银行个人金融业务实务实训指导书[5篇]

第一篇：银行个人金融业务实务实训指导书

广州城建职业学院

实 训 指 导 书

课程名称：

银行个人金融业务

任课教师：

马俊 所属系部：

经济贸易系 任课班级： 10投资理财1、2班

广州城建职业学院教务处制

2011/2012 学年第2期

实训项目一：活期储蓄实训

【实训目的】

通过本次实训使学生能熟练掌握储蓄存款开户、存款、支取和销户的操作流程。根据当日模拟银行发生的业务内容进行实训操作，每一项操作都必须按储蓄柜员制业务处理规程处理。【能力训练任务及案例】

训练任务：活期储蓄存款开户、续存、支取和销户的操作流程

实训案例：储户张一在2006年9月13日存入一笔活期存款1000元，在2007年1月21日续存1000元，在2007年3月25日支取500元，在2007年5月8日销户。

【实训方法】

1、实务训练：根据银行操作流程进行操作。

2、教师演示活期储蓄流程 【实训步骤】

1、准备实训器材：模拟银行业务软件系统、复写纸、回形针、大头针、模拟印章、印台、模拟实习凭证等

2、分析案例

3、活期开户

经办柜员问清金额，点收现金无误后，根据客户提供的有效身份证件，选择活期开户界面进行记账操作，打印存款凭条交客户确认签名，收回凭条，打印存折核对内容无误后，在储蓄存款凭条上加盖现金收讫章和经办人员名章，在存折上加盖储蓄业务公章后交客户。

4、活期续存

经办柜员问清金额，点收现金无误后，根据活期续存界面，按画面提示录入相关要素进行记账操作，打印存款凭条交客户确认签名，收回凭条，打印存折核对内容无误后，在储蓄存款凭条上加盖现金收讫章和经办人员名章，将存折交客户。

5、活期支取

经办柜员问清支取金额（如大额支取，应填写取款人有效身份证名称及号码，代他人取款还需填写代理人姓名、有效身份证名称及号码），选择活期支取界面，按画面提示录入相关要素进行记账操作（凭密码支取的客户录入个人密码），打印取款凭条按记账金额赔款，凭条交客户确认签名，收回凭条，打印存折复点现金，核对内容无误后，在储蓄取款凭条上加盖现金付讫章和经办人员名章，将存折连同现金一并交客户。6.活期销户

经办柜员问清支取金额（如大额支取，应填写取款人有效身份证名称及号码，代他人取款还需填写代理人姓名、有效身份证名称及号码），选择活期销户界面，按画面提示录入相关要素进行记账操作（凭密码支取的客户录入个人密码），打印取款凭条，按记账金额赔款，凭条交客户确认签名，收回凭条，利息清单复点现金，核对内容无误后，在储蓄取款凭条上加盖现金付讫章和经办人员名章，将存折连同现金一并交客户。【实训地点】

银行实训室

【课时安排】 2 学时

实训项目二：整存整取、零存整取、定活两便实训

【实训目的】

通过本次实践，使学生能熟练掌握整存整取、零存整取、定活两便、储蓄开户、续存、支取和销户的操作流程。【能力训练任务及案例】

任务：整存整取、零存整取、定活两便、储蓄开户、续存、支取和销户的操作流程。

案例：

1、储户张一在2006年2月13日存入一笔整存整取储蓄存款20000元，约定存期1年。（1）、在2006年4月15日销户；（2）、在2007年4月15日销户。

2、储户张一在2006年6月13日开户存入一笔整存整取储蓄存款，约定月存100元，存期1年。张一按月存款，在2007年6月13日到期支取。

3、储户张一在2006年3月24日存入一笔定活两便储蓄存款1000元，在2006年10月25日支取。【实训方法】

1、实务训练：根据银行操作流程进行操作。

2、教师演示整存整取、零存整取、定活两便流程。【实训步骤】

1、整存整取定期储蓄

1）、开户； 2）、提前支取； 3）、部取； 4）、销户（到期或预期）

2、零存整取定期储蓄

1）、开户； 2）、销户。【实训地点】

银行实训室 【课时安排】 学时

实训项目三：个人住房贷款案例分析

【实训目的】

通过实训使学生掌握选择最适合的房屋贷款方式，为客户提供优质的服务

【能力训练任务及案例】

任务：根据案例，计算每一种贷款方式的贷款金额和利息支付，选择最合适的贷款方式。案例：假设某购房者夫妇二人欲购买一总价50万元的住房，以自有资金支付首付款30％，即15万元，其余35万元申请15年贷款。夫妇二人月收入为6000元，月公积金缴存比例为20％，现公积金总额为4万元。商业性贷款的利息负担比政策性贷款高得多，达到了1／3，月还款额多出10％，总额多出近5万元，可不是个小数目。如此看来，自然应该选择个人住房委托贷款，但是不行，这对夫妇不能完全依靠个人住房委托贷款，即便他们现有的公积金达4万元，就是按10倍的较低倍率计算他们也可申请40万元的公积金贷款，但因为政策性贷款最高限额只有30万元，因此35万元还是不可以的。因此，这对夫妇只有退而求其次，选择个人住房组合贷款。那么，他们每月的还款负担承受得了吗？说起来他们每月还款2781．45元，但其中一部分可以由他们还款期每月缴存的公积金抵付，金额最多可以达到总收入的20％，即1200元／月，那么他们需要自行支付的供楼款只有（2781．45－1200）1581．45元／月，和他们6000元的月收入相比负担是很轻的了。不过，如果没有公积金的支持，完全依靠商业贷款，那么每月还款负担还是比较重的，但占总收入50％左右的供楼负担还是可以接受的。建议购房者在确定购房预算时不妨仔细算一算，多列出几种选择比较一下再去申请相应的贷款。

【实训方法】

1、教师设计案例。

2、学生根据案例进行计算。

【实训步骤】

1.设计分析思路 2.进行小组讨论

3.抽取发言人进行汇报 4.教师点评

【实训地点】

多媒体教室

【课时安排】 学时

实训项目四：个人理财业务处理实训

【实训目的】

通过实训使学生能够收集和处理客户理财资料和信息，提供理财建议。【能力训练任务及案例】

任务：要求学生能根据给定资料提供理财建议。

案例：学生根据老师给定的家庭收支状况，提出详细的理财规划。（见讲义）【实训方法】

学生根据给定家庭收支状况，进行计算，对家庭理财规划提出自己的建议 【实训步骤】

1.设计分析思路：（1）、根据给定材料学生拟出家庭理财目标（教育、退休、保险、购车等）。

（2）、相关假设：通货膨胀率 3%，学费成长率 5%，房贷利率 7%，车价零 成长，换车是残值率为 10%。

（3）、理财方案： 1）.教育规划；2）、退休规划；3）、保险规划；4）、购 车规划。

2.进行小组讨论 3.抽取发言人进行汇报 4.教师点评

1、根据给定材料学生拟出家庭理财目标（教育、退休、保险、购车等）。

2、相关假设：通货膨胀率 3%，学费成长率 5%，房贷利率 7%，车价零 成长，换车是残值率为 10%。

3、理财方案： 1）.教育规划；2）、退休规划；3）、保险规划；4）、购车规 划。

4、学生口述理财方案，并就疑点进行讲解。【实训地点】

多媒体教室 【课时安排】

2学时

实训项目五：电话银行业务处理实训

【实训目的】

通过实训使学生了解电话银行的基本规定，熟悉电话银行客户的注册客户和非注册客户两大类别的区别，熟悉电话银行业务咨询、投诉受理、账户挂失等金融服务的业务内容，会向客户介绍客户证书的基本内容、作用和特点，能按有关业务规定正确进行电话银行业务的基本操作与业务解答。【能力训练任务及案例】

任务：电话银行业务咨询、投诉受理、账户查询、账户挂失。案例：柜员李某为客户高某办理一笔电话银行业务咨询业务，柜员李某为客户高某办理一笔电话银行投诉受理业务，柜员李某为客户高某办理一笔电话银行账户

查询与账户挂失业务。【实训方法】

根据教师演示，并自己亲身操作。【实训步骤】

1、办理一笔电话银行业务咨询；

2、办理一笔电话银行投诉受理业务；

3、办理一笔账户查询与账户挂失业务；

4、教师检查学生办理情况，并就疑点进行讲解。【实训地点】

银行实训室 【课时安排】 学时

实训项目六：个人网上银行业务操作实训

【实训目的】

通过实训使学生了解个人网上银行查询、转账、挂失等金融服务的业务内容与服务规范，能按有关业务规定正确进行网上银行账户查询、转账、挂失等业务的操作处理，能妥善处理该类业务的咨询和投诉。【能力训练任务及案例】

任务：个人网上银行账户查询、转账、挂失与业务咨询、投诉处理 案例：中国工商银行个人网上银行 【实训方法】

熟悉业务处理，并当众展示。【实训步骤】

1、教师讲述工商银行个人网上银行各功能介绍

2、各小组根据教学要求分别办理一笔网上银行账户查询、银行转账、挂失、业务咨询、投诉受理业务

3、教师检查学生操作情况，并就疑点进行讲解。【实训地点】

银行实训室 【课时安排】 学时

实训项目七：信用卡业务处理实训

【实训目的】

通过实训使学生能够认识信用卡，并能办理信用卡业务。【能力训练任务及案例】 任务：办理信用卡业务。

案例：开一个信用卡帐户，并做相关的存、取款及查询交易。

步骤：进入“信用卡业务”模块，先在“信用卡管理”中做开户、存、取款交易。进入“信用卡查询”查看交易。【实训方法】 操作演示

【实训步骤】

1、进入“信用卡业务”模块；

2、在“信用卡管理”中做开户、存、取款交易；

3、进入“信用卡查询”查看交易

4、学生提出问题，并就问题点进行讲解。【实训地点】

多媒体教室 【课时安排】 学时

实训项目八：高息揽存纠纷案例分析

【实训目的】

了解高息揽存的危害

【能力训练任务及案例】 任务：分析高息揽存的危害

案例：2010年1月，某中间人通过关系找到X银行负责人，声称能为该行引存500万；同时介绍G公司来该行申请贷款300万元。该行负责人与中间人私下谈好有关条件后，安排信贷员对G公司进行调查，结果是同意以保证方式发给贷款300万元。第一出账20万元，于2010年2月7日划给G公司；第二次出账280万元，于2010年4月4日划给G公司，期限至2010年8月7日。该贷款发放后，自2010年6月开始欠息。信贷人员到G公司生产厂调查，发现其因原材料短缺已停产，且由于种种原因资金已大量流失，尤其严重的是G公司已负债累累，无法继续运作，将关门停业。据查实，当初300万元贷款，其中第一次出账的20万元实际上已作为高息里插有中间人取走；第二次出账的280万元，只有70万元用于G公司购买生产材料，其余110万元用于公司归还其他借款，100万元由保证单位使用。鉴于G公司一出停业状况，正常还贷已不可能，该银行于2010年10月向法院提起诉讼。经审理判决，该行虽胜诉，但执行难度却很大，因为G公司的自有物业都以抵押他行，却无偿债能力。追索保证单位情况也一样，无财产可以执行。因此该笔300万元的贷款至今无法收回。

【实训方法】 案例分析

【实训步骤】

1设计分析思路： 2.进行小组讨论

3.抽取发言人进行汇报 4.教师点评、总结

【实训地点】

多媒体教室 【课时安排】 学时

实训项目九：撰写个人金融产品的营销计划、策略和实施方案

【实训目的】

通过实训使学生了解如何撰写个人金融产品的营销计划、策略和实施方案。【能力训练任务及案例】

任务：撰写个人金融产品的营销计划、策略和实施方案

案例：某银行分行即将发行银行卡，如何将卡发出去，而且发行的质量要高，不致于成为“睡眠卡” 【实训方法】

开动脑筋，集思广益，天马行空，任何有用的创意都可以罗列。【实训步骤】

1、教师讲解个人金融产品营销计划、策略和实施方案方面的理论知识。2.设计分析思路： 3.进行小组讨论

4.抽取发言人进行汇报 5.教师点评、总结 【实训地点】

多媒体教室 【课时安排】 学时

实训项目十：商业银行SWOT分析

【实训目的】

通过实训使学生了解并掌握银行SWOT分析方法。【能力训练任务及案例】

任务：撰写商业银行SWOT分析报告 案例：以国内商业银行为例 【实训方法】

大量阅读，撰写报告 【实训步骤】

1、教师在本次课之前，布置任务，大量阅读商业银行SWOT分析资料 2.设计分析思路：

3、分组，各组讨论拟定一份商业银行SWOT分析报告，进行小组讨论 4.抽取发言人进行汇报 5.教师点评 【实训地点】

多媒体教室 【课时安排】 学时

第二篇：报关实务实训指导书

《报关实务》

实

训

指

导

书经济贸易学院

一、实训对象

国际经济与贸易本科专业学生

二、课程的性质、任务及目的报关实务是国际经济与贸易专业的专业必修课、主干课程。本课程的任务是，贯彻国家教育方针，培养学生良好的职业素质，使学生具备从事报关及相关工作的专业能力。本课程设置的目的是为了使学生准确的掌握国家对外贸易的各种法律、法规及管制制度；海关对报关活动及报关活动相关人的管理制度，能准确无误的填制各类报关单证，熟练进行通关作业及相关活动的前期、后续管理工作，从而提高学生的知识水平和实际操作能力，能够综合运用报关知识去开展工作，为从事国际贸易、报关、报检等工作和进一步科学研究奠定基础。

三、实训原则与方法

本课程将遵循“以教师为主导、以学生为主体、以训练为主线”的教学原则，在教学方法上，本课程大量尝试模拟教学、案例教学和启发式教学，以增强学生主动参与的意识，并辅以个人准备、小组讨论、分组演练、典型表演等多种课程组织形式，有益于激发学生的学习兴趣，较之传统的教学方法有全新的突破。

四、实训内容

1、一般进出口货物通关实训

1）实训目的：掌握一般进出口货物通关程序，能够顺利完成一般进出口货物通关工作任务，适应工作环境

2）实训项目：一般进出口货物通关实训

3）实训内容：

A、一般进出口货物报关单的填制

B、一般进出口货物通关流程

4）实训课时：10课时

5）实训考核方式：分组模拟50%，个人模拟50%2.保税加工业务实训

1）实训目的：

掌握保税加工业务报关流程，能够顺利完成保税加工业务报关的工作任务，适应工作 环境。

2）实训项目：

保税加工业务实训。

3）实训内容：

A、进料加工贸易报关程序。

B、来料加工贸易报关程序。

4）实训场地：

本实训可选择实训室或教室进行。

5）实训分组：

实训项目可分组设计，分组安排。

6）实训课时：

6课时

7）实训考核方式

A、分组模拟50％

B、个人 50％

3.保税物流业务实训

1）实训目的：

掌握保税物流业务的报关程序，能够顺利完成保税物流业务的报关任务，适应工作环境。

2）实训项目：

保税物流业务实训。

3）实训内容：

保税物流业务的通关程序。

4）实训场地：

本实训可选择实训室或教室进行。

5）实训分组：

实训项目可分组设计，分组安排。

6）实训课时：

3课时

7）实训考核方式

分小组操作

A、分组模拟50％

B、个人 50％

4.暂准进出境货物通关实训

1）实训目的：

掌握暂准进出境货物通关程序，顺利完成暂准进出境货物通关的工作任务，适应工作环境。

2）实训项目：

暂准进出境货物通关实训。

3）实训内容：

暂准进出境货物通关程序。

4）实训场地：

本实训可选择教室进行。

5）实训分组：

实训项目可分组设计，分组安排。

6）实训课时：

3课时

7）实训考核方式

A、分组模拟50％

B、个人 50％

5.税费计算

1）实训目的：

掌握进出口关税的税费计算。

2）实训项目：

进出口关税的税费计算题。

3）实训内容：

进出口关税的计算。

4）实训场地：

本实训可选择教室进行。

5）实训分组：

实训项目可分组设计，分组安排。6）实训课时：

2课时

课堂内老师讲授8课时，剩余16课时由学生按照老师布置的实训目的和要求来独立完成。

五、指导书与参考资料

《报关实务》 对外经济贸易大学出版社

《报关员资格全国统一考试教材》中国海关出版社

第三篇：导游业务实训指导书

《导游实训》指导书

一、实训目的

导游工作是一项集知识与技能为一体的服务工作，在导游服务人员的培养过程中，理论学习与实践训练具有同等重要的地位。导游实训旨在以行业导游服务规范或标准为依据，培养学生口语表达能力、应变能力、人际交往能力、团队组织协调能力、事故处理能力，突出实训的实用性、综合性、岗位性、技能性。

二、实训任务

1、通过实训，使学生认识、理解导游工作的特点、导游工作的主要内容及导游工作人员应具备的能力。

2、通过实训，使学生能独立写作导游欢迎辞、欢送辞与景区景点讲解辞等。

3、通过实训，使学生掌握导游服务程序与规范，熟悉导游带团技能，提高导游讲解能力等。

4、通过实训，培养学生在导游带团过程中特殊问题的处理能力和应变能力。

三、实训操作安全注意事项

1、学生必须按计划要求完成实训任务。实训前，应认真阅读本次实训的全盘内容，明确实训目的和实训任务，做好必要的实训准备。实训前，应注意收集参考文献资料在实训中运用。

2、学生在实训期间注意安全，遵守实训制度，服从实训指导老师和实训室管理人员的指导和安排。

3、严格考勤，不得迟到，出勤情况作为该课程平时成绩的重要依据之一。

4、写实训报告书，字迹工整，条理清晰，语言流畅，结构规范。严禁抄袭。

四、实训的组织管理 每5人一组，设组长一名 具体实训时间如下:

五、实训步骤指导与注意事项

实训一

欢迎辞、欢送辞与城市概况模拟介绍

1、实训地点：校外景点教室、导游实训中心或校园

2、实训内容：以某一旅游团到达和离开某城市为情景，模拟向该团队致欢迎辞、欢送辞和城市概况，学生自导自演。

3、实训形式及方法：演示与讲解、小组合作 实训二

景观讲解训练

1、实训地点：教室、导游实训中心

2、导游词安排：大丰麋鹿自然保护区、江苏国家珍禽自然保护区、新四军纪念馆、息心寺

3、实训形式及方法：ppt演示与讲解、小组合作 实训三

景区现场模拟带团

1、实训地点：校外景点

2、实训内容：景区现场参观讲解，模拟突发事件并进行处理

3、实训形式及方法：参观、讲解、处理突发事件

六、成绩考核及评定

1考勤

出勤情况

10% 2实训报告

实训报告完成质量

30% 3实训考试

考试情况

60%口试

七、实训报告

认真完成，按时提交实训报告。

第四篇：银行柜员业务实训实践任务指导书

附件2：

职业学院

集中实践任务指导书

二级学院经济管理学院 系（部）商务管理系专业：金融保险

实施时间：x年x月

一、集中实践课程名称：银行柜员业务实训

二、集中实践课程的目的银行基本技能训练是金融保险专业在专业基础课的基础上开设的集中实训课程，通过银行基本技能训练巩固实践专业知识，并启发学生对后续专业课程的学习兴趣。主要内容有银行基础知识，珠算与点钞，数字键盘的录入，银行服务礼仪和客户服务技巧，快速进行中文录入等业务与技能。

本次实践课程在本专业课程体系中的地位和作用

本实训是金融保险专业开设的专业课程学习的一个重要环节，通过实训使金融保险专业学生具备实际操作能力。

三、本次集中实践所培养的职业技能（通用技能及专业技能）

通过训练全面提升银行柜员业务人员必备的基本管理素质与金融保险专业能力，包括：

1.严谨周密的思维方式及全局观。

2.团队合作和协调能力。

3.填写和处理银行单证业务能力。

4.珠算与点钞技能能力。

5.银行服务礼仪和客户服务技巧。

6.数字键盘的录入技能。

7.快速进行中文录入技能。

四、本次集中实践课程总体任务

1.填写和处理银行单证业务。

2.珠算与点钞技能训练。

3.银行服务礼仪和客户服务技巧训练。

4.数字键盘的录入技能训练。

5.快速进行中文录入技能训练。

附：集中实践进程表

五、本次集中实践课程实施场地及总体时间安排

本次实训安排在本学期第12周，共1周。

六、本次集中实践课程实施班级及组织（小组或个人）

1．实习由金融保险教研室老师负责实习组织、动员、计划实施、进度控制等工作的实施和检查。

2．学生可以按2--4人组成小组，完成银行柜员业务实训任务。

七、参加本次集中实践课程指导教师任务（工作）要求

校内指导教师——赵静、尉凯征。工作要求包括以下几个方面的内容：

1、明确实训任务、目标；

2、监督学生实训进程和纪律情况

3、解决实训过程中的问题

4、指导学生进行网上调研并完成调研计划书；

5、书写调研总结报告。

6、填写教师工作日志

7、对学生评分

八、完成本次集中实践课程任务的纪律要求

1、爱护学校教学设备。

2、注意安全，严格执行实习现场关于安全问题的有关规定。

3、实习期间不得迟到、早退、无故缺席。

4、在实习中，必须严格遵守现场管理制度、操作程序。

5、实习期间要团结协作，保质保量完成实训任务。

九、集中实践课程的考核方法

 小组竞争结果30%

 出勤与纪律20%

 团队协作度评分30%

 实训日志填写20%

银行柜员业务实训日志

姓名：学号：

附2：学生实训总结

第五篇：初级会计实务实训指导书

《初级会计实务》综合实训指导书

一、实训目的

在学习《初级会计实务》理论的基础上，通过模拟企业业务链的各项经济业务的原始凭证，根据原始凭证分析、判断经济业务类型并核算，让学生置身于会计工作情境中，真正做到实践与理论相结合，把理论知识运用到实践中来，使学生熟悉企业业务链，熟悉各会计核算岗位流程与职责，对各项经济业务的确认、计量、记录、报告有直观的认识，为走向工作岗位打下坚实的基础。二、实训任务

通过本课程学习，使学生能够根据企业会计准则的要求，掌握企业日常的存货采购与付款核算、资产购置与管理核算、投资与筹资核算、生产核算、销售与收款核算、工资费用的核算、财务成果核算，掌握资产负债表、利润表、利润分配表及现金流量表的编制方法，提高学生的技能操作，为以后走向工作岗位打下良好的基础。

三、实训课时分配:(共计18学时)

实践教学课时分配表

序号 1 2 3 4 5 6 7 8 9 合计

实 践 项 目

设置账薄并登记期初余额 填制 1-10 号的记账凭证 填制 11-20 号的记账凭证 填制 21-30 号的记账凭证 编制科目汇总表 登记账簿

编制会计报表

会计档案的装订与保管 实训报告

实践学时 2 2 2 2 2 2 2 2 18 1

四、实训内容

一 设置账薄并登记期初余额

(一)实训目的

1.熟悉账簿的种类.格式及用途 2.掌握建账的方法及如何登记期初余额(二)实训重点、总账、明细账和日记账的设置 2、总账、明细账和日记账的过账方法 二 填制 1-10 号的记账凭证

(一)实训目的、掌握原始凭证的填制方法及流转程序 2、掌握记账凭证的填制方法(二)实训重点、原始凭证的填制及审核 2、记账凭证的填制及审核 三 填制11-20号的记账凭证

(一)实训目的、掌握原始凭证的填制方法及流转程序 2、掌握记账凭证的填制方法(二)实训重点、原始凭证的填制及审核 2、记账凭证的填制及审核四 填制21-30号的记账凭证

(一)实训目的、掌握原始凭证的填制方法及流转程序 2、掌握记账凭证的填制方法(二)实训重点、原始凭证的填制及审核 2、记账凭证的填制及审核 五 编制科目汇总表

(一)实训目的 : 掌握科目汇总表的编制方法(二)实训重点: 编制科目汇总表练习试算平衡 六.登记账簿

(一)实训目的

掌握登账的方法,熟悉账簿的格式及用途(二)实训重点、根据收付业务登记现金.银行存款日记账2、根据原始凭证和记账凭证登记明细账 3、根据科目汇总表登记总账 4、账证.账账之间的勾稽关系 七 编制会计报表

(一)实训目的

掌握资产负债表.利润表的编制方法(二)实训重点

1、资产负债表的编制方法 2利、润表的编制方法 八 会计档案的装订与保管

(一)实训目的

熟悉会计凭证.会计账簿.会计报表的装订及保管期限(二)实训重点、会计凭证的整理与装订 2、会计账簿的装订与保管 3、会计报表的装订与保管 九 实训报告

(一)实训目的

对上述手工作账和电算化作账的实训作以总结(二)实训重点、手工作账的操作程序 2、实训结束的心得体会