调研方案大纲

第一篇：调研方案大纲

调研方案大纲

一、调研目的

为什么调研？调研获得的信息用于解决什么问题？

二、调研内容

通过调研需要了解的主要内容是什么？为达到调研结果必须搜集哪些方面的信息？

三、调研对象

被调研的对象是谁？可具体描述被调研对象特征或范围定义，抽样调研必须对抽样方法进行详细说明，确保样本能够有效代表整体。数量有多少？在哪里？

四、调研方法

1、明确调研方法，如：资料收集法，访谈法，实验法，问卷法，随机采访法等；

2、根据调研内容编制相应调研方法的记录表或问卷；

3、针对不同的调研对象确定调研策略或标准话术。

五、调研人员分工及相应职责：

此项调研任务的人员组成、分工，描述人员具体职责

六、时间安排

具体的调研计划的时间安排，计划调研的进程

七、资源支持

为完成调研任务，需要提供哪些人、财、物支持？

第二篇：中国农业银行调研大纲

附件：

中国农业银行调研大纲

会计1302 崔兰丹 2013015089

1、中国农业银行都有哪些主营业务？具体都包括什么？

主营业务也大致和其他三大银行相似，主要包括人名币业务和外汇业务。

人民币业务：各种存贷款业务、国内外结算、票据贴现、发行金融债券、买卖政府债券、从事同业拆借、买卖外汇、提供信用证服务及担保、代理收付款项及代理保险业务等。

外汇业务：外汇存款、外汇贷款、结汇、售汇、进出口押汇、进出口信用证、跟单托收、光票托收、咨询见证、居民因私购汇、出口退税账户托管贷款和外汇汇款等业务。

2、与其他银行相比，有什么优势和特色？

负债业务规模同业领先；较高的个人存款占比提供稳定增长的存款来源；活期存款占比较高；存款成本在同业中保持领先优势。息差在四大国有银行中仅次于建行；拥有可比同业中最低的贷存比、非政府信用类债券占比、债券投资久期和中长期贷款占比，以及最高的活期存款占比，长期看，息差改善空间高于可比同业。

3、在发展过程中存在哪些问题？

第一，资产质量和拨备水平稍逊色于同业。尽管公司资产质量在过去3年中处于逐步改善阶段，但相较同业仍旧稍显逊色。县域贷款、中西部及东北部地区贷款质量的变化趋势、政府融资平台贷款和房地产贷款质量仍需要农行密切关注，是农行的潜在风险。目前公司拨备覆盖水平尚低于同业，信贷成本短期仍将维持高水平。

第二，历史包袱沉重。农行与其他三大行不同，由于历史原因，承担了相当大部分与历史有关的政策性业务，与农村金融体系紧密的联系。政策性业务严重制约着经营结构的调整，使经营管理更为复杂。

第三，人均利润率低。网点及在岗员工多，尽管有助于农行的业务发展，但是同时也会造成人均利润率偏低。农行的网点数及员工数都远远超过同行，因此人均利润率很难和其他三大行相比。

4、银行的理财产品有哪些分类？

（1）根据风险和收益特征，可以分为保证收益产品，保本浮动收益产品和非保本浮动收益产品。

保证收益理财产品的收益是固定的，到期后就可以获得协议上规定的收益，反之为非保证型。非保证型又分为保本浮动收益理财产品和非保本浮动收益理财产品。保本浮动收益理财产品是指银行按照约定向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财产品，反之就是非保本型。一般银行的非保本浮动收益型的风险仅次于储蓄风险，是追求稳定收益的稳健型客户的最佳选择。

（2）根据投资币种的不同，可以分为人民币理财产品，外币理财产品和双币理财产品。

如外币理财产品只能用美元、港币等外币购买，人民币理财产品只能用人民币购买，而双币理财产品则同时涉及人民币和外币。

人民币理财产品根据其投资方向和领域的不同，可以分为债券类理财产品，信托类理财产品，结构性理财产品，代理境外理财产品(QDII型)债券型——投资于货币市场中，投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券。因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资，这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会。

信托型——投资于有商业银行或其他信用等级较高的金融机构担保或回购的信托产品，也有投资于商业银行优良信贷资产受益权信托的产品。

结构型——是运用金融工程技术、将存款、零息债券等固定收益产品与金融衍生品（如远期、期权、掉期等）组合在一起而形成的一种新型金融产品，其承担的风险也相对较大。

代理境外理财产品——所谓QDII，即合格的境内投资机构代客境外理财，是指取得代客境外理财业务资格的商业银行。QDII型人民币理财产品，简单说，即是客户将手中的人民币资金委托给合格商业银行，由合格商业银行将人民币资金兑换成美元，直接在境外投资，到期后将美元收益及本金结汇成人民币后分配给客户的理财产品。

5、农行都推出了哪些理财产品？

农行理财产品主要有“本利丰”、“安心得利”、“安心快线”、“汇利丰”、“境外宝”五大系列，满足保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型等类型投资者的不同需求，具有收益较高、期限灵活、安全稳健、适合广泛的特点。

下面，我选择“本利丰”作为农行理财产品的代表，介绍其品牌背景，产品功能和购买须知三方面的内容。

（1）品牌介绍

“本利丰”理财产品，是指由农业银行自主发起的，以农业银行投资于银行间债券市场、优质企业信托融资项目和货币市场的金融资产为支撑，向公众发售的具有较高收益的保本理财产品。产品类型分为保证收益型和保本浮动收益型。

（2）产品功能

① 本金保障：“本利丰”产品具有稳健、安全的特点，致力于在保障投资者本金100%安全的基础上获得较高的收益。

② 高安全性：“本利丰”产品主要投资于低风险、高信用等级的央票、债券、票据、优质企业信托融资项目等金融资产，安全性高，投资稳健。

③ 适合广泛：保本保收益型“本利丰”产品适合包括保守型、谨慎型、稳健型、进取型和激进型在内的所有5种类型个人投资者和企业投资者。

保本浮动收益型“本利丰”产品适合包括谨慎型、稳健型、进取型和激进型在内的所有4种类型个人投资者和企业投资者。

④ 期限灵活：“本利丰”系列理财产品投资期限为14天至两年不等，并已实现滚动发售。客户可根据自身对理财期限的需求选择适合的产品，并可实现资金在不同期限产品的有益循环，实现财富连续增值。

6、理财规划师是什么？

理财规划师（Financial Planner）是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

7、理财规划师的工作内容？

在理财规划实际工作中，财务安全和财务自由目标在现金规划、消费支出规划、教育规划、风险管理与保险规划、税收筹划、投资规划、退休养老规划、财产分配与传承规划八个具体规划当中体现，集中表现为以下八个方面：

必要的资产流动性。个人持有现金主要是为了满足日常开支需要、预防突发事件需要、投机性需要。个人要保证有足够的资金来支付计划中和计划外的费用，所以理财规划师在现金规划中既要保证客户资金的流动性，又要考虑现金的持有成本，通过现金规划使短期需求可用手头现金来满足，预期的现金支出通过各种储蓄活短期投资工具来满足。

合理的消费支出。个人理财目标的首要目的并非个人价值最大化，而是使个人财务状况稳健合理。在实际生活中，减少个人开支有时比寻求高投资收益更容易达到理财目标。通过消费支出规划，使个人消费支出合理,使家庭收支结构大体平衡。

实现教育期望。教育为人生之本，时代变迁，人们对受教育程度要求越来越高。再加上教育费用持续上升，教育开支的比重变得越来越大。客户需要及早对教育费用进行规划，通过合理的财务计划，确保将来有能力合理支付自身及其子女的教育费用，充分达到个人（家庭）的教育期望。

完备的风险保障。在人的一生中，风险无处不在，理财规划师通过风险管理与保险规划做到适当的财务安排，将意外事件带来的损失降到最低限度，使客户更好地规避风险，保障生活。

合理的纳税安排。纳税是每一个人的法定义务，但纳税人往往希望将自己的税负减到最小。为达到这一目标，理财规划师通过对纳税主体的经营、投资、理财等经济活动的事先筹划和安排，充分利用税法提供的优惠和差别待遇，适当减少或延缓税负支出。

积累财富。个人财富的增加可以通过减少支出相对实现，但个人财富的绝对增加最终要通过增加收入来实现。薪金类收入有限，投资则完全具有主动争取更高收益的特质，个人财富的快速积累更主要靠投资实现。根据理财目标、个人可投资额以及风险承受能力，理财规划师可以确定有效的投资方案，使投资带给个人或家庭的收入越来越多，并逐步成为个人或家庭收入的主要来源最终达到财务自由的层次。

安享晚年。人到老年，其获得收入的能力必然有所下降，所以有必要在青壮年时期进行财务规划，达到晚年有一个“老有所养，老有所终，老有所乐”的尊严、自立的老年生活的目标。

合意的财产分配与传承。财产分配与传承是个人理财规划中不可回避的部分，理财规划师要尽量减少财产分配与传承过程中发生的支出，协助客户对财产进行合理分配，以满足家庭成员在家庭发展的不同阶段产生的各种需要；要选择遗产管理工具和制定遗产分配方案，确保在客户去世或丧失行为能力时能够实现家庭财产的世代际相传。

8、理财规划师职业发展和前景

随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币，一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算，中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国，只有不到10%的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58%。

理财规划师既可以服务于金融机构，如商业银行、保险公司等，也可以独立执业，以第三方的身份为客户提供理财服务。1997年，美国理财师年薪的平均数是11万美元，相当于大公司的中层经理。不同的是，他们中的很多人每年仅工作600小时。2001年，美国在包括总统等职位在内的“工作职位评鉴”排名中，理财师位列第一。那么这一新兴职业的薪水如何呢？据了解，美国理财规划师的平均年收入是11万美元，香港理财规划师去年最高收入达200多万港元，国家理财规划专家委员会秘书长刘彦斌认为，国内理财规划师的年薪“应该在10万到100万元人民币之间”。参考我国的宏观经济形势，不难预见理财规划师将成为继律师、注册会计师后，国内又一个具有广阔发展前景的金领职业。

第三篇：调研报告大纲

毕业调研报告大纲

一、题目：

西安外国语大学高职部就业形式调研报告

二、问题由来

学生初中毕业直接入读五年制大专，比上完高中（三年）再读大专（三年）要提前一年取得大专文凭。早一年毕业，不但使家长少一年负担，而且学生能早一年进入社会，接受市场的锻炼。有了这样一条大专文凭的捷径选择就读大专的人自然就多了，那么大专生的就业情况将会如何呢？

三、研究目的

为了了解西安外国语大学高职部，并通过自身所见所闻以及对数据的综合科学分析，展现目前大专毕业生的就业情况以及存在的问题。最后通过自己调查，从学校，社会，学生自身三个方面提出建设性的建议。

四、资料搜集方法

本次研究资料收集主要选择以下方法：（1）查询法

通过图书馆、网络等查询相关以往研究资料，教育资料通过调阅相关资料获得。

（2）问卷法

问卷的数量按照100份左右进行发放，以保证样本对群体具有代表性，为了确保抽样结果的可信度和精确性，将采取人工发放及回收、微信发布方式分发及收回相结合的方式。

（3）方法可行性分析

由于调研人的工作性质，完全可以获取相应的资料。若有必要，同时可以借助学校的学生会、人事部的力量。

为了充分保证所获取资料的准确性、真实性，将在整个调研过程中，使用对一定的问卷样本对象进行再次的调研，以验证问卷法所获取资料的真实性、准确性。

6研究问题的解决

通过上述的调研、整理、统计、分析，发现各个变量之间的相关关系，以寻求解决研究问题的答案。7调研报告的编撰

主要包括标题页、前言、调研过程、调查结果以及分析、结语。

第四篇：项目地调研大纲

项目地调研分析大纲

武汉百盟投资有限公司2011-5-10 宏观收集分析 客观特性分析 主观定位分析 建设发展思考

风险规避方式基本考量

一、宏观环境

1、城市概况（1）地理区位（2）人口（3）交通现状

2、经济状况

（1）GDP人均GDP（2）产业结构（3）地方资源

3、消费水平

（1）社会消费及零售总额比照（2）城、农人均可支配收入比照 ★

4、城市整体规划发展方向（1）城市结构及政府规划

（2）依交通、资源等新增经济带空间

二、地产行业营运情况

★

1、总体分析

（1）房地产投资及土地供应总量（2009-2011）（2）整体商、住、工各盘区位及特性标注图例（3）在建、竣工、可销售楼盘面积比照 ★

2、住宅情况（1）整体住宅图例

（2）整体住宅销售价格、户型、面积分析比照（3）特性化楼盘全面分析 ★

3、商业情况

（1）整体商业街区、铺位图例（2）特性化商场具体分析

————————————————————阶段小结

三、地方选择性整合判断—体现在商业、住宅建筑体上的现象分析

★

1、季节气候—体现在商业、住宅建筑体上的现象分析

★

2、生活习惯（民族特色、忌讳）

3、资源开发产业特色

4、人口比例（年轻人群、老龄化-----年轻比例，目的性需求比例、购买力）★

5、主要经济来源 ★

6、商、居生活的态度

7、教育、国防、医疗等国家指标项目的发展空间

四、竞争与机会

1、竞争环境的存在

（1）在建、竣工、可销售各楼盘开发商情况（以往业绩、开发方式等）（2）规划发展中的项目（土地获得信息、面积、容积率等）（3）住宅各考量指标的竞争（4）商业各考量指标的竞争 ★

2、从中看到的优点

（1）整体楼盘的结合点（商住共存体、独立私密性、商圈发展性、配套优越性）（2）住宅楼盘朝向，户型结构、面积、层高、给排水、供暖、车库、安保等等（3）专业市场缺失、人气场所特色（为什么有人气）（4）地下空间使用发展

（5）未来有没有特色概念可传播

五、我们项目地的发展主观思考

1、客观评价项目归属地地产行业的发展趋势

★

2、依附以上资料，客观评价我司项目地的价值、发展方向 ★

3、给出相对详细的规划建议（住宅售卖考量、商业招商考量）★

4、未来我们可以怎样执行，以更好规避风险的基本建议

————————————————————阶段小结

六、其他重要细节方向考量

第五篇：寒假调研行动大纲

寒假调研行动大纲

一 问卷调研

1.调研地点

项目组成员以各自家乡所在地开展调研活动，调研城市原则上选用普通话与方言冲突较为激烈的中心城市。

2.调研对象

（国家统计局公布的2012年全国人口的年龄构成如下：

60岁及以上人口占总人口比重为14.3%，约14%

15-59岁人口占总人口比重为 69.2%，约69%

15岁以下人口占总人口比重为 16.5%，约17%）

本次调研采取抽样调查的方法，各年龄段样本数量严格按照2012年第六次全国人口普查所公布的人口年龄构成进行设置。

每个城市发放300份纸质调查问卷，其中15岁以下调查份数为51份，15-59岁调查份数为207份，60岁及以上调查份数为42份。

二 走访档案馆及相关机构

1.档案馆作为我们此次项目成果的真正实践者，其对建立方言语音档案的看法与建议对我们来说具有很宝贵的参考价值，所以有必要对档案馆的主要负责人进行采访，采访数量至少是5个，越多越好，不设上限。

问题设置应包含以下要点：

.询问其是否意识到在人口流动如此频繁的今天，方言正受到普通话的冲击，日益流失，濒临严重的生存危机，这对我们国家来说将是一项无法挽回的重大损失。

.档案，被称为“社会的记忆”，档案馆作为这种记忆的保存机构，肩负着重要的使命，询问其是否觉得各档案工作部门有责任与义务开展方言语音建档工作，推动方言的保护和传承，留住这些“逐渐消失的声音”。.询问档案馆之前是否有过建立方言语音档案的实践或想法，如果有实践，请其详细介绍具体的开展工作。如果没有具体的实践工作，询问其原因及不具备的条件；若时机条件成熟，是否会有建立方言语音档案的打算。.询问其是否知道或了解浙江省各地区方言语音建档工作，以及对开展此项工作及所得成果的具体看法。

.询问其对建立方言语音档案的建议与看法，以及如何看待方言的共享与开发利用。

2.走访收集了方言语音或视频资料的相关机构，了解其工作具体开展流程、内容及有无提供利用与共享、这项工作产生的影响。

三 数据整理

1.汇总整理问卷调查收集来的数据；

2.访过程中注意照片的收集；

3.采访稿最终转换成文本形式。