第一篇：销售团队内部管理制度 7.26
销售团队内部管理制度
一、日报表管理制度
1、日报表必须按照日报表标准格式填写，如需增加个性化内容，可在标准内容后添加；
2、日报表更新内容，乃当天实时信息，不得随意事后修改，弄虚作假；
3、日报表客户添加必须具备信息：公司工商注册名称、电话、公司地址，添加10日内必须将其他信息完善；
4、日报表中下次联系时间中不得存在当天以前的提醒，当天提醒客户需合理安排；
5、当天日报表必须在当天下班后与下个正常工作日上班前发送给直属领导。
二、拜访客户管理制度
1、拜访客户需提前一个工作日填写“客户拜访登记表”，并连同日报表一同发送给直属领导，抄送上级领导；
2、临时约访客户需向领导申请，经批准后方可外出，所拜访客户也许填写“客户拜访登记表”，并连同日报表一同发送给直属领导；
3、特殊情况下拜访客户，需告知直属领导，所拜访客户也许填写“客户拜访登记表”，并连同日报表一同发送给直属领导。
三、绩效考核制度
（一）销售人员的绩效考核构成：
1、每日电话量；
2、每周客户拜访量；
3、每周新客户开发量；
4、每月业绩完成率
（二）考核具体指标：
1、试用期：
A、电话量考核：有效客户沟通电话量50个/每天； B、电话预约拜访：拜访客户数4家/周；
C、新客户开发：新客户开发数40/周(200人以上客户)。
2、客户经理：
A、电话量考核：有效客户沟通电话量40个/每天； B、电话预约拜访：拜访客户数7家/周；
C、新客户开发：新客户开发数20/周(200人以上客户)；
3、解释：
A、试用期当天每拜访一家客户减少电话量15个，客户经理当天每拜访一家客户减少电话量10个；
B、电话量按天考核，一周为一个考核周期； C、拜访客户数、新客户开发数当周完成按周考核；
四、请假制度
1、销售人员请事假需提前一天向直属领导申请，并填写请假单，特殊情况特批，事后需提交书面说明；
2、销售人员请事假两天及两天以上需向总经理申请，并填写请假单，特殊情况特批，事后需提交书面说明；
3、未按要求请假，按旷工处理。
五、惩罚制度
1、本制度制定旨在提高工作执行力，实现个人与团队双赢，罚款所得均作为团队建设费；
2、无故迟到、早退30分钟内，罚款20元，30-60分钟，罚款50，一小时以上按旷工半天处理；
3、日报表、客户拜访登记表未按时发送给领导，前2次，每次罚款50，从第三次起，每次罚款100；
4、日报表、客户拜访登记表弄虚作假，罚款100。
5、电话量在考核周期内未完成的，扣除20%绩效工资；拜访量在考核周期内未完成的，扣除20%绩效工资；新客户开发量在考核周期内未完成的，扣除10%绩效工资。
第二篇：外贸部管理制度 外贸团队管理制度 外贸业务管理制度 外贸销售管理制度
业 务 部 业 务 操 作 管 理 制 度（范例）
为了使大家有一个良好的工作环境，保障业务工作有序进行，特制定以下规章制度，望各同仁照章遵守为盼！
一、总体制度
1、不断学习，提高个人素质与涵养，树立良好个人形象和工作作风。树立正确的人生观、爱情观、价值观，努力培养自己健康的社会心态。
2、保持办公环境安静、严肃，提高工作效率，不得在上班时间过多谈论与工作无关的话
题，控制说话音量与音调。
3、严守公司机密，谨言慎行，不得泄露公司有关产品策划、技术、客户资源等机密性信。
否则追究法律责任。
4、未经批准，不得携带任何移动存储设备、光盘等进出公司，不得将公司电脑内的文件
发送给与公司没有业务往来的机构或个人。
5、未经批准，严禁接触服务器和他人电脑，公司网络配置由专人负责管理，各人使用的电脑上的登陆名与密码设置由公司统一分配，不得随意进行增加、删除、修改操作，有关操作系统或网络设置的修改必须征得主管同意方可进行。
6、未经允许，严禁在公司电脑上安装黑客软件、木马程序、破解工具等任何程序，如有
违反，罚款****元。
7、未经允许，严禁下载及安装任何聊天工具，工作及加班时间，严禁使用QQ及其它聊
天工具进行闲聊。严禁浏览与工作无关的网站信息。
8、注意个人卫生，保持台面整洁，垃圾及时处理，共同营造绿色办公环境。
二、客户管理制度
1、各业务人员负责的客户，资料必须即时登记，老客户资料在正式使用金钱豹五步法软
件后的一个星期内必须全部录入完成，包括各人原来存放在电子表格、卡片、笔记本等上的所有客户资料，一个客户有多个联系人，一个联系人有多个邮件地址的，必须详细录入，不得有漏，如经检查，发现遗漏，每次罚款***元；
2、新客户在接到客户询盘的当天必须将客户资料录入金钱豹五步法软件，同时将该次询
盘也保存进金钱豹五步法软件，明确标记本次询盘产生的时间、联系方式、客户来源
等，电话或传真询盘等手工录入，邮件询盘在金钱豹五步法软件里送入数据库自动归类，如经检查，发现遗漏，每次罚款***元；
3、参加展会各业务人员所搜集的客户名片，展会完成后的三天内，必须将所有名片资料
录入金钱豹五步法软件，如经检查，发现遗漏，每次罚款***元；
4、由主管分派下来的客户资料，当天必须将客户资料录入金钱豹五步法软件，如经检查，发现遗漏，每次罚款***元；
5、所有客户资料的录入必须尽量详细，尤其在客户描述里，进行该客户的详细说明，包
括产品意向、实力分析，诚意度分析、成交机会分析等；
三、邮件管理制度
1、各业务人员必须使用由公司统一分配的邮箱帐号，不得使用私人邮箱与客户进行邮件
往来，一经发现，每次罚款***元；
2、使用金钱豹五步法系统前所发生的历史邮件，在确定已将客户资料全部录入金钱豹五
步法软件后的，将所有历史邮件从OUTLOOK或FOXMAIL里导入到金钱豹五步法软件。保存在邮件服务器上的历史邮件，在金钱豹五步法收发，必须通过金钱豹五步法软件进行，从正式使用金钱豹五步法软件之日起，未经主管批准，不得使用OUTLOOK、FOXMAIL等任何其他邮件工具或通过WEB方式进行邮件收发，一经发现，每次罚款***元；
3、所有发出邮件，在发送时，标记该邮件的目的，如报价等，收取的邮件，如特别重要，必须标记目的后再次送入数据库；
四、即时通讯管理制度
1、各业务人员必须使用由公司统一分配的MSN、SKYPE等即时通讯工具帐号，不得使用
私人帐号与客户进行即时通讯往来，一经发现，每次罚款***元；
2、使用即时通讯工具与客户的聊天记录必须随时保存，重装系统前必须进行备份；
第三篇：销售团队
销售团队的现状与发展
一、销售团队的要素：
1、一个特定的销售目标
2、最核心的力量-销售成员
3、领导者的权限大小
4、销售团队的定位5具体的销售计划
二、销售团队的特点：
1、销售团队的方针明确2在实行这一方针方面，销售团队的领导者头脑清醒，其领导作用得到充分发挥3销售团队内都能相互沟通
三、销售团队积极作用：
1、促进新产品的推广2促进新产品的创新3促进竞争，从而推动产品改善革新，提高经营效率，降低成本4通过刺激“消费—就业---消费”循环来增加消费收入5销售团队成员的待遇很好6销售团队中，女性人数日益增加
四、销售团队的不足：
1、状态懒散
2、销售动作鲁莽
3、优秀团队成员带走客户
4、存在“鸡肋”成员
5、能人招不到，好人留不住
6、销售业绩不稳定
五、销售团队周期：
1、观望时期
2、飞速发展时期
3、经受考验时期
4、高效时期
5、成熟时期
6、衰败时期
销售团队的组建
一、招聘原则：1具有相关的经历2与企业发展阶段相切合3销售人员期望的满足
4、与销售人员的个性相吻合二、招聘准备:1搜集资料书写提案
2、文案准备
3、判断
三、招聘程序：
1、通过简历进行第一轮筛选
2、通过面试做进一步的筛选
3、洽谈工作合同和待遇问题
4、发出聘书或是致谢信
四、招聘标准：
1、品质。1）移情2）个人积极性
3）自我调节能力4）诚实和正直
2、技能1）沟通技能2）组织技能3）分析技能4）时间安排技能
3、知识
4、个性1）同感心2）自驱力
销售团队的培训
一 培训作用：1提高销售成员的自信心，培养其独立性2提高销售人员的创造力3改善销售成员的销售技巧4延长销售成员的使用期5改善与客户关系
6、发现员工的潜在问题
7、使员工多了解产品及企业情况
8、使员工尽快的融入企业文化
9、使销售人员尽快的进入状态
10、摆正老销售人员的心态。
二、培训计划内容：1有关产品介绍2产品销售的基础
3、有效的销售指导
4、行政工作指导
5、争取市场指导
三、常用的训练方法：讲授法、会议法、小组讨论法、实例研究法、销售演习法、销售游戏法
四、培训内容：
1、认识企业的优势
2、市场及行业知识
3、产品知识
4、企业概况
5、销售技巧
6、管理知识
7、销售态度
8、销售行政工作
五、培训方式：集中培训、分开培训、现场培训
六、培训方法：讲授法、会议法、小组讨论法、案例研讨法、角色扮演法、岗位培训法、销售模仿法、示范法、自我进修法、专业讲习班培训法
七、培训要点：1借助关系2注意受训销售人员的销售感应力3建立双方的责任
4、培养受训销售人员养成写报告的习惯5注重受训人员的可塑性及学习态度
6、帮助受训销售人员建立积极乐观、自信的心态7处理士气的不稳定
8、向受训销售人员解释销售的平均数法则
销售团队的薪酬
一、薪酬模式：1纯粹薪水制度2纯粹佣金制度3纯粹奖金制度
4、薪水加佣金制度
5、薪水加奖金制度
6、薪水加佣金再加奖金制度
7、股票期权
8、特别奖金制度
二、薪酬选择的原则：
1、公平原则
2、激励原则
3、稳定原则
4、灵活原则
5、控制原则6边际原则7合理原则
三、效率性销售模式的特点：低底薪、高提成、少量综合奖励。能效型销售模式的特点：高底薪、低提成、较高的综合奖励、考核倾向是通过在考试过程中不断创造求得结果
销售团队的目标
一、销售团队目标的制定原则（SMART）：
1、明确性
2、可衡量性
3、可接受性
4、实际性
5、实现性
二、目标制定的程序（六步法）：1设计销售目标2了解销售的关键流程3外部市场划分4内部组织和职能界定5销售团队的人员编制6薪酬考核体系设计
三、目标确定的方法：
1、销售成长率确定法：销售成长率=计划期的销售额/基年销售额*100%
2、市场占有率确定法：市场占有率=本企业的产品销售额/同类产品总销售额*100%
3、市场覆盖率确定法
4、损益平衡点确定法
5、经费倒推确定法
6、消费者购买力确定法
7、基数确定法
8、销售人员申报确定法
四、销售目标管理的含义：是指配合企业的销售策划确定销售目标计划，决定销售方针，安排销售进度，切实执行计划、并使销售团队有效达到目标，同时对其销售成果进行严格审查。包括：
1、销售目标的设定2….的执行3…的修正
4、...的追踪
5、…的稽核
6、奖励
销售团队的销售计划
一、制定销售计划的程序：
1、调查分析
2、确定销售目标
3、制定销售方案
4、选择销售方案
5、编制销售计划
6、附加说明
二、销售预测的含义：是指根据某种经济及其他外在力量的假设，在某一拟定营销计划下，对某一特定未来期间销售量或销售额的估计。
三、销售预测的程序：
1、收集资料、2、分析资料、3、选择预测方法，做出推断。
4、依据内外部因素调整预测
5、将销售预测与企业销售目标6检查评价
四、销售预测的影响因素：外界因素1需求变化2竞争对手情况3经济变动4政府、消费者群体的动向。。内部因素
1、销售策略
2、销售政策
3、团队成员
4、生产情况。
五、销售预测的方法：1高级经理意见法2销售人员预测法3购买者意向调查法4德尔菲法（专家
意见法）5情景法 六、销售配额对销售人员的作用：1指引作用
2、十八 培养互信气氛的要素：诚实、公开、一致、激发销售人员的积极性
3、控制销售人员的活动
4、尊重 评估销售人员的能力
5、使销售人员明确销售目标 十九、团队如何建立互信氛围：1鼓励合作（1）七、制定销售配额的原则：可信性公平性 团队领导者要带头鼓励合作而不是竞争（2）促进八、具体销售计划方案：1划定销售区域和客户团队成员间的交流
2、采用公正的管理方式
3、向
2、明确销售的新增长点
3、确定主要任务和工作成员展示长远目标 事项
4、制定短期目标
5、预算销售费用
5、控制二十、影响士气的原因：
1、对团队目标认同与销售计划的执行 否
2、团队成员对于工作所产生的满足感
3、利益销售团队的会议 分配是否合理
4、团队内部的和谐程度
5、良好的一、销售会议的作用
1、有效的销售会议具有辅信息沟通
6、领导者的作风 导作用
2、成功的销售会议可以提升销售人员的归二十一、提高团队士气的方法：
1、保持积极心属干
3、成功的销售会议能够增强参与者的士气
4、态
2、做一个优秀的领导者
3、经常进行沟通
4、成功的销售会议有助于建立团队 精神
5、为销售坚持按劳分配的原则
5、确保人际关系的和谐 人员提供舒缓工作压力的机会
6、加强销售人员之二十二、培养协作精神的方法：1鼓励团队成间的友谊 员互相帮助
2、采用公正的管理方式
3、创造成员二、高效销售会议的特征：1目标能够实现
2、目相处的机会
4、引导成员从长远角度考虑问题
5、标在最短的时间内实现
3、让绝大多数销售人员感尽量避免成员之间的竞争6一起参加集体培训 到满意 三、筹划销售会议：1制定会议目的2确定会议参加者，3选择销售会议的方式
4、确定会议时间
5、确定会议地点
6、确定会议议程7确定集中的会议主题 四、会议的扩展技巧
1、同时运用图像和文字
2、脑力激荡
3、区域分析
4、图解分析
5、SWOT分析 五、开会的五种方法：1分类列举法及缺点列举法
2、集思广益法
3、希望列举法
4、k..j法
5、纸牌法 销售表格的管理 一、管理表格的类型：
1、市场信息类表格（1）竞争对手信息表（2）客户档案表（3）客户漏斗表
2、工作过程表格（1）周期工作计划表（2）月工作计划表（3）周工作计划表 二、表格运用要点：
1、除非有特殊情况4周的财务业绩分解应当充满月度财务计划2月工作计划表中强调的目标应当在周工作计划表里充分表现出来3周工作计划表中的大事应当与工作日志表相对应
4、工作日志表中的变化要与客户资料相对应 三、管理表格设计要点：1简洁，不能太复杂
2、清晰，不能模糊笼统
3、具有延续性4具有真实可查性，5可发现问题并进行指导和修改 销售团队的冲突管理 四、产生冲突的原因：1缺乏沟通。2团队的内部结构（1分工细致程度（2任职时间的长短（3管理范围的明确程度（4参与的氛围3个人因素（1）存在偏见（2）个人的价值观和个人的特征 五、冲突的积极性和有害性：积极性：1内部的分歧与对抗能形成各部门相互支持的体系
2、冲突暴露能使对抗的成员将心中的不满发泄出来，否则压抑怒气反而会造成极端反应。
3、与外部团队或者成员的冲突可以增加销售团队的内部凝聚力
4、冲突可使冲突部门充分表现各自的实力，并最后达到权力的平衡，以防止无休止的争斗
5、冲突可促使你联合，以求生存或对付更强大的敌人。有害性
1、导致人力、物力分散，团队凝聚力降低
2、造成人们的紧张与敌意，影响团队成员之间的友谊与协作，降低人们对工作的关心程度，3冲突严重时，会影响组织和团队的寿命，甚至会造成整个团队的解体。六、冲突的发展阶段1出现可能引起冲突的潜在因素2冲突的外显3产生行为意向4付诸行动5冲突产生结果 七、冲突的处理方法：、竞争法、迁就法、回避法、合作法、妥协法 八、积极聆听的技巧：
1、问开放式的问题
2、重复对方的话
3、表达自己的理解
4、保持沉默 九、沟通技巧：
1、就事论事，对事不对人
2、公私分明
3、要注意聆听
4、坦白表达自己的真实感受
5、多提建议少做主张
6、注意措辞
7、让销售人员理解自己所表达的含义 十、消除反激励因素的方法：
1、明细的界定工作
2、提供适当的领导
3、提供发展机会
4、实施公平的报酬 十一、激励的方式：目标激励、榜样激励、工作激励、培训激励、授权激励、环境激励、民主激励、物质激励、精神激励、竞赛激励、进行工作调整、关怀激励、支持激励。
（一）、新成立团队的激励方法
1、帮助大家尽快熟识
2、增进团队信赖感
3、宣布对团队的期望
4、为团队提供明确的目标5提供工作指导
（二）、摸索阶段的团队激励方法：
1、安抚人心
2、妥善处理纠纷
3、树立团队榜样、4建立行为规范
（三）、稳定阶段的团队激励方法：
1、鼓励团队分析有争议的问题
2、提高员工的责任心
3、合理分配角色
4、强化行为规范
5、营造团队文化
6、将工作重心从指导教导转移到支持和领导
（四）、成功阶段团队的激励方法：1增强使命感
2、尝试放松控制
3、鼓励团队成员轮换角色
4、监控工作进展，定期召开会议
5、培养成员领导能力
（五）激励明星销售人员、十二、业绩评估的重要性：1作为人事决策的依据
2、回馈与发展3作为企业政策与计划的评估的依据
4、销售人员甄选的重要依据5监督团队成员完成销售目标
6、为销售人员的奖惩提供依据7可以发现需要培训的领域 十三、业绩评估的原则：公正原则、开放原则、反馈原则、制度化原则、可靠性原则、实用性原则、定性与定量相结合原则 十四、业绩评估的方法：1积分法2对照表法3考评制度法
4、关键绩效法
5、目标管理法6多项目综合考评法 十五、影响团队凝聚力的内部因素：1团队领导者的领导方式2团队的目标
3、团队的规模
4、奖惩方式
5、团队状况 十六、如何提升团队的凝聚力：
1、强调团队力量
2、合理设立团队目标
3、采用民主的领导方式
4、多设立集体奖励
5、培养集体荣誉感6.控制团队规模 十七、信任的作用;
1、互信能够促进沟通和协调
2、信任使团队成员能够把焦点集中在工作而不是其他问题上
3、互信能够提升合作的品质
第四篇：销售团队
销售团队演讲稿
一个优秀的团队来自于顾客的认定和大家的认同，那么，怎么才算是一个优秀的团队呢，众所周知，1+1是等于2的。那么，我们的团队呢我为什么说1+1大于2呢？因为这其中的每个1都是充满团队精神的1，如果一个集体、一个机关、一个团队，我们中的每一个分子都充满团队精神，那么，这个集体、这个机关、这个团队就一定是个和谐的团队。这样的团队工作起来就一定能够取得事半功倍的成果。这难道不是1+1大于2吗？
所谓团队精神，是指团队成员为了团队利益与目标而相互协作的作风，共同承担集体责任，齐心协力，汇聚在一起，形成一股强大的力量，成为一个强有力的集体。大家都知道 “拔河”运动，它是一种最能体现团队精神的运动，每个人都必须付出100%的努力，心朝一处想、劲朝一处使，紧密配合、互相支撑，才能形成一股强大的力量，势不可挡，战胜对方。那么，怎样才能形成这种十分可贵的团队精神呢？我认为要做到：
第一，同事之间要密切配合，发挥个人所长;在一团队当中，每一个成员都有其自身独特的优点和长处，比如有人做销售做得好，有人在陈列方面很有造艺，还有人善于数据统计，等等。只要大家各尽其长，相互帮助，密切配合，才能够把工作做得更好。
第二，总结经验大家一起分享;在我们平常的工作中，每一次销售过程都是一种经验，无论销售成功与否，都值得大家共同探讨，把销售经验传授给其它同事，学习借鉴成功的经验与技巧，总结分析失败的原因，吸取教训以便下次改正，大家相互学习，共同进步。
第三，要相互信任。在一个团队中，不同的成员扮演着不同的角色，要让团队的力量拧成一股绳，形成合力，信任是基础。这种信任包括上下级之间和同事之间的相互信任，说白了就是不要疑心生暗鬼。不信任可能会误大事，在一起工作难免会发生矛盾，所以需要经常的交流和沟通，相互的交换陂此的意见和建议，相互的信任和鼓励，个人的成长也是团队的成长;
任何一个团队只要做到以上三点，我相信她们一定会为公司带来更好的销售业绩，团队业绩也是个人综合能力的体现，我坚信，只有事事从团队的利益出发，与同事融洽相处，相互理解，相互学习，相互支持，那样才会为公司带来更好的业绩，个人的能力才能得到更好的锻炼和发展，一、强势的工作风格
每天早上过来,你在想：我有没有好的客户可跟;如果没有好的客户可跟，那我今天该不该出去;我是不是只能指望手头上不多的几个质量好些的客户„„
如果你这样想问题，那你就是错误的。我们来到迪达团队，首先就是要统一工作风格的问题。我们要安排好自己的时间，客户要提前约好，如果你约不到客户就回家睡觉，如果你认为下午5点半后就是你自己的时间，那你是做不好销售工作的。有艰苦的付出，才能有丰厚的回报。
这是强势销售风格的问题，只有这样才能体现出我们同其他软件公司的差异，这就是真正的迪达团队精神。
第五篇：内部管理制度
西藏中材保险经纪有限公司
内部管理制度
前 言
为进一步规范保险经纪业务的管理，卓有成效地开展各项工作，依据《保险法》、《保险经纪机构管理规定》等有关法律法规，制定《西藏中材保险经纪有限公司内部管理规章制度(试行)》。本规定涉及公司内部的组织机构、人事、财务、业务管理、反洗钱控制等方面，营业部可依此规定，结合实际制定有关细则。本规定解释权属公司总经理室。
第一章 组织机构及岗位职责
一
公司组织结构如下图：
二 岗位职责
（一）总经理职责 第一条 在董事会的领导下，实行总经理负责制，主持本公司全面工作，代表公司签署有关文件。
第二条 充分发挥总经理室集体领导作用，认真贯彻执行党和国家的路线、方针、政策和保险法规；建立完善内部管理规章制度，协调各部门工作，推动各项工作正常运转。
第三条 负责组织研究、制定公司业务发展中长期规划和工作计划，并组织和指导所属单位加强经营管理，努力完成和超额完成任务。
第四条 加强本公司思想政治工作和职业道德教育，积极传播企业文化，关心员工生活，努力营造团结进取，奋发向上的工作氛围。
第五条 负责召集和主持总经理办公会、业务分析会；适时分析形势，掌握动态，解决工作中存在的问题，及时调整对策。
第六条 密切与保监机构、同业协会、保险公司等部门联系，掌握信息，拓展思路，与时俱进，锐意进取；加强与同行业公司的交流，促进本公司健康发展。
（二）综合部经理职责
第七条 加强政治、业务学习，认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。第八条 负责绩合部和协调公司各部门工作，参与政务，管好事务，当好公司领导的参谋。
第九条 协助领导做好主管机关、社会及有关机构的联络工作。
第十条 负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草，以及公司发文审核和收文的拟办意见。
第十一条 负责公司信息和来信、来访工作。第十二条 负责公司印鉴和档案管理工作。第十三条 负责公司的各项单证的管理工作。第十四条 负责公司后勤及车辆管理工作。第十五条 完成领导交办的其他工作。
（三）人事部经理职责
第十六条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第十七条 负责公司人事劳动管理，负责人力资源的开发和培训及员工考勤。
第十八条 协助营业部对员工的招聘、考核、晋升、解聘等工作。第十九条 负责公司员工的思想教育和协助业务部对员工进行业务培训工作。
第二十条 完成领导交办的其他工作。
（四)财务部经理职责
第二十一条 加强政治、业务学习，认真贯彻执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第二十二条 负责财务部工作，编制公司经营计划并掌握计划执行情况。
第二十三条 负责公司财务核算体系和财务预决算工作。第二十四条 负责公司保费收入、业务收入、手续费的管理工作。
第二十五条 负责公司机关费用的开支及会计核算工作。第二十六条 完成领导交办的其他工作。
（五)业务部经理职责
第二十七条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第二十八条 负责公司业务部工作，搞好市场调研分析，制定业务发展规划和计划。第二十九条 负责审核公司重大业务合同及协议。第三十条 协助营业部开展业务工作。
第三十一条 负责公司业务质量和服务质量的监督、分析、评定。
第三十二条 与人事部组织员工的培训和考试。第三十三条 接待保户的投诉和回访客户。第三十四条 完成领导交办的其他工作。
（六)营业部经理职责
第三十五条 加强政治、业务学习，认真执行党和国家及保险行业法律、法规，不断提高自身素质。
第三十六条 负责营业部全面工作。根据公司《规章制度》完善内部管理细则并严格执行。
负责经营工作。按照公司下达的业务指标，制定计划，分解落实任务；定期召开业务分析会，采取有力措施，确保完成或超额完成保费任务。
负责人员招聘。不断强化培训工作，建立一支业务精、公关强、守纪律、勇于进取的高素质队伍。
负责保(客)户投诉联系。接待保(客)户的来信、来访和投诉。适时组织开展业务交流、劳动竞赛和文娱活动，提高全员开展业务的积极性，丰富全员精神文化生活。
第三十七条 积极传播企业文化，努力营造积极进取、团结一致、奋发向上的工作氛围；加强全员思想政治工作，切实帮助解决员工实际困难。
三 部门职责
（一）综合部职责
第一条 协助公司领导贯彻国家金融保险的法律、法规、政策，组织贯彻执行董事会的决议。
第二条 协助公司领导组织、协调各部门的工作，确保公司日常工作正常运转。
第三条 代表公司领导监督、检查各部门对公司各项工作计划和领导指示的贯彻落实。
第四条 协助公司领导做好与主管机关、社会及有关机构的联络工作。
第五条 负责公司各类综合性文件、报告、计划的起草。第六条 负责审核公司发文文稿，对各种收文提出拟办意见。
第七条 负责公司各种行政会议的组织、会务工作。第八条 负责管理公司文书档案。
第九条 负责制定公司政务及行政管理方面的规章制度。第十条 负责公司的新闻发布和形象宣传工作，组织推进企业文化建设。
第十一条 负责编写公司信息及宣传材料。
第十二条 负责公司办公设备(电脑设备除外)低值易耗品的采购、管理。
第十三条 负责公司的各项单证的管理工作。第十四条 责公司的车辆管理及其它后勤工作。第十五条 负责公司重要客人的接待工作及来信来访。第十六条 完成领导交办的其它工作任务。
（二）人事部职责
第十七条 负责公司的人事劳动管理。根据公司的发展目标制定和实施人力资源发展规划，不断提高职工队伍的整体素质。
第十八条 负责拟制公司机构设置和人员编制方案。第十九条 协助营业部对员工招聘、考核、续聘、解聘工作。
第二十条 负责机关员工的劳动考勤管理工作。第二十一条 负责员工的培训教育工作，编制教育培训计划，并与业务部负责组织实施。
第二十二条 负责人事档案管理和员工统计工作。第二十三条 负责员工的思想教育和行为规范，负责对违反劳动人事纪律员工的处理。
第二十四条 完成领导交办的其他事项。
（三）财务部职责
第二十五条 负责会同有关部门编制公司经营计划，包括保费收入、财务收支等计划，并提出考核办法，组织实施。
第二十六条 负责掌握计划的执行情况，提出调整计划的建议。
第二十七条 负责制定公司的财务会计、统计、审计制度，并监督实施。
第二十八条 负责编制公司固定资产投资计划。第二十九条 负责建立公司的财务核算体系，按时完成财务预决算。
第三十条 负责公司保费收入、业务收入、手续费的管理工作。第三十一条 负责公司的财务分析和经营分析，及时向领导报告经营情况。
第三十二条 负责对公司机关行政费用的开支及会计核算。第三十三条 协助人事部门，做好公司财务人员的培训工作。
第三十四条 完成领导交办的其他任务。
（四）业务部职责
第三十五条 负责贯彻执行保监会有关业务政策，并监督实施。
第三十六条 编制公司中长期业务规划及发展计划。第三十七条 负责保险市场的调研分析，制定公司业务发展的规划。
第三十八条 负责审核重大的代理合同及协议。第三十九条 负责组织代理人的培训与资格考试工作。第四十条 负责公司业务质量和服务质量的监督、检查、分析、评定。
第四十一条 接待保户的投诉。
第四十二条 协助营业部制定业务管理细则。第四十三条 完成领导交办的其他任务。
（五）营业部职责
第四十四条 分解落实业务下达的指标，保证全年任务的顺利完成。
第四十五条 制定本部人员每月任务目标，并进行考核、评比，确保序时进度。
第四十六条 辅导新人开展业务，定期开展业务交流，解决开展业务中的疑难问题。
第四十七条 稳定骨干队伍，积极培养人员的良好心态，化解心理压力，营造奋发向上的工作氛围。
第四十八条 安排人员参加各种培训，不断提高职业道德、业务水平和展业技能。
第四十九条 督促本部人员建立个人业务台帐，准客户档案等。
第五十条 督促本部人员遵纪守法，遵守各种规章制度。第五十一条 加强凭证管理，对本部人员新领用的各种凭证进行登记、销号，每周盘点一次。
第五十二条 经常进行市场调研，采取相应措施，推动代理业务发展。第五十三条 在工作、思想、生活上关心本部职工，使员工感受集体大家庭的温暖。
第二章 部门规章制度
一 综合部管理制度
（一）总 则
第一条 为了加强公司行政管理，理顺公司内部关系，使公司各项工作规范化、制度化，提高办事效率，特制定本制度。
第二条 制度包含日常办事程序、文书处理、会议、保密、信息等政务方面和事务方面的内容。
（二）工作程序
第三条 下级对上一级负责，上一级的工作指令，下一级必须无条件执行，并在四小时内给予回复。
第四条 对上一级交办的工作任务，超出本级或本部门权限，必须提出本级或本部门的意见，经本级或本部门领导签字后，报请上一级做出决定。
第五条 公司经理接受下一级的请示后，由总经理根据职责权限做出相应的决定，或决定是否报董事会批准或经总经理办公会研究通过。第六条 文件如需有关部门会签，应会签后交有关领导批示或签发。
（三）公文处理
第七条 公文处理必须做到准确、及时、安全。公文由办公室统一收发分办、传递、用印、立卷和归档。公文处理必须严格执行有关保密规定。
第八条 公司各部门要有人员保管公文工作，保证公文安全。
第九条 公文必须经过发文单位负责人签发。以公司名义行文的公文，一般可由主管副总经理签发，涉及全局性的公文由总经理签发。经领导人签发的文稿，如必须改动，应报签发人同意。
第十条 缮印的一切公文需有签署，符合格式，字迹清楚，整洁美观，校对无误，份数准确，校对人应在文稿上签名。
第十一条 对于不符合要求的公文，印章管理人可不予盖章。
第十二条 封发公文时要对公文进行检查，防止差错。第十三条 公文办完后，应根据立卷、归档的有关规定，及时将公文定稿、正本和有关材料整理立卷。几个单位的联合发文，由主办单位立卷。
第十四条 立卷公文，应按规定向档案部门移交。个人不得保存应存档的公文。
（四）档 案
第十五条 档案是指公司在开展保险业务活动和行政管理工作中的有保存价值的
各种文件、保单、传真、单证、报表、账册、照片、软盘等不同形式或载体的
文件材料。档案包括文书档案、保险档案、会计档案、审计档案、声像
档案等，它们是公司保险业务和管理工作的真实记录和原始凭证。
第十六条 各部门应把在保险业务活动和各项管理工作中形成的、办理完毕的、有
保存价值和可以利用的各种文件材料，及时收集、整理、立卷、归档。
第十七条 档案工作基本任务： l、按照档案工作的规章制度严格管理档案。
2、负责接收、整理、分类、鉴定、统计、保管本公司的各类档案和有关资料。
3、积极开展档案的提供利用工作。
4、负责编辑各种档案资料。
第十八条 档案利用者要负责所借阅档案的安全和保密，不得泄密、遗失、污损、严禁剪裁、涂改、篡改档案。要遵守档案借阅制度，履行档案借阅和归还手续，未经准许，不得转借档案。
第十九条 对超过保管期限的档案要进行鉴定。对超过保管期限的、已失去保存价值的档案提出存毁意见。对确定销毁的档案，要登记造册，经主管领导审查批准后予以销毁。销毁档案时，必须有两人监销，监销人员应在销毁单上签字。
二 财务部管理制度
（一）总 则
第一条 为了适应保险代理业务发展的需要，规范公司的财务行为，加强财务管。理和经营核算，根据国家《会计法》和《企业财务准则》、《保险公司财务制度》制定本制度。第二条 公司实行统一核算自负盈亏并照章纳税的财务体制。
第三条 公司财务支出实行一支笔审批的领导负责制，严禁多头审批和乱开支的口子。
第四条 财务收支实行计划管理，财务部门必须认真做好收支预测、控制、分析 的工作。
（二）财务收支计划
第五条 财务收支计划根据代理业务发展计划和其他计划，按照实事求是和积极、稳妥的原则进行编制。
第六条 公司向董事会报财务收支计划的时间为计划的元月二十日以前。
第七条 财务收支计划经经理审核和综合平衡并报董事会批准执行。
第八条 财务收支计划的具体内容每年另行规定。
（三）银行帐户管理
第九条 一切业务收支必须在按规定开立的账户中核算，严禁公款私存和设立小金库搞帐外经营。‘ 第十条 收到外单位的转帐支票，必须在18小时以内交开户行托收，逢节假日必须在休假前交开户行托收。
第十一条 遵守银行结算纪律，除合理的现金库存外，现金收入要及时送存银行，不得坐支。严禁出租、出借账户。
第十二条 坚持及时与银行对帐，每月月终要向开户银行索取对账单，做出“银行存款余额调节表”。
（四）资本金和负债管理
第十三条 本公司属股份有限公司，资本金根据国家有关规定和本公司章程规定募集，对实收资本依法享有经营权，资本金由公司统一管理和使用。
第十四条 公司根据业务发展状况，经股东会决定，向保险监管机关申请变更注册资本。
第十五条 公司负债均按发生额计价，公司以负债形式筹集资金，应按国家规定的适用利率和付费标准支付利息和费用。
（五）资产的管理
第十六条 固定资产
1、固定资产包括使用期限在一年以上的房屋、建筑物、机器、机械运输工具和其他与经营有关的设备等，不属于经营中主要设备的物品，单位价值在2，000元以上，并且使用期限超过2年的，也作为固定资产。
2、固定资产的计价根据《会计核算实施细则》规定办理。
3、固定资产折旧采用平均年限法，净残值率为3％，分类折旧年限和年折旧率如下：
固定资产 分类折旧年限 年折旧率％(1)房屋及建筑物 35 28 房屋 6 16.2 简易房 20 4.9 建筑物 6 16.2(2)交通工具 6 16.2(3)电子设备 6 32.3(4)通讯设备 6 16.2(5)电器设备 6 16.2(6)其他 6 16.2
4、汽车等单价在5万元以上的固定资产的报废，以及其他固定资产的盘亏和提前报废，由公司报董事会批准后进行处理。
第十七条 低值易耗品 低值易耗品指不够固定资产标准但单位价值在2000元(不含)以下的物品。
第十八条 递延资产
l、递延资产指开办费、摊销期限在一年以上(不含)的固定资产大修理支出、经营性租赁固定资产的装修、改良支出及摊销期限在一年以上的其他待摊费用。
2、开办费自公司营业之日起，分期摊入成本，摊销期不超过5年；经营性租赁固定资产的装修、改良支出按租用年限平均摊入成本；固定资产大修理支出在大修理间隔期内平均摊销。
3、经营性租赁大资产的装修、改良购置费用在lO万元(含)以上的项目，需公司报董事会批准，未经审批不能进行。
（六）代理保费收入的管理
第十八条 保费收入指公司按规定向投保人收取的保险费及储金折算的利息。储金折算利息是指在会计期末，按本期储金平均余额和国家规定的适用利率计算的利息。
第十九条 公司在向投保人代理收入保费时，必须按实收金额向投保人开具保费收据，收取储金不得向投保人开具保费收据。
第二十一条 保费收据按以下规定管理：
1、保费收据由保险公司设计，使用单位从综合部领用，经财务部盖章方可使用。
2、保费收据一律由专人管理，按顺序号套写填开后交出纳员收款。保费收据不得交由业务人员填开。
3、出纳员在收妥款项后，将发票联交投保人，将收回联全额做代理保费收帐。
4、专管人员要对保费收据的领取、使用、上缴情况按《保费收据使用情况登记薄》的要素进行详细登记。
5、保费收据存根联和作废收据全套必须交回综合部存档，各单位不得自行处理。
（七）成本和费用的管理
第二十二条 手续费支出
1、手续费指办理保险业务过程中支付给代理单位和个人的报酬。
2、手续费的具体比例由业务部门按照代办工作范围和程度及险种确定。
3、支付手续费要有代办单位或个人在手续费支付单上盖章或签字。
第二十三条 业务宣传费
1、宣传费是指开展业务宣传活动所支付的费用，包括广告费、宣传材料
印刷费、宣传品的购置费。
2、宣传费按当年营业收入的6％控制使用。
3、公司要加强宣传品的管理，建立宣传品的购置、领用、登记管理制度。
第二十四条 业务招待费
1、业务招待费是指企业为业务经营的合理需要而支付的业务交际费用。
2、业务招待费按不超过当年营业收入的3％控制使用。
第二十五条 业务管理费 ’
业务管理费包括：邮电费、差旅费、会议费、水电费、租赁费、修理费、保险费、公杂费、咨询费、审计费、绿化费、宣教费、资产摊销、职工工资、职工福利费、教育经费、劳动保险费、劳动保护费、车船使用费、银行结算费、取暖降温费、安全防卫费、诉讼费、公正费、电子设备运转费、低值易耗品摊销、印花费、房产费、同业公会会费、学会会费、其他。
（八）财务报告
第二十六条 财务报告包括财务报表和财务情况说明书。第二十七条 财务报表的表式、报送时间按《会计核算实施细则》规定办理。
第二十八条 财务情况说明书包括以下内容：
1、资产负债总值、增(减)量、结构、质量、增减变动原因。
2、各项收入、成本、费用增减变动及原因。
3、利润实现、税金交纳情况。
4、对本期和下期财务状况发生重大影响的事项。
5、重要赔案情况。
第二十九条 主要财务指标
1、负债经营率：负债总额／所有者权益*100％
2、资产负债率：负债总额／资产总额*100％
3、赔付率=(本年赔款支出／本年代理保费)*100％
4、费用率：(本年营业费用／本年营业收入)*100％
第三十条 财务情况说明书于每月终了后的10日内报总经理室。
三 业务部管理制度
（一）总 则 第一条 为规范公司保险代理业务开展，按照保监会批准的经营范围积极从事业务活动，特制定本制度。
第二条 本制度为公司保险代理业务管理的基本准则，各营业部在从事保险代理业务活动中必须遵守本制度。
（二）承保业务管理
第三条 承保工作必须严格遵守下列原则：
l、可保利益原则。即被保险人必须对保险财产具有可保利益，无可保利益的财产不得承保。
2、风险评估原则。展业人员必须对投保财产认真进行风险评估，对于风险系数超过规定，处于危险状态的财产不得承保。
3、如实告知原则。展业人员必须就投保单所列明事项逐一询问客户，客户须如实回答。不能带病投保。投保人必须签名(盖章)。
4、按照保险公司的承保要求进行承保。
第四条 展业人员必须胜任本职工作，达到从事保险中介服务所要求的素质，对于新展业人员在上岗前必须进行严格的业务培训，经考核合格领取《代理人资格证》后，方可单独上岗。
第五条 展业宣传
1、展业人员必须持有工作证、身份证、展业证等证件进行宣传。
2、展业人员必须带有条款等有关业务资料，有理有据，实事求是地进行公关展业宣传，不得搞虚假、欺骗。
3、展业宣传必须围绕条款进行解释，不得偏离、曲解。
4、不得运用不正当方式、手段进行展业。
第六条 检验标的
展业对象有投保意向后，要按下列规定进行标的查验：
1、标的坐落的具体位置及相关情况。
2、安全设施、安全保护和安全行驶等情况。
3、经营管理及近期损失情况。
4、进行风险评估。
5、遵照保险公司的核保要求进行标的核保。
6、投保人身保险必须查实年龄、疾病等情况，并根据公司要求决定是否体检。
第七条 业务洽谈
1、业务洽谈时必须先请投保人详细阅读保险条款；
2、展业人员必须认真、准确地回答投保人提出的询问；
3、确定保险范围、保险责任、保险金额、费率保费、缴费方式、缴费期限；
4、其他应该确定的有关事项。第八条 收缴保费
1、签发保单的同时，原则上要一次缴清保费，不得延期。
2、按照保险公司规定，对于需要体检的年龄段或大额保单的客户，要先进行体检，后收取保险费。
3、对于签单后而未收取保费的，出险后不负赔偿责任。第九条 保单批改
1、批改保单必须被保险人的书面申请，而且申请理由必须成立；
2、代理人员应积极协助客户到保险公司按规定办理保单批改。
第十条 无赔款优待
1、无赔款优待见限于车险。
2、无赔款优待按保险公司的统一规定执行，不得提前支付，更不得截留、挪用。第十一条 代理中介公司可以协助保险公司进行勘查，理赔。
（三）其他事项
第十二条 业务专用章由业务内勤专人保管使用，不得委托他人代管、代用。
第十三条 代理人员要遵守职业道德，严守公司的秘密，不能搞虚假欺骗宣传，不能有吃、拿、卡、要等勒索保户行为，更不能擅自撕毁或丢弃保证。
第三章 内部风险控制与反洗钱规定
一 总 则
第一条 为做好反洗钱工作，促进公司健康持续发展，根据反洗钱法、保险法和中国保监委反洗钱办法等法律法规制定本实施规定。
第二条 公司设立法务工作室，依据法律法规和公司股东会授权，履行本公司反洗钱工作职责。
第三条 本规定适用于公司各部门，各部门可依据本规定制定具体实施办法细则。
二 监管机构及职责 第四条 法务室负责反洗钱工作的组织领导和监督查处工作，履行下列职责：
1、制定反洗钱工作措施、计划和规章；
2、对公司业务部门的业务进行反洗钱审查和监督检查；
3、组织反洗钱培训和宣传教育；
4、对本公司部门和员工违反反洗钱规定的行为进行查处。第五条 营业部负责反洗钱工作的具体组织实施和资金准入的审查，履行下列职责：
1、按公司反洗钱规定，组织业务操作人员培训学习；
2、对出入本公司保险交易的大额资金进行实名详细记录登记和审核报告；
3、对客户身份进行识别，做到资料真实、完整，记录清晰，保存完好；
4、交易资金内控流转程序规范；
5、配备岗位和人员，落实部门分管责任；
6、开展业务电子信息网络系统符合反洗钱功能和保密要求；
7、及时发现和报告可疑业务交易；
8、公司定期进行内部业务审计，包括经济指标和工作程序、业务手续规范程度、法律法规和制度规章执行情况等内容；
9、接受和配合内部、外部法定部门有关涉嫌洗钱活动的行政、司法调查；
10、其他反洗钱工作职责。
三 违规查处
第六条 公司业务人员发生下列情形之一，由部门负责人进行约谈警告：
1、开展业务手续资料不完整；
2、识别客户身份不清晰；
3、客户交易资金来源审查程序不规范；
4、公司规章和法律法规规定的其他情形
第七条 公司业务人员发生下列情形之一，由公司人事部门进行免职、辞退或移送司法部门处理：
1、内外串通，故意放松反洗钱审查；
2、涉嫌直接从事洗钱或配合他人洗钱；
3、被保监部门通报或司法机关查处；
4、违反反洗钱规定，给公司造成重大经济损失或恶劣影响；
5、部门负责人和分管领导疏于管理，工作不力，被公司或主管部门通报。
第四章 附 则
第一条 公司主要业务范围：投保策划和代办保险手续、辅助保险损失勘查和理（索）赔；开展保险与风险管理咨询；开展再保险经纪业务服务；以及保监会批准的其他业务；
第二条 本规格自公布之日起执行； 第三条 本规定由公司总经理室负责解释。
西藏中材保险经纪有限公司 二O一六年七月二十日
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