反洗钱《3号令》解读修订细则[大全5篇]

第一篇：反洗钱《3号令》解读修订细则

反洗钱《3号令》解读修订细则

2017年9月4日

2016年12月28日，人民银行发布了《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》(中国人民银行令〔2016〕第3号，以下简称《3号令》)，对大额可疑交易报告标准进行了修订更新，并于2017年7月1日起施行。为使大家了解新规，现通过解读《3号令》内容，提醒大家树立反洗钱意识，积极配合开展大额交易和可疑交易的调查、报告工作，打击、遏制相关上游犯罪。

一、修订背景

（一）原法定异常交易监测指标已影响可疑交易制度有效性；

（二）基于行为特征的报送条件不符合以“合理怀疑”为基础报告可疑交易的国际标准。

（三）我国大部分金融机构已经具备自定义异常交易监测指标的能力。

二、修订的主要原则

（一）解决现行可疑交易报告体系存在的突出问题；

（二）立足国情，充分吸收、借鉴国际通行标准；

（三）充分听取多方意见；

（四）整合原反洗钱和反恐怖融资可疑交易报告管理办法有关内容。

三、修订的主要内容

（一）调整的内容

1、调整大额现金交易的人民币报告标准

新办法第五条：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。

2、调整大额转账交易的统计方式

新办法第五条：非自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上的款项划转。

新办法第五条： 自然人客户银行账户与其他银行账户之间当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含 50万元）、外币等值10万美元以 上（含10万美元）的款项划转。

3、调整可疑交易报告时限

新办法第十五条：金融机构应当在按本机构可疑交易报告内部操作规程确认为可疑交易后，及时以电子方式提交可疑交易报告，最迟不超过5个工作日。

4、调整重点可疑交易报告要求

新办法第十七条：可疑交易符合下列情形之一的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查：

（1）明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的；（2）严重危害国家安全或者影响社会稳定的；（3）其他情节严重或者情况紧急的情形。

（二）新增的内容

1、新增4类适用对象

新增：保险专业代理公司、保险经纪公司、消费金融公司、贷款公司。

2、新增大额跨境交易的人民币报告标准

新办法第五条：自然人客户银行账户与其他银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转

3、新增以“合理怀疑”为基础的可疑交易报告要求

新办法第十一条：金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。

4、新增交易监测标准建立要求

新办法第十二条：金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括且不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：

（1）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告；（2）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告；

（3）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论；

（4）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见；（5）中国人民银行要求关注的其他因素

5、新增交易监测标准完善要求

新办法第十三条：金融机构应当定期对交易监测标准进行评估，并根据评估结果完善交易监测标准。如发生突发情况或者应当关注的情况的，金融机构应当及时评估和完善交易监测标准。

6、新增交易分析与识别要求

新办法第十四条：金融机构应当对通过交易监测标准筛选出的交易进行人工分析、识别，并记录分析过程；不作为可疑交易报告的，应当记录分析排除的合理理由；确认为可疑交易的，应当在可疑交易报告理由中完整记录对客户身份特征、交易特征或行为特征的分析过程。

7、新增涉恐名单监测要求

新办法第十八条：金融机构应当对下列恐怖活动组织及恐怖活动人员名单开展实时监测，有合理理由怀疑客户或者其交易对手、资金或者其他资产与名单相关的，应当在立即向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并按照相关主管部门的要求依法采取措施。（1）中国政府发布的或者承认执行的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；

（2）联合国安理会决议中所列的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单；

（3）中国人民银行要求关注的其他涉嫌恐怖活动的组织及人员名单。

恐怖活动组织及恐怖活动人员名单调整的，金融机构应当立即开展回溯性调查，并按前款规定提交可疑交易报告。法律、行政法规、规章对上述名单的监控另有规定的，从其规定。

8、新增监测系统建立要求

新办法第二十一条：金融机构应当建立健全大额交易和可疑交易监测系统，以客户为基本单位开展资金交易的监测分析，全面、完整、准确地采集各业务系统的客户身份信息和交易信息，保障大额交易和可疑交易监测分析的数据需求。

9、新增记录保存要求

新办法第二十二条：金融机构应当按照完整准确、安全保密的原则，将大额交易和可疑交易报告、反映交易分析和内部处理情况的工作记录等资料自生成之日起至少保存5年。

保存的信息资料涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，金融机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。

10、新增内控制度、人员配备及保密要求。新办法第十九条：金融机构应当根据本办法制定大额交易和可疑交易报告内部管理制度和操作规程，对本机构的大额交易和可疑交易报告工作做出统一要求，并对分支机构、附属机构大额交易和可疑交易报告制度的执行情况进行监督管理。

新办法第二十条：金融机构应当设立专职的反洗钱岗位，配备专职人员负责大额交易和可疑交易报告工作，并提供必要的资源保障和信息支持。

新办法第二十三条：金融机构及其工作人员应当对依法履行大额交易和可疑交易报告义务获得的客户身份资料和交易信息，对依法监测、分析、报告可疑交易的有关情况予以保密，不得违反规定向任何单位和个人提供。

第二篇：中国人民银行关于印发中国人民银行反洗钱调查实施细

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中国人民银行关于印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》的通知

（银发[2007]158号）

中国人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行、中国邮政储蓄银行、城市商业银行、农村商业银行、外资银行、城乡信用社，各证券公司、期货经纪公司、基金管理公司，保险公司、保险资产管理公司：

根据《中华人民共和国反洗钱法》和《金融机构反洗钱规定》(中国人民银行令[2006]第1号发布)，人民银行制定了《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)》(见附件)。现印发你们，请遵照执行。

请人民银行上海总部，各分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行，大连、青岛、宁波、厦门、深圳市中心支行将此通知翻印至辖区内金融机构。

附件：中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)

中国人民银行

二00七年五月二十一日

附件

中国人民银行反洗钱调查实施细则(试行)

第一章 总则

第一条 为了规范反洗钱调查程序，依法履行反洗钱调查职责，维护公民、法人和其他组织的合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》等有关法律、行政法规和规章，制定本实施细则。

第二条 中国人民银行及其省一级分支机构调查可疑交易活动适用本实施细则。

本实施细则所称中国人民银行及其省一级分支机构包括中国人民银行总行，上海总部，分行、营业管理部，省会(首府)城市中心支行、副省级城市中心支行。

第三条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查，应当遵循合法、合理、效率和保密的原则。

第四条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料，不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查，拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的，依法承担相应法律责任。

调查人员违反规定程序的，金融机构有权拒绝调查。

第五条 中国人民银行及其省一级分支机构工作人员违反规定进行反洗钱调查或者采取临时冻结措施的，依法给予行政处分；构成犯罪的，依法移送司法机关追究刑事责任。

第二章 调查范围和管辖

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第六条 中国人民银行及其省一级分支机构发现下列可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行反洗钱调查：

(一)金融机构按照规定报告的可疑交易活动；

(二)通过反洗钱监督管理发现的可疑交易活动；

(三)中国人民银行地市中心支行、县(市)支行报告的可疑交易活动；

(四)其他行政机关或者司法机关通报的涉嫌洗钱的可疑交易活动；

(五)单位和个人举报的可疑交易活动；

(六)通过涉外途径获得的可疑交易活动；

(七)其他有合理理由认为需要调查核实的可疑交易活动。

第七条 中国人民银行负责对下列可疑交易活动组织反洗钱调查：

(一)涉及全国范围的、重大的、复杂的可疑交易活动；

(二)跨省的、重大的、复杂的可疑交易活动，中国人民银行省一级分支机构调查存在较大困难的；

(三)涉外的可疑交易活动，可能有重大政治、社会或者国际影响的；

(四)中国人民银行认为需要调查的其他可疑交易活动。

第八条 中国人民银行省一级分支机构负责对本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查。

中国人民银行省一级分支机构对发生在本辖区内的可疑交易活动进行反洗钱调查存在较大困难的，可以报请中国人民银行进行调查。

第九条 中国人民银行省一级分支机构在实施反洗钱调查时，需要中国人民银行其他省一级分支机构协助调查的，可以填写《反洗钱协助调查申请表》(见附1)，报请中国人民银行批准。

第三章 调查准备

第十条 中国人民银行及其省一级分支机构发现符合本实施细则第六条的可疑交易活动时，应当登记，作为反洗钱调查的原始材料，妥善保管、存档备查。

第十一条 中国人民银行及其省一级分支机构对可疑交易活动进行初步审查，认为需要调查核实的，应填写《反洗钱调查审批表》(见附2)，报行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准。

第十二条 中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查前应当成立调查组。

调查组成员不得少于2人，并均应持有《中国人民银行执法证》。调查组设组长一名，负责组织开展反洗钱调查。必要时，可以抽调中国人民银行地市中心支行、县(市)支行工作人员作为调查组成员。

第十三条 调查人员与被调查对象或者可疑交易活动有利害关系，可能影响公正调查的，应当回避。

第十四条 对重大、复杂的可疑交易活动进行反洗钱调查前，调查组应当制定调查实施方案。

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第十五条 调查组在实施反洗钱调查前，应制作《反洗钱调查通知书》(见附3，附3-1适用于现场调查，附3-2适用于书面调查)，并加盖中国人民银行或者其省一级分支机构的公章。

第十六条 调查组可以根据调查的需要，提前通知金融机构，要求其进行相应准备。

第四章 调查实施

第十七条 调查组实施反洗钱调查，可以采取书面调查或者现场调查的方式。第十八条 实施反洗钱调查时，调查组应当调查如下情况：

(一)被调查对象的基本情况；

(二)可疑交易活动是否属实；

(三)可疑交易活动发生的时间、金额、资金来源和去向等；

(四)被调查对象的关联交易情况；

(五)其他与可疑交易活动有关的事实。

第十九条 实施现场调查时，调查组到场人员不得少于2人，并应当出示《中国人民银行执法证》和《反洗钱调查通知书》。

调查组组长应当向金融机构说明调查目的、内容，要求等情况。

第二十条 实施现场调查时，调查组可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。

询问应当在被询问人的工作时间进行。

询问可以在金融机构进行，也可以在被询问人同意的其他地点进行。

询问时，调查组在场人员不得少于2人。

询问前，调查人员应当告知被询问人对询问有如实回答和保密的义务，对与调查无关的问题有拒绝回答的权利。

第二十一条 询问时，调查人员应当制作《反洗钱调查询问笔录》(见附4)。询问笔录应当交被询问人核对。询问笔录有遗漏或者差错的，被询问人可以要求补充或者更正，并按要求在修改处签名、盖章。被询问人确认笔录无误后，应当在询问笔录上逐页签名或者盖章；拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在询问笔录中注明。调查人员也应当在笔录上签名。

被询问人可以自行提供书面材料。必要时，调查人员也可以要求被询问人自行书写。被询问人应当在其提供的书面材料的末页上签名或者盖章。调查人员收到书面材料后，应当在首页右上方写明收到日期并签名。被询问人提供的书面材料应当作为询问笔录的附件一并保管。

第二十二条 实施现场调查时，调查组可以查阅、复制被调查对象的下列资料：

(一)账户信息，包括被调查对象在金融机构开立、变更或注销账户时提供的信息和资料；

(二)交易记录，包括被调查对象在金融机构中进行资金交易过程中留下的记录信息和相关凭证；

(三)其他与被调查对象和可疑交易活动有关的纸质、电子或音像等形式的资料。

查阅、复制电子数据应当避免影响金融机构的正常经营。

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第二十三条 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料予以封存。

封存期间，金融机构不得擅自转移、隐藏、篡改或者毁损被封存的文件、资料。

第二十四条 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的金融机构工作人员查点清楚，当场开列《反洗钱调查封存清单》(见附5)一式二份，由调查人员和在场的金融机构工作人员签名或者盖章，一份交金融机构，一份附卷备查。金融机构工作人员拒绝签名或者盖章的，调查人员应当在封存清单上注明。

必要时，调查人员可以对封存的文件、资料进行拍照或扫描。

第五章 临时冻结措施

第二十五条 客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，金融机构应当立即向中国人民银行当地分支机构报告。

第二十六条 中国人民银行当地分支机构接到金融机构报告后，应当立即向有管辖权的侦查机关先行紧急报案。

中国人民银行地市中心支行、县(市)支行接到金融机构报告的，应当在紧急报案的同时向中国人民银行省一级分支机构报告。

第二十七条 中国人民银行省一级分支机构接到金融机构或者中国人民银行地市中心支行、县(市)支行的报告后，应当立即核实有关情况，并填写《临时冻结申请表》(见附6)，报告中国人民银行。

第二十八条 中国人民银行行长或者主管副行长批准采取临时冻结措施的，中国人民银行应当制作《临时冻结通知书》(见附7)，加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构按要求执行。

临时冻结期限为48小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。

第二十九条 侦查机关认为不需要继续冻结的，中国人民银行在接到侦查机关不需要继续冻结的通知后，应当立即制作《解除临时冻结通知书》(见附8)，并加盖中国人民银行公章后正式通知金融机构解除临时冻结。

第三十条 有下列情形之一的，金融机构应当立即解除临时冻结：

(一)接到中国人民银行的《解除临时冻结通知书》的；

(二)在按照中国人民银行的要求采取临时冻结措施后48小时内未接到侦查机关继续冻结通知的。

第六章 调查结束

第三十一条 调查组查清本实施细则第十八条所列内容后，应当及时制作《反洗钱调查报告表》(见附9)。

第三十二条 制作《反洗钱调查报告表》时，调查组应当按照下列情形，分别提出调查处理意见：

(一)经调查确认可疑交易活动不属实或者能够排除洗钱嫌疑的，结束调查；

(二)经调查不能排除洗钱嫌疑的，向有管辖权的侦查机关报案。长信基金管理有限责任公司 反洗钱专栏

第三十三条 《反洗钱调查报告表》应当经中国人民银行或者其省一级分支机构行长(主任)或者主管副行长(副主任)批准。

第三十四条 结束调查的，对已经封存的文件、资料，中国人民银行或者其省一级分支机构应当制作《解除封存通知书》(见附10)，正式通知金融机构解除封存。

第三十五条 经调查不能排除洗钱嫌疑的，应当以书面形式向有管辖权的侦查机关报案。

中国人民银行省一级分支机构直接报案的，应当及时报中国人民银行备案。

第三十六条 调查结束或者报案后，中国人民银行或者其省一级分支机构应当将全部案卷材料立卷归档。

第七章 附则

第三十七条 执行本实施细则所需要的法律文书式样由中国人民银行制定；对中国人民银行没有制定式样，反洗钱调查工作中需要的其他法律文书，中国人民银行省一级分支机构可以制定式样。

第三十八条 本实施细则由中国人民银行负责解释。

第三十九条 本实施细则自发布之日起施行。《大额和可疑支付交易报告接收及调查操作程序》(银办发[2004]180号文印发)同时废止。

第四十条 中国人民银行此前制定的其他规定(不含规章)与本实施细则相抵触的，适用本实施细则。

第三篇：发改委55号令政策解读

工程管控注意事项

依据《国家电子政务工程建设项目管理暂行办法》2007年（发展改革委第55号令相关规定：

1、适用范围：适用于使用中央财政性资金的国家电子政务工程建设项目。

2、审批环节：第七条：电子政务项目原则上包括以下审批环节：项目建议书、可行性研究报告、初步设计方案和投资概算。对总投资在3000万元以下及特殊情况的，可简化为审批项目可行性研究报告（代项目建议书）、初步设计方案和投资概算。

3、工程建设依据和调整范围：第十三条：项目审批部门对电子政务项目的项目建议书、可行性研究报告、初步设计方案和投资概算的批复文件是项目建设的主要依据。批复中核定的建设内容、规模、标准、总投资概算和其他控制指标原则上应严格遵守。

项目可行性研究报告的编制内容与项目建议书批复内容有重大变更的，应重新报批项目建议书。项目初步设计方案和投资概算报告的编制内容与项目可行性研究报告批复内容有重大变更或变更投资超出已批复总投资额度百分之十的，应重新报批可行性研究报告。项目初步设计方案和投资概算报告的编制内容与项目可行性研究报告批复内容有少量调整且其调整内容未超出已批复总投资额度百分之十的，需在提交项目初步设计方案和投资概算报告时以独立章节对调整部分进行定量补充说明。

4、采购依据：第十六条：电子政务项目采购货物、工程和服务应按照《中华人民共和国招标投标法》和《中华人民共和国政府采购法》的有关规定执行，并遵从优先采购本国货物、工程和服务的原则。

5、建设内容调整：第二十条：项目建设单位必须严格按照项目审批部门批复的初步设计方案和投资概算实施项目建设。如有特殊情况，主要建设内容或投资概算确需调整的，必须事先向项目审批部门提交调整报告，履行报批手续。对未经批准擅自进行重大设计变更而导致超概算的，项目审批部门不再受理事后调概申请。

6、前期经费来源：第二十二条：项目建设单位在可行性研究报告批复后，可申请项目前期工作经费。项目前期工作经费主要用于开展应用需求分析、项目建议书、可行性研究、初步设计方案和投资概算的编制、专家咨询评审等工作。项目审批部门根据项目实际情况批准下达前期工作经费，前期工作经费计入项目总投资。

7、建设资金申请：第二十三条：项目建设单位应在初步设计方案和投资概算获得批复及具备开工建设条件后，根据项目实施进度向项目审批部门提出资金使用计划申请，项目审批部门将其作为下达中央投资计划的依据。初步设计方案和投资概算未获批复前，原则上不予下达项目建设资金。对确需提前安排资金的电子政务项目（如用于购地、购房、拆迁等），项目建设单位可在项目可行性研究报告批复后，向项目审批部门提出资金使用申请，说明要提前安排资金的原因及理由，经项目审批部门批准后，下达项目建设资金。

8、工程验收：第三十条：电子政务项目应遵循《国家电子政务工程建设项目验

收工作大纲》（附件四，以下简称《验收工作大纲》）的相关规定开展验收 工作。项目验收包括初步验收和竣工验收两个阶段。初步验收由项目建设单位按照《验收工作大纲》要求自行组织；竣工验收由项目审批部门或其组织成立的电子政务项目竣工验收委员会组织；对建设规模较小或建设内容较简单的电子政务项目，项目审批部门可委托项目建设单位组织验收。

9、第三十一条：项目建设单位应在完成项目建设任务后的半年内，组织完成建设项目的信息安全风险评估和初步验收工作。初步验收合格后，项目建设单位应向项目审批部门提交竣工验收申请报告，并将项目建设总结、初步验收报告、财务报告、审计报告和信息安全风险评估报告等文件作为附件一并上报。项目审批部门应适时组织竣工验收。项目建设单位未按期提出竣工验收申请的，应向项目审批部门提出延期验收申请。、电子政务项目后评价制度：第三十二条：项目审批部门根据电子政务项目验收后的运行情况，可适时组织专家或委托相关机构对建设项目的系统运行效率、使用效果等情况进行后评价。后评价认为建设项目未实现批复的建设目标或未达到预期效果的，项目建设单位要限期整改；对拒不整改或整改后仍不符合要求的，项目审批部门可 对其进行通报批评。、后期运行维护：第三十三条：电子政务项目建成后的运行管理实行项目建设单位负责制。项目建设单位应确立项目运行机构，制定和完善相应的管理制度，加强日常运行和维护管理，落实运行维护费用。鼓励专业服务机构参与电子政务项目的运行和维护。

第四篇：23号令解读招标篇

一、涉及三部法律文件名称的修改

1.将《工程建设项目可行性研究报告增加招标内容和核准招标事项暂行规定》的名称修改为“《工程建设项目申报材料增加招标内容和核准招标事项暂行规定》”。

2.将《<标准施工招标资格预审文件>和<标准施工招标文件>试行规定》名称修改为 “《<标准施工招标资格预审文件>和<标准施工招标文件>暂行规定》”。

3.将《国家发展计划委员会关于指定发布依法必须招标项目招标公告的媒介的通知》名称修改为“《国家发展和改革委员会关于指定发布依法必须招标项目资格预审公告和招标公告的媒介的通知》”。

二、涉及七个政府部门名称的修改

由于《招标投标法》施行于2000年1月1日，经过13年的发展，国务院经历了2003、2008的两次机构改革（本令发布于2013年3月11日，签署时并未涉及2013年机构改革的内容，铁道部还保留），23号令涉及的12部部门规章及规范性文件中的发展计划、经贸、外经贸、建设、交通、信息产业、民航等七个部委局已撤并、更名为国家发改委、工信部、住建部、交通运输部、民航局等五个部委局。因此，23号令在第89、128、174、191条中对这5个撤并、修改的部委局名称作出了相应的修改，加之一直保留的铁道部、水利部、财政部、广电总局四个部门，就变成了九部委局联合发布的部门规章。

三、涉及两部法律文件的引用

除《<标准施工招标资格预审文件>和<标准施工招标文件>试行规定》外，均涉及对《招标投标法实施条例》（简称《条例》）的引用。

另外，《评标专家和评标专家库管理暂行办法》（国家发展计划委员会令2003年第29号）的修改中涉及国家统一的评标专家专业分类标准和管理办法的规定。目前，已出台的办法为2010年7月15日国家发展改革委等十部委发布《关于印发评标专家专业分类标准（试行）的通知》（发改法规[2010]1538号）。该标准依据专业人员和其技术资格分类，结合评标特点设置评标专业，分为工程、货物、服务三大类，共计30个一级类别，256个二级类别，1455个三级类别。

四、涉及相关法律条文具体内容的修改

这些修改之处涉及众多内容，由于篇幅的关系，不可能一一罗列，笔者以列举的方式谈一下11个方面的内容。

1.关于招标投标时限

涉及招标文件的发售期由5个工作日修改为5日，投标保证金的退还最迟由中标合同签订后5个工作日内修改为5日内，资格预审文件发售期、中标公示期、异议提出与答复等其他时限均与《条例》进行了统一。

2.关于招标事项审批、核准

2004年7月16日，国务院发布了《国务院关于投资体制改革的决定》（国发[2001]20号），该决定彻底改革了文件出台以前国家对建设项目不分投资主体、不分资金来源、不分项目性质，一律按投资规模大小分别由各级政府及有关部门审批的企业投资管理办法。对于企业不使用政府投资建设的项目，一律不再实行审批制，区别不同情况实行核准制和备案制。其中，政府仅对重大项目和限制类项目从维护社会公共利益角度进行核准，其他项目无论规模大小，均改为备案制。对于企业使用政府补助、转贷、贴息投资建设的项目，政府只审批资金申请报告。企业投资建设实行核准制的项目，仅需向政府提交项目申请报告。23号令涉及《工程建设项目自行招标试行办法》、《工程建设项目可行性研究报告增加招标内容和核准招标事项暂行规定》等多部法律文件的修改，将“审批”的字眼修改为“审批、核准或者备案”，将“审批项目可行性研究报告”修改为“审批项目可行性研究报告或资金申请报告、核准项目申请报告、办理备案手续”。

3.关于法定的组建评标专家库的主体

由“省级以上人民政府有关部门和招标代理机构”修改为“省级人民政府、省级以上人民政府有关部门、招

标代理机构”。

4.关于投标保证金和履约保证金

增加了“招标人最迟应当在与中标人签订后5日内，向中标人和未中标的投标人退还投标保证金及银行同期存款利息”，“招标人原因终止招标的……应当及时退还所收取的投标保证金及银行同期存款利息”，“依法必须进行招标的项目的境内投标单位，以现金或者支票形式提交的投标保证金应当从其基本账户转出”，“招标人要求投标人提交投标保证金的，应当在第二阶段提交”等规定。

履约保证金统一为不得超过中标合同金额的10%。

5.关于异议的受理与答复

根据《条例》第五十四条和第六十条的规定，增加了“投标人对开标有异议的，应当在开标现场提出，招标人应当当场作出答复，并制作记录”。对于《条例》第二十二条、第四十四条、第五十四条规定事项投诉的，应当先向招标人提出异议。没有先行提出异议的，投诉不予受理。

6.关于联合体投标

通过资格预审的联合体的组成不得改变，包括资格预审后联合体成员增减、更换成员的，联合体投标协议签订后，一方以自己名义单独投标或参与同一项目其他联合体投标的，相关投标均作无效标处理。

7.将招标项目划分为三个层级

根据《条例》的相关规定，将招标项目划分为三个层级，第一个层级为国有资金占控股或者主导地位的依法必须进行招标的项目，第二层级为依法必须进行招标的项目，第三个层级为非依法必须进行招标但是采用了招标投标方式进行采购的项目，层级越高，限制性的规定越多。

8.“没收”字眼彻底去除，以“不予退还”取代

《工程建设项目施工招标投标办法》（国家发展计划委员会等七部委令2003年第30号）等部门规章中均提到了“没收”的概念，这一规定本身是欠妥的。商务印刷馆1983年出版的《现代商汉词典》第804页对“没收”是这样定义的，“把犯罪的个人或集团的财产强制地收归公有，也指把违反禁令或规定的东西收去归公”。在法律上没收也指强制无偿地收归国有。“没收”往往是公权对私权的剥夺，其执行主体往往是国家机关或其授权组织，被没收的财产应收归国有或进入国库，其他任何人都不得侵占和挪用。而招标人往往就是企业或事业单位性质的项目法人，不具有国家机关的性质，投标人违反相关规定时其投标保证金招标人将不予退还，不予退还的保证金将直接被招标人占有，当然不会收归国有或进入国库。即使招标人是国家机关或其授权组织，对于民事法律行为的招标投标活动来说，平等主体之间的招标人没收投标人提交的投标保证金也是欠妥的。

《条例》在立法时就已注意到这个问题，规避“没收”的字眼，以“不予退还”取代，23号令对这一修改进行了回应，彻底去除了部门规章中“没收投标保证金”的字眼，以“不予退还投标保证金”取代。

9.“废标”字眼彻底去除，以“否决投标”取代

为了回归《招标投标法》中“否决投标”的表述，又避免与《政府采购法》中的“废标”概念相混淆，《条例》去除了“废标”字眼，以“否决投标”取代，23号令对这一修改进行了回应，彻底去除了“废标”一词。

10.“撤销”字眼进行了统一

参照《合同法》中关于要约撤回和撤销的规定，《条例》对投标人将投标文件在投标截止时间前和投标截止时间后要求返还投标文件（要约）、以求不受投标文件（要约）约束的行为分别作出了规定。投标截止时间前的行为为撤回，撤回是投标人的一项权利，撤回投标文件的投标人无需承担什么法律责任，提交了投标保证金的，招标人应当自收到投标人书面撤回通知之日起5日内退还。开标截止时间后的行为为撤销。撤销是一项禁止性行为，投标人撤销投标文件的，招标人可以对其提交的投标保证不予退还。23号令对这一修改进行了回应，区分了“撤回”和“撤销”，并明确了相应的法律责任。

11.关于投标保证金限额

《条例》第三十六条第一款作出了“投标保证金不得超过项目估算价的2%”的规定，对于这一规定，原《工程建设项目施工招标投标办法》、《工程建设项目勘察设计招标投标办法》、《工程建设项目货物招标投标办法》中的“施工和货物投标保证金最高80万元”、“勘察设计投标保证金最高10万元”的规定是否无效的问

题，业内一直存在争议。一种观点认为，按照法律位阶的纵向效力来说，条例高于部门规章，部门规章规定的“80万元”、“10万元”的效力自然失去法律效力；另一种观点认为，部门规章的规定与条例的规定并不冲突，“不得超过项目估算价的2%”、“最高限额80万元、10万元”同时具有法律效力。很显然，23号令认可了后者的说法，明确了“投标保证金不得超过项目估算价的2%，施工和货物招标最高不得超过80万元、勘察设计招标最高不得超过10万元”。

五、涉及六项法律条文具体内容的增加

1.自行招标需要3名以上招标师

23号令第16条将《工程建设项目自行招标试行办法》第四条第一款第四项由“设有专门的招标机构或者拥有3名以上专职招标业务人员”修改为“拥有3名以上取得招标职业资格的专职招标业务人员”.该办法的其他条款和《工程建设项目可行性研究报告增加招标内容和核准招标事项暂行规定》也相应作出了修改，这一规定打破了原来的自行招标人员要求过于笼统的规定，提出了“自行招标需要3名以上招标师”的实质性要求。笔者认为这一规定对于统一自行招标和委托招标人员的职业准入条件、加强招标采购专业技术人员队伍建设，提高招标采购人员职业素质具有重要的意义。笔者已注意到了很多在招标组织形式上实行以自行招标为主的垄断性行业，如石化、公路行业，招标人已将招标师的考试和培训列入战略层面予以考虑，并估计今年的招标师报考人数将会有较大幅度的增长。

2.招标代理机构受招标人委托可以收取投标保证金

23号令第142、204条已将 《工程建设项目施工招标投标办法》第三十七条第三款、《工程建设项目货物招标投标办法》第二十七条第三款修改为“投标人应当按照招标文件要求的方式和金额，将投标保证金随投标文件提交给招标人或其委托的招标代理机构”，意味着进一步明确了投标保证金的收受主体是招标人或招标代理机构，招标代理收受投标保证金的，应当取得招标人的委托授权。按照《民法通则》关于“委托代理是指代理人依据被代理人的委托，以被代理人名义实施民事法律行为，其法律后果直接归属于被代理人”的规定，投标保证金的收受主体实质上就是招标人。从另一个角度来讲，也意味着实践中投标保证金被视为“唐僧肉”，有的招标投标集中交易场所（公共资源交易中心）、招标投标行政监督部门动辄利用行政手段或政府授权的集中交易服务职能之机集中收受投标保证金的做法是缺少法律依据的。

3.招标人应当完成评标、定标、合同签订的时限

23号令第48、52、103、105、152、214条分别对评标、定标、合同签订的时限作出了修改，将“招标人应当在投标有效期结束日30个工作日前完成评标、定标工作”修改为“招标人应当在投标有效期内完成评标、定标工作”，将“不能在投标有效期结束日30个工作日前完成评标和定标的，招标人应当通知所有投标人延长投标有效期”修改为“不能在投标有效期内完成评标和定标的，招标人应当通知所有投标人延长投标有效期”，将“招标人应当在发出中标通知书30日内（《评标委员会和评标方法暂行规定》第四十条规定为30个工作日内）签订合同”修改为“招标人应当与中标人在投标有效期内及发出中标通知书发出之日起30日之内签订合同”。这些修改明确了以下两个事项：

（1）投标有效期内应当完成评标、定标、合同签订三项工作，也就是说投标有效期包括开标到合同签订的全过程。正是基于这一因素，投标保证金的有效期已由“应当超过投标有效期30日”修改为“与投标有效期一致”。但是，笔者仍建议招标文件中规定的投标有效期不少于90日，以防止时间过短造成诸多不便。

（2）投标有效期内不能完成评标、定标两项工作的，应当向投标人提出延长投标有效期。需要注意的是，本条与前条相差了“合同签订”一项工作。

以投标有效期90日为例，以前投标有效期截止日45日前（30个工作日前，以平均每周5个工作日，考虑3个节假日）还不能发出中标通知书的，就要发出延长投标有效期的通知，也就是说开标后45日内就要发出中标通知书，现在如果在开标后80日内发出中标通知书，10日内完成合同签订，并不违反23号令的规定，也无需发出延长投标有效期的通知。

4.重新招标的任意性受到一定的限制

重新招标是指招标项目在招标投标过程中出现缺少实质性响应投标人等法定情形时，如何开展项目采购

所作出的一种选择，这种选择意味着招标人或行政监督部门责令招标人作出前述招标工作全部归于无效，需重新开展招标投标活动。相对这种选择，是“不重新招标”，即选择重新评标、顺位递补的方式重新确定中标人。顺位递补方式在实践中用得较多，但争议较大，这种争议主要来自于招标人对重新招标和顺位递补方式确定中标人的随意性的质疑。笔者曾撰写《论工程施工招标中标无效后的法律处理——以上海经达诉广东省交通厅案为例》一文，该文核心观点是“这种既可重新招标，又可顺位递补的选择方式如果没有限制，而其产生的利益变化巨大的情况下，非常容易出问题，因此，有必要对这种权利予于规制”，这种观点在业内引发了一定的探讨，并得到一定的认可。

23号令第47、107、143、200、205、206、210条对正常招标投标流程中投标人少于3个、全部投标被否决等情形下，“应当重新招标”修改为“招标人在分析招标失败的原因并采取相应措施后，应当依照本办法重新招标”。这项修改意味着正常情况下重新招标的，不再是不加修改资格预审文件或招标文件后再招一次，这种规定有利于防止招标人人为设置不合理条件有意两次“流标”后直接指定发包的规避招标行为。

23号令第51、101、151、213条对《条例》第五十五条规定的“国有资金占控股或者主导地位的依法必须进行招标的项目，招标人应当确定排名第一的中标候选人为中标人。排名第一的中标候选人放弃中标、因不可抗力不能履行合同、不按照招标文件要求提交履约保证金，或者被查实存在影响中标结果的违法行为等情形，不符合中标条件的，招标人可以按照评标委员会提出的中标候选人名单排序依次确定其他中标候选人为中标人，也可以重新招标”修改为“……招标人可以按照评标委员会提出的中标候选人名单排序依次确定其他中标候选人为中标人。依次确定其他中标候选人与招标人预期差距较大，或者对招标人明显不利的，招标人可以重新招标”。这项修改意味着重新招标和顺位递补不再是招标人任意的一种权利，而是顺利递补优选，重新招标次选，只有顺位递补时其他中标候选人与招标人预期差距较大（比如后序中标候选人综合实力过差），或者对招标人明显不利的（比如后序中标候选人价格比第一中标候选人高很多）的两种情形下才选择重新招标。

5.施工招标时履约保证金“定金功能”取消

23号令第164条将《工程建设项目施工招标投标办法》第八十五条中的“应当双倍返还中标人的履约保证金；给中标人造成的损失超过返还的履约保证金的，还应当对超过部分予以赔偿”修改为“应当返还中标人的履约保证金，并承担相应的赔偿责任”，意味着工程施工招标中以前履约保证金具有的《合同法》、《担保法》中的定金的功能予以了取消，很明显这种取消不利于对中标人利益的保护。

6.施工招标时可以调差的工期发生变化

23号令第140条将《工程建设项目施工招标投标办法》第三十条中的“施工招标项目工期超过十二个月的，招标文件中可以规定工程造价指数体系、价格调整因素和调整方法”修改为“施工招标项目工期较长的，招标文件中可以规定工程造价指数体系、价格调整因素和调整方法”，意味着今后造价可以进行调整的工期不再受12个月以上的限制，毕竟“过长”是一个笼统的概念。

第五篇：关于干部选拔“三大规定”细解读

近期就干部选拔任用问题，集中出台了《推荐领导干部工作规定》《考察领导干部工作规定》《讨论决定领导干部工作规定》。细读“三个规定”，新精神、新杠杠、新看点非常之多。以岗定人，没有空缺岗位不得进行民主推荐

规定：“推荐领导干部要坚持以岗定人的原则，没有空缺岗位的，不得进行民主推荐干部。

提拔任职的职务，必须经过民主推荐。非领导职务转任领导职务、平级调整到重要岗位任职的，应当经过民主推荐。”等。解读：以岗定人有利于干部群众对拟任人选的合理选择，有利于班子结构的搭配，有利于干部特长的发挥，避免了先推荐出人选再去找岗位的被动性工作。规定对平级调整到重要岗位任职的一些干部，进行再次的民主推荐和考察，进一步完善选人用人的制度。

个人推荐必须以书面形式

规定：“领导干部和其他人员以个人名义，以署名书面材料的方式，向党组织推荐领导干部人选。”个人推荐的“推荐人必须负责地写出书面推荐材料并署名，推荐材料要具体介绍被推荐人的德、能、勤、绩、廉等方面的情况，说明被推荐人拟任职务，推荐理由，申明与被推荐人的关系。”“个人署名书面推荐材料应存档备查，并与有关材料一起按规定报送干部监督部门。”等。解读：这一规范，提高了个人推荐的质量，避免和消除了不负责的个人推荐。明确口头推荐意见无效，不得向领导干部个人推荐，也不允许私下打招呼。

不能简单地“以票取人”

规定：“考察对象的确定，要注意防止简单以票取人。应在民主推荐结果的基础上，结合干部的平时考核和定期考核情况，对本次民主推荐结果、以往推荐情况和平时工作表现、班子成员意见、岗位需要等进行综合分析，由党委（党组）或者组织（人事）部门集体研究确定。”等。解读：防止民意失真，不以一次推荐结果，决定一个干部的取舍，而是全面地、历史地看一个干部，根据岗位的需求等多个方面考虑人选的确定。

推荐干部“11不准”

规定：“推荐领导干部必须遵守以下纪律：

1、不准违反规定的原则、程序进行民主推荐。

2、不准以考察谈话代替民主推荐。

3、不准超越干部管理权限，未经上级党委组织部门同意进行推荐。

4、不准超职数或不按规定的职位进行民主推荐。

5、不准以民主测评、民主评议结果代替民主推荐状况。

6、不准更改民主推荐结果。

7、不准泄露民主推荐情况。

8、不准任何单位和个人指定人选或暗示、授意、引导他人进行民主推荐。

9、不准搞非组织活动，用非正常手段为自己或他人拉票。

10、不准任何单位和个人凭借其地位、权力和影响，干扰民主推荐工作。

11、不准在个人推荐材料中弄虚作假、欺骗组织。凡违反上述规定的，一经发现，按有关规定严肃查处。违反规定进行民主推荐的结果，一律无效。”解读：针对我省领导干部推荐中一些地方存在的拉票、打招呼等问题，11个“不准”狠刹了这股歪风。

防止干部“带病提拔”

规定：“考察领导干部要坚持平时考核、定期考核和选任考察相结合，既要看民主推荐票数，又要看历年平时考核和定期考核的情况，全面考察领导干部的德、能、勤、绩、廉，防止考察失真失实，防止干部‘带病提拔’”。“与干部监督、纪检、统战、巡视机构等相关部门沟通信息，了解掌握有关情况”。解读：“带病提拔”群众反映强烈，中组部明确要求各地防止、杜绝。我省这一规定落实群众对干部选拔任用的知情权、参与权、选择权和监督权，有效防止考察失真失实，干部“带病提拔”。

问题不查清，不得提拔

规定：“对考察对象，在考察过程中反映问题线索具体、情节严重的，考察组应按照调查程序进行调查核实。对问题复杂、短时间内难以查清的问题可移送有关部门调查。问题没有查清之前，不得提出提拔使用的意见。”等。解读：抵制选人用人中的不正之风，既具体又可操作，措施有力，实践性强。

考察组成员不得自作主张

规定：“考察组成员要认真履行考察职责，严格按考察方案、规定程序和要求实施考察，严格照章办事。不得擅自行事，自作主张，随意表态”。“要坚持原则，公道正派，实事求是，不得掺杂个人好恶，随意夸大、缩小和隐瞒、歪曲事实真相。”解读：考察工作是集体行为，对工作组人员纪律的约束，意义重大。

不按程序不讨论决定干部任免

规定：“党委召开讨论决定干部任免会议的内容和材料，须经书记办公会讨论酝酿；书记办公会讨论酝酿干部任免上会的内容和材料，须经党委组织部部务会按规定研究提出。未按上述程序办理的，有关会议不得讨论、酝酿、决定干部任免。”等。解读：规范讨论决定干部程序，有效避免干部任免的不正之风，防止在讨论决定干部任免时个人或少数人说了算，而是充分发挥集体讨论的作用。有力遏制违反程序、滥用权力现象的发生。

讨论干部任免会议不得新提人选

规定：“党委讨论决定干部任免的会议和

书记办公会议讨论酝酿干部任免的会议，不得临时动议。对提供会议讨论的干部任免人选可以否决，但不能临时增加，更不得提出新的人选补充推荐考察和上会讨论决定。”解读：讨论决定干部任免工作，由党委会议集体决定。不搞突击，不搞临时动议。