网上企业银行用户手册

第一篇：网上企业银行用户手册

网上企业银行用户手册（目录）

1、概述（1）

2、企业银行特色版本（2）

3、安装网上企业银行系统（7）

4、系统（7）

5、系统管理（11）

6、网上企业银行业务（51）

6.1、账务查询（53）6.2、支付结算（64）6.3、代发代扣（82）6.4、电话审批操作（87）6.5、投资理财（88）

第一部分

委托贷款（88）第二部分

定活互转（96）

第三部分

外汇买卖（101）第四部分

网上公司理财（110）第五部分

网上基金买卖（120）第六部分

银证转账（136）第七部分

银期转账（142）

第八部分

融资融券银证转账（148）第九部分

网上银合理财（154）第十部分

特结出入金（174）6.6、供应链金融（180）

第一部分

应收（付）账款管理业务（180）第二部分

国内保理融资业务（186）第三部分

银票业务（198）

第四部分

网上国内信用证（222）第五部分

商票业务（236）第六部分

人行电子票据（251）6.7.融资业务（320）

第一部分

自助贷款（320）第二部分

信用管理（321）6.8、单位卡（321）

第一部分

公司卡（321）第二部分

商务卡（322）6.9、商务支付（323）6.10、黄金业务（326）6.11、国际结算申请（371）

第一部分

国际信用证（371）第二部分

外汇汇款（379）

第三部分

离岸客户外汇汇款（389）6.12、国际贸易融资（406）第一部分

进口信用证押汇经办（406）第二部分

信托收据经办（407）第三部分

提货担保经办（409）第四部分

进口代收押汇经办（409）第五部分

出口信用证押汇经办（410）第六部分

出口托收押汇经办（411）第七部分

打包放款经办（412）第八部分

出口汇款融资经办（413）第九部分

进口汇款融资经办（414）第十部分

国际贸易融资审批（415）第十一部分贸易融资撤消（416）6.13、国际业务查询（417）

第一部分

国际结算业务通知（417）第二部分

国际结算业务查询（418）6.14、现金管理（418）

第一部分

集团人民币委贷现金池（418）第二部分

集团资金余额管理（428）6.15、离岸业务申请（428）6.16.跨银行查询（444）

6.17代理黄金入金清算（453）6.18、黄金交易（455）

6.19、跨境人民币代理清算（480）6.20人行同业电子票据（493）6.21同业代理清算（495）6.22网上同业理财（501）6.23银关通（520）6.24收方限制（523）6.25香港账户业务（526）

网上企业银行用户手册

一、概述

“网上企业银行”是招商银行网上银行“一网通”的重要组成部分，它通过Internet，将客户的电脑终端连接至银行主机，实现将银行服务直接传送到客户办公室、家中或出差地点，客户通过登录网上企业银行客户端，足不出户就可以享受到招商银行提供的各项金融服务。

网上企业银行是招商银行集产品、服务、渠道和创新为一体的网上银行知名品牌，其发展过程就是持续创新和追求卓越的过程。网上企业银行用户量、交易量、系统安全稳定性、产品功能体系、客户满意度等各项业务指标均处于同业领先地位。

网上企业银行是招商银行作为“网络资源整合者”积极实施蓝海战略的重要成果，除具有账务查询、支付结算、网上代发代扣、通知存款、定活互转、自助贷款、委托贷款、银讯通、安全账户管理等多项基本功能外，更整合了现金管理、网上票据、网上信用证、网上债券、网上基金、网上国际结算、网上离岸业务等特色新品，同时专门针对中小企业业务特点，推出包括网上商业承兑汇票、支付零审批、电话审批、护航浏览等个性化产品在内的“点金成长版”。

招商银行将继续秉承“因您而变”的理念，坚信“客户是我们最大财富”，坚持以市场为导向，以客户为中心，坚定不移地走“技术领先”、“服务致胜”的发展道路，积极运用前沿信息技术，不断改进和完善网上企业银行的各项产品与服务，更好地满足广大客户的需求，实现银企双赢、以智慧创造价值的目标。

二、企业银行特色版本

（一）超级网银（SUPER-BANK）：

是我行专门针对企业现金管理需求而研发的标准化跨银行网上“企业银行”服务，“超级网银”基于我行网上“企业银行”系统，通过银企直联平台对接各商业银行网上银行，不仅可实现招商银行网上“企业银行”60余项产品功能的定制服务，而且提供跨银行的账户查询、支付转账、资金归集等服务。基本功能包括：跨银行账户查询、跨银行资金汇划、跨银行资金归集、统一的银企直联平台。

（二）点金成长版：

专门针对中小企业财务管理的特点，开发创新了零审批、电话审批及系统管理员免证书使用等一系列专属功能

特有功能：  零审批

（1）零审批模式只适用于点金成长版用户；

（2）选择零审批模式不能再选择“个性”或“标准”管理模式；（3）设置零审批模式后，系统仍支持用户修改或增设客户端业务审批环节，变更为双人或者多人审批模式；

（4）零审批模式目前只支持支付业务功能；

（5）申请零审批功能后，如客户未设置单笔上限金额，系统将在客户设置业务权限时提示其开通单笔支付上限、收方限制功能，以控制资金风险。

教师讲解：零审模式只适用于点金成长版用户；只支持支付业务功能。

 电话审批

（1）此功能适用于企业审批用户如不方便上网，可拨打95555电话银行完成支付结算、代发代扣等业务的审批和撤销操作。

（2）电话审批功能无需申请，但仅限非数字证书一般用户使用。（3）用户可自主选择拨打95555-2-2-2进行电话审批操作，或使用原有方式登陆“企业银行”客户端进行审批。

（4）电话审批功能目前仅支持支付业务和代发代扣业务的电话审批操作。

（5）客户进行电话审批登录时，系统只进行用户名和用户登录密码的验证，不进行数字证书的验证。

（6）电话审批功能无需客户服务中心设置，但由于原“企业银行”服务协议中没有规范电话审批功能的相关事宜，需要使用电话审批功能的网上“企业银行”老客户必须重新与支行签订新版包含电话审批事项的《招商银行网上“企业银行”服务协议》。

 免证书使用功能

（1）用户如果只申请开通账务查询和信用查询功能，系统管理员可设置为非数字证书卡用户。开通了免证书使用功能后，办理上述两项查询业务无须申请数字证书卡和读卡器。

5（2）系统仅向选择开通免证书使用功能的点金成长版用户开放查询类功能。客户服务中心在登记业务时，只能登记账务查询，信用查询等业务类型。

（三）金融机构版：

提供各项日常业务以外，更为同业客户提供了全新的特色代理服务产品，包括网上银合理财和网上代理清算等，同时配备了同业金融机构客户关注的多项安全控制措施和灵活的授权管理体系。

 银合理财：招商银行与金融机构间的理财业务合作。即指招商银行接受金融同业客户的委托，向其及其客户（包括公司客户和个人客户）提供理财产品设计并进行投资和资产管理的业务活动。

 代理清算：被代理银行（同业金融机构）通过招商银行“U-BANK6.0金融机构版”发送指令，经被代理银行指定的清算账户，向其客户（包括公司和个人客户）提供本外币的资金汇划清算服务。提供单笔经办、批量经办，撤销、查询和审批等功能。

（四）银企直联: 银企“直联”是指我行 “企业银行”系统与企业的财务软件系统直接联接，实现了银行系统和企业财务系统的有机融合和平滑对接，企业通过自身财务系统就可直接完成信息查询、转账支付、代发代扣等业务操作，实现对其银行账户和资金的管理。同时，银企“直联”可以为企业在其财务系统中开发和定制个性化功能提供支持。

（五）香港版：

香港版借助招商银行与国际接轨的结算体系和完善的系统运行，为中港两地企业提供自由、便利、快速的资金结算服务。招商银行香港分行以直接成员身份参加香港地区实时结算系统（RTGS），U-BANK香港版依托香港地区特色，提供实时、快捷的香港本地间港币和美元资金结算服务。

（二）手机银行：

招行手机银行以稳步发展、保障安全为前提，满足广大招行客户需求为宗旨，实现让用户7*24小时随时随地享受优质银行服务为目的，提供了可靠、便捷的掌上金融服务--招银手机银行WAP版。功能包括：

1.待办事宜：查询需要处理的业务。2.最新通知：查询最新的通知。

3.账务信息：账户的基本信息查询、交易查询。4.支付结算：支付结算业务的查询、审批、撤消。5.代发代扣：代发代扣业务的查询、审批、撤消。

【开通使用】：先在企业银行客户端登录后在“系统管理”—>“用户管理”—>“手机银行设置”里面进行开通，并请管理员进行审批，然后即可使用企业银行的相同的帐户和密码进行登录。招商银行企业手机银行的访问地址是：https://ubank.cmbchina.com

界面操作：

三、安装网上企业银行系统

（一）开始安装网上企业银行系统

登录招行主页www.xiexiebang.com-公司业务-软件下载选择网上企业银行最新版本进行下载，或直接登录 进行下载客户端程序。

（二）安装数字证书卡驱动程序，若使用的数字证书为非33型号证书，则需登录 进行下载对应的数字证书驱动程序。

四、系统

（一）系统基本介绍

网上“企业银行”用户分为2级管理，客户系统管理员由客户申 请，银行负责登记管理；普通经办与审批用户由客户的系统管理员登记管理。

企业可对客户端的业务管理模式作出设置，分别有：标准和个性2种,其中，标准模式固定为3级审批，个性模式可自设审批层级，在个性模式下还可设置支付业务（限点金成长版）及黄金交易的零审批模式，零审批模式只需1人经办，无须复核审批。

（二）登录方式

 联机登录：此操作指用户连接Internet，然后用自己的用户号、登录密码和卡密码（数字证书用户）登录进入银行的服务器。

登录时先把U-KEY或IC卡插入读卡器内，从菜单中点击 “系统”“联机登录”，如果通信正常及读卡器安装正确，系统会提示输入用户名、登录密码和卡密码。

注意：用户连续五次输错用户登录密码，用户将被锁住。一般用户被锁住，需要系统管理员解锁；系统管理员被锁住，需要到所在分行的客户服务中心解锁。

由于原用户名是一串数字（N00xxxxx），不方便记忆，所以成功登录后，系统会自动提示用户修改用户名，修改的用户名可以是英文或中文。

 脱机登录：脱机登录是指证书卡用户不必连接Internet，在 本机上登录本系统。在这种登录条件下，用户不能做任何需要和银行通讯的操作，只能做一些业务的准备工作，如收方信息编辑、脱机制单和工资名册管理等。

（三）系统设置

 通讯参数设置：选择菜单”系统”->“系统设置”->“通讯参数设置”，进入通讯参数设置界面

 查看证书：选择菜单“系统”->“系统设置”->“查看证书”，进入查看证书界面，可以查看当前证书的信息也可以更新和下载证书。

 修改证书卡密码：系统——系统设置——修改证书密码，通过输入当前密码，新密码及新密码的重复以改换新的密码，密码必须由八位数字组成。

 系统外观：网上企业银行提供了更为人性化的界面设置，选择菜单“系统”->系统设置”->“系统外观”，进入“设置系统外观”界面，用户可以根据自己需求选择系统语言，包括简体中文、繁体中文、英语，也可根据需要选择“使用扁平按钮”及“标签文字右对齐（缺省左对齐）”的外观方式。

五、系统管理

系统管理是对网上企业银行系统进行设置、维护和监控等管理工作，只有系统管理员才有权限进行操作。包括用户管理、业务管理、额度管理、通知设置和查询系统日志等。普通用户只可以进行用户管理和查询自己的日志操作。

（一）、用户管理

用户管理用于系统管理员设置和管理网上企业银行的操作用户，包括：增加用户、查看用户、修改资料、删除用户、锁定用户、解锁用户、重置联机登录密码和撤消数字证书卡关联等。

1.企业银行用户分类及权限

（1）企业银行系统的用户分为系统管理员和一般用户。（2）企业到银行申请开办“企业银行”业务时，由银行为企业生成两个系统管理员，两个系统管理员的权限完全平等，共同负责企业银行管理的工作。通常系统的设置必须由一个系统管理员进行经办而由另一个系统管理员进行审批，必须两个系统管理员同时认可后设置方才有效；建议由公司财务经理担任系统管理员之一。

（3）一般用户由系统管理员使用“用户管理”功能增加到系统中，由系统管理员设置其权限。负责在权限内经办和审批各项企业银行业务。

（4）另外，系统管理员也可具有业务权限，处理企业银行业务。2.设置用户

系统管理员可以用此功能在系统内增加一般用户，修改用户信以及删除用户等操作。 增加用户

从菜单中点击 “系统管理”“用户管理”“设置用户”打开“用户管理”窗口。

打开“用户管理”窗口后，显示的是已经存在的用户（默认只有两个管理员）。

点击“增加”打开“增加用户”窗口。

打开“增加用户”窗口，会看到“基本”“公司”“家庭”“安全”四个选项卡。

每个选项卡都有若干个需要填写的项目，其中项目名前带“*”号的是必填项目。

在“基本”这个选项卡“姓名”和“证件号”是必填栏目。证件号为该用户的“身份证号”/“护照号”/“通行证号”。

在“公司”这个选项卡“公司”和“职务”是必选栏目。（如果是集团型企业，在公司项目下可选择该用户所属公司。点击栏目名称右边的下拉三角进行选择。）

“家庭”选项卡的栏目可以不填

“安全”选项卡是给该用户设定初始登录密码的地方。在“密码”中输入（设定）该用户的初始登录密码（8位数字）。在“确认密码”中重复输入一次。

如果是使用U-KEY登录的用户（有经办权限的用户），需要把“采用数字证书卡登录”钩上。

全部选项卡填完后，点击“确定”，这时系统会提示一个N00XXXXX的号码，这就是该用户的登录号。

该用户用这个登录号和设定的登录密码登录即可。

使用IC卡登录的用户初次登录时，会提示该窗口，提示“您是第一次使用数字证书IC卡登录，需要管理员审批”。

该窗口上已经提示了需要哪位管理员审批和审批的操作步骤。

管理员登录后，右下角的信息提示窗会有该提示。双击这条提示就打开审批窗口。或选择菜单“系统管理”“用户管理”“审批”进入。

在用户审批的界面，点击“同意”或者“否决”对一般用户进行审批。

 修改用户

系统管理员可修改一般用户的相关资料，但用户名不能被修改（修改用户名只能由用户本人进行修改）。对已建立证书关联的数字证书卡用户，在未撤消关联前，不可以修改用户证件号码、证件类型、姓名。已经作为某业务模式的经办人或审批人的用户，其所属公司不能修改。具体操作流程如下：

以系统管理员身份进入系统，在菜单中选取“系统管理” “用 户管理” “设置用户”，进入“用户管理”界面，在用户信息列表中，选取要修改的用户（用鼠标点击该用户），按“修改”按钮，进入“修改资料”界面，系统管理员可修改普通用户的相关资料，按“确定”按钮后修改完毕。

（1）修改用户的登录方式

（2）由用户自己修改登录名：修改用户名只能由用户本人登录，选择“系统管理” “用户管理”  “修改资料”、“改名”

 重置登录密码

以系统管理员身份进入系统，在菜单中选取“系统管理” “用户管理”  “设置用户”，将出现“用户管理”界面。

在“用户管理”界面上，选择一个用户,按“重置密码”按钮，系统将弹出“重置联机登录密码”对话框，输入新的联机登陆密码后，按“确定”按钮即修改成新的联机登陆密码。一个系统管理员重置某用户的联机登录密码，必须由另一个系统管理员对该设置进行授权，经授权同意后，新的联机登录密码才生效。

 删除用户

以系统管理员身份进入系统，在菜单中选取“系统管理”“用户管理” “设置用户”，进入“用户管理”界面。

在用户信息列表中，选取要删除的用户（用鼠标点击该用户），按“删除”按钮，系统将弹出确认删除的对话框，按“确定”按钮则 用户将从系统内删除。

 查看用户资料及权限

如果以系统管理员身份进入系统,则在菜单中选取“系统管理”“用户管理”“设置用户”，将出现“用户管理”界面。选择一个用户, 按“查看”按钮，系统将弹出“用户属性”对话框。

如果以普通用户身份进入系统,则在菜单中选取“系统管理”“用户管理” “查看用户”，将出现“用户属性”界面。

3.审批用户 系统管理员可对另一系统管理员所设置的重置密码、数字证书卡关联进行审批，审批完毕，设置立即生效。

4.设置通知方式：用户可自行设置手机短信及电子邮件通知方式，通知内容包括简单通知、经办预警、余额异常、到账通知、付款通知、余额通知、存款到期。通知内容由系统管理员设定。设置通知方式操作步骤如下：

用户登陆进入系统。在菜单中选取“系统管理”－>“用户管理”->“设置通知方式”，进入“通知方式设置”界面

在要选择的通知方式前打勾，输入相应的通知对象资料（手机号码、邮件地址），按“确定”按钮即可。

5.修改联机登陆密码：每个用户都可以修改自己的联机登录密码。操作步骤如下：

在菜单中选取“系统管理”－>“用户管理” －>“修改联机登录密码”，将出现“修改联机登录密码”界面。

在“修改联机登录密码”界面上，输入旧的联机登录密码和新的联机登录密码后，按“确定”按钮即修改成新的联机登录密码。

6.手机银行设置：用户可通过网上企业银行设置是否允许手机银行登陆，具体操作如下：选择“系统管理”－>“用户管理” －>“手机银行设置”，选择“已批准允许手机登陆”并设置个性签名，点击“确定”即可。设置手机银行登陆需要由系统管理员对申请进行审批，系统管理员在“系统管理”－>“用户管理” －>“审批手机银行登录申请”中选择“同意”，该用户即可通过手机登陆网上企业。

（二）业务管理

业务管理用于在网上企业银行上建立适应企业内部财务管理要求的业务操作规范。业务管理由系统管理员设置，操作包括：增加模式、查看模式、修改模式、审批模式、删除模式等。

1.“标准化”管理模式与“个性化”管理模式

业务管理模式分为“标准化”模式和“个性化”模式，由客户在向招商银行申请网上企业银行业务时选择，并在申请表上注明。

其中，“标准化”模式，是为适应一般企业财务管理要求设计的，采用“傻瓜”式操作，直观易用。每种业务只能设置一条“操作链”，链上审批岗位最多设置三级，最少一级。每一级审批岗位只可设一名审批人员。

“个性化”模式，是为了满足集团性公司的“财务结算中心”等复杂管理的需要设计的，可以适应不同财务管理方式的组合，业务流程清晰，权限条件设置严格，人员分组分工更加灵活。每种业务可以设置多条“操作链”，每条链上审批岗位最多可设置九级，最少一级。每一级审批岗位可设多名（最多10名）审批人员。

2.“业务模式”属性

业务模式属性表示业务模式的有关功能和限制的特征，包括：币种、单笔上下限、收方限制、经办限制等内容。

3.增加业务模式

（1）标准版：（以增加代发模式为例）从菜单中点击 “系统管理”“业务管理”。

打开业务模式窗口后，在“业务模式”下显示的是已申请开通的业务。选择某一项功能，在右边点击“增加模式”。点击“增加模式” 后，出现“设置业务模式”窗口。

在“设置业务模式”窗口中的“所有用户列表”已经显示出系统中已存在的所有用户。选中允许操作的用户，点击中间的“箭头”按钮，把选中的用户添加到“经办用户列表”。

在添加了经办用户后，还需要添加审批的用户，致少需要初级审批。二级审批和三级审批是可选的。每级审批都有一个终审额度，默认为空（没有终审额度）。

如需要设置二级或三级审批，但不想任何业务都经过二级或三级审批，（在一定金额以下不需要二级或三级审批），此时可把该金额输入该审批岗后面的“终审额度设置”内。说明在这个金额之内，该级审批用户可直接终审。

添加完经办用户及审批用户后，点击“发送”。会提示“是否确定同意该业务模式”，点击“确定”完成该模式的设置，等待另一管理员审批。

向设置模式后，在业务模式列表下会看到用红色字标记的“等待另一管理员审批”的提示。

所有已开通功能的业务模式都设置好后，换另一管理员登录，审批已设置的业务模式即可。

（2）个性版：（以增加支付模式为例）

点击“增加模式”后，出现“设置业务模式”页面。由于“个性版”在一种业务下可以设置多种业务模式，所以必须要“模式名称”中输入该模式的名称，以区分不同的模式。

“单笔上限”和“单笔下限”是指这个模式可操作金额大小的区间，默认是从0元到无限。最下面的“收方限制”如选中开通的话，则表示只能对预先设定的供应商付款。只有“支付”才有“开通收方限制”功能，默认为不开通。

在中间的“银行允许的可用账号”中显示的是已申请开通该功能的账号，点击该账号，点击“增加”添加到“用户选择的可用账号”即可。如有多个可用账号，可以点击“没有经办限制”使全部可用账号添加到“用户选择的可用账号”中。如没有特别需求，建议点击“没有经办限制”添加完可用账号后，就会进入“设置业务模式”的对话框。

打开业务模式设置，点击模式名称可以显示该模式的明细，如：单笔上下限、模式名称等等。系统也会显示相应权限，默认有“经办”和“终级审批”。

点击左边蓝色的“经办”，再点击右边的“增加经办人”，就会打开“选择用户”页面，这里显示可被添加到操作这业务的用户。可通过按“ctrl”键选择同时选择多个用户。选中用户，点击“确定”后，在经办下已经显示被添加允许经办这个业务的用户。

增加审批人也是一样的操作，点击“终级审批”，点击增加审批人，然后择选有审批权限的用户。如设置多个审批人，可通过按“ctrl”键选择同时选择多个用户。

如果需要由多个审批人同时审批，则需要点击“增加审批岗”，点击后出现“审批岗属性”窗口。审批岗从“初级审批”到“终级审批”，最多可有9级审批。系统默认每笔业务都需经过终级审批，如果不希望每笔业务都经过终级审批，则需要选中“有终审权限”，在

“终审额度”输入一个金额。每级审批都有一个终审额度，默认为空（没有终审额度）。

增加审批岗后，在页面上可以看到审批岗的级别，点击某个审批岗后，在右边会出现这个岗位的属性。有无终审权和终审额度都在显示。点击某个审批岗，在右边点击“增加审批人”来增加有审批权限的用户。

增加完经办人和审批人后，点击“发送”，该业务模式就设置完成了。

4.审批业务管理

模式设置好后，由另外一名系统管理员登录，在右下角的消息提示窗口会提示“模式管理等待审批”的提示。双击这条提示，或从菜单中点击 “系统管理”“业务管理”进入，打开“业务模式管理”窗口后，所有以粉红色标记、提示“等待您审批”就是需要审批的业务模式设置。

点击要审批的模式，右边会显示该模式的明细。

标准版点击右下角的“审批同意模式”可使该业务模式立即成效。如点击“审批否决模式”，则否决该模式设置，需要重新设置该模式。

个性版点击右边的“审批模式”开始审批该模式设置。

打开“审批业务模式”窗口后，会看到该业务模式的明细和经办、审批的用户明细。如果确认的话，请点击“同意”；如果觉得需要修改的话，请点击“否决”，然后重新设置该模式。

审批结束后，系统会提示“审批模式成功”，点击“确定”返回到“业务模式管理”界面。

业务模式设置后，用户重新登录即可按管理员所给的权限操作。5.修改业务模式 标准化：

 以系统管理员身份进入系统。

在菜单中选取“系统管理”->“业务管理”，进入“业务模式

管理”界面。

 在业务模式管理中，选取要操作的业务类型（用鼠标点击该业务），按“修改模式”按钮，进入“设置业务模式”界面。

 在经办用户列表中选择经办用户。

在初级审批下拉框中选择初级审批用户，二级和三级审批人为

可选项。

 如果需要设置终审权限的，可在相应的栏目中输入终审金额。设置完毕后，按“提交更改”按钮后，需待另一系统管理员审

批后方可生效。

注意：

 单笔上下限表示金额的正常范围，超出该范围的业务无效。标准模式不设单笔上下限。

 对于支付和集团支付业务，选择了“设置收方限制”选择框时，将开通收方受限业务，这时“业务模式管理”窗口将出现“收方限制”业务种类，对“收方限制”业务的模式设置请参看有关章节。

 设置了终审权限金额的，则该审批岗位可以在一定的金额权限内最终审批该笔业务，即业务的审批流程到此终止完成。

个性化：

 以系统管理员身份进入系统。

 在菜单中选取“系统管理”->“业务管理”，进入“业务模式管理”界面。

 在业务模式管理中，选取要操作的业务模式（用鼠标点击该业务），按“修改模式”按钮，进入“设置业务模式”界面。

 点击业务模式的名称，可以看到目前该模式的属性。按“属性”按钮，可以进入“模式属性”界面进行修改。

 点击“经办”或“各级审批岗”，按“增加审批岗”或“插入审批岗”按钮，进入“审批岗属性”界面，可以增加或插入审批岗位。

 点击“经办”或“各级审批岗”，按“增加经办人”或“增加审批人”按钮，进入“选择用户”界面，可以增加经办人或审批人。

 点击 “各级审批岗”，按“属性”按钮，进入“审批岗属性”界面，可以修改终审权限和终审额度。

 点击 “各级审批岗”，按“删除审批岗”按钮，可以删除审批岗。

 设置完毕后，按“发送”按钮后，需待另一系统管理员审批后方可生效。

注意：

 模式名称项可以自由输入各类字符，为模式起名。名字长度为29个汉字。

 单笔上下限表示金额的正常范围，超出该范围的业务无效。

 对于支付和集团支付业务，选择了“是否开通收方限制”选择框时，将开通收方受限业务，这时“业务模式管理”窗口将出现“收方限制”业务种类，对“收方限制”业务的模式设置请参看有关章节。

6.查看业务模式

以系统管理员身份进入系统，在菜单中选取“系统管理”“业务管理”，进入“业务模式管理”界面，在业务模式管理中，选取要查看的业务类型（用鼠标点击该业务），按“属性”按钮，进入“模式属性”界面。

7.删除业务模式

系统管理员可直接删除业务模式，但如果业务模式中含有未完成的业务，必须待该笔业务完成或撤销该笔经办业务后，才能正常删除该业务模式。

以系统管理员身份进入系统，在菜单中选取“系统管理”->“业务管理”，进入“业务模式管理”界面，在业务模式管理中，选取要操作的业务类型（用鼠标点击该业务），按“删除模式”按钮，再按“确定”按钮即可。

8.审批岗属性

在“个性化”模式中，审批岗属性指审批岗位是否设置了终审权限，以及终审权限的金额大小。在增加、插入和修改审批岗时将涉及到对审批岗属性的设置。终审额度的金额设置应符合按照审批岗级别升高而逐渐增大的逻辑关系。

（三）额度管理

额度管理用于对支付转账等资金交易类业务进行限额控制，是“安全账户管理”的主要组成功能。额度管理可分别对单笔金额，每日、每周、每月、每年和指定日期区间的累计金额等作出最高限定。

对企业的六类业务（内部转账、支付、集团支付、代发工资、代发、代扣），系统可设置其相应的经办限额。额度可按日、周、月、年以及特定区间进行设置。设置额度操作步骤如下：

 以系统管理员身份进入系统。

 在菜单中选取“系统管理”->“额度管理”，进入“额度管理”界面。

 在额度设置中，选取要操作业务类型中的业务模式（用鼠标点击该业务模式），按“修改”按钮，进入“修改额度”界面。

 输入相关资料后，按“确定”按钮保存设置。

在额度设置中，选取要操作业务类型中的业务模式（用鼠标点

击该业务模式），按“删除”按钮，可删除该额度。

 设置完毕后，按“发送”按钮后，需待另一系统管理员审批后方可生效。

审批额度操作步骤如下：

  以系统管理员身份进入系统。

选择菜单“系统管理”“额度管理”“审批”，进入 “额度审批”界面。

 在待审批额度列表中选取一笔额度设置（用鼠标单击）后，系统会列出该额度设置明细。系统管理员查看后，若同意，按“同意”按钮，则该额度生效；否则，按“否决”按钮，则额度仍为原来的设置。

（四）通知设置

通知设置是系统管理员设置主动信息通知功能的窗口，包括设置通知的类型、条件、对象和渠道。

1.通知类型与通知设置

简单通知、经办预警、余额异常、到账通知、付款通知、余额通知、存款到期通知等。对不同的通知类型须分别设置不同的触发通知条件。

通知的对象由系统管理员具体设定，包括银企直通车和具体用户。

系统管理员可对企业选择不同通知类型并进行设置，以系统管理员身份进入系统，在菜单中选取“系统管理”“通知设置”。

在通知设置的页面选择具体的通知类型：

通知类型主要包括：

44（1）简单通知：进入“简单通知”界面，通知设置中，在“通知下一审批人”、“业务完成通知经办人”前打勾。按“发送”按钮保存设置。

  简单通知可设置“通知下一审批人”、“业务完成通知经办人”。设置了简单通知后，系统将在业务经办审批后主动通知下一级审批人员，如果终审完毕则通知业务的经办人。

（2）经办预警：在菜单中选取“系统管理”->“通知设置”－>“经办预警”，按“增加”按钮，进入增加通知类型界面。

在“通知类型”、“通知条件”和“通知用户”中,作相应设置。按“确定”按钮确认设置。按“发送”按钮保存设置。

  经办预警可设置“通知类型”、“通知条件”和“通知用户”。设置了经办预警通知后，系统会将满足通知条件的每一笔经办业务主动通知给设置好的用户。

 满足经办预警通知设置的条件为：大于所设置的最小金额。

（3）余额异常：“系统管理”->“通知设置”－>“余额异常”，按“增加”按钮，进入增加通知类型界面。

余额异常可设置“通知类型”、“通知条件”和“通知用户”。

 设置了余额异常通知后，系统会在每天早上检查前一日账户余额是否满足通知条件，如果满足则主动通知设置好的用户。

 满足余额异常通知的通知条件为，大于最大金额，小于最小金额。

（4）到账通知：在菜单中选取“系统管理”->“通知设置”－>“到账通知”，按“增加”按钮，进入增加通知类型界面。

 到账通知可设置“通知类型”、“通知条件”和“通知用户”。设置了到账通知设置后，系统会将满足通知条件的交易主动给

设置好的用户。

 满足到账通知的通知条件为，大于所设置的最小金额。

（5）付款通知：在菜单中选取“系统管理”->“通知设置”－>“付款通知”，按“增加”按钮，进入增加通知类型界面。

  付款通知可设置“通知类型”、“通知条件”和“通知用户” 设置了付款通知设置后，系统会将满足通知条件的交易主动通知给设置好的用户。

 满足付款通知的通知条件为：大于所设置的最小金额。

（6）余额通知：在菜单中选取“系统管理”->“通知设置”－>“余额通知”，按“增加”按钮，进入增加通知类型界面。

  余额通知可设置“通知类型”、“通知条件”和“通知用户”。设置了余额通知设置之后，系统将根据通知条件，每天或每月一次通知用户账户余额。

（7）存款到期通知：在菜单中选取“系统管理”->“通知设置”－>“存款到期”，按“增加”按钮，进入增加通知类型界面。

  存款到期可设置“通知类型”和“通知用户”。

设置了存款到期通知设置，系统将在定期存款到期前5天主动

第二篇：网上企业银行数字证书授权委托书

版本3 企业数字证书领用授权委托书

招商银行股份有限公司张江支行：

兹委托我公司下列人员为办理网上“企业银行”数字证书有关业务的代理人：

姓名： 夏峰 性别： 男

身份证件类型 身份证 号码：***453 代理权限：办理有关网上“企业银行”数字证书的领用等业务。

客户名称：上海汇付数据服务有限公司（预留银行印鉴）账号：***

年 月 日

注：请复印空白格式后填写盖章使用，代领人还须出示本人身份证件。

第三篇：网上“企业银行”服务协议

甲方（全称）：_________

负责人：_________

地址：_________

乙方（全称）：_________

法定代表人：_________

地址：_________

鉴于乙方向甲方申请使用网上“企业银行”服务，甲方经审查同意为乙方提供此项服务，双方经协商一致，达成以下协议：

第一条　关于网上企业银行的定义及服务范围

“网上企业银行”是指_________银行向企事业单位客户提供的基于internet网络或其他公用信息网（如“视聆通”等）的客户端软件，实现将需求指令自主提交到开户银行，从而实现支付、查询等业务需求的服务系统。

第二条　网上企业银行的交易方式

网上企业银行采用数字交易方式，即以数字证书方式产生的数字签名为付款票据的有效合法印鉴，并在网上企业银行业务中使用数字签名作为支付的有效印鉴；甲方根据乙方在其账户上的电讯指示进行交易和记录并以此制作借记凭证。甲乙双方均认可网上企业银行业务中采取数字证书方式的合法性、有效性和安全性。

第三条　服务费用的收付

乙方在使用甲方的网上企业银行服务后，应向甲方交纳相应的服务费、电汇费等费用。该等费用由甲方从乙方账户中直接扣收，乙方保证在该账户中保留足够余额，否则甲方有权停止提供网上企业银行服务。

收费按甲方公布的标准执行，但甲方须在乙方申请此项业务前公布收费项目和标准。

第四条　甲方的陈述和保证

1．及时为乙方办理网上企业银行的开通手续；

2．负责向乙方提供网上企业银行业务的培训和咨询服务；

3．甲方保证网上企业银行业务的收款入账时间不迟于在银行柜台办理相应业务的收款入账时间；

4．网上企业银行版本如有更新，甲方负责及时向乙方提供更新的版本和对操作人员进行培训；

5．对乙方提供的资料依法承担保密义务；

6．因甲方技术、内部管理或人员操作失误而造成乙方资金损失，责任由甲方承担。

第五条　乙方的陈述和保证

1．按照甲方网上企业银行培训和“联机帮助”的要求操作并分人分岗设置网上“企业银行”的各级操作人员，经办、授权人员不得串岗。乙方网上“企业银行”操作人员如果发生变动必须及时在系统中进行调整，否则，由此造成的损失由乙方承担；

2．乙方的合法签名人有责任对自己的数字证书ic卡的密码绝对保密并妥善保管好该ic卡，乙方的合法签名人如忘记或泄露ic卡密码，损坏、丢失ic卡或ic卡失控，均应及时通知甲方，以便甲方及早作出处理。否则，由此造成的损失，责任由乙方承担；

3．乙方同意向甲方交纳网上“企业银行”服务费、电汇费等费用，由甲方从其指定账户中直接扣收，并且保证在该账户中保留足够余额。

第六条　违约条款

合同各方违反本协议约定，造成对方损失的，应承担赔偿责任。

第七条　法律适用条款

本合同的成立、生效、履行和解释，均适用中华人民共和国法律；法律无明文规定的，可适用通行的交易惯例。

第八条　争议的解决

因本协议而发生的争议，可由双方协商解决；若协商不成，任何一方可将争议提交_________仲裁委员会以仲裁方式解决。

第九条　其他

本协议壹式叁份，甲方持有贰份，乙方持有壹份。

本协议自双方签字盖章后生效。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表人（签字）：_________代表人（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

签订地点：_________签订地点：_________

第四篇：网上企业银行服务协议

为促进电子商务的发展，加快客户及银行资金周转，提高资金使用效率，本着维护双方利益，规范双方业务行为的目的，_________（以下简称甲方）和_________（以下简称乙方）就网上企业银行的使用及服务相关事项达成如下协议：

一、甲方网上企业银行以因特网为信息传输媒介，向乙方提供金融服务。乙方通过网上企业银行可以实时查询其在甲方所开立账户的各种信息；通过传递电子支付指令办理同城付款、异地汇兑、预签汇票及其他业务。

二、乙方应准确填写“_________网上企业银行申请表”并提交其开户行，乙方在填写申请表时，应保证所提供的资料真实、准确、完整。甲方接到乙方网上企业银行申请表后，应于_________个工作日内办妥各种手续，并将“客户证书”交乙方。乙方如申请办理企业银行支付业务，应准确填制“_________银行_________分行电子支付密码申请表”，乙方保证所提供信息的真实、真确。甲方接乙方“电子支付密码申请表”后，应于_________个工作日内办妥各项手续，并将“ic卡”和支付编码器交乙方。

三、乙方持“客户证书”可办理甲方推出的各类网上企业银行查询业务，使用ic卡编出支付密码可办理网上企业银行各类支付及预签汇票等业务。

四、甲方发放的客户证书、ic卡支付密码是乙方进入甲方网上企业银行系统办理业务时确认乙方身份的唯一有效凭证。乙方需对其客户证书和ic卡支付密码下完成的一切金融交易负责，乙方不得将客户证书和ic卡支付密码借于他人使用。乙方应妥善保管客户证书及ic卡支付密码，如客户证书或ic卡支付密码遗失、被盗等，应及时到甲方办理挂失手续。挂失自挂失手续办妥之日（节假日顺延）起生效，挂失手续办妥前发生的风险或损失由乙方承担。

五、网上企业银行业务收费

ic卡及支付编码器工本费：每套_________元；网上企业银行年服务费：每账号_________元；网上企业银行支付业务：每笔_________元。

六、网上企业银行客户证书有效期为两年。乙方使用的客户证书有效期满，应及时到甲方办理证书展期手续，并交纳网上企业银行年服务费，过期不办理证书展期手续，不交纳网上企业银行年服务费的，客户证书将不能使用。

七、乙方如需终止使用甲方网上企业银行服务的，应提前7个银行工作日以书面形式通知甲方。网上企业银行服务终止后，乙方所持客户证书、ic卡及支付编码器等无须退回；甲方亦不退还其工本费。

八、有以下行为之一者，甲方有权停止对乙方提供网上企业银行服务：

1．乙方利用甲方网上企业银行发送与网上企业银行业务无关的违法、违纪信息或破坏性信息的；

2．乙方利用网上企业银行从事非法活动被执法机关或上级监管部门要求查处的；

3．因不遵守本协议而造成或即将造成不良后果的。

九、协议适用中华人民共和国法律。甲乙双方应认真履行本协议，协议履行过程中发生纠纷，经双方协调无效的，申请_________仲裁委员会裁决。

十、本协议一式两份，甲乙双方各持一份。

十一、本协议自甲乙双方签字盖章后生效。

甲方（盖章）：_________乙方（盖章）：_________

代表（签字）：_________代表（签字）：_________

_________年____月____日_________年____月____日

第五篇：网上企业银行数字证书授权委托书

版本3

企业数字证书领用授权委托书

招商银行股份有限公司支行：

兹委托我公司下列人员为办理网上“企业银行”数字证书有关业务的代理人：

姓名：性别：

身份证件类型号码：代理权限：办理有关网上“企业银行”数字证书的领用等业务。

客户名称：（预留银行印鉴）账号：

年月日

注：请复印空白格式后填写盖章使用，代领人还须出示本人身份证件。

版本1

网上“企业银行”数字证书邮寄委托书