关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

第一篇：关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

关于规范小额贷款公司筹建和开业申请要件有关问题的补充通知

辽金办〔2009〕3号

各市政府金融办：

为进一步做好全省小额贷款公司试点工作，根据辽宁省小额贷款公司试点工作领导小组审查委员会意见，小额贷款公司筹建申请要件补充如下。

一、筹建申请须出具以下要件

（一）企业出资人注册地主管税务机关（县及县以上国家税务局、地方税务局）出具的近两年无偷漏税行为，依法纳税的证明，并加盖主管税务机关公章。

（二）企业出资人注册主管工商行政管理部门（县及县以上工商行政管理局）出具的近两年依法合规经营，无重大违反工商行政管理法律法规的证明，并加盖主管工商行政管理部门公章。

（三）企业出资人注册地县以上劳动和社会保障局（或劳动人事局）出具的近两年度依法用工，与职工签定劳动合同，为职工参加社会保险，按时足额发放职工工资、缴纳职工养老保险金、失业保险金等情况的证明，并加盖主管劳动部门公章。

（四）企业出资人法人代表和自然人出资人户籍所在地公安机关派出机构出具的本人无犯罪记录的证明，并由户籍所在地的市公安局经济侦查支队复核、盖章。

（五）人民银行征信系统出具的企业法人出资人信用报告，自然人出资人个人信用报告，信用报告的出具日期不得早于筹建申请提交日前一个月。

二、开业申请须出具以下要件

（一）拟任小额贷款公司的董事及高级管理人员须提交人民银行征信系统出具的信用报告，信用报告的出具日期不得早于开业申请提交日前一个月。出资人可凭有效证件到当地人民银行申请查询。

（二）拟任董事及高级管理人员户籍所在地公安机关出具的无犯罪记录的证明，并由户籍所在地的市公安局经济侦查支队复核、盖章。

以上材料如在筹建申请中已提交，须在开业申请时再次提交。

三、需进一步明确的问题

（一）关于小额贷款公司注册资本金问题，应严格按照《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）中“小额贷款公司的注册资本来源应真实合法，全部为实收货币资本，由出资人或发起人一次足额缴纳”的规定执行。

（二）关于小额贷款公司的名称问题，应严格按照《关于小额贷款公司试点的指导意见》（银监发〔2008〕23号）中“小额贷款公司的名称应由行政区划、字号、行业、组织形式依次组成，其中行政区划是指县级行政区划的名称，组织形式为有限责任公司或股份有限公司”的规定执行，如：ⅹⅹ县（市、区）ⅹⅹ小额贷款股份有限公司（有限责任公司）。

二OO九年一月五日

第二篇：申请开业小额贷款公司参考样本

关于榆树市（县）信泰小额贷款 有限（股份）公司开业申请材料

申请人：主发起人签字（手印）

XXXX年XX月XX日

申报材料目录

一、关于XXX小额贷款（股份）有限公司申请开业的请示

二、《企业名称预先核准通知书》复印件

三、省金融办同意设立公司批复复印件

四、有效验资证明

五、拟设公司营业场所证明材料

六、地方主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书

七、地方主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见

申报材料一：

关于XX市（县）XX 小额贷款（股份）有限公司申请开业的请示

主送单位：省金融办 文件内容：

1.说明省金融办批准设立情况（包括批准文件名称、文号、日期）。

2.拟开业机构名称、住所、组织形式、注册资本、经营范围、股本结构（股东名称、出资额、持股比例）。以上事项与申请设立阶段是否有变化，如有变化，说明具体变化情况和变化原因。

3.公司拟任法定代表人、董事、监事、高级管理人员情况（姓名和职务）以及验资情况（全体股东一次性验资或者分期验资以及分期验资的时间、金额和占股比例）和营业场所情况（说明住所来源和营业面积，住所来源包括产权所有人无偿提供使用、购买或租用以及消防验收情况）。

以上情况符合开业条件。

申请人：全体企业股东盖公章，法定代表人签章；

全体自然人股东签字、按手印

XXXX年XX月XX日

(请示正文最后标注：全体股东郑重承诺：全体股东提交贵办的申

报文件、资料真实、准确、完整，如存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，全体股东及有关责任人承担相应的行政、经济和法律责任。)

申报材料二：

工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》 提供工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书首次复印件。

申报材料三：

省金融办同意设立公司批复复印件。

申报材料四： 有效验资证明。

要求：提供法定验资机构出具的验资报告原件及附件，各页须加盖法定验资机构公章和清晰骑缝，或持中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行、交通银行、招商银行、中国邮储银行等7家已开通工商E线通综合信息平台银行出具的正式现金存款单（转账单）和验资查询函（原件）办理开业业务。

申报材料五：

拟设公司营业场所证明材料。

1.租赁营业场所的，要提供租赁合同首次复印件和租赁房产权证、土地证首次复印件；购买营业场所的，要提供购房合同首次复印件和产权证、土地证首次复印件；产权所有人无偿提供营业场所和自有房屋作为营业场所的，产权所有人要出具提供使用说明，提供营业场所产权证、土地证首次复印件；没有营业场所产权证、土地证的，营业场所产权所有人要书面说明情况。

2.小额贷款公司申请开业所需提供公安、消防部门对其营业场所出具安全、消防设施合格证明，是指营业场所建筑工程或装修工程竣工验收合格的法律文件。建筑类竣工验收合格需提供《建设工程消防验收意见书》、《建设工程竣工验收消防备案抽查结果公告》、《建设工程竣工备案受理凭证》或《公众聚集场所投入使用、营业前消防安全检查合格证》；装修工程竣工需提供竣工验收合格意见书、检查记录或备案受理凭证。以上法律文件须加盖当地消防部门公章或业务受理专用章。

申报材料六：

地方主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书。

申报材料七：

地方主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见。

延边州小额贷款公司申请开业，另须提供延边州金融办出具的复审意见。

材料格式和报送要求

1.小额贷款公司主发起人为公司设立和开业申请人，设立申请书和开业申请书主送机关为省金融办。

2.申请材料采用活页装订的方式，各申报材料之间应有隔断页。纸张幅面为标准A4纸张规格（需提供原件的历史文件除外）。申请材料的封面应标有“关于申请设立XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司材料”或“关于XX市（县）XX小额贷款有限（股份）公司开业申请材料”字样，申请材料须用中文简体仿宋GB2312三号字体书写。如需提供原件的历史文件是以英文书写的，应附中文译本，且以中文译本为准。申请文件一般采用双面打印，标注目录和页码，不能打印页码的要件可以用铅笔标注。所有需要签名的要件，都应加按本人手印。地方小额贷款公司主管部门出具的文件须作为申报材料的要件装订入册，不得单独提供。

3.向省金融办报送设立和开业申报材料，申报纸质材料一式3份，正本原件1份，副本复印件2份（省金融办1份原件、1份复印件，地方小额贷款公司主管部门1份复印件）。申报电子材料一式2份（要求全部申报要件原件扫描刻录光盘）。

第三篇：小额贷款公司申请开业材料清单

二、申请开业材料排版顺序（编页码）

1、目录页

2、开业申请书

3、董事和高管任职资格材料

4、公司组建和公司法人治理材料

5、申请人联系方式

附件三：

小额贷款公司申请开业材料清单

一、开业申请书。主要内容包括：筹建工作情况介绍（筹建过程、发起人（出资人）会议情况及形成的有关决议、公司注册资金到位及验资情况、筹建申请审批情况）、创立大会暨第一次股东大会召开情况、审议通过公司章程等重大事项的决议、第一届董事及监事选举产生情况、第一届董事会及监事会召开情况、公司组织架构及高管人员聘任情况、公司经营方针和未来发展规划、业务开展区域及经营范围、主要内部管理制度制定情况、营业场所符合开业条件的验收情况。

二、董事和高管任职资格材料。拟任董事、高管人员名单，并按董事和高级管理人员分类逐人说明个人简历、尽职履责能力、专业技术职称与最高学历等。资格材料的附件包 1

括个人承诺书（对是否有大额负债、违法违纪行为如实陈述，并承诺在日后工作中诚实守信、公正履职）、身份证明与相关证书复印件、试点区（市）县主管部门与拟任人的谈话记录。

三、涉及公司组建和公司法人治理的其他资料

（一）创立大会暨第一次股东大会对筹建工作报告、公司章程草案、有关组织机构的议事规则、选举董事、选举董事长、聘任总经理等高管人员、部门设置与职责、主要管理制度等事项审议通过的决议。

各项决议应标明决议编号，应表明实到人员所持表决权占全部表决权的比例，通过决议的赞成、反对和弃权表决权数及比例。决议应由监票人、唱票人和计票人以及全体表决人员签字。选举董事、监事的决议应注明当选人大赞成、反对和弃权的表决权数及比例，董事会决议应由全体董事签名，监事会决议应由全体监事签名。

（二）经审定通过的公司章程，并由全体股东签名盖章。

（三）验资报告，并附送法定验资机构及注册会计师的资质证明。

（四）股东名称及其出资明细、公司法人治理结构设置与职责方案、公司监督机构（岗位）的设置情况及人员简历、公司主要负责人名单、公司从业人员基本情况及名单、公司经营方针和未来三年发展规划。

（五）省政府金融办同意筹建的批复

（六）营业场所房屋产权或使用权证明

（七）营业场所具备开业条件的验收证明（通过消防、公安等部门验收的文件）。

四、申请人联系方式。开业申请的主要联系人、联系电话、传真、电子邮件、通讯地址及邮编。

第四篇：关于小额贷款公司申请设立及审批工作有关问题的通知1

关于小额贷款公司申请设立

及审批工作有关问题的通知

各市（州）、长白山管委会、各县（市）金融办（小额贷款公司主管部门）：

为进一步促进全省小额贷款公司试点工作规范、有序、健康发展，严格小额贷款公司资格准入，优化审批程序，提高审批效率，经征求小额贷款公司审核委员会各成员单位意见，对现行小额贷款公司设立申请材料要件及审批工作程序予以优化调整。现将小额贷款公司设立审批有关事宜具体明确如下：

一、小额贷款公司申请筹建

（一）申请筹建小额贷款公司须提交以下要件：

1.筹建申请书（主送机关为吉林省金融工作办公室）。

2.组建小额贷款公司的可行性研究报告。

3.筹建工作方案。

4.由工商行政管理部门出具的《企业名称预先核准通知书》。

5.股东大会同意出资设立小额贷款公司以及成立筹建工作小组的决议，附出资协议书、股东名录、筹建工作小组成员名录及联系方式。

6.股东大会通过的公司章程(草案)。

7.各出资人出具的自觉遵守公司章程、参与管理并承担风险、入股资金来源合法的承诺书。

8.出资人情况证明材料。

（1）股东名单。

（2）主发起人是自然人的，提供个人简历，资金来源情况说明。若是企业或企业的法定代表人，还需提供该企业工商营业执照，国税、地税登记证。主发起人为自然人且在银行、证券、保险公司或其他国有企业担任现职的，须出具单位同意其发起设立小额贷款公司的证明。

（3）工商部门对出资企业或出资自然人但作为企业法定代表人的企业，出具是否依法合规经营证明。

（4）税务部门对出资企业或出资自然人但作为企业法人代表的企业，出具企业是否依法纳税证明。

（5）公安部门对出资自然人或出资企业法定代表人，出具有无违法记录证明。

（6）人民银行征信系统对出资自然人或出资企业，出具征信情况证明。

9.律师中介机构出具的股东之间关联情况的法律意见书。

10.小额贷款公司发起人承诺不参与非法集资活动的承诺书。

11.拟任董事、监事、高级管理人员申报材料。

（1）拟任职董事、监事和高级管理人员任职资格表。

（2）拟任职董事、高管人员的专业技术职称和国家认可的学历证明材料复印件。

（3）地方政府主管部门对拟任董事、监事和高级管理人员的任职资格的综合鉴定。

12.拟设公司主要管理制度。

13.地方政府出具的承担风险防范和处置责任的承诺书。

14.地方政府主管部门出具的申报材料初审意见。

15.申请人联系方式。

（二）小额贷款公司申请筹建应遵循以下工作程序：

1.由该公司筹建工作小组向地方政府主管部门提交筹建申请材料。

2.地方政府主管部门负责筹建阶段的指导、申请材料的初审和核查工作。筹建申请材料由地方政府主管部门初审同意并出具初审意见后报省金融办。

3.省金融办对各主管部门报送的申请材料进行复审，符合要求的筹建申请材料，批次提交小额贷款公司审核委员会审核。不符合要求的申请材料退回当地主管部门，本批次不予提交审核委员会研究。

4.经小额贷款公司审核委员会审核通过的筹建申请，由

省金融制定下发同意该公司筹建的批复。

（三）小额贷款公司的筹建期限：

1.小额贷款公司筹建期为自省金融办批准筹建之日起3个月。

2.未能如期完成筹建工作的，筹建小组应在筹建期限届满15日前，报经当地政府主管部门同意，向省金融办提交筹建延期申请，并说明理由。经省金融办批准同意后方可延期，延期不得超过2个月。

3.对在筹建期内未能完成筹建工作且未按规定提出延期申请，或延期申请未获批准，以及延长期满仍未能完成筹建工作的，自筹建（延长期）有效期满之日起，筹建批准文件失效，其筹建资格自动终止。

二、小额贷款公司申请开业

（一）小额贷款公司申请开业须提交以下要件：

1.开业申请书。

2.筹建工作报告。

3.筹建批复的复印件。

4.股东名册及其出资额、股份和股份比例、出资时间。

5.法定验资机构出具的验资证明。

6.股东大会(或董事会)审议通过有关事项的决议。

7.拟任董事、监事、高级管理人员名单及公司组织结构图。

8.拟设公司营业场所证明材料。

9.地方政府主管部门对小额贷款公司营业场所及办公软、硬件设施的现场验收合格意见书。

10.地方政府主管部门对小额贷款公司申请开业的审查意见。

（二）小额贷款公司申请开业应遵循以下工作程序：

1.由该公司筹建工作小组向地方政府主管部门提交开业申请材料。

2.地方政府主管部门负责筹建阶段的指导、申请材料的初审和是否具备开业条件的核查工作。

3.开业申请材料由地方政府主管部门初审同意并出具初审意见后报省金融办。

4.省金融办对各主管部门报送的申请材料进行复审，必要时提交有关部门协助调查，复审合格的开业申请材料，由省金融制定下发同意该公司开业的批复。不符合要求的申请材料退回当地主管部门处置。

三、其他事项

（一）本通知下发前已获得筹建资格的小额贷款公司，按照原要求提交申请开业材料，履行审批手续。

（二）本通知自下发之日起执行，新申请设立小额贷款公司，按照本通知有关要求提交申请材料，落实审批流程。

（三）公司筹建工作完成后申请开业，申报内容应与筹

建申请事项保持一致。如存在变更事项，应重新履行筹建审批手续。

（四）延边州小额贷款公司申请筹建（开业），应由县（市）主管部门相应申请材料提交延边州金融办复审，出具复审意见后提交省金融办。

附件：吉林省小额贷款公司申请设立审批流程表

二〇一二年二月

日

第五篇：关于规范纳税人财务报表报送有关问题的补充通知

关于规范纳税人财务报表报送有关问题的补充通知 各县（市、区）国家税务局:

根据《河北省国家税务局关于规范纳税人财务报表报送的公告》，全省纳税人2012年2月征收期将按公告要求报送财务报表，为保证财务报表报送的顺利进行，结合石家庄市的试点情况，现将有关问题补充通知如下：

一、由于财务报表是单独的模块，需要纳税人下载相应的安装包进行安装，纳税人集中在征收期进行下载，网站下载压力巨大，在下载高峰期有时会导致网站无法打开，为减少网站下载压力，纳税人可以：

1、避开征收期下载高峰，目前“财务报表采集系统V1.0.002安装包”已经放在下载地址：http://hb.servyou.com.cn/下载中心??软件下载，纳税人现在已经可以进行下载安装。

2、无法网上下载的纳税人可到税务机关下载拷贝（见附件）。

二、为不影响正常各税种的纳税申报，2012年2月、3月征收期，纳税人的财务报表报送与各税种的纳税申报暂不设臵校验功能，纳税人可以分别进行各税种的纳税申报和财务报表的报送，且财务报表报送的期限在此期间暂设定为每月1日至月底。

主管税务机关要通过外部信息采集与交换综合服务平台及时查询未进行财务报表报送的纳税人，对未报送的纳税人及时进行催报，保证纳税人财务报表的报送数量和质量。

三、由于财务报表报送涉及纳税人范围广，各单位要认真做好财务报表报送中有关问题的宣传、解释、辅导工作。

目前，仅有上市公司和部分大中型企业实际执行了企业会计准则，只有执行了企业会计准则的企业才选择“适用执行企业会计准则的财务报表”，其他企业选择“适用执行企业会计制度的财务报表”或“适用执行小企业会计制度的财务报表”，税务机关要辅导纳税人正确选择财务报表种类。

主管税务机关要将本通知精神通过电话、短信等形式及时传达到广大纳税人。

沧州市国家税务局

二0一二年一月十七日