18人大金融考研演练试题之金融法规部分

第一篇：18人大金融考研演练试题之金融法规部分

18人大金融考研演练试题之金融法规部

分

内容来源：凯程考研集训营

1、从现行金融法规和业务范围看，我国实行()

A.分业经营模式 B.分支行制模式 C.全能型模式 D.单一制模式

2、商业银行资本充足率不能低于()，其中核心资本充足率不能低于()

A.8%，5% B.8%，4% C.10%，5% D.10%，8%

3、可以作为商业银行二级储备的资产是()

A.现金资产 B.贷款 C.国债 D.固定资产

4、按照我国商业银行资产负债比例相关监控指标，各项贷款与各项存款之比不得超过()

A.55% B.60% C.75% D.80%

5、商业银行最主要的经营收入来源是()

A.同业拆借 B.贷款业务 C.中间业务 D.代理业务

6、由出票银行签发的、由其在见票时按照实际结算金额无条件支付给收款人或者持票人的票据被称为()

A.银行汇票 B.商业汇票 C.银行本票 D.信用证结算

7、在下列各种情况中，会增加银行可用头寸的是()

A.客户用现金存入银行

B.银行向客户发放贷款

C.拆入资金用于客户大额提现 D.调增存款准备金

8.商业银行最主要的资金来源是()

A.资本 B.各项存款 C.借入资金 D.向中央银行借款

9.在办理__时，银行处于被动地位()

A.存款业务 B.同业拆借

C.证券投资 D.头寸调度

10、商业银行传统业务中最主要的风险是()

A.市场风险 B.汇率风险 C.经营风险 D.信用风险

第二篇：18人大金融考研模拟试题【商业银行等部分】

18人大金融考研模拟试题【商业银行等

部分】

内容来源：凯程考研集训营

第五章 商业银行与存款货币创造

一、单选题

1、()是历史上第一家股份制银行，也是现代银行产生的象征。

A、德意志银行 B、法兰西银行

C、英格兰银行 D、日本银行

2、()是商业银行最基本也是最能反映其经营活动特征的职能。

A、信用创造 B、支付中介

C、信用中介 D、金融服务

3、下列()不属于商业银行的现金资产。

A、库存现金 B、准备金

C、存放同业款项 D、应付款项

4、下列()属商业银行传统的业务。

A、备用信用证 B、信贷便利

C、信用卡业务 D、承诺业务

5、信托与租赁属于商业银行的()。

A.资产业务 B.负债业务

C.中间业务 D.表外业务

6、商业银行经营的基本目标是()

A、组织和吸收存款 B、资金运用出去 C、通过利差获取经营利润

D、组织和吸收存款，再把这些资金运用出去，通过利差获取经营利润

7、负债业务中业务量最大的是()

A、资本金业务 B、存款业务 C、同业拆借和向央银行借款业务 D、资产业务

8、商业银行经营与管理的首要原则是()

A、可靠性原则

B、流动性原则

C、安全性原则

D、盈利性原则

二、多选题

1、商业银行的职能包括：()

A、信息中介 B、支付中介 C、信用创造 D、投资中介

2、商业银行组织制度形式：()

A、单元制 B、持股公司制 C、连锁制 D、联营制

3、以下哪项属于银行的资产项目()

A、贷款 B、金融债券 C、贴现 D、投资

4、以下哪项属于银行的中中间业务项目()

A、保证 B、承兑 C、汇兑 D、咨询服务

5、以下哪项属于银行的负债项目()A、存款 B、借款 C、金融债券 D、可转让大面额定期存单

三、判断题

1、在我国政府机关、企业单位的所有存款都不能称之为储蓄存款。()

2、商业银行创造信用的能力不受任何条件限制。()

3、票据贴现是商业银行的负债业务。()答案：

单选：CCDCC DBC 多选：ABCD ABC ABC ABCD AD 判断：√ × ×

第三篇：2010人大金融专业试题

1.资本主义危机的实质与根源

2新古典经济学的短期供给曲线推导，为什么向上倾斜？

3在经济体规模报酬分别为递增，不变，递减时用图形说名福利经济学第一，第二定理成立与否，并说明第一二定理的意义

4如果把”通胀预期因素“提到一个很高的位置，试说明政府公布预期的政策意义。并写出预期调节稳定的机制

5为什么说“劳动二因素”是政经枢纽？

6张三买两种蔬菜，U为根号下{x的平方+y平方}，x为三元，y为4元，预算50元。

1）用序数求最优决策

2）用等效曲线，预算线说明均衡。与1）比较结果异同，说明原因。7 n个相同古诺厂商，边际成本固定为c，p=a-Q。

1）求单个厂商均衡的利润

2）有m+1个厂商合并，求独立厂商的均衡

3）说明外部厂商（未参加合并）收益变多了

809年中国率先从危机中走出，结合最近政府的政策谈谈社会主义市场经济体制的优越性。

9大国在国际资本流动情况下，其扩张性财政政策的挤出效应的机制原理，受什么因素影响？

10在什么条件下货币政策有效，财政政策有效？用IS-LM曲线分析

第四篇：2018金融考研试题演练集【证券投资学】

2018金融考研试题演练集【证券投资学】

内容来源：凯程考研集训营

1、进入证券市场进行证券买卖的各类投资者即是证券投资的______。

A 主体 B 客体 C 工具 D 对象 答案：A

2、由于______的作用，投资者不再满足投资品种的单一性，而希望建立多样化的资产组合。A 边际收入递减规律 B 边际风险递增规律 C 边际效用递减规律 D 边际成本递减规律 答案：C

3、通常，机构投资者在证券市场上属于______型投资者。A 激进 B 稳定 C 稳健 D 保守 答案：C

4、商业银行通常将______作为第二准备金，这些证券䠠 ??______为主。A 长期证券 长期国债 B 短期证券 短期国债 C 长期证券 公司债 D 短期证券 公司债 答案：B

5、购买股票旨在长期参股并可能谋求进入公司决策管理层的投资者被称为______。A 投机者 B 机构投资者 C QFII D 战略投资者 答案：D

6、有价证券所代表的经济权利是______。

A 财产所有权 B 债权 C 剩余请求权 D 所有权或债权 答案：D

7、按规定，股份有限公司破产或解散时的清偿顺序是______。A 支付清算费用-支付工资、劳保费用-支付股息-缴纳所欠税款 B 支付清算费用-支付工资、劳保费用-缴纳所欠税款-支付股息 C缴纳所欠税款-支付清算费用-支付工资、劳保费用-支付股息 D支付工资、劳保费用-支付清算费用-缴纳所欠税款-支付股息 答案：B

8、在普通股票分配股息之后才有权分配股息的股票是______。A 优先股票 B 后配股 C 混合股 D 特别股 答案：B

9、圠 ?实行累积投票制的情况下，假如某位股东持有100股股票，本次股东大会拟选出董事12人，那么这位股东总共有______票可用来选举他认为合适的一位或数位董事人选。A 1000 B 1100 C 1200 D 1300 答案：C

10、最普遍、最基本的股息形式是______。

A 现金股息 B 股票股息 C 财产股息 D 负债股息 答案：A

11、具有杠杆作用的股票是_____。

A 普通股票 B 优先股票 C B股股票 D H股股票 答案：B

12、我国的股票中，以下不属于境外上市外资股的是______。A A股 B N股 C S股 D H股 答案：A

13、债券反映的经济关系是筹资者和投资者之间的______关系。A 债权 B 所有权 C 债务 D A和C 答案：D

14、以下被称为“金边债券”的是______。A 国债 B 市政债券 C 金融债券 D 公司债券 答案：A

15、没有固定的票面利率，只设定一个参考利率，并随参考利率的变化而变化，也称“指数债券”的是______。

A 附息债券 B 贴玠 ?债券 C 浮动利率债券 D 零息债券 答案：C

16、不是面向公众投资者，而是向与发行人有特定关系的投资者发行的债券是______。A公募债券 B 私募债券 C 记名债券 D 无记名债券 答案：B

17、发行人在外国证券市场发行的，以市场所在国货币为面值的债券是______。A 扬基债券 B 武士债券 C 外国债券 D 欧洲债券 答案：C

18、证券投资基金由_______托管，由______管理和操作。A 托管人 管理人 B 托管人 托管人 C 管理人 托管人 D 管理人 管理人 答案：A

19、证券投资基金是一种______的证券投资方式。A 直接 B 间接 C 视具体的情况而定 D 以上均不正确 答案：B 20、投资者作为公司的股东，有权对公司的重大投资决策发表意见，进行表决的是______。A 公司型投资基金 B 契约型投资基金 C 股票型投资基金 D 货币市场基金 答案：A

21、以下关于封闭型投资基金的表述不正确的是______。A 期陠 ?一般为10-15年 B 规模固定

C 交易价格不受市场供求的影响 D 交易费用相对较高 答案：C

22、主要投资目标在于追求最高资本增值的基金是______。A 积极成长型基金 B 成长型基金 C平衡型基金 D 收入型基金 答案：A

23、以下不属于债券基金的是______。

A 政府债券基金 B 市政债券基金 C 公司债券基金 D 指数基金 答案：D

24、负责运用和管理基金资产的是______。A 基金发起人 B 基金管理人 C 基金托管人 D 基金承销人 答案：B

25、证券中介机构可分为______。

A 证券经营机构和证券咨询机构 B 证券咨询机构和证券服务机构 C 证券服务机构和证券经营机构 D 以上均不正确 答案：C

26、承销商与发行人之间是一种买卖关系，而不是代理关系，且由承销商承担全部发行风险的证券承销方式是______。

A 承购包销 B 代销 C 定额包销 D 余额包销 答案：A

27、我国对从事经纪业务的证券公司采 取的管理办法是______。A 登记制度 B 特许制度 C 注册制度 D 以上均不正确 答案：B

28、没有证券交易所会员资格，不能进入交易所，只能在场外交易市场进行交易的证券商，是场外做市商的是_______。

A 交易所自营商 B 零股自营商 C 场外自营商 D 以上均不正确 答案：C

29、以下属于证券经营机构传统业务的是______。A 证券承销业务 B 私募发行 C 基金管理 D 风险基金 答案：A 30、专门为证券发行与证券交易办理登记、存管、过户和资金结算交收业务的中介机构是______。

A 信用评级机构 B 证券登记结算公司 C 证券信息公司 D 按揭证券公司 答案：B

第五篇：金融法规

《论我国银行业监督管理法的实施》 学校：无锡太湖学院

专业：金融学

班级：金融

姓名：孙娜

学号：

101班10120092013年6月

[摘要]：银行业监管管理法是调整银行管理关系的法律规范的总称。银行监督管理是指银行业监督管理机构对银行业（包括金融机构，即在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行）的监督管理，包括防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益，促进银行业健康发展等内容为了加强对银行业的监督管理，规范监督管理行为，防范和化解银行业风险，保护存款人和其他客户的合法权益。为了促进银行业健康发展，第十届全国人大常委会第六次会议通过了我国第一部银行业监管的专门法律——《中华人民共和国银行业监督管理法》，并于2004年2月1日起开始实施。2016年10月31日，第十届全国人大常务委员会第二十四次会议审议通过了《关于修改〈中华人民共和国银行监管法〉的决定》，自2007年1月日起实施。实施银行业监管管理法是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心的必然要求。

[关键字]: 银行监管，监管法，措施

[正文]：

一．监督管理机构及监管对象国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。国务院银行业监督管理机构根据履行职责的需要设立派出机构。国务院银行业监管管理机构对派出机构实行统一领导和监督。国务院银行业监督管理机构的派出机构在国务院银行业监督管理的授权范围内，履行监督管理职责。银行业监督管理机构在处置银行业金融机构风险、查处有关金融违法行为等监督管理活动中，地方政府、各级有关部门应当予以配合和协助。金融监管的对象由各国具体国情决定，并受国际金融业发展趋势的影响，传统上监管机构金融监管的对象主要是国内银行业和非银行金融机构，但是，随着金融工具的不断创新，金融监管的范围发生了比较大的变化。银行业监督管理机构的监督对象为两类，一是银行业金融机构即在中华人民共和国境内设立的商业银行、诚市信用合作社、农村信用合作社等吸收公共存款的金融机构以及政策性银行；二是非银行业金融机构，即在中华人民共和国境内设立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及经国务院银行业监管机构批准设立的其他金融机构。由于我国金融市场尚不发达，金融监管仍主要沿袭传统计划控制方法，对监管对象的研究还刚开始，所以，我国银监会金融监管的对象目前仍主要是传统金融机构。但随着我国金融市场的逐渐完善和金融创新的日趋活跃，银监会监管对象根据金融业发展趋势适时调整的要求将会逐渐提出。

银行业监督管理的原则

银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。同时，银行业监督管理应当保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力。为了实现这一目标，银行业监管具有如下原则：1．依法、公开、公正和效率的原则‘’这是银行业监督管理应当遵循的最基本的原则。2．独立性原则，银行业监督管理机构及其从事监督管理工作的人员依法履行监督管理职责，受法律保护。地方政府、各级政府部门、社会团体和个人不得干涉。

3．监管信息共享原则，国务院银行业监督管理机构应当和中国人民银行、国务院其他金融监督管理机构建立监督管理信息共享机制，以便它们在各自的职责范围内，开展对银行业和金融市场的有效监督。4.国际合作与跨境监管原则，各国的银行监管当局要同时负责对境内外资银行监管和对本国银行的境外分支机构，同时，任何一个跨国银行的分支机构都要同时接受母国和东道国当局的双重监督管理。

三．银行监督的内容

(一)信贷监督：信贷监督是指银行运用信贷手段对企事业单位实行的监督。主要从以下三个方面进行：一是监督企业按计划生产、合法经营；二是监督企业按资金使用方向使用资金；三是监督企业改善经营管理，提高经济效益。(二)结算监督 ：结算监督是指银行在了解和

结算债权债务时，通过对结算凭证的审查，对企业的经济活动进行的监督。主要包括：监督企业遵守财政法规和财政纪律，做到专款专用；监督企业改善经营、加速资金周转；通过资金流转，及时发现企业微观经济活动中的问题，并将信息提供给政府，由国家采取相应的宏观控制措施。(三)现金管理监督 ：现金管理监督是指银行按照国家的方针、政策和有关规定，对各单位的现金形式、支出和库存进行的管理和监督。主要任务是监督现金管理单位严格执行国家规定的现金管理制度；监督现金的投放和回笼，促进社会购买力与商品供应量之间的基本平衡。

四．银行业监管的措施及不足

银行业涉及国家安全，因此对银行业的监管治理尤为重要。我们借鉴国外学者构建的金融监管治理评估框架，结合中国实际，设计了中国银行业监管治理指数的指标体系。中国银行业监管治理指数指标体系可以分为四个纬度：独立性、责任性、透明度和监管操守，每个纬度又细分为若干指标，总计47个指标。指标赋值方法是：如果中国银行业监管当局完全达到某个指标的要求，则为2分；如果部分达到要求，则为1分；未达到要求则为0分。最后按照维度将指标得分进行加总，通过将得分转化为百分制（相对数），进而得出中国银行业监管治理指数。在中国银行业监管治理指数体系中，独立性指数为63.16，责任性指数为82.14，透明度指数为68.75，监管操守指数为83.33，总体指数为72.34。考虑到中国金融市场目前的发展阶段，这应该属于不错的成绩，基本上与现实情况相符。自中国银监会成立以来，中国金融监管治理取得了有目共睹的进步，现在已具备良好的监管治理的形式。但是，现实中银行业监管治理仍存在诸多不足之处，需要进一步改善。在独立性方面，银监会的主席由政府来任命，这就难以确保银监会不受政府干预的影响。政府可能会因为某一阶段的发展目标而找借口干预正常监管。例如在市场准入和日常运营监管方面，责权名义上统一于银监会，但是在撤销牌照、许可证等涉及市场退出方面时，银监会分支机构如果要对某些金融机构退出市场提出处理意见，必须先征得地方政府的同意才能上报银监会。再比如，目前银监会的预算是采用监管收费、部门预算、“收支两条线”的财务管理体制，监管收费上缴财政部，银监会的预算需得到财政部批准，这种监管经费筹集体制不可避免地会受到政府干预，从而降低了监管治理的独立性。在责任性方面，《银监法》等法律法规虽然规定了银监会同其他监管部门定期磋商解决问题的可能性，然而，这毕竟是一种松散型的监管合作方式，在目前实行分业监管体制而金融机构的混业经营逐渐盛行、金融创新日新月异的背景下，这种监管方式必然会出现监管真空和监管重叠。由于监管责任、权利界定不清，各监管部门还有可能出现相互推诿的现象。在透明度方面，虽然银监会按照《政府信息公开条例》在其官方网站上公布了监管经费的筹集方式和基本使用情况，但存在如下问题：第一，并未公布关于其运作情况的经审计的详细财务报告，因而不利于社会监督；第二，信息披露严重滞后，目前已经是2011年，而银监会网站披露的仅仅是2007年的经费预算和支出情况，2008、2009年的信息尚未披露，按目前的信息披露速度，即便2008、2009年的经费支出存在问题，那也得在两年之后才能发现。在消费者利益保护方面，国际金融危机的爆发使其重要性凸现。在危机中，一些金融机构的欺诈行为使消费者蒙受巨大损失。因此，危机之后，各国金融监管当局纷纷采取措施加强消费者利益的保护力度。目前中国银监会并没有成立专门的消费者利益保护委员会或者设立相应的部门，消费者利益受损事件不断发生，这方面还有待加强。在监管操守方面，《银监法》、《银监会领导干部和工作人员“约法三章”》、《银监会内部监督暂行办法》等对监管人员的行为准则在制度层面做出了规定。总体上来看，银监会监管操守制度在形式上基本完善，但这些法规制度在实施中还存在问责标准不明确、不够细化、实施难等问题。

【参考文献】：

李大伟、李红华主编：《中华人民共和国中国人民银行法释义》，中国法制出版社，2004年

张庆福主编：《宪法学基本理论》，社会科学文献出版社，1999年版。

史树林编著：《商业银行法律基础与操作实务》,人民法院出版社,1999年版。李芳、郑兴主编：《金融法规》，经济管理出版社，2012年版。