案件防范责任制度

第一篇：案件防范责任制度

案件防范责任制度

为了打造“平安、发展、和谐”的XX支行，使每一个网点（部门）、每一个岗位、每一名员工牢固树立“责任重于泰山、安全就是生产力”的理念，养成一种分工明确、责任到位、时时防范、处处尽责的安全经营氛围，特制定本责任制。

一、行长案件防范工作责任

1、行长是本行经营管理的第一责任人，对本单位的案件防范工作负有全面责任。行长可委托其他领导具体分管安全保卫和案件防范工作，并由分管者承担主管责任。

2、负责贯彻落实党和国家关于社会治安综合治理的方针、政策，带领全体员工认真执行上级行有关安全保卫工作规定，努力做好本行的安全保卫工作。

3、统一领导本行的案件防范工作，落实任期目标责任，制定本行案件防范工作的目标，并组织实施。每年年初，与所辖有直接隶属关系的营业单位负责人以及本行各部门负责人，签定书面案件综合防范责任书。责任书要明确职责要求、责任目标、奖惩办法及责任追究等条款内容。

4、组织有关部门对员工进行法制教育、职业道德教育和安全保卫知识教育，提高全体员工的法制观念和安全防范意识，加强要害岗位人员的管理。

5、按照有关规定，组织好安全检查，及时发现并整改安全保卫工作中的隐患和漏洞。如发生案件，要按规定及时上报，并配合公安机关查破重大刑事案件，调查处理治安灾害事故。

6、按规定落实安全设施费的使用，做到专款专用，努力搞好物防、技防建设。

7、研究决定安全保卫工作的奖惩事项，落实责任书的兑现工作。责任书要与经济利益挂钩，当年考核，当年兑现。要实行“一票否决制”，发生重大责任刑事案件和治安灾害事故，不能参加评先，并追究有关人员的责任。

8、要认真执行《中国XX银行XX支行安全保卫工作细则》。

9、到网点检查指导工作，应检查保卫制度落实情况，及时发现并解决存在问题。

11、主管保卫工作的行领导，每季度要带领保卫部门至少对基层进行一次防范教育和检查，协调并督促有关部门对存在问题及时搞好整改。

12、要重视保卫队伍的组织建设、思想建设和业务建设，全面提高保卫队伍的政治和业务素质。行长要解决好保卫队伍建设中的具体问题，要按编制配齐配强保卫干部、守押人员；坚持主管领导与守押人员每月一谈话的制度；帮助其解决生活、工作中的困难，并为每个警员办理人身意外伤害保险。

二、各业务部门负责人案件防范工作责任

1、结合本部门业务工作特点，制定严密的规章制度，严格管理，狠抓落实，把业务工作与安全保卫工作融为一体，相辅相成，互相促进，确保安全。对涉及安全的要害部位和岗位要明确分工，落实责任。尤其是保卫、财务会计（含科技）、客户经理、信贷管理等部门，要对一线操作人员制定有针对性的、具体的责任制度。

2、及时与监察、保卫部门沟通，对分管系统发生的各类刑事案件进行分析，找准原因，了解发案趋势和犯罪手段的变化，及时采取防范措施，超前做好安全防范工作。

3、每半年对本部门和分管系统至少进行一次安全检查，检查面不少于15%，督促所属人员遵守规章制度，严格操作规程，及时纠正一线人员办理业务中的违章、越权、逆程序和减程序操作等问题，研究并弥补各项业务流程中的漏洞，完善各项操作规程，消除不安全因素，保证银行安全经营。

4、抓好部门的思想教育，对本部门员工经常进行安全防范和职业道德教育，使员工从思想上认识到安全保卫工作的重要性，提高道德水准，降低内部人员犯罪率。

三、保卫部门安全防范工作责任

1、在省、市分行和本行党委的领导下，在当地公安、政法部门的指导下，努力提高全体保卫干部的政治和业务素质，认真履行职责，保证完成各项保卫工作任务。

2、每年年初，认真谋划本行案防工作年度计划，制定物、技防设施整建方案，严格按标准抓好落实，帮助指导营业网点管好用好物、技防设施和各种防卫器材。

3、依据训练大纲制定警队训练计划，并组织实施。结合训练，每季进行一次有全体守押人员参加的防暴预案演练。

4、负责全辖枪支弹药管理及维修。认真检查并落实守库、押运枪支弹药交接登记等管理制度，认真落实守库、押运制度和操作规程。

5、及时了解经警的思想动态和表现，并会同人事、监察部门，按照有关规定，搞好对经警人员的政审和排查。对不适宜担任守押工作的人员，要及时报请行长批准予以调离，并按规定上报上级行保卫部门。

6、负责指导营业网点的防范教育。对网点防范教育开展情况，要按照规定进行检查、考核和验收。对教育中存在的问题，要及时发现并给予指导；对好的典型和做法，及时总结推广，以促进网点员工防范意识和防范技能的提高。

7、对基层营业网点的安全检查，每月应不少于一次，发现问题要及时处理，并进行详细登记。对检查中发现的隐患，要提出整改意见，填写“隐患整改通知书”，限期整改，并抓好复查。对于防范意识淡薄、违反制度规定的，要进行批评教育，并按规定给予处罚。

四、营业网点负责人案件防范工作责任

1、营业网点负责人作为安全保卫第一责任人，要按照规定与员工签定安全保卫责任书，并按照本行计划安排和工作部署，落实安全防范教育，及时组织员工学习上级行有关安全保卫工作制度规定、案件通报等；教育员工认真执行各项规章制度，不违规操作、不越权办事，敢于抵制错误指令。教育要从实际出发，要有针对性、及时性和有效性。

2、按照上级行的有关规定，周密安排本网点的临柜、安全员值班等具体工作，并根据支行制定的防暴预案，每季组织一次演练，演练要从严要求，从实战出发，达到预期目的。

3、搞好本网点的安全保卫工作自查，积极主动地进行整改，并做好反馈。

4、要与友邻单位签订联防协议，确定联络信号，并向员工公布。每半年至少要召开一次联席会议，沟通情况，共同研究和改进联防工作。

5、掌握员工思想动态，发现异常情况要及时做好工作，并向支行报告。

6、发生案件要及时报案，保护现场，协助有关部门做好调查、取证工作，并向支行报告。

五、安全员案件防范工作责任

1、营业网点应配备由员工轮流担任的兼职安全员，负责本网点营业期间安全保卫工作。安全员要佩带标志，并按要求做好《安全员值班登记簿》。

2、营业前要对营业室的门、窗、报警器、消防器材、自卫武器进行严格检查，消除不安全因素，使防卫器材处于有效可用状态。

3、营业期间注意监视柜台内外情况，发现异常及时报告，督促临柜人员严格落实防范制度。

4、营业终了检查营业室门窗是否锁闭，微机、电器是否关闭电源，现金、有价单证、印章、重要空白凭证等是否封箱（包）入库保管，是否存放易燃易爆物品。

5、将报警器布防。

六、经警安全及案件防范工作责任

1、守库时，要坚持双人守库（营业期间一人），提前十分钟到岗，检查守库室相邻部位安全，之后，关门落锁，进行报警布防，随时掌握监控系统运行情况。

2、运钞前要按规定办理枪弹、持枪证领用登记手续，认真填写《押运枪支弹药交接登记簿》，穿好防弹衣，戴好钢盔，做好接送款各项准备。

3、执行押运任务时，要严格执行双人押运，不准乘坐无关人员，不准携带易燃易爆物品及装载无关物品，不准在车内吸烟，不准中途停车办理其他事宜，不准参与搬钞等非本职工作，不准擅离职守，不准开启车窗，不准上岗前喝酒，不准用枪开玩笑、枪口对人或将枪交于他人。

4、押运途中，用枪动作要规范，密切观察车外情况。押运到点要按要求下车站位，实施警戒。回行后，枪弹证交枪管员，办理交接登记手续。

5、严格枪支弹药管理，严密枪弹佩带、使用、调配、保管、保养及故障排除程序和制度。

七、押运司机安全及案件防范工作责任

1、安全运行。要遵守押运制度，做到及时上岗、准时发车，听从指挥，按既定线路运行，车上拒载无关人员，途中不停车，到网点停靠到位，不发生违规行为。

2、爱护车辆。经常做好车辆保养，做到车况良好、车容整洁，能随时待命出发。

3、遵章守纪。严格遵守交通法规和银行各项规章制度，严禁私自出车、外借运钞车和酒后开车，不将车辆交于其他驾驶员或非驾驶员驾驶，不用公车为个人或他人办私事。遇有特殊情况，需报请有关领导批准。

4、严守机密。严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、地点等机密。

5、做好防范。认真学习并熟练掌握各种应急方案，具备应付突发事件的胆识和技能，与其他押运人员紧密协作，共同完成押运任务，杜绝各类责任性的案件和事故的发生。

八、随车出纳员案件防范工作责任

1、自觉遵守金融法规，坚决执行上级行制定的各项规章制度。

2、刻苦钻研业务，熟悉资金调拨操作规程，积极参加业务知识学习和军事训练，不断提高军事素质和业务技能，努力完成现金接送款和资金调拨守押任务。

3、严格执行库房管理制度，坚持按章办理业务，认真做好现金出入库、款包接送和资金调拨清点登记、交接工作，确保单、证、票、款数量准确，传送及时安全。

4、到网点办理交接业务时，坚持先验明证件、人员，无误后方能办理业务。收尾箱时，要求对方认真检查箱内有无危险物品，并提醒其检查证、单、印是否入箱；收缴款项传票是否合乎规定要求。注意督促一线人员按章办理交接，发现错误隐患，应督促有关人员立即纠正，及时消除不安全因素。

5、自觉遵守保密规定，严禁对外泄露库房内部的调拨时间、线路、地点等机密，防止各种案件和事故的发生。

6、执行调拨任务时，严禁携带各种违禁物品上车，严禁办理与调拨任务无关的事情。熟悉安全防范预案，当国家财产和员工人员安全受到威胁时，要临危不惧、勇敢机智、正确处臵。

九、现金库管理员案件防范工作责任

1、自觉遵守库房管理规定，严格执行双人管库，必须使用密码，坚持出入库时同进同出，同开同关库门。出入库的款项、实物双人办理，互相复核，共同负责。

2、现金出入库，必须坚持凭证办理，按券别填制出入库票，做到帐款、帐实相符，责任分明。

3、按照国家现金管理条例和上级行现金管理中心的要求，做好现金管理工作，加强核算，减少库存占用，提高经济效益。

4、要善于掌握所辖网点的货币流通情况，灵活做好现金储备计划，保证内部资金及各种票币调剂、调拨需要，做到准确、及时、快捷、方便。

5、做好现金回笼、整点、缴存工作。对缴存的现金（含残币）应及时整点，按券别分版别平铺整理，票币整点做到点准、墩齐、挑净、捆扎紧、盖章清，发现差错情况，及时追查，做好登记。需缴存上级行的，应及时办理。

6、库房内现金存放，必须按券别、面额顺序摆放，做到井然有序。库内卫生保持整洁，符合“六无”、“四防”要求。坚持每天碰库制度。

7、严格执行库房锁匙管理制度，不得将钥匙随意交给他人或携带离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜内存放保管，不得携带回家。锁匙移交必须严格按规定办理平行交接手续。

8、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人进库操作，严禁非库管人员随意进库，上级有关部门查库时，要严格手续。

十、凭证管理员案件防范工作责任

1、必须遵守管理规定，严格双人管库，出入库时同进同出，同开同关库门。各种凭证（卡）出入库双人办理，互相复核，共同负责。

2、请领或接管各种凭证（卡）要当面整点、复核，发现起讫号码缺漏、差错、数量不相符等情况，及时追查，分清责任。凭证（卡）入库存放，按种类、科目顺序摆放，做到井然有序，库内卫生保持整洁，符合“六无”、“四防”要求。

3、办理各营业网点请领各种凭证（卡），要严格手续，凭证（卡）份数号码要认真复核，双方当面点清，防止差错发生。帐证要当天核对，保证帐实相符。

4、严禁将重要空白凭证移作他用，不准在重要空白凭证（卡）上预先打卡号码、盖好印章备用。

5、努力学习业务知识，精通业务技能，提高工作效率，做到业务办理准确、及时、快捷。

6、严格执行库房锁匙管理制度。正、副锁匙分别掌管；上班时间严禁携带锁匙离开库区，下班后将锁匙放入各自保险柜存放保管，不得携带回家；工作岗位变动，锁匙移交必须严格按规定办理更换交接手续。

7、严禁将其他物品入库代保管，严禁单人入库操作，严禁无关人员随意进入库房，上级有关部门查库时，要严格手续。

十一、计算机系统管理员安全及案件防范工作责任

1、严格执行机房出入登记制度，严禁非授权人员进入机房，并保管好重要信息资料。

2、加强计算机专用安全技术防范的应用和管理，在网络中架设安装硬件防火墙设备并配臵相应的访问策略，构建网络防计算机病毒系统，保证计算机设备、系统、网络、应用和数据的安全可靠。

3、严格按规定设臵密码，并定期修改密码。

4、定期检查系统日志，防止系统被恶意登陆，做到早发现、早预防、早处理。

5、加强代码检查，严格进行业务功能测试；严格程序上线管理，杜绝问题程序。

6、经有权审批人审批同意，修改数据库和系统参数，严禁业务维护人员直接进入生产系统进行应用操作。

7、建立健全备份数据介质的出入库、归档、调阅、转储与销毁制度，并严格执行。

十二、会计监管员案件防范工作责任

1、认真进行网点会计传票与网点系统业务流水的核对，严格审查凭证要素，保证会计凭证和业务处理的合法性、合规性和完整性。

2、及时揭露业务核算中发生的各种违章、违纪、违法行为，发现并监督各种核算差错事故，防范大、要案发生。

3、考核业务核算质量和业务制度执行情况，提出整改建议，督促各网点、各部门提高防范重大差错、事故和经济案件的能力。

十三、会计主管案件防范工作责任

1、正确组织会计核算，审核和处理柜台业务和内部核算的重要事项、疑难问题，审核和填报各类会计报表，保证各项业务的核算和会计报表数字的真实、准确、完整。

2、监督检查柜员各项规章、制度和操作规程执行情况，及时做好财会监管系统预警信息的核销，组织追查、处理各类柜台、内部核算的差错、事故和违章违纪行为，分析原因，研究防范措施，消除风险隐患。

3、按照有关内控制度要求，合理摆布柜员岗位，对柜员的业务范围及权限进行划分和控制，制定和落实柜员岗位责任制，强化岗位制约。

4、接受和配合财会监管员及其他部门有关人员的检查监督和辅导，对提出的问题和整改意见，要与支行一起研究、落实，并限期改正。

5、组织柜员学习金融法规和业务知识，开展会计基础工作规范化管理创建活动和优质文明服务活动。

十四、信贷管理员案件防范工作责任

1、严格客户信用等级评定和客户授信。按照上级行制定的标准，根据客户定性与定量指标的实际执行结果，实事求是开展好客户信用等级测评和授信额度的测算。

2、严格信贷业务调查。要坚持尽职原则，采取现场调查、非现场调查和第三渠道调查相结合的方法，对调查内容做出定性分析和定量分析结论。要保证调查情况明、数据真、第一还款来源实、担保合规合法、报告规范化制式化，坚决制止调查中的“虚、假”行为，严禁以各种名义变相放松或降低信贷调查的基本要求。

3、严格信贷业务审查审议。按照上级行信贷业务审查审议的内容、程序、工作规则、风险点等从严进行，并按制式化规范化要求书写出支持审查结论的报告。

4、严格信贷业务贷后管理。要坚决落实上级行有关贷后管理的具体规定，从紧开展贷后首次跟踪检查和定期检查，从细监督客户资金支付和货款归行，从实进行在线监测和风险分类，从快健全风险预警反应机制，从严控制办理贷款展期和借新还旧，保证贷款按期结息、到期收回。

5、加强不良贷款清收。在保证担保诉讼时效、保全贷款的基础上，采取多种形式、运用多种手段，加大不良清收力度，减少不良贷款占比，最大限度地降低银行资产风险。

十五、前台柜员案件防范工作责任

1、认真按照《人民银行结算帐户管理办法》开立、使用、变更和撤销帐户。

2、严格存取款管理制度，严禁未经授权，或未审核客户有效身份证件，或未执行预约登记办理大额先进（存）取业务，严禁为后台柜员设立现金箱。

3、妥善保管柜员卡，定期修改密码，离岗时要退出业务操作系统。

4、严格重要空白凭证和有价单证管理，保证凭证箱实物与《重要空白凭证明细核对表》相符，《重要空白凭证销号表》与实际使用凭证一致，严禁事先在有价单证上加盖业务印章和经办人名章。

5、印、押、证要分管分用，临时离岗要将其入箱加锁，营业终了要将其入库保管。

6、客户预留印鉴要专人专箱保管，办理业务要坚持折角核对、双人复核。

柜员轮班、短期离岗和调离，要严格按有关规定办理会计交接，并登记《柜员交接登记簿》。

7、认真坚持“一日三碰库”制度，严禁柜员之间“空调”现金，空库或白条抵库挪用库款。

8、当日业务全部处理完毕，必须检查平帐器是否已平帐，跨柜过渡是否已销讫，现金与现金箱余额是否一致，重要空白凭证与凭证箱余额是否相符。

9、严格执行系统对抹帐、错帐冲正、挂帐、挂失业务强制授权控制。

10、按相关制度要求，严格审核票据、凭证，杜绝票据诈骗。

11、录入员、确认员要按照联行业务有关规定，坚持岗位制约和复核制度，办理票据查询、查复，及时核对网内往来帐务。日终前打印联行业务相关信息表，检查当日业务是否全部处理完毕，报单状态是否全部正常，对联行业务异常状态报单当日是否按规定处理完毕等。

12、受理银行卡业务要认真对卡片、证件、签名进行严格审核，不得违规办理单位卡现金收付业务和未提前预约大额取现业务。

13、营业期间必须严格实行双人或双人以上人员临柜作业。实行柜员制的单位也要坚持这一规定。严禁外部人员进入柜台。

14、实行封闭营业，营业室柜台门、后门、侧门在营业期间必须落锁。内部员工出入即开即锁，严防外部人尾随入室。

15、营业期间柜员临时离柜，中午休息或营业终了，要将现金、有价单证、重要空白凭证、印鉴、密押及押数机等入柜入库加锁保管。微机操作人员离岗，要将微机关闭。

16、在无本行领导或本行领导指派的部门工作人员带领的情况下，拒绝接受任何人检查，拒绝解答涉及本行安全与银行机密的问题。接受上级主管业务部门检查，检查人员必须2人以上，否则拒绝接受检查。

17、临柜营业人员要熟悉本单位应急信号、报警电话和防暴预案，对报警装臵、按钮要会熟练操作，遇有紧急情况要按照应急方案妥善处臵。

上述责任未尽事宜，按上级行相关制度掌握。凡违反者，按《 XX银行员工违反规章制度处理办法》予以处罚，触犯法律的，移交司法机关处理。

第二篇：案件风险防范

银行审慎经营规则包括法人治理、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容

这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务 深入推进案防工作的开展。一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。六是加强对案防问题库的管理。要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。

进一步加强案件风险防范工作的通知

（银监发[2006]50号 2006年6月23日）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：

2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：

一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。

二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。

三、强化内部控制。各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。三要推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。

四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。

五、严肃责任追究。各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。一是实行差别化处理。要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。二是引入引咎辞职制度。发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。

六、深入调查研究。各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。

七、加强宣传教育。各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。

八、提升案防合力。银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。

九、严格行政处罚。银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。一是责令停业整顿。对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。二是吊销金融许可证。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。三是取消任职资格。对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格。四是给予综合评级降分或降级。对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其综合评分，问题严重的要直接降级。

十、完善案件通报。银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。

十一、加强监管问责。银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。

二○○六年六月二十三日

第三篇：案件防范

营业室案件防范工作情况

2011年营业室进一步加大内控外防的工作力度，查找内部管理中存在的薄弱环节，强化责任意识，杜绝隐患漏洞，加强对员工的业务培训和案防教育，增强员工的风险防范意识，引导广大员工树立良好的道德风尚和职业操守，自觉地规范从业行为，不断提高风险防范水平。对运行管理部下发的2010年风险事件进行了认真分析，找出问题产生的原因，针对问题采取相应措施，消除案件事故苗头，将各岗位自查自纠工作纳入日常管理内容，不断提高业务素质和内控水平及外防能力，保证了各项业务健康发展。现将案件防范工作汇报如下：

一、基本情况。

（一）加大对员工的案防教育力度。一季度，针对两节期间案件易发，治安形势严峻的现状，营业室组织员工认真学习分析各类案件通报及制度规定，明确各岗位履职规范和禁止性规定。

（二）继续加强风险点防控。按照案件防范工作的要求，营业室着重对权限卡管理、空白重要凭证、企业网银、银企对账等方面的风险点进行防控，日常工作坚持按照《业务操作指南》明确各岗位职责，切实建立岗位之间相互制约的内

控体系，起到风险防范的作用，有效控制操作风险的发生。

（三）强化事中控制，加大日常工作中检查监督力度，充分发挥大堂值班经理、网点负责人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及时传达、认真落实行里的内控案防工作要求，督促大堂值班经理认真行使网点管理事权，在日常监督检查的基础上，重点加强对业务操作的监控检查，网点差错较上年同期大幅下降，核算质量明显提高。

（四）落实案件防范目标责任制，确保责任到位。与员工签订了2011年营业网点员工安全目标责任书，使案防责任落实到每位员工和每个岗位。

（五）做好2010年版银行票据凭证使用的培训工作。一是组织柜员学习2010版票据凭证的相关规定和全行关于召开2010版银行票据凭证使用有关问题会议的紧急通知中的讲话；二是由大堂值班经理对新版票据的特征和防伪要点进行了讲解；三是对银行汇票、银行承兑汇票的解付、委托等环节的操作流程的前后进行对比学习，通过学习使柜员掌握票据的风险点，为有效防范票据风险打下了基础。

二、存在的问题。

（一）钱箱封包交接管理不规范。网点“重要物品运送单”存在漏接收人签字现象。

（二）由于系统限制使部分非现金业务无法进行转账处理，造成柜面业务处理不能真实反映现金流动情况、拖

延业务处理效率同时造成逆向操作。

（三）个别柜员日终未通过交易实时查询打印机内登记簿与空白重要凭证实物进行核对。

三、下一步工作措施。

（一）继续加强员工学习、培训工作，夯实内控工作基础。一是强化学习的深度，在学习各类案件通报时，不仅仅是让大家知道事情的经过，更要分析案件产生的原因及案件发生过程中是否存在因内部违章操作导致的后果，使大家举一反

三、引以为戒，树立正确的内部控制与案件防范观念，有效防范各类风险。二是强化对账户开立、网银注册等环节的管理，严格执行相关的制度规定，从账户开立、网银注册等业务源头把好关，防止由此产生的风险。三是继续做好违规积分实施细则的学习，提高员工对违规积分工作的认识，把违规积分作为检验自身业务素质的重要依据，通过认识的提高带动素质的提高。

（二）引导柜员正确对待反交易，规范操作。近来，省分行加大了反交易管理，考核力度越来越大，经办人员心理压力加大，容易使人产生规避反交易业务想法。设立反交易的目的是为了更好地纠正业务中出现的差错，因此，要引导柜员正确对待反交易，正确理解反交易实质，严格遵守操作流程，克服侥幸心理，杜绝随意性处理业务，既要控制反交易，也不能违章规避反交易，这样才能如实反映业务的真

实面貌，减少业务纠纷，同时，建议支行对网点和个人的考核也应分主客观因素而区别对待，提高柜员合规办理业务的自觉性。

（三）加强重要物品管理，严格按照规定进行库箱、封包的保管、接收，规范签章。

（四）由现场管理人员加强日终监督，做好检查督促工作，严格按规定进行日终凭证的清点核对，做到账实相符。

（五）继续做好员工思想行为动态的排查工作，积极关注本部门员工是否有赌博、经商办企业的迹象，重点关注有不良行为员工的思想动态，及时发现苗头性和倾向性的问题，做到早发现、早提醒、早防范。

第四篇：全员防范案件

“全员防范案件”专项治理活动心得体会

在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网店的不满和期望，以及网店运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

内部防线防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户的满意度。提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现了工作目标的重中之重的工作来抓。作为内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件加强对基础网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对志向不利的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。

第五篇：案件防范学习心得

银行案件防控心得体会

近期巴里坤开发支行组织支行全体员工学习银行案件防控案例、案件。得出以下几点心得体会：

（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷 入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自 己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

人是万物之灵，人和动物最大 的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父 母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉 快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实 实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经 营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案 的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之 搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位 来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重 各种人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而 想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最 朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保 质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按 照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作 员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们 的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜 欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。

谢圆圆