如何防范飞车抢夺案件.

第一篇：如何防范飞车抢夺案件.

如何防范飞车抢夺案件

飞车抢夺案件给被害人的人身财产造成很大伤害。只有采取适当的防卫措施，才能防止飞车抢夺的不法侵害。

1、边走边查看行走沿线的地形地貌，留意可疑人员，随时保持戒备心理，行走过程中特别要注意与可疑陌生人或障碍物保持必要的安全距离。要将随身携带物品如背包之类拿在靠路一侧。

2、尽量不要孤身穿越僻静、人稀、地形复杂、照明条件不好、治安状况差的路段，确要穿越时，要前瞻后望，左顾右盼，快速通过。

3、不要随身携带贵重物品，做到财不外露。遇携带贵重物品特别是进出银行等金融场所的情况，要注意观察周围有无异常情况，注意避让尾随跟踪、企图接近之可疑人员。

4、遇歹徒行凶抢劫时要做到临危不惧，机智勇敢，沉着应对，并紧急呼救，尽可能发动周围群众共同对付犯罪。

5、遇歹徒行凶要及时采取正当防卫行为。

手机防盗面面观

在扒窃案件中，扒窃手机占有较大的比例。针对如何防止手机被窃，警方提出了具体的防范措施。

1、腰间手机必须时时在意。男士们腰间的手机是目前扒窃犯罪中的第一目标；

2、胸前挂手机最怕挡视线。从当前扒窃手机案件的分析来看，高档手机被扒多来自女性，特别是年轻女性一般都喜欢将手机挂在胸前。当其在乘坐公交车或挤商场、双眼被包或报纸等物挡住视线时，挂在胸前的手机就危险了；

3、年轻女孩别落单儿。现在有的扒手干脆上前一把拽下事主身上的手机就跑，这种现象多发生在上下公交车或进出商场大门的混乱中，因此提醒年轻的女孩要特别小心，不要落单儿，尤其天黑以后更要提高警惕；、问路是假，偷窃是真。这种情况在乘公交车时最应注意。市民上车后，如发现有人把着门挡在您身前向驾驶员问路，这时市民就要格外小心了，因为身后的扒窃同伙有可能趁机伸出黑手，偷窃手机；

5、带套手机未必保险。大多市民认为将手机放在皮套里，就多了一层防护，其实并不保险。警方建议市民，最好给手机加个链，这样可以大大减少被窃的几率。

揭露：公共交通工具上的“贼术”

多数公共交通工具秩序良好，扒手无机可乘。但乘客集中的线路，早晚高峰时期还很拥挤，“挤”是扒手作案必不可少的前提，如果乘客遇到车内很挤时，一定要格外小心。在此民警将小偷的贼术公布如下：

贼术一：扒。常见的扒术有三种，其一称“二指禅”，方法是用手的食、中二指伸入他人口袋盗取钱物；其二称“夹术”，即用长长的镊子夹取他人口袋中钱物；其三称“刀术”，即用剃须刀等薄刀片划破他人口袋窃取钱物。扒术，总的特点就是在列车上下车的边门口，车厢过道、连接处等人多拥挤之处下手。有时人并不多，贼便故意拥挤，一般人看不出破绽，结果不幸被偷。乘客上下车时最好将钱物紧紧抱在胸前，或是放在视线可及的地方。

贼术二：盗。常见盗术也有三种，一是“提”，即提包，放在你身边的公文包、旅行包、手提包等等都是提包作案的对象；二是“掏”，贼趁人不备打开放在行李架上或是挂在衣帽钩上的包，窃取其中的物品；三是“割”，以剪刀或其他刀刃将沉睡旅客的口袋或包划破，窃取其中钱、物。防止盗术的最好办法就是将值钱的东西随身携带，睡觉时要将这些东西托付他人看管。

贼术三：夺。这种贼术主要是趁人不注意时突然夺取，作案对象多为女性、老年人等。对付的最好方法是抓紧手中的包，贵重物品随身带。

外出时遇到歹徒拦路抢劫怎么办

1、不要惊慌，保持镇静，迅速思考对策。

2、面对拦路抢劫的歹徒，一般先不要跑，因为歹徒的目的是为了抢劫钱财，如果急于逃走可能会遭到歹徒的伤害。应与歹徒巧妙周旋，寻找机会求救，可将随身携带的少量钱财、物品交给歹徒，并注意记下歹徒的相貌、身高、衣着、口音和逃跑的方向、交通工具等，及时报告附近的巡警人员或到就近的派出所报案，以协助公安机关追捕歹徒，破获案件。

3、如果面对的歹徒人数较少，周围又有同伴或者其他群众过路，可应付周旋，乘歹徒不备时上前与其搏斗，夺下其凶器，或突然跑开并高声呼救，在群众协助下将歹徒吓跑或当场抓获，扭送至公安机关。

4、如果在拦劫现场无反抗条件，可在歹徒实施抢劫后逃离现场时，悄悄跟踪其去向，注意观察歹徒的落脚点，以便报告公安机关及时将其抓获。跟踪时要注意隐蔽自己，如在比较空旷的地区不便隐蔽最好不要跟踪，以免被歹徒伤害。

5、对于公然在列车、长途汽车上结伙持械洗劫旅客的歹徒，旅客应机智勇敢地同歹徒作斗争。在这种情况下，歹徒人数一般少于旅客。当然要注意策略，有勇有谋，不能硬拼。

消 防 三 字 经

讲防火 三字经 从盘古 到如今

人与火

相伴行

善用者

得福音 违规者 受灾情

抓消防 要认真

火烧起 有三因 可燃物 氧助燃 着火源 这三条

同具备

缺一条 火难升 新世纪

高科技 电火气 齐拼进

诱火灾

因素增 天天念

消防经 讲宣传 多培训 让大众 意识增

消防法

牢记心 教孩童 要小心 不玩火

好习惯 从小起 吸烟者 要注意

扔烟头 看仔细 小烟头

引大灾

教训多

莫忘记 易燃物

莫乱放

远离火

放整齐

做饭时

要过细 用燃气

莫离人 饭菜熟

急关气 清明节 祭祖坟

烧纸钱

放鞕炮 要小心 人走前 清火星 有火情

要灭熄 发火灾

毁树林 电线路

易老化 及时换 莫大意

保险丝

别代替 燃气漏

紧阀门 开门窗

通空气 讲灭火 有技能 四灭法

要记清 一冷却

二隔离

三窒息 四抑制 常演练 勤学习

灭火器

要熟悉 初起火 可熄灭 报火警 是第一

打电话 119

须讲明

何地点

燃何物 何部位

火势情 站路边 迎来人 消防队

到火场 知情况

要讲清 火灾起 何原因 火场内 有无人 紧配合听命令 先救人 后灭火

急轻重 要分明 保现场

找火因 查清楚 汲教训

讲逃生 大事情

其方法

很要紧 火来了 别慌张 逃性命 最要紧 钱财物 别贪心

披湿物 穿浓烟

捂口鼻 贴地面 快逃离

身着火 就地滚 如遇火

厚衣物 闷火焰

开外窗 呼救命 莫跳楼 要记清

抓消防

保平安 除隐患

要加强

不失火

万家欢

门栋关照制度

1、门栋关照实行轮流关照制，关照人员在值班时需戴值班袖章或挂牌。

2、值班人员在关照中要提醒外出住户要切断气源和电视、空调等家用电器的电源，对外出旅游的住户要告诉其切断家中的总电源、气源和水源。

3、值勤人员在关照中发现有人损坏或挪用停用公共消防设施要坚持予以制止，如制止无效，应向警务室人员或保卫人员、小区物业管理人员报告。

4、对小区内有人乱搭乱建，堵塞消防通道的行为要向物业管理单位或者公安消防部门报告。

5、值班人员要重点关照弱势群体的消防安全问题，发现弱势群体家中存在火灾隐患要及时向社区领导反映，以求及时整改。

6、值班人员在门栋关照期间发现有异常情况应立即查时顾客，如发现火灾，应沉着冷静，不要慌张，应立即拨打119报警，报警时讲清社会社区名称、地点、起火栋数和楼层。

居民防火公约

1、不准在走廊、楼梯口堆放杂物，确保消防通道和安全出口的畅通。

2、不准在小区内的消防车道上乱搭乱建棚户等建筑物。

3、不准随便挪用、停用损坏公共消防设施或动用消火栓水源为个人所用。

4、楼上住户不准往楼下乱扔烟头，居民不得躺在床上抽烟。

5、夏季不准在床沿、窗帘处使用燃烧型蚊香。

6、不准用明火检查燃气开关是否漏气，不准在自家厕所或者小区周围乱倒残液化。

7、不准在家中存放易燃易爆化学危险物品，如汽油、烟花爆竹等。

8、不准小孩玩火，不要将小孩一个人锁在家中，居民外出旅游探亲访友时要切断家中电源、气源、水源。

天气转热需常念防盗“五秘诀”

眼下天气转热，入室盗窃案件又将增多。警方提醒广大市民注意做好以下几点：

一是夜晚睡觉前，市民最好在窗户上挂个风铃或在靠近落水管的窗台下放上几个酒瓶、易拉罐等物品。二是无论回家多晚、多累，首先要检查自家的防盗门窗是否关好。三是邻里之间要多关照。四是贵重物品要小心存放。五是如果发现盗贼在作案，一定要及时报警。回家时发现门蹊跷地开着时，切勿进入；如果进屋，又对盗贼紧逼，很容易使入室盗窃激化为入室抢劫等恶性案件。

安全防范口诀

心中一把治安锁，胜过万重防盗门！

包包挎胸前，时尚又安全！

邻里间多一点关照，社区内增几分平安！

毒品为伴妻离子散！

禁毒全家福吸毒全家哭！

防范思想天天有，盗贼偷窃次次空！

毒品：一旦拥有，一无所有！

买码、赌码，家庭搞垮！

防范盗抢有高招，上街走路回头瞄！

便宜我不贪，“神医”无空钻！

贪财易丢财，便宜不便宜！

金箱银箱保险箱，不如思想防范墙！

低价卖金条，当面拣钱包，大街换外币，专骗贪心佬！

沾上白花花的毒品，走进黑漆漆的人生！

盗抢有人喊，劫匪吓破胆！

防范在心，平安一生！

公共安全公众抓，平安伴随你我他！

我为人人勤防范，人人为我保平安！

社会是个家，防范靠大家！

见义勇为，为你为他为我！

治安防范，国安民安家安！

防范在心中，安全在身边！

严打促稳定，严防保安宁！

多一份防范，多一份平安！

治安防范，人人参与；国泰民安，个个受益！

社会秩序齐抓共管；警民协力长治久安！

防范靠大家，平安你我他！

警民齐携手，社会创安宁！

防范为生命保驾护航，警惕为安全站岗放哨！

链条的力量在于环环相扣，防范的力量在于人人尽责！

大笔现金存银行，留下密码防冒领！

受骗源于轻信，被盗源于轻心！

上班下班不忘安全值班；日班夜班不忘防范当班！

安全丢脑后，事故在前头！

亮起防范的警灯，点燃安全的绿灯！

安全来自警惕，事故出自麻痹！

多一份防范，少一份隐患！

日日重防范，岁岁保平安！

防范连万家，情系你我他！

灯光工程亮四方，百姓进出心不慌！

警民携手，共创社区平安；邻里协作，同铸一方乐园！

安宁来自防范，危害来自麻痹！

增强防范意识，营造安宁小区！

大家小家是一家，社区治安靠大家！

抓安全小区一家为大家，保一方平安大家为一家！

警惕一点，安全一片！

扬社会正气保一方平安，守一方平安托一片繁荣！

小小一盏走道灯，安全防范不可少！

人与人漠不关心，小区有人似无人！

人与人互相照应，家中无人似有人！

你防我防大家防，生活幸福又安康；人防物防技术防，社会安定有保障！

多一只警灯，多一声惊响；多一盏路灯，多一片光亮；多一个“防”字，多一道铁墙；多一个卫士，多一份力量！

防患未然才能长治久安，防危杜渐才能国泰民安！

门上的“锁”不可少，心中的“锁”更重要！

防范到家，温馨在家！

有防无患莫放松，睡前检查一分钟！

外出门窗关关牢，提高警惕防偷盗；发现可疑速报告，家家平安人欢笑！

金箱银箱保险箱，还靠思想篱笆墙！

防骗十手

1、接到亲人“出事”、返还购置税等电话时，应进行全面核实，不要轻信；

2、对宣传可代理炒股、预测彩票中将号码等网站，不要轻易根据其授意，通过汇款形式缴纳费用；

3、对收到的中奖短信、赠送遗产邮件，不予理会；

4、看到掉下的包裹不要理会，有人以平分失物为由纠缠时及时报警，切莫贪小便宜；

5、对有陌生人以做生意谈业务为由借手机通话时，应当予以拒绝；

6、对有人以大钱换零钱或主动用零钱换整钱时，应多留神；

7、在公共场所不要和陌生人多交谈，对陌生人以熟人或同乡名义借钱的，应当予以拒绝；

8、对在公共汽车上用“秘鲁币”或其他“外币”向乘客兑换人民币的，应当予以拒绝并报警；

9、对有人以同学、朋友名义邀请赌博的，应当拒绝并报警；

10、对有人以签合同验资为名，要求查看对方卡内现金并索要密码的，应当予以拒绝

第二篇：关于佛山市飞车抢夺常发的主要原因调研报告

关于佛山市飞车抢夺常发的主要原因调研报告

抢夺犯罪案件是指以非法占有为目的，乘人不备，公然夺取数额较大的公私财物的案件。随着社会经济的迅速发展和城市交通的飞快建设，加快了城市人员和财物的流动，街面显得更繁华复杂，也隐藏着各种不稳定因素，使得街面犯罪行为具有新的特点呈现某类案件增快发生的趋势。特别在最近几年，全国许多大中城市飞车抢夺案件屡屡发生，而佛山市的飞车抢夺犯罪也常有发生，曾经一天内发案五十多起，形势较为严峻，使人民的生命和财产安全受到了极大的威胁。

由于飞车抢夺与其他抢夺行为具有明显区别，不同于一般抢夺行为，使得飞车抢夺案件在某市的形成和发生原因具有显著特点。根据佛山市内街面违法犯罪的认识，与其飞车抢夺的深入调查，现对我市飞车抢夺案件常发的主要原因调研报告如下：

一、打击难度大。打击飞车抢夺犯罪具有发现难、跟踪难、抓捕难、取证难四大特点。飞车抢夺往往是瞬间发生，而嫌疑人作案得手后驾驶摩托车能在短时间内以较高速度逃跑，逃跑路线有事先计划，如果没有事前发现，很难实施追捕。嫌疑人以摩托车作为作案工具，如果侦查人员徒步或驾驶汽车难以对其跟踪监控，在抓捕过程中，嫌疑人在选择逃跑路线时有所准备，而且现在佛山市内交通路况相对紧凑，路面车辆和行人较拥挤，汽车无

法在长距离跟上，只有靠驾驶摩托车进行追捕，因此对侦查人员驾驶技术和摩托车的性能有很高的要求，无疑给我们侦查人员带来了难题。实施抢夺的嫌疑人坐在摩托车后排（偶有单人飞车抢夺），在抢夺财物后逃跑时，常常回头巡视是否有人在跟踪，如果嫌疑人有所察觉会丢弃证物，所以在实施抢夺时和追逃两个阶段的取证尤为困难。

二、基层机关防范不力。维护社会治安稳定，要打防结合，以防为主，综合治理，对于控制飞车抢夺发案，有效降低发案率，基层机关及其执法人员要起到主要作用。然而，就是存在基层执法的松懈和不力，使得违法犯罪人员有很大的实施其违法犯罪行为的空间，外来人员与流动人口的登记缺失，无牌无证或假牌假证的摩托车涌入城市道路，这给违法犯罪人员提高了作案条件，也给专政机关在打击飞车抢夺时处于被动状态，同时现在仅靠打击，治标不治本，不能有效遏制案件发生。与此相比，在广州市白云区公安分局某派出所在防控中显著地减少了该地区的飞车抢夺案件，之前派出所辖区常有飞车抢夺案件发生，后来该所把工作重心放在管治中，部分警察连同治安队员便衣下路面，对路面出现的无牌无证或假牌假证的摩托车给以严管并扣查，对驾驶摩托的人员做好资料信息的登记和录入，经过阶段的整治后，该辖区的飞车抢夺案件急剧下降，效果显著。

三、法律不完善，就轻惩处犯罪人员。飞车抢夺他人财物是一种严重危害社会治安的犯罪现象，对群众的生命威胁有别于传统的抢夺犯罪，很容易对群众的身体造成或多或少的伤害。广东省法、检、公三家2001年通过的《关于办理抢劫、抢夺案件适用法律问题的意见》中规定：“利用行使的机动车辆强行夺取公私财物，足以危及被害人人身安全的”，应认定为抢劫。由此可见，飞车抢夺应以抢劫罪定罪量刑，而最高法院发布的《关于审理抢夺刑事案件具体应用法律若干问题的解释》规定，对飞车抢夺行为定性为抢夺，这就对惩处飞车抢夺人员避重就轻，因此飞车抢夺中定性的转化问题在各地展开探讨。佛山市司法机关在处理一般飞车抢夺案件中，都定性为抢夺，处罚力度不够，许多违法犯罪人员甚至被打击处理过的人都钻这个法律空隙仍出来伺机作案。

四、人员流动和输入加快。如今，佛山市转变成了“开放型”城市，外来务工人员大量地来到本地，并具有流动性，外来人口已经远远超过本地人口，使得城市发展有了新的现象。飞车抢夺绝大部分属于外来人口作案，以广西籍和广东怀集籍居多，而这两个地方的人员队伍在佛山不断扩大，年轻化。他们来到本地后，发现自己无法符合本地的工作条件，又看到一片繁荣的景象，人民生活相对富裕，在所谓老乡的教唆或“帮教”之下，许多人走

上了通过飞车抢夺实施违法犯罪行为得到不劳而获得钱财的道路。他们法律意识的单薄，对金钱的贪图，以及被老兄的误导，让他们铤而走险，一而再再而三，屡屡得手，初尝到甜头便一发不可收拾，将罪恶的黑手屡屡伸向人民。近年来在他们老乡和同行之间，以及一些曾被公安机关打击处理的刑满释放人员的经验交流下，又使实施飞车抢夺具有一定技术性，嫌疑人具有了反侦查能力，行为前更加隐蔽。

五、社会宣传不力。城市在发展变化，街面犯罪也在发展变化，社会政府在对打防飞车抢夺的宣传教育方面要负起责任，一类案件在一地区频繁发生，应引起不仅是政法机关的重视，而且又是政府行政机关的重视。虽然政府曾在市内对飞车抢夺案件的打防措施作了相应的宣传，在连同公安机关的严打态势下，使飞车抢夺案件实有减少，收到了一定的良好效果。但收到成效后，政府就放手给公安机关的打击，没有持续性，使得市内在某时期的飞车抢夺死灰复燃。舆论宣传的不力，在全社会上没有形成合力，使群众掉以轻心，也使飞车抢夺人员肆无忌惮变得更加猖獗，如果反之，政府提高积极性，唤起群众的共鸣，在全社会范围内敲起警钟，群防群治，让飞车抢夺成为过街老鼠，则其收效不言而喻。由此可见，政府乃至整个社会对防控飞车抢夺尽职责无旁贷。

六、群众自我保护意识不足。近年飞车抢夺案件多发生在经济较为发达的大中城市，而佛山市的经济发展飞快，人民生活水平日益提高，财物和消费品的交流不断加快，市民出门在外往往身上伴随价值较大的物品和钱财，携带财物成了生活必需。飞车抢夺目标确定，比较固定，一般以抢夺挂包、提包、手机、项链为主，而这些似乎成为许多市民的需求品，这就增加了飞车抢夺的选择机会。群众麻痹大意，没有意识到在城市建设迅速的同时社会治安仍不稳定，社会安全相对滞后，而且许多人在被人飞车抢夺财物后没有及时报警，认为无法找回，由于飞车抢夺突发性强，行为人都是趁其不备时实施抢夺，所以一些群众被人飞车抢夺时慌了头脑，根本没反应过来，无法向公安机关提高违法犯罪信息。飞车抢夺嫌疑人就看到群众的自我保护和防范意识单薄，不报警，报警难，便有恃无恐。

除此以外，佛山的城市建设之中的环境也给飞车抢夺带来了良好条件。道路日趋增加，路面情况更加复杂，车流人流不息，摩托车成为了许多群众的代步交通工具，到处可见，飞车抢夺人员容易躲藏在车流当中，而且道路四通八达，飞车抢夺人员在成功抢夺后能迅速离开作案现场中心，几分钟的时间可以逃跑到很远的距离，也使飞车抢夺人员实施抢夺范围更广，这也是飞车抢夺人员流窜作案的原因之一。城中村分布多而广，城中村内多数

居住的是外来人员，人员组成复杂，多以籍贯或帮派聚居，而且城市的规划建设有区域性的明显区别，居住人员集中，商业和工业针对人群明确。飞车抢夺发案数在各区域也有所不同，高发常发路段集中，以张槎、祖庙、永安、澜石等为主，这些路段治安秩序差，受害人群固定，交通便利，道路分支多，飞车抢夺人员容易得手，成为了飞车抢夺的一块“福地”。

自2004年以来，佛山市的飞车抢夺在公安机关有关部门的重拳打击下，发案数已经有了明显的下降趋势，但是飞车抢夺还是本地区常发的街面犯罪案件，长期地扰乱社会治安秩序，这是由多种错综复杂的因素形成的原因。近阶段，佛山市内平均每周有十起已报警的飞车抢夺案件，约占“两抢”案件的15%，飞车抢夺的性质之恶劣，危害程度大，打击难度大，使打击飞车抢夺案件成为了打击“两抢”案件的重中之重。

第三篇：案件防范学习心得

银行案件防控心得体会

近期巴里坤开发支行组织支行全体员工学习银行案件防控案例、案件。得出以下几点心得体会：

（一）“天网恢恢，疏而不漏”，“任何作奸犯科的人要想在现场不留下任何蛛丝马迹都是不可能的”，“要想人不知，除非己莫为” 等耳熟能详的话历经了无数前人的经验提炼，而作案的人却总带着侥幸心理，认为自己高明，不会被发现，铤而走险。然而最终还是难以逃脱法律的制裁，而最终陷 入痛苦的深渊。或许你们曾有过短暂的“成就感”或者提心吊胆地挥霍金钱的“幸福感”，但你们想过没有，你的这种所谓“成就”和“幸福”是建立在无数领导、同事、前辈，甚至无数后辈们辛勤劳动的果实之上？不用问你们是否对得起天，对得起地，对得起国家，对得起人民，因为这些太抽象了，扪心自问，你们对得起自 己的良心吗？对得起自己的父母、亲人吗？你们拿什么来留给下一代？你们肆意践踏领导、同事对你们的信任，辜负父母对你的殷切希望，又与自己的目标----幸福、快乐背道而驰，而最终承受最多痛苦的人是你们自己和你们的亲人。真是一叶障目，不见泰山，说直白点就是冲动的惩罚。

人是万物之灵，人和动物最大 的区别就在于人有自制力。我们每一个生命都是极其偶然的存在，而人从生下来那一刹那起就注定要回去。我们所拥有的生命原本就是一种责任和承诺---对父 母、对亲友、对社会。然而，生命太短促了，我们更应该倍加珍惜。一个人只要记住无论在什么时候，什么地方留给别人都是美好的东西，那么他的生活将非常愉 快。而守住诚实、正直、忠贞、善良和表里如一的品质最终才会获得幸福。其实在生活中，富贵的人并不一定幸福，贫穷的人也并不见得痛苦。何况我们只要踏踏实 实、认认真真干工作，也不可能沦为贫穷阶层。为什么不脚踏实地走正道，遵纪守法做好人呢？

（二）人是生产力中最活跃的因素。识人并合理用人是将单位经 营得好与坏的关键，曹操之所以能打败能力和兵力数倍于自己的袁绍，刘邦之所以能打败战无不胜、攻无不克的楚霸王项羽，用人得当就是他们制胜的法宝。就发案 的那些人，他们绝大多数都是工作能力强的人，但属于那种很会抓老鼠又要偷主人东西的猫。对于这种人就应该用品质好、责任心强、原则性强、工作踏实的人与之 搭档，那就会收到很好的效果。“骏马行千里，耕田不如牛”说的就是再能干的人如果放错了位置，那就会收效甚微，甚至酿成悲剧。对于我们这种特殊的金融单位 来说，能有德才兼备的人才当然最好，如果二者只居其一，那么用人时“德”绝对应大于“才”。因此我希望领导在落实和监督各项规章制度执行的同时，也要注重 各种人才的合理配置。

（三）我十分珍惜我这份来之不易的工作，它让我有最基本的生活保障和跟男人一样养家糊口的成就感。我深知，如果放弃现在的工作而 想再就业绝非易事。在这物欲横流、急功近利的社会，人人面前都充满着巨大的诱惑。但是，只要学会了在寂寞中坚守住人间最宝贵的真、善、美，坚守住生命的最 朴实自然与纯净，学会将诱惑放在适当的距离之外，让它维持一贯的魅力，那么我就征服了自己。

以前我认为作为一名普通员工，只要尽职尽责、安份守纪、保 质保量地做好每一天的工作就行了。通过学习，我认为光这样做还不够，还应该具有敏锐的观察力，智慧的头脑，在工作中和一起共事的同事共同坚持制度，严格按 照各项规章制度办事，才能有效地抑制案件发生。为有效防范案件专项，联社加大了对内控制度执行的管理力度，对手工填制存单、转帐业务、大额现金存取、操作 员密码设置更换、冲帐抹帐、数据恢复、重空领用、使用、销号、重空交接、日终资料的打印等都作了新的规定。新的规章制度涉及了日常业务的方方面面，对我们 的工作也提出了更高的要求。作为门市临柜会计的我将会认真执行联社制定的各项规章制度，按规定程序办理业务每次一笔业务，一方面，让自己的工作更加完善；另一方面，也让自己的工资收入颗粒归仓。以前，我最喜欢的一句话是：“粗茶淡饭保平安，良心作枕梦里香。”现在，我最喜 欢的话是：“活人要知足，对工作要知不足，对知识要不知足。”我将用这句话指引我一生的道路。

谢圆圆

第四篇：全员防范案件

“全员防范案件”专项治理活动心得体会

在银行业务高速发展的背景下，日益激烈的行业竞争、客户对于银行网店的不满和期望，以及网店运营效率低下等各种风险因素都迫切要求银行业对现有内部风险积极进行防控。为全面提升内部风险防控意识，提高综合竞争力，认真学习现代银行的风险管理经验，从稳健经营出发，从为城乡居民提供基础金融服务和从事低风险的资产业务起步，通过不断加强银行内部管理和风险控制能力，逐步拓展新业务提高经济效益。

内部防线防控的最终目标是要实现网点自主内部控制功能的提升，把推进内部风险防控作为提高员工满意度和客户的满意度。提高网点的营销服务能力和核心竞争力，乃至撬动全行内部安全意识，实现了工作目标的重中之重的工作来抓。作为内部风险防控的内容、步骤、目标和要求都进行明确，为降低内部防控风险提供科学依据。

坚持优化布控、提高效益原则。本着“稳定内部风险结构”的思路，合理调整内部安全意识，提高网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件加强对基础网点的创效能力。根据不同的区域和经济条件，加强对基础网点和自助网点的安全风险进行建设，各部门要对自身的安全问题执行情况进行全面检查、监督和评价考核，对志向不利的要严肃追究责任，以确保内部风险控制的质量和效果，通过网点形象建设工作促进网点全方位功能的提升。

第五篇：案件风险防范

银行审慎经营规则包括法人治理、风险管理、内部控制、资本充足率、资产质量、损失准备金、风险集中、关联交易、资产流动性等内容

这类股则具体表现为定性或定量要求，其目的是限制银行无限度地增加风险但是这些要求不应取代管理部门的决策，而是规定最低审慎标准，确保银行以稳妥的方式开展业务 深入推进案防工作的开展。一是加强案防教育工作，继续深入开展案防教育整顿活动，通过教育活动使管理人员增强履行案防职责的意识和防控案件风险的主动性，广大员工普遍增强参与案防工作的自觉性，切实提高制度执行力。二是加强基层营业网点的案防工作，注重对基层网点负责人的选配和监管，严格实行岗位轮换和管理人员交流制度。加强对扁平化管理行的监管，强化基层营业网点标准化建设的动态管理，建立管理台帐。三是继续深入开展员工行为排查工作，建立员工廉洁从业登记制度，深入了解掌握每位员工的工作表现、生活状况、社会关系等情况。四是加强案件风险点的综合治理工作，着重抓好代发工资、个人理财、自动柜员机内外部管理、个人客户经理、空白重要凭证保管和使用、网点负责人、票据业务、柜员诱骗客户重复输入密码冒名提前支取客户存款、签发虚假回单等重要风险点的防控治理。五是要发挥案防工作整体合力，全面提高全行案防能力，各相关部门要经常沟通联系，互相配合，建立协调机制，共同治理和解决案件风险防控工作中存在的问题，使全行案件风险防控工作成为有机整体，全面提高全行的案件防控能力。六是加强对案防问题库的管理。要建立起分行、二级分行、基层支行三级行问题库管理体制，实行集中统一管理，并通过下发督察通知单和开展现场监督检查的形式，跟踪问题整改，彻底解决问题，方可办理出库。七是改善和强化监督检查，严格落实整改，坚决消除案件风险隐患。通过各级行、各专业部门、各纪检监察部门、各基层营业机构的非现场监测和现场检查，建立起对所有案防风险点和风险环节的全方位覆盖与监控体系。突出重点，不断创新监督检查的方式方法，采取突击式检查的方式，掌握业务操作中的真实情况和案件风险防控工作中的具体问题。八是严格案防考核工作，进一步健全和完善激励约束机制。要制定对机关部室的案防工作考核办法，充实完善分行《案防工作考核办法》，坚持以正面激励为主原则，体现员工在案防工作中的“权力、义务、责任”以及防范案件风险的贡献度，根据考核结果，兑现奖惩。

进一步加强案件风险防范工作的通知

（银监发[2006]50号 2006年6月23日）

各银监局，各政策性银行、国有商业银行、股份制商业银行，各金融资产管理公司，国家邮政局邮政储汇局，各省级信用联社，银监会直接监管的信托公司、财务公司、金融租赁公司：

2005年以来，银监会按照党中央、国务院的统一部署，积极开展银行业案件专项治理活动，取得了阶段性进展。但当前银行业案件形势仍然严峻，为有效遏制银行业案件多发、高发态势，进一步巩固案件专项治理成果，现就有关要求通知如下：

一、加强组织推动。开展案件专项治理工作，对改善银行业声誉和形象，维护银行业改革开放的良好局面，具有十分重要的意义。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要认真贯彻落实银监会第八次案件专项治理工作会议和国有商业银行案件专项治理工作会议要求，进一步统一思想和行动，从政治和全局的高度认识案件专项治理工作的重要性、紧迫性和严峻性，采取有效措施进行综合治理，着力建立健全案件防范长效机制，坚持标本兼治、查防结合、改革流程和部门设置与强化管理并举原则，统筹谋划，精心组织，扎实推进案件专项治理工作。

二、严格经营管理。各银行业金融机构要切实扭转重业务发展、轻风险控制的不良倾向。对分支机构特别是案发的重点地区、重点机构，要从风险管控能力、业务规模、人员素质等方面，重新进行票据、个人消费贷款等业务经营资格的审核，严格进行授权和转授权；对票据审验等技术性较强的岗位实行上岗培训、考试和资格审核，切实查堵操作漏洞。对新发现百万元以上案件的分支机构实施诫勉谈话，由其所属省级机构一把手到总行汇报发案原因及拟采取的措施，由总行进行告诫，并在系统内通报；对连续发现两起百万元以上案件的分支机构，要上收相关业务审批权限；对风险管控不力、存在严重违规操作问题的分支机构，要停办相关业务，切实整改后方可恢复办理。

三、强化内部控制。各银行业金融机构要加强内控建设，提升制度执行能力，构筑防范操作风险，尤其是防范案件风险的内部防线。一要加强内控制度建设，尤其是创新业务风险控制和防范的制度建设，并对现行的内控制度包括各种处罚制度进行全面梳理整合和后评价，与现行法规相悖的要立即废止，有漏洞的要及时修订完善，使各项制度全面制约各类决策程序、各项业务过程、各级管理人员和每个员工。二要强化制度执行力度，强化依法合规经营意识，坚决杜绝以信任、习惯代替制度规定和有章不循、违章操作行为。三要推动相对独立的内部审计体系建设，增加内部审计的频率和覆盖面，提高内部审计的独立性、有效性和严肃性。

四、加大检查力度。各银行业金融机构要认真开展案件专项治理“回头看”检查工作，检查所安排的工作是否落实，检查发现问题的整改和处理是否到位，尤其要抓好对易发案薄弱环节、要害部位、重点业务和重要人员的隐患排查，特别要检查重要空白凭证、印鉴密押、授权卡或柜员卡、票据审验、查询查复、对账、枪支管理、金库尾箱等薄弱环节。各银行业金融机构要在系统内组织开展银行承兑汇票业务检查，重点检查银行承兑汇票承兑、贴现、质押等业务制度的建设及执行情况，尤其要防范内外勾结、伪造和克隆票据、“假作废，真盗用”、“大头小尾”等重大风险。银监会将选取重点地区和机构进行银行承兑汇票业务管理的抽查，各银监局也要对所辖地区银行承兑汇票业务风险情况进行抽查。

五、严肃责任追究。各银行业金融机构要建立健全案件责任追究制度，加大案件责任追究力度。一是实行差别化处理。要鼓励自查自纠、自首、举报，对提供线索、业已查实的举报人员要给予奖励；对检查发现或暴露的案件，要在分清责任的基础上，进行“双线问责”，严格追究责任人和相关领导的责任，同时追究业务管理部门、内部审计部门的失职责任；对涉案金额百万元以上，影响恶劣，后果严重的，要上追两级领导责任。二是引入引咎辞职制度。发生大额和性质严重案件的分支机构负责人必须先行引咎辞职，视案件结果再行处理。三是发生大要案及案件频发分支机构的主要领导要坚决撤换，不得易地同级任职，同时领导班子成员要调离、降级使用或免职。四是涉及违法犯罪的，要及时移送司法机关追究刑事责任，建立和落实案件报告和移送制度。

六、深入调查研究。各银行业金融机构要紧密结合实际，认真总结加强风险控制的主要措施及取得的成效，针对工作中存在的突出问题和薄弱环节，剖析各类案件发生原因，总结案件检查、堵截经验，举一反三，揭示带有规律性的问题，从政策和工作两个层面提出应对措施，增强案件风险防范工作的预见性、针对性和有效性。银监会各级派出机构也要选择典型地区和典型机构开展案件风险防范的研究分析。银监会各级派出机构和各银行业金融机构要将调查研究情况及时报告银监会。

七、加强宣传教育。各银行业金融机构要进一步规范案件信息披露的范围、内容、口径、频率、方式等，积极引导舆论进行正面宣传。要宣传案件专项治理的工作措施和成效，充分说明案件排查是银行业加强改革发展的重要措施，只有深挖陈案、堵塞漏洞，才能加强内控、遏制新案，才能真正有效地防范和控制风险，以争取各方面对银行业案件治理工作的理解和支持。同时，各银行业金融机构要结合典型案件，加强社会主义荣辱观教育，强化依法合规经营和防范风险理念，引导员工树立正确的世界观、人生观、价值观，增强法制意识、道德意识和自律意识，规范员工行为，促进员工队伍建设，夯实案件专项治理工作的基础。

八、提升案防合力。银监会各级派出机构要发挥好协调配合与监管服务功能，强化案件治理工作合力。要建立案件治理责任制，将案件治理工作纳入目标考核体系，落实案件防范和查处的监管责任。要进一步明确案件报告、跟踪、督办、处理等流程，密切关注案件进展，负责案件责任追究处理的落实工作。要完善案件专项治理的内部联动机制，加强各部门之间的沟通联系和分工协作，提高效率。要建立健全与司法、公安、审计等部门的沟通协调机制，加强综合治理，严厉打击金融犯罪活动，促进案件形势的根本好转。

九、严格行政处罚。银监会各级派出机构要严格依法行政，严肃查处金融违法违规行为。一是责令停业整顿。对辖区内管理不力、违规严重、屡查屡犯的银行业金融机构，要责令其进行停业整顿，并予以公告，视整改情况恢复相关业务的经营资格。二是吊销金融许可证。对辖区内发生重大案件、造成巨额损失、影响极其恶劣的银行业金融机构，要予以吊销金融许可证。三是取消任职资格。对辖区内发生重大案件的银行业金融机构高管人员，要依法取消其一定时期直至终身的银行业金融机构高级管理人员任职资格。四是给予综合评级降分或降级。对辖区内管理混乱、违规严重、案件频发的银行业金融机构，要下调其综合评分，问题严重的要直接降级。

十、完善案件通报。银监会各级派出机构要坚持定期召开案件情况通报会，通报辖内各银行业金融机构近期发现的主要案件及办结处理情况，解剖案发原因，吸取教训，交流案件查处经验，研究切实有效的案件综合治理措施。对各银行业金融机构发生的大要案，要向其股东、股权董事（不包括外部董事）通报；对大要案屡次发生、高发多发势头得不到扭转的大型商业银行，银监会将向国务院及中组部作出专报。同时，各银行业金融机构对大要案，必须在系统内通报案件情况和责任人处理情况，深刻吸取教训。

十一、加强监管问责。银监会将加大对案件查处工作督促、指导、检查不力银监局的监管问责力度。对未落实案件专项治理责任制的，缺乏切实可行的案件专项治理工作计划和措施的，未及时提示案件风险隐患的，瞒报、漏报、迟报案件的，辖内案件发生率长期居高不下或同类案件反复发生的和大要案查处不力的银监局，银监会将严格追究其主要负责人、有关方面负责人的责任。

二○○六年六月二十三日