独山县2013年急性传染病防控培训测试题

第一篇：独山县2013年急性传染病防控培训测试题

独山县2013年急性传染病防控培训

测 试 题（2013年4月12日）

姓名 工作单位 得分

一、填空题（共12空，每空6分，共72分）：

1、按照《突发公共卫生事件信息报告管理规范》要求，获得突发公共卫生事件相关信息的责任报告单位和责任报告人，应当在 小时内上报。

2、流感在我国属于法定 类传染病。

3、人感染高致病性禽流感是指人感染 亚型禽流感病毒后所致的疾病。一旦发现人禽流感病例或疑似病例时，要在 小时内报告。

4、人感染H7N9禽流感是指人感染 亚型禽流感病毒后所致的疾病。一旦发现人感染H7N9禽流感疑似病例或确诊病例时，要在 小时内报告。

5、手足口病主要发病的部位为、、；在传染病管理中，按 类传染病进行报告及管理。

6、根据国家基本公共卫生服务项目项目要求，乡村对甲肝、伤寒、手足口病的病例管理率应达 %，病家消毒率应达 %以上。

二、简答题（28分）：

人感染H7N9禽流感监测病例应具备的四个条件是：

第二篇：急性传染病防控工作计划

剑河县红十字医院

2013年急性传染病防控工作计划

为了切实做好我院急性传染病防控工作，更好地完成县委、县政府及省、州疾控中心上级下达的各项任务指标，制定本工作计划，具体安排如下：

一、传染防控工作1、2、3、做好急性传染病防治督导，促进传染病规范管理，加强呼吸道及消化道传染病专项督导管理工作，强化领导，全面推进疫情网络建设。

1）、按省政府传染控制目标，甲、乙类传染病发病率控制在290/10万以下，且要低于2012年水平，严格按照传染病防治相关要求，全年对乡镇卫生院开展两月1次和对县属医疗卫生单位每旬1次传染病督导工作，对乡镇卫生院全年完成6次，对县医疗卫生单位全年完成36次传染病督导。

2）、1—4月和11月—12月，对各乡镇卫生院和县属医疗卫生单位呼吸道传染病进行专项督导，对所辖乡镇卫生院全年开展3轮，每轮督导覆盖率要达100%，分别在2月底、4月底和12月底进行。全年深入辖区各医疗单位对麻疹主动监测不少于3次，同时要求各乡镇卫生院每月必须对所辖村寨麻疹、流脑、流感等呼吸道传染病进行主动搜索，对不明原因肺炎等病例行进主动监测。3）、5月—10月，每两个月完成一次对全县十二个乡镇肠道传染病的督导工作，对乡镇霍乱外境环和原病人或家庭成员进行监测采样，确保疫情得到及时发现。按照霍乱防治要求，督导各级医疗卫生单位开设肠道门诊，按照“逢泻必登，逢疑必检”原则，对腹泻病例进行采集样送检。

4、疫情调查与处理：每起疫情必须在规定的时限内派员进行调查与处理，同时及时书写完整的流调报告上报州疾控中心、县卫生局及有关部门，并认真做好个案调查和采集相应的标本送检。

5、免疫规划相应传染病的防治：在做好麻疹、新生儿破伤风和AFP的监测同时，按照上级要求，做好旬报和月报工作。

6、疟疾防治工作：根据《全球基金疟疾项目两年工作计划》及《剑河县2013年疟疾防治工作计划》各乡镇卫生院要按时完成血检任务，做好外来人员发热血检监测工作，和常规监测工作，及时发现病例，及时报告，及时治疗病人和处理病灶点。2013年各乡镇血检任务暂按总人口的1%，其中，6—9月完成全年血检总数的60%以上，要求行政村覆盖面必须达85%以上，送检单填写完整，“三个时差”要求在一周内。全年完成对各乡镇全球基金疟疾项目督导和血片复查工作，每季度一次，每乡镇全到不得少于2次。

二、传染病监测：

1、AFP监测：全年完成1例以上AFP病例报告和采样送检等工作。

2、疫情管理：各级医疗机构疫情上报率必须达100%；门诊日志登记和处方 符合完整率必须均达95%以上；传染病报告卡与门诊日志（或化验等级）吻合率必须达100%；传染病疫情旬报、月报及时率必须达100%卡片审核及时率必须达100% 3加强对岑松、柳川、久仰三个伤寒老疫区进行主动监测；对甲肝病例加强主动搜索监测，特别是城关地区各学校、柳川中小学和密集型场所的甲肝病例要进行重点监测。、三、信息网络管理

1、疫情网络管理：严格按照《传染病防治法》和上级对疫情管理的要求做好疫情上报，处理等工作，对不明原因肺炎，疑似禽流感和公共卫生突发事件在不同时间做好日报、旬报、月报工作，全县各医疗机构应实行24小时疫情值班制，确保疫情信息网路的畅通，及时完成计免，疟疾，结核及各种传染病报告卡的传送，审阅工作。

2、疫情资料收集：

1）、传染病报告卡：各级医疗机构应及时将每天的疫情卡片录入信息系统，每月的11日、21日、和次月1日要做好县、乡疫情数据收集工作，备份后通过微机及时报送州疾控。2）、每半年要作一次疫情分析。3）、爆发疫情及突发卫生事件材料收集：

（1）、发生传染病爆发、流行及突发公共卫生事件时，接到报告的疫情人员应以最快的通讯方式上报州疾病控制中心和卫生局，同时做好记录并做好相关资料的收集和保管。（2）、下乡调查疫情的人员在回来后必须在24小时内写出流行病学调查报告，疫情室在接到流调报告后要立即送本单位领导审核，并上报县卫生局和疾控中心，同时要做好相关资料的记录和保存。（3）、爆发疫情分析：疫情专职人员要做好各种疫情资料的保存，每年要写出爆发疫情分析。

3、疫情网络监测工作

加强做好疫情网络监测和直报工作，作好大疫情与各项报告系统的数据核对工作。

剑河县红十字医院

2013年3月1日

第三篇：案件风险防控测试题(一)

辽宁省农村信用社案件风险防控测试题

（一）一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.银行风险的主要特征包括客观性、（隐蔽性）、扩散性、加速性和可控性。

2.银行要提高风险管控能力，首先必须要有一个科学有效的风险管理架构，即有效的公司治理与（内部控制体系）。

3.（职业操守）是职业行为规范的总称，职业行为是指从业人员在具体工作岗位上履行特定岗位职责的行为。

4.抹帐与冲账统称为错帐调整，是银行内部对记载错误的账务进行（取消）和纠正、调整的行为。

5.信用贷款是指依据借款人的（信誉）发放的贷款，借款人不需要提供担保。

6.（汇票）是出票人签发的，委托付款人在见票是或者在制定日期无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。

7.账务核对是指会计核算中，为保证账簿记录（真实、正确、可靠），对账簿中的有关数据进行检查和核对的工作。

8.（代收代付业务）是指银行受单位和个人客户委托，利用自身的结算便利，为委托单位和个人客户办理代收代扣、代付代发的业务。9.信用卡主要具备（透支）、消费支付、转账结算、分期付款、存取款功能。

10.银行安全保卫风险一般分为案件和（事故）两大类。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.银行风险是指银行在经营活动中，由于各种不确定因素而导致其损失或盈利能力下降的可能性。（√）

2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对风险的管控能力上。（√）

3.贷款业务是银行的基本业务，是银行资金的只要来源。（×）4.目前，虚假授信、冒名贷款、贷款诈骗、违法发放贷、收贷不入账、帐外经营是贷款业务领域的主要案件风险。（√）5.承兑是指汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。（√）

6.习惯上，我们将银行发行的借记卡和贷记卡统称为信用卡。（×）

7.重要空白凭证的领用、保管应制定专人负责，并定期进行岗位轮换。（√）

8.押运是是专职押运人员将银行的现金、有价证劵、重要空白凭证、贵重物品等安全运送到制定地点。（√）

9.存款业务办理一般分为开户、续存、支取、销户等环节。（√）10.安全保卫工作主要包括金库管理、库款押运、营业场所安全及枪支弹药管理等内容。（√）

三、单选：每题1分，10题，共计10分。1.我国金融犯罪共明确具体罪名（A）个。A 37 B38 C39 D40

2.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。

A 业务 B风险 C预算 D经营

3.存款业务一般分为个人存款和（D）两类。A 个人贷款 B个人结算 C对公贷款 D对公存款

4.抵押贷款是指按照（C）规定的抵押方式，以借款人或第三人的财产作为抵押物发放的贷款。

A银行法B公司法C担保法D物权法

5.（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。

A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票

6.（A）是指由银行向社会发行的具有消费信用、转账结算、存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。

A借记卡B贷记卡C储值卡D柜员卡

7.再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向（A）转让的票据行为，是中央银行的一种货币政策工具。

A中央银行B国有银行C商业银行D农村信用社

8.代付类业务是银行受委托单位之托，通过其在（A）开立的账户，向指定人发放资金的业务。

A银行B企业C存款户D贷款户

9.印押证卡、（A）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

A重要空白凭证B存折C现金D支票

10.金库是银行的要害部位，其集中保管大量（A）、贵重物品等银行资产的重要组成部分。

A现钞B伪钞C练功卷D凭条

四、多选：每题1分，10题，共计10分。1.操作风险的主要特征包括（ABCDE）

A内生性B具体性C多样性D不对称性E分散性 2.突发事件的特征包括（ABCDE）

A突发性B公共性C危害的延展性D变化发展的不确定性E处置的紧迫性

3.突发事件是指突然发生，造成或者可能造成严重社会危害，需要采取应急措施予以应对的（ABCD）

A自然灾害B事故灾害C公共卫生事件D社会安全事件。4.对公存款按用途分为（ABCD）

A基本存款账户B一半存款账户C专用存款账户D临时存款账户

5.挂失业务包括（ABC）

A凭证挂失B密码挂失C印鉴挂失D账号挂失

6.（ABC）是指银行激发协助有权机关查询、冻结（解冻）、扣划单位和个人在银行存款的行为。

A挂失B协助查询C冻结（解冻）D扣划 7.质押贷款分为（A）和（C）。

A动产质押贷款B不动产质押贷款C权利质押贷款D非权利质

押贷款

8.汇票分为（C）和（D）。

A银行支票B银行本票C银行汇票D商业汇票 9.票据贴现业务分为（ABC）A贴现B转贴现C再贴现D贴现查询 10.银行卡包括（BCD）

A信用卡B借记卡C贷记卡D储值卡

五、简答：每题5分，4题，共计20分。

1、突发事件的特征有哪些？ 答：（1）突发性。（2）公共性。（3）危害的延展性。（4）变化发展的不确定性。（5）处置的紧迫性。

2.银行案件风险形成的原因有哪些？

答：(1)思想认识不充分，对案件防范重视不够。

(2)公司（法人）治理不完善，监督约束缺失。(3)制度流程不健全，执行能力不足。(4)监督检查不深入，不能有效揭示风险。(5)责任追究不到位，惩戒警示作用不足。

(6)教育培训不重视，部分员工行为失范。(7)经营思想不端正，弱化内部管理。

(8)选人机制不科学，重要岗位用人失察。

3.贷款审查主要风险点有哪些？ 答：(1)审查和调查岗位设置。

(2)审查程序。

(3)贷款资料与调查报告。(4)风险评估。

4.印、押的使用主要风险点有哪些？ 答:(1)审批和使用。(2)印押的使用范围。(3)印章日期。(4)密押机的密码管理。

六、案例： 20分。

（一）、案件基本情况

2006年2月13日，S市联社营业部原票据业务部经理朱某于2月7日利用职务之便，伪造银行承兑汇票，并利用他人名章或伪造他人签字，循环贴现票据，骗取银行资金1100万元，将骗取的资金借给某公司牟利。后经公安机关侦破追回全部被骗款项，原票据业务部经理朱某因挪用资金罪被判处5年有期徒刑。

（二）、技术与制度分析

1、票据贴现业务存在操作风险。一是朱某伪造的银行承兑汇票能够得以贴现，根本上是由于营业部票据业务管理没有确保贴现受理、查询岗位的独立性，由于岗位制约机制不严格，为朱某

一人办理票据贴现全部手续创造了机会，造成朱某可一人经手作案而不被发现。二是票据贴现后管理不严，致使朱某采用循环贴现票据的手段，利用票据到期的时间差，连续占用资金。三是贴现业务受理环节审核不严，朱某用来贴现的银行承兑汇票贸易背景和背书不一致，如果向税务部门（国税局的“全国金税工程系统”）查询其发票领取记录及发票领取人与收款人是否一致，以确定发票真伪，就能有效防止朱某利用其他人员的名章或伪造其他人员的签字，使假票据得以贴现，而营业部违反票据查询查复制度，不按规定进行查询，对不确定的查询结果，不采取进一步确认措施。四是按照票据贴现业务操作规定，应严格禁止内部人员代办贴现申请。

2、账务核对不及时。朱某挪用1100万元资金必须通过转账手段才能实现，而朱某转账利用的账户正是大额支付结算中心营业部的账户。按照内控制度，结算账户的对账是控制内部作案的重中之重，况且在当时全省没有实现通存通兑业务的客观条件下，对账技术手段落后，更应该加强对账以防范风险，而营业部有章不循，对账不及时，没有把住最后一道资金的关口。

3、离任审计不到位。伴随农村信用社改革，农村信用社系统网点撤并与人员变动频繁，为了降低由于机构人员变动带来的负面影响，省联社成立之后建立了离任审计制度，特别是关键岗位领导干部离任审计更应该加以重视，该案件之所以没有在营业部原票据业务部经理离任之后及时发现与离任审计执行不力有一定

关系。另外，营业部未按照相关制度要求进行岗位轮换，也给犯罪分子造成长期作案的机会。

（三）、责任追究

案发后，朱某被行政开除，移交司法机关处理。票据业务部业务员崔某给予留用察看二年处分，支付结算中心主任被撤职。

（四）、纠偏路径

（1）贴现申请与受理环节。a.对贴现申请人的资格、信誉以及经营状况进行核查，主要核对贴现人的工商营业执照原件、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡是否一致，严禁内部人员代办贴现申请。b.对贴现申请人所持票据要素和相关贸易背景进行核查，有条件的地区应向税务部门（国税局的“全国金税工程系统”）查询其发票领取记录及发票领取人与收款人是否一致，以确定发票真伪。

（2）贴现查询环节。a.确保贴现受理、查询岗位的独立性，受理、查询必须换人进行，实地查询必须双人进行。b.对查复结果的确认须双人复核，防止查复结果被篡改。c.在查询过程中做好查询文件资料的保密保管，经查询有效、拟贴现的票据不得再返还贴现申请人和贴现受理人(或部门)以防循环贴现。d.重点关注未进行双人实地查询的大额贴现。

（3）审批出账与贴现后管理。a.严格审批责任，认真执行审批程序，严禁逆程序操作。b.会计部门在贴现凭证审核中，对出票人与持票人为同一账户主体的须高度关注，并及时报告，防止

自开自贴套取银行资金。c.监督贴现人账户资金去向，并加强贴现票据和贴现凭证的双人复核，确保贴现资金进入贴现申请人账户。

（4）坚持离任审计和重要岗位轮岗制度。

（五）、点评

该案涉及金额较大，作案时间长，凸显票据贴现业务工作人员岗位制约制度执行不力，业务素质有待提高的现状。因此，要严格票据业务准入、加强制度执行、健全岗位制约，同时提高业务人员工作素质是目前票据业务在中小金融机构健康开展的有力保障，否则应及时暂停票据业务。朱某案发后，全省开展票据承兑与贴现业务复查，设立准入条件，对不符合票据业务岗位人员设置条件的坚决禁止开展票据业务。

七、论述： 20分。请论述案件责任追究原则

答：中小金融机构案件责任追究必须坚持事实清楚、证据确凿、责任明确、处理适当、手续完备、程序合法、权责对等、逐级追究的原则。根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，在核实相关人员责任基础上予以追究。

根据以上原则，案件责任追究应当遵循以下基本要求：

（一）教育惩罚相结合。在案件责任追究中，应通过惩处案件责任人，使本人受到教育，也使其他员工引以为戒。

（二）依据要充分。评价案件责任人的过错和应承担的责任，要以规章制度为依据。具体来说，就是哪些行为属于违反规章制度行为，哪些行为应当承担何种责任，应受哪种方式的处罚，都要有规范文件或条文明确规定。

（三）处理要公平。对案件责任行为，不管涉及谁，都应毫无例外地追究其责任。一是集体失职的共同责任行为，不能搞法不责众。要分清当事人的责任大小，分别作出相应的处罚。二是不允许存在担任职务、行使职权的人员不承担责任的现象。三是不允许出了问题推卸责任或强加责任、包揽责任或代负责任。

（四）处理轻重要适度。案件责任追究既要与案件责任性质相符，又要与案件责任情节相符，合理运用从轻、减轻、免除处罚和加重处罚等规定，公正地进行责任追究，即根据案件责任过错大小和情节性质决定惩处的轻重。

第四篇：银行案件防控测试题3

案件风险防控测试题

（三）一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.风险一般是指未来的消极结果或损失的潜在可能。包括两层含义：一是（未来结果的不确定性），二是（损失的可能性）。2.挂失业务包括（凭证挂失）、密码挂失、（印鉴挂失）。3.贷款业务领域的主要案件风险有（虚假授信）、冒名贷款、（诈骗贷款）、违法发放贷款、收贷不入账、账外经营。4.票据贴现业务分为贴现、（转贴现）、（再贴现）。

5.同一台自助设备的密码、钥匙应（分别管理），钥匙和密码必须平行交接，并做好交接登记。

6.金库钥匙必须（分开保管）、平行交接，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

1.在办理抵押登记时,可由抵押人独自前住登记部门办理抵押登记手续。（×）

2.抵押登记证书从签发之日起至注销，必须由银行（信用社）保管，不得将原件交抵押人持有。（√）

3.合同内容填写必须严谨、周密，当事人协商后作出选择和填充，凡是未选择和填充的空白栏都应用红线划去，不得留有空白，避免产生歧义。（×）

4.贷款资金采用受托支付的，可由承贷款机构直接支付给借款人交易对手。（×）

5.本机构的股权凭证（股金证）可以在本机构办理质押贷款。（×）6.对公客户对账一年至少组织一次。（×）7.谨慎开办“卡折同开”业务。（√）

8、验资账户开户后，多个投资人的，只需要预留投资额最大的投资人印章作为预留印鉴。（×）

9、案件防控长效机制的核心在于规范化、制度化、常态化。（√）

10、中小法人金融机构对案件防控治理承担首要责任的是董事长（理事长）。（√）

三、单选：每题1分，10题，共计10分。

1、存款业务一般分为个人存款和（D）两类。A 个人贷款 B个人结算 C对公贷款 D对公存款

2、（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。

A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票

3、再贴现是指金融机构为了取得资金，将未到期的已贴现的商业汇票，再以贴现方式向（A）转让的票据行为，是中央银行的一种货币

政策工具。

A中央银行B国有银行C商业银行D农村信用社

4、落实审贷分离，单独设立（D），形成有效岗位制约。A贷款审批岗B贷前调查岗C贷后管理岗D贷款审查岗

5、银行的三大主要风险为操作风险、信用风险、（B）。A法律风险B市场风险C声誉风险D国家风险

6、修改客户信息资料，须由（C）提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件。

A经办人员B会计主管C客户D代理人

7、存款业务办理一般分为：开户、续存、支取、（C）等环节。A、信用等级评定B、统一授信C、销户D、审核

8、以下哪些属于贷款申请与受理的主要风险点？（A）

A、客户身份B、借款人及担保人的主体资格C、贷款的真实用途D、担保人的担保能力

9、签发银行承兑汇票的一般流程：客户申请→受理调查→（B）→签订合同→承兑出票→承兑后检查→到期付款。

A、申请额度B、审查与审批C、准入条件D、保证金来源

10、账户核对是指在会计核算中，为保证账簿记录真实、正确、可靠，对账簿中的有关数据进行检查和（A）的工作。A、核对B复核、C验收、D、处理

四、多选：每题1分，10题，共计10分。

1、中小金融机构在制定责任追究制度时应把握以下原则（AB）

A、自查从宽、他查从严 B、尽职免责、失职重罚 C、教育惩罚相结合 D、处理要公平+

2、案件防控长效机制建设要求在公司治理方面实施以下内容（ABCD）A、规范公司治理机制。B、完善风险管理构架 C、强化业务流程管理、D、推进合规文化建设。

3、（A）与（C）统称为错账调整，是银行内部对记载错误的账务进行取消或纠正、调整的行为。A、抹账B过账C冲账D走账

4、挂失业务包括（ABC）。

A、凭证挂失B、密码挂失C、印鉴挂失

5、银行印章主要包括（ABCDE）等。

A、行政印章B、业务专用章C、财务专用章D、贷款合同专用章E、银行预留印鉴

6、外部对账包括：（ABC）

A、银银B、银企C、银行与个人对账D、企企

7、票据贴现业务分为（ABC）

A、贴现B、转贴现C、再贴现D、循环贴现

8、汇票分为？（BD）

A、企业汇票B、银行汇票C、工业汇票D、商业汇票

9、质押贷款分为？（AB）A、动产质押贷款B、权利质押贷款

10、按存款的支取方式不同，对公存款一般分为？（ABCDE）

A、单位活期存款B、单位定期存款C、单位通知存款D、单位协定存款E、协议存款

五、简答：每题5分，4题，共计20分。

1、简述中小金融机构合规文化建设的必要性。答：1 合规文化建设是落实科学发展观的重要保证。合规文化建设是确保银行业稳健运行的内在要求。3 合规文化建设有利于提高制度执行力。

2、现金出纳业务、现金尾箱和现金库的监督管理应注意什么？

答：对柜员尾箱实行限额管理，对尾箱现金实行定期和不定期检查，检查时必须开箱、开包、移位。开发上线现金出纳管理系统，对现金超限额实行系统自动预警和实时监控，查库时须对监控设备、110联网报警系统及备份情况进行检查。

3、信贷业务系统监督管理应注意什么？

答：加强对信用社(支行)信贷管理系统的监控和不定期检查，进一步规范出账通知单的签字程序，主任(行长)、会计主管、客户经理、柜员均应遵章守制，切实加强授权密码和柜员号的保密工作，真正做到相互监督、相互制约。

4、如何严格审核票据质押贷款？。

答：运用有效手段审查票据，严格审查申请人的银信记录和贷款证，有不良信用记录的一票否决，对瑕疵票应要求出票人或承兑人提供相应证明，妥善保管质押物，同时对敞口部分应落实抵押、质押等担保手续；对保证金应及时办理冻结止付手续，有效防止利用假票据质押

骗取银行贷款。

六、案例：20分。

W县农村信用社Y分社出具虚假询证函案

（一）案件基本情况

2006年3月21日，W县农村信用社Y分社甘某擅自在某会计师事务所向Y社发出的N装饰公司缴存出资额100万元的“银行询证函”上，签发Y分社公章以及个人名章，（此公章系Y分社办理业务公章，经查看移交登记簿证实，印章按规定办理了移交手续，当天是甘某代班临柜）。问题被发现以后，经过多方协调，2007年1月19日，N装饰公司在【××日报】上登报声明减资100万元。21日，W县工商局将N装饰公司非法取得的印业执照收回，该案的风险得以解除。

（二）技术与制度分析

1.岗位制约不到位。本案中网点印章管理岗位未与业务受理岗位进行分离，整个业务由一人单独完成，岗位监督缺失。

2.业务操作流程执行不到位。本案涉案人员甘某未对询证函上所记载事项内容及金额的真实性进行前期资料收集、调查，未经复核和审批同意擅自出具“银行询证函”。

3.思想教育不到位。本案涉案人员甘某违规出具虚假存款证明，是基于给朋友帮忙，而未意识到信用社要承担责任，此案反映涉案人法律意识淡薄、案防意识不强。

（三）纠偏路径

1.岗位设置环节，应明确相互分离、相互制约的岗位职责。强化各岗

位之间、各业务环节之间相互监督制约，明确和落实调查人、复核人、审批人及印章管理人的各岗位责任。

2.履行业务流程环节，应针对资信证明所记载事项及金额真实性进行账户资料收集，换人复核，按照相关程序审批后方可出具。3.员工思想教育环节，应加强员工职业道德和法律知识教育，强化员工风险意识和法律意识。了解职工思想动态，对苗头性问题提前介入，消除隐患。

（四）点评

本案揭露出该联社内控管理、内控制度执行、员工思想教育、案防意识培养等薄弱环节，显示出加强员工思想教育、强化监督与管理的重要性。

七、论述：20分。

请论述公司治理与风险管理的关系？

答：公司治理是风险管理的一个基础平台，公司治理机制是风险管理最基本的机制，风险管理是公司治理的重要内容和目标。完善的公司治理是提升风险管理水平的制度性保证。银行很多案件的发生，既反映出其在公司治理方面的缺陷，也说明其在风险管理方面存在问题。公司治理和风险管理之间存在着密切的内在联系，具体体现在：

（一）风险管理的组织架构、运行机制、管理政策、激励问责机制、监督评价机制等，都是公司治理中必须解决的核心问题。银行治理架构中的各个部分与银行风险管理息息相关，股东(社员)代表大会、董（理）事会、监事会、高管层、审计机构都对银行的风险管理负有责

任，并且存在相互制约的关系。董（理）事会是银行风险管理的最高决策机构，对风险管理承担最终责任，并通过其风险管理委员会和审计委员会进行监督；高级管理层负责执行各项风险管理制度和政策；监事会、外部审计对风险管理进行监督，并以此推进公司治理与风险管理的不断完善。

(二)风险管理的最基本要求与公司治理的核心内容是一致的。风险管理的最基本要求是制衡和效率，而公司治理的核心内容之一也是制衡与效率。在公司治理中，制衡过多将导致效率的降低，制衡过少往往导致关联交易大量发生和信息不透明，形成违法违规。而在风险管理中，同样会出现类似的问题。因此，合理把握制衡与效率之间的关系，既是公司治理中需要解决的问题，也是风险管理需要把握的基点。

（三）风险管理与公司治理面临的一个共同问题是建立有效的激励约束机制。只有建立有效的激励约束机制，才能使风险管理机制高效运行，才能建立良好的风险管理文化和科学的问责机制。没有有效的激励约束机制，就无法使企业的所有参与者努力工作，从而提高产出。因此，无论是风险管理，还是公司治理，面临的共同课题就是建立有效的激励约束机制。

第五篇：银行案件防控测试题2

案件风险防控测试题

（二）一、填空：每空1分，10空，共计10分。

1.（代付业务）是银行受委托单位之托，通过其在银行开立的账户，向指定人发放资金的业务。

2.股金又称股本金是指投资者按照企业章程或合同、协议的约定，实际投入中小金融机构的（资本化货币）。

3.（借记卡），是指由银行向社会发行的具有消费信用，转账结算，存取现金等全部或部分功能的支付工具，不能透支。4.根据（权限不同）柜员卡分为不同级别的操作卡、授权卡。5.（金库）是银行的要害部位，其集中保管的大量现钞、贵重物品等是银行资产的重要组成部分。

6.内部控制制度五大要素中（内部控制措施）是内部控制制度的核心和中枢。

7.（银行印章）主要包括行政印章、业务专用章、财务专用章、贷款合同专用章、银行预留印鉴等。

8.风险是必然存在的，体现了银行风险的（客观性）特征。9.（操作风险）是产生银行案件的主要根源，（案件）是操作风险的重要表现形式。

二、判断：每题1分，10题，共计10分。

１、银行全面风险管理的方法要求在采取一系列全新的风险管理技术的同时建立全员风险管理文化。（√）

２、操作风险是银行“开门即来”的最古老的风险，其所具有的不对称性特点表明其是一种不会带来收益的纯粹风险。（√）

３、中国银监会全新监管理念主要是指“管法人、管风险、管内控、提高透明度。（√）

４、银行内部控制是指银行为了实现经营目标，通过制定和实施一系列制度、程序和方法，对风险进行事前防范，事中控制、事后监督和纠正的动态过程和机制。（√）

５、充分考虑到业务过程中各个环节可能存在的风险和容易发生的问题，并据此设立适当的操作程序、控制步骤、补救措施来避免和减少风险是内部控制机制所具有的全面性特征所要求的。(×)６、内控措施的“四眼原则”可理解为一笔业务需有两人经办。（×）７、“内控优先、制度先行”，“开办一项业务，出台一项制度、建立一项流程”表明制度与流程在保障内控制度的执行方面所具有的不可或缺的作用。（√）

８、事权划分是指在业务系统中，对会计核算等事项按照管理权限、业务种类、金额大小，相应确定不同级别会计人员权限的一种内部控制方法。（√）

９、在特殊情形下，银行客户经理可代理客户进行对公账户的的开户并转交其印鉴卡。（×）

１０、企事业单位申请批量开户，银行应据其真实的批量开户人员明细表（含身份证件号）即可受理。（×）

三、单选：每题1分，10题，共计10分。

1.（C），银行业从业人员应遵守信息保密原则A、在受雇期间。B、在离职后。C、在受雇期间与离职后

2.（D）业务遵循“审贷分离、分级管理、集中签发、责任分明、稳健经营”的管理原则。A本票B商业承兑汇票C支票D银行承兑汇票3.会计凭证的传递和款项划拨不得积压、延误，帐务必须当日结平，即遵循（B）原则。A、真实性 B、及时性C、谨慎性 D、权责发生制4.作案份子作案未遂逃跑，营业人员要（A）。

A、不要轻易追击B、拿起武器全力追击C、会同保卫人员追击罪犯5.（A）是指依据借款人的信誉发放的贷款，借款人不需要提供担保。A信用贷款B抵押贷款C保证贷款D质押贷款

6.修改客户信息资料，须由（C）提出变更申请，并出具有关证明文件和本人有效身份证件。

A经办人员B会计主管C客户D代理人

7.银行安全保卫风险一般分为案件、（A）两大类。A事故B火灾C财产安全D水灾

8.存款业务一般分为个人存款和（D）两类。A 个人贷款 B个人结算 C对公贷款 D对公存款

9.印押证卡、（A）、尾箱是银行业务经营活动的基本要素。

A重要空白凭证B存折C现金D支票

10.银行是一个高风险行业，也是竞争性行业，其核心竞争力集中反映在对（B）的管控能力上。A 业务 B风险 C预算 D经营

四、多选：每题1分，10题，共计10分。

1．银行全面风险管理的五大体系包括（ABCDE）A、组织体系 B、岗位职责体系 C、业务和管理流程体系D、工具体系 E、考评奖惩体系 2．属于风险的基本构成要素的有（A B D）A、风险因素 B、风险事件 C、风险控制 D、风险结果

3．良好内部控制机制的一般特征包括（ABCDE）A、有效性 B、审慎性 C、全面性 D、及时性 E、独立性 Ｆ、逻辑性

4．员工行为管理的主要内容包括（ABC）A、坚持从严治行，对违规违纪行为果断进行处理，坚决铲除违规土壤。B、加强对员工行为的关注。制定员工异常行为排查管理办法，通过“听、看、谈、报、防、查”等方式提高排查效果。C、加强对员工日常行为的管理。建立重点员工关注档案，进行跟踪管理。做好员工工作时间之外的行为监督。D、增强员工的自我保护意识。E、加强员工的自我学习

5．良好的职业操守包括（ABCDEFG）A、诚实信用 B、守法合规 C、专业胜任 D、勤勉尽职E、保守秘密 Ｆ、公平竞争 G、抵制违规

6．银行风险的主要特征有（ABCDE）A、客观性 B、隐蔽性 C、扩散性 D、加速性 E、可控性。

7.个人储蓄存款受理审核环节的主要风险点包括：（ABCDEＦGH）A、客户识别 B、身份证件核对 C、现金清点与查验 D、假币、变造币的收缴 E、客户账户信息、密码安全管理 Ｆ、柜员柜面管理 G、柜外、离柜办理业务 H、批量开户

8.下列哪些行为属于违反印章管理规定（ABCD）A、越权审批、使用印章B、未设专人专管业务印章C、未经批准增加或减少印章种类D、自行刻制印章。

9.物理尾箱是指银行各个机构、柜员用于存放哪些物品的实物箱（ABCD）A营业用现金 B有价单证 C重要空白凭证 D重要会计业印章 E其他重要私人物品

10.中小金融机构的案件责任追究应遵循以下原则（ADEF）A、教育惩罚相结合 B、一案四问责 C、上追两级D、依据要充分 E、处理要公平Ｆ、处理轻重要适度

五、简答：每题5分，4题，共计20分。１、如何建立健全金库（尾箱）管理制度？

答：严格规范尾箱管理流程，并尽快开发金库（尾箱）管理系统上线运行，各县级以上法人单位应切实加强金库（尾箱）管理，加大柜

员尾箱制度的落实、控制和检查力度。２、审核贷款人真实身份要注意什么？

答：客户特别是自然人客户贷款时必须由本人亲自到场办理，提供相关身份证明，在相关系统上查询身份证的真实性和查询信用记录是否良好，并按有关要求进行签章。严禁发放假名、借名、冒名贷款。３、目前，中小金融机构在公司治理方面存在的主要问题有？1 股权结构不合理扭曲经营行为2 产权主体缺位造成内部人控制3 缺乏可持续发展经营战略

4、处理突发事件处置的基本原则有哪些？1以人为本、全员参与 2依法规范、预防为主3统一领导、分级负责 4系统联动、资源整合 5快速反应、合理应对 6依法规范、预防为主

六、案例：20分。

（一）、案件基本情况

2006年2月13日，S市联社营业部原票据业务部经理朱某于2月7日利用职务之便，伪造银行承兑汇票，并利用他人名章或伪造他人签字，循环贴现票据，骗取银行资金1100万元，将骗取的资金借给某公司牟利。后经公安机关侦破追回全部被骗款项，原票据业务部经理朱某因挪用资金罪被判处5年有期徒刑。

（二）、技术与制度分析

1、票据贴现业务存在操作风险。一是朱某伪造的银行承兑汇票能够得以贴现，根本上是由于营业部票据业务管理没有确保贴现受理、查

询岗位的独立性，由于岗位制约机制不严格，为朱某一人办理票据贴现全部手续创造了机会，造成朱某可一人经手作案而不被发现。二是票据贴现后管理不严，致使朱某采用循环贴现票据的手段，利用票据到期的时间差，连续占用资金。三是贴现业务受理环节审核不严，朱某用来贴现的银行承兑汇票贸易背景和背书不一致，如果向税务部门（国税局的“全国金税工程系统”）查询其发票领取记录及发票领取人与收款人是否一致，以确定发票真伪，就能有效防止朱某利用其他人员的名章或伪造其他人员的签字，使假票据得以贴现，而营业部违反票据查询查复制度，不按规定进行查询，对不确定的查询结果，不采取进一步确认措施。四是按照票据贴现业务操作规定，应严格禁止内部人员代办贴现申请。

2、账务核对不及时。朱某挪用1100万元资金必须通过转账手段才能实现，而朱某转账利用的账户正是大额支付结算中心营业部的账户。按照内控制度，结算账户的对账是控制内部作案的重中之重，况且在当时全省没有实现通存通兑业务的客观条件下，对账技术手段落后，更应该加强对账以防范风险，而营业部有章不循，对账不及时，没有把住最后一道资金的关口。

3、离任审计不到位。伴随农村信用社改革，农村信用社系统网点撤并与人员变动频繁，为了降低由于机构人员变动带来的负面影响，省联社成立之后建立了离任审计制度，特别是关键岗位领导干部离任审计更应该加以重视，该案件之所以没有在营业部原票据业务部经理离任之后及时发现与离任审计执行不力有一定关系。另外，营业部未按

照相关制度要求进行岗位轮换，也给犯罪分子造成长期作案的机会。

（三）、责任追究

案发后，朱某被行政开除，移交司法机关处理。票据业务部业务员崔某给予留用察看二年处分，支付结算中心主任被撤职。

（四）、纠偏路径

（1）贴现申请与受理环节。a.对贴现申请人的资格、信誉以及经营状况进行核查，主要核对贴现人的工商营业执照原件、税务登记证、组织机构代码证、贷款卡是否一致，严禁内部人员代办贴现申请。b.对贴现申请人所持票据要素和相关贸易背景进行核查，有条件的地区应向税务部门（国税局的“全国金税工程系统”）查询其发票领取记录及发票领取人与收款人是否一致，以确定发票真伪。

（2）贴现查询环节。a.确保贴现受理、查询岗位的独立性，受理、查询必须换人进行，实地查询必须双人进行。b.对查复结果的确认须双人复核，防止查复结果被篡改。c.在查询过程中做好查询文件资料的保密保管，经查询有效、拟贴现的票据不得再返还贴现申请人和贴现受理人(或部门)以防循环贴现。d.重点关注未进行双人实地查询的大额贴现。

（3）审批出账与贴现后管理。a.严格审批责任，认真执行审批程序，严禁逆程序操作。b.会计部门在贴现凭证审核中，对出票人与持票人为同一账户主体的须高度关注，并及时报告，防止自开自贴套取银行资金。c.监督贴现人账户资金去向，并加强贴现票据和贴现凭证的双人复核，确保贴现资金进入贴现申请人账户。

（4）坚持离任审计和重要岗位轮岗制度。

（五）、点评

该案涉及金额较大，作案时间长，凸显票据贴现业务工作人员岗位制约制度执行不力，业务素质有待提高的现状。因此，要严格票据业务准入、加强制度执行、健全岗位制约，同时提高业务人员工作素质是目前票据业务在中小金融机构健康开展的有力保障，否则应及时暂停票据业务。朱某案发后，全省开展票据承兑与贴现业务复查，设立准入条件，对不符合票据业务岗位人员设置条件的坚决禁止开展票据业务。

七、论述：20分。

论述对公账户管理风险防控要点。

1、严格开户准入审查。认真审核并换人复核单位开户资料的完整性、真实性、合规性。证件种类要齐全，对证件本身的真实性、合规性，单位开户意愿的真实性以及不同证件相同要素的一致性进行审核。通过第三方信息验证如工商信息查询、身份核查等进行交叉验证。从严审查验资账户申请，杜绝虚假及代理验资。

2、开户业务流程要合规。柜员审核证件案无误并开立账户后应及时提交会计经理进行开户审批确认，柜员据会计经理意见对相关凭证加盖业务戳记并返回客户回执。期间应加强对经办人身份证件、客户申请书、授权书、预留印鉴图样的认真核查。开立账户后应在规定期限内完成上门核查后方可启用账户。受理开户业务，单位经办人应亲到银行对公柜台办理开户并

现场预留印鉴卡。印鉴卡经开户柜员收妥后，严禁转交无关第三人。

3、开户后管理：开立账户后应按照规定交接保管印鉴卡、账户资料，严防档案缺损、信息泄密。账户启用后，在人行账户管理系统中进行录入。定期进行印鉴卡的“三相符”勾对核查。严密保管制度，严防抽换印鉴卡片。

4、同一单位不得在同一网点开立多个结算账户。

5、禁止本行员工代理客户开户。委托第三方代理开户的，应严格审查代理手续及代理人身份。