第一篇：2011年银行从业资格考试模拟试题及答案
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一、单项选择题 【真题 1】中国银行业协会的日常办事机构为(A．会员大会 【真题 2】(B．董事会 C．监事会)。D．秘书处)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。B．中国银行业监督管理委员会
A．中国人民银行 C．国务院 【真题 3】(的银监会。A.2000 B.2001 D．中国银行业协会)年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立 C.2002 D.2003)。
【真题 4】我国的银行业自律组织是中国银行业协会，其主管单位是(A．中国人民银行 B．银监会 C．证监会 D．外汇管理局
【真题 5】在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是()，2008 年正在进行股份制改造的银行是(A．中国银行，中国建设银行 C．交通银行，中国农业银行)。B．中国建设银行，中国工商银行 D．中国农业银行，中国银行
【真题 6】自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行所承担的工商信贷和储蓄业务职能 移交至新设立的()，开始专门行使中央银行的职能。C．中国工商银行 D．国家开发银行 A．中国农业银行 B．中国银行
二、多项选择题
【真题 l】下面哪些选项属于中国人民银行的职责范围？(A．发布与履行其职责有关的命令和规章 B．发行人民币，管理人民币流通 C．监督管理黄金市场 D．负责金融业的统计、调查、分析和预测 E．从事有关的国际金融活 动 【真题 2】下列属于银监会的监管理念的是()。)http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A．管风险 B．提高透明度 C．管机构)。
D．管法人 E．管内控
【真题 3】下列属于市场准人的有(A． 机构准入 术准入 【真题 4】中国人民银行对(B． 业务准人 C． 法人准人
D． 高级管理人员准入 E． 技)有权进行检查监督。B．执行有关反洗钱规定的行为 D．执行有关人民币管理规定的行为
A．执行有关黄金管理规定的行为 c．执行有关外汇管理规定的行为 E．执行有关清算管理规定的行为 【真题 5】属于“一行三会”范畴的是(A．中国人民银行 C．中国银行业协会 E．社保理事会)。
B．中国工商银行 D．中国证券监督管理委员会
【真题 6】中国银行业协会设有的专业委员会包括(A．法律工作委员会)。
B．农村合作金融工作委员会 D．银团贷款与交易专业委员会 C．银行业从业人员资格认证委员会 E．自律工作委员会
【真题 7】下列属于中国银行业协会的会员单位的有(A．政策性银行 B．商业银行 D．农村资金互助社)。
C．中国邮政储蓄银行
E．中央国债登记结算有限责任公司 【真题 8】信息披露监管要求银行业金融机构如实披露(A．风险管理状况 C．董事变更情况
三、判断题 【真题 1】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国银行业协会的职 责。(A．对)B．错 B．财务会计报告 D．风险敞口 E．其他重大事项)。
【真题 2】银监会根据履行职责的需要，可以与银行业金融机构的董事、高级管理人 员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明。()http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A．对 B．错
【真题 3】中国银行业监督管理委员会的监管理念包括管风险、管法人、管内控和管 高级管理人员。(A．对 参考答案
一、单项选择题 1．D 2．B 3.D 4．B 5.C 6．C B．错)
二、多项选择题 1.ABCDE 2.ABDE 3.ABD 4.ABCDE 5.AD 6.ABCDE 7.ABCE 8.ABCE 5.【解析】“一行三会”是指中国人民银行、中国银监会、中国证监会、中国保 监会。8． 【解析】信息披露监管是指银监会要求银行业金融机构按照规定如实向社会公 众披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等 信息。
三、判断题 1．B 2．A 3．B 1．【解析】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于‘中国人民银行的职责。2．【解析】属于中国银监会监管措施中的监管谈话。3．【解析】中国银行业监督管理委员会的监管理念包括管风险、管法人、管内控 和提高透明度。1.2 银行业金融机构 历年真题精选
一、单项选择题 【真题 1】村镇银行和农村资金互助社是(A.2004 【真题 2】(B.2005 C.2006)年批准设立的。D.2007)，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。B．1997 年 7 月 1 日 D．1979 年 1 月 1 日)的基础上成立起来的。
A．2006 年 12 月 31 日 C．1986 年 12 月 31 日 【真题 3】城市商业银行是在(http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A．农村信用合作社 C．人民银行 B．农村资金互助社 D．城市信用合作社)。
【真题 4】承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是(A．中国农业银行 C．中国进出口银行 B．中国农业发展银行 D．国家开发银行
【真题 5】关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是()。A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 C．中国农业银行专门经营农村金融业务 D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务 【真题 6】按照“一行一策”原则，推进政策性银行改革，首先应该先推进(革。A．中国进出口银行 C．国家开发银行 B．中国农业发展银行 D．中国邮政储蓄银行)。)改
【真题 7】货币经纪公司的服务对象是(A．境外金融机构 C．境内外金融机构 B．境内金融机构 D．境内外上市公司)。
【真题 8】汽车金融公司的监管机构是(A．中国证监会 C．中国保监会 B．中国银监会 D．中国人民银行)【真题 9】以下关于我国金融资产管理公司说法不正确的是(A．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标 B．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D．1999 年我国成立的四家资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产 管理公司、东方资产管理公司、华融资产管理公司 【真题 10】对“两基一支”发放贷款的政策性银行是()。
http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A．中国进出口银行 C．国家开发银行
二、多项选择题 B．中国农业发展银行 D．中国农业银行
【真题 l】下列关于货币经纪公司的说法，正确的有()。A．从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务 B．从事为金融机构提供贷款服务等业务 C．从事融资租赁服务 D．服务对象是境内外金融机构 E．不得从事任何金融产品的自营业务 【真题 2】下述关于农村资金互助社的说法中正确的是(A．只能吸收社员存款 C．只能向社员发放贷款 B．能够吸收公众存款 D．可以购买金融债券)。E．从其他银行业金融机构融入资金 【真题 3】下列属于外资银行营业性机构的有(A．外商独资银行 B．中外合资银行 C．外国银行代表处 D．外国银行分行 E．国内银行海外分行 【真题 4】我国的四大金融资产管理公司有(A．信达资产管理公司 B．华融资产管理公司 C．华夏资产管理公司 D．长城资产管理公司 E．中华资产管理公司
三、判断题 【真题 1】我国第一家农村合作银行是张家港市农村商业银行。A．对 B．错)。)。
【真题 2】我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。A．对 B．错
【真题 3】企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存 款。(A．对)B．错
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参考答案与解析
一、单项选择题 1.D 2.A 3.D 4.B 5.B 6.C 7.C 8.B 9.C 10.C 5．【解析】中国银行的专业分工是专门经营外汇业务并管理国家外汇，而专门制 定和执行货币政策，维护金融稳定属于中国人民银行的职能。9．【解析】我国四家金融资产管理公司已经完成了处置政策性不良资产的任务，目前组织形式上的发展方向是实行股份制改造及商业化经营，故 C 选项错误。
二、多项选择题 1.ADE 2.ACDE 3.ABD 4.ABD
三、判断题 1．B 2．B 3.A 1．【解析】我国第一家农村合作银行是宁波鄞州农村合作银行，第一家农村股 份制商业银行是张家港市农村商业银行。2．【解析】我国货币经纪公司只能提供经纪业务，从中收取佣金，不可以从事 金融产品的自营业务。第一章全真模拟试题
一、单项选择题 1．承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是(A．国家开发银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．中国银行 2.1979 年，新中国第一家信托投资公司是()。)。
A．上海国际信托投资公司 B．广州国际信托投资公司 C．中国国际信托投资公司 D．中华国际信托投资公司 3．我国的三大政策性银行成立于(A.1994 B.1995 C.2002)年。D.2005)。
4．国家开发银行成立时的主要任务是(A．国家重点建设项目融资 C．农业政策性贷款 5．(B．支持进出口贸易融资 D．工商信贷和储蓄业务)年中国人民银行作为中央银行以法律形式被确定下来。
http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A.2000 B.2003 C.1999)。D.1995 6．汽车金融公司的监管机构是(A．中国人民银行 B．银监会 C．保监会 D．证监会
7．自 1984 年 1 月 1 日起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能，所承担的工 商信贷和储蓄业务职能转交至(A．中国银行 B．工商银行)。C．建设银行)。D．交通银行
8．货币经纪公司的服务对象是(A．境外金融机构 B．境内金融机构
C．境内外金融机构 D．境内外上市公司 9．中国银行业协会的最高权力机构为(A．会员大会 B．理事会)。D．秘书处 C．常务理事会
10.银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的 账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规 性进行分析、检查、评价和处理，这属于银监会监管措施中的(A．现场检查 B．监管谈话 C．非现场监管)。)。
D．信息披露监管
11．以下不属于银监会监管职责的是(A．负责金融业的统计、调查、分析和预测 B．负责国有重点银行业金融机构监事会的日常管理 C．负责统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照国家有关规定予 以公布 D．开展与银行业监督管理有关的国际交流、合作活动 12.1979 年，(A．花旗银行)在北京设立代表处，是我国批准设立的第一家外资银行代表处。B．渣打银行 C．日本输出入银行 D．汇丰银行
13.中国银监会对金融机构高级管理人员的任职资格进行审查核准，属于监管措施中 的()。A．市场准入 B．现场检查 C．监管谈话)。D．信息披露监管 14.有关股份制银行的下列说法中错误的是(A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中 小企业和居民的融资和储蓄业务需求，大大丰富了对城乡居民的金融服务，方便了百
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姓生活 B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的 形成和竞争水平的提高，带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高 C．股份制商业银行按照股份制原则建立和运行，在经营管理方面不断创新，是很 多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展 D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原 有的四大国有商业银行 15.下列银行中，最早上市的银行是(A．中国银行 B．中国建设银行)。C．中国工商银行)。D．交通银行 16.我国银行业正式全面对外开放是在(A．2008 年 8 月 8 日 C．2006 年 12 月 11 日 B．2000 年 1 月 1 日 D．1994 年 1 月 1 日)业务为主。17．根据《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司以经营(A．转租赁 B．经营租赁 C．融资租赁)。D．租赁18．中国进出口银行的业务不包括(A．办理对外承包工程和境外投资类贷款 B．办理粮棉油政策性贷款企业进出口贸易项下的结算业务 C．从事人民币同业拆借和债券回购 D．从事自营外汇资金交易和经批准的代客外汇资金交易 19.我国的资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和(不良资产。A．国家开发银行 行
二、多项选择题 1．以下哪几个机构属于《银行业监督管理法》所称银行业金融机构？(A．中国人民银行 家开发银行 B．中国银行业协会 E．广州市农村信用合作联社 C．北方期货公司)D．国 B．交通银行 C．中国人民银行 D．中国进出口银)的部分
2．为了规范监管行为，检验监管工作成效，在总结国内外银行监管工作经验的基础 上，银监会成立之初，提出了良好监管的六条标准，其中包括()。
http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 A．促进金融稳定和金融创新共同发展 B．鼓励公平竞争，反对无序竞争 C．对监管者和被监管者都要实施严格、明确的问责制 D．对各类监管设限要科学、合理，有所为，有所不为，减少一切不必要的限制 E．努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争力 3．下列属于中国银行业协会的会员单位的有(A．政策性银行 储蓄银行 E．中央国债登记结算有限责任公司 4．中国银行业协会设有的专业委员会包括()。B．商业银行)。C．农村资金互助社 D．中国邮政
A．法律工作委员会 B．银行业从业人员资格认证委员会 C．外资银行工作委员会 D．农村合作金融工作委员会 E．银团贷款与交易专业委员会 5．城市商业银行呈现出的新的发展趋势是(A．引进战略投资者 B．跨区域经营 C．体制创新 D．联合重组 E．扩大业务规模 6．中国银行业监督管理委员会监管措施主要包括(A．市场准入 B．现场检查 C．监管谈话 D．非现场监管 E．信息披露监管 7．农村金融机构包括()。)。)。
A．农村信用社 B．农村商业银行 C．股份制银行 D．村镇银行 E．国有银行 8．下列属于银监会监管的非银行金融机构的有(A．村镇银行 B．农村信用社 D．信托公司)。C．金融资产管理公司 E．期货经纪公司
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三、判断题 1．中国银行业协会的执行机构是会员大会。A．对 B．错()()2．我国第一家全国性的股份制银行是招商银行。A．对 B．错 3．银行业金融机构的市场准入主要包括三个方面：机构、业务和高级管理人 员。(A．对)B．错 4．货币经纪公司不得从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪业 务。(A．对)B．错
5．截至 2007 年 4 月 1 日，除中国农业银行之外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。A．对 B．错()6．农村资金互助社可以向非社员吸收存款，但不可以发放贷款及办理其他金融 业务。A．对()B．错
http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 7．我国的资产管理公司，分别收购、管理和处置四家国有商业银行和交通银行 的部分不良资产。(A．对 B．错())8．城市商业银行都不是股份制的商业银行。A．对 B．错 9．根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性银行、商业 银行等金融机构的业务。(A．对)B．错()10.浙江省银行业协会属于中国银行业协会的会员单位。A．对 参考答案与解析
一、单项选择题 B．错
1.C 2.C 3.A 4.A 5.D 6.B 7.B 8.C 9.A 10.A 11.A 12.C 13.A 14.D 15.D 16.C17.C B 19.A 18.8.【解析】货币经纪公司是专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪 服务，并从中收取佣金的非银行金融机构，服务对象仅限于境内外金融机构。11．【解析】负责金融业的统计、调查、分析和预测属于中国人民银行的职责。14．【解析】目前股份制银行的资产规模与原有的四大国有银行之间的差距依然 比较大。16.【解析】2001 年 12 月 11 日加入 WTO，2006 年 12 月 11 日，五年的过渡期结 束，国务院的《中华人民共和国外资银行管理条例》和银监会的《中华人民共和国外 资银行管理条例实施细则》正式生效，银行业全面开放。18.【解析】B 选项属中国农业发展银行的业务范畴。
二、多项选择题 1.DE 2.ABCDE 3.ABDE 4.ABCDE 5.ABD 6.ABCDE 7.ABD 8．CD 9．ABCD 10．BCD 1．【解析】银行业金融机构是指在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信 用合作社、农村信用合作社等吸引公众存款的金融机构以及政策性银行。http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案 3．【解析】会员单位包括政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理 公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合 作银行、农村信用社联合社、外资银行。8． 【解析】中国银监会监管的非银行金融机构主要包括在中华人民共和国境内设 立的金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经纪公司。AB 选项的农村信用社和村镇银行属于银行业金融机构，故不选；E 期货经纪公司则由中国证监会监管。10.【解析】中国人民银行职能：中国人民银行在国务院领导下，制定和执行货币 政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定。
三、判断题 1.B 2.B 3.A 4.B 5.A 6.B 7.B 8.B 9.B 10.B 1． 【解析】 中国银行业协会的最高权力机构为会员大会，由参加协会的全体会员、准会员组成。会员大会的执行机构为理事会，对会员大会负责。2．【解析】交通银行是我国第一家全国性的股份制银行。4． 【解析】货币经纪公司是专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪 服务，并从中收取佣金的非银行金融机构，不得从事金融产品自营业务。6．【解析】农村资金互助社不可以向非社员吸收存款，不发放贷款及办理其他金 融业务。7．【解析】分别收购、管理和处置四家国有商业银行和国家开发银行的部分不良 资产。8．【解析】城市商业银行也可以是股份制的商业银行，如北京银行、上海银行、宁波银行等都是股份制银行。9．【解析】我国村镇银行可以代理政策性银行、商业银行等金融机构的业务。10.【解析】浙江省银行业协会等各地银行业协会都属于中国银行业协会的准会员 单位。http://www.xiexiebang.com 免费提供各种资格考试真题、模拟题、练习题、精选题及答案
第二篇：银行从业资格考试试题及答案
第一篇银行知识与业务 第1章中国银行业概况
(一)单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1．（）年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A．2000 B．2001 C．2002 D．2003 2．（）负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会 C．国务院
D．中国银行业协会
3．银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）。A．现场检查 B．监管谈话 C．非现场监管 D．信息披露监管
4．中国银行业协会的日常办事机构为（）。A．会员大会 B．理事会 C．常务理事会 D．秘书处
5．我国三大政策性银行成立于（）年。A．1994 B．1995 C．1996 D．1998
6．承担支持进出口贸易融资任务的政策性银行是（）。A．国家开发银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．中国银行 7．承担支持农业政策性贷款任务的政策性银行是 A．中国农业银行 B．中国农业发展银行 C．中国进出口银行 D．国家开发银行
8．国家开发银行成立时的主要任务是 A．国家重点建设项目融资 B．支持进出口贸易融资 C．农业政策性贷款
D．工商信贷和储蓄业务
9．关于改革开放初期原有“四大专业银行”分工的下列说法中错误的是（）。A．中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务 B．中国银行专门制定和执行货币政策，维护金融稳定 C．中国农业银行专门经营农村金融业务
D．中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务
10．在现称为“五大行”的五家商业银行中，最早实行股份制的银行是（），截至200’7年4月尚未完成股份制改造的银行是（）。A．中国银行，中国农业银行 B．中国银行，中国工商银行 C．交通银行，中国农业银行 D．交通银行，中国工商银行
11．关于股份制商业银行的下列说法中错误的是（）。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白，较好地满足了中小企业和居民的融资和储蓄业务需求
B．打破了计划经济体制下国家专业银行的垄断局面，促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
C．在经营管理方面不断创新，是很多重大措施的“试验田”，从而大大推动了整个中国银行业的改革和发展
D．由于体制优势带来了其发展速度上的优势，目前在总资产规模上已经超过了原有的四大国有商业银行
12．近年来，城市商业银行发展呈现的趋势是（）。A．引进战略投资者 B．联合重组 C．跨区域经营 D．以上答案都对
13．下列农村金融机构中，属于2007年批准新设立的机构是（）。A．农村商业银行 B．农村资金互助社 C．农村信用社 D．农村合作银行
14．（），银监会正式批准中国邮政储蓄银行开业。A．2006年12月31日 B．1997年7月1日 C．1986年12月31日 D．1979年1月1日
15．在下列机构中，可以经营的业务范围最广的是（）。A．外商独资银行 B．外国银行分行 C．外国银行代表处
D．以上机构具有相同的业务经营范围
16．以下关于我国金融资产管理公司，说法不正确的是（）。A．设立时以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标
B．我国四家金融资产管理公司组织形式上的发展方向是实行股份制改造 C．我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是实行完全的政策性经营 D．1999年我国成立的四家金融资产管理公司分别是信达资产管理公司、长城资产管理公司、东方资产管理公司和华融资产管理公司
17．汽车金融公司的监管机构是（）。A．中国人民银行 B．银监会 C．中国证监会
D．中国银行业协会
18．中国银行业协会的会员单位包括 A．中国人民银行 B．银监会
C．工行、农行、中行、建行、交行 D．中央汇金公司
19．2007年3月20日，（）挂牌。A．渤海银行
B．张家港市农村商业银行 C．上海银行
D．中国邮政储蓄银行
20．根据《金融租赁公司管理办法》的规定，金融租赁公司以经营（）业务为主。A．经营租赁 B．转租赁 C．租赁 D．融资租赁
21．货币经纪公司的服务对象是（）。A．境外金融机构 B．境内金融机构 C．境内外金融机构 D．境内外上市公司
22．第一家跨省区设立分支机构的城市商业银行是（）。A．北京银行 B．南京银行 C．上海银行
D．威海市商业银行
23．我国银行业正式全面对外开放是在 A．2008年8月8日 B．2006年12月11日 C．2000年1月1日 D．1994年1月1日
24．银监会的英文缩写是（）。A．CSRC B．CBRC C．CIRC D．PBOC
(二)多选题
在以下各小题所给出的个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。
1．修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有（）。A．监管银行业金融机构 B．监管黄金市场 C．监管工商信贷业务
D．监管银行问同业拆借市场和银行间债券市场
2．银监会的监管理念包括（）。A．管风险 B．管法人 C．管内控
D．提高透明度
3．信息披露监管要求银行业金融机构如实披露（）。A．风险管理状况 B．财务会计报告 C．董事变更情况 D．其他重大事项
4．中国银行业协会设有的专业委员会包括（）。A．法律工作委员会
B．农村合作金融工作委员会
C．银行业从业人员资格认证委员会 D．银团贷款与交易专业委员会
5．我国大型商业银行不包括（）。A．国家开发银行 B．中国农业银行 C．中国建设银行
D．中国农业发展银行
6．2007年1月召开的全国金融工作会议，关于政策性银行改革的决定有（）。A．三家政策性银行1994年一起成立，现在一起改革 B．首先推进进出口银行改革，以配合我国的汇率改革
C．首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务 D．首先推进中国农业发展银行改革，支持新农村建设
7．截至2007年4月1日，以下银行是股份制的有（）。A．张家港市农村商业银行 B．工商银行 C．交通银行
D．中国进出口银行
8．下述关于农村资金互助社的说法中正确的是（）。A．只能吸收社员存款 B．能够吸引公众存款 C．只能向社员发放贷款 D．可以购买金融债券
9．根据《外资银行管理条例》的规定，外资银行包括（）。A．一家外国银行单独出资的外商独资银行
B．外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行 C．外国银行分行 D．外国银行代表处
10．《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事（）业务。A．接受境内公众存款 B．提供购车贷款 C．发行金融债券
D．代理政策性银行业务
11．以下关于我国城市商业银行的说法中错误的是（）。A．是在原农村信用合作社的基础上组建起来的
B．联合重组是城市商业银行近年发展呈现的趋势之一
C．截至2006年底，我国仍然严格禁止城市商业银行跨区域经营，不能在注册城市以外的地区设立分支机构
D．曾一度称为城市合作银行，后来考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，即更名为城市商业银行
12．属于“一行三会”范畴的是（）。A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会 C．银行业协会 D．社保理事会
13．近年来，在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构有（）。A．农村商业银行 B．中国农业银行 C．农村合作银行
D．中国农业发展银行
14．银行业监督管理的目标包括（）。A．保证银行业金融机构不倒闭 B．最大限度地扩大银行业资产规模 C．促进银行业的合法稳健运行 D．维护公众对银行业的信心
（三）判断题
请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。
1．中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。（）
2．中国银行业协会的主管单位是银监会。（）3．各省的银行业协会是中国银行业协会的会员单位。（）
4．截至2007年4月1日，除中国农业银行外，中国工商银行、中国银行、中国建设银行和交通银行均已上市。（）
5．外资在华金融机构不可申请加人中国银行业协会成为会员。（）6．我国第一家全国性的股份制商业银行是中国建设银行。（）
7．2001年，第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。（）8．企业集团财务公司的服务对象仅限企业集团成员，不允许从集团外吸收存款。（）9．城市商业银行都不是股份制的商业银行。（）
10．货币经纪公司可以从事金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务。（）
1.答案D2003年，中国人民银行对银行业金融机构的监管职责由新设立的银监会行使。（第3页）
2.答案B《银行业监督管理法》第二条规定：“国务院银行业监督管理机构负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。”（第5页）中国的银行业监督管理机构是中国银行业监督管理委员会。（第4页）
3.答案A题干是银监会“现场检查”这一监管措施的定义。选项中四种监管措施的要点在于：“非现场监管”主要是收集数据资料基础上的分析评价：“现场检查”主要是实地查阅资料和访谈基础上的分析评价：“监管谈话”主要是与银行业金融机构的董事、高管进行谈话：“信息披露监管”主要是要求机构按照规定披露信息。（第8页）
4.答案D“会员大会”是中国银行业协会的最高权力机构：“理事会”是会员大会的执行机构；“常务理事会”在理事会闭会期间行使理事会职责：“秘书处”为日常办事机构。（第9~10页）
5.答案A1994年，我国先后成立了国家开发银行、中国进出口银行、中国农业发展银行三家政策性银行。（第10页）
6.答案CA选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务；B选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务；C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务。（第10页）
D选项中，中国银行不是政策性银行。（第13~14页）
7.答案BB选项中，中国农业发展银行承担农业政策性贷款的任务；C选项中，中国进出口银行承担支持进出口贸易融资的任务；D选项中，国家开发银行承担国家重点建设项目融资的任务。（第10页）
A选项中，中国农业银行不是政策性银行。（第13页）
8.答案A国家开发银行成立时的主要任务是国家重点建设项目融资。B、C选项分别是中国进出口银行和中国农业发展银行的任务。（第10~11页）D选项中，工商信贷和储蓄业务是中国工商银行成立之初的主要业务。（第13页）
9.答案B“四大专业银行”有：中国工商银行、中国农业银行、中国银行和中国建设银行。中国工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务；中国农业银行专门经营农村金融业务；中国银行专门经营外汇业务并管理国家外汇；中国建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。（第13页）
10.答案C交通银行于1987年组建，是新中国第一家全国性股份制商业银行。（第14页）
中国银行于2004年、中国建设银行于2004年、中国工商银行于2005年先后整体改制为股份有限公司。
中国农业银行自2007年2月正式开始股份制改革，截至2007年4月尚未完成。（第13~14页）
11.答案DA、B、C选项都是股份制商业银行的作用。（第15页）
D选项错误，股份制商业银行的总资产规模并未超过原四大国有商业银行。（第12页、第15页列表）。
12.答案DA、B、C选项中的引进战略投资者、联合重组、跨区域经营都是近年来城市商业银行发展的趋势。（第16页）
13.答案BA选项，2001年第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行成立。
B选项，农村资金互助社和村镇银行都是2007年新批准设立的机构。
C选项，农村信用社在新中国成立初期就出现了。
D选项，2003年第一家农村合作银行宁波鄞州农村合作银行成立。（第17页）
14.答案A2006年12月31日，经国务院同意，银监会正式批准中国邮政储蓄银行成立。（第18页）而2007年3月20日，则是中国邮政储蓄银行挂牌的时间。（第19页）
15.答案A根据《外资银行管理条例》规定，外商独资银行、中外合资银行可以经营部分或者全部外汇业务和人民币业务，经批准，可以经营结汇、售汇业务（全面的外汇和人民币业务）。
B选项中，外国银行分行可以经营部分或者全部外汇业务以及对除中国境内公民以外客户的人民币业务（不是全面的人民币业务）。C选项中，外国银行代表处不是营业性机构。（第20页）
16.答案CC选项中，我国四家金融资产管理公司业务上的发展方向是商业化经营，而不是完全的政策性经营。（第21页）
17.答案B汽车金融公司属于由银监会负责监管的非银行金融机构。（第20页）
18.答案C凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。
目前会员单位包括大型商业银行（即工行、农行、中行、建行、交行）。
中国人民银行、银监会、中央汇金公司不是会员单位。（第9页、第12页）
19.答案D中国邮政储蓄银行于2006年12月31日经银监会批准成立，2007年3月20日挂牌。
（第18~19页）渤海银行成立于2005年；张家港市农村商业银行成立于2001年；上海银行成立于1995年。（第15~17页）
20.答案D《金融租赁公司管理办法》规定，金融租赁公司是以经营融资租赁业务为主的非银行金融机构。（第21页）
21.答案C按照《货币经纪公司试点管理办法》，货币经纪公司的业务范围仅限于向境内外金融机构提供经纪服务，其服务对象仅限于境内外金融机构。（第22页）
22.答案C
2006年4月26日，上海银行宁波分行开业，成为城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构。（第16页）
23.答案B
2006年12月11日，我国加入世界贸易组织的过渡期结束，《外资银行管理条例》及其实施细则正式生效，标志着我国正式全面开放银行业。（第19页）
24.答案B银监会的英文名称为ChinaBankingRegulatoryCommission，缩写为CBRC.A选项中，CSRC是证监会的英文缩写；C选项中，CIRC是保监会的英文缩写；D选项中，PBOC是中国人民银行的英文缩写。（第4页）
（二）多选题
1.答案BD银监会负责对全国银行业金融机构及其业务活动的监督管理工作，因此A、C选项错误。（第5页）监管黄金市场、银行间同业拆借市场和银行间债券市场是中国人民银行的职责。（第3页）
2.答案ABCD银监会的监管理念包括管风险、管法人、管内控、提高透明度。（第6~7页）
3.答案ABCD信息披露监管要求银行业金融机构如实披露财务会计报告、风险管理状况、董事和高级管理人员变更以及其他重大事项等信息。（第8页）
4.答案ABCD截至2007年4月，中国银行业协会设有5个专业委员会：法律工作委员 8 会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。（第10页）
5.答案AD大型商业银行专指中国工商银行、中国农业银行、中国银行、中国建设银行和交通银行（第12页）。国家开发银行、中国农业发展银行是政策性银行，不属于大型商业银行。（第10页）
6.答案C2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：首先推进国家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。（第12页）
7.答案ABCA选项中，张家港市农村商业银行是我国第一家农村股份制商业银行。（第17页）
B选项中，工商银行于2005年整体改制为股份有限公司。（第13页）
C选项中，交通银行于1987年重新组建，是第一家全国性的股份制商业银行。（第14页）
D选项中，中国进出口银行是政策性银行，不是股份制银行。（第10页）
8.答案ACD农村资金互助社以吸收社员存款、接受社会捐赠资金和从其他银行业金融机构融入资金作为资金来源，其资金应主要用于发放社员贷款，满足社员贷款需求后确有富余的可存放其他银行业金融机构，也可购买国债和金融债券。农村资金互助社不得向非社员吸收存款、发放贷款及办理其他金融业务，故B选项错误。（第18页）
9.答案ABCD根据《外资银行管理条例》，外资银行是指下列机构：一家外国银行单独出资或者一家外国银行与其他外国金融机构共同出资设立的外商独资银行；外国金融机构与中国的公司、企业共同出资设立的中外合资银行；外国银行分行；外国银行代表处。（第19~20页）
10.答案B《汽车金融公司管理办法》规定，经银监会批准，汽车金融公司可以从事以下部分或全部业务：接受境内股东单位3个月以上期限的存款；提供购车贷款业务；办理汽车经销商采购车辆贷款和营运设备贷款；转让和出售汽车贷款应收款业务；向金融机构借款；为贷款购车提供担保；与购车融资活动相关的代理业务；以及经银监会批准的其他信贷业务等。（第22页）
11.答案AC城市商业银行是在原城市信用合作社的基础上组建起来的，故A选项的说法错误。（第15页）
城市商业银行的发展趋势包括：引进战略投资者、跨区域经营、联合重组，故B选项的说法正确。（第16页）
2006年4月已经开始有城市商业银行跨区域经营，如上海银行宁波分行是城市商业银行第一家跨省区设立的分支机构，故C选项的说法错误。（第16页）
1998年，考虑到城市合作银行已经不具有“合作”性质，正式更名为城市商业银行，故D选项的说法正确。（第16页）
12.答案AB“一行三会”是指中国人民银行、银监会、证监会和保监会。（第9页）
13.答案AC农村商业银行和农村合作银行是在合并农村信用社的基础上组建的农村金融机构，故A、C选项正确。（第17页）
中国农业银行属于大型商业银行，不属于农村金融机构，故B选项错误。（第12页）
中国农业发展银行属于政策性银行，不属于农村金融机构，故D选项错误。（第10页）
14.答案CD《银行业监督管理法》第三条规定，“银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心。”（第7页）
（三）判断题1.答案F从1984年起，中国人民银行开始专门行使中央银行的职能。（第3页）
2.答案T中国银行业协会的主管单位是银监会。（第9页）
3.答案F各省的银行业协会是中国银行业协会的准会员单位，而非会员单位。（第9页）
4.答案T中国工商银行于2006年在上海和香港两地同步上市。（第13页）
中国银行于2006年先后在香港和上海两地上市。（第14页）
中国建设银行2005年在香港上市。（第14页）
交通银行2005年在香港上市，2007年在上海上市。（第14页）
5.答案F凡经银监会批准成立的、具有独立法人资格的全国性银行业金融机构以及在华外资金融机构，承认《中国银行业协会章程》，均可申请加入中国银行业协会成为会员。（第9页）
6.答案F1987年重新组建的交通银行是我国第一家全国性股份制商业银行。（第14页）
7.答案T2001年11月29日，全国第一家农村股份制商业银行张家港市农村商业银行正式成立。（第17页）
8.答案T企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象限于企业集团成员，不允许从集团外吸收存款，为非成员单位提供服务。（第21页）
9.答案F城市商业银行可以是股份制，例如北京银行、上海银行等都是股份制城市商业银行。
10.答案T在我国进行试点的货币经纪公司是指经批准在中国境内设立的，通过电子技术或其他手段，专门从事促进金融机构间资金融通和外汇交易等经纪服务，并从中收取佣金的非银行金融机构。（第22页）
第三篇：银行从业资格考试公共基础模拟试题及答案
银行从业资格考试公共基础模拟试题及答案
（一）单选
1、银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的帐表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的（）A、现场检查 B、非现场监管 Ｃ、信息披露监管 Ｄ、监管谈话
２、中国银行业监管机构是（）
Ａ、中国银行业协会 Ｂ、国家开发银行 Ｃ、中国人民银行 Ｄ、中国银监会
３、根据《外资银行管理条例》，外商独资银行、中外合资银行不允许开展的人民币业务是（）
Ａ、国债投资 Ｂ、没有不能开展的业务，享受国民待遇 Ｃ、外汇买卖 Ｄ、储蓄和信贷
４、下列关于专业银行的描述，错误的是（）
Ａ、主要依靠发行债券来筹集营运资金 Ｂ、资金的使用有特定的行业、用途 Ｃ、一半不经营活期存款业务 Ｄ、以短期融资为主
５、我国的政策性银行有（）
Ａ、农村信用社 Ｂ、中国农业发展银行 Ｃ、中国农业银行 Ｄ、中国人民银行
（一）多选
１、中国银监会的具体监管目标是（）Ａ、通过审慎有效的监管，增进市场信心
Ｂ、通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益 Ｃ、通过宣传教育工作相关信息披露，增进公众对现代金融的了解 Ｄ、通过审慎有效的监管，促进金融机构有序发展
Ｅ、努力减少金融犯罪
２、下列属于国有及国有控股的大型商业银行的是（）
Ａ、交通银行 Ｂ、中国民生银行 Ｃ、中国农业银行 Ｄ、中国工商银行 Ｅ、中信银行
３、商业性金融机构与政策性金融机构在业务上的关系是（）Ａ、相悖 Ｂ、并存 Ｃ、互补 Ｄ、依赖 Ｅ、交叉
４、中国银行业协会设有以下（）专业委员会。
Ａ、金融机构协作委员会 Ｂ、自律工作委员会 Ｃ、银行业从业人员资格认证委员会
Ｄ、农村合作金融工作委员会 Ｅ、法律工作委员会
５、中国银行业全面对外开放的标志有（）Ａ、取消外资银行经营人民币业务的地域限制 Ｂ、取消外资银行经营人民币业务的客户限制 Ｃ、取消对外资银行在华经营的非审慎性限制 Ｄ、允许外资银行对所有客户提供人民币业务 Ｅ、允许外资银行在中国设立分支机构 ６、金融租赁公司的业务主要包括（）
Ａ、吸收人民币资金 Ｂ、融资租赁业务 Ｃ、办理外汇业务
Ｄ、提供对外担保 Ｅ、中国人民银行批准的人民币债券发行业务
７、中国银行协会的最高权力机构不是（）
Ａ、会员大会 Ｂ、秘书处 Ｃ、中国银监会 Ｄ、理事会 Ｅ、监事会
（二）判断题 １、中国银行业协会以促进会员单位实现共同利益为宗旨，自律、维护、协调、服务职能，维护银行业合法权益，维护银行业市场秩序，提高银行业从业人员素
质，提高为会员服务的水平，促进银行业的健康发展。（）２、３、４、各类金融机构都隶属于中国人民银行，并接受其领导。（）
为树立良好的监管标准，应强调对被监管者实施严格明确的问责制。（）企业集团财务公司是一种完全属于集团内部的金融机构，它的服务对象不仅限于企业集团成员，可以从集团外吸收存款，可以为非成员单位提供服务。（）５、６、７、我国城市商业银行都不是股份制的商业银行。（）中国银行业协会的最高权力机构是理事会。（）
我国政策性银行是为执行特定的经济政策服务的，不以盈利未目的，可以有一定的亏损。（）８、９、金融资产管理公司是政策性银行。（）
目前我国商业银行中员工数量最多的是中国工商银行。（）
１０、中国银监会的具体职责包括依法制定和执行货币政策。（）１１、我国货币经纪公司可以从事金融产品的自营业务。（）
１２、《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责之一是实施外汇管理，监督管理银行间顺延外汇市场。（）
答案 单选
１．Ａ ２．Ｄ ３．Ｂ ４．Ｄ ５．Ｂ多选
１．ＡＢＣＥ ２．ＡＣＤ ３．ＢＣ Ｅ
７．ＢＣＤＥ 判断
√×××× ××××× ×√
４．ＢＣＤＥ ５．ＡＢＣＤ ６．ＡＢＣ
第四篇：2010年银行从业资格考试公共基础模拟试题及答案
2010年银行从业资格考试公共基础模拟试题及答案(1)一)单选题
在以下各小题所给出的4个选项中，只有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内。1．就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是(C)。
A．中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能 B．中国人民银行开始行使反洗钱的职能
C．中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会 D．中国人民银行开始行使直接检查监督权
2．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为(B)。A．1年 B．2年 C．3年 D．5年
3．银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的(C)的行政强制措施。
A．停止其营业B．限制其所有业务C．终止其法人资格D．没收其所有资产
4．行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的(C)。
A．开除处分B．刑事处分C．行政制裁措施D．撤职处分 5．行政处罚(A)。
A．是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁 B．是对触犯《刑法》的行为给予的刑事制裁 C．是对违反行政纪律的行为给予的行政制裁 D．只针对公民，不针对法人 6．暂扣或者吊销执照属于(C)。
A．刑事制裁B．行政处分C．行政处罚D．追究民事责任
7．银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经(A)批准。
A．国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人
B．同务院银行业监督管理机构或者银监会市一级以上派出机构负责人 C．地方政府 D．当地公安部门
8．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经(D)批准，可以申请司法机关予以冻结。
A．中国人民银行B．地方政府C．纪检部门D．银行业监督管理机构负责人
9．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(C)承担未履行客户身份识别义务的责任。
A．第三方B．客户C．该金融机构D．该金融机构和第三方按比例
10．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(D)的职责之一。
A．中国银行业监督管理委员会B．所有商业银行C．中国银行业协会D．中国反洗钱监测分析中心 11．《反洗钱法》自(C)起施行。
A．2006年1月1日B．2006年6月1日C．2007年1月1日D．2007年6月1日 12．中国反洗钱监测分析中心由(C)设立。
A．中国银行业监督管理委员会B．财政部C．中国人民银行D．国家外汇管理局 13．中国反洗钱监测分析中心的职责不包括(B)。A．按照规定向中国人民银行报告分析结果 B．制定金融机构反洗钱规章
C．接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告
D．要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告 14．以下不属于金融机构的反洗钱义务的是(C)。A．金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责人应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责
B．金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度
C．金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度，并于金融机构破产和解散时销毁全部资料和记录
D．金融机构应当按照规定执行大额交易和可疑交易报告制度 15．国务院反洗钱行政主管部门是(D)。
A．中国银行业监督管理委员会B．中国保险监督管理委员会 C．中国证券监督管理委员会D．中国人民银行
16．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员____，提高中国银行业从业人员整体素质和____，建立健康的银行业企业文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进
银行业的健康发展，制定本职业操守”。(B)A．职业纪律，职业道德B．职业行为，职业道德水准 C．职业操守，职业纪律D．职业道德，职业操守水平17．银行业从业人员不包括(D)。
A．银行工作人员B．信托公司工作人员C．汽车金融公司工作人员D．证券公司工作人员 18．银行业从业人员应当具备岗位所需的专业知识、资格和能力是(B)准则。A．守法合规B．专业胜任C．勤勉尽职D．诚实信用 19．下列符合“守法合规”要求的做法包括(D)。
A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上都应遵守 20．以下哪一项明显违反了“勤勉尽职”的要求?(B)A．对所在机构诚实信用B．在工作中时常打私人电话，上网浏览个人感兴趣的内容 C．切实履行岗位职责D．维护所在机构商业信誉 21．属于中国人民银行职责的是(C)。A．制定银行业金融机构的审慎经营规则
B．统一编制全国银行业金融机构的统计数据、报表，并按照匡家有关规定予以公布 C．监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场
D．对有违法经营、经营不善等情形的银行业金融机构予以撤销 22．下列选项中不属于银监会的监管职责的是(C)。
A．对银行业金融机构的董事和高级管理人员实行任职资格管理
B．对擅自设立银行业金融机构或非法从事银行业金融机构业务活动予以取缔 C．负责统一编制金融业的统计数据、报表，并按照国家有关规定予以公布 D．对银行业自律组织的活动进行指导和监督
23．在总结国内外监管经验的基础上，银监会提出银行业监管的新理念不包括(B)。A．管风险B．管保险C．管法人D．管内控
24．以下不属于银监会监管的非银行金融机构的是(B)。
A．货币经纪公司B．期货公司C．企业集团财务公司D．金融资产管理公司 25．中国银行业协会的宗旨是(C)。
A．依法制定和执行货币政策B．通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益 C．促进会员单位实现共同利益D．对银行业金融机构的监管 26．中国银行业协会的英文缩写是(B)。
A．CBRC 中国银行业监督管理委员会B．CBA中国银行业协会 C．CCBP 中国银行业从业资格D．PBC中国人民银行
27．关于中国邮政储蓄银行的发展规划和市场定位叙述错误的是(C)。A．继续依托邮政网络经营B．实行市场化经营管理
C．以批发业务和中间业务为主D．与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设 28．我国第一家全国性股份制商业银行是(C)。
A．深圳发展银行B．招商银行C．交通银行D．中信银行 29．(A)不属于外资银行营业性机构。
A．外国银行代表处B．外国银行分行C．中外合资银行D．外商独资银行 30．衡量物价稳定的宏观经济指标是(D)。
A．经济周期B．消费投资比例C．GDPD．通货膨胀率(二)多选题
在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目要求，请将正确选项的代码填人括号内。
1．修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有(BD)。A．监管银行业金融机构B．监管黄金市场c．监管工商信贷业务 D．监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场 2．银监会的监管理念包括(ABCD)。
A．管风险B．管法人C．管内控D．提高透明度 3．国际收支包括(ABCD)。
A．贸易收支B．劳务收支C．外资对华直接投资D．对其他国家的捐赠 4．当经济处于复苏阶段，下面说法正确的有(BD)。
A．企业资金周转困难B．企业对借贷资金的需求显著扩大 C．商业银行负债规模严重下降，信用投放能力锐减 D．商业银行的资产业务规模明显扩大 5．办理储蓄业务，应当(ABCD)。
A．遵循取款自由的原则B．遵循存款有息的原则
C．遵循为存款人保密的原则D．遵守《商业银行法》的有关规定 6．个人存款包括(BCD)。
A．协定存款B．定期存款C．活期存款D．教育储蓄存款 7．下面关于个人活期存款的说法正确的有(AB)。A．客户可以随时支取 B．现实中通常l元起存
C．只能通过银行柜面存取D．分为整存零取和零存整取 8．李先生4月8日存人一笔10 000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10 000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于李先生的税前利息说法正确的是(AB)。
A．银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息
B．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息高一些 C．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息低一些 D．选用积数计息法计算的利息和逐笔计息法计算的利息一样多 9．以下要征收存款利息所得税的是(ABD)。
A．个人存本取息定期存款B．个人外币活期存款C．教育储蓄存款D．定活两便储蓄存款 10．单位活期存款账户包括(ABCD)。
A．基本存款账户B．一般存款账户C．临时存款账户D．专用存款账户(三)判断题
请判断以下各小题的对错，正确的用T表示，错误的用F表示。1．中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。(F)2．中国银行业协会的主管单位是银监会。(T)3．《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，三内银行的存款业务，一律不计复利。(F)4．《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。(T)5．如果储户在定期存款到期之前要求支取，通常会有利息损失。(T)6．个体工商户将货币资金存人商业银行的存款不是对公存款。(F)7．同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。(F)8．一般存款账户只能用于结算及现金缴存，不得办理现金支取。(T)9．银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各各类风险的通盘管理。(T)10．风险管理作为自下而上的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。(F)2010年银行从业资格考试公共基础模拟试题及答案(2)单项选择题：
1．(D)年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。A．2000 B．2001 C．2002 D．2003 2．(B)负责对全国银行业金融机构及其业务活动监督管理的工作。A．中国人民银行
B．中国银行业监督管理委员会 C．国务院
D．中国银行业协会
3．银监会根据审慎监管的要求，监管人员通过实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料和座谈询问等方法，对银行业金融机构的风险性和合规性进行分析、检查、评价和处理，这是银监会监管措施中的(A)。
A．现场检查 B．监管谈话 C．非现场监管 D．信息披露监管
4．中国银行业协会的日常办事机构为(D)。A．会员大会 B．理事会 C．常务理事会 D．秘书处
5．国民经济发展的总体目标一般包括(A)。
A．经济增长、充分就业、物价稳定和国际收支平衡 B．经济增长、区域协调、物价稳定和国际收支平衡 C．经济增长、充分就业、物价稳定和进出口增长 D．经济增长、区域协调、物价稳定和进出口增长 6．目前，我国统计部门公布的失业率为(A)。A．城镇登记失业率 B．农业户口登记失业率
C．全部登记失业人数与全国人口的比例
D．城镇登记失业人数占城镇从业人数的百分比 7．劳动力人口是指(D)。
A．年龄在18周岁以上的人的全体 B．年龄在16周岁以上的人的全体
C．年龄在18周岁以上具有劳动能力的人的全体 D．年龄在16周岁以上具有劳动能力的人的全体 8．通货膨胀率是衡量(D)的宏观经济目标。A．经济增长 B．充分就业 C．国际收支平衡 D．物价稳定
9．以下不属于衡量通货膨胀指标的是(B)。A．国内生产总值物价平减指数 B．GDP C．生产者物价指数 D．消费者物价指数 10．存款是银行最主要的(D)。A．投资业务 B．风险暴露 C．资金用途 D．资金来源
11．2004年10月29日，中国人民银行决定，金融机构(城乡信用社除外)(C)存款利率。A．可以自由浮动 B．可以上浮 C．可以下浮 D．只能有一个
12．存款业务按客户类型，分为个人存款和(C)。A．储蓄存款 B．外币存款 C．对公存款 D．定期存款
13．定期存款和活期存款是按照(B)区分的。A．客户类型不同 B．存款期限不同 C．存款币种不同 D．账户种类不同
14．个人存款开户时需出示并如实登记身份证件信息，称为(C)。A．存款自愿 B．存款保险制度 C．存款实名制 D．存款登记制度
15．以下说法不正确的有(D)。A．我国个人存款实行实名制
B．我国存款利息所得需缴纳利息税 C．我国利息税税率为20％ D．利息税由储户个人自觉缴纳
16．目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是(C)。A．10年以上个人定期存款 B．5年以上个人定期存款 C．个人活期存款 D．单位定期存款
17．从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度(D)付息。A．首月20日 B．首月21日 C．末月20日 D．末月21日
18．李先生在2007年2月1日存入一笔1 000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0．72％，扣除20％利息税后，他能取回的全部金额是(A)。
A．1 000．45元 B．1 000．60元 C．1 000．56元 D．1 000．48元
19．目前，各家银行多采用(D)计算整存整取定期存款利息。A．积数计息法
B．按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率 C．由储户自己选择的计息方式 D．逐笔计息法
20．通常，整存整取的定期存款(B)。A．期限越长，则利率越低 B．期限越长，则利率越高 C．利率高低与期限长短无关
D．相同期限，本金越高，则利率越低
21．提前支取的定期储蓄存款，支取部分按(C)计付利息。A．按存人日挂牌公告的活期存款利率计付利息 B．按存人日挂牌公告的定期存款利率计付利息 C．按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息 D．按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息
22．定期存款在存期内如果遇到利率调整，则(D)。A．整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算
B．调整前的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算
C．整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算 D．整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算
23．任民在2007年1月8日存人一笔20 000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款年利率1．98％，活期存款年利率0．72％。存满1个月时，任民取出了10 000元。按照积数计息法，任民支取的这lO 000元利息是多少?(D)(征收20％利息税后)A．6．20元 B．5．30元 C．4．12元 D．4．96元
24．目前，教育储蓄存款的储户是且只能是(C)。A．在校初一(含初一)以上学生
B．在校小学六年级(含六年级)以上学生 C．在校小学四年级(含四年级)以上学生 D．未入小学的儿童
25．银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其(B)蒙受损失的可能性。A．存款
B．资产和预期收益 C．声誉
D．自有资本金
26．关于国家风险，说法正确的是(B)。A．通常在债权人的控制范围之内 B．在同一国家范围内不存在国家风险 C．个人不会遭受国家风险带来的损失 D．国家风险由债权人所在国家的行为引起 27．由于银行的业务性质要求银行要维持存款人、贷款人和整个市场的信心，因此，银行通常将(B)看做对其市场价值最大的威胁。
A．市场风险 B．声誉风险 C．法律风险 D．流动性风险
28．在银行风险管理中，银行(A)的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
A．高级管理层 B．董事会 C．监事会 D．股东大会
29．关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是(A)。A．核心职能是风险信息的收集、分析和报告
B．具有相对大的风险管理策略否决权，以降低操作风险 C．职能是根据收集的信息，作出经营或战略方面的决策 D．可以又称为“风险管理委员会”
30．《中国人民银行法修正案》于(C)通过。A．1995年3月18日 B．2001年12月27日 C．2003年12月27日 D．2005年3月18日
二、多项选择题：
1．银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有(ABCD)。
A．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务 B．限制分配红利和其他收入
C．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利 D．停止批准增设分支机构
2．下列措施中不属于银监会对违反国家有关银行业监督管理规定的处罚措施的有(A)。A．剥夺政治权利
B．取消董事、高级管理人员任职资格 C．禁止从事银行业工作 D．经济处罚
3．对于银行业从业人员的行为，《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有(ABCD)。A．从业人员所在机构 B．银行业自律组织 C．银行业监管机构 D．社会公众
4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时，故意混淆预期收益率与保证收益率的概念，并口头保证该产品肯定能够达到预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的(AC)原则。
A．诚实信用 B．礼貌服务 C．风险提示 D．互相监督
5．银监会的监管措施包括(ABCD)。A．信息披露监管 B．现场检查 C．非现场监管 D．监管谈话
6．股份制商业银行的作用有(ABCD)。
A．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白 B．大大丰富了对城乡居民的金融服务
C．促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
D．带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高
7．2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开，在此之后截至2006年底，我国先后批准成立的农村金融机构类型包括(AB)。
A．农村商业银行 B．农村合作银行 C．村镇银行
D．农村资金互助社 8．一国国内生产总值(BC)。
A．包含本国居民在国外取得的收入 B．包含外国居民在国内取得的收人 C．不包含本国居民在国外取得的收入 D．不包含外国居民在国内取得的收入 9．我国货币市场主要包括(BCD)。A．股票市场
B．银行间债券回购市场 C．票据市场
D．银行问同业拆借市场
10．以下不属于间接融资工具的是(CD)。A．银行贷款 B．银团贷款 C．债券 D．股票
11．当中央银行需要增加货币供应量时，可以(AD)。A．通过公开市场操作买人证券 B．通过公开市场操作卖出证券 C．上调存款准备金率 D．下调存款准备金率
12．2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职能有(ACD)。A．制定和执行货币政策 B．制定和执行财政政策 C．防范和化解金融风险 D．维护金融稳定
13．银监会的监管措施包括(ABCD)。
A．要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告 B．实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料 C．对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
D．与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明
14．银行业金融机构的市场准入主要包括(BCD)。A．信息 B．机构 C．业务
D．高级管理人员
15．2007年批准新设立的农村金融机构是(AC)。A．村镇银行 B．农村信用社 C．农村资金互助社 D．农村商业银行 判断题：
1．以前的四大专业银行的各自分工为：工商银行专门经营工商信贷和个人储蓄业务，农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门从事中央银行业务，建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。(F)2．根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政策性、商业银行等金融机构的业务。(F)3．一个国家的国际收支差额不能是巨额的收支赤字，要保持收支盈余，盈余越多越好。(F)4．存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，后来才逐渐发展成货币政策工具的一种。(T)5．中国人民银行公布的存贷款基准利率属于名义利率，各家金融机构实际操作中在规定范围内与客户商定的利率属于实际利率。(F)6．中国银行业协会是中国银行业自律组织。在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。(F)7．企业集团财务公司允许从集团外吸收存款，但不能为非成员单位提供服务。(F)8．在我国进行试点的货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构。(T)9．银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。(F)10．经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息的跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源酝置的效率，从而使各国问经济相互依赖程度日益加深的趋势。(T)11．长期利率又称远期利率。(F)12．中央银行发行央行票据、提高存款准备金、提高再贴现率都是减少市场货币供应量的操作。(T)13．金融机构人民币存款基准利率由各金融机构结合自身经营目标具体制定。(F)14．一般存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。(F)15．同样是10 000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计入本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。(F)
2010年银行从业资格考试公共基础经典习题(3)
一、单选题
1、存款业务按客户类型，分为个人存款和()。
A、储蓄存款
B、外币存款
C、对公存款
D、定期存款
标准答案：C
2、目前，我国银行存款业务中，用复利计算利息的是()。
A、10年以上个人定期存款
B、5年以上个人定期存款
C、个人活期存款
D、单位定期存款
标准答案：C
3、从2005年9月21日起，我国对活期存款实行按季度结息，每季度()付息。
A、首月20日
B、首月21日
C、末月20日
D、末月21日
标准答案：d
4、存款是银行最主要的()。
A、投资业务
B、风险暴露
C、资金用途
D、资金来源
标准答案：d
5、刘先生在2007年2月1日存入一笔1000元的活期存款，3月1日取出全部本金，如果按照积数计息法计算，假设年利率为0、72%，扣除20%利息税后，他能取回的全部金额是()。
A、1000、45元
B、1000、60元
C、1000、56元
D、1000、48元
标准答案：A
6、目前，各家银行多采用()计算整存整取定期存款利息。
A、积数计息法
B、按实际天数每日累计账户余额，以累计积数乘以日利率
C、由储户自己选择的计息方式
D、逐笔计息法
标准答案：d
7、提前支取的定期储蓄存款，支取部分按()计付利息。
A、按存入日挂牌公告的活期存款利率计付利息
B、按存入日挂牌公告的定期存款利率计付利息
C、按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息
D、按支取日挂牌公告的定期存款利率计付利息
标准答案：C
8、定期存款在存款内如果遇到利率调整，则()。
A、整个存期内利息都按照调整日挂牌公告的利率计算
B、调整前的利息按照存单开户日挂单公告的利率计算，调整后的利息按照调整日挂牌公告的利率计算
C、整个存期内的利息按照存款到期日挂牌公告的利率计算
D、整个存期内的利息按照存单开户日挂牌公告的利率计算
标准答案：d
9、小李在2007年1月8日存入一笔20000元的一年期整存整取定期存款，假设一年期定期存款年利率1、98%，活期存款年利率0、72%。存满1个月时，任民取出了10000元。按照积数计息法，任民支取的这10000元利息是多少?()(征收20%利息税后)
A、6、20元
B、5、30元
C、4、12元
D、4、96元
标准答案：d
10、以下哪种不属于定期存款类型?()
A、整存整取
B、定活两便
C、存本取息
D、零存整取
标准答案：B
11、单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()
A、现金缴存
B、借款相关的业务
C、转帐结算
D、现金支取
标准答案：d
12、银行外币存款业务的主要币种不包括()。
A、美元
B、瑞士法郎
C、法国法郎
D、欧元
标准答案：C
二、多选题()
13、个人存款包括()。
A、协定存款
B、定期存款
C、活期存款
D、教育储蓄存款
标准答案：B,C,d
14、以下要征收存款利息所得税的是()。
A、个人存本取息定期存款
B、个人外币活期存款
C、教育储蓄存款
D、定活两便储蓄存款
标准答案：A,B,d
15、单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户?()
A、基本建设基金
B、住房基金
C、社会保障基金
D、单位银行卡备用金
标准答案：A,B,C,d
16、目前我国银行信贷管理一般实行集中授权管理、统一授信管理、()、贷款管理责任制相结合，以切实防范、控制和化解贷款业务风险。
A、审贷分离、分级审批
B、审贷结合、分级审批
C、审贷结合、集中审批
D、审贷分离、集中审批
标准答案：A
17、银行的资产保全措施一般包括对不良资产进行()。
A、申请破产
B、以资抵债
C、资产置换
D、催讨清收
标准答案：A,B,C,d
18、目前，中央银行票据的期限通常为()。
A、七天
B、三个月
C、六个月
D、十二个月
标准答案：B,C,d
19、在银行中长期公司贷款中，借款人出现还款困难的情况下，可以向银行申请展期，展期一般()。
A、不得超过原贷款期限的一半
B、累计不得超过3年
C、不得超过原贷款期限的四分之一
D、累计不得超过5年
标准答案：A,B
20、赵先生4月8日存入一笔10000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于李先生的税前利息说法正确的是()。
A、银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息
B、选用积数计息法计算的利息比逐笔计算法计算的利息高一些
C、选用积数计息法计算的利息比逐笔计算法计算的利息低一些
D、选用积数计息法计算的利息比逐笔计算法计算的利息一样多
标准答案：A,B
21、商业银行从事的资金业务包括()。
A、短期资金业务
B、债券业务
C、外汇业务
D、衍生品业务
标准答案：A,B,C,d
22、老徐准备出国旅游，他去银行兑换一些美元。银行工作人员告诉他，1美元兑换7、73元人民币，工作人员的这种说法用的是()。
A、直接标价法
B、间接标价法
C、应付标价法
D、应收标价法
标准答案：A,C
三、判断题()
23、个体工商户将货币资金存入商业银行的存款不是对公存款。
A、对
B、错
标准答案：错误
24、同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。
A、对
B、错
标准答案：错误
25、外汇储蓄账户只能用于外汇存款，不能进行转账。
A、对
B、错
标准答案：正确
26、等额本金还款法下，借款人每月等额偿还本金，贷款利息随本金余额逐月递减而递减，因此还款总额逐月递减。
A、对
B、错
标准答案：正确
27、银行的资金业务主要分为债券业务和股票业务。
A、对
B、错
标准答案：错误
28、中央银行定向票据是中国人民银行向特定银行发售的央行票据银行必须认购。
A、对
B、错
标准答案：正确
第五篇：银行从业资格考试《公共基础》考前模拟试题及答案
银行从业资格考试《公共基础》考前模拟试题及答案
1．(2003)年中国人民银行对银行业金融机构的监管职责移交至新设立的银监会。12．存款业务按客户类型，分为个人存款和对公存款 15．以下说法不正确的有(d)。
a．我国个人存款实行实名制 b．我国存款利息所得需缴纳利息税 c．我国利息税税率为20％ d．利息税由储户个人自觉缴纳
21．提前支取的定期储蓄存款，支取部分按按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息计付利息。
24．目前，教育储蓄存款的储户是且只能是在校小学四年级(含四年级)以上学生
25．银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。
28．在银行风险管理中，银行(高级管理层)的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。
29．关于银行的“风险管理部门”的说法正确的是核心职能是风险信息的收集、分析和报告。
30．《中国人民银行法修正案》于(2003年12月27日)通过。
31．就监督管理部分而言，第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是(中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会)。
32．银监会对发生信用危机的银行可以实行接管，接管期限最长为(2年)。
33．银监会可以对违法经营、经营管理不善造成严重后果的银行业金融机构予以撤销。撤销是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采取的(终止其法人资格)的行政强制措施。
34．行政处分是指国家行政机关对国家公务员和国家行政机关任命的其他人员违反行政纪律的行为给予的(行政制裁措施)。
35．行政处罚是对犯有轻微违法行为，尚不构成犯罪的行为人的法律制裁 36．暂扣或者吊销执照属于(行政处罚)。
37．银行业监督管理机构查询涉嫌金融违法的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户必须经(国务院银行业监督管理机构或者其省一级派出机构负责人)批准。
38．对涉嫌转移或者隐匿违法资金的银行业金融机构及其工作人员以及关联行为人的账户，经(银行业监督管理机构负责人)批准，可以申请司法机关予以冻结。
39．金融机构通过第三方识别客户身份，而第三方未采取符合《反洗钱法》要求的客户身份识别措施的，由(该金融机构)承担未履行客户身份识别义务的责任。
40．建立国家反洗钱数据库，妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息是(中国反洗钱监测分析中心)的职责之一。
41．《反洗钱法》自(2007年1月1日)起施行。
42．中国反洗钱监测分析中心由(中国人民银行)设立。
45．国务院反洗钱行政主管部门是中国人民银行
56．中国银行业协会的英文缩写是cba 中国银行业协会 59．(a)不属于外资银行营业性机构。a．外国银行代表处b．外国银行分行c．中外合资银行d．外商独资银行
62．在中国推动经济增长的主要力量是(b)。a．出口b．投资c．消费d．储蓄 64．老百姓通过银行柜台认购凭证式长期国债的市场不属于(场内市场)。
65．(银行间债券市场)与交易所债券市场共同构成了我国的债券市场。
74．2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定：“按照分类指导、‘一行一策’的原则，推进政策性银行改革。首先推进(国家开发银行)改革，全面推行商业化运作，主要从事中长期业务。”
77．我国第一家批准设立境内代表处的外资银行是(日本输出入银行)。78．新中国第一家信托公司是中国国际信托投资公司
1．修订后的《中国人民银行法》规定中国人民银行的职责有(bd)。
b．监管黄金市场
d．监管银行间同业拆借市场和银行间债券市场
7．下面关于个人活期存款的说法正确的有(ab)。
a．客户可以随时支取 b．现实中通常l元起存
c．只能通过银行柜面存取 d．分为整存零取和零存整取
8．李先生4月8日存人一笔10 000元的定活两便存款，5月8日又存入一笔10 000元的定活两便存款，并于6月8日取出全部存款，则关于李先生的税前利息说法正确的是(ab)。
a．银行可以选用积数计息法或逐笔计息法计算利息
b．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息高一些
c．选用积数计息法计算的利息比逐笔计息法计算的利息低一些
d．选用积数计息法计算的利息和逐笔计息法计算的利息一样多
9．以下要征收存款利息所得税的是(abd)。
a．个人存本取息定期存款 b．个人外币活期存款
c．教育储蓄存款 d．定活两便储蓄存款
11．单位可以开立以下哪些用途的专用存款账户?(abcd)a．基本建设基金 b．住房基金c．社会保障基金 d．单位银行卡备用金
12．以下哪些情形，可以开立临时存款账户?(acd)a．设立临时机构 b．日常转账结算c．注册验资 d．异地临时经营活动
13．商业银行操作风险的表现包括(abcd)。
a．内部欺诈 b．业务中断和系统失灵 c．外部欺诈 d．实物资产损坏
14．市场风险包括(abcd)。
a．利率风险 b．汇率风险c．股票价格风险d．商品价格风险
16．中国人民银行对(abcd)有权进行检查监督。
a．执行有关黄金管理规定的行为 b．执行有关反洗钱规定的行为
c．执行有关外汇管理规定的行为 d．执行有关人民币管理规定的行为
17．《银行业监督管理法》规定，对发生风险的银行业金融机构进行处置的方式有(abcd)。a．接管 b．重组 c．撤销d．依法宣告破产
18．刑事责任包括(abcd)。
a．罚金 b．管制c．没收财产 d．拘役
19．行政处分包括(abcd)。a．警告 b．撤职 c．记大过 d．降级
20．行政处罚的种类有(abc)。a．警告 b．罚款 c．行政拘留 d．拘役
21．银行业金融机构违反审慎经营规则且限期未改的，银监会或者其省一级派出机构经负责人批准，可以区别情形，采取的措施有(abcd)。
a．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务
b．限制分配红利和其他收入
c．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利
d．停止批准增设分支机构
26．股份制商业银行的作用有(abcd)。
a．在一定程度上填补了国有商业银行收缩机构造成的市场空白
b．大大丰富了对城乡居民的金融服务
c．促进了银行体系竞争机制的形成和竞争水平的提高
d．带动了整体商业银行服务水平、服务质量和工作效率的提高
27．2000年7月，农村信用社改革试点的大幕最先在江苏拉开，在此之后截至2006年底，我国先后批准成立的农村金融机构类型包括(ab)。
a．农村商业银行 b．农村合作银行 c．村镇银行 d．农村资金互助社
28．一国国内生产总值(bc)。
a．包含本国居民在国外取得的收入b．包含外国居民在国内取得的收人
c．不包含本国居民在国外取得的收入 d．不包含外国居民在国内取得的收入
29．我国货币市场主要包括(bcd)。
a．股票市场 b．银行间债券回购市场 c．票据市场 d．银行问同业拆借市场
30．以下不属于间接融资工具的是(cd)。
a．银行贷款 b．银团贷款 c．债券 d．股票
31．当中央银行需要增加货币供应量时，可以(ad)。
a．通过公开市场操作买人证券b．通过公开市场操作卖出证券
c．上调存款准备金率 d．下调存款准备金率
32．2003年12月27日修订后的《中国人民银行法》规定的中国人民银行的职能有(acd)。
a．制定和执行货币政策 b．制定和执行财政政策 c．防范和化解金融风险 d．维护金融稳定 33．银监会的监管措施包括(abcd)。
a．要求银行业金融机构按照规定如实向社会公众披露财务会计报告
b．实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料
c．对金融机构董事及高级管理人员的任职资格进行审查核准
d．与银行业金融机构董事、高级管理人员进行监管谈话，要求其就业务活动和风险管理的重大事项作出说明
34．银行业金融机构的市场准入主要包括(bcd)。
a．信息b．机构c．业务 d．高级管理人员
35．2007年批准新设立的农村金融机构是(ac)。
a．村镇银行 b．农村信用社 c．农村资金互助社 d．农村商业银行
(三)判断题
请判断以下各小题的对错，正确的用t表示，错误的用f表示。
1．中国人民银行既承担中央银行职能，也承担商业银行职能。(f)2．中国银行业协会的主管单位是银监会。(t)3．《中国人民银行关于人民币存贷款计结息问题的通知》规定，三内银行的存款业务，一律不计复利。(f)4．《个人存款账户实名制规定》规定，个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。(t)5．如果储户在定期存款到期之前要求支取，通常会有利息损失。(t)6．个体工商户将货币资金存人商业银行的存款不是对公存款。(f)7．同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。(f)8．一般存款账户只能用于结算及现金缴存，不得办理现金支取。(t)9．银行全面风险管理是对整个银行内各个层次的业务单位、各各类风险的通盘管理。(t)10．风险管理作为自下而上的过程，最终由代表资本的股东大会推动并承担责任。(f)11．中国人民银行有权对金融机构以及其他单位执行有关黄金管理规定的行为进行检查监督，3 无权对个人的该类行为进行检查监督。(f)12．银监会可以对发生信用危机的银行进行重组。若重组失败，银监会可以决定终止重组，并宣告其破产。(f)13．行政处罚是一种法律制裁，是追究行政责任的形式之一。(t)14．单位银行账户之间当日累计人民币100万元以上的转账属于大额交易。(f)15．按照我国反洗钱法律法规的有关规定，只要是大额交易，都应当报告。(f)16．银行业金融机构有违法经营情形，不予撤销将严重危害金融秩序、损害公众利益的，银监会有权予以撤销。(t)17．某银行会计临时请假离开公司，因为领导不在，为了节约时间，该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事，并告知其可以利用此章处理紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。(f)18．“利益冲突”原则要求银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务，以避免机构利益和个人利益的冲突。(f)19．银行业金融机构包括在中华人民共和国境内设立的商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社等吸收公众存款的金融机构以及政策性银行。(t)20．2007年1月在北京召开的全国金融工作会议决定首先推进国 家开发银行改革，全面推行商业化运作，主要从事短期业务，对政 策性业务要实行公开透明的招标制。(f)21．以前的四大专业银行的各自分工为：工商银行专门经营工商 信贷和个人储蓄业务，农业银行专门经营农村金融业务，中国银行专门从事中央银行业务，建设银行专门经营基础设施建设等长期信用业务。(f)22．根据《村镇银行管理暂行规定》，我国村镇银行不能代理政 策性、商业银行等金融机构的业务。(f)23．一个国家的国际收支差额不能是巨额的收支赤字，要保持收支盈余，盈余越多越好。(f)24．存款准备金制度建立之初并非货币政策工具，后来才逐渐发展成货币政策工具的一种。(t)25．中国人民银行公布的存贷款基准利率属于名义利率，各家金融机构实际操作中在规定范围内与客户商定的利率属于实际利率。(f)26．中国银行业协会是中国银行业自律组织。在华外资金融机构不可以加入中国银行业协会。(f)27．企业集团财务公司允许从集团外吸收存款，但不能为非成员单位提供服务。(f)28．在我国进行试点的货币经纪公司的服务对象仅限于境内外金融机构。(t)29．银行业监督管理机构监管的银行业金融机构仅指银行。(f)30．经济全球化是指商品、服务、生产要素与信息的跨国界流动的规模与形式不断增加，通过国际分工，在世界市场范围内提高资源酝置的效率，从而使各国问经济相互依赖程度日益加深的趋势。(t)31．长期利率又称远期利率。(f)32．中央银行发行央行票据、提高存款准备金、提高再贴现率都是减少市场货币供应量的操作。(t)33．金融机构人民币存款基准利率由各金融机构结合自身经营目标具体制定。(f)34．一般存款账户是存款人办理日常转账结算和现金收付需要开立的银行结算账户，是存款人的主办账户。(f)35．同样是10 000元存款，分别存为三个月期(自动转存)和一年期的整存整取定期存款，由于三个月期限的存款每到三个月时，利息可以计入本金重新作为计息起点，所以一年过后，两种存款方式中，一年期整存整取获得的利息金额一定较低。(f)4
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