忻州市农村信用社案件防控知识测试题(财务管理)

第一篇：忻州市农村信用社案件防控知识测试题(财务管理)

单位： 姓名： 得分：

忻州市农村信用社案防防控知识测试题（财务管理）

一、填空题（共20分，每题2分）

1、山西省农村信用社出纳错款的处理原则是（）、（）、（）。（《山西省农村信用社出纳错款业务会计操作规程》）

2、办理假币收缴业务的人员，应当经过人民银行的培训、考试，取得（）。（《山西省农村信用社反假币业务会计操作规程》）

3、客户开立单位保证金存款账户前，必须在同一信用社开立（）；个人开立个人保证金存款账户前，必须在同一信用社开立（）。（《山西省农村信用社保证金存款业务会计操作规程》）

4、口头挂失是指存款人以（）、（）等方式向信用社提出的临时性挂失申请的行为。（《山西省农村信用社储蓄存款挂失业务会计操作规程》）

5、信用社协助有权机关查询的资料应限于（），包括被查询存款人开户、存款情况以及与存款有关的会计凭证、账簿、对账单等资料。有权机关根据需要可以抄录、复制、照相，但不得（）。（《山西省农村信用社查询、冻结、扣划储蓄存款业务会计操作规程》）

6、“五好钱捆”的标准是（）、（）、（）、（）、（）。（《山西省农村信用社柜面现金业务会计操作规程》）

7、信用社应当采取（）法计提折旧，固定资产预计净残值率统一规定为（）。（《山西省农村信用社财务管理制度》第84条）

8、信用社对各项存款、同业存款、借入款项、应付债券等负债应严格按规定利率和期限，在负债存续期间按期计提（），计入当期损益。实际支付给债权人的利息，冲减（）。当年实付利息大于应付利息部分，直接计入当期损益。（《山西省农村信用社财务管理制度》第110条）

9、贷款损失准备主要核算农村信用社对（）、（）、（）及（）等预计损失计提的准备。（《新企业会计准则实务》山西省农村信用社统一会计科目说明）

10、信用社财务管理应遵循（）、成本效益、风险与效益均衡 利益关系协调原则。（《山西省农村信用社财务管理制度（试行）》第5条）

二、单项选择题（共20分，每题2分）

11、《个人存款账户实名制规定》所称个人存款账户，是指个人在金融机构开立的（）。（《个人存款账户实名制规定》第4条）

A、人民币存款账户 B、外币存款账户 C、人民币、外币存款账户 D、基本存款账户

12、银行为存款人开立一般存款账户、专用存款账户和临时存款账户的，应自开户之日起（）个工作日内书面通知基本存款账户开户银行。（《中国人民银行人民币银行结算账户管理办法》第25条）

A、3 B、5 C、7 D、10

13、严禁为客户违规办理提现业务，特别是为开户单位支付不符合现金管理规定用途的大额现金。严禁以现金结算代替转账结算。对于超过规定限额的现金取款业务，严格执行（）管理制度。（中小金融机构案件风险防控实务》第95页）

A、复核 B、审批 C、授权 D、事后监督

14、按照《商业银行资本充足率管理办法》的规定,下列（）不包括在核心资本中。（《商业银行资本充足率管理办法》第12条）

A、实收资本

B、资本公积 C、盈余公积

D、可转换债券

15、《中华人民共和国会计法》明确规定，会计机构内部应当建立（）制度。（《中华人民共和国会计法》第37条）

A、稽核 B、审计 C、管理 D、监督

16、《贷款损失准备计提指引》规定，对于次级类贷款，计提比例为()。（《银行贷款损失准备计提指引》第5条）

A、25% B、30% C、40% D、20%

17、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行应向银监会报告未并表和并表后的资本充足率。未并表的资本充足率每()报送一次。(《商业银行资本充足率管理办法》第35条)A、一个月 B、一季度 C、半年 D、一年

18、《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》规定，能辨别面额，票面剩余()（含）以上，其图案、文字能按原样连接的残缺、污损人民币，金融机构应向持有人按原面额全额兑换。（《中国人民银行残缺污损人民币兑换办法》第4条）

A、三分之一 B、三分之二 C、二分之一 D、四分之三

19、《金融企业呆账准备提取管理办法》规定,在考虑一般准备的计提比例时，原则上一般准备余额不低于风险资产期末余额的()。（《金融企业呆账准备提取管理办法》第5条）

A、1% B、2% C、5% D、10% 20、《金融企业呆账准备提取管理办法》规定，金融企业可参照比例计提专项准备，关注类计提比例为()。（《金融企业呆账准备提取管理办法》第6条）

A、1% B、2% C、25% D、30%

三、多项选择题（共30分，每题3分，少选得相应分，多选不得分）

21、根据《现金管理暂行条例》规定，开户单位下列哪些行为是错误的（）。（《现金管理暂行条例》第20条）

A、超出规定范围、限额使用现金 B、超出核定的库存现金限额留存现金

C、因特殊情况需要坐支现金，事先已报经开户银行审查批准 D、对现金结算给予比转结算优惠待遇

22、严格执行存款“实名制”制度，认真审核客户与证件真实性和有效性。对（）的客户，不得违规为其办理开户等相关业务。（《中小金融机构案件风险防控实务》第73页）

A、无证 B、假证 C、证件与客户不符 D、代理手续不全

23、对（）业务进行重点关注，并作为检查重点。（《中小金融机构案件风险防控实务》第80页）

A、大额取款账户 B、异常变动情况 C、定期存款提前支取 D、代理人挂失后支取

24、要定期对企事业单位账户进行清理、核对，及时更新替换超期的开户资料。对长期不发生业务的账户，应按规定（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第95页）

A、通知销户 B、转入“久悬未取”管理。C、银行自行办理销户 D、转入营业外收入

25、修改客户信息资料，须由（），并出具（），银行(信用社)经办人员严格审核，确保变更申请真实、有效。（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第101页）

A、客户提出变更申请 B、有关证明文件 C、本人有效身份证件 D、县级联社审批资料

26、业务专用章主要是办理（）等所使用的印章。（《中小金融机构案件风险防控实务》第219页）

A、会计业务 B、会计核算 C、客户回执的业务处理单 D、会计管理过程中用于签发票据、凭证、报表、函件和证实书

27、金融机构有下列（）行为，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。（《中华人民共和国反洗钱法》第31条）

A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的

B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的 C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的 D、未按照规定核对客户身份证的

28、收入总额中的（）收入为不征税收入。（《中华人民共和国企业所得税法》第7条）

A、财政拨款 B、销售货物收入

C、依法收取并纳入财政管理的行政事业性收费、政府性基金 D、国务院规定的其他不征税收入

29、《商业银行资本充足率管理办法》规定，商业银行资本充足率中核心资本包括()。(《商业银行资本充足率管理办法》第12条)A、实收资本或普通股 B、资本公积

C、盈余公积 D、未分配利润和少数股权

30、《金融企业呆账准备提取管理办法》规定, 金融企业总部及分支机构向主管财政部门提供其呆账准备提取情况应包括以下哪些内容？()（《金融企业呆账准备提取管理办法》第10条）A、计提呆账准备的资产分项 B、分类情况

C、资产风险评估方法 D、呆账准备计提比例及变更情况

四、判断题（共5分，每题1分）

31、任何单位和个人不得将公款以个人名义转为储蓄存款。（《储蓄管理条例》第3条）（）

32、单位存款账户处于冻结状态（司法冻结除外）不可以办理挂失。（《山西省农村信用社单位存款挂失业务会计操作规程》）（）

33、对单位预留印鉴底卡实行专人管理，严格交接手续，防止银行经办人员窃换印鉴底卡。（《中小金融机构案件风险防控实务》第95页）（）

34、存折（卡）磁条消磁或毁损，必须本人出示有效身份证件、输入账户密码，在确定账户真实性后，经授权人授权后，方可进行补磁处理；防止经办人员利用换折（卡）盗用客户账户信息。（《中小金融机构案件风险防控实务》第101页）()

35、《银行抵债资产管理办法》规定,抵债资产净值是指抵债资产账面余额扣除抵债资产减值准备后的净额。（《银行抵债资产管理办法》第4条）()

五、简答题（共25分）

36、列举八种不能办理现金支出的业务？（5分）（《山西省农村信用社会计业务操作手册》第5章）

37、个人活期储蓄存款支取时审核的重点内容有哪些？（4分）（《山西省农村信用社会计业务操作手册》第4章）

38、异地集中大额存款应怎样上报？(4分)（《山西省农村信用社异地集中大额存款特别报告管理暂行办法》第8条）

39、被冻结的存款如何进行利息计算和处理？(4分)《山西省农村信用社会计业务操作手册》第3章）

40、银行承兑汇票的主要操作风险有哪些？(4分)（《山西省农村信用社银行承兑汇票业务会计操作规程》）

41、符合什么条件的固定资产修理支出，应视为固定资产改良支出？(4分)（《山西省农村信用社财务管理制度》第86条）

第二篇：忻州市农村信用社案件防控知识测试题(稽核及案防部分)

单位： 姓名： 得分：

忻州市农村信用社案防防控知识测试题（稽 核）

一、填空题：（共20分，每题2分）

1、为保证农村信用社稽核队伍的整体素质，要严格稽核人员的准入条件。由省联社对辖内农村信用社的稽核人员实行统一的任职资格（）、（）、（）制度。各级稽核人员办理稽核事项，必须做到（）。（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第23条）

2、穿行测试是指稽核人员针对（），选取具有代表性的（）和环节，重新执行某些控制的全过程的测试方法。（《山西省农村信用社稽核项目操作规程》第20条）

3、稽核处理包括（）和（）两种方式；两种方式可以并处，也可单处。（《山西省农村信用社稽核报告操作规程（试行）》第32条）

4、县级联社接到重大突发事件报告后，要在接报后（）小时或事发后（）小时以内直接报告省联社。同时报告所在地办事处（市联社）以及当地监管部门，并密切关注事态发展，及时报告后续情况。(《山西省农村信用社案件查处操作规程》第6条)

5、员工缴纳违规风险金后，每满5年无违规的，可支取其风险保证金账户余额的（）%；员工在办理退休调离手续后，经离任（岗）稽核无问题的，三年内逐年支取风险保证金，每年不得超过风险保证金账户余额的（）%，第三年全部支取。(《山西省农村信用社县级联社员工担保和违规风险金管理指引》第34条)

6、稽核部门或业务主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分，应当按照员工管理权限向（）部门提出纪律处分建议。（《山西省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见（试行）》第199条）

7、中国银监会将（）作为监管工作的一项重要内容，提出了（）、（）、（）、（）的全新监管理念。（《中小金融机构案件风险防控实务》第29页）

8、银行内部控制应当贯彻（）、（）、（）、（）的原则。（《中小金融机构案件风险防控实务》第30页）

9、审计人员向有关单位和个人进行调查时，应当出示审计人员的（）和（）。（《中华人民共和国审计法》第39条）

10、农村信用社内部控制必抓的“六个关键环节“是（），（），（），（），（），轮岗休假等。（《中小金融机构案件风险防控实务》第45页）

二、单项选择题（共15分，每题3分）

11、稽核工作底稿的归档期限为稽核报告日后（）天内。（《山西省农村信用社稽核工作底稿操作规程（试行）》第18条）

A 30天 B 10天 C 60天 D 50天

12、中国银监会在全国范围内开展银行业案件专项治理是从（）年开始的。（《中小金融机构案件风险防控实务》44页）

A、2005 B、2006 C、2007 D、2008

13、为全面遏制案件高发势头,（）年中国银监会组织开展案件专项治理“回头看”。（《中小金融机构案件风险防控实务》第47页）

A、2004 B、2006 C、2008 D、2010

14、为加强内部监督，法人机构要逐步探索建立向基层分支机构派驻（）主管制度。（《中小金融机构案件风险防控实务》第53页）A、会计 B、主任 C、稽核 D、出纳

15、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第32页）

A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、内部控制环境

三、多项选择题（共32分，每题4分，少选得相应分，多选不得分）

16、稽核处理决定的主要内容包括（）。（《山西省农村信用社稽核项目操作规程》第44条）

A、违规违纪违法、违反禁令或严重屡查屡犯的事实和评价 B、处理决定的主要依据，包括法律法规或上级有关规定等 C、处罚或强制措施的具体内容 D、责令稽核对象立即或限期纠正的时限

E、稽核对象未严格执行稽核处理决定的，可向稽核对象发出通知，责令其严格执行

17、突击检查对责任人提出处理意见时应把握的原则为（）。（《山西省农村信用社稽核突击检查暂行办法》第19条）

A、同一柜员再次出现同一问题的，加重对柜员的处罚

B、同一网点再次出现同一问题的，追究网点负责人、业务环节负责人的责任

C、一次检查中同一县域三个（含）以上网点出现同一问题的，追究县级联社相关职能部门负责人以及分管主任的责任

D、同一县域同质同类问题出现三次（含）以上的，追究县级联社理事长的责任

18、员工为他人担保需符合以下（）禁止性规定。(《山西省农村信用社县级联社员工担保和违规风险金管理指引》第8条)A、近亲属间不得相互担保 B、工勤岗员工不得为他人担保 C、当年新入社的员工不得为他人担保 D、新入社员工可以互相担保

19、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足以下标准（）。（《山西省银行业金融机构案件防控和案件责任追究暂行办法》）

A、对相关责任人已严格问责 B涉案资金已按损失最小化处理 C案发原因已进行深入剖析 D相关制度已建立完善

20、案件多发的六个关键环节是（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第45页）

A、银行授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D 金库尾箱 E、查询对帐 F、轮岗休假 G、重点环节

21、案件防控长效机制建设，具有三个特点（）（《中小金融机构案件风险防控实务》第51页）

A、规范性 B、稳定性 C、长期性 D、连续性 E、严肃性

22、案件责任追究，按照（）的原则。（《中小金融机构案件风险防控实务》第55页）

A、自查从宽 B、他查从严 C、尽职免责 D、失职重罚 E、坦白从宽 F、抗拒从严

23、内部控制应包括的五大要素为（）。（《中小金融机构案件风险防控实务》第31页）

A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正

四、判断题（共10分，每题2分）

24、稽核部门对稽核发现的问题已提出明确的处理意见，并据实、及时报告后，理事会没有对问题进行处理，或由于理事会未能及时处理而导致问题激化、造成损失的，稽核部门承担间接责任。（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第32条）（）

25、员工违规引发案件造成损失的，首先扣除其风险保证金用于弥补损失，不足部分再由本人及其担保人予以弥补。(《山西省农村信用社县级联社员工担保和违规风险金管理指引》第33条)（）

26、《山西省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见（试行）》中规定受到降职、撤职、留用察看处分的，解除处分视为对原岗位职务和原专业技术职务的恢复。（《山西省农村信用社工作人员违规行为处理指导意见（试行）》第8条）（）

27、《商业银行内部控制评价试行办法》规定,未进行股份制改造的商业银行、邮政储蓄机构、政策性银行、城乡信用社和非银行金融机构，应由高级管理层负责内部控制体系的建立、维护和改进。（《商业银行内部控制评价试行办法》第70条）()

28、监事会在履职过程中发现重大违规问题时，可先行责令有关责任人（由理（董）事会聘任或解聘的相关人员除外）停止履行职务，同时报告县联社党委，履行程序后办理停职手续，在进一步落实责任后建议有权机构给予其相应处分。（《山西省农村信用社加强县级联社监事会履职的指导意见》第9条）

（）

五、简答题（共23分）

29、稽核工作人员的主要职权是什么？（4分）（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第19条）

30、现场稽核实施阶段的主要工作内容是什么？（4分）（《山西省农村信用社稽核（内审）工作暂行规定》第29条）

31、案发后对案发单位相关责任人如何处理？（5分）（《山西省农村信用社案件防控和案件责任追究实施意见》）

32、概述案件防控长效机制建设的三个特点？（5分）（《中小金融机构案件风险防控实务》第51页）

33、省联社案件防控“十条禁令”是什么？（防控案件风险十条禁令》）

5分）（《山西省农村信用社

第三篇：农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案

农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案

一、单项选择，每题0.5分，共30分

1、王亚书记、理事长要求全员要牢固树立（C）第一责任理念，始终保持案防高压态势不动摇。

A、发展 B、稳定 C、案防 D、合规 2、2012年省联社确立了（B）案防工作思路。

A、强服务、促转型、谋跨越 B、大案防、大联动

C、稳中求进、巩固提升 D、从严治社，从远治社

3、银行案件风险属于（C）范畴，是银行工作人员发生违法违规违纪案件或内外勾结及外部侵害案件造成银行资金财产损失和声誉损失的风险。

A、市场风险 B、流动性风险

C、操作风险 D、信用风险

4、按照《公司法》规定，股东会或者股东大会、董事会的会议召集程序、表决方式，违反法律、行政法规或者公司章程，股东可以自决议作出之日起（D）日内，请求人民法院撤销。

A、10 B、15 C、30 D、60

5、银行业金融机构内部审计人员原则上按员工总人数（A）配备。

A、1% B、2% C、3% D、5%

6、内部审计部门完成风险防范的最后一道屏障是（A）。

A、监督评价与纠正 B、风险识别与评估

C、内部控制措施 D、内部控制环境

7、违规积分达到（B）的由人事、纪检部门负责人对其进行诫免谈话，考核不能评为良好（含）以上，同时自当月起扣减（B）月绩效工资。

A、8分，一个 B、12分，两个月

C、16分，三个月 D、24分，三个月

8、管理责任积分达到（C）的，积终身积分1分。

A、3分 B、4分 C、5分 D、8分

9、甲股份有限公司净资产额为5000万元，依照我国《公司法》规定，其向外投资额（B）。

A、不得超过5000万元 B、不得超过2500万元

C、不得超过1750万元 D、不得超过1000万元

10、按照管理方式不同，利率分为（A）。

A、官方利率、市场利率 B、固定利率、浮动利率

C、年利率、月利率、日利率 D、单利、复利

11、借款人受托支付程序为（B）。

A、审核交易、签订协议、贷款支付

B、支付申请、支付审核、贷款支付

C、发放贷款、支付审核、支付审批

D、支付申请、审核交易、支付审批

12、项目融资的还款资金来源主要依赖该项目产生的（A），一般不具备其他还款来源。

A、销售收入、补贴收入或其他收入

B、销售利润、投资收入或项目拨款

C、税后利润、财政补贴或投资收入

D、融资收入、销售收入或投资收入

13、委托贷款业务属于信用社的（D）业务。

A、存款 B、贷款 C、投资 D、中间

14、农村信用社法人机构对最大单户的贷款授信额度不超过实收资本的（B）。

A、10% B、15% C、20% D、30%

15、某联社各项贷款余额为13.5亿元，其中：关注类贷款5000万元；次级类贷款4000万元；可疑类贷款3000万元；损失类贷款2000万元。那么，该联社不良贷款率为（D）。

A、7.4% B、10.37% C、3.7% D、6.6%

16、农户小额信用贷款期限根据生产经营活动的实际周期确定，小额生产费用贷款一般不超过（B）。

A、半年 B、一年 C、二年 D、三年

17、《担保法》规定，保证合同没有约定保证期间的，保证期间为主债务履行期届满之日起(C)个月。

A、5个月 B、10 个月 C、6个月 D、24个月

18、质权自(C)时设立。

A、出质人交付质押财产 B、签订合同

C、依法登记 D、公证

19、对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（D）%。

A、75 B、30 C、15 D、10

20、下列权利中，不属于物权的是（A）

A、抵押权 B、所有权 C、地役权 D、商标权

21、以下哪些单位和个人具备担保资格（D）

A、国家机关---政府部门、行政执法部门

B、公益性单位---医院、学校、养老院等

C、法人分支机构，有授权的除外

D、担保公司

22、银监会规定农村信用社执行新企业会计准则的时间为（C）

A、2007年 B、2008年 C、2009年 D、2010年

23、当事人对保证方式没有约定时，（B）承担保证责任。

A、按照一般保证 B、按照连带责任保证

C、不必 D、由保证人决定的方式

24、流动资金贷款未按照约定用途使用的，借款人应承担（C）责任。

A、侵权责任 B、赔偿责任

C、违约责任 D、行政责任

25、对内部人员介绍的，特别是领导介绍（授意）受理的贷款应当（B）。

A、报相关主管领导指示 B、登记留存记录

C、不予办理 D、高于一般贷款办理标准办理

26、抵押和质押的一个显著区别是（B）。

A、财产是动产还是不动产 B、是否转移财产的占有

C、根据债务额大小而定 D、以上都不对

27、日终上缴的现金箱，管库员不必检查的是（B）。

A、柜员现金箱个数 B、柜员箱内实物

C、锁具的完好性 D、交接手续

28、金库钥匙密码必须分开保管、(B)，不得交叉及横传使用，交接时严格办理登记手续。

A、换人交接 B、平行交接

C、交错交接 D、不用交接

29、以下关于柜员管理错误的说法是（A）。

A、柜员可以在签到的终端上办理自己的业务

B、柜员不可以代理客户办理业务

C、柜员临时离岗签退，应将现金入箱上锁

D、柜员临时离岗签退，应将印、证、卡等入箱上锁

30、存款人申请开立银行结算账户，下列哪个不是有效证明文件（A）。

A、中国居民临时身份证

B、中国人民解放军军人身份证

C、外国公民护照 D、港、澳、台居民身份证

31、现金调剂需（A）授权。

A、三级柜员 B、四级柜员

C、第三柜员 D、无需授权

32、加盖“假币”印章应使用（C）油墨。

A、红色 B、黑色 C、蓝色 D、朱红色

33、有权机关冻结单位或个人存款的期限最长为（D）。

A、30天 B、60天 C、3个月 D、半年

34、账户在什么状态下不能办理存款业务（B）。

A、只收不付 B、不收不付

C、部分冻结 D、挂失状态

35、山西省农村信用社进账单在收妥抵用环节需加盖（D）。

A、业务办讫章 B、业务受理章

C、业务专用章 D、受理凭证章

36、新开立的账户（3）日后方可购买支票，原则上一次（1）本。

A、3 1 B、1 3 C、3 3 D、1 1

37、开户凭证如果遗失，不需银行办理挂失到期可以支取的为以下那种凭证（B）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案。A、单位定期存款开户证实书

B、单位通知存款开户证实书

C、个人通知存款定期存单

D、整存整取定期存单

38、《关于大额现金支付管理的通知》中规定，对一日一次性从储蓄账户提取现金（A）的，取款人需提前一天电话预约。

A、5万元或5万元以上 B、10万元或10万元以上

C、20万元或20万元以上 D、50万元或50万元以上

39、柜员在办理假币收缴业务时如有客户不配合收缴行为的，应当立即报告（C）。

A、主管领导 B、保卫部门

C、公安部门 D、稽核部门

40、小额支付系统与大额支付系统贷记往账业务的金额区分为（C）。

A、1万元 B、2万元 C、5万元 D、10万元

41、下列款项中不能转入个人银行结算账户的是（C）。

A、纳税退还 B、证券交易结算资金

C、收入汇缴资金 D、继承、赠与款项

42、山西省农村信用社表内科目核算以（A）为基础。

A、权责发生制原则 B、明晰性原则

C、及时性原则 D、可比性原则

43、关于验资账户的使用管理，下列说法错误的是（B）。

A、注册验资账户在验资期间只收不付

B、验资不成功撤资时，验资款应退还原汇缴人账户

C、验资款的划回只能采用转账方式

D、注册验资资金的汇缴人应与出资人的名称一致

44、采用折角验印的网点，在验印时，应采用（D）角度，以最大限度地发现支付结算凭证上印章的伪造和变造。

A、按对角线选取折角 B、按对称线选取折角

C、选取中央位置对折 D、多方位选取折角

45、下列可导致票据无效的签章是（C）。

A、出票人的签章 B、背书人的签章

C、保证人的签章 D、承兑人的签章

46、现金支票、转账支票、银行汇票的提示付款期分别为自出票日起（C）。

A、10天、20天、20天 B、10天、10天、20天

C、10天、10天、一个月 D、10天、20天、一个月

47、下列业务不支持抹账的是（C）。

A、现金调剂 B、储蓄存款现金存入

C、股金分红 D、贷款收息

48、农村商业银行职工自然人投资入股比例不得超过农村商业银行股本总额的（D）。

A、5％ B、8％ C、15％ D、20％

49、（B）业务可在其他应付款科目进行核算。

A、未开户单位的代收费业务

B、职工未按期领取的工资

C、长期不动户、久悬户账面剩余资金

D、已计提社员未领取的股金分红

50、商业银行约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客户本金安全的理财计划，这样的理财计划是（A）。

A、非保本浮动收益理财计划

B、保本浮动收益理财计划

C、最低收益理财计划 D、固定收益理财计划

51、个人代理多人办理信合通卡的，发卡网点应全面了解和审查代理人的职业背景、代办目的和代办性质，无正当理由，不得为其办理。个人一次性代理他人办理信合通卡的数量不得超过（C）张。

A、1 B、2、C、3 D、5

52、各县级联社应（D）对代理黄金业务进行现场检查，检查内容包括：交接手续、保管、交易、账务处理、账实相符等。

A、定时 B、不定时 C、定期 D、不定期

53、持卡人对账务变动情况有疑义、向发卡机构提出查询或更正要求的，发卡机构应在（A）内给予查复。

A、7日 B、10日 C、30日 D、两个月

54、综合业务系统控制贴现票据延期天数最多不超过（A）。

A、5天 B、10天 C、30天 D、6个月

55、农信银支付清算系统的查询查复用于查询通过农信银支付清算系统办理的（B）业务。

A、银行汇票 B、银行承兑汇票

C、通存通兑 D、电子汇兑

56、企业客户操作人员U-KEY出现遗失、损坏、密码遗忘或证书损坏时，需要到（A）办理U-KEY相关手续，然后重新补发证书，并完成证书下载操作。

A、原受理机构 B、联社（总行）U-KEY管理部门

C、任何营业网点 D、以上都不对

57、各县联社应加强ATM监控录像使用情况的管理，确保摄像画面清晰、监控系统正常运行，监控保存时间必须达到（A）天。A、30 B、60 C、90 D、120

58、以下说法不正确的是（C）

A、用枪单位每周自查不少于一次，并登记自查情况，由检查人签字；

B、县级联社每月检查不少于一次，并登记检查情况，由检查人签字；

C、办事处（市联社）每年检查不少于二次，重大活动及节假日期间应组织专项检查和抽查，并登记检查情况，由检查人签字；

D、省联社在全省组织安全检查、节假日检查和随机抽查等检查中要把枪支弹药作为一项重要内容检查，并登记检查情况，由检查人签字。

59、关于会计档案管理，下列说法正确的是（A）。

A、一律不准外借

B、有权机关出具借条，经批准可以外借

C、人民法院海关税务机关等执法机关经行长批准后可以外借

D、会计档案保管部门的上级行可以外借

60、《银行业金融机构从业人员职业操守指引》中要求从业人员应遵循（C）原则？

A、应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则

B、应遵循诚实守信，认真负责的原则

C、应遵循城实守信，如实告知的原则

D、应遵循客户自愿，如实告知的原则

二、多选题，每题1分，共50分（错选、多选、少选均不得分）

61、案件查处工作分为（ABCDE）阶段。

A、案件报告 B、案件核查 C、案件处置

D、结案 E、后续处理

62、山西银监局提出的案防工作“五个一”经验的具体内容包括以下（ABCDE）A、一把手牵好头 B、一心思抓案防

C、一竿子插到底 D、一股气扫净土

E、一盘棋抓共管

63、案件处置三项制度是指（ABC）

A、《银行业金融机构案件处置工作规程》

B、《银行业金融机构案件（风险）信息报送及登记办法》

C、《银行业金融机构案件防控工作联席会议制度》

D、《银行业金融机构信访举报制度》

64、银行业安全保卫案件主要有（ABCD）。

A、盗窃案 B、抢劫案 C、诈骗案

D、挪用案 E、绑架案

65、银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备要素（ABC）

A、案件性质明确 B、涉案金额确定

C、初步判定风险 D、具体风险确定

66、“双线”问责是指在对（A）问责的同时，还要对（C）问责。

A、经营管理条线 B、业务经营条线

C、稽核监督条线 D、合规管理条线

67、中小金融机构案件责任追究必须坚持(D)的原则。

A、事实清楚、证据确凿 B、责任明确、处理适当

C、手续完备、程序合法 D、权责对等、逐级追究

68、内部审计人员应当具备（ABD）专业从业资格。

A、专业水平B、从业经验 C、专业技能 D、道德准则

69、信贷管理基本要求实行（ABCDE）

A、信贷业务权限管理制度

B、审贷分离制度

C、信贷业务报备、咨询制度

D、业务责任人制度

E、信贷信息披露制度

70、质押贷款贷前调查的主要风险点包括（ACD）。

A、出质人主体资格 B、出质人意愿

C、质押物合法性 D、质押物价值

71、贷后管理的主要风险点包括以下（ABC）

A、资金流向 B、支付方式

C、风险预警 D、档案管理

72、根据《担保法》规定，以下单位和部门中不得作为贷款担保人的有（AC B）。

A、市级人民政府 B、法人公司的财务部门

C、公益性医院 D、法人公司授权的分支机构

73、银行业金融机构要认真遵守信贷管理各项规定和业务流程，按照国家利率管理相关规定进行贷款定价，并严格遵守下列规定(AB CD)。

A、不得以贷转存、不得存贷挂钩

B、不得以贷收费、不得浮利分费

C、不得一浮到顶、不得转嫁成本

D、不得借贷搭售

E、不得调整利率

74、商业银行不得向关系人发放信用贷款中的关系人是指（ABCD）。

A、商业银行的董事 B、商业银行的监事

C、商业银行的管理人员

D、商业银行信贷业务人员及其近亲属

75、尽职调查人员应确保尽职调查报告内容的（ABCD）

A、真实性 B、规范性 C、完整性 D、有效性

76、办理抵押登记主要的风险点有（ABCD）

A、抵押登记办理 B、抵押登记信息

C、抵押登记期限 D、抵押率

77、冒名贷款的具体表现形式有（ABCD）。

A、个人贷款企业用 B、假名贷款

C、真证件假档案贷款 D、假证件贷款

78、反映企业盈利能力的指标有（B）

A、存货周转率 B、销售净利率 C、资产净利率

D、总资产收益率 E、销售毛利率

79、存单质押担保的范围包括（AB）。

A、贷款本金和利息 B、罚息

C、损害赔偿金 D、违约金

80、银行业金融机构不得在发放贷款或以其他方式提供融资时（ABCD）等金融产品

A、强制捆绑 B、搭售理财 C、保险 D、基金

81、在综合业务系统中，复核模式可分为（A BC）。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案文章农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案出自，此链接！。A、双敲复核 B、事中复核

C、手工复核 D、双人复核

82、在综合业务系统哪类账户的账号为21位（ABD）。

A、存款 B、股金 C、银行卡 D、内部帐

83、综合业务网络系统柜员管理遵循（ABCD）原则。

A、分级管理 B、科学分工

C、内控严密 D、操作规范

84、存款人死亡，合法继承人应提供（ABD），营业网点凭以办理过户或支付手续。

A、继承权证明书 B、法院判决书、裁定书

C、居民委员会出具的证明 D、法院调解书

85、营业网点负责人必须定期或不定期抽查柜员尾箱，对重要空白凭证进行检查，保证（ABC）三者相符。

A、库存实物 B、《重要空白凭证登记簿》

C、电子尾箱内凭证 D、账务

86、根据柜员岗位职责不同，综合业务系统将前台分为（BCD）

A、储蓄柜员、对公柜员 B、综合柜员、信贷会计

C、自助柜员、库管柜员 D、查询柜员、授权柜员

87、票据挂失时，挂失止付通知书应当记载下列哪些事项（ABCD）。

A、票据种类、号码、金额

B、票据丧失的时间、地点、原因

C、挂失止付人的名称、营业场所或者住所及联系方法

D、票据的出票日期、付款日期、付款人名称、收款人名称

88、票据权利包括(AC)。

A、支付请求权 B、抗辩权

C、追索权 D、背书权

89、农村合作金融机构的股金业务包括（BCD）。

A、开立股金分红账号 B、投资股转资格股

C、股金赠与、转让 D、资格股退股

90、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（ABCD）的原则。

A、平等 B、自愿 C、公开 D、公平

91、当日，入网机构柜员办理农信银通兑业务时发生差错，可以通过（A C E）交易补救。

A、柜台冲销 B、手工账务撤销 C、柜台补正

D、当日抹账 E、错帐控制申请

92、柜员对储户的以下哪些要求不能满足（BD）。

A、储户要求其填写的住址及身份证号码不得向任何人透露

B、储户要求以高于附近其他储蓄所的利率存款

C、储户挂失存单七日后十五日内来取款

D、储户要求提供其他人的存款种类以供其选择存款的期限和种类

93、（AB CD）有权查询单位存款，无权查询个人存款。

A、审计机关 B、监察机关

C、工商行政管理机关 D、证券监管管理机关

94、申请发行贷记卡应当符合的条件（ABCD）。

A、经营状况良好，主要风险监管指标符合要求

B、有符合要求的风险管理和内部控制制度 C、有合格的技术人员、管理人员和相应的管理机构，有保障信息安全的技术能力及安全、高效的计算机处理系统

D、银监会规定的其他审慎性条件

95、银行卡批量开户风险点包括（A BCD）。

A、客户虚假申请

B、审查不严，让不符合要求的客户取得借记卡

C、柜员输入错误，造成新开卡与单位所提供花名册不符

D、无单位提供的工资花名册

96、网上银行主要风险包括（ABCDE）。

A、法律风险 B、技术风险 C、操作风险

D、声誉风险 E、道德风险

97、以下哪个操作属于网银证书管理操作(ABCD)。

A、申请 B、下载 C、重发两码

D、废止 E、冻结、解冻

98、山西省农村信用社联合社电子银行业务运行故障种类有（ABC）。

A、网络连接异常 B、专线网络中断

C、软硬件设备故障 D、虚拟资源损失

99、商业银行各级资本充足率不得低于如下哪些最低要求（B）。

A、核心一级资本充足率不得低于5%

B、核心一级资本充足率不得低于4%

C、一级资本充足率不得低于6%

D、一级资本充足率不得低于5%

100、信用社财务报表主要包括（ABCD）。

A、业务状况表 B、资产负债表

C、现金流量表 D、所有者权益变动表

101、信访案件督办方式分为（ABD）。

A、电话督办 B、派人督办

C、网络督办 D、发函督办

102、洗钱过程可以分为（AB）阶段。

A、准备阶段 B、处置阶段

C、离析极端 D、归并阶段

103、可疑交易的报告程序由（）组成。

A、一般可疑交易报告程序

B、重点可疑交易报告程序

C、特殊可疑交易报告程序

D、涉嫌犯罪可疑交易报告程序

104、国际上金融情报机构的设置一般有（）类型。

A、行政型 B、执法型 C、司法型

D、诉讼型 E、混合型

105、接管式稽核按接管范围分为（AD）。

A、全面接管稽核 B、部分接管稽核

C、专项接管稽核 D、盯岗式接管稽核

106、接管式稽核应遵循的原则（ABCD）。

A、保密性原则 B、规范性原则

C、周密性原则 D、慎重性原则

107、严格执行干部交流、岗位轮换、强制休假、亲属回避“四项制度”。加强对异常行为员工的重点监控，对（ABCD）进行移位检查。

A、重点机构 B、重点业务

C、重点岗位 D、重点人员

108、重要岗位人员有下列（ABCD）情形之一的，应安排强制休假。

A、在同一单位同一岗位上工作满一年的

B、经办的资金、账务、项目等出现异常的

C、行为表现异常的

D、为强化管理、防范风险需要专项安排的

109、柜员管理应遵循以下哪些原则（ACD）。

A、分级管理 B、科学分工

C、内控严密 D、操作规范

110、以下符合员工担保禁止性规定的有（ABD）。

A、近亲属间不得相互担保

B、工勤岗员工不得为他人担保

C、当年新入社的员工不得为他人担保

D、中层管理人员为他人担保不得超过5人限制

三、判断题，每题0.5分，共20分

111、银监会系统及银行业金融机构重大突发事件报告工作的组织、管理和协调由银监会办公厅负责。（B）

A、√ B、×

112、案件风险信息报送的涉案金额和风险金额以案件审结时的金额为准。（A）

A、√ B、×

113、银监会对案件处置工作负监管责任。（A）

A、√ B、×

114、事后监督部门不能认定出纳错款的责任。（A）

A、√ B、×

115、村镇银行的最大股东或唯一股东必须是银行业金融机构。（A）

A、√ B、×

116、《物权法》规定，抵押权未登记的，按照合同签订的先后顺序清偿。（A）

A、√ B、×

117、办理单位定期存单质押贷款时，单位定期存单的到期日不可以先于贷款的到期日。（B）

A、√ B、×

118、贷款发放时，借据号由前台柜员根据贷款合同输入。(A)

A、√ B、×

119、社团贷款是省内三家或三家以上具有法人资格，经营贷款业务的农村合作金融机构，采用同一借款合同，为同一借款人发放的贷款。（B）

A、√ B、×

120、借款人可以在一个贷款人同一辖区的两个或两个以上的同级分支机构取得贷款。（B）

A、√ B、×

121、借款人提前归还贷款，无需与贷款人协商。（A）

A、√ B、×

122、单位存款可以办理挂失结清。（A）

A、√ B、× 123、随业务办讫章和储蓄专用章同时加盖的内嵌个人名章与单独加盖的个人名章具有同等效力。（A）

A、√ B、×

124、柜员密码挂失时，必须由本人提出书面申请，经人事部门审批同意后方可由后台管理员进行操作，任何人不得随意重置其他柜员密码。（A）

A、√ B、×

125、口头挂失可在任意一个网点办理。（A）

A、√ B、×

126、（社员）股东持股金证可在辖内任意一个网点申请单户红利分配。（B）

A、√ B、×

127、农信银实时汇兑业务主要包括汇兑、委托收款、托收承付及退汇四种业务。农村信用社案件防控知识竞赛试题及答案银行题库。（B）

A、√ B、×

128、以单位名称后加内设机构（部门）名称或资金性质开立的专用存款账户，预留签章可与专用存款账户名称不一致。（B）

A、√ B、×

129、注册验资存款账户纳入账户管理系统管理。（A）

A、√ B、×

130、合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从基层做起。（A）

A、√ B、×

131、基本存款账户不年检，相应的一般存款账户也不得年检。（A）

A、√ B、×

132、柜员在柜面收款发现假币后，可以直接予以没收。（B）

A、√ B、× 133、严格按照业务流程岗位制约要求和分级授权管理规定，对大额存款进行复核控制，防止“一手清”。（A）

A、√ B、×

134、农村合作金融机构在对信用证、承兑、担保等表外信贷资产分类时，无须考虑该客户近期的表内业务分类情况。（B）

A、√ B、×

135、因案件发生的现金短款属于出纳错款。（A）

A、√ B、×

136、银行业金融机构应提高委派会计（授权经理）的轮岗频率，轮岗期限最长不超过3年，轮岗率100%。（B）

A、√ B、×

137、自助银行设备钞箱由双人管理，即一人管理自助设备钞箱钥匙，一人管理钞箱密码。（A）

A、√ B、×

138、客户在口头挂失后补办书面挂失的，柜员应先撤销口头挂失再办理书面挂失（B）。

A、√ B、×

139、票据质权人不得以票据持有人的身份要求付款人付款（B）。

A、√ B、×

140、重要空白凭证和印章是构成信用社对外承担责任的两大文义性要素。（A）

A、√ B、×

141、“休眠商户”是指商户在POS终端六个月内都没有交易发生。（A）

A、√ B、×

142、柜员在重要空白凭证不足时，只能向上级机构领用，不得从其他柜员横向调剂。（B）

A、√ B、×

143、商业汇票的提示付款期限，自汇票到期日起15日内。（）

A、√ B、×

144、个人存款证明开立的最长期限为3个月。（B）

A、√ B、×

145、因注册验资和增资验资开立的临时存款账户属于审批类账户。（B）

A、√ B、×

146、信合通卡密码可查询，也可到发卡社办理密码解挂或密码重置。（B）

A、√ B、×

147、网上银行的U-KEY属于电子凭证，不属于重要空白凭证。（B）

A、√ B、×

148、在运钞过程中遭到犯罪分子袭击时，押运员应按照先警示后自卫的原则处置。(B)

A、√ B、×

149、银行从业人员在执行上级指令中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向上级报告或越级报告。（A）

A、√ B、×

150、特殊人群在登录业务系统时，凭密码登录，必须由营业经理授权，特殊人群可以给其他业务人员授权。（B）

A、√ B、×

第四篇：农村信用社案防知识测试题

..绛县农村信用社案防知识测试题（卷）

.................................：....名....姓..........................................务：....职......................................：........单位.................................一、填空题(20分，每空0.5分)

1、对案件责任人的责任追究，按照“()、()、()、()”的原则和“()”的原则进行责任追究。

2、“一案四问责”是指（）、（）、（）和（）及（）。

3、银监会提出银行业必须制定并执行的四项制度是（），（），（）和（）。

4、各农村合作银行、县联社应将辖内所发生的重大突发事件,在接报后()小时之内或事发后()小时内,直接报告省联社,同时报告辖区的市联社或省联社办事处及银监分局所辖办事处,并密切关法事态发展，及时报送后续情况。

5、银行业金融机构要从（）、（）、（）三个方面，构筑立体式的案件查访体系。使干部员工在思想上“（）”，在操作上“（）”，在处理上“()”。

6、农村合作金融机构案件专项治理的“三个坚持”就是坚持（）；坚持（）；坚持()。

7、案件防控要做到的“四到位”是指（）、()、()和（）。

8、刘明康主席提出的防控案件要建立 “三项制度”是指建立（）制度，（）制度，做好（）。

9、“双线问责”是指（）、（）和（）、（）的责任。

10、内部结案应坚持“问责任、追资金、查原因、补漏洞”的原则，要满足（）、（）、（）、（）四个标准。

二、多项选择题（30分，每题3分）

1、农村合作金融机构案件专项治理工作的总体思路是（）。

A、“两个提高”提高思想认识，提高防范水平B、“两个加强”加强组织领导，加强制度建设

C、“两个下降”案件数量明显下降，案件损失率明显下降

D、“两个加大”加大内控和内审力度，提高案件成功堵截率，加大案件责任处理力度，提高威慑力

E、“两个建立”逐步建立依法合规经营、内控严密科学的运行体系，努力建立案件防范和查处的长效机制

2、农村合作金融机构内部控制必抓的“六个环节“是（）。

A、授权卡 B、印鉴密押 C、空白凭证 D、金库尾箱 E、查询对账 F、轮岗休假

3、农村信用社重大突发事件的处置应坚持以下原则()。

A、依法快捷原则 B、协调一致原则 C、属地为主原则 D、保守秘密原则 E、掌控舆情原则

4、案件责任追究应当遵循原则（）。A、法人主体原则 B、分级问责原则 C、尽职免责原则 D、错罚相当原则 E、自查从轻、被动从重原则

5、案件防控的“五条防线”是（）。

A、岗位自我约束防线 B、业务流程监督防线 C、稽核监督检查防线 D、条线部门管理防线 E、IT技术控制防线

6、银行业案件专项治理的“4+1”内容是（）。

A、印鉴密押，包括公章、私人名章、业务操作流程密码、柜员卡管理 B、银行内外账户管理和对账管理，以及事后检查 C、人员岗位制度与岗位稽核、行为规范的综合管理 D、电子银行和IT系统的管理和服务 E、“1”是指对库房的管理

7、银行业案件综合治理长效机制建设实行的“三挂钩”是（）。A、将案件风险防范及整改工作同科学的激励约束机制建设挂钩 B、将案件风险整改与评级挂钩 C、将案件风险整改与市场准入监管挂钩 D、将案件风险整改与行业标准挂钩

8、案件防控的“五个一”工作经验是指()。

A、一把手牵好头 B、一竿子插到底 C、一股气扫净土 D、一把尺重严惩 E、一盘棋抓共管

9、商业银行合规风险管理的目标是（）。

A、建立健全合规风险管理架构 B、实现对合规风险的有效识别和管理 C、促进全面风险管理体系建设 D、确保依法合规经营

10、按照《商业银行内部控制指引》的规定，内部控制应当包括（）要素。

A、内部控制环境 B、风险识别与评估 C、内部控制措施 D、信息交流与反馈 E、监督评价与纠正 20分，每题4分）

1、间接责任人是指不履行或不正确履行其岗位职责，未能有效制约或防范案件的发生，对案件造成的风险或者不良后果负有责任的农村信用社从业人员。（）

2、领导人员管理工作严重失职是指领导人员在管理工作中不履行或不恰当履行职责，对违法违规事实、案件的发生负有直接责任的领导人员。（）

3、领导责任人是指案发机构案件防控第一责任人、机构经营管理责任人。（）

4、间接责任人是指独立实施或者共同实施，或者与外部人员合伙实施侵犯农村信用社或客户资金、财产、权益行为的农村信用社从业人员。（）

5、内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应当体现“内控优先”的要求。（）

四、简答题（30分，每题5分）

1、信用社经济犯罪所指的刑事案件是什么？

2、农村信用社易发案件的薄弱环节主要是什么？

3、案件专项治理提出的“九种人”是哪些人？

4、中小金融机构案件责任追究的原则是什么？

5、银行案件风险防控措施有哪些？

6、省联社案件防控“十条禁令”是什么？

三、判断题（

第五篇：农村信用社案件防控责任书

ⅩⅩ县农村信用合作联社案件防控责任书

为有效防范ⅩⅩ县农村信用社各类风险，深入推进案件专项治理工作，预防各类案件发生，确保农村信用社集体资产安全及员工的人身安全，维护和保障全辖农村合作事业的健康发展。根据省联社案件专项治理的要求，明确个人在防范经济案件和责任性刑事案件中应负的责任，切实履行工作职责，严格内部管理，执行各项规章制度，有效防止各类案件的发生，双方签订责任书。

一、根据“谁经办谁负责”的原则，乙方为责任人；甲方代表为乙方履行案件防范责任监督人，乙方应对甲方负责。

二、责任目标

在责任内，乙方在所辖工作范围内，切实有效地防范案件的发生，严格执行规章制度，确保本单位资金、财产、人身安全，具体目标如下：

1、无各类违法违纪行为，不发生因职务犯罪案件，没有因个人行为而造成经济损失的情况发生。

2、无贪污、受贿、抢劫、盗窃、诈骗、丢失案件。

3、无“黄、赌、毒”等行为或其他造成恶劣社会影响的重大责任事故。

三、甲方责任

1、根据国家金融方针、政策、法律、法规、规章和上级有关制度办法对乙方进行宣传教育，并适时提出工作意见，对乙方行为规范进行监督指导。

2、按照职责，对乙方案件防控工作给予指导，并督促其案件防控及安全措施的落实。

3、对乙方执行案件防控责任制的情况进行检查、考核和奖惩。

四、乙方责任

1、案件防控工作除银监会要求滚动自查的票据承兑、大额存取款、账户管理、账务核对、印鉴卡管理等业务外，还要对大额异常贷款、冒名贷款及涉及“黄、赌、毒”等行为的九种人经常进行排查。把案件防控工作列入自己的各项业务操作流程，切实履行职责，努力实现责任目标。

2、加强自身的法制、纪律和职业道德的学习，贯彻上级对案件防控工作的要求，提高思想认识和防范意识，自觉抵制各种诱惑。

3、认真落实各项规章制度，强化制度执行力度，做到高标准、严要求，经常检查对照，发现隐患与问题，及时汇报，坚决杜绝有章不循违章操作的行为。

4、乙方需对甲方提供真实事实依据，对存在问题隐患或不及时向甲方反映的，造成严重后果按《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范工作人员违反规章制度行为处

理办法》规定追究乙方责任。

五、奖惩

1、在本结束后，甲方对乙方执行责任制的情况进行考核，并与本人奖金挂钩。

2、实现当年防范责任制目标的对乙方给予适当奖励。

3、对未实现当年防范责任制目标者取消各种奖励及当年选先资格。

4、对发生因职务犯罪或重大责任事故案件的，按《陕西省农村合作金融机构从业人员行为规范工作人员违反规章制度行为处理办法》规定，严格追究责任。

六、该责任书从二0一二年一月一日起执行至二0一二年十二月三十一日止，本责任书一式二份，签订双方各执一份。

ⅩⅩ县农村信用合作联社

信用社

负责人：

负责人：