在发布之前应由授权人员审查并批准使用（√）

107：如果实验室的文件控制制度允许在文件再版之前对文件进行手写修改，则应该确定修改的程序和权限，修改之处应该应该有清晰的标注，签名缩写并注明日期，并尽快发布（√）

108：对实验室能力的评审，应证实实验室具备了必要的物力，人力信息资源，且实验室人员对所从事的检测和校准具有必要的技能和专业技术，---为客户提供检测和校准服务的合同可以是书面的或口头的协议（×）109：实验室由于某些原因需要将工作分包时 应就其所有分包的方的工作对客户负责（×）110：实验室应对纠正措施的结果进行监控，以确保所采取的纠正活动是有效的（√）

111：实验室应建立和维持识别 收集索引 存取，存放。维护和清理质量记录的程序（×）

112：实验室所有记录应清晰明了，并以书面文件存放好保存在具有防止损坏，变质丢失等适宜环境的设施中 应规定记录的保存期（×）

113：实验室应有程序来保护和备份所有存放形式存储的记录 并防止未经授权的浸入或修改。（√）

114：实验室开展跟踪审核的信息记录 校准记录 员工记录 均属质量记录（×）

115：技术记录时进行检测和校准所得的数据和信息的积累，他们表明检测和校准是否达到了规定的质量或规定的过程参数。（√）

116：技术记录可包括：表格 合同、工作单、工作手册 核查表、工作笔记、控制图、外部和内部的检测报告及校准证书客户信函，文件和反馈。（√）

117：当记录中出现错误时，每一错误应划改，不可擦涂掉、以免字迹模糊或消失，并将正确值写在旁边，对记录的所有改动应有改动人的签名或签名缩写。对电子存储的记录也应采取同等措施 以避免原始数据的丢失或改动（√）

118：决定实验室检测和校准的正确性和可靠性的因素有很多，包括：人员 检测和校准方法及方法的确认、设备、检测和校准物品的处置（×）

119：实验室应使用适合的方法和程序进行所所有检测和校准，包括被检测和校准物品的抽样，处理 运输 存储和准备。适当时还应包括测量不确定度的评价和分析检测，和校准数据的统计技术（√）

120;实验室选择检测和校准的方法，必须使用以国际、区域或国家标准发布最新的方法（×）

121：实验室应对非标准方法，实验室设计的方法，扩充和修改过的标准方法进行确认，以证实该方法适用于预期的用途（×）

122：在某些情况下，检测方法性质会妨碍对测量不确定度进行严密的计量学和统计学上的有效计算，这种情况下，实验室至少应努力找出不确定度的所有分量且作出合理评定。并确保结果的表达方式不会对不确定度造成错觉（√）

123：在评定测量不确定度时，通常不考虑被检测和校准物品预计的长期性能（√）

１２４；构成不确定度的来源包括的方面有，所用的参考标准和标准物质，方法和设备，环境，条件，被检测或校准物品的性能和状态以及操作人员等（√）

１２５：应保存对检测物品或校准具有重要影响的每一设备软件的记录，所有校准报告和证书的日期结果及复印件设备调整验收准则 和下次校准的预定日期 设备维护计划 以及已进行维护 设备的任何损坏 故障 改装或修理（√）

１２６：对停止使用的设备应隔离以防止误用，或加帖标签 标记 以清楚的表明该设备已经停用，直至修复并通过校准或检测表明能正常工作为止（√）

１２７：由于某些原因，若设备脱离了实验室的直接控制，返回后仍可以正常使用（×）

１２８：当校准产生了一组修正因子时，实验室应有程序确保其所有备份，（例如计算机软件中的备份）得到正确的更新（√）

１２９：实验室应具有检测和校准物品的标识系统 物品在实验室的整个期间应保留该标识（√）１３０：当对物品是否适合于检测或校准存在疑问时 或当物品不符合所提供的描述，或对所要检测或校准规定得不够详尽时，实验室应该在工作之前询问客户 得到进一步的说法，并记录下讨论的内容（√）

１３１：检测结果只能以书面报告或校准证书的形式发布（×）

１３２：除非实验室有充分的理由，否则每份报告或校准证书至少应包括下列信息：标题；实验室的名称或地址 检测报告或校准证书的唯一性标识等（×）１３３：当需要对检测结果作出解释时 除应至少列出的要求外 检测报告中还应包括下列内容，对检测方法偏离 增添检测，或删节 以及特殊检测条件的信息。（×）１３４： 检测报告和校准证书报告结果时应注意，检测报告和校准证书的硬拷贝也需有页码和总页数 实验室作出未经实验室书面批准，建议不得部分复制和全文复制检测报告或校准证书的声明（×）１３５：当需要对检测结果作出解释时，对含抽样结果在内的检测报告 除应列出的要求外，还应包括下列内容：抽样日期 抽取的物质 材料 或产品的清晰标识（√）

１３６：许多情况下 实验室的检测报告通过与客户对话来传达意见和解释也许更为恰当，这种形式简单方便无需记录（×）

１３７：当检测报告包含了有分包方所出具的检测结果时 这些结果应予清晰标明，分包方应以书面或电子方式报告结果（√）

１３８：某些校准目前尚不能严格按照ＳＩ单位进行溯源 这种情况下 校准应通过建立对适当测量标准的溯源来提供测量标准的可信度（√）

１３９： 实验室检测的参考标准在调整之后均应校准（×）

１４０：检测事故发生后３天内 有中心负责人主持，召开事故分析会，对事故的直接责任者作出处理（×）

１４１：真值，是指在一定的条件下 被测量客观存在的实际值 因此，通过精密的测量可以得到（×）

１４２：测量数据误差的来源有 系统误差 随机误差 过失误差（×）

１４３：在误差分析中，样本平均值与总体平均值误差越大，则准确度越低（√）

１４４：相对误差通常以百分数表示 虽然能够表示误差的大小和方向，但不能表示测量的精密程度，因此 通常采用绝对误差表示测量误差（×）

１４５：当测量所得的绝对误差相同时 测量的量大者精度高（√）

１４６：系统误差可以消除，过失误差明显的歪曲实验结果，可以利用一定的准则从测得数据中剔除，因此 在误差分析中只考虑随机误差即可（×）

１４７：随机误差出现的误差数值和正负号没有明显的规律 但完全可以掌握这种误差的统计规律 用概率论和数理统计方法对数据进行分析和处理，已获得可靠的测量结果（√）１４８：系统误差有一定的规律 容易识别 并可通过试验或用分析方法掌握其变化规律，在测量结果中加以修正（√）

１４９：人们通常采用的消除误差的方法是用来消除系统误差（√）

１５０；将８３０修约到百位数０.２单位 得８２０（×）

１５１： 将１１５８修约到百位数 得 １２*１０２（√）

１５２：拟舍弃数字的最左一位数字为５ 而右面的无数字或皆为０时 应进一（×）

１５３；修约１３.４６５，修约间隔为１ 正确的做法是１３.４６５——１３.４６——１３.５——１４（×）

１５４：修约值报出值１５.５（－）到个数位后进行判定 修约值为１５（√）

１５５：在测量或计量中取有效数字的位数的准则是 对不需要标明误差的数据 其有效位数应取到最末一位数字为可以数字，对需要标明误差的数据，其有效位数应取到与误差同一数量级（√）

１５６：测量数据０.００５０２０的有效位数有２位

（×）

１５７；在数据的修约规则中０为多于数字（×）

１５８：三位数字２.５、3.88、0.357相加

结果为6.42 结果中第二位小数称为安全数字（√）

159：乘积 4.231*0.02*1.5672=0.13262

（×)

160:对数运算，结果所取对数位数应比真数的有效位数字位数多一位（×）

161：表示精度一般取一位有效数字已足够了，最多取两位有效数字

（√）

162：在所有的计算中，常数 e ∏和因子∫2 等数值的有效位数 可认为无限制，需要几位就去几位（√）

１６３：在质量检验中 总体的标差一般不宜求得，通常采取样本的标准差（√）

１６４：极差可以反应数据波动范围的大小 计算十分简单，但由于没有充分利用数据的信息 仅适用于样本的数量较小 一般ｎ<10情况（√）165：样本的平均值即为真值

（×）

166：随机现象的每一种表现或结果称为随机事件

（√）

167:随机事件的频率和概率是两个不同的概念，但在通常的情况下 通过大量的反复试验把其频率视作概率的近似值（√）168：一组样本数据的分散程度越大，标准差就越大，其均值与总体均值的偏差就越大（×）

169：绘制直方图的步骤为 收集数据-数据分析与整理 –确定组数 –确定组界值-统计频率-绘制直方图（×）

170：绘制直方图的过程中，确定的组界值应于原始数据的精度一样（×）

171：正太分布的概率密度函数，总体标准差δ愈大，曲线低而宽 随机变量在平均值u附近出现的密度愈小，总体偏差δ愈小（√）

172： 精密度，准确度 和精确度是一个概念

（×）

173：如果测试数据的精密度和准确度均高 则其精确度高 这也是我们在检测工作中力求达到的目标（√）

174： 肖维纳特法是根据顺序统计量来确定可以数据的取舍（×）

175： 一元非线性回归可以用过坐标变换转化成线性回归问题来处理（√）

176：只要是规范给定的经验公式 就能广泛地适用于任何实体工程而无需怀疑（×）

177：对试验数据进行分析处理之前，应首先主观判断去掉那些不理想的数据（×）

178：采用3S进行数据的取舍，当测量值与平均值之差大于2S时 则该测量值保留，但需存疑，即使在生产，施工或试验中发现存疑数据变异时，仍不能舍弃（×）

179：采用经验公式法建立公式的步骤，绘制曲线-分析曲线—确定公式的基本形式=曲线化直-确定公式中的常数-检验确定的公式的准确性（√）

180：采用图书法绘制的曲线 应使曲线两边的点数接近与相等（√）

181；根据测点绘制曲线时，应将测定用折线连接成较光滑的曲线（×）

182：相关系数r 是描述 回归方程线性关系密切程度的指标 r越接近1 x和y之间的线性关系越好（×）

183： 在一般的工程测量中 真值也可以用测量值代替 这时，相对误差称为示值相对误差（√）

184：引用误差=Δx/Xb，Xb为基准值或基值称为引用值可以是仪表的量程 也可以是测量的下限或其他值-------（√）

185：引用误差是相对误差的简便使用形式 在多档或连续刻度的仪表中广泛应用（×）

186：批量是指批中所包含的单位产品数 通常以N表示（√）

187：按随机取样的方法确定被检测的路基横断面时 不用随机数表中C列中的数（√）

188：从批中抽取的单位产品 称为样本单位（×）

189： 样本中所包含的样本单位 称为样本大小，通常用n表示（×）

190： 抽样方案中N为批量 n为批量中随机抽取的样本数，d为抽出样本中不合格的品数，c为不合格判定数 若 d≥c 则认为该批产品不合格 应拒绝接受（×）

191： 有一个或一个以上的质量特性不符合规定的单位产品 称为不合格品（√）

192为判断每个提交检查批次的批质量是否符合规定要求 所进行百分之百的检查，称为逐批检查（×）

193：回归判定数 和不合格的判定数，或合格判定数系列和不合格判定数系列 结合在一起 称为判定组数（√）

194：样本大小，样本大小系列，和判定数组结合在一起 称为抽样方案（√）

195：质量检验按性质可分为验收检验和生产检验两大类（√）

196： 按检验特性值的属性分类 抽样检验分为计数抽样方案和计量抽样方案（√）

197：P0为接收上限，P1为拒绝下限 对P≤P0的产品批次尽可能高的概率接收 对P≥P1的产品批次尽可能高的概率拒收，P0 P1可由供需双方协商（√）

以下是交通部编辑习题集，交通书店有售，方便各位下载，我已考过。

2007最新公共基础复习题

一、单项选择题

1：为社会提供公正数据的产品质量机构必须经（A）以上的人民政府计量行政部门。

A:省级

B: 市级

C:县级

D:乡镇级 2：（C）以上地方产品质量监督部门，可以根据需要设置检验机构。

A: 省级

B:市级

C:县级

D: 乡镇级 3：（C）以上产品质量监督部门在行政区域内也可以组织监督抽查。

A: 省级

B:市级

C:县级

D: 乡镇级

4：国家监督抽查的产品，地方（B）另行重复抽查，上级监督抽查的产品，下级（）另行重复抽查。

A: 可以；可以

B：不得；不得

C: 可以 不得

D: 不得 可以

5：产品质量检验机构伪造检验结果出具虚假证明的，责令改正，对单位处（A）的罚款，对直接责任人处（A）

A: 五万元以上，十万元以下： 一万元以上五万元以下 B: 十万元以上 二十万元以下

五万元以上 十万元以下 C: 一万元以上五万元以下

五千元以上 一万元以下

D: : 二十万元以上 三十万元以下，十万元以上二十万元以下 6：进行监督抽查的产品质量不合格，逾期不予改正的由省级以上人民政府产品质量监督部门予以公告，公告后经查仍不合格的（A）

A: 责令停业，限期整顿

B: 吊销 营业执照

C: 责令停止生产。销售，并处违法生产 销售产品货值金额百分之30以下的罚款 D: 向工商行政管理部门即有关部门申申诉。

7：国务院发展计划部门按照国务院规定的职责，组织稽查特派员，对(A)实施监督检查。A: 国家出资的重大建设项目

B: 国家重大科技改造项目

C: 房屋建筑工程

D: 市政基础设施工程质量 8：（D）按照国务院规定的职责，对国家重大技术改造项目实施监督检查。

A:国务院发展计划部门

B: 建设行政主管部门或者其他部门

C: 国务院铁路、交通、水利等有关部门

D: 国务院经济贸易主管部门

9：国务院标准化行政主管部门（D）国务院有关行政主管部门建立行业认证机构进行质量认证工作

A: 从属于

B: 领导

C: 联合或协调

D: 组织或授权

10：地方检验机构由省自治区。直辖市人民政府标准化行政主管部门会同（B）规划审查。

A: 国务院标准化行政部门

B：省级有关行政主管部门 C: 国务院有关行政主管部门

D;社会团体、企事业单位及全体公民

11：县级以上人民政府计量行政部门，根据需要设置（A）

A: 计量监督员

B: 计量检测员

C: 计量稽查员

D: 计量评估员 12：施工单位偷工减料 处工程合同价款（B）的罚款

A: 4%以上 6%以下

B: 2%以上 4%以下

C: 6%以上 8%以下

D: 8%以上 10%以下

13：在质检机构等级评定中，公路工程综合类与水运工程材料类各设(C)个等级。A: 1

B:

C: 3

D:

14：现场评审所抽查的试验项目，抽取的具体参数应当通过（A）决定

A: 抽签

B: 专家指定

C: 评审组指定

D: 质检机构评定

15：符合专家组评审组建的规定是（B）人

A：2

B: 3

C:

D:

16：评审专家（A）选取。有利害关系的不得进入 A: 从质检机构建立的试验检测库专家库中 B: 由质检机构从报名的专家中抽签 C: 由质检机构和相关部门协商

D: 由质检机构在愿意对所提出的评审意见承担个人责任的专家

17：质检机构依据《现场评审报告》及（C）对申请人进行等级评定

A: 专家的评审意见

B: 申请人的表现

C: 检测机构的等级标准

D: 检测机构的资质水准

18：质检机构的评定结果，公示期不得少于（B）。

A;3天

B: 7天

C:14天

D: 30天 19：等级证书有效期为（B）年

A:

B: 5

C: 7

D: 10 20：等级证书期满后。检测机构应该提前（B）向原发证机构提出换证申请 A： 9个月

B: 3个月

C: 6个月

D: 12个月

21：换证的申请，复核程序按照本方法规定的等级判定程序进行，并可以适当简化，2：在申请等级评定时已经提交过并且没有发生变化的材料可以不在重复提交，这两种说法（A）

A: 都正确

B: 都不正确

C:1正确

2不正确

D:1不正确2正确

22：换证复核以（C）为主

A: 对仪器设备的检测

B: 专家现场评审

C;书面审查

D: 实地考察

23：换证复核不合格的，质检机构应该责令其限期（B）内进行整改。

A: 3个月

B：六个月

C: 九个月

D: 12个月

24：检测机构名称地址，法人代表发生变更的 应该在（D）内向原发证机构办理变 A: 3日

B: 7日

C: 14日

D: 30日 25：检测机构停业时，应该在（A）日内办理注销手续

A: 15日

B: 30日

C: 60日

D: 180日 26：（1）质检机构依照本方法发放等级证书，并且不允许以任何名义收取工本费。（2）：等级证书遗失或者污损的，可以向原发证质检机构申请补发。上述说法正确的是（C）A:(1)(2)

B:(1)

C2)

D:都不正确 27：等级证书（D）

A: 可以转让，不可以租借

B;可以租借，不可以转让 C: 可以转让，可以租借

D: 不可以租借，不可以转让 28：取得等级证书检测机构可以设立（D）

A: 工地施工实验室

B:工地建筑实验室

C:工地流动实验室

D: 工地临时实验室

29：检测机构依据合同承担公路工程试验检测业务，不得（D）

A: 转包 分包

B: 违规转包 违规分包

C: 违规转包 分包

D:转包 违规分包

30：检测机构的（C）应该有试验检测工程师担任

A:法人代表

B: 项目负责人

C: 技术负责人

D;主要检测人员

31：试验报告应该由（A）审核、签发

A: 试验检测工程师

B: 试验检测员

C;检测机构负责人

D: 检测机构项目负责人

32：质检机构对检测机构进行（C）的监督检查，及时纠正

A: 定期

B: 不定期

C: 定期或不定期

D: 随机

33：质检总站（B）开展全国检测机构的比对试验

A: 定期

B: 不定期

C: 定期或不定期

D: 随机 34：实际能力达不到等级证书能力的检测机构，质检机构应该给于（A）

A: 整改期限 B: 注销等级证书的处分C: 重新评定检测机构等级的处理

D: 列入违规记录并予以公示的处分

35：重新评定的等级低于评定等级的 检测机构（A）年内不得申报升级。被注销等级的（）年内不得再次申报。

A: 1年

2年

B: 2年

2年

C: 2年

3年

D: 3年

5年 36：因为违反公路水运工程试验检测管理办法被注销考试合格证书的检测人员（B）年内不得再次参加考试

A: 1年

B: 2年

C: 3年

D: 5年 37：（B）负责公路工程综合类甲级 公路专项类和水运类及结构类甲级评定 A: 省级质检站

B: 质检总站

C:专家评审组

D: 符合要求的其他检测机构

38：在公路水运工程试验检测业务考试中，不由质检总站负责的（B）。A: 确定考试大纲，建设和管理考试题库

B: 发布试验检测工程师和实验员考试通知，审查报名考试者资格 C: 组织对检测工程师的考卷评判 核发检测工程师证书 D;建立并维护考试合格人员管理数据库

39：在公路水运工程试验检测业务考试中，不由各省级质检机构负责的（D）。A:制定本行政区考核计划，报质检总站核备

B: 发布试验检测工程师和实验员考试通知 审查报名考试者资格 C: 组织对检测员的考试评判

D:建立并维护考试合格人员的管理数据库

40：公路工程和水运工程试验检测工程师考试设（A）试验检测员设（A）A:公共基础科目和专业科目，专业科目

B: 公共基础科目和专业科目，公共基础科目和专业科目

C: 任意两门专业课 D: 所有要求的专业课

41：在公路水运工程试验检测业务考试中，（B）不是公路试验检测工程师和实验员考试的专业科目

A：材料

B: 地基与基础

C: 交通安全设施和机电工程

D:桥梁 42：在公路工程试验检测业考试中，试验检测工程师应该通过公共基础科目和（A）的考试

A: 任意一门专业课

B: 材料科目以及其他任意一门专业科目 C: 任意两门专业课

D;所有要求的专业科目

43：在公路工程试验检测业考试中。从事试验检测工作（C）且具有相关的专业（C）的考生可免除公共基础科目

A: 两年以上；中级职称

B;三年以上 中级职称

C:两年以上 高级职称 D: 三年以上 高级职称

44：在公路工程试验检测业考试中，每个考生可报考多个专业，单科考试成绩（B）内有效

A: 1年

B:2年

C:3年

D：5年 45：下列选项中不属于申请检测员考试的必须符合的条件的是（B）

A: 具有高中以上的文化程度及2年申请专业的工作经历，或大学专科及以上毕业生，或就具有初级专业技术任职资格。

B: 中级相当于中级（含高级技师）以上的工程专业技术任职资格

C: 遵纪守法，遵守试验检测工作职业道德

D: 身体健康，能胜任试验检测工作 46：下面是关于申请试验检测工程师的考生，需要满足的相关专业学历的年限要求的几种说法，其中错误的有（D）A: 获博士学位的当年即可

B:获硕士学位后，从事工程专业技术工作3年以上

C: 工作后取得大学本科学历，从事工程专业技术6年以上

D: 大学本科毕业后，从事工程专业技术工作7年以上 47：（A）根据当地报名的情况拟定考试计划在同一的时间内由（A）组织集中考试 A: 省质检站 省质检站

B: 质检总站 质检总站

C: 省质检站 质检总站

D: 质检总站，省质检站

48：考试作弊者取消当场考试成绩及后续考试资格并且在（A）年内不得再次报考 A：1年

B：2年内

C;3年内

D: 5年内

49：检测人员证书格式由（D）制定

（D）应将获得检测人员证书者纳入检测人员数据库进行动态管理

A: 省质检站 省质检站

B: 质检总站 质检总站

C: 省质检站 ,质检总站D: 质检总站,省质检站

50:采用计算机考试的应使用质检总站规定的专用程序，（B）组成试卷，当场确定考生成绩。

A:在由省质检站建立的题库中随机抽取试题

B:当场随机抽取试题

C: 在由质检总站的专家组命制的题目中抽取试题

D: 按照专用程序要求的试题

51：试验检测员应当通过（A）专业科目的考试

A: 任意一门

B: 2门或2门以上

C: 至少3门

D:全部5门

52：中专毕业报考工程师 必须在（C）年以上

A: 8年

B: 10年

C: 12年

D:14年 53：双学士学位研究生申报工程师 需毕业（C）年以上

A: 2年

B: 3年

C: 4年

D: 5年 54：实验室应该（A）彻底清扫一次，空调应该（A）清扫一次

A: 每周：每季度

B: 每周 每周C: 每月 每季度

D: 每月，每月 55：带电作业应有（B）人以上操作，并且采取地面绝缘

A: 1

B: 2

C: 3

D: 4 56：技术负责人不在时，应该有（B）可以代替行使职权

A: 校核人员

B: 质量保证负责人

C: 试验工程师

D: 质量检测管理人员

57：质检机构人员配置根据所进行的业务范围进行，各类工程技术人员工程师不得少于（A）% A: 20

B: 30

C: 50

D:60 58：对重要的检测项目岗位应该配置（B）人

A:专人

B: 2

C: 3

D:4 59：凡使用精密贵重的大型的检测设备，必须取得（C）

A:等级证书

B: 资质证书

C: 操作证书

D: 上岗证书 60：取得等级证书的检测机构必须在每年的（C）将当年的检测工作情况报告

A: 12月初

B: 11月底

C: 12月底

D: 12月中旬 61：计量基准 以最高的(B)和稳定性建立起来用以规定保持和复现物理量计量单位的特殊量具或仪器装置等。

A；准确性

B: 准确度

C: 精度

D: 正确度 62：工作基准经与主副基准校准，其目的是不使主副基准因频繁使用而丧失原有的（A）A: 准确度

D:正确性

C: 精度

D: 准确性 63：计量器具定义为复现量值或被测量转换成可直接观测的指标（D）或等效信息的量具仪器

A: 保障体系

B: 实施过程

C: 认证体系

D: 指示值

64：检测事故发生在（A）天内，有发生事故部门填写事故报告单，报告办公室

A: 3天

B: 5天

C: 一周D: 10天

65：计量标准器具的准确度（B）计量标准，是用于检定或工作计量器具的计量器具 A: 高于

B: 低于

C: 等于

D: 低于或等于

66：工作计量器具是工作岗位上使用的，不用于量值传递而是直接用于（A）对象的量值的计量器

A: 测量

B: 校验

C: 比对

D: 试验

67：计量是量值准确一致的（A）

A: 测量

B: 校验

C: 检定

D: 比对 68：实验室审查认可验收的评审标准为（D）

A: 产品质量检验机构计量认证/ 审查认可（验收）评审准则（试行）B：检测和校准实验室能力的通用要求 C: 实验室和检查机构资质认定管理办法 D: 实验室资质认定评审准则

69：参考标准值在给定组织内，通常具有最高的计量学特性的（A）

A: 测量标准

B：校验标准

C: 检定标准

D: 评定标准 70：现场评审是为了对（C）是否符合认可准则进行验证所作的一种访问

A: 有资质的实验室

B: 出现问题的实验室

C：提出申请的实验室

D: 有能力的实验室

71：能力验证是利用实验室间（C）确定实验室的检测能力

A: 考试

B：考核

C: 比对

D: 对比

72：实验室间比对是按照预先规定的条件有两个或多个实验室对（D）的被测物品进行检测的组织、实施和评价

A: 相似

B:相同

C：完全一致的D: 相同或类似 73：质量手册是阐明一个组织的质量方针，并描述其（D）和质量实践是文件

A: 保障体系

B: 实施过程

C:认证体系

D: 质量体系 74：测量不确定度是与测量结果联系的参数，表示合理的赋予被测量之值的（A）A: 分散性

B: 偏差

C: 误差

D: 偶然误差 75：溯源性指任何一个测量结果或计量标准的值，都能通过一条具有规定不确定度的联系比较链与（C）联系起来。

A: 标准物质

B: 量值传递

C: 计量基准

D: 测量标准 76：量值溯源等级图是一种等级顺序的框图，用以表明计量器具的（B）与给定量的基准关系

A: 准确性

B: 计量特性

C: 标准差

D: 分散性 77：法定计量单位是政府以（A）的形式，明确规要在全国范围内采用的计量单位

A: 法令

B: 文件

C: 强制

D: 通知

78：比对在规定条件下，对相同准确度等级的同类基准。标准或计量器具之间的量值进行比较。其目的是考核量值的（C）

A: 准确性

B:精密度

C: 一致性

D;误差 79：检定的目的是全面被测计量器具的计量性能是否（C）

A: 准确

B:一致

C: 合格

D: 存在系统误差

80：一般要求计量标准的准确度是被检者的（B）

A: 1/2---1/10

B: 1/3-----1/10

C:1/4-----1/10

D:1/5---1/10 81:一般来讲，检定与校准相比包括的内容（B）

A:更少

B:更多

C: 一样多

D: ABC都不正确

82：校准也称检校是在规定的条件下，为确定仪器或测量系统所指示的量值，与对应标准复现的量值之间的关系操作，即被校的计量器具与高一级的计量标准相比较，以确定被校计量器具的示值（D）的全部工作

A：合格与否

B:精密度

C: 一致性

D: 误差

83：CMA是（B）的英文缩写。

A: 国际计量认证

B:中国计量认证

C;计量合格证

D: 计量资格证

84：有CMA标志的检验报告可用于产品质量评价成果司法鉴定，具有（D）

A: 合格标志

B: 准确性

C: 保护性

D: 法律效力

85：校准结果即可给出被测量的示值，又可以确定示值的（C）

A: 精密度

B: 偶然误差

C: 修正值

D: 系统误差

86：检验是按照规定的程序，为了确定给定的产品，材料，设备，生物体，物理现象，工艺过程或服务的一种或多种（C）的技术操作。

A: 试验数据

B:重复性和复现性

C: 特性或性能

D:性能和评定

87：实验室应建立和维持程序构成其（A）的所有文件

A: 质量体系

B: 管理体系

C: 文件体系

D: 文件程序

88：观察结果，数据和计算工程记录属于（B）记录

A:质量

B:技术

C: 原始

D;档案 89：实验室所有的记录应予以安全保护和（C）

A:存档

B: 维护

C:保密

D: 监督 90：实验室技术记录应包括负责抽样的人员、从事各项检测和校准的人员和结果校核人员的（D）

A:印章

B: 签字

C: 标志

D: 标识

91：实验室应将原始观察记录、导出数据，开展跟踪审核的足够信息、校准记录、员工记录以及发出的每份检测报告或校准证书的副本（A）

A: 按规定的时间保存

B:按经可能长的时间保存

C: 按最短的时间保存

D：无规定保存时间

92：实验室内部审核的周期通常为（C）

A: 3个月

B: 6个月

C: 1年

D:2年 93：管理评审是实验室的执行管理层根据预定的日程和程序，定期的对实验室的质量体系检测和校准活动进行评审典型的周期为（D）

A: 3个月

B:5个月

C: 6个月

D:12个月 94：在某些技术领域，如(D)中要求从事某些工作的人员持有个人资格证书实验室室有责任满足这些专门人员的持证上岗要求

A: 沥青检测

B: 水泥检测

C: 路面检测

D: 无损检测

95：实验室检测和校准方法的过程并指定（A）人员进行

A: 具有足够资源的有资格的B: 有上岗证书的C；有能力的D: 有资格证书的

96：检测和校准方法的确认通常是（A）风险和技术可行性之间的一种平衡

A: 成本

B: 经济

C;准确

D：评价 97：校准实验室对所有的校准都应具有并应用评定测量（B）的程序

A：不准确度

B: 不确定度

C: 精密度

D: 准确度

98：用于检测校准和抽样的设备及其软件应达到要求的（D）并符合检测和校准相应的规范要求。

A: 正确度

B: 不确定度

C: 精密度

D: 准确度 99：用于检测和校准并对结果有影响的每一处设备和软件均应加以唯一性标识(D)A: 印章

B:标牌

C: 标志

D:标识 100：实验室应具有安全处置、运输、存放、使用和有计划维护（C）的程序，以确保其功能正常并防止污染或性能退化。

A: 测量系统

B: 测量数据

C:测量设备

D:校准设备

101：检测和校准设备（包括硬件和软件）应得到保护以避免发生致使检测和校准结果的（B）调整

A: 失控

B:失效

C: 重复

D:不精确

102：实验室应具有质量控制程序以监控和校准的有效性，所得数据的记录方式便于发现其（B）如可行，应采用统计技术对结果进行审查。

A:纪律规律

B: 发展趋势

C:研究意义

D: 是否科学

103：检测结果通常应以检测报告或校准证书的形式出具，并且应包括客户要求的说明检测或校准结果所必须的和所用的方法要求的（A）

A:全部信息

B: 全部资料

C:完整数据

D: 完整报告

104：报告和证书的格式应设计为适用于所进行的各种检测和校准（D）并尽量减小产生的误解或误用的可能性 A: 信息

B:要求

C: 标准

D: 类型 105：对于校准实验室设备校准计划的制定和实施应该确保实验室所进行的校准和测量可溯源到（D）

A: 标准物质

B: 国家法定计量单位

C: 计量基准

D: 国际单位制SI 106：校准实验室通过不间断的校准链与相应测量的SI单位基准相连接，以建立测量标准和测量仪器对（D）的溯源性

A: 国家测量标准

B: 次级标准

C: 计量标准

D: SI 107：实验室应有校准其参考标准的计划和程序参考标准应由(A)进行校准

A: 能够提供溯源的机构

B: 有效准能力的机构

C: 有资质的实验室

D: 甲级资质实验室

108：原始记录如果修改，作废数据应画（D）讲正确的数据填在上方，A:一条斜线

B: 一条水平线

C: 两条斜线

D: 两条水平线

109：原始数据应该集中保管，保管期不少于（B）年

A: 1

B: 2

C:3

D:4 110：检测结果校核者必须在本领域具有（D）年以上的工作经验的检测人员担任，且校核量不少于所检测的项目的（D）

A: 2;5%

B: 5;10%

C: 2;10%

D: 5;5% 111：长期不通电的电子仪器，每隔（D）应通电一次每次通电并不少于（D）

A:半年，半小时

B:三个月；一小时

C: 半年；一小时

D: 三个月；半小时

112：a为生产者风险，a=1-L（p0）β为消费者风险 一般aβ取值为（A）

A:0.05:0.01

B:0.01;0.05

C: 0.05;0.05

D: 0.01;0.01 113：绝对误差的定义为（A）

A: 测量结果一真值

B: 测量结果—规定真值

C: 测量装置的固有误差

D:测量结果-相对真值

114：当无数次重复性试验后，所获得的平均值为（B）

A: 测量结果—随机误差

B: 真值+系统误差

C:测量结果-系统误差

D: 真值 115：相对误差是指绝对与被测真值的比值，通常被测真值采用（D）代替

A: 理论真值

B:相对真值

C: 规定真值

D: 实际值 116：如指定休约间隔为0.1，相当于将数值修约到（A）位小数

A: 一

B: 二

C：三

D: 四 117：42000，若有3个无效零则为2位有效位数，应写为（B）

A:4.2 *104

B: 42*103

C: 420*102

D: 4200*10 118：将50.28修约到个位数的0.5个单位得（D）

A: 50

B:50.3

C: 50.0

D: 50.5 119：实测值为16.5203.报出值为16.5（+）要求修约到个数位后进行判断，则修约值为（B）

A: 16

B: 17

C:16.0

D: 17.0 120：四位数字12.8、3.25、2.153、0.0284相加 结果为（C）

A: 19=8.2314

B:18.231

C:18.23

D:18.2 121：计算2162=（D）

A:46656

B:4.6656*104

C:4665.6*10

D: 4.666*103 122：下例（D）特征更能反应样本数据的波动性

A:平均值

B:极差

C: 标准偏差

D: 变异系数

123：采用摆式仪测定沥青混凝土路面甲乙两段路的摩擦摆值的算术平均值为56.4、58.6、标准差分别为4.21、4.32，则抗滑稳定性（B）

A: 甲＞乙

B: 乙＞甲

C: 甲=乙

D：无法比较 124：（C）反应样本的绝对波动情况.A:平均差

B:极差

C: 标准差

D:变异系数 125:在n次重复试验中，事件A出现了m次 则mn 称为事件A的（B）

A:频数

B: 频率

C: 概率

D: 频度 126：计量值的概率分布为（A）

A:正太分布

B:几何分布

C: 两项分布

D:波松分布

127：对于单边置信区间 在公路工程检测和评价中，u 为（D）取值与公路等级有关 A: 置信系数

B: 保证率

C:标准差

D: 保证率系数

128：(A)用于描述随机误差

A;精密度

B:精确度

C: 准确度

D: 正确度

129: 3倍标准差法又称为（C）

A:狄克逊法

B：肖维纳特法

C:拉依达法

D: 格拉布斯法

130：当测量值与平均值之差大于2倍标准差时，则该测量值应（D）

A: 保留

B: 存疑

C:舍弃

D: 保留但需存疑

131：采用3S法确定可疑数据取舍的判定公式（B）

￣A: {Xi-X平}≥3S

B: {Xi-X平}>3S

C: {Xi-X平}≤3S

D: {Xi-X平}<3S

132：格拉布斯法根据（D）确定可疑数据的取舍

A: 指定的显著性水平

B: 试验组数

C: 临界值

D：顺序统计量

133：根据格拉布斯统计量的分布，计算出标准化统计量g 在指定显著性水平B下，确定判别可疑的临界值（A)A: g≥g0（β，n）

B: g>g0（β，n）

C: g≤g0（β，n）D: g

B:-1

C: =±1

D: 接近1 135：绘制直方图，当数据总数为50-100时，确定组数一般为（B）组

A: 5-7

B:6-10

C: 7-12

D: 10-20 136:在数据表达方法中(A)是基础

A: 表格法

B: 图示法

C:经验公式发

D: 回归分析

137：采用图示法表达数据的最大优点是（D）A:方便

B: 紧凑扼要

C:准确

D:直观

138:（B）表包括的内容有试验检测项目，内容，试验日期，环境条件，试验仪器检测设备，原始数据 测量数据 结果分析 参加人员和负责人

A: 数据档案记录

B;试验检测数据记录

C:试验检测结果

D:试验结果分析

139：采用图示法绘制曲线时，应顾及绘制的曲线与实测值之间的（C）最小

A：误差

B:相对误差

C:误差的平方和

D:误差的和

140：采用经验公式表达数据 在回归分析中称为（C）

A:经验公式

B：回归公式

C:回归方程

D:经验公式

141：经验公式法表达数据的优点是（A）

A:紧凑扼要

B:简单

C:准确

D:直观 142：理论分析和工程实践表明（B）确定的回归方程偏差最小

A: 端值法

B: 最小二乘法

C:平均法

D:线性回归法

143：最小二乘法的原理是，当所有的测量数据的（D）最小时，所拟合的直线最优 A:误差

B:偏差的积

C:误差的和

D:偏差的平方和

144：检验所建立经验公式的准确性时，若发现代入的测量数据中的自变量所计算出的函数与实际测量值差别很大，说明（C）

A: 曲线化直可能不准确

B: 绘制的曲线可能不准确

C: 确定的公式基本类型可能有错

D:确定公式中的常数可能有错 145：采用最小二乘法确定回归方程Y=ax+b的常数项 正确的计算公式是(A)

A: b=Lxy/Lxx,a=y平-bx平

B: b=Lxx/Lxy,a=y平-bx平

C: b=Lxy/Lxx,a=y-bx

D: b=Lxx/Lxy,a=y-bx 146：相关系数是计算公式是（C）

A:r=Lxx/∫LxyLyy

B:r=Lyy/∫LxxLxy

C: r=Lxy/∫LxxLyy

D: r=∫LxyLyy 147：相关系数的临界值可以依据（D）在表中查出

A:置信区间和测量值组数n

B:显著性水平β和测量组数n

C: 置信区间和测量组数n-2

D;显著性水平β和测量组数n-2 148实验室对30块混凝土试件进行强度试验，分别测定了其抗压强度R和回弹值N，现建立了R-N的线性回归方程，经计算Lxx=632.47 Lxy=998.46

Lyy=1788.36，相关系数的临界值r（0.05，28）=0.361，检验R-N是相关性（B）

A: r=0.4733，r>0.361，R-N之间线性相关

B: r=0.9388，r>0.361

R-N之间线性相关

C: r=0.4733，0.361

D: r=0.9388，0.361

R-N之间无线性相关

149：引用误差四相对误差的简便实用形式，在多档或连续刻度的仪表中广泛使用，通常引用误差表示为（A）

A:引用误差=绝对误差/仪表量程 *100%

B:引用误差=绝对误差/真值*100%

C: 引用误差=绝对误差/实测值 *100%

D: 引用误差=绝对误差/2/3仪表量程*100% 150：某仪表的精确度等级为R，则（B）A: 示值误差为R%

B：引用误差为R%

C:相对误差为R%

D: 绝对误差为R 151：仪表一般尽可能在满刻度的量程（B）使用

A: 1/3

B:2/3

C: 1/4

D: 3/4 152：抽样标准是指抽样检验采用（D）

A:系统抽样

B:分层抽样

C:单纯随机抽样

D：随机抽样

153：从批中抽取的（B）成为样本单位

A: 用于检查的单位产品数

B:用于检查的单位产品

C: 单位产品数

D:单位产品

154：样本的定义是（C）

A:用于检查的单位产品

B:总的单位产品

C:样本的单位全体

D: 样本的单位数量

155: 抽样方案中N为批量，n为批量中随机抽取的样本数，d为抽出样本中不合格品数，c为合格判定数，若（B），则认为该批产品合格

A:d

B: d ≤ c

C: d>c

C:d ≥c

156： 批质量是单个提交检查批的质量，用（A）表示

A：每百单位产品不合格品数

B:产品不合格品数

C: 每百单位产品合格品数

D:产品合格品数

157：每百单位产品不合格品数的定义是批中所有不合格品数总数除以（A）再乘以100

A: 批量

B:批

C:样本

D:样本单位数

158：合格判定数定义做出批合格判定判断样本中所允许的（B）

A:最大合格品数

B:最大不合格品数

C:最小合格品数

D:最小不合格品数

159：抽样程序指使用（B）判断样批合格与否的过程

A: 抽样

B: 抽样方案

C: 合格判定数

D:不合格判定数

160:某产品的批量N=10,不合格率P=0.3,抽检的方案为n=3，c=1 时，合格的接收概率L(P)=(D)A: 0.175

B: 0.291

C: 0.3

D:0.466 161：由于抽样检验的随机性，将本来合格的批判断为拒收的概率这是对（C）产生不利

A: 使用方

B: 销售方

C:生产方

D: 生产和使用方

162:本来不合格的批，也有可能误判为可接受，将对（A）产生不利 该概率称为第2类风险或使用方风险

A: 使用方

B: 销售方

C:生产方

D: 生产和使用方

第四篇：山西事业单位公共基础：党史主要考点

山西事业单位公共基础：党史主要考点

公共基础知识部分

在复习党史部分时，在历年真题中我们不难发现，只要我们能把党在历史上重大事件记清楚，这样考试时就不难了。所以在我们复习时一年要关注时事类的，历史类的。

1921年7月23日-8月初 中国共产党第一次全国代表大会在上海举行。8月中国劳动组合书记部在上海成立。

11月 中国共产党中央局发出通告，对党的组织.宣传工作做出部署。1922年1月12日香港海员大罢工

1月21日-2月2日 共产国际在莫斯科召开远东各国共产党及民族革命团体第一次代表大会。

5.1-5.6第一次全国劳动大会在广州举行。

5.5-5.10中国社会主义青年团第一次代表大会在广州举行。6.15 中共中央发表《中国共产党对于时局的主张》。7.16-7.23中国共产党第二次全国代表大会在上海举行。8.29-8.30 中国共产党中央执行委员会在杭州西湖举行全体会议 10月 中共中央从上海迁到北京 10.16-10.26 开滦煤矿工人大罢工。

1923年2月4日-2月9日京汉铁路工人大罢工。“二.七”惨案发生。2.27 中共中央发表《为吴佩孚惨杀京汉路工告工人阶级与国民》。

3.3 共产国际执行委员会发表《就京汉铁路罢工工人流血事件告中国铁路工人书》。4月中共中央由北京迁回上海。

6.12-6.20中国共产党第三次全国代表大会在广州举行。6.15 中国共产党理论刊物《新青年》季刊在广州创刊。7.1 中国共产党机关刊物《前锋》月刊在广州出版。7月 中共中央发表《中国共产党第二次对于时局之主张》。8.20-8.25 中国社会主义青年团第二次全国代表大会在南京召开。10.20 中国社会主义青年团中央机关刊物《中国青年》周刊在上海创刊。

11.1 中国共产党在上海创办“上海书店”。出版发行《向导》、《新青年》、《前锋》等杂志。

11.24-11.25 中国共产党在上海召开三届一中全会。

11.28 共产国际执行委员会主席团通过《关于中华民族解放运动和国民党问题的决议》。12.25中共中央发出《第十三号通告》。

1924年1月初 中共中央和社会主义青年团中央在上海举行联席会议。2.7 全国铁路总工会成立。

本文转自忻州中公网。————————————————————————————-百度文库

2月 中国共产党召开三届二次执行委员会会议。5.10-5.15中共中央执行委员会扩大会议在上海召开。6.17-7.8 共产国际召开第五次代表大会。7.3农民运动讲习所在广州开学。7.15广州沙面工人大罢工。

9.10 中国共产党发表第三次对时局的主张。11.19 中国共产党发表第四次对时局的主张。

中公教育

本文转自忻州中公网。————————————————————————————-百度文库

第五篇：07江苏公共基础A答案和解析（范文模版）

2007年江苏省录用公务员考试

公共基础知识A类

一、单项选择题(在下列选项中选择最恰当的一项，并用2B铅笔在答题卡相应题号下涂黑所选答案项的信息点，在试卷上作答一律无效。本大题共有25小题，每小题1分，共25分。)1.胡锦涛指出，马克思主义政党执政成功的前提条件是 A.科学执政

B.民主执政 C.依法执政

D.以德执政 【答案】A 【黄建锋解析】2006年6月29日，胡锦涛在中共中央政治局第三十二次集体学习时强调，科学执政、民主执政、依法执政，核心是要为人民执好政、掌好政。科学执政是马克思主义政党执政成功的前提条件, 民主执政是马克思主义政党执政的本质要求，依法执政是新的历史条件下马克思主义政党执政的基本方式。

2.2006年12月召开的中央经济工作会议指出，全面落实科学发展的本质要求是 A.又快又好发展

B.全面协调可持续发展 C.提高自主创新能力

D.又好又快发展 【答案】D 【黄建锋解析】中央经济工作会议总结了2006年的经济工作,提出了2007年工作的指导思想、总体要求和主要任务。会议突出强调了“六个必须”：必须深刻认识又好又快发展是全面落实科学发展观的本质要求，必须坚持把“三农”问题放在经济社会发展全局的突出位置，必须在结构优化中促进总量平衡，必须把促进国际收支平衡作为保持宏观经济稳定的重要任务，必须不断强化企业激励机制和约束机制，必须坚持促进经济社会协调发展。

必须深刻认识又好又快发展是全面落实科学发展观的本质要求。“快”是对经济发展速度的强调，“好”是对经济发展质量和效益的要求。从“又快又好”到“又好又快”，这表明我们更加重视经济发展的质量和效益，把质量和效益放在更加突出的位置。

3.认识是主体对容体的反映，从信息的角度看，反映的发生就是 A.信息的产生过程 B.信息的传播过程 C.信息的刺激过程

D.接受和保留信息的过程 【答案】D 【黄建锋解析】此题所考查的知识点是反映和信息的关系。认识是主体和客体相互作用的产物，这种相互作用是以信息为媒介的。主体认识客体就是主体通过一定的手段从客体中获取或说“接收”信息，并经过加工、改造即信息变换，使之在主体头脑中建构出一个与客体具有同构异质关系的观念系统，并将其新的信息保留下来的过程。选择此题似乎有一定难度，但只要抓住“反映”这个概念，思路就有了。反映就是主体对客体的反映。从信息角度说，反映就是主体对客体信息的反映，这个过程是双项的，不仅是信息产生，即接收信息的过程，同时也是将信息储存起来的保留过程。这样A、B两项的内容都是不完整的反映过程，而C项的内容明显是干扰内容，所以只有D项的内容完整地体现了信息反映的过程，是正确的选项。

4.“事情有大道理，有小道理，小道理都归大道理管着，服从和履务于社会主义现代化建设这个中心，就是大道理，”这句话体现的哲理是 A.要抓矛盾的主要方面 B.要抓事物的主要矛盾 C.要尊重客观规律性 D.要发挥主观能动性 【答案】A 【黄建锋解析】大道理和小道理实际上就是矛盾的主要方面和非主要方面，而很多矛盾中的一个最重要的矛盾才是“事物的主要矛盾”，也就是关系着事物的总体格局，制约着其他的矛盾，所以选择A项。

5.五四运动以前的历次革命运动失败的根本原因是 A.没有先进阶级的科学革命理论作指导 B.没有充分发动群众，依靠群众

C.没有分清谁是真正的敌人，谁是真正的朋友 D.没有实行革命的统一战线 【答案】A 【黄建锋解析】五四运动被称为是新民主主义革命的开端，综观五四之前的革命，基本上都是农民或者资产阶级领导，他们对中国没有清醒的认识，因此他们也不可能真正带领人民走出困境，而五四运动之后彻底改变了这种局面，领导阶级是无产阶级。

6.下列各项目，属于国家宏观调控的行政手段是 A.中国人民银行调整银行存贷款利率 B.国家制定和施行《价格法》

C.国家物价管理部门按准确定公共交通收费标准 D.国家税务管理部门调整消费税税目、税率 【答案】D 【黄建锋解析】

7.我国政府认为，对于发展中国家，最基本最重要的人权是 A.教育权和就业权 B.生存权和发展权 C.自由权和选择权 D.劳动权和财产权 【答案】B 【黄建锋解析】最近20年,国际人权领域出现了一个新提法---“第三代人权”(相对于强调公民与政治权利的“第一代人权”,强调经济、社会与文化权利的“第二代人权”而言)。第三代人权主要指发展权、和平权、环境权、资源共享权和人道主义援助权，它们的权利主体是集体，反映了集体人权的诉求，同时也是对全球相互依存，包括维持和平、保护环境和促进发展需要国际合作的一种回应，因此又被称为“连带的权利”。

对于包括中国在内的广大发展中国家来说，最重要的人权就是生存的权利、发展的权利，或者说是消除贫困的权利，促进发展的权利；然而，这种发展又必须是可持续的，必须兼顾同样被规定为权利的环境受益权，兼顾有关环境的代内公平和代际公平

8.王某、李某和张某合伙开办一家饭店，核准登记的字号为蔷薇饭店，王某为负责人，如果该饭店及其合伙人对卫生行政处罚不服提起行政诉讼，原告是 A.王某

B.王某、李某和张某 C.蔷薇饭店 D.李某和张某 【答案】C 【黄建锋解析】根据最高人民法院关于《中华人民共和国行政诉讼法》若干问题的解释第十四条之规定，“合伙企业向人民法院提起诉讼的，应当以核准登记的字号为原告，由执行合伙企业事务的合伙人作诉讼代表人；其他合伙组织提起诉讼的，合伙人为共同原告。

根据高人民法院关于贯彻执行《中华人民共和国民法通则》若干问题的意见（试行）第45条.起字号的个人合伙，在民事诉讼中，应当以依法核准登记的字号为诉讼当事人，并由合伙负责人为诉讼代表人。合伙负责人的诉讼行为，对全体合伙人发生法律效力。

未起字号的个人合伙，合伙人在民事诉讼中为共同诉讼人。合伙人人数众多的，可以推举诉讼代表人参加诉讼。诉讼代表人的诉讼行为，对全体合伙人发生法律效力。推举诉讼代表人，应当办理书面手续。

根据最高人民法院关于适用《中华人民共和国民事诉讼法》若干问题的意见第47条、个人合伙的全体合伙人在诉讼中为共同诉讼人。个人合伙有依法核准登记的字号的，应在法律文书中注明登记的字号。全体合伙人可以推选代表人；被推选的代表人，应由全体合伙人出具推选书.9.下列属于要约的是 A.投标书 B.招标书 C.招股说明书 D.拍卖公告 【答案】A 【黄建锋解析】要约是当事人自己发出的订立合同的意思表示，只有A项正确。

10.甲公司购买乙公司的产品后，签发了一张银行承兑汇款给乙，该汇款在到期前被乙遗失，要使该汇款作废，乙必须 A.登报声明

B.向银行申请挂失止付 C.向法院申请公示履告 D.向法院申请支付令 【答案】B 【黄建锋解析】我国《票据法》第十五条第一款规定:“票据丧失，失票人可以及时通知票据的付款人挂失止付，但是，未记载付款人或者无法确定付款人及其代理付款人的票据除外。所以选择B项。

11.采取发起设立方式设立的注册资本为10000万元的股份有限公司，全体发起人的首次出资源不得低于 A.100万元 B.200万元 C.300万元 D.350万元 【答案】B 【黄建锋解析】根据《中华人民共和国公司法》第八十一条 股份有限公司采取发起设立方式设立的，注册资本为在公司登记机关登记的全体发起人认购的股本总额。公司全体发起人的首次出资额不得低于注册资本的百分之二十，其余部分由发起人自公司成立之日起两年内缴足；其中，投资公司可以在五年内缴足。在缴足前，不得向他人募集股份。

12.下列涉及环境保护的说法错误的是 A.排污企业必须依规定申诉登记

B.排污企业要免除治理责任必须按规定缴纳超标排污费 C.治污设施必须与主体同时设计、同时施工、同时设产使用 D.环境污染受害人可以不经环境部门处理直接起诉要求赔偿 【答案】B 【黄建锋解析】排污企业即使按规定缴纳超标排污费也免除不了它的治理责任。

13.江苏省人民政府将《江苏省科技发展“十一五”规划纲要》以通知的形式发给相关下级单位，这一通知属于 A.普发类通知 B.转发类通知 C.印发类通知 D.批转类通知 【答案】C 【黄建锋解析】

14.向同级机关和不相隶属机关请求批准某事项的公文是 A.请示 B.报告 C.请示报告 D.函 【答案】D 【黄建锋解析】主送机关是同级机关或不相隶属、不同级别的机关，一般只用平行文“函”的公文名称。

15.下列选项中加点的成语，使用不恰当的是

A.赵本山等的小品《公鸡下蛋》逗得观众捧腹大笑，在笑声中人们心中的所有烦恼，优愁都付诸东流。．．．．B.工欲善及事，必先利其器，考试答卷时的书用笔要挑选好。笔要滑、细、深。滑者流畅，．．．．．．．．．．．细者清晰，深者醒目。

C.贺岁片本就是喜庆和哈哈一乐了事的，不必太当真；既要搞笑，又要扮演正人君子，就不免有沐猴而冠的滑稽感。．．．．D.一些学校将奥数作为选拔优秀学生的必要条件，为了让孩子能进好的学校，一些家长趋之．．苦骜，纷纷送孩子上奥数班。．．【答案】A 【黄建锋解析】付诸东流是指比喻希望落空，成果丧失，前功尽弃，好像随着流水冲走了一样。用在这里显然不妥。沐猴而冠是比喻虚有其表，形同傀儡。常用来讽刺投靠恶势力窃据权位的人。

16.政府向居民提供公共产品的过程中是通过税收公共供给解决“搭便车”问题的，以下不是上述途径解决“搭便车”的物品是 A.市区路灯 B.儿童用麻诊疫苗 C.市政公园 D.公共消防设施

【答案】B 【黄建锋解析】此项不是公共投资。

17.下列属于金融衍生产品的是 A.股票 B.债卷 C.股指其货 D.活期存款

【答案】C 【黄建锋解析】

18.目前我国对外开放战略模式的特征是 A.出口导向 B.进口替代 C.出口替代 D.经济国际化

【答案】A 【黄建锋解析】改革开放以来，我国一改过去三十多年采取的“进口替代型”对外贸易发展模式，在20世纪70年代末实现了从进口替代向出口导向贸易战略的转换。

19.根据投资对象的不同，证卷投资基金可分为 A.封闭式、开放式

B.股票型、债卷型、货币市场型 C.指数型、保本型

D.成长型、收益型、平衡型

【答案】B 【黄建锋解析】基金根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等

20.1856年，法国组建了世界观第一个现代天气服务系统，开展天气预报服务，天气预报的产生是源于 A.好奇 B.生产 C.生活 D.战争

【答案】D 【黄建锋解析】1854年的11月14日，在欧洲东南部的黑海，突然出现了暴风雨。当时英法联军正在和沙皇俄国作战，英法联合舰队正好停泊在黑海上。狂风巨浪把军舰高高抛起，又猛烈地向海岸、礁石上摔去。顷刻间这支庞大的舰队，被大风大浪消灭得干干净净。这次大风暴，给英法联军的海军，造成了空前巨大的损失。他们给这场大风团体取名为“布雷克夫”，意思是“激烈的冲击波”。

法国皇帝拿破仑三世命令巴黎天文台调查这一风暴是怎样引起的。一位叫勒威耶的天文学家接受了该任务。他搜集了欧洲不少地方在11月14日前后几天的气象资料，发现是由一个低气压引起的。这个低气压最早出现在欧洲西部大洋上，从西北向东南方向运行，到了黑海，造成了这场大灾难。勒威耶弄清了“布雷克夫”风暴的来由并写了一份调查报告，建议建立气象观测网，利用电报快传气象情报，绘制天气图，这样就可以预报天气了。

21.引起温室效应的主要物质是 A.氨氧化物 B.二氧化氨 C.二氧化碳 D.二氧化硫

【答案】C 【黄建锋解析】温室气体是CO2的问题

22.科学技术研究中“马太效应”导致的结果是 A.“扶强抑弱”现象 B.“扶弱抑强”现象 C.“强弱均扶”现象 D.“强弱均抑”现象

【答案】A 【黄建锋解析】马太效应是指好的愈好，坏的愈坏，多的愈多，少的愈少的一种现象。美国科学史研究者罗伯特•莫顿归纳“马太效应”为:任何个体、群体或地区，一旦在某一个方面(如金钱、名誉、地位等)获得成功和进步，就会产生一种积累优势，就会有更多的机会取得更大的成功和进步。它的名字来自于圣经《新约•马太福音》中的一则寓言。

23.标志着人类首次注环境问题的著作是 A.《生存的蓝图》 B.《增长的根据》 C.《寂静的春天》 D.《只有一个地球》

【答案】C 【黄建锋解析】:《寂静的春天》是一本引发了全世界环境保护事业的书，作者是美国海洋生物学家蕾切尔•卡逊。

1958年，蕾切尔•卡逊收到一封友人的来信，诉说自家后院饲养的野鸟都死了。而在此前一年，飞机在那里喷过杀虫剂，消灭蚊虫。此事促使她着手本书的写作，并于1962年出版o 卡逊在本书中详细阐述了杀虫剂尤其是滴滴涕对野生生物的危害，尤其是造成鸟类灭绝的主要元凶。这本书甚至在没有正式出版前就倍受攻击，农业部门和杀虫剂生产商攻击卡逊是“一个歇斯底里的女人”，但这本书迅速引起公众舆论的注意，成为美国当时的畅销书，并影响美国政府对杀虫剂的危害进行调查，导致滴滴涕被禁止生产和使用。这本书同时引发了公众对环境问题的注意，促使环境保护问题提到了各国政府面前，各种环境保护组织纷纷成立，从而促使联合国于1972年6月12日在斯德哥尔摩召开了“人类环境大会”，并由各国签署了《人类环境宣言》，开始了环境保护事业。

24.孙中山在《民报》发刊词中将将同盟会纲领概括为 A.“民族”“民权”“民生” B.“民有”“民治”“民享” C.“自由”“平等”“搏爱” D.“联俄”“联共”“扶助农工”

【答案】A 【黄建锋解析】

25.真正意义上的“世界史”的起点是 A.文艺复兴 B.地理大发展 C.工业革命 D.启蒙运动

【答案】B 【黄建锋解析】此题选B，可能不少人感觉有点吃不准。这题出自省人事厅的〈综合基础知识〉，P380页，地理大发现那一节。大家看过《大国崛起》吗？（2006年下半年很流行的哦，所以2007年考题就涉及到了）《大国崛起》第一集--海洋时代(开篇．葡西)序言绝大多数历史学家认为：公元1500年前后是人类历史的一个重要分水岭，从那个时候开始，人类的历史才称得上是真正意义上的世界史。

二、多项选择题（在下列选项中至少有2项是符合题卷的，请找出恰当的选项，并用2B铅笔在答题卡相应题号下涂黑所选答案项的信息点，在试卷上作答一律无效。多选或少选均不得分。本大题共有15小题，每小题1分，共15分）

26.中共十六届全会指出，构建社会主义和谐社会，要遵循的原则是 A.坚持以人为本，坚持科学发展 B.坚持改革开放，坚持民主法治 C.坚持正确处理改革发展稳定的关系 D.坚持在党的领导下全社会共同建设

【答案】 ABCD 【黄建锋解析】2006年10月的党的十六届六中全会决定提出，构建社会主义和谐社会，要遵循以下原则：必须坚持以人为本，必须坚持科学发展，必须坚持改革开放，必须坚持民主法治，必须坚持正确处理改革发展稳定的关系，必须坚持在党的领导下全社会共同建设。

27.下列说法中，属于客观唯心主义的有 A.万物皆备于我 B.吾心即宇宙 C.理在事先

D.谋事在人，成事在天

【答案】 CD 【黄建锋解析】A为主观主义，B为主观唯心主义。

28.江苏省在全面建设小康社会的的实践中坚持“科技优先”的方针，其哲学依据是 A.科学技术是第一生产力

B.科学技术是社会发展的根本动力 C.科学技术是先进产生力的集中体现 D.科学技术是社会意识形态的重要组成部分

【答案】 AC 【黄建锋解析】B项的说法错误，社会发展的根本动力是生产力；D选项的说法同样错误，科学技术不属于意识形态范畴。

29.毛泽东思想产生的社会历史条件有

A.近代中国社会和革命运动发展的客观需要和历史产物

B.新的社会生产力的增长和工人运动的发展，中国共产党领导的人民革命 C.新文化运动的兴起和马克思列宁主义的传入和传播 D.20世纪前期，中期世界和中国政局的变动

【答案】 ABCD 【黄建锋解析】:(1)20世纪前中期世界和中国政局的变动，是毛泽东思想产生和形成的时代背景。

(2)毛泽东思想的产生和形成，是近现代中国社会和革命运动发展的客观需要和历史产物。(3)新的社会生产力的增长和工人运动的发展，为毛泽东思想的产生和形成提供了物质基础。(4)新文化运动的兴起和马克思列宁主义的传入与传播；为毛泽东思想的产生和形成准备了思想理论条件。

(5)中国共产党领导的人民革命，是毛泽东思想产生和形成的实践基础。

30.下列不属于按劳分配的有 A.个体劳动的个人收入 B.农村专业户的个人收入 C.私营企业中劳动者的工资收入 D.国有企业中劳动者的工资收入 【答案】 ABC 【黄建锋解析】

31.许多地方政府将“幸福指数”写进政府工作报告，作为衡量社会和谐与否的重要指标，这说明

A.GDP指标将逐步被“幸福指数”所取代 B.我国国家机构是人民利益的执行者和捍卫者 C.“以人为本”的科学发展现在实践中不断变为行动 D.“幸福指数”将成为衡量生产力发展水平的客观尺度

【答案】 BC 【黄建锋解析】

32.关于法律的效力等级，以下表述正确的是

A.除特别受权场合外，制定机关的地位越高，法律规范的效力等级也越高 B.制定程序更为严格的规范，其效力等级高于按照普通程序制定的规范 C.“特别法优于一般法”的原则只展于同一主体制定的法律规范

D.不同主体就同一领域的问题制定了两个以上的法律规范，则“后法优于前法”

【答案】 AB 【黄建锋解析】:根据我国《立法法》的有关规定，我国法律的效力层次可以概括为: 1.上位法的效力高于下位法。即规范性法律文件的效力层次决定于其制定主体的法律地位，行政法规的效力高于地方性法规。

2.在同一位阶的法律之间，特别法优于一般法。即:同一事项，两种法律都有规定时，特别法比一般法优先，优先适用特别法。

3.新法优于旧法。这也是在同一位阶的法律之间发生的情形。

另外，在同一主体制定的法律规范中，按照特定的、更为严格的程序制定的法律规范，其效力等级高于按普通程序制定的法律规范。

33.既具有行政执法权，又具有部门规章制定权的国务院直属机构是 A.国家中医药管理局 B.证监会 C.国家税务总局 D.海关总署

【答案】 CD 【黄建锋解析】国家中医药管理局不是国务院直属机构，也不是国务院直属机构。A选项和B选项符合题目要求的所有条件。

34.王某持有政府债券、公司债券和股票，同时在银行有若干储蓄，其中属于《证卷法》调整的“证券”是 A.股票 B.银行存单 C.政府债券 D.公司债券

【答案】 ACD 【黄建锋解析】2006年1月1日生效的新《证券法》第二条的规定:在中华人民共和国境内，股票、公司债券和国务院依法认定的其他证券的发行和交易，适用本法；本法未规定的，适用《中华人民共和国公司法》和其他法律、行政法规的规定。

政府债券、证券投资基金份额的上市交易，适用本法；其他法律、行政法规另有规定的，适用其规定。

证券衍生品种发行、交易的管理办法，由国务院依照本法的原则规定。” 可见，股票、政府债券、公司债券都是《证券法》的调整对象。35.行政机关使用、党的机关不使用的公文文种有

A.命令 B.决议 C.议案 D.通告

【答案】 ACD 【黄建锋解析】行政机关使用的13种现行公文文种是: 4种独有命令(令)、公告、通告、议案； 9种共有:决定、意见、通知、通报、报告、请示、批复、函、会议纪要。

党的公文使用14种公文文种是:5种独有条例、规定、指示、决议、公报； 9种共有:决定、意见、通知、通报、报告、请示、批复、函、会议纪要。

南京大学出版社的《语文知识与公文写作》第217页，党的机关公文共有14种，分别是决议，决定，指示，意见，通知，通报，公报，报告，请示，批复，条例，规定，函，会议纪要。

南京大学出版社的《语文知识与公文写作》第197页，行政机关公文共有13种，分别是命令（令），决定，公告，通告，通知，通报，议案，报告，请示，批复，意见，函，会议纪要。

主席令算是行政公文。在《申论与写作》书的第197页倒数第5行，写道：“还有一种是用发文机关及其负责人职务名称与文种构成的标题，如《中华人民共和国主席令》。

36.下列句子有语病的是

A.此次大展的一个重要特点，是把流失在海外的滇文化藏品，与云南的藏品共同汇聚在一起，使滇文化的传播影响走到了更高的平台

B.中央民族乐团的演员们为观众献上了“步步高”、“二泉映月”等民乐名典，在观众雷鸣般的掌声又加演了“花好月圆”等曲目。

C.中、俄、印在具体领域增进彼此合作的可能性很大，但建立针对美国等西方国家的战略联盟的可能性，至少在近期内微乎其微。

D.新年新气象，清除非法短信和品牌形象店等服务工程，使得北京移动服务方面的领先优势更加显著。

【答案】 ABC 【黄建锋解析】第一句的错误在于多了一个“了”字；C项没有词语与介词“在”相对，可能性与后边的至少相矛盾

37.下列收入应计入我国GDP的有 A.面粉厂出售给面包厂的面粉 B.在上海的英国人工资 C.面包厂出售给中学生的面包 D.在纽约的中国人工资 【答案】 BC 【黄建锋解析】GDP是英文grossdomesticproduct的缩写，意为国内生产总值，指的是一国(或地区)一年以内在其境内生产出的全部最终产品和劳务的市场价值总和。GDP，作为国民经济核算体系的核心指标，是衡量一个国家(或地区)综合实力的重要指标.计算一个国家(或地区)的经济生活水平上，即把一个国家(或地区)中所有国民的收入相加，便可以得到这个国家(或地区)的总收入，这就是国民生产总值，即GNP。GNP指的是一国国民所取得的收入，而不管这种收入是产生在境内还是境外。比如中国境内的可口可乐工厂的收入，并不包括在我们的GNP之中，而是属于美国的；而青岛海尔在国外开厂的收入则可以算在我们的GNP中。与GNP不同的是，GDP只计算在中国境内产生的产值，而不管它属于哪国人。所以，中国境内的可口可乐工厂的收入就包括在中国的GDP中，而在海外的青岛海尔的收入，就不算在中国的GDP中。过去，人们在谈论一国或一个地区经济时，主要用的是GNP数据，现在则越来越多地使用GDP数字。其中一个原因是，随着经济全球化趋势的发展，要准确地计算哪些产值是属于哪个国家，变得越来越困难。

38.下列属于生命现象本质内容的有 A.运动机制 B.自复制 C.吸呼 D.自组织

【答案】 BD 【黄建锋解析】生命现象是蛋白体(确切地应理解为核蛋白体)存在形式，其最本质的内容是“自我复制”和“自我组织”。

39.下列属于世界卫生组织提出的健康观念有 A.物理健康 B.生理健康 C.心理健康 D.精神健康

【答案】 BCD 【黄建锋解析】 世卫组织对健康的定义是生理和心理健康

40.墨子倡导的仁人君子的美德有 A.强不执弱 B.众不劫寡 C.富不侮贫 D.责不尊重

【答案】 ABC 【黄建锋解析】考点出自省人事厅的〈综合基础知识〉，P349页，但只是在春秋时期思想领域的流派中提了一下。为何会出这个考题呢，2006年4月涛哥访问在耶鲁大学的演讲中提到中华文明早有“强不执弱，富不侮贫”的传统，这句名言是战国百家争鸣时候墨子说的，完整的话是这样的：《墨子，兼爱中》“天下之人皆相爱，强不执弱，众不劫寡，富不侮贫，贵不傲贱，诈不欺愚。凡天下祸篡怨恨，可使毋起者，以相爱生也。是以仁者誉之。”我想命题者的灵感主要源自于此。

三、公文实务题(本大题为不定项选择题，在每小题4个选项中选择最恰当的1项，请用2B铅笔在答题卡相应题号下涂黑所选答案项的信息点，在试卷上作答一律无效。本大题共有5小题，每小题1分，共5分。)下面是一篇请示的正文部分，阅读后回答问题

二○○七年二月二十五日，××市委，市政府《关于加快发展旅游业的决定》（××字[××××]七号）明确指出，“同意建立旅游建设发展专项资金，其部门分资金来源于交通建设附加费的分配，并将此分配比例从原来的5%调高到10%。”对此，我们认为该措施无疑有利于筹集资金，促进旅游业发展，但当初决定征收旅游业交通建设附加费的目的，主要是筹集地铁资金，现要提高旅游专项资金在交通建设附加费中的分配比例。必然减少地铁资金的来源。地铁工程建设07年底总需投资30亿元。筹资任务十分艰巨，而今年地铁资金缺口更大，需开拓更多的资金来源。因此，减少筹集地铁资金的做法会导致工期拖长和投资增大，不利于工程建设。鉴于此，我们建议在地铁建设期内，暂缓调高旅游专项资金在交通建设附加费中的分配比例，仍执行旅游专项资金在交通建设附加费中占百分之五的分配比例不变。41.从正文的内容上看，这篇请示属于 A.请求资金支持的请示 B.请求批转文件的请示 C.请求政策支持的请示 D.请求人力支持的请示

【答案】C 【黄建锋解析】

42.按照国家标准《出版物上数字用法的规定》，对文中的数字修改，不正确的一项是 A.“二○○七年二月二十五日”改为“2007年2月25日” B.“××字[××××]七号”改为“××字[××××]7号” C.“百分之五”改为“5%”

D.“5%调高到10%”改为“百分之五调高到百分之十”

【答案】 D 【黄建锋解析】

43.对“07年底总需投资”的修改，最恰当的一项是 A.“截止07年底总需投资” B.“到2007年底总需投资” C.“2007年底总需投资” D.“截止2007年底总需投资”

【答案】 D 【黄建锋解析】

44.下列可用作这篇请示的结束语的是 A.妥否，请告知 B.妥否，请回复 C.可否，请批示 D.特此请示，请批准

【答案】 C 【黄建锋解析】请示结尾处的惯用语有“以上意见请指示”、“妥否，请批示”、“请予审核”、“请批复”等等。

45.材料中所列××市委，市政府《关于加快发展旅游业的决定》（××字[××××]七号）文件的内容在文中属于 A.请示缘由 B.请示事项 C.请示标的 D.请示主体

【答案】 A 【黄建锋解析】

四、案例分析题(本大题中

（一）为单项选择题，请在选项中选择最恰当的1项，（二）为不定项选择题，即每小题至少有一项是符合题意的,请找出恰当的选项，多选或少选均不得分，请用2B铅笔在答题卡相应题号下涂黑所选答案项的信息点，在试卷上作答一律无效。本大题共有15小题，每小题1分，共15分)阅读下面的资料，回答后面的问题

（一）甲因病到A医院就诊，医生诊断后开出B制药厂生产卡马西平片药，甲从医院取药服用后出现皮疹，经查看药品说明书，未见相关的不良反应说明，使继续服用，致皮疹反应加重，经诊断为卡马西平引起的重症多型红斑性药疹，甲花去医院药费若干。经查，B制药厂取得该药准产批复地，所附说明书刊号列举了30余种不良反应；生产的卡马西平片药经检查符合中国药典的规定，但随药附送的说明书在“不良反应”一栏中，仅列举了5种，包括皮疹在内的其他28种全部被删除，甲因此要求医院赔偿，医院以药品不是本院生产为由拒绝；甲又要求制药厂赔偿，制药厂认为药品符合中国药典规定，不应赔偿。46.甲使用的B制药厂生产的卡马西平片药属于 A.合格产品 B.假冒产品 C.缺陷产品 D.伪劣产品

【答案】 C 【黄建锋解析】此药品存在产品警示上缺陷，所以是缺陷药品。而在检查的过程中，卡马西平片药经检查符合中国药典的规定，所以不是假冒伪劣产品，但不是合格的。

47.若甲以产品责任为由请求损害赔偿，该产品责任的构成要件不包括 A.B制药厂的主观过错 B.B制药厂的损害行为 C.对甲的人身损害结果 D.对甲的财产损害结果

【答案】 A 【黄建锋解析】产品责任的构成要件有三:(1)产品具有缺陷；(2)损害的客观存在，这种损害既包括人身损害又包括财产损害；(3)产品缺陷与损害存在因果关系。我国《产品质量法》的产品责任归责原则对生产者采严格责任原则，即不论其是否存在过错，均应对所造成的损害进行赔偿。

而对销售者的产品责任归责原则采过错原则，本法第四十二条规定:“由于销售者的过错使产品存在缺陷，造成人身、他人财产损害的，销售者应当承担赔偿责任。销售者不能指明缺陷产品的生产者也不能指明缺陷产品的供货者的，销售者应当承担赔偿责任。” 综上，“B制药厂的主观过错”，不属于产品责任的构成要件，A项应入选。

根据《中华人民共和国产品质量法》第四十四条 因产品存在缺陷造成受害人人身伤害的，侵害人应当赔偿医疗费、治疗期间的护理费、因误工减少的收入等费用；造成残疾的，还应当支付残疾者生活自助具费、生活补助费、残疾赔偿金以及由其扶养的人所必需的生活费等费用；造成受害人死亡的，并应当支付丧葬费、死亡赔偿金以及由死者生前扶养的人所必需的生活费等费用。

因产品存在缺陷造成受害人财产损失的，侵害人应当恢复原状或者折价赔偿。受害人因此遭受其他重大损失的，侵害人应当赔偿损失。

48.对于A医院拒绝承担赔偿责任的理由，下列观点正确的是 A.成立，因医院对药品存在问题不知情 B.成立，因医院不是药品的生产者 C.不成立，因医院对甲的疾病作出诊断 D.不成立，因医院是药品销售者

【答案】 D 【黄建锋解析】:《产品质量法》第四十三条规定:“因产品存在缺陷造成他人人身、财产损害的，受害人可以向产品的生产者要求赔偿，也可以向产品的销售者要求赔偿。属于产品的生产者的责任，产品。的销售者赔偿的，产品的销售者有权向产品的生产者追偿。属于产品的销售者的责任，产品的生产者赔偿的，产品的生产者有权向产品的销售者追偿。”

根据《中华人民共和国产品质量法》第四十二条 由于销售者的过错使产品存在缺陷，造成人身、他人财产损害的，销售者应当承担赔偿责任。

销售者不能指明缺陷产品的生产者也不能指明缺陷产品的供货者的，销售者应当承担赔偿责任。

49.若甲主张侵权损害赔偿，则责任主体 A.只能是A医院

B.可以是A医院或B制药厂 C.只能是B制药厂 D.只能是准产批复作出者

【答案】 B 【黄建锋解析】根据《产品质量法》第四十三条的规定(见上题解析)，若甲主张侵权损害赔偿，A医院基于药品的销售者的身份，B制药厂基于药品的生产者的身份，二者均可作为侵权损害赔偿的责任主体。但是消费者甲只能选择其一来主张侵权损害赔偿。

根据《中华人民共和国产品质量法》第四十三条 因产品存在缺陷造成人身、他人财产损害的，受害人可以向产品的生产者要求赔偿，也可以向产品的销售者要求赔偿。属于产品的生产者的责任，产品的销售者赔偿的，产品的销售者有权向产品的生产者追偿。属于产品的销售者的责任，产品的生产者赔偿的，产品的生产者有权向产品的销售者追偿。

50.若B制药厂的药品质量不合格，则无权对其作出行政处罚的机构是 A.卫生局 B.药监局 C.质监局

D.消费者权益保护协会

【答案】 AD 【黄建锋解析】根据我国《药品管理法》，卫生局没有对质量不合格药品的行政处罚权；消费者权益保护协会的性质属于社会团体，并未获得法律的授权而取得行政处罚权。因此，AD应人选。

根据《中华人民共和国消费者权益保护法》第三十一条 消费者协会和其他消费者组织是依法成立的对商品和服务进行社会监督的保护消费者合法权益的社会团体。

第三十二条 消费者协会履行下列职能：

（一）向消费者提供消费信息和咨询服务；

（二）参与有关行政部门对商品和服务的监督、检查；

（三）就有关消费者合法权益的问题，向有关行政部门反映、查询，提出建议；

（四）受理消费者的投诉，并对投诉事项进行调查、调解；

（五）投诉事项涉及商品和服务质量问题的，可以提请鉴定部门鉴定，鉴定部门应当告知鉴定结论；

（六）就损害消费者合法权益的行为，支持受损害的消费者提起诉讼；

（七）对损害消费者合法权益的行为，通过大众传播媒介予以揭露、批评。

各级人民政府对消费者协会履行职能应当予以支持。

（二）华某系江塘市某化工厂制剂车间工艺员，负责工艺流程管理和记录，兼做清洗参观服等工作，2006年3月26日午休时，华某提水桶到蒸气阀口处接热水时，被蒸气烫伤，经诊断，华某全身烫伤22%。同年5月17日，华某父亲向江塘市劳动和社会保障局提出工伤认定申请，同年7月11日，该局根据《工伤保险条例》规定作出不予认定为工伤的决定，华某不服，向江塘市人民政府提出行政复议，复议机关维持原决定，华某仍不服，诉至法院。原告诉称，因上班时其工艺流程记录不能中断，所以原告上班时间无法清洗参观服，只有利用午休时间进行清洗。本人因工作受伤，理应认定为工伤，被告辩称，原告不是在上班时间被烫伤。而且原告无法证明其午休提热水是为清洗参观服，故不应认定为工伤。51.江塘市劳动和社会保障局对工伤事故的认定属于 A.行政仲栽 B.行政许可 C.行政监督 D.行政确认

【答案】 D 【黄建锋解析】

52.本案中，应当或可以提出工伤认定申请的组织或个人有 A.江塘市某化工厂 B.江塘市某化工厂工会 C.华某 D.华某父亲

【答案】ABCD 【黄建锋解析】根据《工伤保险条例》第十七条 职工发生事故伤害或者按照职业病防治法规定被诊断、鉴定为职业病，所在单位应当自事故伤害发生之日或者被诊断、鉴定为职业病之日起３０日内，向统筹地区劳动保障行政部门提出工伤认定申请。遇有特殊情况，经报劳动保障行政部门同意，申请时限可以适当延长。

用人单位未按前款规定提出工伤认定申请的，工伤职工或者其直系亲属、工会组织在事故伤害发生之日或者被诊断、鉴定为职业病之日起１年内，可以直接向用人单位所在地统筹地区劳动保障行政部门提出工伤认定申请。

53.依法应当认定为工伤的情形是 A.上班时间导致伤亡的

B.在工作时间和工作和场所内，因履行工作职责受到暴力等意外伤害的 C.在上班时间前在工作场所内，从事与工作有关的预备性工作受到事故伤害的 D.在上下班途中，受到机动车事故伤害的

【答案】 ABCD 【黄建锋解析】根据《工伤保险条例》第十四条 职工有下列情形之一的，应当认定为工伤：

（一）在工作时间和工作场所内，因工作原因受到事故伤害的；

（二）工作时间前后在工作场所内，从事与工作有关的预备性或者收尾性工作受到事故伤害的；

（三）在工作时间和工作场所内，因履行工作职责受到暴力等意外伤害的；

（四）患职业病的；

（五）因工外出期间，由于工作原因受到伤害或者发生事故下落不明的；

（六）在上下班途中，受到机动车事故伤害的；

（七）法律、行政法规规定应当认定为工伤的其他情形。

54.关于上述材料中所涉及的举证责任的分配，下列表述正确的是 A.华某及其父亲对是工伤的主张承担举证责任 B.江塘市某化工厂对不是工伤的主张承担举证责任

C.江塘市劳动和社会保障避对不予工伤的决定承担举证责任 D.江塘市人民政府对某复议决定承担举证责任

【答案】 BCD 【黄建锋解析】根据《行政诉讼法》的有关规定可知，江塘市人民政府作为复议机关维持了原复议决定，故原告应以原复议机关江塘市劳动和社会保障局为被告。根据题中所述的材料可知，原告提起的诉讼应该是以江塘市劳动和社会保障局为被告的行政诉讼。江塘市某化工厂由于同原告提起的行政诉讼的具体行政行为有利害关系，在本案中的身份应是参加行政诉讼的第三人。第三人有权提出与本案有关的诉讼主张，对人民法院的一审判决不服，有权提起上诉。

《工伤保险条例》第十九条规定:“职工或者其直系亲属认为是工伤，用人单位不认为是工伤的，由用人单位承担举证责任。”

《行政诉讼法》第三十二条规定:“被告对作出的具体行政行为负有举证责任，应当提供作出该具体行政行为的证据和所依据的规范性文件。”

具体到本案中，原告理应对自己“是工伤”的主张承担举证责任，第三人对自己“不是工伤”的主张承担举证责任，被告应对不予认定为工伤的复议决定承担举证责任。

55.下列关于本案的说法正确的是

A.《工伤保险条例》是国务院制定的行政法规 B.本案因不服工伤认定而起诉，属于民事诉讼 C.江塘市苛化工厂是本案被告

D.法院应当判决撤销被告不予认定为工伤的决定，并责令其重新作出认定

【答案】 A 【黄建锋解析】:A的正确性很明显。根据上题的解析可知，B和C显然是错误的，至于D项，题中所给的材料仅仅说明了被告的主张，并未表明被告是否提出了支持自己主张的证据，因此不能直接推断出“法院应当判决撤销被告不予认定为工伤的决定，并责令其重新作出认定”的结论。

根据《中华人民共和国行政诉讼法》第二十五条,经复议的案件，复议机关决定维持原具体行政行为的，作出原具体行政行为的行政机关是被告；复议机关改变原具体行政行为的，复议机关是被告

（三）2004年3月15日，洪海市雅居房地产公司合法取得位于市区的能够进行商品房开发#3地块的土地使用权，2006年3月，该#3地块上开发出“海滨雅居”拨款进行销售，甲花费60万元在“海滨雅居”购得一套住房。入住使用后，甲发现房屋由于设计错误存在严重的结构缺陷。在与售房单位协商不成后，甲起诉要求退房。

56.雅居房地产公司合法取得用于商品房开发的#3地块的土地使用权的方式可以是 A.土地使用权出让方式 B.土地使用权转让方式 C.土地使用权划拨方式 D.土地买卖方式

【答案】 AC 【黄建锋解析】:《城市房地产开发经营管理条例》第十二条规定:房地产开发用地应当以出让方式取得；但是，法律和国务院规定可以采用划拨方式的除外。

57.雅居房地产公司合法取得市区#3地块的土地作用权后，可以依法 A.出卖这块土地

B.将其作为投资作价入股 C.合资开发经营房地产 D.独自开发经营房地产

【答案】 BCD 【黄建锋解析】:《城市房地产开发经营管理条例》第十五条规定:房地产开发企业应当按照土地使用权出让合同约定的土地用途、动工开发期限进行项目开发建设。

58.雅居房地产公司可取得市区#3地块的土地使用权后，应该在规定的期限内进行开发建设，否则有关部门可以依法无偿收回其土地使用权，该规定的期限了长为 A.1年 B.2年 C.3年 D.4年

【答案】 B 【黄建锋解析】:《闲置土地处置办法》第四条:1年以上未动工建设的，应当按照省、自治区、直辖市的规定缴纳闲置费；连续2年未使用的，经原批准机关批准，由县级以上人民政府无偿收回土地使用者的土地使用权。根据《中华人民共和国城市房地产管理法》第二十五条 以出让方式取得土地使用权进行房地产开发的，必须按照土地使用权出让合同约定的土地用途、动工开发期限开发土地。超过出让合同约定的动工开发日期满一年未动工开发的，可以征收相当于土地使用权出让金百分之二十以下的土地闲置费；满二年未动工开发的，可以无偿收回土地使用权；但是，因不可抗力或者政府、政府有关部门的行为或者动工开发必需的前期工作造成动工开发迟延的除外。

59.甲花费60万元在“海滨雅居”购得一套住房，甲应该缴纳 A.土地增值税 B.消费税 C.营业税 D.契税

【答案】 D 【黄建锋解析】购房一般需要缴纳的费用有:契税、印花税。

60.解决甲与售房单位就房屋存在严重结构缺陷的民事纠纷，不能适用 A.《反不正当竞争法》 B.《合同法》 C.《产品质量法》 D.《民法通则》

【答案】AC 【黄建锋解析】:《反不正当竞争法》不调整消费者与经营者之间的买卖行为产生的民事纠纷。

《产品质量法》第二条规定:“在中华人民共和国境内从事产品生产、销售活动，必须遵守本法。

本法所称产品是指经过加工、制作，用于销售的产品。

建设工程不适用本法规定；但是，建设工程使用的建筑材料、建筑构配件和设备，属于前款规定的产品范围的，适用本法规定。”

由此可见，房屋存在严重结构缺陷的情况，并不属于上述但书的范畴。

根据《中华人民共和国产品质量法》第二条 在中华人民共和国境内从事产品生产、销售活动，必须遵守本法。

本法所称产品是指经过加工、制作，用于销售的产品。

建设工程不适用本法规定；但是，建设工程使用的建筑材料、建筑构配件和设备，属于前款规定的产品范围的，适用本法规定。

五、综合分析题(本大题共40分。(一)、(二)、(三)为不定项选择题，即每小题至少有一项是符合题意的，请找出恰当的选项，多选或少选均不得分。请用2B铅笔在答题卡相应题号下涂黑所选答案项的信息点，在试卷上作答一律无效。有15小题，每小题1分，共15分。(四)为主观题，共25分，请在主观题答题卡上作答，在试卷上作答或在答题纸上作答一律无效。)阅读下面的资料，回答后面的问题

(一)材料1：2007年3月8日胡锦涛在参加十届全国人大五次会议重庆代表团的审议时强调，越是形势好了，越要保持清醒的头脑：越是条件好了，越要发扬传统。各级干部特别是领导干部要进一步增强优患意识，始终保持开拓进取的锐气：要进一步增强公朴意识，始终牢记全心全意为民服务的宗旨：要进一步增强节俭意识，始终发扬艰苦奋斗的精神，团结带领广大群众不断夺改革开放和社会主义现代化建设的新胜利。

材料2：2007年3月16日，温家宝在答中外记者问地说，近些年来，中国经济保持了平稳较快的发展，但无论是过去、现在还是将来，都不必评功摆好，我的脑子里充满了优患。“名为治平无事，而其实有不测之优，”中国经济存在着诸多结构性问题。

61.“越是形势好了，越要保持清醒的头脑：越是条件好了，越要发扬传统。”这句话蕴藏的哲理是

A.矛盾双方在一定条件下可以相互转化 B.外国也可以成为事物发展的根据

C.正确发挥主观能动性，能够促进事物的发展 D.条件是决定一切的

【答案】 A 【黄建锋解析】

62.下列与“名为治平无事，而其实有不测之优”寓意相近的有 A.“学而不思则罔,思而不学则殆” B.“安而不忘危,存而不忘亡,治而不忘乱” C.“生于忧患而死于安乐” D.“处治忘乱”

【答案】 ABC 【黄建锋解析】本题考察的都是一种辩证的思维模式。

63.温家保所忧患的中国经济存在的结构性问题，主要是指 A.城乡之间，地区之间，经济与社会发展之间不平衡 B.还没能很好地解决节能降耗问题和生态环境保护问题 C.一二三产业不协调，投资与消费不协调

D.投资增长率过高，信贷投放过多，贷币流动性过大，外贸和国际收支相差过高

【答案】 AC 【黄建锋解析】

64.下列体现节俭意识的做法有 A.兴建楼堂馆所 B.压缩行政开支 C.降低银行存款利率 D.限制公款消费

【答案】 BD 【黄建锋解析】

65.在新的形势下，增强优患意识的重要性在于 A.有利于始终保持清醒头脑 B.有利于始终保持开拓进取的锐气

C.有利于始终牢记全心全意为人民服务的宗旨 D.有利于始终发扬艰苦奋斗的精神

【答案】 ABCD 【黄建锋解析】

(二)孔祥瑞是天津港煤码头公司操作一队队长，只有初中文凭的他在港口工作的30多年里，通过勤奋学习，不断钻研，把精力倾注在技术改革和创新上，在工作岗位上取得科研成果150余项，为企业创造经济效益8400万元，是新时期产业工人的先进典型，孔祥瑞的成功信条是：“可以没文凭，不能没知识。”“作为当产生产工人，不仅要靠汗水来建设国家，更要靠科学技术创造财富。”“干一行，爱一行，学一行，钻一行，一个人仅有工作热情还不够，必须要有知识，做知识型员工期我的追求。”“没有完美的个人，只有优秀的团队。”“光队长一个人不行，要大家行才行。”“工人要有主人翁精神，都得对企业负责。”“个人能力首先是责任，然后是精神，能力是很重要，但对企业负责，不断进取更重要。” 66.“可以没文化，不能没知识，”这句话说明 A.形式比内容更重要 B.内容比形式更重要 C.形式与内容一样重要 D.形式与内容一样不重要

【答案】 B 【黄建锋解析】:“可以没文凭，不能没知识”，就是说知识是内容，一定要有，相对而言，文凭就是表面的形式。

67.“干一行，爱一行，学一行，钻一行，一个人仅有工作热情还不够，必须要有知识，做知识型员工期我的追求。”这句话表明

A.高度的工作热情，是爱岗敬业的惟一要求 B.有知识，做知识型员工，是爱岗敬业的惟一要求

C.勤奋学习，不断提高劳动技能，不是爱岗敬业的内在要求 D.勤奋学习，不断提高劳动技能，是爱岗敬业的内在要求

【答案】 D 【黄建锋解析】其他几项都很绝对。

68.没有完美的个人，只有优秀的团队。”“光队长一个人不行，要大家行才行。”这强调的是 A.爱岗敬业，精益求精 B.公事公道，一事同仁 C.团结协作，互帮互助 D.遵实守信，服务群众

【答案】 C 【黄建锋解析】

69.孔祥瑞认为个人能力的处要因素是 A.职业纪律 B.职业技能 C.职业荣誉 D.职业责任

【答案】 D 【黄建锋解析】文章中指出:个人能力首先是责任，然后是精神，能力是很重要，但对企业负责，不断进取更重要。

70.材料中关于孔祥瑞先进事迹的描述，表明要为祖国和人民做出贡献，实现职业理想和人生价值，就应该做到

A.爱岗敬业，全心全意投入本职工作，恪尽职守，尽职尽责

B.努力学习，刻苦钻研，勤能补拙，平凡的岗位可以创造出不平凡的业绩 C.要对本职工作始终充满强烈的职业责任感和主人翁精神

D.只要对从事的工作，充满高度的热情，就一定能获得知识，创造财富

【答案】 ABC 【黄建锋解析】:最后一项太绝对。

（三）资料1：1687年，牛顿出版了《自然哲学的数学原理》，1765年一种全新的蒸汽机在瓦特的手中诞生了，1776年，亚当·斯密的《国富论》出版。如果说，牛顿为工业革命创造了一把科学的钥匙，瓦特拿着这把钥匙开启了工业革命的大门，那么，亚当·斯密则是挥动一只着不见的手，为工业革命的推进创造了一个新的经济秩序。

资料2：在美国商务部的大门口刻有林肯总统的一句话：“专利财度就是将利益的燃料添加到天才之火上。”美国人第一次把专利权写入了宪法。

美国人在工业领域最富革命性的创造，是“福特式生产方式”的出现，我如第一次工业革命时期诞生了现代意义的工厂，福特的这一创造成为人类生产方式变革进程中的又一个里程碑。

材料3：世界上第一台计算机在美国宾夕法尼亚大学诞生，象征着第三人工业革命即将来临，美国革先占领了信息时代的制高点。

今天，美国在科研和开发上的投入仍居世界首位，相当于他最富裕的西方7国的总和，使美国保持创新活力的，还有它的四千多所大学和70%的高等教育入学率。美国所佣有的全世界了庞大的高等教育系统，使它获得了信息时代的核心竞争力。

71.“瓦特拿着这把钥匙开启了工业革命的大门”，这句话说明瓦特开创了 A.生产——技术——科学模式 B.技术——生产——科学模式 C.科学——生产——技术模式 D.科学——技术——生产模式

【答案】 D 【黄建锋解析】这把钥匙首先是—门科学，然后应用的时候是一门技术，然后变成了一种生产模式。

72.“福特式生产方式”的基本特征是 A.产品创新 B.工艺创新 C.市场创新 D.组织创新

【答案】 D 【黄建锋解析】

73.亚当·斯密的“看不见的手”是指 A.资源分配模式 B.宏观调控政策 C.市场追求规律 D.对外贸易战略

【答案】 C 【黄建锋解析】:“看不见的手”是18世纪英国经济学家亚当•斯密(1723～1790)，1776年在《国富论》中提出的命题。最初的意思是，个人在经济生活中只考虑自己的利益，受“看不见的手”驱使，即通过分工和市场的作用，可以达到国家富裕的目的。“看不见的手”揭示了由放任的市场经济中所存在的一个悖论。认为在每个参与者追求他或她的私利的过程中，市场体系会给所有参与者带来利益，就好象有一只吉祥慈善的“看不见的手”，在指导着整个经济过程。正常情况下，市场会以它内在的机制维持其健康的运行。其中主要依据的是市场经济活动中的经济人理性原则，以及由经济人理性原则支配下的理性选择。这些选择逐步形成了市场经济中的价格机制、供求机制和竞争机制。这些机制就像一只看不见的手，在冥冥之中支配着每个人，自觉地按照市场规律运行。

市场机制就是依据经济人理性原则而运行的。在市场经济体制中，消费者依据效用最大化的原则做购买的决策，生产者依据利润最大化的原则做销售决策。市场就在供给和需求之间，根据价格的自然变动，引导资源向着最有效率的方面配臵。这时的市场就像一只“看不见的手”，在价格机制、供求机制和竞争机制的相互作用下，推动着生产者和消费者做出各自的决策。

74.林肯总统那句话，说明专利制度的特征有 A.激励创新 B.促进模仿 C.提倡复制 D.保持发明

【答案】 AD 【黄建锋解析】

75.根据上述资料，可以归纳出建设创新型国家的基本条件有 A.科技创新 B.市场经济 C.专利复制 D.教育改革

【答案】 AD 【黄建锋解析】

（四）本题为主观题，共25分，请在主观题答题卡上作答，在试卷或答题纸上作答一律无效。阐述我国政府的公共权力与公务员职业道德的关系

论公共权力的道德制约

【内容提要】在整个政治社会中，权力却与其本质相分离，被阶级所占有，甚至被私人所窃取，被用来为阶级利益服务和用来谋取私利。这就要求权力必须受到制约。而且，权力的道德制约在一切存在权力的地方都有着普遍意义。在社会主义市场经济建设中，公共行政的发展要求探寻一条法制建设与道德建设共长之路，在行政体制、行政法律和行政道德的互补中，实现行政行为的廉洁、高效。

【关 键 词】权力/公共权力/道德制约

一、权力与公共权力

权力是人类社会中特有的现象，或者说，组织起来的人类社会必然要运用权力来为“组织”提供保障。尤其在政治社会，权力是理解一切政治现象的关键，因而政治学的研究核心总是放在权力问题上，几乎所有的政治学家都需要对权力的问题发表意见，以致于众说纷纭，莫衷一是。其实，权力是一种特殊的力量，而且是属于人类社会所独有的力量，它区别于包括人的身体在内的一切自然力。因为，一切属于自然界的因素，它的力量就是它本身，它除了它自身之外，是不可能借用、占有和整合出一种超越自己自然能力的力量来的。而人则不同，人的身体等自然的存在物，往往成为一种群体的、社会的力量的承载体。而且，他所承载起的力量几乎是不可度量的。有的时候，个人所能承载起的力量简直是无限的。个人之所以会有这种能力，是因为掌握权力的人受到了社会制度的支持，是一定的社会组织体系的代表，由他掌握的权力所显示出的力量，是一定的社会制度所规范和鼓励的力量，是一定的社会组织体系根据它所在的社会制度原则整合出的力量，是一定范围内的社会个体的力量的系统综合。

人们所关注的权力是政治社会的权力。在非政治社会中也存在着权力，但这种权力在性质上的公共性与其作为功能力量的作用方向是一致的。在政治社会中，情况就不同了，权力的公共性质与其功能力量的作用方向在应然意义上的一致性与其在实际运行中的矛盾对立，造成了许多令人困惑的现象。即使在政治学家们的眼前，所展现出的也是一个个谜团。所以政治学的研究重心一直是放在权力问题的解析上的。

在应然的意义上，一切权力都是公共权力。尽管权力存在、适用的范围是不同的，但它在自己所适用的范围内是属于公共范畴的。也就是说，权力作为一种组织起来的力量，在其组织范围内是归属于整个组织的，每一个组织成员都分有着这种权力。所以，权力必须是服务于整个组织的整体利益的，在组织成员之间利益要求发生矛盾的情况下，它应当在矛盾中发现其背后所包含着的那些具有共同性的利益。如果权力发挥积极作用的话，那么它不仅在组织成员个体的利益要求之间发现共同利益并加以维护之，而且会主动地促进共同利益的生成。同时，作为权力主动性的进一步延伸，它会在组织整体的近期利益和长远利益之间寻找平衡点，从而在促进组织整体利益最大化的过程中实现组织成员个体利益的最大化。

然而，在政治社会，应然的设计成为一种空想。现实的情况是：权力丧失了其公共性，被少数人所攫有，掌握权力的人总是借助权力的力量而把自我凌驾于权力的作用范围之上，对于一个国家来说，则表现为凌驾于社会之上。这就是应然与实然的矛盾。就权力的来源来看，它是起源于维护社会公共利益和社会公共生活秩序的需要，因而它在本质上是一种凝聚和体现公共意志的力量，是人类社会和群体组织有序运转的指挥、决策和管理能力。而在阶级社会中，由于社会分裂为两大对抗阶级，公共意志被占统治地位的剥削阶级的意志所侵蚀、所取缔和取代，从而使权力成为维护剥削阶级利益的一种工具，成为统治阶级意志的一种体现。但是，为了谋求阶级统治的合法性，为了保证阶级统治能够为全社会所接受，统治阶级也不得不在一定程度上照顾到公共利益，在一些特定条件下让代表着阶级意志的权力服从公共意志。不过，这种应然与实然的矛盾是社会基本矛盾在权力问题上的体现，因而是阶级社会中的根本矛盾。

对于这种应然与实然的矛盾，政治社会早期的统治者是意识到了的。所以在世界各国的封建社会阶段，我们都可以看到统治者在维护权力方面所施用的方略：在实践上适当照顾到公共利益，以求公众对阶级统治的接受和拥护；在理论上则极力淡化和抹杀权力的公共性，虚构出权力神授的神话，从而增强了权力作为一种神秘力量的神圣性以及权力凌驾于公众之上、压迫和支配公众的合理性。

近代社会，当启蒙思想家们揭开了权力的神秘面纱之后，权力的公共性被发现了。因而，关于权力问题上的应然与实然之间的矛盾对立成了政治学家们极力要解决的问题。比如，近代社会关于权力制衡的制度设计、关于民主的呼唤、对公民参与的重视，以及通过法律来规范行政行为等等，都是出于维护权力公共性的考虑。但公共权力被私人占有，被用于谋取私利的状况仅仅在法律制度的约束中表现出了程度上的区别，却并没有从根本上发生改变。

权力的来源是无产阶级和广大人民群众的利益和意志，在领导者和被领导者、管理者和被管理者的权力关系格局中，发号施令和服从号令均以是否有利于无产阶级和广大人民群众的利益，是否体现其意志为准则。因此，社会主义的权力运作和行使具有以往任何社会的权力所不可能有的群众基础和科学依据，使权力的公共性获得了制度保障。但是，社会主义社会中也存在着权力腐败的问题，这种腐败虽然不是以制度支持为特征的，而在表现方式上却与以往的制度条件下的情况一样，是一种官僚主义和以权谋私行为。

这就清楚地向我们证明：在社会主义条件下，权力作为公共权力已经有了科学依据和制度保障，但与权力的公共性相一致的观念并未建立起来，人们习惯于用传统社会中的思维方式来认识权力，习惯于按照传统社会中权力运行的方式来运用权力，习惯于用权力所代表的公共力量来增强或炫耀掌握权力的行政人员的力量。在阶级社会，统治者把权力变成阶级统治的工具或组织压迫的力量的做法本身已经是对权力公共性质的背叛，沿着这一背叛的思路走下去，自然会逻辑地导向统治阶级中“掌握权力的个体”利用权力谋取私利的结果。而在社会主义条件下，理论上的规定和制度上的设计，都彻底告别了权力私有的逻辑导向，但却无法根除以权谋私的行为发生。因此，为了确保公共权力的公共性，还需要有一场观念革命，需要建立起与公共权力的科学依据、制度保障相统一的权力公共性观念，以及贯穿着这种观念的道德规范体系，让权力在运行中接受公共行政道德的规范和约束。

二、权力受道德约束的普遍性

虽然在阶级社会中，在权力与其公共性质的制度背离之下，存在着权力私有化的逻辑合理性，但是，在统治阶级与掌握权力的统治阶级中的个体之间，还是存在着一个群己关系的。在一切存在着群已关系的地方，都存在着道德的问题。所以，在阶级社会中，权力也受着道德规范的约束。在前资本主义的社会中，权力为道德规范所制约受到了足够的重视，统治阶级在官吏是否拥有道德意识、是否遵从道德规范即是否有官德的问题上，是有着严格的要求的。在思想家们的著作中，我们也可以看到这些社会中对权力的道德规定。古希腊著名的思想家亚里士多德在他的《政治学》中特别强调对政治至善性的追求，认为权力在运行中合乎理想的道德境界所表明的是“一切社会团体均以善业为目的。”（注：亚里士多德：《政治学》，商务印书馆1965年版，第3页。）在中国历史上，孔子则强调：“政者，正也”（注：《论语·颜渊》。），所表明的也是要求权力为谋取众人之事服务，不要偏向从政者个人私的一方，自君王以降，一切掌权者都应本着公正的原则，正直地做人，在其为官的行为中做到公正、廉洁、为公、爱民、不阿等。在社会主义条件下，行政人员群已的道德调节更为重要，因为这种群已关系在多大程度上是合乎道德理想的，决定了社会主义公共行政的性质。也就是说，不受道德制约的行政人员和不合乎道德标准的行政行为，必然表现为官僚主义，必然倾向于利用一切机会以权谋私，以致于离间公共权力与公众的关系，甚至在这种关系中楔入对立的种子。这也就是社会主义公共行政的异化。

权力道德约束的普遍性不仅存在于不同的社会制度、不同的历史阶段中，而且也是“官吏”、行政人员在公共管理中实现自我的普遍途径。在中国历史上，关于德与位之间关系的分析，阐发了官吏自觉接受道德约束的合理性。《礼记·中庸》中说：“大德必得其位，必得其禄，必得其名，必得其寿。”（注：《礼记·中庸》。）相反，无德就会失其位，如果贪污腐败、以权谋私，则有可能得其刑，甚至落个斩首示众失其寿的结果。不仅官吏需要有“德”，而且高高在上的君王，也需要有“德”。“小德川流，大德敦化，此天地之所以为大也。”（注：《礼记·中庸》。）天之所以成为崇拜的对象，是因为有德；君主若要与天地共享人们的尊敬，就必须以自己的德行明昭天下，方可得到人们衷心的拥戴。正是基于这种认识，在中国历史上，历代统治者及其思想家总是极力倡导以德来约束权力，并试图建立起道德信仰，以求唤醒当权者的知耻之心，并促使他们在对身后名誉的追求中实现人格的升华，从而在行使手中的权力时，能够主动地使自己的行为合乎道德标准。

权力道德约束的普遍性还在于它能够带动整个社会实现自律的普遍化。虽然权力来源于社会公众，但在任何社会中，掌握权力的人毕竟是为数极少的一部分人。根据以往的思维程序，我们也许会坚持“官德”、行政道德规范是社会道德规范的子集，是整个社会道德体系中的一个部分，它的内容以及功能表现都取决于社会道德的状况。因而，不是“官德”行政道德决定了社会风气，而是社会风气决定了“官德”、行政道德。事实却并非如此，一个社会中的“官德”、行政道德的状况，对整个社会的道德风气的状况有着决定性的影响。因为，官吏、行政人员无论在人数上是多么少的一部分，但却是直接掌握权力的，处在一种直接支配社会资源配臵状况的位臵上，其道德行为和道德风貌不仅为社会大众所关注，而且直接对社会大众起示范效应和导向功能，影响着民德和民风。孔子说：“君子之德风，小人之德草。草上之风，必偃。”（注：《论语·颜渊》。）孔子把掌权者的道德状况比作风，把老百姓的道德状况比作草，认为风往哪边吹，草就会向哪边倒。表面看来似有所绝对，但细细品味却觉得恰是如此。以我国社会主义市场经济建设的过渡时期来看，所谓道德滑坡、社会风气的败坏，不恰恰是从“官倒”、贪污腐败、以权谋私开始的吗？所以，孔子希望掌握权力的人应当重视德政，爱好礼义，清正廉洁，极少贪利之心。一旦做到这一点，就能够促使普通百姓学礼义，讲道德，美风俗。这就是“其身正，不令而行，其身不正，虽令不从。”（注：《论语·子路》。）

当然，在中国历史上，存在着把公共管理中的“德”绝对化的倾向，即把德提高到兴国安邦的地位上。孔子说：“为政以德，譬如北辰，居其所而众星拱之。”（注：《论语·为政》。）东汉时期的哲学家王充也说：“治国之道，当任德也。”（注：《论衡·非韩》。）若“为君不君，为臣不臣，乱之本也。”（注：《国语·齐语》。）作为反例：就是“桀以奢亡，纣以淫败。”总之，“德”是国之兴衰的根本原因，也就是说，当权者的道德是赢得民心和民意的重要法码，对统治的稳固和国家的治乱兴衰有着直接的影响。所以，历代统治者总是要求官吏们“正心”、“诚意”、“修身”、“齐家”，以实现“治国”、“平天下”的目标。历史经验证明，这种把“德”绝对化的做法并不可取。因为在“德治”的思想前提下并未切实地实现“道德”的制度化，因而，道德制约权力功能的发挥往往取决于最高统治者个人的素质和好恶。这是“德治”绝对化的失败。所以，随着社会的发展，人们开始寻找另一条更为可靠的道路，因而法律制度的选择被作出，并迅速地得到了人们的普遍认同。但是，法律制度的治国之道也存在着绝对化的倾向，其结果也势必与“德治”绝对化一样，是有害的。

在公共管理中，道德建设与法律制度建设一样，都具有普遍意义。在历史上，法律制度的匮乏并不意味着是对法律制度普遍性的否定。相反，历史上一切权力运行方式的寿终正寝都证明了法律制度的缺位。在今天，行政道德也是这样，它的缺位也是极其危险的。我们强调道德在公共管理中的普遍意义，同时，我们也强调法律制度在公共管理中的普遍意义。但是，我们反对任何一个方面的绝对化。也就是说，我们认为这两个方面是相互补充，相互支持的。在当前腐败泛滥，以权谋私猖獗的情况下，加强道德建设，寻求行政人员心灵向度对廉洁行政的支持，是更为迫切的任务。

三、市场经济条件下的权力道德制约

近代社会中，早期的资产阶级思想家们对权力的公共性作出了充分的理论证明，形成了主权在民的思想共识，在权力的来源问题上是不存在着理论歧见的，因而维护权力的公共性也是一种共同愿望。在实践上，理论的明确性受到了挑战，公共管理中背离理论的现象是普遍存在的，权力属于人民，却为少数人所窃取，权力应当为公共利益服务，却经常地被用于谋取私利，等等。当然，公共管理的制度设计者们极力想解决这一问题，因而在法律的健全和制度的完善方面做出了大量的工作。但权力与人民之间在实践上的背离并未从根本上得到解决。所以，我们认为，这是一条忽视了行政道德的法律制度绝对化之路。这一结果的出现，并不能完全从近现代公共管理的制度设计者主观方面寻找原因，而应当从整个近现代社会的政治经济关系中来认识公共管理体制的畸形化。

近代以来，最为显著的社会特征是市场经济的出现，而市场经济在其自我的发展中以不可阻遏的客观性迫使公共的领域与私人的领域分离开来，以便这两个领域都能实现纯洁化。也就是说，在这种公共领域与私人领域的分化中，私人领域可以不受公共领域的干扰，在平等自由的条件下借助于竞争的动力得以发展；公共的领域作为一个相对独立的领域，不直接作为个人利益争端的一方存在，因而能够为私人领域提供公正需求，在私人领域的利益冲突和矛盾中较好地维护公共利益。然而，在实践中并未达到这一目标。反而，由于公共领域与私人领域的分离，致使公共领域与政治领域的重合，公共管理的完全政治化。因而，公共领域中的行为准则往往从属于政治原则。如果说在古代社会，政治与伦理曾经处于一种混沌的统一状态，那么在近现代社会中，凡是受到政治侵蚀的领域，道德因素总是受到了排挤。可见，在公共管理的领域中，权力的道德约束受到忽视是与政治排挤道德相关系的。

公共管理的政治化以及政治对道德的排挤，造成了公共管理的官僚主义化和公共权力的被滥用。而这一切都反射到了制度上，以致于人们希望在公共管理的制度设计上进行重新调整来解决公共管理中的一切问题。具体做法是在公共行政科学化的旗臶下进行的，也就是使公共行政脱离政治，避免政治纷争的干扰。近年来，国内也有一批人在公共行政科学化的名义下倡导公共行政的非政治化，对公共行政中的党派色彩提出了尖锐的批评，甚至认为公共行政中的党派色彩是一切腐败的根源，党为腐败筑起了一道保护屏障。对于这些偏激观点的是非，我们姑且不论，但就其思维路向来看，它是政治领域与经济领域的分化、公共领域与私人领域的分化的逻辑继续，即要求公共行政与政治相分离。如果对公共管理作出的这一新的设计依然无法解决权力运行中的各种问题，那么下一步应当怎样办？能否在公共行政领域中再进一步制造新分化？显然，进一步的分化是不可能的。如果在公共行政的领域中存在着官僚主义、以权谋私等权力腐败问题的话，那么上述思路就必然进入一个死胡同。而且，从美日等发达国家的情况来看，政治与公共行政的分离是否取得了成功，依然是一个值得怀疑的问题，而且在这些国家的实践中，公共行政中的腐败并未得到根除。因而，国内的那些急于怀疑党对公共行政的领导的观点就显得非常可疑了。

因此，在公共管理的制度设计中，追求“分化”并不是一条正确的道德。相反，把一切对于调节权力有着积极意义的因素综合到制度设计的方案中，所建立起来的公共行政体制可能会更有益于权力运行机制的健康。道德在权力的制约中能够发挥着积极作用。所以，在公共行政中，引进道德的因素，建立行政道德的规范体系，并为行政道德发挥作用提供环境支持，是公共管理制度创新的必要出发点。

在人类社会的历史演进中：“分析的时代”已经终始，“综合的时代”方兴未艾。在市场经济发展的早期阶段，政治与经济的分离、公共领域与私人领域的分化，以致于后来公共管理中行政与政治的分离，都带有“分析时代”的特征。然而，市场经济的发展已经进入到一个新的时期，经济在运行体制上政治化，政治担负着经济职能，公共的领域不断深入到私人领域的腹地，而私人的领域却越来越多地承担公共职能。不同领域之间的交叉融合，已经成为一个新时代的特征。所以，在公共管理中，引进行政道德，使其在与法律制度的相互补充中实现对公共权力的有效约束，是市场经济发展的新要求。

发达国家和地区的实践也证明了新时代的市场经济与行政道德之间不可分割的关系。例如，1978年，美国第95届国会通过了第521号法案《公务道德法》；1980年，美国第96届国会通过了第303 号法案《公务员道德法》。这两个法案不仅表明道德与法律是可相结合的，而且赋予了公务员道德以法律的意义，使上至总统、国会议员，下至最低一级公务员的行为在道德上有了依据。在制度上，美国国会设有专门的道德委员会和公务犯罪处，其职能是对政府官员和公职人员的道德操守予以有效监督，凡违背道德又不够刑事犯罪者，皆由道德委员会督促其主动辞职，凡违法者由公务犯罪处移交司法机关依法进行惩处。意大利也出台了一部国家公务员《道德法典》，对公务员几乎所有的行为都作了限制性规定，在芬兰，公职人员如果接受商界的任何吃请和游山玩水，都被视为受贿行为。在香港，公职人员接受吃请，如果一顿饭的费用按就餐人员平均分摊超过公职人员月薪的1％，就属于受贿行为。而且，这些国家和地区的法律对于贪污腐败行为的处罚普遍比较严厉。对于触犯反贪法律的政府官员，不管其地位多高资格多老，一旦发现并取得足够证据，就要使其锒铛入狱，身败名裂。

当然，发达国家和地区在公共管理中引进道德的因素完全是实践所使然，理论上的研究还是远远不够的，不象资本主义制度确立时那样，有着启蒙思想的指导。然而，道德因素在公共管理中的引入，代表着公共行政发展的历史趋势。在完善社会主义市场经济的过程中，我们需要有着更多道德内涵的公共行政；在反腐兴廉的过程中，我们需要作出道德的选择。廉洁的行政、健康的权力运行机制，是离不开行政道德的。所以，我们必须强化道德对权力的制约作用。