采矿权抵押及其相关法律问题

第一篇：采矿权抵押及其相关法律问题

采矿权抵押及其相关法律问题

对于大多数矿业企业而言，矿业项目投资较大，资金回收的周期却较长，由于缺乏有效的信用担保措施，导致难以得到贷款或通过其他融资行为，来促进企业的发展。本文将从采矿权抵押出发，探讨采矿权抵押的可行性与操作时应注意的相关法律问题，以期更多的矿业企业可以突破信用担保措施这一瓶颈，促进矿业企业的发展。

一、采矿权抵押的合法性

在长期计划经济体制下，我国一直实行的是由国家拨款进行采矿、探矿的管理和运作模式，随着时代的发展，我国才逐渐走向国家所有、分散开采、利用矿产资源的道路。1994年3月26日，国务院发布的《矿产资源法实施细则》中规定：“采矿权，是指在依法取得的采矿许可证规定的范围内，开采矿产资源和获得所开采的矿产品的权利。”依据该规定，采矿权人依法对自己采出的矿产品享有占有、使用、收益和处分的权利。自此，我国创制了包括采矿权在内的矿业权制度。

但是由于矿业权浓厚的公权特性，有关法律不仅没有明确矿业权人如何行使矿业权的权利，还对矿业权的转让加以严格控制。为了加强对有关矿业权转让的管理，国务院在1998年颁布了《探矿权、采矿权转让管理办法》（以下简称《管理办法》）。该《管理办法》明确规定“已经取得采矿权的矿山企业，因企业合并、分立，与他人合资、合作经营，或者因企业资产出售以及有其他变更企业资产产权的情形，需要变更采矿权主体的，经依法批准，可以将采矿权转让他人采矿。”而除上述规定以外的情形，采矿权均不得转让。该规定使得采矿权的抵押权人行使抵押权的行为变为违法，从而使得采矿权抵押的可操作性几乎变为零。我国市场经济的深入发展使得原有的矿业权制度逐渐暴露出了诸多弊端，其对矿业企业发展的制约作用也越发明显。为了培育、规范矿业权市场，国土资源部于2000年11月1日颁布了《矿业权出让转让管理暂行规定》（以下简称《暂行规定》）。该《暂行规定》将探矿权、采矿权划为财产权，统称为矿业权，明确矿业权“适用于不动产法律法规的调整原则”以及“矿业权人依法对其矿业权享有占有、使用、收益和处分权。”上述矿业权性质归属的划分以及矿业权人权利行使的明确为采矿权抵押制度的确立奠定了坚实的基础。而该《暂行规定》第六条的规定：“矿业权人可以依照本办法的规定出租、抵押矿业权。” 更为采矿权的抵押提供了充分的法律依据。

然而，《暂行规定》从法律效力的级别上来说仅仅属于部门规章，依据我国民法的“物权法定”原则，矿业权的有关性质界定以及与矿业权有关的担保物权的明确还需要法律这一层面的立法支持。但是从实践以及矿业权制度的发展前景来看，随着《物权法》的出台，矿业权抵押的有关规定必定能在有关法律上得以体现。

二、采矿权抵押的实际操作

1、采矿权抵押应具备的条件

依据《暂行规定》的有关规定，“矿业权的出租、抵押，按照矿业权转让的条件和程序进行管理，由原发证机关审查批准。”因此，采矿权抵押时至少应当具备下列条件：

（1）矿山企业投入采矿生产满1年；（2）采矿权属无争议；（3）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费和资源税；（4）国有矿山企业在抵押有关采矿权前，应当征得矿山企业主管部门的同意；（5）涉及国家出资勘查形成矿产地的矿业权抵押的，应由矿业权人委托评估机构进行矿业权评估；

（6）已出租的采矿权不得设定抵押；（7）采矿权原则上不得进行部分抵押；（8）国务院地质矿产主管部门规定的其他条件。

2、采矿权价值的确定

（1）以国家出资勘查形成矿产地的矿业权抵押的，必须委托具备矿业权评估资格的评估机构和评估师进行矿业权评估。对于中央财政出资勘查形成矿产地的矿业权的评估结果，须由国务院地质矿产主管部门确认；对于地方财政出资勘查形成矿产地的矿业权的评估结果，须由省级人民政府地质矿产主管部门确认；由中央和地方财政共同出资的，经省级人民政府地质矿产主管部门提出审查意见，由国务院地质矿产主管部门确认。而国家与企业或个人等共同出资勘查形成矿产地的矿业权的评估结果，按照国家出资的渠道，参照上述规定由有关主管部门加以确认。

（2）对于不涉及国家出资的采矿权抵押的，有关法律并没有规定必须要对其进行价格评估，也没有规定定不得以双方约定的方式来确定采矿权价值。但依据《暂行规定》，债权人要求抵押人提供抵押物价值的，抵押人应委托具备矿业权评估资格的评估机构和评估师进行矿业权评估。因此不能排除有关主管部门要求有关当事人提供矿业权评估结果的可能。

3、采矿权抵押手续的办理

依据有关规定，采矿权的抵押采取登记备案制度，采矿权许可证的发证机关为采矿权抵押登记的主管部门。采矿权人在办理抵押登记时，应按照法律以及登记机关的规定，提交文件如下：

（1）抵押合同；（2）矿业权许可证；

（3）矿山企业投入采矿生产满1年的证明文件；

（4）已按照国家有关规定缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费和资源税的证明性文件；

（5）涉及国家出资勘查形成矿产地的矿业权抵押的，须规定提交有关矿业权评估报告，以及相应主管部门的确认文件；

（6）涉及国有矿山企业抵押有关采矿权的，须提交矿山企业主管部门的同意文件，部分主管机关还要求提交有关国有资产管理部门的批准文件。

当然，主管机关的不同会导致需要提供的文件资料不尽相同，甚至有的地方性规章还要求相关权利人在抵押采矿权时，其矿区范围内的采矿设施应当随之抵押并办理有关登记手续。

4、抵押权的行使 目前我国法律对于矿业权的抵押权的行使并没有特别的法律规定，《暂行规定》中只是笼统地规定：“债务人不履行债务时，债权人有权申请实现抵押权，并从处置的矿业权所得中依法受偿。”而依据担保法的有关规定，抵押权可以通过对抵押物的折价、拍卖或变卖来实现，因此对于矿业权抵押权的处置也可以参考这几种形式来进行。但需要注意的是《矿产资源开采登记管理办法》中对采矿权人的资质有特别规定，因此抵押权处置后矿业权的受让方应当符合有关法律的规定。另外，抵押权人在依法处置有关矿业权后，当事人还应依法办理矿业权转让、变更登记手续。

三、采矿权抵押的风险

以抵押采矿权作为担保方式时，由于采矿权本身的特殊性，抵押权人应当对有关债权实现的风险加以充分的考虑。下列几个因素都有可能会影响到抵押权人债权的最终实现：

1、矿产品市场价格的大幅波动。虽然绝大多数矿产品属于非再生资源，且市场前景看好，但国内市场的供需变化及国际市场的大幅波动都有可能导致矿产品价格的异常变化。如果作为采矿权价格评估的主要依据的矿产品价格急剧下降，必将对抵押权人的债权造成巨大的影响。

2、矿业权人的异常开采。由于采矿权抵押仅仅是一种财产权的抵押，因此抵押权人并不能从实际上控制矿业权人的行为。如果矿业权人违背有关规律或惯例，对有关矿产进行过度的开采，将从根本上导致采矿权市场价格的下降。

3、矿业权人的破坏行为。矿业权人无意或是恶意的破坏行为，在造成采矿权市场价格下跌的同时，也给抵押权的处分带来不便，从而使抵押权人的合法权益受到侵害。可是除非双方当事人之间有特别约定，否则，由于抵押权人仅仅享有对采矿权这一财产权利的抵押权，其很难可以为阻止矿业权人破坏有关矿产资源等实物的行为找到法律上的依据。

4、采矿权主体资格的限制。由于采矿权的主体资格法律上有限制，抵押权人在处分有关采矿权时就不象处分其他抵押物那样自由。而由于接受采矿权的主体相对特定，同时也会造成处分抵押物时有关的矿业权的价格大幅缩水，从而不利于抵押权人债权的实现。

5、相关登记手续的办理。由于有关手续办理的时间具有不特定性，而主管机关是否能批准办理相关手续也存在不确定性，因此有可能增加抵押权人回收债权的各项成本和其他开支，给抵押权人带来不便。

6、采矿权许可证的吊销。如果由于采矿权人的违法行为导致采矿权许可证被有关机关吊销，则抵押权人由于抵押物的消灭而丧失了抵押权，则债权人的合法权益也同时失去了相关的保障。

综上所述，采矿权人对采矿权的抵押行为，为其自身的贷款等融资行为带来一定的信用保障，减少了债权人的风险，为矿业企业的自身发展带来了契机。但是采矿权的抵押行为给抵押权人带来的风险相对较高，有关债权人应当在选用采矿权抵押为担保方式的同时，采用其他担保方式，以保护债权人的合法权益。

第二篇：煤炭采矿权抵押相关法律问题

煤炭采矿权抵押相关法律问题

一、煤炭采矿权可否抵押

根据《矿业权出让转让管理暂行规定》第五十五条规定：矿业权抵押是指矿业权人依照有关法律作为债务人以其拥有的矿业权在不转移占有的前提下，向债权人提供担保的行为。以矿业权作抵押的债务人为抵押人，债权人为抵押权人，提供担保的矿业权为抵押物。探矿权、采矿权统称为矿业权,《物权法》规定了探矿权、采矿权属于用益物权，且未将采矿权的抵押规定为禁止情形，因此煤炭采矿权可以抵押。

二、采矿权抵押所需条件

根据《国土资源部关于进一步完善采矿权登记管理有关问题的通知》规定采矿权抵押、备案条件为（二十八）采矿权人申请抵押备案的，应向登记管理机关提交以下资料：1.抵押备案申请书；2.抵押合同；3.贷款合同；4.采矿权有偿取得（处臵）凭证；5.采矿许可证（复印件）等相关要件。到原登记管理机关办理备案手续，符合规定的，登记管理机关向抵押双方出具备案证明。（二十九）登记管理机关予以备案的采矿权抵押申请，应具备以下条件：1.矿业权价款已按规定缴清；2.采矿权权属无争议；3.采矿权未被法定机关扣压、查封；4.采矿权抵押期没有超过采矿许可证有效期；5.采矿权未处于抵押备案状态或债权人间就受偿关系达成协议。（三十）符合抵押备案条件的，登记管理机关出具抵押备案的通知，通知内容包括：抵押

期限、采矿权转让和抵押实现的条件及抵押备案解除的条件等相关事项；并就抵押双方对标的物价值认定自行承担全部责任、采矿权人因违反矿产资源法律法规受罚后果自负等予以告知。

另根据《矿业权出让转让管理暂行规定》第五十条规定：已出租的采矿权不得出售、合资、合作、上市和设定抵押，第五十六条：债权人要求抵押人提供抵押物价值的，抵押人应委托评估机构评估抵押物。

总之采矿权抵押须符合以下条件：（1）采矿许可证是经有权部门颁发且在有效期内；（2）采矿权属无争议；（3）采矿企业生产满一年；（4）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补充费及资源税；（5）已出租的采矿权不得出售、合资、合作、上市和设定抵押；（6）采矿权未被法定机关扣压、查封；（7）采矿权抵押期没有超过采矿许可证有效期；（8）采矿权未处于抵押备案状态或债权人间就受偿关系达成协议；（9）采矿权价值要经评估机构评估。根据重庆市璧山县国土资源和房屋管理局网站http://bsgtfw.cqgtfw.gov.cn/html/1/bsfw/bszn/news_949_4064.html相关办事指南公告矿业权抵押备案审批条件：

（一）提交资料齐全、真实、准确；矿业权人无违法行为

（二）矿业权属无争议

（三）矿业权已按规定进行评估、确认，采矿权价款已按有关规定进行处臵（抵押国家出资勘查形成采矿权的）

（四）按规定已缴纳使用费、价款、矿产资源补偿费

申请材料有：

（一）矿业权抵押备案申请书

（二）矿业权许可证

（三）矿业权抵押合同书

（四）矿业权评估报告

三、采矿权抵押的法律风险

(一）被抵押的采矿权可能被注销吊销，影响抵押权人权利的实现

煤炭采矿许可证未通过年检或者被吊销、吊扣就意味着煤炭企业丧失了采矿权，作为抵押财产的采矿权就灭失，抵押权极易落空。

根据我国现行法律法规及规章的规定，采矿权人可能被吊销采矿许可证的情形主要有：1）未经审批机关批准，擅自转让采矿权的； 2）以承包等方式擅自将采矿权转给他人进行开采的；3）超越批准的矿区范围采矿，经责令拒不退回本矿区范围内开采，造成矿产资源破坏的；4）不按期缴纳采矿权使用费，被责令限期缴纳后，逾期仍不缴纳的；5）采矿权人采取伪报矿种，隐匿产量、销售数量，或者伪报销售价格、实际开采回采率等手段，不缴或者少缴矿产资源补偿费，情节严重的； 6）不依法提交报告、拒绝接受监督检查或者弄虚作假，情节严重的； 7）采用破坏性开采方法开采矿产资源的；8）伪造地质资料或者在地质资料汇交中弄虚作假，被地质资料接收部门责令限期改正，而逾期不改正的。

但是采矿许可证未通过年检或被吊销、吊扣是基于采矿权人的违法行为而造成的，抵押权人可以责令抵押人以其他财产代替抵押物。

（二）采矿权特殊的风险特征，导致采矿权价值的不确定性

抵押采矿权的价值往往存在较大的不确定性，主要原因有：一是矿产资源具有流动性以及不可再生性，矿产资源数量和经济价值随着不断开采将随之缩减直至最终消失，由此势必导致无法准确界定采矿权的价值；二是按照《矿业权出让转让管理暂行规定》第56条规定：“债权人要求抵押人提供抵押物价值的，抵押人应委托评估机构评估抵押物”，但由于采矿权的价值在很大程度上依赖于所取得的矿体信息情况，而矿床开采的技术特性和经济特性与其他一般资产不同，其价值评估理论和方法需要不断完善和改进才能与具体应用相结合；受托评估机构是否严格执行《矿业权评估指南》、其资信程度以及评估的独立性都将对采矿权价值的确定产生较大影响。

采矿权必须与采矿机械、通风设备、提升运输设备等其他资产相结合才能创造经济利益。这些设备的技术先进程度，采矿权投资者的管理水平，投资者勘查和开采选冶方法，设备的使用效率等都将极大的影响采矿权的价值。

采矿权与其他资产组合所生产的矿产品价格受市场的影响也较大，也存在一定的不确定性，矿产品市场价格的变化，对采矿权的价值影响是巨大的。

（三）采矿权抵押权实现的风险

国土资源部《探矿权采矿权评估管理暂行办法》第五条规定：“……以探矿权、采矿权设定抵押的，应经登记管理机关审查登记，在抵押实现时按探矿权、采矿权转让办理有关手续。”根据国土资源部《矿

业权出让转让管理暂行规定》第三十六条、第三十七条及第五十八条的规定，即，采矿权抵押的，按照采矿权转让的条件和程序进行管理，由原发证机关审查批准。债务人不履行债务时，抵押权人有权申请实现抵押权，并从处臵的采矿权所得中依法受偿。新的采矿权申请人应符合国家规定的资质条件，并依法办理采矿权转让、变更登记手续。国务院《探矿权采矿权转让管理办法》第六条规定：“转让采矿权，应当具备下列条件：

（一）矿山企业投入采矿生产满1年；

（二）采矿权属无争议；

（三）按照国家有关规定已经缴纳采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费和资源税；

（四）国务院地质矿产主管部门规定的其他条件。同时，《探矿权采矿权转让管理办法》第七条规定：“探矿权或者采矿权转让的受让人，应当符合《矿产资源勘查区块登记管理办法》或者《矿产资源开采登记管理办法》规定的有关探矿权申请人或者采矿权申请人的条件。”综上所述，实现抵押权将经历复杂的程序：1）需要报相应审批权限的国土资源部门审查批准；2）采矿权证的持有人应满足国务院《探矿权采矿权转让管理办法》第六条的规定；3）受让人应符合国家规定的资质条件。采矿权主体资格存在严格的资质限制，矿藏的开采门槛较高，需要一定技术、设备、人员资质等条件，因此，采矿权主体必须具备一定的资质条件。采矿权受让人是否具备这些资质条件，必须通过地质矿产主管部门对申请人进行审查认可。公司借款人作为抵押权人是不具备采矿权受让人的资质条件的，所以实现矿业权抵押则不能适用折价方式。只能在申请实现抵押权时，委托法院或者其他拍卖单位对采矿权进行处臵，转让给

符合国家规定的资质条件的主体后，从处臵的采矿权所得中依法受偿。如果没有符合条件的受让人，公司将无法实现采矿权的价值，从而难以实现抵押权。

（四）采矿权拍卖执行难

随着市场经济体制的进一步完善，煤炭行业活动的日益活跃，煤矿企业的采矿权被法院裁决拍卖的案件经常发生。由于把采矿权等同于一般财产，法院在执行煤矿企业还债案件时，往往是直接拍卖煤矿企业的采矿权，然后要求国土资源管理部门为买受人办理过户手续。司法权和行政权的冲突，引发了“执行难”的问题。

因此，人民法院在处臵采矿权时需与国土资源管理部门进行充分的沟通、协调，以使对采矿权的处臵符合煤矿法律、法规的规定，避免法院的判决得不到国土资源管理部门的认可，使采矿权转让不能顺利实现。

（五）信息劣势

借款人在对采矿权范围内矿产资源各种信息，如：储量、可采储量、矿产品质量、品位、赋存状态、矿石加工选冼性能等了解较少，对探矿权各个勘查阶段的勘查标准及规范和不同程度风险判断力欠缺。借款人对采矿权人和采矿权投资者的矿业开发技术水平和管理能力缺乏信息优势。

（六）生产安全问题引发的风险

矿产开采，特别是小矿山的开采属于高危行业，一旦发生生产安全事故被吊销采矿权证，将直接影响抵押权的实现。

四、风险防范措施

（一）确保采矿权抵押的有效性

在接受采矿权抵押时建议通过以下方面确保抵押的有效性：（1）结合《矿产资源开采登记管理办法》第7条关于采矿许可证有效期的规定（大型以上矿山的采矿许可证有效期最长为30年；中型最长为20年；小型最长为10年），核实采矿许可证的有效性及有效年限，包括采矿权人、法定代表人、地址、矿产种类、矿区面积、已开采储量及后续可开采储量、批准使用年限、审查情况等。

（2）明确采矿权属是否存在争议，如是否存在共有或转让受限等，要求抵押人提供有关地质矿产主管部门出具的采矿权属无争议的证明材料。

（3）落实采矿权是否已出租，防范采矿权已出租给他人导致采矿权抵押无效的法律风险。

（4）取得矿山企业主管部门的许可或获取国有资产管理部门的批准文件。

（5）了解采矿权的资费缴纳情况，要求抵押人提供相关主管机关出具的采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源补偿费及资源税已足额缴纳的证明材料。若采矿权或采矿权人在上述方面存在瑕疵，则建议在接受抵押之前要求采矿权人整改。

（二）将采矿权与相关配套资产设施共同设定抵押

一般来说，采矿权必须与土地使用权、地上附着建筑物、采矿机械、生产设施等其它配套固定资产相结合才能创造经济效益，因此，为增强抵押物处臵的有效性，建议在接受采矿权抵押时尽可能要求采矿企业将采矿权与相关配套资产设施一并设定抵押。

（三）合理审慎选择评估机构 建议选择经国务院地质矿产主管部门认定的具有矿业权评估资格的评估机构进行采矿权价值评估，并注意审查其营业执照的范围是否包含矿业权评估、是否具备有权机关签发的《探矿权采矿权评估资格证书》并确已按时年检、了解其诚信状况、评估能力水平，确保资产评估质量，进而合理确定抵押融资金额。

（四）充分关注采矿企业的经营风险和安全事故风险，严格筛选采矿企业

公司在接受采矿权抵押时还需注意对潜在风险进行防范，风险防范措施如下：一是严格采矿权抵押融资的准入门槛，包括所开采矿产应属于《产业结构调整指导目录》中鼓励类矿类、采矿许可证应由国家或省级矿产主管部门核发、符合国家有关环保政策规定、取得省级发改委采矿项目建设的核准批复等；二是选择安全制度健全、安全设施设备完备、工作人员配备齐全的采矿企业作为抵押人，并在接受抵押之前对采矿企业进行安全评估，如通过相关主管部门调查了解采矿企业的过往安全生产记录，核实是否具备安全生产许可证、是否配备齐全符合从业资格的工作人员、落实采矿企业的各项安全生产规章制度是否健全等；三是在贷后管理过程中，应对采矿企业全方位监管，防范应对各类安全事帮风险和经营风险，如指派专门的客户经理或成立监管小组对采矿企业的资金、物资、账务进行全方位、多角度监管，与相关主管部门建立合作机制以共享安全管理和生产经营信息等，此处，建议储备部分相关优质企业，以备实现抵押权时顺利处臵采矿权。

（五）建立风险补偿机制

针对煤矿高风险行业特点，公司可要求煤炭企业全面办理保险，及时督促煤炭企业对厂房、机器设备、存货等办理财产保险，并督促煤炭企业办理安全事故保险及矿工人身保险，可与与借款人、抵押担保人签订补充协议，约定如因煤矿发生安全事故或其他原因影响抵押权实现，借款人需另行提供足值有效的其他担保。

（六）详细调查，严格准入

贷前必须对煤矿开采企业进行全面细致的实地调查，调查的重点主要包括：采矿企业的生产经营情况、安全管理情况、税款缴纳情况和诚信状况；核实采矿许可证；核实取得采矿许可证的合法性；硬件设施上是否达到国家安监局的各项指标要求；矿产品的可开采储量。贷后必须加强对企业的安全监督，客户经理应监督煤矿企业定期报告贷款使用情况，证照年检情况，煤矿生产经营情况，履行安全生产义务情况，重大的地质变化情况，煤炭销售价格，煤矿企业治理层、管理层变动情况。对影响持续经营的情况要随时报告。

根据《探矿权采矿权转让管理办法》第七条的规定，采矿权转让的受让人，应当符合《矿产资源开采登记管理办法》规定的资质条件的证明以及依法设立矿山企业的批准文件等。这表明抵押权人在实现抵押权时，不能直接成为采矿权的受让人，而只能从处臵采矿权所得中依法优先受偿。因此在选择采矿权抵押担保方式时应严格准入：一

是要选择政策环境较好、矿业权交易市场较为成熟的地方开展采矿权抵押贷款；二是鉴于采矿权抵押的高风险性，应优选资信状况较好的贷款客户和发展前景较好的贷款项目，在落实贷款安全保障措施的基础上，以采矿权抵押担保；三是应加强对抵押所涉矿种行业的了解，储备部分相关优质企业备用，以便需实现抵押权时采矿权能顺利流转，信贷资金能顺利收回。

第三篇：采矿权抵押合同

采矿权抵押合同

抵押人（以下称甲方）：丰顺宝丰球团矿有限公司。住所地: 丰顺县埔寨镇长埔尾。法定代表人:徐旭亮, 该公司执行董事。

丰顺县八乡银河铁矿。住所地: 丰顺县八乡镇银河村。法定代表人:徐旭亮,该矿负责人。

电话：________________邮政编码：________________ 抵押权人（以下称乙方）：陈柏良,男,1957年11月10日出生,汉族,现住广东省东莞市城区创业新村38座601号。身份证号：

电话：*** 邮政编码：523008

为确保________年____字第________号合同（以下简称主合同）的履行，甲方愿意以自有采矿权作抵押。乙方经审查，同意接受甲方的采矿权及地上所有开采附属设备作抵押。甲、乙双方经协商一致，按以下条款订立本合同：

第一条 甲方用作抵押的采矿权证号：______________（复印件附后）；

第二条 本合同项下抵押的采矿权共作价（大写）人民币_____________万元整，抵押率为____％，实际抵押额为_________万元整。抵押担保范围包括主合同债务人徐旭亮的欠款本息、违约金及债权人陈柏良为实现债权所产生的诉讼费、执行费、律师费等。

第三条 本合同生效后，如需变更合同条款，应经抵押人同意并达成书面协议。

第四条 本合同有效期内，甲方如发生分立、合并，由变更后的机构承担或分别承担本合同项下义务。甲方被宣布解散或破产，抵押的采矿权由乙方提前处分，以所获价款优先受偿。

第五条 出现下列情况之一时，乙方有权依法定方式处分抵押的采矿权。

A．主合同约定的还款期限已到，债务人徐旭亮人未依约偿还欠款本息或所延期限届满仍不能偿还欠款本息；

B．抵押人被宣告解散、破产；

C．债务死亡而无继承人履行合同 ；

处理抵押的采矿权所得价款，不足以偿还债务人徐旭亮欠款本息和费用的，乙方有权另行追索；价款偿还欠款本息还有余的，乙方应退还给甲方。

第六条 主合同债务人按期偿还欠款本息的，抵押权终止。经抵押登记的财

产，乙方应偕同甲方到登记机关办理核销登记。

第七条 本合同生效后，甲、乙任何一方不得擅自变更或解除合同，需要变更或解除合同的，应经双方协商一致，达成书面协议。协议未达成前，本合同条款自然有效。

第八条 违约责任

（1）因甲方经营不善，造成抵押的采矿权被中止或吊销，乙方有权要求甲方恢复抵押采矿权原状，或提供经乙方认可的抵押财产。

（2）甲方违反本合同规定，擅自处分抵押财产的，乙方视情况要求甲方恢复原状，并提前收回主合同项下欠款，并可要求甲方支付欠款总额___％的违约金。

第九条 争议解决方式

因本合同发生争议的，双方协商解决或经调解解决，如仍不能解决争议的，可向合同签订地人民法院起诉或向仲裁委员会申请仲裁。

第十条 本合同由甲、乙双方法定代表人或主要负责人签字并加盖单位公章，并经国土资源部门登记备案后生效。

第十一条 本合同正本一式四份，甲方执二份、乙方执一份，国土资源部门登记备案一份。

甲方：

丰顺宝丰球团矿有限公司 丰顺县八乡银河铁矿

法定代表人（或主要负责人）：

乙方：

合同签订地点： 合同签订日期：2010年5月 日

第四篇：采矿权抵押合同

采矿权抵押合同

抵押权人：（以下简称“甲方”）法定代表人：，职务： 营业执照号码： 地址： 邮政编码：

联系方式：电话，传真 电子邮件：

抵押人：（以下简称“乙方”）法定代表人：，职务： 营业执照号： 地址： 邮政编码：

联系方式：电话，传真 电子邮件：

甲、乙双方于 年 月 日签署了编号为 的《借款合同》（以下简称“借款合同”），为了保障甲方在该合同项下债权的安全，双方根据《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国担保法》、《探矿权采矿权转让管理办法》、《矿业权出让转让管理暂行规定》等法律、法规、规章及有关政策规定，经友好协商，就乙方以其合法拥有的采矿权向甲方设定抵押担保一事订立本合同，以资共同遵守。

第一条 抵押物

1.1 甲方向乙方设定抵押的合同项下的采矿权（以下简称“抵押物”），其采矿许可证编号为：，有效期自 年 月 日至 年 月 日，审批发证机关为（以下简称“发证机关”）。采矿许可证的复印件见本合同附件一。

1.2 抵押物系乙方通过（）的方式，于 年 月 日依法获得的。1.3抵押物的矿区地理位置为：。1.4抵押物的矿区范围坐标为：。1.5抵押物的矿区面积为：。1.6抵押物的开采矿种为：。1.7抵押物的生产规模为：。

1.8截止

年

月，抵押物占有且经备案的资源储量情况如下。

1.9双方确认或经评估的抵押物价值为：人民币 万元整。双方确认认书或抵押物的评估报告原件见本合同附件二。

第二条 担保的债权

2.1本合同项下被担保的主债权为借款合同项下的借款本金。

2.2本合同所称“到期（届满）”包括主债务履行期届满和甲方宣布提前到期的情形。2.3抵押担保范围包括但不限于本合同项下的借款本金、利息、损害赔偿金、以及甲方为实现抵押权所发生的诉讼费、财产保全费等其他相关费用。

2.4本合同抵押权的效力及于矿区范围内的全部基础设施和地上附着物。2.5甲方对抵押物享有第一顺位的优先受偿权，其行使本合同项下的权利时无须首先或同时向借款人或其他担保人追索，而可按法律规定从处置抵押物所得价款中优先受偿。

第三条 抵押合同的备案

本合同签订后的10日内，甲、乙双方共同向发证机关提交办理抵押备案所需的全部材料，包括但不限于：申请采矿权抵押备案的报告；采矿权抵押申请书；县（市、区）、州（市）国土资源主管部门出具的乙方按规定缴纳采矿权使用费、采矿权价款及矿产资源补偿费的证明材料、采矿权权属无争议及是否同意抵押的意见；由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳情况的证明材料；采矿许可证正本、副本复印件；双方确认的抵押物价值说明或采矿权价款评估报告；双方有关证照复印件；抵押合同；发证机关要求提交的其他材料。

第四条 乙方的陈述、保证和承诺 4.1乙方向甲方陈述和保证，截止到抵押备案之日：

4.1.1抵押物的采矿许可证是真实、合法、有效的；乙方对抵押物拥有完整无瑕疵的权利；

4.1.2抵押物不存在与其他矿权重叠或交叉的情形；

4.1.3乙方遵守了有关法律、法规关于劳动安全、土地复垦和环境保护的规定； 4.1.4乙方不存在未经审查批准擅自出租、非法承包、转让或与他人合作开采的行为； 4.1.5乙方不存在采用破坏性开采方法开采矿产资源的行为； 4.1.6抵押物未设定其他任何抵押权；

4.1.7抵押物不存在任何涉及诉讼或被司法查封、冻结的情况； 4.1.8乙方已依法办理了采矿用地报批手续;4.1.9乙方已完成了签署本合同所需的一切授权、批准（除发证机关的批准外）等程序；乙方设定本合同项下的抵押，不会违反其公司章程，不会违反其与其他任何第三方签署的协议。

4.2乙方承诺：本合同签署后，乙方仍将依法履行矿业权人各项义务，以确保抵押物的合法、有效存续，并确保抵押物始终符合法律、法规、规章及政策规定的转让条件。

第五条 乙方的报告义务

5.1抵押期间，乙方应每 月向甲方提交一份书面报告（以下简称“定期报告”），该报告应包括但不限于以下内容：

（1）乙方的生产和销售情况；（2）借款资金的使用情况；

（3）抵押物矿区的开采情况、矿产品的销售情况；（4）乙方履行安全生产及环境保护义务的各项情况；（5）与抵押物有关的各项税、费的缴纳和支付情况；

（6）可能导致抵押物不能通过检查或延续登记的各种因素、情况（如有）。

5.2抵押期间，除本合同5.1所述的定期报告外，甲方还有权随时要求乙方提供与抵押物有关的各种情况的临时报告（以下简称“临时报告”）。乙方应在收到甲方的该书面要求后 日内向甲方提供临时报告。

5.3抵押期间，抵押物存在以下情形之一的，乙方应毫不迟延地向甲方作出口头或书面报告：

（1）无论何种原因，抵押物的价值可能或者已经发生实质性贬损的；（2）抵押物难以通过检查或获得延续登记的；（3）抵押物可能或者已经被国土资源部门注销或吊销的。

5.4抵押期间，乙方拟转让抵押物的，需事先向甲方提交书面报告，该书面报告应载明拟受让人姓名/名称、拟转让的价格和条件。未经甲方书面同意，乙方不得转让抵押物。

第六条 违约责任

6.1乙方所做的陈述、保证和承诺与实际情况有任何出入，或乙方违反了其所作的任何陈述、保证和承诺或合同第五条项下的报告义务的，甲方有权宣布借款提前到期，就抵押物行使抵押权，并要求乙方承担由此给甲方造成的损失。

6.2抵押期间，乙方违反或未履行其法定义务，致使抵押物不能通过检查、获得延续登记，或被国土资源部门依法注销或吊销的，甲方有权宣布货款提前到期，并要求乙方承担由此给其造成的一切直接或间接损失。

第七条 抵押权的实现

7.1借款合同项下的债务履行期届满（包括因借款人违约或/及抵押人违反陈述与保证、特别约定事项等导致债务被宣布提前到期的），甲方未受清偿时，或者发生法律、法规、规章规定的甲方有权处分抵押物的情况时，甲、乙双方可依法协商共同委托湖南省国土资源交易中心将抵押物进行拍卖或变卖，7．2 因本条所发生的费用均由抵押人承担，抵押权人有权从其处分抵押物所获的款项中直接划收。

第八条

通知

甲、乙双方之间的通知和联络，除双方另有约定外，应按双方当事人在本合同中列明的方式进行。

第九条

附件的效力

本合同的附件为本合同不可分割的一部分。

第十条 合同的成立、生效以及抵押权的设立

本合同自甲、乙双方法定代表人或授权代表签字、盖章之日起成立，自抵押备案完成之日生效。本合同生效之日，抵押权即依法设立。第十一条 争议解决

因本合同引起或与本合同有关的一切争议，双方应友好协商解决。如果争议发生之日起三十日内，不能得到解决的，任何一方均有权向甲方所在地有管辖权的人民法院提起诉讼。

第十二条 其他

本合同一式两份，双方各执一份，具有同等效力。

甲方（盖章）： 法定代表人（签字）：或授权代表（签字）：

本合同于

年

月

日签署于 乙方（盖章）： 法定代表人（签字）： 或授权代表（签字）：

省

市

第五篇：采矿权抵押担保细则

附件1:

中国农业银行湖北省分行

采矿权抵押担保管理实施细则（试行）

第一章 总则

第一条 为规范采矿权抵押担保管理，适应金融市场需要，加强风险管理，保障和促进业务发展，根据国家有关法律法规和农业银行信贷管理制度，制定本细则。

第二条 本细则所称采矿权抵押信贷业务是指以采矿权作为抵押在农业银行办理的信贷业务。

第三条 本细则所称采矿权是指在依法取得的采矿许可证规定的范围内，开采矿产资源和获得所开采的矿产品的权利。

第四条 在选择担保财产时，应优先选择风险可控性好的担保财产。接受采矿权抵押应审慎。

第二章 业务对象和条件

第五条 采矿权抵押信贷业务项下的借款人和抵押人原则上须为同一主体。在国土部门同意办理抵押备案（登记）、当地司法支持的前提下，借款人与抵押人可以不是同一主体，但必须同在湖北辖内且互为母子关系或上下游关系。

第六条 以采矿权抵押的，采矿所使用的生产设施一并抵押。第七条 接受采矿权抵押，原则上须满足以下条件：

（一）符合国家宏观调控政策、产业政策和环境保护政策规定；

（二）采矿权可自由转让、可设定抵押、有活跃的交易市场；

（三）矿种为发生安全事故风险程度较低的矿种；

（四）有可靠的地质资料，矿产品位高、经济价值大，未来可采储量丰富；

（五）采矿权人有多年开采经验、开采技术成熟、管理水平高；

（六）借款到期日在采矿许可证有效期内，且离采矿许可证期满之日不短于三个月；

（七）客户主要投资人或实际控制人承诺提供连带责任保证担保；

（八）企业已办理或承诺在用款前办妥安全事故保险、财产保险、矿工人身保险等各项保险。保险期限不短于信贷业务合同履行期限或承诺到期后续保；其中财产保险应以农业银行为第一受益人。

第八条 办理采矿权抵押业务的借款人除必须符合中国农业银行信贷基本制度及相应的单项信贷业务管理制度规定的条件外，还须具备以下条件：

（一）资产总额不低于5000万元，年销售额不低于8000万元；

（二）信用等级在AA+级（含）以上；

（三）安全制度健全、安全设施设备完备、安全管理及从业人员齐全。第九条 作为抵押的采矿权须符合以下条件：

（一）采矿许可证是经有权部门颁发且在有效期内；

（二）采矿权对应的矿区投入采矿生产满一年，且已进入规模开采阶段；

（三）采矿权属无争议；

（四）已按国家有关规定缴纳采矿权使用费、采矿权价款、环境治理备用金、矿产资源补偿费及资源税；

（五）国务院地质矿产主管部门规定的转让采矿权的其他条件。第十条 不得接受下列采矿权抵押：

（一）已经出租的采矿权；

（二）国家及地方相关政策法规明确禁止设定抵押或转让存在限制的采矿权；

（三）缺乏活跃交易市场的采矿权；

（四）借款人发生过重大安全生产事故、环保违法事故或劳动人事纠纷等，且相关事件尚未处理完毕、整改后未经国家有权部门验收合格的。

第三章 业务流程

第十一条 采矿权抵押信贷业务按照农业银行基本制度和单项产品制度规定的流程办理。

第十二条 用信申请。借款人申请办理采矿权抵押信贷业务，除农业银行单项信贷业务管理制度及信贷业务担保管理制度要求提供的资料外，还需提交以下资料：

（一）采矿许可证正本、副本；采矿权出让或转让合同；

（二）采矿权价值评估报告；

（三）矿产资源勘察及开采情况的报告、矿产资源开发利用情况报告；

（四）由有关地质矿产管理部门出具的采矿权属无争议的证明材料；

（五）由采矿登记机关出具的采矿权人按规定缴纳采矿权使用费及采矿权价款的证明材料；

（六）由负责收存备用金的国土资源行政主管部门出具的环境治理备用金收据；

（七）由矿产资源补偿费征收管理机关出具的有关矿产资源补偿费缴纳情况的证明材料；

（八）由资源税征收管理部门出具的资源税缴纳情况的证明材料；

（九）安全生产许可证、企业关键安全管理人员从业资格证。第十三条 业务受理与调查。采矿权抵押信贷业务实行双人实地调查。

受理客户用信申请后，调查人员要按照要求对借款人的主体资格、经营能力、偿债能力、资信情况、行业地位、高级管理层品行及信用记录等进行调查、核实、评估。同时要特别对拟抵押采矿权进行尽职调查，对包括但不限于以下内容进行调查核实：

（一）采矿权是否符合农业银行规定的抵押条件；

（二）采矿权人、法定代表人、地址、矿产种类、矿区面积、已开采储量及后续可开采储量、批准使用年限、年检情况等，保险办理状况，《采矿许可证》发证机关及其编号；

（三）采矿权的转让价值。客户经理应进行实地勘察，并参考实地勘察情况，对外部评估的评估方式和评估价值进行审核确认；

（四）安全生产与管理情况。调查人员应到安监、矿管等部门，调查了解借款企业的安全生产记录。并对其生产安全情况进行实地调查，重点核实企业是否具备安全生产许可证；安检员、安监员、放炮员等重要人员是否具备“特种作业人员上岗证”；调查企业各项安全生产规章制度是否健全、责任是否落实；生产及安全防范的各种硬件设施是否达到安监部门的各项指标要求。

第十四条 业务审查与审批。各级行信贷部门（贷款审查中心）对客户部门或下级行移交的客户资料和信贷调查（评估）资料进行审查，审查人员除按照单项业务品种有关要求进行审核外；同时要重点审查拟抵押采矿权是否符合规定条件，调查环节是否对矿区进行了实地核查，抵押人对拟抵押采矿权是否拥有完整、合法、有效的权利。

信贷管理部门审查结束后，按权限和程序提交有权审批人审批。第十五条 办理抵押及信用发放。经营行或客户管理行与抵押人签订《抵押合同》或《最高额抵押合同》；与保证人签订《保证合同》或《最高额保证合同》。由两名农业银行员工与采矿权人一起到原发证机关办理采矿权抵押备案手续，并尽量同时到公证机关办理采矿权抵押登记；按贷款担保管理办法的相关规定对同时抵押的采矿设施及（或）土地使用权办理抵押登记。抵押人为抵押采矿权办妥农业银行要求的相关保险。在上述手续全部办妥后，贷款经办行按规定向借款人发放信用。

第十六条 贷后管理。对于可能导致采矿许可证吊销的情况,经营行要制定有针对性的预案。

经营行要严格按照农业银行贷后管理制度和信贷业务担保管理制度的规定进行贷后管理。尤其要密切关注借款人安全生产、税费缴纳、环境保护、合规开采等方面的情况。

第四章 业务管理规定

第十七条 有色金属、黑色金属及磷矿采矿权抵押可直接适用本办法；其他品种采矿权抵押，须由省分行（公司业务部）准入后方能办理。

第十八条 以采矿权抵押作为担保方式的信贷业务审批权限集中在二级分行及以上机构（含天潜沔分中心）。

第十九条 在办理首笔采矿权抵押信贷业务前，农业银行应：

（一）与国土、安监、矿管等部门建立合作机制，共享企业的安全管理和生产经营信息。

（二）加强采矿行业研究，加强矿产知识和信息储备。

第二十条 业务办理期限最长不得超过可采储量或采矿权剩余有效期限的50%。

第二十一条 办理采矿权抵押信贷业务应同时追加借款人主要投资人或实际控制人的连带责任保证担保。

第二十二条 以采矿权抵押作为担保方式的，应尽量与借款人签订账户监管协议，或在借款合同中约定账户监管条款，以有效监控相应矿产品的生产销售收入。

第二十三条 对于评估机构的评估结果，客户部门须按照《中国农业银行押品管理办法》的规定对评估方法与评估价值进行审核确认。

客户部门审核确认应考虑国家及地方相关政策法规、相关产业未来发展变化情况以及采矿权对应矿产资源的价格波动情况等对采矿权价值的影响。

对于借款人按照规定应在未来缴纳的采矿权使用费、采矿权价款、矿产资源税等各项税费，应在审核确认时予以扣除。

第二十四条 各级行应综合考虑用信人的资信状况、生产经营状况、偿债能力，信贷业务的期限、风险度，矿床已开采年限、未来可采储量、矿产品价格及走势，采矿权出让或转让期限、变现贬值可能、变现税费等因素，逐笔确定抵押率，但最高不超过采矿权评估确认价值的50%。

第二十五条 抵押合同中应列明因抵押人提供资料不实或安全生产事故等原因导致采矿权证照被吊销的补救措施。

第二十六条 客户部门应按照《中国农业银行押品管理办法》的规定至少每半年对采矿权进行一次贷后价值重估。价值重估结束后，对于抵押不足值的，要按照合同约定或与抵押人协商，采取追加担保、变更担保、提前归还用信等措施。

第二十七条 用信人没有履行到期债务或发生合同约定的其他实现抵押权的情形，农业银行应依法行使抵押权。在实现抵押权之前，将抵押实现方案报采矿权抵押备案登记管理机关审查批准。

第五章 附则

第二十八条 本细则未尽事宜，按照《中国农业银行信贷业务担保管理办法》、《中国农业银行三农金融部信贷业务担保管理办法》、《中国农业银行押品管理办法》执行。

第二十九条 本细则由中国农业银行湖北省分行制订、解释和修订。第三十条 本细则自印发之日起施行。