信用社(银行)落实97号文件自查情况汇报

第一篇：信用社(银行)落实97号文件自查情况汇报

信用社（银行）落实97号文件自查情况汇报

XX县联社自查情况汇报

联社接文后，非常重视，专门召开了党委会及社务会对该文件进行了学习，并将赣银监发[＃＃]6号《转发银监会关于进一步防范银行业金融机构与证券公司业务往来相关风险的通知》翻印至各科室及基层网点，要求各科室及基层网点认真组织学习和自查，县联社专门组织了以监事长为首，由信贷、稽核、会计、客户部等业务部门主要负责人参加的检查组，按照xx银监分局《关于开展农村信用社贯彻落实银监发97号文件情况的现场检查方案》要求，对全辖17个信贷网点进行了全面检查，现将检查情况汇报如下：

一、基本情况

＃＃年12月31日，我县农村信用社各项贷款余额30619万元，＃＃年4月30日，我县农村信用社各项贷款余额33660万元，＃＃年4月至＃＃年4月之间累计发放各项贷款36909万元，累计收回各项贷款27601万元。截止＃＃年5月底，结欠各项贷款笔数8345笔，余额21909万元，其中：农户贷款1331笔，金额5335万元；农业经济组织贷款555笔，金额4571万元；农村工商业贷款36笔，金额241万元；农户小额信用贷款5683笔，金额2969万元；农户联保贷款22笔，金额42万元；下岗再就业贷款167笔，金额334万元；其他贷款551笔，金额6250万元。根据各社自查情况和检查组检查情况来看，无明显迹象表明有贷款违规投入股市和房市的行为。

二、下一步措施

检查之后，县联社又专门召开了全县信用社主任会议，按照银监发97号文件作出如下规定：

（一）各信用社要强化依法合规经营意识和风险意识，严格控制贷款投向；

（二）信贷调查部门对客户资金使用情况要进行认真调查、核实，对于资金投入股市、房市或者用途不明的客户不能受理其贷款申请；贷款审批部门要认真审查贷款投向；贷后检查部门对客户信贷资金使用情况要及时跟踪，确保信贷资金按照贷款用途合理使用，防止新增贷款变相流入股市和房市。

（三）加大责任追究制，对于违反银监发97号文件规定的人员，联社将严格落实问责制，一经查实，立即下岗并责成限期收回贷款，造成损失的将由责任人全额赔偿，违反法律法规的将移交司法部门处理。

XX县联社

第二篇：信用社财会自查汇报

财务自查报告

结算账户检查

（一）账户管理业务风险点

1、账户开立

（1）为无证件的客户开立账（卡）户，利用虚假证件开立账（卡）户；

（2）为无《企业名称预先核准通知书》或有关部门批文的客户开立注册验资临时存款户；（3）同一营业机构为同一存款人开立多个基本账户和一般账户；同一证明文件为存款人开立多个专用存款账户。

2、账户使用

（1）恶意查询客户账户信息，擅自修改客户账户支控信息，伪造或变造支款凭证，盗用客户资金；

（2）伪造记账凭证对已转入损益的长期不动户存款进行操作，盗取客户存款；

（3）利用内部过渡账户、超过有效期的临时存款账户或利用他人账户办理资金收支进行诈骗、洗钱或盗用资金；

（4）新开对公账户未执行“自正式开立日起3个工作日后方可办理付款业务”的规定，注册验资账户在验资期间办理支付业务；

（5）不按规定办理冻结、解冻、扣划业务，造成单位或个人账户资金被转移。

3、账户变更与撤销

（1）无变更申请书和单位主管部门的证明文件为存款人办理变更账户名称、法定代表人；（2）利用开户单位注销账户时应收回作废的支票，加盖伪造印鉴，对外出具假支票；

（3）存款人撤销银行结算账户时，未按规定收回出售未用的重要空白凭证，且无存款人出具承担由此引起的一切经济责任的保证书；

（4）单位定期存款提前支取或销户后，资金未转入基本存款账户或将资金转入他人账户，盗取客户资金；

（5）注册验资账户撤销后，未将资金退回原存款人账户，而将其资金转入他人账户；（6）未将“睡眠户”资金转入“久悬未取专户”管理；（7）频繁开、销户，通过虚假交易进行洗钱活动。

现金存取款自查

1、加强大额现金支取管理。营业机构必须对开户单位基本存款账户、专用存款账户及临时存款账户，或个人结算账户的大额现金支付建立分级审批制度、大额现金支付台账制度和月度统计分析制度；各开户社对本社签发或解付的现金银行汇票、银行本票，纳入大额现金支付管理；企事业、行政单位等开立的专用存款账户中支付现金，必须经人民银行批准；企事业单位的库存现金限额的核定应符合人民银行库存现金管理要求；开户银行的大额现金支付登记台账应于月后10个工作日内报当地人民银行备案。

2、对一日一次性从个人账户支取5万元（综合业务系统控制5万元及以上需授权）现金以上的，严格审核取款人提供的有效身份证件与存单、存折姓名一致无误，并经主管授权后办理业务。对一次性提取20万元（含）现金以上的，严格执行预约登记制度。办理无折（卡）存款交易，须由存款人填写存款凭条，注明持卡人姓名、卡号、存款人有效身份证件号码，并签字确认，柜员审核无误后方可办理。

3、严禁办理跨网点存折重写磁交易，对重写磁、旧折换发要严格审核客户有效身份证件。

4、设立前台柜员和后台柜员的营业网点，后台柜员严禁办理各类结算业务。

5、揽储业务须由存款人亲自到柜台办理，严禁储蓄存单（折）在柜台外使用。

6、加强大额资金支付管理，设立相应的岗位，按照大额资金支付交易的报告程序，建立开户单位客户身份登记制度，对开户单位大额支付资金的特点、来源与其经营规模、经营范围等进行分析监测。

7、注意对以下人民币大额支付交易和大额外汇资金交易的监控。

第三篇：2006[108]号文件 文档

国办发〔2006〕108号

各省、自治区、直辖市人民政府，国务院各部委、各直属机构：

国土资源部、发展改革委、公安部、监察部、财政部、商务部、工商总局、环保总局、安全监管总局《对矿产资源开发进行整合的意见》已经国务院同意，现印发给你们，请认真贯彻执行。

国务院办公厅

二○○六年十二月三十一日

对矿产资源开发进行整合的意见

国土资源部 发展改革委 公安部 监察部 财政部

商务部 工商总局 环保总局 安全监管总局

对矿产资源开发进行整合是集中解决矿山开发布局不合理，实现资源规模化、集约化开发的重要手段，是从源头有效治理矿业秩序混乱的基础性工作，是调整矿业结构、促进矿业经济增长方式转变的有效途径，对建设资源节约型环境友好型社会，走新型工业化道路具有重大意义。各地根据《国务院关于全面整顿和规范矿产资源开发秩序的通知》（国发〔2005〕28号）的要求，在整顿和规范矿产资源开发秩序的同时，开展了以煤炭等重要矿种为重点的整合工作，取得了积极进展。但在具体实施中，存在一些亟须解决的问题：一些地方做法不规范，只注重运用行政手段，不按市场经济规律办事，损害了国家利益和矿业权人合法权益；有的地区对整合工作重要性的认识不到

位，有畏难情绪，工作进展缓慢；有些违规矿山企业借整合之名拖延以至逃避关闭等。为进一步推进和规范整合工作，提出如下意见：

一、指导思想

以邓小平理论和“三个代表”重要思想为指导，全面落实科学发展观，综合运用经济、法律和必要的行政手段，结合产业政策和产业结构调整需要，按照矿业可持续发展的要求，通过收购、参股、兼并等方式，对矿山企业依法开采的矿产资源及矿山企业的生产要素进行重组，逐步形成以大型矿业集团为主体，大中小型矿山协调发展的矿产开发新格局，实现资源优化配置、矿山开发合理布局，增强矿产资源对经济社会可持续发展的保障能力。

二、目标任务

通过整合，使矿山企业“多、小、散”的局面得到明显改变，矿山开发布局趋于合理，矿山企业结构不断优化，矿产资源开发利用水平明显提高，矿山安全生产条件和矿区生态环境得到明显改善，矿产资源对经济社会可持续发展的保障能力明显增强。

（一）矿山开发布局明显合理。按照矿产资源自然赋存状况、地质条件和矿产资源规划，合理编制矿业权设置方案，重新划分矿区范围，确定开采规模，一个矿区只设置一个采矿权，彻底解决大矿小开、一矿多开等问题。通过整合，重点矿区和重要矿种的矿业权设置符合规划要求。

（二）矿山企业结构明显优化。以优并劣，扶优扶强，矿产资源向开采技术先进、开发利用水平高、安全生产装备条件好和矿区生态

环境得到有效保护的优势企业集聚。通过整合，使矿山企业规模化、集约化水平明显提高，矿山企业数量明显减少。

（三）开发利用水平明显提高。采用科学的采矿方法和选矿工艺，使矿产资源开采回采率和选矿回收率达到设计要求，共生、伴生矿产得到综合利用，废石、尾矿等矿业固体废物得到安全存放和二次开发。通过整合，使整合区域内的矿产资源开发利用率明显提高。

（四）安全生产状况明显好转。认真执行安全生产法律法规，强化安全监管监察，落实矿山企业安全生产主体责任，提高矿山企业安全生产技术装备水平和从业人员安全素质，改善矿山安全生产条件，遏制重特大事故发生。通过整合，使因矿山开发布局不合理引起的安全隐患基本消除。

（五）矿山生态环境明显改善。按照财政部、国土资源部、环保总局《关于逐步建立矿山环境治理和生态恢复责任机制的指导意见》的要求，建立健全矿山环境治理恢复保证金制度，制订矿山生态环境保护与综合治理方案。通过整合，实施废弃物集中贮存、处置，污染物集中治理并达标排放，重点矿区主要污染物排放总量明显减少，环境污染事故和生态破坏事件得到预防与控制。

三、基本原则

（一）统一规划，分步实施。整合工作应按照矿产资源规划、国家对有关矿产资源总量控制以及产业结构调整和产业发展规划等规定，有计划地分步实施。

（二）以大并小，以优并劣。整合工作应根据资源自然赋存状况，遵循市场经济规律，结合企业重组、改制、改造，以规模大和技术、管理、装备水平高的矿山作为主体，整合其他矿山。

（三）突出重点，分类指导。重点整合影响大矿统一规划开采的小矿、小矿密集区、对国民经济发展有较大影响的重要矿种和优势矿产；根据不同地区、不同矿种和矿山企业的具体情况，因地制宜、因势利导地做好整合工作。

（四）政府引导，市场运作。以资源为基础、矿业权为纽带，坚持政府引导和市场运作相结合，综合运用经济、法律和必要的行政手段，依法推进整合工作。

（五）统筹兼顾，公开公正。兼顾各方利益，依法保护采矿权人的合法权益，积极稳妥推进，维护社会稳定；公开整合过程，广泛接受社会监督。

四、整合范围

（一）重要矿种。煤、铁、锰、铜、铝、铅、锌、钼、金、钨、锡、锑、稀土、磷、钾盐等矿种，以及其他对各地经济社会发展具有较大影响的矿种。

（二）重点矿区。影响大矿统一规划开采的小矿，一矿多开、大矿小开的矿区，小矿密集区，位于地质环境脆弱区范围内的矿区。

（三）其他矿山。开采方法和技术装备落后，资源利用水平低的矿山；生产规模长期达不到设计要求，管理水平低、存在安全隐患，社会效益、环境效益较差的矿山。

五、工作安排

整合工作以省级行政区域为单元进行。各省（区、市）要在2007年3月底前，完成整合总体方案的编制、备案工作；在2007年年底前，完成3个以上重要矿种和5个以上重点矿区的整合工作；在2008年年底前，基本完成整合工作。整合工作分为编制总体方案、制订实施方案、方案实施和检查验收四个阶段。

（一）编制总体方案。各省（区、市）人民政府要组织有关部门和市（地）、县级人民政府对矿产资源开发现状进行调查摸底，确定整合范围，明确工作任务，编制省级整合总体方案，并报国土资源部和发展改革委备案。省级整合总体方案应包括整合目标、进度安排、任务分工和责任落实等内容。整合区域跨省级行政区域的，由相关省份协商编制总体方案；协商不一致的，由国土资源部商发展改革委根据矿产资源自然赋存状况和地质条件协调确定。

（二）制订实施方案。各省（区、市）人民政府要依据省级整合总体方案组织国土资源部门和市（地）、县级人民政府编制矿区整合实施方案。整合实施方案经省级人民政府批准后实施。整合实施方案应包括整合矿区矿产资源概况、已有矿业权设置情况、整合后拟设置矿业权方案、整合工作进度及保障措施等内容。

（三）方案实施。按照批准的矿区整合实施方案，确定整合后的主体，明确拟设置采矿权的矿区范围，按照基本建设程序编制矿山整合技术改造设计方案，重新编制矿产资源开发利用方案等资料，换发采矿许可证等相关证照（煤矿企业还应重新取得煤炭生产许可证），实施矿山生产系统停产改造，经验收合格后，按整合后矿山生产技术

方案组织生产。生产技术方案要充分采用能够节约资源和清洁生产的新技术、新工艺。

（四）检查验收。各省（区、市）人民政府组织有关部门对本行政区域内整合工作进行自查，并向整顿和规范矿产资源开发秩序部际联席会议提交自查报告。国土资源部、发展改革委会同有关部门适时对全国的整合工作进行检查验收，并向国务院作出报告。

六、保障措施

（一）加强领导，确保实施。整合工作是一项政策性强、涉及面广、工作难度大的系统工程，地方各级人民政府必须高度重视，切实加强组织领导。整合工作由省级人民政府负总责，省级整顿和规范矿产资源开发秩序工作领导小组具体负责，各成员单位按各自职能具体组织实施，同时加强通力协作，确保整合任务落到实处。有关部门要提高工作效率，加快审批整合后需重新办理的有关证照。国土资源部、发展改革委要会同有关部门加强指导和协调，及时研究解决整合工作中出现的重大问题。

（二）明确分工，落实责任。地方各级国土资源部门负责对整合区域内的资源和矿业权设置情况进行调查摸底，会同发展改革部门组织审查矿区整合实施方案，煤炭行业管理部门参与审查煤炭矿区整合实施方案。国土资源部门负责划定矿区范围，依法办理采矿许可证。工商部门负责对拟设矿山企业依法办理企业名称预核准和注册登记手续。环保部门负责对严重破坏生态、污染环境的矿山企业依法提请县级以上人民政府予以关闭，对整合后矿山的环境影响评价报告进行

审批。安全监管部门、煤矿安全监察机构负责矿山安全生产监管监察工作，对不符合安全生产条件的矿山提请当地政府予以关闭，对整合后矿山的安全生产条件进行审核，依法办理安全生产许可证。煤炭行业管理部门负责对整合改造后的煤矿依法办理煤炭生产许可证。公安部门负责整合矿山爆炸物品管理工作，及时依法处置关闭矿山的爆炸物品，依法核定整合后矿山的爆炸物品用量。监察部门负责会同有关部门加强监督检查，对整合工作中存在的滥用职权、失职渎职、徇私舞弊、弄虚作假等违法违纪行为进行查处，追究有关人员的责任。

（三）规范操作，依法推进。地方各级人民政府要注重运用经济手段推进整合工作，切实保护参与整合的矿业权人的合法权益。对影响大矿统一规划开采的小矿，凡能够与大矿进行整合的，由大矿采取合理补偿、整体收购或联合经营等方式进行整合。国有矿山企业之间的整合可在国有资产管理部门的监管下，采用资产整体划拨的方式进行。整合矿山原则上不得扩大矿区范围，确需扩大的，必须列入省级整合总体方案，并报国土资源部备案。整合前矿业权未进行有偿处置的矿山，整合时要按规定进行处置。整合后矿山的设计生产能力不得低于规定的开采规模要求。整合期间，整合区域及其毗邻地区暂停新设置探矿权、采矿权。按整合实施方案设置的采矿权审批工作要严格按规定的权限进行。按照实施方案被列为整合对象但不愿参加整合的矿山，其有关证照到期后，相关部门不再为其办理证照延续、变更手续，由当地政府依法收回纳入整合范围。已列入关闭名单的矿山企业以及按照法律法规规定应予以关闭的矿山企业，不参与整合，其资源

需要重新开发利用的，由省级国土资源部门根据矿产资源规划组织编制矿业权设置方案，并报省级人民政府批准和国土资源部备案后，按规定的权限审批探矿权和采矿权。

（四）健全制度，加强督导。地方各级人民政府要组织有关部门建立监督管理和责任追究制度，加强督促检查，及时发现和解决有关问题，推动整合工作扎实开展，严防整合矿山弄虚作假、超能力生产。凡不能按期完成整合任务的地区，暂停探矿权、采矿权等相关证照的审批。各地要加强政策研究，总结和推广典型经验，按照国家有关规定，进一步健全和完善矿产资源规划、矿业权市场准入、矿业权市场配置、矿业权价款收益分配、矿产资源开发管理和矿山生态环境恢复补偿等配套制度，切实加强对整合后矿山企业的监管，巩固整合成果，提高矿产资源管理水平，促进矿业经济持续健康发展。

各省、自治区、直辖市人民政府要根据本意见要求，结合当地实际情况，制定具体实施意见。

第四篇：信用社票据后续监测自查汇报

**县农村信用合作联社 票据兑付后续监测自查情况报告

中国人民银行票据后续监测检查组: 根据《中国人民银行关于印发<农村信用合作联社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核办法>的通知》（银发„2010‟316号）、《**农村信用合作联社改革试点专项中央银行票据兑付后续监测考核实施细则》（**银发„2010‟185号）等文件精神，**县农村信用合作联社继续巩固前期改革成果，深化改革，增强可持续发展能力，提高农村金融服务水平，充分发挥农村金融主力军和联系农民金融纽带的服务功能，现将至2011年12月31日止的票据兑付后续监测自查情况报告如下：

一、业务发展和经营基本情况

**县农村信用合作联社2007年3月开始实行由社员代表大会、理事会、监事会及经营管理层（即“三会一层”）相互制约的县级统一法人管理模式，联社机关设置“七部一室”——办公室、人力资源部、财务电脑部、计划信贷部、稽核监察部、市场开发部、安全保卫部、资产风险管理部。全辖现有营业网点**个，其中：县城网点**个，乡镇网点**个。职工总人数***人,其中：在职职工***人，内部退养**人。

（一）资产、负债及所有者权益情况

2011年末，**县农村信用合作联社资产总额**万元，比年 1

初增加70,933万元，增幅27.88%，其中各项贷款余额**万元，比年初增加38,849万元，增幅24.11%。

负债总额为**万元，比年初增加68,551万元，增幅28.09%；其中各项存款余额302,113万元，比年初增加68,103万元，增幅29.10%。各项存款中对公存款余额52,757万元，比年初增加16,078万元，增幅43.83%，占各项存款余额的17.46%；储蓄存款余额为249,356万元，比年初增加52,025万元，增幅26.36%，占各项存款余额的82.54%。

所有者权益总额为**万元，比年初增加2,382万元，增幅23.01%，其中股本金余额5,910万元，比年初增加197万元。

（二）财务收支及利润情况

2011全辖实现财务总收入**万元，同比增加6361万元，增幅52.33%。

2011全辖财务总支出**万元，同比增加3546万元，增幅30.98%。

全年实现账面利润总额**万元，经营利润总额6,824万元（含计提贷款损失准备3300万元）,经营利润比上年增加2,765万元，增幅68.12%。

二、资本约束能力情况

（一）资本充足率同比逐年提高

2011年以来，**县农村信用合作联社根据上级行社有关规 2

定建立有效可行的资本补充机制，树立以资本约束业务发展的理念，加大存贷款营销力度，扩大市场份额，做大做实利润提高盈利能力，不断充实资本净额，确保资本充足率逐年提高。按贷款五级分类口径计算，年末资本充足率9.08%，比上年末增加1.95个百分点，比票据兑付前（2007年末）增加13.53个百分点，实现了资本充足率的持续向好。

（二）股本金保持稳定，股金结构不断优化

**县农村信用合作联社股本金余额2011年末股金总额5910万元, 比上年末增加197万元（2010股金红利转增），全部为投资股（根据《中国银监会关于加快推进农村合作金融机构股权改造的指导意见》（银监发[2010]92号）文件要求，**县农村信用合作联社在2011年末前以公告方式将49.6 万元资格股全部转为投资股）；按股金来源分类:外部自然人股5063.68万元,占比85.68%,内部职工股846.57万元,占比14.32%;法人股6.39万元,占比0.11%；最大一户自然人股东持股38万元，占股本总额的0.64%，全年股金基本保持稳定，股权结构不断优化。股权设置、股权结构、股金分红、转让退股等符合监管部门有关规定，不存在入股主体不合规、存款化股金、贷款化股金、财政性资金入股、非货币资金形式入股等增资扩股行为。

（三）按规定提取拨备，贷款损失准备充足率逐年提高。3

2011年以来，**县农村信用合作联社在做大业务做实利润的基础上，大幅增提贷款损失准备，全年计提3300万元贷款损失准备，贷款损失准备充足率达到158.75%，比上年增加40.33个百分点，比兑付前（2007年末）增加143.46个百分点，抵御风险能力得到有效增强。

三、资产质量改善情况

2011年以来，**县农村信用合作联社通过严格考核机制、建立责任清收制度、严格控制新增不良贷款发生、与税务部门协调核销呆账贷款等多种途径提高信贷资产质量，年末五级分类不良贷款余额8,218万元，比上年末减少822万元，不良占比为4.11%，比上年末减少1.5个百分点，比兑付前（2007年末）减少22.15个百分点，年末应收利息仅为69.75万元，比上年减少21.22万元，贷款形态真实、合规，呆账核销手续齐全。

四、盈利能力情况

2011年末，**县农村信用合作联社财务总收入、账面利润、经营利润增幅分别达到52.33%、395.78%、68.12%、资产利润率0.82%,比上年末提高0.57个百分点，盈利能力显著提高。

五、内部管理制度落实情况

（一）成本费用控制制度有效落实。2011，**县农村信用合作联社着重加强和改进成本费用控制，合理控制费用 4

开支，有效降低营业成本和各种营业外支出，年末成本收入比51.62%，同比下降6.11个百分点。

（二）可持续的分配制度落实到位，利润分配符合有关规定。2011，**县农村信用合作联社按财政部相关规定计提拨备，年末净利润按弥补历年亏损、提取法定盈余公积金、提取一般准备、向社员分配顺序进行分配，股金红利从净利润中提取，红利分配符合相关规定，充分体现可持续分配原则。

（三）不良贷款责任追究制度有效实施，对新增不良贷款的有关责任人进行了处理。2011，**县农村信用合作联社通过缴纳不良贷款压降风险金、取消信贷员资格等方式对造成不良贷款的责任人进行了追究，其中扣罚风险金 人 万元、取消信贷员资格2人。

（四）已建立并实行了重要岗位轮换、绩效工资等制度。2011，**县农村信用合作联社对干部交流、员工岗位交流和岗位轮换制度认真落到实处，全年干部交流了47人，员工岗位交流和岗位轮换了41人。同时制定《**县农村信用合作联社2011综合考评办法》对各基层社经营业绩进行考核，真实全面反映各信用社的整体经营管理水平，促进全辖综合业绩的整体提高。

六、法人治理结构运行情况

**县农村信用合作联社建立了以县联社为单位的统一法人机构，成立了社员代表大会、理事会、监事会和高级管理层为主体的组织管理框架，形成了决策权、经营权和监督权“三权”分立,既独立运作又相互制衡的运行机制。社员代表大会由**名社员代表组成，理事会由*名理事组成，监事会由*名监事组成，经营管理层由一名主任和两名副主任组成。高级管理层人员的聘任、股金分红方案、增资扩股方案、利润分配方案等重大决议均经“三会”审核审议通过，“三会一层”的决策能贯穿到业务活动和管理工作中。2010年、**县农村信用合作联社监事会按规定对原联社主任进行了离任审计；2011对理事长进行了任期审计，对原副主任、监事长进行了离任审计，出具了离任（期）报告，专项审计和离任审计得到了有效实施。

七、地方政府扶持政策落实到位情况

2011年，**县农村信用合作联社根据税收优惠政策实现营业税减征**万元，房产税减免25万元，此外区政府拨付小企业贷款风险补偿专项资金62万元，涉农贷款奖励资金***万元。地方政府承诺的优惠政策和扶持政策均已得到兑现和落实。

八、农村金融服务情况

2011年末，**县农村信用合作联社涉农贷款增长率28%，高于24.11%的各项贷款增长率。其中：纯农户贷款余额127,435万元，同比增幅18%。各季度末平均涉农贷款比例89.4%，比上 6

0.9个百分点，支农服务水平进一步提高。

九、重大事项发生及报备情况 2011无重大事项发生。

**县农村信用合作联社

二0一二年三月十八日7 年末增加

第五篇：信用社(银行)日常安全保卫自查内容

信用社日常安全保卫自查内容

一、录像监控系统

1、检查录像监控工作是否正常，卫生保养是否良好。

2、查看“显示屏”各摄像探头图像数量是否齐全、清晰。

3、检查录像回放质量是否良好。

4、检查操作人员的日常移交、接登记情况。

5、检查柜台防弹玻璃、门窗是否擦拭干净，有无影响摄像机录像效果，摄像镜头是否定期擦拭干净。

二、报警系统

1、查看报警键盘和系统工作状态是否正常，卫生保养是否良好。

2、电源是否通畅，停电后备用电源是否启动工作。

3、夜间设、撤防是否有误报，误报情况、区域是否有记录。

4、检查报警通讯电话线路是否通畅（报警系统告警后，电话线路会中断约2分钟后自动接通）。

三、消防器材、防卫器材

1、检查消防栓、水带、水枪是否折叠“N”形摆放好。

2、消防器材是否干燥、清洁整齐，有无腐蚀现象。

3、检查二氧化碳、干粉灭火器是否到位，压力表显示是否正常。摆放位置是否合理，取用是否方便，过期器材是否及时更换。

4、消防器材卫生保养是否良好。

5、检查防卫器材是否到位，取用是否方便，是否每人都有。

6、须定期保养的器械是否有定期进行保养。

四、营业场所安全设施、守库、值班情况检查

1、检查金库门锁具是否开、关正常，是否正常使用。

2、库房内报警设备是否正常，是否有两种以上报警设备。

3、守护室、库房内消防器材防卫器材是否到位。

4、检查各项由安全保卫交接登记情况。

5、检查各岗位人员在位情况，守库值班人员在岗情况。

6、是否定期对本社查库，做好查库记录。

7、检查营业场所门、窗、防盗栏是否坚固。

8、保险柜门锁是否正常、使用是否按规定操作。

9、是否定期组织员工学习安全保卫文件、学习情况是否记录。

10、是否定期对本社进行安全保卫自查，自查情况有无详细记录。

11、有否制定营业期间、守库期间、押运期间防暴预案及防诈骗、消防预案。

12、员工是否熟悉预案分工，各项预案是否定期演练，有无演练记录。

13、安全保卫制度是否上墙。

14、检查员工对“应知、应会”各项安全保卫制度的熟悉程度情况。

15、员工是否熟知匪警、火警，当地派出所电话，是否会简明扼要、快速报告案件。

16、员工进出营业厅边、后门是否按两道门的规定操作，随开随关，严防尾随案件。

17、营业期间，是否有外人或无关人员进入营业厅；值班守库期间是否让非值班人员进入营业厅或守库室聊天、看电视、打牌。

18、对代办点大额缴、领款是否用汽车接送，是否有人护送，做好途中人、款安全。

五、电脑安全

1、检查电脑操作人员日常对设备的保养情况，电脑设备放置是否合理，是否存在脏、乱、差现象，每日工作结束后，是否及时清洁电脑设备一次，加盖防尘罩。

2、每日必须在《运行登记簿》上做好以下登记：开、关机时间，每日何人操作，账务处理情况，故障及处理结果，重要数据（错账）冲正、利率、科目等维护修改等记录。

3、电脑操作人员是否具有电脑操作证持证上岗资格。

4、操作人员在输入密码时有否要求其它人员回避。操作员密码必须输满6位并经常变更，终端机密码使用有否逐次登记，交接责任是否明确。

5、操作人员在离开终端时，有否将终端机退到初始状态，非营业时间加班时，有否凭社主任或坐班主任批准单进行操作。

6、柜台人员柜员卡是否由本人保管，是否存在主管柜员卡及密码由柜台其它人员保管的现象。

7、当日流水账有否逐笔勾对，并加盖印章，有否换人勾对。

8、有否做到当日账务当日核对，当日轧平、账未轧平所有柜台人员不得离岗。

9、有否做到储户密码由储户本人从密码小键盘录入，柜台人员不代办，不询问储户密码。

10、储户更换密码或其它内容，有否要求其填写更改账户资料凭条。

11、有否按规定办理储户挂失手续。

12、对调离计算机岗位的人员，有否立即调离并严格办理交接手续，有否立即更换口令，注销操作员。

13、电脑操作人员对本单位软磁盘、磁带等磁介质是否专柜保存。

14、所有电脑输出的真实数据资料是否妥善保管，不得丢失。

15、任何从事信息电脑工作的人员不得向外传播有关软件和网络通讯等电脑系统方面的情况。

16、电脑操作人员应当时刻关心电脑设备的安全，提高警惕性，注意防火、防盗、防水、防破坏，发现不安全因素能否正确处理及时报告。

17、电脑操作人员是否自觉遵守保密规定，提高警惕，发现问题现象，有否立即向市联社信息电脑中心或保卫部门报告。

18、各单位任何人未经许可，不得私自拆开电脑设备。

19、电脑及其附属设备是否有外借，特殊情况需外借应经市联社信息电脑中心负责人批准，电脑管理人员实施，严禁将电脑设备借给私人使用。

20、有否利用单位的电脑设备和通讯线路与INTERNET网或其它信息网进行与工作无关的联网操作。

21、外单位和个人的软磁盘未经许可和病毒检查，有否直接在本社在电脑设备上使用。

22、有否在信用社任何电脑上玩游戏或从事与工作无关的操作。有否带外单位的人来使用本单位电脑设备。

23、有否将我行应用软件（包括运行程序和源程序）传给外单位或个人。

24、电脑设备使用的电源有否实行专线专用；严禁将非电脑设备使用的电源加载在电脑设备专用电源上；严禁将喝水杯、电炉及带磁性的物质等可能对电脑设备有影响的东西放在电脑的旁边；日常工作时不得在电脑旁边吸烟，吃零食，烧开水。

25、检查电脑通讯设备是否通畅，供电系统是否正常。检查电脑“UPS”备用电源是否正常工作。

26、电脑操作人员是否按操作规定严肃认真地使用电脑，如果由于违反规定而引起账务错乱，有否需要在中心机房改账时，有否经信息电脑中心领导同意，要有社会计主管、操作员、信息电脑中心主机操作员、技术员同时在场方可改账，登记改账记录。

27、所有网点当日账务没有轧平时不得下班，若操作员无法找平账务，是否报告各社会计主管同意，通过信息电脑中心主机操作员同意挂账后方能下班。第二天查明原因后，由信息电脑中心有关人员按改账规定进行账务处理。

28、所有操作员和电脑技术人员之间的工作原则是否做到不得兼任和顶替，特殊情况须经信息电脑中心负责人批准后才能进行短期工作替换。

29、有否审核系统运行日志，对异常情况有否及时向计算机安全领导小组汇报。

30、每日日终打印的账表等会计资料有否按电子化会计档案管理制度要求进行保管，打印作废的账表是否经主办会计或信用社主任确认后集中销毁。

31、日常业务处理过程中，出现串户错账需要冲正，有否经坐班主任或主办会计审查批准，并在错账冲正记簿上登记。

32、业务终端操作员有否做到不得与复核终端操作员交叉。

33、实时复核员发现业务终端操作员传递过来的业务出现差错时，是否及时向业务终端操作员和坐班主任反馈，有否在终端运行登记簿记录差错等详细过程。

34、在计算机机房入口处或值班室有否设置应急电话和应急断电装置。

35、信用社有否设立安全机构，安全机构的设置是否实行谁主管谁负责，计算机运行和应用部门是否设立安全小组或安全员。

36、没有得到硬件管理员或系统管理员的明确准许，电脑中心使用的任何介质，文件材料或各种被保护品都不准带出计算机房，对于计算机正常的输入输出材料，是否视同会计档案，按照会计档案管理制度，决定是否可以将其带入或带出信用社。

37、没有获准进入电脑中心的来访者，其活动范围必须限制在指定的区域内。需进入接待区时，有否通过审批；有否对来访者的情况及来访原因进行登记；登记内容是否完整。

38、防火管理是否由电脑操作员负责，有否做到各个工作日都要进行检查，发现隐患，及时消除。

39、发生计算机犯罪案件或系统出事故时是否及时向主管部门报告，并说明事故现象，原因，损失等情况。

六、会计、出纳检查

1、营业期间，营业场所边、后门是否上锁；临柜人员因故出入有否做到即开即锁；上班后营业厅大门有否反锁固定。

2、营业期间（含中午）大宗现金有否入库（柜）保管。

3、是否坚持双人守库制度，守库人员是否熟悉守库规则，上岗前有否进行安全检查，下岗后，有否办理交接班登记手续。

4、有否坚持双人守库，有否违反管库员不能同时守库的规定。

5、现金收付是否换人复核，票面登记是否合格，账款有否当日核对，现金收、付日记账有否及时逐笔登记。

6、有价单证是否视同现金管理，领用有否登记，使用有否销号。

7、重要空白凭证有否专人保管，领用手续是否严密，有无销号。

8、有价单证、空白重要凭证是否按序号使用，不得跳号使用。

9、非管库人员入库是否按规定办理手续，有否登记。

10、是否坚持双人押运制度；出纳人员有否随车同行、押运手续有否完整；押运员有否穿防弹衣、戴头盔，有否按规定携带武器；“701”管理制度是否严格，领用手续是否完整。

11、每日营业终了，出纳柜人员能否将当日库存现金与会计现金科目总账的余额碰库核对，盖章负责。

12、尾数箱入库前，坐班主任或主办会计有否对现金实际数卡大把。

13、尾数箱有否设置两把锁，一把由出纳员保管，另一把由会计员保管，入库前卡大把检查后上锁分管，营业期间由出纳人员管理。

七、稽核检查

1、信贷员每月对代办员定期或不定期查库不少于一次。

2、信贷员、事后复核员共同对代办员按季账务“六相符”检查一次。

3、信贷员每月对代办员进行重要空白凭证及安全防范检查一次。

4、信贷员为主，事后复核配合每月每村抽查10个存款户核对外账（查内外账核对清单）。

5、事后复核员为主，信贷员配合，负责按季无记名抄列并张贴存款对账表（定期定点公布）。

八、信贷检查

见信用社贷款超诉讼时效登记表。