合规文化,伴我前行

第一篇：合规文化,伴我前行

合规文化，伴我前行

光阴似箭，日月如梭，一转眼，我进入富滇银行这个大家庭快满两年了。在这两年的工作学习中，我深深的感受到建设合规文化的重要性。为什么这样说呢？因为我们银行员工时时刻刻与人人都爱的人民币打交道，如果人人随心所欲，不遵守规章制度，不合规办理，那么，等待我们的将是万劫不复的深渊。

孟子曰：不以规矩，不成方圆。淮南子有训：矩不正，不可为方；规不正，不可为圆。合规管理是金融业的生命保障线，一年的企业靠经营，十年的企业靠制度，百年的企业靠文化。只有建立符合我行发展的合规文化，加强合规管理制度的构建，树立诚信正直的价值观，我们才能更加有效的防范风险，才能最大程度的维护我行利益。

记得在我刚入行在总行培训的时候，有一次培训的老师问我们：“银行业到底是一个什么行业？”有同学回答是金融业，有同学回答是服务业，老师最后给我们的答案是高风险行业。并告诫我们，在实际工作中，要遵守规章制度，要守住自己的本心，勿以善小而不为，勿以恶小而为之。银行业处处是风险，只有合规操作，才是对自己负责，对银行负责，对社会负责。

入行至今，我一直在前台工作。特别现在作为一名理财经理，我的日常工作更是与合规息息相关。在售卖理财的过程中，要向客户提示风险，要进行录音录像，更要时刻注意自己的言行举止，最后，还要进行登记以及分类盖章整理。如果有一个环节没有做到位，那就给未来埋下了定时炸弹，相应的风险也会层出不穷。因此，我时刻提醒自己，要注重细节，要按制度办事。有好几次，有些比较熟悉的老客户要替家人来购买理财，一直要求我给他们办理，不办就说我不够意思，更甚者还威胁要把资金转入他行。面对客户的压力，我内心深处开展着合规与违规之间激烈的较量，但当我想到那些因违规而锒铛入狱的同行，他们也曾经像我一样满怀着对生活的美好向往步入这个行业，也曾经兢兢业业奋斗在各个不同的岗位，也曾经是客户心中最好的银行职工。一念之差，一生之差，从人人羡慕的金融业精英变成阶下之囚，等待他们的，是法律的审判，是漫长的牢狱时光。这些惨痛的事实无时无刻不在刺痛着我的内心，给与我最深刻的警告，合规，我永不敢忘。

鲁迅先生曾说：“打开窗子，清新的空气进来，苍蝇、灰尘、臭气也跟着进来。”而随着社会经济的飞速发展，我们银行业为了生存，曾经在很长一段时间只是将发展作为主题，注重的除了业绩还是业绩，也因此产生了很多问题，并付出了惨重的代价。由此，合规文化应运而生。如今，合规作为一门独特的银行风险管理技术，已得到全球银行业的普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道，纳入银行的全风险管理框架之中。如何构建全方位的合规制度，如何确实提高员工的合规意识，如何深入开展合规文化建设，已经成为所有商业银行探究的主题。今年，也是我们富滇银行的“合规年”，各种关于“合规”的活动不断开展，相应的政策和制度也在不断完善，查缺补漏，严控风险。建设合规文化，以合规筑基，以制度为椽，富滇银行的百年辉煌只会更加灿烂。

风险无小事，合规伴我行。俗话说，君子爱财，取之有道，面对诱惑，我们应坚守自己的初心，问问自己，当初选择银行业是为了什么，是为了实现自我价值，是为了成为父母家人的骄傲，是为了金融行业的兴盛繁荣贡献自己的一份力量。

敬爱的领导，亲爱的同事，我们都是富滇银行的一员，富滇银行给予了我们展示自我的机会，而我们成就了富滇银行的今天。我们肩上的责任不轻，我们遇到的困难不少，我们时刻面对着各种各样的诱惑，我想问大家，合规在哪里？难道仅仅是一句口号飘荡在耳边？仅仅是一种想法徘徊在脑海？还是那规章制度中一行行的文字被掩埋在深深的书卷之中？都不是，合规应该在这里，在心里，与我们的血液一起流淌，伴随着我们与富滇一起成长。当合规像我们吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行的时侯。我想，那才是我们的最高境界！

第二篇：合规伴我成长

演讲稿

尊敬的各位领导，亲爱的各位同事 大家好

今天我站在这里演讲，可以说是感慨万千！

人们都说在哪里跌倒，就在哪里爬起来。如果我没有在这个高风险行业，我是很认同的…大不了从头再来。然而，在这个风险无处不在的行业，上帝是不会给我们从头再来的机会的。借这个机会，我向一部分正在向我靠近的同志们一个警示，要将一切不“合规”扼杀在萌芽状态。

大家都知道，这个世界上没有任何事情是无缘无故就发生的，所有的规章、制度、法规，都是要以约束某种行为而产生的。“合规”是我们的职业法律，我们要做到“合规”在我心。我之所以在一季度的三个月中差错那么多，差错积分那么高，就是对“合规”没有太深刻的认知和了解，后来在同事和领导的指导下在平时的工作中自我反省，自我学习，自我发现，让我逐渐对“合规”有了新的认识和了解。【感觉因为失败得出的“认识和了解”有点不能服众。如果是先失败，然后反思总结，得到成功，会更有说服力。】 “合规”文化是为了保证一个单位、一个团队里的所有成员都能够自觉遵守的标准与理念。倡导标准与理念的风气、加强管理、营造氛围，形成一个良好的软环境。

银行的合规有着更深的内涵和更宽广的外延。对于每一次违规行为和每一个风险案件，要看制度是否健全和完善，是否有制度的盲区，是否存在打擦边球的现象，针对实际情况，进一步整章建制，力求完善，保证规章制度的完整性、严谨性、务实性和严肃性，唯有对一系列缜密的防范制度有深刻的了解和认知，才能知道什么事能做，什么事不能做，应该怎样做，从行为规范上受到约束。为此，针对每一次违规行为和每一个风险案件，我们要真正做到发现一个问题，吸取一个教训，不断加强落实合规制度，促进日常工作扎实开展。

通过对合规的学习和了解，结合工作中的经历，同事和领导的帮助，我发现我成长了，不仅有效的控制了稽核差错，而且能做到从3月中旬以来连续两个多月零稽核差错，我意识到，只有通过学习不断提高自己，对各项规章制度的了解，才能真正的做好本职工作。

我知道银行是一个高风险的行业，我意识到作为一名银行职员，防范风险、合规操作是一个多么重要而永久的主题。在我的脑海中合规这个词是神圣的，它就像一个守护神，伴随在我们身边，时时刻刻保护着我们；就像一张无形的大网，时时刻刻约束规范着我们：就像一个指路明灯指引着我们这些银行柜员走向更光明的道路。

如果我们对合规理念认识不够深刻牢固，让习惯代替制度、信任代替管理，对合规存在侥幸心理，为了完成业绩而违反操作规程。如果在办理业务时，精神不够集中，对于业务中存在的风险不够重视，对于自己的印章、智能令牌等重要物品保管不到位，如果不认真核对客户的信息，客户签字不合乎规范等等，那么我们将要面临的是什么？这其中的那一个又不是风险点呢？

在这些方面我们需要不断警省自己，身边的例子很多：2016年2月25日下午客户苟XX及其家人多人到元山镇支行要求满期支付，该客户于2011年2月21日在元山镇支行办理了“泰康金满仓”分红型保险一笔，当客户得知收益仅7000多元时客户相当不满，要求元山镇支行必需赔付其收益最少至五年期定期存款利息，并采用过激手断，阻止其他客户正常办理业务。支局多次沟通均无结果，通过调阅原始凭证与录音资料才平息了事态。在这件事情上，大家试想一下，如果当时柜员未按规定办理业务，如在原始凭证上留一丁点瑕疵：如忘记让客户在风险评估报告书上签字，或者签字涂改，这将会有什么样的后果，大家可想而知。

这些案例正是我们身边的例子，不远，很近。上述的例子都说明了合规对我们的重要性，我们要时时刻刻将合规放在心中！

古语有云，“勿因善小而不为，勿因恶小而为之”。从三月中旬至今，稽核差错积分为零，当然，这并不是上帝眷顾我，而是我通过不断学习，在各位同事和领导的帮助下，我才能不断的提高自己。在这几个月的工作中，“合规”时时刻刻都在我心中，我没有一刻松懈过，每天上班高度集中精神，每个凭单认真审核户名，帐号，金额，填写是否规范，在这些都正确的基础之上，才开始给客户办理业务，认真审核客户签字。做到一笔一清，笔笔清。在这之后才开始给下一位客户办理业务。每天下班之前，再审核一次凭单，若发现还有问题，再采取相关的补救措施。有效的控制了稽核差错。在这里我想要说的是，稽核差错是完全可以避免的。

有人说：我们改变不了世界，但我们可以改变自己。今天在所有的演讲者中，也许我是唯一讲的是稽核差错的合规，可是不做第一，就做唯一，我希望这勇敢的尝试，是能成为提升服务赢得客户的试金石，在以后的工作和生活中能以合规为准则伴我一路成长。

第三篇：合规文化

合规文化建设年活动自查报告(2011-07-24 12:38:08)转载标签： 合规文化自查报告杂谈 分类： 案防类

本人XXX，根据“WY县农村信用合作联社合规文化建设年活动实施方案”的相关要求，本人结合自身履职情况开展了合规风险全面自查，现将有关情况报告如下：

一、基本情况

本人自参加工作以来，先后在工商银行WY县支行、城市信用社、XL信用社、LH信用社工作过，曾从事储蓄、会计、出纳、经警、兼职保安等各种岗位，无论在何种岗位上，本人均能按照规章制度合规操作。2008年9月调入YL信用社开始从事个人信贷岗位，2011年6月开始从事企业信贷岗位。无论是在个人信贷岗位还是企业信贷岗位，本人在思想上始终坚持坚立科学发展观，以正确树立世界观、人生观和金钱观；在学习上能认真学习各项规章制度和操作流程，特别是“三法一指引”贷款新规；在规章制度上能基本按照《四川省农村信用社信贷管理制度汇编》办理每一笔贷款。

二、存在的问题

（一）在学习上。主要是自学意识不强，没有“钉子”精神，不善于紧抓学习，自我素质提高速度较慢。

（二）在思想上。主要是案件防范上还存在一些不足之处，如紧迫感不强，内控优先和审慎经营的理念不够等。

（三）在制度上。主要是规章制度执行不彻底，如贷后检查始终不及时或贷后检查简单、不详实；借款借据存在未按要求每天入库保管等。

三、原因分析

一是由于业务比较繁忙，特别是在办理个人贷款时，由于每笔业务办理时间较长，平均每天办理业务较大，上班时间精神高度集中，下班后精神懒散，无法集中精力对各项业务的自学。

二是由于近年来YL信用社未发生任何安全事故、其它责任事故或内控案件，超成了思想上的松懈，案防工作紧迫感的下降。

三是对各项规章制度和操作规程特别是非信贷规章制度和操作流程只强调了一般要求、一般学习，同时理论功底不够深，金融法律法规学习不够全面。

四、整改措施

一是要继续深入学习有关的规章制度和操作规程，特别是要定期或不定期的开展金融法律法规等方面的自学，进一步提高自身遵纪守法的自觉性，增强合规操作和案件防范的意识。

二是要在思想上牢固树立内控优先和审慎经营的理念，克服片面的思想倾向，坚持业务发展与风险防范、信贷新规与合规操作两手抓。

三是要严格按照《四川省农村信用社信贷制度汇编》特别是“贷款新规”操作每一笔信贷业务，切实加强贷后检查，防范信贷风险，认真做好内控制度特别是重要空白凭证（借款借据）的相关交接和领用。

总之，今后在信贷岗位上要严格践行合规职责，促进各项业务又好又快发展。

自查人：

2011年7月10日

第四篇：合规文化

2012年xxx在发展业务的同时，全力推进以员工为主体和核心、面向业务、面向管理、面向操作的“合规文化”建设，通过强化教育培训、组织风险点的成因分析，搭建防控体系、优化流程、规范管理，保证业务发展质量等系列活动的深入开展，基础管理工作存在的隐患得到及时消除；防范风险的能力得到增强，为业务持续健康地发展创造了良好的内部环境。

一、优化激励约束，引领合规文化。

一是完善考核激励机制，xxx制定了员工绩效考核办法，并对合规文化学习、业务培训、按规操作等内容加大了考核分值，以利益分配机制引导员工行主动合规，做到过程与结果并重。二是完善薪酬分配机制，提高薪酬分配透明度，增强薪酬分配机制的正向激励和引导作用，使员工收入与业务发展同步提高，共享改革发展成果，不断增强员工的忠诚度和归属感。

二、加强员工培训力度

只有真正以广大员工为本，坚持不懈地构筑合规文化，制度才能合规彻底地执行。基于这种理念，xxx召开了各种形式的员工座谈会、广泛开展“争先创优”活动，树立员工身边看得见的模范,并出台了“合规培训计划”，分别对信贷、会计、电子银行等几大系列实行全员培训。

三、建立防控机制

2012年，该行通过对内外部检查中发现的问题进行分析，并从合规管理入手，继续推进制度建设。针对普遍存在的薄弱环节支行制定了培训方案，通过合规培训，为员工分析基础管理中存在的问题，剖析问题产生的原因，明确整改措施，使每一位员工对内控管理中存在的问题和形成风险点的原因有了更深刻的了解，执行制度的观念有了明显增强，对违反制度的事“不敢为、不能为、不想为”。

四、从规范行为到自觉行为

过去，基层网点对制度要么被动执行，要么打折扣，开展基础管理活动以来，这种沉闷、散漫的状况已经成为了历史。随着市场、效益观念的强化，合规经营意识的提高，使员工从过去的被动执行转向主动学习和自觉执行制度。从开展基础管理工作前后的两种结果来看，带来的不仅仅是业务操作的规范化和资产质量的提高，它已经从深层次上改变了员工的行为习惯、思维方式和价值理念。

第五篇：合规文化

合规从我做起，合规人人有责，请你谈谈对合规执行年活动的认识，并结合自己的工作岗位和工作实际，谈谈如何做好自身合规，以及有效推进本单位或部门合规建设工作？

合规是一种行为规范，更是一种文化，合规经营是农信社存在和发展的基础，是农信社竞争的有力武器。只有讲究合规，才能在约定的规则中获得利益最大化。因此合规执行年活动对我们农信社的发展壮大具有十分重要意义。

稽核工作在信用社业务发展中具有重要作用，依法监督各项业务的合规执行情况，在合规执行年活动中要从以下几方面做好本职工作，保障信用社各项业务的顺利发展。

一、切实树立合规经营意识，加强自身学习，不断提高自身素质。

二、从我做起，从自身做起，要养成执行制度的好习惯。

三、充分发挥内部稽核监督职能作用，处理好服务与查错纠弊的关系。

四、加大稽核检查力度，提高制度执行力。

五、有奖有罚，有效提高全员工作水平。