南昌银行案防规章制度(银监会上卷)考试题答案

第一篇：南昌银行案防规章制度(银监会上卷)考试题答案

南昌银行案防规章制度(银监会上卷)考试题 答案

单选题

1.对有章不循的，要将责任人（），并严肃处理。√ A B C D 给予警告

给予通报批评

调离原岗位

给予经济处罚

正确答案： C 2.中国银监会防范操作风险“十三条”内容于（）颁布。√ A B C D 2006年3月12日

2005年3月22日

2004年9月16日

2007年10月1日

正确答案： B 3.将案件风险整改与（）挂钩。√ A B C D 积分

考核

评级

处分

正确答案： C 4.坚持相关的（）制度。对薄弱环节要定期自我评估，并请外审机构进行独立评估。要进一步扩大社会和新闻舆论对银行的监督。√ A B C D 信息披露

专项审计

自我评估

行务管理公开

正确答案： D 5.严格规范重要岗位和敏感环节工作人员八小时内外的行为，建立相应的（）制度。√ A 行为失范监测 B C D 行为失范监察

行为管理

行为约束

正确答案： B 6.严格印章、密押、凭证的（）及销毁制度。√ A B C D 保管

分管与分存

保密

分离保管

正确答案： B 7.操作风险是指由不完善或有问题的内部程序、员工和信息科技系统，以及（）所造成损失的风险。包括法律风险，但不包括策略风险和声誉风险。√ A B C D 外部事件

银行案件

处罚行为

内部事件

正确答案： A 8.订立（），明确总行及各级分支机构的责任，形成明确的制度保障。√ A B C D 职责制

责任书

承诺书

以上都应签订

正确答案： A 9.迅速改进（）系统，提高通过技术手段防范操作风险的能力，支持各类管理信息的适时、准确生成，为业务操作复核和稽核部门的稽查提供坚实基础。√ A B C 科技信息

主要业务

应急预案 D 办公

正确答案： A 10.商业银行（）应将操作风险作为商业银行面对的一项主要风险，并承担监控操作风险管理有效性的最终责任。√ A B C D 董事会

高级管理层

监事会

工会

正确答案： A 11.商业银行的（）不直接负责或参与其他部门的操作风险管理。× A B C D 内审部门

信息科技部门

安全保卫部门

人力资源部门

正确答案： A 12.下列不属于关键风险指标的是（）。√ A B C D 每亿元资产损失率

每万人案件发生率、百万元以上案件发生比率

客户投诉次数、错误和遗漏的频率

利率变化频率

正确答案： D 13.商业银行应当设立履行风险管理职能的专门部门，制定并实施识别、计量、监测和管理风险的制度、程序和方法，以确保（）的实现。√ A B C D 风险管理

经营目标

风险管理、经营目标

利润目标

正确答案： C 14.商业银行应当认真遵循（）原则，注意审查客户资金来源的真实性和合法性，提高对可疑交易的鉴别能力，如发现可疑交易，应当逐级上报，防止犯罪分子进行洗钱活动。√ A B C D “了解你的客户” “认识你的客户” “审查你的客户” “检查你的客户”

正确答案： A 15.（）不得担任授信审查委员会的成员。√ A B C D 行长

主管信贷的副行长

信贷业务部门主管

都可以

正确答案： A 16.将（）及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩。√ A B C D 案件信息报送

案件风险防范

案件调查管理

案件处置工作

正确答案： B 17.将案件风险整改与（）监管挂钩。× A B C D 新业务准入

高管人员任职

新机构准入

市场准入

正确答案： D 18.制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员，提高中国银行业从业人员整体素质和，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展，制定本职业操守。” √ A B 职业纪律，职业道德

职业行为，职业道德水准 C D 职业操守，职业纪律

职业道德，职业操守水平

正确答案： B 19.银行业从业人员不包括（）。√ A B C D 银行工作人员

信托公司工作人员

汽车金融公司工作人员

证券公司工作人员

正确答案： D 20.以下哪一项不属于公平竞争行为（）。√ A 某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多的客户

B 某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务

C 某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以获得某些奖品

D 提成正确答案： D 多选题

21.建立和实施基层主管（）制度，并确保这一安排纳入总行及各级分支机构的人事管理制度。√ A B C D 轮岗轮调

强制性休假

休假报备

岗位管理 某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的正确答案： A B 22.对举报的（）案件，举报人属于来自基层的员工（包括合同工、临时工）的，要予以（）。√ A B C 查实

核实

重奖 D 奖励

正确答案： A C 23.商业银行应当将加强内部控制作为操作风险管理的有效手段，与此相关的内部措施至少应当包括（）。√ A B C D E 部门之间具有明确的职责分工以及相关职能的适当分离，以避免潜在的利益冲突

密切监测遵守指定风险限额或权限的情况

对接触和使用银行资产的记录进行安全监控

员工具有与其从事业务相适应的业务能力并接受相关培训

识别与合理预期收益不符及存在隐患的业务或产品

正确答案： A B C D E 24.下列属于商业银行应及时向银监会或其派出机构报告的重大操作风险事件（）。√ A 抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件，诈骗商业银行或其他涉案金额500万元以上的案件

B 造成商业银行重要数据、账册、重要空白凭证严重损毁、丢失，造成在涉及两个或两个以上省（自治区、直辖市）范围中断业务3小时以上，在涉及一个省（自治区、直辖市）范围内中断业务6小时以上，严重影响正常工作开展的事件

C D 盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件

其他涉及损失金额可能超过商业银行资本净额1%的操作风险事件

正确答案： B C 25.对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或（）。对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，（）要认真研究，及时解决，不得延误。√ A B C D 修订

总行

补充

上级行

正确答案： A B 26.要加强和完善适时对账制度，就是要明确（）。√ A B 对账频率

对账对象 C D 对账人员

对账范围

正确答案： A B C 27.商业银行应当制定适用于全行的操作风险管理政策。主要内容包括（）。× A B C D E 操作风险的定义

适当的操作风险管理组织架构、权限和责任

操作风险的识别、评估、监测和控制/缓释程序

操作风险报告程序，其中包括报告的责任、路径、频率，以及对各部门的其他具体要求

应针对现有的和新推出的重要产品、业务活动、业务程序、信息科技系统、人员管理、外部因素及其变动，及时评估操作风险的各项要求

正确答案： A B C D E 28.商业银行应当制定有效的程序，定期监测并报告（）。× A B C D 操作风险状况

重大损失情况

人员岗位变动情况

资产负债情况

正确答案： A B 29.重大操作风险事件应当根据本行操作风险管理政策的规定及时向（）报告。√ A B C D 董事会

高级管理层

相关管理人员

监事会

正确答案： A B C 30.商业银行内部控制应当贯彻（）的原则。√ A B C D 全面

审慎

有效

独立 E 科学

正确答案： A B C D 31.内部控制是商业银行为实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和做法，对风险进行（）的动态和机制。√ A B C D 事前防范

事中控制

事后监督和纠正

事前预防

正确答案： A B C 32.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善处理兼职岗位与本职工作之间的关系，不得（）√ A B C D E 利用兼职岗位为本人谋取不当利益

利用兼职岗位为本职机构谋取不当利益

利用本职岗位为本人谋取利益

利用本职岗位为兼职机构谋取不当利益

利用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益

正确答案： A B D 33.某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的()原则。√ A B C D 诚实信用

礼貌服务

风险提示

互相监督

正确答案： A C 34.以下()行为明显不妥，有可能会对从业人员及所在机构产生不利影响。√ A 某银行业务人员在为客户提供服务的过程中，发现该客户提 供的业务申请材料有部分是假造的，但是为了做成业务，该 业务员暗示客户其行为可能触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束

B 某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规禁止性规定，于是按照内部流程进行了必要的报告 C 某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并利用其所在机构的资源为这些行为提供方便

D 某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处，并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核

正确答案： A C 35.基层（）的定期交流轮岗与会计主管的委派制并行与联动。√ A 行长

B 主任

C 授权经理

D 大堂经理

正确答案： A B 36.对基层操作风险管控的惩包括（）。√ A 惩戒

B 处分

C 降级

D 处罚

正确答案： A B 37.一线业务的（）管理和基层机构行政章的管理联动。√ A 卡

B 证

C 章

D 操作密码

正确答案： A B C 38.银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备（）要素。A 案件性质明确

B 涉案金额确定

C 初步判定风险

D 责任人员认定

正确答案： A B C

√

39.银行业金融机构应当在（）时候、向（）提交案件审结报告。× A B C D E F 总结案件教训

分析存在问题

确定问责方案和整改措施

银监部门

人行

司法机关

正确答案： A B C D 40.案件审结后，银行业金融机构应当向银监部门报送（）材料。× A B C D E 案件审结报告

整改方案

责任人追究意见

案例材料

涉案金额

正确答案： A B C D 判断题

41.对权力过大而监督管理又不到位的基层行，要重点加强监督，规定其在一个月内整改。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

42.监测业务经营指标，定期向负责操作风险管理的部门或牵头部门通报本部门操作风险管理的总体状况，并及时通报操作风险事件。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

43.要设立一般性的审核岗，建立责任复核制，必要时可由上一级行对指定岗位进行一般性审核，并责成原岗位适时做出说明。此种说法： √

正确 错误 正确答案： 错误

44.内部控制应当与商业银行的经营规模、业务范围和风险特点相适应，以合理的成本实现内部控制的目标。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

45.将案件风险防范及处分工作同科学的激励约束机制建设挂钩。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

46.一案四问制度中的三问是指与作案人交往较多的知情人之责。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

47.风险管理部门应向董事会报告操作风险管理体系运行效果的评估情况。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

48.银行业从业人员可以在同业之间交换客户资料和及其交易信息。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

49.针对票据业务案件高发，要实行按规定收取保证金和推行他行托管保证金的联动，禁自开自贴和自管保证金的做法。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

50.案件信息报送及登记应按照《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》执行。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

第二篇：银行案防规章制度(江西银监局)

银行案防规章制度（江西银监局）单选题

1.各银行业机构要将（）作为案防工作的重要内容，系统、全面开展员工岗位规范和业务流程教育，明晰违规操作应承担的责任。√ A B C D 信贷业务风险排查

员工异常行为排查

员工教育培训

员工职业道德教育

正确答案： C 2.加大合规建设力度，增强各级管理人员（），营造“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值“的合规氛围。√ A B C D 合规意识

风险意识

案防意识

以上都应涵盖

正确答案： A 3.各银行业机构要围绕案防工作组织、制度及质量控制、案防工作执行、监督与检查、考核与问责等方面内容开展案防工作试评估，按照（）负责原则，细化对分支机构自我评估的工作要求。√ A B C D 银行机构总部

案防工作牵头

高级管理层

法人机构（省级机构）

正确答案： D 4.各级监管部门要及时对银行业机构试评估情况进行（）。√ A B C D 监管评价

监管评级

现场检查

指导抽查 正确答案： A 5.由案防部门组织的辖内银行业高管人员案防考试采取（）形式，参考人员须覆盖全部机构类型。√ A B C D 机考

笔试

监管谈话

风险提示

正确答案： A 6.案防知识考试与（）管理挂钩，通过考试，进一步提高高管人员案防知识掌握程度，实现以考促学、以考促案防工作的目的。√ A B C D 员工从业资格

高管人员准入

员工职业道德

高管人员任职资格

正确答案： B 7.各银行业机构要实施案件（）管理，高效开展案件调查。√ A B C D 统一

分级

属地

主管部门

正确答案： B 8.发生重大、恶性案件，监管部门要约谈案发法人机构（省级机构）（）。√ A B C D 董事长

监事长

分管案防工作负责人

主要负责人

正确答案： D 9.各银监分局应于每年（）月底前完成并将考试情况报告省局。√ A B C D 8 9 10 11

正确答案： D 10.各银行业机构要组织开展银行业（）专题调研，深入研究，及时报送高质量的调研成果。√ A B C D 案防工作

员工行为管理

反欺诈

案件风险

正确答案： C 11.银行业金融机构应在每月后（）个工作日内上报本机构上月从业人员处罚信息。√ A B C D 1 2 3 4

正确答案： C 12.各城商行、信托公司、财务公司、农村中小金融机构、村镇银行的信息由（）统一报送。√ A B C D 总行

本单位合规部门

本单位风险管理部门

法人总部

正确答案： D 13.银行业金融机构上级对下级及外部单位对相关责任人给予处罚决定的信息，由（）向所在地银监会派出机构报送。√ A 被处罚人所在机构 B C D 被处罚人所在机构的上级行

总行

总行人力资源部门

正确答案： A 14.银行业金融机构从业人员处罚信息填报实行（）原则。√ A B C D 真实

多人多报

客观

一人一报

正确答案： D 15.银行业金融机构对作出的处罚无需解除或未确定解除时间的，处罚决定有效期原则上为（）年。√ A B C D 2 3 4 5

正确答案： D 16.根据银监会要求，江西银监局于（）起建立《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》（试行）。√ A B C D 2013年12月31日

2014年1月1日

2014年1月31日

2014年2月28日

正确答案： B 17.各银行业机构要从2014年（）月份起于每季度末向对口监管机构报送案件风险排查情况。√ A B 1 2 C D 3 4

正确答案： C 18.各银监局继续组织各省级银行业机构主要负责人签订（）。√ A B C D 案件防控责任状

案件防控承诺书

案防工作责任书

案防工作承诺书

正确答案： B 19.根据属地原则，由案防部门每年按照不低于（）的比例随机抽选辖内银行业高管人员参加案防考试。√ A B C D 5% 10% 20% 50%

正确答案： B 20.各机构监管处于每季后()个工作日内将辖内对口银行业机构排查报告、排查情况汇总表和本处填写的排查情况汇总表加盖公章一并报送省局案防办。√ A B C D 5 6 7 8

正确答案： C 多选题

21.各银行业机构要切实履行案件防控责任主体职责，明确案防工作牵头部门责任，厘清案防牵头部门与（）等部门案防职责边界，层层组织订立案防责任书，保证各部门、上下级机构案防权责清晰、责任落实。√ A B 业务

风控 C D 内审

稽核

正确答案： A B C D 22.各银行业机构要建立制度管理体系，根据业务发展需要、风险特征和监管政策变化，对内部各项制度进行（），确保制度覆盖所有业务领域和管理环节。√ A B C D 评价

修订

更新

清理

正确答案： A B C 23.各银行业机构要结合自身业务特点和风险状况，组织开展以（）等为重点的案件风险排查，落实排查责任，对排查发现的重点风险和突出问题开展专项治理。√ A B C D 信贷

票据

跨业合作

员工异常行为

正确答案： A B C D 24.加大合规建设力度，增强各级管理人员合规意识，营造（）的合规氛围。√ A B C D 合规从高层做起

合规人人有责

合规创造价值

合规从员工做起

正确答案： A B C 25.各银行业机构应于每季度后（）个工作日、年后（）个工作日内向对口监管机构案防部门报送案防和安保工作情况季度和报告。√ A B C 3 4 5 D 6

正确答案： A C 26.各银行业机构要围绕（）等方面内容开展案防工作试评估。√ A 案防工作组织

B 制度及质量控制

C 案防工作执行

D 监督与检查

E 考核与问责

正确答案： A B C D E 27.银行业机构排查情况报告内容包括但不限于以下（）内容。√ A 排查工作总体安排

B 排查业务领域、内容和工作进展

C 发现问题及原因分析

D 采取的措施

E 下一步工作安排

F 工作建议

G 2-3个典型案例

正确答案： A B C D E F G 28.银行业金融机构需填报从业人员处罚信息中的内部处分种类包括（）。A 警告

B 记过

C 记大过

D 降级

E 撤职

F 开除

√

正确答案： A B C D E F 29.在《银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度》（试行）中，规定从业人员的范围包括（）。√ A B C D E F 与银行业金融机构签订劳动合同的在岗人员

银行业金融机构董（理）事会成员

银行业金融机构监事会成员

高级管理人员

银行业金融机构聘用或与劳务代理机构签订协议直接从事金融业务的其他人员

邮政代理人员

正确答案： A B C D E F 30.若处罚结果发生改变，如（）的，须重新填报信息表。√ A B C D 提前

延后

解除处罚的加重处罚的

正确答案： A B C 31.银行业金融机构受到党纪处分的种类包括（）。√ A B C D E 警告

严重警告

撤销党内职务

留党察看

开除党籍

正确答案： A B C D E 32.关于银行业金融机构从业人员处罚信息登记制度都有哪些处罚类别？（）√ A B C 刑事处罚

行政处罚

党纪处分 D E 内部处分

其他处罚

正确答案： A B C D E 33.刑事处罚包括主刑的(),及附加刑的“罚金、剥夺政治权利、没收财产、驱逐出境”。√ A B C D E 管制

拘役

有期徒刑

无期徒刑

死刑

正确答案： A B C D E 34.在深入分析案件情况，做好案情通报和风险提示工作中，需做到（）。√ A B C D E 深入剖析重大案件和典型案例

分析案发原因

研究作案手段

查找薄弱环节

明确整改要求

正确答案： A B C D E 35.银行业机构在发生案件，尤其是重大、恶性案件时，应（）。√ A B C D 在第一时间成立专案组

开展案件调查工作，尽快查清案情

准确定性，厘清责任，及时向监管部门报告案件调查情况

并注意保全涉案资产，减少损失

正确答案： A B C D 36.各银行业机构和银监分局要按照案件、案件风险信息报送的有关规定，及时、准确报送案件和案件风险信息，严禁（）。√ A B 瞒报

故意漏报 C D E 迟报

如实上报

错报

正确答案： A B C E 37.“开展主题活动，加强员工教育管理”体现在（）。√ A B C D E 组织开展员工行为整治年活动

全面开展员工岗位规范和业务流程教育

开展职业道德教育

加大合规文化建设力度

组织开展以信贷、票据、跨业合作和员工异常行为等为重点的案件风险排查

正确答案： A B C D 38.“明确职责分工，落实案防责任”主要体现在（）。√ A B C D E 继续组织各省级银行业机构主要负责人签订案件防控承诺书

切实履行案件防控责任主体职责

明确案防工作牵头部门责任

厘清案防牵头部门与业务、风控、内审稽核等部门

层层组织订立案防责任书

正确答案： A B C D E 39.各银行业机构要结合自身业务特点和风险状况，认真做好本单位、本系统案件风险排查工作的安排部署，组织开展以()等为重点的风险排查。√ A B C D E 信贷

票据

跨业合作

柜台和会计结算业务

员工异常行为

正确答案： A B C D E 判断题

40.在追究案件直接责任人责任的同时，可以允许以经济处罚或其他问责方式代替纪律处分。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

41.发生重大、恶性案件，监管部门要约谈案发法人机构（省级机构）董事长。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

42.各银行业机构应对分支机构发生案件的整改情况进行审计检查，并将检查情况及时报告监管部门。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

43.各级监管部门应对辖内银行业机构案件整改情况进行监督检查，评估检查整改效果，对整改不力的，要及时约谈，采取监管措施，推动以查促防。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

44.对不重视案防工作、案防措施不落实引发案件的机构，要加大责任追究力度。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

45.各银行业机构应于每季度后3个工作日内将案件风险排查情况报告（含排查情况汇总表）的书面报告和电子版本一并报送江西银监局对口监管处。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

46.各银行业机构应于每季度后5个工作日内将案件风险排查情况报告的电子版本报送江西银监局对口监管处。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

47.若处罚结果发生改变，如提前、延后、解除处罚的，无须重新填报信息表。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

48.处罚的时间是指处罚文件印发的时间。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 错误

49.对劳务派遣人员，“退回”即视为解除劳动合同。此种说法：正确 错误

正确答案： 正确

50.管制属于刑事处罚。此种说法： √

正确 错误

正确答案： 正确

√

第三篇：规章制度考试题及答案

管理规章制度考试

姓名岗位分数

一、填空（1×90）

华仁药业股份有限公司成立于＿＿＿＿＿年，生产产品为＿＿＿＿＿＿＿输液，目前已拥有＿＿＿＿＿输液、治疗性输液、＿＿＿＿＿输液、冲洗液等26个品种、50多个规格的产品群。

我们公司的企业精神是＿＿＿＿＿、完善自我、＿＿＿＿＿。

公司正门实行＿＿＿＿＿ 分开的原则，右侧大门为＿＿＿ 出入口，左侧大门为＿＿＿出入口。

超过上班时间＿＿分钟以上＿＿分钟以内考勤者为迟到，否则作为＿＿＿ 处理。下班时间提前5分钟为＿＿＿，提前5分钟以上作＿＿＿ 处理。迟到、早退每次罚款＿＿元。旷工按照 ＿＿＿＿＿ 原则。

公司与员工遵循 ＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿的原则订立劳动合同。劳动合同期限一般为＿＿年，试用期不超过＿＿个月。

公司保密的密级分为＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿三级。

一般区工作服每＿＿清洗一次，每＿＿更换一次；洁净区工作服每＿＿清洗一次，每＿＿更换一次。

生产部工作人员＿＿＿＿体检一次，体检费用由＿＿＿承担，除入职初次体检费用。

＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿不得从事直接接触药品的生产。

新员工加入公司后，应进行＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿培训，由部门负责对员工进行技能鉴定，填写＿＿＿＿＿报人力资源部，作为试用期转正的重要依据。

员工每月累计事假不得超过＿＿＿天，全年事假累计不得超过＿＿＿天，否则计自动离职处理。

员工达到法定年龄结婚给与婚假＿＿天，达到晚婚年龄（女23，男25）给与婚假＿ 天。

公司目前有＿＿个生产车间，一车间有＿＿＿＿、＿＿＿＿、＿＿＿＿＿生产线，二车间有＿＿＿＿＿、＿＿＿＿生产线，三车间有＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿＿＿生产线。

公司上下班有班车接送，如果需乘车，要填写＿＿＿＿＿＿＿＿；对于不能乘坐班车的员工可申请交通补助，每月＿＿元。

生产人员实行综合工时制，月薪于次月的＿＿日发放。

员工离职必须提前＿＿＿＿＿天以＿＿＿＿＿形式报部门负责人。

试用期内工作时间不满＿＿＿个工作日的离职员工，公司不予支付工资。

员工请假须事先提前＿＿＿天按规定填写《请假单》并附相关证明。

凡是新入公司的员工，要进行消防培训，贯彻＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿的消防方针。如发生火灾，试举几种方法＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿＿。

工作期间，员工应坚守岗位，不要随意＿＿＿＿＿，需要暂时离开时，应 ＿＿＿＿＿。员工工作期间未经批准离岗、串岗闲谈，通报批评，罚款＿＿＿＿＿。

对于非本人职权范围内的公司机密，应做到不打听、不猜测、＿＿＿＿＿。

公司的奖励等级分为＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、记大功。惩罚分为 ＿＿＿＿＿、＿＿＿＿＿、降薪、＿＿＿＿＿、辞退。

员工故意不服从主管上级的工作安排，给予＿＿＿＿＿处分，罚款 ＿＿＿＿＿。在厂区吸烟，罚款 ＿＿＿＿＿。员工连续旷工＿＿＿＿＿ 或一年内累计旷工＿＿＿＿＿以上予以辞退。

新员工入职，首次签订劳动合同期限为＿＿＿年，试用期最长为＿＿＿月。新参加工作的应届大中专毕业生，按照国家有关规定执行＿＿＿月见习期。

公司按照国家规定为员工缴纳＿＿＿、＿＿＿、工伤、＿＿＿、＿＿＿ 五项保险。

员工上班实行打卡考勤，每天上、下班各＿＿＿次。不打卡次数当月累计不得超过＿＿＿次，超过后每＿＿＿次作为一次迟到。

每月＿＿＿、＿＿＿、擅自离岗累计＿＿＿次者，除扣除工资外，还给予行政处分。

二、请简述生产部员工请假及假时扣薪制度。（15分）

答案：

一、1、1998，非PVC软袋，基础性、营养性

2、战胜自我、超越自我3．人流物流，人流，物流4、5，30，旷工半天，早退，旷工半天，10元，旷一罚三

5、平等，自愿，三年，六个月

6、绝密，机密，秘密

7、周，年，班，半年

8、每年，公司

9、皮肤病患者、传染病患者、体表有伤口者

10、入职培训、岗前培训，岗位技能鉴定表11、5，3012、5，1213、三个，1503（普液线）、1504（氨抗线）、1507（中试线），1736，2054，2055，2056，205714、班车交补申请单，4615、15日16、30，书面辞职信17、7个18、219、预防为主，防消结合，灭火器灭火，水灭火，窒息灭火等

20、串岗，知会同事，20元

21、不传播

22、表彰、记功，批评、记过，降职

23、记过，100元，200元

24、五日，十日

25、三年，六个月、六个月

26、养老、医疗、生育、失业

27、一次，两次，三次

28、迟到、早退、三次

二、员工请假需提前两天填写请假单，病假要附医生开具的健康证明。如遇突发疾病或事故，需在请假当天打电话向领导提出申请，事后两天内补办请假手续。请假一天可由主管批准，两天要由部长批准，三天以上除部长批准外，还要由分管副总（初总）批准。

事假扣除=（基本工资+考核工资）/174小时*事假时间（小时）

病假扣除=（基本工资*0.3+考核工资）/174小时*病假时间（小时）

第四篇：银行案防

内控风险是与金融信用相伴生的产物，“金融信用因为承担风险而生存和繁荣”。风险管理水平是评价一家银行稳健与否的重要尺度，实践表明，风险管理是现代银行最重要、最具决定意义的管理实践之一，也是衡量信用社核心竞争力和市场价值的最重要考量因素之一。近年来，经营管理方面的教训说明，完善内控风险管理基础，构建长效内控管理机制对于促进我行的可持续发展至关重要。重庆农商行要在竞争中立于不败之地，必须要加快培育和提高核心竞争力。

一、必须要树立正确的经营管理理念并且建立教育机制。作为一名合格的管理人员要清楚的认识案防内控工作是经营管理的重要组成部分，树立“全责”的经营管理理念，构筑预防案件的思想防线，打牢思想政治基础，筑严思想政治防线是预防案件的有效途径。结合农商行的实际，做到“四个加强”：一是加强形势教育，到逢会必讲防范、督办必查防范、测试必考防范，强化全员的自警意识，从而增强广大员工做好案件防范工作的责任感和使命感，营造一种人人自觉合规、个个主动守法的文化氛围。二是加强党纪政纪和法律法规制度教育。让员工学法、懂法、守法、用法，牢固树立法纪意识，提高遵纪守法的自觉性。三要加强金融职业道德教育。

第五篇：银行案防

浅析商业银行案件防范的难点与对策

2009年07月06日 14:57:24来源：河北金融网

近些年来，银行业一些新案、大案、要案层出不穷，作案手段、恶劣程度让人触目惊心，发生在现金业务、代理业务、清算业务和安全保卫领域等部位和业务环节的案件仍然占据多数，一些操作环节有章不循、屡查屡犯的现象还时有发生，暴露出部分商业银行内部管理松驰、处罚不严、基层营业机构管理不到位等诸多问题，严重影响和制约了银行业的健康发展。

一、商业银行案件防范的意义

发展与稳定犹如一对孪生兄弟，形影不离，特别是在银行业，二者相辅相成的关系表现的更为突出，发展是核心，稳定是保障，没有稳定发展就无从谈起，稳定主要表现为做好案件防范，切实有效抓好案件防范工作已成为推动业务经营不断发展的主题和可靠保证。特别是在国际经济金融危机的形势下，积极探讨案件防范工作面临的新情况，切实做好案件防范工作显的更为迫切，已成为各家银行工作的重要内容，同时该项工作也受到了监管部门的特别关注。

二、商业银行案件防范的难点

（一）案件防范意识不到位。不论是领导层还是一般员工，对案件防范的认识不到位，片面的认为案件主要是指大案要案，操作上的一些小问题不是案件，没有考虑到往往是这些小问题才导致了大案件；认为业务发展是主要的，案件防范是次要的，重发展、轻风险的思想还比较严重。

（二）制度执行不到位。再完善的制度落实不到位也是空谈。有章不循，操作不规范在实际中普遍存在，常常认为差一些要件不会有大的问题，过分相信自己，没有严格按照操作规程进行操作，导致出现了“大错不犯，小错不断”的现象，久而久之，形成风险漏洞越来越多、越积越大，为案件的发生埋下了隐患。

（三）监督检查不到位。没有监督检查，制度就无法真正落实到位，而在工作中，不论是专门的监督检查部门还是业务部门自身，监督检查常常流于形式，过多的注重纸式材料，忽视了现场检查，致使在重要工作环节上不能严格履行制度，规章制度的严肃性和相互制约的作用受到了限制，以致引发了案件。

（四）案件防范手段不到位。目前，工作中主要强调硬件手段的防范，而忽视了员工对案件防范的关心程度、理解程度、执行程度，忽视了员工的思想变化、情绪变化、家庭变化、环境变化，缺乏对案件防范措施的创新性、有效性。

三、商业银行案件防范的对策

（一）推行风险教育，强化案件防范意识

风险教育在案件防范工作中起到关键作用，必须要将其常态化，主要从一下几个方面着手：一是开展政纪教育。通过多种形式，深入开展学习实践科学发展观和党性党纪教育，进一步提高各级领导人员廉洁合规意识和拒腐防变的能力；二是开展法纪教育。要对全体员工特别是新进行员工开展职业操守教育、廉洁从业教育、法规制度教育，增强员工遵章守纪、按章操作的意识；三是开展案例警示教育。充分利用各类宣传教育资源，学习案例，警示各岗位员工自觉遵守职业操守，从思想根源上消除风险案件隐患；四是开展风险要点教育。从分析案件和重大违规事件暴露出的突出问题入手，梳理、提炼若干易于记诵、便于执行的风险防范要点，使员工耳熟能详，形成操作上的自觉。

（二）完善制度建设，强化制度落实

制度完善是案件防范的前提，制度落实是案件防范的关键，二者要有机结合。一是根据业务发展和内控管理需要，在制度跟进、流程完善、系统优化等方面建立和完善持续整改机制；完善案件防控及整改工作联席会议制度，定期召集相关部门分析案件防控形势；落实案件防控及整改重点联系行制度。二是严格执行党内、行内民主生活会、述职述廉、民主测评等各项基本制度，从作风建设、遵守廉洁从业规定、组织人事工作、执行回避制度、改进成本管理和执行财经纪律等方面加强对领导人员的监督，将案件防范纳入领导人员考核范围，促使其重视并严格落实制度。

(三)加大监督检查力度，强化问责机制

失去监督的权力必然会被滥用，必须监督对权力的监督，对员工行为进行检查。抓好自查和互查，在加强各业务部门自身监督检查和岗位之间的相互监督检查的同时，专门监督检查部门进行专项检查，既包括人的监督，也包括物的监督，实现人机共防。一方面，对在检查中该发现的问题而不能发现，或对已发现的问题视而不见、查而不报、查而不究的，要坚决追究检查者的责任。另一方面，要对在日常检查中发现的薄弱环节和违纪违规行为严格落实整改措施，对各类案件或苗头性问题，只有做到发现一件，严肃查处一件，不断加大打击和惩处的力度，才能产生以儆效尤的作用，震慑一些试图作案的人不敢作案。

（四）创新防范手段，强化渠道建设

在依靠传统防范方式的同时，要不断创新手段。逐级落实谈话制度，近距离的了解员工的思想动态；深入推进纪检监察特派员制度，合理确定考核目标内容，科学编制考核评价指标，并纳入全行内控与合规考核体系之中，持续关注并消除员工的不良思想；拓宽渠道建设，充分发挥网上举报、网上排查的作用，为员工举报违规违纪行为提供必要的渠道和途径；完善风险预警机制，多层面收集案件隐患信息或普遍存在的典型问题，及时进行风险提示，跟踪评价防范结果；建立员工家属沟通联络制度，通过家访、召开家属座谈会等形式向员工家属通报情况，在家属与单位、家属与员工之间架起互相理解的桥梁,携手共筑一道稳定员工队伍思想和防范经济案件发生的后方防线。

可见，要防范商业银行案件的发生，必须做到思想到位，制度到位，监督到位，创新到位。只有这样，才能真正夯实整个管理基础，提高整体管理水平，从而实现长治久安，安全运营。