第一篇：施工管理全流程
一、现场施工工程例会
1、现场施工工程例会一般由监理工程师主持；
2、现场施工工程例会一般每两周举行一次，特殊情况举行专题协调会议；
3、现场施工例会规定参加人员：监理单位驻工地代表；施工单位项目经理、技术及经济负责人、施工员；建设单位项目经理、工程师及其它相关分包单位；
4、现场施工工程例会内容：听取各分包单位关于本阶段工程项目的施工进度、施工质量等完成情况、下一步工作安排计划及施工存在问题的汇报；监理工程师总结评价，指出总包单位施工中的不足和总包单位存在的问题，提出下一步工程项目的工作要点和要求；建设单位提出意见和要求，并对各单位提出的问题做答复。
5、现场施工工程例会在完成后的24小时内，监理工程师必须编写会议纪要，会议纪要要有各总包单位负责人、总监理工程师、建设单位项目经理签字认可；
6、总包单位根据现场施工协调例会要求，完成工程进度计划的编制，报送监理工程师审核、建设单位审查、审定、批准。
二、现场专题技术会议
1、现场专题技术会议一般由监理工程师主持；
2、现场专题技术会议根据工程项目的实际情况不定期举行；
3、现场专题技术会议规定参加人员：监理单位驻工地代表；施工单位项目经理、技术及经济负责人、施工员；建设单位项目经理、相关承包商；
4、现场专题技术会议内容：听取总包单位就工程项目某特定技术问题的解决办法、施工措施的处理意见；监理工程师根据合同约定、国家规程规范要求提出的解决办法措施；建设单位项目经理的决定意见；建设单位、监理工程师、总包单位就工程项目某特定技术问题经协商后达成一致意见；
5、一般现场专题技术会议在完成后的24小时内，监理工程师必须编写会议纪要，会议纪要由各承包方负责人、总监理工程师、建设单位项目经理签字审核。
三、现场经济签证
1、办理现场经济签证原则：凡属设计施工图纸修改或变更引起的工程量增加、减少或变更等合同约定之外的工作内容均应办理现场经济签证；
2、办理现场经济签证程序：（1）由总包单位提出现场经济签证内容，（2）经专业监理工程师及项目总监理工程师认可，（3）建设单位项目经理确认签名。
3、办理现场经济签证的相关单位负责人签字顺序：总包单位代表、监理单位总监、建设单位项目经理。
4、现场签证单填写要求：所有工程量必须经现场测量后填写，到场人员必须当场在现场签证单上签字或当场在记录的原始数据上签字，后补签签证单。现场签证单一式四份，建设单位工程项目部两份（一份自留、一份送审）、监理单位一份（进度结算用）、总包单位一份，现场签证单必须在一个星期之内签字（或盖章）完毕，否则签证单视同无效。签证原则上不允许签计时工，如有特殊临时用工情况，必须列明用工人数及用工时间。
5、签证的效力：总包单位应予提报签证的文件，但未经建设单位签证的，均属无效。已实施未经签证所产生的经济责任由总包单位承担。总包单位对建设单位的指令确有异议，在建设单位坚持要求执行时，总包单位应予以执行，因指令错误发生的费用和给总包单位造成的损失由建设单位承担，延误的工期相应顺延。因拒不执行指令而造成的损失则由总包单位承担。总包单位应如实填写签证单，经查实不符合实际的，监理、建设单位有权拒签。
6、合同约定之外的工作内容：必须附有设计修改或变更图纸、技术要求、施工措施、施工计划等书面资料，相关资料必须符合国家规程规范的要求及合同的约定；
四、现场技术核定单
1、办理现场技术核定单原则：凡属设计施工图纸技术要求的变更均应办理现场技术核定单；
2、办理现场技术核定单程序：由总承包单位提出现场技术核定单内容，并事前经设计同意，经监理工程师、建设单位项目经理共同现场核定确认；
3、现场技术核定单必须严格遵循国家规程规范、行业标准和经建设单位批准的设计图纸、技术要求，必须严格遵循国家建设工程的相关规定和要求；
4、办理现场技术核定单的时效性：现场技术核定单必须在事发前现场核定。
五、材料价格确认单
1、办理材料价格确认单原则：凡属设计施工图未明确的材料设备、工程未计价材料设备、按合同规定允许调差的材料设备、其它特殊材料设备；
2、办理材料价格确认单原则：根据批准的现场材料，建设单位材料员在一周时间内做好市场询价工作，对该现场认质单的材料（设备）的规格、型号、品牌、材质要求按照市场平均价格水平进行认价工作，交项目经理签字确认；
3、办理材料价格确认单原则：现场认价单必须在总包单位采购实施前签字确认；
4、办理现场认价单的规定：材料价格必须通过建设单位项目经理签字确认，事后补办及未经批准均不能作为结算依据；
六、设计变更
1、设计变更的原则：
（1）、施工中发现设计有错误或有严重不合理的地方；（2）、因建设单位的要求更改或调整设计；
2、因设计有错误或有严重不合理的地方设计变更：
（1）、总包单位应以书面通知监理工程师、建设单位项目经理；（2）、监理工程师应在两个工作日内提出设计变更的审核意见；（3）、建设单位项目经理作出设计变更的审查意见；
（4）、需设计单位作出修改或变更设计意见的应在三个工作日内与设计单位确定，；（5）、由监理工程师下达设计变更通知给总包单位；
3、因建设单位的要求修改、更改或调整设计：
（1）、建设单位工程师下达修改、更改或调整设计要求；
（2）、由工程项目部在三个工作日内与设计单位商定，设计单位作出修改或变更设计意见；（3）、由监理工程师下达设计变更通知给总包单位；
七、施工图纸自审和会审
1、施工图纸自审：
（1）、根据合同约定、国家规程规范、行业标准，总包单位进场前或单项工程施工前，总包单位应自行主持施工图纸自审，写出施工图纸自审记录；
（2）、总包单位的施工图纸自审记录，报送监理工程师、建设单位项目经理；（3）、监理工程师对总包单位的施工图纸自审记录提出审核意见；（4）、建设单位项目经理施工图纸自审记录提出审核意见；（5）、建设单位项目经理安排图纸会审时间。
2、施工图纸会审（了解图纸会审注意事项）：
（1）、施工图纸会审由建设单位工程项目部组织，设计单位、监理工程师、总包单位共同参加；
（2）、施工图纸会审由监理工程师负责进行现场记录汇总整理工作；
（3）、形成施工图纸会审纪要，由公司正式行文，四方共同会签并加盖公章，作为指导工程施工和工程结算的依据；
3、施工图纸自审与会审内容：
（1）、施工图纸是否完整和齐全，施工图纸是否符合国家有关工程设计和施工的规程规范；（2）、施工图纸是否与其说明书在内容上是否一致，施工图纸及其各组成部分间有无矛盾和错误；
（3）、建筑图与其相关的结构图，在尺寸、坐标、标高和说明书方面是否一致，技术要求是否明确；
（4）、熟悉建设、施工、安装目的施工生产工艺流程和技术要求，掌握配套施工的先后次序和相互关系，审查设备安装图纸与其相配合的土建图纸，在坐标和标高尺寸上是否一致，土建施工的质量标准能否满足设备安装的工艺要求；
（5）、基础设计或地基处理方案同建造地点的工程地质和水文地质条件是否一致，弄清建筑物与地下构筑物、管线间的相互关系；（6）、掌握拟建工程的建筑和结构的形成和特点，需要采取哪些新技术；（7）、复核主要承重结构或构件的强度、刚度和稳定性能否满足施工和使用要求；（8）、对于工程复杂、施工难度大和技术要求高的分部分项工程，要审查现有施工技术和管理水平能否满足工程质量和工期要求；（9）、建筑设备和加工定货有何特殊要求；（10）、防火、消防是否满足；
（11）、材料的来源有无保证，能否代换；（12）、新材料、新技术的应用有无问题；（13）、施工安全、环境卫生有无保证；（14）、图纸是否符合建设单位要求；
4、由监理工程师将批准的施工图纸会审意见送达总包单位实施执行；
5、施工图纸会审意见原件应一式四份：设计单位、总包单位、监理单位、建设单位项目经理存档；
八、施工组织设计
1、根据合同约定、国家规程规范、行业标准和经建设单位批准设计施工图纸，总包单位进场二周内编制完成工程项目施工组织设计；
2、施工组织设计内容：（1）、工程概况；
（2）、施工部署和施工方案；（3）、施工准备工作计划；（4）、施工进度计划；
（5）、总包、分包的分工范围及交叉施工部署；（6）、施工进度计划包括网络计划、横道图计划；（7）、技术经济指标等（了解施工组织设计编制方法）；
3、监理工程师在三个工作日内提出审核意见；
4、建设单位项目经理在收到施工组织审计三天内提出审核意见；
5、监理工程师将批准的施工组织设计送达总包单位实施执行；
6、施工组织设计原件应一式三份：总包单位、监理工程师、建设单位项目经理存档；
7、施工组织设计一经批准，是工程项目管理质量控制的目标计划，必须严格监督管理实施，确保批准的施工组织设计的实现。
九、工程进度计划
1、编制原则：根据合同约定、施工设计图纸；
2、工程项目进度计划根据批准的施工组织设计编制实施；
3、总包单位根据批准的工程项目进度计划编制月度计划或单项工程项目进度计划；
4、月度工程进度计划内容：月度工程项目计划的文字形象进度说明、分部分项计划安排及完成工程量、完成计划完成投资；
5、报送监理工程师在二个工作日内提出审核意见；
6、建设单位项目经理在一个工作日内审查完成；
7、监理工程师送达总包单位实施执行；
8、月度工程进度计划原件应一式三份：总包单位、监理工程师及建设单位项目经理存档；工程总承包全过程项目管理实务及法律风险防范专题培训班10月26日-28日（26日报到）济南，添加小编微信号653278912咨询！
9、施工总进度计划一经批准，是工程项目管理进度控制的目标计划，必须严格监督管理实施，确保批准的施工总进度计划的实现。
十、施工预算书
1、编制原则：
（1）、为加强工程项目预结算管理，规范预结算编制与审核，合理、有效控制工程造价；（2）、工程项目预算系指招标标底、施工图预算、承包合同价；
（3）、工程结算系指根据合同、合同的调整条件、施工组织设计、设计变更、经济签证等工程资料所办理的工程项目竣工结算；
（4）、凡进行工程项目预结算编制审核工作，应遵守国家法律法规及公司制度、建设单位现场管理工作手册，遵循客观、公正、诚信原则；
（5）、严格审核工程项目造价，确保工程项目造价的误差控制在合理范围内；
2、工程项目施工预算书由总包单位进场十五日内编制完成；
3、由工程审计事务所进行审查，审查后的施工预算书不作为最终的结算依据；
4、审查后的施工预算书原件应一式三份：总包单位、监理工程师、及建设单位项目经理；
十一、甲供机电的采购及进场管理程序
1、采购程序：（1）施工图纸出齐后，工程项目部应要求施工单位上交材料设备使用计划，同时考虑生产周期，由建设单位工程师根据工程节点需求和设备制造周期等因素编制《申报采购计划》和《招标技术规格书》。
（2）建设单位根据总公司《采购管理办法》规定，进行报价招标采购。
（3）工程项目部定《采购合同》及各供货商的入围资格请建设单位项目经理审批。（4）工程项目部按经审批的入围资格要求，邀请三家以上的供应商进行招投标。（5）由公司有关人员实施招投标。
（6）工程项目部按《采购管理办法》及招投标结果，与供货厂商签订采购合同并报请审批。
2、申报程序：
（1）总包单位对建设单位提包的设备计划应包括以下内容：工程名称、材料设备名称、规格型号、需用数量、需用时间、技术质量等级、供货地点、编制时间。
（2）总包单位提报的计划应先提交监理单位，由总监签订后转建设单位项目经理采购。工程总承包全过程项目管理实务及法律风险防范专题培训班10月26日-28日（26日报到）济南，添加小编微信号653278912咨询！
2、进场管理程序：
（1）进入工程现场的设备签约之前，建设单位项目经理和监理单位总监必须检查供货厂商的法人委托书、地址、营业执照、资质证书、准用证、合格证、检测报告及其技术指标等资料是否符合《合同》和入围资格要求。
（2）检查进场设备的尺寸、规格、型号等是否符合设计及合同要求。
（3）进场设备的检查、验收工作必须做到100％，由工程项目部负责会同监理公司、总承包公司等有关单位共同参与进行，验收合格后方可支付设备款。
十二、施工用水电的管理
1、所有施工及配合施工单位用电、用水均由工程项目部统一管理，用电单位必须持用电方案经工程项目部审核批准，用水单位必须挂表，并严格按批准方案认真组织施工。
2、水、电费的收取。抄表日期按当地通知收费日期，按照供电局电费单及自来水公司的水费单据收取，在每月进度款中予以扣除。
3、各用电、用水单位对各自的线路、管路负有维护管理责任，应经常对所属线路进行检查，发现安全隐患，立即整改。若用电线路存在安全隐患，而不能得到及时整改，工程项目部将停止供电；发现水管有漏水现象，工程项目部将停止用水，直至整改完后供水。
4、当水、电的总表数于分表总值出现差量时，按照各施工单位的总用水、用电量对差值部分进行公摊。
十三、工程项目检查验收
1、隐蔽工程项目检查验收：由监理工程师组织安排，建设单位工程项目工程师参加验收签字确认；
2、分部分项工程项目检查验收：由监理工程师组织安排，建设单位工程项目工程师参加验收签字确认、备案；
3、单位工程项目验收：由监理工程师组织安排，建设单位项目经理参加验收签字确认、备案；
4、工程项目初验：由总包单位提出工程项目初验工作报告和计划安排，报监理工程师审核同意，建设单位批准，由监理工程师组织实施，严格按照工程建设备案制管理规定要求进行；（1）内部初验参加单位：总包单位、监理工程师、建设单位项目经理；
（2）正式初验参加单位：总包单位、监理工程师、设计单位、质检站等相关单位，建设单位项目经理；
5、工程项目竣工验收：
（1）由总包单位提出工程项目竣工验收工作报告和计划安排，报监理工程师审核同意，建设单位批准；
（2）工程项目竣工验收由建设单位组织实施；
（3）参加单位：总包单位、监理工程师、设计单位、质检站等相关单位，建设单位项目经理；
6、一般工程验收资料由总包单位按照工程建设备案制管理规定要求整理准备，监理工程师、建设单位项目经理参加现场检查评定，通过检查评后签字确认；
7、单位工程验收、工程项目初验、工程项目竣工验收按照规定要求相关部门参加检查评定，通过检查评定后签字确认；工程总承包全过程项目管理实务及法律风险防范专题培训班10月26日-28日（26日报到）济南，添加小编微信号653278912咨询！
6、工程项目竣工验收资料：按照工程建设备案制管理规定要求，总包单位提交经监理工程师、建设单位签字确认的工程项目系统技术资料、全部竣工图和工程技术档案。
十四、工程竣工移交
1、根据批准的工程项目竣工验收报告，总包单位提出工程项目移交报告；
2、监理工程师审核同意，报建设单位批准实施；
3、总包单位提供经批准的工程项目竣工验收资料一式四套；
4、办理移交手续，总包单位、监理工程师、建设单位项目经理进行正式移交；
4、同时建设单位和运营公司正式办理交接手续，参加交接的人员：建设单位项目经理及分管公司领导，相关工程竣工验收资料交二套给运营公司。
十五、工程款支付
1、工程进度款支付：
（1）根据审核批准的工程月报表，由总包单位提出支付申请单；
（3）监理单位、建设单位项目经理签字确认工程量，审计部门对结算进行核定；（4）监理工程师对工程进度款提出具体审核意见，并签字确认；
2、工程支付申请单三份，分别由总包单位、监理单位、建设单位保存。
十六、工程项目结算
1、工程项目结算原则：合同约定、工程竣工验收报告、工程竣工移交报告、竣工验收资料；
2、总包单位提出工程结算报告，经监理工程师，建设单位项目经理会签同意后，送至审计部门；
3、审计部门在完成总体审查工作；
（1）严格按照合同、设计图纸、规范进行竣工结算审核，审核竣工结算是否控制在工程项目预算之内；
（2）审核竣工结算与工程项目预算差异，严格审核工程变更价款的真实性、合规性、合理性；（3）审核完成工程量是否真实、经济签证是否确认、工程计价是否严格按照合同约定；
4、工作总监审定同意；
5、建设单位项目经理在结算上确认签字：（1）建设单位项目经理必须审核工程量的准确性；
（2）建设单位项目经理必须审核工程量、经济签证、合同变更、材料价格确认单等是否严格按照现场管理的签字程序确认，对不符合规定的工程量、经济签证、合同变更、材料价格确认单坚决不允许进入工程结算中；
6、工程项目结算书一式四份：总包单位、监理工程师、建设单位工程项目部及公司；
7、工程结算付款办法严格按照工程款支付办法的程序确认，严格审核工程项目各阶段工程付款的正确性，对最后一次工程结算付款必须按照合同规定抵扣工程预付款、工程质量保证金及水电费、定额管理费等，并由财务主管人员做付款清单备查。
第二篇：室内装修施工全流程
室内装修施工全流程
第一 室内装饰装修基本条件
一、基本程序
1、住宅及室内装饰装修应符合下列基本程序：
a)客、餐厅、卧室应先顶面→墙面→地面→后饰面。
b)厨房、卫生间应先防水工程→墙面工程→顶面工程→地面工程。
c)各工种应先水电工程→泥工工程→木工工程→油漆工程→安装工程。
2、下道工序应在上道工序完成，并经验收符合设计或业主要求再进行施工（即上不清下不接）。
二、材料的基本要求
1、凡公司配送材料，必须具有质量检验合格证，产品包装或标识应有中文产品名称、规格。
2、严禁使用国家明令淘汰的材料产品。
三、现场施工安全要求
1、施工中用电必须符合下列规定措施：
a)必须使用配备防漏电设备的开关。进入开关箱的电源线不得用插销连接。
b)临时用电必须避开易燃、易爆物品堆放地。安装、拆除临时施工用电系统应由电工完成。c)暂停施工时，必须切断电源。
2、施工中用水应符合下列规定措施：
a)不得在未做防水的地面蓄水。
b)临时用水管不得有破损、滴漏。
c)室内布有净水管时，只能食用，不得作为工程和洗手等之用。
3、施工中建筑结构改造应符合下列规定措施：
a)施工中严禁擅自改动建筑主体：承重结构，严禁擅自拆燃气、暖气、通讯等配套设施。
b)施工中严禁损坏受力钢筋；严禁超荷载集中堆放物品；严禁在预制混凝土空心楼板上打孔安装埋件。c)施工中不得拆除房间与阳台之间的矮墙（也叫“配重墙”），否则将使阳台的承重力下降，形成安全隐患。d)施工中搭建地台时，超过1.8㎡面积，禁止采用拆除的墙渣回填。需采用煤渣或轻质砖堆砌，厚度不得超过120㎜。超过120㎜的地台，必须采用木质或其它轻质材料作地龙骨架。
e)施工中严禁擅自改变上下水管道和接口。
f)施工中严禁将没有防水要求的房间改为卫生间、厨房间。
4、现场防火安全要求及规定：
A)施工现场一般不准明火作业，确需使用电气焊等明火时，必须要清除周围及焊渣滴落区的可燃物质，并做好相关防范措施。
B)施工现场必须有良好的通风、照明等设备；必须配备灭火器材。
C)使用油漆等挥发性物质时，应注意随时封闭其容器。擦拭这类物质的沾污棉沙、布料等物品，应集中存放且远离热源或及时清除。
四、进场准备和毛坯房验收规定：
1、进场准备：
a)工程部接图之后，应仔细审图，并根据图纸技术要求确定施工队伍；施工队长或项目经理应会同专业质检拟订施工方案，制订工期进度和作业计划。
b)进场日，专职质检、施工长或项目经理、设计师会同业主进行现场施工技术交底，方案交底，确定强弱电定位布置，给排水管道位置定位及客户特殊要求。
c)交底中，发现现场实情与设计不相符时，由设计部门重新修改设计，并经业主认同签字后方可实施。d)按物业相关要求提供相关资料，经审查合格办理施工手续。
2、毛坯房验收规定：
a)墙体基层有明显裂缝、空鼓、搓砂层脱落、梁柱阴阳角垂直误差如超过10㎜，应做专项记录，并告之业主，由业主提请物业维修完善。
b)验收成品门、窗扇平直，开关是否灵活，如有问题应当即时告之业主，如无，应进行覆膜保护。（玻璃窗除外）
c)供水主管，落水主管及水表安装是否平直、牢固、有无渗漏、锈蚀现象，作好水表底度读数记录。d)进户线路、配电箱、电度表是否齐全，空开是否能承受正常负荷，物业是否有特殊进户线路或特殊规定。如有，应作好相关记载。
e)主供燃气管及气表应无泄漏，阀门开启灵活，无严重锈斑。记取气表底娄。
f)所有排水通道一律进行排水试验，看走水有无阻滞，如有堵塞现象，应由业主通知物管方进行疏通。我方进场后需对排水管进行遮掩保护。
第二 电气安装工程
一、强弱电施工标准
1、电路电器安装的施工人员应持证上岗。
2、根据用电设备的功率确定线径大小，大功率家电设备应独立配线安装。
3、配线分色，火线红色、零线蓝色、保护线黄绿双色线。
4、竣工后提供电气竣工图或数码现场实景标示图。
5、开线槽必须画线或弹线施工，保证横平竖直。
6、PVC线管拐弯或接头用接头套接，胶连接（可冷弯处理）。
7、PVC线管用铁丝或铜丝固定（局部可采用管卡）。
8、管内的电线总数不超过8根，电线总截面（包括绝缘外皮）不应超过管截面的40%。
9、强弱电分别布管穿线。线管内无接头，接头在接线盒内。接头缠绕5圈以上（如有条件锡焊），作绝缘处理。
10、强弱电线与冷热水管平行间距250㎜，与天然气平行间距大于50㎜，交错间距大于10㎜。
11、线头绝缘胶带包扎，线圈入盒。
12、同一水平线面板高差应小于5㎜（特殊情况另议）。
13、潮湿环境使用防潮插座。
14、管内信号线不允许接头，应整根线铺入弱电箱，线头出线盒预留150㎜。
二、灯具安装
1、大型灯具安装前需顶部混凝土预埋挂件，普通吊灯采用膨胀螺丝挂件安装（1kg以上原顶膨胀螺丝安装，1kg以下可在木龙骨上加支撑木架安装）。
2、导线穿绝缘线管。
3、灯具位置正确、安装稳固、端正；固定灯具的螺丝不少于两颗。
4、每照明回路灯不宜超过15个（不包括花灯回路，应有15A的过电流保护）。
第三 给排水工程及洁具五金安装工程
一、给水工程标准 以常用PP-R管为例
1、按设计要求打管线槽、裁截管材。
2、用专用管卡件将水管固定在暗槽内。空心砖墙体应用铁钉固定。
3、冷热水管平行时遵循左热右冷（条件）。走向横平竖直。
4、冷水管采用6分管、热水管采用4分管。
5、管道连接完毕，堵头堵好后进行加压实验（加压8—9kg），试压无渗漏后进行封闭。
6、封闭墙内厚度不小于8㎜,嵌入地面厚度不小于10㎜。
7、表面无损伤，如有损伤需要更换。
8、室内给水设闸。
二、排水改造
1、地漏应低于地面0.5—1㎜。
2、排污管接入主排水管时应接在上端部位。
3、回填层采用碎砖或矿渣。
4、管道接头均需双面涂抹专用封闭胶。
5、排水坡度合理，走水畅通，无积水，不堵塞。
三、洁具五金安装
1、卫生洁具的安装，采用膨胀螺丝固定，不得用木螺丝固定。
2、卫生洁具与排水管、排污口连接必须严密，不得有渗漏。
3、龙头阀门安装端正，开启灵活，运转正常，出水畅通。
4、通水试压，无渗漏。
5、座便器安装，底部及排污管周边做防渗处理（200㎜内涂抹油泥、座便器与地面间抹硅酮胶封闭）。
6、浴缸安装，按试装位置砌筑支撑外围墙或安装专用支架。周边用硅酮胶封闭。
第四 防水工程
1、基层表面保持清洁、干燥，不得空鼓、开裂及起砂。
2、施工适宜温度5—35度。冬季气温低于5度，必须使用碘钨灯提高室内温度。
3、水泥采用普通硅酸盐水泥。
4、砂浆防水剂施工要点
A、以防水剂代替水与水泥调配成粥状的防水素灰浆，在施工部位涂刷（刮抹）一遍，厚度2㎜左右。
B、二、三十分钟素灰浆表干后，用防水剂代替水和一定比例水泥、砂子搅拌制成防水砂浆（机械搅拌应不低于3分钟），在作业面上抹一遍。
C、*后，用防水素灰浆涂刷一遍表层。
D、在潮湿环境下加强养护，一般为3天到7天。
第五 泥作工程
一、抹灰工程
1、抹灰层与基层间粘贴牢固，无起壳、空鼓。
2、非同质材料的交接面处应采取防止开裂的加强措施。
3、抹灰应分层进行，每层厚度5—7㎜，总厚度超过35㎜时采取加强措施。
4、底层砂浆配合比为1：3，面层砂浆配合比为1：2.5。
二、地面找平
1、砂浆配合比为1：3，正常踩踏无起层、开裂现象。
2、厚度控制在5㎝左右，上限为7㎝，超过此厚度应考虑采用回填工艺。
3、面层无起壳、空鼓现象，平整度≤5㎜。
三、墙砖铺贴
1、铺贴前进行预排，横竖排列不宜有一行以上的非整砖。非整砖排列在次要部位或阴角处。
2、宜采用1：2水泥砂浆铺贴，厚度6—10㎜.3、铺贴时应由下向上，预留底边一线砖。一面墙不宜一次铺到顶，以防塌落。
4、铺贴过程遇设备支撑物等，尽可能采用整砖套割。
5、阴角压向正确，阳角砖45度碰角。
6、坚硬基层，必须进行凿毛处理。
四、地砖铺砖
1、镶贴牢固，表面平整干净、色泽一致，无漏贴错误。
2、缝隙均匀周边顺直，砖面无裂纹、掉角、缺棱。
3、以小锤轻敲，允许空鼓面积整体不大于5%，单块不大于15%。
4、有排水要求的地砖镶贴坡度应满足排水要求，与地漏处结合严密牢固。
5、铺贴后及时清理表面，并进行板缝处理。
第六 木作工程
一、窗套、门套制作
1、根据洞口尺寸，用方木制成格栅骨架。
2、格栅骨架与基层间隙应垫上木垫，连接牢固。
3、与墙体对应的基层板安装牢固。
二、木制家具
1、木框架整体立面垂直、平面水平，框架交接处做榫连接并涂刷乳白胶。
2、侧板、底板、面板应用扁头钉与框架固定牢固。
3、粘贴木纹饰面板时木纹树根向下。
4、收口线条应略宽于框板厚度，紧密后刨光平整。
5、背板安装时如遇潮湿墙体，应先在墙体上做防潮处理，再钉垂直、水平小木方。
三、装饰墙
1、根据设计要求弹标高线。
2、木龙骨必须与每一木楔钉牢。
3、安装饰面板前应根据不同材质、色彩、花纹进行选择。
4、木纹一致的饰面板拼装在一起，木纹对接要自然协调。
5、饰面板尽可能采用粘贴法，局部可用不锈钢蚊钉钉牢压紧，禁止采用枪钉。
四、工艺门制作
1、上下边立基层（采用优质木工板），骨架板条上拉槽处理，防止变形。
2、骨架上蒙优质五厘板或饰面板，四周边口用实木线条收口。
3、木工板骨架应用双层重叠交叉压制，边立骨架宽度不得小于120㎜。
4、蒙面材料尽可能一致，防止应力不一致而变形。
5、清油与混油同时使用，应分别作好保护，且清油前，混油后。
五、玻璃工程
1、格栅间距不得大于600*600。
2、骨架设置应注意垂直及水平，骨架应宽出玻璃50㎜。
3、玻璃墙体尽可能设金属或木隔板以增加安全性。
4、大面玻璃隔断应采用钢化玻璃。
5、玻璃裁割处倒角磨边、抛光。
6、玻璃竖向与其它结构接触时应设软质过渡物。
第七 吊顶工程
一、龙骨安装
1、施工前检查基层结构的梁底、板底部位，清楚障碍物。检测梁底、板底的标高与设计标高的水平垂直控制线。
2、重型设备严禁安装在龙骨上。
3、木龙骨的含水率应符合国家现行标准（重庆地区不超过12%）。
4、根据设计标高在四周墙上弹线，清晰、准确。
5、底层打眼控制间距900—1200㎜，钉入膨胀螺丝连接角铁及6—8㎜吊杆。木龙骨则打小木桩用2寸铁钉将木条固定在顶棚，木吊杆用铁钉连接。
6、主龙骨间距应小于1200㎜，并按房间短向跨度的1‰—3‰起拱。
7、次龙骨间距不大于600㎜，接缝处次龙骨宽度不小于40㎜。
二、饰面板安装
1、面板使用沉头自攻螺钉固定。规格为5*25或5*35十字沉头自攻螺钉。
2、金属面板采用吊挂连接件或插接件固定时按产品说明书安装。
3、纸面石膏板和和纤维水泥加压板应在自由状态下安装，固定时从中间向四周。
4、螺钉距板边10—15㎜（切割边15—20㎜），钉距150—170㎜。螺钉埋入板面，钉眼作防锈处理。
5、安装双层纸面石膏板时，上下接缝错开且不得在同一龙骨上接缝。接缝处做板缝防裂处理。第八 漆作工程
一、乳胶漆涂饰
1、基层处理
A、基层必须坚固、干燥、平整。
B、局部较深的凹槽先用水泥砂浆填充。
C、石膏板墙面的接缝必须用玻纤网布或专用嵌缝剂填充加固后，裱糊抗裂织物或专用嵌缝带。
D、批刮头遍腻子膏中应加入适量纤维素或白水泥、石膏粉。
E、每次批刮腻子厚度控制在2㎜以内，总厚度不超过5㎜。
F、阴阳角弹线批刮腻子。
2、乳胶漆涂刷
A、腻子层磨平砂光的基础上进行乳胶漆涂刷。
B、乳胶漆在使用时加入稀释，稀释比例按产品说明进行（最大不超过1：1）。第一遍适当提高稀释比例，第二遍适当减少比例。稀释前后充分搅拌。
C、涂刷前应将稀释的漆液用300目铜丝网或100目以上纱网过滤。
D、涂刷的方式有喷涂、滚涂或刷涂三种。为便于后期维修，家装多采用滚涂和刷涂两种方式。边角处用排笔补刷完整。
E、上一遍乳胶漆基本干透后进行下一遍施工，涂刷前对上一遍漆膜进行清理（800#以上砂纸打磨）。F、两种颜色漆面交界处，应界限分明不出现咬色现象。阴阳角方正，棱角分明。
二、聚酯漆涂饰
1、刮完透明腻子后用320#砂纸干磨，第一遍底漆用400#砂纸干磨，第二遍底漆用600#砂纸干磨。如系两遍面漆，第一遍面漆后仍需600#以上砂纸干磨拭净。
2、做完第二遍底漆后，对于局部细小的不平表面可用502胶薄涂打砂抛光。
3、喷刷面漆前需对室内全面清洁并采取降尘措施。
4、喷涂所用空压机必须加装油水分离器，以降低空气中水含量。
5、透明面漆（清水漆）只需二底一面，透明色漆则需两底两面。最后一道面漆一次成活，成活后严禁砂磨。
6、施工时保持室内通风。
三、墙面裱糊
1、清除基层污垢、尘土，泛碱部位，用9%的稀酸溶液中和。
2、基层接缝处用纸带或亚麻布粘贴，批刮腻子保证平整度。
3、裱糊前应先弹线。
4、墙面整幅裱糊，统一预排对花拼缝，不足一幅的裱糊在较暗或不明显部位。阴角处接缝搭接，阳角不得接缝，包角压实。
5、刷胶薄而匀，阴角处增刷1—2遍胶粘剂。
6、裱糊时，先垂直面，后水平面，先细部，后大面。先保证垂直，后对花拼缝。垂直是先上后下，先长墙面，后短墙面。水平面则是先高后低。
7、须重叠对花的墙纸，先裱糊对花，再裁剪。可直接对花的不应裁剪。
四、地面涂饰
1、对地面进行清理，凹凸处进行剔平和填补。
2、用颜料、水、白乳胶、白水泥调配成水泥色浆。
3、表面用0#砂纸打磨，清理浮灰。
4、大面积施工，为保证不出现大的色差，应一次性调配。
5、每次涂抹间隔2小时以上。
第三篇：外出施工管理流程
外出施工管理流程
生产部所属各部门：
为规范生产管理、加强外出施工的工作协调以及与客户间的沟通，根据公司的具体情况，特做外出施工管理流程如下：
1、外出施工的流程：
2、外出施工流程的说明： 2.1、生产部根据公司整体的生产计划和客户的要求，指派生产部专人负责外出施工项目（生产部副部长或调度），并指派一名外出施工具体的负责人。
2.2、由生产部分管人员安排外出具体施工的负责人，介绍外出施工的具体情况包括图纸、人员、使用的工具、对方人员的基本协调等，并计算本次外出施工项目的完成时间。
2.3、由生产部确定人员与完成的时间。
2.4、外出施工人员的负责人，负责使用工具、设备、人员考勤、管理、安装要求，外出车辆、回来车辆、吃饭，现场的组织指挥、突发事件的处理，外出施工安全、培训（需要时可以提前联系综合部组织进行）、出门证、安全帽、以及办理相关的手续等具体工作。出现问题自己能
1够解决的尽量想办法解决，自己解决不了的要求立即报告生产部分管外出施工的负责人，生产部部长或生产副总。对外出施工过程中存在问题不能积极协调解决、也不能及时反馈信息的，但是能规定时间内完成施工任务且没有安装质量反馈的由生产部给予警告处理。对外出施工过程中存在问题不能积极协调解决、也不能及时反馈信息的，又不能按期完成安装任务的或有质量反馈或返工的，由生产部根据具体情况给予30—100元的考核。
2.5、具体负责外出施工的负责人对所属外出施工的人员有权按照公司的相关制度有考勤权、处理权和工资的建议权。
2.6、生产部有权对外出施工负责人员根据其完成时间、质量、客户反馈等具体事实给予提出奖励的（30-150元）建议的权利。
2.7、生产部分管外出施工的负责人，对具体外出施工负责人提出的问题不能及时给予协调、解决，而影响交期、质量的。由生产部外出施工的负责人承担责任。
2.8、由采购部或综合部定期走访客户的反馈信息。如客户客观的提出表扬的（或点名批评的），公司将根据公司的《员工奖惩》制度给予奖励（或考核）。
2.9、每个外出施工项目完成后由具体负责外出施工的负责人做简明扼要的外出施工总结（要求能客观的反映出外出施工过程中存在的问题即可）。
青岛金江源工贸有限公司
2011.4.16
附1：外出施工完成总结
注：每次外出施工结束填写后交综合部存档，无本表格不能进行相关奖励。
附2：客户意见反馈（调查）表：
项目名称：项目内容、地点：
注：本反馈表一般通过电话、邮件、现场拜访或采购部代理渠道获得。
第四篇：食堂管理标准化流程(全)
食堂管理流程（草案）食堂管理规章制度
第一章 总则
第一条 为了完善食堂管理，为职工营造一个温馨、卫生、整洁的就餐环境，吃上放心饭、健康饭，特制定本规定。
第二条 本规定适用于食堂主管部门、食堂工作人员、在食堂就餐的员工。第三条 办公室对食堂进行管理，接受并处理公司就餐职工的投诉，接受督查。
第二章 食堂工作管理制度
第四条 食堂的配置、卫生及管理要求，食品与餐具的卫生要求以及从业人员的管理要求，都必须严格执行《中华人民共和国食品卫生法》和《餐饮业和集体用餐配送单位卫生规范》的规定。
第五条 食堂布局合理，设专用的交通通道和出入口，设置有洗涤、消毒、更衣、通风、冷藏、防蝇、防尘、防鼠、污水排放和废弃物存放等设施。操作间、厨房入口必须设置洗手装置。
第六条 食堂人员必须持证上岗，从业人员每年必须进行健康检查，取得健康证后方可从事该职业，出现不适合食堂工作的情况，解除聘用。食堂必须建立健康档案。
第七条 从业人员必须注意个人卫生。工作人员穿好工作服，戴好工作帽，洗净双手后方可进入操作间，外出不得穿工作服。非食堂工作人员不得随意进入工作间。
第八条 随时保持室内卫生，操作台、各种物表及地面，每日必须进行常规清洁，必要时用消毒液消毒，有污染时立即消毒。
第九条 操作间以紫外线灯作为空气消毒装置，紫外线灯应分布均匀。每天上班前后用紫外线消毒30分钟。
第十条 餐具清洗消毒要严格执行“一洗、二清、三消毒、四保洁”的工作程序。使用消毒液浸泡消毒。消毒后的餐具立即放入消毒保洁柜内。
第十一条 食品加工必须做到清洁、无毒、严格执行“四分开”。必须注意凉菜加工环节的管理，防止食源性疾病的发生。
第十二条 食堂管理实行“主管负责制”，即由食堂主管对本食堂饭菜质量、卫生状况、就餐环境、员工配备及服务等全面负责，并对发生的问题承担相应责任。由公司办公室专人负责监督落实。
第十三条 食堂工作人员负责为就餐员工及时提供健康可口的一日三餐。
第十四条 食堂采购要精打细算，勤俭节约、适宜，合理安排好每天的用餐量，不造成菜肴变质、浪费或者分量不够。
第十五条 食堂一天三餐，式样品种要变化多样，每天蔬菜、鱼肉、瓜果必须新鲜、洁净、无污染、无变质、无发霉，过夜变质食物严禁使用。
第十六条 烹调菜肴时，肉鱼豆类菜肴做到烧熟煮透，隔餐菜应回锅烧透。食物不油腻，味精等尽量降低使用量。
第十七条 厨房操作间内的设备、设施与用具等应实行“定置管理”，做到摆放整齐有序，无油腻、无灰尘、无蜘蛛网，地面做到无污水、无杂物。第十八条 餐厅要清洁、卫生、通风，采取多种有效措施，不定期开展消灭蚊子、苍蝇工作，应采用防蝇门帘、纱窗、电子灭蚊器、灭蝇纸、灭蝇拍、定时喷洒药剂、实行垃圾袋装等各种防护措施，将餐厅蝇蚊污染减低到最低限度，做到无苍蝇、无蟑螂、无飞虫叮咬。
第十九条 餐椅表面无油渍、摆放整齐，经常清洗；地面每天清扫一次，每周大扫除一次，每月大检查一次，保持清洁，玻璃门窗、扶手干净，地面干净、无烟蒂。
第二十条 餐具使用后清洗干净，不能有洗涤用品残留，每天消毒二次，未经消毒不得使用；消毒后的餐具必须贮存在餐具专用保洁柜中备用，已消毒和未消毒的餐具应分开存放，并有明显标志。
第二十一条 采购员凭发票、验收单、填写费用报销表，经会计审核、办公室后勤专员签字，到财务部由财务部审核同意报销，报董事长批准。每月所有支出明细应在月底公示，让所有员工了解具体花费项目。
第二十二条 发现采购员弄虚作假、假公济私，一经查实，从严惩处。财务部、办公室要经常检查验收采购和仓库工作。
第三章 就餐管理
第二十三条 在职工食堂搭伙的所有员工，就一餐者公司补贴100元，就三餐者公司补贴300元。超出餐费补贴标准后的其它费用，由员工摊销，在每月工资中扣除。
第二十四条 各部门来客需在职工食堂搭伙的，3人（含）以下就餐，提前2小时向办公室后勤专员申请，3人以上必须提前半天申请。办公室受理搭伙申请，并负责通知食堂工作人员。
第二十五条
公司各部门正式员工均可要求食堂准备客餐，若是个人名义请客，提前三小时通知办公室后勤专员，提供具体就餐时间、人数、就餐标准等，以便及时让食堂准备好相关物资，费用方面只收取成本价，可现结也可后期在个人工资中扣除（签字确认）；若因公事需准备客餐，部门负责人提前三小时通知办公室后勤专员，提供具体就餐时间、人数、就餐标准等，以便及时让食堂准备好相关物资，就餐后经办人签字确认，相关费用由公司承担。第二十九条 职工要文明就餐，打菜适量，遇有来客时尽量少打，避免出现菜肴不够的现象。第三十条 食堂内不得随地吐痰，食物乱堆乱放，乱扔纸屑、垃圾，不得大声喧哗。
食堂卫生制度及卫生标准规定
食堂卫生管理制度
良好的卫生环境是每个食堂得以发展的基本要求。为了给就餐者提供一个清洁卫生舒适的就餐环境，本餐厅特制定以下规定：
一、就餐餐厅内卫生管理：
（一）就餐大厅整洁明亮，餐桌上无灰尘，地板无垃圾，凳子无脏水、灰尘等。地板要求明亮干净无水渍，清洁工对大厅的地板要及时清扫、拖洗2-3次，对餐桌要随时清理，保证就餐大厅整洁卫生，空气清新，无异味。
（二）桌椅、物品、设备洁净、无污垢、无油腻、定放位置。
（三）食堂周边无杂物、垃圾、食堂外围排水沟无污物、垃圾，污水排放畅通，地面无积水、无杂物、无残渣；每天最少清扫1-2次，保证室外整洁干净。
（四）大厅窗户要求每周至少擦拭一次，玻璃上无灰尘、无痕迹，保持清洁明亮。
（五）就餐大厅四周墙壁、天花板门窗、墙面、排风扇、照明灯具、吊扇保持干净、无尘土及蜘蛛网，每周至少打扫一次。
（六）就餐大厅要有灭蝇、灭蚊、防毒、防鼠等设施，对大厅环境每半年进行1-2次全面消毒。做到无蝇、无属、无污水沉积、泔水桶洁净并加盖并及时处理。
（七）洗手间长期清扫冲洗，保证洗手间无臭味，要求每月消毒一次。
（八）抹布、墩布洗净，定位悬挂，无异味。
二、操作间卫生管理：
（一）厨房应有良好的供水系统与排水系统，尤以排水系统最重要。厨房烹调食物时，材料需要清水洗涤，厨房清理更需要用水洗涤，用过的污水，必须迅速排除，否则会使厨房泥泞不堪。
（二）地面、天花板、墙壁门窗应坚固美观，所有孔洞缝隙应予填实密封，并保持整洁，以免蟑螂、老鼠隐身躲藏或出入。
（三）应装置抽油烟机。抽油烟机油垢应定时清理，而所排出的污油，亦适当处理。
（四）工作橱台及橱柜以铝制或不锈钢材质为佳，木质者容易孳生繁殖蟑螂。
（五）工作橱台及橱柜下内侧及厨房死角，应特别注意清扫。以免冲洗地面时，将面包碎片、碎肉、菜屑等冲入死角处遗留腐烂。
（六）食物应在工作台上料理操作，并将生、熟食物分开处理。刀和砧板的、工具及抹布等，必须保持整洁。
（七）食物应保持新鲜、清洁、卫生，并于洗净后，分类以塑胶袋包紧，或装在有盖容器内，分别储放冰箱或冷冻室内，与肉类取用处理要迅速，以免反复解冻而影响鲜度，要确实做到勿将食物暴露在常温太久。
（八）凡易腐烂的饮食物品，应贮藏摄氏零度以下冷藏容器内，熟与生的食物分开贮放，亦防止食物气味在冰箱内扩散或吸收箱内气味，并备置脱臭剂或燃过的木炭放入冰箱，可吸尽臭味。
（九）调味品应以适当容器装盛，使用后随即加盖，所有的器皿及菜肴均不得与地面或污秽接触。
（十）厨房清洁扫除工作，每日数次，至少要做一次，清洁完毕，清扫用具应集中处置。杀菌剂和洗涤剂不得与杀虫剂等放在一起，有毒的物质要标明，放在固定场所并指定专人管理。
三、个人卫生管理
（一）工作人员工作时必须穿工作服，戴工作帽、口罩、手套，着装整齐、干净，仪容端正，充满朝气。
（二）操作人员不得留长发、长指甲，不允许戴戒指、手链等饰品，操作前先洗手，保证食品清洁卫生。
（三）勤换衣服，勤洗澡，树立良好的外部形象。
（四）上岗前用肥皂流水洗手并消毒。如离开操作区，或接触不洁物品后，继续进行操作前，必须再次洗手消毒。
（五）分发餐具时，不得用手接触餐具内面，发现不洁餐具立即更换，掉落的餐具不得接着使用。
四、售饭时：
（一）收起食物盖被，接触食品面对叠放在指定位置；
（二）食品盖被内外面标志明显，保持清洁，每周消毒2次；
（三）不面对食品打喷嚏、咳嗽，并且要带口罩；
（四）不得用手直接接触熟食品；
（五）售饭用具放在洁净盛具内，不得随意乱放；
（六）掉落的食品及用具不许继续售卖或使用。
以上规定各负责人如不认真执行，由主管给予相应处罚。
卫生检查制度
为了切实使食堂卫生安全落实到位，公司特做以下规定：
一、日常检查
1、每天食堂经理、主管对食堂重点环节（入库验收、肉食加工、原材料存放、烹调过程、熟食加工等）进行全程跟踪监督、检查和指导。
2、负责人每餐对本班组操作及加工过程全程参与并实施监督检查。
3、质检员每天对食堂所有加工操作过程进行全方位跟踪监督检查。
二、周检
1、从食堂后厨到前厅，以及食堂周围的环境，每周彻底打扫一次，检查一次，由食堂经理组织。
2、参检人员：经理、厨师长、服务主管、质检员。
3、凡不合格项给予该组班长和责任人相应处罚并予以通报，个别严重的要加倍处罚。如发现有重复性问题，该组班长暂停工作，进行卫生安全培训。
4、处罚结果由负责人书面通知受罚人、核算员，并予以公布。
三、主管部门不定期检查
1、公司行政办公室对于食堂安全及卫生环境采取不定期抽查，发现问题，必须责任到人，严格追究。
2、公司督察部对各项食堂管理制度落实负责，一经发现问题，出具书面处罚决定并公示通报。
餐具、用具清洗消毒制度
为使餐具经常保持洁净，真正让员工使用放心，对餐、用具清洗消毒特做如下规定：
1、刮去残渣；
2、泡入碱水或洗洁精水内；
3、刷洗；
4、用1:250的84消毒液浸泡10分钟；
5、对每件餐具流水过清；
6、过清后，在蒸气内消毒40分钟，消毒后的餐具，不得检出致病菌。
7、进入未用段，一定要逐个检查。
食堂安全管理制度
1、食堂安全工作由食堂经理负责，要定员定岗，责任落实到人。
2、使用各种炊事机械设备必须严格执行操作规程，专人使用保养。工作时要集中精神，不准说话聊天，必须戴套袖和工作帽，穿围裙，杜绝人身事故的发生。
3、注意用电安全，机器使用后必须关闭总电源；人人注意节电节水；发现问题及时报告，及时处理，避免责任事故的发生。
4、使用煤气时要做到“火等气”，发现漏气及时修理。开着火的人不准离开，以防火灾事故的发生。每个人都要学会灭火器的使用方法，记住火警电话119.5、下班后，当班负责人要检查煤气、水、电、门窗是否关闭好，做好防盗、防寒等安全工作。
6、对于外来人员一律严格审查登记。
7、严格执行蔬菜农药检测制度。
8、保证48小时留样制度。
食堂从业人员健康检查制度
为保障员工身体健康，使其以良好的身体投入到紧张的工作中去，必须从食堂源头做起，食堂的源头就是工作人员，对此对食堂工作人员进入食堂工作必须做到以下要求：
1、凡进入食堂工作人员必须是年满16周岁；
2、须携带本人身份证、当地派出所户口证明；
3、进入食堂的工作人员一律通过证审，确认无任何问题；
4、进入食堂后首先要进行体检，否则不予录用；
5、对有传染病者（肝炎、肺炎、肺气肿、呼吸道传染病等）不予录用；
6、在录用的工作期间，如发生骂人、打人、盗窃、抢劫及流氓等有损公司及食堂行为，一经发现立即开除并追究其刑事责任。
配餐管理制度
对食堂作出如下规定：
1、制定合理科学的食谱，完善饮食结构
A、根据就餐人员口味，结合营养需求制定标准食谱； B、根据职工来源的不同制定适合的特色菜谱；
C、根据员工工作及安排的需求制定相应的周期性食谱。
2、丰富经营品种，提高饭菜质量
A、保证饭菜品种：早、午、晚餐合理搭配食谱，提供丰富菜色供选择。B、定期进行菜品考察，对新的适宜食堂推广的菜品进行转换，丰富菜品的品种。C、对所售菜品进行内部质量评比，增加内部质量的提升。
3、按季节适时调节，充分保障员工的营养需求
A、按照秋冬季节多补充含糖量高的食品，以增加身体所需热量； B、按照春天由冷变暖的季节多补充维生素A/C/D的食品；
C、按照夏天比较炎热的季节多补充铁、钙、盐及维生素，少吃脂肪食品，以保证身体的灵活运动和健康。
凉菜制作管理制度
操作间凉菜间严格遵守专人、专室、专具、专消毒、专冷藏、不准非本室人员进入，不准费半成品进入。
1、对半成品、调料进行严格的质检；
2、果菜类半成品必须用清水浸泡20分钟，除去表皮中的农药残留；
3、超过两个小时食用的冷菜必须放入冷藏冰柜中保存；
4、液体调料用瓶装酱油、醋或香醋；
5、剩余食品或半成品必须加保鲜膜遮盖后冷藏或冷冻，隔餐食用时回锅热透；
6、工作结束后对凉菜间及用具、盛具、水池、设备进行清洗，保持洁净；
7、按规定留样，冷藏48小时。
面食制作管理规定
一、操作标准
1、操作前做好台板、刀、棍棒等工具的清洗、消毒；
2、操作时生熟原料和刀、砧板、容器、盛器必须生熟分开，有明显标记；
3、加工时检查原料质量，发霉变质的不用，原料须先进先出；
4、岗前手用肥皂流水洗净并消毒；
5、成品入专用冰箱或食品橱；
6、废弃物放入有盖的垃圾桶内，当天清理；
7、每天定时紫外线灯消毒40分钟；
8、个人卫生、冰箱使用、烹调尝味、循环油的处理按制度规定执行；
9、无关人员不准在加工区域逗留；
10、掉落的原料及熟食弃之不用；
11、运送食品时工具必须清洁，有必要的保洁、防尘、防蝇设备；
12、剩余原料妥善保管；
13、按规定留样，冷藏或冷冻48小时；
14、正确贮存酵母、原料及辅料；
15、工作结束后将操作区及用具、设备、盛具清洗干净并定位放置；
16、加工设备使用前进行安全检查，加工时由专人按规定操作，不得离人，使用后注意保持清洁。
烹制加工管理制度
在对菜肴加工以前，应对所有的原料、调辅料必须进行治疗检验。肉类、冷藏冷冻原料、剩余原料、调料、酱制卤制品作为重点的检查对象。
1、颜色不正常的原料不加工；
2、有异味的原料不加工；
3、标识不清楚的调料不加工；
4、没有彻底解冻的肉类不加工；
5、不熟悉的鱼类和菌类不加工；
6、上岗前必须严格洗手；
7、身体有切口或其他化脓性病灶的，一律不许上岗；
8、拿放干净餐具、烹饪用具时，手不许与其内缘直接接触；
9、持烹饪用具、餐具时，只可接触其柄、底部、边缘；
10、试尝菜肴口味时，应用小汤匙取汤在专用的小碗中，尝后将余下的菜汁倒掉，不准倒回锅中；
11、防止老化，盛装合理。烹制好的菜倒入洁净熟食盆内离地放置；
12、加工第二道菜时一定要将锅清洗干净；
13、掉落的原料及熟食弃之不用；
14、工作结束后对操作区、用具、炊具、灶具、盛具、水池清洗打扫干净，按规定放置。
初加工管理制度
一、初加工的分类
初加工分为：蔬菜类、禽肉类、鱼类、冻制品、泡发原料、脏腹类。
二、初加工的管理
1、用具、盛具洁净，荤菜等用具、盛具标识明显；
2、加工前，对加工用具进行检查，确保清洁并按照标识使用；
3、待加工原料必须盛放在专用盛具中，不允许倒在操作台上加工；
4、根据烹制需要，利用各种刀工方法，去除不可食用部分；
5、对下脚料及时收集清扫，放入专用的容器内；
6、加工后的原料放入专用的净筐或净盆中，不允许落地；
7、剩余肉类，放入平盘中及时冷冻存放；
8、加工完毕后，及时对工作场所进行清扫，切配间不许有隔餐垃圾存放；
9、加工结束后，对操作区、用具、盛具按要求清洗消毒、保洁。
食品添加剂使用管理制度
现代食品加工，往往需要某些物质，促进食品的保存性，增加食品的色、香、味，提高其质量，常用法定食品添加物有：防腐剂、杀菌剂、漂白剂、保色剂、着色剂、膨剂、香料、调味剂等十多项。食品添加剂的使用有其必要性，但必须注意其使用标准，为有效的控制应特别对食品添加剂的使用管理做以下规定：
1、任何使用单位未经质检部门批准、总经理审核、采购中心不得采购；
2、凡法定外的不硼砂、硝未经特别审批不得购买；
3、各项添加剂的使用单位必须严格控制管理使用，不可超量领取；
4、选购食品添加剂时，必须检查经政府查验登记并发给并发给许可证的食品添加物，标签上应注有“内已添输字第X号”、“内已添制定第X号”、“已署添输字第X号”等；
5、要求食品添加物的厂商提供食品添加物许可证正本并复印留存，供检查验用。
物料管理制度
为加强物料管理，制定本规定：
一、主食：
1、原料入库前必须抽样验收，检查质量、数量、重要是否与票单一致，是否达到验收标准，不合乎标准的不许入库。
2、原料入库后存放于防鼠台上，做到隔墙离地。
3、各种原料必须分类存放，整码齐放，配挂标志牌，标明品名及进货日期。
4、经常检查，以防漏雨、生虫、霉变、鼠爬。
5、做好安全防范、防火、防盗、防投毒、门窗牢固，电器安全。
6、遵守先进先出原则，所有原料必须在保质期内领用。
7、保持通风干燥、无污物、无异味、无易燃易爆及有毒物品。
8、出入库完毕后对库房进行彻底清扫并保洁。
9、闲杂人员不准进入库房，不得存放个人物品。
10、离开库房时，关闭所有电源及门窗。
二、副食
1、入库前必须进行检验，检验内容：质量、数量、标准、保质期及包装是否完整，破损泄露不许入库。
2、验收入库后的原料，按类别存放，并配挂标志牌，标明品名、进货日期和保质期，遵守先进先出原则。
3、调味品包装干净、摆放整齐、无破损遗漏，干料要防潮、防霉、防蛀虫、防污染。
4、库房内保持通风，防蝇、防鼠、防盗设施完善，保持库内干爽清洁，无异味。散装原料要装桶，桶装料要加盖，易潮湿霉变的原料要及时晾晒。
5、每次出入库后要对库房进行清理，并彻底清扫保洁。
6、闲杂人员不准进入库房，库房不准存放个人物品。
7、离开库房时，关闭所有的电源及门窗。
食品安全承诺制度
名以食为天，食以安为先。食品卫生安全状况直接关系到员工的身体健康和生命安全。为确保食品安全我们责无旁贷，根据《中华人民共和国食品卫生法》的规定和卫生部《餐饮业和集体用餐配送单位卫生规范》要求，食堂管理人员需要承诺：
一、按照《中华人民共和国食品卫生法》等食品卫生法律法规要求，积极实施食品卫生量化分级管理制度。建立健全本单位卫生管理组织及各项卫生量化分级管理制度，增强单位法定代表人或负责人是食品卫生安全第一责任人的意识，对本单位的食品卫生安全负全面责任。
二、严格按照卫生法律法规和卫生标准要求，做好员工个人卫生，每日实行卫生检查制度；确保基础卫生设施齐全，保障食品卫生，杜绝食物安全事件发生；
三、严把进货关，坚持进货索证，不采购《食品卫生法》第九条规定禁止生产经营的食品和食品原料，建好食品购销台账。
四、加强内部卫生管理，不使用劣质食用油，不滥用食品添加剂，不用非食品原料加工食品。
五、物料管理严格按照先进先出的用料标准，保证食品的安全卫生。
六、严格执行内部卫生制度和食品操作标准，保证食品加工程序的科学、安全和卫生。
七、自觉接受主管部门和公司员工的监督，积极接受卫生行政部门卫生监督检查，配合卫生行政部门抓好食品卫生安全工作。热情接待员工的咨询和投诉，保证给员工及主管部门满意的答复和处理。
食堂管理规章制度
一、应具有高尚的职业道德，厉行“五讲四美”，为职工健康负责。
二、遵守国家食品卫生法，学习食品卫生知识，严格执行卫生管理制度，保护食品卫生安全。
三、讲究个人卫生，做到勤洗手，剪指甲，勤洗澡，勤理发，勤洗衣服，勤换工作服。在岗位上，戴好工作帽，穿好工作服，保持衣帽整洁，双手干净。四、一切行动按照公司指示执行，服从主管领导。
五、食堂员工在上班时间内工作衣服必须整洁，佩戴胸牌、健康证。
六、所用的餐具、用具不带出餐厅，原料以及剩饭不准带出食堂。
七、员工之间搞好团结，但不经他人允许，不能擅自乱抓用具及原料食物。
八、食堂员工不得将自己的亲属、朋友、闲杂人员擅自带进操作间，发现一次提出警告，下次清除出食堂。
九、除本食堂员工外，非食堂员工不得进入操作间。
十、严防污染，冰箱、冰柜生熟分开摆放，菜、货架、洗菜池、灶台、墙壁经常保持清洁、干净，无杂物。
十一、注意自身安全，不准穿拖鞋、背心、短裤。经常检修所用的电器设备，发现问题及时报修，安全操作，严防热油锅、热汤锅、开水锅烫伤，以及电器击伤。
十二、餐具、茶具使用前必须洗净、消毒，不消毒的不使用。
十三、做好环境卫生及防尘、防蝇、防鼠、防腐等四防工作，防止食品污染。
十四、食品存放要做到“四隔离”，防止交叉污染。
十五、各组下班后，关掉一切水、电源，碳火盖好，以防漏火、漏电、漏水。
十六、下班时间落锁，值班人员不经食堂负责人同意，任何人不得进入食堂。
十七、值班人员认真负责，不准擅自离岗，注意安全，防火、防盗、防投毒。
食堂经理职责
一、负责食堂的全面管理工作，准确掌握食堂工作人员的思想工作、生活情况，充分调动食堂工作人员的积极性。
二、负责安排供应丰富菜色品种，满足职工不同的口味，及时改变花样，提高服务质量。
三、负责管理餐厅、操作间、餐厅楼梯间的卫生清扫工作，全天保持干净、卫生。负责督促食堂临时工人讲究个人卫生，养成良好的卫生习惯，对批评教育屡教不改的予以辞退。
四、监督食品加工过程，必须做到配料适中，营养丰富，物美价廉。
五、负责监督加工食品必须洗净、烧透，违反规定的予以严惩。
六、在加工食品过程中，督促食堂人员做到生熟分工，杜绝腐烂变质食品入库、加工。
七、严格落实食品加工、销售、饮食业卫生《五四制》
（一）由原料到成品实行“四不制度”：（1）采购员不买腐烂变质的原料；（2）保持验收员不收腐烂变质的原料；（3）加工人员不用腐烂变质的原料；（4）营业员不卖腐烂变质的食品。
（二）成品存放实行“四隔离”：（1）生与熟隔离；
（2）成品与半成品隔离；（3）食品与杂物、药物隔离；（4）食品与天然冰隔离。
八、严格监督用实行“四过关”：一涮、二洗、三冲、四消毒。
九、严格落实执行环境卫生“四定”办法：定人、定物、定时间、定质量，划片分工，包干负责。
十、督促人人卫生做到“四勤”：（1）勤洗手剪指甲；（2）勤洗澡理发；（3）勤洗衣服、被褥；（4）勤换工作服。
十一、认真做好食堂工作人员的考核工作。
十二、经常听取员工对食堂的工作意见和要求，不断改进服务态度，提高饭菜质量。
十三、随时准备完成领导交给的其他临时性任务。
食堂工作考核细则
为了规范食堂的日常工作，提高服务质量，特制定此细则：
1、公司收到关于饭菜质量的投诉，经调查确属食堂责任的，对当事人罚款50元。
2、因饭菜质量问题引起食物中毒现象，根据中毒造成的损失，食堂管理人员承担主要责任并承担50%的经济责任。
3、工作人员因个人卫生不好，引起员工的投诉，扣罚当事人30元。
4、食堂卫生应保持清洁，如果检查食堂有死角，碗、盘及公共卫生不干净，发现一次对打扫卫生人员罚款10元。
5、管理人员采购的物品应按需采购，肉、蛋、蔬菜要新鲜，其他调料要在保质期内，没发现以上物品一次不符合要求，对采购人员罚款20元。
第五篇：信贷全流程风险管理研究(
信贷全流程风险管理研究（信贷全流程风险管理，是商业银行把全面风险管理思想、审慎、规范、稳健的经营理念和精细化的办事文化运用到信贷流程管理领域的理论创新和实践探索。信贷业务作为目前我国商业银行的主体资产业务，具有管理周期长、运行环节多、风险防控难的经营特点，特别是随着近年来宏观经济金融形势跌宕起伏和产业行业政策的不断调整，各类客户的经营风险和道德风险更加复杂多样，信贷风险管理的难度不断加大。在这种形势下，信贷运作流程中任何一个环节管理不到位，都可能导致整个信贷风险控制链条的失效，甚至造成无法挽回的资金损失。因此，商业银行实施信贷风险管理，必须紧扣信贷流程的各个环节，严密防控各种可能的风险隐患，把风险管理始终贯穿于信贷运营的全过程。
信贷全流程风险管理的基本内涵
信贷全流程风险管理是商业银行对信贷运行风险实行全过程控制的管理模式。按照这一模式，商业银行将信贷经营过程分解为若干个重要环节，科学设定各环节的管理内容、管理标准和管理要求，按照有效制衡的原则，把各环节的风险管理职责落实到具体的部门和岗位，通过对各节点的精细化管理来实现信贷风险控制的目的。信贷全流程风险管理是信贷风险管理系统的重要组成部分，在整个信贷风险管理的浩大体系中，信贷全流程风险管理从信贷业务流程的角度来把控风险，所分析、研究、管理的对象主要是具体的信贷业务办理中所隐含或显露出来的风险，侧重于从信贷业务微观作业层面提出风险防控措施。信贷全流程风险管理主要包括以下四个方面的基本内涵：
(一)信贷全流程风险管理的目标。
信贷全流程风险管理所要达到的目标，简而言之就是要在高效率地办理信贷业务的同时实现对风险的有效防控。这是一个多维的目标体系，可以分解成五个层次的具体目标：一是有效识别、计量、监控和化解信贷业务运行过程中各环节的风险隐患，将信贷风险控制在可接受范围内，确保信贷资产安全，这也是实施信贷全流程风险管理的核心目标。二是信贷操作合法合规，确保信贷业务运行符合有关法律、法规和银行自身的管理规定，坚守法律底线和制度底线。三是信贷执行完美地贯彻、落实、体现全行业务发展的战略部署，符合全行经营管理的决策要求，确保信贷运行符合银行的发展战略和经营定位。四是以科学的流程设计和高效的信贷服务，确保信贷运行效率的持续提高，适应市场竞争的需要，提升客户满意度。五是通过准确到位的信贷运行，到期安全回收贷款本息，确保信贷经营取得合理收益，实现效益性与流动性、安全性的圆满统一。
(二)信贷全流程风险管理的对象。
信贷全流程风险管理涵盖信贷运行的整个流程，包括贷前、贷中和贷后的各个环节，主要作用对象是信贷运行的三个基本要素，通过对这些基本要素的管理，达到有效控制风险的目的。一是对员工及其行为的管理。员工是信贷作业的主体，也是风险管理的重点对象。信贷业务操作中，既要避免出现道德风险，也要防止发生能力风险，需要在员工履职水平、执行能力、专业水准等三方面实施有效管理，使信贷人员的规范操作意识和能力符合信贷风险管理的要求。二是对借款人的管理。首先是对借款人作为社会人主要特征的考量，对照信贷条件，从人品、能力、修养、操守等各方面予以全面评价，从源头上把控好准入风险；其次是对借款人经济行为的管理，保持对其经营管理活动的持续观察，从有利于信贷资产安全的角度对借款人的不当行为予以约束和规范；再次是对借款人担保物的动态估值和管理，对担保人和押品的变化予以持续关注，确保担保足值、合法、有效。三是对资金的管理。跟踪信贷资金的流向、流量，加强对资金用途的贷后监管，使信贷资金使用符合法律规定，符合监管要求，符合贷款人利益。
(三)信贷全流程风险管理的手段。
信贷全流程风险管理的手段概括起来主要有五类：一是制度手段。通过建立完备的制度体系，对信贷业务流程各岗位、各环节、各步骤进行明确的规范，用严密的制度覆盖信贷全流程，任何环节都不留管理真空，切实做到以制度优化管理，以制度约束行为，以制度规范操作。二是经济手段。建立和完善信贷运行的激励约束机制，充分利用经济杠杆，增强员工合规操作的内在驱动力。三是行政手段。以指令性规定对信贷经营活动作出刚性约束，明确可为与不可为的界限，确保信贷经营沿着正轨运行。包括信贷准入条件的规定，贷款限制性条件的要求，信贷指标指令性计划的下达等。四是技术手段。运用经济学、统计学分析工具和信息科技手段，对信贷风险进行有效识别和量化分析，采用技术防控措施防范和化解信贷操作风险。五是文化手段。建立信贷风险管理的理念文化、制度文化、执行文化，形成信贷风险控制的强大理念传导力、文化规范力和精神推动力。
(四)信贷全流程风险管理的特点。
信贷全流程风险管理的特点主要体现在三个方面：一是注重过程控制。信贷全流程风险管理把风险管理贯穿于信贷业务的每个岗位、每个人员、每个环节、每个步骤，形成环环相连、环环紧扣、环环制约的管理链条。二是强调精细运作。信贷全流程风险管理体现风险的全过程监管和全方位控制，每一个环节都有具体和量化的标准，都渗透着精细化管理的要求，信贷操作的每一个细节都置于严密的制度约束和控制之下，它是对原来的粗放型信贷经营行为的颠覆和扬弃。三是关注动态变化。信贷全流程风险管理高度关注国内外经济金融形势的变化，高度关注产业、行业的发展，高度关注同业竞争策略的调整，高度关注企业生产经营的动态，及时采取有效应对措施，保持贷款生命周期与经济周期的协调，与企业关键生命周期的匹配，实现信贷合理投放。
实施信贷全流程风险管理的重要意义
实施信贷全流程风险管理不仅是商业银行信贷风险管理水平的具体体现，更是对商业银行经营理念、管理模式、业务流程和作业标准的综合检验和提升，对商业银行具有特殊的作用和意义。
1.信贷全流程风险管理是防范化解信贷风险的现实要求。后金融危机时代的形势表明，商业银行经营环境的不确定性显著增加，需要更加重视信贷风险管理，信贷运行必须更加稳健、更加精细；信贷业务的经营特点说明，信贷运行环节多、链条长，每个节点都蕴含着风险，需要采取更加全面、更加严格的措施来管理细节，控制风险；商业银行经营管理的实践证明，信贷操作部位出现的风险是导致信贷事实风险的重要因素，对信贷流程各个环节的控制必须更加审慎，更加精细。所有这些都对深入实施信贷全流程风险管理提出了迫切要求。
2.信贷全流程风险管理是提升银行核心竞争力的重要引擎。信贷竞争力是商业银行的核心竞争力，信贷竞争力的强弱，不仅体现在对优质资产业务的营销效率上，而且反映在信贷风险的把握和控制中。当前我国正处于转型升级的关键时期，丰昕业面临的经营环境复杂多变，风险控制形势严峻，与此同时，金融同业竞争进一步加剧，对优良客户、优质业务的争夺更加激烈，要在严酷的同业竞争中赢得主动，就必须以客户需求为导向，在严格控制风险的前提下提高信贷办事效率，这有赖于通过信贷全流程风险管理的实施，实现对信贷运作效率的持续提升和对信贷操作风险的强力管控。
3.信贷全流程风险管理是建设流程银行的重要实践。信贷全流程风险管理打破了原有部门银行的管理模式，把信贷风险管理全过程作为一个完整的价值链条，以解析信贷业务流程为切入点，对每个信贷环节科学设置风险管理指标，对风险管理人员提出明确的作业标准和管理要求，严密监控与评审信贷流程运行绩效，并适时进行流程优化和再造，进而实现信贷风险控制的总体目标。这种管理模式始终围绕业务流程进行规划与建设，弱化了部门概念，强调业务流程各环节之间的协同运作，更加注重整体目标，符合部门银行向流程银行转变的总体趋势。
4.信贷全流程风险管理是适应外部监管的客观需要。近年来，国家对商业银行监管的力度逐渐加大，监管标准进一步提高，监管手段也更趋多样化，其中信贷风险监管始终是重中之重。特别是近期银监会颁布的“三个办法一个指引”，对商业银行加强信贷管理的过程控制提出了更高要求。为对接监管当局的监管要求，商业银行必须主动改进信贷风险管理模式，进一步加强流程管理和过程控制，积极构筑与外部监管严密对接的有效路径。
信贷全流程风险管理的核心环节
从信贷实践看，贷款准入管理、抵质押品管理、授信执行管理、贷款资金管理、到期收回管理是信贷全流程风险管理的五个核心环节，这五个环节紧密联系、互为依托，分别在信贷风险控制过程中扮演重要角色，共同构成信贷风险管理流程的完整链条。
1.贷款准入管理——信贷对象的“筛选器”。贷款准入管理是商业银行在信贷审批前，按照自身的发展战略和经营定位，对有贷款需求的客户和项目进行初选、评估、立项等前期准备工作。贷款准入管理直接决定什么样的客户和项目能够获得银行的信贷资源，其既是信贷流程的起始环节，也是信贷风险防控的第一道防线。贷款准入管理的目标是从源头上控制风险，对不符合准入条件的客户，无论面临多大的压力，都要敢于说不；对基本符合准入条件的客户要多方审视，慎之又慎；对符合准入条件、各项指标优秀的客户和项目，要尽可能优先受理。
2.抵质押品管理——客户风险的“缓冲器”。抵质押品作为银行贷款的第二还款来源，是第一还款来源的重要补充。抵质押品管理从强化第二还款来源管理着手，对抵质押品分类、价值评估、抵(质)押担保设立与变更、押品和权属证书保管、押品返还与处置等环节实施针对性管理，为银行债权提供有效的安全保障。在当前银行对客户还贷来源控制力不强、保证担保整体代偿水平较低的情况下，抵质押品作为借款人违约时银行可以依法占有和处分的资产，在甄别借款人道德风险、保证债务契约有效执行、缓释客户经营风险等方面具有十分重要的作用。
3.授信执行管理——信贷运行的“控制器”。授信执行管理是商业银行基于信贷决策与执行相统一的要求，在信贷业务审批通过直至以非清收处置方式收回信贷资金本息的信贷运行过程中，对借款合同签订、履行用信条件、资金支付审核、资金支付方式等环节进行监督和控制，是从执行层面确保信贷审批方案有效落实的重要手段。从这个意义上说，授信执行水平高低是一家行的依法合规意识、决策传导状况和贯彻执行能力在信贷运行领域的集中体现，如果授信执行管理不严格、授信执行不到位，再严谨的授信审批都将失去意义。
4.贷款资金管理——资金流动的“监测器”。贷款资金管理是商业银行采取账户监管等手段，对客户获得贷款以后的资金流向和用途等情况进行跟踪监测，通过及时准确地掌握贷款资金的运动轨迹，对客户风险提前进行识别和判断。从信贷经营管理的实践情况看，客户获得银行贷款后，其对贷款资金的运用动向，不仅能够反映企业的经营状况，也包含着许多风险提示信息。因此，从资金流动的角度加强贷后监测，并根据监测到的资金异动等各类风险信号，果断采取针对性的防控措施，是降低银行资金损失风险的有效手段。
5.到期收回管理——贷款资金的“回收器”。贷款到期收回是一个完整的信贷业务循环周期实现完美收官的关键环节，也是商业银行信贷资金价值创造的兑现阶段。贷款到期收回管理通过对到期信贷业务的资金回收方式、抵质押关系处理、贷款展期或周转等信贷事项进行规范处理，既能够有效减少银行资金沉淀、防止不良贷款产生，又能够保证信贷资金在取得经营收益的基础上再次投入新的信贷循环周期。
实施信贷全流程风险管理的策略选择
(一)严把贷款准入管理关——重点加强行业、区域、客户三个维度的准入管理。
1.行业准入。行业准入管理要做到“三个到位”。一是行业分析研究要到位。要对客户所处行业开展前瞻性的分析和研判，包括借款人所处行业的成本结构、行业集中度、行业所处的生命周期以及行业整体竞争等情况，综合判断该行业对借款人的影响程度。在此基础上，积极介入符合产业规划要求、国家鼓励发展的行业，从严把握“两高一剩”行业，审慎进入传统行业和进入壁垒较低的行业。二是行业政策管理要到位。要根据不同的行业特点细化行业信贷指引，明确信贷准入和信贷退出标准，对行业内客户实施名单制管理。三是行业限额管理要到位。对“两高一剩”、发展前景一般或潜在风险较大的行业，要前瞻性地核定并控制行业授信总量，客户用信总额不得突破行业授信限额。
2.区域准入。区域准入管理要坚持“三条原则”。一是优势区域优先发展原则。对当地经济发达、市场体系完善、金融生态良好、信贷管理规范的区域要实行资源倾斜、扩大权限，赋予更多的自主准入权；二是一般区域有重点发展原则。对经济发展和金融生态环境一般的区域，要重点发展具有当地特色和优势的业务，并赋予其相应领域的自主准入权，力求把业务做精做细做好；三是限制区域限制发展原则。对经济欠发达、金融生态环境不好的区域，要适度上收自主准入权，重点发展第二还款来源充足的信贷业务及低信用风险业务。
3.客户准入。客户准入管理是贷款准入的管理重点与管理难点。其核心思路是通过实施客户发起战略，明确目标客户准入标准，争取好的客户、回避差的客户，构建层次清晰、搭配合理的大、中、小型法人客户和个人客户梯队。客户准入管理的技术难点主要是两个方面，即如何正确地进行客户调查，如何准确地评价客户优劣。在实践中，客户调查关键是要围绕六个要素，符合三个要求。六个要素是“产品、人品、资本、资产、存款、税款”，即企业要有好的产品(服务)，该项产品(服务)有市场、有信誉、有前景；企业及业主品行良好，没有不良信用记录；企业自有资本充足、融资渠道通畅，不涉及非法集资与高利借贷；企业及业主有现实、稳定的资产，有充足可靠的担保来源；企业有稳定、银行可预测与控制的现金流，生产经营活动、销售货款回笼、资金往来情况正常；企业有真实、与贷款额度相匹配的销售或营业收入，税款、水电费、工资支付等与其反映的经营规模相匹配。三个要求是“真实、准确、全面”。所谓真实，是指获取的客户资料等信息有据可查、值得信赖；所谓准确，是指调查人员对客户的分析判断是基于客观事实的合理逻辑推理，没有夸大其辞，没有主观臆断；所谓全面，是指调查报告反映的要素齐备、内容完整，没有遗漏或隐瞒重大事项，符合尽职、规范的要求，能够满足信贷决策需要。准确评价客户优劣关键看客户是否具备诚信、价值、稳健、责任四种品质。诚信是前提，不诚信的客户要实行“一票否决”；价值是根本，无回报或低回报的客户对银行而言没有合作的意义；稳健是基础，好的客户应具有健康的企业文化、审慎的经营行为和较强的经营风险控制能力，这也是双方建立信贷关系的前提；责任是保障，缺乏起码社会责任、法律责任、道义责任的企业难以做到可持续经营，不具有合作的基础。
(二)严把抵质押品管理关——重点管好抵质押行为的八个环节。
一是提高贷款抵质押率。把贷款抵质押率纳入市场营销、信贷结构调整和业绩考核目标，力争提高至70%以上，其中有效房地产、低信用风险押品占比要达到60%以上。二是明确抵质押品范围。严格实施抵质押品准入管理，优先选择市场价值稳定、变现能力强的抵质押品。对政策允许但操作不明确、政策未明确但具有现实价值的抵质押品，要在风险控制前提下积极研究创新有关的操作实施办法。三是控制抵质押折扣率。严格按照有关要求控制贷款折扣率；鼓励组合担保方式，对经债权保障度系统测评综合担保在充足级以上的，不受单项押品折扣率限制。四是完善抵质押评估管理。建立资产评估机构备选库和相应的动态管理机制，对资产评估机构的评估报告实行内部确认制度，外部评估报告未经有权审批人确认，不得作为信贷决策依据。严格贷款担保物的调查、估值、审查、确认和周期性价值重评，严禁按照贷款金额倒算抵质押品价值。五是规范抵质押权证管理。抵质押权证必须统一入库保管，不动产抵押权证逐步采取由县级及以上机构统一办理抵押登记、入库保管、抵押注销的模式。六是严防重复抵质押担保。认真调查核实抵质押品担保状况，防止“一品多抵”重复套取银行信用。七是严防虚假抵质押担保。通过现场实物调查、产权登记部门不动产登记薄核查等手段，核实抵质押品权属证书的真实性、合法性、唯一性。对采用具有现金价值的权利质押的，要注重核对权利凭证的真实有效性。八是关注抵质押法律效力。对存单、国债、保单等权利凭证质押的，银行要移交占有权利凭证并取得止付回执后方可办理信用业务。对不动产抵押的，要核实有无出现司法查封、海关监管等法律规定不得抵押的情形。抵押登记原则上要求双人现场办理、双人领取权属证书。严禁委托客户和中介机构、严禁客户经理单独办理抵押登记或代为领取权属证书。
(三)严把授信执行管理关——重点抓好合同管理和放款管理。
合同是借贷双方权利义务的法律凭证，银行贷款审批人的意志和风险管理要求大部分是通过合同来体现与实现的。要强化依合同放贷、管贷的意识，根据不同信贷业务品种和不同信贷客户设计制定制式合同文本。合同选用、主从合同搭配、合同填写必须正确无误、要素齐全。合同签章必须真实规范，没有法律隐患。合同审查必须程序到位，正式签订前由放款审核岗进行审核，并根据需要由法律部门进行预审。放款管理是银行向借款人提供资金并正式发生信用关系的重要关口，是银行对客户授信实现之前，对贷前调查、贷时审查内容和信贷正本文件进行再审查的最后一道程序。抓好放款管理必须规范放款处理流程，全面实施信贷作业监督审核制度，确保严格落实信用发放条件、完善抵质押担保手续和信贷档案，严禁违反审批人意志发放信用。要建立信用业务放款分层审核制度，明确省分行、二级分行和支行各自的审核权限，所有信用业务未经放款审核岗审核同意不得实施。此外，还要加强对放款环节的检查监督，报告放款情况和存在问题，及时处置放款环节发生的风险事件。
(四)严把贷款资金监管关——严格把握四个监管重点。
一是严格贷款支付监管。加强贷款资金的用前审核，严格界定客户自主支付和受托支付的范围，按照监管要求进行放款和支付操作，防范政策风险。实行信贷资金支付分级审核，由经营主责任人确定分级审核人，设置支付审核权限。二是严格贷款流向监管。要建立资金跟踪台账，对客户已使用的贷款逐笔记录和分析，密切关注贷款流出企业账户后短期内通过往来款和货款等名义等额流回、贷款流向关联企业或他行同名账户、贷款以后企业账户流入资金用作本行承兑业务保证金、贷款以后企业拿银行承兑汇票到我行贴现、企业化整为零频繁支取贷款、企业违反日常交易习惯支用大额资金、非房地产类贷款流入房地产开发企业账户或建筑公司账户等六种挪用贷款风险。三是严格企业经营资金监管。对剔除我行贷款以外的企业经营资金，要分析资金来源是否属于企业销售回笼款，是否属于其他银行贷款或社会借款，企业有哪些融资渠道，企业经营资金是否充足、是否符合正常生产经营需求。四是严格企业结算账户监管。密切会计部门和信贷部门的信息沟通，加强对贷款账户资金往来特别是大额资金往来的监测，结合企业采购和销售模式判断企业资金往来是否正常，严密关注资金异常流动。集团客户资金往来要进行持续监控，防止信贷资金通过关联交易脱离银行监管视野。
(五)严把贷款到期收回关——重点抓好贷款到期收回率考核、企业还款资金监管、贷款展期和周转管理。
贷款到期收回率是体现一家银行信贷经营管理水平的重要指标，应当纳入各行经营目标考核。到期贷款现金收回率要力争达到并保持在99.5%以上。在企业还款资金监管方面，贷款到期前，对已经进入企业账户的销售回笼资金要加强控制，防止企业挪用还款资金。对以销售回笼款为对应还贷来源的项目贷款和贸易融资类贷款，无论到期与否，都要严格控制账户资金流出，并按照合同约定提前收回贷款。要加强对企业还贷资金来源的分析，看企业的还贷资金是否来源于正常的销货收入、是否为其他银行贷款或社会借款、是否存在资金“拆东墙补西墙”现象，尤其要关注企业与村镇银行、典当行、担保公司、小额贷款公司发生频繁资金往来和借贷关系等情况。在贷款展期和周转管理方面，贷款到期必须严格按约定收回，贷款展期仅适用于生产经营正常、贷款期限与还款现金流不匹配的客户和项目，对资金链已经断裂、展期后风险没有降低的客户不得办理展期。要严格控制借新还旧，除追加或补充有效担保，提高担保安全度的业务以外，不得办理借新还旧。还旧借新业务必须按照新发放贷款管理要求审慎办理。
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