对员工违规行为的处理、执行、记录

第一篇：对员工违规行为的处理、执行、记录

对员工违规行为的处理、执行、记录

 

 益处：无论你在聘用新员工时多么小心，对于他们的某些行为，你仍然很难表示赞同。这令人十分尴尬。你又该如何处理呢？

附件中的六个文档或许能对你有所帮助。

o 文档1：处分管理方针：根据严重程度，对员工进行惩罚。

o 文档2：处分执行步骤：执行对员工的处分可以根据列表中的步骤进行。

o 文档3：处分记录表：根据表中的提示填写，你就可以得到一份详尽的处分执行记录。

o 文档4：处分方法模本：可以根据个人需要对其进行编辑整理。

o 文档5和文档6：口头及书面警告样本。

你是否公平，对某一个人或小团组是否存在歧视？完备的记录将是最有力的证明。长期保留记录，你能从中看到员工的进步或退步，这是对你勤奋工作的回报。

特点：员工处分记录具备以下特点： 处分管理方针：

 

 明确提出员工的行为准则。

根据严重程度，对员工的不良行为进行分类--并指出相应的处理措施--轻度的，对其进行口头警告；严重的，则会被辞退。十四种轻度不良行为将会受到口头或书面警告，十二种严重不良行为会被立即停职或辞退。

对留职察看，停职及解雇进行分别叙述。

处分执行步骤：

 列出了就与当事员工进行会谈你所应考虑的相关事宜和执行步骤。

处分记录表：

 列出了所有相关提示，利于口头或书面警告记录的完整性。

口头及书面警告样本

  操作简单。可在计算机上编辑完成或手写。

模式化。当事员工也可得到文件副本；也能存储在个人文件夹。

1.处分管理方针

目的：确立员工行为、表现及责任准则，以利于员工进行自我纠正和自我改善。确立这些准则并非要限制任何人的权力，而是帮助大家更加和谐地工作，这样才能确保向客户提供有效且优质的服务。

确立的准则是合理的。它允许员工某些必要的个人行为，这些行为必须是安全有效的。上级或部门主任会时刻提醒员工遵守部门规章，一旦部门规章有所调整，他们会立即通知员工。

公司相信如果明确提出要求，员工会遵守要求并愿意这么做。上级的责任之一即是要让员工知道该如何完成工作。而且，公司的方针是使每一位员工得到足够的机会充分表现自己。

方针：处分等级逐级上升，给予当事员工足够的机会纠正错误。其中并没有明确规定多少次口头警告后才给予书面警告或多少次书面警告后才予以解雇。具体处分措施视以下因素而定：

· 违反了哪些规定 · 违规行为的严重程度

· 时间间隔及员工对先前处分的反应 · 员工以往的工作表现

例外：对于一些严重不良行为，如斗欧、盗窃、武力威胁、出售或使用毒品、滥用公司酒精用品等，解雇是被最先采用也是唯一适用的处分措施。公司会在对事件情形，以往处理惯例及当事环境进行调查和分析后决定采用何种处分。通常，多次口头警告后会给予书面警告，其后予以解雇。对于时间间隔短、员工无意悔改的情况，也会采取上述步骤。特殊违规及处罚方式 A类违规行为及处罚：

· 第一次违规：给予口头或书面警告 · 第二次违规：予以停职或解雇 B类违规行为及处罚：

· 第一次违规：予以停职或解雇 A类违规行为包括：

· 替代其他员工打卡

· 唆使其他员工替代打卡，或未经许可更换作息卡 · 迟到且无合理理由

· 未事先通知或出示假条而无故缺勤

· 在非午餐及休息时间，未获上级许可，离开工作岗位或在休息室休息

· 随意丢弃公司财物 · 任意破坏公司财物

· 早退或迟到 · 打扰他人工作

· 工作效率极低或不努力 · 违反公司管理制度

· 不注意保持工作环境卫生 · 危及他人安全

· 诽谤他人或散布谣言 A类违规行为包括：

· 利用公司财物进行赌博 · 占有或出售公司麻醉用品 · 工作时间酗酒

· 鼓动他人利用公司财物进行斗欧 · 未经许可私藏、挪用他人或公司财物 · 故意破坏公司财物

· 拒绝执行上司、上级或管理人员的合理工作指派 · 求职期间故意隐瞒健康状况或其他重要事实真相 · 拒绝完成被指派的工作

· 未事先通知或无可接合理理由，连续旷工两天 · 轻度偷窃行为

· 未经公司管理人员的许可占用属于公司财物的枪支或炸药

留职察看：予以书面警告后，当事员工会受到留职察看。在此期间，没有加薪、假期和升职机会，但仍保留原有福利。

调查性停职：由于严重的违规行为，员工会被勒令停职，最长为三天。如有必要进行全面的调查，当事员工会被给予调查性停职。调查后：

· 如有必要予以解雇，员工将不会得到调查性停职期间的薪水--解雇自通知日有效。

· 如被确认为违规行为，没有必要予以解雇，员工将收到警告通知书，并不会得到调查性停职期间的薪水；或处以处分性停职。

· 如未被确认为违规行为，员工会在规定时间内恢复工作，并得到补偿。处分性停职

处分性停职时间不超过三天。除受到调查性停职外，作为对违反公司管理制度的惩罚，还有可能受到处分性停职。由于严重或多次违规行为，员工将调离现任岗位；尽管调查性停职期间无严重违规，但仍有多次轻度违规并受到口头或书面警告，公司将对当事员工进行罚款处罚。违反出勤规定的员工通常不会受到处分性停职处罚。

即刻停职

如需立即采取措施，上级会给予即刻停职。解雇

由于严重违规，员工会被解雇。或者员工已受到书面警告，由于情况较严重，公司最终决定辞退该员工，则员工不再拥有选择离职方式——辞职、失业或退休——的权力。2.处分工作执行步骤

主要步骤如下： 会谈前

· 安排与员工的私人会谈。不要在公众场合宣布对员工的处分。

· 做好会前的准备工作，备足相关事件的资料，弄清要提问的问题，查看以往的处理惯例记录。会谈中

· 若员工事先并不了解会谈的目的，应解释清楚。· 告知其表现与公司规定的差异。

· 向员工陈述公司的处分管理方针，并告知已采取的或即将采取的处分措施。

· 使员工有机会对提出的问题作出回答，对其行为进行解释或辩解。

· 对员工的辩解表示理解并保证加以考虑。

· 告诉员工你期望他/她能改变其行为。举例并提出建议 · 表达你对其能力的信任并相信他/她能改变其行为。· 确认员工已了解问题的所在并能改变其行为。· 告知员工你会将会谈内容记录在案。

· 向员工再一次保证你很希望再与其共同工作。会谈后

· 整理总结会谈纪要。

· 一旦决定给予书面警告，应确保员工签署相关文件。· 员工应在会谈的第二天接到会谈机要及处分决定的副本。· 若员工有其他上级，他们也应接到会谈机要及处分决定的副本。并强调该文件属于保密性文件，不得向他人传阅。· 监督员工的行为表现，以确保问题已得到纠正。3.处分记录表

在会谈后，应根据记录整理汇总文件。填写该记录表能保证文件的完整性。口头警告

确保所有的口头警告都有书面记录。口头警告能够避免过多的正式警告。完整的文件应包括：

· 员工姓名

· 予以口头警告的日期 · 违规记录

· 对员工期望的详尽表述

· 员工的解释或其他重要资料

口头警告记录示例

1）今天，我与[员工姓名]就其出勤情况进行了谈话，并提出口头警告。自一月一日以来的十七天中，[员工姓名]共缺勤十二天。[员工姓名]回答道：“你不能让人在生病时也坚持工作。”她对口头警告有异议。我告诉她，如有必要她可以请病假，但如果医生没有特别要求希望她能坚持上班。[签名] [日期] 书面警告

与口头警告相比，书面警告更正式，处分级别也有所上升。完整记录应包括：

· 员工姓名 · 会谈日期 · 违规记录

· 关于先前会谈及就该问题提出的口头警告的参考内容 · 对员工期望的详尽表述

· 员工的解释或其他重要资料

· 关于你相信该员工今后能改正其行为的表述

· 员工签名--若员工拒绝，应在签名处明确指出你曾让员工在此签名但遭到拒绝。4.[公司名称]处分处理计划书

违规行为

[公司名称]已确定一套处分制度。该制度的目的在于使员工有足够的机会纠正已出现的错误，而非惩罚。

员工在了解了公司的规章后，就会自觉遵守。立即处分处理

[公司名称]认为某些违规行为应立即受到停职或解雇处理，则该员工不再有机会纠正其错误。以下行为应受到立即处分处理：[严重违规行为（如暴力行为）] 处分处理执行步骤

若员工不能遵守[公司名称]的规章，他/她将有三次机会纠正其错误行为。1）重申[公司名称]的规章，口头指出其违规行为。另外，还会告知其再次违规的后果。若口头警告后不再发生类似问题，就不会给予进一步的处分。2）若再次违规，通过书面形式指出其违规行为，并再次重申[公司名称]的相关规定。另外，告知若再次违规会处以不带薪停职处分，员工仍有机会改正其行为。若不再发生类似问题，就不会给予进一步的处分。

3）若口头和书面警告都没有产生效果，员工将被停职，并被告知若再次违规将予以立即解雇，并不再予以警告。

[公司名称]保留采取处分处理步骤的权力，可以根据违规的严重程度、频度和种类予以相应的处分。文件记录

[公司名称]将保留完整的处分执行记录。该报告将存入员工的个人档案中。若（）年后，该员工没有受到进一步的处分，其个人档案中仍将保留该记录，但不再作为其个人资料的一部分。若对报告中的处分没有任何异议，该报告将用于以后的相关处理。5.口头警告样本

员工姓名： 口头警告处理日期： 违规详细记录： 对员工期望的详细表述： 员工个人解释及其他重要资料：

上级签名

日期 6.书面警告记录样本 员工姓名： 会谈日期： 违规详细记录：

就违规问题进行的先前会谈记录： 对员工期望的详细表述： 员工意见： 上级意见： 员工签名

或于（）要求员工签署书面警告但遭到拒绝。上级签名

日期

第二篇：员工违规行为处理

密 封 线 《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》 《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》

知识考试卷

一、填空题（共计30题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》所称违规行为是指农村信用社员工违反 ____________________________，以及江苏省农村信用社____________________________ 和实施细则等行为。

2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中纪律处分，包括____________________________。

3、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为应受到纪律处分的，应_________，并按其违规行为应给予的_________，加重一档处分；如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予 _________。

4、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处罚或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，应当给予____________________________。

5、受到记大过以上纪律处分的员工，在处分期内又发生新的违规行为应给予记过以上纪律处分的，给予____________________________。

6、受到责令辞职、免职处理的，________不得重新担任与其原任职务相当的领导职务，________不得提拔。

7、两人以上共同故意违规的，对起主要作用的人员________；对其他人员，根据其在共同故意违规行为中所起的作用和应负的责任处理。

8、管理人员拒不执行或擅自改变集体决定，造成损失或恶劣影响的或工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱，发生经济纠纷、事故或案件，且情节严重的,应给予__________________________。

9、在贷款调查过程中，未按规定对信贷业务的________、________、________和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予____________处分。

10、在贷款审批和贷款发放过程中，越权或变相越权审批发放贷款的及缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的，给予有关责任人员____________处分；情节严重的，给予____________处分。

11、在不良贷款清收、处置过程中，因 ________造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予留用察看至开除处分。

12、在办理银行承兑汇票业务过程中，受理、申报、审批、签发没有真实商品交易背景的银行承兑汇票业务，造成资金损失或款项垫付的，除________或____________责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。

13、违规出借员工个人结算账户，将员工个人结算账户用于代办存款、代客还贷、代办结算、调剂现金等。给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，给予__________________________处分。

14、_________________签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未单位： 姓名： 得分： 1 ：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单经法律审查程序而签署法律性文件的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予__________________________。

15、为企业或其他机构获取贷款出具资金用途监管承诺书，而又____________________________，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。

16、在网上银行柜台业务操作中，代客户保管个人网银服务动态口令牌等网上银行身份认证工具的，或未按规定将动态口令牌(包括数字证书)等网上银行身份认证工具以及密码信封等交给客户本人或企业授权办理人的。应给予责任人__________________________。

17、违反_________________，或虽经审查但_________________，致使对外签订的合同存在严重损害本单位正当权益的内容和条款，造成重大经济纠纷或形成较大经营风险的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

18、柜员未按规定更换密码或将密码告诉他人的；柜员授权时，将柜员授权卡和密码告诉他人代为授权的。应给予有关责任人员_________________处分。

19、在人事管理工作中，未按规定对__________________________轮岗、交流、亲属回避或干扰轮岗、交流、亲属回避，导致违纪违规问题长期得不到暴露而引发案件的，给予有关责任人员_________________：

20、使用本社印章对外开具虚假证明材料的，给予有关责任人员_________________处分；情节严重的，给予_________________处分。

21、挪用公款或挪用、借用客户资金，用于经商办企业、炒股的或违规对外签订借款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的。应给予________处分。

22、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的农村信用社从业人员，包括: _____________、_____________。

23、基层营业网点发生案件的，给予网点主要负责人________以上处分、分管负责人________以上处分、相关负责人________以上处分。

24、农村信用社县级法人机构辖内发生涉案金额________万元以上案件的，给予_________________记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处分、分管负责人撤职以上处分、相关负责人记过以上处分。

25、对违规责任人员作出纪律处分决定后，纪检监察部门应当将处分决定书面送达________，并告知申请复审的期限和部门。

26、在押运途中押运人员擅离职守，形成一人押运或无人押运的；酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的，应给予有关责任人______________处分。

27、稽核审计部门或其他主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的，应当按照有关规定移交____________部门进行处理。

28、对违规责任人员作出开除、解除劳动合同处理，应事先征求 _____的意见。工会认为不适当的，党委应研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。

29、农村信用社发生案件，应给予相关案件责任人扣减____________处罚；造成损失的，案件责任人应承担____________责任，其非法所得应依法追缴。

30、对案件责任人实施责任追究，应由____________部门提出初步意见，经本单位案件责任认定小组审核后，报____________集体讨论决定。

二、单选题（共计20题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》经省联社第（）届社员大会第（）次会议审议通过。（）A、第二届社员大会第三次会议 B、第三届社员大会第二次会议

密 封 线 C、第三届社员大会第三次会议 D、第四届社员大会第一次会议

2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》颁布实施具体日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日

3、记大过和留用察看处分期分别为（）个月 A、12个月和24个月 B、18个月和24个月 C、6个月和18个月 D、10个月和12个月

4、因违规行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，根据实际情况责令有关责任人员限期追回，或给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限为（）个月。A、6个月 B、12个月 C、18个月 D、24个月

5、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中规定，涉案金额（）万元以上的属于重大案件。A、20万元 B、50万元 C、100万元 D、1000万元

6、损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（）A、涉案全部金额 B、间接损失额

C、无法追回中的部分金额 D、直接损失额

7、基层营业网点发生涉案金额（）万元以上责任性案件的，网点主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。A、10万元 B、20万元 C、50万元 D、100万元

8、农村信用社县级法人机构、农村信用社地市级法人机构发生损失金额分别在（）万元以上责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。A、20万元和50万元 B、50万元和100万元 C、100万元和500万元 D、100万元和1000万元

9、信贷资产风险分类工作中，经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在（）以上的单位，对其领导班子成员给予扣除风险金、警告直至撤职处分；对相关管理人员、直接单位： 姓名： 得分： 3 ：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单分类人员给予扣除考核性工资、警告直至开除处分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%

10、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（）处分（1）出具虚假资信证明的；（2）挪用库款、金银占款、有价单证的；（3）办理存款、贷款等业务未按会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映的；（4）以白条、有价证券、有价票据、存款单等抵库，自盗或挪用库款、有价单证的。A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除

11、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果，情节严重的，给予（）处分。A、记过 B、记大过

C、降级（职）至留用察看处分 D、开除

12、未认真履行会计检查辅导职责，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，最低给予（）处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、降级（职）

13、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（）处分。（1）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；（2）擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；（3）盗窃重要空白凭证或有价单证的。A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除

14、连续旷工超过（）天，或一年内累计旷工超过（）天的，应给予有关责任人员开除处分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日

15、案件责任人对处理决定不服的，可以在收到处理决定之日起（）日内向作出处理决定的法人单位提出书面申诉。作出处理决定的法人单位应当在受理之日起（）日内作出申诉处理决定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日

：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单D、15日、45日

16、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原则上一次不少于连续（）个工作日。A、3 B、5 C、7 D、10

17、我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年

18、柜面业务操作人员从事同一工种满（）年的，应安排轮岗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

19、未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实，且情节严重的，应给予责任人（）处分 A、警告 B、记过 C、记大过

D、降级（职）至开除

20、在核销贷款工作中泄露核销信息或内外勾结损害本单位利益的，应给予（）处分 A、记过 B、记大过 C、撤职

D、撤职至开除

三、多选题（共计15题，每题2分）

1、对违规人员的处理原则：（）A、实事求是，合法有据 B、公开、公平、公正 C、惩处与教育相结合 D、权责对等，逐级追究

2、农村信用社对违规人员的处理方式包括（）A、纪律处分 B、经济处罚 C、刑事处分 D、其他处罚。：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单

3、下列哪些情形应当在具体违规行为处理档次基础上从重或加重处理，直至给予开除处分或解除劳动合同处理（）

A、以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的 B、在共同违规行为中负次要责任的 C、三次以上违规的

D、因违规行为造成案件、事故、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的

4、管理人员下列哪些行为，可按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理，造成严重后果的给予撤职至开除处分（）A、直接实施违规行为的

B、决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的 C、在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的 D、在职责范围内按规定对违规行为进行制止与纠正的

5、下列哪些行为违反贷款审查委员会议事规则，如违反,应给予有关责任人员警告至撤职处分。（）

A、未实行例会制度，致使贷款会办不及时的

B、投票表决后贷审会主任委员未在审议表上签署审批意见的 C、贷审会委员参会人数未达到规定人数即开会决策事项的 D、贷审会会议纪录不符合规定或未形成决议的

6、在信贷业务合法性管理过程中，发生下列哪些行为的，除责令收回或赔偿资金损失外，还应视情节给予有关责任人留用察看至开除处分或解除劳动合同处理（）A、发放借款主体不合法贷款，造成贷款难以收回的

B、发放冒名贷款（包括顶名、搭名、盗名、假名等贷款）的

C、明知借款人为非法集资人员、涉及“黄、赌、毒”和“高利贷”人员而发放贷款的 D、以自有资金或他人资金借本单位名义账外发放贷款，从中谋取个人利益的

7、在办理存款业务过程中，违反下列哪些行为的，应给予有关责任人员开除处分（）A、吸收存款不入账的 B、挪用客户资金的

C、无款项输入存款信息，虚开存单（折）的 D、其他方式骗、盗储蓄存款的

8、在资金清算过程中，下列哪些行为可以给予有关责任人员记大过至开除处分（）A、故意截留、延压资金清算汇划信息的； B、汇划单证丢失，造成资金清算事故的； C、伪造汇划信息的；

D、违反规定为客户提供透支、垫款的；

9、在重要空白凭证管理中下列哪些行为，应给予有关责任人员记大过至开除处分（）A、未经客户合法授权，代签属于客户填制的重要空白凭证的 B、重要空白凭证使用前加盖业务专用章的

C、重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的 D、作废重要空白凭证未按规定处理的

10、在财务管理中存在下列哪些行为的，可以给予有关责任人员撤职至开除处分（）A、截留利润，转移业务收入或经营收入不入账的 B、私设“账外账”和“小金库”的 C、挪用业务周转金或其他内部资金的 D、从事账外经营的

：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单

11、高级管理人员违反民主决策程序，个人或少数人擅自决定经营和改革的（）事项，情节较轻的，给予批评教育；造成损失或恶劣影响的，给予警告至开除处分。A、重大决策 B、重要人事任免 C、重大项目安排

D、大额资金运作等集体权限

12、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中间接责任人划分为（）A、机构案件防控第一责任人

B、共同实施侵犯农村信用社资金的涉嫌违法犯罪人 C、机构经营管理责任人 D、其他间接责任人

13、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》追究对象有哪些（）A、直接责任人

B、机构案件防控第一责任人 C、分管负责人 D、相关负责人

14、基层营业网点发生案件的，对下列相关人员处分正确的是（）A、给予联社主任撤职以上处分

B、给予网点主要负责人记过以上处分 C、给予网点分管负责人记大过以上处分 D、给予网点相关负责人警告以上处分

15、“一案四问责”是指问责（）A、案发当事人 B、相关制约人

C、内部监督检查责任人 D、领导责任人

四、判断题（共计20题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定的有关责任人员，包括主管人员和一般员工，不包括高级管理人员。（）

2、在农村信用社工作期间有违规行为并造成损失的已退休人员或已与农村信用社解除、终止劳动关系的人员，农村信用社不再对其进行追偿。（）

3、因违规受到纪律处分的，应同时给予经济处罚，也可以以经济处罚替代纪律处分。（）

4、受到通报批评及组织处理的员工，不影响其当年评先评优资格。（）

5、机构案件防控第一责任人是指农村信用社法人机构对案件防控治理承担首要责任的行长（主任）。（）

6、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。（）

7、农村信用社地市级法人机构辖内发生同质同类案件3起以上的；县级法人机构内发生案件2起以上的。应从重或加重处罚。（）

8、对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵〈质〉押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告和处理，造成信贷业务风险的。应给予警告直至开除处分（）

9、在网银业务办理中，农村信用社工作人员违规为非客户本人开办个人网上银行，造成资金损失的，给予其记大过处分。（）

：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单

10、违反经济纠纷案件报告规定，有案不报，越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。（）

11、未履行岗位职责，违反贴现办理程序，对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的，或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见，造成资金损失的。除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。（）

12、在人事管理中发现重要业务岗位或重要管理岗位员工有不良行为，没有及时采取调整控制措施的。给予有关责任人员记大过至开除处分。（）

13、案件直接责任人是指农村信用社从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（）

14、营业期间擅离职守，形成无人临柜的，给予有关责任人员警告处分。（）

15、以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。（）

16、对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。（）

17、对因故意导致发生案件，或因过失、不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。（）

18、经济处罚是对违规违纪员工扣减级效收入，不包括赔偿经济损失。（）

19、违反规定借用、挪用本单位资金供本人或他人使用，资金数额超过5万元（含）以上的，应给予开除处分。（）20、在纪检监察部门对违规行为进行调查核实期间，被调查人所在单位不得批准其出国或者对其进行提拔和奖励，但可以调动。（）

第三篇：《员工违规行为处理办法》

员工违规行为处理办法

第一节 总则

第一条 为推动公司各项管理制度和规定的执行，规范员工行为，特制本办法。第二条 员工处理分两部分：通报批评和处罚，其中处罚分为经济处罚和行政处分。经济处罚，包括扣减绩效收入、降低薪点、降低薪酬等级；行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。以上处理种类可合并使用。

第三条 本办法适用于全体员工。

第二节 违规处理

第四条 通报批评，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的通报批评处理： 1．不遵守公司制度，但情节轻微的； 2．定期业绩考核评定为待改进或不合格；

3．因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响，或受到客户口头投诉，但未造成明确损失的；

4．其他经总经理办公会认定符合通报批评的情形。

第五条 经济处罚是依据违规行为性质和造成损失大小进行的罚款或扣发工资处理，其中罚款归入公司爱心基金。

第六条

行政处分，包括警告、记过、记大过、解除劳动合同。1.警告，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度且情节较为严重，但是首次违犯的；（2）一年内受到通报批评两次的；

（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作，但情节较轻的；

（4）其他经总经理办公会认定符合警告的较轻的违规行为。2.记过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）一年内受到通报批评三次的；（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成影响或受到客户口头投诉，造成明确损失的；

（3）不服从公司工作安排或不按合理指示办事，影响公司工作正常运作的；（4）其他经总经理办公会认定符合记过程度的情形。

3．记大过，是指对有下列表现之一的员工，公司给予的行政处分：（1）不遵守公司制度，情节较重或造成不利影响的；

（2）因本人工作失职或监管不力，对公司造成恶劣影响，造成明确损失较大的；

（3）存在不廉洁行为但情节较轻；

（4）其他经总经理办公会认定符合记大过程度的情形。

4．解除劳动合同，是指对有下列表现之一的员工视为“严重违反用人单位的规章制度”，公司有权立即解除劳动合同且不支付任何形式的补偿及奖金，如给公司造成损失的，单位保留追究其责任的权利：

（1）存在严重不廉洁行为。

（2）连续十二个月内旷工累计两次，或连续旷工三天及以上。

（3）无正当理由不服从任何合法合理之命令或工作安排（调动），故意不履行岗位职责或不完成单位交给的任务。

（4）在任何时间，发现员工的重要实际情况与提供的信息不符，可以欺诈为原因解除与员工的劳动关系。

（5）其他经总经理办公会认定可以解除劳动合同的情形（6）法律法规及公司规定的其它情况。

第七条 处理决定应从认定员工违规行为之日起三个月内作出，特殊情况不超过五个月。

第八条 员工受到行政处分的，应同时给予相应的经济处罚，并自处分生效之日起，在一定期限内受到任职限制：

1．受到警告处分的，六个月内不得晋升职务； 2．受到记过处分的，十二个月内不得晋升职务；

3．受到记大过处分的，十八个月内不得晋升职务、不得聘任管理职务； 第九条 因违规被辞退或给予开除处分的员工，同时解除劳动合同。

第三节 附则

第十条 有下列情形之一的，应当从重或加重处理： 1．明知或应知其行为损害我公司利益的； 2．为本人或他人谋取私利的； 3．多次违规，屡查屡犯的； 4．推卸责任、诬陷他人的；

5．在共同违规行为中负主要责任的； 6．指使、胁迫、教唆他人违规的； 7．其他具有从重、加重情节的。

本办法所称从重处理，是指在规定的幅度内按上限处理；加重处理，是指在规定的幅度外，加重一档处理。

第十一条 有下列情形之一的，可以从轻或减轻处理： 1．主动说明违规问题，配合调查的； 2．检举违法违规问题且经查证属实的； 3．主动采取措施，避免或减轻损害后果的； 4．主动赔偿损失或退出非法所得的； 5．为追逃追赃提供线索的；

6．自查发现违规问题并及时予以纠正的；

7．自查发现问题，或组织查处问题有力，并且减轻损害后果显著的； 8．到岗时间较短且认真履职的； 9．其它具有从轻、减轻情节的。

本办法所称从轻处理，是指在规定的幅度内按下限处理；减轻处理,是指在规定的幅度外，减轻一档处理。

本办法所称主动说明，是指员工在接受我公司调查前向公司主动说明问题，或在调查期间说明调查人员未掌握的问题。

第十二条

有下列情形之一的，可免予处理： 1．初次违规，情节轻微且未造成损害的；

2．执行上级指示被动违规，事后及时上报的； 3．受到暴力胁迫时行为失当的；

4．因紧急避险，被迫采取非常规手段处置突发事件的； 5．业务创新发生不当行为的； 6．因不可抗力造成违规的； 7．其它可以免予处理的。

第四篇：《员工违规行为处理暂行规定》

员 工 违 规 行 为 处 理 暂 行 规 定

第一章 总则

第一节 目的、原则和适用范围

第一条 为进一步规范销售、管理行为，明确各级员工的劳动义务；维护公

司正常的管理秩序，依据国家法律、法规、规章和本公司相关制度，制定本规定。

第二条 本规定所称违规行为是指本公司员工违反国家有关法律、法规、规

章或本公司《员工手册》或相关制度，应受到处理的行为。

第三条 处理遵循的原则：实事求是，程序规范；错罚相当、惩教结合；制

度面前人人平等；保障员工合法权益。

第四条 本规定适用于本公司所有员工。

第五条 对已解除劳动合同人员在劳动合同存续期间的违规行为，可书面建

议其现所在单位作出处理；对劳务派遣人员的违规行为，可书面建

议其劳动合同所在单位作出处理。

第二节 原则及定义

第六条 公司本着提高工作效率，降低销售成本为原则，纠正违纪违规行为。

应本着处罚与教育相结合的原则，引导员工自觉遵守公司规定纪

律。

第七条 公司对员工的任何处理决定应当公开进行，但涉及到个人隐私及公

司商业秘密的除外。

第八条 公司对员工违纪处理应在查清事实的基础上，根据情节，依据本办

法由公司相关职能部门以口头或书面形式给予处罚。

第九条 员工对公司的处罚决定享有陈述、申辩的权利。对处理决定不服的有权申请上级部门复查。

第十条 公司员工对管理人员的违规管理，享有向上级部门检举、投诉的权

利。

第三节 职责

第十一条各部门可依据员工的违规情况并在有关证据证明充分的前提下

书面向上级部门提出处罚建议。

第十二条部门主管可依据本部门员工的违规情节在有充分证据证明的前

提下书面向上级部门提出处罚本部门员工的建议。

第十三条人事部负责公司员工违规处罚申请的受理并根据申请内容进行

跟踪调查。负责员工处罚材料的处理和执行处罚决定；员工处

罚的核准及员工复查申请的受理和跟踪调查。

第十四条总经理负责审核事实，对员工的违规行为作出最后的处罚决定。

第二章处罚的种类及适用

第十五条本办法适用的处罚有：

（一）口头警告；

（二）书面警告；

（三）扣款；

（四）记过；

（五）记大过；

（六）降职、降薪；

（七）留职查看；

（八）解雇、开除。

第十六条公司员工因违反本办法造成公司财产损失或他人人身伤害的，应当承担赔偿责任，对构成犯罪的依法移交司法机关依法追究

刑事责任。公司支持和维护受害员工合法的诉讼权利。

第十七条公司员工因重大过失或故意违规操作，致使公司损失的，应依

据其过错程度承担相应的责任。

第十八条一人有两种以上违规、违纪行为的分别裁决，合并执行。第十九条二人以上共同违反本公司规定的，根据情节分别处罚；教唆、胁迫、诱骗他人违规违纪的，按其所教唆、胁迫、诱骗的行为

处罚。

第二十条部门违反条列的，处罚直接责任人；由部门主管指使的，同时

处罚该部门主管。

第二十一条员工违纪有下列情形可从轻处罚或免除处罚：

（一）情节特别轻微的；

（二）主动承认错误、配合相关部门调查并及时改正的；

（三）因他人胁迫或诱骗的；

第二十二条有下列情形之一的，可从重处罚：

（一）有严重后果的；

（二）胁迫、诱骗或教唆他人违规的；

（三）对检举人、执行人打击报复的；

（四）对本公司形象、商誉造成严重负面影响的；

（五）屡犯不改的。

第三章违反纪律的行为和处罚

第二十三条员工有下列违反国家法律，在受到国家政权机关处罚的同时

公司可视其情节予以开除。

（一）因犯罪被判决承担刑事责任的；

（二）因违法被判处劳动教养的；

（三）因违反《治安管理处罚条例》被处治安拘留七天（含）

以上的；

（四）违反《宪法》及法律规定组织、策划、参与非法游行示

威或参加非法社团组织的。

（五）其他依据《中华人民共和国劳动法》规定可以解除劳动

关系的情形。

第二十四条员工有下列侵犯公司商业秘密、破坏商业信誉的情形之一的，予以开除：

（一）利用职务上的便利窃取本公司的商品、客户资料、生

产资料、人事档案、财务资料、及商业秘密的纸制或

电子文件等相关文件的；

（二）违背公司利益、利用公司商业信息搞同业竞争的；

第二十五条

第二十六条

第二十七条

第二十八条 违背公司利益，在公司内、外散布谣言、恶意中伤、破坏客户形象，使公司商业信誉遭受重大损失的；因自身过错，违反诚信原则导致客户投诉达两次以上的；因管理失职导致货期延误或因质量原因被客户退货，给公司造成重大损失的。员工有下列侵犯公司财产权利的行为之一的，可视其情节解雇或留职察看两至三个月，并依据成本赔偿公司损失。偷盗公司货品、物品，或因管理失职造成货品大量丢失，经查证属实的；恶意破坏公司物品或办公设施的；违规操作或基于报复，恶意造成公物损毁，公司损失的； 员工有下列侵犯他人人身权利或财产权利的情形之一的，可视情节予以开除或留职察看一至三个月：偷盗他人财物价值50元以上或累计价值100元以上的；在公司吵架、打架斗殴的；造成诽谤、恶意中伤、毁人名誉的；威胁、恐吓上司或同事的；强行索要或变相强行索要他人财物的；不服部门管理，恶意报复他人的；为实施报复行为而指使他人或变相指使他人对公司或公司员工造成损失的； 部门或员工有下列行为给公司造成重大损失的，可予以开除：因个人失职造成公司重大损失的；不执行或无故拖延工作进程，导致工作延误或造成损失的；违规操作，造成货品大量延期或损失的；造成公司坏帐50万元（含）以上的。员工破坏下列管理秩序的，予以开除：

贪污公款、行贿受贿的；

利用职权收受、索取贿赂的；

无法胜任本职位或不服从调配的虚报人事资料，或隐瞒事实被查实的；

（三）（四）

（五）（一）（二）

（三）（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（一）（二）

（三）（四）

（一）（二）

（三）（四）

（五）违反公司规定被处以警告达五次（含）以上者；

（六）连续矿工达10日以上或一年内累计矿工达30日以上的；

（七）冒用部门主管或其他负责人笔记签发、伪造文件、资

料的；

（八）员工在合同期内实施同业竞争，给公司造成重大损失的；

（九）联系非本公司销售货物，不务正业的；

（十）煽动或积极参与恶意怠工、闹事，造成部门销售、管

第二十九条

第三十条

第三十一条理混乱的。降职并扣款、留职察看一个月以上三个月以下、书面警告：不服从主管领导调派工作、恐吓、威胁、谩骂主管或管理人员的；因管理失职造成部门物品丢失的；玩忽职守，隐瞒工作过失，导致工作延误或造成损失的；破坏公司物品、办公设施、办公环境的；违反公司规定被处以警告达两次以上者； 扣款、记过、记大过、书面警告：不服从工作安排延误工作或造成损失的；遗失公司物品或其他特殊公司证件、文件不报，造成后果的；未到休息或下班时间私自离开、早退等影响上班秩序的；不按实际情况报销，弄虚作假报销费用的；一个月迟到五次以上的；连续旷工达三个工作日以上或一年内旷工总数在十个工作日以上的； 扣款、书面警告或

口头警告：

无故迟到、早退、外出的；

不按规范工作，造成安全隐患的；

下班时未搞好清洁卫生的；

不按规定打卡或带打卡初犯的；

不遵守物品的放臵规定的；

故意不接听或拖延接听电话，接听电话与他人接洽时

不使用礼貌规范、语言的；

衣冠不整、仪表不雅、不讲礼貌、语言不雅及其他影

响公司形象的行为；

利用公司资源处理私人事务的；

利用公司电话闲聊或私聊的；

未在规定时间内对逾期款做出书面说明的；员工有下列行为造成不良影响的，可视其情节处以

（一）（二）

（三）（四）

（五）员工有下列情形之一的，可视其情节处以

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）员工有下列情形之一的，可视其情节给予

（一）（二）

（三）（四）

（五）（六）

（七）（八）

（九）（十）

（十一）未按时写提交每周拜访客户报告的；

第四章附则

第三十二条员工被处以“留职察看”处分的，在留职察看期间只计发基

本工资。

第三十三条扣款标准由总经理最后决定。

第三十四条本办法的解释权归属********

已阅读无疑义

签字：

第五篇：员工违规行为处理暂行规定(答案

判断题

1、签发虚假回单、伪造虚假存单（折）或为从事诈骗活动提供便利的，给予开除处分

对

2、私自以客户名义或虚拟名称开立账户的，给予开除处分

对

3、柜员临时离岗计算机未签退，现金、印、押、证、章、权限卡等未按规定保管，造成不良后果的，给予警告或记过处分。

对

4、私下与客户签订任何非正式理财协议的，给予记大过或撤职处分；同时解除劳动合同。对

5、代客户领取、购买、保管开户许可证、电子银行客户证书、密码信封、空白重要凭证，造成严重后果的，解除劳动合同

对

6、伪造、变造客户证明材料或恶意修改银行卡客户信息的，给予开除处分

对

7、未定期查看自动柜员机监控录像，对发现问题未采取措施的，情节较重的，给予记大过或撤职处分

错

8、单人打开自动柜员机保险柜门的，造成严重后果的，解除劳动合同

对

9、违规办理信用证开证、进出口押汇、打包放款业务，造成严重后果的，解除劳动合同。对

10、违反评级授信、项目贷款评估和押品价值评估管理规定，造成不良后果的，解除劳动合同

错

11、截留、挪用不良资产处置收入，或以虚假拍卖、竞标、竞价和协议转让等方式处置不良资产，谋取非法利益的，给予开除处分

对

12、串通抵债人或中介机构，在资产抵入过程中故意高估资产价格，在处置过程中故意低估资产价格，或串通承租人，故意压低价格出租抵债资产的，给予开除处分

对

13、隐瞒事实真相，对不符合呆账核销条件的债权或股权办理核销的，解除劳动合同

错

14、违反资产托管业务管理规定，造成严重后果的，解除劳动合同

对

15、截留、挪用收回账销案存资产的，给予开除处分

对

16、串通债务人、保证人或其他关联方骗取本行批准减免表外欠息的，给予开除处分

对

17、授意、指使员工以客户名义或以虚拟名称开立账户的，给予开除处分

对

18、员工违规行为处理暂行规定的处理方式不可合并使用

错

19、受到开除处分的，日后表现出色可重新录用、聘用

错

20、给予员工行政处分的，检查（含调查，下同）和审理应实行查审分离原则

对

21、行政处分由一级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理

错

22、给予员工开除处分的,工会有不同意见时，行长办公会应研究工会意见后作出决定

对

23、上一级主管部门或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理

对

24、违反上门服务规定，情节轻微的,给予批评教育和扣减绩效收入

错

25、解除撤职处分的限制指的是对原职务、工资等级或档次的恢复

错

26、在行政处分期间，被处分人员工作表现突出或有立功表现的，可以提前解除限制期限，提前解除的时间不得少于规定的行政处分限制期限的一半

对

27、行政处分和解除劳动合同决定应以书面形式送达被处理人签收

对

28、管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的机构正副负责人

错

29、监督检查责任人是指：在监督检查中，未履行或未正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员。对

30、直接责任人是指：实施违规行为的当事人

对

31、集中采购时与供应商串通弄虚作假的，给予开除处分

对

32、编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩 效收入

对

33、对私设“小金库”、账外经营或收入不入账指令未抵制、报告而经办的，情节严重的，给予记大过或撤职处分。

错

34、违反业务运行重要事项核准规定，情节严重的解除劳动合同

错

35、内外勾结，利用票据融资套取银行资金的，给予解除劳动合同处分

错

36、伪造、提供虚假调查材料，或指使、串通中介机构高估抵押物价值的，给予开除处分

对

37、发放假名、冒名贷款的，给予记大过或撤职处分；情节严重的，给予开除处分

错

38、与客户恶意串谋，提供虚假材料骗取贷款的，给予开除处分

对

39、发生失密，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入

对

40、泄露或未经批准提供本行、客户信息资料，谋取不正当利益的，情节严重的，解除劳动合同

对

41、代理本行诉讼案件过程中，与他人恶意串通损害本行合法权益的，给予开除处分

对

42、参与洗钱活动，或主动为洗钱活动提供便利的，解除劳动合同

错

43、内退、待岗员工对本行利益或声誉造成严重损害的，经批评教育无效，解除内退、待岗协议，同时解除劳动合同

对

44、非法吸收公众存款或主动为其提供便利的，给予开除处分

对

45、未按规定保护检举人，致使检举人受到侵害，情节严重的，给予开除处分

错

46、违规暂行规定施行前发生的违规行为，尚未处理的，适用本规定，但依据此前有关规定不属违规或处理规定较轻的，依据原规定处理

对

47、受到行政处分的，取消当年评优评先资格

对

48、复审复核期间，原处理决定应暂停执行

错

49、员工对解除劳动合同有争议的，可以向上级行劳动争议调解委员会申请调解；也可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。

错

50、员工违规行为处理规定可对责任人同一错误事实重复处理

错

51、对因违规给本行造成直接经济损失或信誉损失的员工（含已终止、解除劳动合同人员），可以要求其承担全部或部分赔偿责任。

对

52、员工被依法追究刑事责任的，给予开除处分；受到劳动教养的，解除劳动合同。对

53、未按规定对员工进行岗位轮换、交流、强制休假，情节较重的，给予警告或记过处分

错

54、未按规定安排或未执行离岗离任审计，造成不良后果的，给予警告或记过处分

对

55、对员工在业务操作中遇到的问题，不及时采取措施予以解决或下级行的书面（含电子邮件）请示无正当理由未按规定时间和要求给予答复，情节严重的，给予记大过或撤职处分

对

56、发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，不按规定的期限和性质报告，大案小报，情节轻微的，给予警告处分

错

57、违反招聘、选拔、录用、流动、考核、薪酬福利、评定职称和机构管理等人力资源管理制度，造成不良后果的，给予警告或记过处分

对

58、保密规定不落实，发生失密泄密事件，情节轻微的，给予批评教育

错

59、违反反洗钱管理规定，未按要求组织、指导、培训、开展反洗钱工作，造成不良后果的，给予警告或记过处分

对

60、虚列、虚报、瞒报财务收支，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入

对

单选题

1、签发空头银行汇票、本票，办理空头汇款，开立虚假信用证的应给予 A A.开除

B.批评教育和扣减绩效收入 C.警告或记过 D.解除劳动合同

2、违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券的行为应给予 D A.批评教育和扣减绩效收入 B.警告或记过 C.记大过或撤职 D.开除

3、下列哪一选项不属于违反营业经理管理规定的行为 C A.未按规定尽职监督检查

B.对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权 C.违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划

D.对检查出的问题以及监督中心发出的查询未尽职落实、整改

4、凡任期辖内发生两起____万元（含）或一起___万元（含）以上经济案件的二级分行行长应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理

A A.100 500 B.50

200 C.100

200 D.100

300

5、凡任期辖内发生两起____元（含）以上或一起____元（含）以上经济案件的一级（直属）分行行长，应先责令或引咎辞职，再视情况予以处理。B A.一千万

五千万 B.一千万

一亿 C.五百万

五千万 D.五百万

一亿

6、违反财务审查委员会工作规则，如情节较严重，应给予 B A.批评教育

B.批评教育和扣减绩效收入 C.警告或记过处分

D.给予记大过或撤职处分

7、违规记分共包括四级，其中二级积____分

B A.2 B.3 C.5 D.6

8、员工违规记分的处理有_____部门负责 A A.内控合规 B.监察 C.人事

D.风险管理

9、行政处分的限制规定，受到记过处分的_____个月内不得晋升管理职务、工资等级及档次 D A.3 B.6 C.9 D.12

10、给予员工行政处分的，由监察部门办理，处分决定应抄送同级____ A A.人力资源部门 B.内控合规部门 C.风险管理部门 D.保卫部门

11、二级分行及以上机构解除违规员工劳动合同的程序应遵循 A

A.人力资源管理部门进行审核－听取当事人申诉－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定

B.听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－提交行长办公会作出决定

C.人力资源管理部门进行审核－将理由通知工会－听取当事人申诉－提交行长办公会作出决定

D.通知工会－听取当事人申诉－人力资源管理部门进行审核－提交行长办公会作出决定

12、检查部门应在从错误事实材料与责任人见面、签字之日起（司法机关和监管部门移送的从收到材料之日起）_____月内将检查材料移送审理部门审理 D A.4 B.3 C.2 D.1

13、____万元（含）以上经济案件责任人由总行负责审理

C A.200 B.150 C.50 D.20

14、给予员工开除处分的，审理部门应在受理后____个月内作出决定 A A.4 B.3 C.2 D.1

15、一级（直属）分行、直属学院、直属机构对部门____（含）、二级分行____（含）以上管理人员作出行政处分的，应报总行监察室备案

B A.总经理

行长 B.副总经理

副行长 C.总经理

副行长 D.副总经理

行长

16、不服处理决定的，应在接到处理决定___日内向作出处理决定的机构提出申诉 D A.10 B.15 C.20 D.30

17、对复审决定不服的，应在接到复审决定____日内向作出复审决定的上一级主管部门申请复核，复核部门自受理之日起____个月内应作出复核决定

C A.30 B.60

C.30 D.60

18、下列选项中，哪一项不属于可从轻或减轻处理的 B A.主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的 B.提供、出具虚假或伪造的报表、账册、凭证等资料的

C.主动报告，积极采取补救措施有效避免、减轻损失或主动赔偿大部损失以及上缴非法所得的

D.自查发现案件且有效控制涉案嫌疑人和资金的19、下列选项中，哪一项不属于可免于处理的情形 C A.在业务操作中由于制度、系统缺陷形成风险或损失的 B.受到暴力胁迫时的失当行为

C.违规情节轻微，所造成的损失较小且能够主动赔偿的

D.形成资金损失或发生案件，但已按制度规定充分履行管理职责的

20、下列哪一项不属于规定所称的严重后果情形

C

A.累计形成个人不良贷款50万元（含）以上、法人客户不良贷款500万元（含）以上的 B.造成信息系统一级生产事件的

C.对本行形象、商誉造成一定负面影响的 D.造成外部欺诈100万元（含）以上的21、规定所称的情节轻微指的是 D A.经批评教育不予改正；屡查屡犯的 B.明知或应知其行为的后果有损于本行利益而实施该行为或主动参与违规的 C.严重失职、营私舞弊的

D.初次违规，且未造成损失的

22、下列关于直接责任人界定的说法不正确的有 C A.经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人为直接责任人；

B.因决策失误发生的违规行为，决策人为直接责任人 C.发生违规行为，责任不清时经办人员为直接责任人

D.因制度、规定存在缺陷或不完善造成重大风险或损失的，负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人

23、网点发生____万元（含）以上经济案件，责任追究至二级分行部门负责人 D A.200 B.150 C.100 D.50

24、违反事权划分管理规定，擅自办理业务，情节较重的，给予 C A.批评教育 B.记大过或撤职

C.批评教育和扣减绩效收入 D.警告或记过

25、下列哪一违规行为造成严重后果，不应给予解除劳动合同处分 D A.违反资金划拨、资金交易管理规定 B.违反债券交易管理规定

C.违反信贷调查、审查、评估、审批规定 D.擅自进行资金划拨、资金交易操作

26、下列不属于违反信贷监督、监测、检查、催收、保全规定的行为的是 C A.未按规定对贷款发放过程的合规性、审批程序或贷款档案资料的完整性、合规性进行监督的

B.未按规定更新客户档案资料，信贷管理系统录入信息不及时、不真实 C.未按规定办理抵（质）押登记等相关手续 D.未按规定对贷款进行跟踪检查

27、违反企业年金管理规定，情节轻微的，应给予 A A.批评教育

B.批评教育和扣减绩效收入 C.警告或记过处分 D.记大过或撤职处分

28、下列哪一行为须给予开除处分 C A.擅自修改生产经营用机系统、网络安全设置

B.本行的计算机软件、电子文档资料、客户信息等存储到互联网计算机上或对外提供 C.利用本行计算机进行违法活动或为违法活动提供便利，在本行计算机设备和网络系统上制造或恶意传播计算机病毒

D.违规下载、传输、使用、泄漏信息系统信息

29、下列哪一行为须给予开除处分 D A.故意篡改、毁坏、伪造、变造档案资料

B.档案库和档案保管存在隐患，不及时报告或采取措施 C.提供虚假信息和隐瞒信息 D.伪造、变造金融票证

30、违反反洗钱有关规定，未履行客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料及交易记录保存等责任、义务，造成严重后果的须给予

C A.批评教育和扣减绩效收入 B.警告或记过处分 C.解除劳动合同 D.开除

31、日常处理方式由分行____部门负责

B A.内控合规 B.人事 C.监察

D.风险管理

32、每次扣减绩效收入下限为本人当年月平均目标绩效工资的_____上限为_____

A A.10％

40％ B.5％

30％ C.15％

40％ D.10％

30％

33、下列哪一项不属于规定所称的不良后果情形 C

A.累计形成个人客户不良贷款50万元以下、法人客户不良贷款500万元以下的 B.造成印章、密押器等重要机具被盗用、丢失的 C.网点被责令停业整顿的

D.造成50万元以下经济案件或100万元以下责任事故的34、违反资金管理规定，从事证券、期货、其他衍生金融工具交易或从事非自用不动产、股权、实业等投资活动的，情节严重的应给予 B A.记大过或撤职处分 B.解除劳动合同

C.批评教育和扣减绩效收入 D.警告或记过处分

35、未按规定建立代理关系、签订代理协议，代理他行办理支付结算、代理业务等，情节轻微的应给予 A A.批评教育

B.批评教育和扣减绩效收入 C.警告或记过处分 D.记大过或撤职处分

36、违反固定资产管理规定，情节轻微的，应给予 A A.批评教育和扣减绩效收入 B.批评教育 C.警告处分 D.记过处分

37、违反诉讼案件管理规定，越权处理诉讼、仲裁案件，违规聘请律师或将内部经济纠纷进行诉讼、申请仲裁，情节轻微的，应给予 A A.批评教育

B.批评教育和扣减绩效收入 C.记大过或撤职 D.警告或记过

38、用人失察、对已发现有问题的人员提拔任用或没有及时采取措施调整，情节较重的应给予 A

A.批评教育和扣减绩效收入 B.警告或记过 C.记大过或撤职 D.解除劳动合同

39、营业期间，当班负责人对柜员离开营业场所未在当班期间及时向上级报告或未对其经办业务安排人员进行认真核实从而贻误案件查办的，应给予 D A.批评教育 B.记大过 C.撤职 D.开除

40、违反管理人员选拔任用规定，情节较重的应给予 B A.批评教育

B.批评教育和扣减绩效收入 C.警告或记过 D.记大过或撤职

多选题

1、下列违规行为中，情节轻微的，给予批评教育和扣减绩效收入的有 ABD A.违规代客户办理业务

B.违规代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡，下同）、身份证件及客户印章

C.违规开立、变更、撤销客户账户或违规开立、撤销、使用内部账户，设立内部账户序号 D.为借用、出租、转让账户提供方便

2、下列属于违反凭证交接管理规定的行为有 ABD A.未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管

B.将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带 C.未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账 D.未执行凭证、票据交接手续

3、下列属于违反上门收款和送款业务规定的行为有 ABC A.未经审批，未签订协议开办业务 B.未及时入账

C.未执行持证上岗、双人操作、双人保卫 D.未达账项未进行逐笔核查并确认原因

4、下列违规行为，造成严重后果，需给予解除劳动合同的有 AB A.柜员临柜期间，为本人办理业务

B.柜员受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理各类业务 C.擅自进行资金划拨、资金交易操作

D.违规动用库款、营业款、贵金属及其他有价证券

5、下列属于违反金库规定的行为有 ABCD A.未双人管库、同进同出

B.金库门锁钥匙（密码）未分人保管、单线交接 C.未按规定结库与查库 D.经核准启用、停用金库

6、下列行为属于违反总会计管理规定的有 ABC

A.未按规定及时对派驻机构会计科目使用、账户管理、业务核算异动等情况进行监测分析 B.未按规定频率和内容对派驻机构的各项制度执行情况及业务核算有关事项进行现场巡查 C.未对监控、巡查中发现的问题及时发送整改通知，并跟踪监督落实 D.营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权

7、下列属于违反客户经理管理规定的行为有 ABCD A.进行核算业务操作

B.未执行个人贷款双人调查、见客谈话规定

C.代本人服务的客户办理存取款、结算及账户开立、注册、信息变更等业务 D.未按规定保管和使用客户资料

8、下列属于违反外汇业务管理规定的行为的有 ABCD A.未按规定为客户办理外汇账户开立及外汇资金收付 B.擅自或未按规定代客买卖外汇 C.违规签发《携带外币出境许可证》 D.未按规定办理境外账户头寸调拨

9、下列属于违反银行卡业务管理规定的行为有 ACD A.违规办理发卡、领卡

B.超额度、超期限办理资金交易授权 C.违规授予及变更信用额度

D.未按规定催收、止付、撤销止付

10、下列属于违反商业银行关联交易制度和规范的行为有 ABCD A.向关联方发放无担保贷款

B.违规为关联方融资行为提供担保 C.接受本行的股权作为质押提供授信

D.聘用关联方控制的会计师事务所为其审计

11、下列属于违反资产风险管理规定的行为有 ABC A.未执行资产风险分类认定标准和程序 B.明显低估或高估资产风险

C.违规调整分类结果，造成资产分类结果失真

D.为客户出具担保承诺书后，未按规定履行监管责任

12、下列属于违反不良资产管理规定的行为有

ABC A.擅自更改处置方案或放弃债权

B.丧失担保、诉讼时效，或抵（质）押物损毁、灭失 C.不良资产的转让价格明显低于市场价值 D.明显低估或高估资产风险

13、下列属于违反抵债资产管理规定的行为有 ABCD A.不符合规定范围和标准抵入资产 B.擅自动用或自用抵债资产 C.擅自放弃抵债资产合法权益

D.未按处置方案及时处置抵债资产

14、下列属于违反呆账核销管理规定的行为有 ABCD A.未尽职追索

B.呆账核销不符合规定范围和标准 C.擅自进行核销账务处理

D.未经责任认定与追究进行呆账核销

15、下列属于违反委托贷款管理规定的行为有 ABCD

A.未经有权部门批准向委托人保证贷款本息收回、为委托贷款提供担保 B.为委托人提供透支、垫款 C.挪用、挤占委托贷款

D.委托贷款资金不合规、用途不明确，或没有指定借款人

16、下列哪些越权行为情节轻微的，可给予批评教育和扣减绩效收入 ABD A.化整为零逃避授权权限控制的 B.越权决定财务收支事项的 C.越权签署法律性文件的

D.越权减免中间业务手续费的17、下列哪些越权行为情节严重的，可解除劳动合同 ABCD A.越权审批减免表外欠息的

B.越权对借款人实行贷款挂账、停息、免息、减收或缓收利息的 C.擅自更改不良资产处置方案的 D.越权动用或自用抵债资产的18、授意、指使员工从事下列选项中的行为的，可给予开除处分 ABCD A.账外经营

B.隐匿资产、截留利润的

C.收回的已核销贷款本息、抵债物不入账的 D.虚报、虚列财务支出用于套取资金的19、授意、指使员工从事下列选项行为的，可给予记大过或撤职处分 ABD A.篡改、毁坏、伪造、隐匿、变造档案资料的 B.提供、出具虚假或隐瞒重要事实统计报告的 C.私设“小金库” D.隐瞒事实真相减免债务或核销呆账的20、员工违规行为处理暂行规定的处理方式包括 ABCD A.违规积分 B.批评教育 C.日常处理 D.行政处分

21、员工违规行为处理规定中的行政处分包括 ABC A.记过 B.撤职 C.开除

D.通报批评

22、各负责处理的部门应根据_____处理审核违规行为 ACD A.责任人违规事实及相关证据材料的真实性 B.责任人的日常表现 C.违规行为性质及应负责任的认定 D.处理意见是否恰当

23、给予员工行政处分时审理人员应负责 ABCD A.认定违规行为的性质

B.审查违规事实及相关证据材料的真实性 C.认定程序的合法性

D.提出适用行政处分的结论性意见

24、下列选项中属于应当从重或加重处理的情形有 ACD A.同一违规行为已受到处理再次违规的

B.主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的 C.对检举人、证人、鉴定人、检查人、处理人打击报复的 D.强令、胁迫他人违规的25、规定所称的责任人主要包括 ABCD A.直接责任人 B.领导责任人 C.管理责任人

D.监督检查责任人

26、下列属于违反集中采购规定行为的有 ABCD A.虚报需求、盲目申报需求

B.未对使用部门提出采购需求的真实性、合理性审核把关 C.以不合理的条件限制或排斥潜在投标人

D.未按评审委员会会议纪要规定的事项签订采购合同

27、下列属于违反账务核算管理规定的行为的有 ABCD

A.未按规定程序审查票据、凭证、密押、预留银行签章、证明文件等的真实性、完整性、有效性

B.未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务 C.未按规定办理账户的查询、冻结、解冻及扣划 D.压票或未按规定退票

28、违反权限卡管理规定的行为主要有

ABCD A.未经批准为同一人签发两张（含）以上权限卡 B.未妥善保管、随意放置或交他人保管权限卡 C.员工调离未注销、缴回权限卡

D.未按规定启用、待启用、变更、作废权限卡

29、下列属于违反对账业务规定的行为的有 ABCD A.未达账项未进行逐笔核查并确认原因

B.系统内往来、同业往来、辖内往来、人民银行往来等业务不按规定对账

C.擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围或新增、合并、取消对账单种类 D.未按规定对上门收款、上门服务及其他重点客户对账

30、下列属于违反电子银行业务管理规定的行为有 ABCD A.违规办理个人电子银行批量注册

B.规保管和发放电子银行客户证书、口令卡 C.违规进行可疑指令和落地指令账务处理 D.进行无效或虚假交易

31、下列违反电子银行管理规定的行为，应给予开除处分 ACD A.套取客户用户名、密码等信息 B.进行无效或虚假交易

C.冒用客户名义、伪造相关资料进行电子银行注册 D.截留、骗取电子银行客户证书

32、下列属于违反清算管理规定的行为有 ABC

A.资金汇划业务数据的录入未换人复核，未执行经办、复核、授权相分离 B.未经核准开通营业机构日间透支清算业务 C.未按规定办理查询查复

D.擅自突破上级行参数取值范围上下限

33、下列属于违反银行承兑汇票管理规定的行为有 ABCD A.承兑没有真实贸易背景银行承兑汇票

B.越权或超授信额度、采取化整为零承兑银行承兑汇票 C.未按规定收取和管理保证金或办理担保手续 D.发放贷款置换银行承兑汇票垫款

34、下列属于违反票据融资管理规定行为的有 ABD

A.贴现商业汇票缺少与原件核对一致的交易合同、增值税发票或普通发票复印件 B.贴现没有真实贸易背景商业汇票

C.未按规定收取和管理保证金或办理担保手续

D.贴现、转贴现票据的承兑人不在总行规定范围内

35、下列属于违反信贷调查、审查、评估、审批规定的行为有

ABCD A.未对借款人及保证人情况做尽职调查，未真实反映客户信用状况

B.未按规定审查申请人的主体资格及所提供材料完整性、合规性、有效性、真实性 C.调查评估报告、客户评价报告和担保评价报告失实 D.降低标准审批信贷业务

36、下列属于违反贷款担保规定的行为有 ACD

A.未按规定审查核实抵（质）押担保的真实性、合法性和有效性以及抵（质）押物的市场价值和变现能力

B.违反国家产业政策和本行信贷行业政策审批信贷业务 C.未按规定办理抵（质）押登记等相关手续

D.未按规定审查保证人资格和能力，发放保证贷款

37、下列属于违反账销案存管理规定行为的有 ABCD A.擅自将债权或股权损失纳入账销案存资产管理 B.未按规定将已核销资产转入账销案存科目管理 C.收回账销案存资产未按规定进行账务核算 D.擅自办理账销案存资产转出和销账手续

38、下列属于违反信息安全管理规定行为的有 ABCD A.涉秘计算机与互联网连接

B.擅自将非本行计算机设备接入本行网络系统 C.擅自卸载或屏蔽计算机安全软件

D.擅自在本行网络系统内开设游戏网站、论坛、聊天室

39、下列属于违反印章管理规定的行为有 ABCD A.超越权限审批、使用印章 B.业务用章未专人专管

C.擅自更换、增减修改已签批用印事项内容 D.行政印章未双人用印、双人管理

40、下列属于违反保密规定的行为有 ABCD A.泄露国家秘密

B.泄露我行商业秘密和按规定不应公开的信息

C.泄露计算机系统、网络系统、业务系统口令或密钥等重要信息和数据 D.泄露操作口令、密码、密钥、编密参数、算法以及金库密码

41、下列哪些行为违反枪支弹药管理规定，情节严重的须解除劳动合同

ABCD A.未执行持枪人员管理责任制度 B.使用枪支后不报告公安机关 C.不上缴报废枪支 D.不按规定审验枪支

42、下列违反劳动纪律的行为须解除劳动合同

ABC

A.经批评教育无效，寻衅滋事，严重影响工作秩序和社会秩序 B.经批评教育无效，连续无故旷工时间超过十个工作日 C.其他严重违反劳动纪律

D.一年以内累计旷工时间超过十五个工作日

43、下列违反规定的行为，造成严重后果，须解除劳动合同的有

ABCD A.因公外事出访期间违反外事纪律 B.违反境外机构工作人员管理规定 C.违反廉洁从业有关规定

D.未履行或未正确履行职责，致使本行受到司法机关或监管、审计、税务、工商等行政机关处罚

44、员工违规行为处理暂行规定的处理原则是 ABCD A.实事求是，程序规范 B.错罚相当、惩教结合 C.制度面前人人平等 D.保障员工合法权益

45、员工违规行为处理暂行规定适用于 AB A.我行境内机构全体从业人员 B.我行境外机构的外派人员 C.一级支行、直属分行人员 D.境外机构的当地雇员

46、员工违规行为处理规定中日常处理的方式有 ABCD A.待岗管理 B.扣减绩效收入 C.解除劳动合同

D.责令辞职或引咎辞职

47、下列属于 违规管理（领导）行为的有 ABCD

A.违反议事规则或决策程序，个人或少数人决定重大事项

B.拒不执行、擅自改变上级作出的重大决定，或故意作出与之相违背的决定 C.未经批准、备案，办理、代理、开办境内、外业务或开展业务外包工作 D.制定或施行与法律法规及上级行规章制度相抵触的规定

48、未履行管理职责主要包括 ABCD

A.对政策、制度、规定、办法未按要求传达、贯彻和组织学习B.对员工未按规定的要求及内容进行上岗（换岗）培训 C.对事故或案件暴露的问题，未及时整改或采取措施 D.未按要求组织实施监督检查并督促整改

49、下列哪些选项属于违反资金拆借业务管理规定，需给予记大过或撤职处分 ABCD A.未经批准超最高授权限额或最长授权期限进行资金拆借

B.未经授权在全国统一同业拆借网络以外从事人民币同业拆借业务 C.拆入资金用途违反相关法律规定

D.不具有同业拆借业务资格而从事同业拆借业务

50、下列属于违反财务审查委员会工作规则的行为有 ABD A.未经财审会审批，擅自审批财务支出的 B.化整为零逃避财审会审议的 C.伪造证明材料报废固定资产的 D.超财审会审定金额批准列支的51、下列属于违反固定资产管理规定行为的有 ABCD

A.未经批准或超标准，购置、新建、扩建、装修办公营业用房或其他用房

B.未经批准，租赁、处置、报废固定资产 C.未经批准购置车辆或超标准购置车辆

D.盲目购置机器设备等，造成资源闲置或浪费

52、下列属于违反岗位分离规定行为的有 ABD A.票据交换人员未与记账、复核、清算岗位人员分离 B.构成有效支付要素的印、押、证（卡）未分管、分用 C.执行信贷业务调查、审查、审批相分离

D.客户经理兼职业务经办、业务主办、营业经理工作

53、下列属于违反科技项目管理规定的行为有 ABC

A.未按规定申请立项或立项审批未通过，擅自组织进行项目研发或外部技术资源采购 B.未严格执行科技项目研发测试流程规定导致严重浪费研发资源和服务 C.未按规定进行项目实施造成重大项目进度延误 D.盲目购置机器设备等，造成资源闲置或浪费

54、下列属于违反查办案件规定的行为的有 ABCD A.未及时控制涉案嫌疑人 B.未及时有效控制涉案资金 C.违反办案纪律、泄露办案秘密

D.应查未查、应处理未处理涉案责任人

55、下列属于违反信访管理规定的行为的有 ACD A.办理信访事项推诿、敷衍、拖延或弄虚作假 B.违反办案纪律、泄露办案秘密

C.对属于职权范围内的信访事项不予受理或未按规定程序办理

D.在处理信访事项过程中，作风粗暴，激化矛盾或打击报复信访人

56、下列违反规定的行为中，情节轻微，应给予批评教育的有 ABC A.违反管理人员选拔任用规定

B.违反招聘、选拔、录用、流动、考核、薪酬福利、评定职称和机构管理等人力资源管理制度

C.违反信访管理规定

D.违反查办案件有关规定

57、下列属于违反突发事件应急管理和重大突发事件报告制度有关规定的行为有 ABCD A.突发事件发生后，未按要求报告或漏报、瞒报 B.未制定、及时修订和演练突发事件应急预案 C.按要求应该预警的突发事件而没有预警

D.突发事件发生后，未按规定及时启动应急预案

58、下列行为中，情节严重，应给予记大过或撤职处分的有 ABC A.违反突发事件应急管理和重大突发事件报告制度有关规定 B.保密规定不落实，发生失密泄密事件 C.违反反洗钱管理规定，未按要求组织、指导、培训、开展反洗钱工作 D.违反资金管理规定，从事证券、期货、其他衍生金融工具交易或从事非自用不动产、股权、实业等投资活动

59、下列属于违反财务管理规定的行为有 AC A.财务收支违规挂账

B.化整为零逃避财审会审议 C.以收抵支

D.未经财审会审批，擅自审批财务支出

60、下列违规行为中，情节轻微，给予批评教育的有 ABCD A.违规领缴、使用、保管、销毁密押器、支付密码器等重要机具

B.违规领缴、使用、保管、销毁空白重要凭证、有价单证、电子银行客户证书及视同空白重要凭证管理的单、证、票样、卡等

C.未按规定管理、使用、保管客户预留印鉴卡 D.未按规定签发回单