财产调查

第一篇：财产调查

财产调查

根据《中华人民共和国民事诉讼法》、《中华人民共和国律师法》等法律、法规及相关规定，本调查公司主要提供以下财产调查/资产调查服务：

一、房产资料的查询

需要委托人提供对方当事人的姓名、身份证等基本材料；可以查相关的房产登记和车辆登记状况

二、公司股权调查：

需要委托人提供公司名称。

三、股票证券调查

需要委托人提供对方当事人姓名、身份证号等基本资料。

四： 家庭隐匿财产,转移财产调查（附尾部详细介绍）

查房产，有房号查房产，无房号按身份证查，（须提供姓名、份证号码）查房产证信息，查房产证登记资料。房产档案信息查询:提供姓名身份证号查其名下房产情况，或提供具体门牌号码查权属情况，或查是否抵押、是否被查封，可以查询到名下有无房产,购买时间,房产证号,购买价格,面积。

查银行存款，查银行账户余额，查银行帐号，查身份证下银行卡资料（须提供身份证号码）可查出银行余额，流水清单等。银行账户余额查询: 查询被执行人银行账户信息,提供身份证号码和名字反查银行账户余额,或者提供银行账号查询银行账户资料,可以查询到的银行流水账单,中国工商银行,农业银行,建设银行,招商银行,光大银行,发展银行,交通银行,中国银行,等.按身份证查车辆，查驾驶证资料；（须提供身份证号码）车牌号码查询，车牌号码查询车辆信息，车牌号码查询车主姓名，车牌号码查询身份证住址等

全国协查债务人银行存款、股票帐户、有价证券。

全国协查债务人公司股权、固定资产、投资收益、到期债权。

全国协查债务人车辆、房产、等其他可执行的财产。

全国协查侵权人隐匿的全部财产、越权处分的其他财产。

资产评估：专业评估公司，专业律师服务！价格：在线咨询或面议！

可根据身份证反查住址，财产状况，银行账户，户籍资料，查车牌号码等。

可根据手机号码反查个人信息如住址，相关联系人，身份证号码，银行账户等

针对个人的:房产、设备、车辆、银行存款、股权、有价证券、知识产权等等的取证调查,以及及其他可供执行的财产的资信程度、履约能力、财政状况、人力资源等信息评估，调查取证。

.隐匿或转移财产的方式及对策

1、银行存款隐匿转移方式及对策。

（1）隐匿存款事实，或隐匿存款账户。

离婚诉讼前，将平时积蓄或工资卡上的资金取出，另存于其他银行帐户中，庭审时将所剩寥寥无几的工资卡交至法院质证。（2）将自己名下的存款取出后人间蒸发。

在另一方已知有存款并且知道相关储蓄信息的情况下，擅自将存款以现金取出（以转账方式会留有痕迹），另存银行或以他人名义另存银行，却称该款已用于日常开支。

深圳联邦私家侦探建议：法院一般是不受理调查案外第三人存款账户的申请的，在一方声称取的钱全部用于生活开支进行辩驳时，可考虑用一方或家庭平时正常的生活开支的相关证据，用于反驳和抗辩。一般而言，法院处理财产，是以现实存在而不是理论存在的数额为准。不能证明现存财产额度，只从理论上推断财产数目是很难得到法院支持的。但是法院也不会轻易采信一大笔钱款短时间内“消耗完毕”的说法

2、不动产隐匿转移的方式及对策。

（1）隐匿不动产。

有些当事人在离婚之前，就已经秘密购买了另处不动产。为使该房产不在共同财产分割之列，在离婚时一般采取隐瞒的策略。

（2）将产权交易过户到他人名下。

产权证上只有一人名字的情况下，不能排除一方将房产擅自过户到他人名下，套取、转移现金的可能。

（3）以他人名义购买房产。

在夫妻关系存续期间，以他人的名义购买房产，等到离婚之后，再将该房产过户到自己名下。此种方式最为“高超”，成本也较大，因为多要支付交易契税。一般适用于夫妻感情长期不和，离婚已是必然，而一方收入又较为丰厚的情况。

（4）婚前双方出资购房记在一人名下。

由于不愿意失去购房机会，在还没有领取结婚证的情况下，双方出资购房，但在办理购房手续时，一方以各种理由为借口，将房产办在自己一下名下，等到离婚时却矢口否认共同出资的事实。

5、其他家庭动产隐匿转移方式及对策。

一方趁另一方不备时，将家里值钱的东西，诸如冰箱、电视等大件消费品转移到他处，或矢口否认有某些共有财产。讨债专家商账追讨师个人债务清欠、查明被执行人财产的方法

（一）查询

这是普遍采用的方法。案件进入执行程序后，一般来说，首先应到公安、车辆管理、国土资源管理、房地产管理、银行等金融部门、工商行政管理、建设管理、公路交通管理、农机管理、劳务输出、保险证券、福利彩票等部门查询、确认被执行人身份、机动车、土地权属、采矿、房屋、抵押登记、公司注册、工程承揽、工程招标投标、施工许可、车辆运营、农机设备、务工收入、保险、债券、股票等有关情况；并采取相应的冻结、划拨、限制等措施。

（二）核实

对申请人提供或案外人举报的线索及被执行人申报的财产进行核实，确定应执行或采取的措施。法院常采取的措施有：

一是传唤询问被执行人，必要时可以拘传。

二是搜查。搜查包括对被执行人的人身、住所或财产隐匿地的搜查。

由于拘传与搜查往往具有即时性，但都要求院长签发文书，在实践中就使执行措施的适用受到一定制约。因此，可由院长授权执行法官决定拘传、搜查，并可口头宣布拘传搜查令，然后补办签发手续。

三是强制开启。在人民法院依法搜查或查封财产时，对被执行人可能存放隐匿的财物及证据材料的封闭处所、箱柜等，被执行人经责令开启而拒不配合的，可以强制打开封闭的箱柜及门锁。实践中强制开启往往是搜查或查封、扣押的一个步骤，但应邀请有关部门或有关人员到场。

（三）调查

向有关了解案情或掌握有关证据材料的公民或单位进行调查。只有申请人确实无法查证而又提出了足够的财产线索，并书面申请人民法院调查的，人民法院才进行调查。

（四）审计

即由法院委托专门的审计机构对法人或其他组织的财务状况进行审计，以明确其履行义务能力或投资者逃避债务，损害债权人合法权益的情况，为进一步追加被执行人提供依据。

（五）严格追究妨害查明被执行人财产状况行为的责任。

目前执行案件中，妨害查明被执行人财产状况的现象较多，对此应予高度重视。应充分适用民诉法及执行规定的有关制裁措施。尤其是对执行规定第100条规定的各种情形予以注意，不要简单地只考虑民事诉讼法的规定。

（六）直接适用物权公示规则查明被执行人的责任财产。

对于动产，只需根据动产为债务人占有的外观，就可执行；对于不动产，则根据不动产登记名义人为被执行人即可执行。如果案外人主张财产为其所有，执行官也不停止执行，案外人只能向法院提起异议之诉来阻却执行。因此，即使执行机构按照物权公示规则错误地将第三人财产误断为被执行人财产，也不构成违法执行和不当执行行为，不得作为第三人请求国家司法赔偿的理由。

首先有些情况律师不需要调查令，只要持律师证就有权依法查阅，目前下发的调查令属于多此一举。比如律师去调查相关公司工商登记以及个人房产登记情况。

第二篇：财产调查

财产调查

在民事执行总论这一章中，我们学习到了民事执行中一个非常重要的环节，被执行人的财产查明。

民事执行的实质是财产执行，执行案件立案后必须设法找到被执行人的责任财产。民事执行案件中数量最多的就是金钱债权案件，而此类案件的执行，关键在于调查被执行人可供执行的财产。只有全面掌握被执行人的财产状况，发现债务人财产的方法越多、手段越有效,进入强制执行的案件就越少,进入执行程序后执行的效果就越好,债权人的权利就越容易得到实现。法院才能针对不同履行能力的被执行人采取不同的措施。

我在这里针对财产查明的意义和缺陷做一下讨论：

一、财产查明的意义

(一)解决“四难”的关键

当前的执行工作存在着“四难”,即债务人难找、被执行财产难寻、协助执行难求、应执行财产难动。“四难”是我国社会转型期民事执行工作面临的问题与困难的真实写照。“被执行人财产难寻”是引起其他三难的源头，所以财产查明有助于解决其他三难。

(二)促进债务人主动履行债务

一些债务人之所以在判决生效后仍然迟迟不履行义务,是由于他们自以为法院并不了解也无从了解他们财产的真实状况,所以在被要求履行时,不仅不主动履行,而且还千方百计地隐匿、转移财产。而一旦他们得知法院已经发现了、控制了他们财产后,这种侥幸心理就会被彻底破除。债务人此时的对策往往是一方面主动向债务人清偿,另一方面向法院认错,请求法院宽大处理。

(三)有利于切实追究拒不履行者的法律责任

为了促使债务人主动履行生效法律文书所确定的义务,同时也为了制裁那些敢于挑战法律权威、拒不履行判决债务的当事人,各国的法律都对这样的债务人规定了民事的、刑事的制裁措施。我国民事诉讼法规定对拒不履行法院生效判决、裁定的债务人可以罚款、拘留;构成犯罪的,可以依法追究刑事责任;我国刑法规定,对人民法院的生效判决、裁定有能力执行而拒不执行,情节严重的,处3年以下有期徒刑、拘役或罚金。应当说,对拒不履行的债务人进行制裁,尤其是追究他们的刑事责任,是促使其履行债务的有效方法。然而在我国的执行实务中,仍然有大量的拒不履行的债务人并未受到法律的制裁,从而使得违法的风险相当小、成本相当低,这使得许多债务人选择了尽量不主动履行的策略。造成法院未能制裁拒不履行的债务人的主要原因是,法院难以发现债务人隐匿了财产。所以,只有增强发现债务人财产的能力,法院才能更多地运用制裁措施,制裁措施也才能真正具有了实效性和威慑力。

(四)促使被执行人报告财产的“诚实”态度

应当说,债务人申报财产是执行机关掌握债务人财产的最为经济的方法。如果债务人能够据实向法院申报,法院便可以方便而准确地掌握债务人的财产状况,但由于债务人同执行结果具有直接的利害关系,如实申报也就意味着他要么申报后就主动履行债务,要么被强制执行,所以那些有财产的债务人通常不情愿、不甘心把财产的真实状况向法院报告。实际上,法院拥有的发现债务人财产的途径、方法越多,法院查明债务人财产的能力越强,就越能打消债务人的侥幸心理,就越能够促使债务人如实申报财产。

(五)为防范案外人妨碍执行行为提供保障

案外人参与、实施妨碍强制执行的行为,也是造成执行难的原因之一,如有的案外人协助债务人隐匿、转移、变卖财产;有的案外人就债务人的履行能力问题向法院提供虚假信息,试图使法院相信债务人确实无力履行债务;有的案外人隐藏、销毁有关债务人履行能力的重要证据,妨碍法院查明债务人的财产状况。对案外人这些妨害强制执行的行为,民事诉讼法规定了强制措施,最高法院的相关司法解释又进一步将这些规定具体化。为了能够将法律规定的强制措施付诸实施,法院就必须能够确定债务人的确是有财产的,而案外人参与了协助债务人隐藏、转移、变卖财产的行为,这是追究案外人法律责任的前提条件之一。

二．财产查明的缺陷

（一）法院的调查责任过重

首先，我国民事执行程序传统中，法院在查找执行财产活动中扮演的角色一向十分积极，几乎进行包揽。在这种模式下，当事人游离于执行程序之处，法院几乎成了“讨债公司”。这种传统执行模式不仅浪费有限司法资源，而且产生角色错位，直接影响了法院及时执结日益增加、日趋复杂的民事案件，承担了过重的压力。

其次，法院调查财产效果不佳，成本高。对于申请执行人来讲，案件单一，可以集中精力调查，且花费较少；而执行人员一般案件多，难免精力分散，法院在调查前对被执行人的财产状况一无所知，调查的效果很大程度上取决于执行人员的责任心和执行工作经验，往往达不到预期效果。另外，法院进行调查，需投入大量的人力、物力和时间，尤其被执行人在异地的情况下投入更大，实践中经常发生因调查被执行人财产的费用由申请执行人承担而引发不满的事件。

第三，法院在依职权调查被执行人财产状况时，不敢大胆运用搜查程序，威慑逃避执行的“老赖”。笔者在执行庭工作的两年多时间里，我院为查找被执行人及其财产状况，对长期逃避执行的“老赖”经常采取夜间执行。然而，“老赖”们往往采取拒不开门的方法逃避执行。执行人员在劝说无效的情况下，本可以依法运用搜查程序，强制开取大门，搜查被执行人的财产，或对其人身采取强制措施，维护法律的尊严和申请人的合法权益。然而，我们的执行人员往往不敢大胆运用搜查程序，而是选择无奈地走开。如此一来，更助长“老赖”们逃避执行的嚣张气焰。

第四，法院在查询被执行人在银行的存款时，银行的工作人员怠于履行义务，查询效果事倍功半。我国的民事诉讼法依法赋予法院依职权查询被执行人在银行存款的权力，然而，笔者在执行庭工作的两年多时间里却发现，执行法官在查询存款的过程中面临很多困难。首先，银行的工作人员通常不愿意协助法院查询，他们往往以需要上级领导批准或者银行各种内部规定为由，给法院查询工作设置

障碍，怠于履行义务，致使法官查询一次存款往往需要等上两三个小时。其次，银行等金融机构提供的查询范围仅限于被执行人在该营业点是否有存款，而不能查询被执行人在该行其他营业网点的存款情况，这使得执行法官在查询被执行人的存款时犹如大海捞针，耗费大量的时间和精力。

（二）没有完善其他的财产调查制度

第一、被执行人财产申报制度仍存在不足。新民诉法第217条规定：被执行人未按执行通知履行法律文书确定的义务，应当报告当前以及收到执行通知之日前一年的财产情况。被执行人拒绝报告或者虚假报告的，人民法院可以根据情节轻重对被执行人或者其法定代理人、有关单位的主要负责人或者直接责任人员予以罚款、拘留。债务人报告即被执行人申报是我国对被执行人财产调查的一种重要方法。这一规定有力补充了我国被执行人财产申报制度，但仍存在不完善之处.主要是申报内容、申报程序尚不明确和完善，仅笼统地规定被执行人必须如实报告财产状况，至于如何申报，申报应包括哪些具体内容，还未加以细化，有待相关司法解释的补充和完善。

第二、申请执行人自行调查被执行人财产状况有待加强。首先，我国现行法律、法规关于申请执行人自行调查责任的规定甚少，仅在《执行规定》第28条

第1款规定：“申请执行人应当向人民法院提供其所了解的被执行人财产状况或线索。”这些规定对申请执行人自行调查责任仅作了概括规定，过于原则，可操作性不强。其次，申请执行人缺乏调查被执行人的可供执行财产的手段。有的机关对当事人的调查以没有法律规定或为客户保密为由拒绝协助调查，不少机关根本不接受当事人的调查，当事人调查困难重重，无法完成调查责任。第三，由于长期以来的执行实务中法院包揽整个执行过程，承担了包括搜集被执行人财产线索在内的所有义务，申请执行人完全依赖法院，根本没有主动调查被执行人财产状况的意识。

第三篇：财产调查申请书—范本

财产调查申请书

申请人：叶惠闽，女，33岁，汉族，身份证号码：***622，住址：武汉市洪山区叶家湾11号，电话：***

申请事项：申请法院调查被告黄长青名下财产。

事实与理由：

申请人诉黄长青离婚纠纷一案，贵院已受理。在申请人提起离婚前，被告黄长青已有意转移其名下财产且拒不提供其名下财产数额，申请人因客观原因无法自行收集。为了查清夫妻共同财产，申请人特请求法院调查被告黄长青名下以下财产：

1、被告黄长青名下的银行存款(开户银行：)；

2、被告黄长青名下的车辆（车牌号：）。

3、此致

武汉市洪山区人民法院

申请人：

2014年月日

第四篇：如何调查夫妻财产状况

如何调查夫妻财产状况

一、银行存款、信用卡查询取证

离婚财产分割中涉及的银行存款问题，应注意两个问题：

(1)法院判决分割的是现有的银行存款余额;

(2)在诉讼过程中或起诉以前对方转移的存款应为赔偿之诉。为此，在调取对方的银行存款情况时，要调查两个方面的内容，即存款余额及一定期限内的存取款明细。

一般情况下，对方的银行存款情况当事人或律师均无法直接到银行申请查询，只能由律师向法院申请调查令或直接申请法院至银行调取。而法院接受申请的前提是，必须提供对方的具体开户银行名称及银行账号。为此，当事人及律师要做的是，查询到对方的银行账号。在实践中有以下几种收集途径：

(1)对方留在家中的存折及银行卡，对这些材料进行复印或抄录即可;

(2)对方留在家中的银行卡刷卡消费凭证;

(3)对方的银行存、取款凭证;

(4)对方记录在笔记本上的备忘银行账号。

有的时候，可能只知道银行账号，但是不知道在哪个银行及具体的储蓄所开立的。此时，可根据银行账号向各银行的客服咨询热线查询。有聪明的人，还能猜到对方的银行密码，那么在电话中就能查询到对方的银行存款余额。可根据这些信息，决定是否采取相应的保全措施，及明确要保全的金额。

二、工资报酬查询取证

在离婚财产分割中，一方的工资报酬并不能直接作为夫妻共同财产分割的依据，最主要的原因是，离婚时夫妻共同财产的分割是以现有财产为基础。因此，查询对方的工资报酬往往是作为对方应承担的抚养费的一个衡量标准。

在查询对方的工资收入信息时，要注意以下三个方面的问题：

(1)现在大多数的单位都以银行转账的方式支付工资，而银行工资账户内的资金往往会比单位对外出具的工资证明要多。因而，除了要求对方单位出具工资收人证明外，还应要求提供发放工资的银行账号;

(2)对方在婚姻关系存续期间获得的住房公积金及住房补贴亦属于夫妻共同财产，在查询工资收人时，可一并要求提供住房公积金及住房补贴的发放情况;

(3)对方的辞职经济补偿金(买断工龄)，与一般意义上的工资所得不同，与身份具有严格、密切的关系，属子一方的个人财产，不作为夫妻共同财产分割。

在正常情况下，可以请律师去调查，律师开具律师事务所的调查介绍信至单位查询时，能够得到对方的工资收人证明，但对于银行工资账号、住房公积金及住房补贴的发放情况则会要求法院调取。所以，在查询对方的工资收人情况时，不如直接向法院申请开具调查令或申请法院直接调取。有的时候，对方可能在短时间内变换了几个不同的单位，则需要到这些单位一一调取。

三、股票交易及资金账户信息查询取证

一般来说，股票账户内的资金由两部分构成：

(1)股票的当前市场价值。

(2)股票资金账户内的余额。

实践中常出现争议的是，由于股票的市场价值波动性较大，既可能增值，也可能出现贬损的情况，此时该以何种价格标准进行分割就需要双方当事人进行协商。若协商不成，法院会取一个时间点(一定期限内的平均值)确定股票的价格，判由持有股票的一方支付一半的对价给另一方。

对于股票交易信息的查询，若能举出具体的证券开户公司最好，法院可依申请直接到该证券公司调取对方的开户信息。若不能给出具体的证券开户公司，则必须凭对方的身份证号至中国证券上海结算公司或中国证券深圳结算公司调查，但手续上会烦琐得多。

由于股票交易的特殊性，现如今的股票交易都会委托第三方银行进行资金托管，即股票的资金均由第三方银行转入或转出。为此，申请法院调查的内容亦有两部分，一为股票交易对账单;一为账户资金对账单。

四、公司股权信息查询

夫妻在公司中的股权情况，相较以上各类财产的查询更为简便一些，但在价值的评估上却是最为困难的一类。在财务在处理上，守法经营、客观作账的公司实在少之又少。而经济交往的便捷，仍有大量的“皮包公司”存在，这些公司每年的营业额大得惊人，利润也是不菲，而每年的财务报表上则可能是亏损。而公司价值的模糊，以及《公司法》对股东权益的特殊保护(股东的股权转让只需经过股东会通过即可)，给非公司股东一方的配偶维权带来极大的困难。实践中，建议当事人向法院申请对对方的股权进行保全，以防止对方进行貌似合法的股权转让。

公司股权信息的查询，也可请专业的律师，律师凭执业证、律师事务所介绍信及当事人的委托代理合同可直接到工商部门查询，查询的内容涉及开业申请、公司章程、年检报告，有法院的立案通知书，还可以查询到企业资产负债表及损益表。

五、房产信息查询

房产情况是如今离婚争议中最主要的财产分割内容。配偶在多数情况下知道在婚姻关系存续期间购买有多少套住房，但仍有不少粗心的妻子，若家庭中购买有多套住房的时候，只知道小区名称，具体在哪单元几层几号就不知道了，有的甚至只知道大致的方位。使得调查起来增添不少的麻烦。当然，也不排除有的配偶故意隐瞒房产的购置情况。

实务中常遇到的问题，知道在具体的小区内，不知道具体的房间号，遇到这种情况建议请专业的律师帮忙调查，因为律师一般可凭律师调查介绍信根据对方当事人的姓名及身份证号码找物业公司查询。物业公司常会配合。查询到具体的位置后，再向当地的房地产管理部门查询房屋产权登记情况。

需要注意的是，房屋的所在地址并不一定是房屋产权登记证上的地址名称，有的房地产管理部门发现名称不符，便不会提供查询，即便产权人的名称是一致的。为此，一定要向物业公司询问清楚，产权登记证上的地址描述是怎样的。遇有物业公司不予配合的，律师可向法院申请出具调查令或由法院直接调查对方在该小区购买房屋的具体地址。

一般情况下，律师可凭调查介绍信向房屋管理部门提供了详细的地址及产权人的名称，能够获得产权登记查询证明，依此就可主张房屋产权分割。如果是个人自己去调查，除非有关系，一般是不会查到的。

六、保险信息查询

随着经济的发展，保险日益走人人们的生活。家庭中的保险一般涉及两类，一为财产保险，一为人寿保险。此两类保险，基于保险公司的不同，又有多种保险品种。

在离婚争议中，能作为夫妻共同财产分割的，在财产保险种类下，已交纳的保险费及已获得的保险金都是夫妻共同财产;在人寿保险种类下，只有已交纳的保险费可作为夫妻共同财产分割。而保险金，则因具有特定的人身关系，应属于夫妻一方的个人财产，不属于夫妻共同财产。

对于对方保险信息的查询，可根据保险费收据、保险合同、保单凭证、保险公司的家访信息等获知。一般来说，到具体的保险公司，凭当事人的具体身份信息可以查询投保情况。而通常情况下，当事人及律师均无法直接到保险公司查询，需要凭人民法院的调查令或人民法院直接至保险公司调查。保险公司会以复函或提供保险合同、缴费凭证的复印件等形式答复。

第五篇：财产线索调查申请书

财产线索调查申请书

申请人：(单位写明名称、住所地、法定代表人或负责人姓名职务，自然人写明姓名、性别、出生年月日、民族、职业、服务处所、住所地、居住地、身份证号码)。联系方式：

被申请人：

请求事项：

请求法院查询被申请人的银行存款情况。

事实与理由: 申请人与被申请人因 纠纷一案，人民法院已于 年 月 日作出了()民初字第 号民事判决书，不服一审判决上诉，市中级人民法院于 年 月 日作出了()中民一终字第 号民事判决书，申请人已申请强制执行。

鉴于申请人调查途径有限，根据《中华人民共和国民事诉讼法》第242条的规定，特申请贵院查询被申请人在各银行的存款情况，请予以支持。

此致 人民法院

申请人： 年 月 日

附：

1． 号判决书。/ 2

2．相关文书。/ 2