第一篇：证券基础一点总结
（1）债券票面要素：票面价值，到期期限3，票面利率3，债券发行者的名称。债券的特征：偿还性，流动性，安全性，收益性3。
（2）分类：1发行主体不同：政府债券，金融债券2，公司债券,。
2付息方式：贴现债券（不规定票面利率），附息债券（固定，浮动），息票累积债券。
3按募集方式分类：公墓债券，私募债券。
4按担保性质分类：抵押债券，质押债券，保证债券（公司债券）。
5按债券形态分类：实物债券，凭证式债券（可记名挂失，不上市流通），记账式债券（电子证券账户）
（3）债券和股票的相同点：1，都是有价证券；
2，都是一种筹资手段；
3，两者收益率相互影响。(4)区别：权利不同（债券，所有权），目的不同（债务，资本金），期限不同，收益不同，风险不同。
(5)政府债券定义：政府部门或其他代理机构。
性质：有价证券，弥补财政赤字。
特征：安全性高，流通性强，收益稳定，免税待遇。
中央政府债券：
分类：1按偿还日期分类：短期国债（国库券），中期国债，长期国债。
按用途分类：赤字国债，建设国债（基础项目，公共设施），战争国债，特种国债。
按付息方式不同：附息式国债，贴现式国债。
流通与否：流通国债（不记名），非流通国债（储蓄国债）
按发行本位不同：实物国债（实物），货币国债（货币）more。我国的国债：50年代，80年代。
1普通国债：记账式国债，凭证式国债（财政部），储蓄国债（不可流通）。
其中凭证和储蓄在我国最为常见。特点
金融债券：政策性金融债券，商业银行债券（商业银行金融债券，次级债券，混合债券4），证券公司债券，保险公司次级债券（无法偿还，无权申破），财务公司债券，证券公司次级债券（普债之后，股资之前）。中央银行票据。公司债券
定义:发行主体是公司
类型：信用公司债券（无需担保），不动产抵押债券（用不动产做担保），保证公司债券（第三人作为担保），收益公司债券（收益），可转换公司债券（股票），附认股权证的公司债券（可分离，非分离：现金汇入型，抵缴型），可交换债券。
我国的企业债券，公司债券。
企业债券，机构投资者是主要投资者。
公司债券：可转换债券和可交换债券：1发债主体和偿还主体，大股东和上市公司。2 适用法规不同（管理）。3发行目的（后者投资项目）。4股份来源不同（前旧股，后新股）5稀释效应。
企业股票和公司股票的区别：
1主体范围不一样，前者大型企业，后者中小型也可以。2发行方式审核方式不同，前者审批制，后者核准制。3担保要求不同，前者担保，后者信用评级。4发行定价方式不同，利率40%，市场询价。国际债券
分类：1外国债券，发行人一国，面值，发行市场另一国。国家开发机构，中国人民银行。国家外汇管理局
2欧洲债券，发行者，发行地点，面值所使用的货币可以分属于不同的国家。
龙头债：非日本亚洲地区，长期固定利率or美元计价，一季度或半年重定的浮动利率。
亚洲债券市场
我国的国际债券：政府债券，金融债券，可转换公司债券。
证券投资基金
特点：1集合投资，2分散风险，3专业理财。
作用:1拓宽了投资渠道，2good for市场的稳定发展（专业人士投资行为相对理性）。与股票和债券的区别：1反应的经济关系不同：所有权，债券，信托。
2资金投向不同：前者实业，后者金融工具。3风险水平不同：
分类：
1组织形式：契约型基金（投资者，管理人，托管人），公司型基金（买卖发行的股份）。公司型基金的特点：1类似于一般的股份公司，但是委托基金管理人管理资产。
2董事会，股东大会。
与契约型基金的区别：1资金性质不同：前者普通股票，后者基金份额。
2投资者地位不同:前者股东，后者委托人。
3营运依据不同：前者公司章程，后者基金契约。目前基金全部是契约型基金。
2运作方式：封闭式基金，开放式基金（抽出一部分，以现金形式保留资产）两者区别：1期限不同：前者一般在5年以上，后者不固定。
2发行规模期限不同：前者固定，后者不固定。
3基金份额交易方式不同：前者只能在二级市场上交易，后者可以在基金管理或代理人处申购或赎回。
4份额交易价格计算标准不同：前者市场供求关系影响，后者基金份额净资产。
5基金资产份额净资产值公布时间不同：前者每周or long,后者每天。6交易费用：前者手续费，后者申购赎回费。
7投资策略不同：前者中长期投资，后者保留一部分现金并投资于高流动性的金融工具。
3投资标的：债券基金，股票基金，货币市场基金。4衍生证券投资基金。
货币市场工具为投资对象，投资期限在一年以内，包括银行短期存款，公司短期债券，银行兑现票据和商业票据。
4按投资目标划分：成长型，收入型，平衡型。
稳健成长型，积极成长型；固定收入型，股票收入型。5投资理念：主动型基金，被动型基金（被称为指数基金）
6特殊类型的基金：ETF(可在二级市场上交易，也可以申购赎回)。产生加拿大。
LOF场内外市场的申购赎回。与E差别，不一定采取指数形式。申赎都采用现金，也没有规模限制。
保本基金：
QIⅡ,分级基金。投资基金当事人
投资份额持有人
权利：收益享有权，份额转让权，一定程度决策权（股东大会，基金收益人大会）。义务：遵约，缴费，承亏责任。基金管理人
概念：负责基金发起和经营管理。通常由证券公司，信托投资工资和其他机构等发起成立。资格：主要业务是发起设立基金和管理基金。市场准入管理。设立公司条件：章程，注资大于1亿实缴资本，取从资者达法人，内稽监制度，风控制度。职责： 更换条件：
主要业务范围：证券投资基金业务（募集，销售，投资，营运），受托资产管理业务（单客大5000万元），投资咨询业务。
受托资产管理业务：1净资产2亿元，2近一季资管大200亿元，3经营行为规范。投资咨询服务：合格境外投资者，境内保险公司，及其他机构。证券投资基金管理人
概念：资产保管，交易监督，信息披露，资产清算，会计核算。条件：
职责：1开设资金账户和证券账户，2分设账户，3清算交割，4信息披露，5，会计，中期，年度报告，6 更换条件：
关系：持有人和管理人之间是委托人，受益人与受托人之间的关系。
管理人和托管人是资金运营和资金保管
持有人和托管人是委托和受托的关系。证券投资基金的费用
包括：管理费收取方法）托管费，交易费（印花税，交易佣金，过户费，经手费，证管费），运作费，售后服务费。基金资产净值
基金资产估值：估值目的，对象，估值日，估值暂停。估值基本原则：公允价值，估值技术，收入风险和信息披露
利润分配方式：现金，基金份额。规定应该采取现金分配方式。风险：市场风险，管理能力风险，技术风险，巨额赎回资金。信息披露，投资范围，投资限制。
金融衍生工具
定义：建立在基础产品或者基础变量之上，其价格取决于基础金融产品价格变动的派生金融产品。
分类：独立衍生产品，嵌入式衍生产品。
基本特征：跨期性，杠杆性（搞投机性，高风险性），联动性，不确定性或者高风险性（信用风险，市场风险，流动性风险，结算风险，操作风险）。
分类：
1产品形态：独立衍生工具，嵌入型衍生工具。2交易市场划分：交易所交易，场外交易所（金融机构之间，金融机构和大规模交易者之间）。基础工具种类：股权类产品，货币衍生产品（远期外汇合约，货币期货，货币期权，货币互换），利率衍生产品（远期利率合约，利率期货，利率期权，利率互换），信用衍生工具（信用风险或违约风险为基础变量，包括信用互换，信用连结票据）其他衍生工具。自身交易方式：金融远期合约（约定价格），金融期权（交易期货合约，货币期货，利率期货，股票指数期货，股票期货），金融期权（向卖方支付一定费用，分为现货期权，期货期权），金融互换（定期交换现金流，包括货币互换，利率互换，股权互换信用违约互换），结构化金融衍生产品。
金融期货较之现货的特点：
1对象：期货：合约；现货：金融工具。2目的：期货：风险管理工具；现货：
3价格：期货：未来价值的预测；现货：公开竞价
4方式：期货：保证金交易和逐日盯市制度；现货：几个交易日完成全额结算。5结算：期货：少数交割，多数实现相反对冲平仓；现货：金融工具货币转换。期货交易与远期交易区别：
1组织形式：期货：交易所；远期：场外市场 2监管程度：期货：一家以上，远期：少有 3期货是标准化合约，远期可双方协商。
4期货有保证金制度和每日结算制度，不担心违约，远期则存在违约风险。期货市场主要交易制度： 集中交易制度，标准化合约和对冲机制，保证金制度，逐日盯市制度，限仓制度，大户制度，现价制度。
种类：
基础工具划分：
外汇期货：以外汇为基础工具，规避外汇风险。
利率期货：与利率有关的某些金融工具。主要是固定收益类证券，为了规避利率风险。（1）债券期货：国债期货。（2）主要参考利率期货：
股权类期货：单只股票，股票组合，股票价格指数。（1）股票价格指数期货
（2）单只股票期货:实行现金交易。（3）股票组合的期货
中国金融期货交易所（5）与沪深300股指期货。
沪深300股指期货，股指期货投资者适当性原则 交易规则：
1分类编码（根据投资目的申请不同客户号）2保证金：结算保证金（未被占用），交易保证金（被合约占用）。3竞价交易：集合竞价，连续竞价。4结算：
5涨跌幅限制：天10%,月20%,末日20%。6持仓限制和大户报告制度 7若干重要风险控制制度
基本功能：
1套期保值功能（多头套期保值，空头套期保值）基差风险 2价格决定 3投机功能 4套利功能
融资融券业务试点条件： 1 经济业务3年 创新试点 防止业务经营风险和内部管理风险 3未违法
4财务状况良好 5结算第三方存管 6集中管理 7
首批：
1近6净资本6亿 2分类评级为A 3自有资金占比例相对较高 4交易结算系统
5试点方案得到中证协通过 6交易结算第三方存管 7other
申请： 1 申请书 2 决议 实施方案 4内部管理制度
5高级管理人员和业务人员名册和资格证明 6 合规总监的合规意见 7其他：
交易权限
1经营业务许可证
2实施方案，内部管理制度
3高级管理人员和业务人员名册 4other
Management 一
管理基本原则
合法合规原则，集中管理原则，独立运行原则，岗位分离。
二
账户体系
三 客户申请 征信和选择 四 合同和风险揭示
五 开户，提交担保与授信 六 交易操作
七 保证金及其担保物管理
第二篇：证券基础数字及重点总结
基础（数字类）
1602年第一个证券交易所阿姆斯特丹1608柴思胡同的“乔纳林咖啡馆”众多经纪人在此交易成名1790年美国费城证券交易所成立（第一个）
1773年英国第一家交易所咖啡馆成立（1802年政府正式批准）（最初交易政府债券－后来公司债券矿山运河股票――铁路股票盛行）
1792年5月17日24名经纪人“梧桐树协议”订了交易佣金的最低标准中国最早证券交易机构是外商开办的“上海股份公所”“上海众业所”
1918年夏北平证券交易所成立（中国人自己创办第一家）1872年设立的轮船招商局是我国第一家股份制企业
1920年7月上海证券物品交易所成立（当时规模最大的）1987年9月深圳特区证券公司成立（中国第一家专业证券公司中）
1992.10国务院证券管理委员会和中国证监会成立（标志全国性监管和市场发展）1998.04国务院证券委撤消（建立了集中统一的市场监管体制）
1997.11《证券投资基金管理暂行办法》（规范基金发展）2001.12.11中国加入WTO外资合营外资比例不超过33%加入后3年内不超过49%
2002.11接纳日本野村证券上海代表处首席特别会员，批准日本内藤证券直接申请B股席位
2003.05.27瑞士银行成为首家获批的QFII
记名股东发起设立方式设立公司发起人首次出资不得低于注册资本的20%其余部份2年内缴足募集方式发起人认购股份不低于35%
全体股东的货币出资不得低于注册资本的30%,股东大会作出决议须经出席会议表决权半数通过，修改公司章程，增减资，合并分立须2／3通过
募集公司上市条件：向社会公开发的股份数要达到25%以上股本总额超4亿的比例为10%以上公司股本总额不少于3000万，公司3年无违法行为同时最近3年现金流量净额超过5000万或者3个会计营业收入超3亿，为近3年净利润的10倍
股权分置改革后原非流通股12个月内不得转让。股份超5%出售在12个月内不超5%在24个月内不超10%
1994年开始发行凭证式（银行网点发行，提前兑付需付千分之2手续费）和记账式国债（证券帐户发行，特点：发行时间短效率高，交易手续简便成本低安全），可记名可挂失 50年代发行过两种国债：1950年人民胜利折实公债1954～1958国家经济建设公债（发行5次）1981恢复发行国债2000年无记名国债退出市场
1982年开始发行金融债券，同年中国国际信托投资公司在日本东京证券市场发行外国金融债券1993中国投资银行被批准境内发行外币金融债券
国债发行方式：1991之前行政摊派1991开始引入承购包销1996年引入招标发行方式 2001.07.02开始在银行间债券市场实行净价交易
混合资本债券：是商业银行为补充资本发行的，清偿位于股权资本之前列在一般债务和次级债之后期限在15年以上，10年内不可赎回
保险公司中次级债偿还须确保偿付后偿付能力充足率不低于100%才能偿付
2007.08证监会颁布实施《公司债券发行试点办法》标志我国公司债券（1年以上期限内还本付息的有价证券）发行正式启动，金额不少于5000万
1987.10财政部在德国法兰克福发了了3亿马克公募债券（经济体制改革后政府首次在国外发行债券）
基金起源于英国18世纪末19世纪初产业革命推动下出现的1997.11国务院颁布《证
券投资基金管理暂行办法》
2004.06.01我国《基金法》实施（法律形式确认了基金在资本市场和社会主义市场经济中的地位和作用）
封闭基金存续期5年以上，一般10～15年10%以上基金持有人有权招开基金持有人大会
基金公司设立：注册资本不低于1亿必须是实缴资本。主要股东3年内无违法记录注册资本不低于三亿
我国基金管理费一般为1.5%，货币基金0.33%债券基金不低于1%封基托管费按0.25%开放基金低于0.25%
封基收益分配比例不低于已经实现收益的90%股票基金应有60%投资于股票债券基金应有80%投资于债券
一只基金持有一家上市公司股票不得超过基金净值的10%，一家管理公司的全部基金持有一家公司的证券不得超过该证券的10%
外汇期货1972在国际货币市场（属于芝加哥商业交易所）率先推出可转换公司债最短1年最长6年。发行起6个月后可转换公司股票
首次公开发行股票4亿股以上可以向战略投资者配售发行面值超5000万元应当由承销团承销
上海证券交易所1990.11.26成立，1990.12.19正式营业。
深圳证券交易所1989.11.15筹建，1991.04.11经中国人民银行批准成立，1991.07.03营业
2004.05国务院批准中小企业板设立
中证指数公司的指数：中证流通指数中证规模指数中证100指数（基期2005.12.30基点1000点）
沪深300指数沪深300行业指数沪深300风格指数中证规模指数中证200／500／700／800指数（基期2004.12.31基点1000）
中证100（排名前100）＝沪深300-中证200中证700＝中证500+中证200中证800＝中证500+沪深300
上证交易所股价指数：上证综合指数（基期1990.12.19基点100点）
公司税后利润分配时，提10%列入公司法定公积金，法定公积金超注册资本50%时可不提取。
法定公积金转为资本时留成比例不得少于转增前注册资本的25%
2007年12月底我国共有证券公司106家证券公司设立主要股东要求最近3年无重大违规，净资产不低于2亿元
证券监督机构自受理证券公司设立申请之日起6个月内进行审查，作出答复。不批准要说明理由
单独或合并持有5%股权股东可以向股东会提议案，可以提名董事监事候选人
风险控制指标：经纪业务净资本不低于2000万承销，自营，资产管理之一净资本不低于5000万经纪业务+一项＝净资本1亿
经纪业务+2项及以上的＝净资本2亿净资本：风险准备之和>100%净资本：净资产>40%净资本：负债>8%
净资产：负债>20%流动资产：流动负债>100%经纪业务净资本／营业部家数>500万 自营股票规模<净资本的100%自营证券规模（按成本价计）<净资本200%自营持有一种非债券证券成本<5%该证券市值
承销要按10%计算风险准备，承销公司债券的按5%计算，承销政府债券按2%计算
定项资产管理按管理本金的2%计算风险准备，集合资产按1%，专项资产按0.5%证券公司按上一年营业费用总额的10%计算风险准备
单一客户融资融券不超过净资本的5%客户担保股票不超过该股票总市值的20%按融资融券规模的10%计算风险准备
〈证券法〉1998.12.29通过1999.07.01实施〈公司法〉1993.12.29通过1994.07.01实施｝2005.10.27修订2006.01.01生效
证券公司股东非货币财产出资不得超过注册资本的30%
〈企业破产法〉于2007.06.01实施
新公司法：公司注册资本按规定的比例在2年内分期缴清出资，投资工公司5年内缴足有限责任公司最低注册资本降低到3万元
非公开发行实际控制人认购的股份36个月内不得转让，发行价格不低于基准日前20个交易日均价的90%
融资融券试点：经纪业务已满3年的创新类证券公司近二年各项风险控制指标持续符合规定，近6个月净资本在12亿以上
2005.06.30经国务院批准，证监会`财政部`中国人民银行联合发布《证券投资者保护基金管理办法》沪深交易所在风险基金达到规定上限后经手费的20%纳入基金，证券公司按营业收入的0.5～5%交纳基金
中国证券业协会成立于1991.08.282002.12.16证监会公布《证券业从业人员资格管理办法》2003.02.01实施
申请执业证书协会应当自收到申请起30日内向证监会备案，不符的要书面说明现由 基础［总结］
有价证券是虚拟资本的一种形式有价证券狭义指资本证券，广义包括商品证券（提货单，运货单，仓库栈单），货币证券（商业证券和银行证券）
有价证券按发行主体分：按是否在交易所挂牌分：按募集方式：
按代表的权利性质分：股票债券其他证券（基金，衍生品《金融期货，可转换证券，权证）
有价证券的特征：A收益性B流动性C风险性D期限性
证券市场的特征：A价值直接交换的场所B财产权利直接交换的场所C风险直接交换的场所
证券市场的品种结构：股票 债券 基金 衍生品市场
证券市场的基本功能：筹资－投资定价资本配置功能
证券市场中介机构：证券公司证券登记结算公司证券服务机构（投资咨询公司，会计师事务所，资产评估机构，律师事务所，证券信用评级机构）
证券市场的产生：A社会化大生产和商品经济的发展B股份制的发展C信用制度的发展
国际证券市场发展趋势：A市场一体化B投资者法人化C金融创新D金融机构混业化E交易所重组公司化F证券市场网络化G金融风险复杂化H金融监管合作化
中国第一个标准化期货合约-----深圳有色金属交易所-特级铝期货标准合同（实现了远期合同向期货的过渡）
WTO后证券业在5年过渡期的对外开放包括：1直接B股交易2成为交易所特别会员3设立合营公司从事基金管理业务4加入三年内设立合营证券公司从事A股B股H股和政府债，公司债的承销和交易5合资券商开展咨询服务，给予国民待遇，可设分权机构
股票的性质：股票的特征：股票的类型：股票的价值：
A有价证券1收益性A普通股票和优先股股票（权利不同分）1票面价值
B要式证券2风险性B记名股票和无记名股票（是否记名分）2账面价值（净值OR每股净资产）
C证权证券3流动性C有面额和无面额股票（是否标明金额分）3清算价值
D资本证券4永久性股票的价格：理论价格＝预期股息／必要收益率4内在价值（理论价值OR未来收益的现值）
E综合权利证券5参与性5市场价格
影响股票价格的因素：
A公司的经营状况（1资产净值2盈利水平3派息政策4股票分割5增资减资6销售收入7原材料供价8主要经营者理替9公司重组10意外灾害）
B宏观经济因素（1经济增长2经济周期3货币政策《准备金率，再贴现。公开市场业》4财政政策5市场利率6通货膨胀7汇率变化8国际收支）
C政治因素（1战争2政权更迭3政府重大经济政策出台4国际社会政治经济的变化）D心理因素E稳定市场的政策与制度安排（技术性停牌临时停市）F人为操纵因素 普通股股东的权利：
1重大决策参与权2公司资产收益权和剩余资产分配权3优先认股权4查阅公司资料5交易股票
清偿顺序：清算费用――职工工资――社保费用――法定补偿――所欠税款――公司债务――普通股东
我国股票按投资主体分：国家股法人股社会公众股外资股
债券的特征：偿还性流动性安全性收益性
债券分类：发行主体分（政府债券金融债券公司债券）
按付息方式分：零息债券附息债券息票累积债券浮动利率债券
按形态分类：实物债券凭证式债券记账式债券广义政府债券属于公共部门债务狭义属政府部门债务
政府债券特征：安全性高流通性强收益稳定免税待遇
国债按资金用途分：赤字国债建设国债战争国债特种国债
储蓄债券是以个人为发行对像的非流通国债，一般以吸收个人小额储蓄为主
记账式国债利率由记账国债承销团投标确定储蓄国债利率由财政部参考存款利率和供求关系确定
公司债券类型：信用公司债（无担保）不动产抵押公司债保证公司债收益公司债可转换公司债附认股权证公司债
国际债券特征：资金来源广发行规模大存在汇率风险有国家主权保障以自由兑换货币作计量货币
龙债券是指除日本以外亚洲地区发行的一种以非亚洲国家货币标价的债券
投资基金的特点：集合投资分散风险专业理财基金的作用：为中小投资者拓宽了渠道利于证券市场的稳定和发展
基金托管人可磋商酌情调低基金托管费经证监会核准后公告无须召开持有人大会 基金投资风险：市场风险管理能力风险技术风险巨额赎回风险
金融衍生工具基本特征：跨期性杠杆性联动性不确定高风险性（信用风险市场风险流动性风险结算风险运作风险法律风险）
金融衍生工具按产品形态和交易场所分：内置型衍生工具交易所交易衍生工具OTC交易的衍生工具
金融衍生工具按自身交易方法及特点分类：金融远期合约金融期货金融期权金融互换结
构化金融衍生工具
按基础工具分类：股权类（股票期货股票期权股票指数期货股票指数期权及混合交易合约）利率类（远期利率协议利率期货利率期权利率互换及混合交易合约）货币类（外汇合约货币期货货币期权货币互换及合约的混合交易合约）信用类（信用互换信用联结票据）其它类
金融衍生工具的创新：风险管理型创新增强流动型创新信用创造型创新股权创造型创新 期权的权利期间与时间价值存在同方向但非线性影响基础资产产生收益将使看涨期权价格下跌，看跌期权价格上长升
权证的要素包括：类别标的行权价格存续时间（6个月以上24个月以下）行权日期行权结算方式行权比例
可转债换发行时证券的性质分：可转换债券可转换优先股
存托凭证（DR）也称预托凭证对发行人的优点：A市场容量大，筹资能力强B避开直接发行股票债券的法律要求，上市手续简单成本低
ADR对投资者的优点：以美元交易,国内清算ADR须经美国证监会注册有助于保障投资者的权益股利发放以美元支付规避投资政策限制
资产证券化分类：按基础资产分类（不动产证券化应收账款证券化信贷资产证券化未来收益证券化债券组合证券化）
按地域分类（境内资产证券化离岸资产证券化）证券化产品的属性分类（股权型债权型混合型）
资产证券化当事人包括：发起人（原始权益人大型工商企业及金融机构）特定目的机构（为发起人的资产为基础发行证券化的产品机构）资金和资产存管机构信用增级机构信用评级机构承销人投资者
证券发行市场无固定场所是一个无形市场证券发行制度（注册制核准制）
我国股票实行核准制由审核委员会审核证监会核准保荐人及保荐代表应勤勉尽责诚实守信
我国首次公开发行股票以询价方式确定股票发行价格初步询价确定价格区间及市盈率区间，保荐机构在发行价格区间向询价对像累计投票询价
荷兰式招标（最低中标价最高收益率）短期贴现债券采用单一价格方式美式招标按各自的价格成交《长期附息债券采用多种收益率的方式》
会员大会是交易所最高权力机构，理事会是交易所决策机构交易所总经理由国务院证监会任免
《深圳证券交易所设立中小企业板块实施方案》包括四项基本原则（审慎推进统分结合从严监管统筹兼顾）
中小板的“两个不变（”尊守的法律法规不变发行上市条件信息披露要求不变）“四个独立”（运行独立 监察独立 代码独立 指数独立）
基期加权股价指数又叫拉斯贝尔加权指数（采用基期发行量和成交易作为权数）计算期加权股价指数又叫派许加权指数（采用计算期发行量和成交量为权数）
几何加权股价指数又叫费雪理想式（是对上面二种指数作几何平均，实际很少用）股票收益：股息收入资本利得公积金转增收益股息种类：现金股息股票股息财产股息负债股息建业股息（无盈利无股息的一个例外）
债券收益：债息收入资本利得再投资收益
公积金来源：A溢价发行的部份B税后利润中提存的C资产重估增值部分D外部赠与资产
系统风险：政策风险经济周期波动利率风险购买力风险（通胀）非系统性风险：信用风
险 经营风险 财务风险
证券资产管理是实现委托资产收益的最大化
证券经纪业务及其它二项业务的董事会应设薪酬与提名委员会，审计委员会和风险控制委员会
证券公司内部控制应当贯彻健全，合理，制衡，独立的原则
经纪业务内部控制主要内容：防范挪用客户资金资产非法融入融出资金及结算风险 自营业务重点A防范规模失控，决策失误超越授权，变相自营，账外自营，操纵市场，内幕交易B建立决策程序加强决策管理C合理的预警机制
投资银行重点防荡法律风险财务风险道德风险研究咨询业务应重点防范传播虚假信息误导投资者，无资格执业，违规执业及利益冲突
业务创新应重点防范违法违规，规模失控，决策失误分支机构应重点防范越权经营，预算失控及道德风险
净资本＝净资产-金融产品投资风险调整-应收款的风险调整-其它流动资产项目的风险调整-长期资产的风险调整-或有负债的风险-/+证监会认定的其他
证券登记结算公司设立条件：A自有资金不少于2亿元B必要的场所及设施C主要管理及从业人员要有从业资格D其它条件
证券市场监管手段：法律手段经济手段必要的行政手段
证券市场监管的意义：保障投资者权益B维护市场良好秩序C发展和完善证券市场体系C准确全面的信息利于参与者的决策
国际证监会公布了监管的三个目标：保护投资者 保证市场公平效率和透明 降低系统风险
信息披露：全面性 真实性 时效性
操纵市场行为：A单独或合谋集中资金持股优势连续卖买
B与他人串通事先约定时间，价格，方式影响价格和数量
C在自已的账户间对倒
内幕信息包括：1分配股利或增资计划
2股权结构的重大变化
3债务担保的重大变更
4营业用主要资产的抵押，出售报废一次超过资产的30%
5公司主要管理人员的行为可能承提重大损失赔偿责任
6上市公司的收购方案
证券业协会三大职能：自律服务传导
证券从业人员行为规范内容：正直诚信勤勉尽责廉洁保密自律守法
第三篇：证券基础练习题
三、判断题(本大题共70小题，每小题0.5分，共35分。判断以下各小题的对错，正确的选√，错误的选×。)
1.附赎回条款的可转换债券具有迫使投资者实行转换或将债券卖出的作用。()
√
2.2004年1月2日，上海证券交易所发布了上证50指数，它的基期指数为1000点。()
√
3.欧洲债券票面使用的货币一般是可自由兑换的货币，但是不能使用复合货币单位。()
×
4.收益公司债券发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。()
√
5.国家债券是中央政府根据信用原则，以承担还本付息责任为前提而发行的债务凭证。()
√
6.目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由商业银行开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上可上市交易的各类结构化票据。()
√
7.证券公司应当缴纳的基金，按照证券公司佣金收入的一定比例预先提取。()
√
8.上市公司向原股东的配售股份应当采用代销方式发行。()
√
9.可转换证券实质上嵌入了普通股票的看跌期权。()
×
10.货币市场基金是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大。()
×
11.股票只是通过转让、出售才能变现。()
√
12.变动收益证券的风险总是高于固定收益证券。()
√
13.当股票市场股价一路高走时，意味着股票市场资金充沛。()
√
14.ETF 同时为投资者提供了两种不同的交易方式：一方面投资者可以在一级市场交易 ETF，即进行申购与赎回;另一方面，投资者可以在二级市场交易 ETF，即在交易所挂牌交易。()
√
15.我国 《 公司法 》 规定，记名股票由股东以背书方式或者法律、行政法规规定的其他方式转让;转让后由公司将受让人的姓名或名称及住所记载于股东名册。()
√
16.传统的证券发行是以企业和政府为基础，而资产证券化则是以特定的资产池为基础发行证券。()
×
17.股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。()
√
股票实际上代表了股东对股份公司的所有权，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。
18.封闭式基金与开放式基金份额首次发行价都是按面值加一定百分比的购买费计算。()
√
19.证券发行上市监管的核心是发行决定权的归属，我国目前对证券发行实行的是注册制。()
×
20.股票是投入股份公司资本份额的证券化，属于资本证券，所以股票是一种现实的资本。()
×
21.欧洲债券是指欧洲国家在其本国境内发行的，以欧洲货币单位为面值的债券。()
×
欧洲债券，是票面金额货币并非发行国家当地货币的债券，与地域“欧洲”没有关系，也不一定以欧洲货币单位为面值。
22.中国证券业协会的权力机构是董事会。（）
×
中国证券业协会的权力机构是全体会员组成的会员大会。
23.在期权有效期内，基础资产产生收益将使看涨期权价格上升，使看跌期权价格下降。()
×
24.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金，就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。()
√
25.直接融资是指不需要任何中介机构运作就融通到资金的一种融资方式。()
×
26.自2006年开始，随着我国早期发售的封闭式基金到期日的逐步临近，陆续有到期封闭式基金转为开放式基金。到2007年底，已有20多只封闭式基金转为开放式基金。()
√
27.黄金基金是指只以黄金为投资对象的基金。()
×
28.证券自律性组织包括证券监管机构和证券行业协会。()
×
29.1982年，美国摩根士丹利国际公司成为第一家在中国设立代表处的海外证券公司。()
×
1982年，日本野村证券成为第一家在中国设立代表处的海外证券公刮。
30.截至2008年5月，我国共有21家基金管理公司获得了 QDII业务资格。()
√
31.证券的最基本特征是法律特征和书面特征。()
√
32.公平原则要求证券市场具有充分的透明度，要实现市场信息的公开化。()
×
33.我国目前尚不允许各级地方政府发行债券。()
×
34.外资股是指股份公司向外国投资者发行的股票，不包括向我国香港、澳门、台湾地区发行的股票。()
×
35.上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格。也可以与主承销商协商确定发行价格。()
√
36.外资股按上市地域可以分为境内上市外资股和境外上市外资股。()
√
37.证券市场正常运行的基础是证券从业者的自我管理。()
√
38.私募证券的发行对象通常是与发行者有特定关系的个人投资者。()
×
39.可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。()
√
40.20世纪60年代以来，不论从占各类投资方式的比重看，还是从占金融资产的比重看，整个金融部门已经出现了证券化趋势。()
×
41.目前，中国外汇交易中心人民币利率互换参考利率包括上海银行间同业拆放利率(SHIBOR，含隔夜、1周、3个月期等品种)、国债回购利率(7天)、3年期定期存款利率，互换期限从7天到3年，交易双方可协商确定付息频率、利率重置期限、计息方式等合约条款。()
×
42.我国早期的股票发行制度为行政审批制。()
√
43.根据证券化产品的金融属性不同，资产证券化的乖隆包括股权型证券化、债权型证券化和混合型证券化。()
√
44.我国禁止民营企业作为机构投资者参与证券市场投资。()
×
我国现行的规定是，各类企业均可参与股票配售，也可以投资于股票二级市场。
45.债券具有永久性的特性。()
×
46.公募证券是指发行人通过中介机构向不特定的社会公众投资者公开发行的证券。()
√
47.企业年金是指企业及其职工在依法参加基本养老保险的基础上，自愿建的补充养老保险基金。()
√
48.理论上，金融期货价格有可能高于、等于相应的现货金融工具价格，但不可能低于相应的现货金融工具价格。()
×
49.2007 年 6 月，中国人民银行、国家发展和改革委员会发布 《 境内金融机构赴香港特别行政区发行人民币债券管理暂行办法 》，境内政策性银行和商业银行经批准可在香港发行人民币债券，国家开发银行成为获准的第一家。()
√
50.证券发行、交易活动的当事人具有平等的法律地位，应遵守自愿、有偿和诚实信用的原则。()
√
51.所谓复合期权是指以金融期权合约本身作为基础资产的金融期权。()
√
52.20世纪80年代以来，银行业普遍兴起的资产证券化是增强流动型创新的重要成果之一。()
√
53.从1989年开始，我国把对某些单位定向发行的国库券叫做特种国债。()
√
54.上市公司出现法定情形时，证券交易所有权暂停或终止其股票上市交易，行使决定权。()
√
55.代办股份转让系统挂牌公司定向增资不同于公开发行，也不同于上市公司非公开发行，是代办股份转让系统的制度创新。()
√
56.股票的供求关系是股价的基石。()
×
57.相对于其他领域.证券市场以下几个特征比较显著：公开性、透明度及公众关注度高;利益关系集中、直接、紧密;市场化、法制化属性突出;受众多因素的综合影响，价格反映直接、灵敏。()
√
58.收益公司债券发行公司的利润扣除各项固定支出后的余额用作债券利息的来源。()
√
59.股东大会是股东公司的权力机构。()
√
股东大会是股东公司的权力机构，股东大会应当每年召开一次年会，必要时也可召开临时股东大会。
60.证券公司自营业务决策机构，原则上应当按照董事会一经理层一投资决策机构的三级体制设立，董事会是自营业务的最高决策机构。()
×
61.认股权证是公司在增发新股时为保护老股东的利益而赋予老股东的一种特权。()
×
62.货币证券就是银行证券。()
×
63.目前我国的基金主要投资于国外依法公开发行上市的股票、非公开发行股票、国债、企业债券和金融债券。()
×
64.货银对付原则是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。()
√
65.修正股价平均数是在加权股价平均数的基础上，当发生拆股、增资配股时，通过变动除数，使股价平均数不受影响。()
×
66.股东大会有权审议批准公司的财务预算方案、决策方案。()
√
67.我国《公司法》规定，股票只能采用纸面形式。()
×
68.我国《公司法》规定，股份有限公司向发起人、法人发行的股票，应当为记名股票，并应当记载该发起人、法人的名称或者姓名，不得另立户名或者以代表人姓名记名。()
√
69.债券投资不能安全收回有两种情况：一是债务人不履行债务;二是流通市场风险。()
√
70.外国债券受发行地所在国的税法管制，而欧洲债券的预扣税一般可以豁免，投资者的利息收入也免缴所得税。()
√
第四篇：证券基础试题
1/70向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于（）。
A证券承销与保荐业务 B证券经纪业务 C融资融券业务 D证券自营业务 参考答案：C 解析：向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动属于融资融券业务。
2/70证券监督管理机构根据（），可以调整注册资本最低限额。A审慎监管原则
B各项业务的风险程度 C分业经营原则 D混业经营原则 参考答案：A B 解析：证券监督管理机构根据审慎监管原则和各项业务的风险程度，可以调整注册资本最低限额。
3/70IB制度起源于（），目前在金融期货交易发达的国家和地区（美国、英国、韩国、我国台湾地区等）得到普遍推广并取得了巨大成功。A日本 B中国香港 C美国 D德国
4/70证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的（）计算证券经纪业务风险资本准备。
A3% B5% C8% D10% 参考答案：A 解析：证券公司经营证券经纪业务的，应当按托管的客户交易结算资金总额的3%计算证券经纪业务风险资本准备
5/70 关于证券公司描述正确的是（）。
A在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准
B证券公司既是证券市场投融资服务的提供者，也是证券市场重要的机构投资者
C在我国，证券公司在境外设立、收购或者参股证券经营机构，必须经证券监督管理机构批准
D美国对证券公司的通俗称谓是商人银行
参考答案：A B C 解析：美国的通俗称谓是投资银行，英国则称商人银行。
6/70证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的股份有限公司。A正确 B错误
参考答案：B解析：证券公司是指依照《公司法》和《证券法》设立的经营证券业务的有限责任公司或者股份有限公司。
7/70证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。A正确 B错误
参考答案：A 解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理以及其他业务中的任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。8/70证券公司内部控制的目标不包括（）。
A保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行 B防范经营风险和道德风险
C保证客户及证券公司资产的最低获利水平
D保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时 参考答案：C 解析：其他都是证券公司内部控制的目标。9/70 我国第一家专业性证券公司是（）。A中信证券公司 B深圳特区证券公司 C海通证券公司 D华泰证券公司
参考答案：B 解析：我国第一家专业性证券公司是深圳特区证券公司。
10/70证券公司净资本或其他风险控制指标达到预警标准的，派出机构应当区别情形，对其采取下列措施（）。
A向其出具监管关注函并抄送公司主要股东，要求公司说明潜在风险和控制措施
B对公司高级管理人员进行监管谈话，要求公司采取措施调整业务规模和资产负债结构，提高净资本水平
C要求公司进行重大业务决策时至少提前5个工作日报送专门报告，说明有关业务对公司财务状况和净资本等风险控制指标的影响 D限制转让财产或在财产上设定其他权利 参考答案：A B C 解析：不包括“限制转让财产或在财产上设定其他权利”。
11/70证券公司受期货公司委托从事介绍业务，应当提供下列服务（）。A协助办理开户手续
B接受委托为投资者进行证券买卖 C提供期货行情信息 D提供交易设施 参考答案：A C D 解析：介绍经纪商不能接受委托为投资者进行证券买卖。
12/70证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A5% B10% C15% D20% 参考答案：B 解析：证券公司应当按上一年营业费用总额的10%计算营运风险的风险准备。
13/70证券公司经营证券经纪、证券投资咨询、与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币（）。A5000万元 B1亿元 C2亿元 D5亿元
参考答案：A 解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务，注册资本最低限额为人民币5000万元。14/70证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币1亿元。A证券经纪 B证券自营
C证券承销与保荐 D证券投资咨询 参考答案：B C 解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何一项的，注册资本最低限额为人民币1亿元。
15/70证券公司内部控制应当贯彻（）的原则，确保内部控制有效。A健全性 B合理性 C制衡性 D独立性
参考答案：A B C D 解析：证券公司内部控制应当贯彻健全性、合理性、制衡性和独立性的原则，确保内部控制有效。
16/70证券、期货投资咨询人员在报刊、电台、电视台或者其他传播媒体上发表投资咨询文章、报告或者意见时，必须做到（）。
A注明所在证券、期货投资咨询机构的名称 B对投资收益作充分估计 C个人真实姓名
D对投资风险作充分说明 参考答案：A C D 解析：不能估计投资收益。
17/70证券公司经营承销业务的，对于IPO项目股票的风险资本准备的比例是（）。A30% B15% C8% D4% 参考答案：B 解析：证券公司经营承销业务的，对于IPO项目股票的风险资本准备的比例是15%。18/70单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，不可以向股东会提名（）。A董事 B经理
C监事候选人 D独立董事 参考答案：B 解析：单独或合并持有证券公司5%以上股权的股东，可以向股东会提名董事、监事候选人和独立董事。
19/70不属于证券服务机构的是（）。A会计师事务所 B证券登记结算公司 C投资咨询机构 D资信评级机构
参考答案：B解析：证券登记结算公司不属于服务机构。20/70证券公司的控股股东及其关联方可以与其所控股的证券公司发生业务竞争。A正确 B错误 参考答案：B 解析：证券公司的控股股东及其关联方应当采取有效措施，防止与其所控股的证券公司发生业务竞争。
21/70发行人申请公开发行股票依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。
A正确 B错误 参考答案：A 解析：发行人申请公开发行股票依法采取承销方式的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐机构。
22/70 2006年实施的新《证券法》对证券公司进行了较为全面的规定，其中包括（）。A完善了证券公司设立制度，对股东特别是大股东的资格作出规定
B对证券公司实行按业务分类监管，不再将证券公司分为综合类和经纪类 C建立以净资本为核心的监管指标体系
D确立证券公司高级管理人员任职资格管理制度
参考答案：A B C D 解析：考察我国证券公司的发展历程。
23/70证券公司未按期完成整改，风险控制指标情况继续恶化，严重危及该证券公司稳健运行的，中国证监会可以暂停其有关业务许可。A正确 B错误
参考答案：B 解析：可以撤销其有关业务许可。
24/70 证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起（）内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。A3个月 B6个 月C9个月 D1年 参考答案：B 解析：证券监督管理机构应当自受理证券公司设立申请之日起6个月内，依照法定条件和法定程序并根据审慎监管原则进行审查，作出批准或者不予批准的书面决定。
25/70《证券法》要求证券公司的注册资本应当是实缴资本，将注册资本最低限额与证券公司从事的业务种类直接挂钩，分为（）元三个标准。
A2000万 B5000万 C1亿 D5亿
参考答案：B C D 解析：常识题，考察注册资本的标准问题。
26/70证券公司的（）是指依照《公司法》和《证券法》设立，由一家证券公司控股，经营经中国证监会批准的单项或者多项证券业务的证券公司。答案区域 A子公司 B分公司 C营业部 D联营公司
参考答案：A 解析：这是子公司的定义。
27/70德国实行银行业与证券业混业经营，通常由银行设立公司从事证券业务经营。A正确 B错误
参考答案：A 解析：德国实行混业经营。
28/70 按照《证券法》的规定，向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币（）元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。A3000万 B5000万 C8000万 D1亿 参考答案：B 解析：向不特定对象发行的证券票面总值超过人民币5000万元的，应当由承销团承销，承销团由主承销商和参与承销的证券公司组成。
29/70证券公司必须持续符合的风险控制指标标准包括（）。A净资本与各项风险准备之和的比例不得低于100% B净资本与净资产的比例不得低于40% C净资本与负债的比例不得低于10% D净资产与负债的比例不得低于20% 参考答案：A B D 解析：净资本与负债的比例不得低于8%。30/70 证券公司设立子公司，要求最近1年的净资本不低于（）。A5亿元 B8亿元 C10亿元 D12亿元
参考答案：D 解析：证券公司设立子公司，要求最近1年的净资本不低于12亿。31/70关于净资本的叙述正确的有（）。
A净资本是指根据证券公司的业务范围和公司资产负债的流动性特点，在净资产的基础上对资产负债等项目和有关业务进行风险调整后得出的综合性风险控制指标
B净资本指标反映了净资产中流动性最差的部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数
C也可以说，净资本是假设证券公司的所有负债都同时到期
D计算净资本的主要目的是在证券公司经营失败、破产关闭时，仍有部分资金用于处理公司的破产清算等事宜 参考答案：A C D 解析：净资本指标反映了净资产中流动性最强的部分，表明证券公司可变现以满足支付需要和应对风险的资金数。
32/70承担内部控制监督检查职能的部门应当独立于证券公司其他部门。A正确 B错误
参考答案：A 解析：这是独立性原则的体现。
33/70证券公司经营证券经纪业务的风险控制指标标准叙述错误的是（）。A证券公司经营证券经纪业务的，其净资本不得低于人民币2000万元
B证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币5000万元
C证券公司经营证券经纪业务，同时经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务等业务之一的，其净资本不得低于人民币1亿元
D证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币5亿元
参考答案：D解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理、其他证券业务中两项及两项以上的，其净资本不得低于人民币2亿元。34/70证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于（）。A2亿元 B3亿元 C5亿元 D8亿元
参考答案：A 解析：证券公司从事资产管理业务，公司净资本不得低于2亿元。35/70下列选项，不可以向股东会提出议案的是（）。A监事会 B董事会
C持有证券公司5%以上股权的股东 D经理
参考答案：D 解析：董事会、监事会和持有证券公司5%以上股权的股东可以向股东会提出议案。36/70证券公司为客户买卖证券提供融资融券服务必须符合的规定是（）。A为单一客户融资业务规模不得超过净资本的5% B对单一客户融券业务规模不得超过净资本的10% C接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20% D按对客户融资规模的5%计算风险准备 参考答案：A C 解析：对单一客户融资和融券业务规模不得超过净资本的5%；按对客户融资融券业务规模的10%计提风险准备；接受单只担保股票的市值不得超过该股票总市值的20%。37/70关于《律师事务所从事证券法律业务管理办法》的规定叙述正确的有（）。A调整范围是律师事务所及其指派的律师从事证券法律业务
B鼓励最近1年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务 C律师被吊销执业证书的，不得再从事证券法律业务
D同一律师事务所不得同时为同一证券发行的发行人和保荐人、承销的证券公司出具法律意见
参考答案：A C D 解析：鼓励最近2年未因违法执业行为受到行政处罚的律师事务所从事证券法律业务。38/70截至2011年12月底，我国共有证券公司（）家，证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。答案区域 A98 B109 C112 D121 参考答案：B 解析：截至2011年12月底，我国共有证券公司109家，证券公司资产的总规模和收入水平都迈上了新台阶。
39/70我国证券公司从事的经纪业务以通过柜台代理买卖证券业务为主。A正确 B错误 参考答案：B 解析：我国证券公司从事的经纪业务以通过证券交易所代理买卖证券业务为主。40/70证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的帐户为客户提供资产管理服务。A正确 B错误 参考答案：A 解析：证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的帐户为客户提供资产管理服务。
41/70证券公司设立分公司，应当对分公司按照每家3000万元计提风险资本准备。A正确 B错误 参考答案：B 解析：证券公司设立分公司、应当对分公司按照每家2000万元计提风险资本准备。42.对注册会计师申请证券许可证应当符合的条件叙述错误的是（）。A具有证券、期货相关业务资格考试合格证书 B取得注册会计师证书3年以上 C不超过60周岁
D执业质量和职业道德良好，在以往3年职业活动中没有违法违规行为 参考答案：B 解析：注册会计师申请证券许可证应当符合的条件包括取得注册会计师证书1年以上。43/70我国证券公司的设立实行审批制，由（）依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。A中国人民银行 B财务部 C中国银监会 D中国证监会 参考答案：D 解析：我国证券公司的设立实行审批制，由中国证监会依法对证券公司的设立申请进行审查，决定是否批准设立。
44/70证券公司经营（）以及其他业务中任何两项以上的业务，注册资本最低限额为人民币5亿元。
A证券承销与保荐 B证券自营 C证券资产管理 D证券经纪
参考答案：A B C 解析：证券公司经营证券承销与保荐、证券自营、证券资产管理和其他证券业务中任何两项以上的，注册资本最低限额为人民币5亿元。45/70设立证券公司应当具备的条件是（）。A主要股东具有持续盈利能力，信誉良好
B最近2年无重大违法违规记录，净资产不低于人民币2亿元
C董事、监事、高级管理人员具备任职资格，从业人员具有证券从业资格 D有完善的风险管理与内部控制制度 参考答案：A C D 解析：设立证券公司应当具备的条件之一是“主要股东最近3年无重大违法违纪记录，净资产不低于人民币2亿元”。
46/70在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。A正确 B错误 参考答案：A 解析：在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。
47/70证券公司授权分公司经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，公司总部仍可以再经营或者再授权其他分公司经营该业务。A正确 B错误 参考答案：B 解析：公司总部不可以再经营或者再授权其他分公司经营该业务。
48/70证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。A10 B15 C20 D30 参考答案：C 解析：证券公司净资本或者其他风险控制指标不符合规定标准的，中国证监会派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制定并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日。49/70公司治理结构是一种联系并规范（）之间权利和义务分配，以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。A股东 B董事会 C监事会
D高级管理人员 参考答案：A B D 解析：公司治理结构是一种联系并规范股东、董事会和高级管理人员之间权利和义务分配，以及与此有关的选聘、监督等问题的制度框架。
50/70以下可以担任某证券公司独立董事的人员的是（）。A持有或控制该上市证券公司1%以上股权的自然人 B应当从事证券、金融、法律、会计工作5年以上
C在该证券公司或其关联方任职的人员及其近亲属和主要社会关系人员 D为该证券公司及其关联方提供财务、法律、咨询等服务的人员及其近亲属 参考答案：B 解析：担任某证券公司独立董事的人员应当从事证券、金融、法律、会计工作5年以上。51/70下面关于证券经纪业务叙述错误的是（）。
A又称代理买卖证券业务，是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务 B证券经纪业务分为柜台代理买卖证券业务和通过证券交易所代理买卖证券业务 C在证券经纪业务中，经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节
D证券公司从事证券经纪业务，不得委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动 参考答案：D 解析：证券公司从事证券经纪业务，可以委托证券公司以外的人员作为证券经纪人，代理其进行客户招揽、客户服务及产品销售等活动。
52/70证券公司的（）必须经证券监督管理机构批准。A变更持有5%以上股权的股东、实际控制人 B设立、收购或者撤销分支机构 C变更公司章程中的一般条款 D变更业务范围或者注册资本
参考答案：A B D 解析：变更公司章程中的重要条款需要经证券监督管理机构批准。53/70证券公司风险控制指标中，不正确的是（）。A净资本与各项风险资本准备之和的比例不得低于100% B净资本与净资产的比例不得低于40% C净资本与负债的比例不得低于8% D净资产与负债的比例不得低于10% 参考答案：D 解析：净资产与负债的比例不得低于20%。54/70 我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。A私营合伙企业 B私营独资企业 C有限责任公司或股份有限公司 D非法人组织形式
参考答案：C解析：我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为有限责任公司或股份有限公司
55/70申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。A10 B15 C20 D25 参考答案：A 解析：申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有10名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员，其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。
56/70关于证券中介机构叙述错误的是（）。
A证券中介机构包括证券经营机构和证券服务机构两类 B证券经营机构指专营证券业务的金融机构
C证券服务机构指为证券市场提供相关服务业务的非法人机构
D证券服务机构的设立需要按照工商管理法规的要求办理注册，从事证券服务业务还必须得到中国证监会和有关主管部门批准
参考答案：C 解析：证券服务机构指为证券市场提供相关服务业务的法人机构。
57/70（）是指证券公司根据有关法律、法规和投资委托人的委托，作为管理人，与委托人签订资产管理合同，将委托人委托的资产在证券市场上从事股票、债券等金融工具的组合投资，以实现委托资产收益最大化的行为。A证券资产管理业务 B证券经纪业务 C融资融券业务 D证券自营业务
参考答案：A 解析：常识题，考察证券资产管理业务的定义。
58/70投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务（）年以上的经验。A2 B3 C4 D5 参考答案：A 解析：投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构从事证券服务业务的人员必须具备证券专业知识和从事证券业务或者证券服务业务两年以上的经验。
59/70证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。A正确 B错误 参考答案：A 解析：证券公司设立申请获得批准后，申请人应当在规定的期限内向公司登记机关申请设立登记，领取营业执照。
60/70监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由（）承担。A监事会 B股东 C董事会 D证券公司 参考答案：D 解析：监事会可根据需要对公司财务情况、合规情况进行专项检查，必要时可聘请外部专业人士协助，其合理费用由证券公司承担。
61/70申请证券评级业务许可的资信评级机构，应当具备的条件是（）。A具有中国法人资格，实收资本与净资产均不少于人民币2000万元 B具有健全且运行良好的内部控制机制和管理制度 C最近5年未受到刑事处罚，最近3年未因违法经营受到行政处罚，不存在因涉嫌违法经营、犯罪正在被调查的情形
D最近3年在税务、工商、金融等行政管理机关以及自律组织、商业银行等机构无不良诚信记录
参考答案：A B C D 解析：此题考查申请证券评级业务许可的资信评级机构应当具备的条件。62/70证券公司总经理依据（公司法）、公司章程的规定行使职权，并向股东会负责。A正确 B错误 参考答案：B 解析：证券公司总经理依据（公司法）、公司章程的规定行使职权，并向董事会负责 63/70对证券公司的股东及实际控制人认识正确的是（）。
A股东转让所持有的证券公司股权，受让方及其实际控制人也要符合监管部门规定的资格条件
B实际控制人，是指能够在法律上或事实上支配证券公司股东行使股东权利的法人、其他组织或个人
C证券公司股东存在虚假出资、出资不实、抽逃出资或变相抽逃出资等违法违规行为的，董事会应及时报告，并责令纠正
D证券公司可以间接为股东出资提供融资或担保
参考答案：A B C 不得直接或间接为股东出资提供融资或担保。
64/70为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险准备。A正确 B错误 参考答案：A 解析：为了建立以净资本为核心的风险控制指标体系，加强证券公司风险监管，证券公司应当按规定计算净资本和风险准备。
65/70证券公司未按期完成整改的，自整改期限到期的次日起，派出机构应当区别情形，可以对其采取下列措施（）。A限制业务活动 B责令暂停部分业务 C撤销其有关业务许可
D指定其他机构托管、接管 参考答案：A B 解析：这个题目中，派出机构可以采取的措施不包括“撤销有关业务许可”及“指定其他机构托管、接管”。
66/70证券公司的注册资本应当是（）。A货币资本 B实缴资本 C虚拟资本 D金融资本
参考答案：B 解析：证券公司的注册资本应当是实缴资本。
67/70根据《关于从事证券期货相关业务的资产评估机构有关管理问题的通知》，资产评估机构申请证券评估资格，应当符合（）。A具有不少于30名注册资产评估师，其中最近3年持有注册资产评估师证书且连续持业的不少于20人
B净资产不少于200万元
C按规定购买职业责任保险，或者提取职业风险基金
D最近三年评估业务收入合计不少于2000万元且每年不少于500万元
参考答案：A B C D解析：此题考查资产评估机构申请证券评估资格应当符合的条件。68/70对证券自营业务认识不正确的是（）。
A证券自营业务是指证券公司以自己的名义，为本公司买卖依法公开发行的股票、债券、权证、证券投资基金及中国证监会认可的其他证券的行为 B没有投机性，业务风险不大
C有利于活跃证券市场、维护交易的连续性 D容易存在操纵市场和内幕交易等不正当行为 参考答案：B 解析：考察证券自营业务
69/70 限定性集合资产投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的（）。
A10% B20% C30% D40% 参考答案：B 解析：投资于权益类证券以及股票型证券投资基金的资产，不得超过该计划资产净值的20%。70/70证券公司经营（），注册资本最低限额为人民币5000万元。A证券经纪 B证券投资咨询
C与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务 D证券资产管理 参考答案：A B C 解析：证券公司经营证券经纪、证券投资咨询和与证券交易以及投资咨询活动有关的财务顾问业务中的一项和数项的，注册资本最低限额为人民币5000万元。
第五篇：证券基础教学方法
证券市场基础知识课程教学模式及主要教学方法与手段
本课程教学实施了“问题”情景的“教与学”互动模式；采用项目导向教学模式，每个项目（模块）的教学由项目任务分析与说明、制定计划、实施计划、检查评估和评价反馈等五个步骤构成，教师在“做中教”，学生在“做中学”，建立了以学生为主体的开放性的学习环境与平台，教学做一体化。在课程教学的不同阶段、派学生到证券机构参观学习、实习实践。在“走出去”的同时，我们也“请进来”，聘请有经验的证券机构人员到我院开办有关的专业讲座，以期提高学生的学习效果和专业能力。
主要的教学方法与手段表现为：1．启发引导。教学中利用各种资料、设备和软件，应用多媒体、投影、电脑、网络等教学资源辅助教学，学习过程由浅到深，任务由简单到复杂，由单一到综合，积极启发引导学生解决问题、完成项目任务。教学设计应注意将课程内容前后左右、上下纵横加以有机联系，以达到温故知新、承上启下、前后呼应、触类旁通的效果。2．案例教学。本课程精选部分证券市场热点问题等素材进行案例教学，并将教材中较难掌握和理解的有关内容进行即时的解答和点评，鼓励学生独立思考、分析、应用，从而掌握和运用证券市场的基本原理。3．角色扮演。在教学中全面实施角色扮演，由学生扮演证券公司工作人员的角色，以具体的工作任务为载体，通过教师的讲授、示范与学生操作互动，学生提问与教师解答、指导有机结合，让学生在“学”与“练”的过程中提高业务技能。4．分组讨论。在教学中合理安排小组成员，根据证券市场热点的转换选择不同的讨论主题，提出明确的讨论目标与要求，通过分组讨论形成小组结论并进行报告。讨论时注意要充分调动每位学生的积极性。同时，教学过程中教师应积极引导学生提升职业素养，培养团队合作精神，提高职业道德，达到知识、技能和态度的有机统一。5．以证券实训室为中心建立课内外一体化的实践教学体系，通过各种实训（组织学生参观证券公司营业部、实施网络实盘教学、指导学生开展模拟交易实训等一系列的教学活动构建具备职业性和开放性的教学模式）提高学生综合职业能力，把理论和实践紧密结合起来，使之真正达到高职教育的要求。
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