银行机构准入流程（合集）

第一篇：银行机构准入流程

银行机构准入流程

1、设立自助银行。自助银行是指银行在其账、货币兑换和查询等金融服务功能的无人营业网点，但在商场、营业场所以外设立，具有独立营业场所，提供存取款、贷款、转酒店、企事业单位等建筑物内放置的仅提供取款、转账、查询服务的自动取款机（ATM）除外。

流程

一、申请设立自助银行应当符合以下条件：

（1）在拟设地设有分行、视同分行管理的机构或分行以上机构，资产质量良好；

（2）在拟设地已设立的机构具有较强的内部控制能力，最近1年无重大违法违规行为和因内部管理混乱导致的重大案件；

（3）有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

（4）银监会规定的其他审慎性条件。

流程

二、由申请设立自助银行的国有商业银行上级分行提出申请，并提交以下材料：

（1）设立申请书；（2）上级行的批准文件；（3）可行性研究报告；

（4）相关的监控方案、维护措施和内部控制制度；（5）法律、法规和银监会规定的其他材料。

流程

三、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。流程

四、监管机构采取书面审查、现场察看的方式审查中资商业银行设立自助银行的申请，并上报省银监局审批。

流程

五、省银监局自收到完整申请材料之日起3个月内作出准予或不准的决定。

流程

六、自助银行应当自批准之日起3个月内开业，并向监管机构报告。开业前必须通过公安、消防部门的验收，数据联网、安全监控及维护等措施均应已落实到位。未能按期开业的，申请人应在期限届满前1个月向原受理机关提交延期申请，延期的最长期限为3个月。

2、机构变更地址

流程

一、变更地址并应当符合以下条件：

（1）有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；

（2）有与业务发展相符合的营业场所、安全防范措施和其它设施；

（3）对原营业场所地区金融服务不产生重大影响。

流程

二、由变更地址机构的国有商业银行上级分行提出变更意向（商业银行申请变更住所的同时可根据实际一并申请变更名称），并提交以下材料：

（1）变更申请书；（2）上级行的批准文件；（3）新场所所有权或使用权证明

（4）法律、法规和银监会规定的其他材料。流程

三、所在地监管机构采取书面审查、现场察看的方式进行预核后，3个月内向其发出《中国银行业监督管理委员会浙江监管局银行业金融机构变更住所预核通知书》。

流程

四、拟变更住所机构凭《预核通知书》进行住所变更准备工作，在新的住所经公安、消防部门的安全、消防验收合格并取得相应证明、具备对外营业条件后，正式向所在地监管机构提出申请，流程

五、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。

流程

六、经审查后监管机构进行批复，准许机构开业。

3、机构升格

流程

一、机构升格应当符合以下条件：（1）拟升格机构经营情况良好；

（2）拟升格机构内部控制健全有效，最近2年内未发生重大案件和重大违法违规行为；

（3）拟升格机构有符合任职资格条件的高级管理人员和熟悉银行业务的合格从业人员；

（4）拟升格机构有与业务经营相适应的营业场所、安全防范措施和其他设施；

（5）银监会规定的其他审慎性要求。

流程

二、由机构升格的国有商业银行上级分行提出变更申请，并提交以下材料：

（1）设立申请书；（2）上级行的批准文件；（3）可行性研究报告；

（4）高管人员任职资格审核材料；

（5）法律、法规和银监会规定的其他材料。

流程

三、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。

流程

四、监管机构采取书面审查、现场察看的方式审查升格申请，并自收到完整申请材料之日起3个月内作出准予或不准的决定。

流程

五、商业银行自批复之日起6个月内完成机构升格。

4、临时停业。除法定节假日外，商业银行分支机构因特殊原因连续停止营业时间3天以上、6个月以内为临时停业。

流程

一、由临时停业机构的国有商业银行上级分行提出申请。流程

二、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。

流程

三、监管机构自收到完整申请材料之日起10日内作出准予或不准的决定。

流程

四、经批准的临时停业期限届满或导致临时停业的原因消除的，临时停业机构应当复业，原申请人应在复业后5日内向决定机关报告。营业场所重新修建的，申请人应当向决定机关提供营业场所所有权或使用权的证明材料及安全、消防合格证明方可复业。遇特殊情况需延长临时停业期限的，应按前款程序重新申请。

5、机构终止 流程

一、由终止机构的国有商业银行上级分行提出申请，并提交以下材料：

（1）终止申请书；（2）上级行的批准文件；（3）可行性研究报告；（4）向社会公告样式；

（5）法律、法规和银监会规定的其他材料。

流程

二、监管机构自收文之日起10日内做出受理决定，并发出受理通知书或不受理通知书。

流程

三、监管机构自收到完整申请材料之日起3个月内作出准予或不准的决定。

流程

四、终止营业机构向社会进行公告，并向监管机构上缴金融许可证。

第二篇：常州市学前教育机构准入标准

常州市学前教育机构准入标准

根据《中华人民共和国教育法》、《中华人民共和国民办教育促进法》、《中华人民共和国民办教育促进法实施条例》、《幼儿园管理条例》和国务院办公厅转发教育部等部门（单位）《关于幼儿教育改革与发展指导意见》的有关规定，在常州市举办各类幼儿园、托儿所均需到教育部门办理有关手续。

第一部分

申办条件

一、申办者

1、单位举办的，单位必须具有法人资格，个人举办者必须具有政治权利和完全民事行为能力，并且有一定经济基础。

2、中外合作办园、华侨或港、澳、台同胞与内地合作办园，必须符合国家有关规定。

二、园舍

（一）占地面积，建筑面积和内部结构须符合国家《幼儿园、托儿所建筑规范》要求；

（二）符合有关部门制定的安全卫生标准；

三、设施设备

参照省、市幼儿园评估标准中的有关装备要求进行配备。

四、编制

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1、教职工与幼儿比例按劳人编（1987）32号文件配备到位，有条件的可高于文件要求。

2、班容量要控制在规定的范围内。婴儿班收托4-12个月龄的婴儿，人数不超过15人；小托班收托13-18个月龄的幼儿，人数不超过18人；中托班收托19-24个月龄的幼儿，人数不超过20人；大托班收托25-36个月龄的幼儿，人数不超过22人；小班25-30人，中班30-35人，大班35-40人。

五、工作人员

（一）园（所）长

1、应当具有大专及以上学历，具有幼儿园高级教师职称，并获得幼儿园园长培训合格证书；

2、具有一定的幼儿园、托儿所管理经验。

（二）教职工

1、教师应具有大专及以上学历，持有相应的教师资格证书；

2、保育员应具有高中及以上文化程度，并受过幼儿保育职业培训，持证上岗；

3、保健人员应具有中等卫生学校及以上学历，并受过卫生部门举办的幼儿保健培训，并取得合格证书持证上岗；

4、财务人员应当具有会计上岗证，并实行亲属回避制度；

5、厨房工作人员应具有一定的文化知识、卫生知识、营养知识，厨师应当具有相应的技术等级证书。

所有工作人员必须身体健康，持有健康证明。患有国家法定传百度文库

染病、滴虫性及霉菌性阴道炎、化脓性皮肤病、精神病患者不得在园内工作。

六、设置及经费

1、办园要符合当地教育发展规划，具备《教育法》和其他有关法律法规规定的条件；

2、举办学前教育机构的经费由主办者负责筹措。学前教育机构必须具有开展保育、教育工作以及维修、扩建、添置必要设备设施、为教师提供保障等稳定的经费来源；

3、学前教育机构必须按当地政府职能部门规定的收费项目、标准收取费用，收取的费用必须专款专用，不得挪作他用。

第二部分

申办程序

一、审批程序

主办者向教育行政部门提出筹建申请——委托评估机构进行筹建的资质评估——获筹建批准——进行筹建，完成后提出办园申请——经评估后具备条件批准正式设立——颁发社会力量办学许可证。

二、审批材料

1、申请报告

2、举办者的资格证明材料（正本）

3、拟任园、所长或主要行政负责人及拟聘教师、工作人员的资百度文库

格证明、健康证明、享有福利待遇材料、聘用合同书等；

4、拟办园、所的资产及经费来源的证明材料（正本）

5、拟办园、所的场地证明；

6卫生行政部门提供的卫生保健合格证明，公安消防部门提供的消防安全证明，建筑部门提供的房屋安全合格证明；

7、符合法规的拟办园、所的章程和发展规划；

8、审批部门按法律法规要求提供的其它材料。

三、审批权限

学前教育机构的设置、变更、撤销等，常州市区（除武进区外）由市教育行政部门负责审批，金坛、溧阳、武进等地由所在地教育行政部门负责审批。

四、审批时限

自受理筹建申请之日起30日内对申请者的办学资质进行审查，并作出是否批准的决定。筹建期内不得招生。经批准筹建的办学机构，应当自批准之日起三年内提出正式办园申请，超过三年的，批准决定失效。自受理正式办园申请之日起3个月内作出是否批准的决定，批准的，颁发社会力量办学许可证；不批准的，应当书面说明理由。

第三部分 管理监督

1、教育行政部门及有关部门负责对学前教育机构的办学行为及保育教育工作、教师培训工作进行管理和指导。

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2、教育行政部门及有关部门依法对学前教育机构实行督导评估，促进其提高保教质量，并将评估结果向社会公布。

3、学前教育机构的招生简章和广告，应当报审批机关备案。

4、学前教育机构侵犯受教育者的合法权益，受教育者及其法定监护人有权向教育行政部门和其他有关部门申诉，有关部门应当及时予以处理。

5、审批机关每年应对学前教育机构履行检查职能。如发现有违规或严重伤害事故的，视情节轻重，给予限期整顿，停止招生或停止办学的行政处罚，办学许可证不得转让。

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第三篇：按揭银行准入标准

个人汽车消费贷款审贷准则

一、工行江东支行（集团担保）

（一）贷款对象

1.个人牌照：中华人民共和国公民20周岁-60周岁之间，具有独立的法人资格。

2.公司牌照：注册资金100万以上，成立年限1年以上。

（二）贷款期限及成数

1.贷款额在3万-150万之间

2.贷款期限1-3年

3.首付比例不低于车价的30%

（三）基本资料

1、身份证

已婚客户需提供夫妻双方的身份证且持临时身份证的不能作为借款人

2、户口本

已婚客户需提供双方的户口本，集体户口可不提供户口本首页。户籍证明可用。

3、婚姻证明

已婚客户提供结婚证，未婚或者离异丧偶的需提供未婚证明。

4、收入证明，营业执照

个体工商户可不开具收入证明，只需提供营业执照和个人流水即可

5、产权证明

国有土地使用证、房产证、购房合同加购房发票均可（房产要求在浙江省内）。村委会或者居委会开具的居住证明不可用，收入来源稳定客户除外。（收入来源稳定客户见附件）

5、驾驶证

6、个人流水

提供最近3-6个月的银行流水账。

（四）还款能力判定要求

公司自有按揭要求，满足下列条的方可办理

1、有房产证的客户，且面积大于50㎡以上的2、自有营业执照，成立1年以上，娱乐及典当行、租赁公司等风险较大行业的营业执照不可办理。（金华地区）

3、个人收入金额占到月还款额的2倍

① 个人流水中有工资收入字样的金额为准

② 最近一次的结息金额×800÷

34、或者有满足1、2、3条件的担保人（担保人需金华户籍）。

5、收入来源能稳定客户只要符合第三条即可。

（五）银行利率

1年期3.58%，万元还款系数863.2；

2年期7.05%，万元还款系数446；

3年期10.43%，万元还款系数306.8

（六）费用收取

1.集团不向子公司收取任何费用，子公司向客户收取的杂费由各子公司按照集团 发布的原“集团义乌区域各子公司按揭收费管理办法”执行。

2.押金原则上要求收取贷款额4%的履约保证金，尽量避免收取续保押金。

二、平安银行（原深发展银行）

一、贷款对象

主贷人必须年满18周岁至60周岁（如为自雇人士，可放宽至65周岁），中国大陆户籍和港、澳、台常住居民，以及通晓中文的外籍人士

二、贷款期限及成数

1、贷款期限一般不长于3年。

2、对A类客户如主动要求可放宽至5年。

3、A类客户贷款成数最高可以达到8成。

4、其他客户贷款成数最高为7成。

5、进口车贷款成数最高为6成。

三、准入原则

1、A类客户：本行VIP客户、国家公务员、事业单位，教育、医疗、金融、民航、新闻出版、广电、公用事业等行业从业人员，以及其他在社会公认的优质行业和知名企业工作的高管人员。

2、B类客户：企业的法定代表人及股东（以营业执照和验资报告为准）。

3、C类客户：A类、B类客户以外，有一年及以上连续社保人员。

4、D类客户：A类、B类客户以外，无连续社保人员。该类客户必须提供薪金账户，或能够证明其还款实力的存单，存折，股票账户等（股票账户根据实时行情为主）。

5、借款人已婚，客户分类采取借款人和其配偶孰高原则。

6、银行流水的结息要求较高。

7.客户准入的基本资料没有明确规定，以银行给的审核结果为准。

三、不良信用记录的确认及处理方案：

银行在审贷过程中若发现客户的个人信用有不良记录（包括房贷、车贷、信用卡逾期和手机欠费等），会适当降低贷款成数或提高贷款利率，情节严重者可退档。如有多笔逾期贷款，以逾期状况最严重者为准。如有多笔贷款逾期状况同等严重，由我部审批人员按从紧原则判断。

如客户对央行信用报告提出异议，需提供还款明细，由我部审批人员判断是否受理。如客户特殊原因造成超过上述标准的严重逾期，需要提供相关证明，可由各部审批人员按特例处理。

如客户逾期的贷款已经结清超过3年，并且其他贷款还款情况良好，该条逾期记录可以忽略。如客户逾期的贷款已经结清超过3年，但无其他贷款，则由各部审批人员判断是否受理。

五、房产证明

1、贷款客户原则上需要有贷款地房产。如客户与父母同住，且本人有充足且稳定的还款来源，家庭人均居住面积在当地平均水平之上，也可以受理。

2、银行认可产权房、宅基地、厂房等房产证明；村委会房产证明。

3、户口在贷款银行所在地有贷款地有房产（已入住）视同于本市有房产。

六、假证件及假证明的处理

所有贷款申请，我行一经发现假证件或假证明的，一律退档。

七、替他人买车的处理

由于替他人买车可能造成严重的经济纠纷或法律后果，所以我行一经发现替他人贷款的，一律退档。

三、委外按揭公司

兰溪市佳瑞达汽车销售有限公司

1、准入条件

省外客户并且已婚，必须是要在金华地区经商且有固定的营业或办公场所的，没有营业执照和房产的客户，但是银行流水一定要很好。

2、利率

万元月还款系数，一年890、两年465、三年325

3、收费标准

担保公司向4S店收取贷款额1%的服务费，以及5%的保证金或者与第一年保费金额相同的续保保证金。另外就是给客户做的资料费。

金华市华贸投资咨询有限公司

1.准入条件

省外客户并且已婚，必须是要在金华地区经商且有营业执照，银行流水没有的客户可以做。2 利率

万元月还款系数，一年890、两年465、三年325 3.收费标准

担保公司向4S店收取贷款额0.5%的服务费，以及贷款额4%的保证金。另外就是给客户做的资料费。

杭州君凯汽车贸易有限公司

1.准入条件

省内客户要求较低，但需要上门家访调查。省外客户需找省内客户做担保，对流水有一定的要求，营业执照可有可无。2 利率

万元月还款系数，一年890、两年462、三年320 3.收费标准

担保公司收取贷款额3%的服保证金，不收取服务费。另外收取给客户做的资料费。

浙江中安担保集团有限公司（谭记）

1.准入条件

省内客户要求较低，但需要上门家访调查。省外客户需找省内客户做担保，对流水有一定的要求，营业执照可有可无。2 利率

万元月还款系数，一年890、两年462、三年320 3.收费标准

不收取任何服务费用，只收取给客户做的资料费。

担保公司资料费用的收取

委外汽车按揭操作流程

第四篇：标准入职流程

员工入职流程

目标：

为规范新员工入职工作，保证新员工在入职手续办理阶段知晓公司的有关制度和规定，特制定此流程。

流程：

一、入职前准备：

1.新员工的录用由人力资源向主管提交书面报告。书面报告应报经主管审核同意后，报总经理批准。

2.书面报告经过批准后，由人力资源招聘人员提前一周甚至更长时间向拟入职员工发出录用书面通知或电子邮件。录用的书面通知或电子邮件中至少应包括录用的职位、入职时间、入职时应携带的必须的个人资料。明确注明如不能在既定日期入职时，应提前一周通知公司。入职的书面通知或电子邮件的基本内容可参考附件1。

3.入职的书面通知或电子邮件在发送给本人的同时，人力资源招聘人员应复制书面通知以电子邮件给公司入职手续办理主管人员、财务部主管人员、用人部门主管、总经理等相关人员。

4．入职人员如果不能按入职通知所确定的时间入职，人力资源应及时通知用人部门主管等相关人员。如时间过长的，应由用人部门主管指示是否继续录用该员工。

5.在入职通知规定的时间入职的，人力资源应提前三天再次通知公司用人部门主管、总经理等相关人员。相关部门应根据人力资源的通知做好各自的准备工作。

注1：通知新员工报到时应提交以下材料：

①.身份证原件

②.学历、学位证书、职称、资质证书的原件及A4复印件各1份；

③.原单位开具的离职证明原件；

④.照片2张（彩色白底照片1寸）；

⑤.当地市级以上医院进行入职体检的健康证明一份。（近一年内有效）；

⑥.公司发放工资使用银行卡，工资银行卡一律由公司统一办理；

备注：1.收到邮件请回复。2.如不能在既定日期入职时，应提前一周通知公司

二、入职手续办理：

1.员工报到当日，人力资源检查确认入职者提供的资料是否完备。手续完备者，人力资源根据《新员工入职手续清单》为其办理相关入职手续。

2.人力资源必须向该员工进行劳动合同的说明，进行工资确认。签署工资确认单以及劳动合同。

3.人力资源必须向新员工介绍公司的体制、工作环境、考勤方法等内容，引导入职者熟悉工作环境。

4.人力资源联络考勤部门进行指纹考勤录制

5.人力资源联络财务部门，财务部门负责办理工资卡等相关手续。

6.人力资源联系该员工所属业务部门主管，进行人员交接。

7.人力资源须于员工签署劳动合同的当天，将该员工身份证、毕业证、资质证书复印件提交人力资源存档一份。

8.员工入职手续完成。

三、员工信息的存档

1.人力资源更新《员工信息表》。

2.人力资源将员工资料存入员工档案库。

3.将整理后的电子版员工简历进行存档。

四、新员工入职手续清单

新员工入职手续清单

入职资料签字确认表

此表格由人力资源进行统计留存

附件一

入职通知书

-----先生/女士： 您好！

我是济宁如意印染进出口有限公司人力资源，我代表公司欢迎您加入我们的团队。一.工作地点： 二.工作岗位： 三．入职时间：

四.其它未尽事项根据本公司规定执行。

如果您接受我们的录用通知书，请按照以下条款进行相关准备： 1.身份证原件及A4复印件各1份；

2.学历、学位证书、职称、资质证书的原件及A4复印件各1份；3.原单位开具的离职证明原件；4.照片2张（彩色白底照片1寸）；

5.公司发放工资使用银行卡，工资银行卡一律由公司统一办理；

6.当地市级以上医院的入职健康证明一份（近一年内有效）。如具有精神性、传染性疾病、心血管等不适合我公司工作的疾病,或者弄虚作假、隐瞒实情，我公司有权拒绝签署劳动合同且不承担违约金；弄虚作假或者隐瞒实情的，公司有权要求您赔偿所有损失。

备注：1.收到邮件请回复。

2.如不能在既定日期入职时，应提前一周通知公司。

附件二

入职登记表

年月日

附件三

如意印染进出口有限公司薪酬确认单

先生/女士：

您好！

非常欢迎您加入我公司，希望我们的合作愉快顺利，同时我们会为您提供施展才华的广阔空间。下面公司就您的薪酬结构及支付方式明确如下：（以下货币均以人民币为单位）

1.基本工资（税前）：试用期/月，转正后/月，按月发放。

员工将承诺遵守公司所发布的《员工手册》中各项规定，如违反公司《员工手册》中关于解除合同的规定，公司将立即终止聘用关系。不遵守公司合理安排者，公司根据劳动合同解除聘用关系。

2.岗位绩效工资（税前）：试用期元/月，转正后/月，按月发放。（注补助与各类奖金另计）

3.转正后总体工资（税前）：基本工资元/月+岗位绩效工资元/月，合计元/月。（提成、期权另行规定）。（注补助与各类奖金另计）

公司依据绩效考核结果发放绩效工资，公司对此享有自主决定权。

4.其他福利：根据公司经营状况，由企业自主决定发放，员工不得作为权利凭证。

5.重要提示：本确认函有效期与员工劳动合同同期，若有不一致的，以劳动合同的期限为准。

员工确认签字：年月日

第五篇：信用卡准入细则流程

一、客户的准入：

1.浙江省内户口、外地人找担保人

2.年龄18周岁---60周岁

3.人民银行征信记录良好

4.有稳定的工作收入（有收入证明业务章等无效）

二、客户需要准备的资料：

（一）省内户口

1.本人身份证原件及复印件（90后的提供户口本）

2.收入证明原件

（二）外地户口需要增加1或者

21.找浙江省内人提供担保(面签担保函拍照，提供担保人身份证原件及复印件)

2.提供其他财力证明（私家车车辆行驶证、省内房产证、）

三、签订的相关文本

1.征信授权书、激活止付授权书、销户申请书、领卡扣款授权书签字及按手印

2.申请表格填写完整（单位名称，单位地址，单位电话，现住地，本人联系电话，杭州本地联系人姓名电话，户籍地联系人姓名电话，原表格签字）

3.iPhone4S分期服务协议。（第1页权利与义务旁签字、第二页乙方

签字）。清楚的告知客户，办理的是2倍购机额度的信用卡，一半支付给中国电信，一半做为还款保证金在银行专用的还款账户。

4.担保函