落实《员工违规行为处理规定》

第一篇：落实《员工违规行为处理规定》

落实《员工违规行为处理规定》

为全面贯彻落实总行《员工违规行为处理规定》，进一步提高全行内控防案执行力，泰安工行新汶支行组织员工加强对《员工违规行为处理规定》的学习，筑起案件防控的防火墙。

一、加强组织，全员发动。该行要求各部室、网点组织员工采取各种形式加强对《员工违规行为处理规定》的全面系统学习，部室机关员工利用周二、周四班后时间集中学习，网点要利用晨会、班后会及集中学习时间，在全面学习基础上，要求每位员工针对各自岗位，就重点章节重点学习领会，强化员工对《规定》的学习理解和把握，使每位员工进一步熟知各自岗位的违规行为及相应的处罚尺度,提高制度执行力。

二、案例结合，提高效果。为进一步强化员工对《规定》的认识，该行由风险管理部负责，专门挑选了部分上级行员工违规行为处罚通报、内控检查通报等，举案说法，以实际案例来加强全行员工对《规定》的学习和把握，切实认清违规操作、违规经营的严重危害，提高员工自觉守法意识，杜绝违规行为。

三、强化考核，保证质量。本着对工行负责、对员工负责的态度，该行一是为每一位员工印发了学习手册文本，保证人手一册，要求每位员工建立学习笔记；二是实行学习笔记检查制度，由支行办公室对员工学习笔记情况进行定期、不定期检查，督促员工深刻学习掌握《规定》，保证学习质量；三是该行计划于10月下旬，举办一次全行员工《规定》知识书面考试，纳入各部门执行力考核，成绩优异者奖励、不及格者从重经济处罚并且补考。

第二篇：《员工违规行为处理规定》学习心得

《员工违规行为处理规定》学习心得

近日，分行下发了《员工违规行为处理规定》一书，我行组织了系统化学习。通过学习，使我更加清醒地认识到学习法律法规，遵守规章制度的重要性和紧迫性。使我提高了对工商银行规章制度的全面认识，更加深刻地理解了制度的重要性。下面根据学习情况，结合个人实际谈一点肤浅的体会。

1、通过学习提高了思想认识，增强了遵纪守法，遵守规章制度的自觉性。加强规章制度的执行，是我们银行各项业务快速发展的保证，也是防止各类案件和违规问题发生的基本前提。其实在我们平时的工作中一些违反规章制度的现象还不同程度存在，这是因为我们员工学习教育不够深入、制度执行不够有力、在各项业务操作中仍然存在一些隐患。我们应该清醒地认识到，很多案件的发生，都是因为在执行制度上不够严格，违反了操作规程，从而酿成了案件的发生，这本书涵盖了我行各业务品种的主要风险点,逐环节、逐岗位列举了可能发生的违规行为,明确了各种违规行为的处理方式和尺度。学习了这本书，使我进一步增强了合规操作意识，明白了什么事不能做，做了要承担什么样的责任，将会受到什么样的处理处罚。

2、通过学习进一步掌握学习方法，在理解和运用上下功夫。法律法规，规章制度的学习不是一蹴而就，一时半会就可学成或学好记牢的，关键要靠长期的学习和积累，要养成长期学习的习惯，要有刻苦钻研的精神，要有不怕吃苦的毅力，只有思想上认识到学习的重要性，才能真正在实践中去学习，并自觉做一名遵纪守法，遵章守纪的合格工行员工。在学习方法上，联系岗位实际，学习与实践运用相结合，学习与遵守相结合，使自己能够学法、知法、懂法，依法办事。与此同时，通过典型案例剖析，分析和评价犯罪成本，运用反面的教训警醒人，不断提高按照法律法规约束自己的自觉性。

三、加强业务学习，提升合规意识。作为一名银行的员工，我们随时随刻都在与风险打交通，必须加强制度学习，进一步提高自我防范能力，并严格执行各项规章制度，努力提高自身的业务素质，牢固树立合规经营的理念。作为一名柜员，我们不但应该熟知与自己密切相关的各项规章制度，严格按制度办事，更不能在别人的授意指使下违规操作。由于我们平时疏于学习，对规章制度学习不理解不够全面，只抱着兢兢业业干好工作，遵守纪律，规章制度和法律法规等与己关系不大的可学可不学，在这种思想支配下，久而久之，就会萌生一些自由散漫的思想，造成违规违纪的现象发生，甚至走上犯罪的道路。

通过这次规章制度的学习教育，使我深刻地认识到，不学习法律法规有关条文，不熟悉规章制度对各环节的具体要求，就不可能做到很好地遵守规章制度，并成为一名合格的工行员工。当前金融系统发生的许多案件除故意犯罪因素外，大多数都是因个别员工法律和规章制度意识不强，违规操作而造成的，不但给国家造成了损失，而且也毁了自己的人生和前程。

第三篇：《员工违规行为处理规定》学习心得

《员工违规行为处理规定》学习心得

近日在分行的组织下，学习了《员工违规行为处理规定》，我结合工作职责和自身岗位实际，进行了深入思考，现将学习心得简要汇报如下：

不以规矩，不成方圆。防微杜渐，禁于未然。合规不是一日之功，违规却可能是一念之差。万事都要有规矩，一个家庭有家庭的规矩，一个国家有国家的规矩，一个银行员工，也必须要有遵守银行的规矩。遵守规矩，这是人类社会得以正常运行不可缺少的前提条件，是保障我行稳定发展的必须条件。因此在切实做好本职工作的同时，需要认真开展自我查找、自我剖析，进一步增强执行规章制度的坚定性。

学以致用，从小事做起、从身边做起，切实提高工作中的合规意识，杜绝“自认为没有风险”，而对违规视而不见。许多案件都是从小事发展起来的。古人云，不以善小而不为，不以恶小而为之。在今后的工作中我会进一步加强有关业务的学习，特别是规章制度的学习，熟悉和掌握规章制度的要求，提高自身的综合素质和分析能力。同时认真履行工作职责，用制度来规范行为，用办法来督促工作，努力提高办事效率，不断提升自身的工作执行力。从小处做起，将各项制度落实到业务活动中去，认真细致的做业务，不违规办理操作，时刻牢记《员工违规行为处理规定》的制度。让合规文化常驻心间，肩负起自己的责任，积极进取，奋发向上，尽快的提升业务能力，杜绝在工作中出现违规失职的行为，做一名合规的工行员工。

第四篇：员工违规行为处理

密 封 线 《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》 《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》

知识考试卷

一、填空题（共计30题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》所称违规行为是指农村信用社员工违反 ____________________________，以及江苏省农村信用社____________________________ 和实施细则等行为。

2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中纪律处分，包括____________________________。

3、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中对同一员工犯有两种（含）以上违规行为应受到纪律处分的，应_________，并按其违规行为应给予的_________，加重一档处分；如果其中一种违规行为应当受到开除处分的，给予 _________。

4、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定受到拘役、有期徒刑（包括缓刑）以上刑事处罚或被劳动教养的，除国家有特殊规定外，应当给予____________________________。

5、受到记大过以上纪律处分的员工，在处分期内又发生新的违规行为应给予记过以上纪律处分的，给予____________________________。

6、受到责令辞职、免职处理的，________不得重新担任与其原任职务相当的领导职务，________不得提拔。

7、两人以上共同故意违规的，对起主要作用的人员________；对其他人员，根据其在共同故意违规行为中所起的作用和应负的责任处理。

8、管理人员拒不执行或擅自改变集体决定，造成损失或恶劣影响的或工作不负责任，玩忽职守，导致管理混乱，发生经济纠纷、事故或案件，且情节严重的,应给予__________________________。

9、在贷款调查过程中，未按规定对信贷业务的________、________、________和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实的，给予警告至记大过处分；情节严重的，给予____________处分。

10、在贷款审批和贷款发放过程中，越权或变相越权审批发放贷款的及缺程序、逆程序或变相逆程序审批发放贷款的，给予有关责任人员____________处分；情节严重的，给予____________处分。

11、在不良贷款清收、处置过程中，因 ________造成本单位债权不能落实或导致贷款损失的，除给予经济处罚外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予留用察看至开除处分。

12、在办理银行承兑汇票业务过程中，受理、申报、审批、签发没有真实商品交易背景的银行承兑汇票业务，造成资金损失或款项垫付的，除________或____________责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。

13、违规出借员工个人结算账户，将员工个人结算账户用于代办存款、代客还贷、代办结算、调剂现金等。给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，给予__________________________处分。

14、_________________签署法律性文件的，或者违反法律性文件审查制度的有关规定，未单位： 姓名： 得分： 1 ：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单经法律审查程序而签署法律性文件的，给予有关责任人员警告至记过处分；情节严重的，给予__________________________。

15、为企业或其他机构获取贷款出具资金用途监管承诺书，而又____________________________，给予主管人员和其他责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级至撤职处分。

16、在网上银行柜台业务操作中，代客户保管个人网银服务动态口令牌等网上银行身份认证工具的，或未按规定将动态口令牌(包括数字证书)等网上银行身份认证工具以及密码信封等交给客户本人或企业授权办理人的。应给予责任人__________________________。

17、违反_________________，或虽经审查但_________________，致使对外签订的合同存在严重损害本单位正当权益的内容和条款，造成重大经济纠纷或形成较大经营风险的，给予有关责任人员记大过至开除处分。

18、柜员未按规定更换密码或将密码告诉他人的；柜员授权时，将柜员授权卡和密码告诉他人代为授权的。应给予有关责任人员_________________处分。

19、在人事管理工作中，未按规定对__________________________轮岗、交流、亲属回避或干扰轮岗、交流、亲属回避，导致违纪违规问题长期得不到暴露而引发案件的，给予有关责任人员_________________：

20、使用本社印章对外开具虚假证明材料的，给予有关责任人员_________________处分；情节严重的，给予_________________处分。

21、挪用公款或挪用、借用客户资金，用于经商办企业、炒股的或违规对外签订借款合同或对外提供担保、保函、票据、资信证明的。应给予________处分。

22、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中所称案件责任人员，是指对案件的发生负有责任的农村信用社从业人员，包括: _____________、_____________。

23、基层营业网点发生案件的，给予网点主要负责人________以上处分、分管负责人________以上处分、相关负责人________以上处分。

24、农村信用社县级法人机构辖内发生涉案金额________万元以上案件的，给予_________________记过以上处分，给予主要负责人记大过以上处分、分管负责人撤职以上处分、相关负责人记过以上处分。

25、对违规责任人员作出纪律处分决定后，纪检监察部门应当将处分决定书面送达________，并告知申请复审的期限和部门。

26、在押运途中押运人员擅离职守，形成一人押运或无人押运的；酒后执行押运任务或在押运途中饮酒的，应给予有关责任人______________处分。

27、稽核审计部门或其他主管部门在实施管理、检查、监督过程中，发现违规行为需要给予违规责任人员纪律处分的，应当按照有关规定移交____________部门进行处理。

28、对违规责任人员作出开除、解除劳动合同处理，应事先征求 _____的意见。工会认为不适当的，党委应研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。

29、农村信用社发生案件，应给予相关案件责任人扣减____________处罚；造成损失的，案件责任人应承担____________责任，其非法所得应依法追缴。

30、对案件责任人实施责任追究，应由____________部门提出初步意见，经本单位案件责任认定小组审核后，报____________集体讨论决定。

二、单选题（共计20题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》经省联社第（）届社员大会第（）次会议审议通过。（）A、第二届社员大会第三次会议 B、第三届社员大会第二次会议

密 封 线 C、第三届社员大会第三次会议 D、第四届社员大会第一次会议

2、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》和《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》颁布实施具体日期是（）A、2010年1月1日 B、2010年3月1日 C、2010年5月8日 D、2010年6月8日

3、记大过和留用察看处分期分别为（）个月 A、12个月和24个月 B、18个月和24个月 C、6个月和18个月 D、10个月和12个月

4、因违规行为给农村信用社造成贷款或其他资产风险的，根据实际情况责令有关责任人员限期追回，或给予离岗清收处理。离岗清收的最长期限为（）个月。A、6个月 B、12个月 C、18个月 D、24个月

5、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中规定，涉案金额（）万元以上的属于重大案件。A、20万元 B、50万元 C、100万元 D、1000万元

6、损失金额是指涉案金额中确定已无法追回的（）A、涉案全部金额 B、间接损失额

C、无法追回中的部分金额 D、直接损失额

7、基层营业网点发生涉案金额（）万元以上责任性案件的，网点主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。A、10万元 B、20万元 C、50万元 D、100万元

8、农村信用社县级法人机构、农村信用社地市级法人机构发生损失金额分别在（）万元以上责任性案件的，案件防控第一责任人、主要负责人和分管负责人必须引咎辞职。A、20万元和50万元 B、50万元和100万元 C、100万元和500万元 D、100万元和1000万元

9、信贷资产风险分类工作中，经省联社、银监部门或其他部门检查偏离度在（）以上的单位，对其领导班子成员给予扣除风险金、警告直至撤职处分；对相关管理人员、直接单位： 姓名： 得分： 3 ：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单分类人员给予扣除考核性工资、警告直至开除处分。A、1% B、1.5% C、2% D、3%

10、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（）处分（1）出具虚假资信证明的；（2）挪用库款、金银占款、有价单证的；（3）办理存款、贷款等业务未按会计制度记账、登记，或者不在会计报表中反映的；（4）以白条、有价证券、有价票据、存款单等抵库，自盗或挪用库款、有价单证的。A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除

11、开销户手续不全、印鉴填写及预留印鉴变更不合规导致不良后果，情节严重的，给予（）处分。A、记过 B、记大过

C、降级（职）至留用察看处分 D、开除

12、未认真履行会计检查辅导职责，给予有关责任人员经济处罚或警告至记大过处分；情节严重的，最低给予（）处分。A、警告 B、记过 C、记大过 D、降级（职）

13、有下列行为之一的，应给予有关责任人员（）处分。（1）擅自印制、伪造或变造重要空白凭证或有价单证的；（2）擅自销毁重要空白凭证或有价单证的；（3）盗窃重要空白凭证或有价单证的。A、警告 B、记过 C、记大过 D、开除

14、连续旷工超过（）天，或一年内累计旷工超过（）天的，应给予有关责任人员开除处分。（）A、3日、10日 B、7日、20日 C、10日、30日 D、15日、30日

15、案件责任人对处理决定不服的，可以在收到处理决定之日起（）日内向作出处理决定的法人单位提出书面申诉。作出处理决定的法人单位应当在受理之日起（）日内作出申诉处理决定。（）A、7日、10日 B、10日、15日 C、15日、30日

：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单D、15日、45日

16、强制休假时间根据岗位特点和离岗审计需要视实际情况而定，原则上一次不少于连续（）个工作日。A、3 B、5 C、7 D、10

17、我省农村信用社案件防控治理工作三年规划具体时间是（）A、2008年—2010年 B、2009年—2010年 C、2009年—2011年 D、2010年—2012年

18、柜面业务操作人员从事同一工种满（）年的，应安排轮岗。A、1年 B、2年 C、3年 D、5年

19、未按规定对信贷业务的真实性、合法性、合规性和安全性、流动性、效益性等情况进行调查或调查失实，且情节严重的，应给予责任人（）处分 A、警告 B、记过 C、记大过

D、降级（职）至开除

20、在核销贷款工作中泄露核销信息或内外勾结损害本单位利益的，应给予（）处分 A、记过 B、记大过 C、撤职

D、撤职至开除

三、多选题（共计15题，每题2分）

1、对违规人员的处理原则：（）A、实事求是，合法有据 B、公开、公平、公正 C、惩处与教育相结合 D、权责对等，逐级追究

2、农村信用社对违规人员的处理方式包括（）A、纪律处分 B、经济处罚 C、刑事处分 D、其他处罚。：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单

3、下列哪些情形应当在具体违规行为处理档次基础上从重或加重处理，直至给予开除处分或解除劳动合同处理（）

A、以牟取私利为目的或内外勾结实施违规行为的 B、在共同违规行为中负次要责任的 C、三次以上违规的

D、因违规行为造成案件、事故、经济纠纷、经营风险或经济损失、信誉损害的

4、管理人员下列哪些行为，可按照有关责任人员的处罚档次从重或加重处理，造成严重后果的给予撤职至开除处分（）A、直接实施违规行为的

B、决策或指使、授意、强迫下属员工实施违规行为的 C、在职责范围内明知下属员工实施违规行为而不予制止的 D、在职责范围内按规定对违规行为进行制止与纠正的

5、下列哪些行为违反贷款审查委员会议事规则，如违反,应给予有关责任人员警告至撤职处分。（）

A、未实行例会制度，致使贷款会办不及时的

B、投票表决后贷审会主任委员未在审议表上签署审批意见的 C、贷审会委员参会人数未达到规定人数即开会决策事项的 D、贷审会会议纪录不符合规定或未形成决议的

6、在信贷业务合法性管理过程中，发生下列哪些行为的，除责令收回或赔偿资金损失外，还应视情节给予有关责任人留用察看至开除处分或解除劳动合同处理（）A、发放借款主体不合法贷款，造成贷款难以收回的

B、发放冒名贷款（包括顶名、搭名、盗名、假名等贷款）的

C、明知借款人为非法集资人员、涉及“黄、赌、毒”和“高利贷”人员而发放贷款的 D、以自有资金或他人资金借本单位名义账外发放贷款，从中谋取个人利益的

7、在办理存款业务过程中，违反下列哪些行为的，应给予有关责任人员开除处分（）A、吸收存款不入账的 B、挪用客户资金的

C、无款项输入存款信息，虚开存单（折）的 D、其他方式骗、盗储蓄存款的

8、在资金清算过程中，下列哪些行为可以给予有关责任人员记大过至开除处分（）A、故意截留、延压资金清算汇划信息的； B、汇划单证丢失，造成资金清算事故的； C、伪造汇划信息的；

D、违反规定为客户提供透支、垫款的；

9、在重要空白凭证管理中下列哪些行为，应给予有关责任人员记大过至开除处分（）A、未经客户合法授权，代签属于客户填制的重要空白凭证的 B、重要空白凭证使用前加盖业务专用章的

C、重要空白凭证管理监督失控，被犯罪分子利用的 D、作废重要空白凭证未按规定处理的

10、在财务管理中存在下列哪些行为的，可以给予有关责任人员撤职至开除处分（）A、截留利润，转移业务收入或经营收入不入账的 B、私设“账外账”和“小金库”的 C、挪用业务周转金或其他内部资金的 D、从事账外经营的

：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单

11、高级管理人员违反民主决策程序，个人或少数人擅自决定经营和改革的（）事项，情节较轻的，给予批评教育；造成损失或恶劣影响的，给予警告至开除处分。A、重大决策 B、重要人事任免 C、重大项目安排

D、大额资金运作等集体权限

12、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》中间接责任人划分为（）A、机构案件防控第一责任人

B、共同实施侵犯农村信用社资金的涉嫌违法犯罪人 C、机构经营管理责任人 D、其他间接责任人

13、《江苏省农村信用社案件责任追究暂行办法》追究对象有哪些（）A、直接责任人

B、机构案件防控第一责任人 C、分管负责人 D、相关负责人

14、基层营业网点发生案件的，对下列相关人员处分正确的是（）A、给予联社主任撤职以上处分

B、给予网点主要负责人记过以上处分 C、给予网点分管负责人记大过以上处分 D、给予网点相关负责人警告以上处分

15、“一案四问责”是指问责（）A、案发当事人 B、相关制约人

C、内部监督检查责任人 D、领导责任人

四、判断题（共计20题，每题1分）

1、《江苏省农村信用社员工违规行为处理暂行办法》中规定的有关责任人员，包括主管人员和一般员工，不包括高级管理人员。（）

2、在农村信用社工作期间有违规行为并造成损失的已退休人员或已与农村信用社解除、终止劳动关系的人员，农村信用社不再对其进行追偿。（）

3、因违规受到纪律处分的，应同时给予经济处罚，也可以以经济处罚替代纪律处分。（）

4、受到通报批评及组织处理的员工，不影响其当年评先评优资格。（）

5、机构案件防控第一责任人是指农村信用社法人机构对案件防控治理承担首要责任的行长（主任）。（）

6、对自查发现的案件，在管理责任追究上可作从轻、减轻处罚；对尽职尽责、经确认没有管理责任的，可以不予追究。（）

7、农村信用社地市级法人机构辖内发生同质同类案件3起以上的；县级法人机构内发生案件2起以上的。应从重或加重处罚。（）

8、对已发现的风险预警信号（如产权变动、抵〈质〉押物价值减损、法定代表人变更、逃废债务、诉讼案件等）未及时报告和处理，造成信贷业务风险的。应给予警告直至开除处分（）

9、在网银业务办理中，农村信用社工作人员违规为非客户本人开办个人网上银行，造成资金损失的，给予其记大过处分。（）

：线 分 得 ：封 姓名 密 ：位单

10、违反经济纠纷案件报告规定，有案不报，越权处理的，给予有关责任人员撤职至开除处分。（）

11、未履行岗位职责，违反贴现办理程序，对提交的银行承兑汇票真伪鉴定、手续审核、承兑申请人条件审查等风险环节审查不明、审核不严的，或未按规定进行审查和审核即签注审查和审核意见，造成资金损失的。除承担赔偿或追回资金损失责任外，还应给予有关责任人员警告至记大过处分；情节严重的，给予降级（职）至开除处分。（）

12、在人事管理中发现重要业务岗位或重要管理岗位员工有不良行为，没有及时采取调整控制措施的。给予有关责任人员记大过至开除处分。（）

13、案件直接责任人是指农村信用社从业人员独立实施或共同实施，或与外部人员合伙实施侵犯本机构或本机构客户资金、财产、权益行为的涉嫌违法犯罪人；因故意或过失，不履行或不正确履行自己的职责，对形成案件风险、引发不良后果起直接作用的违纪违规人员。（）

14、营业期间擅离职守，形成无人临柜的，给予有关责任人员警告处分。（）

15、以本单位名义或利用工作之便，借用客户资金供本人或他人使用，形成经营风险或经济纠纷案件的，应给予有关责任人开除处分。（）

16、对被动发现案件，以及反复发生同质同类案件的，严格按照“一案四问责”和“上追两级”的要求落实责任追究。（）

17、对因故意导致发生案件，或因过失、不尽职导致发生重大案件的直接责任人员，在核清违法违规事实后，按规定程序，一律解除劳动合同；涉嫌违法犯罪的，无论金额大小，一律开除。（）

18、经济处罚是对违规违纪员工扣减级效收入，不包括赔偿经济损失。（）

19、违反规定借用、挪用本单位资金供本人或他人使用，资金数额超过5万元（含）以上的，应给予开除处分。（）20、在纪检监察部门对违规行为进行调查核实期间，被调查人所在单位不得批准其出国或者对其进行提拔和奖励，但可以调动。（）

第五篇：员工违规行为处理规定

员工违规行为处理规定

第一章 总 则

第一节 目的、原则和适用范围

第一条

为加强内部管理，防范操作风险，惩治违规行为，保障员工合法权益，依据国家有关法律、法规、规章和本行相关制度，制定本规定。

第二条 本规定所称违规行为是指违反国家有关法律、法规、规章或本行相关制度的行为。

第三条 处理遵循的原则：客观公正、程序规范；错罚相当，惩教结合；制度面前人人平等；保障员工合法权益。

第四条 本规定适用于与总行及境内外分支机构、直属机构签订劳动合同的人员及董事会聘用的人员。境外机构所在地金融监管部门另有规定的，按照所在地规定执行。劳务派遣人员参照本规定执行。全资子公司可参照本规定制定相关规定。

第二节 处理种类和实施

第五条 处理种类包括：违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分。

（一）违规积分：依据违规积分管理规定，由内控合规部门负责；

（二）批评教育：包括告诫和通报批评等，由各单位及辖属部门负责；

（三）取消行内专业资格：包括取消经我行组织考试、认证的专业类、销售类、运行类等相关序列岗位专业资格，由资格授予单位（部门）负责；

（四）日常处理：包括核减绩效收入、待岗、责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）、降职、解除劳动合同等，由人力资源部门负责；

（五）行政处分：包括警告、记过、记大过、撤职、开除，由监察部门负责。

第六条 违规积分、批评教育、取消行内专业资格、日常处理和行政处分可同时合并使用。需对员工合并给予行政处分、日常处理和取消行内专业资格的，应由检查（含调查、核查，下同）部门或指定部门牵头提出处理建议，分别经归口管理部门审理审核，统一提交有权机构研究决定后，由归口管理部门办理。

第七条 员工受处理的限制：

（一）受到警告处分之日起，6个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；

（二）受到记过处分之日起，12个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；

（三）受到记大过处分之日起，18个月内不得晋升职务层级、工资等级及档次；

（四）受到撤职处分之日起，降低一个（含）以上职务层级，新工资等级应当低于原工资等级；24个月内不得担任与原职务相当的职务且不得晋升职务层级、工资等级及档次；

（五）受到开除处分的，不得重新录用、聘用；

（六）因管理（领导）责任受到责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）处理的，12个月内不得重新担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次，24个月内不得提任比原职务高的职务；

（七）因管理（领导）责任受到降职处理的，24个月内不得担任与其原任职务相当的职务且不得晋升工资等级及档次。

受到取消行内专业资格、日常处理和行政处分的，取消当年评优评先资格。

第八条 需给予积分处理的，应根据违规积分管理规定，由检查部门进行积分认定后移送内控合规部门办理；积分以为周期，不结转下。

第九条 需取消行内专业资格的，应移交资格授予单位（部门）处理，并报总行人力资源部和教育部备案；需给予日常处理、行政处分的，应根据本规定提出建议，分别移送人力资源部门、监察部门办理。

第十条 给予员工解除劳动合同或开除处分的，应由人力资源或监察部门事先将理由通知员工所在工会。工会认为有违反法律、行政法规规定或者劳动合同约定的，有权要求纠正，人力资源或监察部门应当研究工会的意见，并将处理结果书面通知工会。

第十一条 行政处分由二级分行及以上机构监察部门按员工管理权限分级审理。涉及金额50万元（含）以上案件及总行认为需要直接审理的事项，由总行负责审理；50万元以下案件由一级（直属）分行、直属学院、直属机构负责审理。

第十二条

行政处分限制期满，由监察部门考察后办理按期或延期解除。工作表现良好可按期解除；考核不合格可延期解除，延期解除的期限一般不超过原限制期限的一半；员工有突出或立功表现的，本人或所在单位（部门）可向监察部门申请提前解除，经批准提前解除的，实际执行期不得少于规定限制期限的一半。被处分员工在处分限制期满前退休的，期满后自动解除，不再办理解除手续。

限制期内又发现员工其他违规行为，应对新发现的违规行为作出处理，限制期与前未执行的限制期合并计算。

第十三条 行政处分决定、解除决定和解除劳动合同通知书以书面形式送达被处理人。行政处分决定和解除决定应抄送同级人力资源部门归入员工人事档案。

第十四条 各级机构对本级部门负责人及下一级机构负责人作出行政处分的，应同时报上一级监察部门备案。

第十五条 员工涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。第三节 申诉程序

第十六条 对违规积分认定有异议的，可在接到《员工违规积分通知书》5个工作日内，向本级行或上一级行积分管理部门提出书面复议申请。收到复议申请的部门应在15个工作日内作出复议决定，并以书面形式告知申请人。

第十七条 对免职（解聘）、降职决定不服的，可以自接到决定之日起15日内，向作出决定单位提出书面申诉。作出决定单位接到书面申诉后，应当在30日内作出申诉处理决定，并以书面形式告知申诉人及其所在单位。

第十八条 对解除劳动合同有争议的，可以向本行劳动争议调解委员会申请调解，也可以按照国家有关法律法规向有关部门申请仲裁。

第十九条 不服行政处分决定的，应在接到处分决定30日内向作出处分决定的单位提出申诉，有关单位应在受理后30日内，作出复审决定；对复审决定不服的，应在接到复审决定30日内向作出复审决定的上一级单位申请复核，复核单位自受理之日起60日内应作出复核决定。上一级单位或总行作出复核决定后，申诉人仍然不服继续申诉的，一般不再受理。违规问题重大、复杂或有其他特殊情况的，经主管领导批准，可以适当延长作出复审复核决定的时间。复审复核期间不影响原处分决定的执行。

第二十条 对批评教育、取消行内专业资格、待岗等其他处理有异议，提出申诉的，由作出处理的单位按照有关规定办理。

第二章 运用规则

第一节 事实认定

第二十一条 检查中发现违规问题，由检查部门负责查清违规事实，进行责任认定，提出初步处理建议。建议给予行政处分的，还应形成错误事实见面材料与责任人见面，并将相关材料移送审理部门。

第二十二条 归口管理部门应对责任人违规事实是否清楚、违规性质和应负责任是否准确、处理建议是否恰当及相关证据材料的完整性、合规性进行审核审理，未经审核审理不得作出处理。需给予责任人行政处分的，审理人员应与其进行审理谈话。

第二十三条

责任人有权为自己申辩，表达意见，并对陈述内容负责。对违规事实认定有异议的，应书面表达，并提供或协助提供相关证据。检查人员应听取责任人意见，进行核实说明。

第二节 责任人区分

第二十四条

本规定所称责任人主要包括：直接责任人、管理责任人、领导责任人、监督检查责任人。

第二十五条 直接责任人界定如下：

（一）各类案件的作案人、直接导致违规事实发生的违规行为当事人；

（二）经集体研究决定发生的违规行为，参加的主要负责人为第一直接责任人，其他持赞同意见的人员为直接责任人；

（三）指令经办人员违规办理业务的，发出指令的人员和经办人员均为直接责任人，其中发出指令的人员为第一直接责任人；

（四）安排人员违规混岗、兼岗的，安排人员与混岗、兼岗人员均为直接责任人，其中安排人员为第一直接责任人；

（五）应知或已知业务违规，仍然要求或提交业务受理人员违规办理的，要求或提交人员和经办人员均为直接责任人；

（六）应知或已知制度、规定存在缺陷，应完善而未完善，负责制定制度、规定的主管人员为直接责任人；

（七）应知或已知系统存在缺陷，因需求、采购、开发、测试、验收、投产环节的原因，致使系统未及时完善的，相关环节主管人员为直接责任人。

第二十六条 本规定其他责任人区分如下：

管理责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有管理责任的部门负责人和二级支行、分理处、储蓄所负责人；

领导责任人是指：不履行或不正确履行职责，对违规行为和后果负有领导责任的一级支行及以上机构负责人；

监督检查责任人是指：不履行或不正确履行监督检查职责，对违规行为和后果负有监督检查责任的人员。

第三节 后果、情节界定

第二十七条 本规定所称不良后果是指因违规行为所导致的下列情形之一：

（一）造成信息系统三级、二级生产事件的；

（二）造成本行商业秘密三级、二级信息泄露的；

（三）造成空白重要凭证、有价单证、已与账户绑定的电子银行客户证书、印章、密押器、未使用的支付密码器等丢失的；

（四）造成借款合同、担保合同及其他重要合同协议、抵（质）押物的权利凭证、质押物、保单等重要资料、物品以及档案资料丢失、毁损、被篡改的；

（五）造成人、财、物浪费或工作进度延误的；

（六）对本行形象、商誉造成一定负面影响的；

（七）造成群体性事件的；

（八）累计形成个人客户不良贷款50万元（含）以上或损失类贷款50万元以下的；

（九）累计形成法人客户不良贷款500万元（含）以上或损失类贷款500万元以下的；

（十）致使抵债资产损毁、灭失50万元以下的；

（十一）造成50万元以下案件或责任事故的；

（十二）造成直接经济损失50万元以下的；

（十三）造成其他不良后果的。

第二十八条 本规定所称严重后果是指因违规行为给本行造成下列重大损害之一的：

（一）造成信息系统一级生产事件的；

（二）造成国家秘密或本行商业秘密一级信息泄露的；

（三）对本行形象、商誉造成严重负面影响的；

（四）机构被责令停业整顿的；

（五）造成恶性群体性事件的；

（六）造成枪支、弹药被盗、被抢或丢失的；

（七）累计形成个人客户损失类贷款50万元（含）以上或法人客户损失类贷款500万元（含）以上的；

（八）致使抵债资产损毁、灭失50万元（含）以上的；

（九）造成50万元（含）以上案件或责任事故的；

（十）造成直接经济损失50万元（含）以上的；

（十一）造成其他严重后果的。

第二十九条 有下列情形之一，属情节较重的违规行为：

（一）经批评教育不予改正，再次发生同类违规行为的；

（二）屡查屡犯的；

（三）已知或应知其行为违反规定而实施或参与该行为的。第三十条 有下列情形之一，属情节严重的违规行为：

（一）隐瞒事实或提供虚假材料的；

（二）授意、指使、强令、胁迫他人违规的；

（三）打击报复的；

（四）严重失职或渎职的；

（五）营私舞弊的。

第四节 量纪原则

第三十一条 有下列情形之一，可免予处理：

（一）已按业务操作流程审慎操作，但以现有条件无法识别伪造变造身份证件、鉴章、票据、支付凭证、存单（折）、卡、本外币等，形成风险或损失的；

（二）已按照要求充分完成尽职调查、审查、管理，仍形成风险或损失的；

（三）有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为并向上级报告的；

（四）有证据证明，发现案件、事故前，有关人员已指出问题、隐患或发出整改建议，并向本行领导和上级行主管部门报告的；

（五）受到暴力胁迫时的失当行为；

（六）国家法律、法规、宏观产业政策发生重大变化导致贷款劣变，但积极采取相关措施的；

（七）因不可抗力造成损失、毁损的；

（八）其他符合可免予处理条件的。

第三十二条

有下列情形之一，可从轻或减轻处理：

（一）初次违规且造成的直接损失5万以下的；

（二）主动报告或检举揭发他人重大违规行为经查证属实的；

（三）自查发现违规问题并落实整改的；

（四）有证据证明，对授意、指使、强令、胁迫其违规有抵制行为或向上级报告的；

（五）发现案件、线索后及时有效控制涉案嫌疑人和资金的；

（六）案发后积极提供有价值破案线索，及时抓获嫌疑人或追缴大部分涉案资金的；

（七）积极采取补救措施有效控制负面影响、避免或减少损失的；

（八）主动赔偿大部分损失或上缴非法所得的；

（九）其他符合从轻、减轻处理条件的。

第三十三条 辖内发生案件，二级分行及以上机构、部门负责人任职不足6个月，一级支行负责人任职不足3个月，二级支行（分理处、储蓄所等）负责人任职不足1个月，且到职后认真履行案防职责的，可视情况从轻、减轻或免于处理。

第三十四条 本规定所称从轻处理，是指在规定的处理幅度以内按下限处理，无幅度的，减轻一档处理；减轻处理，是指在规定的处理幅度以外，减轻一档处理。

第三十五条 自查发现案件、事故，对自查发现人员减轻两档直至免予处理，对自查部门和机构负责人及上级机构（含部门）有关人员从轻或减轻处理。

第三十六条 有下列情形之一，从重、加重处理：

（一）在行政处分限制期内又有新的违规行为的；

（二）同时违反本规定分则两条（含）以上的；

（三）违规行为情节较重同时造成不良后果或情节严重同时造成严重后果的。

第三十七条 本规定所称从重处理，是指在规定的处理幅度以内按上限处理，无幅度的，加一档处理；加重处理，是指在规定的处理幅度以外，加一档处理。

第五节 处理种类的运用

第三十八条 员工具有分则所列违规行为，未造成后果且未给予行政处分的，可给予违规积分、批评教育或核减绩效收入处理。

第三十九条

员工违规行为情节严重或造成严重后果，最高可核减当年全部绩效收入。除此情形外，员工因单次违规核减绩效收入的标准不应超过本人当年目标绩效工资的30%，如核减总额较高或当期绩效收入不足核减的，可逐月核减，但最长不超过12个月，核减后收入不得低于当地月最低工资标准。

实行薪酬延期支付管理的员工，其延期支付薪酬的扣减、止付、追回标准，按照有关专项管理办法执行。

第四十条 员工违规所得不正当利益，应全部予以收回；给我行造成损失的，可要求其承担部分或全部赔偿责任。

第四十一条

员工具有分则所列违规行为，所在岗位有任职资格要求，且不适宜继续在原岗位工作的，应取消其原岗位行内专业资格。

第四十二条

员工具有分则所列违规行为，尚不够解除劳动合同条件，且不适合在原岗位上继续工作的，可按照待岗管理办法纳入待岗管理。

第四十三条 管理人员具有分则所列违规行为,按分则条款处理的同时，还可视情况给予责令辞职或引咎辞职、免职（解聘）、降职处理。

第四十四条 员工具有分则所列违规行为，情节较重或情节严重的，均属严重违反本行规章制度的行为，可解除劳动合同。

第四十五条 按照本规定需给予撤职处分的，如无管理职务或职务层级最低，应给予记大过处分。

第四十六条 对责任人同一违规行为不得重复处理，但对处理明显失当的应予以纠正。

第四十七条 任期内发生案件，在对直接责任人给予处理的同时，对管理（领导）人员实行责任追究：

（一）辖内发生一起100万元以下案件的，在追究二级支行（分理处、储蓄所等）负责人责任的同时，追究一级支行负责人的责任；管理混乱的，责任可追究至二级分行负责人；

（二）辖内发生一起100万元（含）以上案件的一级支行，在追究一级支行行长责任的同时，追究二级分行负责人的责任；管理混乱的，追究至一级分行部门负责人；

（三）辖内发生一起500万元（含）以上案件的二级分行，在追究二级分行行长责任的同时，追究一级（直属）分行部门负责人的责任；管理混乱的，追究至一级分行负责人；

（四）辖内发生一起1000万元（含）以上案件的一级（直属）分行，追究一级（直属）分行行长的责任；涉及总行部门管理责任的，追究相关部门负责人的责任；

（五）需追究总行高管层责任的，按照干部管理权限办理。直属机构、一级支行（含）以上机构本级及实行扁平化管理的分行，责任向上追究时参照执行。监管部门另有规定的，按照监管部门规定执行。

第四十八条 凡任期辖内发生两起100万元（含）或一起500万元（含）以上案件的二级分行行长及两起1000万元（含）以上或一起1亿元（含）以上案件的一级（直属）分行行长，应先引咎辞职或责令辞职、免职，再视情况予以处理。

第四十九条 对已解除劳动合同人员在其劳动合同存续期间的违规行为，可书面建议其现所在单位作出处理，如现所在单位系其他金融机构的，应同时抄送当地金融监管机构。

第五十条 对劳务派遣人员的违规行为，依据本规定需给予违规积分、批评教育的，由所在单位作出处理；需给予核减绩效收入的，按劳务派遣用工有关约定办理；需给予其他处理的，应书面建议其派遣单位作出处理或退回派遣单位。

第五十一条 对已退休人员在退休前的违规行为，不作行政处分；但可根据其违规行为及应负责任，一次性核减行内补贴。涉嫌犯罪的，移送司法机关处理。

第三章 分则

第五十二条 未履行管理（领导）职责，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告处分；情节严重或造成严重后果的，给予记过至记大过处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，给予撤职处分。

（一）未按规定对政策、制度、规定、办法及时进行传达、组织学习和贯彻的；

（二）未按规定对员工进行上岗（换岗）培训的；

（三）未按要求组织实施监督检查并督促整改的；

（四）对已发现的违规行为、事故或案件暴露的问题，未及时整改或采取措施的；

（五）对已发现的重大问题和风险隐患，未按规定程序和时限报告或未立即采取相应措施的；

（六）未按规定履行案件防范责任制和廉政责任制的；

（七）其他未履行管理（领导）职责的。

第五十三条 管理人员未尽职责，其直接管理的部门、专业或所辖机构普遍存在同质同类违规问题或管理混乱的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第五十四条 违反议事规则或决策程序，个人或少数人决定重大问题、重要干部任免、重大项目投资、大额资金使用的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第五十五条 拒不执行、擅自改变上级作出的重大决定或故意作出与之相违背的决定的，给予警告处分；造成不良后果的，给予记过至记大过处分；造成严重后果的，给予撤职处分，同时解除劳动合同。

第五十六条 违规授予客户经理账务核算权限或安排客户经理保管、使用会计专用印章、贷款合同专用章、空白重要凭证和有价单证、ATM（CDM、CRS）等自助设备钱箱钥匙和密码的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第五十七条 违反授权管理相关规定，有下列行为之一，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定程序和权限进行授权的；

（二）化整为零、交易拆分逃避授权权限控制的；

（三）越权审批业务的；

（四）越权办理、代理、开办业务的；

（五）越权采购的；

（六）越权外包的；

（七）越权进行减免息的；

（八）越权从事融资、投资活动的；

（九）其他违反授权管理有关规定的。

第五十八条 违反固定资产管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未经批准或超标准购臵、新建、扩建、装修办公营业用房或其他用房的；

（二）未经批准租赁、处臵、报废固定资产的；

（三）未经批准购臵车辆或超标准购臵车辆的；

（四）将本行固定资产用作对外提供担保等用途的；

（五）其他违反固定资产管理规定的。

第五十九条 违反岗位分离有关规定的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第六十条 未按规定对员工进行岗位轮换、交流、强制休假的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第六十一条 未按规定安排或执行离岗离任审计的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。第六十二条 对员工在业务操作中遇到重要问题或突发性事件，不及时采取措施予以解决或对下级行的书面（含电子邮件）请示未按规定时间和要求予以答复的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第六十三条 发生案件或发现案件线索以及重大违规问题，不按规定的时限和性质报告、大案小报、瞒案不报的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第六十四条 违反查办案件有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未及时采取有效措施控制涉案嫌疑人的；

（二）未及时有效控制涉案资金的；

（三）违反办案纪律、泄露办案秘密的；

（四）应查未查、应处理未处理涉案责任人的；

（五）超越办案职权，侵犯员工合法权益的；

（六）其他违反查办案件规定的。

第六十五条 违反突发事件应急管理和重大突发事件报告制度有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未制定、及时修订和演练突发事件应急预案的；

（二）突发事件发生后，未按要求报告或漏报、瞒报的；

（三）突发事件发生后，未按规定及时启动应急预案的；

（四）对按要求应该预警的突发事件而没有预警的；

（五）其他违反突发事件应急管理和重大突发事件报告制度规定的。

第六十六条 违反信访管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）办理信访事项推诿、敷衍、拖延或弄虚作假的；

（二）对属于职权范围内的信访事项未按规定程序办理的；

（三）无正当理由未在规定期限内办结信访事项、反馈办理结果或拒不执行上级行信访处理意见的；

（四）在处理信访事项过程中，作风粗暴，激化矛盾或打击报复信访人的；

（五）将信访人的检举、揭发材料或有关情况透露、转给被检举、揭发的人员或单位的；

（六）在处理信访事项过程中，侵犯他人权利或未按规定保护检举人的；

（七）对可能造成全行或社会影响的重大、紧急信访事项和信访信息，漏报、瞒报、谎报或授意他人瞒报、谎报的；

（八）其他违反信访管理规定的。

第六十七条 违反管理人员选拔任用规定，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第六十八条 违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理等规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）上报拟招聘人员信息弄虚作假的，对不符合招聘条件的拟录用人员审批录用的；

（二）违规修改员工考核结果的；

（三）突破业务类职务职数计划，违规进行业务类职务评定、聘任、晋升等工作的；

（四）违规审批或办理机构变更、新增、临时停业以及新增业务经营范围的；

（五）其他违反招聘（录用）、考核、业务职务和机构管理等规定的。

第六十九条 违反薪酬管理有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违规传播他人薪酬福利信息的；

（二）违规在人力资源管理系统以外发放员工工资的；

（三）截留、扣发、挪用员工工资的；

（四）虚报信息骗取绩效工资费用或专项奖励的；

（五）强迫员工缴回已发放至个人账户的收入，用于再次分配或挪作他用的；

（六）其他违反薪酬管理规定的。

第七十条 违反专业资格管理规定，未按要求组织培训、考试、认证、评定、聘用等工作的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第七十一条 违反教育培训管理规定的，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）擅自修改阅卷结果或通报结果的；

（二）违反考试纪律的；

（三）擅自查询、复制或转移模拟银行环境中各类数据的；

（四）其他违反教育培训管理规定的。

第七十二条 违反财务审查委员会工作规则，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）应由财审会审批而未经财审会审批列支财务开支事项的；

（二）化整为零逃避财审会审议的；

（三）擅自超过财审会审定金额审批或列支财务开支事项的；

（四）其他违反财务审查委员会工作规则的。

第七十三条 违反财务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）财务收支违规挂账的；

（二）以收抵支的；

（三）违规提取风险拨备的；

（四）故意串户核算财务收支事项的；

（五）其他违反财务管理规定的。

第七十四条 违规审批、使用职工教育经费、工会经费以及其他专项费用的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第七十五条

采用应入账未入账或虚报、虚列财务支出套取资金等方式设立“小金库”的，给予记过处分；情节较重或造成不良后果的，给予记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第七十六条 有下列使用“小金库”行为的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）将款项用于吃喝、旅游、送礼、进行娱乐活动或有其他类似行为的；

（二）将款项用于新建、改建、扩建、装修办公楼或者培训中心等的；

（三）将款项用于提高福利补贴标准或者扩大福利补贴范围、滥发奖金实物或有类似支出行为的。

第七十七条 用“小金库”款项报销应由个人负担的费用或以单位名义集体私分给员工的，给予记过处分；情节较重或造成不良后果的，给予记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第七十八条 违反采购有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）虚报需求的；

（二）以不合理的条件限制或排斥潜在投标人的；

（三）不按规定程序确定供应商入围资格，让不符合规定的供应商入围或者擅自取消已选定的供应商入围资格的；

（四）未经批准委托或委托不具备资格的机构代理采购，以及对代理机构的招标行为未尽职监督的；

（五）对列入集中采购范围的产品或服务，未进行集中 采购的；

（六）擅自变更集中采购审查委员会确定的采购方式或事项的；

（七）无正当理由或未经审批，未按合同约定进行资金结算或项目实际结算金额超过合同金额的；

（八）未按集中采购审查委员会会议纪要规定的事项签订采购合同的或与列入禁入名单的供应商签订合同或协议的；

（九）未按合同标准验收的；

（十）其他违反采购规定的。

第七十九条 编制、审核基建计划及工程预、决算，弄虚作假的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第八十条

违反中间业务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定签订中间业务协议的；

（二）未按规定对中间业务收费的；

（三）非中间业务收入纳入中间业务核算的；

（四）未按规定对中间业务收入冲减进行审批的；

（五）其他违反中间业务管理规定的。

第八十一条 违反账务核算管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定程序审查（审验）票据、凭证、证明文件等的真实性、完整性、有效性的；

（二）未按规定办理各项票据挂失、止付通知业务的；

（三）未经批准进行账务调整的；

（四）压票或未按规定退票的；

（五）不真实反映反交易原因或采取逆向操作、虚存实取等方式规避反交易的；

（六）违规使用会计科目或账户的；

（七）其他违反账务核算管理规定的。

第八十二条 未按规定时间、程序、方式、要素、内容等进行查询查复的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第八十三条 违反事权划分管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定设臵授权类型和授权额度的；

（二）将授权权限转交下级业务授权人员的；

（三）业务核算人员为本人业务进行操作、复核和授权的；

（四）其他违反事权划分管理规定的。

第八十四条 有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违规领缴、使用、保管或销毁密押器、未使用的支付密码器等重要机具的；

（二）违规印制、领缴、使用、保管、销毁空白重要凭证、有价单证、银行卡（含各类借记、贷记、准贷记卡，下同）等的；

（三）未按规定建立、变更、交接、使用、保管客户预留印鉴的；

（四）违规签发、领缴、保管、变更、作废、注销权限卡的。

第八十五条

未按规定签发回单的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第八十六条

违反代理业务有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定建立代理关系、签订代理协议的；

（二）未按要求办理代收代付业务的；

（三）未按代理协议开展业务的；

（四）其他违反代理业务有关规定的。

第八十七条 违规代客户保管，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）代客户保管空白重要凭证、有价单证、存单（折）、银行卡的；

（二）代客户保管电子银行客户证书、印章及支付密码器（单）的；

（三）代客户保管各类身份证件的；

（四）代客户保管开户许可证、密码信封等重要物品的；

（五）其他违规代客户保管的。

第八十八条 违规代客户办理业务，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）代客户在业务凭证、协议上签名、盖章的；

（二）未经批准及客户有效授权代客户买卖基金、贵金属（含账户贵金属）、外汇等金融产品或进行股票、权证、期货交易等投资性活动的；

（三）擅自或未按规定代客户办理结售汇业务、套汇的；

（四）代客户办理、变更、挂失预留印鉴的；

（五）代客户办理账户开立、注册、信息变更、撤销或密码重臵等业务的；

（六）代客户提交指令、查询或进行账务处理的；

（七）代客户办理现金存取款的；

（八）代客户办理信用卡启用业务、电子银行初次登录交易或对外付款类业务的；

（九）代客户办理电子银行注册或变更业务及操作电子银行的；

（十）其他违规代客户办理业务的。

第八十九条 违反账户管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违规开立、变更、撤销客户账户的；

（二）违规开立、撤销、使用内部账户，设立内部账户序号的；

（三）未执行双人行使结算账户集中审批权限制度的；

（四）其他违反账户管理规定的。

第九十条 违规出借、出租员工本人账户（卡）的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第九十一条 私自以客户名义或虚假名称开立账户、办卡或为客户开立虚假名称账户的，给予记大过至撤职处分；情节较重或造成不良后果的，同时解除劳动合同；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。

第九十二条 员工个人账户与客户账户违规发生资金往来的，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第九十三条

违反凭证交接管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未对交换的凭证、票据密封、装包、加锁存放保管的；

（二）将应当由银行内部传递的凭证、票据交由客户传递、自带的；

（三）未执行凭证、票据交接手续的；

（四）其他违反凭证交接管理规定的。

第九十四条 未按规定通过银保通系统代理保险业务的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第九十五条 私自收取保险公司等合作机构佣金的，给予记大过至撤职处分；情节较重或造成不良后果的，同时解除劳动合同；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。

第九十六条 违反对账管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未逐笔核查未达账项并确认原因的；

（二）未按规定与重点客户进行面对面对账的；

（三）擅自变更对账方式、降低对账频率、缩小对账范围的；

（四）录入虚假对账信息的；

（五）未按规定发出和收回对账单的；

（六）其他违反对账管理规定的。

第九十七条 违反上门服务、收（送）款有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未经审批或未签订协议开办业务的；

（二）未双人办理上门服务业务的；

（三）未在监控下进行款项交接、清点的；

（四）上门收款款项无故未及时入账的；

（五）其他违反上门服务、收（送）款有关规定的。第九十八条 有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）临时离岗计算机未签退，现金、印（章）、押、证、权限卡等未按规定保管的；

（二）受理本行领导、客户经理及其他员工违规代客户办理的各类业务的；

（三）未使用自己的柜员号、权限卡、印（章）、密码或互相串用办理业务的；

（四）未分人使用、分开保管空白重要凭证与其共同构成支付要件的会计核算专用印章、密押机具的。

第九十九条 违反金库管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未双人管库、同进同出的；

（二）未在规定区域办理出入库手续的；

（三）未按规定保管、使用金库门锁钥匙（密码）的；

（四）未按规定结库与查库的；

（五）其他违反金库管理规定的。

第一百条

违反现金管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）营业网点日间库未做到双人双锁管理，99999钱箱实物出入库、轧账未换人复核的；

（二）柜员离岗钱箱未加锁的；

（三）营业终了，未做到账实核对、日清日结，钱箱未加双锁、未加封签办理寄库保管和交接手续的；

（四）未按规定处理现金长、短款或假币的；

（五）未核实确认调款人员和押运服务人员身份即办理款箱交接的；

（六）其他违反现金管理规定的。

第一百零一条 违反保管箱业务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未与客户签订租用协议的；

（二）未鉴定租用人开箱资格出具开箱通知单的；

（三）允许无开箱通知单人员入库的；

（四）主客钥匙混管的；

（五）其他违反保管箱业务管理规定的。

第一百零二条

违反贵金属业务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）贵金属与现金库款混放的；

（二）品牌金仿制品与品牌金混放保管的；

（三）品牌金摆放陈列区域或仿制品流出行外的；

（四）违反贵金属管理信息备案的；

（五）营业终了未进行账实核对的；

（六）其他违反贵金属管理规定的。

第一百零三条 有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违规办理客户存款查询、冻结、解冻、扣划的；

（二）违规查询、修改客户信息的；

（三）违规办理挂失业务的；

（四）违规办理存款过户或支付的。

第一百零四条 营业网点现场管理人员有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定尽职监督检查的；

（二）对营业网点的重要事项、特殊业务未尽职审批或授权的；

（三）未按规定审核业务凭证、相关资料及客户身份的；

（四）未按规定对日间、日终业务核对、确认、审核的；

（五）对检查出的问题未尽职落实整改的；

（六）对收到的查询未尽职核查、回复不真实的；

（七）其他违反营业网点现场管理人员有关规定的。第一百零五条 营业期间，当班负责人对柜员擅自离开营业场所，未在当班期间及时向上级报告或未对其经办业务安排人员进行认真核实的，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

第一百零六条 违反业务运营风险监控、分级管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未尽职履行业务运营风险事件的监测、识别、核查、确认、报告与整改的；

（二）对发现的准风险事件，直接与事件涉及人员联系、通报信息的；

（三）未在规定时间内提供监控数据的；

（四）未及时对核查发现的业务运营风险采取管理措施的；

（五）其他违反业务运营监控、分级管理规定的。第一百零七条 违反客户经理管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）进行业务核算的；

（二）未按规定保管和使用客户资料的；

（三）未按规定将离岗客户经理的柜员号在个人客户营销管理系统（PRMS）冻结、删除的；

（四）未执行贷款双人调查、见客谈话、双人核保规定的；

（五）未对客户尽职调查的；

（六）违规下载、保存、变更和删除客户信息的；

（七）其他违反客户经理管理规定的。

第一百零八条 有下列行为之一，给予警告处分；情节较重或造成不良后果的，给予记过至记大过处分；情节严重或造成严重后果的，给予撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）夸大产品收益或误导客户购买与其风险认知、承受能力不相符产品的；

（二）擅自向客户推荐、销售非我行推荐、销售的金融产品或服务的；

（三）擅自以本行或个人名义与客户签订任何形式的理财协议、理财承诺、协议文书或向客户违规承诺的；

（四）擅自以本行或个人名义建立私人委托理财关系，或未按机构合作管理要求办理业务的；

（五）私自接受客户委托理财或参股要求，与客户签订各种投资收益分成协议的。

第一百零九条 违反自助服务设备管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未定期查看自动柜员机监控录像或对发现问题未采取措施的；

（二）未对发生故障的自助设备及时进行处理解决的；

（三）未在规定时间内对自动柜员机进行轧账处理的；

（四）未按规定保管、使用自动柜员机钥匙、密码的；

（五）无安全保卫人员，自行对不具备独立安全加钞区的离行式自动柜员机进行装、卸现金的；

（六）未按日监控管辖自助设备运行状态或未对所发现问题采取措施的；

（七）未双人办理装卸钞等业务的；

（八）其他违反自助服务设备管理规定的。

第一百一十条 违规办理表内国际贸易融资业务，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）办理没有真实贸易背景的贸易融资业务的；

（二）未按规定落实合法有效担保或抵押的；

（三）未按规定进行技术审查的；

（四）擅自减少、免除国际贸易融资利息的；

（五）其他违规办理表内国际贸易融资业务的。第一百一十一条 违规办理国际结算业务，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违规开立或议付信用证的；

（二）违规动用客户保证金账户资金的；

（三）未按规定进行黑名单检查的；

（四）未经授权为客户拆分速汇金汇款金额或将速汇金取款信息透露给他人的；

（五）未按规定审查速汇金汇款人资格和业务合规性等事项的；

（六）未进行国际收支申报以及大额、可疑汇款的记录监控、报告的；

（七）其他违规办理国际结算业务的。

第一百一十二条 违反外汇业务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定为客户办理外汇账户开立、撤销及办理外汇资金收付的；

（二）未按规定使用境外账户进行外汇收付的；

（三）未按操作系统管理规定掌管口令、混设操作岗位的；

（四）未按规定办理境外账户头寸调拨或擅自对境外汇入款进行划转的；

（五）未按规定时间进行境外账户对账的；

（六）未通过出口收结汇联网核查系统对需联网查询才能办理的出口收结汇业务进行联网核查的；

（七）其他违反外汇业务管理规定的。

第一百一十三条 违反外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务管理有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违规操作造成对外报价错误的；

（二）外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务交易成交后未按规定簿记的；

（三）其他违反外汇买卖（含账户贵金属）及结售汇业务管理规定的。

第一百一十四条 违规办理外汇资金清算业务，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违反“头寸收妥再解付”原则办理收汇业务的；

（二）违反汇路选择规定向境外发送付汇报文的；

（三）未落实付汇资金办理付汇业务的；

（四）未在发出付汇报文后及时查看报文状态或ACK回执报文的；

（五）其他违规办理外汇资金清算业务的。

第一百一十五条 违反代理行管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）办理代理行授信业务时未按规定申请占用相应授信额度的；

（二）擅自与代理行建立代理行关系、签署账户协议和其它业务合作协议的；

（三）违反规定与受制裁银行办理相关业务，或未执行代理行业务流向管理等相关要求的；

（四）其它违反代理行管理规定的行为。

第一百一十六条 违反衍生产品交易业务管理有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未取得金融衍生业务营销资格的人员，违规向客户营销衍生产品的；

（二）违反规定在衍生产品销售过程中，向客户承诺投资收益的；

（三）违规受理客户衍生产品交易申请的；

（四）衍生产品交易成交后未按规定簿记的；

（五）其他违反衍生产品交易业务管理有关规定的。第一百一十七条 违反融资业务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）与无融资业务资格的机构开展融资业务的；

（二）未按规定履行融资交易程序的；

（三）融资交易成交后未按规定簿记的；

（四）其他违反融资业务管理规定的。

第一百一十八条 违反债券业务管理有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）在承销项目执行过程中，未按规定提请审批或未按审批意见执行的；

（二）未按规定在银行间债券市场进行做市报价的；

（三）未按规定履行债券投资或交易程序的；

（四）债券投资或交易业务成交后未按规定簿记的；

（五）其他违反债券管理有关规定的。

第一百一十九条 违反银行卡业务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定落实“亲访亲签”的；

（二）未对集体办卡客户进行上门核对办卡信息的；

（三）违规发卡、领卡、办理卡启用的；

（四）违规授予及变更信用额度的；

（五）违规制密，违规领取、保管、发放密码信封的；

（六）违规办理质押业务、久悬未取等特殊业务的；

（七）违规发展特约商户的；

（八）未按规定进行异常交易监控，未对异常交易采取措施的；

（九）未按规定催收、止付、撤销止付的；

（十）违规办理收单业务或未按规定处理拒付调单业务的；

（十一）其他违反银行卡业务管理规定的。

第一百二十条 违反电子银行业务管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未对客户进行身份识别和审查或未按规定对客户提交的申请资料、法律文本进行审查的；

（二）违规保管、传递已制未发客户证书和密码信封，或未按规定办理客户证书发放、解冻的；

（三）违规办理电子银行注册或变更业务的；

（四）违规进行可疑指令和落地指令账务处理的；

（五）其他违反电子银行业务管理规定的。

第一百二十一条 有下列行为之一，给予记大过至撤职处分；情节较重或造成不良后果的，同时解除劳动合同；情节严重或造成严重后果的，给予开除处分。

（一）截留、骗取电子银行客户证书的；

（二）套取客户用户名、密码等信息的；

（三）冒用客户名义进行电子银行注册的；

（四）恶意修改银行卡客户信息的。

第一百二十二条 违反参数管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）擅自维护或改动参数维护申请表维护参数的；

（二）未按规定审查参数维护申请表要素维护参数，对维护结果进行业务验证的；

（三）其他违反参数管理规定的。

第一百二十三条 违反主机调账系统管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）擅自变更主机账户数据有关信息的；

（二）擅自修改主机调账实施方案或实施主机调账处理的；

（三）擅自改动《主机数据变更申请》的；

（四）未按规定保管主机调账系统资料和数据的；

（五）其他违反主机调账系统管理规定的。

第一百二十四条

违反业务运行重要事项核准报备管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未经核准擅自实施核准类业务运行重要事项的；

（二）未按规定对报备类重要事项进行报告或备案的；

（三）未经核准、开办、代理境内外业务、开展业务运营外包，或未按规定备案的；

（四）其他违反业务运行重要事项核准报备管理规定的。第一百二十五条 违反银行承兑汇票管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）承兑没有真实交易背景银行承兑汇票的；

（二）未按规定收取和管理保证金或办理担保手续的；

（三）承兑后未按规定进行跟踪检查的；

（四）其他违反银行承兑汇票管理规定的。

第一百二十六条 违反票据融资管理规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）贴现没有真实交易背景商业汇票的；

（二）贴现商业汇票缺少与原件核对一致的交易合同、增值税发票或普通发票复印件等规定资料的；

（三）违规边查边贴、先贴后查、有查无复贴现或先划付资金后审验票据的；

（四）贴现、转贴现银行承兑汇票的承兑人，买入返售商业汇票交易对手不在总行规定范围内的；

（五）未通过票据系统办理票据融资业务的；

（六）录入票据系统的票据要素与实物票据不一致的；

（七）未直接将融资资金划付给交易对手的；

（八）未及时将可获取的公示催告票据信息录入系统的；

（九）其他违反票据融资管理规定的。

第一百二十七条 违反信贷调查、审查有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定调查、审查申请人的主体资格及所提供材料合法性、有效性、真实性的；

（二）未对借款人的资信状况、偿债能力进行尽职调查或审查的；

（三）未对保证人的保证能力进行尽职调查或审查的；

（四）调查报告、客户评价报告和担保评价报告失实或未对风险提出预警的；

（五）未对项目贷款涉及项目建设的合规性和偿债能力进行尽职调查或审查的；

（六）其他违反信贷调查、审查有关规定的。

第一百二十八条 违反授信审批有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）违反国家产业政策审批信贷业务的；

（二）未经批准突破本行信贷行业政策审批信贷业务的；

（三）违反规定程序审批信贷业务的；

（四）忽视信贷审查环节提出的重大风险审批信贷业务的；

（五）未按规定处理法人客户突发性信用风险事件的；

（六）其他违反授信审批有关规定的。

第一百二十九条 违反项目贷款评估、押品价值评估有关规定，有下列行为之一，给予违规积分、批评教育或核减绩效收入；情节较重或造成不良后果的，给予警告至记过处分；情节严重或造成严重后果的，给予记大过至撤职处分；情节较重造成严重后果或情节严重造成不良后果的，同时解除劳动合同。

（一）未按规定揭示项目贷款重大显性风险的；