防范案件检查书

第一篇：防范案件检查书

xx的市委并各位领导：

在全行上下认真开展案件查防工作和案件专项治理活动中，由于我们思想认识不到位，工作组织不力，重视程度不够，科学的发展观和正确的业绩观还没有正真树立起来，没有真正认识到案件防范的严峻性，在贯彻落实《省委稳定社会、防范案件分析会纪要》时，没有及时召开案件防范工作会议，会议召开后又没有及时向省分行报告会议情况，违犯了党的纪律，在全省造成了不良影响，使贯彻案件防范工作会议精神不及时、不到位，受到省党委的严厉批评。对上级党委的批评，我们表示诚恳的接受，将以此为戒，深刻反省，吸取教训，做出深刻检查：

一、没有真正起树立科学的发展观和正确的业绩观。在当前全行案件防范形势非常严峻，各类审计检查中违规操作时有发生，加之股份制改革对经营管理的要求进一步提高，全行内控建设压力巨大，任务更加艰巨的形势下，由于我们对科学发展观和正确的业绩观学习不够深刻，理解不够全面，因而在实际工作中没有真正树立起业务经营和案件防范“两手抓、两手都要硬”的思想，特别在加强内控管理，防范案件工作中，由于统筹兼顾能力不足，组织领导不力，抓工作没有很好地把握大局和重点，尤其在贯彻落实省行党委工作部署上，大局意识观念淡薄，存在着重业务经营、忽视内部控制的思想，总认为近年来，陇南农行没有发生经济和责任性刑事案件，因而在实际工作中产生了麻痹、松懈思想，这是导致贯彻省分行案件防范工作会纪要不及时、不到位、迟开会、迟报告的主要根源。

二、对内控管理、案件防范的紧迫性、严峻性认识不够充分。认为XXY市年多来职工思想比较稳定，在业务操作中虽然有违规操作现象，但没有发生大的违规违纪行为，只要平时多强调，会议精神贯彻落实抓迟抓早一个样，在这种麻痹思想意识的主导下，忽视了案件防范的重要性、紧迫性和严峻性，因而影响了《省党委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》精神的及时传达和报告，这是责任意识淡薄，工作不够扎实，以文件下达落实多，联系实际、身体力行抓落实少的具体表现，也是导致传达贯彻落实《省委加强社会管理、防范案件分析会纪要》慢，报告不及时的重要因素。

三、党性观念淡薄，执行意识不强，工作作风不够扎实。通过省委和领导的及时批评和教育，使我们深刻认识到，在事关全市案件防范这个重大问题上，没有及时召开党委会，尤其是会议召开后又没有及时向省委和相关部门报告，这充分说明我们在政治上党性观念还比较淡薄，把握上级领导精神不透彻、不深刻，执行规章制度的意识不强，求真务实，依法合规经营的意识还没有真正从思想上树立起来。体现在具体工作中：管理导向上重人才的使用，轻教育管理；重财部门资源分配，轻基础管理；这是我们对《省委加强内控、防范案件分析会纪要》传达不迅速、报告不及时的关键原因。

通过省委领导的批评和指导，使我们深刻认识到，如果上述存在的这些问题不克服，内控制度落实不到位，将会对本辖区今后的工作及发展造成严重影响，甚至给党和国家的利益、以及当地的事业造成无可挽回的损失。因此，我们决心认真吸取这次教训，以省委及领导的批评指导为起点，组织班子成员加强学习，深刻反思，切实在提高政治敏锐性，增强党性修养，增强政治责任感，树立大局意识，改进作风和强化执行力等方面狠下功夫，并认真按照省委《关于印发〈省社会治安、防范案件分析会纪要〉的通知》要求，以及省委领导提出的批评意见，抓好落实，以实际行动彻底纠正工作中的失误，努力为全辖的发展创造一个宽松和谐的良好环境，力争全年不发生各类经济案件和刑事性责任案件。

一是高度重视，严肃对待。认真进行反思，正确认识省委的批评，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和各类违规操作等突出问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，并有针对性地提出了改进的措施。

二是不断加强学习，牢固树立科学发展观和正确政绩观，进一步端正业务经营指导思想。我们深刻汲取这一教训，不断加强自身学习，严格按照科学发展观的要求，正确处理好加快发展与加强管理、业务拓展与风险防范，追求效益与服从规则制约等关系，做到发展不以违规为代价，行为不受急功近利思想支配，绩效不靠弄虚作假获得。我们将以开展“科学发展年”活动为契机，自觉将科学的发展观和正确的业绩观体现在实施“一岗双责”的实践中，贯穿于经营管理的全过程，落实到制度执行和业务操作的各个环节；进一步加强学习，不断增强党性观念，尽快掌握更多的科学体系，努力提高我们的政治理论水平和驾驭全局的综合素质；严格按照现代领导干部的素质要求，刻苦钻研法律法规、积极适应社会发展的需要，不断提高把握工作重点和解决实际问题的能力，在一级法人治理的大局里，审时度势，尽力减少工作失误；认真按照“三个代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的问题和不足，牢固树立加强内控管理，积极防范案件和安全经营意识，正确处理好局部与全局工作的关系，业务经营与防范案件的关系，一般工作与重点工作的关系，坚持以加强内控制度建设和内控管理，确保全辖各项工作的全

第二篇：防范案件检查书

检查

xx的市委并各位领导：

在全行上下认真开展案件查防工作和案件专项治理活动中，由于我们思想认识不到位，工作组织不力，重视程度不够，科学的发展观和正确的业绩观还没有正真树立起来，没有真正认识到案件防范的严峻性，在贯彻落实《省委稳定社会、防范案件分析会纪要》时，没有及时召开案件防范工作会议，会议召开后又没有及时向省分行报告会议情况，违犯了党的纪律，在全省造成了不良影响，使贯彻案件防范工作会议精神不及时、不到位，受到省党委的严厉批评。对上级党委的批评，我们表示诚恳的接受，将以此为戒，深刻反省，吸取教训，做出深刻检查：

一、没有真正起树立科学的发展观和正确的业绩观。在当前全行案件防范形势非常严峻，各类审计检查中违规操作时有发生，加之股份制改革对经营管理的要求进一步提高，全行内控建设压力巨大，任务更加艰巨的形势下，由于我们对科学发展观和正确的业绩观学习不够深刻，理解不够全面，因而在实际工作中没有真正树立起业务经营和案件防范“两手抓、两手都要硬”的思想，特别在加强内控管理，防范案件工作中，由于统筹兼顾能力不足，组织领导不力，抓工作没有很好地把握大局和重点，尤其在贯彻落实省行党委工作部署上，大局意识观念淡薄，存在着重业务经营、忽视内部控制的思想，总认为近年来，陇南农行没有发生经济和责任性刑事案件，因而在实际工作中产生了麻痹、松懈思想，这是导致贯彻省分行案件防范工作会纪要不及时、不到位、迟开会、迟报告的主要根源。

二、对内控管理、案件防范的紧迫性、严峻性认识不够充分。认为XXY市年多来职工思想比较稳定，在业务操作中虽然有违规操作现象，但没有发生大的违规违纪行为，只要平时多强调，会议精神贯彻落实抓迟抓早一个样，在这种麻痹思想意识的主导下，忽视了案件防范的重要性、紧迫性和严峻性，因而影响了《省党委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》精神的及时传达和报告，这是责任意识淡薄，工作不够扎实，以文件下达落实多，联系实际、身体力行抓落实少的具体表现，也是导致传达贯彻落实《省委加强社会管理、防范案件分析会纪要》慢，报告不及时的重要因素。

三、党性观念淡薄，执行意识不强，工作作风不够扎实。通过省委和领导的及时批评和教育，使我们深刻认识到，在事关全市案件防范这个重大问题上，没有及时召开党委会，尤其是会议召开后又没有及时向省委和相关部门报告，这充分说明我们在政治上党性观念还比较淡薄，把握上级领导精神不透彻、不深刻，执行规章制度的意识不强，求真务实，依法合规经营的意识还没有真正从思想上树立起来。体现在具体工作中：管理导向上重人才的使用，轻教育管理；重财部门资源分配，轻基础管理；这是我们对《省委加强内控、防范案件分析会纪要》传达不迅速、报告不及时的关键原因。

通过省委领导的批评和指导，使我们深刻认识到，如果上述存在的这些问题不克服，内控制度落实不到位，将会对本辖区今后的工作及发展造成严重影响，甚至给党和国家的利益、以及当地的事业造成无可挽回的损失。因此，我们决心认真吸取这次教训，以省委及领导的批评指导为起点，组织班子成员加强学习，深刻反思，切实在提高政治敏锐性，增强党性修养，增强政治责任感，树立大局意识，改进作风和强化执行力等方面狠下功夫，并认真按照省委《关于印发〈省社会治安、防范案件分析会纪要〉的通知》要求，以及省委领导提出的批评意见，抓好落实，以实际行动彻底纠正工作中的失误，努力为全辖的发展创造一个宽松和谐的良好环境，力争全年不发生各类经济案件和刑事性责任案件。

一是高度重视，严肃对待。认真进行反思，正确认识省委的批评，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和各类违规操作等突出问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，并有针对性地提出了改进的措施。

二是不断加强学习，牢固树立科学发展观和正确政绩观，进一步端正业务经营指导思想。我们深刻汲取这一教训，不断加强自身学习，严格按照科学发展观的要求，正确处理好加快发展与加强管理、业务拓展与风险防范，追求效益与服从规则制约等关系，做到发展不以违规为代价，行为不受急功近利思想支配，绩效不靠弄虚作假获得。我们将以开展“科学发展年”活动为契机，自觉将科学的发展观和正确的业绩观体现在实施“一岗双责”的实践中，贯穿于经营管理的全过程，落实到制度执行和业务操作的各个环节；进一步加强学习，不断增强党性观念，尽快掌握更多的科学体系，努力提高我们的政治理论水平和驾驭全局的综合素质；严格按照现代领导干部的素质要求，刻苦钻研法律法规、积极适应社会发展的需要，不断提高把握工作重点和解决实际问题的能力，在一级法人治理的大局里，审时度势，尽力减少工作失误；认真按照“三个代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的问题和不足，牢固树立加强内控管理，积极防范案件和安全经营意识，正确处理好局部与全局工作的关系，业务经营与防范案件的关系，一般工作与重点工作的关系，坚持以加强内控制度建设和内控管理，确保全辖各项工作的全面发展；切实改进工作作风，不断增强执行力。坚定不移地抓好《省委案件分析座谈会纪要》工作会议指示精神和上级部门的各项制度规定的贯彻和落实，坚持以防范案件为前提，以协调各方为原则，切实提高全辖及党委班子的执行力。

三是充分认识加强内控管理，防范案件的紧迫性、严峻性和重要性，全面落实防范案件领导责任制。针对省委领导的批评指导，市委进一步明确了防范案件工作责任制。党委书记作为防范案件的第一责任人，必须对全行的案件防范负有主要责任；分管防范案件防范的党委委员、纪委书记、副市长，不但要抓好分管部门工作，而且负有组织领导，监督指导全行部署开展工作，防范案件的责任，督促、检查、衔接、落实工作，确保案件防范与业务经营工作两不误、两促进。

五要建立整改机制，坚决贯彻从严方针。我们将不断建立有方案、有督办、有反馈的整改工作承办机制，进一步明确承办部门、经办人员、办理要求和办理期限，及时上报防范案件和整改情况；坚决贯彻从严治行的方针，对赌博、炒股、经商、酗酒等容易导致案件的行为，要作为监控重点，定期进行排查，及时反馈情况，发现苗头果断处理；不断加强对各县（区）领导、机关各部门负责人及业务操作一线人员道德风险防范教育，特别要在权力制约上下功夫；严格执行干部交流、员工岗位轮换、强制休假等制度，对未执行员工岗位轮换，经查处后将给予相关责任严肃处理；要积极配合审计办对我市的审计。市县行领导班子特别是“一把手”，一定要把思想认识统一到依法合规经营上来，要充分认识到审计办等外部机构的审计检查，对于我市及时排除风险隐患、提高风险防范水平具有十分重要的意义。我们在接受审计的过程中，对需要提供的资料必须如实提供，该介绍的情况必须如实介绍，决不会有抵触心理，更不会掩盖实情，隐瞒不讲；努力提高内部检查和监督质量。要积极创新监督手段，整合现有系统资源，加强对各类风险的监测控制力度。要完善风险防范的制度体系，做到每一类业务都有防火墙。各级业务主管部门要认真履行好自律监管职责，审计、监察部门将继续加大对业务部门和重点部门、重要岗位以及薄弱环节的监督检查，对存在的问题要进行认真查纠和严肃处理，及时向省委如实汇报；高度重视安全保卫工作。在当前工作任务繁重、安全形势严峻的情况下，我们将认真落实安全保卫工作各项制度，对任何环节、任何部位都必须做到警钟长鸣，严防死守，力争确保不发生刑事案件和责任性事故；认真执行反洗钱有关规章制度，严格履行了解客户、保存交易记录、本外币和大额可疑交易报告“三个义务”，进一步规范反洗钱工作。

以上检查不妥之处，请省分行党委及各位领导批评指正。

二00六年二月十七日

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第三篇：防范案件检查书

xx的市委并各位领导：

在全行上下认真开展案件查防工作和案件专项治理活动中，由于我们思想认识不到位，工作组织不力，重视程度不够，科学的发展观和正确的业绩观还没有正真树立起来，没有真正认识到案件防范的严峻性，在贯彻落实《省委稳定社会、防范案件分析会纪要》时，没有及时召开案件防范工作会议，会议召开后又没有及时向省分行报告会议情况，违犯了党的纪律，在全省造成了不良影响，使贯彻案件防范工作会议精神不及时、不到位，受到省党委的严厉批评。对上级党委的批评，我们表示诚恳的接受，将以此为戒，深刻反省，吸取教训，做出深刻检查：

一、没有真正起树立科学的发展观和正确的业绩观。在当前全行案件防范形势非常严峻，各类审计检查中违规操作时有发生，加之股份制改革对经营管理的要求进一步提高，全行内控建设压力巨大，任务更加艰巨的形势下，由于我们对科学发展观和正确的业绩观学习不够深刻，理解不够全面，因而在实际工作中没有真正树立起业务经营和案件防范“两手抓、两手都要硬”的思想，特别在加强内控管理，防范案件工作中，由于统筹兼顾能力不足，组织领导不力，抓工作没有很好地把握大局和重点，尤其在贯彻落实省行党委工作部署上，大局意识观念淡薄，存在着重业务经营、忽视内部控制的思想，总认为近年来，陇南农行没有发生经济和责任性刑事案件，因而在实际工作中产生了麻痹、松懈思想，这是导致贯彻省分行案件防范工作会纪要不及时、不到位、迟开会、迟报告的主要根源。

二、对内控管理、案件防范的紧迫性、严峻性认识不够充分。认为XXY市年多来职工思想比较稳定，在业务操作中虽然有违规操作现象，但没有发生大的违规违纪行为，只要平时多强调，会议精神贯彻落实抓迟抓早一个样，在这种麻痹思想意识的主导下，忽视了案件防范的重要性、紧迫性和严峻性，因而影响了《省党委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》精神的及时传达和报告，这是责任意识淡薄，工作不够扎实，以文件下达落实多，联系实际、身体力行抓落实少的具体表现，也是导致传达贯彻落实《省委加强社会管理、防范案件分析会纪要》慢，报告不及时的重要因素。

三、党性观念淡薄，执行意识不强，工作作风不够扎实。通过省委和领导的及时批评和教育，使我们深刻认识到，在事关全市案件防范这个重大问题上，没有及时召开党委会，尤其是会议召开后又没有及时向省委和相关部门报告，这充分说明我们在政治上党性观念还比较淡薄，把握上级领导精神不透彻、不深刻，执行规章制度的意识不强，求真务实，依法合规经营的意识还没有真正从思想上树立起来。体现在具体工作中：管理导向上重人才的使用，轻教育管理；重财部门资源分配，轻基础管理；这是我们对《省委加强内控、防范案件分析会纪要》传达不迅速、报告不及时的关键原因。

通过省委领导的批评和指导，使我们深刻认识到，如果上述存在的这些问题不克服，内控制度落实不到位，将会对本辖区今后的工作及发展造成严重影响，甚至给党和国家的利益、以及当地的事业造成无可挽回的损失。因此，我们决心认真吸取这次教训，以省委及领导的批评指导为起点，组织班子成员加强学习，深刻反思，切实在提高政治敏锐性，增强党性修养，增强政治责任感，树立大局意识，改进作风和强化执行力等方面狠下功夫，并认真按照省委《关于印发〈省社会治安、防范案件分析会纪要〉的通知》要求，以及省委领导提出的批评意见，抓好落实，以实际行动彻底纠正工作中的失误，努力为全辖的发展创造一个宽松和谐的良好环境，力争全年不发生各类经济案件和刑事性责任案件。

一是高度重视，严肃对待。认真进行反思，正确认识省委的批评，全面查找我们在加强内控、案件防范工作中的薄弱环节和各类违规操作等突出问题，通过深刻反省我们在思想、工作上存在的差距和问题，并有针对性地提出了改进的措施。

二是不断加强学习，牢固树立科学发展观和正确政绩观，进一步端正业务经营指导思想。我们深刻汲取这一教训，不断加强自身学习，严格按照科学发展观的要求，正确处理好加快发展与加强管理、业务拓展与风险防范，追求效益与服从规则制约等关系，做到发展不以违规为代价，行为不受急功近利思想支配，绩效不靠弄虚作假获得。我们将以开展“科学发展年”活动为契机，自觉将科学的发展观和正确的业绩观体现在实施“一岗双责”的实践中，贯穿于经营管理的全过程，落实到制度执行和业务操作的各个环节；进一步加强学习，不断增强党性观念，尽快掌握更多的科学体系，努力提高我们的政治理论水平和驾驭全局的综合素质；严格按照现代领导干部的素质要求，刻苦钻研法律法规、积极适应社会发展的需要，不断提高把握工作重点和解决实际问题的能力，在一级法人治理的大局里，审时度势，尽力减少工作失误；认真按照“三个代表”重要思想的要求，深刻反思和研究工作中存在的问题和不足，牢固树立加强内控管理，积极防范案件和安全经营意识，正确处理好局部与全局工作的关系，业务经营与防范案件的关系，一般工作与重点工作的关系，坚持以加强内控制度建设和内控管理，确保全辖各项工作的全面发展；切实改进工作作风，不断增强执行力。坚定不移地抓好《省委案件分析座谈会纪要》工作会议指示精神和上级部门的各项制度规定的贯彻和落实，坚持以防范案件为前提，以协调各方为原则，切实提高全辖及党委班子的执行力。

三是充分认识加强内控管理，防范案件的紧迫性、严峻性和重要性，全面落实防范案件领导责任制。针对省委领导的批评指导，市委进一步明确了防范案件工作责任制。党委书记作为防范案件的第一责任人，必须对全行的案件防范负有主要责任；分管防范案件防范的党委委员、纪委书记、副市长，不但要抓好分管部门工作，而且负有组织领导，监督指导全行部署开展工作，防范案件的责任，督促、检查、衔接、落实工作，确保案件防范与业务经营工作两不误、两促进。

四是及时部署，抓好落实。在全面转发《省委加强社会稳定、防范案件分析会纪要》的同时，分别向机关各科室和各县党委全面传达了省委的指示精神和批评意见，重新对全辖内控管理、防范案件等工作进行了安排部署；认真抓好落实，不断加强自律监管工作。

省委驻陇南审计办还于近期对全行业务经营真实性进行了审计检查，检查面达到了100%。同时，市委还组织监察保卫、公检法等部门对部门自律监管执行情况进行了检查；我们将弥补工作上的失误，尽快组织各对各乡镇，充分利用年初工作会议召开有利时机，在全面落实省委～年年初工作会议精神的同时，认真开好“加强内控管理，防范案件”分析会议，做到防范案件与业务经营工作同部署、同下达、同落实、同考核。

五要建立整改机制，坚决贯彻从严方针。我们将不断建立有方案、有督办、有反馈的整改工作承办机制，进一步明确承办部门、经办人员、办理要求和办理期限，及时上报防范案件和整改情况；坚决贯彻从严治行的方针，对赌博、炒股、经商、酗酒等容易导致案件的行为，要作为监控重点，定期进行排查，及时反馈情况，发现苗头果断处理；不断加强对各县（区）领导、机关各部门负责人及业务操作一线人员道德风险防范教育，特别要在权力制约上下功夫；严格执行干部交流、员工岗位轮换、强制休假等制度，对未执行员工岗位轮换，经查处后将给予相关责任严肃处理；要积极配合审计办对我市的审计。市县行领导班子特别是“一把手”，一定要把思想认识统一到依法合规经营上来，要充分认识到审计办等外部机构的审计检查，对于我市及时排除风险隐患、提高风险防范水平具有十分重要的意义。我们在接受审计的过程中，对需要提供的资料必须如实提供，该介绍的情况必须如实介绍，决不会有抵触心理，更不会掩盖实情，隐瞒不讲；努力提高内部检查和监督质量。要积极创新监督手段，整合现有系统资源，加强对各类风险的监测控制力度。要完善风险防范的制度体系，做到每一类业务都有防火墙。各级业务主管部门要认真履行好自律监管职责，审计、监察部门将继续加大对业务部门和重点部门、重要岗位以及薄弱环节的监督检查，对存在的问题要进行认真查纠和严肃处理，及时向省委如实汇报；高度重视安全保卫工作。在当前工作任务繁重、安全形势严峻的情况下，我们将认真落实安全保卫工作各项制度，对任何环节、任何部位都必须做到警钟长鸣，严防死守，力争确保不发生刑事案件和责任性事故；认真执行反洗钱有关规章制度，严格履行了解客户、保存交易记录、本外币和大额可疑交易报告“三个义务”，进一步规范反洗钱工作。

以上检查不妥之处，请省分行党委及各位领导批评指正。

二00六年二月十七日

第四篇：案件风险防范

银行审慎经营规则包括法人治理、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容

这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务 深入推进案防工作的开展。一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。六是加强对案防问题库的管理。要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。

进一步加强案件风险防范工作的通知

（银监发[2006]50号 2006年6月23日）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：

2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：

一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。

二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。

三、强化内部控制。各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。三要推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。

四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。

五、严肃责任追究。各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。一是实行差别化处理。要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。二是引入引咎辞职制度。发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。

六、深入调查研究。各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。

七、加强宣传教育。各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。

八、提升案防合力。银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。

九、严格行政处罚。银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。一是责令停业整顿。对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。二是吊销金融许可证。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。三是取消任职资格。对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格。四是给予综合评级降分或降级。对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其综合评分，问题严重的要直接降级。

十、完善案件通报。银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。

十一、加强监管问责。银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。

二○○六年六月二十三日

第五篇：案件防范

营业室案件防范工作情况

2011年营业室进一步加大内控外防的工作力度，查找内部管理中存在的薄弱环节，强化责任意识，杜绝隐患漏洞，加强对员工的业务培训和案防教育，增强员工的风险防范意识，引导广大员工树立良好的道德风尚和职业操守，自觉地规范从业行为，不断提高风险防范水平。对运行管理部下发的2010年风险事件进行了认真分析，找出问题产生的原因，针对问题采取相应措施，消除案件事故苗头，将各岗位自查自纠工作纳入日常管理内容，不断提高业务素质和内控水平及外防能力，保证了各项业务健康发展。现将案件防范工作汇报如下：

一、基本情况。

（一）加大对员工的案防教育力度。一季度，针对两节期间案件易发，治安形势严峻的现状，营业室组织员工认真学习分析各类案件通报及制度规定，明确各岗位履职规范和禁止性规定。

（二）继续加强风险点防控。按照案件防范工作的要求，营业室着重对权限卡管理、空白重要凭证、企业网银、银企对账等方面的风险点进行防控，日常工作坚持按照《业务操作指南》明确各岗位职责，切实建立岗位之间相互制约的内

控体系，起到风险防范的作用，有效控制操作风险的发生。

（三）强化事中控制，加大日常工作中检查监督力度，充分发挥大堂值班经理、网点负责人在案件防范工作中的作用。按照案防工作的要求，及时传达、认真落实行里的内控案防工作要求，督促大堂值班经理认真行使网点管理事权，在日常监督检查的基础上，重点加强对业务操作的监控检查，网点差错较上年同期大幅下降，核算质量明显提高。

（四）落实案件防范目标责任制，确保责任到位。与员工签订了2011年营业网点员工安全目标责任书，使案防责任落实到每位员工和每个岗位。

（五）做好2010年版银行票据凭证使用的培训工作。一是组织柜员学习2010版票据凭证的相关规定和全行关于召开2010版银行票据凭证使用有关问题会议的紧急通知中的讲话；二是由大堂值班经理对新版票据的特征和防伪要点进行了讲解；三是对银行汇票、银行承兑汇票的解付、委托等环节的操作流程的前后进行对比学习，通过学习使柜员掌握票据的风险点，为有效防范票据风险打下了基础。

二、存在的问题。

（一）钱箱封包交接管理不规范。网点“重要物品运送单”存在漏接收人签字现象。

（二）由于系统限制使部分非现金业务无法进行转账处理，造成柜面业务处理不能真实反映现金流动情况、拖

延业务处理效率同时造成逆向操作。

（三）个别柜员日终未通过交易实时查询打印机内登记簿与空白重要凭证实物进行核对。

三、下一步工作措施。

（一）继续加强员工学习、培训工作，夯实内控工作基础。一是强化学习的深度，在学习各类案件通报时，不仅仅是让大家知道事情的经过，更要分析案件产生的原因及案件发生过程中是否存在因内部违章操作导致的后果，使大家举一反

三、引以为戒，树立正确的内部控制与案件防范观念，有效防范各类风险。二是强化对账户开立、网银注册等环节的管理，严格执行相关的制度规定，从账户开立、网银注册等业务源头把好关，防止由此产生的风险。三是继续做好违规积分实施细则的学习，提高员工对违规积分工作的认识，把违规积分作为检验自身业务素质的重要依据，通过认识的提高带动素质的提高。

（二）引导柜员正确对待反交易，规范操作。近来，省分行加大了反交易管理，考核力度越来越大，经办人员心理压力加大，容易使人产生规避反交易业务想法。设立反交易的目的是为了更好地纠正业务中出现的差错，因此，要引导柜员正确对待反交易，正确理解反交易实质，严格遵守操作流程，克服侥幸心理，杜绝随意性处理业务，既要控制反交易，也不能违章规避反交易，这样才能如实反映业务的真

实面貌，减少业务纠纷，同时，建议支行对网点和个人的考核也应分主客观因素而区别对待，提高柜员合规办理业务的自觉性。

（三）加强重要物品管理，严格按照规定进行库箱、封包的保管、接收，规范签章。

（四）由现场管理人员加强日终监督，做好检查督促工作，严格按规定进行日终凭证的清点核对，做到账实相符。

（五）继续做好员工思想行为动态的排查工作，积极关注本部门员工是否有赌博、经商办企业的迹象，重点关注有不良行为员工的思想动态，及时发现苗头性和倾向性的问题，做到早发现、早提醒、早防范。