同济94-05城规题

第一篇：同济94-05城规题

同济大学1994——2005年城市规划原理试题 2005年城市规划原理试题

简答题（每题10分，一般不超过150字）

1、描述城市用地适应性评价与城市用地布局的关系。

2、从体现城市土地经济价值的角度简述城市用地分布的特征。

3、城市特色的构成要素及保护对策。

4、《周礼考工记》对中国都城的影响是“历代继承，千古一贯”，谈谈你对这个观点的看法。

5、简述“新城市主义”的主要观点。

6、简述芒福德区域思想的主要观点。

7、简述“大伦敦规划”的主要思想及对我国新城规划的借鉴。

8、住宅区规划中为什么要控制容积率与建筑密度。

9、住宅布局为什么要考虑建筑朝向和日照间距。论述（每题20分，一般不超过200字）

1、试述城市交通政策导向（比如地面公共交通、大容量轨道交通政策及私人小汽车政策等）与城市布局结构与形态之间的关系。

2、城市规划为什么及如何对城市建成环境进行开发控制的。

3、住宅区规划中道路为什么要分级衔接和通而不畅。（可图示说明）2004城规原理

一、简答题（200字以内，每题10分）

1．居住区各用地的界线划定的一般原则（周p197）2．居住区规划设计可以有哪些生态考虑（周p19）3．城市主导产业的特点（赵p215）4．城市总体布局的一般原则（三p201）5．城镇体系和区域中对城市建设条件的评价的内容 6．区域增长极核理论及对我国区域发展的借鉴

7．元大都在哪些方面体现了《周理?考工记》（注p23）8．简述中世纪意大利城市的主要特征（注p14）9．历史街区保护整治与旧城更新的关系（三p201）

二、论述题（500字以内，每题20分）

1.从城市公共空间系统分析现在住宅区规划与建设的负面影响 2.结合实例论述如何处理近期建设与远景控制的关系（三p237）3.现代城市规划体系结构及其特征（注p46）2003城规原理

一、简答题（200字以内，每题10分）

1.简述居住区生活环境质量与居住区规划综合技术经济指标的关系（周p207）

2.工业用地布局主要原则（三p107）

3.图示城市形态的几种主要类型及其形成原因（注p79）4.马丘比丘宪章比雅典宪章在思想上的进步（注p35）5.区域增长极核产生条件（注p6）

6.以图示方式城市土地极差地租理论分析城市土地同心圆模式（赵p280）7.隋唐长安规划要点（注p22）8.城与廓的概念（三p14）

9.中国历史文化名城保护层次及主要内容

二、论述题（500字以内，每题20分）

1.城市公共活动空间的规划设计目标是什么，可通过那些规划设计途径来提高它的品质（三p491）2.目前城市总体规划中近期规划内容、方式、作用方面存在的问题及如何改善

3.论述城市开发控制的各种作用机制及其相互关系（三p579）2002年同济大学——城市规划原理试题

1.《周礼考工记》对古代都市规划的影响（此题2001年也考过）2.划定历史保护街区的条件（注p189）3.区域空间结构演变各个阶段的主要特征 4.都市区规划的基本概念 5.城市规划实施的管理体制 6.土地使用开发强度的考虑因素 7.土地适用性评定的考虑因素（注p64）8.我国总体规划编制过程存在的问题 9.城市设计与开发控制的关系。（三p577）后5道题中有两题15分，余每题10分。《城规原理》2001年试题 简答：

1，控制性详细规划中容积率、建筑密度、建筑高度三者之间的关系。

2、城市土地区位对于土地用途的影响。

3、《周礼?考工记》对我国古代都市规划的影响。

4、中世纪西欧城市的主要特征。（注p24）

5、城市历史保护与旧城更新改造的关系。（三p561）

6、中心地理论中市场原则支配下的中心地网络特征。（注p569）论述；、1.你对城市设计概念的理解，谈谈在规划控制中如何运用城市设计的概念 2.我国城市化发展的特征，小城镇发展的意义。《城规原理》2000年试题

一、专业名词解释：（每个3分，共24分）

1、城市化（三p9）

2、规划区

3、历史文化名城（注p180）

4、历史街区（注p180）

5、风玫瑰（三p73）

6、管线综合（三p350）

7、可达性（三p517）

8、需求管理

二、简述（第一题7分，其余各题5分，共22分）

1．绿地率和公共绿地比例这两个规划指标在居住区规划中各自的作用（周注p159、208）

2．城市用地适用性评定的内容和目的（注p64）3．区位理论及其在城市空间布局中的应用 4．明清北京城市建设的主要特征（注p23）

三、论述（每题18分）

1．我国经济体制转型对于城市土地资源配置的影响

2．可持续发展思想的核心概念及其对城市规划的指导意义（注p37、39）3.城镇体系规划的编制内容、作用，你对城镇体系规划的现状的发展趋势的见解（注p97）

1999城市规划原理试题

一、专业名词解释：（每个3分，共30分）

1、住宅区（周p1）

2、社区（周p2）

3、城市结构（三p196）

4、城市形态（注p751）

5、区位

6、区划(zoning)（三p574）

7、区域规划（注p49）

8、土地开发（三p567）

9、城市开发（赵p289）

10、“一书两证”（三p580）

二、论述题：（每题10分，共70分）

1、城市土地使用分类及兼容控制的意义。（三p84）

2、城市设计的作用。（三p525）

3、列举并简析影响居住区环境质量的要素。（周p207）

4、科析城市建设中市场导向的对立和统一。

5、我国分几批公布了多少个历史文化名城？（三p531）

6、我国宋与唐代相比较，在城市建设发展上有哪些重要的变化？简析其原因。（注p22）

7、法国巴黎拿破仑第三和欧斯曼规划的主要内容及其对后世的影响。（注p26）

一九九八年

一、名词解释（1-5题3分，第6题5分）

1、绿地率

2、城市规划区

3、城市公共开发

4、逆城市化

5、配建水平

6、工业区位论

二、简述题（每题10分）

1、控制性详细规划中确定容积率和建筑密度控制指标的意义分别是什么？

2、城市总体规划中近郊区规划的内容和作用是什么？

三、论述题（每题20分）

1、试析在市场经济的背景下，居住区（居住小区）规划设计的概念和方法较以前有哪些变化，宜采用哪些具体的策略？1）在市场经济的背景下，社会经济等影响因子。（土地与房产的市场化、社会分化——居住区分区异化2）概念变化的体现，居住区发展的新趋势（信息化、景观与交通、老龄化、需求标准结构、日益闲暇化、公建配套标准）3）居住区设计设计原则上的调整、项目设置上的弹性、公益与赢利性、政府与市场的结合、配建标准上的灵活、项目资金筹措上多渠道化，信息智能化的远期需求。（人口结构、经济运行方式）—笔者的个人分析

2、论述中心地学说（centralplacetheory）的主要概念及在现代城市规划中的意义。

3、论述城市空间布局的基本概念和主要结构模式。作一简图示意以有机疏解为目标的分区组团布局模式。

一九九七年:

一、名词解释

1、城市规划区

2、城市公共开发

3、城市居住区

4、日照间距系数

二、简述题

1、城市远景规划。

2、城市总体规划用地汇总表在城市总体规划中的作用。

3、居住区综合技术经济指标体系的内容。

4、控制性详细规划的主要概念、成果内容及其作用。

5、城市规划管理及其作用。

三、论述题

1、试析新时期我国经济建设中“两个根本转变”与城市规划实践的关系。

2、霍华德田园城市的空间模式、主要概念及其产生的社会背景和社会意义。田园城市的空间模式:(1)城市控制在一定的规模，对建成区用地的扩张进行限制；(2)几个田园城市围绕一个中心城市组成系统；(3)用绿带和其他敞地将相对独立的居住区隔开；(4)合理的居住，工作，基础设施功能布局；(5)各功能间拥有良好的铁路(交通)联系；(6)可以便捷地与自然景观接触。田园城市的社会目标:(1)通过土地价格公共政策规定限制房客的房息压力；(2)资助各种形式的合作社；(3)土地出租的利息归公共所有；(4)建设各种社会基础设施；

(5)创造各种就业岗位，包括自我创造就业岗位的专业户。田园城市的组织管理目标:(1)具有约束力的城市建设规划；(2)城市规划指导下的建筑方案审查制度；(3)社会作为公共设施建设的承担者；

(4)把私人资本的借贷利息限制在3%-4%范围之内；(5)公营(国有)或共营(集体)的企业的建立。一九九六年

一、名词解释

1、人类住区（HumanSettlement）

2、中心商务区（CBD）

3、市域规划

4、道路红线

5、日照间距

二、简述题

1、简述我国目前法定的规划阶段、主要内容和编制、审批程序。

2、城市土地经济研究对城市规划有何作用？

3、控制性详细规划中为何要有“地块适宜性规定”？

4、居住小区规划中应如何考虑居民的停车问题？

5、简述区域城乡一体化发展的必然性。

三、综合分析题

试采用结构分析图和简要文字说明的形式，分析某一位于城市边缘的居住区的功能结构与空间结构。（附规划总平面图）

一九九五年

一、名词释义（每个4分）

1、可持续发展

2、分区规划

3、商务中心

4、货物流通中心

5、城市居住用地

6、邻里单位

二、简述题（每题12分）

1、设市城市总体规划中包括市域城镇体系规划的必要性。

2、城市总体规划编制中对城市发展规模如何确定？

3、总体规划阶段城市设计的内容和意义。

4、编制居住区综合技术指标的目的是什么？

一九九四年

一、名词释义（20分）

1、城市规划区

2、邻里单元

3、城市规模

4、土地级差

二、试对一个国外城市总体规划进行评述，并绘制总体规划简图。（30分）

三、试对上海市浦东新区总体规划进行评述。附简图。（25分）

四、试论城镇体系规划的内容，以及与总体规划的关系。（25分）

第二篇：同济1994-2005原理题

同济1994——2005年城市规划原理试题

一九九四年

一、名词释义（20分）

1、城市规划区

2、邻里单元

3、城市规模

4、土地级差

二、试对一个国外城市总体规划进行评述，并绘制总体规划简图。（30分）

三、试对上海市浦东新区总体规划进行评述。附简图。（25分）

四、试论城镇体系规划的内容，以及与总体规划的关系。（25分）

一九九五年

一、名词释义（每个4分）

1、可持续发展

2、分区规划

3、商务中心

4、货物流通中心

5、城市居住用地

6、邻里单位

二、简述题（每题12分）

1、设市城市总体规划中包括市域城镇体系规划的必要性。

2、城市总体规划编制中对城市发展规模如何确定？

3、总体规划阶段城市设计的内容和意义。

4、编制居住区综合技术指标的目的是什么？

一九九六年

一、名词解释

1、人类住区（Human Settlement）

2、中心商务区（CBD）

3、市域规划

4、道路红线

5、日照间距

二、简述题

1、简述我国目前法定的规划阶段、主要内容和编制、审批程序。

2、城市土地经济研究对城市规划有何作用？

3、控制性详细规划中为何要有“地块适宜性规定”？

4、居住小区规划中应如何考虑居民的停车问题？

5、简述区域城乡一体化发展的必然性。

三、综合分析题

试采用结构分析图和简要文字说明的形式，分析某一位于城市边缘的居住区的功能结构与空间结构。（附规划总平面图）

一九九七年:

一、名词解释

1、城市规划区

2、城市公共开发

3、城市居住区

4、日照间距系数

二、简述题

1、城市远景规划。

2、城市总体规划用地汇总表在城市总体规划中的作用。

3、居住区综合技术经济指标体系的内容。

4、控制性详细规划的主要概念、成果内容及其作用。

5、城市规划管理及其作用。

三、论述题

1、试析新时期我国经济建设中“两个根本转变”与城市规划实践的关系。

2、霍华德田园城市的空间模式、主要概念及其产生的社会背景和社会意义。田园城市的空间模式:(1)城市控制在一定的规模，对建成区用地的扩张进行限制；(2)几个田园城市围绕一个中心城市组成系统；(3)用绿带和其他敞地将相对独立的居住区隔开；(4)合理的居住，工作，基础设施功能布局；(5)各功能间拥有良好的铁路(交通)联系；(6)可以便捷地与自然景观接触。田园城市的社会目标:(1)通过土地价格公共政策规定限制房客的房息压力；(2)资助各种形式的合作社；(3)土地出租的利息归公共所有；(4)建设各种社会基础设施；

(5)创造各种就业岗位，包括自我创造就业岗位的专业户。田园城市的组织管理目标:(1)具有约束力的城市建设规划；(2)城市规划指导下的建筑方案审查制度；(3)社会作为公共设施建设的承担者；

(4)把私人资本的借贷利息限制在3%-4%范围之内；(5)公营(国有)或共营(集体)的企业的建立。

一九九八年

一、名词解释（1-5题3分，第6题5分）

1、绿地率

2、城市规划区

3、城市公共开发

4、逆城市化

5、配建水平

6、工业区位论

二、简述题（每题10分）

1、控制性详细规划中确定容积率和建筑密度控制指标的意义分别是什么？

2、城市总体规划中近郊区规划的内容和作用是什么？

三、论述题（每题20分）

1、试析在市场经济的背景下，居住区（居住小区）规划设计的概念和方法较以前有哪些变化，宜采用哪些具体的策略？1）在市场经济的背景下，社会经济等影响因子。（土地与房产的市场化、社会分化——居住区分区异化2）概念变化的体现，居住区发展的新趋势（信息化、景观与交通、老龄化、需求标准结构、日益闲暇化、公建配套标准）3）居住区设计设计原则上的调整、项目设置上的弹性、公益与赢利性、政府与市场的结合、配建标准上的灵活、项目资金筹措上多渠道化，信息智能化的远期需求。（人口结构、经济运行方式）—笔者的个人分析

2、论述中心地学说（central place theory）的主要概念及在现代城市规划中的意义。

3、论述城市空间布局的基本概念和主要结构模式。作一简图示意以有机疏解为目标的分区组团布局模式。

1999年

一、专业名词解释：（每个3分，共30分）

1、住宅区

2、社区

3、城市结构

4、城市形态

5、区位

6、区划(zoning)

7、区域规划

8、土地开发

9、城市开发

10、“一书两证”

二、论述题：（每题10分，共70分）

1、城市土地使用分类及兼容控制的意义。

2、城市设计的作用。

3、列举并简析影响居住区环境质量的要素。

4、科析城市建设中市场导向的对立和统一。

5、我国分几批公布了多少个历史文化名城？

6、我国宋与唐代相比较，在城市建设发展上有哪些重要的变化？简析其原因。

7、法国巴黎拿破仑第三和欧斯曼规划的主要内容及其对后世的影响。

2000年

一、专业名词解释：（每个3分，共24分）

1、城市化

2、规划区

3、历史文化名城

4、历史街区

5、风玫瑰

6、管线综合

7、可达性

8、需求管理

一、简述（第一题7分，其余各题5分，共22分）

1． 绿地率和公共绿地比例这两个规划指标在居住区规划中各自的作用 2． 城市用地适用性评定的内容和目的 3． 区位理论及其在城市空间布局中的应用 4． 明清北京城市建设的主要特征

二、论述（每题18分）

1． 我国经济体制转型对于城市土地资源配置的影响 2． 可持续发展思想的核心概念及其对城市规划的指导意义

城镇体系规划的编制内容、作用，你对城镇体系规划的现状的发展趋势的见解

2001年 简答题

1控制性详细规划中容积率、建筑密度、建筑高度三者之间的关系 2城市土地区位对于土地用途的影响

3《周礼?考工记》对我国古代都市规划的影响 4中世纪西欧城市的主要特征 5城市历史保护与旧城更新改造的关系

6中心地理论中市场原则支配下的中心地网络特征 论述题

1你对城市设计概念的理解，谈谈在规划控制中如何运用城市设计的概念 2我国城市化发展的特征，小城镇发展的意义

2002年

1.《周礼考工记》对古代都市规划的影响 2.划定历史保护街区的条件

3.区域空间结构演变各个阶段的主要特征

4.都市区规划的基本概念

5.城市规划实施的管理体制

6.土地使用开发强度的考虑因素

7.土地适用性评定的考虑因素

8.我国总体规划编制过程存在的问题

9.城市设计与开发控制的关系

2003年

一、简答题（200字以内，每题10分）

1.简述居住区生活环境质量与居住区规划综合技术经济指标的关系 2.工业用地布局主要原则

3.图示城市形态的几种主要类型及其形成原因 4.马丘比丘宪章比雅典宪章在思想上的进步 5.区域增长极核产生条件

6.以图示方式城市土地极差地租理论分析城市土地同心圆模式 7.隋唐长安规划要点 8.城与廓的概念

9.中国历史文化名城保护层次及主要内容

二、论述题（500字以内，每题20分）

1.城市公共活动空间的规划设计目标是什么，可通过那些规划设计途径来提高它的品质 2.目前城市总体规划中近期规划内容、方式、作用方面存在的问题及如何改善 论述城市开发控制的各种作用机制及其相互关系

2004年

一简答题（每题10分）1居住区各用地的界线划定的一般原则 2居住区规划设计可以有哪些生态考虑 3城市主导产业的特点 4城市总体布局的一般原则

5城镇体系和区域中对城市建设条件的评价的内容 6区域增长极核理论及对我国区域发展的借鉴 7元大都在哪些方面体现了《周理?考工记》 8简述中世纪意大利城市的主要特征 9历史街区保护整治与旧城更新的关系 二论述题（每题20分）

1从城市公共空间系统分析现在住宅区规划与建设的负面影响 2结合实例论述如何处理近期建设与远景控制的关系 3现代城市规划体系结构及其特征

2005年

1、描述城市用地适应性评价与城市用地布局的关系。

2、从体现城市土地经济价值的角度简述城市用地分布的特征。

3、城市特色的构成要素及保护对策。

4、《周礼考工记》对中国都城的影响是“历代继承，千古一贯”，谈谈你对这个观点的看法。

5、简述新城市主义的主要观点。

6、简述芒福德区域思想的主要观点。

7、简述大伦敦规划的主要思想及对我国新城规划的借鉴。

8、住宅区规划中为什么要控制容积率与建筑密度。

9、住宅布局为什么要考虑建筑朝向和日照间距。论述

1、试述城市交通政策导向（比如地面公共交通、大容量轨道交通政策及私人小汽车政策等）与城市布局结构与形态之间的关系。

2、城市规划为什么及如何对城市建成环境进行开发控制的。

3、住宅区规划中道路为什么要分级衔接和通而不畅。（可图示说明）

道路交通

2001年

1.城市道路横断面的组成和竖向标高的布置，与公路的有何不同 2.城市道路纵坡的变化与车流密度有何关系，研究它有何意义，3.何谓合成纵坡？城市道路在什麽情况下出现合成纵坡?合成纵坡比道路纵坡大还是小?为什么？

4.分析交叉口，存在的问题及提出改善方案

5、城市居民出行的主要特征?分析它们有何作用？

6.城市某一条城市道路上，公交线路集中，站点多，造成站点堵塞。提出解决的办法(不考虑经济因素)7除了道路交通量是影响道路横断面的主要因素，还有哪些因素影响道路的红线和道路横断面。

8、简答

1）城市工程规划的总任务

2)在水资源不足，水质有差异的情况下，如何在城市给排水和建设中采取措施保证城市活动正常进行。

3)城市能源规划包括哪些专业工程，其中供电工程包括哪些工程设施 4)城市综合防灾包括的内容 9找错(略)

2002年同济大学——城市道路交通与基础设施规划试题

1、公路与城市道路在横断面设计时有什么不同，如果山城道路横坡度>10%，横断面形式有哪几种类型，请图示。

2、如果一个大城市的二条相交道路的交通量都很大，请问在设计交叉口时，应该注意的问题有哪些，可图示。

3、如图，有一条新规划的干道，一边是居民区，一边是工业区，且依次下穿一条现有的铁路，与一条交通主干道平面交叉，上跨一条沿河次干道和通航河道，问此条干道的平面和竖向断面线型规划应该注意什么问题。（图略）

4、是有关某江南小镇的交通结构问题，主要从居住区等功能分区，人口就业岗位与交通的情况进行分析。（图略）

5、路网中的支路有什么作用，如支路较少会带来什么问题。

6、交通方式结构中提高公交比例有什么意义，采取什么措施能提高公交的吸引能力。

7、我国基础设施的定义，广义的有哪几类，狭义的是指哪些系统。

8、40万人口的城市防洪标准？防灾规划中的生命线系统包括什么？

9、如图对电厂的选址分析。（图略）

以上9题4、6、9每题15分，8题5分，其余每题10分。

2003道交（共90分）一、概念（40分）

视距三角形 站点通过能力 期望线 道路服务水平货流中心 合成纵坡 铁路编组站 交织

二、简答及计算

1.三块板断面的交叉口流线及冲突点图并简述改善措施（15分）

2.某城市道路计算行车速度50km/h，由于受地形限制，在某处需设转弯半径为500米的圆曲线，之后经一直线后，紧接需设另一相邻相反圆曲线，半径700米，则两圆曲线之间直线段长最小为多少（7分）

3.某立交匝道计算行车速度40km/h，由于受周边建筑影响，匝道半径只能取65米，设横向力系数为0.18，则匝道所需设的超高最小为多少（8分）

三、城市交通是影响城市空间布局的重要因素，请举出其中6个你所了解的重要问题并进行必要分析（30分））市政题目（共50分）

1.通过利用那些参数可由城市用电量预测结果推算出城市各层次变电所的设施容量（5分）2.通过利用那些参数可由城市平均热负荷预测结果推算城市热电厂规模（5分）

3.使用焦炉煤气，并采用中低压两极管网系统的城市燃气供应系统一般涉及到那几种燃气气源设施和输配设施（5分）

4.试写出暴雨公式中暴雨强度单位以及暴雨公式主要未知参数及单位（5分）5.城市水资源包括那些种类的水（5分）

6.中等城市防河洪、海潮、防洪和防泥石流的标准为多少（5分）7.提高城市生命线系统防灾能力的主要措施有哪些（5分）8.城市固体废气处理的目标是什么，主要的处理方法有哪些（5分）

9.城市基础设施在城市经济社会活动的作用以及当前基础设施规划的发展趋势是什么（10分）

2004年同济大学——城市道路交通与基础设施规划试题 一、填空（40分）

1． 城市铁路客运站应布置在______________，编组站应布置在______________。2． 某条公交线路长 公交车运营速度为，配置公交车 则其发车频率为______________。3． 反向曲线间最小直线段长为设计速度的______________。4． 无信号灯控制的十字交叉口冲突点为______________。5． 某城市60万人，则其应保有的公交车辆数为______________。

6． 某城道路网为方格网，道路间距为250米，则其道路密度为______________。7． 一条自行车道的通行能力为______________，宽度为______________。二、概念（40分）

视距三角形 道路服务水平交织 交织长度 回头曲线 交通渠化 城市道路等级结构 T O D 公交线路运载能力

三、简答及计算

1． 某公交线路从城市中心到某居住区长度为9公里，站距为600米，平均候车时间为6分钟，公交车运送速度为18公里/小时，则从居住区到市中心的出行时间控制在什么范围内，如何提高公交线路的服务水平。

2． 人们出行方式选择考虑的因素，如何在规划措施上促进人们选择公共交通和自行车。

*** 市政题目（共50分）

五、常见工程管线有哪些？退让原则。六、一个人口为60万的城市防洪标准怎么样确定？

七、消防站的服务面积，建筑内防火通道的净高和净宽，战时留城人口占总人口的多少？地震烈度如何确定。

八、我国常用燃气气源有那些，他们分别有哪些气源设施。

九、旧城的合流制可以如何改造

十、我国华北地区缺水的主要类型以及解决方法 十一、一次送电网的电压等级，城市高压配电线路等级为多少，低压线路等级为多少？城网的变压层次有什么要求？

第三篇：城规实习报告

一、实习目的

1了解城市规划师的角色构成，熟悉规划师的业务范围和职业特点，掌握城市规划师应具备的知识体系和能力构成;2 验证并完善城市规划学科的知识理论和技术方法，提升方案设计能力和成果编制能力;3 熟悉城市规划的编制层次、编制类型和主要专项规划，掌握编制程序、内容和成果深度要求;4 熟悉城市规划的标准规范，并能准确应用;5 参与城市规划管理与实施的工作过程，熟悉组织编制及审批调整程序，掌握城市规划管理与实施的机制，提高调研城市问题、分析解决城市问题的能力;6 明确职业道德，提高职业素养，获得规划师的初步训练;7 收集控制性详细规划基础资料，为后续课程设计及毕业设计选题做准备。

二、实习内容与要求 参观学习不同规划层次、不同规划类型、不同专项规划的典型案例，注意把握成果要求、成果深度，总结成果特色;2 以城市片区或乡镇驻地控制性详细规划为重点，参与实习单位的具体工程项目的方案设计与成果编制，注意参与项目的广度;3 参加城乡规划主管部门的城乡规划管理工作，重点把握城乡规划管理程序、内容及实施机制;4听专题报告：专题报告的主题可从以下方面选取：(1)城市规划编制体系现状、成果要求及成果特色;(2)控制性详细规划的现状及发展趋势;(3)城市规划管理与实施;(4)专项规划报告之工程设施规划。控制性详细规划基础资料调研。对在编的控制性详细规划项目，重点调研收集如下内容：

(1)总体规划或分区规划对本规划地段的规划要求，相邻地段已批准的规划资料;(2)土地利用现状，用地分类至小类;(3)人口分布现状;(4)建筑物现状，包括房屋用途、产权、建筑面积、层数、建筑质量、保留建筑等;(5)公共设施规模、分布;(6)工程设施及管网现状;(7)土地经济分析资料，包括地价等级、土地级差效益、有偿使用状况、开发方式等;(8)所在城市及地区历史文化传统、建筑特色等资料;(9)规划地块数字化地形图。

对现场勘探与收集的资料进行整理与分析。一般可从用地结构、道路交通、基础设施、建筑质量、景观风貌和建筑管理等方面进行整理和分析，找出现状存在的主要问题，确定规划目标和指导思想，对城市功能结构、建筑空间、景观环境等方面规划控制进行研究。分析研究中需要做到以下几点:(1)以落实上一层次规划的要求为基础。对总体规划或分区规划所确定的城市社会经济发展、城市建设的历史、自然环境及城市基础设施等内容进行深入细致的调查研究;明确规划范围在总体规划中的区域位置、用地性质等。

(2)收集当地城市规划部门提供的资料与实地考察相结合，掌握第一手资料。

(3)对收集的资料进行从定性到定量的系统分析和整理，提出问题并给予相应的解决对策。

(4)城市重点地段必要时采用公众参与的方法，增加资料收集的深度。将收集到的基础资料编制成基础资料汇编，作为实习成果提交指导教师，对基础资料的分析内容可编入实习报告。

对已编制完成的控制性详细规划项目，收集调研其全套成果，并与实习结束后提交指导教师。关于成果的特色分析、深度要求、内容组成、编制表现方法可编入实习报告。

三、实习主要内容(一)公司简介：

淄博市规划设计研究院，隶属于淄博市建设委员会，单位性质为自收自支事业单位。位于山东省淄博市张店区人民西路15号。淄博市规划设计研究技术力量雄厚，是我省唯一拥有城市规划甲级、市政公用甲级、建筑工程甲级的三甲规划设计院。此外，还拥有风景园林乙级、岩土工程乙级等资质。可承揽各类城市规划编制、工业与民用建筑、园林绿化、道路桥梁、给水排水、热力、燃气、电力、电讯、防洪、抗震等工程项目规划与设计工作，并从事各类工程的监理及建筑装饰工程。目前，内设管理科室三个，专业室所七个，在岗员工近200人，高级工程师30多人，工程师40多人，国家注册规划师10人，一、二级注册建筑师、结构师、监理师20余人。丰厚的人才储备为淄博市规划设计研究院的发展奠定了坚实的人力基础，二十多年来共承担了全国各地几千项规划及工程设计项目，多次获得国家、省、市级优秀工程设计奖。其中，国家级6项、省级25项、市级60项。在国内各专业刊物上发表数十篇专业技术论文。20XX年淄博市规划设计研究院被山东省建设厅表彰为山东省十佳规划院，20XX年，被省勘察设计协会表彰为优秀勘察设计院。(二)实习内容

经过张伟老师的推荐，我和陈向，罗盼到该单位实习二十余天。我们被安排到规划一所，没人有一个位置，允许自带电脑，每天按时上下班，周六日休息，单位内有很多规划人员是注册规划师和研究生，这让我们对自己的本科学历信心明显不足，萌生了考研的愿望。有相当一部分规划人员是山东建筑工程学院毕业的，实力很强的样子。这里有同事山东理工大毕业的师兄师姐，对我们照顾有加。

最初开始的时候我们很是清闲，办公室干燥，每天早上我们打扫檫地板一次，这样的做法得到大家的认可，并且一直坚持到实习结束。开始我们的能力得不到信任，没有人敢托付我们工作，何况自己也没什么信心，就这样闲了一周。在第一周周三的时候一位清华大学的教授做客规划设计院，设计院就一个规划方案请他发表看法，他强调所谓城市规划的-----低碳设计其实更接近环保设计，合理安排城市居住与工作的关系，合理安排城市的交通方式，达到节能减排的目的。当我这样去考虑的时候就是城市规划的低碳设计了。我们在旁听中学习到一些东西。第二个周渐渐有人让我们承担一些繁琐的工作，比如录入数据，cad描线什么的，输入几百个数据对任何人来说都难免枯燥而且耗时过长，当我们高效准确完成任务之后，几个工程师意识到实习生很好用，应该给予更多的信任。后来，我们做了南宿舍苹果园花园区西山区的居住小区的给水管线图，接着我们开始参与山铝旧生活区改造规划。具体来说参与了房屋建设质量评估的完全部分。在学校的时候感觉这是修建性详细规划的一个很小的部分，后来觉得没有那么简单，虽然最终的结果是标记规划范围内要拆除的建筑，在保留的建筑中用不同色块标记不同竣工年代的建筑。但是实际操作中却是有难度，所给的现状图很乱，还是很多年之前的与实际严重脱节，在谷歌地图的帮助下仔细辨认房屋还是与实际情况有不小差距。给我们布置任务的规划师孙伟背着相机，一天好几趟地往现场跑，这样严谨的

态度给我留下很深的印象。后来到规划局听天津建筑院院长做的报告，他提出了色彩规划的新概念，这是一个陌生的概念。在规划界我们国家有不少学者，或许他们不从事城市规划方面的具体工作，他们主要做的是在其他城市规划发达的国家奔走，将他们的先进规划知识带回国内，促使我国城市规划少走弯路。

四、实习报告的总结和体会

老实说，以自己的水平从未妄想参与什么控规一类的项目，打打下手也是好的，重要的是感受一下城市规划的工作流程与实际应用，在学校心中总是发虚，常常问自己，规划总是让人感觉虚无飘渺，没有建筑那么实际，没有测绘那么具体在实习结束的时候，我明白城市规划与政策联系很紧密，它是一个计划，协调各种实际工作的计划。尤其是详细规划，更是与实际联系紧密。生活中看不到的科学，并不等于它不存在或者不发挥作用，就像社会学，历史学等等，它们一样在为社会做贡献。通过这次实习，我学到不少东西，有专业知识，也有社会知识。有意思的一件事是办公室的人们不喜欢接听电话，总要在电话响到七八下才慢慢地去接，他们即使很悠闲也不去接。刚开始我不知道，以为他们在忙，就自己主动去接听了几次，然后效果很差，一问三不知。后来学乖了，死活不接电话。唉，貌似办公室规则。在实习中努力学着怎样增加自己的社会认识，具体有以下几点：(1)，合作与沟通

通过此次实习我了解到，任何成果都不是一个人的，任何成功都是大家的成功，在这里没有什么项目是个人能全部胜任的，我们需要的是合作，在单位里没有合作意识是不行的，为了达成合作，要有有效的沟通，这好像又是一门艺术，就我观察，即使在同一个办公室工作的同事未必能达成合作，除非有领导的协调和指挥，更多的就是相处较好的同事能愉快地合作。所以，有效沟通的前提是你有好的人缘，好人缘是靠良好的性格和生活态度换来的，在生活中不斤斤计较，在工作中坚持原则，这样为工作中良好的合作打下基础。2，严谨细心的工作态度

任何岗位上都需要这样的态度，城市规划中任何错误都会给后续的具体工作带来困扰和损失，即便是这样的损失短期来看不是那么的明显。细心和严谨不仅是规划人员的职业精神，也是所有工作人的良心。3，全面的思维方式

城市规划里，规划人员不仅要考虑社会各种不同人的需求，还要考虑实施的经济性和操作性，照顾各个阶层的权益，将城市各种规划合理综合，眼光立足现在关乎未来。4，责任感

我们是怎样看待自己的规划呢?是一份养家糊口的工作还是一份为生民立命的事业。我觉得在一定程度上我们可以代表这个社会的公平与正义，谁来保护居民安静安全的生活环境?谁来保证他们在冬日获得充足的阳光?谁来保护他们获得足够绿化的权利?靠利欲熏心的开发商是不可能的，靠城市规划的法律和规划设计人员。

第四篇：城规 复习要点

城市规划原理 一． 名词解释

1.城市综合交通

包括存在在城市中及与城市有关的各种交通形式，从地域关系上，城市综合交通大致分为城市对外交通和城市交通。

2.道路宽度

只包括车行道与人行道的宽度，不包括人行道外侧只沿街的城市绿化等用地宽度和路缘石宽度。

3.路幅宽度

道路红线之间的宽度，是道路横断面中各种用地宽度的总和。

4.城市职能

城市在一定地域内的经济，社会发展中所发挥的作用和承担的分工。

5.城市性质

城市在一定地区，国家以及更大范围内的政治经济和社会发展中所处的地位和所担负的主要职能。

6.一书两证

建设项目选址意见书；建设用地许可证和建设工程规划许可证。

7.容积率

衡量土地使用强度的一项指标。是地块内所有建筑物的总建筑面积之和与地块面积的比值。

8.建筑密度

用地内所有建筑的基地面积总和与用地面积的比值。

9.邻里单位

为适应现代城市因交通发展而带来的规划结构的变化提出的一种新的居住区规划理论，指城市中一个相对完备的居住地区。

10.总体规划

是对一定时期内城市性质，发展目标，发展规模，土地利用，空间布局以及各项建设的综合部署和实施措施。

11.城市设计

根据城市发展的总体目标，融合社会经济文化心理等主要元素，对空间要素作出形态的安排，制定出指导空间形态设计的政策性安排。

二． 简答题

1.道路横断面的基本形式

道路横断面的形式有三种，分别是一块板，两块板，三块板。

一块板是所有车辆都在同一条车道上双向行驶；两块板是有中间分隔带将车行道分为单向行驶的两条车行道，机动车与非机动车仍为混合行驶；三块板有两条分隔带，把车行道分成三部分，中间位机动车道，两旁为非机动车道。

2.城乡规划包括哪些内容？

（1）收集和调查基础资料，研究满足城市经济社会发展的调价和措施；

（2）研究确定城市发展战略，预测发展规模，拟订城市分期建设的技术经济指标；

（3）确定城市功能的空间布局，合理选择城市各项用地，并考虑城市空间的长远发展方向；

（4）提出市域城镇体系规划，确定区域性基础设施的规划原则；

（5）拟订新区开发和原有市区利用，改造原则、步骤和方法；

（6）确定城市各项市政设施和工程措施的原则和技术方案；

（7）拟定城市建设艺术布局的原则和要求；

（8）根据城市基本建设的计划，安排城市各项重要的近期建设项目，为各单项工程设计提供依据；

（9）根据建设的需要和可能，提出实施规划的措施和步骤。

3.《周礼考工记》内容及翻译。

匠人营国，方九里，旁三门。国中九经九纬，经途九轨。左祖右社，面朝后市。市朝一夫。

建筑师营建都城时，城市平面呈正方形、边长九里，每面各大小三个城门（设立两个侧门）。城内有九纵九横的十八条大街道。街道宽度皆为能同时行驶九辆马车（七十二尺）。王宫的左边（东）是宗庙，右边（西）是社禝。宫殿前面是群臣朝拜的地方，后面是市场。市场和朝拜处各方百步（边长一百步的正方形）。

4.按照《城市规划编制办法实施细则》，对城市用地作出适宜性评价分

为几类，特点是什么？

对城市用地作出适宜性评价分为三类：一类用地、二类用地、三类用地。

一类用地：是指用地的工程地址等自然环境条件比较优越，能适应各项城市设施的建设需要，一般不需或只需稍加工程措施即可用于建设的用地。

二类用地：是指需要采取一定的工程措施，改善条件后才能修建的用地。他对城市设施或工程项目的分布有一定的限制。

三类用地：是指不适于修建的用地。现代工程技术几无绝对难以修建的用地，所谓不适于修建的用地是用地条件极差，必须付出特殊工程技术措施后才能用作建设的用地，这取决于科学技术和经济的发展水平。

5.简述住宅群体平面组合的形式和特点。

① 行列式布置：建筑物按一定朝向和合理间距成排布置的形式。这种

布置形式能使绝大多数居家获得良好的日照和通风，是各地广泛采用的一种方式。但如果处理的不好，会造成单调、呆板的感觉，容易产生穿越交通的干扰。为了避免以上确定，在规划布置时常采用山墙错落，单元错落开拼接及用矮墙分隔等手法。

② 周边式布置：建筑沿街坊或院落周边布置的形式。这种布置形式形

成较内向的院落空间，便于组织休息园地，促进邻里交往，对于寒冷及多风沙地区，可阻挡风沙及减少院内积雪。周边式布置的形式还有利于节约用地，提高居住建筑面积密度。但这种布置形式有相当一部分的朝向较差，因此对于湿热地区很难适应。有的还采用转角建筑单元使结构、施工较为复杂，造价也会增加，另外对于地形起伏较大的地区也会造成较大的土石方工程。

③ 混合式：以上两种形式的结合形式，最常见得往往以行列式为主，及少量住宅或公共建筑沿道路或院落周边布置，以形成半开敞式院落。

④ 自由式布置：建筑结合地形，在照顾日照，通风等要求的前提下，成组自由灵活的布置。

6.城市总体规划中，强制性内容有哪些？

①城市规划区范围；②市域内应当控制开发的地域；③城市建设用地；④城市基础设计和公共服务设施；⑤城市历史文化遗产保护；⑥生态环境保护与建设目标，污染控制欲治理措施；⑦城市防灾工程。

7.我国现行城乡规划法规系统由哪些部分组成？

① 城乡规划法；②行政法规；③地方性法规；④部门规章；⑤地方政府

规章；⑥技术标准（规范）。

8.简述住区道路交通系统的三种形式及特点？

① 人车分行：有车行和步行两套独立的道路系统所组成。

② 人车混行：最常见的住区交通组织方式。这种方式在私人小汽车数

量不多的国家和地区比较适合，特别对一些居民以自行车和公共交通出行为主的城市更为使用。

③ 人车共存：这种道路系统更加强调人性化的环境设计，认为人车不

应是对立的，而是共存的，将交通空间与生活空间作为一个整体，是街道重新恢复生机。

9.城市道路系统布置的基本要求，对外交通原则。

基本要求：①在河里的城市用地功能布局基础上，按照绿色交通优先的原则组织完整的道路系统；②按交通性质区分不同功能的道路；③充分利用地形，减少工程量；④要考虑城市环境和城市面貌的要求；⑤要满足敷设各种管线及与人防工程相结合的要求。

原则：①各类对外交通运输设施之间，应按其建设要求创造方便条件，以便组织水陆空各种运输方式的综合运输；②各类对外交通运输的客运部分应与城市市区靠近，联系直接方便；③对外交通站场与城市交通性干道系统密切联系，由干道吧城市大量滑溜的集散点串联起来，充分发挥市内交通与对外交通的运输效率；④对外交通运输设施的布置与城市功能布局密切配合，尽量减少对城市的干扰。

10.如何创造高质量的住区环境。

第五篇：合规题

郑州市农村信用社“合规执行年”活动测试题(C)

一、单项选择题

1.按照中国银监会《商业银行合规风险管理指引》的相关规定，应在其负责人的管理下协助高级管理层有效识别和管理商业银行所面临的合规风险。（C.合规管理部门）

2.按照中国银监会《商业银行内部控制指引》的相关规定，商业银行实施有条件授信时应当遵循 的原则。（A.先落实条件、后实施授信）

3.经郑州市农信办授信业务咨询小组审议通过，出具的《贷款咨询意见书》，原则上 天内有效。（B、60天）

4.商业银行对集团客户授信应遵循的原则中不包括。（B.分散原则）5．计算机密码管理严格实行

的原则，切实保证系统的数据和运行安全。（A.双人分管.责任明确.风险共担）

6.河南省农村信用社客服电话是。（C.96288）

7．客户部门在信贷业务发生后，内进行首次跟踪检查。C.15天

8.基层信用社发生重大突发事件应在事发后 小时内将有关情况报县级联社。（B.1小时）

9．离任稽核应坚持 原则；对辞退、辞职或免职的高管人员，可。A.先离任后稽核 先离任后稽核B.先稽核后离任 先稽核后离任 C.先稽核后离任 先离任后稽核D.先离任后稽核 先稽核后离任 10.社团贷款的日常管理工作主要由 负责。（B.代理社）11.负责客户经理准入资格的认定。（）A.信用社 B.县级行社 C.市农信办 D.省联社 12.安全评估工作每 年为一个周期。（）

A.1 B.2 C.3 D.4 13.综合业务风险实时预警信息的处置结果不包括。（）A.正常 B.差错 C.违规 D.违法

14.所有者权益主要有实收资本、资本公积、盈余公积和 组成。（）A.固定资产 B.长期投资 C.银行存款 D.未分配利润 15.票据贴现的实付金额为。（）A.汇票金额 B.贴现利息 C.汇票金额减贴现利息

D.都不是

16.李某的朋友张某长期从事假人民币的买卖，关于李某的下列行为说法正确的是。（）

A.可以只帮助张某运输而不买卖假人民币，不会构成犯罪 B.可以从张某处以低价购买假人民币自己使用，不会构成犯罪

C.可以以朋友身份协助张某共同出售，只要不收取报酬就不会构成犯罪

D.以上行为都构成犯罪

17.2011年郑州市农村信用社总体发展思路描述中，关于二季度的描述正确的是

。（）

A.决战二季度，实现开门红 B.调整二季度，平衡各项指标 C.做实二季度，全面完成任务D.巩固二季度，夯实各项基础 18.一般来说，资产负债率越高，表明。（）A.企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越强

B.企业利用债权人提供资金进行经营活动能力越弱

C.债权人发放贷款安全程度越高 D.企业偿还能力越强

19.根据《河南省农村信用社固定资产贷款管理指引》规定，单笔金额超 的贷款资金支付，应采用贷款人受托支付方式。()A.项目总投资5%或超过1000万元人民币 B.项目总投资10%或超过1000万元人民币 C.项目总投资10%或超过500万元人民币 D.项目总投资5%或超过500万元人民币 20.下列说法正确的是。（）

A.有权机关查询个人储蓄存款时，只需提供姓名 B.有权机关冻结个人储蓄存款的最长期限为3个月 C.有权机关扣划个人储蓄存款时不得提取现金 D.只有人民法院有权扣划个人储蓄存款

二、多项选择题（下列各题，每题有两个或两个以上符合题意的正确答案。本类题共20分，每小题1分，不选、错选、少选或多选均不得分）1.下列关于2011年河南省银行业金融机构“合规执行年”活动目标的表述正确的是（）。A.各项业务发展良好，支持经济增长能力显著提高 B.合规管理水平显著提升，风险防范能力大幅提高 C.两年内对所有违规违纪行为全部整改到位 D.坚决杜绝重大、实质性违规问题

2.下列属于贷款新规核心要义的是（ABCD）。A.全流程管理原则

B.协议承诺原则 C.贷后管理原则

D.审慎经营原则

3.下列属于河南省农村信用社资金信贷业务“十不准”的是（ABCD）。A.不准跨区发放贷款

B.不准划整为零发放贷款

C.不准编报虚假资料，套取信用 D.不准违规拆借、存放资金

4.县级行社内设机构调整的原则（CD）。

A.追随市场

B.保障有力

C.职责明晰

D.运转高效 5.案件责任追究的方式包括（ABC）。A.行政纪律处分

B.移送司法机关 C.经济处罚

D.其他处罚

6.银行在办理支付结算时，应贯彻执行的结算原则有（ABC）。A.谁的钱进谁的账，由谁支配 B.恪守信用，履约付款

C.银行不垫款

D.不准无理由拒绝付款

7.反映农信社在一定会计期间财务状况的会计报表有（ABCD）。A.损益表

B.资产负债表 C.利润表

D.现金流量表

8.《河南省农村信用社流动资金贷款管理指引》对下列借款人的哪些事项，明确要求农信社要有合同约定并及时参与：（ABC）

A.大额融资

B.资产出售

C.兼并、分立、股份制改造

D.高管变更

9.有下列情形之一的，担保物权消灭。（ABCD）A.主债权消灭 B.担保物权实现

C.债权人放弃担保物权

D.法律规定担保物权消灭的其他情形

10.中国人民银行对以下哪种单位银行结算账户实行核准制度？（ACD）A.基本存款账户

B.一般存款账户

C.除因注册验资和增资验资开立以外的临时存款账户

D.预算单位专用存款账户

11.常见的反洗钱活动途径或方式有（ABCD）。A.通过地下钱庄，将犯罪所得转移境外 B.利用他人账户提现

C.购买珠宝古董交易和虚假拍卖 D.购买房产

12.金融机构在反洗钱协查过程中违反保密规定，视情节及后果的轻重承担相应的法律责任，包括（ABD）。

A.罚款

B.纪律处分

C.取消从业资格或任职资格

D.追究法律责任 13.银行业从业人员职业操守的宗旨包括（ABCD）。

A.提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准

B.建立健康的银行业企业文化和信用文化

C.维护银行业良好信誉

D.促进银行业的健康发展

14.银行业从业人员在协助执行中，应当做到（）。A.不向不应该知道的人透露协助执行方面的信息

B.按照法律规定及内部工作流程确认查询人身份，并审核来函的法定要件 C.确保要求协助执行的事项属于该机关法定权限以内 D.根据执法人员口头请求可超范围协助执行

15.县级行社银行卡部门应设立金燕卡风险管理岗位，职责包括：（）A.负责辖内金燕卡业务的风险管理工作

B.负责落实省、市银行卡中心有关金燕卡业务风险管理制度 C.负责辖内金燕卡业务风险管理的定期或专题培训 D.负责金燕卡风险案件的上报和内部通报工作

16.以下属于河南省农村信用社信息化建设“五统一”要求是（）。A.统一规划

B.统一要求 C.统一购置

D.统一管理 E.统一维护

F.统一标准

17.下列哪些事件属于需要报送的重大突发事件？（ABCD）

A.聚众到省联社、市级机构或县级联社上访、请愿、静坐、示威，甚至冲击、围攻事件 B.挤兑事件

C.造成农村信用社系统直接经济损失100万元以上的事故、自然灾害

D.盗窃、出卖泄露或丢失涉案资料，可能影响金融和社会稳定，造成经济秩序混乱的事件 18.2011年郑州市农村信用社经营理念是（BCDE）。A.以客户为中心

B.建立激励机制

C.强化服务意识

D.推行目标管理 E.塑造团队精神

19.郑州市农信办《关于规范授信业务咨询小组工作流程的通知》中要求担保人提供的资料有（）。

A.同意担保申请书

B.年检合格的营业执照 C.公司董事会同意担保的决议 D.公司历次注册变动及验资报告

E.贷款方认为需要提供的其他相关资料

20.县级行社信贷业务授权管理办法中规定，向基层信用社（支行）增加授权的，基层社应符合以下条件（ABC）。

A.贷款收回率在97%以上

B.风险控制能力强 C.信贷管理规范，流程合理

D.县级行社向市农信办口头申请

三、判断题（你认为正确的用“√”表示，错误的用“×”表示。本类题共10分，每小题0.5分）答案：:对错错对错 对对错错错 对错对对对 错对错错对

1.合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高层做起。（）

2.银行业监督管理机构可以进入银行业金融机构进行检查，检查人员不得少于二人，有单位领导陪同的，可以不出示合法证件和介绍信。（）3.临柜员出入柜台时，必须告知同班人员引起注意，在确认安全后可以使用双开按钮打开缓冲门进出。（）4.柜员签退前不需做机构封锁转汇、机构签退之后方可签退下班。（）

5.综合业务系统中同一个操作人员可以准许有两个柜员号，综合柜员负责办理业务，主管柜员负责业务授权。（）

6.对于一般差错，预警中心采取现场批评教育，同时根据报告期内加权业务量差错率进行处理，一般不作单次处罚。（）

7.根据《贷款通则》规定：除国务院决定外，任何单位和个人无权决定停息、减息、缓息和免息。（）

8.某开户企业结算员称其印鉴片上的印章摔坏，农信社经办员因与其熟悉，在未见到开户单位提供的证明、法定代表人、财务部门负责人同意意见的情况下更换了新印鉴。

（）9.银行承兑汇票的查询查复经办人员与办理承兑人员可以为同一人。（）10.对社内往来、重点对公账户等应定期进行面对面对账，账户交易记录可以由对账员打印，也可以采用记账员提供的对账单。（）11.员工卡不能办理附卡。（）

12.自助设备出现长款，可以直接以现金方式退还持卡人。（）13.中国人民银行是应收账款质押的登记机构。（）

14.一般存款账户只能用于办理转账结算和现金缴存业务，不得支取现金。（）

15.同一债务有两个保证人，没有约定保证份额，债权人可要求任何一个保证人承担全部保证责任。（）

16.学校、幼儿园、医院等公益事业单位可以作为贷款保证。（）17.金燕卡附卡和对应的主卡使用相同的帐号。（）

18.借款人可以书面形式，也可以采用口头形式向贷款人提出个人贷款申请。（）

19.不具有完全代偿能力的法人、其他组织或者自然人，以保证人身份订立保证合同后，自己没有代偿能力，人民法院可以免除其保证责任。（）

20.大额支付系统来帐业务统一使用中国人民银行印制的支付系统专用凭证。（）

五、论述题（本题30分）

谈一谈对合规及合规风险的认识？结合“合规执行年”活动、郑州市农信办2011年工作目标及自身岗位，论述如何做好合规工作？

四、案例分析题（本类题共30分，每小题15分）

1.L县农村信用合作联社在2009年案件专项治理工作排查中，发现在C信用社D分社原负责人丁某于2006年2月至7月，通过伪造于某、陈某（其弟媳）个人资料及丁某（其哥哥）个人担保资料，发放担保贷款2笔金额8万元。案发后，联社向公安局报案。2009年8月，公安局以丁某涉嫌挪用资金罪立案调查。丁某挪用的贷款全部追回。

通过以上案例，简述L联社管理过程中存在的漏洞有哪些？在业务经营管理过程中应加强哪方面的工作？

《中小金融机构案件风险防范操作实务》127页

二、技术与制度分析 ：

1、贷款“三查”流于形式。丁某保证贷款资料，并能够通过，说明权力失去监督，该社员工对负责人自批自贷的问题不敢制止,导致“贷款三查”制度流于形式。只要在这三个环节中有一个信贷员坚持原则，能够做到尽职调查、尽职审查、尽职检查，此案就不会发生，更不至于隐藏三年之久。

2、信贷会计出口监控不严，按规定临柜人员应对贷款出口进行审核把关。此案的发生，说明临柜会计人员不按规定审核办理贷款发放手续，违规发放贷款。没有坚持贷户本人柜台办理放款手续。

3、有关部门监督检查不力，此案隐藏三年之久未及时发现，说明该联社开展的信贷检查、审计检查走了过场，没有发挥检查监督作用。

四、纠偏路径：

1、要严格落实“贷款三查”制度。贷款三查制度对保证贷款质量、防范贷款风险、提高经营效益具有重要作用。必须高度重视贷款三查工作，明确贷前调查、贷时审查、贷后检查的具体内容和责任。

2、要强化会计出口监控。会计出口是贷款发放的最后一道屏障，必须落实临柜人员的监控责任，坚持有贷款本人柜台办理贷款手续，设立独立放款部门，对提交的提款申请要认真进行审核，逐项审查提款条件的落实情况，主要审查其担保权利、贷款合同、贷款额度、期限、用途、资信状况、支付方式、贷后管理等。同时要认真执行审批意见，落实各项提款条件和风险控制措施后，方可发放贷款。

3、要充分发挥检查监督作用。必须明确县级联社各职能部门的条线管控责任，尤其是分管领导要经常督促业务线和监督线，对易发生案部位和可疑人员经办业务进行深度检查，发生问题苗头要彻查所有相关问题。

2.2009年2月13日，S市联社营业部原票据业务部经理朱某于2月7日利用职务之便，伪造银行承兑汇票，并利用他人名章或伪造他人签字，循环贴现票据，骗取银行资金1100万元，将骗取的资金借给某公司牟利。后经公安机关侦破追回全部被骗款项，原票据业务部经理朱某因挪用资金罪被判处5年有期徒刑。

通过以上案例，分析农信社票据业务操作中存在哪些风险，并简述加强票据业务管理应做好哪些环节？

《中小金融机构案件风险防范操作实务》160页

二、技术与制度分析：

1、票据贴现业务存在风险。一是朱某伪造的银行承兑汇票能够得发贴现，根本上是由于营业部票据业务管理没有确保贴现受理查询岗位的独立性，由于制约机制不严格，为朱某一人办理票据贴现全部手续创造了机会，造成朱某可一个经手作案后不被发现。二是票据贴现后管理不严，致使朱某采取循环贴现票据的手段，利用票据到期的时间差，连续占用资金。三是贴现受理环节审核不严，朱某票据贴现的银行承兑汇票贸易背景和背书不一致，如果向税务部门（国税的全国金税工程系统）查询其发票的领取记录及发票领取人与收款人是否一致，以确定发票真伪，就能有效防止朱某其他人员的名章或伪造其他人员的签字使假票据得以贴现。而营业部违反票据查询查复制度，不按规定进行查询，对不确定的查询结果没有采取进一步确认措施。四是按照票据贴现业务操作规定应严格禁止内部人员代为贴现申请。

2、账务核对不及时。朱某挪用1100万元资金必须通过转账手段才能实现，而朱某转帐利用的帐户正是大额支付结算中心营业的帐户。按照内控制度结算帐户的对帐是控制内部作案的重中之重，况且在当时全省没有实现通存通兑业务的客观条件下，对帐技术手段落后，更应该加强对帐以防范风险，而营业部有章不循，对帐不及时，没有把住资金最后一道关口。

3、离任审计不到位。伴随着农村信用社改革，农村信用社系统网点撤并与人员变动频繁，为了降低由于机构人员变动带来的负面影响，省联社成立之后建立了离任审计制度，特别是关键岗位领导干部离任审计更应该加以重视，该案件之所以没有在营业部票据经理离任之后及时发现与离任审计执行不力有一定关系。另外营业部为按照相关制度要求进行岗位轮换，也给犯罪分子造成长期作案的机会。

三、纠偏路径：

1、贴现申请与受理环节。一对贴现申请人的资格、信誉以及经营状况进行核查，主要核对贴现人工商营业执照原件、组织机构代码证、贷款卡是否一致，严禁内部人员代办贴现申请。

2、对贴现

五、论述题（本题30分）

谈一谈对合规及合规风险的认识？结合“合规执行年”活动、郑州市农信办2011年工作目标及自身岗位，论述如何做好合规工作？

3.银监会关于合规和合规风险的概念是什么？

答：合规是指银行的业务经营活动应与所适用的国家法律、监管规定、行业规则、自律准则，以及适用于银行业务活动的行为准则和道德观念相一致。合规经营是银行内部的一项核心风险管理活动。

合规风险指的是：银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险。从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。